Від відповідача
ОСОБА_1 - ліквідатор
ОБСТАВИНИ
СПРАВИ:
Позивач звернувся до суду з позовом
про підтвердження відповідності застосування процедури ліквідації Акціонерного
комерційного банку „Інтерконтинентбанк” з боку Національного банку України
вимогам Закону України „Про банки і банківську діяльність” та підтвердження
кандидатури ліквідатора Акціонерного комерційного банку „Інтерконтинентбанк”
ОСОБА_1.
У судовому засіданні позивач
підтримав свої вимоги.
Представник відповідача проти
позову не заперечував.
Розглянувши матеріали справи та
вислухавши представника позивача, суд, -
ВСТАНОВИВ:
16.07.1992 р. Національним банком
України було зареєстровано Комерційний
банк "Едланд", про що зроблено
запис № 124 у Державному реєстрі банків.
08.04.1996 р. Комерційним банком
"Едланд" було змінено назву на Комерційний банк "Синдикат",
про що зроблено запис у Державному реєстрі банків.
17.10.1997 р. комерційний банк
"Синдикат" було реорганізовано у відкрите акціонерне товариство та
змінено назву на Акціонерний комерційний банк "Синдикат", про що
зроблено запис у Державному реєстрі банків.
12.07.1999 р. Акціонерний
комерційний банк "Синдикат" змінив назву на Акціонерний комерційний
банк "Інтерконтинентбанк”, про що зроблено запис у Державному реєстрі
банків.
Організаційно-правова форма АКБ
"Інтерконтинентбанк” -відкрите акціонерне товариство. Місцезнаходження
головного офісу -м. Київ, вул. Воровського, 22.
Банківська ліцензія № 100, видана
02.07.2003 р., та Дозвіл № 100-2 від 03.02.2004 р. з додатком до нього від
03.02.2004 р., видані Національним банком України, надавали право АКБ
"Інтерконтинентбанк” здійснювати банківські та інші операції відповідно до
отриманого дозволу.
Як зазначено у позовній заяві,
починаючи з 01.07.2005 р., АКБ "Інтерконтинентбанк” систематично порушував
вимоги банківського законодавства та нормативно-правових актів Національного
банку України, що призвело до погіршення його фінансового стану.
Як вбачається з позовної заяви, у
зв'язку із зменшенням розміру регулятивного капіталу АКБ
"Інтерконтинентбанк” протягом останніх шести місяців більше ніж на 30% за
одночасного порушення п'яти економічних нормативів, що свідчило про відсутність
реальних джерел поповнення регулятивного капіталу та неспроможністю керівництва
банку забезпечити дотримання вимог банківського законодавства та нормативно -
правових актів Національного банку України, а також з метою вжиття необхідних
дієвих заходів щодо поліпшення фінансового стану банку, Правлінням
Національного банку України на підставі п. 2 ч. 2 ст. 75 Закону України “Про
банки і банківську діяльність” було прийнято рішення про призначення в АКБ
"Інтерконтинентбанк” тимчасової адміністрації з 03.10.2005 р. до
03.10.2006 р. та тимчасового адміністратора (Постанова Правління Національного
банку України від 03.10.2005 р. № 360 "Про призначення тимчасової
адміністрації в Акціонерний комерційний банк "Інтерконтинентбанк" (м.
Київ)”).
Як вбачається з Постанови Правління
Національного банку України від 03.04.2006 р. № 127 “Про відкликання
банківської ліцензії та ліквідацію Акціонерного комерційного банку
"Інтерконтинентбанк" (м. Київ)” (копія у матеріалах справи), наданий
тимчасовим адміністратором звіт щодо оцінки фінансового стану Банку містив
висновок про неможливість приведення діяльності Банку в правову та фінансову відповідність до вимог
Закону України “Про банки і банківську діяльність” та нормативно-правових актів
Національного банку України та рекомендації щодо відкликання банківської
ліцензії в АКБ "Інтерконтинентбанк", що відповідно до ст. 20 Закону
України “Про банки і банківську діяльність”, слугує підставою для відкликання
Національним банком України банківської ліцензії у АКБ "Інтерконтинентбанк".
Проаналізувавши звіт тимчасового
адміністратора АКБ "Інтерконтинентбанк" та показники
діяльності банку, Національний банк України дійшов висновку, що порушення АКБ
"Інтерконтинентбанк" банківського законодавства та
нормативно-правових актів Національного банку України спричинили значну втрату
активів і доходів та настання неплатоспроможності банку.
Так, АКБ
"Інтерконтинентбанк" порушив вимоги ст. 32 Закону
України “Про банки і банківську діяльність” та підпункту "в" пункту
2.2 глави 2 розділу ІІ Інструкції про порядок регулювання діяльності банків в
Україні, затвердженої Постановою Правління Національного банку України від
28.08.2001 р. № 368, у частині зменшення розміру регулятивного капіталу нижче
мінімально встановленого рівня (станом на 30.03.2006 р. становив (-) 203
781 тис. грн. за нормативного значення не менше ніж 50 522 тис. грн.).
АКБ "Інтерконтинентбанк" порушив вимоги ст. 35 Закону України
“Про банки і банківську діяльність” та пункту 1.4 глави 1 розділу IV Інструкції
про порядок регулювання діяльності банків в Україні від 28.08.2001 р. № 368, у
частині дотримання встановленого нормативу адекватності регулятивного капіталу
банку/платоспроможності (Н2) (становив 0 за нормативного значення не менше ніж
10 відсотків).
АКБ "Інтерконтинентбанк" порушив
вимоги глави 5 Положення про порядок видачі банкам банківських ліцензій,
письмових дозволів та ліцензій на виконання окремих операцій, затвердженого
постановою Правління Національного банку України від 17.07.2001 р. № 275, у
частині недотримання спеціальних вимог щодо необхідного розміру регулятивного
капіталу банку для здійснення окремих операцій.
Станом на 30.03.2006 р. АКБ
"Інтерконтинентбанк" не дотримувався 8 економічних нормативів, чим
порушив вимоги Інструкції про порядок регулювання діяльності банків в Україні
від 28.08.2001 р. № 368, в частині дотримання економічних нормативів.
Крім того, починаючи з липня 2005
року АКБ "Інтерконтинентбанк" не виконував норматив обов'язкового
резервування коштів на кореспондентському рахунку в Національному банку
України, порушуючи вимоги Положення про порядок визначення та формування
обов'язкових резервів для банків України, затвердженого постановою Правління
Національного банку України від 21.04.2004 р. № 172.
Зазначені порушення вимог банківського законодавства та
нормативно-правових актів Національного банку України спричинили значну втрату
активів і доходів АКБ "Інтерконтинентбанк".
Ознаками значної втрати активів та доходів АКБ "Інтерконтинентбанк" було те, що в
Банку:
- негативно класифіковані активи з
урахуванням сформованих резервів під ці активи становили більше 60 відсотків
регулятивного капіталу банку;
- співвідношення суми коштів на
кореспондентському рахунку та в касі банку до поточних рахунків клієнтів
(норматив миттєвої ліквідності Н4) становив 4,53 відсотка, тобто менше 10
відсотків за відсутності інших джерел для підтримання миттєвої ліквідності;
- збитки за результатами
фінансового 2005 року становили 59 389 тис. грн. або 78 відсотків статутного
капіталу банку.
Крім того, про втрату активів і доходів
свідчило також те, що відповідно до вимог пункту 3.6 глави 3 розділу 1V
Інструкції про порядок регулювання діяльності банків в Україні від 28.08.2001
р. № 368 АКБ "Інтерконтинентбанк" мав окремі ознаки критично
недокапіталізованого банку.
Значна втрата активів і доходів АКБ
"Інтерконтинентбанк" спричинили настання його неплатоспроможності, а
саме:
- неспроможність своєчасно та в
повному обсязі виконувати законні вимоги кредиторів через відсутність коштів
(станом на 30.03.2006 р. залишок заборгованості, яка обліковується за
позабалансовим рахунком 9804 “Розрахункові документи, що не сплачені з вини
банку”, становив 8 503 тис. грн.);
- заборгованість за депозитними
вкладами фізичних осіб, що не сплачені в строк, становила 43 138 тис. грн., у
тому числі за простроченими відсотками 440 тис. грн.;
- розмір регулятивного капіталу
банку мав від'ємне значення (-) 203 781 тис. грн., що призвело до зменшення
показника адекватності регулятивного капіталу до розміру, що становив менше
однієї третини його нормативного значення.
Відповідно до ст. 73 Закону України “Про банки
і банківську діяльність”, у разі порушення цього Закону чи нормативно-правових
актів Національного банку України, що спричинило значну втрату активів або
доходів, і настанні ознак неплатоспроможності банку Національний банк України
має право відкликати банківську ліцензію та ініціювати процедуру ліквідації
банку згідно з положеннями цього Закону.
Враховуючи, що допущені порушення АКБ
"Інтерконтинентбанк" вимог банківського законодавства та
нормативно-правових актів Національного банку України спричинили значну втрату
активів і доходів, унаслідок чого він
став неспроможним виконувати законні вимоги кредиторів і клієнтів, що
підтверджується зростанням сум невиконаних грошових зобов'язань, та повністю
втратив регулятивний капітал, що свідчить про наявність у банку одночасно двох
ознак неплатоспроможності, а також те, що вжиті тимчасовим адміністратором
заходи під час здійснення тимчасової адміністрації позитивних результатів не
дали, керуючись статтями 2, 20, 73, 84, 86, 87 та 88 Закону про банки, розділом
VI Положення про застосування Національним банком заходів впливу за порушення
банківського законодавства, затвердженого Постановою Правління Національного
банку України від 28.08.2001 р. № 369, Правління Національного банку України
Постановою від 03.04.2006 р. №127 (копія в матеріалах справи) прийняло рішення
про відкликання в АКБ "Інтерконтинентбанк" з 04.04.2006 р. банківської ліцензії та
ліквідацію цього банку, а також призначило ліквідатором банку фізичну особу
-незалежного експерта (за договором з Національним банком) - ОСОБА_1.
Відповідно до ст. 90 Закону України
„Про банки і банківську діяльність” ліквідатором може бути призначено фізичну
особу, яка відповідає вимогам, що висуваються статтею 76 цього Закону до
тимчасового адміністратора.
Згідно з ст. 76 Закону України „Про банки і банківську діяльність”
тимчасовим адміністратором може бути:
- юридична особа, яка здійснює
професійну діяльність щодо тимчасової адміністрації та/або ліквідації банків,
щодо надання аудиторських, юридичних або консультаційних послуг і має не менше
трьох працівників із сертифікатом Національного банку України на право
здійснення тимчасової адміністрації та/або ліквідації банку;
- незалежний експерт (за договором);
- службовець Національного банку
України.
Статтею 76 Закону України „Про
банки банківську діяльність” також
передбачено, що до участі у тимчасовій адміністрації допускаються лише особи,
які мають сертифікат Національного банку України на право здійснення тимчасової
адміністрації та ліквідації банку, високі професійні та моральні якості,
бездоганну ділову репутацію, економічну чи юридичну освіту та досвід,
необхідний для виконання функцій тимчасового адміністратора.
У ст. 76 Закону України „Про банки банківську діяльність” зазначено, що
тимчасовим адміністратором не може бути особа:
1) яка є кредитором, пов'язаною особою
або акціонером банку;
2) має судимість, не погашену і не зняту у встановленому законом
порядку, або є обвинуваченою по кримінальній справі;
3) не виконала своїх зобов'язань перед
будь-яким банком.
Судом встановлено, що ОСОБА_1 має дві
вищі освіти: технічну та економічну, що підтверджується дипломом
ІНФОРМАЦІЯ_1 від 01.03.1988 р. про закінчення Київського ордена Леніна
політехнічного інституту за спеціальністю металознавство, обладнання і
технологія термічної обробки металів, відповідно до якого ОСОБА_1 присвоєно
кваліфікацію інженера -металурга та дипломом про перепідготовку ІНФОРМАЦІЯ_2
від 30.05.2003 р. Державного Інституту підготовки кадрів Мінпромполітики
України про закінчення економічного факультету, відповідно до якого ОСОБА_1 присвоєно
кваліфікацію економіста.
ОСОБА_1 має ліцензією Міністерства
економіки та з питань європейської інтеграції України на право здійснення
діяльності арбітражних керуючих (розпорядників майна, керуючих санацією,
ліквідаторів) серії ІНФОРМАЦІЯ_3 від 30.11.2005 р. та Свідоцтво арбітражного
керуючого (розпорядника майна, керуючих санацією, ліквідатора) НОМЕР_1,
видане Регіональним економічно -правовим
центром з питань банкрутства 16.02.2004 р.
Він має достатній досвід,
необхідний для виконання функцій ліквідатора банку, який ним набуто при
здійсненні повноважень арбітражного керуючого у процедурі ліквідації великих
підприємств та ліквідації банків: Комерційного акціонерного банку „Денді”, АКБ
“Росток Банк”, а також високі професійні та моральні якості і бездоганну ділову
репутацію.
Відповідно до рішення Кваліфікаційної
комісії Національного банку України з питань сертифікації аудиторів, тимчасових
адміністраторів ліквідаторів банківських установ від 20.02.2004 р. №39 ОСОБА_1
видано сертифікат на право здійснення тимчасової адміністрації та ліквідації
банків серії ІНФОРМАЦІЯ_4, який надає йому право здійснення тимчасової
адміністрації та ліквідації банків.
Єдиною підставою для відхилення
кандидатури ліквідатора, згідно зі ст. 88 Закону України „Про банки банківську діяльність”, може бути наявність конфлікту
інтересів, який став відомий суду. У своєму рішенні суд повинен підтвердити
кандидатуру ліквідатора або призначити такого, що відповідає вимогам Закону
України „Про банки і банківську діяльність”.
Кандидатура ліквідатора Акціонерного
комерційного банку „Інтерконтинентбанк” відповідає вимогам ст.ст. 76 та 90
Закону України „Про банки і банківську діяльність”.
У процесі розгляду справи судом не
встановлено конфлікту інтересів між ліквідатором банку ОСОБА_1 та АКБ “Інтерконтинентбанк”.
Враховуючи, що у процесі розгляду
справи судом не встановлено конфлікту
інтересів між ліквідатором АКБ “Інтерконтинентбанк” та АКБ
“Інтерконтинентбанк”, суд вважає, що кандидатура ліквідатора АКБ
“Інтерконтинентбанк” ОСОБА_1 підлягає підтвердженню.
Між Національним банком
України та ОСОБА_1 як ліквідатором банку
укладено Договір від 31.03.2006 р. НОМЕР_2 про ліквідацію АКБ "Інтерконтинентбанк" .
Відповідно до ст. 88 Закону про
банки ОСОБА_1 приступив до виконання обов'язків ліквідатора АКБ "Інтерконтинентбанк" негайно після його призначення.
Інформація Національного банку
України щодо прийнятого ним рішення про відкликання у АКБ
"Інтерконтинентбанк" банківської ліцензії та ліквідацію банку
опублікована в газеті "Урядовий кур'єр" №66 за 07 квітня 2006 року.
Інформація ліквідатора щодо
прийняття вимог кредиторів АКБ "Інтерконтинентбанк" опублікована в
газеті ”Голос України” № 65 (3815) за 08
квітня 2006 року.
Проаналізувавши матеріали справи, суд
прийшов до висновку про відповідність застосування процедури ліквідації АКБ
"Інтерконтинентбанк" з боку Національного банку України вимогам
Закону України „Про банки і банківську
діяльність”.
За таких обставин, вимоги позивача
ґрунтуються на чинному законодавстві, відповідають вимогам Закону України „Про
банки і банківську діяльність” та підлягають задоволенню.
З огляду на зазначене, керуючись
ст.ст. 76, 88, 90 Закону України „Про банки і банківську діяльність”, ст.ст. 49, 82-85 ГПК України, -
В И Р І Ш И
В:
1. Позов задовольнити.
2. Підтвердити відповідність
застосування процедури ліквідації Акціонерного комерційного банку
„Інтерконтинентбанк” з боку Національного банку України вимогам Закону України
„Про банки і банківську діяльність”.
3. Підтвердити кандидатуру
ліквідатора Акціонерного комерційного банку „Інтерконтинентбанк” фізичної особи
-незалежного експерта ОСОБА_1.
4. Стягнути з Акціонерного комерційного банку „Інтерконтинентбанк” (01601,
м. Київ, вул. Воровського, 22, накопичувальний рахунок № 32079414801 в
Головному управлінні Національного банку України по м. Києву і Київській
області, МФО 321024) в доход державного бюджету України 85,00 грн. державного
мита.
Видати наказ.
5. Стягнути з Акціонерного комерційного
банку „Інтерконтинентбанк” (01601, м. Київ, вул. Воровського, 22,
накопичувальний рахунок № 32079414801 в Головному управлінні Національного
банку України по м. Києву і Київській області, МФО 321024) на користь
Державного підприємства „Судовий інформаційний центр” (03057, м. Київ, пр-т
Перемоги, 44, р/р 26002014180001 у ВАТ "Банк Універсальний", м.
Львів, МФО 325707, код 30045370) 118,00 грн. витрат на інформаційно-технічне
забезпечення судового процесу.
Видати наказ.
Рішення набирає законної сили після
закінчення 10-денного строку з дня його прийняття.
Суддя А.М.Демидова
Часті запитання
Який тип судового документу № 759298 ?
Документ № 759298 це Рішення
Яка дата ухвалення судового документу № 759298 ?
Дата ухвалення - 05.06.2006
Яка форма судочинства по судовому документу № 759298 ?
Форма судочинства - Господарське
Я не впевнений, що мені підходить повний доступ до системи YouControl. Які є варіанти?
Ми зацікавлені в тому, щоб ви були максимально задоволені нашими інструментами. Для того, щоб упевнитись
в цінності і потребі системи YouControl саме для вас - замовляйте безкоштовну демонстрацію продукту.
Також можна придбати доступ на 1 добу за 680 гривень.
Детальна інформація про ліцензії та тарифні плани.
В якому cуді було засідання по документу № 759298 ?
У чому перевага платних тарифів?
У платних тарифах ви отримуєте іформацію зі 180 джерел даних, у той час як у безкоштовному - з 22.
Також у платних тарифах доступно більше розділів даних та аналітичні інструменти миттєвої оцінки компаній, ФОП, та фізосіб.
Детальніше про різницю в доступах на сторінці тарифів.
Дані про судове рішення № 759298, Господарський суд м. Києва
Судове рішення № 759298, Господарський суд м. Києва було прийнято 05.06.2006.
Форма судочинства - Господарське,
форма рішення - Рішення.
На цій сторінці ви зможете знайти корисні дані про це судове рішення. Ми пропонуємо зручний та швидкий доступ до актуальних судових рішень, щоб ви могли бути в курсі недавніх судових прецедентів. Наша база даних містить повний спектр необхідної інформації, дозволяючи вам легко знаходити корисні дані.
Судове рішення № 759298 відноситься до справи № 23/252
Це рішення відноситься до справи № 23/252. Фірми, які зазначені в тексті цього судового документа:
Наша система дозволяє пошук за різними критеріями, такими як регіон або назва суда. Також у персональному кабінеті є можливість детального налаштування, що суттєво прискорює процес пошуку інформації. Це дозволяє ефективно заощаджувати ваш час при отриманні необхідної інформації з реєстру судових рішень та інших офіційних джерел.
Зареєструйтеся та перегляньте
більше інформації про
юридичну особу!
