Ухвала суду № 75891948, 15.08.2018, Київський районний суд м. Одеси

справа № 520/5885/18

провадження № 2/520/4715/18

УХВАЛА

про залучення третіх осіб

витребування доказів

та продовження підготовчого провадження

15.08.2018 року Київський районний суд м. Одеси у складі:

головуючого судді Літвінової І.А.,

секретар судового засідання – Молодов В.С.

за участю:

представника відповідачів ОСОБА_1, ОСОБА_2 – адвоката ОСОБА_3

представника позивача – ОСОБА_4

в підготовчому судовому засіданні у цивільній справі № 520/5885/18 за позовом Державної іпотечної установи Кабінету Міністрів України до ОСОБА_5, ОСОБА_1, ОСОБА_2 про стягнення заборгованості,

ВСТАНОВИВ:

Цивільна справа № 520/5885/18 за позовом Державної іпотечної установи Кабінету Міністрів України до ОСОБА_5, ОСОБА_1, ОСОБА_2 про стягнення заборгованості знаходиться на стадії підготовчого провадження.

Станом на 15.08.2018 року з боку відповідачів ОСОБА_1 та ОСОБА_2 надано відзив на позов.

У встановлений строк позивачем надано відповідь на відзив (вхід. № 28513 від 03.08.2018).

Відповідачами ОСОБА_1 та ОСОБА_2 надано заперечення на відповідь позивача.

З боку відповідача ОСОБА_5 до суду не надходило будь-яких заяв по суті справи.

У судовому засіданні 11 липня 2018 року, за клопотанням представника позивачів ОСОБА_1 та ОСОБА_2, судом вирішено питання щодо витребування письмових доказів від Державної іпотечної установи Кабінету Міністрів України, та витребувано:

розрахунково-касові документи про отримання ОСОБА_6 кредитних ресурсів в сумі 40 000.00 доларів США (оригінал для огляду та належним чином засвідчену копію для залучення до справи);

рішення НБУ про віднесення ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» до категорії неплатоспроможних (оригінал для огляду та належним чином засвідчену копію для залучення до справи);

доказ неповернення ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» Державній іпотечній установі грошових коштів за Кредитним договором № 17/4 від 11.02.2015р. (оригінал для огляду та належним чином засвідчену копію для залучення до справи);

газету «Урядовий кур'єр» з повідомленням про відступлення на користь Державної іпотечної установи прав вимоги за Договором відступлення (оригінал для огляду та належним чином засвідчену копію для залучення до справи);

рекомендоване повідомлення від Державної іпотечної установи на адресу ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» про відступлення прав вимоги та розписку в одержанні повідомлення ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» (оригінал для огляду та належним чином засвідчену копію для залучення до справи);

Додаток № 1 до Додаткової угоди № 2 до Договору про відкриття кредитної лінії № к-2152/л від 30.01.2007р. (графік зниження розміру заборгованості) (оригінал для огляду та належним чином засвідчену копію для залучення до справи);

Додаток № І до Додаткової угоди № 3 до Договору про відкриття кредитної лінії № к-2152/л від 30.01.2007р. (оригінал для огляду та належним чином засвідчену копію для залучення до справи);

рекомендоване повідомлення від Державної іпотечної установи на адресу ОСОБА_7, ОСОБА_8 про відступлення прав вимоги та їх розписка в одержанні повідомлення (оригінал для огляду та належним чином засвідчену копію для залучення до справи).

Зі свого боку представник відповідачів ОСОБА_1 та ОСОБА_2 підтвердила у судовому засіданні 15 серпня 2018 року наявність помилки в її клопотання про витребування доказів, яке було розглянуте судом 11 липня 2018 року, та зазначила, що в частині витребування рекомендованого повідомлення від Державної іпотечної установи на адресу ОСОБА_7, ОСОБА_8 про відступлення прав вимоги та їх розписка в одержанні повідомлення (оригінал для огляду та належним чином засвідчену копію для залучення до справи), малося на увазі повідомлення від Державної іпотечної установи на адресу ОСОБА_1 та ОСОБА_2.

Державною іпотечною установою Кабінету Міністрів України ухвалу суду про витребування доказів виконано частково.

Представником позивача надано до огляду оригінали певних документів, фактичний огляд і звірка яких із наявними в матеріалах справи копіями виявилася неможливою, у зв’язку із нечитабельністю частин тексту копій, пов’язаної з браком їх виготовлення позивачем.

За згодою учасників засідання, оригінали документів поверненні представнику позивача із зобов’язаням надати їх у наступне судове засідання разом із засвідченими у встановленому порядку копіями для суду і інших учасників справи.

Зі свого боку представником позивача також заявлене клопотання про витребування оригіналів доказів у інших осіб.

Так, у клопотанні позивача зазначається, що представником відповідача у судовому засіданні 11.07.2018 року заявлено клопотання про витребування доказів. ДІУ у своєму листі від 30.07.2018 року повідомляла суд про неможливість надати докази з огляду на те, що витребувані докази знаходяться у розпорядженні ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» та Національного банку України (далі - НБУ).

Документ, який видає Національний банк України в установленому порядку відповідно до законів України «Про банки і банківську діяльність», «Про державну реєстрацію юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців» і «Положення про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів» та на підставі якого банки та філії іноземних банків мають право здійснювати банківську діяльність є - банківська ліцензія.

Положеннями ст. 56 ЗУ «Про Національний банк України» передбачено, що Національний банк України видає нормативно-правові акти з питань, віднесених до його повноважень, які є обов'язковими для органів державної влади і органів місцевого самоврядування, банків, підприємств, організацій та установ незалежно від форм власності, а також для фізичних осіб. Нормативно-правові акти Національного банку видаються у формі постанов Правління Національного банку, а також інструкцій, положень, правил, що затверджуються постановами Правління Національного банку. Вони не можуть суперечити законам України та іншим законодавчим актам України і не мають зворотної сили, крім випадків, коли вони згідно із законом пом'якшують або скасовують відповідальність.

Приписами ст. 51 ЗУ «Про банки і банківську діяльність» зазначено, що для здійснення банківської діяльності банки відкривають та ведуть кореспондентські рахунки у Національному банку України та інших банках в Україні і за її межами, банківські рахунки для фізичних та юридичних осіб у гривнях та іноземній валюті.

Статтею 60 «Про банки і банківську діяльність» передбачено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Таким чином ДІУ позбавлена можливості надати суду оригінали витребуваних документів, оскільки не є суб'єктом нормотворення, як НБУ та банківською установою як ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит», а саме:

розрахунково-касові документи про отримання ОСОБА_6 кредитних ресурсів в сумі 40 000.00 доларів США;

рішення НБУ про віднесення ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» до категорії неплатоспроможних.

Посилаючись на положення частини першої статті 95 ЦПК України, частини першої та другої статті 77 ЦПК України, статей 43 та 84 ЦПК України представник позивача просить витребувати у Публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит»:

розрахунково-касові документи про отримання ОСОБА_6 кредитних ресурсів в сумі 40 000.00 доларів США, за договором про відкриття кредитної лінії № к-2152/л від ЗО січня 2007 року (оригінал для огляду та належним чином засвідчену копію для залучення до матеріалів справи);

банківську виписку про рух коштів по позичковому рахунку ОСОБА_6 за договором про відкриття кредитної лінії № к-2152/л від ЗО січня 2007 року за період 30.01.2007р-01.08.2018 р.;

рішення НБУ про віднесення ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» до категорії неплатоспроможних (оригінал для огляду та належним чином засвідчену копію для залучення до матеріалів справи);

рекомендоване повідомлення від ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» на адресу ОСОБА_6, ОСОБА_1, ОСОБА_2 про відступлення права вимоги за договором відступлення права вимоги № 17/4-В, укладеного 11 лютого 2015 року державною іпотечною установою і ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит»;

доказ неповернення ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» Державній іпотечній установі грошових коштів за Кредитним договором № 17/4 від 11.02.2015 р. (оригінал для огляду та належним чином засвідчену копію для залучення до справи).

Витребувати в Національного банку України (код ЄДРПОУ 00032106) рішення НБУ про віднесення ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» до категорії неплатоспроможних (оригінал для огляду та належним чином засвідчену копію для залучення до матеріалів справи).

Крім того, представник позивача просить визначити й склад третіх осіб у цивільній справі № 520/5885/18, надавши заяву про залучення (вхід. № 30105 від 15.08.2018).

В заяві зазначається, що 30 січня 2007 року між «Банк «Фінанси та Кредит», ТОВ (далі - Банк) та ОСОБА_5 (далі - Відповідач-1) був укладений договір про відкриття кредитної лінії № к-2152/л (далі - Кредитний договір), за умовами якого Банк надав Відповідачу-1 у кредит грошові кошти в сумі 40 000,00 (сорок тисяч) дол. США., строком з 30 січня 2007р. по 30 січня 2017 р. включно зі сплатою 15 (п'ятнадцять) процентів річних.

В якості забезпечення виконання зобов'язань Відповідача-1 за Кредитним договором між Банком, Відповідачем - 1 та:

-ОСОБА_9 (далі-Відповідач-2) укладений Договір поруки № 87/10 від 27.10.2010р. (далі-Договір поруки-1).

-ОСОБА_10 (далі-Відповідач-3) укладений Договір поруки № 88/10 від 27.10.2010р. (далі-Договір поруки-2).

17 вересня 2015 року постановою Національного банку України за № 612 ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» було віднесено до категорії неплатоспроможних, що призвело до запровадження виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб процедури виведення банку шляхом введення тимчасової адміністрації Банку.

Національним банком України 17 грудня 2015 року, за пропозицією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, прийнято постанову № 898 про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит».

Дана обставина призвела до набрання чинності Договору відступлення права вимоги № 17/4-В, укладеного 11 лютого 2015 року між державною іпотечною установою і Банком та посвідчено нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_11 11 лютого 2015 року та зареєстровано в реєстрі за номером 616 в частині відступлення Банком та набуття ДІУ прав вимоги за іпотечними кредитами, у тому числі по кредитному договору, по якому відповідач виступає позичальником.

Проте судом на даній стадії розгляду справи не встановлено та не доведено чи є ДІУ новим кредитором. Відповідачі заперечують факт відступлення Банком та набрання ДІУ прав за кредитним Договором, що підтверджується клопотанням про витребування доказів у ДІУ про надання доказів неповернення ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» Державній іпотечній установі грошових коштів» за Кредитним договором № 17/4 від 11 лютого 2015 року, витребування рекомендованого повідомлення від Державної іпотечної установи на адресу ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» про відступлення прав вимоги та розписку в одержанні повідомлення ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит», подання оголошення в газету «Урядовий кур'єр» про відступлення на користь Державної іпотечної установи прав вимоги за Договором відступлення, рішення НБУ про віднесення ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» до категорії неплатоспроможних та ін.

З огляду на дану обставину, Державна іпотечна установа заявила клопотання про залучення третіх осіб до участі у справі, та просить у якості третіх осіб залучити:

Публічне акціонерне товариство «Банк «Фінанси та Кредит», оскільки дане товариство є кредитором за договорами відповідачів;

Національний банк України, оскільки саме цим регулятивним органом було прийнято рішення про віднесення ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» до категорії неплатоспроможних і відповідно до ухвали суду про витребування доказів від 11 липня 2018 року оригінал постанови НБУ від 17 вересня 2015 року № 612 знаходиться саме в НБУ;

Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, оскільки саме даний фонд і його уповноважена особа здійснює ліквідацію ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит».

Представник позивача наголошує, що залучення до даної справи ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит», Національного банку України та Фонду гарантування вкладів фізичних осіб є обов'язковим, оскільки рішення по даній справі може вплинути на їх права, обов'язки та інтереси.

Відповідно до частин першої та третьої статті 53 ЦПК України треті особи, які не заявляють самостійних вимог щодо предмета спору, можуть вступити у справу на стороні позивача або відповідача до закінчення підготовчого провадження у справі або до початку першого судового засідання, якщо справа розглядається в порядку спрощеного позовного провадження, у разі коли рішення у справі може вплинути на їхні права або обов'язки щодо однієї зі сторін. Їх може бути залучено до участі у справі також за заявою учасників справи.

Якщо суд при вирішенні питання про відкриття провадження у справі або при підготовці справи до розгляду встановить, що рішення суду може вплинути на права та обов'язки осіб, що не є стороною у справі, суд залучає таких осіб до участі у справі як третіх осіб, які не заявляють самостійних вимог щодо предмета спору.

Отже, позивач повідомив суд про існування даних обставин, а суд у відповідності до статті 53 ЦПК України у такому випадку повідомляє третіх осіб про існування позову та залучає таких осіб до участі у справі у якості третіх осіб.

Керуючись статтями 11-13, 43, 53, 77, 95, 174, 179 ЦПК України, суд

УХВАЛИВ:

Клопотання представника Державної іпотечної установи Кабінету Міністрів України задовольнити.

Залучити до участі у цивільній справі № 520/5885/18 за позовом Державної іпотечної установи Кабінету Міністрів України до ОСОБА_5, ОСОБА_1, ОСОБА_2 про стягнення заборгованості, в якості третіх осіб на стороні позивача:

Публічне акціонерне товариство «Банк «Фінанси та Кредит» (код ЄДРПОУ 09807856), що знаходиться за адресою: 04050, м. Київ, вулиця Артема, будинок 60;

Національний банк України (код ЄДРПОУ 00032106), що знаходиться за адресою: 01601, м. Київ, вулиця Інститутська, будинок 9;

Фонд гарантування вкладів фізичних осіб (код ЄДРПОУ 21708016), що знаходиться за адресою: 04053, м. Київ, вулиця Січових Стрільців, будинок 17.

Зобов’язати позивача не пізніше двох днів з дня вручення копії цієї ухвали направити третім особам копії позовної заяви з додатками, а докази такого направлення надати суду.

Роз’яснити третім особам, що вони мають процесуальні права і обов’язки, встановлені статтею 43 цього Кодексу, саме: ознайомлюватися з матеріалами справи, робити з них витяги, копії, одержувати копії судових рішень; подавати докази; брати участь у судових засіданнях, якщо інше не визначено законом; брати участь у дослідженні доказів; ставити питання іншим учасникам справи, а також свідкам, експертам, спеціалістам; подавати заяви та клопотання, надавати пояснення суду, наводити свої доводи, міркування щодо питань, які виникають під час судового розгляду, і заперечення проти заяв, клопотань, доводів і міркувань інших осіб; ознайомлюватися з протоколом судового засідання, записом фіксування судового засідання технічними засобами, робити з них копії, подавати письмові зауваження з приводу їх неправильності чи неповноти; оскаржувати судові рішення у визначених законом випадках; користуватися іншими визначеними законом процесуальними правами.

Учасники справи зобов’язані: виявляти повагу до суду та до інших учасників судового процесу; сприяти своєчасному, всебічному, повному та об’єктивному встановленню всіх обставин справи; з’являтися в судове засідання за викликом суду, якщо їх явка визнана судом обов’язковою; подавати усі наявні у них докази в порядку та строки, встановлені законом або судом, не приховувати докази; надавати суду повні і достовірні пояснення з питань, які ставляться судом, а також учасниками справи в судовому засіданні; виконувати процесуальні дії у встановлені законом або судом строки; виконувати інші процесуальні обов’язки, визначені законом або судом.

У випадку невиконання учасником справи його обов’язків суд застосовує до такого учасника справи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.

За введення суду в оману щодо фактичних обставин справи винні особи несуть відповідальність, встановлену законом.

Якщо документи подаються учасниками справи до суду або надсилаються іншим учасникам справи в паперовій формі, такі документи скріплюються власноручним підписом учасника справи (його представника).

Сторона, третя особа, а також особа, якій законом надано право звертатися до суду в інтересах іншої особи, може брати участь у судовому процесі особисто (самопредставництво) та (або) через представника.

Одна й та сама особа може бути одночасно представником декількох позивачів або декількох відповідачів або декількох третіх осіб на одній стороні, за умови відсутності конфлікту інтересів між ними.

Третя особа, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору, повинна подати суду докази разом з поданням письмових пояснень третьої особи.

Учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 ЦПК України. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.

Сторони, треті особи та їхні представники за їхньою згодою, в тому числі за власною ініціативою, якщо інше не встановлено цим Кодексом, можуть бути допитані як свідки про відомі їм обставини, що мають значення для справи у порядку статті 93 ЦПК України.

Судові витрати третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, стягуються на її користь із сторони, визначеної відповідно до вимог статті 141 ЦПК України, залежно від того заперечувала чи підтримувала така особа заявлені позовні вимоги.

Заявами по суті справи є: позовна заява; відзив на позовну заяву (відзив); відповідь на відзив; заперечення; пояснення третьої особи щодо позову або відзиву.

Встановити третім особам строк на подання пояснень щодо позову або відзиву – протягом десяти днів з дня вручення копії цієї ухвали.

Роз’яснити третім особам, що у поясненнях третьої особи щодо позову або відзиву третя особа, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору, викладає свої аргументи і міркування на підтримку або заперечення проти позову. Пояснення третьої особи підписуються третьою особою або її представником. До пояснень третьої особи застосовуються правила, встановлені частинами третьою - шостою статті 178 ЦПК України.

Витребувати у Публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит»:

розрахунково-касові документи про отримання ОСОБА_5 кредитних ресурсів в сумі 40 000.00 доларів США, за договором про відкриття кредитної лінії № к-2152/л від ЗО січня 2007 року (оригінал для огляду та належним чином засвідчену копію для залучення до матеріалів справи);

банківську виписку про рух коштів по позичковому рахунку ОСОБА_5 за договором про відкриття кредитної лінії № к-2152/л від ЗО січня 2007 року за період 30.01.2007р-01.08.2018 р.;

рішення НБУ про віднесення ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» до категорії неплатоспроможних (оригінал для огляду та належним чином засвідчену копію для залучення до матеріалів справи);

рекомендоване повідомлення від ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» на адресу ОСОБА_5, ОСОБА_1, ОСОБА_2 про відступлення права вимоги за договором відступлення права вимоги № 17/4-В, укладеного 11 лютого 2015 року державною іпотечною установою і ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит»;

доказ неповернення ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» Державній іпотечній установі грошових коштів за Кредитним договором № 17/4 від 11.02.2015 р. (оригінал для огляду та належним чином засвідчену копію для залучення до справи).

Витребувати в Національного банку України рішення НБУ про віднесення ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» до категорії неплатоспроможних (оригінал для огляду та належним чином засвідчену копію для залучення до матеріалів справи).

Зобов’язати виконавців у випадку неможливості подати докази, які витребовує суд, або неможливості подати такі докази у встановлені строки - повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п’яти днів з дня вручення ухвали.

Попередити виконавців ухвали, що у разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені Цивільним процесуальним кодексом України. Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов’язку подати витребувані судом докази.

Повторно роз’яснити учасникам справи, що копії доказів (крім речових доказів), що подаються до суду, заздалегідь надсилаються або надаються особою, яка їх подає, іншим учасникам справи. Суд не бере до уваги відповідні докази у разі відсутності підтвердження надсилання (надання) їх копій іншим учасникам справи, крім випадку, якщо такі докази є у відповідного учасника справи або обсяг доказів є надмірним, або вони подані до суду в електронній формі, або є публічно доступними.

Докази, які не додані до позовної заяви чи до відзиву на неї, якщо інше не передбачено цим Кодексом, подаються через канцелярію суду або в судовому засіданні з клопотанням про їх приєднання до матеріалів справи.

Продовжити підготовче провадження у цивільній справі № 520/5885/18.

Оголосити перерву у підготовчому засіданні до 14 години 30 хвилин 14 вересня 2018 року. Підготовче засідання продовжити в залі к.- 240 Київського районного суду м. Одеси зі стадії, на якій засідання було відкладене.

Ухвала набирає законної сили негайно.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Ухвала надіслана до Єдиного державного реєстру судових рішень в день її складання.

З текстом ухвали можна ознайомитись за веб-адресою:

www.reyestr.court.gov.ua.

Можливість отримати інформацію щодо справи, що розглядається, учасники справи мають на офіційному веб-порталі судової влади України в мережі Інтернет. Веб-адреса сторінки: http://ki.od.court.gov.ua .

Суддя

ОСОБА_12