Рішення № 75322944, 09.07.2018, Запорізький окружний адміністративний суд

ЗАПОРІЗЬКИЙ ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД

РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

09 липня 2018 року Справа № 808/1667/18 м.ЗапоріжжяЗапорізький окружний адміністративний суд у складі головуючого судді Лазаренко М.С., розглянувши в порядку письмового провадження за правилами загального позовного провадження адміністративну справу за позовом ОСОБА_1 до ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб, третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, ОСОБА_3 особа ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» ОСОБА_4, про визнання дій протиправними та зобов’язання вчинити дії,

ВСТАНОВИВ:

07 травня 2018 року до Запорізького окружного адміністративного суду надійшов позов ОСОБА_1 (далі – позивач) до ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб (далі – відповідач, ОСОБА_2), в якому позивач просить суд:

визнати протиправною бездіяльність відповідача щодо не здійснення позивачу відшкодування коштів за вкладом, розміщеним на рахунку №26209600101460 в ПАТ «Банк Камбіо»;

зобов’язати відповідача надати для здійснення виплати гарантованої суми відшкодування інформацію про позивача, як вкладника ПАТ «Банк Камбіо», який має право на відшкодування за вкладом за рахунок ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб, до банку-агента, через який ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб здійснює виплату гарантованої суми відшкодування вкладникам ПАТ «Банк Камбіо» відповідно до Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Ухвалою суду від 10.05.2018 відкрито загальне позовне провадження у справі.

Крім того, ухвалою суду від 10.05.2018 від відповідача витребувано докази по справі.

Ухвалою суду від 29.05.2018 повернуто ОСОБА_1 заяву про зміну позовних вимог та залучення до участі у справі другого відповідача.

Також, ухвалою суду від 29.05.2018 відкладено підготовче судове засідання та залучено до участі у справі третю особу – ОСОБА_3 особу ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» ОСОБА_4.

Ухвалою суду від 15.06.2018 закрито підготовче судове засідання та призначено справу до розгляду по суті.

В обґрунтування позовних вимог позивач посилається на те, що між позивачем та ТОВ «ВТД «Будкамінь» було укладено договір позики, в результаті чого на рахунок позивача у ПАТ «Банк Камбіо» надійшли грошові кошти в розмірі 200000,00 грн. Вказує, що в подальшому ПАТ «Банк Камбіо» віднесено до категорії неплатоспроможних та запроваджено тимчасову адміністрацію. Зазначає, що оскільки станом на дату прийняття рішення про ліквідацію банку на рахунку позивача відкритому в ПАТ «Банк Камбіо» обліковувались грошові кошти, то відповідно позивач набув статусу вкладника та має право на відшкодування коштів за рахунок ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб. Позивач вказує, що після звернення до ОСОБА_3 особи ОСОБА_2 його було повідомлено про те, що 14.12.2016 ОСОБА_3 особою ОСОБА_2 надано додаткову інформацію до ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб щодо включення ОСОБА_1 до повного переліку вкладників ПАТ «Банк Камбіо», які мають право на відшкодування за вкладом за рахунок ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб.

Також, позивач зазначає, що отриманим листом від 22.08.2017 №30-036-17494/17 ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб підтвердив те, що відповідно до наданої уповноваженою особою ОСОБА_2 на ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» ОСОБА_5 інформації ОСОБА_1 включено до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунок ОСОБА_2, проте, кошти не були виплачені, оскільки в рамках кримінального провадження на кошти накладено арешт. Вказує, що в подальшому ухвалою Шевченківського районного суду м. Києва було скасовано арешт грошових коштів, які були зараховані на рахунок ОСОБА_1, проте, станом на момент звернення до суду грошові кошти ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб позивачу виплачено не було, що зумовило звернення до суду.

Відповідач проти задоволення позовних вимог заперечив. В обґрунтування заперечень зазначено, що 24.04.2018 до ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб від уповноваженої особи ОСОБА_2 на ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» надійшли доповнення до Переліку вкладників ПАТ «Банк Камбіо», які мають право на відшкодування за рахунок ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб. Відповідно до вказаних доповнень кількість вкладників була зменшена на 34 записи. В свою чергу, рішення Виконавчої дирекції ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб від 26.04.2018 затверджено зміни до Загального Реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом в ПАТ «Банк Камбіо» в частині зменшення загальної суми, що підлягає відшкодуванню. Таким чином, відповідач зазначає, що інформація про позивача станом на 23.05.2018 відсутня, як в переліку вкладників ПАТ «Банк Камбіо» так і в Загальному реєстрі. За таких обставин, відповідач вважає, що відсутні підстави для виплати позивачу грошових коштів за рахунок ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб та відсутні підстави для задоволення позовних вимог.

Третя особа проти задоволення позовних вимог заперечила. В обґрунтування заперечень зазначено, що наказом №60 від 11.04.2018 затверджено акт від 06.04.2018 Комісії з додаткової перевірки правочинів та визнано нікчемним правочин зодо перерахування грошових коштів в межах ПАТ «Банк Камбіо», зокрема стосовно рахунку ОСОБА_1 ОСОБА_2 від 11.04.2018 №01/405 ПАТ «Банк Камбіо» повідомив ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб про визнання правочину нікчемним. Вважає, що обставини, що слугували підставою звернення до суду відсутні, а права позивача не порушено, відмова у виплаті є законною та обґрунтованою. Просить відмовити у задоволенні позовних вимог.

Відповідно до ч.9 ст.205 Кодексу адміністративного судочинства України (далі – КАС України) якщо немає перешкод для розгляду справи у судовому засіданні, визначених цією статтею, але всі учасники справи не з’явилися у судове засідання, хоча і були належним чином повідомлені про дату, час і місце судового розгляду, суд має право розглянути справу у письмовому провадженні у разі відсутності потреби заслухати свідка чи експерта.

Згідно ч.4 ст.229 КАС України у разі неявки у судове засідання всіх учасників справи або якщо відповідно до положень цього Кодексу розгляд справи здійснюється за відсутності учасників справи (у тому числі при розгляді справи в порядку письмового провадження), фіксування судового засідання за допомогою звукозаписувального технічного засобу не здійснюється.

Враховуючи вищевикладене, суд дійшов висновку про наявність підстав для розгляду адміністративної справи в порядку письмового провадження на підставі наявних в матеріалах справи доказах.

Суд, всебічно та повно з’ясувавши всі обставини справи та перевіривши їх письмовими доказами, надавши оцінку доказам у їх сукупності та взаємозв’язку, зазначає наступне.

25 вересня 2014 року між банком – ПАТ «Банк Камбіо» та клієнтом – ОСОБА_1 укладено Договір на відкриття та обслуговування поточного рахунку №26209600101460, відповідно до пункту 1.1 якого Банк відкриває Клієнту поточний рахунок протягом одного робочого дня після надання всіх необхідних документів, передбачених відповідним нормативно-правовим документом Національного банку України з питань відкриття та режиму функціонування рахунків в національній та іноземній валюті в Україні та іншими нормативними актами Національного банку України.

Крім того, 25 вересня 2014 року між ТОВ «ВТД «Будкамінь» (позикодавець) та ОСОБА_1 (позичальник) укладено договір займу №44, відповідно до пункту 1.1 якого позикодавець передає у власність позичальника грошові кошти в розмірі, зазначеному у п.2.1 даного Договору, а позичальник зобов’язується повернути позикодавцю зазначену грошову суму в строк, передбачений п.4.1 даного Договору.

Відповідно до пункту 2.1 Договору займу №44 сума займу складає 200000,00 грн.

З матеріалів адміністративної справи встановлено та не заперечувалось відповідачем, що грошові кошти від ТОВ «ВТД «Будкамінь» були зараховані на розрахунковий рахунок ОСОБА_1 у ПАТ «Банк Камбіо».

Постановою Правління Національного банку України від 25.09.2014 №603/БТ ПАТ «Банк Камбіо» віднесено до категорії проблемних. Постановою Правління Національного банку України від 04.12.2014 року №782 ПАТ «Банк Камбіо» віднесене до категорії неплатоспроможних.

Рішенням Виконавчої дирекції ОСОБА_2 №140 від 04.12.2014 у ПАТ «Банк Камбіо» запроваджено тимчасову адміністрацію з 05.12.2014 по 04.03.2015.

На підставі постанови Правління Національного банку України від 27.02.2015 року №144 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо», виконавчою дирекцією ОСОБА_2 02.03.2015 року прийнято рішення №46 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «Банк Камбіо» та призначено ОСОБА_3 особу ОСОБА_2 на ліквідацію ОСОБА_5.

Рішенням Виконавчої дирекції ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб №212 від 22.02.2016, продовжено строки здійснення процедури ліквідації ПАТ «Банк Камбіо» на два роки по 01.03.2018 та продовжено повноваження ліквідатора ПАТ «Банк Камбіо» ОСОБА_5 до 01.03.2018 включно.

ОСОБА_3 особи ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» від 15.08.2017 №04/1162 позивача було повідомлено про те, що 14.12.2016 надано додаткову інформацію до ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб щодо включення ОСОБА_1 до повного переліку вкладників ПАТ «Банк Камбіо», які мають права на відшкодування за вкладом за рахунок ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб.

ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб від 22.08.2017 №30-036-17494/17 позивача повідомлено про те, що позивача включено до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунок ОСОБА_2, проте на грошові кошти позивача в ПАТ «Банк Камбіо» накладено арешт, у зв’язку з чим виплата коштів не може бути здійснена.

Ухвалою слідчого судді Шевченківського районного суду м. Києва від 08.11.2017 у справі №761/33134/17 задоволено клопотання ОСОБА_1 про часткове скасування арешту майна, скасовано арешт, накладений ухвалою Шевченківського районного суду м. Києва від 21.12.2016 року, в частині накладення арешту на грошові кошти ОСОБА_1, які знаходяться на рахунку №26209600101460 відкритому в ПАТ «Банк Камбіо», скасовано в частині заборону посадовим особам ПАТ «Банк Камбіо» (ЄДРПОУ 26549700), а також будь-яким іншим особам відчужувати, розпоряджатись та використовувати грошові кошти ОСОБА_1 на рахунку №26209600101460.

У зв’язку із скасуванням арешту коштів позивач звернувся до ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб з листом про виплату гарантованої суми відшкодування за вкладом, розміщеному у ПАТ «Банк Камбіо» на рахунку №26209600101460.

ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб від 21.02.2018 №34-036-3929/18 позивачу відмовлено у виплаті коштів за рахунок ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб.

Позивач, вважаючи протиправною бездіяльність відповідача щодо не включення інформації про позивача, як вкладника ПАТ «Банк Камбіо», який має право на відшкодування коштів за вкладом за рахунок ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб, до банку-агента, через який ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб здійснює виплату гарантованої суми відшкодування вкладникам ПАТ «Банк Камбіо» відповідно до Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», звернувся до суду з даним позовом.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб (далі - ОСОБА_2), порядок виплати ОСОБА_2 відшкодування за вкладами, а також регулюються відносини між ОСОБА_2, банками, Національним банком України, визначаються повноваження та функції ОСОБА_2 щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків встановлюються Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (далі – Закон).

Відповідно до частини 1 статті 3 вказаного Закону, ОСОБА_2 є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків у випадках, встановлених цим Законом.

За приписами частин 1 статті 4 Закону, основним завданням ОСОБА_2 є забезпечення функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

На виконання свого основного завдання ОСОБА_2 у порядку, передбаченому цим Законом, здійснює, серед іншого, такі функції: веде реєстр учасників ОСОБА_2; здійснює заходи щодо організації виплат відшкодувань за вкладами в разі прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку (ч.2 ст.4 Закону).

Згідно частини 3 статті 12 зазначеного Закону, виконавча дирекція ОСОБА_2 має такі повноваження у сфері забезпечення відшкодування коштів за вкладами: 1) визначає порядок ведення реєстру учасників ОСОБА_2; 2) визначає порядок відшкодування ОСОБА_2 коштів за вкладами відповідно до цього Закону та нормативно-правових актів ОСОБА_2; 3) визначає порядок ведення банками бази даних про вкладників та ведення ОСОБА_2 відповідної узагальненої бази даних; 3-1) призначає працівників, до повноважень яких належить проведення моніторингу стану дотримання банком вимог порядку формування та ведення баз даних про вкладників, проведення банком банківських операцій, у тому числі збір інформації та копій документів, необхідних для підготовки проекту плану врегулювання, забезпечення проведення оцінки активів банку в порядку, встановленому ОСОБА_2 (у тому числі заборгованості за кредитами перед банком, наявності та вартості забезпечення виконання зобов’язань за кредитними договорами, заборгованості за цінними паперами, що є у власності банку, вимог банку до клієнта за списаною безнадійною заборгованістю та наявності і вартості забезпечення виконання зобов’язань за такою заборгованістю тощо); 4) приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами відповідно до цього Закону та затверджує реєстри відшкодувань вкладникам у порядку та у черговості, що встановлені нормативно-правовими актами ОСОБА_2; 5) затверджує порядок визначення банків-агентів та визначає на підставі цього порядку банків-агентів; 6) приймає рішення про оплату ОСОБА_2 витрат, пов’язаних із процедурою виведення неплатоспроможного банку з ринку, у межах кошторису витрат ОСОБА_2, затвердженого адміністративною радою ОСОБА_2; 7) встановлює вимоги до змісту договорів банківського вкладу, договорів банківського рахунка з питань, що стосуються функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб; 8) встановлює додаткові вимоги до порядку розкриття банками інформації для вкладників про умови надання банківських послуг із залучення вкладів.

Частиною 1 статті 26 Закону закріплено, що фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. ОСОБА_2 відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення ОСОБА_2 банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада ОСОБА_2 не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

При цьому, відповідно до частини 2 цієї ж статті, вкладник має право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів ОСОБА_2 в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами.

ОСОБА_2 не відшкодовує кошти: 1) передані банку в довірче управління; 2) за вкладом у розмірі менше 10 гривень; 3) за вкладом, підтвердженим ощадним (депозитним) сертифікатом на пред’явника; 4) розміщені на вклад у банку особою, яка є пов’язаною з банком особою або була такою особою протягом року до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом року до дня прийняття такого рішення); 5) розміщені на вклад у банку особою, яка надавала банку професійні послуги як аудитор, оцінювач, у разі якщо з дня припинення надання послуг до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних не минув один рік (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - один рік до дня прийняття такого рішення); 6) розміщені на вклад власником істотної участі банку; 7) за вкладами у банку, за якими вкладники на індивідуальній основі отримують від банку проценти за договорами, укладеними на умовах, що не є поточними ринковими умовами відповідно до статті 52 Закону України "Про банки і банківську діяльність", або мають інші фінансові привілеї від банку; 8) за вкладом у банку, якщо такий вклад використовується вкладником як засіб забезпечення виконання іншого зобов’язання перед цим банком, у повному обсязі вкладу до дня виконання зобов’язань; 9) за вкладами у філіях іноземних банків; 10) за вкладами у банківських металах; 11) розміщені на рахунках, що перебувають під арештом за рішенням суду (ч.4 ст.26 Закону).

В свою чергу, суд зазначає, що порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами врегульовано статтею 27 Закону.

Згідно з положеннями статті 27 Закону, ОСОБА_3 особа ОСОБА_2 складає перелік рахунків вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів ОСОБА_2 відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів ОСОБА_2 станом на день початку процедури виведення ОСОБА_2 банку з ринку.

Нарахування відсотків за вкладами припиняється у день початку процедури виведення ОСОБА_2 банку з ринку (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - у день прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку).

ОСОБА_3 особа ОСОБА_2 протягом 15 робочих днів з дня початку процедури виведення ОСОБА_2 банку з ринку формує:

1) перелік рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів ОСОБА_2, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню;

2) перелік рахунків вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню ОСОБА_2 відповідно до пунктів 4-6 частини четвертої статті 26 цього Закону;

3) переліки рахунків, за якими вкладники на індивідуальній основі отримують від банку відсотки за договорами, укладеними на умовах, що не є поточними ринковими умовами відповідно до статті 52 Закону України "Про банки і банківську діяльність", або мають інші фінансові привілеї від банку та осіб, які використовують вклад як засіб забезпечення виконання іншого зобов’язання перед цим банком, що не виконане;

4) перелік рахунків вкладників, що перебувають під арештом за рішенням суду;

5) перелік рахунків вкладників, вклади яких мають ознаки, визначені статтею 38 цього Закону. Кошти за такими вкладами виплачуються ОСОБА_2 після проведення аналізу ознак, визначених статтею 38 цього Закону, у тому числі шляхом надіслання запитів клієнтам банку, у порядку та строки, встановлені ОСОБА_2, а також підтвердження відсутності таких ознак.

Виконавча дирекція ОСОБА_2 затверджує реєстр відшкодувань вкладникам для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою ОСОБА_2 переліку рахунків, за якими вкладник має право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів ОСОБА_2. ОСОБА_2 не пізніше ніж через 20 робочих днів з дня початку процедури виведення ОСОБА_2 банку з ринку розміщує оголошення про початок відшкодування коштів вкладникам на офіційному веб-сайті ОСОБА_2.

ОСОБА_2 також оприлюднює оголошення про початок відшкодування коштів вкладникам у газеті «Урядовий кур’єр» або «Голос України».

Інформація про вкладника в переліку рахунків вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства.

Відповідно до пункту 5 Розділу ІІ Положення про порядок відшкодування ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції ОСОБА_2 від 9 серпня 2012 року №14 (далі – Положення №14), ОСОБА_3 особа ОСОБА_2 протягом 15 робочих днів з дня початку процедури виведення ОСОБА_2 банку з ринку формує та надає до ОСОБА_2 станом на день початку процедури виведення ОСОБА_2 банку такі переліки:

1) перелік рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів ОСОБА_2, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, згідно з додатком 2 до цього Положення;

2) перелік рахунків вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню ОСОБА_2 відповідно до пунктів 4-6 частини четвертої статті 26 Закону, згідно з додатком 3 до цього Положення;

3) переліки:

рахунків, за якими вкладники на індивідуальній основі отримують від банку відсотки за договорами, укладеними на умовах, що не є поточними ринковими умовами відповідно до статті 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність», або мають інші фінансові привілеї від банку;

осіб, які використовують вклад як засіб забезпечення виконання іншого зобов'язання перед цим банком, що не виконане;

рахунків вкладників, що перебувають під арештом за рішенням суду;

рахунків вкладників, вклади яких мають ознаки, визначені статтею 38 Закону.

Перелік рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів ОСОБА_2 (далі - Перелік), формується за структурою, визначеною додатком 4 до цього Положення, та не включає інформацію про вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню ОСОБА_2 відповідно до частини четвертої статті 26 Закону.

Протягом дії тимчасової адміністрації та ліквідації банку уповноважена особа ОСОБА_2 може надавати зміни та доповнення до переліків.

Згідно із пунктами 2, 3, 5 Розділу ІІІ цього Положення ОСОБА_2 складає на підставі Переліку реєстр відшкодувань вкладникам для здійснення виплат за формою, наведеною у додатку 5 до цього Положення (далі - Загальний реєстр), що затверджується виконавчою дирекцією ОСОБА_2. Загальний реєстр складається на паперових носіях та в електронному вигляді. Загальний реєстр на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) підписується директором-розпорядником або заступником директора-розпорядника та засвідчується відбитком печатки ОСОБА_2. ОСОБА_2 складає зміни та доповнення до Загального реєстру, що затверджуються виконавчою дирекцією ОСОБА_2 на підставі змін та доповнень до Переліку, прийнятих ОСОБА_2. ОСОБА_2 здійснює відшкодування коштів за вкладами відповідно до Загального реєстру за частинами Загального реєстру.

Отже, враховуючи приписи статті 27 Закону та Положення №14, суд зазначає, що саме на ОСОБА_3 особу ОСОБА_2 чинним законодавством покладено обов’язок та делеговано повноваження щодо визначення переліку рахунків вкладників та визначення розрахункових сум відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів ОСОБА_2.

В свою чергу, ОСОБА_2 в особі Виконавчої дирекції лише затверджує реєстр відшкодувань вкладникам для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою ОСОБА_2.

З матеріалів адміністративної справи судом встановлено, що 11 квітня 2018 року ОСОБА_3 особою ОСОБА_2 видано наказ №60 «Про визнання правочинів нікчемними», яким серед іншого наказано затвердити Акт від 06.04.2018 Комісії з додаткової перевірки правочинів на предмет відповідності таких операцій рішенню виконавчої дирекції ОСОБА_2 №111/17 від 13.07.2017, яким визнано нікчемними правочини (операції з перерахування грошових коштів в межах ПАТ «Банк Камбіо» з рахунків юридичних осіб на рахунки фізичних осіб), перелік яких (із зазначенням сторін правочинів, рахунків, операцій) вказано у додатку №1 до цього наказу (а.с.80).

Так, в матеріалах адміністративної справи міститься Акт комісії з додаткової перевірки правочинів на предмет відповідності таких операцій рішенню виконавчої дирекції ОСОБА_2 №111/17 від 13.07.2017, у зв’язку із зарахуванням коштів на підставі укладених договорів про надання поворотної фінансової допомоги/позики за клієнтами банку, зазначеними у Витягу з протоколу засідання комісії з питань тимчасових обмежень здійснення неплатоспроможним банком операцій за вкладами від 23.03.2018 №10, в якому комісією зроблено висновок, що правочини щодо яких здійснюється перевірка, мають ознаки нікчемності, відповідно до п.7 ч.3 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», зокрема і правочин щодо перерахування коштів від ТОВ «ВТД «Будкамінь» на рахунок ОСОБА_1 (а.с.82-84).

24 квітня 2018 року до ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб надійшов лист ОСОБА_3 особи ОСОБА_2, в якому ОСОБА_3 особа ОСОБА_2 просить суд виключити вкладників щодо яких була проведена додаткова перевірка правочинів та визнано їх нікчемними, з переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_2 гарантування, зокрема і ОСОБА_1 (а.с.58-69).

26 квітня 2018 року Виконавчою дирекцією ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення №1204, яким затверджено зміни та доповнення до загального Реєстру вкладників ПАТ «Банк Камбіо», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів ОСОБА_2, що додаються.

Отже, судом встановлено, що ОСОБА_3 особою ОСОБА_2 було прийнято рішення про виключення ОСОБА_1 з переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_2 гарантування, а ОСОБА_2 така рішення прийнято та затверджено.

За таких обставин, суд дійшов висновку, що на даний час у ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб відсутні правові підстави для відшкодування коштів ОСОБА_1 за вкладом в ПАТ «Банк Камбіо», оскільки ОСОБА_3 особою ОСОБА_2 інформація про включення позивача до реєстру вкладників була відкликана.

Доводи позивача про те, що відповідно до приписів чинного законодавства України ОСОБА_3 особа ОСОБА_2 не мала права на відкликання інформації щодо ОСОБА_1, як вкладника ПАТ «Банк Камбіо», суд до уваги не бере, оскільки такі обставини не стосуються предмету доказування у даній справі.

Якщо позивач вважає, що ОСОБА_3 особою ОСОБА_2 було прийнято протиправне рішення про виключення позивача з переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунок ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб, то відповідно має право оскаржити такі дії в судовому порядку.

Відповідно до ч.1 ст.9 КАС України розгляд і вирішення справ в адміністративних судах здійснюються на засадах змагальності сторін та свободи в наданні ними суду своїх доказів і у доведенні перед судом їх переконливості.

Згідно ч.1 ст.77 КАС України кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 78 цього Кодексу.

Враховуючи викладене, суд дійшов висновку про відсутність підстав для задоволення позовних вимог ОСОБА_1.

Керуючись ст.ст. 2, 5, 9, 72, 77, 139, 241, 243-246, 255 КАС України, суд

ВИРІШИВ:

У задоволенні позовних вимог ОСОБА_1 (70501, Запорізька область, м. Оріхів, пров. Комарова, буд.19) до ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб (04053, м.Київ, вул.Січових Стрільців, 17), третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, ОСОБА_3 особа ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» ОСОБА_4 (01001, м.Київ, вул.Заньковецької/Станіславського, 3/1), про визнання дій протиправними та зобов’язання вчинити дії – відмовити у повному обсязі.

Рішення суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги всіма учасниками справи, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті чи закриття апеляційного провадження або прийняття постанови судом апеляційної інстанції за наслідками апеляційного перегляду.

Рішення суду може бути оскаржено в апеляційному порядку до Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду протягом тридцяти днів з дня його (її) проголошення,а якщо в судовому засіданні було оголошено лише вступну та резолютивну частини рішення суду, або розгляду справи в порядку письмового провадження, зазначений строк обчислюється з дня складення повного судового рішення.

Рішення у повному обсязі складено та підписано 16.07.2018.

Суддя М.С. Лазаренко