Рішення № 7474447, 16.03.2009, Голосіївський районний суд міста Києва

Справа № 2-822/09

РІШЕННЯ

Іменем України

16 березня 2009 р. Голосіївський районний суд м. Києва у складі:

головуючого судді Нежура В.А.

при секретарі - Тарковській Л.С.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Києві справу за позовом ВАТ "Державний Ощадний банк України" до ОСОБА_1, третя особа: ОСОБА_1 про повернення безпідставно набутих коштів

ВСТАНОВИВ:

Позивач звернувся в суд з позовом до відповідача про повернення безпідставно набутих коштів в розмірі 1 100 грн. 00 коп., вказуючи на те, що у серпні 2002 року до філії - Солом 'янське відділення № 5445, яке є структурним підрозділом ВАТ „Державний Ощадний банк України" звернулась гр. ОСОБА_1 (1946 р. н.) щодо розшуку та отримання грошових заощаджень у порядку визначеному Законом України «Про державні гарантії відновлення заощаджень громадян України». Після розшуку у філії - Солом'янське відділення №5445 ВАТ «Ощадбанк» компенсаційних рахунків НОМЕР_5 на суму 381 грн. 15 коп., № НОМЕР_6 на суму 1774 грн. 50 коп. на ім'я гр.ОСОБА_1, Відповідачем 02.08.2002р. було подано заяви про переведення вказаних вкладів (ф.143) до іншого структурного підрозділа банківської установи, а саме філії - Голосіївське відділення №5398 ВАТ «Ощадбанк».

Відповідно до меморіального ордеру від 05.08.2002 № 24.2/178 грошові кошти в сумі 1774 грн. 50 коп. були списані співробітниками ТВБВ № 5398/0414 з компенсаційного рахунку № НОМЕР_6 та 12.08.2002 р. зараховані на рахунок № НОМЕР_8. Згідно із меморіальним ордером від 05.08.2002 № 28.2/178 грошові кошти в сумі 381 грн. 15 коп. були списані співробітниками ТВБВ № 5398/0414 з компенсаційного рахунку № НОМЕР_1 та 12.08.2002 р. зараховані на рахунок № НОМЕР_7.

Після зарахування вищевказаних грошових коштів банківською установою на ім'я Відповідача, їй було видано компенсаційні книжки, що підтверджуються Повідомленнями від 29.08.2002 р. На час проведення зазначених банківських операцій, державою було передбачено проведення виплат вкладникам знецінених грошових заощаджень у розмірі 50 грн. 00 коп. на підставі постанови Кабінету Міністрів України від 05.04.2002 № 471 «Про виплату в 2002 році грошових заощаджень громадян України, вкладених до 2 січня 1992 р. в установи колишнього Ощадного банку СРСР, що діяли на території України». Згідно видаткових ордерів від 05.09.2002 по рахунку № НОМЕР_8 та 18.09.2002 по рахунку № НОМЕР_7, Відповідачка отримала по 50 гр. 00 коп.по кожному рахунку, а загалом 100 грн. 00 коп.

В подальшому, Відповідачка 15.01.2008 р. звернулась до ТВБВ № 5398/0414 для отримання компенсаційної виплати в розмірі 1000 грн. 00 коп. у відповідності до вимог постанови Кабінету Міністрів України від 09.01.2008 р. №1 "Про виплату в 2008 році громадянам України компенсації втрат від знецінення грошових заощаджень, вкладених до 2 січня 1992 року в установи Ощадного банку СРСР та державного страхування СРСР, що діяли на території України, та облігації Державної

цільової безпроцентної позики 1990 року, державні казначейські зобов'язання СРСР і сертифікати Ощадного банку СРСР, придбані на території Української РСР". Згідно із заявою на видачу готівки 52 від 15.01.2008 Відповідачу було відкрито валютний рахунок на суму 198,02 USD, яка в національній валюті по курсу НБУ дорівнювала 1000 грн. 00 коп. та здійснено виплату вказаних коштів із рахунку № НОМЕР_8. Залишок коштів по рахунку №НОМЕР_7 після отримання компенсаційних виплат складає 331 грн. 15 коп., а по рахунку № НОМЕР_8 відповідно складає 724 грн. 50 коп.

Однак, 15 травня 2008 року до філії - Солом'янське відділення № 5445 ВАТ „Ощадбанк" звернулась третя особа по справі, громадянка ОСОБА_1 для отримання компенсаційної виплати в розмірі 1000 грн. 00 коп., пред'явивши ощадні книжки про відкриті на її ім'я рахунки від 02.04.1987 р. № 83817 та від 12.08.1978 р. №03591. Після здійснення перевірки наданих Третьою особою вищевказаних ощадних книжок співробітником Солом'янського відділення № 5445 ВАТ „Ощадбанк" було з'ясовано, що компенсаційні рахунки, які належать Третій особі були закриті у зв'язку із їх переведенням до ТВБВ № 5398/0414 та зарахуванням на ім'я Відповідачки. Як було встановлено, працівник філії банку без додаткової ідентифікації клієнта здійснив помилковий переказ грошових коштів з компенсаційних рахунків № НОМЕР_1 на суму 381 грн. 15 коп. та № НОМЕР_6 на суму 1774 грн. 50 коп., які належать Третій особі, але за заявою Відповідачки по формі 143 до ТВБВ № 5398/0414 через ідентичність прізвища, ім'я та по-батькові.

Крім того, також було встановлено, що Відповідачка у філії - Солом'янське відділення №5445 ВАТ „Ощадбанк" взагалі не мала рахунків, які б підлягали компенсації, оскільки відповідно до видаткового ордеру від 29.05.1991 р. належний їй рахунок № 041405 був закритий, а інший рахунок № 0572511, який відкритий 01.03.1992 p., компенсації не підлягає, оскільки на нього не поширюються вимоги Постанови КМУ від 09.01.2008 р. №1.

Для врегулювання спірних правовідносин, філією-Солом'янське відділення № 5445 на адресу Відповідача було направлено повідомлення від 08.07.2008 № 11-04/7134, яким запропоновано звернутись до банківської установи щодо повернення безпідставно отриманих грошових коштів в сумі 1100 грн. 00 коп. в добровільному порядку. Однак, вказана пропозиція ВАТ «Ощадбанк» щодо повернення грошових коштів була Відповідачем проігнорована.

У судовому засіданні представник позивача позовні вимоги підтримала.

Представник відповідача в судовому засіданні позовні вимоги визнав частково, вказуючи на те, що це помилкове перерахування коштів сталося внасліок службового недбальства робітників ВАТ "Державний ощадний банк України"

Вислухавши представника позивача, представника відповідача, дослідивши матеріали справи, судом встановлено наступне.

У серпні 2002 року до філії - Солом'янське відділення № 5445, яке є структурним підрозділом ВАТ „Державний Ощадний банк України" звернулась гр. ОСОБА_1 (1946 р. н.) паспорт НОМЕР_9 вид. Печерським РУ ГУ МВС України в м. Києві 12.09.1996 р. щодо розшуку та отримання грошових заощаджень у порядку визначеному Законом України «Про державні гарантії відновлення заощаджень громадян України». Після розшуку у філії - Солом'янське відділення №5445 ВАТ «Ощадбанк» компенсаційних рахунків НОМЕР_5 на суму 381 грн. 15 коп., № НОМЕР_6 на суму 1774 грн. 50 коп. на ім'я гр.ОСОБА_1, Відповідачем 02.08.2002р. було подано заяви про переведення вказаних вкладів (ф.143) до іншого структурного підрозділа банківської установи, а саме філії -Голосіївське відділення №5398 ВАТ «Ощадбанк», в особі територіально відокремленого безбалансового відділення № 5398/0414 (надалі - ТВБВ № 5398/0414) (а.с. 9).

Відповідно до меморіального ордеру від 05.08.2002 № 24.2/178 грошові кошти в сумі 1774 грн. 50 коп. були списані співробітниками ТВБВ № 5398/0414 з компенсаційного рахунку № НОМЕР_6 та 12.08.2002 р. зараховані на рахунок № НОМЕР_8. Згідно із меморіальним ордером від 05.08.2002 № 28.2/178 грошові кошти в сумі 381 грн. 15 коп.були списані співробітниками ТВБВ № 5398/0414 з компенсаційного рахунку № НОМЕР_1 та 12.08.2002 р. зараховані на рахунок № НОМЕР_7 (а.с. 10-12).

Після зарахування вищевказаних грошових коштів банківською установою на ім'я Відповідача, їй було видано компенсаційні книжки, що підтверджуються Повідомленнями від 29.08.2002 р. (ф.№ 36) (а.с. 13). На час проведення зазначених банківських операцій, державою було передбачено проведення виплат вкладникам знецінених грошових заощаджень у розмірі 50 грн. 00 коп. на підставі постанови Кабінету Міністрів України від 05.04.2002 № 471 «Про виплату в 2002 році грошових заощаджень громадян України, вкладених до 2 січня 1992 р. в установи колишнього Ощадного банку СРСР, що діяли на території України». Згідно видаткових ордерів від 05.09.2002 по рахунку № НОМЕР_8 та 18.09.2002 по рахунку № НОМЕР_7, Відповідачка отримала по 50 гр. 00 коп. по кожному рахунку, а загалом 100 грн. 00 коп. (а.с. 15, 22).

В подальшому, Відповідачка 15.01.2008 р. звернулась до ТВБВ № 5398/0414 для отримання компенсаційної виплати в розмірі 1000 грн. 00 коп. у відповідності до вимог постанови Кабінету Міністрів України від 09.01.2008 р. №1 "Про виплату в 2008 році громадянам України компенсації втрат від знецінення грошових заощаджень, вкладених до 2 січня 1992 року в установи Ощадного банку СРСР та державного страхування СРСР, що діяли на території України, та облігації Державної цільової безпроцентної позики 1990 року, державні казначейські зобов'язання СРСР і сертифікати Ощадного банку СРСР, придбані на території Української РСР" (а.с. 24). Згідно із заявою на видачу готівки 52 від 15.01.2008 Відповідачу було відкрито валютний рахунок на суму 198,02 USD, яка в національній валюті по курсу НБУ дорівнювала 1000 грн. 00 коп. та здійснено виплату вказаних коштів із рахунку № НОМЕР_8. Залишок коштів по рахунку №НОМЕР_7 після отримання компенсаційних виплат складає 331 грн .15 коп., а по рахунку № НОМЕР_8 відповідно складає 724 грн. 50 коп.

Однак, 15 травня 2008 року до філії - Солом'янське відділення № 5445 ВАТ „Ощадбанк" звернулась громадянка ОСОБА_1 для отримання компенсаційної виплати в розмірі 1000 грн. 00 коп., пред'явивши ощадні книжки про відкриті на її ім'я рахунки від 02.04.1987 р. № 83817 та від 12.08.1978 р. №03591 (а.с. 15). Після здійснення перевірки наданих Третьою особою вищевказаних ощадних книжок співробітником Солом'янського відділення № 5445 ВАТ „Ощадбанк" було з'ясовано, що компенсаційні рахунки, які належать Третій особі були закриті у зв'язку із їх переведенням до ТВБВ № 5398/0414 та зарахуванням на ім'я Відповідачки. Як було встановлено, працівник філії банку без додаткової ідентифікації клієнта здійснив помилковий переказ грошових коштів з компенсаційних рахунків № НОМЕР_1 на суму 381 грн. 15 коп. та № НОМЕР_6 на суму 1774 грн. 50 коп., які належать Третій особі, але за заявою Відповідачки по формі 143 до ТВБВ № 5398/0414 через ідентичність прізвища, ім'я та по-батькові.

Крім того, також було встановлено, що Відповідачка у філії - Солом'янське відділення №5445 ВАТ „Ощадбанк" взагалі не мала рахунків, які б підлягали компенсації, оскільки відповідно до видаткового ордеру від 29.05.1991 р. належний їй рахунок № 041405 був закритий, а інший рахунок № 0572511, який відкритий 01.03.1992 p., компенсації не підлягає, оскільки на нього не поширюються вимоги Постанови КМУ від 09.01.2008 р. №1 (а.с. 33-34).

У зв'язку із виниклою ситуацією, філія-Солом'янське відділення № 5445 звернулась з листом від 11.07.2008 р. № 23/7117 до Позивача щодо отримання інформації про рух коштів, які належать Третій особі (а.с. 28). Згідно відповіді від 14.07.2008 р. № 3071, Позивачем було надано інформацію про зарахування грошових коштів по компенсаційних рахунках № НОМЕР_1, № НОМЕР_6 на рахунки № НОМЕР_7, № НОМЕР_8 відповідно, відкритих у ТВБВ № 5398/0414 на ім'я Відповідача та отримання останньою компенсаційних виплат у сумі 1100 грн. 00 коп. (а.с. 23).

Відповідно до приписів ч.2 ст.1062 ЦК України кошти, помилково зараховані на рахунок вкладника, підлягають поверненню відповідно до ст.388 Цивільного кодексу України.

Згідно із п.3 ч.1 ст. 388 ЦК України визначено, що власник має право витребувати майно від набувача, яке було придбане в особи за відплатним договором, яка не мала права його відчужувати, про що набувач не знав і не міг знати (добросовісний набувач), якщо майно вибуло з володіння власника або особи, якій він передав майно у володіння, не з їхньої волі іншим шляхом.

Частиною першою ст.1212 ЦК України передбачено, що особа, яка набула майно або зберегла його у себе за рахунок іншої особи (потерпілого) без достатньої правової підстави (безпідставно набуте майно), зобов'язана повернути потерпілому це майно. Особа зобов'язана повернути майно і тоді, коли підстава, на якій воно було набуте, згодом відпала. Згідно із частиною другою зазначеної норми це положення застосовується незалежно від того, чи безпідставне набуття було результатом поведінки набувача майна, потерпілого, інших осіб чи наслідком події.

Відповідно до ч.1 ст. 1213 ЦК України набувач зобов'язаний повернути потерпілому безпідставно набуте майно в натурі.

Для врегулювання спірних правовідносин, філією-Солом'янське відділення № 5445 на адресу Відповідача було направлено повідомлення від 08.07.2008 № 11-04/7134, яким запропоновано звернутись до банківської установи щодо повернення безпідставно отриманих грошових коштів в сумі 1100 грн. 00 коп. в добровільному порядку (а.с. 25). Однак, вказана пропозиція ВАТ «Ощадбанк» щодо повернення грошових коштів була Відповідачем проігнорована.

Відповідно до абзацу другого п. 1.23 ст. 1 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні» від 05.04.2001 р. неналежним отримувачем є особа, якій без законних підстав зарахована сума переказу на її рахунок або видана їй у готівковій формі. Згідно із абзацом другим п.1.24 ст.1 вказаного Закону України визначено, що помилковий переказ - рух певної суми коштів, внаслідок якого з вини банку або іншого суб'єкта переказу відбувається її списання з рахунку неналежного платника та/або зарахування на рахунок неналежного отримувача чи видача йому цієї суми у готівковій формі.

Пунктом 35.1. ст. 35 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні» від 05.04.2001 р. передбачено, що неналежний отримувач зобов'язаний протягом трьох робочих днів від дати надходження повідомлення банку-порушника про здійснення помилкового переказу ініціювати переказ еквівалентної суми коштів банку-порушнику, за умови отримання повідомлення цього банку про здійснення помилкового переказу. Відповідно до п. 35.3. ст. 35 вищевказаного Закону України, спори між банком-порушником та неналежним отримувачем щодо помилкового переказу розглядаються у судовому порядку.

За таких обставин суд вважає, що у Відповідачки ОСОБА_1 (1946 р. н.), як неналежного отримувача, виникло зобов'язання перед Позивачем щодо повернення безпідставно набутих грошових коштів Третьої особи, у сумі 1100,00 грн., які вона набула без наявної на те правової підстави.

Виходячи з вищенаведеного та керуючись ст.ст. 388, 1062, 1212, 1213 ЦК України, Законом України «Про Платіжні системи та переказ коштів в Україні», ст. ст. 57, 58, 59, 60, 110, 212, 213, 214, 215, 224 ЦПК України, суд

ВИРІШИВ:

Позов задовольнити.

Стягнути з ОСОБА_1 (ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженка с.Мархалівка, Васильківського району, Київської області, ідентифікаційний номер НОМЕР_4) на користь ВАТ "Державний ощадний банк України" (р/р № 37392004 філії - Голосіївське відділення № 5398 ВАТ «Державний ощадний банк України», МФО 320304, код ЄДРПОУ 02760525) 1100 (одна тисяча сто) грн. 00 коп. безпідставно отриманих компенсаційних виплат, сплачене позивачем державне в розмірі 51 гривень 00 копійок, та витрати на інформаційно-технічне забезбечення в розмірі 30 гривень 00 копійок.

Рішення суду набирає законної сили після закінчення 10 - денного строку для подання заяви про апеляційне оскарження, якщо таку заяву не було подано. Якщо заяву про апеляційне оскарження подано, але апеляційна скарга не була подана у 20 - денний строк, рішення суду набирає законної сили після закінчення цього строку.