Рішення № 74629767, 29.05.2018, Шевченківський районний суд міста Києва

Справа № 761/25332/16-ц

Провадження № 2/761/2762/2018

РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

29 травня 2018 року Шевченківський районний суд м. Києва в складі:

головуючого судді: Піхур О.В.

за участю :

секретаря судового засідання - Кияшко К.О.,

позивача - ОСОБА_1,

позивача - ОСОБА_2,

представника відповідача - Когута А.Ю.,

розглянувши у судовому засіданні в приміщенні Шевченківського районного суду м. Києва цивільну справу за позовом ОСОБА_1, ОСОБА_2 до Публічного акціонерного товариства «Комерційний Банк «Хрещатик» в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації Костенка Ігоря Івановича про визнання не пов'язаними з банком особами, -

в с т а н о в и в:

У липні 2016 року позивачі ОСОБА_1 (далі-позивач 1), ОСОБА_2 (далі-позивач 2) звернулися до Шевченківського районного в м. Києві суду з позовом до Публічного акціонерного товариства «Комерційний Банк «Хрещатик» в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації Костенка Ігоря Івановича (далі - відповідач) про визнання не пов'язаними з банком особами.

Позовні вимоги, обґрунтовані тим, що наказом, за підписом директора Київської регіональної філії ПАТ «КБ «Хрещатик» № 136-к від 25.07.2005 року, позивача прийнято на посаду керуючого Києво-Святошинського відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» з 25 липня 2005 року з посадовим окладом згідно штатного розпису. Постановами Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» від 28.05.2015р. №1087, від 09.06.2015 року №1170, від 09.07.2015р. №1468, від 28.07.2015 №1639, від 07.08.2015р. №1776, від 09.09.2015 року, №1980, від 07.10.2015, від 06.11.2015р. №2457, від 07.12.2015 № 2663, від 11.01.2016р. №7, від 08.02.2016р. №156, від 09.03.2016р. №374, від 04.04.2016р. №565 та наказу №316 від 04.04.2016 року на вимогу Постанови НБУ України № 315 від 12.05.2015 року «Про затвердження Положення про визначення пов'язаних із банком осіб» було затверджено перелік осіб пов'язаних з ПАТ «КБ «Хрещатик». До переліку пов'язаних з ПАТ «КБ «Хрещатик» осіб під пунктами, що оскаржується з кодами 523 та 527 типу пов'язаної з банком особи, які визначені за класифікацією наведеною у Постанові НБУ України № 315 від 12.05.2015 року включено ОСОБА_1 та ОСОБА_2, яка є донькою ОСОБА_1 Про віднесення позивачів до пов'язаних з банком осіб дізналися 02 липня 2016 року, коли отримали листа - відповідь на звернення ОСОБА_2 до уповноваженої особи ФГВФО на ліквідацію ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» Костека І.І. № 41/3-10/5492 від 24.06.2016. Перелік пов'язаних осіб жодного разу до їх відома не доводився, на адресу Києво-Святошинського відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» не надсилався. Позивач зазначає, що відповідно п. 1 Постанови НБУ №315 від 12.05.2015 року «Про затвердження положення про визначення пов'язаних із банком осіб» банк визначає перелік пов'язаних із банком осіб, який затверджується правлінням банку, відповідно до вимог ст. 52 ЗУ «Про банки і банківську діяльність», код типу 523 розшифровується як «Керівник банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів банку», що відповідає п. 3 ч. 1 ст. 52 ЗУ Про банки і банківську діяльність», проте позивач не вважає, що вона відноситься до даної категорії, оскільки Києво-Святошинське відділення не є юридичною особою, входить до складу ПАТ «КБ «Хрещатик» на правах структурної одиниці, здійснює діяльність на підставі положення, затвердженого Головою Правління ПАТ «КБ «Хрещатик», і очолюється керівником, який призначається (затверджується) на посаду Головою Правління ПАТ «КБ «Хрещатик», а тому не є відокремленим підрозділом банку, а відповідно позивач не є керівником відокремленого підрозділу банку. Враховуючи вищевикладене, позивач, як керівник Києво-Святошинського відділення відділення ПАТ «КБ «Хрещатик», не відповідає жодним ознакам які б могли характеризувати його посаду як пов'язану із банком особу, а тому вважає безпідставним та таким, що суперечить матеріальним нормам права внесення позивача до вищезазначеного Переліку пов'язаних із банком осіб. Більше того, в зв'язку із безпідставним і незаконним внесенням позивача до Переліку пов'язаних із банком осіб, в такий саме безпідставний і незаконний спосіб до Переліку пов'язаних із банком осіб було внесено і родичів позивача за кодом типу 527 пов'язаної із банком особи, як асоційовані особи фізичних осіб, зазначених у пунктах 1-6 частини першої статті 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність», а саме : доньку позивача ОСОБА_2. Отримати пояснення щодо цього рішення від посадових осіб банку позивачі не змогли. Зміст наказу Голови правління ПАТ «КБ «Хрещатик» № 316 від 04.04.2016 року не відповідає підставам, за якими додатком №1 до цього наказу було включено Перелік пов'язаних із банком осіб станом на 01.04.2016 року (в частині п. 1251, 1252). Крім того, позивачі зазначають, що вони мають бути визнані не пов'язаними особами з банком та їх прізвища необхідно виключити з усіх переліків пов'язаних з ПАТ «КБ «Хрещатик», оскільки протиправне включення їх до переліку обмежує їх в правах як вкладників та кредиторів ПАТ «КБ «Хрещатик», що призведе до матеріальних втрат.

Тому позивачі просять суд визнати керуючого Києво-Святошинським відділенням ПАТ «КБ «Хрещатик» ОСОБА_1 та асоційовану із нею фізичну особу - ОСОБА_2 не пов'язаними з ПАТ «КБ «Хрещатик» особами в розумінні ст. 52 ЗУ «Про банки і банківську діяльність» та виключити їх прізвища (персональні дані) з будь-яких складених ПАТ «КБ «Хрещатик» переліків та наказів про пов'язаних з банком осіб, починаючи з 01.04.2015 року, затверджених: Наказом ПАТ «КБ «Хрещатик» №316 від 04.04.2016 року (пункти 1251, 1252); постановою ПАТ «КБ «Хрещатик» від 28.05.2015р. №1087 (пункти 492, 494), постановою ПАТ «КБ «Хрещатик» від 09.06.2015 року №1170 (пункти 532, 534), постановою ПАТ «КБ «Хрещатик» від 09.07.2015р. №1468 (пункти 537, 539), постановою ПАТ «КБ «Хрещатик» від 28.07.2015 №1639 (пункти 522, 524), постановою ПАТ «КБ «Хрещатик» від 07.08.2015р. №1776 (пункти 535, 537), постановою ПАТ «КБ «Хрещатик» від 09.09.2015 року №1980 (пункти 533, 535), постановою ПАТ «КБ «Хрещатик» від 07.10.2015 (пункти 525, 527), постановою ПАТ «КБ «Хрещатик» від 06.11.2015р. №2457 (пункти 1053, 1054), постановою ПАТ «КБ «Хрещатик» від 07.12.2015 № 2663 (пункти 1079, 1080), постановою ПАТ «КБ «Хрещатик» від 11.01.2016р. №7 (пункти 1234, 1235), постановою ПАТ «КБ «Хрещатик» від 08.02.2016р. №156 (пункти 1237, 1238), постановою ПАТ «КБ «Хрещатик» від 09.03.2016р. №374 (пункти 1248, 1249), постановою ПАТ «КБ «Хрещатик» від 04.04.2016р. №565 (пункти 1251, 1252) та стягнути судові витрати.

29.09.2017 року представником відповідача подано заперечення проти позову, відповідно яких просить відмовити у задоволенні позовних вимог, обґрунтовуючи тим, що керівник відділення банку та його асоційовані особи відповідно до чинного законодавства України відносяться до пов'язаних із банком осіб, а тому керівник Києво-Святошинського відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» ОСОБА_1 та її асоційовані особи правомірно включені до переліку пов'язаних із банком осіб, тому відсутні підстави для задоволення позову.

Відповідно протоколу повторного автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 09.11.2017 року зазначену справу розподілено на суддю Піхур О.В.

Ухвалою судді Шевченківського районного суду м. Києва Піхур О.В. від 10.11.2017 було справу призначено до розгляду.

06.03.2018 року представник позивача 1 звернувся до суду із клопотанням, відповідно якого не заперечував проти розгляду справи в порядку спрощеного порядку, додатково надавши пояснення на заперечення.

Ухвалою від 06.03.2018 року справу призначено в порядку спрощеного позовного провадження з повідомленням сторін.

19.03.2018 року позивачем 1 подано до суду додаткові пояснення.

У судовому засіданні позивачі позовні вимоги підтримали, просили позовні вимоги задовольнити у повному обсязі, пояснивши, що вони мають бути визнані не пов'язаними особами з банком та їх прізвища необхідно виключити з усіх переліків пов'язаних з ПАТ «КБ «Хрещатик», оскільки протиправне включення їх до переліку обмежує їх в правах як вкладників та кредиторів ПАТ «КБ «Хрещатик», що призведе до матеріальних втрат.

У судовому засіданні представник відповідача позовні вимоги не визнав, просив відмовити у їх задоволенні, підтримав письмові заперечення, зазначивши, що позивач 1 - керівник відділення банку та відповідно позивач 2 - його асоційована особа відповідно до чинного законодавства України відносяться до пов'язаних із банком осіб, а тому керівник Києво-Святошинського відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» ОСОБА_1 та її асоційовані особи правомірно включені до переліку пов'язаних із банком осіб, тому відсутні підстави для задоволення позову.

Суд повно та всебічно дослідивши матеріали справи, заслухавши сторін, дійшов висновку, що позов не підлягає задоволенню з наступних підстав.

Судом встановлено, що наказом, за підписом директора Київської регіональної філії ПАТ «КБ «Хрещатик» № 136-к від 25.07.2005 року, позивача 1 прийнято на посаду керуючого Києво-Святошинського відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» з 25 липня 2005 року з посадовим окладом згідно штатного розпису (т. 1 а.с. 61).

Наказом ПАТ «КБ «Хрещатик» №316 від 04.04.2016 року (пункти 1251, 1252); постановою ПАТ «КБ «Хрещатик» від 28.05.2015р. №1087 (пункти 492, 494), постановою ПАТ «КБ «Хрещатик» від 09.06.2015 року №1170 (пункти 532, 534), постановою ПАТ «КБ «Хрещатик» від 09.07.2015р. №1468 (пункти 537, 539), постановою ПАТ «КБ «Хрещатик» від 28.07.2015 №1639 (пункти 522, 524), постановою ПАТ «КБ «Хрещатик» від 07.08.2015р. №1776 (пункти 535, 537), постановою ПАТ «КБ «Хрещатик» від 09.09.2015 року №1980 (пункти 533, 535), постановою ПАТ «КБ «Хрещатик» від 07.10.2015 (пункти 525, 527), постановою ПАТ «КБ «Хрещатик» від 06.11.2015р. №2457 (пункти 1053, 1054), постановою ПАТ «КБ «Хрещатик» від 07.12.2015 № 2663 (пункти 1079, 1080), постановою ПАТ «КБ «Хрещатик» від 11.01.2016р. №7 (пункти 1234, 1235), постановою ПАТ «КБ «Хрещатик» від 08.02.2016р. №156 (пункти 1237, 1238), постановою ПАТ «КБ «Хрещатик» від 09.03.2016р. №374 (пункти 1248, 1249), постановою ПАТ «КБ «Хрещатик» від 04.04.2016р. №565 (пункти 1251, 1252) на вимогу Постанови НБУ України № 315 від 12.05.2015 року «Про затвердження Положення про визначення пов'язаних із банком осіб» було затверджено перелік осіб пов'язаних з ПАТ «КБ «Хрещатик», до переліку пов'язаних з ПАТ «КБ «Хрещатик» осіб під пунктами, що оскаржуються включено ОСОБА_1 та ОСОБА_2, яка є донькою ОСОБА_1 (т. 1 а.с. 11-55).

Позивачі посилаються на те, що вони мають бути визнані не пов'язаними особами з банком та їх прізвища необхідно виключити з усіх переліків пов'язаних з ПАТ «КБ «Хрещатик», оскільки протиправне включення їх до переліку обмежує їх в правах як вкладників та кредиторів ПАТ «КБ «Хрещатик», що призведе до матеріальних втрат.

Відповідно посадової інструкції керуючого Києво-Святошинським відділенням ПАТ «КБ «Хрещатик», затвердженої головою правління ПАТ КБ «Хрещатик» ОСОБА_5 20.01.2014 року, керуючий безпосередньо здійснює поточне керівництво відділенням і забезпечує його функціонування за призначенням, призначається на посаду та звільняється з посади наказом Голови правління банку за поданням Директора комерційного центру ПАТ «КБ «Хрещатик» (т. 1 а.с. 68-70).

Відповідно положення про Києво-Святошинське відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» від 12.05.2011 року Києво-Святошинське відділення створене на базі реорганізованої Києво-Святошинської Філії ВАТ «КБ «Хрещатик», згідно рішення Правління банку від 27.03.2003 року, постанова №120, не є юридичною особою, входить до складу ПАТ «КБ «Хрещатик» на правах структурної одиниці, знаходиться в його безпосередньому підпорядкуванні, відділенню присвоєно внутрішньобанківський реєстраційний код (т. 1 а.с. 71-74).

При цьому, як вбачається з наявних в матеріалах справи договорів банківського вкладу позивачі є вкладниками ПАТ «КБ «Хрещатик».

Відповідно копії свідоцтва про шлюб ОСОБА_1 20.09.2013 року змінила прізвище на «ОСОБА_1» (т. 1 а.с. 60).

Разом з тим, як встановлено в судовому засіданні та є загальновідомою обставиною, відповідно до постанови Правління НБУ від 05.04.2016 року за №234 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято 05.04.2016 року рішення №463 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «КБ «Хрещатик» та делеговано повноваження тимчасовому адміністратору банку, а в подальшому, згідно рішення Правління НБУ від 02.06.2016 року №46-рш «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «КБ «Хрещатик», виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення №913 від 03.06.2016 року «Про початок процедури ліквідації ПАТ «КБ «Хрещатик» та делегування повноважень ліквідатора банку».

В свою чергу, звертаючись з позовом до суду, позивачі вказують, що включення їх до переліку пов'язаних з банком осіб унеможливило у відповідності до Закону «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» отримати на загальних засадах відшкодування, розмішених в ПАТ «КБ «Хрещатик» особистих заощаджень.

При цьому, в якості обґрунтування своїх позовних вимог, позивачі посилаються на те, що оскільки Києво-Святошинське відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» не є юридичною особою та входять до складу ПАТ «КБ «Хрещатик» на правах структурної одиниці, а не відокремленого підрозділу, позивач 1, як керівник вказаного відділення, не відповідає жодним ознакам, які б могли характеризувати її посаду як пов'язану з банком особу.

Так, положеннями ст. 95 ЦК України передбачено, що філією є відокремлений підрозділ юридичної особи, що розташований поза її місцезнаходженням та здійснює всі або частину її функцій. Представництвом є відокремлений підрозділ юридичної особи, що розташований поза її місцезнаходженням та здійснює представництво і захист інтересів юридичної особи. Філії та представництва не є юридичними особами. Вони наділяються майном юридичної особи, що їх створила, і діють на підставі затвердженого нею положення. Керівники філій та представництв призначаються юридичною особою і діють на підставі виданої нею довіреності. Відомості про філії та представництва юридичної особи включаються до єдиного державного реєстру.

Структуру банківської системи, економічні, організаційні і правові засади створення, діяльності, реорганізації і ліквідації банків визначає Закон України «Про банки і банківську діяльність» (стаття 1 Закону).

Як передбачено ч.1 ст.23 вказаного Закону, банк має право відкривати відокремлені підрозділи (філії, відділення, представництва тощо) на території України у разі його відповідності вимогам щодо відкриття відокремлених підрозділів, встановленим нормативно-правовими актами Національного банку України.

Порядок відкриття філій, представництв і відділень банків було врегульовано Положенням про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 31 серпня 2001 року за № 375, яке було чинним на час відкриття Києво-Святошинське відділення ПАТ «КБ «Хрещатик».

Зокрема, згідно вимог п.п.10.1, 10.3, 10.7, 10.8, 10.12, 10.17, 10.18 вказаного Положення ПАТ «КБ «Хрещатик», для поліпшення обслуговування клієнтів та виконання функцій, визначених банком, може відкривати структурні одиниці (відділення, власні обмінні пункти).

У разі відкриття структурних одиниць банк зобов'язаний присвоїти кожному відділенню та власному обмінному пункту внутрішньобанківські реєстраційні коди згідно з внутрішньобанківською системою реєстраційної кодифікації. Про зміну внутрішньобанківського реєстраційного коду відділення або власного обмінного пункту банк повинен інформувати територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням цих структурних одиниць за один місяць до часу введення змін.

Відділення має право виконувати операції після погодження його відкриття територіальним управлінням Національного банку за місцезнаходженням відділення. Операції відділення залежно від його підпорядкованості відображаються на балансі банку або філії.

Відділення банків виконують функції та операції, передбачені положенням про відділення та на підставі дозволу, наданого компетентним органом банку на право проведення відділенням окремих операцій, у межах отриманих банком банківської ліцензії та письмового дозволу (у тому числі в межах отриманого філією, якій підпорядковується відділення, дозволу банку, погодженого Національним банком), за винятком операцій, для проведення та обліку яких у відділення немає належних умов (у тому числі відповідного програмного забезпечення і приміщення, спеціального обладнання, комп'ютерної техніки, комунікаційних засобів, спеціалістів відповідної кваліфікації тощо) або відділення не мають права здійснювати їх згідно з вимогами законодавства України.

Погодження відкриття відділення здійснюється за рішенням Комісії Національного банку при територіальному управлінні за місцезнаходженням відділення протягом одного місяця з дня отримання повного пакета документів.

У разі дотримання банком вимог щодо відкриття відділення, визначених цією главою, та отримання позитивного висновку територіального управління Національного банку за місцезнаходженням банку Комісія Національного банку при територіальному управлінні за місцезнаходженням відділення приймає рішення про погодження відкриття відділення та повідомляє про прийняте рішення банк і територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням банку. У повідомленні про прийняте рішення щодо погодження відкриття відділення зазначаються повна та скорочена назва відділення, його внутрішньобанківський реєстраційний код, місцезнаходження відділення, телефони, прізвище керівника (у разі його наявності).

Якщо відділення змінює своє місцезнаходження або компетентний орган банку прийняв рішення про розширення переліку операцій (у межах пункту 10.7 цієї глави), що виконуються відділенням, то територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням цього відділення перевіряє (у разі потреби) нове приміщення відділення на його відповідність вимогам нормативно-правових актів Національного банку або наявність у відділення умов, потрібних для виконання нових операцій.

Про зміни дозволу компетентного органу банку щодо права проведення відділенням окремих операцій, місцезнаходження відділення, його телефонів, керівника (у разі його наявності) банк інформує територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням цього відділення протягом п'яти робочих днів після внесення відповідних змін, а за потреби - подає відповідний пакет документів.

Листом від 22.07.2003 року за №05-315/12821 Головне управління Національного банку України по м. Києву та Київській області повідомило ПАТ «КБ «Хрещатик» про прийняття рішення №03291 від 21.07.2003 року про погодження відкриття Києво-Святошинського відділення ВАТ «КБ «Хрещатик» (т. 1 а.с. 149).

У подальшому, згідно з постановою Правління №832 від 12.05.2011 року, затверджено в новій та діючій редакції Положення про Києво-Святошинське відділення ПАТ «КБ «Хрещатик», п.1.3 якого передбачено, що Києво-Святошинське відділення не є юридичною особою, входить до складу банку на правах структурної одиниці, знаходиться в його безпосередньому підпорядкуванні, відображення операцій відділення здійснюється на балансі Головного банку ПАТ «КБ «Хрещатик», виступає від імені банку перед третіми особами, державними та недержавними установами, підприємствами й організаціями, здійснює банківські операції, які передбачені цим положенням через рахунки банку.

Аналізуючи пункт 3.2 Положення ПАТ «КБ «Хрещатик» про визначення повязаних із банком осіб та здійснення операцій з ними, можна дійти висновку, що структурними підрозділами ПАТ «КБ «Хрещатик» є головний банк структурні підрозділи центрального офісу ПАТ «КБ «Хрещатик» (м. Київ), яким надано повноваження з правовим статусом банку юридичної особи та які організовують свою роботу за відповідними напрямками діяльності банку, передбачених статутом ПАТ «КБ «Хрещатик», за принципом централізації; комерційний центр підрозділ головного банку, який обслуговує клієнтів головного банку та організаційно підпорядковані йому відділення, що знаходяться у місті Києві та Київській області; установи банку відокремлені підрозділи ПАТ «КБ «Хрещатик», а саме: регіональні відділення, що обслуговують своїх клієнтів та відділення, що організаційно підпорядковані відповідним регіональним відділенням; підрозділи фронт-офісу відповідальні працівники або підрозділи установ банку і комерційного центру, які забезпечують безпосереднє обслуговування своїх клієнтів при наданні їм банківських послуг.

На підставі наведених норм права, а також встановлених обставин справи, суд вважає, що Києво-Святошинське відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» було відкрито банком відповідно до вимог законодавства, чинного на час його відкриття, а також відповідає всім ознакам відокремленого підрозділу банку.

Обставини того, що в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань відсутні відомості про Києво-Святошинське відділення ПАТ «КБ «Хрещатик», як відокремлений підрозділ цієї юридичної особи, на чому також наголошували позивачі в позовній заяві, на думку суду, не можуть слугувати підставою для невизнання цього відділення відокремленим підрозділом банку, оскільки для відкриття відділення банку існує інший, спеціальний порядок, встановлений Положенням про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 31 серпня 2001 року за № 375, яке було чинним на час відкриття Києво-Святошинського відділення ПАТ «КБ «Хрещатик», про що зазначено вище.

Крім того, Законом України «Про державну реєстрацію юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань» не встановлено прямої залежності невизнання відокремленим підрозділу банку від відсутності відомостей про нього в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань.

Щодо посилань позивачів на ті обставини, що позивач 1, як керівник вищевказаного відділення, не відповідає жодним ознакам, які б могли характеризувати її посаду як пов'язану з банком особу, суд вважає за необхідне зазначити наступне.

Так, відповідно до ч.ч.1, 2 ст.52 Закону України «Про банки і банківську діяльність» для цілей цього Закону пов'язаними з банком особами є: контролери банку; особи, які мають істотну участь у банку, та особи, через яких ці особи здійснюють опосередковане володіння істотною участю у банку; керівники банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів банку; споріднені та афілійовані особи банку, у тому числі учасники банківської групи; особи, які мають істотну участь у споріднених та афілійованих особах банку; керівники юридичних осіб та керівники банків, які є спорідненими та афілійованими особами банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів цих осіб; асоційовані особи фізичних осіб, зазначених у пунктах 1-6 цієї частини; юридичні особи, в яких фізичні особи, зазначені в цій частині, є керівниками або власниками істотної участі; будь-яка особа, через яку проводиться операція в інтересах осіб, зазначених у цій частині, та на яку здійснюють вплив під час проведення такої операції особи, зазначені в цій частині, через трудові, цивільні та інші відносини.

Банк зобов'язаний подавати Національному банку України інформацію про пов'язаних із банком осіб у порядку, встановленому нормативно-правовими актами Національного банку України.

Згідно з ч. 1 ст. 42 Закону України «Про банки і банківську діяльність» керівниками банку є голова, його заступники та члени ради банку, голова, його заступники та члени правління банку, головний бухгалтер банку та його заступники.

За змістом ст. 23 цього Закону відокремленими підрозділами банку є філії, відділення, представництва тощо, які відкриває банк на території України в разі його відповідності вимогам щодо відкриття відокремлених підрозділів, встановленим нормативно-правовими актами Національного банку України.

Отже, керівники відокремлених структурних підрозділів (філій) є також керівниками банку.

Вказана правова позиція викладена Верховним Судом України в постанові від 17.02.2016 року (справа №6-1601цс15).

Як передбачено ст.2 Закону України «Про банки і банківську діяльність», асоційована особа - чоловік або дружина, прямі родичі цієї особи (батько, мати, діти, рідні брати та сестри, дід, баба, онуки), прямі родичі чоловіка або дружини цієї особи, чоловік або дружина прямого родича.

Згідно з вимогами п.п.1, 3 глави 1, розділу ІІ, з відповідними змінами Положення про визначення пов'язаних із банком осіб, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 12 травня 2015 року № 315, банк визначає перелік пов'язаних із банком осіб, який затверджується правлінням банку, відповідно до вимог статті 52 Закону та з урахуванням цього Положення, тобто із застосуванням ознак, зазначених у главі 3 цього розділу. Особа є пов'язаною з банком із моменту виникнення підстав для визначення такої особи пов'язаною з банком відповідно до вимог зазначеної статті закону.

Банк зобов'язаний щомісячно надавати Національному банку актуалізований перелік пов'язаних із банком осіб за формою та у строки, визначені нормативно-правовим актом Національного банку з питань організації статистичної звітності, що подається до Національного банку.

У п.7.2 Положення про Києво-Святошинське відділення ПАТ «КБ «Хрещатик», йдеться про те, що керівництво поточною діяльністю відділення здійснює керуючий, який призначається на посаду наказом голови Правління Банку.

Посадовою інструкцією керуючого Києво-Святошинським відділенням ПАТ «КБ «Хрещатик» позивачу 1 були визначені її функціональні обов'язки, права та відповідальність, як керуючого відділенням.

Таким чином, оцінивши наявні у справі докази в їх сукупності, врахувавши всі обставини по справі та вищенаведені положення законодавства, суд приходить до висновку, що позивача 1 правомірно було включено до переліку пов'язаних з банком осіб, а тому Наказом ПАТ «КБ «Хрещатик» №316 від 04.04.2016 року (пункти 1251, 1252); постановою ПАТ «КБ «Хрещатик» від 28.05.2015р. №1087 (пункти 492, 494), постановою ПАТ «КБ «Хрещатик» від 09.06.2015 року №1170 (пункти 532, 534), постановою ПАТ «КБ «Хрещатик» від 09.07.2015р. №1468 (пункти 537, 539), постановою ПАТ «КБ «Хрещатик» від 28.07.2015 №1639 (пункти 522, 524), постановою ПАТ «КБ «Хрещатик» від 07.08.2015р. №1776 (пункти 535, 537), постановою ПАТ «КБ «Хрещатик» від 09.09.2015 року №1980 (пункти 533, 535), постановою ПАТ «КБ «Хрещатик» від 07.10.2015 (пункти 525, 527), постановою ПАТ «КБ «Хрещатик» від 06.11.2015р. №2457 (пункти 1053, 1054), постановою ПАТ «КБ «Хрещатик» від 07.12.2015 № 2663 (пункти 1079, 1080), постановою ПАТ «КБ «Хрещатик» від 11.01.2016р. №7 (пункти 1234, 1235), постановою ПАТ «КБ «Хрещатик» від 08.02.2016р. №156 (пункти 1237, 1238), постановою ПАТ «КБ «Хрещатик» від 09.03.2016р. №374 (пункти 1248, 1249), постановою ПАТ «КБ «Хрещатик» від 04.04.2016р. №565 (пункти 1251, 1252), про затвердження переліків пов'язаних з банком осіб в частині включення керуючої Києво-Святошинським відділенням та асоційованих з нею осіб - позивача 2 до пов'язаних із банком осіб.

Відповідно до ч. 1 ст. 2 ЦПК України, завданням цивільного судочинства є справедливий, неупереджений та своєчасний розгляд і вирішення цивільних справ з метою ефективного захисту порушених, невизнаних або оспорюваних прав, свобод чи інтересів фізичних осіб, прав та інтересів юридичних осіб, інтересів держави.

Відповідно до ч. 1 ст. 4 ЦПК України кожна особа має право в порядку, встановленому цим Кодексом, звернутися до суду за захистом своїх порушених, невизнаних або оспорюваних прав, свобод чи законних інтересів.

Відповідно до ч. 1, 2, 3 ст. 12 ЦПК України, цивільне судочинство здійснюється на засадах змагальності сторін. Учасники справи мають рівні права щодо здійснення всіх процесуальних прав та обов'язків, передбачених законом. Кожна сторона повинна довести обставини, які мають значення для справи і на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом. Доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи. Доказування не може ґрунтуватися на припущеннях.

Кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом. (ст. 81 ЦПК України).

Отже, в силу вимог ст.ст. 2, 4, 12, 76-81 ЦПК України, кожна сторона зобов'язана довести належними та допустимими доказами ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень.

Даючи юридичну оцінку наявним в матеріалах справи доказам та поясненням, враховуючи, що позивачі правомірно включені до переліку пов'язаних із банком осіб, оскільки, відповідно до положень ЗУ «Про банки та банківську діяльність» особа, яка працює на посаді керівника відокремленого відділення банку, відноситься до пов'язаних з банком осіб, а її близькі родичі - до асоційованих осіб, а відповідно ОСОБА_1 є керівником Києво -Святошинського відділення ПАТ Комерційний Банк «Хрещатик», її донька ОСОБА_2 - асоційованою особою, тому суд дійшов висновку, що позовні вимоги не підлягають задоволенню в повному обсязі.

Враховуючи викладене, керуючись ст. ст. 3-5, 7-13, 17, 43, 49, 76-81, 110, 141, 258, 262, 264, 265, 268, 280, 352-353 ЦПК України, ЗУ «Про банки та банківську діяльність», ЗУ «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», Положенням про визначення пов'язаних із банком осіб, затвердженого Постановою Правління Національного банку України 12 травня 2015 року №315, Положенням про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів, затвердженого Постановою Правління Національного банку України від 08 вересня 2011 року №306, суд,

в и р і ш и в:

У задоволенні позову ОСОБА_1, ОСОБА_2 до Публічного акціонерного товариства «Комерційний Банк «Хрещатик» в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації Костенка Ігоря Івановича про визнання не пов'язаними з банком особами - відмовити.

Рішення може бути оскаржене шляхом подання апеляційної скарги безпосередньо до Апеляційного суду м. Києва протягом тридцяти днів з дня його проголошення.

Відповідно до п. 15.5 Перехідних положень ЦПК України (в редакції від 03.10.2017 року) : до дня початку функціонування Єдиної судової інформаційно-телекомунікаційної системи: апеляційні та касаційні скарги подаються учасниками справи до або через відповідні суди, а матеріали справ витребовуються та надсилаються судами за правилами, що діяли до набрання чинності цією редакцією Кодексу, а саме, відповідно до ч.1 ст. 296 ЦПК України : апеляційна скарга подається апеляційному суду через суд першої інстанції, який ухвалив оскаржуване судове рішення.

Якщо в судовому засіданні було оголошено лише вступну та резолютивну частини судового рішення або у разі розгляду справи (вирішення питання) без повідомлення (виклику) учасників справи, зазначений строк обчислюється з дня складення повного судового рішення.

Учасник справи, якому повне рішення або ухвала суду не були вручені у день його (її) проголошення або складення, має право на поновлення пропущеного строку на апеляційне оскарження: на рішення суду - якщо апеляційна скарга подана протягом тридцяти днів з дня вручення йому повного рішення суду.

Дата складення повного судового рішення 12.06.2018 року.

Суддя