Рішення № 7424888, 24.12.2009, Господарський суд Львівської області

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ЛЬВІВСЬКОЇ ОБЛАСТІ

79014, м. Львів, вул. Личаківська, 128

РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

24.12.09                                                                                           Справа№ 30/59

за первісним позовом: ВАТ „Селянський комерційний банк „Дністер”, м.Львів

до відповідача: ТзОВ „Інтеркарпатсервіс”, смт.Славське, Сколівський район

про стягнення 900000,00 дол. США ( 6930000,00грн.) та 145000,00 євро (1413265,70 грн.)

за зустрічним позовом: ТзОВ „Інтеркарпатсервіс”, смт.Славське, Сколівський район

до відповідача: ВАТ „Селянський комерційний банк „Дністер”, м.Львів

про визнання недійсним кредитного договору №57560/1 від 10.11.2006р.

Суддя Н.Мороз

Представники:

Від позивача (за первісним позовом): Гембусь-Малецька М.В.

Від відповідача: н/з

Зміст ст.22 ГПК України сторонам роз’яснено.

Суть позову:

Позов заявлено ВАТ „Селянський комерційний банк „Дністер”, м.Львів до ТзОВ „Інтеркарпатсервіс”, смт.Славське, Сколівський район про стягнення 900000,00 дол. США (6930000,00 грн.) та 145000,00 євро (1413265,70 грн.). ТзОВ „Інтеркарпатсервіс”, смт.Славське, Сколівський район подало зустрічний позов до ВАТ „Селянський комерційний банк „Дністер”, м.Львів про визнання недійсним кредитного договору №57560/1 від 10.11.2006р.

13.03.2009р. порушено провадження у справі та призначено розгляд на 26.03.2009р. Цією ж ухвалою вжито заходи до забезпечення позову. Для об”єктивного та всестороннього вирішення спору, розгляд справи відкладався ухвалою суду від 26.03.2009р.

28.04.2009р. суд зупинив провадження у справі у зв”язку з поданням апеляційної скарги на ухвалу господарського суду від 13.03.2009р. по справі №30/59. 12.10.2009р. суд поновив провадження у справі та призначив розгляд справи на 12.11.2009р. Ухвалою господарського суду від 12.11.2009р., суд прийняв зустрічну позовну заяву відповідача про визнання недійсним кредитного договору №57560/1 від 10.11.2006р. для спільного розгляду з первісним позовом. 07.12.2009р. представником відповідача подано клопотання про колегіальний розгляд справи в порядку передбаченому ч.1 ст.4-6 ГПК України. Ухвалою голови господарського суду Львівської області від 11.12.2009р. заяву представника ТзОВ „Інтеркарпатсервіс” про розгляд справи №30/59 у колегіальному складі відхилено.

Представник позивача в судових засіданнях позовні вимоги підтримав, позов просить задоволити. В обґрунтування позовних вимог посилається на те, що у ТзОВ „Інтеркарпатсервіс” існує заборгованість по грошовому зобов’язанню за кредитною лінією по Договору №57560/1 від 10 листопада 2006р. в сумі 900000 доларів США та 145000 євро.

Представник відповідача проти первісного позову заперечив, просить задоволити зустрічний позов, а саме визнати недійсним кредитний договір № 57560/1 від 10 листопада 2006 року. Зокрема, зазначив, що ст. 5 Декрету Міністрів України «Про систему валютного контролю»передбачено, що валютні операції проводяться на підставі відповідної ліцензії - генеральної або індивідуальної, які видає Національний Банк України. Надання та одержання кредиту в іноземній валюті, використання іноземної валюти як засобу платежу можливе при дотриманні суб’єктом господарських відносин імперативних вимог законодавства щодо одержання відповідної. Ствердив, що у відповідача (позивача за первісним позовом), відсутня індивідуальна ліцензія на право проведення валютних операцій за кредитним договором № 57560/1 від 10 листопада 2006 року. Крім того, підставою для недійсності кредитного договору позивач вважає укладення останнього у валюті, відмінній від національної валюти України –гривні, та використання іноземної валюти за спірним кредитним договором як засобу платежу, що на думку позивача, суперечить вимогам законодавства.

Розглянувши матеріали справи, оцінивши докази в їх сукупності, заслухавши пояснення представників сторін, судом встановлено наступне.

Відповідно до ст.ст. 638, 639 Цивільного Кодексу України договір є укладеним, якщо сторони в належній формі досягли згоди з усіх істотних умов договору. Істотними умовами договору є умови про предмет договору, умови що визначені законом як істотні або є необхідними для договорів даного виду, а також усі ті умови, щодо яких за заявою хоча б однієї із сторін має бути досягнуто згоди.

Згідно з ч. 1, ч.2 ст. 639 ЦК України, договір може бути укладений у будь-якій формі, якщо інше не встановлено законом, у даному випадку сторони уклали договір у письмовій формі. Сторони є вільними в укладенні договору, виборі контрагента та визначенні умов договору з урахуванням вимог закону (ст. 627 ЦК України).

Згідно ст. 1054 ЦК України, за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов”язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов”язується повернути кредит та сплатити проценти.

10 листопада 2006 року між відкритим акціонерним товариством «Селянський комерційний банк»«ДНІСТЕР»та товариством з обмеженою відповідальністю «Інтеркарпатсервіс»(позичальник) був укладений договір про відкриття кредитної лінії № 57560/1, згідно п.1.1. якого банк надає, а позичальник отримує кредит у формі відновлювальної кредитної лінії, при якій надається можливість використання позичальником кредиту частинами, в межах ліміту кредитування. Термін повернення кредиту: дата погашення 07 листопада 2013 року.

Плата за користування кредитом: щомісячна сплата процентів в розмірі 12% річних від суми кредиту, що фактично перебуває у користуванні Позичальника та щомісячної комісії в розмірі 1% річних за невикористану частину ліміту кредитної лінії, разової комісії 0,2 % за послуги, пов’язані з видачею, а також комісії за обслуговування кредиту, в гривнях, згідно діючих тарифів банку, в обумовлені цим договором терміни.

Напрямки використання кредиту: завершення будівництва готельного комплексу „Терем” в смт. Славське, проведення будівельно-монтажних робіт, оплату послуг та на інші поточні потреби, пов’язані з будівництвом.

В додатку №1 до договору про відкриття кредитної лінії №57560/1 від 10 листопада 2006 року, підписаному 10 листопада 2006 року, позивачем та відповідачем визначено Графік зміни ліміту кредитування.

08 травня 2007 року між ВАТ СКБ „Дністер” та ТзОВ „Інтеркарпатсервіс” (позичальник) було підписано договір про внесення змін до договору про відкриття кредитної лінії №57560/1 від 10 листопада 2006 року, а саме: викладено п.1.1. договору в новій редакції. Зокрема, сторони визначили, що кредит надається у формі відновлювальної мультивалютної кредитної лінії, при якій надається можливість використання позичальником кредиту частинами з наданням окремих траншів у доларах

США та Євро, в межах ліміту кредитування. При цьому, надходження на позичковий рахунок позичальника коштів в рахунок погашення кредиту, не зменшує ліміту кредиту і позичальник може збільшувати суму кредиту в межах ліміту кредитування. Сторони визначили, що максимальний ліміт кредитування –800000,00 доларів США.

Крім цього, сторони визначили, що щомісячна сплата процентів становить 12% річних від суми кредиту, наданої в доларах США, та 12% річних в євро від суми кредиту, що фактично перебуває у користуванні позичальника. В іншій частині п.1.1. договору та інші умови договору залишено без змін.

18 червня 2007 року між ВАТ СКБ „Дністер” та ТзОВ „Інтеркарпатсервіс” було підписано ще один Договір про внесення змін до договору про відкриття кредитної лінії №57560/1 від 10 листопада 2006 року, в якому викладено п.1.1. договору в новій редакції. Згідно вказаного договору, сторони змінили максимальний ліміт кредитування та визначили його в сумі 1100000,00 доларів США. Поточний ліміт кредитування встановлюється графіком зміни ліміту кредитування, який є додатком №2 до даного договору і його невід’ємною частиною. В іншій частині п.1.1. договору та інші умови договору залишено без змін.

В додатку №2 до договору про відкриття кредитної лінії №57560/1 від 10 листопада 2006 року, підписаному 18 червня 2007 року, позивачем та відповідачем визначено Графік зміни ліміту кредитування.

04.01.2008р. та 30.01.2008р. між ВАТ СКБ „Дністер” та ТзОВ „Інтеркарпатсервіс” (позичальник) були укладені договори про внесення змін до договору про відкриття кредитної лінії №57560/1 від 10 листопада 2006 року, згідно яких встановлювалось відтермінування термінів сплати процентів за відповідні періоди.

23 травня 2008 року між ВАТ СКБ „Дністер” та ТзОВ „Інтеркарпатсервіс” (позичальник) було підписано договір про внесення змін до договору про відкриття кредитної лінії №57560/1 від 10 листопада 2006 року, в якому викладено підпункт п.п „б” п.п.4.4 пункту 4 договору в новій редакції. Зокрема, передбачено, що проценти та інші комісії в нарахованій Банком сумі за період з 25 числа попереднього місяця по 24 число поточного місяця включно, сплачуються в період з 25 числа по останній робочий день поточного місяця включно, а при поверненні кредиту –в день повернення кредиту, за винятком відсотків, які нараховані за період з 23.05.2008 року по 24.07.2008 року, термін сплати яких встановлено по 29 серпня 2008 року.

          09 червня 2008 року між ВАТ СКБ „Дністер” та ТзОВ „Інтеркарпатсервіс” було підписано договір про внесення змін до Договору про відкриття кредитної лінії №57560/1 від 10 листопада 2006 року, в якому викладено п.1.1. договору в новій редакції. Зокрема, сторони домовилися про зміну розміру процентів за користування кредитом та визначили, що щомісячна сплата процентів становить 15% річних від суми кредиту, наданої в доларах США, та 15% річних в євро від суми кредиту, що фактично перебуває у користуванні позичальника. В іншій частині п.1.1. договору та інші умови договору залишено без змін.

Як вбачається з матеріалів справи, позивач свої зобов”язання відповідно до умов договору про відкриття кредитної лінії № 57560/1 від 10 листопада 2006 року, виконав своєчасно та в повному обсязі, згідно меморіальних ордерів № 4535 від 13.11.2006 року, № 4576 від 13.12.2006 року, №5065 від 26.01.2007 року, № 5356 від 16.02.2007 року, № 1227 від 05.03.2007 року, № 4834 від 12.04.2007 року, № 6458 від 03.07.2007 року, №6253 від 19.07.2007 року, № 5048 від 22.06.2007 року перерахувало відповідачу «Інтеркапатсервіс»900000,00 дол. США кредиту, а згідно меморіального валютного ордеру № 5077 від 08.05 2007 року перерахувало відповідачу 145000,00 євро.

Однак, позичальник свої зобов”язання по договору належним чином не виконував, у зв”язку з чим починаючи з 01.09.2008р. у позичальника виникла заборгованість по сплаті процентів та комісії. Станом на день подання позову заборгованість відповідача перед ВАТ СКБ „Дністер” складає по процентах в розмірі 89100 дол.США та 14355,01 євро, а заборгованість по простроченій комісії складає 200 грн.

Згідно п.п.”в” п.6.5 договору про відкриття кредитної лінії №57560/1 від 10.11.2006р. ВАТ СКБ „Дністер” має право достроково припинити кредитування і вимагати від позичальника достроково повернути кредитні ресурси при утворенні у позичальника простроченої заборгованості понад 15 днів. Відповідно до п.6.6 договору про відкриття кредитної лінії №57560/1 від 10.11.2006р., при достроковому припиненні кредитування позичальник зобов”язаний повернути кредит, проценти, штрафні санкції, передбачені договором на протязі 30 календарних днів з дати отримання повідомлення Банку про припинення кредитування, включаючи день отримання повідомлення. Такий лист-повідомлення (№410-6497 від 11.12.2008р.- в матеріалах справи), позивач направив відповідачу, який був отриманий останнім 15.12.2008р. Проте, заборгованість по кредиту в сумі 900000 дол. США та 145000 євро, відповідач в термін до 14.01.2009р. не погасив, що спонукало позивача звернутись за захистом свого порушеного права до господарського суду.

Відповідно до ст. 526 ЦК України, в контексті з вимогами ст.193 ГК України, зобов”язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких вимог- відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться, одностороння відмова від виконання зобов”язання не допускається.

Враховуючи наведене, суд дійшов висновку що первісний позов підлягає до задоволення в повному обсязі, а зустрічний позов задоволенню не підлягає з наступних мотивів:

Частиною 1 ст.1049 ЦК України визначено, що позичальник зобов'язаний повернути позикодавцеві позику (грошові кошти у такій самій сумі або речі, визначені родовими ознаками, у такій самій кількості, такого самого роду та такої самої якості, що були передані йому позикодавцем) у строк та в порядку, що встановлені договором.

Згідно ч. 3 ст. 533 ЦК України, використання іноземної валюти, а також платіжних документів в іноземній валюті при здійсненні розрахунків на території України за зобов’язаннями допускаються у випадках, порядку та на умовах, встановлених законом.

Режим здійснення валютних операцій на території України, визначає загальні принципи валютного регулювання, повноваження державних органів і функції банків та інших фінансових установ України в регулюванні валютних операцій, права й обов’язки суб’єктів валютних відносин, порядок здійснення валютного контролю, відповідальність за порушення валютного законодавства визначений Декретом Кабінету Міністрів України «Про систему валютного регулювання і валютного контролю»від 17.02.1993 р.

ВАТ СКБ «Дністер»має видані Національним банком України банківську ліцензію №94 від 14.10.1991 р. за № 27, дозволу № 94 -4 від 14.10.1991 року за № 27 та додатком до нього на право здійснювати банківські операції визначені частиною 1 та п. п. 5-11 ч. 2 статті 47 ЗУ «Про банки та банківську діяльність», на право здійснення операцій визначених п.п. 1-4 ч. 2 та ч. 4 ст. 47 ЗУ «Про банки та банківську діяльність»із додатком до такого дозволу. Тобто, названий банк має право здійснювати операції з валютними цінностями і з розміщенням залучених коштів від свого імені, на власних умовах та на власний ризик, тобто кредитування в іноземній валюті на підставі банківської ліцензії.

Посилання ТОВ «Інтеркарпатсервіс»на те, що на даний час обмеження щодо терміну і сум надання та одержання кредитів в іноземній валюті законодавством не встановлені, то отримання індивідуальної ліцензії є необхідною умовою для правомірності видачі та отримання кредиту незалежно від суми грошових коштів, які надаються банком, строку їх повернення позичальником не відповідає чинному законодавству так як, згідно п.4 ст.5 Декрету індивідуальної ліцензії потребують операції щодо надання і одержання резидентами кредитів у іноземній валюті, якщо терміни і суми таких кредитів перевищують законодавством встановленні межі.

Тому відсутність на даний час у законодавстві обмежень щодо термінів та сум надання і одержання кредитів у іноземній валюті надає можливість здійснювати визначенні операції без отримання індивідуальної ліцензії.

Покликання ТОВ «Інтеркарпатсервіс»у своїй зустрічній позовній заяві на те, що використання валютних засобів платежу можливе при дотриманні суб’єктами господарських відносин імперативних вимог законодавства щодо одержання відповідної індивідуальної ліцензії не відповідає вимогам чинного законодавства виходячи з наступного.

Згідно ч.1 ст. 3 Декрету валюта України є єдиним законним засобом платежу на території України, який приймається без обмежень для оплати будь-яких вимог та зобов’язань, якщо інше не передбачено цим Декретом, іншими актами валютного законодавства України.

Згідно ч. 6 п. 1 ст. 11 Декрету Нацбанку у сфері валютного регулювання видає у межах, передбачених цим Декретом, обов’язкові для виконання нормативні акти щодо здійснення операцій на валютному ринку України.

В силу ст. 44 ЗУ «Про Національний банк України»Національний банк діє як уповноважена державна установа при застосуванні законодавства України про валютне регулювання і валютний контроль до компетенції якого у сфері валютного регулювання та контролю належать видання нормативно-правових актів щодо ведення валютних операцій.

Положенням, про порядок видачі Національним банком України індивідуальних ліцензій на використання іноземної валюти на території України як засобу платежу, затверджене Постановою НБУ від 14.10.2005 року № 483, регламентується порядок та умови видачі Національним банком України резидентам і нерезидентам індивідуальних ліцензій на використання безготівкової іноземної валюти на території України як засобу платежу.

Згідно п. 1.5. вищезазначеного Положення використання іноземної валюти без ліцензії дозволяється, якщо ініціатором або отримувачем за валютною операцією є уповноважений банк (ця норма стосується лише тих операцій уповноваженого банку, на здійснення яких Національний банк видав йому банківську ліцензію та письмовий дозвіл на здійснення операції з валютними цінностями).

Відповідно до ст. 33 ГПК України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу свої вимог і заперечень.

Згідно із ст. 34 ГПК України, господарський суд приймає тільки ті докази, які мають значення для справи.

Відповідно до ст. 43 ГПК України, суд оцінює докази за своїм внутрішнім переконанням, що грунтується на всебічному, повному і об”єктивному розгляді всіх обставин справи. Ніякі докази не мають для суду заздалегідь встановленої сили.

Крім того, позивач просить стягнути з відповідача витрати на послуги адвоката в розмірі 230000 грн. Однак, позивачем не надано доказів понесення фактичних витрат на оплату послуг адвоката, а тому в частині стягнення з відповідача витрат на послуги адвоката слід відмовити.

Судові витрати покладаються на відповідача, згідно ст.49 ГПК України.

Керуючись ст.ст. 32,33,43,49,68,82,84,85 ГП України, суд,-

В И Р І Ш И В:

1.Первісний позов задовольнити.

2.Стягнути з товариства з обмеженою відповідальністю „Інтеркарпатсервіс” (82660, Львівська область, Сколівський район, смт. Славське, вул. Устияновича, 155А, р/р 2600.4.57560 у ВАТ СКБ „Дністер”, МФО 325569, код ЄДРПОУ 33285708) на користь Відкритого акціонерного товариства „Селянський комерційний банк „ДНІСТЕР” (79017, м. Львів, вул. Переяславська, 6а, код ЄДРПОУ 19159542, рахунок у доларах США №3619429.840 у ВАТ СКБ „Дністер”, МФО 325569)- 900000,00 доларів США заборгованості по кредитній лінії.

3. Стягнути з товариства з обмеженою відповідальністю „Інтеркарпатсервіс” (82660, Львівська область, Сколівський район, смт. Славське, вул. Устияновича, 155А, р/р 2600.4.57560 у ВАТ СКБ „Дністер”, МФО 325569, код ЄДРПОУ 33285708) на користь Відкритого акціонерного товариства „Селянський комерційний банк „ДНІСТЕР” (79017, м. Львів, вул. Переяславська, 6а, код ЄДРПОУ 19159542, рахунок в євро №3619429.978 у ВАТ СКБ „Дністер”, МФО 325569)-145000,00 євро заборгованості по кредитній лінії.

4. Стягнути з товариства з обмеженою відповідальністю „Інтеркарпатсервіс” (82660, Львівська область, Сколівський район, смт. Славське, вул. Устияновича, 155А, р/р 2600.4.57560 у ВАТ СКБ „Дністер”, МФО 325569, код ЄДРПОУ 33285708) на користь Відкритого акціонерного товариства „Селянський комерційний банк „ДНІСТЕР” (79017, м. Львів, вул. Переяславська, 6а, код ЄДРПОУ 19159542) –255000 грн. державного мита, 118 грн. витрат на інформаційно-технічне забнзпечення судового процесу.

5. В зустрічному позові відмовити.

6. Скасувати заходи забезпечення позову, вжиті ухвалою господарського суду Львівської області від 13.03.2009р. у справі № 30/59, шляхом шляхом накладення арешту на майно Товариства з обмеженою відповідальністю «Інтеркарпатсервіс» (82660, Львівська область, Сколівський район, смт. Славське, вул. Устияновича, 155А, рах. 2600.4.57560 у ВАТ СКБ «Дністер»МФО 325569, ЄДРПОУ 33285708) в межах суми позову в розмірі 8 343 265,70 грн.

7. Накази видати згідно ст.116 ГПК України.

Суддя