Ухвала суду № 73907671, 07.05.2018, Корабельний районний суд м. Миколаєва

Справа № 488/476/18

Провадження № 1-кс/488/419/18

У Х В А Л А

07.05.2018 року

Слідчий суддя Корабельного районного суду м.Миколаєва Непша О.І.,

за участю секретаря - Гура В.В.,

розглянувши клопотання слідчого про надання дозволу на тимчасовий доступ та вилучення документів, які містять охоронювану законом таємницю,

в с т а н о в и в :

Слідчий звернувся із відповідним клопотанням до суду в рамках кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань 03 лютого 2018 року за № 12018150050000247 за ст.190 ч.1 КК України.

В клопотанні порушується питання про надання тимчасового доступу до документів, які містять охоронювану законом таємницю, та перебувають у володінні акціонерного товариства «Національний банк «Ощадбанк», а саме:

- до інформації, яка обробляється у програмному забезпеченні «Card Management» по вкладних та поточних рахунках ТВБВ №10014/060, які знаходяться у Філії - Миколаївського обласного управління акціонерного товариства «Ощадбанк», яке розташоване за адресою: м. Миколаїв, Херсонське шосе, 50, в період з 30 квітня 2014 року по 29 серпня 2017 рік.

Як встановлено в ході досудового розслідування, 16 березня 2018 року до Корабельного ВП ГУНП в Миколаївській області від ПАТ "Державний ощадний банк України" надійшло повідомлення про те, що в період з 2014 року по 2018 рік ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1, шахрайським шляхом заволоділа грошовими коштами, що належать клієнтам, чим заподіяла філії - Миколаївського обласного управління АТ "Ощадбанк" матеріальну шкоду на суму 104 687, 39 гривень.

16 березня 2018 року представником ПАТ "Державний ощадний банк України" було надано висновок службового розслідування, в ході якого було встановлено, що:

1) 21 листопада 2012 року між публічним акціонерним товариством «Державний ощадний банк України (надалі по тексту Банк) та фізичною особою ОСОБА_2 (надалі - Клієнт) було укладено Договір про відкриття та обслуговування рахунку, випуск та надання платіжної картки, відповідно до умов якого Банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_4 на умовах тарифного пакету «Соціальний», тарифів за користування платіжною карткою.

На виконання умов Договору 22 листопада 2012 року ОСОБА_2 було емітовано банківську платіжну картку № НОМЕР_5. 07 листопада 2016 року по рахунку № НОМЕР_4 перевипущено БПК з новим номером НОМЕР_6 строком до листопада 2017 року.

14 червня 2017 року здійснено підключення БПК № НОМЕР_6 до системи СМС банкінг на номер телефону НОМЕР_1 та підключено БПК до дистанційної системи обслуговування рахунку WEB банкінг. Після цього з БПК НОМЕР_7 здійснено переказ в сумі 285,00 грн на БПК № НОМЕР_8, що випущена на ім'я ОСОБА_3

2) 23 вересня 2014 року між публічним акціонерним товариством «Державний ощадний банк України (надалі по тексту Банк) та фізичною особою ОСОБА_4, (надалі Клієнт) було укладено договір № 360021 про відкриття та обслуговування рахунку, випуск та надання платіжної картки, відповідно до умов якого Банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_9 на умовах тарифного пакету «Соціальний», тарифів за користування платіжною карткою.

На виконання умов Договору 24 вересня 2014 року ОСОБА_4, було емітовано банківську платіжну картку № НОМЕР_10 із строком дії до вересня 2015 року.

За період з 24 вересня 2014 року по 13 лютого 2018 року відповідно до умов договору на рахунок Клієнта № НОМЕР_9 зарахована матеріальна допомога в загальній сумі 25 354,54 грн.

Відповідно до ст. 1066 ЦК України за договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум-Л рахунка та проведення інших операцій за рахунком.

05 серпня 2015 року по картковому рахунку Клієнта № НОМЕР_9 здійснено перевипуск банківської платіжної картки з новим номером НОМЕР_11 зі строком дії до серпня 2016 року.

01 серпня 2016 року по картковому рахунку Клієнта № НОМЕР_9 здійснено перевипуск банківської платіжної картки з новим номером НОМЕР_12 зі строком дії до серпня 2017 року.

19 липня 2017 року по картковому рахунку Клієнта № НОМЕР_9 здійснено перевипуск банківської платіжної картки з номером НОМЕР_12 зі строком дії до серпня 2020 року.

21 жовтня 2016 року з платіжної картки Клієнта ОСОБА_4 № НОМЕР_9 № НОМЕР_12 двома трансакціями в АТМ Ощадбанку 10014/060 було знято грошові кошти в розмірі 6000 гривень.

18 листопада 2016 року в АТМ Ощадбанку 10014/060 з платіжної картки Клієнта ОСОБА_4 № НОМЕР_12 трансакцією в АТМ Ощадбанку 10014/060 було знято грошові кошти в розмірі 2 845,00 гривень.

14 червня 2017 року з платіжної картки клієнта ОСОБА_4 № НОМЕР_13 було здійснено переказ коштів з рахунку по системі MOBILEBANKING в сумі 5 900,00 грн.

В ході службового розслідування встановлено що переказ по системі MOBILEBANKING в сумі 5 900,00 грн 14 червня 2017 року з БПК № НОМЕР_15 на ім'я ОСОБА_4 здійснено на БПК № НОМЕР_8. Зазначена БПК «Моя картка» випущена по картковому рахунку № НОМЕР_14 (пакет «Стандартний»), відкритому на ім'я ОСОБА_3.

Картковий рахунок № НОМЕР_14 на ім'я ОСОБА_3 відкрито в ТВБВ 10014/060 Управління 25 травня 2017 року провідним економістом сектору роздрібного бізнесу ОСОБА_1

3) 30 квітня 2014 року між публічним акціонерним товариством «Державний ощадний банк України (надалі по тексту Банк) та фізичною особою ОСОБА_5, (надалі Клієнт) було укладено договір № 344732 про відкриття та обслуговування рахунку, випуск та надання платіжної картки, відповідно до умов якого Банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_16 на умовах тарифного пакету «Соціальний», тарифів за користування платіжною карткою.

На виконання умов Договору 05 травня 2014 року ОСОБА_5 було емітовано банківську платіжну картку № НОМЕР_17 із строком дії до березня 2015 року. Відповідно до Розписки на видачу БПК платіжна картка № НОМЕР_18 видана клієнту 06 травня 2014 року.

За період з 05 травня 2014 року по 13 лютого 2018 року відповідно до умов Договору на рахунок Клієнта № НОМЕР_9 зараховано матеріальну допомогу в загальній сумі 21 854, 54грн.

06 березня 2015 року по рахунку Клієнта № НОМЕР_19 здійснено перевипуск банківської платіжної картки з новим номером НОМЕР_20 із строком дії до березня 2016 року.

09 березня 2016 року по рахунку Клієнта № НОМЕР_19 здійснено перевипуск банківської платіжної картки з новим номером НОМЕР_21 із строком дії до березня 2017 року.

01 березня 2017 року по рахунку Клієнта № НОМЕР_19 здійснено перевипуск банківської платіжної картки з старим номером НОМЕР_21 із строком дії до березня 2020 року.

Відповідно до розписки на видачу БПК платіжна картка № НОМЕР_21 була видана ОСОБА_5 13 грудня 2016 року.

24 травня 2014 року з платіжної картки клієнта ОСОБА_5 № НОМЕР_22 в АТМ Ощадбанку 10014/0187 було знято грошові кошти в розмірі 500,00 грн.

25 травня 2017 року здійснено підключення БПК до системи СМС банкінг на номер телефону НОМЕР_1 та підключено БПК до дистанційної системи обслуговування рахунку WEB банкінг. Після чого з БПК НОМЕР_21 здійснено переказ в сумі 11 000,00 грн на БПК № НОМЕР_8, що випущена на ім'я ОСОБА_3

4) 23 вересня 2014 року між публічним акціонерним товариством «Державний ощадний банк України (надалі по тексту Банк) та фізичною особою ОСОБА_6, (надалі Клієнт) було укладено договір № 360005 про відкриття та обслуговування рахунку, випуск та надання платіжної картки, відповідно до умов якого Банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_23 на умовах тарифного пакету «Соціальний», тарифів за користування платіжною карткою.

На виконання умов Договору 24 вересня 2014 року ОСОБА_6 було емітовано банківську платіжну картку № НОМЕР_24 із строком дії до вересня 2015 року.

За період з 24 вересня 2014 року по 13 лютого 2018 року відповідно до умов Договору на рахунок Клієнта № НОМЕР_9 зараховано матеріальну допомогу в загальній сумі 25 794,54грн.

03 березня 2015 року по рахунку Клієнта № НОМЕР_23 здійснено перевипуск банківської платіжної картки з старим номером НОМЕР_25 із строком дії до серпня 2016 року.

02 серпня 2016 року по рахунку Клієнта № НОМЕР_23 здійснено перевипуск банківської платіжної картки з новим номером НОМЕР_26 із строком дії до серпня 2017 року.

19 липня 2017 року по рахунку Клієнта № НОМЕР_23 здійснено перевипуск банківської платіжної картки з старим номером НОМЕР_26 із строком дії до серпня 2020 року.

Відповідно до розписки про отримання БПК платіжну картку № НОМЕР_27 видано з каси установи банку 20 жовтня 2016 року.

11 жовтня 2014 року з платіжної картки клієнта ОСОБА_6 № НОМЕР_25 в АТМ Ощадбанку 10014/0221 було знято грошові кошти в сумі 500,00 грн.

20 жовтня 2016 року в АТМ Ощадбанку 10014/060 з платіжної картки клієнта ОСОБА_6 № НОМЕР_26 чотирма транзакціями було знято грошові кошти в загальній сумі 6 000,00 грн.

18 листопада 2016 року в АТМ Ощадбанку 10014/060 з платіжної картки клієнта ОСОБА_6 № НОМЕР_26 було знято грошові кошти в сумі 2 365,00 грн.

14 червня 2017 року здійснено підключення БПК № НОМЕР_27 до системи СМС банкінг на номер телефону НОМЕР_1 та підключено БПК до дистанційної системи обслуговування рахунку WEB банкінг. Після цього з БПК НОМЕР_26 здійснено переказ коштів в сумі 5 950,00 грн на БПК № НОМЕР_8, що випущена на ім'я ОСОБА_3

5) 23 вересня 2014 року між публічним акціонерним товариством «Державний ощадний банк України (надалі по тексту Банк) та фізичною особою ОСОБА_7 (надалі - Клієнт) було укладено Договір №36029 про відкриття та обслуговування рахунку, випуск та надання платіжної картки, відповідно до умов якого Банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_28 на умовах тарифного пакету «Соціальний», тарифів за користування платіжною карткою.

На виконання умов Договору 24 вересня 2014 року ОСОБА_7 було емітовано банківську платіжну картку № НОМЕР_29 із строком дії до вересня 2015 року.

За період з 24 вересня 2014 року по 13 лютого 2018 року відповідно до умов Договору на рахунок Клієнта № НОМЕР_9 зараховано матеріальну допомогу в загальній сумі 25 354,54грн.

05 серпня 2015 року по рахунку Клієнта № НОМЕР_28 здійснено перевипуск банківської платіжної картки із старим номером НОМЕР_30 із строком дії до серпня 2016 року.

01 серпня 2016 року по рахунку Клієнта № НОМЕР_28 здійснено перевипуск банківської платіжної картки з новим номером НОМЕР_31 із строком дії до серпня 2017 року.

19 липня 2017 року по рахунку Клієнта № НОМЕР_28 здійснено перевипуск банківської платіжної картки із старим номером НОМЕР_31 із строком дії до серпня 2020 року. Відповідно до розписки про отримання БПК платіжну картку № НОМЕР_32 видано з каси установи банку 21 жовтня 2016 року.

01 жовтня 2014 року з платіжної картки клієнта ОСОБА_7 № НОМЕР_30 в касі ТВБВ № 10014/072 Управління через ПОС - термінал було знято грошові кошти в сумі 500,00 грн.

20 жовтня 2016 року в АТМ іншого банку з платіжної картки клієнта ОСОБА_7 № НОМЕР_31 чотирма транзакціями було знято грошові кошти в загальній сумі 6 000,00 грн.

25 листопада 2016 року в АТМ Ощадбанку 10014/0187 з платіжної картки клієнта ОСОБА_7 № НОМЕР_31 було знято грошові кошти в сумі 860,00 грн.

25 листопада 2016 року в АТМ іншого банку з платіжної картки клієнта ОСОБА_7 № НОМЕР_31 було знято грошові кошти в сумі 1 500,00 грн.

21 червня 2017 року здійснено підключення БПК № НОМЕР_32 до системи СМС банкінг на номер телефону НОМЕР_1 та підключено БПК до дистанційної системи обслуговування рахунку WEB банкінг. Після цього з БПК НОМЕР_31 здійснено переказ коштів в сумі 5 990,00 грн на БПК № НОМЕР_8, що випущена на ім'я ОСОБА_3

6) 23 вересня 2014 року між публічним акціонерним товариством «Державний ощадний банк України (надалі по тексту Банк) та фізичною особою ОСОБА_8 (надалі - Клієнт) було укладено Договір № 36011 про відкриття та обслуговування рахунку, випуск та надання платіжної картки, відповідно до умов якого Банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_33 на умовах тарифного пакету «Соціальний», тарифів за користування платіжною карткою.

На виконання умов Договору 24 вересня 2014 року ОСОБА_8 було емітовано банківську платіжну картку № НОМЕР_34 із строком дії до вересня 2015 року.

За період з 24 вересня 2014 року по 15 квітня 2016 року відповідно до умов Договору на рахунок Клієнта № НОМЕР_33 зараховано матеріальну допомогу в загальній сумі 6 227,27грн.

03 серпня 2015 року по рахунку Клієнта № НОМЕР_33 здійснено перевипуск банківської платіжної картки із старим номером НОМЕР_35 із строком дії до серпня 2016 року.

02 серпня 2016 року по рахунку Клієнта № НОМЕР_33 здійснено перевипуск банківської платіжної картки з новим номером НОМЕР_36 із строком дії до серпня 2017 року.

19 липня 2017 року по рахунку Клієнта № НОМЕР_33 здійснено перевипуск банківської платіжної картки із старим номером НОМЕР_36 із строком дії до серпня 2020 року.

По БПК № НОМЕР_37 за період з 01 лютого 2015 року по 05 травня 2015 рік здійснено видаткові операції в ТСП та АТМ іншого банку на суму 1 988,37 грн.

В касових документах операційного дня по ТВБВ № 10014/060 відсутня розписка про отримання БПК № НОМЕР_38.

22 червня 2017 року здійснено підключення БПК № НОМЕР_38 до системи СМС банкінг на номер телефону НОМЕР_1 та підключено БПК до дистанційної системи обслуговування рахунку WEB банкінг. Після чого з БПК НОМЕР_36 здійснено переказ в сумі 4 070,00 грн на БПК № НОМЕР_8, що випущена на ім'я ОСОБА_3

7) 11 квітня 2014 року між публічним акціонерним товариством «Державний ощадний банк України (надалі по тексту Банк) та фізичною особою ОСОБА_9 (надалі - Клієнт) було укладено Договір № № 342100 про відкриття та обслуговування рахунку, випуск та надання платіжної картки, відповідно до умов якого Банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_39 на умовах тарифного пакету «Соціальний», тарифів за користування платіжною карткою.

На виконання умов Договору 11 квітня 2014 року ОСОБА_9 було емітовано банківську платіжну картку № НОМЕР_40 із строком дії до квітня 2015 року.

За період з 05 травня 2014 року по 31 січня 2018 року відповідно до умов Договору на рахунок Клієнта № НОМЕР_39 зараховано матеріальну допомогу в загальній сумі 35 400,00 грн.

05 березня 2015 року по рахунку Клієнта № НОМЕР_39 здійснено перевипуск банківської платіжної картки з новим номером НОМЕР_41 із строком дії до березня 2016 року.

16 березня 2016 року по рахунку Клієнта № НОМЕР_39 здійснено перевипуск банківської платіжної картки з новим номером НОМЕР_42 із строком дії до березня 2017 року.

Відповідно до розписки про отримання БПК, платіжна картка № НОМЕР_43 видана з каси установи банку 13 жовтня 2016 року.

13 жовтня 2016 року по рахунку Клієнта № НОМЕР_39 випущено ще одну основну банківську платіжну картку з новим номером НОМЕР_44 із строком дії до жовтня 2020 року.

Відповідно до розписки про отримання БПК, платіжна картка № НОМЕР_45 видана з каси банку 25 жовтня 2016 року.

30.04.2014 року з платіжної картки клієнта ОСОБА_9 № НОМЕР_46 в АТМ Ощадбанку № 10014/060 було знято грошові кошти в розмірі 1 000,00 грн.

12 травня 2015 року в АТМ Ощадбанку № 10014/060 з платіжної картки клієнта ОСОБА_9 № НОМЕР_41 двома транзакціями було знято грошові кошти в розмірі 2 980,00 грн.

03 листопада 2015 року в АТМ Ощадбанку 10014/060 з платіжної картки клієнта ОСОБА_9 № НОМЕР_41 було знято грошові кошти в розмірі 2 000,00 грн.

13 жовтня 2016 року в АТМ Ощадбанку 10014/060 з платіжної картки клієнта ОСОБА_9 № НОМЕР_42 було знято грошові кошти в розмірі 970,00 грн.

13 жовтня 2016 року в АТМ Ощадбанку 10014/060 з платіжної картки клієнта ОСОБА_9 № НОМЕР_42 було знято грошові кошти в розмірі 3 000,00 грн.

25 листопада 2016 року в АТМ Ощадбанку 10014/0187 з платіжної картки клієнта ОСОБА_9 № НОМЕР_44 було знято грошові кошти в розмірі 3 000,00 грн.

25 листопада 2016 року в АТМ іншого банку з платіжної картки клієнта ОСОБА_9 № НОМЕР_44 було знято грошові кошти в розмірі 1 000,00 грн.

22 червня 2017 року здійснено підключення БПК № НОМЕР_45 до системи СМС банкінг на номер телефону НОМЕР_1 та підключено БПК до дистанційної системи обслуговування рахунку WEB банкінг. Після цього з БПК НОМЕР_44 здійснено переказ коштів в сумі 5 995,00 грн. на БПК № НОМЕР_8, що випущена на ім'я ОСОБА_3

8) 30 квітня 2014 року між публічним акціонерним товариством «Державний ощадний банк України (надалі по тексту Банк) та фізичною особою ОСОБА_10 (надалі - Клієнт) було укладено Договір № 344742 про відкриття та обслуговування рахунку, випуск та надання платіжної картки, відповідно до умов якого Банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_47 на умовах тарифного пакету «Соціальний», тарифів за користування платіжною карткою.

На виконання умов Договору 14 травня 2014 року ОСОБА_10 було емітовано банківську платіжну картку № НОМЕР_48 із строком дії до травня 2015 року, яку відповідно до розписки отримано клієнтом 06 червня 2014 року.

За період з 05 травня 2014 року по 13 лютого 2018 року відповідно до умов Договору на рахунок Клієнта № НОМЕР_47 зараховано матеріальну допомогу в загальній сумі 25 854,54грн.

05 березня 2015 року по рахунку Клієнта № НОМЕР_47 здійснено перевипуск банківської платіжної картки з новим номером НОМЕР_49 із строком дії до березня 2016 року.

09 березня 2016 року по рахунку Клієнта № НОМЕР_47 здійснено перевипуск банківської платіжної картки з новим номером НОМЕР_50 із строком дії до березня 2017 року.

04 липня 2017 року по рахунку Клієнта № НОМЕР_47 здійснено випуск нової банківської платіжної картки НОМЕР_51 із строком дії до липня 2020 року.

По БПК № НОМЕР_48 в касі ТВБВ № 10014/060 Управління через ПОС - термінал 14 травня 2014 року здійснено видачу готівки в сумі 500,00 грн.

14 липня 2017 року здійснено підключення БПК № НОМЕР_52 до системи СМС банкінг на номер телефону НОМЕР_2 та підключено БПК до дистанційної системи обслуговування рахунку WEB банкінг. Після чого з БПК НОМЕР_51 здійснено переказ коштів в сумі 15 750,00 грн на БПК № НОМЕР_53, що випущена на ім'я ОСОБА_11

Рахунок № НОМЕР_54 на ім'я ОСОБА_11 відкрито 12 липня 2017 року в ТВБВ № 10014/060 Управління.

9) 30 квітня 2014 року між публічним акціонерним товариством «Державний ощадний банк України (надалі по тексту Банк) та фізичною особою ОСОБА_12 (надалі - Клієнт) було укладено Договір № 344736 про відкриття та обслуговування рахунку, випуск та надання платіжної картки, відповідно до умов якого Банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_55 на умовах тарифного пакету «Соціальний», тарифів за користування платіжною карткою.

На виконання умов Договору 01 квітня 2014 року ОСОБА_12 було емітовано банківську платіжну картку № НОМЕР_56 із строком дії до квітня 2015 року, яку відповідно до розписки отримано клієнтом 06 травня 2014 року.

За період з 05 травня 2014 року по 15 грудня 2017 року відповідно до умов Договору на рахунок Клієнта № НОМЕР_55 зараховано матеріальну допомогу в загальній сумі 23 454,54грн.

05 березня 2015 року по рахунку Клієнта № НОМЕР_55 здійснено перевипуск банківської платіжної картки з новим номером НОМЕР_57 із строком дії до березня 2016 року.

21 березня 2016 року по рахунку Клієнта № НОМЕР_55 здійснено перевипуск банківської платіжної картки з новим номером НОМЕР_58 із строком дії до березня 2017 року.

25 жовтня 2017 року по рахунку Клієнта № НОМЕР_55 здійснено блокування БПК № НОМЕР_59 та випуск банківської платіжної картки з новим номером НОМЕР_60 із строком дії до березня 2020 року.

13 травня 2014 року з платіжної картки клієнта ОСОБА_12 № НОМЕР_61 в АТМ Ощадбанку 10014/0189 було знято грошові кошти в розмірі 500,00 грн.

13 жовтня 2016 року в АТМ Ощадбанку 10014/060 з платіжної картки клієнта ОСОБА_12 № НОМЕР_58 п'ятьма транзакціями було знято грошові кошти в розмірі 6 500,00 грн.

З 19 листопада 2016 року по 05 грудня 2016 року в АТМ та ТСП з платіжної картки клієнта ОСОБА_12 № НОМЕР_60 було знято грошові кошти та проведено видаткові операції на суму 2 331,54 грн.

17 липня 2017 року здійснено заміну телефону контакту з НОМЕР_1 (також номер телефону ОСОБА_1.) на НОМЕР_2 та підключено БПК до дистанційної системи обслуговування рахунку WEB банкінг. Після цього з БПК НОМЕР_60 здійснено переказ в сумі 6 970,00 грн на БПК № НОМЕР_53, що випущена на ім'я ОСОБА_11

Відповідно до ст. 1066 ЦК України за договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум-Л рахунка та проведення інших операцій за рахунком.

10). 04 лютого 2018 року представником ПАТ "Державний ощадний банк України" було надано висновок службової перевірки, в ході якої було встановлено, що 30 квітня 2014 року між публічним акціонерним товариством «Державний ощадний банк України (надалі по тексту Банк) та фізичною особою ОСОБА_13, (надалі Клієнт) було укладено договір № 344725 про відкриття та обслуговування рахунку, випуск та надання платіжної картки, відповідно до умов якої Банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_62 на умов тарифного пакету «Соціальний», тарифів за користування платіжною карткою.

На виконання умов Договору в травні 2014 року ОСОБА_13, було видано банківську платіжну картку № НОМЕР_63 із строком дії до березня 2015 року.

За період з 05 травня 2014 року по 15 грудня 2017 року відповідно до умов договору на рахунок Клієнта № НОМЕР_62 зарахована матеріальна допомога в загальній сумі 23 894,54 грн.

04 березня 2016 року по картковому рахунку Клієнта № НОМЕР_62 здійснено перевипуск банківської платіжної картки з новим номером НОМЕР_64 зі строком дії до березня 2017 року. При цьому, розписка про отримання платіжної картки № НОМЕР_64 на ім'я ОСОБА_13 в документах відсутня. Зазначена БПК не знищувалась та не передавалась.

Відповідно до ст. 1066 ЦК України за договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум-Л рахунка та проведення інших операцій за рахунком.

Так, 20 жовтня 2016 року з платіжної картки клієнта ОСОБА_13 № НОМЕР_65 трьома трансакціями в АТМ Ощадбанку 10014/060 було знято грошові кошти в розмірі 6 000,00 грн.

18 листопада 2016 року в АТМ Ощадбанку 10014/060 з платіжної картки клієнта ОСОБА_13 № НОМЕР_65 трансакцією в АТМ Ощадбанку 10014/060 було знято грошові кошти в розмірі 2 845,00 грн.

01 лютого 2017 року по рахунку Клієнта № НОМЕР_66 здійснено перевипуск банківської платіжної картки з номером НОМЕР_67, строком дії до березня 2020 року.

29 серпня 2017 року з платіжної картки клієнта ОСОБА_13 № НОМЕР_65 було здійснено переказ коштів з рахунку по системі MOBILEBANKING в сумі 8 250,00 грн.

В ході службового розслідування встановлено що переказ по системі MOBILEBANKING в сумі 8 250,00 грн 29 серпня 2017 року з БПК № НОМЕР_68 на ім'я ОСОБА_13 здійснено на БПК № НОМЕР_69. Зазначена БПК «Моя картка» випущена по картковому рахунку № НОМЕР_70 (пакет «Стандартний»), відкритому на ім'я ОСОБА_14.

В день здійснення переказу по системі MOBILEBANKINGв сумі 8 250,00 грн з БПК № НОМЕР_68 на ім'я ОСОБА_13 29 серпня 2017 року здійснено зміну номеру телефону, що зазначений як контактний по картковому рахунку Клієнта № НОМЕР_62, а саме: з номеру НОМЕР_1 на інший номер телефону - НОМЕР_3.

Всі вказані операції здійснювались у АБС «Барс» та АСВО «Вклади» з використанням логіну та паролю користувача, який їх здійснював.

Згідно відповіді АТ «Ощадбанк», інформація, що міститься у АБС «Барс» складають банківську таємницю та у відповідності до вимог ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» розголошуються тільки за відповідним рішенням суду.

Дослідивши докази, додані до подання, слідчий суддя приходить до переконання про можливість задовольнити клопотання.

Так, інформація, про доступ до якої йдеться, відповідно до положень п.7 ч.1 ст.162 КПК України та ст.60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» відноситься до охоронюваної законом таємниці, і в той же час вона може бути використана для встановлення фактичних обставин у кримінальному провадженні та ідентифікації особи правопорушника.

Особи, які вчинили вказане вище кримінальне правопорушення, могли використовувати доступ до банківської таємниці для шахрайського отримання коштів.

Відповідна інформація міститься в документах, що перебувають у володінні акціонерного товариства «Національний банк «Ощадбанк», проте без отримання доступу до вказаної інформації неможливо визначити коло осіб, які могли би бути причетними до правопорушення.

Керуючись ст.ст.131, 132, 159, 164, ч.4 ст.107 КПК України, слідчий суддя

у х в а л и в :

Клопотання задовольнити.

Надати старшому слідчому слідчого відділу Корабельного ВП ГУНП України в Миколаївській області Стаськів Ю.М. право на тимчасовий доступ до документів, що перебувають у володінні акціонерного товариства «Національний банк «Ощадбанк», а саме - до інформації, яка обробляється у програмному забезпеченні «Card Management» по вкладних та поточних рахунках ТВБВ №10014/060, які знаходяться у філії - Миколаївське обласне управління акціонерного товариства «Ощадбанк», яка розташоване за адресою: м. Миколаїв, Херсонське шосе, 50, в період з 30 квітня 2014 року по 29 серпня 2017 рік.

Керівнику установи або за його вказівкою іншим відповідальним особам забезпечити доступ зазначеної вище посадової особи до вказаних документів, надавши можливість їх вилучення та/або копіювання з урахуванням обмежень, встановлених ч.2 ст.159 КПК України.

Встановити строк дії ухвали до 04 червня 2018 року включно.

Роз'яснити особі, на яку покладений обов'язок видати зазначені в ухвалі документи, що у разі невиконання ухвали слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених в ухвалі речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя О.І.Непша