Рішення № 73737228, 23.04.2018, Нікопольський міськрайонний суд Дніпропетровської області

Справа № 182/4420/14-ц

Провадження № 2/0182/88/2018

Р І Ш Е Н Н Я

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

23.04.2018 року Нікопольський міськрайонний суд Дніпропетровської області в складі:

головуючого суддіОСОБА_1при секретаріОСОБА_2

за участю представника позивача – ОСОБА_3, відповідача – ОСОБА_4, представника відповідача – ОСОБА_5, розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Нікополі цивільну справу за позовом ОСОБА_6 акціонерного товариства «Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк» до ОСОБА_4 про відшкодування шкоди, -

ВСТАНОВИВ:

Вироком Нікопольського міськрайонного суду Дніпропетровської області від 14.08.2013 року (а.с.14-139 том1) засуджено ОСОБА_4 за ч.5 ст.191, ч.3 ст.209, ч.3 ст.365, ч.1 ст.366 КК України та ОСОБА_7 за ч.5 ст.191, ч.3 ст.209, ч.1 ст.366 КК України.

ОСОБА_4 визнано винною за ч.5 ст.191, ч.3 ст.209, ч.3 ст.365, ч.1 ст.366 КК України. На підставі ст.70 КК України за сукупністю злочинів ОСОБА_4 остаточно призначено покарання у вигляді 300000 гривень штрафу в дохід держави, з позбавленням права займати посади пов’язані з організаційно-розпорядчими функціями строком на 3 роки, з конфіскацією всього особистого майна. Цивільний позов ПАТ «Промінвестбанк», ОСОБА_8, ПАТ «НГК» залишено без розгляду з правом звернення в суд в цивільному порядку.

Ухвалою апеляційного суду Дніпропетровської області від 15.05.2014 року (а.с.140-156 том1), апеляційну скаргу ПАТ «Новопавліський гранітний кар’єр» задоволено; апеляційну скаргу ПАТ «Промінвестбанк» частково задоволено; вирок Нікопольського міськрайонного суду Дніпропетровської області від 14.08.2013 року щодо ОСОБА_4 і ОСОБА_7 в частині рішення про залишення без розгляду цивільних позовів ПАТ «Новопавлівський гранітний кар’єр», ПАТ «Промінвестбанк», а в порядку ст.365 КПК 1960 року і цивільного позову ОСОБА_8 – скасовано, а справу в цій частині направлено на новий судовий розгляд в порядку цивільного судочинства. В решті вирок щодо ОСОБА_4 і ОСОБА_7 залишено без змін.

Для розгляду в порядку цивільного судочинства цивільні позови ПАТ «Промінвестбанк», які були пред’явлені під час розгляду кримінальної справи, до ОСОБА_4 про відшкодування шкоди були передані 04.06.2014 року (том1 а.с.1-4,5-7,8-13), які уточнювались (183-184 том1, а.с.131 том2).

Після звернення до суду з цивільними позовами відбулася зміна структури банку, внаслідок чого діяльність філій банку в м. Нікополь та м. Дніпропетровськ припинено, позивачем є юридична особа - Публічне акціонерне товариство «Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк» (скорочене найменування - ПАТ «Промінвестбанк») (том2 а.с.131-150).

В обґрунтування своїх вимог позивач у позові (на а.с.1-4 том1, уточнений позов на а.с.8-13 том1), яким просив стягнути з відповідача на свою користь спочатку 12202537,41 грн., а потім в уточнену позові остаточно просив стягнути з відповідача на свою користь – 10164220,65 грн., посилався на наступні обставини.

У період з 05.02.1997 року по 25.02.2009 року ОСОБА_4 займала посаду керуючого філією «відділення Промінвенстбанка в м. Нікополь Дніпропетровської області». ОСОБА_4, як керівник вказаної філії банку, мала право здійснювати правові дії, в тому числі вчиняти правочини від імені банку лише в межах компетенції філії та була зобов’язана забезпечувати організацію рентабельності роботи філії, ефективне використання залучених ресурсів шляхом формування якісних активів філії, при цьому забезпечувати діяльність філії з дотриманням вимог чинного законодавства, Положення про філію та внутрішніх нормативних актів Промінвестбанку.

Проте ОСОБА_4, як керуюча філією «відділення Промінвестбанку в м. Нікополі Дніпропетровської області», з метою заволодіння чужим майном, явно виходячи за межі наданих їй повноважень, не маючи на вказаний вид діяльності (операцій) спеціального дозволу Правління «Промінвестбанку», укладала договори позики з фізичними і юридичними особами, а отримані від них кошти використовувала на власний розсуд.

08.04.2008 року та 25.04.2008 року ОСОБА_4 одноособово прийняла рішення про збільшення розміру кредиту ПП «Автопригород» згідно кредитного договору №09-62/07 від 31.01.2007 року та видала розпорядження про видачу кредиту ПП «Автопригород» на позичковий рахунок №2063235177025 різними сумами: 08.04.20008 року на суму 1660000,00 грн., 25.04.2008 року на суму 180000,00 грн. В зазначені дні вказані грошові кошти були перераховані на поточний рахунок позичальника №2600530178632, а надалі - на рахунок Філії банку №2909690241. В подальшому кошти на загальну суму 1840000,00 грн. були перераховані різними частинами на рахунки інших клієнтів банку без законних підстав. Такі дії ОСОБА_4 спричинили збитки банку у сумі неповерненого кредиту 1840000,00 грн. та у сумі 105192,14 грн. нарахованих та несплачених відсотків за користування кредитом, всього сума збитків становить 1945191,15 грн.

23.04.2008 року ОСОБА_4 без відома посадових осіб ВАТ «Марганецький завод керамзитового гравію» видала розпорядження бухгалтерії про перерахування грошових коштів зазначеного клієнта у сумі 3000000,00 грн. з депозитного рахунку ВАТ «Марганецький завод керамзитового гравію» №2615230176075 на поточний рахунок ВАТ «Марганецький завод керамзитового гравію» №2600830376075, після чого незаконно без будь-яких правових підстав, за відсутністю розпорядження власника рахунків, розпорядження бухгалтерії про перерахування вказаних коштів з поточного рахунку №2600830376075 на розподільчий рахунок філії №2909690241, незаконно заволодівши коштами клієнта банку, після чого розпорядилася ними на свій розсуд, перерахувавши грошові кошти на поточні рахунки ТОВ «Аквалайф - Нікополь» №2600530178632 в сумі 2000000,00 грн. та поточний рахунок ТОВ «Еліта-Н» №2600730178461 в сумі 1000000,00 грн.

08.04.2009 року позивачем було відшкодовано збитки, спричинені ВАТ «Марганецький завод керамзитового гравію» діями ОСОБА_4, повернуто ВАТ «Марганецький завод керамзитового гравію» суму депозиту в розмірі 3000000,00 та суму не отриманих клієнтом процентів по депозиту в сумі 744000, 00 грн., всього сума збитків становить 3744000,00 грн.

27.06.2008 року ОСОБА_4 без відома посадових осіб ТОВ «Полігон СД-32» видала розпорядження бухгалтерії про перерахування грошових коштів зазначеного клієнта в сумі 230000,00 грн. (розмір суми представник позивача уточнив в судовому засіданні), з депозитного рахунку ТОВ «Полігон СД-32» № 26154301779756075 на поточний рахунок ТОВ «Полігон СД-32» № 2600230177975, після чого без будь-яких правових підстав, за відсутністю розпорядження власника коштів, видала розпорядження бухгалтерії про перерахування зазначених коштів на розподільчий рахунок філії № НОМЕР_1, незаконно заволодівши коштами клієнта банку, після чого розпорядилась ними на власний розсуд, на підставі виданих нею розпоряджень бухгалтерії, виданих без правових підстав для платіжної операції перерахувала кошти в сумі 230000,00 грн. на поточний рахунок ДП «Міжнародний аеропорт Бориспіль» та на рахунки балансового рахунку 2068 та 3578, тобто на погашення заборгованості інших клієнтів перед філією Відділення Промінвестбанк в м. Нікополь Дніпропетровської області.

08.04.2009 року позивачем було відшкодовано збитки спричинені ТОВ «Полігон СД-32» діями ОСОБА_4, повернуто ТОВ «Полігон СД-32» суму депозиту в розмірі 230000,00 та суму не отриманих клієнтом процентів по депозиту в сумі 5028,50 грн., всього 235028,50 грн.

У період з липня по жовтень 2008 року ОСОБА_4 навмисно, перевищуючи свої службові повноваження, уклала від імені Промінвестбанку договори позики із фізичними та юридичними особами: з ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ПОП ТМГПУ ВАТ «Орджонікідзевський ГЗК», ПСП «Агрофірма «Перше травня» на загальну суму 4240000,00 грн., які були зараховані на розподільчий рахунок філії №290929026, після чого без належних правових підстав видала розпорядження про перерахування коштів на рахунки інших клієнтів банку та частково про направлення на сплату банком відсотків за депозитними договорами юридичних осіб, частково про направлення на погашення кредитної заборгованості перед банком інших клієнтів.

У березні 2009 року позивачем було повернуто суми отримані ОСОБА_4 від імені банку позик зазначеним позикодавцям на загальну суму 4040000,00 грн., яка становить суму збитків.

Позивач послався на те, що ОСОБА_4 використавши вказані кошти для погашення кредитної заборгованості інших клієнтів позивальників банку, тим самим погасила зобов’язання цих позичальників перед банком власними коштами банку, а не власними коштами позичальників, без реального надходження коштів від самих боржників-позичальників на користь банку, банк поніс витрати у вигляді наданих кредитів, але відшкодування від самих позичальників не отримав, кредити були повернуті за рахунок коштів позикодавців та вкладників, яким в свою чергу ці кошти були повернуті банком. Своїми діями ОСОБА_4 позбавила банк доходу у вигляді отриманих відсотків та комісій від таких позичальників, діючи при цьому із корисливих мотивів. З метою приховування власної недбалості, неналежного виконання покладених на неї службових обов’язків.

У позові (на а.с.5-7 том1) позивач просить стягнути з відповідача на свою користь 6216142,01 грн., мотивуючи ці позовні вимоги наступним.

26.06.2007 року між позивачем в особі керуючого філією ОСОБА_4 та фермерським господарством «Нечипоренко» був укладений кредитний договір №110-63/07, згідно якого позивачем було надано кредит в сумі 90000,00 грн., який був погашений позичальником в повному обсязі 10.10.2007 року.

У період з 22.11.2007 року по 04.07.2008 року ОСОБА_4 виходячи за межі своїх службових повноважень без винесення на розгляд кредитного комітету філії банку питання про збільшення розміру кредитування, одноособово прийняла рішення про збільшення розміру кредиту фермерського господарства «Нечипоренко» за кредитним договором №110-63/07 від 26.06.2007 року до 3000000,00 грн. ОСОБА_4 без відома позичальника фермерського господарства «Нечипоренко», без документального оформлення правомірності кредитної операції видала розпорядження на видачу кредиту фермерського господарства «Нечипоренко» на позичковий рахунок позичальника різними сумами, а всього на загальну суму 3000000,00 грн. У дні перерахування грошових коштів, без відома позичальника, згідно виданих ОСОБА_4 розпоряджень, кошти були перераховані з позичкового рахунку фермерського господарства «Нечипоренко» на поточний рахунок ТОВ «Аквалайф-Нікополь» № 2600530178632. У подальшому, в дні перерахування коштів, ОСОБА_4 видала розпорядження бухгалтерії про перерахування зазначених грошових коштів з поточного рахунку ТОВ «Аквалайф-Нікополь» на рахунок філії № НОМЕР_1, заволодівши таким чином грошовими коштами, в подальшому розпорядившись ними за власним розсудом.

У період з 20.03.2008 року по 14.04.2008 року ОСОБА_4, виходячи за межі своїх службових повноважень, без винесення на розгляд кредитного комітету філії банку питання про збільшення розміру кредитування ТОВ «Стройінвест», одноособово прийняла рішення про збільшення розміру кредиту ТОВ «Стройінвест» за кредитним договором № 60-63/07 від 26.03.2007 року до 3000000,00 грн. Без відома позичальника ТОВ «Стройінвест» без документального оформлення правомірності кредитної операції ОСОБА_4 видала розпорядження на видачу кредиту ТОВ «Стройінвест» на позичковий рахунок позичальника № 2063035178338 різними сумами, а всього на загальну суму 3000000,00 грн. У дні перерахування грошових коштів, без відома позичальника, згідно виданих ОСОБА_4 розпоряджень, кошти були перераховані з позичкового рахунку ТОВ «Стройінвест» на поточний рахунок ТОВ «Аквалайф-Нікополь» № 2600530178632. У дні перерахування коштів, згідно виданих ОСОБА_4 розпоряджень грошові кошти без відома позичальника були перераховані з позичкового рахунку ТОВ «Стройінвест» на поточний рахунок ТОВ «Аквалайф-Нікополь». У подальшому, в дні перерахування коштів, ОСОБА_4 видала розпорядження бухгалтерії про перерахування зазначених грошових коштів з поточного рахунку ТОВ «Аквалайф-Нікополь» на рахунок філії № НОМЕР_1, заволодівши таким чином грошовими коштами, в подальшому розпорядившись ними за власним розсудом.

Станом на 05.11.2010 року заборгованість ТОВ «Стройінвест» становить 3171511,79 грн., з них 3000000,00 грн. – кредитна заборгованість, 171511,79 грн. - заборгованість за відсотками за користування кредитом за період з 01.10.2008 року по 31.01.2009 року; заборгованість фермерського господарства «Нечипоренко» становить 3044651,32 грн., з них 2880000,00 грн. – кредитна заборгованість, 164651,32 грн. – заборгованість за відсотками за користування кредитом за період з 01.10.2008 року по 31.01.2009 року.

Підставами стягнення з ОСОБА_4 матеріальних збитків за пред’явленими позовами, завданих злочином у розмірі 10164220,65 грн. та у розмірі 6216142,01 грн. позивач зазначив ст.ст.130,134 КЗпПУ, про що подав заяву про зміну підстав позовів (а.с.183,184 том1). Позивач за пред’явленими позовами (а.с.1-13 том1) остаточно просить стягнути з ОСОБА_4 матеріальні збитки в сумі 16380362,66 грн. (10164220,65 грн. + 6216142,01 грн.).

Ухвалою судді Нікопольського міськрайонного суду Дніпропетровської області від 08.07.2014 року (а.с.160 том1), провадження по справі було відкрито у відповідності до ст.122 ЦПК України (в редакції, яка діяла на той час).

Згідно Довідки про повторний автоматизований розподіл судової справи між суддями від 19.02.2015 року цивільну справу № 182/4420/14-ц було передано у провадження судді Рибакової В.В. (том1 а.с.187а).

15.12.2017 року набув чинності Закон України "Про внесення змін до Господарського процесуального кодексу України, Цивільного процесуального кодексу України, Кодексу Адміністративного судочинства України та інших законодавчих актів" №2147-VIII від 03.10.2017 року, яким ЦПК України викладено у новій редакції.

Згідно п.9 ч.1 Перехідних положень ЦПК України, справи у судах першої та апеляційної інстанцій, провадження у яких відкрито до набрання чинності цією редакцією Кодексу, розглядаються за правилами, що діють після набрання чинності цією редакцією Кодексу.

Представник позивача ОСОБА_6 акціонерного товариства «Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк» - ОСОБА_3 у судовому засіданні викладені в позовах та уточненому позові обставини та вимоги підтримала, загальна сума, яку просить стягнути за позовами становить 10164220,65 грн. та 6216142,01 грн.

У матеріалах справи наявні письмові пояснення представника позивача (а.с.207-209,230-234 том1, а.с.77-83,151-160 том2), в яких представник позивача зазначає наступне. Факт заподіяння ОСОБА_4 майнової шкоди ПАТ «Промінвестбанк», фізичним і юридичним особам – клієнтам ПАТ «Промінвестбанк» встановлений вироком Нікопольського міськрайонного суду Дніпроптеровської області від 14.08.2013 року по кримінальній справі за обвинуваченням ОСОБА_4 у скоєнні злочинів, передбачених ч.5 ст.191, ч.1 ст.366, ч.3 ст.209, ч.3 ст.365 КК України, ОСОБА_7 у скоєнні злочинів, передбачених ч.5 ст.191, ч.1 ст.366, ч.3 ст.209 КК України. ОСОБА_4, зловживаючи службовими повноваженнями, незаконно, без згоди та без відома клієнтів банку, здійснювала збільшення лімітів кредитування, додатково зараховувала на позичкові рахунки клієнтів кошти у вигляді кредитів, та здійснювала заволодіння такими коштами. Щодо завдання шкоди інтересам ПАТ «Промінвестбанк» незаконними операціями за рахунками ПП «Автопригород», вказав, що 08.04.2008 року ОСОБА_4 незаконно перерахувала 1660000,00 грн. з рахунку ПП«Автопригород» та розпорядилася даними коштами на власний розсуд. 25.04.2008 року ОСОБА_4 незаконно перерахувала 180000,00 грн. з рахунку ПП «Автопригород» та розпорядилася даними коштами на власний розсуд. На дату подачі цивільного позову заборгованість ПП «Автопригород» становить 1945192,14, з них 1840000,00 грн. – заборгованість по кредитному зобов’язанню, 105192,14 грн. – нараховані проценти в розмірі 17% річних, визначеному кредитним договором. Щодо завдання шкоди інтересам ПАТ «Промінвестбанк» незаконними операціями за рахунками ФГ «Нечипоренко», вказав, що ОСОБА_4 видала розпорядження бухгалтерії про надання кредиту ФГ «Нечипоренко» 22.11.2007 року - в сумах 500000,00 грн. та 2300000,00 грн., 29.11.2007 року в сумі 130000,00 грн., 17.12.2007 року - в сумі 70000,00 грн. та розпорядилася вказаними коштами на власний розсуд. На дату пред’явлення цивільного позову заборгованість ФГ «Нечипоренко» становить 3044651,32 грн., з них 2880000,00 грн. - кредитна заборгованість, 164651,32 грн. - нараховані проценти в розмірі 17% річних, визначеному кредитним договором за період з 01.10.2008 року по 31.01.2009 року. Щодо завдання шкоди інтересам ПАТ «Промінвестбанк» незаконними операціями за рахунками ТОВ «Стройінвест», вказав, що завдання шкоди в сумі 3000000,00 грн. у зв’язку зі здійсненням ОСОБА_4 незаконних операцій за позичковим рахунком ТОВ «Стройінвест», на вказану кредитну заборгованість нараховувалися проценти в розмірі 17% річних, визначеному кредитним договором, які на дату пред’явлення цивільного позову становлять в 171511,79 грн. за період з 01.10.2008 року по 31.01.2009 року. Щодо завдання шкоди інтересам ПАТ «Промінвестбанк» незаконними операціями за рахунками ТОВ «Полігон СД», вказав, що ОСОБА_4 видала розпорядження бухгалтерії про списання грошових коштів в сумі 230000,00 грн. з депозитного рахунку ТОВ «Полігон СД-32» на поточний рахунок даного клієнта без його відома. Після чого на підставі виданих нею розпоряджень бухгалтерії перерахувала зазначену суму коштів та в подальшому розпорядилась цими коштами на власний розсуд. Позивачем було повернуто ТОВ «Полігон СД-32» суму депозиту в розмірі 230000,00 та суму не отриманих клієнтом процентів по депозиту в сумі 5028,50 грн., а всього - 235028,50 грн. Щодо завдання шкоди інтересам ПАТ «Промінвестбанк» незаконними операціями за рахунками ВАТ «Марганецький завод керамзитового гравію», вказав, що 23.04.2008 року ОСОБА_4 видала розпорядження бухгалтерії про списання грошових коштів в сумі 3000000,00 грн. з депозитного рахунку ВАТ «Марганецький завод керамзитового гравію» на поточний рахунок даного клієнта, на підставі виданих нею розпоряджень бухгалтерії провела декілька платіжних операцій із коштами даного клієнта по зарахуванню та списанню цих коштів по різним рахункам: НОМЕР_1, поточним рахункам ТОВ «Аквалайф-Нікополь», ТОВ «Еліта-Н». ПАТ Промінвестбанк було відшкодовано збитки, спричинені ВАТ «Марганецький завод керамзитового гравію» діями ОСОБА_4 в сумі 3744000,00 грн. та в сумі 243781,00 грн. (сума донарахованих процентів за період з 31.10.2008 року по 26.02.2009 року). Зазначено, що загальний розмір шкоди становить 3637223,62 грн. У зв’язку з незаконним укладенням ОСОБА_4 договорів позики з фізичними та юридичними особами, а саме: ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_21, ОСОБА_12, ОСОБА_22, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ІвженкоВ.M., ОСОБА_20 та юридичними особами ПОП ТМГПУ ВАТ «Орджонікідзевський ГЗК», ПСП «Агрофірма «Перше травня» вказаним суб’єктам була спричинена шкода на загальну суму 4018000,00 грн. Позивач виплатив суми позик та виплатив проценти окремим особам. Щодо погашення боргів за рахунок заставного майна ТОВ «Дніпрометалугрзабезпечення», вказав, що ТОВ «Дніпрометалургзабезпечення» ліквідовано в рамках процедури банкрутства. Позивачем були пред’явлені вимоги до ТОВ «Дніпрометалургзабезпечення» за Договором застави обладнання № 291-09/07 від 24.10.2007 року, відповідно до якого забезпечено виконання кредитних зобов’язань Позичальника - ТОВ «Алексо Плюс» перед Промінвестбанком, за Договором застави обладнання № 292-09/07 від 24.10.2007 року, відповідно до якого забезпечено виконання кредитних зобов’язань Позичальника - ТОВ «Спарта» перед Промінвестбанком. Як вбачається із зазначених договорів застави, ТОВ «Дніпрометалургзабезпечення» виступило майновим поручителем по зобов’язанням третіх осіб, серед яких ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_21, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20 та юридичні особи – ПОП ТМГПУ ВАТ «Орджонікідзевський ГЗК», ПСП «Агрофірма «Перше травня», ТОВ «Полігон СД-32», ВАТ «Марганецький завод керамзитового гравію», ПП «Автопригород», ФГ «Нечипоренко», ТОВ «Стройінвест» відсутні. Зазначив, що судом апеляційної інстанції вказано на правильно встановлені судом першої інстанції обставини кримінальної справи та обґрунтований висновок про доведеність вини ОСОБА_4 та ОСОБА_7 у вчиненні зазначених у вироку злочинів. Судом апеляційної інстанції було наголошено на необхідності визначення, якою дією чи бездіяльністю ОСОБА_4 заподіяно матеріальну шкоду цивільному позивачу. У поясненнях представник позивача вказав, що певна шкода була заподіяна ОСОБА_4 не позивачу, а іншим особам, коштами яких вона заволоділа. Проте клієнти, яким було завдано шкоди діями ОСОБА_4 на час винесення вироку майнових вимог до неї не мали, оскільки вже отримали відшкодування від ПАТ «Промінвестбанк».

Відповідач у судовому засіданні проти задоволення позову заперечувала. Суду пояснила, що від її дій банк збитків не поніс. Грошові кошти вона не використовувала на свій розсуд, а направляла на погашення зобов’язань. Суми позик були повернуті. Керівники підприємств до неї претензій не пред’являли та позовів не подавали.

У матеріалах справи наявні письмові заперечення відповідача проти позову (а.с.27-30,59-62,116-118,217-235 том2, 21-43 том3), в яких відповідач посилається на наступне. Відповідно до довідки аудиту щодо перевірки операцій з надання позик та поворотно-фінансових допомог, наданих філії відділення Промінвестбанку в м. Нікополі від 12.11.2008 року, вказані грошові кошти були внесені в касу відділення банку і зараховані на рахунок 290929026 (транзитний рахунок), інша кредиторська заборгованість за операціями з клієнтами і підтверджено наявними первинними документами (платіжні доручення клієнтів та касові документи). Кошти з рахунку №290929026 використані на погашення заборгованості (відсотків та комісій) за кредитами. Кінцевим отримувачем коштів був банк. ОСОБА_23 для погашення відсотків і комісій за кредитами підконтрольних йому підприємств, використовував грошові кошти по укладеним договорам позики, з ОСОБА_23 був укладений договір поруки №2007 від 25.09.2007 року з додатком №1 від 25.09.2007 року і актом звірки взаємних розрахунків від 19.05.2008 року на загальну суму 160 млн. грн., які є невід’ємною частиною договору. Кредитні договори підконтрольних підприємств ОСОБА_23 забезпечені договорами застави майна на суму 262766948,80 грн. Перелік підприємств, належних ОСОБА_23, які мали кредитні зобов’язання перед банком, забезпечені заставою майна. Керівництвом юридичної особи Промінвестбанку (м. Київ) були укладені доповнення до договорів позики з юридичними і фізичними особами про повернення суми позики та невиплати відсотків. Грошові кошти по договорам позики юридичних і фізичних осіб були повернуті в березні 2009 року. Вважає, що жодних збитків банку не було спричинено. Згідно довідки про рух коштів на рахунку №2063935078844 за період з 01.01.2007р. по 16.09.2009р. ФГ «Нечипоренко» кредит у сумі 2885795,00 грн. погашено. Банк отримав прибуток від нарахування відсотків 79607,00 грн. станом на 31.07.2008 року та 29.08.2008 року. Кредити видані на позичковий рахунок підприємств ПП «Автопригород» - 1842000,00 грн., ТОВ «Стройінвест» - 3000000,00 грн., були направлені на сплату відсотків та комісії за користування кредитами по підприємствам, підконтрольним ОСОБА_23 згідно договору поруки №2007 від 25.09.2007р. з актом звірки взаємних розрахунків від 19.05.2008р. на загальну суму 160 млн. грн. Вказані обставини підтверджені довідкою аудиту Промінвестбанку від 12.11.2008 року про рух коштів на погашення заборгованості. Банком отримано прибуток від нарахування відсотків, що підтверджується бухгалтерськими документами по ПП «Автопригород» - 52988,00 грн., по ТОВ «Стройінвест» - 86394,00 грн. Вказані підприємства отримали від Промінвестбанку довідку про відсутність заборгованості по кредитам. Згідно довідки аудиту Промінвестбанку від 12.11.2008 року про рух коштів та погашення заборгованості за депозитними договорами, укладеними з ТОВ «Полігон СД», ВАТ «Марганецький завод керамзитового гравію» кінцевим отримувачем був банк. Коштами, які отримані в якості позики були профінансовані внутрішньобанківські проводки для погашення відсотків і комісій банку. Кошти з відділення банку у м. Нікополі банком на інші цілі не перераховувались. Банківські перерахування Нікопольського відділення не були скасовані, а залишені без змін юридичною особою і включені в баланс за четвертий квартал 2008 року та за 2008 рік, згідно якого за 2008 рік банк отримав прибуток, а не збиток. Баланс відділення за четвертий квартал 2008 року і за 2008 рік вона не підписувала. Нею 26.05.2007р. був підписаний кредитний договір № 110-63/07 з ФГ «Нечипоренко» на суму 250000,00 грн., який був погашений зі сплатою відсотків. Послалась на те, що позивач безпідставно посилається на дату видачі кредиту 13.03.2008 року, 14.03.2008 року, 25.03.2008 року, 07.04.2008 року, оскільки на той період банк перебував у стані банкрутства і не мав права видавати кредити. Згідно аудиту, проведеного АК «Промінвестбанк» (м. Київ) з 04.11.2008 року по 15.11.2008 року відповідно до наказу № ТА-1/71 від 03.11.2008 року були нараховані і отримані на доходи банку відсотки всього на суму 159204,99 грн. Що стосується кредитних відносин із ТОВ «Стройінвест», то нею 22.03.2007 року було підписано кредитний договір №60-63/07 з ТОВ «Стройінвест» на суму 90000 грн., який був погашений із сплатою відсотків. Позивач посилається на дату видачі кредиту 26.03.2007 року безпідставно. Як стверджує позивач, нею був підписаний кредитний договір за №60-63/07 із ТОВ «Стройінвест» на суму 3 млн. грн., однак такий договір нею не підписувався. Згідно аудиту, проведеного АК «Промінвестбанк» ( м. Київ) з 04.11.2008 року по 15.11.2008 року були нараховані і отримані на доходи банку відсотки всього на суму 129590,16 грн. Що стосується кредитних відносин із ПП «Автопригород», то філією відділення Промінвестбанку в м. Нікополі 31.01.2007 року було укладено кредитний договір №09-62/07 на суму 125000,00 грн. з ПП «Автопригород» за її підписом, який був погашений зі сплатою відсотків. Посилання позивача на те, що нею був підписаний договір за № 09-62/07 з ПП «Автопригород» на суму 3 млн. грн. не відповідає дійсності. Посилання позивача на дату видачі кредиту 31.01.2007 року безпідставне. Згідно аудиту, проведеного АК «Промінвестбанк» ( м. Київ) з 04.11.2008 року по 15.11.2008 року були нараховані і отримані на доходи банку відсотки всього на суму 529987,88 грн. Нарахування і неотримання відсотків з наростаючим підсумком, а також за період з 01.11.2008 року по 01.01.2009 року є безпідставним, адже наказом № ТА -1/71 від 03.11.2008 року вона була відсторонена від своїх обов’язків. Кредитні зобов’язання підприємств, належних ОСОБА_23О, на користь яких були перераховані кошти, списані з позичкових та депозитних рахунків юридичних осіб, зазначених у позові банку, а також кредитні кошти, позики від фізичних та юридичних осіб були забезпечені заставою майна (обладнання, трубна продукція) заставодавцями загальною вартістю 262766948,80 грн. Внаслідок повернення грошових коштів, жодного збитку банку спричинено не було, оскільки отримані грошові кошти стали власністю банку і були повернути банком позикодавцям у тому ж розмірі, у якому були отримані. Посилання позивача на те, що вимоги за будь-якими договорами забезпечення (застава, порука) до реєстру вимог кредиторів не включені, оскільки ці договори застави були відсутні, є безпідставним. Підприємства, належні ОСОБА_23, які мали кредитні зобов’язання перед банком забезпечені заставою майна згідно договорів застави майна. Договір поруки №2007 від 25.09.2007 року, договори позики недійсними не визнавалися.

Представник відповідача ОСОБА_4 – ОСОБА_5 в судовому засіданні просив у задоволенні позовних вимог відмовити. Послався на те, що цивільний позов подано після розгляду кримінальної справи, у позові посилання на норми КПК України, з підставами позову позивач не визначився. Зазначив, що відповідач була змушена залучати додаткові кошти, щоб банк працював, застосовувала методи, які вважала ефективними. Кредитні договори в судовому порядку недійними не визнані. У вироку відсутні дані на підтвердження викрадення відповідачем грошових коштів. Те, що вказано, що відповідач розпорядилась коштами на свій розсуд не дає підстав вважати, що кошти викрадені або виведені з банку.

Суд, вислухавши представника позивача, відповідача, представника відповідача, вивчивши матеріали справи, прийшов до наступного.

Відповідно до ч.1 ст. 4 ЦПК України, кожна особа має право в порядку, встановленому цим Кодексом, звернутися до суду за захистом своїх порушених, невизнаних або оспорюваних прав, свобод чи законних інтересів.

У відповідності до ч.3 ст.12 ЦПК України, кожна сторона повинна довести обставини, які мають значення для справи і на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом.

Згідно ч.1 ст. 76 ЦПК України, доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

Згідно ч.6 ст.81 ЦПК України, доказування не може ґрунтуватися на припущеннях.

Відповідно до ч.1 ст.15 ЦК України, кожна особа має право на захист свого цивільного права у разі його порушення, невизнання чи оспорювання.

Згідно зі ч.1 ст.16 ЦК України, кожна особа має право звернутись до суду за захистом свого особистого немайнового або майнового права та інтересу.

Згідно ст.5 ЦПК України, здійснюючи правосуддя, суд захищає права, свободи та інтереси фізичних осіб, права та інтереси юридичних осіб, державні та суспільні інтереси у спосіб, визначений законом або договором. У випадку, якщо закон або договір не визначають ефективного способу захисту порушеного, невизнаного або ос пореного права, свободи чи інтересу особи, яка звернулася до суду, суд відповідно до викладеної в позові вимоги такої особи може визначити у своєму рішенні такий спосіб захисту, який не суперечить закону.

Згідно ч.1 ст.130 КЗпПУ, працівники несуть матеріальну відповідальність за шкоду, заподіяну підприємству, установі, організації внаслідок порушення покладених на них трудових обов’язків.

Згідно п.3 ст.134 КЗпПУ, відповідно до законодавства працівники несуть матеріальну відповідальність у повному розмірі шкоди, заподіяної з їх вини підприємству, установі, організації, у випадках, коли шкоди завдано діями працівника, які мають ознаки діянь переслідуваних у кримінальному порядку.

У п.9 Постанови Пленуму Верховного Суду України «Про судову практику в справах про відшкодування шкоди, заподіяної підприємствам, установам, організаціям їх працівниками» №14 від 29.12.1992 року роз’яснено, що до позовних заяв про матеріальну відповідальність у повному розмірі шкоди, заподіяної діями працівника, які мають ознаки діянь, переслідуваних у кримінальному порядку (п.3 ст.134 КЗпП), повинні додаватись докази, які підтверджують, що вчинення працівником таких діянь встановлено у порядку кримінального судочинства.

Згідно ч.1 ст.1172 ЦК України, юридична або фізична особа відшкодовує шкоду, завдану їхнім працівником під час виконання ним своїх трудових (службових) обов’язків.

Згідно ч.1 ст.1191 ЦК України, особа, яка відшкодувала шкоду, завдану іншою особою, має право зворотної вимоги (регресу) до винної особи у розмірі виплаченого відшкодування, якщо інший розмір не встановлений законом.

Вироком Нікопольського міськрайонного суду Дніпропетровської області від 14.08.2013 року (а.с.14-139 том1) засуджено ОСОБА_4 за ч.5 ст.191, ч.3 ст.209, ч.3 ст.365, ч.1 ст.366 КК України та ОСОБА_7 за ч.5 ст.191, ч.3 ст.209, ч.1 ст.366 КК України.

ОСОБА_4 визнано винною за ч.5 ст.191, ч.3 ст.209, ч.3 ст.365, ч.1 ст.366 КК України. На підставі ст.70 КК України за сукупністю злочинів ОСОБА_4 остаточно призначено покарання у вигляді 300000 гривень штрафу в дохід держави, з позбавленням права займати посади пов’язані з організаційно-розпорядчими функціями строком на 3 роки, з конфіскацією всього особистого майна.

Цивільний позов ПАТ «Промінвестбанк», ОСОБА_8, ПАТ «НГК» залишено без розгляду з правом звернення в суд в цивільному порядку.

Вказаним вироком встановлено наступне.

ОСОБА_4 наказом акціонерного комерційного промислово-інвестиційного банка України «Промінвестбанк» від 05.02.1997 року №77-к призначено на посаду керуючою філією «відділення Промінвестбанка в м. Нікополі Дніпропетровської області». ОСОБА_4 умисно перевищуючи свої службові повноваження, з метою заволодіння чужим майном, укладала договори позики з фізичними і юридичними особами. 29.08.2008 року в період робочого дня, в приміщені Філії за адресою м. Нікополь пр. Трубників 11б, уклала договір позики з ОСОБА_18 і підписала зазначений договір позики на суму 200000 гривень. В той же день ОСОБА_18 вніс вказані грошові кошти в касу Філії, згідно договору позики. У подальшому ОСОБА_4 розпорядилася коштами ОСОБА_18 за своїм розсудом. 31.07.2008 року ОСОБА_4 в період робочого дня, в приміщені Філії за адресою м. Нікополь пр. Трубників 11б, уклала договір позики з ОСОБА_10 і підписала договір позики на суму 1000000 грн. В той же день ОСОБА_10 вніс вказані грошові кошти в касу Філії, згідно договору позики. У подальшому ОСОБА_4 розпорядилася коштами ОСОБА_10 за своїм розсудом. 15.09.2008 року ОСОБА_4 в період робочого дня, в приміщені Філії за адресою м. Нікополь пр. Трубників 11б, уклала договір позики з ОСОБА_24 і підписала договір позики на суму 240000 грн. В той же день ОСОБА_24 вніс вказані грошові кошти в касу Філії, згідно договору позики. У подальшому ОСОБА_4 розпорядилася коштами ОСОБА_24 за своїм розсудом. 29.08.2008 року ОСОБА_4 в період робочого дня, в приміщені Філії за адресою м. Нікополь пр. Трубників 11б, уклала договір позики з ОСОБА_17 і підписала договір позики на суму 200 000 грн. В той же день ОСОБА_17 внесла вказані грошові кошти в касу Філії, згідно договору позики. У подальшому ОСОБА_4 розпорядилася коштами ОСОБА_17 за своїм розсудом. 28.08.2008 року ОСОБА_4 в період робочого дня, в приміщені Філії за адресою м. Нікополь пр. Трубників 11б, уклала договір позики з ОСОБА_14 і підписала договір позики на суму 230000 грн. В той же день ОСОБА_14 внесла вказані грошові кошти в касу Філії, згідно договору позики. У подальшому ОСОБА_4 розпорядилася коштами ОСОБА_14 за своїм розсудом. 01.10.2008 року ОСОБА_4 в період робочого дня, в приміщені Філії за адресою м. Нікополь пр. Трубників 11б, уклала договір позики з ОСОБА_25 і підписала договір позики на суму 180000 грн. В той же день ОСОБА_25 вніс вказані грошові кошти в касу Філії, згідно договору позики. У подальшому ОСОБА_4 розпорядилася коштами ОСОБА_25 за своїм розсудом. 28.08.2008 року ОСОБА_4 в період робочого дня, в приміщені Філії за адресою м. Нікополь пр. Трубників 11б, уклала договір позики з ОСОБА_15 і підписала договір позики на суму 608000 грн. В той же день ОСОБА_15 вніс вказані грошові кошти в касу Філії, згідно договору позики. У подальшому ОСОБА_4 розпорядилася коштами ОСОБА_15 за своїм розсудом. 20.08.2008 року ОСОБА_4 в період робочого дня, в приміщені Філії за адресою м. Нікополь пр. Трубників 11б, уклала договір позики з в ОСОБА_12 і підписала договір позики на суму 150000 грн. В той же день ОСОБА_12 вніс вказані грошові кошти в касу Філії, згідно договору позики. У подальшому ОСОБА_4 розпорядилася коштами ОСОБА_12 за своїм розсудом. 31.07.2008 року ОСОБА_4 в період робочого дня, в приміщені Філії за адресою м. Нікополь пр. Трубників 11б, уклала договір позики з ОСОБА_11 і підписала договір позики на суму 150000 грн. В той же день ОСОБА_11 внесла вказані грошові кошти в касу Філії, згідно договору позики. У подальшому ОСОБА_4 розпорядилася коштами ОСОБА_11 за своїм розсудом. 09.07.2008 року ОСОБА_4 в період робочого дня, в приміщені Філії за адресою м. Нікополь пр. Трубників 11б, уклала договір позики з ОСОБА_9 і підписала договір позики на суму 100000 грн. В той же день ОСОБА_9 вніс вказані грошові кошти в касу Філії, згідно договору позики. У подальшому ОСОБА_4 розпорядилася коштами ОСОБА_9 за своїм розсудом. 28.08.2008 року ОСОБА_4 в період робочого дня, в приміщені Філії за адресою м. Нікополь пр. Трубників 11б, уклала договір позики з ОСОБА_16 і підписала договір позики на суму 150000 грн. В той же день ОСОБА_16 вніс вказані грошові кошти в касу Філії, згідно договору позики. У подальшому ОСОБА_4 розпорядилася коштами ОСОБА_16 за своїм розсудом. 20.08.2008 року ОСОБА_4 в період робочого дня, в приміщені Філії за адресою м. Нікополь пр. Трубників 11б, уклала договір позики з ОСОБА_13 і підписала договір позики на суму 110000 грн. В той же день ОСОБА_13 вніс вказані грошові кошти в касу Філії, згідно договору позики. У подальшому ОСОБА_4 розпорядилася коштами ОСОБА_13 за своїм розсудом. 28.08.2008 року ОСОБА_4 в період робочого дня, в приміщені Філії за адресою м. Нікополь пр. Трубників 11б, уклала договір позики з директором ПСП «Агрофірми «Перше травня» ОСОБА_26 і підписала договір позики на суму 600000 грн. В той же день ПСП «Агрофірми «Перше травня» перерахувала вказані грошові кошти в касу Філії, згідно договору позики. У подальшому ОСОБА_4 розпорядилася коштами ПСП «Агрофірми «Перше травня» за своїм розсудом. 09.07.2008 року ОСОБА_4 в період робочого дня, в приміщені Філії за адресою м. Нікополь пр. Трубників 11б, уклала договір позики з ПОПТМГПУ ВАТ «Орджонікідзевський ГОК» в особі голови ОСОБА_9 і підписала договір позики на суму 100000 грн. В той же день ПОПТМГПУ ВАТ «Орджонікідзевський ГОК» перерахував вказані грошові кошти в касу Філії, згідно договору позики. У подальшому ОСОБА_4 розпорядилася коштами ПОПТМГПУ ВАТ «Орджонікідзевський ГЗК» за своїм розсудом. Факт укладення вказаних договорів не був зареєстрований в журналі реєстрації договорів філії. Отримання вказаних позик не враховувалось по рахункам, як зобов’язання філії «відділення Промінвестбанка в м. Нікополі Дніпропетровської області» (а.с.26-29 том1).

ОСОБА_4 в період часу з 08.04.2008 року по 01.10.2008 року умисно, повторно, в денний час, знаходячись в приміщенні філії «відділення Промінвестбанка в м. Нікополь» Дніпропетровської області» по пр. Трубників, 11б в м. Нікополі, заволоділа чужим майном, а саме – грошовими коштами, що знаходились у її віданні, отриманими в результаті укладення договорів позики з ОСОБА_9, ОСОБА_11, ОСОБА_27, ОСОБА_15, ОСОБА_12, ОСОБА_16, ОСОБА_18, ОСОБА_10, ОСОБА_25, ОСОБА_14, ОСОБА_17, ОСОБА_24, а також ПСП «Агрофірма «Перше Травня» і ПОПТМГПУ ВАТ «Орджонікідзевський ГЗК» на загальну суму 4018000 грн., шляхом видання розпоряджень бухгалтерії про перерахування зазначених грошових коштів, з рахунку №290929026, на який вони були зараховані на адресу інших підприємств – третіх осіб (том 1 а.с.31). Таким чином, в результаті умисних дій ОСОБА_4, ОСОБА_9, ОСОБА_11, ОСОБА_27, ОСОБА_15, ОСОБА_12, ОСОБА_16, ОСОБА_18, ОСОБА_10, ОСОБА_25, ОСОБА_14, ОСОБА_17, ОСОБА_24, а також ПСП «Агрофірма «Перше Травня» і ПОПТМГПУ ВАТ «Орджонікідзевський ГЗК» була спричинена шкода на загальну суму 4018000 грн. (том 1 а.с.31).

23.04.2008 р. ОСОБА_4 діючи умисно повторно, в денний час, знаходячись в приміщенні Філії по пр. Трубників, 11б в м. Нікополі, без складання відповідних документів, без наявності на те підстав і без відома посадових осіб ВАТ «Марганецький завод керамзитового гравію» видала розпорядження бухгалтерії без номера про перерахування грошових коштів у сумі 3000000 грн. з депозитного рахунку ВАТ «Марганецький завод керамзитового гравію» №2615230176075 на поточний рахунок ВАТ «Марганецький завод керамзитового гравію» №2600830376075, після чого, того ж самого дня за тих же обставин здійснила заволодіння грошовими коштами ВАТ «Марганецький завод керамзитового гравію» в сумі 3000000грн., перерахувавши їх без складання відповідних документів, без наявності на те підстав і без відома посадових осіб ВАТ « Марганецький завод керамзитового гравію» на підставі розпорядження бухгалтерії з поточного рахунку № 2600830376075 на рахунок філії «відділення ПІБ в м. Нікополі Дніпропетровської області» №2909690241, і розпорядилася ними на свій розсуд, перерахувавши грошові кошти на поточні рахунки ТОВ «Аквалайф - Нікополь» № 2600530178632 і ТОВ «Еліта-Н» №2600730178461. Таким чином, ОСОБА_4 скоїла заволодіння грошовими коштами ВАТ «Марганецький завод керамзитового гравію» в сумі 3000000грн. (том 1 а.с.32).

27.06.2008 року ОСОБА_4 діючи умисно, повторно, в денний час, знаходячись в приміщенні Філії по пр. Трубників, 11б в м. Нікополі, без складання відповідних документів, без наявності на те підстав і без відома посадових осіб ТОВ «Полігон СД-32», видала розпорядження бухгалтерії без номера про перерахування грошових коштів у сумі 230000 грн. з депозитного рахунку ТОВ «Полігон СД-32» №2615430177975 на поточний рахунок ТОВ «Полігон СД-32» №2600230177975, після чого в той же день скоїла заволодіння грошовими коштами ТОВ «Полігон СД-32» в сумі 230000 грн., перерахувавши їх без складання відповідних документів, без наявності на те підстав і без відома посадових осіб ТОВ «Полігон СД-32» на підставі розпорядження бухгалтерії з поточного рахунку №2600230177975 на рахунок філії «відділення ПІБ в м. Нікополі Дніпропетровської області» №2909690241, і розпорядилася ними на свій розсуд, перерахувавши кошти на поточний рахунок ДП «Міжнародний аеропорт Бориспіль » і на аналітичні рахунки балансового рахунку 2068 і 3578, тобто на погашення заборгованості різних клієнтів перед філією «відділення ПІБ в м. Нікополь». Таким чином, ОСОБА_4 скоїла заволодіння грошовими коштами ТОВ «Полігон СД-32» в сумі 230000 грн. (том 1 а.с.32).

08.04.2008 року ОСОБА_4 діючи умисно, повторно, в денний час, знаходячись в приміщенні Філії по пр. Трубників, 11б в м. Нікополі, без складання відповідних документів, без наявності на те підстав, без відома посадових осіб ПП «Автопригород», видала розпорядження бухгалтерії без номера про перерахування грошових коштів у сумі 1660000 грн. під виглядом видачі кредиту ПП «Автопригород» з позичкового рахунку останнього підприємства №2063235177025 на поточний рахунок №2600530178632, що належить ТОВ «Аквалайф - Нікополь», після чого скоїла заволодіння грошовими коштами, розпорядилася ними на свій розсуд. 25.04.2008 року ОСОБА_4, діючи умисно, повторно, в денний час, знаходячись в приміщенні Філії по пр. Трубників, 11б в м. Нікополі, без складання відповідних документів, без наявності на то підстав і без відома посадових осіб зазначених нижче підприємств видала розпорядження бухгалтерії без номера про перерахування грошових коштів у сумі 180000 грн. під виглядом видачі кредиту ПП «Автопригород» з позичкового рахунку підприємства №2063235177025 на поточний рахунок № 2600530178632, що належить ТОВ «Аквалайф - Нікополь», після чого скоїла заволодіння грошовими коштами, розпорядилася ними на власний розсуд. У подальшому з метою маскування джерела походження коштів і місця їх знаходження перерахувала їх на інші рахунки, таким чином заволодівши грошовими коштами ПАТ «Промінвестбанк» в сумі 1840000 грн. (том 1 а.с.32).

Таким чином, ОСОБА_4, діючи умисно, повторно, зловживаючи своїм службовим положенням, заволоділа чужим майном, а саме грошовими коштами, належними ОСОБА_9, ОСОБА_11, ОСОБА_27, ОСОБА_15, ОСОБА_12, ОСОБА_16, ОСОБА_18, ОСОБА_10, ОСОБА_25, ОСОБА_14, ОСОБА_17, ОСОБА_24, а також ПСП «Агрофірма «Перше Травня» і ПОПТМГПУ ВАТ «Орджонікідзевський ГЗК», ВАТ «Марганецький завод керамзитового гравію», ТОВ «Полігон СД-32» і ПАТ «Промінвестбанк» на загальну суму 9088000,00 грн. (а.с.33 том1).

22.11.2007 року ОСОБА_4 в денний час, знаходячись в приміщенні Філії по пр. Трубників, 11б в м. Нікополі, без складання відповідних документів, без наявності на те підстав, без відома посадових осіб ФГ «Нечипоренко» та ТОВ «Аквалайф-Нікополь», видала розпорядження бухгалтерії без номера про видачу кредиту ФГ «Нечипоренко» в сумі 500000 грн. і 2300000 грн., і зловживаючи своїм службовим становищем, дала вказівку на перерахування грошових коштів в сумі 500000 грн. і 2300000 грн. з позичкового рахунку ФГ «Нечипоренко» №2063935078844 на рахунок ТОВ «Аквалайф - Нікополь» №2600530178632 на підставі платіжних доручень №30 та №29 від 19.11.2007 року, оформлених, як розпорядження бухгалтерії. В той же день за тих же обставин ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем, дала вказівку бухгалтерії про перерахування зазначених грошових коштів з рахунку ТОВ «Аквалайф-Нікополь» №2600530178632 на рахунок Філії №2909690241 на підставі платіжних доручень №148 та №149 від 22.11.2007 року, оформлених як розпорядження бухгалтерії де, скоївши заволодіння грошовими коштами, розпорядилась ними на свій розсуд.

29.11.2007 року ОСОБА_4 в денний час, знаходячись в приміщенні Філії по пр. Трубників, 11б в м. Нікополі, діючи умисно, повторно, без складання відповідних документів, без наявності на те підстав, без відома посадових осіб ФГ «Нечипоренко» та ТОВ «Аквалайф-Нікополь», видала розпорядження бухгалтерії без номеру про видачу кредиту ФГ «Нечипоренко» в сумі 130000 грн. і, зловживаючи своїм службовим становищем, дала вказівку на перерахування грошових коштів у сумі 130000 грн. з позичкового рахунку ФГ «Нечипоренко» №2063935078844 на рахунок ТОВ «Аквалайф-Нікополь» №2600530178632 на підставі платіжного доручення №30 від 29.11.2007 року, оформленого як розпорядження бухгалтерії. Того ж дня за тих же обставин ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем, дала вказівку бухгалтерії про перерахування зазначених грошових коштів з рахунку ТОВ «Аквалайф-Нікополь» №2600530178632 на рахунок Філії №2909690241 на підставі платіжного доручення № 159 від 29.11.2007 року, оформленого як розпорядження бухгалтерії де, скоївши заволодіння, розпорядилась ними на свій розсуд. 17.12.2007 року ОСОБА_4 в денний час, знаходячись в приміщенні Філії по пр. Трубників, 11б в м. Нікополі, діючи умисно, повторно, без складання відповідних документів, без наявності на то підстав, без відома посадових осіб ФГ «Нечипоренко» та ТОВ «Аквалайф-Нікополь» видала розпорядження бухгалтерії без номеру про видачу кредиту ФГ « Нечипоренко » в сумі 70000 грн. і, зловживаючи службовим становищем, дала вказівку на перерахування грошових коштів у сумі 70000 грн. з позичкового рахунку ФГ «Нечипоренко» №2063935078844 на рахунок ТОВ «Аквалайф-Нікополь» №2600530178632 на підставі платіжного доручення №36 від 17.12.2007 року, оформленого як розпорядження бухгалтерії. В той же день за тих же обставин ОСОБА_4, зловживаючи службовим становищем, дала вказівку бухгалтерії про перерахування зазначених грошових коштів в числі інших в сумі 298000 грн. (походження яких не встановлено), з рахунку ТОВ «Аквалайф-Нікополь» №2600530178632 на підставі платіжного доручення №44 від 17.12.2007 року, оформленого як розпорядження бухгалтерії на рахунок ТОВ «Світанок » №2600630178750, таким чином скоївши заволодіння грошовими коштами розпорядилась ними на свій розсуд (а.с.35,36 том1).

20.03.2008 року ОСОБА_4 в денний час, знаходячись в приміщенні Філії по пр. Трубників, 11б в м. Нікополі, діючи умисно, повторно, без складання відповідних документів, без наявності на те підстав, без відома посадових осіб ТОВ «Стройінвест» та ТОВ «Аквалайф-Нікополь», зловживання своїм службовим становищем, дала вказівку бухгалтерії про перерахування грошових коштів у сумі 2700000 грн. з позичкового рахунку ТОВ «Стройінвест» № 2063035178338 на рахунок ТОВ «Аквалайф-Нікополь» №2600530178632 на підставі платіжного доручення №115 від 20.03.2008 року, оформленого як розпорядження бухгалтерії. В той же день за тих же обставин, ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем, дала вказівку бухгалтерії про перерахування зазначених коштів з рахунку ТОВ «Аквалайф-Нікополь» №2600530178632 на рахунок Філії №2909690241 на підставі платіжного доручення №118 від 20.03.2008 року, оформленого як розпорядження бухгалтерії, де розпорядилася ними на свій розсуд.

14.04.2008 року ОСОБА_4 в денний час, знаходячись в приміщенні Філіалу по пр. Трубників, 11б в м. Нікополі, діючи умисно, повторно, без складання відповідних документів, без наявності на те підстав, без відома посадових осіб ТОВ «Стройінвест» та ТОВ «Аквалайф-Нікополь», зловживаючи своїм службовим становищем, видала розпорядження бухгалтерії про перерахування грошових коштів у сумі 300000 грн. з позичкового рахунку ТОВ «Стройінвест» №2063035178338 на рахунок ТОВ «Аквалайф-Нікополь» №2600530178632. В той же день за тих же обставин ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем, видала розпорядження бухгалтерії про перерахування зазначених коштів, а також грошових коштів зарахованих від СФГ «Сузір’я» загальною сумою 625000грн. з рахунку ТОВ «Аквалайф-Нікополь» №2600530178632 на рахунок Філії №2909690241 де, скоївши заволодіння грошовими коштами, розпорядилась ними на свій розсуд (том1 а.с.36).

Ухвалою апеляційного суду Дніпропетровської області від 15.05.2014 року (а.с.140-156 том1), апеляційну скаргу ПАТ «Новопавліський гранітний кар’єр» задоволено; апеляційну скаргу ПАТ «Промінвестбанк» частково задоволено; вирок Нікопольського міськрайонного суду Дніпропетровської області від 14.08.2013 року щодо ОСОБА_4 і ОСОБА_7 в частині рішення про залишення без розгляду цивільних позовів ПАТ «Новопавлівський гранітний кар’єр», ПАТ «Промінвестбанк», а в порядку ст.365 КПК 1960 року і цивільного позову ОСОБА_8 – скасовано, а справу в цій частині направлено на новий судовий розгляд в порядку цивільного судочинства; в решті вирок щодо ОСОБА_4 і ОСОБА_7 залишено без змін.

Вказаною ухвалою суду апеляційної інстанції встановлено, що суд правильно встановив фактичні обставини справи і дійшов обґрунтованого висновку про доведеність вини ОСОБА_4 і ОСОБА_23 у вчиненні зазначених у вироку злочинів. Такий висновок ґрунтується на зібраних у встановленому законом порядку та перевірених судом доказах і в апеляційних скаргах не заперечується. Кваліфікація дій засуджених ОСОБА_4 і ОСОБА_7 і призначення їм міри покарання цивільними позивачами також не оспорюється. Водночас наведені в апеляціях ПАТ «Промінвестбанк» і ПАТ «НГК» доводи про те, що суд безпідставно залишив їх цивільні позови без розгляду, є обґрунтованими і заслуговують уваги. Згідно зі статтями 291 і 328 КПК 1960 року при постановлені вироку суд вирішує в ньому питання про заявлений позов: задовольняє позов у повному чи частковому розмірі або відмовляє у його задоволенні, а цивільний позов при постановленні вироку може бути залишено без розгляду лише у випадках виправдання підсудного за відсутністю в його діях складу злочину. Однак суд цих вимог закону не виконав. Так, залишаючи без розгляду цивільні позови ПАТ «Промінвестбанк» про стягнення з підсудної ОСОБА_4 6 216 142 грн. і 10 164 225 грн. на відшкодування матеріальної шкоди суд послався на те, що в матеріалах кримінальної справи відсутні відомості щодо відшкодування банку матеріальної шкоди за рахунок майнової застави. Разом з тим, суд у вироку в порушення вимог ст.334 КПК України 1960 року не зазначив, якою дією чи бездіяльністю підсудної ОСОБА_4 цивільному позивачу заподіяно матеріальну шкоду, якими доказами це підтверджується, а також не навів відповідні розрахунки сум, що підлягають стягненню, не вказав матеріальний закон, на підставі якого було вирішено питання щодо позову. Ухвала апеляційного суду Дніпропетровської області від 15.05.2014 року набула чинності 15.05.2014 року.

Відповідно до ч.4 ст.82 ЦПК України, обставини, встановлені рішенням суду у господарській, цивільній або адміністративній справі, що набрало законної сили, не доказуються при розгляді іншої справи, у якій беруть участь ті самі особи або особа, щодо якої встановлено ці обставини, якщо інше не встановлено законом.

Вироком Нікопольського міськрайонного суду Дніпропетровської області від 14.08.2013 року ОСОБА_4 визнано винною за ч.5 ст.191, ч.3 ст.209, ч.3 ст.365, ч.1 ст.366 КК України. На підставі ст.70 КК України за сукупністю злочинів ОСОБА_4 остаточно призначено покарання у вигляді 300000 гривень штрафу в дохід держави, з позбавленням права займати посади пов’язані з організаційно-розпорядчими функціями строком на 3 роки, з конфіскацією всього особистого майна. Ухвалою апеляційного суду Дніпропетровської області від 15.05.2014 року, вирок Нікопольського міськрайонного суду Дніпропетровської області від 14.08.2013 року в частині кваліфікації дій та призначення міри покарань ОСОБА_4 і ОСОБА_7 залишено без змін. Вироком доведено вину ОСОБА_4 у вчиненні зазначених у вироку злочинів.

Як вбачається з довідки-розрахунку заборгованості по кредиту ТОВ «Стройінвест» за кредитним договором №60-63/07 від 22.03.2007 року станом на 01.01.2016 року (том 1 а.с.235, том2 а.с.161), сума заборгованості становить 3000000,00 грн. Як вбачається з довідки-розрахунку заборгованості по процентам позичальника ТОВ "Стройінвест" за кредитним договором №60-63/07 від 22.03.2007 року станом на 01.01.2016 року (том 1 а.с.236,237, том2 а.с.162-163), сума заборгованості по процентам становить 171511,79 грн.

Як вбачається з довідки-розрахунку заборгованості по кредиту ФГ «Нечипоренко» за кредитним договором №110-63/07 від 26.06.2007 року станом на 01.01.2016 року (том1 а.с.238, том2 а.с.164), сума заборгованості становить 2880000,00 грн. Як вбачається з довідки-розрахунку заборгованості по процентам позичальника ФГ "Нечипоренко" за кредитним договором №110-63/07 від 26.06.2007 року станом на 01.01.2016 року (том 1 а.с.239,240, том2 а.с.165), сума заборгованості по процентам становить 164630,22 грн.

Як вбачається з довідки-розрахунку заборгованості по кредиту ПП «Автопригород» за кредитним договором №09-62/07 від 31.01.2007 року станом на 01.01.2016 року (том 1 а.с.241, том2 а.с.166), сума заборгованості становить 1840000,00 грн. Як вбачається з довідки-розрахунку заборгованості по процентам позичальника ПП «Автопригород» за кредитним договором №09-62/07 від 31.01.2007 року станом на 01.01.2016 року (том 1 а.с.242,243, том2 а.с.167-168), сума заборгованості по процентам становить 105192,21 грн.

З договору застави обладнання №291-90/07 від 24.10.2007 року вбачається, що вказаний договір забезпечує вимоги заставодержателя, що випливають з Кредитного договору № 90-62/07 від 21.05.2007 року, а також усіх додаткових угод до нього (том 1 а.с.244-246). З договору застави обладнання №292-93/07 від 24.10.2007 року вбачається, що вказаний договір забезпечує вимоги заставодержателя, що випливають з Кредитного договору № 93-62/07 від 22.05.2007 року, а також усіх додаткових угод до нього (том 1 а.с.247-249). Відповідно до ухвали Господарського суду Дніпропетровської області від 18.10.2010 року по справі № Б15/43-09-3 (том 1 а.с.249а-250), визнано грошові вимоги АК ПІБ в особі філії «відділення Промінвестбанку в м. Нікополі Дніпропетровської області» до ТОВ «Дніпрометалургзабезпечення», з віднесенням до відповідних черг задоволення. Вимог щодо ТОВ «Дніпрометалургзабезпечення» в цій справі не пред’являлось.

Як вбачається з меморіального ордеру №603 від 08.04.2009 року (том2 а.с.84,169) позивачем було сплачено ВАТ «Марганецький завод керамзитового гравію» 3744000,00 грн. в повернення грошових коштів та відповідно до меморіального ордеру №606 від 08.04.2009 року (том2 а.с.84,170) 243781,79 грн. – донарахування відсотків за період з 31.10.2008 року по 26.02.2009 року.

Як вбачається з меморіального ордеру №602 від 08.04.2009 року (том2 а.с.85) позивачем було сплачено ТОВ «Полігон СД-32» 230000,00 грн. в повернення грошових коштів та відповідно до меморіального ордеру №607 від 08.04.2009 року (том2 а.с.85,171,172) 5028,50 грн. – донарахування відсотків за період з 01.01.2009 року по 26.02.2009 року.

Як вбачається з видаткового касового ордеру №4 від 08.04.2009 року (том2 а.с.88) та підтверджується іншими матеріалами справи (том2 а.с.86,87,173-175) позивачем було розірвано договір позики та сплачено ОСОБА_9 113453,25 грн., з яких в повернення суми позики 100000,00 грн. та в повернення відсотків за користування позикою 13453,25.

Як вбачається з видаткового касового ордеру №1 від 03.03.2009 року (том2 а.с.91) та підтверджується іншими матеріалами справи (том2 а.с.89,90,176-178) позивачем було розірвано договір позики та сплачено ОСОБА_11 150000,00 грн. в повернення грошових коштів.

Як вбачається з видаткового касового ордеру №4 від 03.03.2009 року (том2 а.с.94) та підтверджується іншими матеріалами справи (том2 а.с.92,93,179-181) позивачем було розірвано договір позики та сплачено ОСОБА_13 110000,00 грн. в повернення грошових коштів.

Як вбачається з видаткового касового ордеру №339 від 08.04.2009 року (том2 а.с.97) та підтверджується іншими матеріалами справи (том2 а.с.95,96,182-184) позивачем було розірвано договір позики та сплачено ОСОБА_15 633615,90 грн. (608000,00 в повернення грошових коштів та 25615,90 грн. – відсотків за користування позикою).

Як вбачається з видаткового касового ордеру №2 від 03.03.2009 року (том2 а.с.100) та підтверджується іншими матеріалами справи (том2 а.с.98,99,185-187) позивачем було розірвано договір позики та сплачено ОСОБА_12 150000,00 грн. в повернення грошових коштів.

Як вбачається з видаткового касового ордеру №030 від 03.03.2009 року (том2 а.с.103) та підтверджується іншими матеріалами справи (том2 а.с.101,102,188-190) позивачем було розірвано договір позики та сплачено ОСОБА_16 372000,00 грн. в повернення грошових коштів.

Як вбачається з квитанції №5 від 31.07.2008 року (том2 а.с.106) та підтверджується іншими матеріалами справи (том2 а.с.104,105,191-193) позивачем було розірвано договір позики та сплачено ОСОБА_10 1000000,00 грн. в повернення грошових коштів.

Як вбачається з платіжного доручення №213 від 09.07.2008 року (том2 а.с.109) та підтверджується іншими матеріалами справи (том2 а.с.107,108,194-196) позивачем було розірвано договір позики та сплачено ПОП ТМГПУ ВАТ «Орджонікідзевський ГЗК» 100000,00 грн. в повернення грошових коштів.

Як вбачається з платіжного доручення №643 від 28.08.2008 року (том2 а.с.111) та підтверджується іншими матеріалами справи (том2 а.с.110,197-199) позивачем було розірвано договір позики та сплачено ПСП «Агрофірма «Перше Травня» 600000,00 грн. в повернення грошових коштів.

Як вбачається з ОСОБА_14 про виконання зобов’язання від 03.03.2009 року (том2 а.с.200-202) позивачем було сплачено ОСОБА_28 200000,00 грн. в повернення грошових коштів.

Як вбачається з ОСОБА_14 про виконання зобов’язання від 03.03.2009 року (том2 а.с.203-205) позивачем було сплачено ОСОБА_20 180000,00 грн. в повернення грошових коштів.

Як вбачається з ОСОБА_14 про виконання зобов’язання від 03.03.2009 року (том2 а.с.206-208) позивачем було сплачено ОСОБА_17 200000,00 грн. в повернення грошових коштів.

Як вбачається з ОСОБА_14 про виконання зобов’язання від 03.03.2009 року (том2 а.с.209-211) позивачем було сплачено ОСОБА_14 230000,00 грн. в повернення грошових коштів.

Як вбачається з ОСОБА_14 про виконання зобов’язання від 03.03.2009 року (том2 а.с.212-214) позивачем було сплачено ОСОБА_19 240000,00 грн. в повернення грошових коштів.

Таким чином, позивачем було виплачено вказаним фізичним та юридичним особам загальну суму 8501879,44 грн. (3744000,00 грн. + 243781,79 грн. + 230000,00 грн. + 5028,50 грн. +113453,25 грн. +150000,00 грн. +110000,00 грн. + 633615,90 грн. +150000,00 грн. +372000,00 грн. +1000000,00 грн. +100000,00 грн. + 600000,00 грн. +200000,00 грн. +180000,00 грн. +200000,00 грн. +230000,00 грн. +240000,00 грн.).

Однак, позивачем не надано суду доказів в обґрунтування правомірності нарахування та правомірності виплат ВАТ «Марганецький завод керамзитового гравію» суми в розмірі 744000,00 грн. та 243781,79 грн. (вироком встановлено, що шкоду спричинено на суму 3000000,00 грн.), ТОВ «Полігон СД-32» суми донарахованих відсотків 5028,50 грн. (вироком встановлено, що шкоду спричинено на суму 230000,00 грн.), ОСОБА_9 суми повернення відсотків за користування позикою 13453,25 грн. (вироком встановлено, що шкоду спричинено на суму 100000,00 грн.), ОСОБА_15 суми відсотків за користування позикою в розмірі 25615,90 грн. (вироком встановлено, що шкоду спричинено на суму 608000,00 грн.), ОСОБА_16 суми в розмірі 222000,00 грн. (вироком встановлено, що шкоду спричинено на суму 150000,00 грн.). Крім того, у позовах не викладено обставин щодо підстав нарахування ВАТ «Марганецький завод керамзитового гравію» суми в розмірі 243781,79 грн., ОСОБА_9 суми повернення відсотків за користування позикою 13453,25 грн., ОСОБА_15 суми відсотків за користування позикою в розмірі 25615,90 грн., ОСОБА_16 222000,00 грн. та щодо цих сум позивачем вимоги не були пред’явлені. Тому, суд не вбачає підстав для стягнення з відповідача на користь позивача зазначених сум, виплачених вказаним фізичним та юридичним особам загальним розміром 1253879,44 грн. (744000,00 грн. + 243781,79 грн. + 5028,50 грн. +13453,25 грн. + 25615,90 грн. +222000,00 грн. = 1253879,44 грн.).

Враховуючи викладене, суд вважає обґрунтовано пред’явленими та доведеними суми, що були виплачені позивачем вказаним фізичним та юридичним особам в загальному розмірі 7248000,00 грн. (8501879,44 грн. (загальна сума яка була виплачена) - 1253879,44 грн. (загальна сума виплат, правомірність нарахування та правомірність виплат якої не доведено) = 7248000,00 грн.).

Так як за чинним законодавством юридична особа відшкодовує шкоду, завдану їхнім працівником під час виконання ним своїх трудових (службових) обов’язків, і позивач відшкодував шкоду ВАТ «Марганецький завод керамзитового гравію», ТОВ «Полігон СД-32», ОСОБА_9, ОСОБА_11, ОСОБА_13, ОСОБА_15, ОСОБА_12, ОСОБА_16, ОСОБА_10, ОСОБА_28, ОСОБА_20, ОСОБА_17, ОСОБА_14, ОСОБА_19, ПОП ТМГПУ ВАТ «Орджонікідзевський ГЗК», ПСП «Агрофірма «Перше Травня», завдану ОСОБА_4 під час виконання нею своїх службових обов’язків, то з відповідача у відповідності до ч.1 ст.1191 ЦК України на користь позивача підлягає стягненню матеріальна шкода в розмірі 7248000,00 грн., яка була виплачена позивачем вказаним фізичним та юридичним особам.

Крім того, внаслідок незаконних операцій за позичковим рахунком ПП «Автопригород», здійснених з протиправних дій ОСОБА_4 під час виконання нею своїх службових обов’язків, з власності ПАТ «Промінвестбанк» вибули кошти на загальну суму 1840000,00 грн., які банку не повернуто. Також, внаслідок незаконних операцій за позичковим рахунком ФГ «Нечипоренко», здійснених з протиправних дій ОСОБА_4 під час виконання нею своїх службових обов’язків, з власності «Промінвестбанк» вибули кошти на загальну суму 2880000,00 грн., які банку не повернуто. Також, внаслідок незаконних операцій за позичковим рахунком ТОВ «Стройінвест», здійснених з протиправних дій ОСОБА_4 під час виконання нею своїх службових обов’язків, з власності «Промінвестбанк» вибули кошти на загальну суму 3000000,00 грн., які банку не повернуто. Тому, з відповідача на користь позивача у відповідності до ст.ст.130,134 КЗпПУ підлягає відшкодуванню шкода в розмірі 7720000,00 грн., які вибули з власності банку з винних дій відповідача внаслідок незаконних операцій за позичковим рахунком ПП «Автопригород», позичковим рахунком ФГ «Нечипоренко», позичковим рахунком ТОВ «Стройінвест», та банку не повернута.

Враховуючи викладене, суд вважає за необхідне стягнути з відповідача на користь позивача у відшкодування шкоди 14968000 грн. 00 коп. (7248000,00 грн., яка була правомірно виплачена позивачем фізичним та юридичним особам + 7720000 грн. 00 коп. сума, яка вибула з власності банку внаслідок незаконних операцій за позичковим рахунком ПП «Автопригород», позичковим рахунком ФГ «Нечипоренко», позичковим рахунком ТОВ «Стройінвест» = 14968000 грн. 00 коп.), яка була завдана позивачу з вини відповідача під час виконання нею своїх службових обов’язків, встановленої у порядку кримінального судочинства.

У вимогах позивача щодо стягнення заборгованості за відсотками за користування кредитом щодо ТОВ «Стройінвест», ФГ «Нечипоренко», ПП «Автопригород», які, як зазначив позивач повинні були б сплатити позичальники, слід відмовити за недоведеністю, судове рішення не може ґрунтуватися на припущеннях.

Керуючись ст.ст.12,13,76-78,81,89,141,259,263-265,268 ЦПК України, п.п.15.5 п.15 ч.1 Перехідних положень ЦПК України, ст.ст.130,134 КЗпПУ, ст.ст.15,16,1172, 1191 ЦК України, -

ВИРІШИВ:

Позовну заяву ОСОБА_6 акціонерного товариства «Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк» (місцезнаходження: 01001, м. Київ, провулок Шевченка, буд.12, Код ЄДРПОУ 00039002) до ОСОБА_4 (місце проживання: 53200, АДРЕСА_1, РНОКПП НОМЕР_2) про відшкодування шкоди – задовольнити частково.

Стягнути з ОСОБА_4 на користь ОСОБА_6 акціонерного товариства «Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк» у відшкодування шкоди 14968000 грн. (чотирнадцять мільйонів дев’ятсот шістдесят вісім тисяч грн.) 00 коп.

В іншому – відмовити.

Повне рішення виготовлене 03.05.2018 року.

На рішення суду може бути подано апеляційну скаргу до Апеляційного суду Дніпропетровської області (м. Кривий Ріг) до або через Нікопольський міськрайонний суд Дніпропетровської області протягом тридцяти днів з дня його проголошення.

Учасник справи, якому повне рішення суду не було вручене у день його проголошення або складення, має право на поновлення пропущеного строку на апеляційне оскарження, якщо апеляційна скарга подана протягом тридцяти днів з дня вручення йому повного рішення суду.

Суддя: ОСОБА_1