Ухвала суду № 73479025, 19.04.2018, Міжгірський районний суд Закарпатської області

Справа № 302/606/17

1-кс/302/213/18

У Х В А Л А

19.04.2018 смт.Міжгір'я

Слідчий суддя Міжгірського районного суду Закарпатської області Цімбота В.І.

при секретарі Куруц В.І.

розглянув клопотання слідчого СВ відділення Міжгірського відділення поліції Хустського відділу поліції Головного управління Національної поліції в Закарпатській області ОСОБА_1 від 18.04.2018р. в кримінальному провадженні внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань №12017070110000059 від 09.02.2017р про призначення судово-почеркознавчої експертизи, –

ВСТАНОВИВ:

Досудовим розслідуванням встановлено, що ОСОБА_2, наказом (по особовому складу) № 1863/К від 05.10.2016р. по філії-Закарпатського обласного управління ПАТ «Державний Ощадний банк України» (далі ПАТ «Ощадбанк»), була прийнята на роботу на посаду провідного економіста (виконання функцій хол-менеджера) сектора роздрібного бізнесу територіального відокремленого без балансового відділення № 10006/037 (далі ТВБВ), з 06.10.2016р. з укладанням типової інструкції «Провідного економіста (виконання функцій хол-менеджера)».

Працюючи на посаді «Провідного економіста (виконання функцій хол-менеджера)» ТВБВ ПАТ «Ощадбанк», ОСОБА_2 керувалась Типовою Посадовою інструкцією «Провідного економіста (виконання функцій хол-менеджера)» ТВБВ №10006/037 філїї - Закарпатського обласного управління AT «Ощадбанк» ПАТ «Ощадбанк», з якою була ознайомлена 06.10.2016р., затверджена начальником філії-Закарпатського обласного управління AT «Ощадбанк» ОСОБА_3 06.10.2016р.

ОСОБА_2 виконуючи обов'язки провідного економіста (виконання функцій хол- менеджера) ТВБВ ПАТ «Ощадбанк» згідно своїх посадових обов'язків, маючи доступ та використовуючи у своїй роботі дистанційний канал обслуговування платіжних карток- рахунків клієнтів AT «Ощадбанк» WEB- /Mobile-банкінг «Ощад 24/7» (далі WEB-банкінг), «Інформаційно-платіжний термінал» (далі WEB-банкінг) розташований у приміщенні ТВБВ ПАТ «Ощадбанк» за адресою вул. Шевченка, 95, смт. Міжгір’я Закарпатської області, в порушення пункту 3.8.3. «Порядку та обслуговування платіжних карток в установах AT «Ощадбанк», затвердженого постановою правління AT «Ощадбанк» від 28.03.2012 №196 (із змінами та доповненнями) та пунктів 2.10. «Навчає та консультує клієнтів щодо роботи з банкоматом ІПТ дистанційними каналами обслуговування (співробітник не може власноручно замість клієнта,) здійснювати операції клієнта у вищезазначених дистанційних каналах продажів, клієнт повинен самостійно здійснювати всі операції, керуючись підказками, порадами, рекомендаціями співробітника ТВБВ», 4.1.1. «Невиконання або неналежне виконання покладених на нього посадовою інструкцією функціональних обов’язків», 4.1.2. «Недостовірність інформації, що надається клієнтам»», 4.1.3. «Недотримання положень, інструкцій та інших розпорядчих документів банку», 4.1.9. « Шахрайські дії, приховування фактів порушення і зловживання, використання свого службового становища в корисливих цілях», 4.1.14. «Незбереження інформації що становить банківську комерційну таємницю або носить конфіденційний характер» Типової Посадової інструкції «Провідного економіста (виконання функцій хол-менеджера)» ТВБВ №10006/037 філії-Закарпатського обласного управління AT «Ощадбанк» ПАТ «Ощадбанк», «Інструкції про порядок обліку, зберігання, використання, доступ та розкриття інформації, що містить банківську та комерційну таємницю» затвердженої наказом ВАТ «Ощадбанк» від 25.03.2008 №75 та інших нормативно-правових документів, які регулюють роботу ТВБВ ПАТ «Ощадбанк» та заборону щодо незаконного використання документів, які містять банківську

чи комерційну таємницю, зловживаючи довірою працівників та клієнтів ПАТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном, заволоділа грошовими коштами в сумі 2 857,00 гривень клієнта ТВБВ ПАТ «Ощадбанк» ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ_1, мешканця ІНФОРМАЦІЯ_2, 254, Міжгірського району Закарпатської області та в невстановлений на даний час слідством спосіб його платіжним банківським картковим рахунком «Моя картка» №5167490087949037, за допомогою якого використовуючи WEB- банкінгу здійснила переказ грошових коштів на загальну суму 2 857,00 гривень на вказаний рахунок останнього з його пенсійного карткового рахунку №5167490087945141 у період з 06.12.2016р. о 18:15 год. 80,0 грн., 10.12.2016р. о 14:57 год. 8,0 грн., 18.12.2016р. о 09:56 год. 100,0 грн., 23.12.2016р. о 08:23 год. 300,00 грн., 26.01.2017р. о 08:57 год. 100,00 грн., 26.01.2017р. о 08:57 год. 100,00 грн., 25.02.2017р. о 08:43 год. 100,00 грн., 28.02.2017р. о 06:47 год. 200,00 грн., 16.03.2017р. о 17:37 год. 500,00 грн., 10.04.2017р. о 20:15 год. 499,00 грн., 08.05.2017р. о 05:56 год. 300,00 грн., 11.05.2017р. о 05:50 год. 290,00 грн. по 16.06.2017р. о 11:56 год. 380,00 грн.. Після чого використовуючи картковий рахунок «Моя картка» ОСОБА_4 зняла з нього за допомогою банкоматів AT «Ощадбанк» вказані грошові кошти в сумі 2 857,00 гривень різними операціями у період з 07.12.2016р. по 23.07.2017р., що підтверджується фотозображеннями зняття та видачі вказаної суми грошових коштів.

Всього, внаслідок протиправних дій ОСОБА_2, було завдано матеріальну шкоду ОСОБА_4 у сумі 2 857,00 гривень.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_2 повторно, зловживаючи довірою працівників та клієнтів ПАТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном, заволоділа грошовими коштами ОСОБА_5, в сумі 9 135,00 гривень, які знаходились на картковому рахунку ТВБВ ПАТ «Ощадбанк» ОСОБА_6, ІНФОРМАЦІЯ_3, мешканки ІНФОРМАЦІЯ_4, 1303, Міжгірського району Закарпатської області з її депозитного рахунку з якого за допомогою WEB-банкінгу переказала у період з 14.05.2017р. о 13:16 год. 300,00 грн., 14.05.2017р. о 13:17 год. 35,00 грн.,30.05.2017р. о 17:54 год. 80,0 грн., по 22.06.2017р. о 21:47 2,0 грн. на картковий рахунок останньої «Моя картка» №5167491009095000 яким попередньо заволоділа в невстановлений на даний час слідством спосіб.

Частково, незаконно зняті ОСОБА_2 вказані грошові кошти надійшли на картковий рахунок ОСОБА_6 «Моя картка» у сумі 8630,00 грн. згідно договору №2572006 від 23.06.2016р., у сумі 88,50 грн. згідно договору «25762006 від 23.06.2016р. у сумі 2,0 грн.

Використовуючи банківський картковий рахунок «Моя картка» ОСОБА_6 №5167491009095000, ОСОБА_7 зняла з нього за допомогою банкомату AT «Ощадбанк» розташованого по вул. Шевченка, 95 в смт. Міжгір’я Закарпатської області вказані грошові кошти в сумі 9 135,00 гривень різними операціями у період з 15.05.2017р. по 26.06.2017р., що підтверджується фотозображеннями зняття та видачі вказаної суми грошових коштів.

Всього, внаслідок протиправних дій ОСОБА_2, було завдано матеріальну шкоду ОСОБА_5 в сумі 9 135,50 гривень.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_2 повторно, зловживаючи довірою працівників та клієнтів ПАТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном, заволоділа грошовими коштами сумою 2908,00 гривень клієнта ТВБВ ПАТ «Ощадбанк» ОСОБА_8, ІНФОРМАЦІЯ_5, мешканки ІНФОРМАЦІЯ_6 з її карткового рахунку №5167490061178746 з якого використовуючи WEB-банкінг здійснила переказ грошових коштів сумою 2908,00 грн. у період 25.05.2017р. о 13:27 год. 300,00 грн., 09.06.2017р. о 19:43 год. 400,00 грн., 18.06.2017р. о 15:35 год. 1000,00 грн., 19.06.2017р. о 06:17 год. 1000,00 грн. на картковий рахунок «Моя картка» (далі «картковий рахунок Моя картка») №5167490087949037 ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ_1, мешканця ІНФОРМАЦІЯ_2, 254, Міжгірського району Закарпатської області, яким попередньо заволоділа в невстановлений на даний час слідством спосіб та 11.06.2017р. о 15:47 год. 8,0 грн., 15.06.2017р. о 03:04 год. 200,0грн. на картковий рахунок ОСОБА_6, ІНФОРМАЦІЯ_7, мешканки ІНФОРМАЦІЯ_4, 1303, Міжгірського району Закарпатської області №5167491009095000 яким попередньо заволоділа в невстановлений на даний час слідством спосіб.

Після чого використовуючи картковий рахунок «Моя картка» ОСОБА_9 та ОСОБА_6 зняла з нього за допомогою банкоматів AT «Ощадбанк» вказані грошові кошт в суми різними операціями у період з 07.12.2016р. по 23.07.2017р., що підтверджується фотозображеннями зняття та видачі з банкоматів вказаної суми грошових коштів.

Всього, внаслідок протиправних дій ОСОБА_2, було завдано матеріальну шкоду ОСОБА_8 у сумі 2 908,00 гривень.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_2 повторно, зловживаючи довірою працівників та клієнтів ПАТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном, заволоділа грошовими коштами в сумі 1 600,00 гривень клієнта ТВБВ ПАТ «Ощадбанк» ОСОБА_10, ІНФОРМАЦІЯ_8, мешканки ІНФОРМАЦІЯ_9, 304, Міжгірського району Закарпатської області з її карткового рахунку №5167490126354548 з якого за допомогою WEB-банкінгу здійснила переказ грошових коштів 04.08.2017р. о 18:39 год. 100,00 грн. на картковий рахунок ОСОБА_11, ІНФОРМАЦІЯ_10, мешканки ІНФОРМАЦІЯ_11 «а», смт.Міжгір’я Закарпатської області №4790701001954857, а також на картковий рахунок №5167491000049766 ОСОБА_12, ІНФОРМАЦІЯ_12, мешканки ІНФОРМАЦІЯ_13 27.07.2017р. о 05:45 год. 100,0 грн. та на картковий рахунок ОСОБА_13, ІНФОРМАЦІЯ_14, мешканки ІНФОРМАЦІЯ_15, 244, Міжгірського району Закарпатської області, з 07.08.2017р. о 18:05 год. 100.00 грн.,07.08.21017р. о 18:07 год. 500,00 грн., 28.08.2017р. о 13:47 год. 500,00 грн., 28.08.2017р. о 13:44 год. 100, грн., 29.08.2017р. о 14:26 год. 100,00 грн. по 31.08.2017р. о 12:16 год. 100,00 грн., якими попередньо заволоділа в невстановлений на даний час слідством спосіб та які використовуючи зняла з них за допомогою банкоматів AT «Ощадбанк» розташованого по вул. Шевченка, 95 в смт. Міжгір’я, Закарпатської області та ПрАТ «Приватбанк» розташованих по вул. Шевченка в смт. Міжгір’я Закарпатської області вказану суму грошових коштів 1 600,00 гривень у період з 27.07.2017р. по 04.09.2017р., що підтверджується фотозображеннями зняття та видачі з банкоматів вказаної суми грошових коштів.

Всього, внаслідок протиправних дій ОСОБА_2, було завдано матеріальну шкоду ОСОБА_10 у сумі 1 600,00 гривень.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_2 повторно, зловживаючи довірою працівників та клієнтів ПАТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном, заволоділа грошовими коштами сумою 1 400,00 гривень клієнта ТВБВ ПАТ «Ощадбанк» ОСОБА_14, ІНФОРМАЦІЯ_16, мешканки ІНФОРМАЦІЯ_17, 271, Міжгірського району Закарпатської області з її карткового рахунку №5167490023088116 з якого за допомогою WEB-банкінгу здійснила переказ коштів на картковий рахунок №5167491000049766 ОСОБА_12, ІНФОРМАЦІЯ_12, мешканки ІНФОРМАЦІЯ_18 17.07.2017р. о 07:05 год. 100,0 грн. та на картковий рахунок ОСОБА_15, ІНФОРМАЦІЯ_19, мешканки ІНФОРМАЦІЯ_20, 588, Міжгірського району Закарпатської області 17.07.2017р. о 07:06 год. 1000,0 грн. та 18.07.2017р. о 07:30 год.

грн., а також 04.09.2017р. о 12.45 год. 100,0 грн. на невстановлений на даний час слідством рахунок, якими попередньо заволоділа в невстановлений на даний час слідством спосіб та які використовуючи зняла з них за допомогою банкомату AT «Ощадбанк» розташованого по вул. Шевченка, 95 в смт. Міжгір’я Закарпатської області вказану суму грошових коштів 1 400,00 гривень у період з 17.07.2017р. по 04.09.2017р., в сумі 1 400,00 гривень різними операціями у період з 15.05.2017р. по 26.06.2017р., що підтверджується фотозображеннями зняття та видачі з банкоматів вказаної суми грошових коштів.

Всього, внаслідок протиправних дій ОСОБА_2, було завдано матеріальну шкоду ОСОБА_14 у сумі 1 400,00 гривень.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_2 повторно, зловживаючи довірою працівників та клієнтів ПАТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном, заволоділа грошовими коштами сумою 1 700,00 гривень клієнта ТВБВ ПАТ «Ощадбанк» ОСОБА_16, ІНФОРМАЦІЯ_21, мешканки ІНФОРМАЦІЯ_22 з її карткового рахунку №5167490070408365 з якого за допомогою WEB-банкінгу здійснила переказ коштів на картковий рахунок №5167491000049766 ОСОБА_12, ІНФОРМАЦІЯ_12, мешканки ІНФОРМАЦІЯ_18 17.07.2017р. о 07:14 год. 1 000,0 грн. та на картковий рахунок ОСОБА_15, ІНФОРМАЦІЯ_19, мешканки ІНФОРМАЦІЯ_20, 588, Міжгірського району Закарпатської області 18.07.2017р. о 07:32 год. 500,0 грн.,20.07.2017р. о 08:45 год. 100,00 грн., 23.07.2017р. о 08:36 год. 100,00 грн. якими попередньо заволоділа в невстановлений на даний час слідством спосіб та які використовуючи зняла з них за допомогою банкомату AT «Ощадбанк» розташованого по вул. Шевченка, 95 в смт. Міжгір’я Закарпатської області вказану суму грошових коштів 1 700,00 гривень у період з 08.07.2017р. по 24.07.2017р., що підтверджується фотозображеннями зняття та видачі з банкомату вказаної суми грошових коштів.

Всього, внаслідок протиправних дій ОСОБА_2, було завдано матеріальну шкоду ОСОБА_16 у сумі 1 700,00 гривень.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_2 повторно, зловживаючи довірою працівників та клієнтів ПАТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном, заволоділа грошовими коштами у сумі 3 550,00 гривень клієнта ТВБВ ПАТ «Ощадбанк» ОСОБА_17, ІНФОРМАЦІЯ_23, мешканця ІНФОРМАЦІЯ_24 з його карткового рахунку №5167490049908925 з якого за допомогою WEB-банкінгу здійснила переказ коштів на картковий рахунок №5167491000049766 ОСОБА_12, ІНФОРМАЦІЯ_12, мешканки ІНФОРМАЦІЯ_18 08.07.2017р. о 14:57 год. 50,0 грн.,08.07.2017р. о 14:59 год. 500,0 грн., 10.07.2017р. о 20:26 год. 100,0 грн., 12.07.2017р. о 21:48 год. 100,0 грн., 17.07.2017р. о 07:10 год. 100,00 грн., 18.07.2017р. о 07:28 год. 500.0 грн., 20.07.2017р. о 08:42 год. 100,00 грн., 20.07.2017р. о 08:43 год. 1000.0 грн., 23.07.2017р. о 08:32 год. 100,00 грн. та на картковий рахунок ОСОБА_15, ІНФОРМАЦІЯ_19, мешканки ІНФОРМАЦІЯ_20, 588, Міжгірського району Закарпатської області 18.07.2017р. о 05:27 год. 1000.0 грн., якими попередньо заволоділа в невстановлений на даний час слідством спосіб та які використовуючи зняла з них за допомогою банкомату AT «Ощадбанк» розташованого по вул. Шевченка, 95 в смт. Міжгір’я Закарпатської області вказану суму грошових коштів З 550,00 у період з 08.07.2017р. по 24.07.2017р., що підтверджується фотозображеннями зняття та видачі з банкоматів вказаної суми грошових коштів.

Всього, внаслідок протиправних дій ОСОБА_2, було завдано матеріальну шкоду ОСОБА_17 у сумі 3 550,00 гривень.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_2 повторно, зловживаючи довірою працівників та клієнтів ПАТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном, заволоділа грошовими коштами сумою 312,25 гривень клієнта ТВБВ ПАТ «Ощадбанк» ОСОБА_18, ІНФОРМАЦІЯ_25, мешканки ІНФОРМАЦІЯ_20, 420, Міжгірського району Закарпатської області з її карткового рахунку №5167490117224346 з якого за допомогою WEB-банкінгу переказала грошові кошти в сумі 300,00 гривень04.08.2017р. 100,00 грн. та 200,0 грн. на картковий рахунок ОСОБА_11, ІНФОРМАЦІЯ_10, мешканки ІНФОРМАЦІЯ_26 «а», смт. Міжгір’я Закарпатської області №4790701001954857, яким попередньо заволоділа в невстановлений на даний час слідством спосіб та який використовуючії зняла з нього за допомогою банкоматів AT «Ощадбанк» розташованого по вул. Шевченка, 95 в смт. Міжгір’я Закарпатської області та ПрАТ «Приватбанк» розташованих по вул. Шевченка в смт. Міжгір’я Закарпатської області вказану суму грошових коштів 300,00 гривень різними операціями у період з 07.08.2017р. по 14.08.2017р. що підтверджується фотозображеннями зняття та видачі з банкоматів вказаної суми грошових коштів.

Всього, внаслідок протиправних дій ОСОБА_2, було завдано матеріальну шкоду ОСОБА_18 у сумі 300,00 гривень.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_2 повторно, зловживаючи довірою працівників та клієнтів AT «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном, заволоділа грошовими коштами в сумі 2 000,00 гривень клієнта ТВБВ ПАТ «Ощадбанк» ОСОБА_19, ІНФОРМАЦІЯ_27, мешканки ІНФОРМАЦІЯ_28 з її карткового рахунку №5167490126354548 з якого за допомогою WEB-банкінгу здійснила переказ вказаної суми коштів ОСОБА_19 на картковий рахунок ОСОБА_13, ІНФОРМАЦІЯ_14, мешканки ІНФОРМАЦІЯ_15, 244, Міжгірського району Закарпатської області, 29.08.2017р. о 14:28 год.1000,0 грн., 04.09.2017р. о 12:13 год. 1000,00 грн., якими попередньо заволоділа в невстановлений на даний час слідством спосіб та які використовуючи зняла з них за допомогою банкоматів AT «Ощадбанк» розташованого по вул. Шевченка, 95 в смт. Міжгір’я Закарпатської області та ПрАТ «Приватбанк» розташованих по вул. Шевченка в смт.Міжгір’я, Закарпатської області вказану суму грошових коштів 2 000,00 гривень у період з07.08.2017р. по 04.09.2017р., що підтверджується фотозображеннями зняття та видачі з банкоматів вказаної суми грошових коштів.

Всього, внаслідок протиправних дій ОСОБА_2, було завдано матеріальну шкоду ОСОБА_19 у сумі 2 000,00 гривень.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_2 повторно, зловживаючи довірою серед працівників та клієнтів ПАТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном, заволоділа грошовими коштами сумою 16 322,00 гривень клієнта ТВБВ ПАТ «Ощадбанк» ОСОБА_11, ІНФОРМАЦІЯ_10, мешканки ІНФОРМАЦІЯ_26 «а», смт. Міжгір’я Закарпатської області з її пенсійного рахунку з якого за допомогою WEB-банкінгу переказала вказану суму коштів у період 09.08.2017р. о 19:30 год.

грн., 09.08.2017р. о 19:32 год. 5000,00 грн., 09.08.2017р. о 19:34 год. 5000,00 грн.,

о 19:37 год. 3092,00 грн., 13.08.2017р. о 14:52 год. 1730,00 грн. на картковий рахунок останньої продукт «Моя картка» (далі «Моя картка») №4790701001954857 яким попередньо заволоділа в невстановлений на даний час слідством спосіб та який використовуючи зняла з нього за допомогою банкоматів AT «Ощадбанк» розташованого по вул. Шевченка, 95 в смт. Міжгір’я Закарпатської області та ПрАТ «Приватбанк» розташованих по вул. Шевченка в смт. Міжгір’я Закарпатської області вказану суму коштів різними платежами у період з 07.08.2017р. по 14.08.2017р..

Всього, внаслідок протиправних дій ОСОБА_2, було завдано матеріальну шкоду ОСОБА_11 у сумі 16 322,00 гривень.

Своїми умисними діями ОСОБА_2 вчинила кримінальні правопорушення, передбачені ч.З ст.190 КК України шахрайство, тобто заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, з використанням електронно- обчислювальної техніки, вчинене повторно.

Зокрема, вчиняючи вищеописані кримінальні правопорушення ОСОБА_2 зловживаючи довірою серед працівників та клієнтів ПАТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном, 14.11.2016р. у період робочого часу з 08:00 год. по 17:00 год. перебуваючи на робочому місці в приміщенні ТВБВ AT «Ощадбанк» за адресою вул. Шевченка, 95, смт. Міжгір’я Закараптської області, уклала та підписала особисто від імені ОСОБА_15, ІНФОРМАЦІЯ_19, мешканки ІНФОРМАЦІЯ_20, 588, Міжгірського району Закарпатської області договір юридичного оформлення карткового рахунку продукт «Моя картка» (далі «Моя картка»), яка про складання від її імені будь-яких банківських документів не просила, в результаті чого ОСОБА_2 внесла завідомо неправдиві відомості до вказаного документа.

Разом з цим, на підставі вказаних та підписаних документів провідним економістом ОСОБА_2 від імені ОСОБА_15 на ім’я якої було створено картковий рахунок «Моя картка» №4790701005559322, який є касовим документом на переказ, використовується банком і його клієнтами для передачі інформації на переказ грошових коштів між суб'єктами переказу готівкових коштів, за отримання якого внесла неправдиві відомості до розписки «Про отримання платіжної картки та ПІН-конверту від 10.11.2016р.» виконавши підписвід імені ОСОБА_15. Чим в подальшому і скористалась ОСОБА_2 зловживаючи довірою серед працівників та клієнтів ТВБВ ПАТ «Ощадбанк» та вводячи в оману яких, незаконно заволодівши вказаним картковим рахунком відкритим на ім’я ОСОБА_15, який в подальшому діючи умисно, з корисливих мотивів, з метою розтрати та привласнення чужого майна, неодноразово використовувала вчиняючи шахрайські дії протягом 2017р. року відносно клієнтів ТВБВ ПАТ «Ощадбанк».

Вказане підтверджується висновком судової почеркознавчої експертизи від 16.03.2018р. №4/81 проведеної експертами Закарпатського НДЕКЦ МВС України.

Своїми умисними діями ОСОБА_2 вчинила кримінальне правопорушення, передбачене ч.1 ст.200 КК України, за кваліфікуючою ознакою підробка документів на переказ грошових коштів.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_2 повторно, зловживаючи довірою працівників та клієнтів ПАТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, повторно, з метою заволодіння чужим майном, в невстановлений на даний час слідством спосіб незаконно заволоділа картковим рахунком №5167490087949037 відкритим на ім’я ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ_1, мешканця ІНФОРМАЦІЯ_15, 254, Міжгірського району Закарпатської області, який є банківським документом на переказ, що використовуються банком і його клієнтами для передачі інформації на переказ грошових коштів між суб'єктами переказу готівкових коштів та який незаконно використовувала протягом періоду з 07.12.2016р. по 23.07.2017р. неодноразово вчиняючи шахрайські дії по відношенню до клієнтів ТВБВ ПАТ «Ощадбанк», яких зловживаючи їхньою довірою вводила в оману.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_2 зловживаючи довірою працівників та клієнтів ПАТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, повторно, з метою заволодіння чужим майном, незаконно заволоділа в невстановлений на даний час слідством спосіб картковим рахунком продукт «Моя картка» (далі «Моя картка») №5167491009095000 відкритим на ім’я ОСОБА_6, ІНФОРМАЦІЯ_3, мешканки ІНФОРМАЦІЯ_4, 1303, Міжгірського району Закарпатської області, який є банківським документом на переказ, що використовуються банком і його клієнтами для передачі інформації на переказ грошових коштів між суб'єктами переказу готівкових коштів та який незаконно використовувала у період з 2016р. року по 2017р. рік діючи умисно, з корисливих мотивів, з метою розтрати та привласнення чужого майна, неодноразово вчиняла шахрайські дії по відношенню до клієнтів ТВБВ ПАТ «Ощадбанк», яких зловживаючи їхньою довірою вводила в оману.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_2 зловживаючи довірою працівників та клієнтів ПАТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, повторно, з метою заволодіння чужим майном, 14.02.2017р. біля 11:00 год. перебуваючи у приміщенні ТВБВ ПАТ «Ощадбанк» за адресою вул. Шевченка, 95, смт. Міжгір’я Закарпатської області незаконно заволоділа картковим рахунком №5167491000049766 відкритим на ім’я ОСОБА_12, ІНФОРМАЦІЯ_12, мешканки ІНФОРМАЦІЯ_18, який є банківським документом на переказ, що використовуються банком і його клієнтами для передачі інформації на переказ грошових коштів між суб'єктами переказу готівкових коштів та який незаконно використовувала протягом 2017р. року неодноразово вчиняючи шахрайські дії по відношенню до клієнтів ТВБВ ПАТ «Ощадбанк», яких зловживаючи їхньою довірою вводила в оману.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_2 шляхом обману, діючи умисно, повторно, з метою заволодіння чужим майном, в невстановлений на даний час слідством спосіб незаконно заволоділа картковим рахунком продукт «Моя картка» (далі «Моя картка») №4790701001954857 відкритим на ім’я ОСОБА_11, ІНФОРМАЦІЯ_10, мешканки ІНФОРМАЦІЯ_29 «а», Закарпатської області, який є банківським документом на переказ, що використовуються банком і його клієнтами для передачі інформації на переказ грошових коштів між суб'єктами переказу готівкових коштів та який незаконно використовувала протягом 2017р. року неодноразово вчиняючи шахрайські дії по відношенню до клієнтів ТВБВ ПАТ «Ощадбанк», яких зловживаючи їхньою довірою вводила в оману.

При цьому згідно до висновку судової почеркознавчої експертизи від 16.03.2018р. №4/83 проведеної експертами - Закарпатського НДЕКЦ МВС України за отримання в розписці «Про отримання платіжної картки та ПІН-конверту від 03.08.2016р.» до карткового рахунку продукт «Моя картка» №4790701001954857 відкритого на ім’я ОСОБА_11, ІНФОРМАЦІЯ_10, виконані не останньою, а іншою особою.

Крім цього, ОСОБА_2 продовжуючи свої злочинні дії шляхом обману, діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном, в невстановлений на даний час слідством спосіб незаконно заволоділа картковим рахунком продукт «Моя картка» №47907010049100849 відкритим на ім’я ОСОБА_13, ІНФОРМАЦІЯ_14, мешканця ІНФОРМАЦІЯ_15, 244, Міжгірського району Закарпатської області, який є банківським документом на переказ, що використовуються банком і його клієнтами для передачі інформації на переказ грошових коштів між суб'єктами переказу готівкових коштів та який незаконно використовувала протягом 2017р. року неодноразово вчиняючи шахрайські дії по відношенню до клієнтів ТВБВ ПАТ «Ощадбанк», яких зловживаючи їхньою довірою вводила в оману.

Своїми умисними діями ОСОБА_2 вчинила кримінальні правопорушення, передбачені ч.2 ст.200 КК України, за кваліфікуючою ознакою підробка документів на переказ грошових коштів, вчинене повторно.

Зокрема, вчиняючи вищеописані кримінальні правопорушення ОСОБА_2 зловживаючи довірою серед працівників та клієнтів ПАТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном, в невстановлений на даний час слідством

спосіб незаконно заволоділа картковим рахунком продукт «Моя картка» №5167490087949037 відкритим на ім’я ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ_1, мешканця ІНФОРМАЦІЯ_15, 254, Міжгірського району Закарпатської області, який є банківським документом на переказ, що використовуються банком і його клієнтами для передачі інформації на переказ грошових коштів між суб'єктами переказу готівкових коштів та який незаконно використовувала протягом 07.12.2016р. та 27.03.2017р. неодноразово вчиняючи шахрайські дії по відношенню до вищезазначених клієнтів ТВБВ ПАТ «Ощадбанк», яких зловживаючи їхньою довірою вводила в оману.

Що виразилося в здійсненні несанкціонованого втручання у роботу автоматизованих систем, підробці інформації на переказ та зняття коштів.

Своїми діями ОСОБА_2 вчиняючи вказане кримінальне правопорушення спричинила матеріальну шкоду потерпілому ОСОБА_4 на суму 2 857,00 грн., яка є значною.

Тим самим встановлена достатність доказів для підозри ОСОБА_2, у вчиненні нею кримінального правопорушення передбаченого ч.І ст.361 КК України, за кваліфікуючою ознакою несанкціоноване втручання в роботу автоматизованих систем, підробка інформації.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_2 зловживаючи довірою працівників та клієнтів ПАТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, повторно, з метою заволодіння чужим майном, незаконно заволоділа в невстановлений на даний час слідством спосіб картковим рахунком продукт «Моя картка» (далі «Моя картка») №5167491009095000 відкритим на ім’я ОСОБА_6, ІНФОРМАЦІЯ_3, мешканки ІНФОРМАЦІЯ_20, 1303, Міжгірського району Закарпатської області, який є банківським документом на переказ, що використовуються банком і його клієнтами для передачі інформації на переказ грошових коштів між суб'єктами переказу готівкових коштів та який незаконно використовувала у період з 2016р. по 2017р. роки неодноразово вчиняючи шахрайські дії по відношенню до вищезазначених клієнтів ТВБВ ПАТ «Ощадбанк», яких зловживаючи їхньою довірою вводила в оману.

Що виразилося в здійсненні несанкціонованого втручання у роботу автоматизованих систем, підробці інформації на переказ та зняття коштів.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_2 зловживаючи довірою працівників та клієнтів ПАТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, повторно, з метою заволодіння чужим майном, 14.02.2017р. біля 11:00 год. перебуваючи у приміщенні ТВБВ ПАТ «Ощадбанк» за адресою вул. Шевченка, 95, смт. Міжгір’я Закарпатської області незаконно заволоділа картковим рахунком продукт «Моя картка» (далі «Моя картка») №5167491000049766 відкритим на ім’я ОСОБА_12, ІНФОРМАЦІЯ_12, мешканки ІНФОРМАЦІЯ_18, який є банківським документом на переказ, що використовуються банком і його клієнтами для передачі інформації на переказ грошових коштів між суб'єктами переказу готівкових коштів та який незаконно використовувала протягом 2017р. року неодноразово вчиняючи шахрайські дії по відношенню до вищезазначених клієнтів ТВБВ ПАТ «Ощадбанк», яких зловживаючи їхньою довірою вводила в оману.

Що виразилося в здійсненні несанкціонованого втручання у роботу автоматизованих систем, підробці інформації на переказ та зняття коштів.

Продовжуючи; свої злочинні дії ОСОБА_2 зловживаючи довірою працівників та клієнтів ПАТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, повторно, з метою заволодіння чужим майном, отримавши доступ до банківських документів на переказ, перебуваючи на робочому місці, незаконно заволоділа картковим рахунком продукт «Моя картка» №4790701005559322 відкритим на ім’я ОСОБА_15, ІНФОРМАЦІЯ_19, мешканки ІНФОРМАЦІЯ_4, 588, Міжгірського району Закарпатської області, який є банківським документом на переказ, що використовуються банком і його клієнтами для передачі інформації на переказ грошових коштів між суб'єктами переказу готівкових коштів та який незаконно використовувала протягом 2017р. року неодноразово вчиняючи шахрайські дії по відношенню до вищезазначених клієнтів ТВБВ ПАТ «Ощадбанк», яких зловживаючи їхньою довірою вводила в оману.

Що виразилося в здійсненні несанкціонованого втручання у роботу автоматизованих систем, підробці інформації на переказ та зняття коштів.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_2 зловживаючи довірою працівників та клієнтів ПАТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, повторно, з метою заволодіння чужим майном, в невстановлений на даний час слідством спосіб незаконно заволоділа картковим рахунком продукт «Моя картка» (далі «Моя картка») №4790701001954857 відкритим на ім’я ОСОБА_11, ІНФОРМАЦІЯ_10, мешканки ІНФОРМАЦІЯ_29 «а», Закарпатської області, який є банківським документом на переказ, що використовуються банком і його клієнтами для передачі інформації на переказ грошових коштів між суб'єктами переказу готівкових коштів та який незаконно використовувала протягом 2017р. року неодноразово вчиняючи шахрайські дії по відношенню до вищезазначених клієнтів ТВБВ ПАТ «Ощадбанк», яких зловживаючи їхньою довірою вводила в оману.

Що виразилося в здійсненні несанкціонованого втручання у роботу автоматизованих систем, підробці інформації на переказ та зняття коштів.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_2 шляхом обману, діючи умисно, повторно, з метою заволодіння чужим майном, в невстановлений на даний час слідством спосіб незаконно заволоділа картковим рахунком продукт «Моя картка» №47907010049100849 відкритим на ім’я ОСОБА_13, ІНФОРМАЦІЯ_14, мешканця ІНФОРМАЦІЯ_2, 244, Міжгірського району Закарпатської області, який є банківським документом на переказ, що використовуються банком і його клієнтами для передачі інформації на переказ грошових коштів між суб'єктами переказу готівкових коштів та який незаконно використовувала протягом 2017р. року неодноразово вчиняючи шахрайські дії по відношенню до вищезазначених клієнтів ТВБВ ПАТ «Ощадбанк», яких зловживаючи їхньою довірою вводила в оману.

Що виразилося в здійсненні несанкціонованого втручання у роботу автоматизованих систем, підробці інформації на переказ та зняття коштів.

Тим самим встановлена достатність доказів для підозри ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_30 у вчиненні нею кримінального правопорушення передбаченого ч.2 ст.361 КК України, за кваліфікуючою ознакою несанкціоноване втручання в роботу автоматизованих систем, підробка інформації, вчинене повторно.

Крім цього, вчиняючи вищевказані кримінальні правопорушення ОСОБА_2, виконуючи обов'язки провідного економіста ТВБВ ПАТ «Ощадбанк», згідно своїх посадових обов'язків, маючи право доступу до автоматизованої банківської системи «CardManagement», яка була встановлена та функціонувала на службовому ПЕОМ ТВБВ ПАТ «Ощадбанк», діючи умисно, з корисливих мотивів, з метою розтрати та привласнення чужого майна, використала свої індивідуальні логін та пароль, які надають доступ до вказаної автоматизованої банківської системи та право обробляти комп'ютерну інформацію про банківські фінансові операції щодо рахунків фізичних осіб, отримала доступ до бази даних зазначеної автоматизованої банківської системи, по відкритому картковому рахунку продукт «Моя картка» №5167490087949037 на ім’я ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ_1, мешканця ІНФОРМАЦІЯ_2, 254, Міжгірського району Закарпатської області, що містить інформацію про номер банківського рахунка, П.І.Б. власника, номер телефону закріпленого за номером, вид, дату раніше проведених банківських фінансових операцій, сумі коштів на рахунку вкладника ОСОБА_4. Де, під власним логіном та паролем здійснила несанкціоновані дії 26.01.2017р. о 08:40:35 год. та 16.06.2017р. о 10:41:09 год., шо виразилось у відключенні номера мобільного телефону на який надходить інформація щодо дій по закріпленому вказаному вище картковому рахунку ОСОБА_4

Своїми діями ОСОБА_2 вчиняючи вказане кримінальне правопорушення спричинила матеріальну шкоду потерпілому ОСОБА_4 на суму 2 857,00 грн..

Тим самим встановлена достатність доказів для підозри ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_30 у вчиненні нею кримінального правопорушення передбаченого ч.1 ст.362 КК України, кваліфікуючою ознакою якого є: несанкціоновані зміна, блокування інформації, яка оброблюється в автоматизованих системах, вчинена особою, яка має право доступу до неї.

Разом з цим, ОСОБА_2 виконуючи обов'язки «Провідного економіста (виконання функцій хол-менеджера)» (далі «Провідний економіст») ТВБВ ПАТ «Ощадбанк» згідно своїх посадових обов'язків, маючи доступ та використовуючи у своїй роботі дистанційний канал обслуговування платіжних карток-рахунків клієнтів AT «Ощадбанк» WEB- /Mobile - банкінг

«Ощад 24/7» (далі WEB-банкінг), «Інформаційно-платіжний термінал» (далі WEB-банкінг) розташований у приміщенні ТВБВ ПАТ «Ощадбанк» за адресою вул. Шевченка, 95, смт. Міжгір’я Закарпатської області, в порушення пункту 3.8.3. «Порядку та обслуговування платіжних карток в установах AT «Ощадбанк», затвердженого постановою правління AT «Ощадбанк» від 28.03.2012р. №196 (із змінами та доповненнями) та пунктів 2.10., 4.1.1., 4.1.2., 4.1.3., 4.1.9. Типової Посадової інструкції «Провідного економіста (виконання функцій хол- менеджера)» ТВБВ №10006/037 філії-Закарпатського обласного управління AT «Ощадбанк» ПАТ «Ощадбанк», «Інструкції про порядок обліку, зберігання, використання, доступ та розкриття інформації, що містить банківську та комерційну таємницю» затвердженої наказом ВАТ «Ощадбанк» від 25.03.2008 №75 та інших нормативно-правових документів, які регулюють роботу ТВБВ ПАТ «Ощадбанк» та заборону щодо незаконного використання документів, які містять банківську чи комерційну таємницю, зловживаючи довірою серед працівників та клієнтів ПАТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, з корисливих мотивів, з метою заволодіння чужим майном, у період з 2016р. по 2017р. роки в невстановлений на даний час слідством спосіб заволоділа банківськими картками клієнтів AT «Ощадбанк», які відносяться до важливого особистого документа, а саме №5167491005974091 відкритим на ім’я ОСОБА_20, №5167490041405979, якій було виявлено та вилучено в ході проведеного 25.10.2017р. санкціонованого обшуку за місцем проживання ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_30 в будинку за адресою с.Синевир, 561, Міжгірського району Закарпатської області.

Крім цього, ОСОБА_2 незаконно заволоділа в невстановлений на даний час слідством важливими особистими документами банківськими картками №5167490087949037 відкритої на ім’я ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ_1, мешканця ІНФОРМАЦІЯ_15, 254, Міжгірського району Закарпатської області, №5167491009095000 відкритої на ім’я ОСОБА_6, ІНФОРМАЦІЯ_3, мешканки ІНФОРМАЦІЯ_4, 1303, Міжгірського району Закарпатської області, №5167491000049766 відкритої на ім’я ОСОБА_12, ІНФОРМАЦІЯ_12, мешканки ІНФОРМАЦІЯ_18, №4790701001954857 відкритої на ім’я ОСОБА_11, ІНФОРМАЦІЯ_10, мешканки ІНФОРМАЦІЯ_29 «а», Закарпатської області, №47907010049100849 відкритої на ім’я ОСОБА_13, ІНФОРМАЦІЯ_14, мешканця ІНФОРМАЦІЯ_2, 244, Міжгірського району Закарпатської області.

Зокрема, ОСОБА_2 14.11.2016р. у період робочого часу з 08:00 год. по 17:00 год. перебуваючи на робочому місці в приміщенні ТВБВ AT «Ощадбанк» за адресою вул. Шевченка, 95, смт. Міжгір’я Закарпатської області незаконно заволоділа банківською краткою №4790701005559322 відкритою на ім’я ОСОБА_15, ІНФОРМАЦІЯ_19, мешканки ІНФОРМАЦІЯ_4, 588, Міжгірського району Закарпатської області.

Тим самим встановлена достатність доказів для підозри ОСОБА_2, у вчиненні нею кримінального правопорушення передбаченого ч.З ст.357 КК України, за кваліфікуючою ознакою - незаконне заволодіння будь-яким способом іншим важливим особистим документом.

Наявність обґрунтованої підозри у вчиненні ОСОБА_2 інкримінованих їй кримінальних правопорушень повністю підтверджується зібраними у кримінальному провадженні доказами, а саме заявами про вчинення кримінальних правопорушень ОСОБА_11, ОСОБА_18, ОСОБА_10, ОСОБА_17, ОСОБА_21, ОСОБА_16, ОСОБА_14, ОСОБА_19, ОСОБА_6, ОСОБА_8, ОСОБА_4 та їхніми показаннями в якості потерпілого,показаннями свідків ОСОБА_19, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24,ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_27, ОСОБА_28, ОСОБА_6, ОСОБА_29, ОСОБА_12, ОСОБА_15, ОСОБА_30, ОСОБА_31, ОСОБА_32, ОСОБА_33, ОСОБА_34, протоколами огляду предметів, висновками судово-почеркознавчих експертиз, речовими доказами у кримінальному провадженні фотозображеннями на оптичних носіях збереження інформації та документами отриманими та вилученими з філії Закарпатського обласного управління AT «Ощадбанк» та його підрозділів, виписками та скріншотами дії у автоматизованому програмному комплексі «Card-Management» по рахунках клієнтів ТВБВ «10006/37 AT «Ощадбанк», а також матеріалами проведених службових перевірок по вищеописаних фактах.

Тим самим встановлена достатність доказів для підозри ОСОБА_2 у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.3 ст.190, ч.1 ст.200, ч.2 ст.200, ч.3 ст.357, ч.1 ст.361, ч.2 ст.361, ч.1 ст.362 КК України.

29.03.2018р. ОСОБА_2 вручено та повідомлено про підозру вчиненні нею кримінальних правопорушень передбачених ч.З ст. 190, ч.І ст.200, ч.2 ст.200, ч.З ст.357, ч.І ст.361, ч.2 ст.361, ч.І ст.362 КК України.

30.03.2018р. ОСОБА_2 слідчим суддею Міжгірського районного суду обрано запобіжний захід у вигляді особистого зобов’язання з покладеними на неї обов’язками.

За результатами попередніх висновків проведених судових-почеркознавчих експертиз було встановлено, що саме ОСОБА_2 0.1. виконала підпису документі - розписці про отримання платіжної картки та ПІН-конверту банківської картки відкритої на ім.’я ОСОБА_15, яка на те їй дозволу не надавала, що підтверджується висновком судової почеркознавчої експертизи від 16.03.2018 №4/81 проведеної експертами Закарпатського НДЕКЦМВС України.

В ході досудового розслідування даного кримінального провадження виникла необхідність у проведенні судової-почеркознавчої експертизи окремих документів, а саме:

- Розписки про отримання платіжної картки та ПІН-конверту про отримання банківських карток відкритих до особового рахунку №26257500062380 відкритих на ім’я ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ_1, мешканця ІНФОРМАЦІЯ_2, 254, Міжгірського району Закарпатської області.

- Розписки про отримання платіжної картки та ПІН-конверту про отримання банківської картки №5167491009095000 відкритої на ім’я ОСОБА_6, ІНФОРМАЦІЯ_3, мешканки ІНФОРМАЦІЯ_4, 1303, Міжгірського району Закарпатської області.

Так, доказами в кримінальному провадженні, відповідно до ст.84 КПК України, є фактичні дані, отримані у передбаченому цим Кодексом порядку, на підставі яких слідчий, прокурор, слідчий суддя і суд встановлюють наявність чи відсутність фактів та обставин, що мають значення для кримінального провадження та підлягають доказуванню. Процесуальними джерелами доказів є, серед іншого, висновки експертів.

Крім цього ч.1 ст.101 КПК України передбачено, що висновок експерта - це докладний опис проведених експертом Досліджень та зроблені за їх результатами висновки, обґрунтовані відповіді на запитання, поставлені особою, яка залучила експерта, або слідчим суддею чи судом, що доручив проведення експертизи

Тому керуючись ст.ст. 242, 243, 244, 309, КПК України, слідчий суддя –

УХВАЛИВ:

Клопотання слідчого задоволити.

Призначити судово-почеркознавчу експертизу, до проведення якої залучити експертів Закарпатського НДЕКЦ МВС України в м.Ужгород, вул. Грибоєдова, 2 Закарпатської області.

На вирішення експерта поставити такі питання:

- Чи виконано підпис у графі «Підпис держателя платіжної картки» у Розписці про отримання платіжної картки та ПІН-конверту громадянкою ОСОБА_6?

- Якщо ні, то чи виконані вищевказані підписи громадянкою ОСОБА_2?

- Чи виконано підпис у графі «Підпис держателя платіжної картки» у розписці про отримання платіжної картки та ПІН-конверту громадянкою ОСОБА_4?

- Якщо ні, то чи виконані вищевказані підписи громадянкою ОСОБА_2?

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя:ОСОБА_35