Постанова № 72962908, 20.03.2018, Київський апеляційний адміністративний суд

КИЇВСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУДСправа № 826/10963/15 Суддя (судді) першої інстанції: Кузьменко А.І.

П О С Т А Н О В А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

20 березня 2018 року м.Київ

Київський апеляційний адміністративний суд у складі колегії суддів:

головуючого судді Твердохліб В.А.,

суддів Костюк Л.О., Троян Н.М.,

за участю секретаря Борейка Д.Е.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м.Києві (без фіксування судового засідання за допомогою звукозаписувального технічного засобу) апеляційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Старокиївський банк» Пантіної Любові Олександрівни на рішення Окружного адміністративного суду міста Києва від 22 грудня 2017 року (справа розглянута в порядку письмового провадження, у м.Києві, дата складання повного тексту - відсутня) у справі за адміністративним позовом ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Старокиївський банк» Пантіної Любові Олександрівни, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправними дій, зобов'язати вчинити дії,-

В С Т А Н О В И В:

ОСОБА_3 (далі - Позивач 1), ОСОБА_4 (далі - Позивач 2), ОСОБА_5 (далі - Позивач 3), ОСОБА_6 (далі - Позивач 4), ОСОБА_7 (далі - Позивач 5), ОСОБА_8 (далі - Позивач 6), ОСОБА_9 (далі - Позивач 7), ОСОБА_10 (далі - Позивач 8), ОСОБА_11 (далі - Позивач 9), ОСОБА_12 (далі - Позивач 10), ОСОБА_13 (далі - Позивач 11), ОСОБА_14 (далі - Позивач 12), ОСОБА_15 (далі - Позивач 13), ОСОБА_18 (далі - Позивач 14), ОСОБА_17 (далі - Позивач 15) звернулись до Окружного адміністративного суду місті Києва з позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Старокиївський банк» Пантіної Любові Олександрівни (далі - Відповідач 1), Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Відповідач 2) та просили:

- визнати протиправними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Старокиївський банк» Пантіної Л.О. щодо відмови включити їх до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- визнати протиправним та скасувати наказ Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Старокиївський банк» Пантіної Л.О. №61 від 29 серпня 2014 року в частині визнання нікчемними всіх транзакцій та правочинів (договорів), зупинення перерахування/виплат за транзакціями і правочинами щодо Позивачів;

- зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного банку «Старокиївський банк» Пантіну Л.О. включити до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб: 1) ОСОБА_3 із визначенням суми відшкодування у розмірі 197664,72 грн; 2) ОСОБА_4 із визначенням суми відшкодування у розмірі 198841,35 грн.; 3) ОСОБА_5 із визначенням суми відшкодування у розмірі 200000,00 грн; 4) ОСОБА_6 із визначенням суми відшкодування у розмірі 197664,72 грн; 5) ОСОБА_7 із визначенням суми відшкодування у розмірі 193216,80 грн; 6) ОСОБА_8 із визначенням суми відшкодування у розмірі 192215,66 грн; 7) ОСОБА_9 із визначенням суми відшкодування у розмірі 196220,17 грн; 8) ОСОБА_10 із визначенням суми відшкодування у розмірі 191214,54 грн; 9) ОСОБА_11 із визначенням суми відшкодування у розмірі 194217,95 грн; 10) ОСОБА_12 із визначенням суми відшкодування у розмірі 188252,24 грн; 11) ОСОБА_13 із визначенням суми відшкодування у розмірі 20000,00 грн; 12) ОСОБА_14 Івановича із визначенням суми відшкодування у розмірі 199223,51 грн; 13) ОСОБА_15 із визначенням суми відшкодування у розмірі 195219,03 грн; 14) ОСОБА_18 із визначенням суми відшкодування у розмірі 198222,39 грн; 15) ОСОБА_17 із визначенням суми відшкодування у розмірі 196220,17 грн,

- зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб на підставі переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб включити Позивачів та здійснити виплату ОСОБА_3 суми відшкодування у розмірі 197664,72 грн., ОСОБА_4 суми відшкодування у розмірі 198841,35 грн., ОСОБА_5 суми відшкодування у розмірі 200000,00 грн, ОСОБА_6 суми відшкодування у розмірі 197664,72 грн, ОСОБА_7 суми відшкодування у розмірі 193216,80 грн, ОСОБА_8 суми відшкодування у розмірі 192215,66 грн, ОСОБА_9 суми відшкодування у розмірі 196220,17 грн, ОСОБА_10 суми відшкодування у розмірі 191214,54 грн, ОСОБА_11 суми відшкодування у розмірі 194217,95 грн, ОСОБА_12 із визначенням суми відшкодування у розмірі 188252,24 грн, ОСОБА_13 суми відшкодування у розмірі 20000,00 грн, ОСОБА_14 суми відшкодування у розмірі 199223,51 грн, ОСОБА_15 суми відшкодування у розмірі 195219,03 грн, ОСОБА_18 суми відшкодування у розмірі 198222,39 грн, ОСОБА_17 суми відшкодування у розмірі 196220,17 грн.

Рішенням Окружного адміністративного суду міста Києва від 22 грудня 2017 року адміністративний позов задоволено частково:

визнано протиправним та скасовано рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві «Старокиївський банк» Пантіної Любові Олександрівни, оформлене наказом від 29 серпня 2014 року №61 в частині визнання зупинення перерахування за транзакціями і правочинами, визнання нікчемними всіх транзакцій та правочинів, а саме: 1) договору банківського рахунку №8050 від 16 травня 2014 року, укладеного між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_3; договору банківського вкладу №05/1530-2014 від 22 травня 2014 року, укладеного між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_3; 2) договору банківського рахунку № 7989 від 15 травня 2014 року, укладеного між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_4; договору банківського вкладу №05/1512-2014 від 22 травня 2014 року, укладеного між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_4; 3) договору банківського рахунку №7979 від 15 травня 2014 року, укладеного між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_5; договору банківського вкладу №05/1516-2014 від 22 травня 2014 року, укладеного між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_5; 4) договору банківського рахунку №7983 від 15 травня 2014 року, укладеного між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_6; договору банківського вкладу №05/1521-2014 від 22 травня 2014 року, укладеного між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_6; 5) договору банківського рахунку №7754 від 23 квітня 2014 року, укладеного між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_7; договору банківського вкладу №05/1086-2014 від 14 травня 2014 року, укладеного між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_7; 6) договору банківського рахунку №7612 від 17 квітня 2014 року, укладеного між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_8; договору банківського вкладу №05/1084-2014 від 14 травня 2014 року, укладеного між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_8; 7) договору банківського рахунку № 7620 від 17 квітня 2014 року, укладеного між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_9; договору банківського вкладу №05/1091-2014 від 14 травня 2014 року, укладеного між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_9; 8) договору банківського рахунку № 7713 від 18 квітня 2014 року, укладеного між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_10; договору банківського вкладу №05/1125-2014 від 14 травня 2014 року, укладеного між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_10; 9) договору банківського рахунку № 7539 від 15 квітня 2014 року, укладеного між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_11; договору банківського вкладу №05/1123-2014 від 14 травня 2014 року, укладеного між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_11; 10) договору банківського рахунку № 7980 від 15 травня 2014 року, укладеного між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_12; договору банківського вкладу №05/1502-2014 від 22 травня 2014 року, укладеного між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_12; 11) договору банківського рахунку №7979 від 15 травня 2014 року, укладеного між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_13; договору банківського вкладу №05/1498-2014 від 22 травня 2014 року, укладеного між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_13; 12) договору банківського рахунку №7657 від 17 квітня 2014 року, укладеного між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_14; договору банківського вкладу №05/1169-2014 від 14 травня 2014 року, укладеного між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_14; 13) договору банківського рахунку №7548 від 16 квітня 2014 року, укладеного між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_15; договору банківського вкладу №05/1184-2014 від 14 травня 2014 року, укладеного між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_15; 14) договору банківського рахунку №7779 від 24 квітня 2014 року, укладеного між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_18; договору банківського вкладу №05/1077-2014 від 14 травня 2014 року, укладеного між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_18; 15) договору банківського рахунку № 7654 від 17 квітня 2014 року, укладеного між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_17; договору банківського вкладу №05/1191-2014 від 14 травня 2014 року між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_17;

зобов'язано Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Старокиївський банк» Пантіну Любов Олександрівну подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про: 1) ОСОБА_3 (РНОКПП НОМЕР_1), як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом у Публічному акціонерному товаристві «Старокиївський банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відповідно до договору банківського вкладу №05/1530-2014 від 22 травня 2014 року, укладеного між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_3; 2) ОСОБА_4 (РНОКПП НОМЕР_2) як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом у Публічному акціонерному товаристві «Старокиївський банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відповідно до договору банківського вкладу №05/1512-2014 від 22 травня 2014 року, укладеного між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_4; 3) ОСОБА_5 (РНОКПП НОМЕР_3), як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом у Публічному акціонерному товаристві «Старокиївський банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відповідно до договору банківського вкладу №05/1516-2014 від 22 травня 2014 року, укладеного між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_5; 4) ОСОБА_6 (РНОКПП НОМЕР_4), як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом у Публічному акціонерному товаристві «Старокиївський банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відповідно до договору банківського вкладу №05/1521-2014 від 22 травня 2014 року, укладеного між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_6; 5) ОСОБА_7 (РНОКПП НОМЕР_5), як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом у Публічному акціонерному товаристві «Старокиївський банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відповідно до договору банківського вкладу №05/1086-2014 від 14 травня 2014 року, укладеного між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_7; 6) ОСОБА_8 (РНОКПП НОМЕР_6), як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом у Публічному акціонерному товаристві «Старокиївський банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відповідно до договору банківського вкладу №05/1084-2014 від 14 травня 2014 року, укладеного між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_8; 7) ОСОБА_9 (РНОКПП НОМЕР_7), як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом у Публічному акціонерному товаристві «Старокиївський банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відповідно до договору банківського вкладу №05/1091-2014 від 14 травня 2014 року, укладеного між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_9; 8) ОСОБА_10 (РНОКПП НОМЕР_8), як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом у Публічному акціонерному товаристві «Старокиївський банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відповідно до договору банківського вкладу №05/1125-2014 від 14 травня 2014 року, укладеного між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_10; 9) ОСОБА_11 (РНОКПП НОМЕР_9), як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом у Публічному акціонерному товаристві «Старокиївський банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відповідно до договору банківського вкладу №05/1123-2014 від 14 травня 2014 року, укладеного між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_11; 10) ОСОБА_12 (РНОКПП НОМЕР_10), як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом у Публічному акціонерному товаристві «Старокиївський банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відповідно до договору банківського вкладу №05/1502-2014 від 22 травня 2014 року, укладеного між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_12; 11) ОСОБА_13 (РНОКПП НОМЕР_11), як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом у Публічному акціонерному товаристві «Старокиївський банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відповідно до договору банківського вкладу №05/1498-2014 від 22 травня 2014 року, укладеного між Публічним акціонерним товариством "Старокиївський банк" та ОСОБА_13; 12) ОСОБА_14 (РНОКПП НОМЕР_12), як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом у Публічному акціонерному товаристві «Старокиївський банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відповідно до договору банківського вкладу №05/1169-2014 від 14 травня 2014 року, укладеного між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_14; 13) ОСОБА_15 (РНОКПП НОМЕР_13), як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом у Публічному акціонерному товаристві «Старокиївський банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відповідно до договору банківського вкладу №05/1184-2014 від 14 травня 2014 року, укладеного між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_15; 14) ОСОБА_18 (РНОКПП НОМЕР_14), як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом у Публічному акціонерному товаристві «Старокиївський банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відповідно до договору банківського вкладу №05/1077-2014 від 14 травня 2014 року, укладеного між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_18; 15) ОСОБА_17 (РНОКПП НОМЕР_15), як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом у Публічному акціонерному товаристві «Старокиївський банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відповідно до договору банківського вкладу №05/1191-2014 від 14 травня 2014 року між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_17. В іншій частині позову відмовлено.

Не погоджуючись з таким судовим рішенням, Відповідач 1 подав апеляційну скаргу, в якій просить скасувати рішення суду першої інстанції в частині задоволення позовних вимог та постановити нове про відмову у задоволенні адміністративного позову в повному обсязі.

В апеляційній скарзі апелянт посилається на порушення судом першої інстанції норм матеріального та процесуального права, що призвело до неправильного вирішення справи по суті. Зокрема, апелянт вказує на те, що за результатами проведеної перевірки правочинів, виявлено, що укладені між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та Позивачами договори банківського вкладу є нікчемними в силу пункту 2 частини 3 статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», оскільки недодержано письмову форму договору, відсутнє реальне внесення Позивачами готівкових коштів до каси, а укладення договорів банківського рахунку та банківського вкладу здійснено на строк 7 календарних днів під 0,5-1% річних. Таким чином, Відповідач 1 вважає, що правочини є нікчемними, а тому відсутні правові підстави для внесення відомостей щодо Позивачів до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Іншими учасниками справи відзиви на апеляційну скаргу не подавалися, однак вказане не перешкоджає апеляційному перегляду справи.

Відповідно до п.13 ст.10 КАС України суд під час розгляду справи в судовому засіданні здійснює повне фіксування його перебігу за допомогою відео- та (або) звукозаписувального технічного засобу, крім випадків, визначених цим Кодексом. Порядок такого фіксування встановлюється цим Кодексом.

Згідно з частиною 2 статті 313 КАС України, неявка сторін або інших учасників справи, належним чином повідомлених про дату, час і місце розгляду справи, не перешкоджає розгляду справи.

Відповідно до частини 4 статті 229 КАС України фіксування судового засідання за допомогою звукозаписувального технічного запису не здійснювалось.

Заслухавши суддю-доповідача, перевіривши матеріали справи та доводи апеляційної скарги, колегія суддів вважає, що апеляційна скарга підлягає задоволенню з таких підстав.

Як вбачається з матеріалів справи та встановлено судом першої інстанції, 16 травня 2014 року між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_3 укладено договір банківського рахунку №8050, за умовами якого банк за заявою клієнта відкрив банківський поточний рахунок клієнта НОМЕР_17 у доларах США.

22 травня 2014 року між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_3 укладено договір банківського вкладу №05/1530-2014, відповідно до умов якого банк відкрив вкладнику вкладний (строковий) рахунок НОМЕР_18 «Недільний» у доларах США, на який Позивачем 1 внесено грошові кошти у розмірі 16800,00 доларів США з процентною ставкою 0,5 процентів річних строком до 29 травня 2014 року.

З квитанції від 16 травня 2014 року №6/4057 та виписки з особового рахунку (НОМЕР_16) вбачається, що Позивачем 1 на банківський рахунок внесено грошові кошти у розмірі 16800,00 доларів США, що еквівалентно 197 487,26 грн станом на 16 травня 2014 року, а 22 травня 2014 року вказані грошові кошти перераховані на вкладний рахунок Позивача 1.

15 травня 2014 року між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_4 укладено договір банківського рахунку №7989, за умовами якого банк за заявою клієнта відкрив банківський поточний рахунок клієнта НОМЕР_19 у доларах США.

22 травня 2014 року між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_4 укладено договір банківського вкладу №05/1512-2014, відповідно до умов якого банк відкрив Вкладнику вкладний (строковий) рахунок НОМЕР_20 «Недільний» у доларах США, на який позивачем 2 внесено грошові кошти у розмірі 16900,00 доларів США з процентною ставкою 0,5 процентів річних строком до 29 травня 2014 року.

З квитанції від 15 травня 2014 року №64014 та виписки з особового рахунку (НОМЕР_16) вбачається, що Позивачем 2 на банківський рахунок внесено грошові кошти у розмірі 16900,00 доларів США, що еквівалентно 197104,14 грн станом на 15 травня 2014 року, а 22 травня 2014 року вказані грошові кошти перераховані на вкладний рахунок Позивача 2.

15 травня 2014 року між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_5 укладено договір банківського рахунку №7979, за умовами якого банк за заявою клієнта відкрив банківський поточний рахунок клієнта НОМЕР_21 у доларах США.

22 травня 2014 року між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_5 укладено договір банківського вкладу №05/1516-2014, за умовами якого банк відкрив вкладнику вкладний (строковий) рахунок НОМЕР_22 «Недільний» у доларах США, на який Позивачем 3 внесено грошові кошти у розмірі 17000,00 доларів США з процентною ставкою 0,5 процентів річних строком до 29 травня 2014 року.

З квитанції №64009 від 15 травня 2014 року та виписки з особового рахунку (НОМЕР_16) вбачається, що Позивачем 3 на банківський рахунок внесено грошові кошти у розмірі 17000,00 доларів США, що еквівалентно 198270,71 грн станом на 15 травня 2014 року, а 22 травня 2014 року вказані грошові кошти перераховані на вкладний рахунок Позивача 3.

15 травня 2014 року між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_6 укладено договір банківського рахунку №7983, відповідно до умов якого банк за заявою клієнта відкрив банківський поточний рахунок клієнта НОМЕР_23 у доларах США.

22 травня 2014 року між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_6 укладено договір банківського вкладу №05/1521-2014, відповідно до умов якого банк відкрив вкладнику вкладний (строковий) рахунок НОМЕР_24 «Недільний» у доларах США, на який Позивачем 4 внесено грошові кошти у розмірі 16800,00 доларів США з процентною ставкою 0,5 процентів річних строком до 29 травня 2014 року.

З квитанції від 15 травня 2014 року №54011 та виписки з особового рахунку (НОМЕР_16) вбачається, що Позивачем 4 на банківський рахунок внесено грошові кошти у розмірі 16800,00 доларів США, що еквівалентно 195938,11 грн станом на 15 травня 2014 року, а 22 травня 2014 року вказані грошові кошти перераховані на вкладний рахунок Позивача 4.

23 квітня 2014 року між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_7 укладено договір банківського рахунку №7754, відповідно до умов якого банк за заявою клієнта відкрив банківський поточний рахунок клієнта НОМЕР_25 у гривні.

14 травня 2014 року між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_7 укладено договір банківського вкладу №05/1086-2014, відповідно до умов якого банк відкрив вкладнику вкладний (строковий) рахунок НОМЕР_26 «Недільний» у гривні, на який Позивачем 5 внесено грошові кошти у розмірі 193000,00 грн з процентною ставкою 1 процент річних строком до 21 травня 2014 року.

З квитанції від 13 травня 2014 року №63314 та виписки з особового рахунку (НОМЕР_16) вбачається, що Позивачем 5 на банківський рахунок внесено грошові кошти у розмірі 193000,00 гривень, а 14 травня 2014 року вказані грошові кошти перераховані на вкладний рахунок Позивача 5.

17 квітня 2014 року між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_8 укладено договір банківського рахунку №7612, за умовами якого Банк за заявою клієнта відкрив банківський поточний рахунок клієнта № НОМЕР_27 у гривні.

14 травня 2014 року між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_8 укладено договір банківського вкладу №05/1084-2014, відповідно до умов якого банк відкрив вкладнику вкладний (строковий) рахунок НОМЕР_28 «Недільний» у гривні, на який Позивачем 6 внесено грошові кошти у розмірі 192000,00 грн з процентною ставкою 1 процент річних строком до 21 травня 2014 року.

З квитанції №63079 від 13 травня 2014 року та виписки з особового рахунку (НОМЕР_16) вбачається, що Позивачем 6 на банківський рахунок внесено грошові кошти у розмірі 192000,00 гривень, а 14 травня 2014 року вказані грошові кошти перераховані на вкладний рахунок Позивача 6.

17 квітня 2014 року між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_9 укладено договір банківського рахунку №7620, відповідно до умов якого банк за заявою клієнта відкрив банківський поточний рахунок клієнта НОМЕР_29 у гривні.

14 травня 2014 року між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_9 укладено договір банківського вкладу №05/1091-2014, відповідно до умов якого банк відкрив вкладнику вкладний (строковий) рахунок НОМЕР_30 «Недільний» у гривні, на який Позивачем 7 внесено грошові кошти у розмірі 192000,00 гривень з процентною ставкою 1 процент річних строком до 21 травня 2014 року.

З квитанції від 13 травня 2014 року №63098 та виписки з особового рахунку (НОМЕР_16) вбачається, що Позивачем 7 на банківський рахунок внесено грошові кошти у розмірі 192000,00 гривень, а 14 травня 2014 року ці грошові кошти перераховані на вкладний рахунок Позивача 7.

18 квітня 2014 року між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_10 укладено договір банківського рахунку №7713, відповідно до умов якого банк за заявою клієнта відкрив банківський поточний рахунок клієнта НОМЕР_31 у гривні.

14 травня 2014 року між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_10 укладено договір банківського вкладу №05/1125-2014, відповідно до умов якого банк відкрив вкладнику вкладний (строковий) рахунок НОМЕР_32 «Недільний» у гривні, на який Позивачем 8 внесено грошові кошти у розмірі 191000,00 гривень з процентною ставкою 1 процент річних строком до 21 травня 2014 року.

З квитанції від 13 травня 2014 року №63114 та виписки з особового рахунку (НОМЕР_16) вбачається, що Позивачем 8 на банківський рахунок внесено грошові кошти у розмірі 191000,00 гривень, а 14 травня 2014 року вказані грошові кошти перераховані на вкладний рахунок Позивача 8.

15 квітня 2014 року між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_11 укладено договір банківського рахунку №7539, відповідно до умов якого банк за заявою клієнта відкрив банківський поточний рахунок клієнта НОМЕР_33 у гривні.

14 травня 2014 року між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_11 укладено договір банківського вкладу №05/1123-2014, відповідно до умов якого Банк відкрив Вкладнику вкладний (строковий) рахунок НОМЕР_34 «Недільний» у гривні, на який Позивачем 6 внесено грошові кошти у розмірі 194000,00 гривень з процентною ставкою 1 процент річних строком до 21 травня 2014 року.

З квитанції від 13 травня 2014 року №63120 та виписки з особового рахунку (НОМЕР_16) вбачається, що Позивачем 9 на банківський рахунок внесено грошові кошти у розмірі 194000,00 гривень, а 14 травня 2014 року ці грошові кошти перераховані на вкладний рахунок Позивача 9.

15 травня 2014 року між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_12 укладено договір банківського рахунку №7980, відповідно до умов якого банк за заявою клієнта відкрив банківський поточний рахунок клієнта НОМЕР_35 у доларах США.

22 травня 2014 року між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_12 укладено договір банківського вкладу №05/1502-2014, відповідно до умов якого банк відкрив вкладнику вкладний (строковий) рахунок НОМЕР_36 «Недільний» у доларах США, на який Позивачем 10 внесено грошові кошти у розмірі 16000,00 доларів США з процентною ставкою 0,5 процентів річних строком до 29 травня 2014 року.

З квитанції від 15 травня 2014 року №64008 та виписки з особового рахунку (НОМЕР_16) вбачається, що Позивачем 10 на банківський рахунок внесено грошові кошти у розмірі 16000,00 доларів США, що еквівалентно 186607,73 грн станом на 15 травня 2014 року, а 22 травня 2014 року вказані грошові кошти перераховані на вкладний рахунок Позивача 10.

15 травня 2014 року між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_13 укладено договір банківського рахунку №7979, відповідно до умов якого банк за заявою клієнта відкрив банківський поточний рахунок клієнта НОМЕР_37 у доларах США.

22 травня 2014 року між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_13 укладено договір банківського вкладу №05/1498-2014, відповідно до умов якого банк відкрив вкладнику вкладний (строковий) рахунок НОМЕР_38 «Недільний» у доларах США, на який Позивачем 11 внесено грошові кошти у розмірі 17000,00 доларів США з процентною ставкою 0,5 процентів річних строком до 29 травня 2014 року.

З квитанції від 15 травня 2014 року №64007 та виписки з особового рахунку (НОМЕР_16) вбачається, що Позивачем 11 на банківський рахунок внесено грошові кошти у розмірі 17000,00 доларів США, що еквівалентно 198270,71 грн станом на 15 травня 2014 року, а 22 травня 2014 року вказані грошові кошти перераховані на вкладний рахунок Позивача 11.

17 квітня 2014 року між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_14 укладено договір банківського рахунку №7657, за умовами якого банк за заявою клієнта відкрив банківський поточний рахунок клієнта НОМЕР_39 у гривні.

14 травня 2014 року між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_14 укладено договір банківського вкладу №05/1169-2014, відповідно до умов якого банк відкрив вкладнику вкладний (строковий) рахунок НОМЕР_40 «Недільний» у гривні, на який Позивачем 12 внесено грошові кошти у розмірі 199000,00 гривень з процентною ставкою 1 процент річних строком до 21 травня 2014 року.

З квитанції від 13 травня 2014 року №63167 та виписки з особового рахунку (НОМЕР_16) вбачається, що Позивачем 12 на банківський рахунок внесено грошові кошти у розмірі 199000,00 гривень, а 14 травня 2014 року вказані грошові кошти перераховані на вкладний рахунок Позивача 12.

16 квітня 2014 року між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_15 укладено договір банківського рахунку №7548, відповідно до умов якого банк за заявою клієнта відкрив банківський поточний рахунок клієнта НОМЕР_41 «Старокиївський банк» та ОСОБА_15 укладено договір банківського вкладу №05/1184-2014, відповідно до умов якого банк відкрив вкладнику вкладний (строковий) рахунок НОМЕР_42 «Недільний» у гривні, на який позивачем 13 внесено грошові кошти у розмірі 195000,00 гривень з процентною ставкою 1 процент річних строком до 21 травня 2014 року.

З квитанції №63141 від 13 травня 2014 року та виписки з особового рахунку (НОМЕР_16) вбачається, що Позивачем 13 на банківський рахунок внесено грошові кошти у розмірі 195000,00 гривень, а 14 травня 2014 року вказані грошові кошти перераховані на вкладний рахунок Позивача 13.

24 квітня 2014 року між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_18 укладено договір банківського рахунку №7779, відповідно до умов якого банк за заявою клієнта відкрив банківський поточний рахунок клієнта НОМЕР_43 у гривні.

14 травня 2014 року між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_18 укладено договір банківського вкладу №05/1077-2014, відповідно до умов якого банк відкрив вкладнику вкладний (строковий) рахунок НОМЕР_44 «Недільний» у гривні, на який позивачем 14 внесено грошові кошти у розмірі 198000,00 гривень, з процентною ставкою 1 процент річних строком до 21 травня 2014 року.

З квитанції №63222 від 14 травня 2014 року та виписки з особового рахунку (НОМЕР_16) вбачається, що Позивачем 14 на банківський рахунок внесено грошові кошти у розмірі 195000,00 гривень, а вказані грошові кошти перераховані на вкладний рахунок Позивача 14.

17 квітня 2014 року між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_17 укладено договір банківського рахунку №7654, відповідно до умов якого банк за заявою клієнта відкрив банківський поточний рахунок клієнта НОМЕР_45 у гривні.

14 травня 2014 року між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський банк» та ОСОБА_17 укладено договір банківського вкладу №05/1191-2014, відповідно до умов якого банк відкрив вкладнику вкладний (строковий) рахунок НОМЕР_46 «Недільний» у гривні, на який Позивачем 15 внесено грошові кошти у розмірі 196000,00 гривень з процентною ставкою 1 процент річних строком до 21 травня 2014 року.

З квитанції від 13 травня 2014 року №63144 та виписки з особового рахунку (НОМЕР_16) вбачається, що Позивачем 15 на банківський рахунок внесено грошові кошти у розмірі 196000,00 гривень, а 14 травня 2014 року вказані грошові кошти перераховані на вкладний рахунок Позивача 15.

Постановою Правління Національного банку України від 12 травня 2014 року №276/БТ Публічне акціонерне товариство «Старокиївський Банк» віднесено до категорії проблемних.

17 червня 2014 року Правлінням Національного банку України прийнято постанову №365 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Старокиївський банк» до категорії неплатоспроможних».

На підставі вказаної постанови виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 17 червня 2014 року №50 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «Старокиївський банк», згідно з яким з 18 червня 2014 року по 18 вересня 2014 року запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію Пантіну Любов Олександрівну.

Наказом №23 від 24 червня 2014 року Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію ПАТ «Старокиївський банк» прийнято рішення про здійснення в банку перевірки договорів, укладених протягом 1 року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення договорів (правочинів), виконання яких спричинило або може спричинити погіршення фінансового стану банку та які відповідають критеріям, передбаченим ч.2 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», для чого утворено комісію.

Рішенням комісії з перевірки договорів відповідно до протоколу від 29 серпня 2014 року, надано на затвердження уповноваженій особі Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію ПАТ «Старокиївський банк» перелік нікчемних договорів та інших правочинів, виявлених за результатами перевірки.

З виписки з протоколу засідання виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 21 серпня 2014 року №182/14 вбачається, що вирішено підтримати пропозицію Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Старокиївський Банк» Пантіної Любові Олександрівни щодо тимчасового блокування виплати грошових коштів за рахунками фізичних осіб-вкладників згідно переліку, наведеному у листі, та винести це питання на розгляд виконавчої дирекції Фонду.

29 серпня 2014 року наказом Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію ПАТ «Старокиївський Банк» Пантіної Л.О. за №61 зупинено перерахування/виплати за транзакціями і правочинами згідно переліку. Визнано нікчемними всі транзакції та правочини (договори) згідно переліку, який додається до цього наказу.

До вказаного переліку включено і договори банківського вкладу, укладені між Публічним акціонерним товариством «Старокиївський Банк» та Позивачами.

01 вересня 2014 року Відповідачем 1 подано до ДДСБЕЗ МВС України заяву про відкриття кримінального провадження за ч.5 ст.191 та ст.209 КК України щодо осіб, причетних до організації схеми зарахування коштів юридичних осіб - клієнтів банку фізичним особам, як фінансової допомоги з метою повернення таким чином коштів юридичним особам, які не гарантуються Фондом. У переліку перерахованих осіб вказано і Позивачів за договорами банківського вкладу.

18 листопада 2014 року листом №13/2/2-22818 Головне слідче управління МВС України повідомило Уповноважену особу про проведення досудового розслідування в кримінальному провадженні №12014000000000367, внесеному 11 вересня 2014 року до Єдиного реєстру досудових розслідувань, за фактом зловживання службовими особами юридичної особи приватного права ПАТ «Старокиївський Банк» своїми повноваженнями з метою одержання неправомірної винагороди для інших осіб, що спричинило тяжкі наслідки у вигляді матеріальних збитків банку, які в 250 і більше разів перевищують неоподатковуваний мінімум доходів громадян, за ознаками злочину, передбаченого ч.2 ст.364-1 КК України.

11 вересня 2014 року прийнято постанову Правління Національного банку України №563 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Старокиївський банк».

17 вересня 2014 року на підставі вказаної постанови виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення №92 про початок процедури ліквідації ПАТ «Старокиївський банк» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію ПАТ «Старокиївський банк», згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації ПАТ «Старокиївський банк» та призначено Уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ «Старокиївський банк» Пантіну Любов Олександрівну.

В подальшому, як вбачається з матеріалів справи, Позивачі звернулись до Відповідачів із заявами про включення їх даних до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами у ПАТ «Старокиївський банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в межах суми гарантованого відшкодування та виплати такої суми.

Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Старокиївський банк» Пантіною Л.О. направлено на адреси Позивачів повідомлення про визнання правочинів, в тому числі договорів банківського рахунку, договорів банківського вкладу, операцій з внесення та перерахування грошових коштів по рахункам, відкритим на виконання вказаних договорів, нікчемними відповідно до вимог частин 2, 3 статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» та статті 228 Цивільного кодексу України.

Також, листами Фонд гарантування вкладів фізичних осіб повідомив Позивачів про те, що в Переліку вкладників, який переданий до Фонду гарантування уповноваженою особою Фонду на ліквідацію банку ПАТ «Старокиївський банк» інформація про їх вклади відсутня, а тому у Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відсутні правові підстави для включення Позивачів до Реєстру вкладників, які мають право на відшкодування.

Нормативно-правовим актом, який регулює правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також регулюються відносини між Фондом, банками, Національним банком України, визначаються повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків, є Закон України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (далі - Закон).

Відповідно до ст.2 Закону вклад - це кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.

Вкладником є фізична особа (крім фізичних осіб - суб'єктів підприємницької діяльності), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.

Згідно з ч.1 ст.3 Закону Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків у випадках, встановлених цим Законом.

Положеннями статті 12 Закону передбачено, що виконавча дирекція Фонду має такі повноваження у сфері забезпечення відшкодування коштів за вкладами: 1) визначає порядок ведення реєстру учасників Фонду; 2) визначає порядок відшкодування Фондом коштів за вкладами відповідно до розділу V цього Закону; 3) визначає порядок ведення банками бази даних про вкладників та ведення Фондом відповідної узагальненої бази даних; 4) приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; 5) затверджує порядок визначення банків-агентів та визначає на підставі цього порядку банків-агентів; 6) приймає рішення про оплату Фондом витрат, пов'язаних із процедурою виведення неплатоспроможного банку з ринку, у межах кошторису витрат Фонду, затвердженого адміністративною радою Фонду; 7) встановлює вимоги до змісту договорів банківського вкладу, договорів банківського рахунка з питань, що стосуються функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб.

Згідно з частинами 1, 2, 4 статті 26 Закону Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200 000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Виконання зобов»язань Фонду перед вкладниками здійснюється Фондом з дотриманням вимог щодо найменших витрат Фонду та збитків для вкладників у спосіб, визначений цим Законом, у тому числі шляхом передачі активів і зобов'язань банку приймаючому банку, продажу банку, створення перехідного банку протягом дії тимчасової адміністрації або виплати відшкодування вкладникам після ухвалення рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідації банку.

Виплата відшкодування здійснюється з урахуванням сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у банку.

Гарантії Фонду не поширюються на відшкодування коштів за вкладами у випадках, передбачених цим Законом.

Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Фонд не відшкодовує кошти: 1) передані банку в довірче управління; 2) за вкладом у розмірі менше 10 гривень; 3) за вкладом, підтвердженим ощадним (депозитним) сертифікатом на пред'явника; 4) розміщені на вклад у банку особою, яка була членом спостережної (наглядової) ради, правління (ради директорів), ревізійної комісії банку, якщо з дня її звільнення з посади до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних не минув один рік; 5) розміщені на вклад у банку особою, яка надавала банку професійні послуги як аудитор, юридичний радник, суб'єкт оціночної діяльності, якщо ці послуги мали безпосередній вплив на виникнення ознак неплатоспроможності банку і якщо з дня припинення надання послуг до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних не минув один рік; 6) розміщені на вклад власником істотної участі банку; 7) розміщені на вклад особою, яка на індивідуальній основі отримує від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або має інші фінансові привілеї від банку; 8) за вкладом у банку, якщо такий вклад використовується вкладником як засіб забезпечення виконання іншого зобов'язання перед цим банком, у повному обсязі вкладу до дня виконання зобов'язань; 9) за вкладами у філіях іноземних банків; 10) за вкладами у банківських металах.

Статтею 44 Закону передбачено, що Національний банк України приймає рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку за пропозицією Фонду та з інших підстав, передбачених Законом України «Про банки і банківську діяльність».

Фонд призначає уповноважену особу Фонду та розпочинає процедуру ліквідації банку в день отримання рішення Національного банку України про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку, за виключенням випадку, коли ліквідація здійснюється за ініціативою власників банку.

Протягом 30 днів з дня опублікування відомостей про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію банку та призначення уповноваженої особи Фонду кредитори мають право заявити уповноваженій особі Фонду про свої вимоги до банку. Вимоги фізичних осіб-вкладників у межах гарантованої Фондом суми відшкодування за вкладами не заявляються.

Порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, передбачений ст.27 Закону, а саме:

1.Уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

2.Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

3.Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

4.Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства.

5.Протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах «Урядовий кур'єр» або «Голос України» та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

6.Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону.

Пунктами 3-5 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09 серпня 2012 року №14 (далі - Положення) передбачено, що Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік), перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку.

Перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується, виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

Визначений у Переліку залишок гарантованої суми надається з урахуванням розрахункових сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у неплатоспроможному банку.

Якщо вкладник не отримав свої вклади у межах граничного розміру суми відшкодування протягом дії тимчасової адміністрації за рахунок цільової позики Фонду, така сума відшкодування включається до Переліку.

Перелік складається в алфавітному порядку за прізвищами вкладників та подається до Фонду на паперових та електронних носіях разом із супровідним листом.

Інформація про вкладника в Переліку має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства.

Перелік на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) засвідчується підписом уповноваженої особи Фонду та відбитком печатки банку, що ліквідується, на електронних носіях подається на CD-дисках у csv файлі. Дані на паперових та електронних носіях повинні бути ідентичними.

Згідно з п.п.2, 3 розділу IV Положення Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення (далі - Загальний Реєстр).

Загальний Реєстр складається на паперових та електронних носіях. Загальний Реєстр на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) підписується відповідальною особою, яка його склала, та засвідчується підписом директора-розпорядника та відбитком печатки Фонду, на електронних носіях - на CD-дисках у csv файлі. Дані на паперових та електронних носіях повинні бути ідентичними.

З наведених правових норм вбачається, що процедура визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, включає наступні етапи: 1)складення уповноваженою особою Фонду переліку вкладників та визначення розрахункових сум відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду; 2)передача уповноваженою особою Фонду сформованого переліку вкладників до Фонду; 3)складення Фондом на підставі отриманого переліку вкладників Загального Реєстру; 4)затвердження виконавчою дирекцією Фонду Загального реєстру.

При цьому, Уповноважена особа може надавати Фонду протягом процедури ліквідації додаткову інформацію про вкладників, зокрема щодо збільшення кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування.

Як вже зазначалось, постановою Національного банку України №275/БТ від 12 травня 2014 року ПАТ «Старокиївський банк» віднесено до категорії проблемних строком на 180 днів та запроваджено з дня прийняття постанови відповідні обмеження, зокрема: на здійснення залучення вкладів (депозитів) коштів від фізичних осіб у національній та іноземній валютах у межах сукупної заборгованості перед фізичними особами, що виникла на кінець дня дати прийняття цієї постанови.

Як вбачається з довідок про рух коштів по рахункам клієнтів ПАТ «Старокиївський банк» сформованої на підставі САБ, операції по зарахуванню коштів «внесення готівки» більшістю Позивачів були здійсненні в післяопераційний час, а іншими Позивачами взагалі вночі, тобто коли каса банку чи будь-якого відділення банку закрита.

Також, копії квитанцій Позивачів не відповідають вимогам законодавства (Інструкція про ведення касових операцій банками в України, затверджена постановою НБУ від 01.06.2011 року №174), так як не містять зазначення часу виконання операції або напис чи штампу «вечірня» чи «післяобідній час», що є порушенням вимог Інструкції про ведення касових операцій банками України, а тому не може бути належними доказом внесення Позивачами грошових коштів на депизотний рахунок.

Крім того, відповідно до п.1.3 договорів банківського рахунку, укладеного між банком та Позивачами, документом, що підтверджує відкриття клієнту рахунку у банку є свідоцтво про відкриття рахунку.Таке свідоцтво згідно п.7.6 договорів є невід"ємною частиною даного договору.

Пунктом 1.4 Положення про порядок здійснення банками вкладних операцій з юридичними і фізичними особами, затвердженого постановою Правління НБУ від 03 грудня 2003 року №516 передбачено, що залучення банком вкладів (депозитів) юридичних і фізичних осіб підтверджується: договором банківського рахунку, договором банківського вкладу (депозиту) з видачею ощадної книжки, договором банківського вкладу (депозиту) з видачею ощадного (депозитного сертифікату, договором банківського вкладу (депозиту) з видачею іншого документа, що підтверджує внесення грошової суми і відповідає вимогам, встановлених законом, іншими нормативно-правовими актами у сфері банківської діяльності (банківськими правилами) та звичаями ділового обороту.

Колегія суддів звертає увагу, що в матеріалах справи відсутні та Позивачами не надано свідоцтва про відкриття рахунків, які є невід'ємною частиною договорів та підтверджують відкриття рахунків в банку, що підтверджує формальність оформлення документів про укладення договорів банківського вкладу та відкриття банківських рахунків без дотримання вимог чинного законодавства України та умов самого договору.

В апеляційній скарзі Відповідач 1 зазначає, що під час укладення договору, були складені недостовірні документи щодо видачі та внесення готівкових коштів до каси банку, тоді як на час укладення договору, готівка в банку не видавалась та не вносилась у зв'язку з відповідною забороною НБУ на підставі вищезазначеної постанови, а також у зв'язку з відсутністю у банку грошових коштів.

Тому, фізичні особи, кошти яких було перераховано, у тому числі і на рахунки Позивачів, не могли отримати вклад, так як гроші для видачі готівкових коштів у банку були відсутні.

Отже, відкриття рахунків у банку на ім'я Позивачів відбулося лише з метою отримання коштів не за рахунок банку, а за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Також, слід звернути увагу, що Позивачів як вкладників за договорами банківського вкладу не включено до переліку вкладників, у зв'язку з виявленням нікчемних правочинів, на підставі статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» та статті 228 Цивільного кодексу України з посиланням на те, що вказаний правочин порушує публічний порядок та спрямований на незаконне заволодіння майном держави.

Згідно з п.4 ч.2 ст.37 Закону Уповноважена особа Фонду має право, зокрема, повідомляти сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняти дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів.

Положеннями статті 38 Закону передбачено, що протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з таких підстав: 1) банк безоплатно здійснив відчуження майна, прийняв на себе зобов'язання без встановлення обов'язку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій, відмовився від власних майнових вимог; 2) банк до дня визнання банку неплатоспроможним взяв на себе зобов'язання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або виконання його грошових зобов'язань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим; 3) банк здійснив відчуження чи передав у користування або придбав (отримав у користування) майно, оплатив результати робіт та/або послуги за цінами, нижчими або вищими від звичайних (якщо оплата на 20 відсотків і більше відрізняється від вартості товарів, послуг, іншого майна, отриманого банком), або зобов'язаний здійснити такі дії в майбутньому відповідно до умов договору; 4) банк оплатив кредитору або прийняв майно в рахунок виконання грошових вимог у день, коли сума вимог кредиторів банку перевищувала вартість майна; 5) банк прийняв на себе зобов'язання (застава, порука, гарантія, притримання, факторинг тощо) щодо забезпечення виконання грошових вимог у порядку іншому, ніж здійснення кредитних операцій відповідно до Закону України «Про банки і банківську діяльність»; 6) банк уклав кредитні договори, умови яких передбачають надання клієнтам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; 7) банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; 8) банк уклав правочин (у тому числі договір) з пов'язаною особою банку, якщо такий правочин не відповідає вимогам законодавства України.

У разі отримання повідомлення уповноваженої особи Фонду про нікчемність правочину на підставах, передбачених частиною третьою цієї статті, кредитор зобов'язаний повернути банку майно (кошти), яке він отримав від такого банку, а у разі неможливості повернути майно в натурі - відшкодувати його вартість у грошових одиницях за ринковими цінами, що існували на момент вчинення правочину.

Так, підставою для віднесення правочинів, вчинених від імені Позивачів, до категорії нікчемних є те, що на момент укладення договорів банківського вкладу та договорів банківського рахунку та перерахування на цей рахунок коштів банк уже не міг виконати взятих на себе зобов'язань щодо повернення коштів Позивачам і, тим більше, щодо виплати відсотків за договорами банківського вкладу, оскільки фінансовий стан банку вже не мав таких можливостей.

З урахуванням наведених правових норм та обставин, колегія суддів вважає, що дії Відповідача 1 є правомірними, у тому числі і щодо прийняття рішення і видачі наказу про віднесення договорів, укладених між банком і Позивачами, до нікчемних, оскільки банк в особі Уповноваженої особи Фонду діяв у межах наданих йому повноважень та у відповідності до вимог чинного законодавства України.

Таким чином, оскільки Відповідачем 1 правомірно не включено Позивачів до переліку вкладників ПАТ «Старокиївський банк», то відсутні підстави для зобов'язання Відповідача 1 подати до Відповідача 2 додаткову інформацію щодо Позивачів як вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом в ПАТ «Старокиївський банк» за рахунок Фонду.

Положеннями ст.242 КАС України визначено, що рішення суду повинно ґрунтуватися на засадах верховенства права, бути законним і обґрунтованим. Законним є рішення, ухвалене судом відповідно до норм матеріального права при дотриманні норм процесуального права. Обґрунтованим є рішення, ухвалене судом на підставі повно і всебічно з'ясованих обставин в адміністративній справі, підтверджених тими доказами, які були досліджені в судовому засіданні, з наданням оцінки всім аргументам учасників справи.

Відповідно до ч.ч.1, 2 ст.317 КАС України підставами для скасування судового рішення суду першої інстанції повністю та ухвалення нового рішення є, зокрема, невідповідність висновків, викладених у рішенні суду першої інстанції, обставинам справи та неправильне застосування норм матеріального права або порушення норм процесуального права.

Неправильним застосуванням норм матеріального права вважається: неправильне тлумачення закону або застосування закону, який не підлягає застосуванню, або незастосування закону, який підлягав застосуванню.

Порушення норм процесуального права може бути підставою для скасування або зміни рішення, якщо це порушення призвело до неправильного вирішення справи.

Ураховуючи викладене, колегія суддів дійшла висновку про невідповідність висновків, викладених у рішенні суду першої інстанції, обставинам справи, а тому рішення суду першої інстанції слід скасувати та постановити нове, яким відмовити у задоволенні адміністративного позову.

Керуючись ст.ст. 242, 315, 317, 322, 325, 328 КАС України, суд,-

П О С Т А Н О В И В:

Апеляційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Старокиївський банк» Пантіної Любові Олександрівни задовольнити.

Рішення Окружного адміністративного суду міста Києва від 22 грудня 2017 року скасувати та прийняти нову постанову наступного змісту.

У задоволенні адміністративного позову ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Старокиївський банк» Пантіної Любові Олександрівни, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправними дій, зобов'язати вчинити дії - відмовити.

Постанова набирає законної сили з дати її прийняття та може бути оскаржена у касаційному порядку до Верховного Суду у строк, визначений ст.329 КАС України.

Головуючий суддя Твердохліб В.А.

Судді Костюк Л.О.

Троян Н.М.

Постанова складена в повному обсязі 23 березня 2018 року.