Вирок № 72843250, 19.03.2018, Гуляйпільський районний суд Запорізької області

Дело № 0806/84/2012

Номер производства № 1/315/1/18

П Р И Г О В О Р

И М Е Н Е М У К Р А И Н Ы

19.03.2018 годаГуляйпольский районный суд Запорожской области

в составе председательствующего: судьи Яроша С.А.

при секретаре: Пристенской Н.Н.

с участием прокурора: Деревянко С.И.

защитника: адвоката Балкового Р.Л.

представителя гражданского истца: ОСОБА_2,

рассмотрев в открытом судебном заседании в зале суда г. Гуляйполе Запорожской области уголовное дело по обвинению ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженки г. Гуляйполе Гуляйпольского района Запорожской области, украинки, гражданки Украины, образования высшего, замужней, имеющей малолетнюю дочь, ІНФОРМАЦІЯ_6 рождения, неработающей, зарегистрированной по адресу: АДРЕСА_1, проживающей по адресу: АДРЕСА_2 ранее не судимой,

в совершении преступлений, предусмотренных ч.2 ст.190, ч.1 ст.191, ч.5 ст.191, ч.1 ст.209 УК Украины, -

У С Т А Н О В И Л:

ОСОБА_3, будучи работником банка и являясь материально-ответственным лицом, на протяжении 2008-2009 г.г. присвоила вверенное ей и находящееся в ее ведении имущество ЗРУ ПАО КБ «Приватбанк» в особо крупном размере; действуя повторно, мошенническим путем завладела денежными средствами клиента банка ОСОБА_4, а также легализовала денежные средства, добытые преступным путем, при следующих обстоятельствах.

29.06.2005 года приказом № 349-б ОСОБА_3 была принята на должность эксперта по кредитованию юридических лиц Гуляйпольского отделения Запорожского регионального управления публичного акционерного общества Коммерческий Банк «Приватбанк» (далее Гуляйпольское отделение ЗРУ ПАО КБ «Приватбанк»).

После прохождения специального обучения работе с программой «Экспресс» кредитования и сдачи тестов в программном комплексе «Прометей» руководством ЗРУ ПАО КБ «Приватбанк» с ОСОБА_3 заключен трудовой договор № 191 от 22.06.2007 о принятии ее на должность специалиста по «Экспресс» кредитованию, а также договор № 191 от 22.06.2007 о полной материальной ответственности, с которым она ознакомлена под роспись.

Согласно условиям договора ОСОБА_3, занимающая должность специалиста по экспресс кредитованию, принимает на себя полную материальную ответственность за обеспечение сохранности вверенных ей банком ценностей и обязуется бережно относится к переданным ей для хранения или других целей материальным ценностям; принимать меры к предотвращению ущерба; своевременно сообщать администрации о всех обстоятельствах, угрожающих обеспечению сохранности вверенных ей материальных ценностей; строго соблюдать установленные правила выполнения операций с ценностями и их хранение; не разглашать нигде, никогда и ни при каких обстоятельствах известные ему операции по хранению ценностей, их отправлению, перевозке, охране, сигнализации, а также служебные поручения в отношении кассы.

Для выполнения возложенных на нее обязанностей ОСОБА_3 выдана доверенность № ZP-6306-1 без права передоверия, действующая с момента оформления трудовых отношений и до момента их прекращения, в соответствии с которой она имеет право осуществлять оформление и подписание от имени банка пакета документов, регламентирующих оформление, выдачу и погашение «Экспресс» кредитов: 1. Первичных распорядительных документов (ордер-распоряжение и т.п.); 2. Расчетных документов (мемориальный ордер, расходные и приходные кассовые документы), а также подписывать иные, связанные с выполнением этих полномочий документы, при условии наличия надлежаще оформленного (в соответствии с Регламентом по внедрению и продвижению продукта «Экспресс» кредит - далее Регламент) и подписанного уполномоченным лицом решения о финансировании проекта по «Экспресс» кредитованию, а также кредитного и иных договоров, необходимых для выдачи кредита в пределах установленных лимитов полномочий. Получать и проверять документы лиц, которые имеют право на получение кредита. Контролировать своевременность проведения поддерживающими подразделениями операций по оформлению и предоставлению клиентам кредитных средств, а также организации погашения кредиторской и процентной задолженности. Принимать решения о финансировании проектов по «Экспресс» кредитованиям в рамках лимитов полномочий, установленных соответствующими нормативными документами Банка, а также Порядка предоставления «Экспресс» кредитов с использованием карты «Микрокредит», введенного в действие приказом по ПАО КБ «Приватбанк» № 2828 от 16.12.2005 (далее Порядок), установленного действующим Регламентом и иными внутрибанковскими документами по данному направлению, с учетом всех изменений и дополнений к ним. Оформлять листы согласования на утверждение кредитов в рамках «Экспресс» кредитования. Проводить финансово-экономический анализ и оценку результатов хозяйственной деятельности клиента с целью установления его платежеспособности (ликвидности бизнеса), подготавливать резюме по кредитоспособности заемщика и целесообразности выдачи кредита в рамках, установленных руководителем подразделения «Экспресс» кредитования/региональным менеджером по Программе микрокредитования лимитов полномочий с соблюдением требований действующего Регламента и иных внутрибанковских документов по данному направлению, с учетом всех изменений и дополнений к ним.

В соответствии с указанным Порядком кредитный эксперт при обращении клиента должен удостоверить его личность, проверить финансовое состояние, согласовать решение о выдаче клиенту кредита и его суммы, оформить необходимые кредитные документы и персонализировать полученную карту путем закрепления за клиентом свободного номера карты, выдать клиенту кредитные документы, осуществить при выдаче кредита проводку с перечислением денежных средств с виртуального счета банка на карточный счет, а при списании средств при погашении кредита осуществить обратную операцию. После зачисления денежных средств на карту направить клиента в кассу для получения карты «Микрокредит» и конверта с пин-кодом. При нахождении карты в подотчете у кредитного эксперта выдача карты клиенту осуществляется им под роспись. Ответственность за состояние счета несет операционист. Для перевыпуска карты клиент обращается с заявлением в банк. При осуществлении выдачи перевыпущенной по сроку карты, карта, сданная клиентом для уничтожения, надрезается в присутствии клиента в момент выдачи перевыпущенной карты. Просроченные, испорченные и сданные клиентом в Банк карты хранятся в сейфе и раз в месяц уничтожаются по акту.

Таким образом, ОСОБА_3 были вверены и находились в ее ведении денежные средства на карточных счетах клиентов банка, она имела полномочия по перечислению денежных средств, доступ к карточным счетам клиентов банка путем использования личных логина и пароля доступа к электронной банковской системе, т.е. являлась материально-ответственным лицом.

ОСОБА_3, занимая должность специалиста по «Экспресс» кредитованию и имея опыт работы в банковской деятельности, зная процесс оформления документов и выделения банком денежных средств по программе «Экспресс» кредитования, а также будучи хорошо осведомленной о схеме выдачи и учета карт мгновенного выпуска «Микрокредит», на протяжении сентября 2008 - ноября 2009 года регулярно и систематически совершала хищения денежных средств ЗРУ ПАО КБ «Приватбанк».

Мотивацией действий ОСОБА_3 явилась корыстная направленность умысла на систематическое в виде преступного промысла завладение денежными средствами банка в особо крупных размерах путем присвоения вверенного ей и находящегося в ее ведении имущества.

ОСОБА_3 в силу уровня своего образования и имеющегося опыта работы понимала, что своими умышленными действиями совершает преступление и причиняет ущерб банку, допускала и желала наступления таких последствий, следовательно, причиненный ущерб находится в прямой причинной связи с ее преступными действиями.

Для реализации своего преступного умысла ОСОБА_3 разработала схему хищения денежных средств банка путем оформления кредитов и перевыпуска платежных карт без ведома клиентов банка, а также перечисления денежных средств со счетов на имеющиеся у нее платежные карты, и дальнейшего их обналичивания через сеть банкоматов Приватбанка.

Действуя умышленно вопреки требованиям приказа ПАО КБ «Приватбанк» № 646 от 19.05.2004 г. «Про актуализацию регламента по внедрению и продвижению продукта «Экспресс» кредит», приказа ПАО КБ «Приватбанк» № 2828 от 16.12.2005 года «О переходе на новую технологию предоставления «Экспресс» кредитов, предоставляемых в рамках Программы микрокредитования» и утвержденного этим приказом Порядка предоставления «Экспресс» кредитов с использованием карты «Микрокредит», а также разделов 5, 6 Инструкции по логистике и порядку ведения учета пластиковых карт «Приватбанка», утвержденной приказом № 1825 от 08.12.2006, ОСОБА_3 совершила присвоение вверенных ей и находящихся в ее ведении денежных средств банка, зачисленных на счета клиентов банка, в особо крупном размере.

При этом, ОСОБА_3 действуя из корысти, воспользовалась также существовавшими в отделении условиями, а именно доверительными отношениями с коллегами по работе и клиентами банка, которых она обслуживала, а также правом доступа в учетные комплексы Банка (ПК «Sybridge», ПК «Приват48»), в который интегрированы все необходимые печатные формы договора.

Так, 18 сентября 2008 года с целью реализации своего преступного умысла направленного на присвоение вверенных ей и находящихся в ее ведении денежных средств банка в особо крупном размере специалист по «Экспресс» кредитованию Гуляйпольского отделения ЗРУ ПАО КБ «Приватбанк» ОСОБА_3, действуя из корыстных побуждений, используя имеющиеся у нее копии документов ОСОБА_6, без ведома последней, оформила на ее имя «Экспресс» кредит с лимитом 30 тысяч гривен при следующих обстоятельствах.

Так, ОСОБА_3 получила в подотчет в кассе Гуляйпольского отделения ЗРУ ПАО КБ «Приватбанк» платежную пластиковую карту «Микрокредит» № НОМЕР_46 в свое правомерное владение. При этом, ОСОБА_3, находясь на рабочем месте - в Гуляйпольском отделении ЗРУ ПАО КБ «Приватбанк» по адресу Запорожская область г. Гуляйполе ул. 3 Интернационала 58, имея доступ к системе «Приват48», с целью использования указанной карты для присвоения денежных средств банка, оформила необходимые для выдачи кредита документы, а именно заявку на получение «Экспресс» кредита от имени ОСОБА_6, кредитный договор № 251230-CRED от 18.09.2008 с приложением - графиком погашения кредита и процентов, договор № 251230-CАRD об открытии картсчета и обслуживании платежной карты № НОМЕР_46 от 18.09.2008, заявление о подтверждении зачисления кредитных средств на картсчет, расчет финансового состояния заемщика, согласие супруга, решение о финансировании проекта, которое согласовала с региональным менеджером ОСОБА_7, которому не было известно о ее преступных намерениях. Сформировав необходимый пакет документов для получения кредита в сумме 30000 гривен с целью его последующего обращения в свою пользу, ОСОБА_3 предоставила на подпись подготовленные ею кредитные документы управляющей Гуляйпольским отделением ЗРУ ПАО КБ «Приватбанк» ОСОБА_8, которой достоверно не было известно о ее преступных намерениях.

После подписания кредитных документов 19 сентября 2008 года денежные средства в сумме 30000 гривен ОСОБА_3, выполняя свои обязанности, зачислила на кредитную карту № НОМЕР_46, которой распорядилась по своему усмотрению. В результате присвоения кредитной карты банка с зачисленными на нее денежными средствами, ОСОБА_3 стала незаконно владеть и пользоваться изъятой кредитной картой. В последующем, ОСОБА_3 незаконно используя оформленную на имя ОСОБА_6 кредитную карту, сняла и присвоила денежные средства в сумме 30 000 гривен, чем улучшила непосредственно за счет похищенного свое материальное положение и причинила банку ущерб на указанную сумму.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на присвоение чужого имущества в особо крупном размере, ОСОБА_3 в конце сентября 2008 года предложила ОСОБА_9 предоставить ей копии документов посторонних лиц, за что пообещала возмездную материальную помощь.

ОСОБА_9, не зная о преступных планах ОСОБА_3 и имея намерение возвратить последней денежные средства, предоставила имевшиеся у нее ксерокопии паспортов и справок о присвоении идентификационного номера граждан ОСОБА_10, ОСОБА_11 и ОСОБА_12.

30 сентября 2008 года с целью реализации своего преступного умысла направленного на присвоение вверенных ей и находящихся в ее ведении денежных средств банка в особо крупном размере, специалист по «Экспресс» кредитованию Гуляйпольского отделения ЗРУ ПАО КБ «Приватбанк» ОСОБА_3, действуя из корыстных побуждений, повторно, используя имеющиеся у нее копии документов ОСОБА_12, без ведома последнего оформила на его имя «Экспресс» кредит с лимитом 30 тысяч гривен. Так, ОСОБА_3 получила в подотчет в кассе Гуляйпольского отделения ЗРУ ПАО КБ «Приватбанк» платежную пластиковую карту «Микрокредит» № НОМЕР_47 в свое правомерное владение. При этом, ОСОБА_3, находясь на рабочем месте - в Гуляйпольском отделении ЗРУ ПАО КБ «Приватбанк» по адресу Запорожская область г. Гуляйполе ул. 3 Интернационала 58, имея доступ к системе «Приват 48», с целью использования указанной карты для присвоения денежных средств банка оформила необходимые для выдачи кредита документы, а именно заявку на получение «Экспресс» кредита от имени ОСОБА_12 на получение «Экспресс» кредита, кредитный договор № 253518-CRED от 30.09.2008 с приложением - графиком погашения кредита и процентов, договор № 253518-CАRD об открытии картсчета и обслуживании платежной карты № НОМЕР_47 от 30.09.2008, заявление о подтверждении зачисления кредитных средств на картсчет, расчет финансового состояния заемщика, согласие супруга, договор поручительства от имени ОСОБА_13, которому не было известно о данном факте и копии документов которого у нее имелись в кредитном деле ОСОБА_13, решение о финансировании проекта, которое согласовала с региональным менеджером ОСОБА_7, которому не было известно о ее преступных намерениях. Сформировав необходимый пакет документов для получения кредита в сумме 30000 гривен с целью его последующего обращения в свою пользу, ОСОБА_3 предоставила на подпись подготовленные ею кредитные документы управляющей Гуляйпольским отделением ЗРУ ПАО КБ «Приватбанк» ОСОБА_8, которой достоверно не было известно о ее преступных намерениях.

После подписания кредитных документов 30 сентября 2008 года денежные средства в сумме 30000 гривен ОСОБА_3, выполняя свои обязанности, зачислила на кредитную карту № НОМЕР_47, которой распорядилась по своему усмотрению. В результате присвоения кредитной карты банка с зачисленными на нее денежными средствами, ОСОБА_3 стала незаконно владеть и пользоваться изъятой кредитной картой. В последующем, ОСОБА_3 незаконно используя оформленную на имя ОСОБА_12 кредитную карту, присвоила ее и распорядилась по своему усмотрению зачисленными на картсчет денежными средствами в сумме 30000 гривен, часть из которых передала ОСОБА_9 с условием их последующего возврата ей, чем улучшила непосредственно за счет похищенного свое материальное положение и причинила банку ущерб на указанную сумму.

В этот же день, 30 сентября 2008 года, с целью дальнейшей реализации своего преступного умысла, направленного на присвоение вверенных ей и находящихся в ее ведении денежных средств банка в особо крупном размере, специалист по «Экспресс» кредитованию Гуляйпольского отделения ЗРУ ПАО КБ «Приватбанк» ОСОБА_3, действуя из корыстных побуждений, используя имеющиеся у нее копии документов ОСОБА_10, без ведома последнего оформила на его имя «Экспресс» кредит с лимитом 30 тысяч гривен. Так, ОСОБА_3 получила в подотчет в кассе Гуляйпольского отделения ЗРУ ПАО КБ «Приватбанк» платежную пластиковую карту «Микрокредит» № НОМЕР_48 в свое правомерное владение. При этом, ОСОБА_3, находясь на рабочем месте - в Гуляйпольском отделении ЗРУ ПАО КБ «Приватбанк» по адресу Запорожская область г. Гуляйполе ул. 3 Интернационала 58, имея доступ к системе «Приват 48», с целью использования указанной карты для присвоения денежных средств банка, оформила необходимые для выдачи кредита документы, а именно заявку на получение «Экспресс» кредита от имени ОСОБА_10 на получение «экспресс» кредита, кредитный договор № 253523-CRED от 30.09.2008 с приложением - графиком погашения кредита и процентов, договор № 253523-CАRD об открытии картсчета и обслуживании платежной карты № НОМЕР_48 от 30.09.2008, заявление о подтверждении зачисления кредитных средств на картсчет, расчет финансового состояния заемщика, согласие супруга, договор поручительства от имени ОСОБА_9, которой не было известно о данном факте и копии документов которой у нее имелись в кредитном деле ОСОБА_9, решение о финансировании проекта, которое согласовала с региональным менеджером ОСОБА_7, которому не было известно о ее преступных намерениях. Сформировав необходимый пакет документов для получения кредита в сумме 30000 гривен с целью его последующего обращения в свою пользу, ОСОБА_3 предоставила на подпись подготовленные ею кредитные документы управляющей Гуляйпольским отделением ЗРУ ПАО КБ «Приватбанк» ОСОБА_8, которой достоверно не было известно о её преступных намерениях.

После подписания кредитных документов 30 сентября 2008 года денежные средства в сумме 30000 гривен ОСОБА_3, выполняя свои обязанности, зачислила на кредитную карту № НОМЕР_48, которой распорядилась по своему усмотрению. В результате присвоения кредитной карты банка с зачисленными на нее денежными средствами, ОСОБА_3 стала незаконно владеть и пользоваться изъятой кредитной картой. В последующем, ОСОБА_3 незаконно используя оформленную на имя ОСОБА_10 кредитную карту, присвоила ее и распорядилась по своему усмотрению зачисленными на картсчет денежными средствами в сумме 30000 гривен, часть из которых передала ОСОБА_9 с условием их последующего возврата ей, чем улучшила непосредственно за счет похищенного свое материальное положение и причинила банку ущерб на указанную сумму.

31 января 2007 года ОСОБА_14 оформила в Гуляйпольском отделении ЗРУ ПАО КБ «Приватбанк» кредитный договор № 48078 и получила кредит в сумме 5 тысяч гривен. Денежные средства были зачислены на выданную ей пластиковую платежную карту «Микрокредит» № НОМЕР_49. Указанный кредит погашен ОСОБА_14 25.01.2008 года, а кредитная карта сдана ОСОБА_3, которая ею не была уничтожена.

02 октября 2008 года с целью дальнейшей реализации своего преступного умысла, направленного на присвоение вверенных ей и находящихся в ее ведении денежных средств банка в особо крупном размере, специалист по «Экспресс» кредитованию Гуляйпольского отделения ЗРУ ПАО КБ «Приватбанк» ОСОБА_3, действуя из корыстных побуждений, используя имеющиеся у нее копии документов ОСОБА_14 и карту «Микрокредит» № НОМЕР_49, без ведома последней оформила на её имя «Экспресс» кредит с лимитом 30 тысяч гривен. При этом, ОСОБА_3, находясь на рабочем месте - в Гуляйпольском отделении ЗРУ ПАО КБ «Приватбанк» по адресу Запорожская область г. Гуляйполе ул. 3 Интернационала 58, имея доступ к системе «Приват 48», с целью использования указанной карты для присвоения денежных средств банка, оформила необходимые для выдачи кредита документы, а именно заявку на получение «Экспресс» кредита от имени ОСОБА_14 на получение «экспресс» кредита, кредитный договор № 253893-CRED от 02.10.2008 с приложением - графиком погашения кредита и процентов, договор № 253893-CАRD об открытии картсчета и обслуживании платежной карты № НОМЕР_48 от 02.10.2008, заявление о подтверждении зачисления кредитных средств на картсчет, расчет финансового состояния заемщика, согласие супруга, решение о финансировании проекта, которое согласовала с региональным менеджером ОСОБА_7, которому не было известно о ее преступных намерениях. Сформировав необходимый пакет документов для получения кредита в сумме 30000 гривен с целью его последующего обращения в свою пользу, ОСОБА_3 предоставила на подпись подготовленные ею кредитные документы управляющей Гуляйпольским отделением ЗРУ ПАО КБ «Приватбанк» ОСОБА_8, которой достоверно не было известно о её преступных намерениях.

После подписания кредитных документов 02 октября 2008 года денежные средства в сумме 30000 гривен ОСОБА_3, выполняя свои обязанности, зачислила на кредитную карту № НОМЕР_49, которой распорядилась по своему усмотрению. В результате присвоения кредитной карты банка с зачисленными на нее денежными средствами, ОСОБА_3 стала незаконно владеть и пользоваться изъятой кредитной картой. В последующем, 03 октября 2008 года ОСОБА_3 незаконно используя оформленную на имя ОСОБА_14 кредитную карту, сняла и присвоила денежные средства в сумме 30 000 гривен, чем улучшила непосредственно за счет похищенного свое материальное положение и причинила банку ущерб на указанную сумму.

Далее, 03 октября 2008 года, с целью реализации своего преступного умысла, направленного на присвоение вверенных ей и находящихся в ее ведении денежных средств банка в особо крупном размере, специалист по «Экспресс» кредитованию Гуляйпольского отделения ЗРУ ПАО КБ «Приватбанк» ОСОБА_3, действуя из корыстных побуждений, используя имеющиеся у нее копии документов ОСОБА_15, без ведома последнего, оформила на его имя «Экспресс» кредит с лимитом 30 тысяч гривен. Так, ОСОБА_3 получила в кассе Гуляйпольского отделения ЗРУ ПАО КБ «Приватбанк» платежную пластиковую карту «Микрокредит» № НОМЕР_50 в свое правомерное владение. При этом, ОСОБА_3, находясь на рабочем месте - в Гуляйпольском отделении ЗРУ ПАО КБ «Приватбанк» по адресу Запорожская область г. Гуляйполе ул. 3 Интернационала 58, имея доступ к системе «Приват 48», с целью использования указанной карты для присвоения денежных средств банка, оформила необходимые для выдачи кредита документы, а именно заявку на получение «Экспресс» кредита от имени ОСОБА_15 на получение «экспресс» кредита, кредитный договор № 253890-CRED от 03.10.2008 с приложением - графиком погашения кредита и процентов, договор № 253690-CАRD об открытии картсчета и обслуживании платежной карты № НОМЕР_50 от 03.10.2008, заявление о подтверждении зачисления кредитных средств на картсчет, расчет финансового состояния заемщика, согласие супруга, решение о финансировании проекта, которое согласовала с региональным менеджером ОСОБА_7, которому не было известно о ее преступных намерениях. Сформировав необходимый пакет документов для получения кредита в сумме 30000 гривен с целью его последующего обращения в свою пользу, ОСОБА_3 предоставила на подпись подготовленные ею кредитные документы управляющей Гуляйпольским отделением ЗРУ ПАО КБ «Приватбанк» ОСОБА_8, которой достоверно не было известно о ее преступных намерениях.

После подписания кредитных документов 03 октября 2008 года денежные средства в сумме 30000 гривен ОСОБА_3, выполняя свои обязанности, зачислила на кредитную карту № НОМЕР_50, которой распорядилась по своему усмотрению. В результате присвоения кредитной карты банка с зачисленными на нее денежными средствами, ОСОБА_3 стала незаконно владеть и пользоваться изъятой кредитной картой. В последующем, ОСОБА_3 незаконно используя оформленную на имя ОСОБА_15 кредитную карту, сняла и присвоила денежные средства в сумме 30 000 гривен, чем улучшила непосредственно за счет похищенного свое материальное положение и причинила банку ущерб на указанную сумму.

В 2006 году ОСОБА_16 оформил в Гуляйпольском отделении ЗРУ ПАО КБ «Приватбанк» кредитный договор и получил кредит в сумме 10000 гривен. Денежные средства были зачислены на выданную ему пластиковую платежную карту «Микрокредит» № НОМЕР_51. Указанный кредит ОСОБА_16 погашен в полном объеме, а кредитная карта сдана ОСОБА_3, которая ею не была уничтожена.

Далее, 03 октября 2008 года с целью дальнейшей реализации своего преступного умысла, направленного на присвоение вверенных ей и находящихся в ее ведении денежных средств банка в особо крупном размере, специалист по «Экспресс» кредитованию Гуляйпольского отделения ЗРУ ПАО КБ «Приватбанк» ОСОБА_3, действуя из корыстных побуждений, используя имеющиеся у нее копии документов ОСОБА_16 и карту «Микрокредит» № НОМЕР_51, без ведома последнего, оформила на его имя «Экспресс» кредит с лимитом 30 тысяч гривен. При этом, ОСОБА_3, находясь на рабочем месте - в Гуляйпольском отделении ЗРУ ПАО КБ «Приватбанк» по адресу: Запорожская область г. Гуляйполе ул. 3 Интернационала 58, имея доступ к системе «Приват 48», с целью использования указанной карты для присвоения денежных средств банка, оформила необходимые для выдачи кредита документы, а именно заявку на получение «Экспресс» кредита от имени ОСОБА_16 на получение «экспресс» кредита, кредитный договор № 253892-CRED от 03.10.2008 с приложением - графиком погашения кредита и процентов, договор № 253892-CАRD об открытии картсчета и обслуживании платежной карты № НОМЕР_51 от 03.10.2008, заявление о подтверждении зачисления кредитных средств на картсчет, расчет финансового состояния заемщика, согласие супруга, справку об условиях кредитования Приватбанка и ориентировочную совокупную стоимость «Экспресс» кредита, решение о финансировании проекта, которое согласовала с региональным менеджером ОСОБА_7, которому не было известно о ее преступных намерениях. Сформировав необходимый пакет документов для получения кредита в сумме 30000 гривен с целью его последующего обращения в свою пользу, ОСОБА_3 предоставила на подпись подготовленные ею кредитные документы управляющей Гуляйпольским отделением ЗРУ ПАО КБ «Приватбанк» ОСОБА_8, которой достоверно не было известно о её преступных намерениях.

После подписания кредитных документов 03 октября 2008 года денежные средства в сумме 30000 гривен ОСОБА_3, выполняя свои обязанности, зачислила на кредитную карту № НОМЕР_51, которой распорядилась по своему усмотрению. В результате присвоения кредитной карты банка с зачисленными на нее денежными средствами, ОСОБА_3 стала незаконно владеть и пользоваться изъятой кредитной картой. В этот же день, 03 октября 2008 года ОСОБА_3 незаконно используя оформленную на имя ОСОБА_16 кредитную карту, сняла и присвоила денежные средства в сумме 30000 гривен, чем улучшила непосредственно за счет похищенного свое материальное положение и причинила банку ущерб на указанную сумму.

По истечении срока действия карты ОСОБА_3 с целью снятия ранее внесенных ею денежных средств для сокрытия факта присвоения, 10 ноября 2009 года без ведома ОСОБА_16 оформила на его имя перевыпущенную карту «Микрокредит» № НОМЕР_52, с использованием которой сняла ранее внесенные денежные средства.

09 октября 2008 года, с целью дальнейшей реализации своего преступного умысла, направленного на присвоение вверенных ей и находящихся в ее ведении денежных средств банка в особо крупном размере, специалист по «Экспресс» кредитованию Гуляйпольского отделения ЗРУ ПАО КБ «Приватбанк» ОСОБА_3, действуя из корыстных побуждений, используя имеющиеся у нее копии документов ОСОБА_11, без ведома последней, оформила на ее имя «Экспресс» кредит с лимитом 30 тысяч гривен. Так, ОСОБА_3 получила в кассе Гуляйпольского отделения ЗРУ ПАО КБ «Приватбанк» платежную пластиковую карту «Микрокредит» № НОМЕР_53 в свое правомерное владение. При этом, ОСОБА_3, находясь на рабочем месте - в Гуляйпольском отделении ЗРУ ПАО КБ «Приватбанк» по адресу Запорожская область г. Гуляйполе ул. 3 Интернационала 58, имея доступ к системе «Приват 48», с целью использования указанной карты для присвоения денежных средств банка, оформила необходимые для выдачи кредита документы, а именно заявку на получение «Экспресс» кредита от имени ОСОБА_11 на получение «экспресс» кредита, кредитный договор № 254945-CRED от 09.10.2008 с приложением - графиком погашения кредита и процентов, договор № 254945-CАRD об открытии картсчета и обслуживании платежной карты № НОМЕР_53 от 09.10.2008, заявление о подтверждении зачисления кредитных средств на картсчет, расчет финансового состояния заемщика, согласие супруга, справку об условиях кредитования Приватбанка и ориентировочную совокупную стоимость «Экспресс» кредита, договор поручительства от имени ОСОБА_17, которому не было известно о данном факте и копии документов которого у нее имелись, решение о финансировании проекта, которое согласовала с региональным менеджером ОСОБА_7, которому не было известно о ее преступных намерениях. Сформировав необходимый пакет документов для получения кредита в сумме 30000 гривен с целью его последующего обращения в свою пользу, ОСОБА_3 предоставила на подпись подготовленные ею кредитные документы управляющей Гуляйпольским отделением ЗРУ ПАО КБ «Приватбанк» ОСОБА_8, которой достоверно не было известно о её преступных намерениях.

После подписания кредитных документов 09 октября 2008 года денежные средства в сумме 30000 гривен ОСОБА_3, выполняя свои обязанности, зачислила на кредитную карту № НОМЕР_53, которой распорядилась по своему усмотрению. В результате присвоения кредитной карты банка с зачисленными на нее денежными средствами, ОСОБА_3 стала незаконно владеть и пользоваться изъятой кредитной картой. В последующем, ОСОБА_3 незаконно используя оформленную на имя ОСОБА_11 кредитную карту, присвоила ее и распорядилась по своему усмотрению зачисленными на картсчет денежными средствами в сумме 30000 гривен, чем улучшила непосредственно за счет похищенного свое материальное положение и причинила банку ущерб на указанную сумму.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, 10 октября 2008 года специалист по «Экспресс» кредитованию Гуляйпольского отделения ЗРУ ПАО КБ «Приватбанк» ОСОБА_3, действуя из корыстных побуждений, используя имеющиеся у нее копии документов ОСОБА_18, без ведома последней, оформила на ее имя «Экспресс» кредит с лимитом 21000 гривен. Так, ОСОБА_3 получила в кассе Гуляйпольского отделения ЗРУ ПАО КБ «Приватбанк» платежную пластиковую карту «Микрокредит» № НОМЕР_54 в свое правомерное владение. При этом, ОСОБА_3, находясь на рабочем месте - в Гуляйпольском отделении ЗРУ ПАО КБ «Приватбанк» по адресу Запорожская область г. Гуляйполе ул. 3 Интернационала 58, имея доступ к системе «Приват 48», с целью использования указанной карты для присвоения денежных средств банка, оформила необходимые для выдачи кредита документы, а именно заявку на получение «Экспресс» кредита от имени ОСОБА_18 на получение «экспресс» кредита, кредитный договор № 255367-CRED от 10.10.2008 с приложением - графиком погашения кредита и процентов, договор № 255367-CАRD об открытии картсчета и обслуживании платежной карты № НОМЕР_54 от 10.10.2008, заявление о подтверждении зачисления кредитных средств на картсчет, расчет финансового состояния заемщика, согласие супруга, справку об условиях кредитования Приватбанка и ориентировочную совокупную стоимость «Экспресс» кредита, решение о финансировании проекта, которое согласовала с региональным менеджером ОСОБА_7, которому не было известно о ее преступных намерениях. Сформировав необходимый пакет документов для получения кредита в сумме 30000 гривен с целью его последующего обращения в свою пользу, ОСОБА_3 предоставила на подпись подготовленные ею кредитные документы управляющей Гуляйпольским отделением ЗРУ ПАО КБ «Приватбанк» ОСОБА_8, которой достоверно не было известно о ее преступных намерениях.

После подписания кредитных документов 10 октября 2008 года денежные средства в сумме 21000 гривен ОСОБА_3, выполняя свои обязанности, зачислила на кредитную карту № НОМЕР_54, которой распорядилась по своему усмотрению. В результате присвоения кредитной карты банка с зачисленными на нее денежными средствами, ОСОБА_3 стала незаконно владеть и пользоваться изъятой кредитной картой. В последующем, ОСОБА_3 незаконно используя оформленную на имя ОСОБА_18 кредитную карту, сняла и присвоила денежные средства в сумме 21000 гривен, чем улучшила непосредственно за счет похищенного свое материальное положение и причинила банку ущерб на указанную сумму.

Всего таким способом ОСОБА_3 присвоила денежные средства ЗРУ ПАО КБ «Приватбанк» на сумму 231000 гривен.

При этом, с целью сокрытия факта хищения денежных средств, ОСОБА_3 периодически вносила на отдельные карточные счета денежные средства, похищенные с карточных счетов других клиентов банка, а после выявления факта хищения службой безопасности банка, в период времени с 26.10.2009 по 06.11.2009 погасила кредит, оформленный на имя ОСОБА_14 с целью сокрытия других фактов хищения денежных средств.

Понимая, что оформление без ведома клиентов банка большего количества кредитов, которые не будут погашены, раскроет ее преступные намерения, ОСОБА_3 разработала новый способ хищения денег со счетов банка, а именно путем выпуска и использования дополнительных карт без ведома клиентов банка.

Реализуя преступные намерения, ОСОБА_3, действуя из корыстных побуждений, повторно, являясь материально ответственным лицом, с целью присвоения вверенных ей и находящихся в ее ведении денежных средств в особо крупном размере, в последующем открыла без ведома клиентов банка дополнительные картсчета по ранее заключенным ими кредитным договорам, и с помощью незаконно выпущенных дополнительных карт «Микрокредит» через банкоматовскую сеть сняла и присвоила денежные средства, вносимые клиентами банка для погашения выданных им кредитов.

Так, 12 апреля 2007 года ОСОБА_3 оформлен кредитный договор № 60217-CRED с ОСОБА_19 с лимитом 30000 гривен, а денежные средства зачислены на картсчет НОМЕР_55 Снятие кредитных средств и погашение кредита ОСОБА_19 производила по платежной карте «Микрокредит» с указанным номером. Будучи обязанной проверить наличие денежных средств на карте и провести их списание в объеме, предусмотренном графиком на погашение кредита, ОСОБА_3, имея доступ к данным о внесении денежных средств клиентами банка по «Экспресс» кредитам, действуя умышленно, 29 апреля 2009 года без ведома ОСОБА_19, с целью использования указанной карты для присвоения денежных средств банка, безосновательно оформила перевыпуск карты «Микрокредит» № НОМЕР_56 на имя ОСОБА_19 В дальнейшем вносимые ОСОБА_19 для погашения кредита денежные средства автоматически зачислялись на новый картсчет, пластиковую карту по которому и пин-код ОСОБА_3 незаконно присвоила и использовала для хищения денежных средств. В последующем, ОСОБА_3 незаконно используя перевыпущенную на имя ОСОБА_19 платежную карту, в период времени с 30 мая по 13 ноября 2009 года сняла в банкомате и присвоила денежные средства в сумме 9200 гривен, чем улучшила непосредственно за счет похищенного свое материальное положение и причинила банку ущерб на указанную сумму.

23 августа 2007 года ОСОБА_3 оформлен кредитный договор № 84280-CRED с ОСОБА_20 с лимитом 30000 гривен, а денежные средства зачислены на картсчет № НОМЕР_60 Снятие кредитных средств и погашение кредита ОСОБА_20 производил по платежной карте «Микрокредит» с указанным номером. Будучи обязанной проверить наличие денежных средств на карте и провести их списание в объеме, предусмотренном графиком на погашение кредита, ОСОБА_3, имея доступ к данным о внесении денежных средств клиентами банка по «Экспресс» кредитам, действуя умышленно, 21 октября 2009 года без ведома ОСОБА_20, с целью использования указанной карты для присвоения денежных средств банка, безосновательно оформила перевыпуск карты «Микрокредит» № НОМЕР_57 на имя ОСОБА_20 В дальнейшем вносимые ОСОБА_20 для погашения кредита денежные средства автоматически зачислялись на новый картсчет, пластиковую карту по которому и пин-код ОСОБА_3 незаконно присвоила и использовала для хищения денежных средств. В последующем, ОСОБА_3 незаконно используя перевыпущенную на имя ОСОБА_20 платежную карту, 22 октября 2009 года сняла в банкомате и присвоила денежные средства в сумме 1050 гривен, чем улучшила непосредственно за счет похищенного свое материальное положение и причинила банку ущерб на указанную сумму.

Кроме того, 17 сентября 2007 года ОСОБА_3 оформлен кредитный договор № 89403-CRED с ОСОБА_21 с лимитом 20000 гривен, а денежные средства зачислены на картсчет № НОМЕР_59. Снятие кредитных средств и погашение кредита ОСОБА_21 производила по платежной карте «Микрокредит» с указанным номером. Будучи обязанной проверить наличие денежных средств на карте и провести их списание в объеме, предусмотренном графиком на погашение кредита, ОСОБА_3, имея доступ к данным о внесении денежных средств клиентами банка по «Экспресс» кредитам, действуя умышленно, 23 октября 2009 года без ведома ОСОБА_21, с целью использования указанной карты для присвоения денежных средств банка, безосновательно оформила перевыпуск карты «Микрокредит» № НОМЕР_58 на имя ОСОБА_21 В дальнейшем вносимые ОСОБА_21 для погашения кредита денежные средства автоматически зачислялись на новый картсчет, пластиковую карту по которому и пин-код ОСОБА_3 незаконно присвоила и использовала для хищения денежных средств. В последующем, ОСОБА_3 незаконно используя перевыпущенную на имя ОСОБА_21 платежную карту, 26 и 27 октября 2009 года сняла в банкомате и присвоила денежные средства в сумме 7000 гривен, чем улучшила непосредственно за счет похищенного свое материальное положение и причинила банку ущерб на указанную сумму.

Кроме того, 04 октября 2007 года ОСОБА_3 оформлен кредитный договор № 92279-CRED с ОСОБА_22 с лимитом 28000 гривен, а денежные средства зачислены на картсчет № НОМЕР_61. Снятие кредитных средств и погашение кредита ОСОБА_22 производил по платежной карте «Микрокредит» с указанным номером. Будучи обязанной проверить наличие денежных средств на карте и провести их списание в объеме, предусмотренном графиком на погашение кредита, ОСОБА_3, имея доступ к данным о внесении денежных средств клиентами банка по «Экспресс» кредитам, действуя умышленно, 06 мая 2009 года без ведома ОСОБА_22, с целью использования указанной карты для присвоения денежных средств банка, безосновательно оформила перевыпуск карты «Микрокредит» № НОМЕР_62 на имя ОСОБА_22 В дальнейшем вносимые ОСОБА_22 для погашения кредита денежные средства автоматически зачислялись на новый картсчет, пластиковую карту по которому и пин-код ОСОБА_3 незаконно присвоила и использовала для хищения денежных средств. В последующем, ОСОБА_3 незаконно используя перевыпущенную на имя ОСОБА_22 платежную карту, в период времени с 7 мая по 12 ноября 2009 года сняла в банкомате и присвоила денежные средства в сумме 6300 гривен, чем улучшила непосредственно за счет похищенного свое материальное положение и причинила банку ущерб на указанную сумму.

31 октября 2007 года ОСОБА_3 оформлен кредитный договор № 97807-CRED с ОСОБА_23 с лимитом 15000 гривен, а денежные средства зачислены на картсчет № НОМЕР_64 Снятие кредитных средств и погашение кредита ОСОБА_23 производил по платежной карте «Микрокредит» с указанным номером. Будучи обязанной проверить наличие денежных средств на карте и провести их списание в объеме, предусмотренном графиком на погашение кредита, ОСОБА_3, имея доступ к данным о внесении денежных средств клиентами банка по «Экспресс» кредитам, действуя умышленно, 02 сентября 2009 года без ведома ОСОБА_24, с целью использования указанной карты для присвоения денежных средств банка, безосновательно оформила перевыпуск карты «Микрокредит» № НОМЕР_63 на имя ОСОБА_23 В дальнейшем вносимые ОСОБА_23 для погашения кредита денежные средства автоматически зачислялись на новый картсчет, пластиковую карту по которому и пин-код ОСОБА_3 незаконно присвоила и использовала для хищения денежных средств. В последующем, ОСОБА_3 незаконно используя перевыпущенную на имя ОСОБА_23 платежную карту, в период времени с 4 сентября по 28 октября 2009 года сняла в банкомате и присвоила денежные средства в сумме 3480 гривен, чем улучшила непосредственно за счет похищенного свое материальное положение и причинила банку ущерб на указанную сумму.

Кроме того, 17 декабря 2007 года ОСОБА_3 оформлен кредитный договор № 106848-CRED с ОСОБА_25 с лимитом 30000 гривен, а денежные средства зачислены на картсчет № НОМЕР_65. Снятие кредитных средств и погашение кредита ОСОБА_25 производил по платежной карте «Микрокредит» с указанным номером. Будучи обязанной проверить наличие денежных средств на карте и провести их списание в объеме, предусмотренном графиком на погашение кредита, ОСОБА_3, имея доступ к данным о внесении денежных средств клиентами банка по «Экспресс» кредитам, действуя умышленно, 15 июля 2009 года без ведома ОСОБА_25, с целью использования указанной карты для присвоения денежных средств банка, безосновательно оформила перевыпуск карты «Микрокредит» № НОМЕР_66 на имя ОСОБА_25 В дальнейшем вносимые ОСОБА_25 для погашения кредита денежные средства автоматически зачислялись на новый картсчет, пластиковую карту по которому и пин-код ОСОБА_3 незаконно присвоила и использовала для хищения денежных средств. В последующем, ОСОБА_3 незаконно используя перевыпущенную на имя ОСОБА_25 платежную карту, в период времени с 16 по 26 июля 2009 года сняла в банкомате и присвоила денежные средства в сумме 7470 гривен, чем улучшила непосредственно за счет похищенного свое материальное положение и причинила банку ущерб на указанную сумму.

Так же, 21 января 2008 года ОСОБА_3 оформлен кредитный договор № 202844-CRED с ОСОБА_26 с лимитом 30000 гривен, а денежные средства зачислены на картсчет № НОМЕР_68. Снятие кредитных средств и погашение кредита ОСОБА_26 производил по платежной карте «Микрокредит» с указанным номером. Будучи обязанной проверить наличие денежных средств на карте и провести их списание в объеме, предусмотренном графиком на погашение кредита, ОСОБА_3, имея доступ к данным о внесении денежных средств клиентами банка по «Экспресс» кредитам, действуя умышленно, 29 апреля 2009 года без ведома ОСОБА_26, с целью использования указанной карты для присвоения денежных средств банка, безосновательно оформила перевыпуск карты «Микрокредит» № НОМЕР_67 на имя ОСОБА_26 В дальнейшем вносимые ОСОБА_26 для погашения кредита денежные средства автоматически зачислялись на новый картсчет, пластиковую карту по которому и пин-код ОСОБА_3 незаконно присвоила и использовала для хищения денежных средств. В последующем, ОСОБА_3 незаконно используя перевыпущенную на имя ОСОБА_26 платежную карту, в период времени с 30 апреля по 03 июля 2009 года сняла в банкомате и присвоила денежные средства в сумме 6400 гривен, чем улучшила непосредственно за счет похищенного свое материальное положение и причинила банку ущерб на указанную сумму.

Далее, 29 января 2008 года ОСОБА_3 оформлен кредитный договор № 204077-CRED с ОСОБА_27 с лимитом 30000 гривен, а денежные средства зачислены на картсчет № НОМЕР_69 Снятие кредитных средств и погашение кредита ОСОБА_27 производила по платежной карте «Микрокредит» с указанным номером. Будучи обязанной проверить наличие денежных средств на карте и провести их списание в объеме, предусмотренном графиком на погашение кредита, ОСОБА_3, имея доступ к данным о внесении денежных средств клиентами банка по «Экспресс» кредитам, действуя умышленно, 27 августа 2009 года без ведома ОСОБА_27, с целью использования указанной карты для присвоения денежных средств банка, безосновательно оформила перевыпуск карты «Микрокредит» № НОМЕР_70 на имя ОСОБА_27 В дальнейшем вносимые ОСОБА_27 для погашения кредита денежные средства автоматически зачислялись на новый картсчет, пластиковую карту по которому и пин-код ОСОБА_3 незаконно присвоила и использовала для хищения денежных средств. В последующем, ОСОБА_3 незаконно используя перевыпущенную на имя ОСОБА_27 платежную карту, в период времени с 28 августа по 22 сентября 2009 года сняла в банкомате и присвоила денежные средства в сумме 3400 гривен, чем улучшила непосредственно за счет похищенного свое материальное положение и причинила банку ущерб на указанную сумму.

Кроме того, 18 февраля 2008 года ОСОБА_3 оформлен кредитный договор № 208806-CRED с ОСОБА_28 с лимитом 28000 гривен, а денежные средства зачислены на картсчет № НОМЕР_71. Снятие кредитных средств и погашение кредита ОСОБА_28 производил по платежной карте «Микрокредит» с указанным номером. Будучи обязанной проверить наличие денежных средств на карте и провести их списание в объеме, предусмотренном графиком на погашение кредита, ОСОБА_3, имея доступ к данным о внесении денежных средств клиентами банка по «Экспресс» кредитам, действуя умышленно, 02 апреля 2009 года без ведома ОСОБА_28, с целью использования указанной карты для присвоения денежных средств банка, безосновательно оформила перевыпуск карты «Микрокредит» № НОМЕР_72 на имя ОСОБА_28 В дальнейшем вносимые ОСОБА_28 для погашения кредита денежные средства автоматически зачислялись на новый картсчет, пластиковую карту по которому и пин-код ОСОБА_3 незаконно присвоила и использовала для хищения денежных средств. В последующем, ОСОБА_3 незаконно используя перевыпущенную на имя ОСОБА_28 платежную карту, в период времени с 04 апреля по 06 сентября 2009 года сняла в банкомате и присвоила денежные средства в сумме 10960 гривен, чем улучшила непосредственно за счет похищенного свое материальное положение и причинила банку ущерб на указанную сумму.

10 октября 2007 года ОСОБА_3 оформлен кредитный договор № 93561-CRED с ОСОБА_29 и открыт картсчет № НОМЕР_73. Снятие кредитных средств и погашение кредита ОСОБА_29 производил по платежной карте «Микрокредит» с указанным номером. В июле 2008 года указанный кредит погашен ОСОБА_29 в полном объеме, в дальнейшем картой он не пользовался.

21 февраля 2008 года ОСОБА_29 заключил в Гуляйпольском отделении ЗРУ ПАО КБ «Приватбанк» договор № 3 о предоставлении ему микрокредита в сумме 184800,00 гривен с ежемесячной выплатой 4923,71 гривен. Оплату кредита ОСОБА_29 производил ежемесячно через специалиста Гуляйпольского отделения ОСОБА_3, которая для проведения оплаты сообщала ему реквизиты, на которые необходимо перечислить денежные средства. 21 декабря 2009 года кредит погашен ОСОБА_29 в полном объеме.

ОСОБА_3, имея доступ к программному комплексу и данным о внесении денежных средств клиентами банка, действуя умышленно, 18 декабря 2008 года без ведома ОСОБА_29, с целью использования указанной карты для присвоения денежных средств банка, безосновательно оформила перевыпуск карты «Микрокредит» № НОМЕР_74 на имя ОСОБА_29 В дальнейшем, ОСОБА_3, реализуя свой преступный умысел, при осуществлении ОСОБА_29 ежемесячных платежей по кредиту, умышленно предоставляла ему данные перевыпущенной без его ведома карты № НОМЕР_74. Таким образом, вносимые ОСОБА_29 для погашения кредита денежные средства зачислялись на новый картсчет, пластиковую карту по которому и пин-код ОСОБА_3 незаконно присвоила и использовала для хищения денежных средств. В последующем, ОСОБА_3 незаконно используя перевыпущенную на имя ОСОБА_29 платежную карту, в период времени с 19 декабря 2008 года по 21 сентября 2009 года как сама, так и через других лиц, сняла в банкоматах и присвоила денежные средства в сумме 106990,71 гривен, чем улучшила непосредственно за счет похищенного свое материальное положение и причинила банку ущерб на указанную сумму.

Кроме этого, 26 декабря 2008 года специалист по «Экспресс» кредитованию ОСОБА_3, после внесения ОСОБА_29 денежных средств для погашения по кредитному договору № 3 от 21.02.2008 года, действуя умышленно, из корыстных побуждений, имея доступ к программному комплексу осуществила перевод с транзитного счета НОМЕР_76 денежных средств в сумме 3900 гривен, внесенных клиентом ОСОБА_29 для погашения кредита, на карточный счет № НОМЕР_75 открытый ею на имя ОСОБА_15 и которым пользовалась она в своих личных целях, а всего присвоив денежных средств на общую сумму 110890,71 грн.

03 марта 2008 года ОСОБА_3 оформлен кредитный договор № 212042-CRED с ОСОБА_30 с лимитом 30000 гривен, а денежные средства зачислены на картсчет НОМЕР_77. Снятие кредитных средств и погашение кредита ОСОБА_30 производил по платежной карте «Микрокредит» с указанным номером. Будучи обязанной проверить наличие денежных средств на карте и провести их списание в объеме, предусмотренном графиком на погашение кредита, ОСОБА_3, имея доступ к данным о внесении денежных средств клиентами банка по «Экспресс» кредитам, действуя умышленно, 24 марта 2009 года без ведома ОСОБА_30, с целью использования указанной карты для присвоения денежных средств банка, безосновательно оформила перевыпуск карты «Микрокредит» НОМЕР_78 на имя ОСОБА_30 В дальнейшем вносимые ОСОБА_30 для погашения кредита денежные средства автоматически зачислялись на новый картсчет, пластиковую карту по которому и пин-код ОСОБА_3 незаконно присвоила и использовала для хищения денежных средств. В последующем, ОСОБА_3 незаконно используя перевыпущенную на имя ОСОБА_30 платежную карту, в период времени с 26 марта по 17 ноября 2009 года сняла в банкомате и присвоила денежные средства в сумме 9600 гривен, чем улучшила непосредственно за счет похищенного свое материальное положение и причинила банку ущерб на указанную сумму.

Кроме этого, 13 марта 2008 года ОСОБА_3 оформлен кредитный договор № 214016-CRED с ОСОБА_31 с лимитом 30000 гривен, а денежные средства зачислены на картсчет НОМЕР_79. Снятие кредитных средств и погашение кредита ОСОБА_31 производил по платежной карте «Микрокредит» с указанным номером. Будучи обязанной проверить наличие денежных средств на карте и провести их списание в объеме, предусмотренном графиком на погашение кредита, ОСОБА_3, имея доступ к данным о внесении денежных средств клиентами банка по «Экспресс» кредитам, действуя умышленно, 26 марта 2009 года без ведома ОСОБА_31, с целью использования указанной карты для присвоения денежных средств банка, безосновательно оформила перевыпуск карты «Микрокредит» НОМЕР_80 на имя ОСОБА_31 В дальнейшем вносимые ОСОБА_31 для погашения кредита денежные средства автоматически зачислялись на новый картсчет, пластиковую карту по которому и пин-код ОСОБА_3 незаконно присвоила и использовала для хищения денежных средств. В последующем, ОСОБА_3 незаконно используя перевыпущенную на имя ОСОБА_31 платежную карту, в период времени с 29 марта по 21 августа 2009 года сняла в банкомате и присвоила денежные средства в сумме 16000 гривен, чем улучшила непосредственно за счет похищенного свое материальное положение и причинила банку ущерб на указанную сумму.

31 октября 2006 года ОСОБА_3 оформлен кредитный договор № 35972 - CRED с ОСОБА_32 с лимитом 15000 гривен и открыт картсчет НОМЕР_81. Снятие кредитных средств и погашение ОСОБА_32 производил по платежной карте «Микрокредит» с указанным номером. Полученный кредит погашен ОСОБА_32 в полном объеме в апреле 2008 года. 08 апреля 2008 года с ОСОБА_32 был оформлен кредитный договор № 220406 - CRED с лимитом 25000 гривен без открытия нового картсчета. Снятие и погашение кредита ОСОБА_32 производилось по ранее оформленному картсчету НОМЕР_81.

Будучи обязанной проверить наличие денежных средств на карте и провести их списание в объеме, предусмотренном графиком на погашение кредита, ОСОБА_3, имея доступ к данным о внесении денежных средств клиентами банка по «Экспресс» кредитам, действуя умышленно, 05 июня 2009 года без ведома ОСОБА_107., с целью использования указанной карты для присвоения денежных средств банка, безосновательно оформила перевыпуск карты «Микрокредит» НОМЕР_82 на имя ОСОБА_107. В дальнейшем вносимые ОСОБА_107. для погашения кредита денежные средства автоматически зачислялись на новый картсчет, пластиковую карту по которому и пин-код ОСОБА_3 незаконно присвоила и использовала для хищения денежных средств. В последующем, ОСОБА_3 незаконно используя перевыпущенную на имя ОСОБА_107. платежную карту, в период времени с 07 июня по 23 октября 2009 года сняла в банкомате и присвоила денежные средства в сумме 6660 гривен, чем улучшила непосредственно за счет похищенного свое материальное положение и причинила банку ущерб на указанную сумму.

Так же, 12 мая 2008 года ОСОБА_3 оформлен кредитный договор № 226614-CRED с ОСОБА_33 с лимитом 30000 гривен, а денежные средства зачислены на картсчет НОМЕР_83. Снятие кредитных средств и погашение кредита ОСОБА_33 производил по платежной карте «Микрокредит» с указанным номером. Будучи обязанной проверить наличие денежных средств на карте и провести их списание в объеме, предусмотренном графиком на погашение кредита, ОСОБА_3, имея доступ к данным о внесении денежных средств клиентами банка по «Экспресс» кредитам, действуя умышленно, 05 августа 2009 года без ведома ОСОБА_33, с целью использования указанной карты для присвоения денежных средств банка, безосновательно оформила перевыпуск карты «Микрокредит» НОМЕР_84 на имя ОСОБА_33 В дальнейшем вносимые ОСОБА_33 для погашения кредита денежные средства автоматически зачислялись на новый картсчет, пластиковую карту по которому и пин-код ОСОБА_3 незаконно присвоила и использовала для хищения денежных средств. В последующем, ОСОБА_3 незаконно используя перевыпущенную на имя ОСОБА_34 платежную карту, в период времени с 06 августа по 16 октября 2009 года сняла в банкомате и присвоила денежные средства в сумме 8200 гривен, чем улучшила непосредственно за счет похищенного свое материальное положение и причинила банку ущерб на указанную сумму.

16 мая 2008 года ОСОБА_3 оформлен кредитный договор № 227854-CRED с ОСОБА_35 с лимитом 30000 гривен, а денежные средства зачислены на картсчет НОМЕР_85. Снятие кредитных средств и погашение кредита ОСОБА_35 производила по платежной карте «Микрокредит» с указанным номером. Будучи обязанной проверить наличие денежных средств на карте и провести их списание в объеме, предусмотренном графиком на погашение кредита, ОСОБА_3, имея доступ к данным о внесении денежных средств клиентами банка по «Экспресс» кредитам, действуя умышленно, 07 мая 2009 года без ведома ОСОБА_35, с целью использования указанной карты для присвоения денежных средств банка, безосновательно оформила перевыпуск карты «Микрокредит» НОМЕР_86 на имя ОСОБА_35 В дальнейшем вносимые ОСОБА_35 для погашения кредита денежные средства автоматически зачислялись на новый картсчет, пластиковую карту по которому и пин-код ОСОБА_3 незаконно присвоила и использовала для хищения денежных средств. В последующем, ОСОБА_3 незаконно используя перевыпущенную на имя ОСОБА_35 платежную карту, в период времени с 08 мая по 19 октября 2009 года сняла в банкомате и присвоила денежные средства в сумме 8 940 гривен, чем улучшила непосредственно за счет похищенного свое материальное положение и причинила банку ущерб на указанную сумму.

Кроме этого, 08 июля 2008 года ОСОБА_3 оформлен кредитный договор № 237550-CRED с ОСОБА_36 с лимитом 10000 гривен, а денежные средства зачислены на картсчет НОМЕР_87. Снятие кредитных средств и погашение кредита ОСОБА_36 производил по платежной карте «Микрокредит» с указанным номером. Будучи обязанной проверить наличие денежных средств на карте и провести их списание в объеме, предусмотренном графиком на погашение кредита, ОСОБА_3, имея доступ к данным о внесении денежных средств клиентами банка по «Экспресс» кредитам, действуя умышленно, 23 июня 2009 года без ведома ОСОБА_36, с целью использования указанной карты для присвоения денежных средств банка, безосновательно оформила перевыпуск карты «Микрокредит» НОМЕР_88 на имя ОСОБА_36 В дальнейшем вносимые ОСОБА_36 для погашения кредита денежные средства автоматически зачислялись на новый картсчет, пластиковую карту по которому и пин-код ОСОБА_3 незаконно присвоила и использовала для хищения денежных средств. В последующем, ОСОБА_3 незаконно используя перевыпущенную на имя ОСОБА_36 платежную карту, 29 октября 2009 года сняла в банкомате и присвоила денежные средства в сумме 1000 гривен, чем улучшила непосредственно за счет похищенного свое материальное положение и причинила банку ущерб на указанную сумму.

Далее, 11 июля 2008 года ОСОБА_3 оформлен кредитный договор № 238472-CRED с ОСОБА_37 с лимитом 30000 гривен, а денежные средства зачислены на картсчет НОМЕР_89. Снятие кредитных средств и погашение кредита ОСОБА_37 производила по платежной карте «Микрокредит» с указанным номером. Будучи обязанной проверить наличие денежных средств на карте и провести их списание в объеме, предусмотренном графиком на погашение кредита, ОСОБА_3, имея доступ к данным о внесении денежных средств клиентами банка по «Экспресс» кредитам, действуя умышленно, 20 марта 2009 года без ведома ОСОБА_37, с целью использования указанной карты для присвоения денежных средств банка, безосновательно оформила перевыпуск карты «Микрокредит» НОМЕР_90 на имя ОСОБА_37 В дальнейшем вносимые ОСОБА_37 для погашения кредита денежные средства автоматически зачислялись на новый картсчет, пластиковую карту по которому и пин-код ОСОБА_3 незаконно присвоила и использовала для хищения денежных средств. В последующем, ОСОБА_3 незаконно используя перевыпущенную на имя ОСОБА_37 платежную карту, в период времени с 22 марта по 04 августа 2009 года сняла в банкомате и присвоила денежные средства в сумме 22950 гривен, чем улучшила непосредственно за счет похищенного свое материальное положение и причинила банку ущерб на указанную сумму.

01 сентября 2008 года ОСОБА_3 оформлен кредитный договор № 247441-CRED с ОСОБА_38 с лимитом 30000 гривен, а денежные средства зачислены на картсчет НОМЕР_91 Снятие кредитных средств и погашение кредита ОСОБА_38 производила по платежной карте «Микрокредит» с указанным номером. Будучи обязанной проверить наличие денежных средств на карте и провести их списание в объеме, предусмотренном графиком на погашение кредита, ОСОБА_3, имея доступ к данным о внесении денежных средств клиентами банка по «Экспресс» кредитам, действуя умышленно, 23 июня 2009 года без ведома ОСОБА_38, с целью использования указанной карты для присвоения денежных средств банка, безосновательно оформила перевыпуск карты «Микрокредит» НОМЕР_93 на имя ОСОБА_38 В дальнейшем вносимые ОСОБА_38 для погашения кредита денежные средства автоматически зачислялись на новый картсчет, пластиковую карту по которому и пин-код ОСОБА_3 незаконно присвоила и использовала для хищения денежных средств. В последующем, ОСОБА_3 незаконно используя перевыпущенную на имя ОСОБА_38 платежную карту, в период времени с 24 июня по 29 октября 2009 года сняла в банкомате и присвоила денежные средства в сумме 10550 гривен, чем улучшила непосредственно за счет похищенного свое материальное положение и причинила банку ущерб на указанную сумму.

11 сентября 2008 года ОСОБА_3 оформлен кредитный договор № 249530-CRED с ОСОБА_39 с лимитом 30000 гривен, а денежные средства зачислены на картсчет НОМЕР_92. Снятие кредитных средств и погашение кредита ОСОБА_39 производил по платежной карте «Микрокредит» с указанным номером. Будучи обязанной проверить наличие денежных средств на карте и провести их списание в объеме, предусмотренном графиком на погашение кредита, ОСОБА_3, имея доступ к данным о внесении денежных средств клиентами банка по «Экспресс» кредитам, действуя умышленно, 28 апреля 2009 года без ведома ОСОБА_39, с целью использования указанной карты для присвоения денежных средств банка, безосновательно оформила перевыпуск карты «Микрокредит» НОМЕР_94 на имя ОСОБА_39 В дальнейшем вносимые ОСОБА_39 для погашения кредита денежные средства автоматически зачислялись на новый картсчет, пластиковую карту по которому и пин-код ОСОБА_3 незаконно присвоила и использовала для хищения денежных средств. В последующем, ОСОБА_3 незаконно используя перевыпущенную на имя ОСОБА_39 платежную карту, в период времени с 30 апреля по 22 октября 2009 года сняла в банкомате и присвоила денежные средства в сумме 3180 гривен, чем улучшила непосредственно за счет похищенного свое материальное положение и причинила банку ущерб на указанную сумму.

16 сентября 2008 года ОСОБА_3 оформлен кредитный договор № 250926-CRED с ОСОБА_40 с лимитом 30000 гривен, а денежные средства зачислены на картсчет НОМЕР_96. Снятие кредитных средств и погашение кредита ОСОБА_40 производила по платежной карте «Микрокредит» с указанным номером. Будучи обязанной проверить наличие денежных средств на карте и провести их списание в объеме, предусмотренном графиком на погашение кредита, ОСОБА_3, имея доступ к данным о внесении денежных средств клиентами банка по «Экспресс» кредитам, действуя умышленно, 06 июля 2009 года без ведома ОСОБА_40, с целью использования указанной карты для присвоения денежных средств банка, безосновательно оформила перевыпуск карты «Микрокредит» НОМЕР_95 на имя ОСОБА_40 В дальнейшем вносимые ОСОБА_40 для погашения кредита денежные средства автоматически зачислялись на новый картсчет, пластиковую карту по которому и пин-код ОСОБА_3 незаконно присвоила и использовала для хищения денежных средств. В последующем, ОСОБА_3 незаконно используя перевыпущенную на имя ОСОБА_40 платежную карту, в период времени с 07 июля по 26 октября 2009 года сняла в банкомате и присвоила денежные средства в сумме 6800 гривен, чем улучшила непосредственно за счет похищенного свое материальное положение и причинила банку ущерб на указанную сумму.

Кроме этого, 18 сентября 2008 года ОСОБА_3 оформлен кредитный договор № 251501-CRED с ОСОБА_41 с лимитом 16000 гривен, а денежные средства зачислены на картсчет НОМЕР_97. Снятие кредитных средств и погашение кредита ОСОБА_41 производил по платежной карте «Микрокредит» с указанным номером. Будучи обязанной проверить наличие денежных средств на карте и провести их списание в объеме, предусмотренном графиком на погашение кредита, ОСОБА_3, имея доступ к данным о внесении денежных средств клиентами банка по «Экспресс» кредитам, действуя умышленно, 12 мая 2009 года без ведома ОСОБА_41, с целью использования указанной карты для присвоения денежных средств банка, безосновательно оформила перевыпуск карты «Микрокредит» НОМЕР_98 на имя ОСОБА_41 В дальнейшем вносимые ОСОБА_41 для погашения кредита денежные средства автоматически зачислялись на новый картсчет, пластиковую карту по которому и пин-код ОСОБА_3 незаконно присвоила и использовала для хищения денежных средств. В последующем, ОСОБА_3 незаконно используя перевыпущенную на имя ОСОБА_41 платежную карту, в период времени с 13 мая по 25 июня 2009 года сняла в банкомате и присвоила денежные средства в сумме 2890 гривен, чем улучшила непосредственно за счет похищенного свое материальное положение и причинила банку ущерб на указанную сумму.

24 сентября 2008 года ОСОБА_3 оформлен кредитный договор № 252459-CRED с ОСОБА_42 с лимитом 30000 гривен, а денежные средства зачислены на картсчет НОМЕР_99 Снятие кредитных средств и погашение кредита ОСОБА_42 производил по платежной карте «Микрокредит» с указанным номером. Будучи обязанной проверить наличие денежных средств на карте и провести их списание в объеме, предусмотренном графиком на погашение кредита, ОСОБА_3, имея доступ к данным о внесении денежных средств клиентами банка по «Экспресс» кредитам, действуя умышленно, 01 апреля 2009 года без ведома ОСОБА_42, с целью использования указанной карты для присвоения денежных средств банка, безосновательно оформила перевыпуск карты «Микрокредит» НОМЕР_100 на имя ОСОБА_42 В дальнейшем вносимые ОСОБА_42 для погашения кредита денежные средства автоматически зачислялись на новый картсчет, пластиковую карту по которому и пин-код ОСОБА_3 незаконно присвоила и использовала для хищения денежных средств. В последующем, ОСОБА_3 незаконно используя перевыпущенную на имя ОСОБА_42 платежную карту, в период времени с 03 апреля по 07 мая 2009 года сняла в банкомате и присвоила денежные средства в сумме 1000 гривен, чем улучшила непосредственно за счет похищенного свое материальное положение и причинила банку ущерб на указанную сумму.

25 сентября 2008 года ОСОБА_3 оформлен кредитный договор № 252829-CRED с ОСОБА_43 с лимитом 10000 гривен, а денежные средства зачислены на картсчет НОМЕР_101. Снятие кредитных средств и погашение кредита ОСОБА_44 производил по платежной карте «Микрокредит» с указанным номером. Будучи обязанной проверить наличие денежных средств на карте и провести их списание в объеме, предусмотренном графиком на погашение кредита, ОСОБА_3, имея доступ к данным о внесении денежных средств клиентами банка по «Экспресс» кредитам, действуя умышленно, 25 сентября 2009 года без ведома ОСОБА_44, с целью использования указанной карты для присвоения денежных средств банка, безосновательно оформила перевыпуск карты «Микрокредит» НОМЕР_102 на имя ОСОБА_44 В дальнейшем вносимые ОСОБА_44 для погашения кредита денежные средства автоматически зачислялись на новый картсчет, пластиковую карту по которому и пин-код ОСОБА_3 незаконно присвоила и использовала для хищения денежных средств. В последующем, ОСОБА_3 незаконно используя перевыпущенную на имя ОСОБА_44 платежную карту, в период времени с 27 сентября по 11 ноября 2009 года сняла в банкомате и присвоила денежные средства в сумме 1950 гривен, чем улучшила непосредственно за счет похищенного свое материальное положение и причинила банку ущерб на указанную сумму.

Кроме этого, 29 сентября 2008 года ОСОБА_3 оформлен кредитный договор № 253286-CRED с ОСОБА_45 с лимитом 10000 гривен, а денежные средства зачислены на картсчет НОМЕР_103 Снятие кредитных средств и погашение кредита ОСОБА_45 производил по платежной карте «Микрокредит» с указанным номером. Будучи обязанной проверить наличие денежных средств на карте и провести их списание в объеме, предусмотренном графиком на погашение кредита, ОСОБА_3, имея доступ к данным о внесении денежных средств клиентами банка по «Экспресс» кредитам, действуя умышленно, 02 июля 2009 года без ведома ОСОБА_45, с целью использования указанной карты для присвоения денежных средств банка, безосновательно оформила перевыпуск карты «Микрокредит» НОМЕР_104 на имя ОСОБА_45 В дальнейшем вносимые ОСОБА_45 для погашения кредита денежные средства автоматически зачислялись на новый картсчет, пластиковую карту по которому и пин-код ОСОБА_3 незаконно присвоила и использовала для хищения денежных средств. В последующем, ОСОБА_3 незаконно используя перевыпущенную на имя ОСОБА_45 платежную карту, в период времени с 03 июля по 01 октября 2009 года сняла в банкомате и присвоила денежные средства в сумме 1860 гривен, чем улучшила непосредственно за счет похищенного свое материальное положение и причинила банку ущерб на указанную сумму.

03 октября 2008 года ОСОБА_3 оформлен кредитный договор № 254023-CRED с ОСОБА_46 с лимитом 30000 гривен, а денежные средства зачислены на картсчет НОМЕР_105. Снятие кредитных средств и погашение кредита ОСОБА_46 производила по платежной карте «Микрокредит» с указанным номером. Будучи обязанной проверить наличие денежных средств на карте и провести их списание в объеме, предусмотренном графиком на погашение кредита, ОСОБА_3, имея доступ к данным о внесении денежных средств клиентами банка по «Экспресс» кредитам, действуя умышленно, 13 мая 2009 года без ведома ОСОБА_46, с целью использования указанной карты для присвоения денежных средств банка, безосновательно оформила перевыпуск карты «Микрокредит» НОМЕР_106 на имя ОСОБА_46 В дальнейшем вносимые ОСОБА_46 для погашения кредита денежные средства автоматически зачислялись на новый картсчет, пластиковую карту по которому и пин-код ОСОБА_3 незаконно присвоила и использовала для хищения денежных средств. В последующем, ОСОБА_3 незаконно используя перевыпущенную на имя ОСОБА_47 платежную карту, в период времени с 16 мая по 21 октября 2009 года сняла в банкомате и присвоила денежные средства в сумме 4690 гривен, чем улучшила непосредственно за счет похищенного свое материальное положение и причинила банку ущерб на указанную сумму.

Используя данный способ хищения ОСОБА_3 присвоила денежные средства на общую сумму 272420,71 гривен, чем ЗРУ ПАО КБ «Приватбанк» причинен ущерб.

23 февраля 2007 года ОСОБА_48 в Гуляйпольском отделении ЗРУ ПАО КБ «Приватбанк» оформлен кредитный договор № 14.10828 с лимитом 40000 гривен.

Кроме этого, ОСОБА_3 06 декабря 2007 года оформлен кредитный договор № 104644-CRED на имя ОСОБА_48 с лимитом 10000 гривен и открыт картсчет НОМЕР_107 Снятие кредитных средств и погашение кредита ОСОБА_48 производила по платежной карте «Микрокредит» с указанным номером. В декабре 2008 года указанный кредит погашен ОСОБА_48 в полном объеме, а платежная карта передана ОСОБА_3, которая ее не закрыла и не уничтожила в установленном порядке. Оплату кредита № 14.10828 ОСОБА_48 производила ежемесячно через кассу банка. 22 июня 2009 года ОСОБА_48 обратилась к специалисту Гуляйпольского отделения ЗРУ ПАО КБ «Приватбанк» ОСОБА_3 для уточнения реквизитов платежа в сумме 8900 гривен по микрокредиту. ОСОБА_3, действуя из корыстных побуждений, с целью присвоения денежных средств банка путем использования имеющейся у нее карты «Микрокредит» № НОМЕР_110 на имя ОСОБА_48, умышленно предоставила последней заведомо неверный номер карточного счета НОМЕР_107 Таким образом, внесенные ОСОБА_48 для погашения кредита денежные средства зачислились на картсчет, пластиковую карту по которому и пин-код ОСОБА_3 незаконно присвоила и использовала для хищения денежных средств. В последующем, ОСОБА_3 незаконно используя платежную карту на имя ОСОБА_48 по погашенному кредиту, 22 июня 2009 года сняла в банкомате и присвоила денежные средства в сумме 8900 гривен, чем улучшила непосредственно за счет похищенного свое материальное положение и причинила банку ущерб на указанную сумму.

Не останавливаясь на содеянном, действуя из корыстных побуждений, с целью дальнейшей реализации своего преступного умысла, направленного на завладение денежными средствами банка в особо крупном размере, 15 июня 2009 года специалист по «экспресс» кредитованию Гуляйпольского отделения ЗРУ ПАО КБ «Приватбанк ОСОБА_3, составила от имени клиента банка ОСОБА_49 заявление и подготовила служебную записку о возврате средств со счета НОМЕР_108 в сумме 16150 гривен клиенту ОСОБА_49 в связи с отказом последнего от участия в аукционе по приобретению валюты и погашения валютного кредита. При этом, с целью избежать подозрения в свой адрес, действуя согласно разработанного плана, ОСОБА_3 указала о необходимости выдачи денежных средств через кассу банка. На основании служебной записки ОСОБА_3 денежные средства в сумме 16150 гривен были списаны со счета и подготовлен расходный ордер на выдачу ОСОБА_49 через кассу наличных денежных средств. Используя сложившиеся в коллективе доверительные отношения, в этот же день, ОСОБА_3 подготовила от имени ОСОБА_49 заявление на выдачу платежной карты «Мгновенная» и приложила имеющиеся у нее фотокопии паспорта ОСОБА_49 и справки о присвоении идентификационного номера, которые она изготовила с фотокопий, находящихся в кредитном деле указанного клиента банка. Далее указанные документы она передала работнику банка ОСОБА_50 для оформления данной карты якобы по желанию клиента. ОСОБА_50, не будучи осведомленной о преступных намерениях ОСОБА_3, выпустила на имя ОСОБА_49 платежную карту «Мгновенная» № НОМЕР_109 которую передала вместе с пин-кодом последней.

По окончанию кассового дня 15 июня 2009 года ОСОБА_3 убедила кассира Гуляйпольского отделения ЗРУ ПАО КБ «Приватбанк» ОСОБА_51 не аннулировать расходный ордер, так как решение о возврате денег принято региональным управлением, а клиент ОСОБА_49 деньги в кассе получит на следующий день.

16 июня 2009 года ОСОБА_3, продолжая реализовывать свой преступный план, предварительно узнав пин-код, передала кассиру ОСОБА_51 платежную карту «Мгновенная» № НОМЕР_111 на имя ОСОБА_49 и пин-код к ней, попросив перечислить денежные средства в сумме 16150 гривен на данную карту, мотивируя это желанием клиента, который находится в другом городе, но желает получить деньги. ОСОБА_51 будучи введенной в заблуждение ОСОБА_3, не зная о преступных намерениях последней, перечислила денежные средства в сумме 16150 гривен на карту «Мгновенная», выпущенную на имя ОСОБА_49, а затем по просьбе ОСОБА_3, которая пояснила, что клиент хочет узнать номер карты и снять деньги, передала ей карту, полагая, что без пин-кода использовать эту карту невозможно. В период времени с 17 по 26 июня 2009 года ОСОБА_3, с использованием находящейся у нее карты «Мгновенная» сняла через банкоматы и присвоила денежные средства в сумме 16150 грн., а карту вернула ОСОБА_51 Примерно в конце июня 2009 года ОСОБА_3, понимая, что документально оформлено возвращение денежных средств через кассу, с целью сокрытия следов преступления и избежания разоблачения, путем обмана получила у ОСОБА_51 карту и пин-код, которые уничтожила.

25 февраля 2008 года ОСОБА_3 был оформлен кредитный договор № 210554-CRED с ОСОБА_52 с лимитом 30000 гривен и открыт картсчет № 4405 8852 2039 2119. Снятие кредитных средств и погашение кредита ОСОБА_52 производилось по платежной карте «Микрокредит» с указанным номером. Погашение кредита производилось по просьбе ОСОБА_52 ОСОБА_53, у которой и находилась данная платежная карта. 03 октября 2008 года ОСОБА_3, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью присвоения денежных средств банка, используя находящуюся у нее карту ОСОБА_52, без ведома последней, сняла через банкоматовскую сеть и присвоила 12000 гривен, чем улучшила непосредственно за счет похищенного свое материальное положение и причинила банку ущерб на указанную сумму.

Кроме того, 14 ноября 2008 года клиент банка ОСОБА_54 в счет погашения по кредитному договору № 9 от 16 июля 2007 года внес в кассу банка 7000 гривен. Денежные средства поступили на транзитный счет НОМЕР_112. 24 декабря 2008 года специалист по «Экспресс» кредитованию ОСОБА_3, после внесения ОСОБА_54 денежных средств, действуя умышленно, из корыстных побуждений, имея доступ к программному комплексу осуществила перевод с транзитного счета НОМЕР_112 денежных средств в сумме 5497,00 гривен на карточный счет НОМЕР_132, открытый ею на имя ОСОБА_16 и которым она пользовалась в своих личных целях. В последующем, ОСОБА_3 незаконно используя платежную карту на имя ОСОБА_16, сняла в банкомате и присвоила денежные средства в сумме 5497 гривен, чем улучшила непосредственно за счет похищенного свое материальное положение и причинила банку ущерб на указанную сумму.

Всего за указанный период времени ОСОБА_3 являясь материально ответственным лицом, присвоила вверенные ей и находящиеся в ее ведении денежные средства на общую сумму 545967,71 гривен, чем ЗРУ ПАО КБ «Приватбанк» причинен ущерб.

Сумма причиненного ущерба более чем в 600 раз превышает необлагаемый налогом минимум доходов граждан и считается особо крупным размером.

03 апреля 2008 года ОСОБА_3 оформлен кредитный договор № 219298-CRED с ОСОБА_4 с лимитом 30000 гривен, а денежные средства зачислены на картсчет № НОМЕР_113 Снятие кредитных средств ОСОБА_4 произвела по указанной платежной карте. После снятия денежных средств платежную карту ОСОБА_4 передала ОСОБА_3 для погашения кредита. Денежные средства, предназначенные для погашения кредита, ОСОБА_4 по предложению ОСОБА_3, не желая стоять в очереди в кассу банка, передавала последней для проведения оплаты через кассу или терминал, доверяя как сотруднику банка.

В апреле 2009 года специалист по «Экспресс» кредитованию Гуляйпольского отделения ЗРУ ПАО КБ «Приватбанк» ОСОБА_3 решила завладеть денежными средствами ОСОБА_4 путем злоупотребления доверием.

В период времени с мая по ноябрь 2009 года ОСОБА_3, ранее совершив присвоение вверенного ей чужого имущества в особо крупном размере, имея умысел на завладение денежными средствами ОСОБА_4, действуя из корыстных мотивов, повторно, находясь на своем рабочем месте - в служебном кабинете Гуляйпольского отделения ЗРУ ПАО КБ «Приватбанк» по адресу г. Гуляйполе ул. 3-го Интернационала 58, получала ежемесячно от последней для внесения в кассу банка денежные средства в сумме 1690 гривен. ОСОБА_3 путем злоупотребления доверием завладела полученными от ОСОБА_4 денежными средствами на общую сумму 8450 гривен, чем причинила ОСОБА_4 ущерб на указанную сумму.

Кроме того, в октябре 2008 года ОСОБА_3, действуя умышленно с целью сокрытия происхождения вышеуказанных средств, добытых преступным путем, решила легализовать их путём приобретения в автосалоне и постановки на учет автомобиля «Хонда Сивик».

С указанной целью, во исполнение своего преступного умысла, направленного на легализацию денежных средств, полученных заведомо преступным путём, ОСОБА_3 03 октября 2008 года путем осуществления финансовой операции, связанной с приобретением личного автотранспортного средства, легализовала денежные средства на общую сумму 108 тысяч гривен, полученных вследствие присвоения денежных средств ЗРУ ПАО КБ «Приватбанк».

Так, 18.09.2008 ОСОБА_3, используя копии документов, оформила кредитный договор №251230-CRED на имя ОСОБА_6 с лимитом 30000 гривен и карточным счетом № НОМЕР_114 без ведома ОСОБА_6 В этот же день названную сумму денежных средств ОСОБА_3 перечислила на указанный карточный счет и сняв их через сеть банкоматов по платежной карте с указанным номером присвоила.

03.10.2008 ОСОБА_3, используя копии документов, оформила кредитный договор №253892-CRED на имя ОСОБА_16 о предоставлении «Экспресс-кредита» с лимитом 30000 гривен и карточный счет НОМЕР_115, без ведома ОСОБА_16 В этот же день названную сумму денежных средств ОСОБА_3 перечислила на указанный карточный счет и сняв их через сеть банкоматов по платежной карте с указанным номером присвоила.

25.02.2008 ОСОБА_3 был оформлен кредитный договор №210554-CRED на имя ОСОБА_52 с лимитом 30000 гривен и открыла карточный счет НОМЕР_116 Снятие кредитных средств и погашение кредита ОСОБА_52 производилось по платежной карте с указанным номером. Погашение кредита производилось по просьбе ОСОБА_52 ОСОБА_3, у которой находилась данная платежная карта. Оставшиеся на карточном счете денежные средства в сумме 12000 грн. ОСОБА_3, используя переданную ей карту, без ведома ОСОБА_52 03.10.2008 сняла через сеть банкоматов по платежной карте присвоила.

03.10.2008 ОСОБА_3, используя копии документов, оформила кредитный договор №253890-CRED на имя ОСОБА_15 о предоставлении «Экспресс-кредита» с лимитом 30000 гривен и карточный счет НОМЕР_117 без ведома ОСОБА_15 В этот же день названную сумму денежных средств ОСОБА_3 перечислила на указанный карточный счет и сняв их через сеть банкоматов по платежной карте с указанным номером присвоила.

30.09.2008 ОСОБА_3, используя копии документов, оформила кредитный договор №253518-CRED на имя ОСОБА_12 о предоставлении «Экспресс-кредита» с лимитом 30000 гривен и карточный счет НОМЕР_118, без ведома ОСОБА_12 03.10.2008 из указанной суммы денежных средств ОСОБА_3 сняла через сеть банкоматов по платежной карте с указанным номером 6000 грн., которые присвоила.

03.10.2008 в г. Запорожье ОСОБА_3, продолжая осуществлять свой преступный умысел, направленный на легализацию денежных средств в сумме 108000 грн., полученных в результате совершения преступления, предусмотренного ст.5 ст.191 УК Украины, в автосалоне ООО «Макфорд» (г. Запорожье) приобрела автомобиль «HONDA Civic 4D», номер кузова НОМЕР_1, о чем свидетельствует справка-счет серии ДДР № 304879 и договор № ОФ-669/10-08 от 03.10.2008.

15.10.2008 указанный автомобиль был зарегистрирован в Пологовском МРЭО УГАИ ГУМВД в Запорожской области на имя ОСОБА_3, тем самым ОСОБА_3 заключила соглашение и совершила финансовую операцию с денежными средствами, полученными в результате совершения общественно опасного противоправного деяния.

В судебном заседании потерпевшая ОСОБА_4 суду пояснила, что в апреле 2008 года в Гуляйпольском отделении ЗРУ КБ «Приватбанк» ею был оформлен кредит, для того чтобы не стоять в очереди в кассе, она всё время отдавала деньги ОСОБА_53 лично, для подтверждения оплаты ОСОБА_53 выдавала ей кассовые ордера и чеки из терминала, как выяснилось чеки оказались поддельными, карточка находилась у обвиняемой, как выяснилось обвиняемая присвоила 8500 грн., из которых возместила 1500 грн., обвиняемая составила расписку, в которой обязалась вернуть 7250 грн., но так и не возместила, расписку и чеки, которые ей выдала обвиняемая она отдала следователю в прокуратуру, просит иск удовлетворить и взыскать в ее пользу 7250 грн.

В судебном заседании обвиняемая свою вину признала частично, так признала, что некоторые кредитные клиенты оставляли ей деньги на погашение кредита, так как не хотели стоять в очереди в кассу, но деньги она им вернула, кредитных договоров без ведома клиентов не оформляла и кредитов не выдавала, дополнительных кредитных карточек не выпускала, факт легализации доходов, добытых преступным путем, путем покупки автомобиля не признает, суду пояснила, что в период с июня 2005 года по 2009 год она работала на должности эксперта по кредитованию в ПАО КБ «Приватбанк», кредит ОСОБА_55 оформляла она на основании заявления последней, ей были предоставлены необходимые документы для оформления кредита: ксерокопия паспорта, идентификационного кода, кто подписывал кредитный договор она не помнит, кому выдавала кредитную карту не помнит, ОСОБА_7 давал разрешение на выдачу кредита, через время сестра принесла свидетельство о смерти кредитора, выходила на место предпринимательской деятельности последней, согласовала выдачу кредита с ОСОБА_7, к ней обратился ОСОБА_10 со своей женой по поводу оформления кредита, они пошли на рынок проверить финансовое положение клиента, она оформила кредит, клиент снял деньги и платил, через время выяснилось, что кредит получил не тот человек, они очень похожи с братом, что последняя оформляла кредит по просьбе ОСОБА_56, у которого и была кредитная карточка, он пользовался ею, каким образом кредитная карточка ОСОБА_14 оказалась в ее рабочем столе она пояснить не может, она оформляла кредит на ОСОБА_15, приезжала к свидетелю одна по поводу просрочек оплаты его кредита, она оформляла микрокредит на ОСОБА_57 на 21000 грн., брала у нее паспорт, последняя показывала ей свое рабочее место на рынке с Назаренко, один раз заплатила кредит и была просрочка по кредиту, она ей звонила, но никто не ответил, ездила к ней домой, мать сказала, что та подойдет позже, но никто не подошел, она написала служебную записку, денег она не снимала, ее отец подходил к свидетелю по собственной инициативе, считает, что свидетель оговаривает ее, ОСОБА_27 дважды ей передавала деньги для погашения кредита, она платила, все что не успела заплатить она вернула, думает, что деньги снимала ОСОБА_8, карточка была уничтожена, она подписала, что договор погашен, в прокуратуре она узнала, что с карточки снимались деньги, она карточку не перевыпускала, допускает, что ее могла выпустить ОСОБА_8, так как она располагала доступом в систему, свидетель ОСОБА_39 дает ложные показания, денег для погашения кредита, кредитную карточку ей не оставлял, пин-кода его она не знает, она вернула ОСОБА_58 3000 грн., так как оставляла ей деньги для погашения кредита, по номеру карты можно внести деньги на счет, кредиты ОСОБА_52 оформляла она, но денег та для погашения кредита ей не оставляла, не оставляла и кредитных карточек, ей передавала ОСОБА_7 деньги в сумме 1000 грн., она их не заплатила и вернула обвиняемой, больше у нее ничего не брала, не помнит писала ли расписку на возврат денег последней, муж свидетеля ОСОБА_48 оставил ей 2000 грн. для погашения кредита, но она не успела их заплатить и вернула их свидетелю в магазине, она кредит ОСОБА_49 не оформляла, кредитную карту «Мгновенная» выдавала ОСОБА_50, по указанию от руководства из г. Запорожья она занималась вопросом ОСОБА_49 звонила ему, составляла служебную записку, составила от имени клиента банка заявление на отказ от участия в аукционе, деньги со счета клиента были сняты в банкомате, она их не снимала, факт присвоения денег у ОСОБА_4 отрицает, деньги предлагала последней за то, чтобы та забрала заявление из милиции, деньги на приобретение автомобиля дали ее родители в сумме 100000 грн., которые работают частными предпринимателями и копили их, 25000 грн. она получила от продажи своего автомобиля ОСОБА_59.

Свидетель ОСОБА_60 отказался о показаний, данных им на предварительном следствии, суду пояснил, что с обвиняемой 6 лет тому назад встречались, родители обвиняемой и обвиняемая собирались купить автомобиль, часть денег у них была собрана и от продажи автомобиля, обвиняемая позвонила ему и сообщила, что насобирали денег и продает еще ОСОБА_59, просила найти кого-нибудь кто пригонит ОСОБА_59 назад, согласился ОСОБА_61, управляющая попросила обвиняемую завести документы в г. Орехов и они завезли и поехали в г. Запорожье, ни он, ни ОСОБА_61, ни обвиняемая денег в банкомате с карточек не снимали.

Свидетель ОСОБА_61 подтвердил показания, данные им на предварительном следствии о том, что его знакомый ОСОБА_60 с конца 2002 года начал встречаться с обвиняемой и он после этого общался с обвиняемой, так как она была девушкой ОСОБА_60, ему известно, что с 2009 года ОСОБА_60 с обвиняемой прекратили отношения, ему также известно, что обвиняемая работала в Гуляйпольское отделение ПриватБанка кредитным экспертом, со слов последней ему известно, что ее работа заключалась в выдаче кредитов, в октябре 2009 года ОСОБА_60 попросил его съездить с ним и обвиняемой в г. Запорожье, где обвиняемая собиралась купить машину, так как после покупки машины, они собирались на ней и приехать, то он должен был приехать домой на их старой машине - ОСОБА_59, на следующий день после звонка ОСОБА_60 примерно в 11.00-12.00 часов ОСОБА_60 заехал за ним на автомобиле ОСОБА_59, а потом они заехали в Гуляйпольское отделение Приватбанка, где забрали обвиняемую с работы и поехали в г. Запорожье, по дороге они заехали в г. Орехов в отделение Приватбанка, так как, как он понял, это надо было обвиняемой, уходя, она дала ОСОБА_60 пластиковую карту, пин-код и попросила снять деньги в банкомате, он остался курить возле машины, а ОСОБА_60 в банкомате снимал деньги, сумму он не знает, после этого они с ОСОБА_60 сели в машину и стали ждать обвиняемую, которая пришла через несколько минут после этого, они поехали в г. Запорожье, в г. Запорожье Роман и обвиняемая также снимали в одном из банкоматов Приватбанка деньги по проспекту ОСОБА_50, сняв деньги, они вернулись, и поехали в автосалон, расположенный в районе порта ОСОБА_50, где ОСОБА_53 приобрела на своем имя автомобиль Хонда Сивик, с их слов ему известно, что автомобиль стоит то ли 120 тысяч, то ли 140 тысяч гривен.

Свидетель ОСОБА_49 суду пояснил, что оформлял кредит в Гуляйпольском отделении ЗРУ КБ «Приватбанк» не помнит в какой валюте, так как у него было много кредитов в разных банках, погашал кредит наличкой, но оказалась задолженность по кредиту, предоставил квитанции об оплате и задолженность списали, подтвердил показания данные им на досудебном следствии.

Свидетель ОСОБА_62 суду пояснила, что в июле 2008 года она брала кредит на сумму 30000 грн. по просьбе кумы ОСОБА_58, оформила на себя, оформляла обвиняемая, погашала регулярно, потом несколько месяцев не платила, потом заплатила 18000 грн., в июле-августе получила письмо из банка о задолженности на сумму 20000 грн., ОСОБА_58 подходила к обвиняемой и та сообщила, что кредит закрыт, дополнительную карту она не получала, обвиняемая в декабре 2009 года писала расписку на то, что вернет деньги, просила никуда не обращаться, говорила, что произошла ошибка, давала 2000 грн., ОСОБА_58 обвиняемая передала 3000 грн.

Свидетель ОСОБА_6 суду пояснила, что у нее была сестра ОСОБА_55, которая умерла 26.02.2009 года, примерно в апреле-мае 2009 года пришло письмо Приватбанка о том, что у сестры имеется задолженность по выплате кредита, она предоставила работнику банка ОСОБА_53 свидетельство о смерти сестры, обвиняемая попросила ее написать заявление о закрытии кредита в связи со смертью сестры и пообещала закрыть кредит при условии внесения в кассу 50 грн., она отказалась это делать и больше кредитом сестры не интересовалась, в конце 2009 года ей позвонили из Запорожского регионального управления Приватбанка и попросили повторно предоставить свидетельство о смерти ОСОБА_55, лично она кредитов в ЗРУ КБ «Приватбанк» не брала, поручителем в ЗРУ КБ «Приватбанк» по кредитам ни у кого не была, паспорт никому не передавала.

Свидетель ОСОБА_16 суду пояснил, что обвиняемая оформляла ему кредит в Приватбанке, по которому его брат был поручителем, он погашал его отдавая деньги обвиняемой, было, что платил сам, ему стало известно, что с его счета снимались деньги по дополнительной карте, писал заявление в органы, к обвиняемой не подходил по вопросу задолженности.

Свидетель ОСОБА_63 суду пояснила, что с 1971 по 1993 год состояла в браке с ОСОБА_12, в 2003 году она уехала из г. Гуляйполя и проживала в ОСОБА_1, а в ноябре ІНФОРМАЦІЯ_6 она вернулась из-за серьезной болезни бывшего мужа - рака щеки и шеи, в июне ОСОБА_12 умер, последние полтора года он был ограничен в передвижении в связи с болезнью, брал ли бывший муж кредит в сентябре 2008 года в банке и подписывал ли документы, она не знает, но сам он ей об этом ничего не говорил, частным предпринимателем ОСОБА_12 никогда не был, с августа ІНФОРМАЦІЯ_6 находился на пенсии, а до этого работал водителем в РТП «Сельхозтехника».

Свидетель ОСОБА_14 суду пояснила, что в 2007 году она брала кредит в Гуляйпольском отделении ПАО «Приватбанк» на сумму 5000 грн. и погасила его, из суда пришло письмо о задолженности по кредиту, она обратилась в банк и увидела, что в кредитном деле документы, взятые из предыдущего, подписи поддельные.

Свидетель ОСОБА_31 суду пояснил, что пять или шесть лет назад он оформлял кредит в Приватбанке у обвиняемой на сумму 30000 грн., снял половину кредита, продал машину и погасил кредит, справку о погашении ему не выдали, его ставили в известность о задолженности по телефону, он предоставил чеки, деньги с его счета снимались в разных городах, в том числе и в г. Алушта, карточку не терял, ее не перевыпускали, порезал при обвиняемой.

Свидетель ОСОБА_64 суду пояснил, что является кумом обвиняемой, в 2008 году купил у обвиняемой автомобиль ОСОБА_59 в кредит по устной договоренности сроком на 5 лет, платил 20-25000 грн., автомобиль забирали у ОСОБА_58, он ему его передал в 2008 году.

Свидетель ОСОБА_65 суду пояснила, что у ее сына был кредит в Приватбанке, который оформляла обвиняемая, она дала код обвиняемой для того, чтобы снять деньги с кредитной карточки сына на зарплату и внести деньги за погашение кредита счета, та сняла и отдала деньги ей, она заплатила деньги в кассу, она погашала кредит по просьбе сына, о задолженности ей ничего не известно.

Свидетель ОСОБА_38 суду пояснила, что брала кредит в Гуляйпольском отделении ПАО «Приватбанк», в 2008-2009 годах, оформляла кредит обвиняемая, так как была большая очередь в кассу, то оставляла деньги для погашения кредита обвиняемой по 500 грн., сколько раз не помнит, с ее счета было снято 10000 грн., обвиняемая ей вернула деньги, а она забрала заявление.

Свидетель ОСОБА_66 суду пояснил, что в период с 2008 года по 2012 год он работал в Приватбанке, было обращение от ОСОБА_14, что снято с карточки 20000 грн., оформлением кредитов занималась обвиняемая, последняя вернула деньги на карточку, были другие обращения, обвиняемая чистосердечно призналась о снятии денег по первыпущенным карточкам, обвиняемая пояснила, что ей нужны были деньги, видеозаписи снятия денег совпадали с трансакциями, в день покупки обвиняемой автомобиля последней снимались деньги с карточек по 30000 грн. целый день, у него в кабинете обвиняемая выдала около 20 карточек клиентов с пин-кодами.

Свидетель ОСОБА_67 суду пояснил, что ОСОБА_9 является его теткой и она его попросила помочь ей снять деньги в банкомате, он согласился и помог ей снять деньги по двум карточкам, сняли более 10000 грн., это было один раз.

Свидетель ОСОБА_33 суду пояснил, что в 2008 году он взял кредит в Приватбанке на сумму 30000 грн., давал деньги жене, жена погашала, деньги на счет ложили, не снимали со счета, ему стало известно, что деньги со счета снимала обвиняемая.

Свидетель ОСОБА_15 суду пояснил, что в 2008-2009 годах он был поручителем у своей жены по кредиту в Приватбанке на сумму 30000 грн., который оформляла обвиняемая, кредит погасили, позвонили из банка и предложили ему оформить кредит на небольшую сумму, но он отказался, через время его вызвали в суд в связи с задолженностью по кредиту, который он не брал, он обратился к обвиняемой, та посоветовала не ходить в суд, успокаивала его, говоря, что это ошибка, он видел, что подписи на документах не его, адрес проживания старый, приезжали обвиняемая и ее отец уговаривали не ходить в суд, обещали погасить задолженность.

Свидетель ОСОБА_68 (ОСОБА_8) суду пояснила, что работает управляющей Гуляйпольского отделения «Приватбанка», с 2005 года в ее линейном подчинении работала обвиняемая по экспресс и микрокредитованию, функционально та подчинялась ОСОБА_7, свидетель подписывала кредитные договоры после согласования всех вопросов о выдаче кредитов обвиняемой и ОСОБА_7, при просмотре проблемных заемщиков, которых было около 20 человек, она стала у них интересоваться, почему те не платят, ОСОБА_21 удивилась, затем ОСОБА_35, обвиняемая пояснила, что средства на счет не поступили, ОСОБА_7 сказал, что этого не может быть, началось служебное расследование, обвиняемая ей ничего не объясняла, ей стало известно, что по материалам проверки возбуждено уголовное дело, микрокредиты оформлялись обвиняемой, было обнаружено, что были перевыпущены кредитные карточки, обналичены деньги со счетов, это носило массовый характер, со слов обвиняемой ей известно, что та отдыхала в Крыму в г. Алуште, привозила им календарики, по ОСОБА_49 деньги были отозваны, клиент не получил денег, почерк в заявлении был похож на почерк обвиняемой, ОСОБА_14 обратилась к ней с тем, что кредит не получала, свидетель кредитные карточки не выдавала.

Свидетель ОСОБА_69 суду пояснила, что оформили кредит в 2008 году в Приватбанке, кредит оформляла обвиняемая, платила исправно, от людей услышала о проблемах с кредитами, обратилась в банк, выяснилось, что с ее счета снимались деньги по перевыпущенной карте в других городах, в Ялте, образовалась задолженность, обвиняемая успокаивала, карту забирала обвиняемая.

Свидетель ОСОБА_7 суду пояснил, что работал генеральным менеджером банка в ПАО КБ "Приватбанк", обвиняемая одна работала по выдаче кредитов, в ее обязанности входила выдача кредитов, подчинялась ему и заведующей отделения банка ОСОБА_68 в то время, микрокредит мог получить человек при подтверждении занятия бизнесом, по первому факту обращения по поводу неоформления кредита он поручил разобраться обвиняемой, потом было около 30 фактов нарушений, перевыпуск кредитных карт, он участвовал в служебной проверке всех фактов и ему стало известно, что с клиентами работала только обвиняемая, заявлений о перевыпуске пластиковых карт он не видел, на основании данных снятых с программы банка подтверждалось, что обвиняемая перевыпускала кредитные карты клиентов, на видеозаписях видно, как обвиняемая снимает деньги в банкомате с карт клиентов, факт снятия денег в г. Алуште обвиняемой подтверждается тем, что в это время она была в отпуске.

Свидетель ОСОБА_48 суду пояснила, что в 2008 году оформила кредит в Приватбанке, оформляла кредит обвиняемая, платила регулярно то сама, а то муж один раз передал деньги для погашения кредита обвиняемой, я давала обвиняемой деньги 8 раз, обвиняемая деньги на счет не положила, ей вернула 2000 грн., обвиняемая просила забрать заявление из милиции и обещала вернуть 9000 грн., которые были сняты со счета, но деньги так и не вернула.

Свидетель ОСОБА_9 суду пояснила, что по ее просьбе обвиняемая оформила кредит на брата ее мужа, ОСОБА_11, ОСОБА_70, ОСОБА_71 ее родная сестра, у которой были документы ОСОБА_72, которая ранее брала кредит и проживала по соседству с сестрой, на ОСОБА_10 у нее документы для оформления кредита были, так как тот не раз оформлял на себя кредит, сняла кредит в суме 19000 грн., из которых отдала 6000 грн. обвиняемой, оставила на карточках по 6000 грн., пользовалась деньгами она, в марте обнаружила отсутствие 5000 грн. на карточке.

Свидетель ОСОБА_10 суду пояснил, что ОСОБА_73 является его родным братом, из письма банка узнал о том, что он якобы брал кредит в банке на 30000 грн., кредит он не брал, со слов ОСОБА_9 жены его брата ему стало известно, что кредит она брала на своего мужа, но он пенсионер и она взяла кредит на него, ранее в 2005 году брал кредит на 5000 грн., оформляла кредит обвиняемая, он подходил к обвиняемой, но та сказала, что кредит оформляла на брата.

Свидетель ОСОБА_73 суду пояснил, что является мужем свидетеля ОСОБА_9, по просьбе жены он взял документы брата и передал жене для оформления кредита в ПАО КБ «Приватбанк».

Свидетель ОСОБА_50 суду пояснила, что работает с 2008 года в ПАО КБ «Приватбанк», до ее прихода на работу обвиняемая уже работала, документы на открытие карточки «Мгновенная» на имя ОСОБА_49 ей передала обвиняемая, фотографирование клиента не было обязательным, она передала обвиняемой в закрытом конверте карточку и пин-код клиента, а также кассовый документ на сумму 25000 грн., со слов обвиняемой клиент был занят и не явился, журнал выдачи карточек не велся, у обвиняемой был доступ к системе.

Свидетель ОСОБА_26 суду пояснил, что в 2008 годе он брал кредит в ПАО КБ «Приватбанк», со слов обвиняемой ему стало известно, что деньги с его счета снимались по другой карточке, он получил письмо, что более года не было проплат, он продолжал платить, со слов ОСОБА_8 он узнал, что обвиняемой была перевыпущена кредитная карточка, с перевыпущенной карты были сняты деньги в сумме 6400 грн.

Свидетель ОСОБА_58 суду пояснила, что кредит в ПАО КБ «Приватбанк» на сумму 24000 грн. оформили на куму ОСОБА_37, а платила его она, его оформляла обвиняемая, оплатила кредит в течении года, своевременно, погашала через кассу, но было такое, что отдавала деньги обвиняемой на руки, квитанции та не давала, но образовалась задолженность на 20000 грн., она подошла к обвиняемой, та сказала возникли недоразумения, составила расписку о том, что вернет деньги, но деньги так и не вернула, ей стало известно, что снимались деньги с ее карточки в том числе в г. Запорожье, обвиняемая при свидетелях ОСОБА_37 и ОСОБА_74 составила расписку о том, что обязуется внести деньги на ее счет, обвиняемая ей давала деньги сперва одну тысячу гривен, затем две и просила положить эти деньги на счет, она отказалась, мотивируя тем, чтобы обвиняемая положила всю сумму сама.

Свидетель ОСОБА_25 суду пояснил, что в 2007 году он брал кредит в ПАО КБ «Приватбанк» на сумму 30000 грн., было досрочное погашение и запись была на договоре, что кредит погашен, однако впоследствии от работников банка узнал, что кредит не погашен, с обвиняемой по этому поводу не разговаривал.

Свидетель ОСОБА_74 суду пояснила, что ей известно со слов ОСОБА_58, что карточка последней была закрыта, а деньги со счета снимались.

Свидетель ОСОБА_75 суду пояснила, что в 2008 году кредит оформлялся в ПАО КБ «Приватбанк» на сумму 18000 грн. на мужа, оформляла кредит обвиняемая, по выписке ей было разъяснено, что деньги с ее счета снимались по другой карточке, деньги ей вернул банк на счет в сумме 2850 грн.

Свидетель ОСОБА_76 суду пояснила, что с конца ноября 2009 года по февраль 2010 года она работала в должности финансового менеджера по продажам услуг клиентам малого и среднего бизнеса в ПАО КБ «Приватбанк», в это же период работала и обвиняемая.

Свидетель ОСОБА_46 суду пояснила, что в 2008 году брала кредит в ПАО КБ «Приватбанк» на сумму 30000 грн., который оформляла обвиняемая, ей оставляла деньги на погашение кредита дважды, кредит был выплачен, однако карта не была закрыта, снимались деньги с ее счета, у нее возникла задолженность на суму 4690 грн., тысячу обвиняемая привозила ей домой, за три тысячи она не знает.

Свидетель ОСОБА_77 суду пояснил, что является отцом обвиняемой, с 2001 года является частным предпринимателем, собирал деньги на свадьбу дочери в долларах, в октябре 2008 года поменял доллары на гривны и отдал дочери в сумме 108000 грн.

Свидетель ОСОБА_78 суду пояснила, что работает старшим кассиром в ПАО КБ «Приватбанк», в то время в банке работала и обвиняемая, в июне 2008 горда к ней обратилась обвиняемая с просьбой отложить деньги в сумме 16100 грн. в связи с отказом ОСОБА_49 от участия в торгах, самого ОСОБА_49 не было, она отложила деньги, на следующий день обвиняемая сообщила ей, что клиента нет и попросила кредитную карту, через несколько дней обвиняемая вернула ей кредитную карту клиента, но денег на ней не оказалось, через время оказалось, что деньги сняла обвиняемая.

Свидетель ОСОБА_42 суду пояснил, что оформлял кредит на себя в 2008 году в Приватбанке, пользовалась кредитом его дочь ОСОБА_79, кредит оформляла обвиняемая, дочь погашала кредит, со слов дочери ему известно, что деньги для погашения кредита дочь передавала обвиняемой, обвиняемая с дочерью рассчиталась.

Свидетель ОСОБА_27 суду пояснила, что в 2008 году брала кредит в ПАО КБ «Приватбанк», который заканчивался в 2010 году, в 2008 году пошел слух и она пошла проверить карту, ей стало известно, что деньги были положены и сняты, квитанции об оплате были у нее, деньги на погашение кредита передавала обвиняемой 4 раза, у обвиняемой была ее карточка, в мае у обвиняемой попросила квитанции, две из них оказались фальшивыми, она получила распечатку и оказалось, что сняты деньги в сумме 3400 грн., обвиняемая написала ей расписку, обязуясь вернуть деньги, вернула в два раза по 500 грн., остальные не вернула, так как на нее завели уголовное дело.

Свидетель ОСОБА_21 суду пояснила, что знакома с обвиняемой 29 лет, кумовья, в сентябре 2007 года она получила кредит в ПАО КБ «Приватбанк» в сумме 20000 грн., погашала его, были просрочки, при последнем платеже обнаружила недостачу 7000 грн., обратилась к ОСОБА_8 и выяснилось, что с ее счета снимались деньги по другой карточке.

Свидетель Прокопенко суду пояснил, что получил кредит в ПАО КБ «Приватбанк» в сумме 30000 грн., который оформляла обвиняемая, передавал деньги на погашение кредита обвиняемой, ей оставил карточку, четыре месяца она была у нее, он передавал деньги по 1700 грн., чеки обвиняемая не дала, после его мать забрала карточку и погашала сама через кассу, он обращался к обвиняемой, та успокаивала его, говоря, что это задержки, обвиняемая предлагала отсрочить эту сумму через нотариуса.

Свидетель ОСОБА_19 суду пояснила, что брала кредит в ПАО КБ «Приватбанк» в сумме 30000 грн., ей был звонок со службы безопасности банка и сообщили, что ее задолженность по кредиту в сумме 11000 грн., обвиняемая пояснила, что это сбой системы.

Свидетель ОСОБА_32 суду пояснил, что оформлял кредит на себя, оформляла обвиняемая, платил каждый месяц 1400 грн., пару раз оставлял обвиняемой деньги для погашения кредита, та давала ему квитанции, ему сообщили о задолженности на суму 25000 грн., со слов ОСОБА_68 узнал, что деньги снимались со счета около 7000 грн., он деньги не снимал, обратился в милицию, ему в банке сообщили, что деньги снимала обвиняемая, деньги снимались в г. Гуляйполе, в г. Бердянск.

Свидетель ОСОБА_14 суду пояснила, что в 2007 году в ПАО КБ «Приватбанк» брала кредит и погасила его, ей стало известно, что для оформления поддельного кредита были использованы ее документы по ранее оформленному кредиту, в новом кредитном деле ее подписи подделаны.

Свидетель ОСОБА_49 суду пояснил, что в 2009 году ему предъявили претензии по поводу погашения.

Свидетель ОСОБА_29 суду пояснил, что в 2008 году он брал кредит в ПАО КБ «Приватбанк» в сумме 186000 грн. и выплачивал его до 2010 года, через время узнал, что должен 128000 грн., у него сохранились чеки на оплату кредита, реквизиты на уплату кредита ему выписывала обвиняемая, несколько раз он передавал деньги на погашение кредита обвиняемой.

Свидетель ОСОБА_80 суду пояснила, что с 2006 по апрель 2009 года работала специалистом по открытии счетов и проведении операций в ПАО КБ «Приватбанк», вносила деньги, для этого необходимо знать пароль системы, пароль она не сообщала обвиняемой, проводка возможна с другого компьютера.

Свидетель ОСОБА_39 суду пояснил, что брал три кредита в разное время в ПАО КБ «Приватбанк», два погасил без проблем, третий в 2008 году на сумму 30000 грн., все кредиты оформляла обвиняемая, он погашал кредит, четыре платежа по кредиту передавал обвиняемой на руки, квитанции об оплате не сохранились, выяснилась задолженность, но обвиняемая заверила его, что был сбой и она разберется, претензий к обвиняемой не имеет, так как у него нет всех квитанций, обвиняемая знала его пин-код.

Свидетель ОСОБА_81 суду пояснил, что его первый кредит в ПАО КБ «Приватбанк» был без проблем, второй кредит погашал через кассу, оставлял деньги и карточку на кассе, его пин-код знала кассир, но потом выяснилось, что карточка не срабатывала, как выяснилось со слов руководства отделения банка с его счета снимались деньги 4-5 раз на сумму 3400 грн., он обратился в милицию, на следующий день к нему подошла обвиняемая и предложила ему 1000 грн. за то, чтобы он забрал заявление.

Свидетель ОСОБА_82 суду пояснила, что работала с обвиняемой в одно время в ПАО КБ «Приватбанк», каждый из них делал свою работу.

Свидетель ОСОБА_83 суду пояснила, что они взяли с сыном кредит в банке, она была поручителем, так как закончился срок действия карты, то она обратилась к обвиняемой, та дала ей новую карту, но та не активировалась, когда пошли слухи о проблемах в банке, то она взяла распечатку и обнаружила снятие со счета 1800 грн., помню, что снимали деньги «Удачный сезон».

Свидетель ОСОБА_45 суду пояснил, что оформлял кредит на суму 10000 грн. в ПАО КБ «Приватбанк» у обвиняемой, погашала кредит его мать через кассу банка, со слов матери ему стало известно, что сняли деньги с карточки, обвиняемая не возражала.

Свидетель ОСОБА_44 суду пояснил, что взял кредит в ПАО КБ «Приватбанк» в 2008 году, погашал, потом взял кредит по просьбе ОСОБА_13, тот пользовался кредитом и карточка находилась у него, он погашал, показывал квитанции, ему сообщили, что со счета сняты деньги 2000 грн. в другом городе, написал заявление в милицию, получал повестки в суд, ходил к обвиняемой, чтобы взять распечатку, но та говорила, что не может дать ее, так как завис компьютер.

Свидетель ОСОБА_52 суду пояснила, что в Приватбанке она брала три кредита, на себя на 25000 грн., на мужа на 20000 грн. и на дочь сумму не помнит, все кредиты оформляла обвиняемая, погашение кредитов осуществляла через обвиняемую, передавая ей деньги 5 раз по 1700 грн., 1500 грн. и по 100 грн., квитанций не брала, все три карточки были у обвиняемой, задолженность не была ей известна, так как она не интересовалась.

Свидетель ОСОБА_46 суду пояснила, что брала кредит в Приватбанке на 30000 грн., оформляла обвиняемая, были два случая, что оставляла деньги обвиняемой для погашения кредита, ежемесячный платеж был 1500 грн., обвиняемая ей отдавала квитанции, вызывали в банк по поводу задолженности, писали заявление в милицию, дополнительную карту не получала.

Свидетель ОСОБА_54 суду пояснил, что оформляла кредит в Приватбанке на 25000 грн. обвиняемая, погасил кредит досрочно, выдали справку, что кредит погашен, перед Новым годом позвонили из банка и попросили явиться в банк, он принес квитанции, сверились и сказали, что все порядке.

Прокурор считает, что вина обвиняемой нашла свое подтверждение во время судебного следствия и подтверждается показаниями обвиняемой, которая суду пояснила, что в период с 2005 года по 2009 год она работала специалистом по «Экспресс» кредитованию в Гуляйпольском отделении ПАО «Приватбанк», в ее обязанности входило оформление кредитных документов, зачисление денег на карточку клиента, перевыпуск кредитных карточек, контроль за погашением кредита, с ней был заключен договор о полной материальной ответственности, в силу доверительных отношений с клиентами, ей оставляли деньги на погашение кредита, которые она присваивала, но потом все вернула, несмотря на частичное признание вины обвиняемой ее вина подтверждается исследованными в судебном заседании показаниями потерпевшей, свидетелей по делу, письменными доказательствами, заключениями судебно-почерковедческих экспертиз, видеозаписями с камер наблюдения банкоматов, действия обвиняемой необходимо квалифицировать по ч.1 ст.191 УК Украины как присвоение чужого имущества, которое ей было вверено, по ч.5 ст.191 УК Украины как присвоение чужого имущества, которое ей было вверено, совершенное в особо крупных размерах, по ч.2 ст.190 УК Украины как завладение чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием (мошенничество), совершенное повторно, по ч.1 ст.209 УК Украины как легализация доходов, добытых преступным путем, считает, что обстоятельств, смягчающих наказание как и обстоятельств, отягчающих наказание обвиняемой не установлено, с учетом характера и степени тяжести совершенных преступлений, личности обвиняемой: ранее не судимой, имеющей на иждивении малолетнего ребенка, положительно характеризующейся по месту жительства просит суд назначить обвиняемой наказание за преступление, предусмотренное ч.1 ст.191 УК Украины, в виде 3 лет лишения свободы, за преступление, предусмотренное ч.5 ст.191 УК Украины, в виде 8 лет лишения свободы с лишением права занимать материально ответственные должности сроком на 2 года с конфискацией принадлежащего ей имущества, за преступление, предусмотренное ч.2 ст.190 УК Украины, в виде 2 лет лишения свободы, за преступление, предусмотренное ч.1 ст.209 УК Украины, в виде 4 лет лишения свободы, применить ч.1 ст.70 УК Украины и назначить окончательное наказание за совокупностью преступлений путем поглощения менее тяжкого преступления более тяжким в виде 8 лет лишения свободы с лишением права занимать материально-ответственные должности сроком на 2 года с конфискацией принадлежащего ей имущества, меру пресечения обвиняемой оставить до вступлений приговора в законную силу прежней - подписку о невыезде, гражданский иск удовлетворить с учетом погашенных сумм обвиняемой, судьбу вещественных доказательств разрешить в соответствии со ст.81 УПК Украины.

Представитель гражданского истца ОСОБА_2 суду пояснила, что 21.10.2010 года была проведена служебная проверка обвиняемой как работника банка и было выявлено, что последняя оформила 7 кредитных договоров без ведома клиентов: ОСОБА_57, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_55, ОСОБА_9, ОСОБА_14, и других на суму 154108,54 грн., кроме того, без ведома клиентов были перевыпущены кредитные карты ОСОБА_65, ОСОБА_39, ОСОБА_42, ОСОБА_38, ОСОБА_19, ОСОБА_46, ОСОБА_84 и сняты деньги на сумму 164080 грн., за результатами служебного расследования были возвращены деньги на счета клиентов банка, ущерб обвиняемой не возмещался, просит учесть поведение обвиняемой во время судебного следствия и назначить строгое наказание, иск на сумму 457020,44 грн. удовлетворить в полном объеме и взыскать с обвиняемой в пользу банка 457020,44 грн. в счет погашения причиненного ущерба.

В судебных прениях в свою защиту обвиняемая просит назначить ей минимальное наказание за те преступления, которые она признает, а именно, что брала деньги у клиентов банка для погашения кредитов и возвратила их им, кредитов без ведома клиентов банка не оформляла и денег не присваивала, просит назначить наказание без реального лишения свободы.

В судебных прениях защитник обвиняемой адвокат ОСОБА_1 не согласен с мнением прокурора в части доказанности вины его подзащитной, ссылаясь на то, что выводы судебной почерковедческой экспертизы как правило не дают однозначного ответа на то, кем выполнены те или иные записи на документах, а потому носят предположительный характер, кроме того, считает, что видеозаписи с камер наблюдения не могут быть приняты судом как надлежащие доказательства снятия денег обвиняемой в банкомате, так как идентифицировать личность обвиняемой на видеозаписях можно лишь на основании выводов соответствующей экспертизы, которая не была проведена, считает, что не может принять во внимание показания свидетелей об оформлении кредитных дел без их ведома, так как они являются недопустимыми доказательствами, считает, что прокурор не обосновал привязку пластиковых карт со счетами, расписки также не являются допустимыми доказательствами, и считает что предъявленное его подзащитной обвинение не нашло своего подтверждения в ходе судебного следствия в полном объеме, поэтому считает наказание о котором просит прокурор, несоразмерным с действиями обвиняемой, которые она признает и в совершении которых она может быть осуждена судом по доказанности, просит с учетом требований ст.65 УК Украины назначить минимальное наказание его подзащитной, при этом учесть ее личность: впервые привлекается к уголовной ответственности, состоит в браке, имеет на иждивении малолетнего ребенка, положительно характеризуется и с учетом обстоятельств, смягчающих наказание: возмещение причиненного вреда, применить ст.75 УК Украины и освободить ее от отбывания наказания с испытательным сроком, обращает внимание суда на добровольное погашение его подзащитной гражданского иска на сумму 38550 грн., считает, что иск не может быть удовлетворён, так как не доказан в полном объеме, считает, что гражданский иск необходимо оставить без рассмотрения, так как последний подлежит рассмотрению в порядке гражданского производства.

При рассмотрении данного уголовного дела суд руководствуется п.11 Переходных положений Уголовного Процессуального Кодекса Украины (в редакции 2012 года), в соответствии с которым уголовные дела, которые до дня вступления в законную силу этим Кодексом поступили в суд от прокуроров с обвинительным заключением, рассматриваются судами первой инстанции в порядке, который действовал до дня вступления в законную силу этим Кодексом.

Суд, оценив собранные по делу доказательства в их совокупности, считает, что причастность обвиняемой к совершению преступлений, указанных в обвинительном заключении нашла свое подтверждение в полном объеме в ходе судебного следствия при исследовании судом всех доказательств по делу и несмотря на частичное признание вины обвиняемой подтверждается ее показаниями о том, что в период с 2005 года по 2009 год она работала на должности эксперта по кредитованию в ПАО КБ «Приватбанк», в ее обязанности входило оформление и выдача кредитов юридическим лицам, в том числе удостоверение личности клиента обратившегося за получением кредита, проверка его финансового положения с выходом на место занятия предпринимательской деятельностью, передача менеджеру документов для принятия последним решения о выдаче клиенту кредита и его суммы, оформление необходимых документов, персонифицировать, для этого ей был предоставлен личный пароль и логин для работы в системе «Приват48», показания свидетеля ОСОБА_7 о том, что он руководил коллекторами в ПАО КБ "Приватбанк" в то же время работала и обвиняемая, которая, пользуясь доверием клиентов и имея доступ к системе, выдавала кредиты по поддельным документам, осуществляла выпуск дополнительных карт, присваивала деньги клиентов, которые передавали клиенты для погашения кредитов, цикл выдачи кредитов замыкался на одном человеке обвиняемой по делу, на что указывает то, что клиенты банка по кредитам не контактировали с другими сотрудниками банка, а также письменными доказательствами по делу, исследованными в судебном заседании: копией приказа ЗРУ Приватбанк №349-б от 29.06.2005 года о приеме на работу ОСОБА_53 на должность эксперта по кредитованию юридических лиц Гуляйпольского отделения направления корпоративный бизнес с 29.06.2005 года (л.д.2 т.2), копией трудового договора №191 от 22.06.2007 года, заключенного между ЗРУ Приватбанк и ОСОБА_53 (л.д.3-4 т.2), копией договора о полной материальной ответственности №191, заключенного между ЗРУ Приватбанк и ОСОБА_53 (л.д.5 т.2), копией внутренней доверенности №ZP-6306-1, выданной ЗАО КБ «Приватбанк» на предоставление полномочий ОСОБА_53 на оформление и подписание от имени Приватбанка документов, которые регламентируют оформление, предоставление и погашение «Экспресс» кредитов: первичных распорядительных документов (ордер-распоряжение и т.п.), расчетных документов: мемориальных ордеров, расходных и приходных кассовых документов (перечисление наличности), получения и проверки документов с целью идентификации личности, которые имеют право на получение кредита, контролировать своевременность проведения поддерживающими подразделениями операций по оформлению и выдаче клиентам кредитных средств, а также организации погашения заемной и процентной задолженности (л.д.158-159 т.2), копией приказа №942 от 30.05.2005 года Об актуализации Регламента по продукту «Экспресс» кредит и начале пилотного проекта по предоставлению «Экспресс» кредитов в гривнах и долларах США на пластиковую карту «Микрокредит» (Visa Elektron) (л.д.5-9), Регламентом по продукту «Экспресс» кредит (л.д.10-23 т.3), копией приказа №2828 от 16.12.2005 года «О переходе на новую технологию предоставления «Экспресс» кредитов, предоставленных в рамках Программы микрокредитования, согласно п.1 которого учет данных кредитов осуществляется в ПК «Приват48», (л.д.24-27 т.3), Порядком предоставления «Экспресс» кредитов с использованием пластиковой карты «Микрокредит» (л.д.28-45 т.3), копией приказа №3741 от 31.10.2006 года «Об оформлении поручительств по экспресс микрокредитам (л.д.46-58 т.3), показаниями свидетеля ОСОБА_68 (ОСОБА_8) о том, что она работает управляющей Гуляйпольского отделения «Приватбанка», с 2005 года в ее линейном подчинении работала обвиняемая по экспресс и микрокредитованию, функционально та подчинялась ОСОБА_7, свидетель подписывала кредитные договоры после согласования всех вопросов о выдаче кредитов обвиняемой и ОСОБА_7, при просмотре проблемных заемщиков, которых было около 20 человек, она стала у них интересоваться, почему те не платят, ОСОБА_21 удивилась, затем ОСОБА_35, обвиняемая пояснила, что средства на счет не поступили, ОСОБА_7 сказал, что этого не может быть, началось служебное расследование, обвиняемая ей ничего не объясняла, ей стало известно, что по материалам проверки возбуждено уголовное дело, микрокредиты оформлялись обвиняемой, было обнаружено, что были перевыпущены кредитные карточки, обналичены деньги со счетов, это носило массовый характер, со слов обвиняемой ей известно, что та отдыхала в Крыму в г. Алуште, привозила им календарики, по ОСОБА_49 деньги были отозваны, клиент не получил денег, почерк в заявлении был похож на почерк обвиняемой, ОСОБА_14 обратилась к ней с тем, что кредит не получала, свидетель кредитные карточки не выдавала, показаниями свидетеля ОСОБА_66 о том, что в период с 2008 года по 2012 год он работал в Приватбанке, было обращение от ОСОБА_14, что снято с карточки 20000 грн., оформлением кредитов занималась обвиняемая, последняя вернула деньги на карточку, были другие обращения, обвиняемая чистосердечно призналась о снятии денег по первыпущенным карточкам, обвиняемая пояснила, что ей нужны были деньги, видеозаписи снятия денег совпадали с трансакциями, в день покупки обвиняемой автомобиля последней снимались деньги с карточек по 30000 грн. целый день, у него в кабинете обвиняемая выдала около 20 карточек клиентов с пин-кодами, показаниями свидетеля ОСОБА_7 о том, что работал он генеральным менеджером банка в ПАО КБ "Приватбанк", обвиняемая одна работала по выдаче кредитов, в ее обязанности входила выдача кредитов, подчинялась ему и заведующей отделения банка ОСОБА_68 в то время, микрокредит мог получить человек при подтверждении занятия бизнесом, по первому факту обращения по поводу неоформления кредита он поручил разобраться обвиняемой, потом было около 30 фактов нарушений, перевыпуск кредитных карт, он участвовал в служебной проверке всех фактов и ему стало известно, что с клиентами работала только обвиняемая, заявлений о перевыпуске пластиковых карт он не видел, на основании данных снятых с программы банка подтверждалось, что обвиняемая перевыпускала кредитные карты клиентов, на видеозаписях видно, как обвиняемая снимает деньги в банкомате с карт клиентов, факт снятия денег в г. Алуште обвиняемой подтверждается тем, что в это время она была в отпуске, показаниями свидетеля ОСОБА_82 о том, что она работала с обвиняемой в одно время в ПАО КБ «Приватбанк», каждый из них делал свою работу, показаниями свидетеля ОСОБА_50 о том, что он работает с 2008 года в ПАО КБ «Приватбанк», до ее прихода на работу обвиняемая уже работала, документы на открытие карточки «Мгновенная» на имя ОСОБА_49 ей передала обвиняемая, фотографирование клиента не было обязательным, она передала обвиняемой в закрытом конверте карточку и пин-код клиента, а также кассовый документ на сумму 25000 грн., со слов обвиняемой клиент был занят и не явился, журнал выдачи карточек не велся, у обвиняемой был доступ к системе, заключением судебной почерковедческой экспертизы Д/№ 462 от 18.11.2011 года, согласно выводов которой: расписки от имени ОСОБА_53 на имя ОСОБА_4 от 03.12.09, на имя ОСОБА_48 от 03.12.2009 года, на имя ОСОБА_79 от 03.12.2009, на имя ОСОБА_37 от 04.12.2009 года выполнены ОСОБА_53, краткие рукописные записи в книге учета выданных и принятых чековых книжек и других бланков строгой отчетности Гуляйпольского отделения ЗРУ ПАО КБ «Приватбанк» за период с 16.05.2002 года по 01.09.2011 года - на листе 25 за 28.07.2006 года, 03.08.2006 года, 08-09.08.2006 года, 18.08.2006 года, 28-30.08.2006 года, 04.09-02.10.2006 года, на листе 26 за 09-13.10.2006 года, 17.10.2006 года, 19-21.10.2006 года, 26.10.2006 года, 30.10-01.11.06, 08-13.11.06, 17-20.11.06, 27-29.11.06, 05-06.12.06, 20-21.12.06, на листе 27 за 22.12.06, 26.12.06, 29-31.01.07, 02.02.07, 09.02.07, 12.02.07, 14.02.07, 28.02.07, 02.03.07, 05.03.07, 14-15.03.07, 22.03.07, на листе 28 за 29-30.03.07,11.04.07, 17.04.07, 28.04.07, 04.05.07, 15.05.07, 22.05.07, 28.05.07, на листе 29 за 04.06.07, 11.06.07, 18-19.06.07, 28.06.07, 11.07.07, на листе 30 за 16.08.07, 28-30.08.07, 04.09.07, 13.09.07, 18-19.09.07, 25-27.09.07, 09-10.10.07, 12.10.07, 18.10.07, 06.11.07, на листе 31 за 21.11.07, 26.11.07, 30.11.07, 07.12.07, 11.12.07, 14.12.07, 18.12.07, 20.12.07, 25.12.07, 18.01.08, 25.01.08, на листе 32 за 11-12.02.08, 25.02.08, 27.02.08, 29.02.08, 03.03.08, 06-07.03.08, 13.03.08, 14.04.08, 20.03.08, на листе 33 за 27.03.08, 08.04.08, 11.04.08, 17.04.08, 12.05.08, 14-15.05.08, 21.05.08, 27.05.08, на листе 34 за 20.06.08, на листе 35 за 11.07.08, на листе 37 за 05.08.08, на листе 39 за 04.09.08, 09.09.08, 10.09.08, 16.09.08, на листе 40 за 17.09.08, 24.09.08, на листе 41 за 30.09.08, 02.10.08, 10.10.08, 14.10.08, 14.11.08, 20.01.09, на листе 42 за 04.03.09, 24.03.09, 01.04.09, 23.04.09, 28.04.09, 05.05.09, 07.05.09, 05.06.09, 10.06.09, 19.06.09, на листе 43 за 02-03.07.09, 06.07.09, на листе 44 за 14.07.09, на листе 49 за 04.08.09, на листе 53 за 27.08.09, 21.10.09, 23.10.09 - выполнены ОСОБА_53, подписи от имени ОСОБА_53 выполнены вероятно ОСОБА_53, - в документах кредитного дела ОСОБА_14 краткие записи, подписи от имени ОСОБА_14 выполнены не ОСОБА_108., а другим лицом, краткие записи от имени ОСОБА_53 выполнены ОСОБА_53, подписи от имени ОСОБА_53 выполнены вероятно ОСОБА_53, в документах кредитного дела ОСОБА_15 краткие записи, подписи от имени ОСОБА_15 выполнены не ОСОБА_15, а иным лицом, краткие записи от имени ОСОБА_53 выполнены ОСОБА_53, подписи от имени ОСОБА_53 выполнены вероятно ОСОБА_53, в документах кредитного дела ОСОБА_16 краткие записи, подписи от имени ОСОБА_16 выполнены не ОСОБА_16, а другим лицом, в договоре поручительства подписи от имени ОСОБА_85 выполнены не ОСОБА_85, а другим лицом, краткие записи от имени ОСОБА_53 выполнены ОСОБА_53, подписи от имени ОСОБА_53 выполнены вероятно ОСОБА_53, в документах кредитного дела ОСОБА_10 краткие записи, подписи от имени ОСОБА_10 выполнены не ОСОБА_10, не ОСОБА_73, не ОСОБА_9, а другим лицом, в договоре поручительства подписи от имени ОСОБА_9 выполнены не ОСОБА_9, а другим лицом. Краткие записи от имени ОСОБА_53 выполнены ОСОБА_53, подписи от имени ОСОБА_53 выполнены вероятно ОСОБА_53, в документах кредитного дела ОСОБА_11 краткие записи, подписи от имени ОСОБА_11 выполнены не ОСОБА_11, а другим лицом. Краткие записи от имени ОСОБА_53 выполнены ОСОБА_53, подписи от имени ОСОБА_53 выполнены вероятно ОСОБА_53, в документах кредитного дела ОСОБА_12 краткие записи, подписи от имени ОСОБА_12 выполнены не ОСОБА_12, а другим лицом., в договоре поручительства и на копиях документов краткие записи, подписи от имени ОСОБА_13 выполнены не ОСОБА_13, а другим лицом. Краткие записи от имени ОСОБА_53 выполнены ОСОБА_53, подписи от имени ОСОБА_53 выполнены вероятно ОСОБА_53, в документах кредитного дела ОСОБА_18 установить, кем выполнена подпись от имени ОСОБА_18 не представилось возможным, краткие записи от имени ОСОБА_18 выполнены не ОСОБА_86, а другим лицом. Краткие записи от имени ОСОБА_53 выполнены ОСОБА_53, подписи от имени ОСОБА_53 выполнены вероятно ОСОБА_53, в документах кредитного дела ОСОБА_6 краткие записи, подписи от имени ОСОБА_6 выполнены не ОСОБА_6, а другим лицом. В договоре поручительства и на копиях документов подписи и краткие записи от имени ОСОБА_55 выполнены ОСОБА_55, краткие записи от имени ОСОБА_53 выполнены ОСОБА_53, подписи от имени ОСОБА_53 выполнены вероятно ОСОБА_53, в кредитном договоре № 106848-CRED от 17.12.2007 на имя ОСОБА_25 краткие записи от имени ОСОБА_53 выполнены ОСОБА_53, подписи от имени ОСОБА_53 выполнены вероятно ОСОБА_53, в кредитном договоре № 214016-CRED от 13.03.2008 на имя ОСОБА_31 краткие записи от имени ОСОБА_53 выполнены ОСОБА_53, подписи от имени ОСОБА_53 выполнены вероятно ОСОБА_53, в кредитном договоре № 9 от 16.07.2008 с ОСОБА_54 краткие записи от имени ОСОБА_53 в документе, который послужил оригиналом для получения представленного технического изображения выполнены ОСОБА_53, подписи от имени ОСОБА_53 выполнены вероятно ОСОБА_53, заявление от 15.06.2009 от имени ОСОБА_49 о возврате денег в связи с отказом от участия в аукционе - текст заявления, подпись от имени ОСОБА_49 в документе, послужившем оригиналом для получения представленного технического изображения, выполнены не ОСОБА_49, а другим лицом, текст заявления в документе, послужившем оригиналом для получения представленного технического изображения, выполнен ОСОБА_53, выполнена ли подпись ОСОБА_53 - установить не представилось возможным (т.15 л.д.225-251), протоколом выемки, проведенной в Запорожском региональном управлении ПАО КБ «Приватбанк», из которого следует, что изъяты - кредитные дела, оформленные в период 2005-2009 годов клиентов банка: ОСОБА_16 (ИНН НОМЕР_2); ОСОБА_12 (ИНН НОМЕР_3); ОСОБА_18 (ИНН НОМЕР_4); ОСОБА_11 (ИНН НОМЕР_5); ОСОБА_15 (ИНН НОМЕР_6); ОСОБА_6 (ИНН НОМЕР_7); ОСОБА_10 (ИНН НОМЕР_8); ОСОБА_87 (ИНН НОМЕР_9); ОСОБА_22 (ИНН НОМЕР_10); ОСОБА_36 (ИНН НОМЕР_11); ОСОБА_21 (ИНН НОМЕР_12); ОСОБА_41 (НОМЕР_13); ОСОБА_20 (ИНН НОМЕР_14); ОСОБА_39 (ИНН НОМЕР_15); ОСОБА_26 (ИНН НОМЕР_16); ОСОБА_40 (ИНН НОМЕР_17); ОСОБА_23 (ИНН НОМЕР_18); ОСОБА_88 (ИНН НОМЕР_19); ОСОБА_43 (ИНН НОМЕР_20); ОСОБА_38 (ИНН НОМЕР_21); ОСОБА_52 (ИНН НОМЕР_22); ОСОБА_55 (ИНН НОМЕР_23); ОСОБА_42 (ИНН НОМЕР_24); ОСОБА_62 (ИНН НОМЕР_25); ОСОБА_28 (ИНН НОМЕР_26); ОСОБА_30 (ИНН НОМЕР_27); ОСОБА_35 (ИНН НОМЕР_28); ОСОБА_19 (ИНН НОМЕР_29); ОСОБА_46 (ИНН НОМЕР_30); ОСОБА_32 (ИНН НОМЕР_31); ОСОБА_27 (ИНН НОМЕР_32); ОСОБА_45 (ИНН НОМЕР_33); ОСОБА_89 (ИНН НОМЕР_34); ОСОБА_31 (ИНН НОМЕР_35); ОСОБА_25 (ИНН НОМЕР_36); ОСОБА_48 (ИНН НОМЕР_37); ОСОБА_54 (ИНН НОМЕР_38); ОСОБА_49 (ИНН НОМЕР_39); ОСОБА_29 (ИНН НОМЕР_40); ОСОБА_4 (ИНН НОМЕР_41); ОСОБА_90 (ИНН НОМЕР_42); ОСОБА_56 (ИНН НОМЕР_43); ОСОБА_91 (ИНН НОМЕР_44); ОСОБА_85 (ИНН НОМЕР_45), лицевыми счетами клиентов, которые содержат движение денежных средств по лицевым счетам, открытым при выдаче кредитов клиентам банка, перечисленным в п.1 настоящего представления с разбивкой по основным и дополнительным картам, указанием даты и времени транзакции, даты и сумм зачисления денег на счет или их списания, кода и типа операции, валюты операции, суммы остатка на счете после проведения операции, кода авторизации операции, МСС, терминала, страны, описания транзакции с указанием номера банкомата, терминала и их местонахождения, а также о периоде и сумме имеющейся задолженности по кредитам, фамилии и инициалов банковского работника, проводящего транзакции за период с момента выдачи кредитов и до момента его погашения, приостановления либо до времени их предоставления, внутрибанковской или иной информацией, содержащейся в системе "Приват48", "Приват24" и других программах, касающихся данных о всех проведенных операциях при оформлении, выдаче и погашении кредитов вышеперечисленным клиентам банка, а именно: результаты поиска операциониста по логину, данные о клиенте, о договоре, о кредитной карте, служебные записки, результаты рассмотрения заявки о выдаче кредита, служебные документы на выдачу дополнительных карт и тому подобные документы, иной документацией по обмену информацией в связи с открытием и обслуживанием вышеуказанных кредитов и карточных счетов, материалами служебных проверок, проведенных в отношении сотрудника Гуляйпольского отделения ЗРУ ПАО КБ «Приватбанк» ОСОБА_53, журналами регистрации пластиковых карт Гуляйпольского отделения ЗРУ ПАО КБ «Приватбанк» за период 2006-2009 годов, видеозаписями систем наблюдения ПАО КБ «Приватбанк» с банкоматов по фактам выдачи денежных средств (т.9 л.д.8-13), протоколом осмотра изъятых кредитных дел клиентов банка установлено, что все документы кредитных дел по «экспресс» кредитам за период с 2006 по 2009 год заключены в Гуляйпольском отделении ЗРУ ПАО КБ «Приватбанк», заверены специалистом по экспресс кредитованию ОСОБА_53 и имеют все необходимые реквизиты, все документы подписаны и заверены надлежащим образом, обращено внимание на тот факт, что согласно паспортных данных фамилия заемщика ОСОБА_12, тогда как в кредитных документах и в рукописном тексте на фотокопиях документов фамилия выполнена с ошибкой: не «ОСОБА_109.», а «ОСОБА_109.». Фотокопии паспорта и справки о присвоении идентификационного номера ОСОБА_13, находящиеся в кредитном деле ОСОБА_12 сделаны не с оригиналов, а с их фотокопий, на которых имелись рукописные записи «копия верна» и подпись от имени ОСОБА_13 и «копия верна 29.03.07 специалист по экспресс кредитованию ОСОБА_112» и подпись, данные в заявлениях на получение кредитных карт «Универсальная» и «Событие» от имени ОСОБА_10 в части даты выдачи паспорта, номера телефона, образования, даты предыдущего кредитования и суммы, девичьей фамилии матери, даты регистрации как субъекта предпринимательской деятельности, состава семьи не соответствуют данным, указанным в заявке на получение «экспресс» кредита от имени ОСОБА_10, в кредитных документах место регистрации ОСОБА_92 указано АДРЕСА_3, однако в копии паспорта место регистрации на дату заключения договора АДРЕСА_4 (дата регистрации 17.02.2005), в анкету заявление на выдачу кредита от имени ОСОБА_18 внесены недостоверные данные о том, что она является частным предпринимателем и данные о ее доходах, места написания ОСОБА_111. текста «Копия верна ОСОБА_110.» и его подписи на фотокопиях документов, находящихся в кредитном деле на получение валютного кредита полностью соответствуют расположению на фотокопии документов, использованных для открытия 15.06.2009 пластиковой карты «Приватбанка» Мгновенная», однако без текста, выполненного сотрудником банка ОСОБА_93, указанное возможно при изготовлении фотокопии, закрытии ненужного текста и повторном изготовлении фотокопии, при этом, кредитное дело о выделении валютного кредита ОСОБА_49 находилось у ОСОБА_53 в осмотренных документах отсутствуют расписки клиентов о получении дополнительных карт (т.9 л.д.14-57), протоколом осмотра дополнительных данных банковской электронной системы «Приват», которые представляют собой распечатки электронных документов, содержащих сведения о картах, выпущенных по кредитным договорам, данные о клиенте и договоре, а также об операционисте, осуществившем эти проводки в системе; табелей сотрудника ОСОБА_3 (табельный номер 6306) за 2008-2009 года; материалов служебной проверки, содержащих заключения и приказы, пояснения ОСОБА_53 (данные собственноручно) 12.11.2009 года, 02.11.2009 года, 23.11.2009 года, 01.12.2009 года, а также акт приема карт микрокредитования от 23.11.2009 года, служебная записка ОСОБА_53 от 15.06.2009 года о возврате средств со счета 2900 клиенту ОСОБА_49, копия заявления от имени ОСОБА_49, снимок экрана с мемориальным ордером по ОСОБА_54; книги учета выданных и принятых чековых книжек и иных бланков строгой отчетности (прошит и пронумерован) на 102 листах за период с 16.05.2002 года по 01.09.2011 год установлено, что кредитные договоры и другие документы готовились и сопровождались ОСОБА_53, пластиковые карты «Микрокредит» в кассе банка получала только ОСОБА_53, в том числе и перевыпущенные, во время снятия денег в банкомате в г. Алуште ОСОБА_53 находилась в отпуске, в день покупки автомобиля Хонда Сивик отсутствовала на рабочем месте с 14.00 часов (т.12 л.д.209-214), протоколом осмотра данных о движении денежных средств по картсчетам клиентов Гуляйпольского отделения ЗРУ ПАО КБ «Приватбанк», оформивших «экспресс» кредиты и видеозаписей систем наблюдения, из которого следует, что в ходе осмотра подтверждены факты снятия денежных средств с помощью перевыпущенных карт, установлено точное время и место нахождение банкоматов, где снимались денежные средства, а также подтвержден факт снятия денежных средств именно ОСОБА_53 с использованием ею незаконно перевыпущенных карт «Микрокредит» без ведома клиентов банка, установлена сумма снятых денежных средств, что позволяет определить общую сумму присвоенных денежных средств по счету каждого конкретного клиента, а также установить общую сумму причиненного ущерба (т.14 л.д.260-265), протоколами выемок, из которых следует, что у свидетелей, изъяты кредитные документы, пластиковые карты, которыми они пользовались, платежные документы, расписки (т.14 л.д.2,7-8,17-18,28,32,35-36,50-53,70-71,82-83,91,102,107,110,114,125,133), протоколами выемки и осмотра у свидетелей, изъятых кредитных документов, пластиковых карт, которыми они пользовались, платежных документов, расписок, что подтверждает факт осуществления клиентами банка платежей для погашения кредита (т.14 л.д.138-146), протоколом выемки и осмотра, из которого следует, что на рабочем месте ОСОБА_94, находящимся в Гуляйпольском отделении ЗРУ ПАО КБ «Приватбанк» были изъяты предметы и документы, а именно акт изъятия от 23.11.09, карта «Микрокредит» с надписью ОСОБА_14, квитанции о внесении платежей на имя ОСОБА_14 и ОСОБА_113 письма в адрес клиентов банка о наличии задолженности и три записные книжки с рабочими записями ОСОБА_53 (т.4 л.д.212-213), в ходе осмотром изъятых предметов и документов подтвержден факт нахождения карты ОСОБА_14 у ОСОБА_53 и ее использования, а также внесения незначительных платежей ОСОБА_53 на карты клиентов с целью сокрытия фактов присвоения ею денежных средств, в записных книжках ОСОБА_53 установлено наличие данных о клиентах банка и об их бизнесе, записи о необходимости внесения платежей и их суммы по кредитам, оформленным без ведома клиентов банка. Указанные суммы совпадают с суммами, внесенными на счета, а в дальнейшем они также снимаются в банкоматах. Расчеты о необходимых денежных средствах на приобретение автомобиля из расчета количества кредитов в размере по 30000 грн. и остальных требуемых сумм (т.4 л.д.212-213, т.14 л.д.149-151), протоколами выемки и осмотра, из которого следует, что в ходе выемки, проведенной в ЗРУ ПАО КБ «Приватбанк», изъяты 16 пластиковых карт «Микрокредит» и два пин-кода к картам, выданные ОСОБА_53, среди указанных карт есть карты на имя ОСОБА_9, ОСОБА_52, ОСОБА_95 и ОСОБА_96, ОСОБА_79 (т.4 л.д.234), в ходе выемки, проведенной в ЗРУ ПАО КБ «Приватбанк» изъято кредитное дело ОСОБА_14 и личное дело работника Гуляйпольского отделения ЗРУ ПАО КБ «Приватбанк» ОСОБА_53 (т.4 л.д.177-178), осмотром изъятых документов установлено, что кредит на имя ОСОБА_14 оформлен ОСОБА_53 В материалах личного дела имеется заявление ОСОБА_53 о согласии на получение, обработку, использование, хранение и распространение персональных данных, трудовой договор № 191 от 22.06.2007 года между Приватбанком и специалистом по экспресс кредитованию ОСОБА_53, договор № 191 от 22.06.2007 года о полной индивидуальной материальной ответственности между Приватбанком и специалистом по экспресс кредитованию ОСОБА_53 (т.4 л.д.177-178), внутренней доверенностью № ZP-6306-1, выданной ПАО КБ Приватбанк в лице Председателя правления ОСОБА_97, специалисту по «экспресс» кредитованию отделения группы Б ПАО КБ «Приватбанк» ОСОБА_53 (т.4 л.д.199-200), осмотром изъятых в ходе выемки в Гуляйпольском отделении ЗРУ ПАО КБ «Приватбанк» документов, послуживших основанием для выпуска карты «Мгновенная» на имя ОСОБА_49 (т.4 л.д.205), в ходе осмотра изъятых документов получено подтверждение достоверности показаний свидетелей в части того, что клиенты действительно доверяли ОСОБА_53, оставляли ей свои кредитные карты и пин-коды к ним, справкой ОАО «Птицефабрика «Заречная» от 01.03.2010, выданной ОСОБА_18 о том, что 10.10.2008 года она работала по трудовому соглашению и ее заработная плата за указанный рабочий день (8 часов) составила 53 грн. 39 коп., пропуском на птицефабрику, трудовой книжкой (т.5 л.д.110-112), документами, подтверждающими факт приобретения ОСОБА_53 и постановке на учет автомобиля Хонда Сивик (т.4 л.д.119-124,137-146), заявлениями клиентов Гуляйпольского отделения Приватбанка в правоохранительные органы о фактах хищения денежных средств с картсчетов, открытых на их имена, письмами ПАО КБ «Приватбанк» о выявлении фактов хищения денежных средств со счетов клиентов банка и сумме ущерба, приказами ПАО КБ «Приватбанк», регламентирующими продукт «Экспресс» кредит, Инструкцией по логистике и порядку ведения учета пластиковых карт Приватбанка, Регламентом по продукту «Экспресс» кредит и другими банковскими нормативными документами, вещественными доказательствами: кредитными делами клиентов банка: ОСОБА_16 (ИНН НОМЕР_2); ОСОБА_12 (ИНН НОМЕР_3); ОСОБА_18 (ИНН НОМЕР_4); ОСОБА_11 (ИНН НОМЕР_5); ОСОБА_15 (ИНН НОМЕР_6); ОСОБА_6 (ИНН НОМЕР_7); ОСОБА_10 (ИНН НОМЕР_8); ОСОБА_87 (ИНН НОМЕР_9); ОСОБА_22 (ИНН НОМЕР_10); ОСОБА_36 (ИНН НОМЕР_11); ОСОБА_21 (ИНН НОМЕР_12); ОСОБА_41 (НОМЕР_13); ОСОБА_20 (ИНН НОМЕР_14); ОСОБА_39 (ИНН НОМЕР_15); ОСОБА_26 (ИНН НОМЕР_16); ОСОБА_40 (ИНН НОМЕР_17); ОСОБА_23 (ИНН НОМЕР_18); ОСОБА_88 (ИНН НОМЕР_19); ОСОБА_43 (ИНН НОМЕР_20); ОСОБА_38 (ИНН НОМЕР_21); ОСОБА_52 (ИНН НОМЕР_22); ОСОБА_55 (ИНН НОМЕР_23); ОСОБА_42 (ИНН НОМЕР_24); ОСОБА_62 (ИНН НОМЕР_25); ОСОБА_28 (ИНН НОМЕР_26); ОСОБА_30 (ИНН НОМЕР_27); ОСОБА_35 (ИНН НОМЕР_28); ОСОБА_19 (ИНН НОМЕР_29); ОСОБА_46 (ИНН НОМЕР_30); ОСОБА_32 (ИНН НОМЕР_31); ОСОБА_27 (ИНН НОМЕР_32); ОСОБА_45 (ИНН НОМЕР_33); ОСОБА_89 (ИНН НОМЕР_34); ОСОБА_31 (ИНН НОМЕР_35); ОСОБА_25 (ИНН НОМЕР_36); ОСОБА_48 (ИНН НОМЕР_37); ОСОБА_54 (ИНН НОМЕР_38); ОСОБА_49 (ИНН НОМЕР_39); ОСОБА_29 (ИНН НОМЕР_40); ОСОБА_4 (ИНН НОМЕР_41); ОСОБА_90 (ИНН НОМЕР_42); ОСОБА_56 (ИНН НОМЕР_43); ОСОБА_91 (ИНН НОМЕР_44); ОСОБА_85 (ИНН НОМЕР_45), протоколом осмотра от 19.12.2018 года, из которого следует, что осматривались распечатки движения денежных средств по счетам клиентов с видеозаписями камер 02 и 03 системы наблюдения ПАО КБ «Приватбанк» на дисках, осмотром установлено, что с картсчета ОСОБА_38 в банкомате с помощью дополнительной карты снято 10550 грн., с картсчета ОСОБА_15 после внесения денежных средств на счет производится снятие в банкомате денежные средства, с картсчета ОСОБА_49 после внесения на счет 16150 грн. в неоднократно снимаются денежные средства, с картсчета ОСОБА_41 в банкомате с помощью дополнительной карты снято 2890 грн., с картсчета ОСОБА_21 в банкомате обвиняемой снимаются с помощью дополнительной карты деньги в сумме 7000 грн., с картсчета ОСОБА_11 в банкомате снимаются деньги, с картсчета ОСОБА_37 производится пополнение счета и снятие в банкомате с помощью дополнительной карты в сумме 22950 грн., с картсчета ОСОБА_27 После пополнения счета обвиняемой в банкомате производится снятие денег с помощью дополнительной карты в сумме 3400 грн., с картсчета ОСОБА_98 с помощью дополнительной карты в банкомате обвиняемой снято 1050 грн., по картсчету ОСОБА_23 с помощью дополнительной карты обвиняемой в банкомате снято 3480 грн., по картсчету ОСОБА_52 производится снятие денег в сумме 12000 грн., по картсчету ОСОБА_12 производится неоднократное снятие денег в банкоматах, в том числе и в г. Орехове, г. Запорожье, по картсчету ОСОБА_46 всего с помощью дополнительной карты снято 4690 грн., по картсчету ОСОБА_48 снято 8900 грн., по картсчету ОСОБА_29 снято с помощью дополнительной карты в банкоматах 106990,71 грн., по картсчету ОСОБА_16 производилось снятие денег обвиняемой в банкомате, по картсчету ОСОБА_25 с помощью дополнительной карты снято 7470 грн., по картсчету ОСОБА_39 с помощью дополнительной карты в банкомате снято обвиняемой 3180 грн., по картсчету ОСОБА_30 обвиняемой в банкомате снято с помощью дополнительной карты 9600 грн., по картсчету ОСОБА_42 снято в банкомате денежные средства, по картсчету ОСОБА_44 с помощью дополнительной карты в банкомате снято 1950 грн., по картсчету ОСОБА_19 с помощью дополнительной карты снято 9200 грн., по картсчету ОСОБА_4 последний платеж в марте 2009 года, по картсчету ОСОБА_36 обвиняемая снимает деньги в банкомате и снимает деньги с картсчета ОСОБА_38, по картсчету ОСОБА_35 с помощью дополнительной карты обвиняемой в банкомате снято 8940 грн., по картсчету ОСОБА_32 обвиняемая снимает деньги в банкомате по дополнительной карте, по картсчету ОСОБА_18 зачисляются и снимаются денежные средства, по картсчету ОСОБА_6 пополнен счет дважды по 1700 грн., по картсчету ОСОБА_33 обвиняемой снято по дополнительной карте 8200 грн., по картсчету ОСОБА_26 обвиняемая снимает деньги в банкоматах по дополнительной карте на сумму 6400 грн., по картсчету ОСОБА_45 обвиняемая снимает деньги в банкомате, по картсчету ОСОБА_28 обвиняемой снято с помощью дополнительной карты 10960 грн., по картсчету ОСОБА_22 с помощью дополнительной карты снято 6300 грн., по картсчету ОСОБА_99 (ОСОБА_40) всего снято с помощью дополнительной карты 6800 грн., по картсчету ОСОБА_31 снято 16000 грн. (т.14 л.д.260-265), журналами регистрации пластиковых карт Гуляйпольского отделения ЗРУ ПАО КБ «Приватбанк» за период 2006-2009 годов, тремя блокнотами з личными записями обвиняемой, вещественными доказательствами, приобщёнными к материалам уголовного дела: тремя оптическими дисками Verbatim DVD+R c видеозаписями камер 02 и 03 системы наблюдения ПАО КБ «Приватбанк», блокнотом и двумя ежедневниками обвиняемой с ее записями, пластиковыми карточками Приватбанка «Микрокредит», кредитными пластиковыми карточками Приватбанка в количестве 16 штук, добровольно выданными обвиняемой, приобщёнными к материалам уголовного дела, протоколом выемки документов у ОСОБА_19 от 01.07.2011 года, из которого следует, что произведена выемка 6 квитанций о пополнении счета, протоколом выемки документов у ОСОБА_100 от 01.07.2011 года, из которого следует, что произведена выемка 27 квитанций о пополнении счета и пластиковой картой «Микрокредит» НОМЕР_125, протоколом выемки документов у ОСОБА_26 от 25.03.ІНФОРМАЦІЯ_6, из которого следует, что произведена выемка квитанции о пополнении счета и пластиковой картой «Микрокредит» НОМЕР_119, протоколом выемки документов у ОСОБА_27 от 08.07.2011 года, из которого следует, что произведена выемка 2 квитанций о пополнении счета, протоколом выемки документов у ОСОБА_28 от 30.03.ІНФОРМАЦІЯ_6, из которого следует, что произведена выемка 16 квитанций о пополнении счета и пластиковой картой «Микрокредит» НОМЕР_126, протоколом выемки документов у ОСОБА_29 от 23.03.ІНФОРМАЦІЯ_6, из которого следует, что произведена выемка 12 квитанций о пополнении счета и пластиковой картой «Микрокредит» № НОМЕР_120, протоколом выемки документов у ОСОБА_31 от 30.06.2011 года, из которого следует, что произведена выемка 16 квитанций о пополнении счета, протоколом выемки документов у ОСОБА_32 от 01.07.2011 года, из которого следует, что произведена выемка 28 квитанций о пополнении счета и пластиковой картой «Микрокредит» НОМЕР_127, протоколом выемки документов у ОСОБА_69 от 30.03.2010 года, из которого следует, что произведена выемка 11 квитанций о пополнении счета и пластиковой картой «Микрокредит» № НОМЕР_121, протоколом выемки документов у ОСОБА_37 от 16.02.ІНФОРМАЦІЯ_6, из которого следует, что произведена выемка 10 квитанций о пополнении счета и оригинала расписки ОСОБА_53 от 04.12.2008 года, протоколом выемки документов у ОСОБА_79 от 30.06.2011 года, из которого следует, что произведена выемка оригинала расписки ОСОБА_53 от 03.12.2009 года, протоколом выемки документов у ОСОБА_13 от 01.07.2011 года, из которого следует, что произведена выемка 2 квитанций о пополнении счета и пластиковой картой «Микрокредит» НОМЕР_122, протоколом выемки документов у ОСОБА_46 от 30.03.ІНФОРМАЦІЯ_6, из которого следует, что произведена выемка 10 квитанций о пополнении счета и пластиковой картой «Микрокредит» НОМЕР_130, протоколом выемки документов у ОСОБА_48 от 10.03.2011 года, из которого следует, что произведена выемка оригинала расписки ОСОБА_53 от 03.12.2009 года, протоколом выемки документов у ОСОБА_4 от 08.07.2011 года, из которого следует, что произведена выемка оригинала расписки ОСОБА_53 от 03.12.2009 года и 5 квитанциями о пополнении счета и пластиковой карты «Микрокредит» НОМЕР_124, протоколом осмотра от 17.12.2011 года, из которого следует, что осмотрены все документы, изъятые у свидетелей в ходе выемки, вещественными доказательствами по делу: документами, изъятыми у ОСОБА_19, документами, изъятыми у ОСОБА_23 и пластиковой картой «Микрокредит» НОМЕР_125, документами, изъятыми у ОСОБА_26 и пластиковой картой «Микрокредит» НОМЕР_119, документами, изъятыми у ОСОБА_25, документами, изъятыми у ОСОБА_28 и пластиковой картой «Микрокредит» НОМЕР_126, документами, изъятыми у ОСОБА_27, документами, изъятыми у ОСОБА_29 и пластиковой картой «Микрокредит» НОМЕР_129, документами, изъятыми у ОСОБА_31, документами, изъятыми у ОСОБА_107. и пластиковой картой «Микрокредит» НОМЕР_127, документами, изъятыми у ОСОБА_69 и пластиковой картой «Микрокредит» НОМЕР_123, документами, изъятыми у ОСОБА_58, распиской ОСОБА_53, распиской ОСОБА_53, изъятой у ОСОБА_79, документами, изъятыми у ОСОБА_13 и пластиковой картой «Микрокредит» НОМЕР_122, документами, изъятыми у ОСОБА_46 и пластиковой картой «Микрокредит» НОМЕР_128, распиской ОСОБА_53, изъятой у ОСОБА_48, документами, предоставленными свидетелем ОСОБА_54, документами, изъятыми у свидетеля ОСОБА_4, распиской ОСОБА_53 и пластиковой картой «Микрокредит» НОМЕР_124, приобщёнными к материалам уголовного дела.

Суд, оценивая доказательства, исследованные судом в их совокупности, приходит к выводу о том, что письменные доказательства о порядке предоставления микрокредитов с использованием пластиковой карты «Микрокредит» ПАО КБ «Приватбанк» представляют собой четко регламентированную систему, которая исключает вмешательство в систему как посторонних лиц так и неуполномоченных на то работников банка.

Данный вывод суда основывается также на отсутствии объективных данных о таком вмешательстве.

Поэтому утверждение обвиняемой о возможности совершения преступлений, предусмотренных обвинительным заключением, другими лицами, в том числе работниками банка, ОСОБА_68, Шаровской суд не принимает во внимание как необъективное.

Суд, оценивая позицию обвиняемой в части отрицания своей вины в оформлении кредитов без ведома клиентов и перевыпуска кредитных карт клиентов со ссылкой на причастность других лиц к совершению данных преступлений, считает их необъективными так как данное утверждение обвиняемой не основывается на доказательствах, исследованных судом в судебном заседании, и опровергается ими и суд расценивает позицию обвиняемой переложить уголовную ответственность на других лиц как действия с целью избежать уголовной ответственности за содеянное.

Кроме того, с учетом вышеизложенного суд приходит к следующему.

Вина обвиняемой в совершении преступления 18.09.2008 года - 19.09.2008 года оформления кредита на суму 30000 грн. на ОСОБА_6 без ведома последней и присвоение этих денег нашла свое подтверждение в судебном заседании в полном объеме и подтверждается показаниями обвиняемой о том, что в период с июня 2005 года по 2010 год она работала на должности эксперта по кредитованию в ПАО КБ «Приватбанк», кредит ОСОБА_55 оформляла она на основании заявления последней, ей были предоставлены необходимые документы для оформления кредита: ксерокопия паспорта, идентификационного кода, кто подписывал кредитный договор она не помнит, кому выдавала кредитную карту не помнит, ОСОБА_7 давал разрешение на выдачу кредита, через время сестра принесла свидетельство о смерти кредитора, выходила на место предпринимательской деятельности последней, согласовала с ОСОБА_7, показаниями свидетеля ОСОБА_6, которая суду пояснила, что у нее была сестра ОСОБА_55, которая умерла 26.02.2009 года, примерно в апреле-мае 2009 года пришло письмо Приватбанка о том, что у сестры имеется задолженность по выплате кредита, она предоставила работнику банка ОСОБА_53 свидетельство о смерти сестры, обвиняемая попросила ее написать заявление о закрытии кредита в связи со смертью сестры и пообещала закрыть кредит при условии внесения в кассу 50 грн., она отказалась это делать и больше кредитом сестры не интересовалась, в конце 2009 года ей позвонили из Запорожского регионального управления Приватбанка и попросили повторно предоставить свидетельство о смерти ОСОБА_55, лично она кредитов в ЗРУ КБ «Приватбанк» она не брала, поручителем в ЗРУ КБ «Приватбанк» по кредитам ни у кого не была, паспорт никому не передавала, а также исследованными в судебном заседании письменными доказательствами: заключением почерковедческой экспертизы Д/№462 от 18.11.2011 года, согласно выводов которой в документах кредитного дела ОСОБА_6 краткие записи, подписи от имени ОСОБА_6 выполнены не ОСОБА_6, а другим лицом, в договоре поручительства и на копиях документов подписи и краткие записи от имени ОСОБА_55 выполнены ОСОБА_55, краткие записи от имени ОСОБА_53 выполнены ОСОБА_53, подписи от имени ОСОБА_53 выполнены вероятно ОСОБА_53, копией свидетельства о смерти ОСОБА_55, согласно которого последняя умерла 26.02.2009 года (л.д.38 т.5), а также другими исследованными судом доказательствами, которые указаны выше.

Действия обвиняемой по эпизоду 18.09.2008 года - 19 09.2008 года оформления кредита на суму 30000 грн. на ОСОБА_6 без ведома последней и присвоение этих денег необходимо квалифицировать по ч.1 ст.191 УК Украины как присвоение чужого имущества, которое было вверено лицу и находилось в его ведении.

Вина обвиняемой в совершении преступления 30.09.2008 года путем оформления и выдачи кредита без ведома клиента ОСОБА_70 подтверждается показаниями свидетеля ОСОБА_67 о том, что ОСОБА_9 является его теткой и она его попросила помочь ей снять деньги в банкомате, он согласился и помог ей снять деньги по двум карточкам, сняли более 10000 грн., это было один раз, показаниями свидетеля ОСОБА_9 о том, что что по ее просьбе обвиняемая оформила кредит на брата ее мужа, ОСОБА_11, ОСОБА_70, ОСОБА_71 ее родная сестра, у которой были документы ОСОБА_72, которая ранее брала кредит и проживала по соседству с сестрой, на ОСОБА_10 у нее документы для оформления кредита были, так как тот не раз оформлял на себя кредит, сняла кредит в суме 19000 грн., из которых отдала 6000 грн. обвиняемой, оставила на карточках по 6000 грн., пользовалась деньгами она, в марте обнаружила отсутствие 5000 грн. на карточке., показаниями свидетеля ОСОБА_63 о том, что с 1971 по 1993 год состояла в браке с ОСОБА_12, в 2003 году она уехала из г. Гуляйполя и проживала в ОСОБА_94, а в ноябре 2010 года она вернулась из-за серьезной болезни бывшего мужа - рака щеки и шеи, в июне ОСОБА_12 умер, последние полтора года он был ограничен в передвижении в связи с болезнью, брал ли бывший муж кредит в сентябре 2008 года в банке и подписывал ли документы, она не знает, но сам он ей об этом ничего не говорил, частным предпринимателем ОСОБА_12 никогда не был, с августа 2010 года находился на пенсии, а до этого работал водителем в РТП «Сельхозтехника», показаниями ОСОБА_10 о том, что получил повестку в суд о взыскании с него задолженности банком по кредиту на сумму 36000 грн., в 2006 году он брал кредит с ОСОБА_9, он выплатил, в 2007 году предложили карточку на 500 грн., через два года карточку заблокировали, общался с обвиняемой, показаниями свидетеля ОСОБА_13 о том, что был поручителем по кредиту ОСОБА_44 в Гуляйпольском отделении ПАО «Приватбанк» в 2008 году, кредит оформляла обвиняемая, поручителем по кредиту ОСОБА_114 он не был, письменным доказательством по делу: пояснением ОСОБА_12, который в ходе опроса при проведении доследственной проверки пояснил, что является безработным, подрабатывает на временных работах, учитывая сложное финансовое положение в банки за оформлением кредитов не обращался, поручителем ни у кого не выступал, по вопросу заключения кредитного договора № 253518 от 30.09.2008 он ничего пояснить не может, так как фактически этот договор не заключал и не представлял каких-либо документов в Гуляйпольское отделение Приватбанка, также ему ничего не известно по факту снятия денежных средств по указанному кредиту, о том, что на его имя оформлен кредит, он узнал из решения суда о взыскании с него задолженности, которое пришло на его адрес по почте в конце 2009 года, в этот же период времени он обратился в Гуляйпольское отделение Приватбанка для выяснения обстоятельств, так как кредит он не оформлял и не получал, в ходе разговора с работниками банка, одну из которых звали ОСОБА_53, его заверили, что такие письма рассылают всем, ОСОБА_53 было отмечено, что это не влечет за собой никаких последствий, после этого он обратился с заявлением в Гуляйпольский РО, через некоторое время банковский работник по имени ОСОБА_53 обратилась к нему с просьбой забрать заявление из милиции, а она погасить возникшую задолженность, на предъявленных ему для обозрения кредитных документах подписи от его имени выполнены не им и не похожи на его подпись, при общении в Гуляйпольском РО ОСОБА_53 представляла какие-то документы, подтверждающие оплаты по кредиту, также он встречался с ОСОБА_53 в ноябре 2009 года при проведении работниками банка служебного расследования, вещественными доказательствами, приобщенными к материалам уголовного дела: кредитным договором №253518-CRED от 30.09.2008 с приложением - графиком погашения кредита и процентов, договор № 253518-CАRD об открытии картсчета и обслуживании платежной карты № НОМЕР_47 от 30.09.2008, заявление о подтверждении зачисления кредитных средств на картсчет, расчет финансового состояния заемщика, согласие супруга, договор поручительства от имени ОСОБА_13, заключением почерковедческой экспертизы Д/№462 от 18.11.2011 года, согласно выводов которой в документах кредитного дела ОСОБА_12 краткие записи, подписи от имени ОСОБА_12 выполнены не ОСОБА_12, а другим лицом. В договоре поручительства и на копиях документов краткие записи, подписи от имени ОСОБА_13 выполнены не ОСОБА_13, а другим лицом. Краткие записи от имени ОСОБА_53 выполнены ОСОБА_53, подписи от имени ОСОБА_53 выполнены вероятно ОСОБА_53, а также другими исследованными судом доказательствами, которые указаны выше.

Вина обвиняемой в совершении преступления 30.09.2008 года путем оформления и выдачи кредита без ведома клиента ОСОБА_10 подтверждается показаниями обвиняемой о том, что к ней обратился ОСОБА_10 со своей женой по поводу оформления кредита, они пошли на рынок проверить финансовое положение клиента, она оформила кредит, клиент снял деньги и платил, через время выяснилось, что кредит получил не тот человек, они очень похожи с братом, показаниями свидетеля ОСОБА_10 о том, что ОСОБА_73 является его родным братом, из письма банка узнал о том, что он якобы брал кредит в банке на 30000 грн., кредит он не брал, со слов ОСОБА_9 жены его брата ему стало известно, что кредит она брала на своего мужа, но он пенсионер и она взяла кредит на него, ранее в 2005 году брал кредит на 5000 грн., оформляла кредит обвиняемая, он подходил к обвиняемой, но та сказала, что кредит оформляла на брата, показаниями свидетеля ОСОБА_67 о том, что ОСОБА_9 является его теткой и она его попросила помочь ей снять деньги в банкомате, он согласился и помог ей снять деньги по двум карточкам, сняли более 10000 грн., это было один раз, показаниями свидетеля ОСОБА_9 о том, что что по ее просьбе обвиняемая оформила кредит на брата ее мужа, ОСОБА_11, ОСОБА_70, ОСОБА_71 ее родная сестра, у которой были документы ОСОБА_72, которая ранее брала кредит и проживала по соседству с сестрой, показаниями ОСОБА_10 о том, что получил повестку в суд о взыскании с него задолженности банком по кредиту на сумму 36000 грн., в 2006 году он брал кредит с ОСОБА_9, он выплатил, в 2007 году предложили карточку на 500 грн., через два года карточку заблокировали, общался с обвиняемой, вещественными доказательствами, приобщенными к материалам уголовного дела: кредитным договором №253523-CRED от 30.09.2008 с приложением - графиком погашения кредита и процентов, договор № 253523-CАRD об открытии картсчета и обслуживании платежной карты № НОМЕР_48 от 30.09.2008, заявление о подтверждении зачисления кредитных средств на картсчет, расчет финансового состояния заемщика, согласие супруга, договор поручительства от имени ОСОБА_9, а также другими исследованными судом доказательствами, которые указаны выше.

Вина обвиняемой в совершении преступления 02.10.2008 года путем оформления и выдачи кредита без ведома клиента ОСОБА_14 подтверждается показаниями обвиняемой о том, что последняя оформляла кредит по просьбе ОСОБА_56, у которого и была кредитная карточка, он пользовался ею, каким образом кредитная карточка ОСОБА_14 оказалась в ее рабочем столе она пояснить не может, показаниями свидетеля ОСОБА_7 о том, что он руководил коллекторами в ПАО КБ "Приватбанк" в то время, работала обвиняемая, по ОСОБА_14 он предложил обвиняемой погасить задолженность по кредиту, на что обвиняемая пообещала погасить в ближайшее время, показаниями свидетеля ОСОБА_14 о том, что в 2007 году она брала кредит в Гуляйпольском отделении ПАО «Приватбанк в сумме 5000 грн. и погасила его, из суда пришло письмо о задолженности по кредиту, она обратилась в банк и увидела, что в кредитном деле документы взятые из предыдущего, подписи поддельные, показаниями свидетеля ОСОБА_56 о том, что, вещественным доказательством по делу: кредитным договором №253893-CRED от 02.10.2008 с приложением - графиком погашения кредита и процентов, договор № 253893-CАRD об открытии картсчета и обслуживании платежной карты № НОМЕР_48 от 02.10.2008 года, заявление о подтверждении зачисления кредитных средств на картсчет, расчет финансового состояния заемщика, а также другими исследованными судом доказательствами, которые указаны выше.

Вина обвиняемой в совершении преступления 03.10.2008 года путем оформления и выдачи кредита без ведома клиента ОСОБА_15 подтверждается показаниями обвиняемой о том, что она оформляла кредит на ОСОБА_15, приезжала к свидетелю одна по поводу просрочек оплаты его кредита, показаниями свидетеля ОСОБА_15 о том, что в 2008-2009 годах он был поручителем у своей жены по кредиту в Приватбанке на сумму 30000 грн., который оформляла обвиняемая, кредит погасили, позвонили из банка и предложили ему оформить кредит на небольшую сумму, но он отказался, через время его вызвали в суд в связи с задолженностью по кредиту, который он не брал, он обратился к обвиняемой, та посоветовала не ходить в суд, успокаивала его, говоря, что это ошибка, он видел, что подписи на документах не его, адрес проживания старый, приезжали обвиняемая и ее отец уговаривали не ходить в суд, обещали погасить задолженность, вещественным доказательством по делу: кредитным договором №253890-CRED от 03.10.2008 с приложением - графиком погашения кредита и процентов, договор № 253890-CАRD об открытии картсчета и обслуживании платежной карты № НОМЕР_50 от 03.10.2008 года, заявление о подтверждении зачисления кредитных средств на картсчет, расчет финансового состояния заемщика, пластиковой карточкой «Микрокредит», приобщенными к материалам уголовного дела, заключением почерковедческой экспертизы Д/№462 от 18.11.2011 года, согласно выводов которой в документах кредитного дела ОСОБА_15 краткие записи, подписи от имени ОСОБА_15 выполнены не ОСОБА_15, а иным лицом. Краткие записи от имени ОСОБА_53 выполнены ОСОБА_53, подписи от имени ОСОБА_53 выполнены вероятно ОСОБА_53, а также другими исследованными судом доказательствами, которые указаны выше.

Вина обвиняемой в совершении преступления 03.10.2008 года путем оформления и выдачи кредита без ведома клиента ОСОБА_101 подтверждается показаниями обвиняемой, что свидетель за последний платеж оставлял ей деньги 1000 грн. и карточку для погашения кредита, она не успела их внести, эти деньги она вернула по расписке, показания свидетеля ОСОБА_16 о том, что обвиняемая оформляла ему кредит в Приватбанке, по которому его брат был поручителем, он погашал его отдавая деньги обвиняемой, было, что платил сам, ему стало известно, что с его счета снимались деньги по дополнительной карте, писал заявление в органы, к обвиняемой не подходил по вопросу задолженности, вещественным доказательством по делу: кредитным договором №253892-CRED от 03.10.2008 с приложением - графиком погашения кредита и процентов, договор № 253892-CАRD об открытии картсчета и обслуживании платежной карты № НОМЕР_51 от 03.10.2008 года, заявление о подтверждении зачисления кредитных средств на картсчет, расчет финансового состояния заемщика, пластиковой карточкой «Микрокредит», приобщенными к материалам уголовного дела, заключением почерковедческой экспертизы Д/№462 от 18.11.2011 года, согласно выводов которой в документах кредитного дела ОСОБА_16 краткие записи, подписи от имени ОСОБА_16 выполнены не ОСОБА_16, а другим лицом. В договоре поручительства подписи от имени ОСОБА_85 выполнены не ОСОБА_85, а другим лицом, краткие записи от имени ОСОБА_53 выполнены ОСОБА_53, подписи от имени ОСОБА_53 выполнены вероятно ОСОБА_53, выпиской с лицевого счета ОСОБА_16 о снятии 11.11.2009 года в 8 часов15 минут 35 секунд наличных денег со счета в сумме 1000 грн. в банкомате №3179 по адресу: Запорожская область г. Гуляйполе ул. 3 Интернационала 58 Гуляйпольское отделение (л.д.125 т.13), вещественным доказательством, приобщённом к материалам уголовного дела: записью с камеры наблюдения банкомата №3179 по адресу: Запорожская область г. Гуляйполе ул. 3 Интернационала 58 Гуляйпольское отделение, на которой изображена обвиняемая, которая снимает наличные деньги в банкомате, а также другими исследованными судом доказательствами, которые указаны выше.

Вина обвиняемой в совершении преступления 09.10.2008 года путем оформления и выдачи кредита без ведома клиента ОСОБА_11 подтверждается показаниями свидетеля ОСОБА_9 о том, что по ее просьбе обвиняемая оформила кредит на брата ее мужа, ОСОБА_11, ОСОБА_70, ОСОБА_71 ее родная сестра, у которой были документы ОСОБА_72, которая ранее брала кредит и проживала по соседству с сестрой, на ОСОБА_10 у нее документы для оформления кредита были, так как тот не раз оформлял на себя кредит, сняла кредит в суме 19000 грн., из которых отдала 6000 грн. обвиняемой, оставила на карточках по 6000 грн., пользовалась деньгами она, в марте обнаружила отсутствие 5000 грн. на карточке, вещественным доказательством по делу: кредитным договором №254945-CRED от 09.10.2008 с приложением - графиком погашения кредита и процентов, договор № 254945-CАRD об открытии картсчета и обслуживании платежной карты № НОМЕР_53 от 09.10.2008 года, заявление о подтверждении зачисления кредитных средств на картсчет, расчет финансового состояния заемщика, а также другими исследованными судом доказательствами, которые указаны выше.

Вина обвиняемой в совершении преступления 10.10.2008 года путем оформления и выдачи кредита без ведома клиента ОСОБА_57 подтверждается показаниями обвиняемой о том, что она оформляла микрокредит на ОСОБА_57 на 21000 грн., брала у нее паспорт, последняя показывала ей свое рабочее место на рынке с Назаренко, один раз заплатила кредит и была просрочка по кредиту, она ей звонила, но никто не ответил, ездила к ней домой, мать сказала, что та подойдет позже, но никто не подошел, она написала служебную записку, показаниями свидетеля ОСОБА_102 о том, что в Гуляйпольском отделении ЗРУ КБ «Приватбанк» у нее кредитная карточка на получение стипендии на прежнюю фамилию ОСОБА_24, до этого у нее была фамилия ОСОБА_57, частным предпринимателем, в 2008 году работала на птицефабрике «Заречная», обвиняемую видит второй раз и оба в суде, она не была и кредит не оформляла на фамилию ОСОБА_57, вещественным доказательством по делу: кредитным договором №255367-CRED от 10.10.2008 с приложением - графиком погашения кредита и процентов, договор № 255367-CАRD об открытии картсчета и обслуживании платежной карты № НОМЕР_54 от 10.10.2008 года, заявление о подтверждении зачисления кредитных средств на картсчет, расчет финансового состояния заемщика, а также другими исследованными судом доказательствами, которые указаны выше.

Вина обвиняемой в совершении преступления с 30 мая по 13 ноября 2009 года присвоения денег по кредитному договору с ОСОБА_19 подтверждается показаниями свидетеля ОСОБА_21 о том, что она общалась с ОСОБА_19 и та ей сообщила, что деньги для погашения кредита давала обвиняемой, выпиской с лицевого счета ОСОБА_19 о снятии 11.09.2009 года в 10 часов 04 минут 58 секунд наличных денег со счета в сумме 500 грн. в банкомате №3179 по адресу: Запорожская область г. Гуляйполе ул. 3 Интернационала 58 Гуляйпольское отделение (л.д.190 т.13), вещественным доказательством, приобщённом к материалам уголовного дела: записью с камеры наблюдения банкомата №3179 по адресу: Запорожская область г. Гуляйполе ул. 3 Интернационала 58 Гуляйпольское отделение, на которой изображена обвиняемая, которая снимает наличные деньги в банкомате, а также другими исследованными судом доказательствами, которые указаны выше.

Вина обвиняемой в совершении преступления 21 октября - 22 октября 2009 года присвоения денег по кредитному договору с ОСОБА_20 подтверждается исследованными судом доказательствами, которые указаны выше.

Вина обвиняемой в совершении преступления 26 октября - 27 октября 2009 года присвоения денег по кредитному договору с ОСОБА_21 подтверждается показаниями обвиняемой о том, что денег она не снимала, ее отец подходил к свидетелю по собственной инициативе, считает, что свидетель оговаривает ее, показаниями свидетеля ОСОБА_21 о том, что обвиняемая является ее крестницей, в 2008 году обвиняемая оформляла ей кредит на 20000 грн., кредит сняла через кассу одной суммой, погашение производила ежемесячно, в связи с болезнью отца погашала кредит малыми сумами, остаток составлял 9000 грн., положила на счет 7000 грн., потом еще 2000 грн., вышла на обязательные платежи, через 8 дней позвонила ОСОБА_8 и сообщила, что у нее задолженность 9000 грн., так как деньги на счет не поступили, она взяла распечатку и увидела, что через день после поступления деньги были сняты двумя сумами, она обратилась к обвиняемой, та сообщила ей, что сама оплатит и сказала ОСОБА_8, она сообщила ОСОБА_8, но деньги обвиняемая не положила на счет, она сказала, что напишет заявление в милицию, приехал отец обвиняемой и просил забрать заявление, она пообещала забрать заявление при условии возврата денег, но этого не произошло, ей стало известно, что деньги были сняты по перевыпущенной кредитной, она общалась с ОСОБА_19 и та ей сообщила, что деньги для погашения кредита давала обвиняемой, выпиской с лицевого счета ОСОБА_21 о внесении денег в кассу 23.10.2009 года в сумме 7000 грн. и снятии 26.10.2009 года в 14 часов35 минут 24 секунды наличных денег со счета в сумме 4000 грн., а также 27.10.2009 года в 17 часов 36 минут 49 секунды наличных денег со счета в сумме 3000 грн. в банкомате №3179 по адресу: Запорожская область г. Гуляйполе ул. 3 Интернационала 58 Гуляйпольское отделение (л.д.35 т.13), вещественным доказательством, приобщённом к материалам уголовного дела: двумя записями с камеры наблюдения банкомата №3179 по адресу: Запорожская область г. Гуляйполе ул. 3 Интернационала 58 Гуляйпольское отделение, на которой изображена обвиняемая, которая снимает наличные деньги в банкомате, а также другими исследованными судом доказательствами, которые указаны выше.

Вина обвиняемой в совершении преступления 06.05.2009 года присвоения денег по кредитному договору с ОСОБА_22 подтверждается выпиской с лицевого счета ОСОБА_22 о снятии 12.11.2009 года в 14 часов 03 минут 33 секунд наличных денег со счета в сумме 18000 грн. в банкомате №3179 по адресу: Запорожская область г. Гуляйполе ул. 3 Интернационала 58 Гуляйпольское отделение (л.д.287 т.13), вещественным доказательством, приобщённом к материалам уголовного дела: записью с камеры наблюдения банкомата №3179 по адресу: Запорожская область г. Гуляйполе ул. 3 Интернационала 58 Гуляйпольское отделение, на которой изображена обвиняемая, которая снимает наличные деньги в банкомате, а также другими исследованными судом доказательствами, которые указаны выше.

Вина обвиняемой в совершении преступления 02.09.2009 года присвоения денег по кредитному договору с ОСОБА_23 подтверждается показаниями свидетеля ОСОБА_81 о том, что его первый кредит в ПАО КБ «Приватбанк» был без проблем, второй кредит погашал через кассу, оставлял деньги и карточку на кассе, его пин-код знала кассир, но потом выяснилось, что карточка не срабатывала, как выяснилось со слов руководства отделения банка с его счета снимались деньги 4-5 раз на сумму 3400 грн., он обратился в милицию, на следующий день к нему подошла обвиняемая и предложила ему 1000 грн. за то, чтобы он забрал заявление, вещественными доказательствами, приобщёнными к материалам уголовного дела: пластиковой карточкой Приватбанка Микрокредит НОМЕР_125, изъятой у ОСОБА_81 в ходе выемки, а также другими исследованными судом доказательствами, которые указаны выше.

Вина обвиняемой в совершении преступления с 16.07.2009 года по 26.07.2009 года присвоения денег по кредитному договору с ОСОБА_25 подтверждается показаниями свидетеля ОСОБА_25 о том, что брал кредит в «Приватбанке» на сумму 30000 грн., было досрочное погашение и запись была на договоре, что кредит погашен, однако впоследствии от работников банка узнал, что кредит не погашен, с обвиняемой по этому поводу не разговаривал, а также другими исследованными судом доказательствами, которые указаны выше.

Вина обвиняемой в совершении преступления с 30.04.2009 года по 03.07.2009 года присвоения денег по кредитному договору с ОСОБА_26 подтверждается показаниями свидетеля ОСОБА_26 о том, что в 2008 годе он брал кредит в ПАО КБ «Приватбанк», со слов обвиняемой ему стало известно, что деньги с его счета снимались по другой карточке, он получил письмо, что более года не было проплат, он продолжал платить, со слов ОСОБА_8 он узнал, что обвиняемой была перевыпущена кредитная карточка, с перевыпущенной карты были сняты деньги в сумме 6400 грн., вещественными доказательствами, приобщёнными к материалам уголовного дела: пластиковой карточкой Приватбанка Микрокредит НОМЕР_119, изъятой у ОСОБА_26 в ходе выемки, а также другими исследованными судом доказательствами, которые указаны выше.

Вина обвиняемой в совершении преступления с 28.08.2009 года по 22.09.2009 года присвоения денег по кредитному договору с ОСОБА_27 подтверждается показаниями обвиняемой о том, что ОСОБА_27 дважды ей передавала деньги для погашения кредита, она платила, все что не успела заплатить она вернула, думает, что деньги снимала ОСОБА_8, показаниями свидетеля ОСОБА_27 о том, что в 2008 году брала кредит в ПАО КБ «Приватбанк», который заканчивался в 2010 году, в 2008 году пошел слух и она пошла проверить карту, ей стало известно, что деньги были положены и сняты, квитанции об оплате были у нее, деньги на погашение кредита передавала обвиняемой 4 раза, у обвиняемой была ее карточка, в мае у обвиняемой попросила квитанции, две из них оказались фальшивыми, она получила распечатку и оказалось, что сняты деньги в сумме 3400 грн., обвиняемая написала ей расписку, обязуясь вернуть деньги, вернула в два раза по 500 грн., остальные не вернула, так как на нее завели уголовное дело, а также другими исследованными судом доказательствами, которые указаны выше.

Вина обвиняемой в совершении преступления с 04.04.2009 года по 06.09.2009 года присвоения денег по кредитному договору с ОСОБА_28 подтверждается выпиской с лицевого счета ОСОБА_28 о снятии 04.04.2009 года в 14 часов 35 минут 24 секунды наличных денег со счета в сумме 4000 грн., а также 27.10.2009 года в 17 часов 36 минут 49 секунд наличных денег со счета в сумме 3000 грн. в банкомате №3179 по адресу: Запорожская область г. Гуляйполе ул. 3 Интернационала 58 Гуляйпольское отделение (л.д.35 т.13), вещественным доказательством, приобщённом к материалам уголовного дела: двумя записями с камеры наблюдения банкомата №3179 по адресу: Запорожская область г. Гуляйполе ул. 3 Интернационала 58 Гуляйпольское отделение, на которой изображена обвиняемая, которая снимает наличные деньги в банкомате, вещественными доказательствами, приобщёнными к материалам уголовного дела: пластиковой карточкой Приватбанка Микрокредит НОМЕР_126, изъятой у ОСОБА_28 в ходе выемки, а также другими исследованными судом доказательствами, которые указаны выше.

Вина обвиняемой в совершении преступления, выразившееся в присвоении денег по кредитному договору с ОСОБА_29 подтверждается показаниями свидетеля ОСОБА_29 о том, что в 2008 году он брал кредит в ПАО КБ «Приватбанк» в сумме 186000 грн. и выплачивал его до ІНФОРМАЦІЯ_6, через время узнал, что должен 128000 грн., у него сохранились чеки на оплату кредита, реквизиты на уплату кредита ему выписывала обвиняемая, несколько раз он передавал деньги на погашение кредита обвиняемой вещественными доказательствами, приобщёнными к материалам уголовного дела: пластиковой карточкой Приватбанка Микрокредит НОМЕР_129, изъятой у ОСОБА_29 в ходе выемки 23.03.2010 года, а также другими исследованными судом доказательствами, которые указаны выше.

Вина обвиняемой в совершении преступления 24.03.2009 года присвоения денег по кредитному договору с ОСОБА_30 подтверждается показаниями свидетеля ОСОБА_30 о том, что получил кредит в ПАО КБ «Приватбанк» в сумме 30000 грн., который оформляла обвиняемая, передавал деньги на погашение кредита обвиняемой, ей оставил карточку, четыре месяцы она была у нее, он передавал деньги по 1700 грн., чеки обвиняемая не дала, после его мать забрала карточку и погашала сама через кассу, он обращался к обвиняемой, та успокаивала его, говоря, что это задержки, обвиняемая предлагала отсрочить эту сумму через нотариуса, выпиской с лицевого счета ОСОБА_30 о переводе денег между картами 18.09.2009 года в 08 часов 51 минут 30 секунд наличных денег в сумме 1700 грн. о снятии 18.09.2009 года в 10 часов 12 минут 32 секунды наличных денег со счета в сумме 1700 грн. и снятии 14.10.2009 года в 08 часов 51 минут 17 секунд наличных денег со счета в сумме 1300 грн. в банкомате №3179 по адресу: Запорожская область г. Гуляйполе ул. 3 Интернационала 58 Гуляйпольское отделение (л.д.35 т.15), вещественным доказательством, приобщённом к материалам уголовного дела: двумя записями с камеры наблюдения банкомата №3179 по адресу: Запорожская область г. Гуляйполе ул. 3 Интернационала 58 Гуляйпольское отделение, на которой изображена обвиняемая, которая снимает наличные деньги в банкомате, а также другими исследованными судом доказательствами, которые указаны выше.

Вина обвиняемой в совершении преступления 26.03.2009 года присвоения денег по кредитному договору с ОСОБА_31 подтверждается показаниями обвиняемой о том, что карточка была уничтожена, она подписала, что договор погашен, в прокуратуре она узнала, что с карточки снимались деньги, она карточку не перевыпускала, допускает, что ее могла выпустить ОСОБА_8, так как она располагала доступом в систему, показаниями ОСОБА_31 о том, что пять или шесть лет назад он оформлял кредит в Приватбанке у обвиняемой на сумму 30000 грн., снял половину кредита, продал машину и погасил кредит, справку о погашении ему не выдали, его ставили в известность о задолженности по телефону, он предоставил чеки деньги с его счета снимались в разных городах, в том числе и в г. Алушта, карточку не терял, ее не перевыпускали, порезал при обвиняемой, а также другими исследованными судом доказательствами, которые указаны выше.

Вина обвиняемой в совершении преступления 05.06.2009 года присвоения денег по кредитному договору с ОСОБА_32 подтверждается показаниями свидетеля ОСОБА_32 о том, что оформлял кредит на себя, оформляла обвиняемая, платил каждый месяц 1400 грн., пару раз оставлял обвиняемой деньги для погашения кредита, та давала ему квитанции, ему сообщили о задолженности на суму 25000 грн., со слов ОСОБА_68 узнал, что деньги снимались со счета около 7000 грн., он деньги не снимал, обратился в милицию, ему в банке сообщили, что деньги снимала обвиняемая, деньги снимались в г. Гуляйполе, в г. Бердянск, выпиской с лицевого счета ОСОБА_32 о выдаче наличных денег 20.08.2009 года в 14 часов 11 минут 18 секунд в сумме 1000 грн., о выдаче наличных денег в банкомате №3179 по адресу: Запорожская область г. Гуляйполе ул. 3 Интернационала 58 Гуляйпольское отделение (л.д.218-233 т.13), а также другими исследованными судом доказательствами, которые указаны выше.

Вина обвиняемой в совершении преступления с 05.08.2009 года по 16 октября 2009 года присвоения денег по кредитному договору с ОСОБА_33 подтверждается показаниями свидетеля ОСОБА_33 о том, что в 2008 году он взял кредит в Приватбанке на сумму 30000 грн., давал деньги жене, жена погашала, деньги на счет ложили, не снимали со счета, ему стало известно, что деньги со счета снимала обвиняемая, показаниями свидетеля ОСОБА_69 о том, что оформили кредит в 2008 году в Приватбанке, кредит оформляла обвиняемая, платила исправно, от людей услышала о проблемах с кредитами, обратилась в банк, выяснилось, что с ее счета снимались деньги по перевыпущенной карте в других городах, в Ялте, образовалась задолженность, обвиняемая успокаивала, карту забирала обвиняемая, выпиской с лицевого счета ОСОБА_33 о выдаче наличных денег 23.09.2009 года в 12 часов 34 минут 39 секунд в сумме 300 грн. о выдаче наличных денег 24.09.2009 года в 16 часов 08 минут 37 секунд в сумме 200 грн. и о выдаче наличных денег 16.10.2009 года в 15 часов 59 минут 20 секунд в сумме 1500 грн. в банкомате №3179 по адресу: Запорожская область г. Гуляйполе ул. 3 Интернационала 58 Гуляйпольское отделение (л.д.254-256 т.13), вещественным доказательством, приобщённом к материалам уголовного дела: тремя видеозаписями с камеры наблюдения банкомата №3179 по адресу: Запорожская область г. Гуляйполе ул. 3 Интернационала 58 Гуляйпольское отделение, на которой изображена обвиняемая, которая снимает наличные деньги в банкомате, вещественными доказательствами, приобщёнными к материалам уголовного дела: пластиковой карточкой Приватбанка Микрокредит НОМЕР_131, изъятой у ОСОБА_103 в ходе выемки 30.03.2010 года, а также другими исследованными судом доказательствами, которые указаны выше.

Вина обвиняемой в совершении преступления с 07.05.2009 года по 19 октября 2009 года присвоения денег по кредитному договору с ОСОБА_35 подтверждается выпиской с лицевого счета ОСОБА_35 о выдаче наличных денег 17.09.2009 года в 10 часов 08 минут 13 секунд в сумме 1600 грн. и снятии 18.10.2009 года в 12 часов 01 минут 28 секунд наличных денег со счета в сумме 700 грн. в банкомате №3179 по адресу: Запорожская область г. Гуляйполе ул. 3 Интернационала 58 Гуляйпольское отделение (л.д.205-208 т.13), вещественным доказательством, приобщённом к материалам уголовного дела: двумя записями с камеры наблюдения банкомата №3179 по адресу: Запорожская область г. Гуляйполе ул. 3 Интернационала 58 Гуляйпольское отделение, на которой изображена обвиняемая, которая снимает наличные деньги в банкомате, а также другими исследованными судом доказательствами, которые указаны выше.

Вина обвиняемой в совершении преступления с 23.06.2009 года по 29 октября 2009 года присвоения денег по кредитному договору с ОСОБА_36 подтверждается исследованными судом доказательствами, которые указаны выше.

Вина обвиняемой в совершении преступления с 20.03.2009 года по 04.08.2009 года присвоения денег по кредитному договору с ОСОБА_37 подтверждается показаниями обвиняемой о том, что подтверждает показания свидетеля о том, что та оставляла ей деньги, она их ей возвращала, составлялась расписка, показаниями свидетеля ОСОБА_62 о том, что в июле 2008 года она брала кредит на сумму 30000 грн. по просьбе кумы ОСОБА_58, оформила на себя, оформляла обвиняемая, погашала регулярно, потом несколько месяцев не платила, потом заплатила 18000 грн., в июле-августе получила письмо из банка о задолженности на сумму 20000 грн., ОСОБА_58 подходила к обвиняемой и та сообщила, что кредит закрыт, дополнительную карту она не получала, обвиняемая в декабре 2009 года писала расписку на то, что вернет деньги, просила никуда не обращаться, говорила, что произошла ошибка, давала 2000 грн., ОСОБА_58 обвиняемая передала 3000 грн., показаниями свидетеля ОСОБА_58 о том, что кредит в ПАО КБ «Приватбанк» на сумму 24000 грн. оформили на куму ОСОБА_37, а платила его она, его оформляла обвиняемая, оплатила кредит в течении года, своевременно, погашала через кассу, но было такое, что отдавала деньги обвиняемой на руки, квитанции та не давала, но образовалась задолженность на 20000 грн., она подошла к обвиняемой, та сказала возникли недоразумения, составила расписку о том, что вернет деньги, но деньги так и не вернула, ей стало известно, что снимались деньги с ее карточки в том числе в г. Запорожье, обвиняемая при свидетелях ОСОБА_37 и ОСОБА_74 составила расписку о том, что обязуется внести деньги на ее счет, обвиняемая ей давала деньги сперва одну тысячу гривен, затем две и просила положить эти деньги на счет, она отказалась, мотивируя тем, чтобы обвиняемая положила всю сумму сама, выпиской с лицевого счета ОСОБА_37 о выдаче наличных денег 31.07.2009 года в 16 часов 14 минут 10 секунд в сумме 2000 грн. и снятии 31.07.2009 года в 16 часов 14 минут 53 секунд в сумме 3000 грн. в банкомате №3179 по адресу: Запорожская область г. Гуляйполе ул. 3 Интернационала 58 Гуляйпольское отделение (л.д.46-53 т.13), вещественным доказательством, приобщённом к материалам уголовного дела: видеозаписью с камеры наблюдения банкомата №3179 по адресу: Запорожская область г. Гуляйполе ул. 3 Интернационала 58 Гуляйпольское отделение, на которой изображена обвиняемая, которая снимает наличные деньги в банкомате, выпиской с лицевого счета ОСОБА_37 о выдаче наличных денег 04.08.2009 года в 10 часов 37 минут 59 секунд в сумме 3000 грн. и снятии 04.08.2009 года в 10 часов 38 минут 45 секунд в сумме 2000 грн. в банкомате №3179 по адресу: Запорожская область г. Гуляйполе ул. 3 Интернационала 58 Гуляйпольское отделение (л.д.46-53 т.13), вещественным доказательством, приобщённом к материалам уголовного дела: двумя видеозаписями с камеры наблюдения банкомата №3179 по адресу: Запорожская область г. Гуляйполе ул. 3 Интернационала 58 Гуляйпольское отделение, на которой изображена обвиняемая, которая снимает наличные деньги в банкомате, выпиской с лицевого счета ОСОБА_37 о выдаче наличных денег 31.07.2009 года в 16 часов 15 минут 36 секунд в сумме 3000 грн. в банкомате №3179 по адресу: Запорожская область г. Гуляйполе ул. 3 Интернационала 58 Гуляйпольское отделение (л.д.46-53 т.13), и снятии 01.08.2009 года в 13 часов 51 минута 42 секунды в сумме 2000 грн. в банкомате №4043 по адресу: г. Запорожье пр. Ленина 90 Торговый центр «Гранд», а также другими исследованными судом доказательствами, которые указаны выше.

Вина обвиняемой в совершении преступления с 23.06.2009 года по 29.10.2009 года присвоения денег по кредитному договору с ОСОБА_38 подтверждается показаниями обвиняемой о том, что ОСОБА_38 оставляла ей деньги, она их ей возвращала, составлялась расписка, показаниями свидетеля ОСОБА_38 о том, что брала кредит в Гуляйпольском отделении ПАО «Приватбанк», в 2008-2009 годах, оформляла кредит обвиняемая, так как была большая очередь в кассу, то оставляла деньги для погашения кредита обвиняемой по 500 грн., сколько раз не помнит, с ее счета было снято 10000 грн., обвиняемая ей вернула деньги, а она забрала заявление, выпиской с лицевого счета ОСОБА_38 о выдаче наличных денег 04.09.2009 года в 15 часов 10 минут 26 секунд в сумме 200 грн. и о выдаче наличных денег 29.10.2009 года в 09 часов 04 минут 35 секунд в сумме 7600 грн. в банкомате №7254 по адресу: Запорожская область г. Гуляйполе ул. Петровского 26 Супермаркет АТБ (л.д.13 т.5), а также другими исследованными судом доказательствами, которые указаны выше.

Вина обвиняемой в совершении преступления с 28.04.2009 года по 22.10.2009 года присвоения денег по кредитному договору с ОСОБА_39 подтверждается показаниями свидетеля ОСОБА_39 о том, что брал три кредита в разное время в ПАО КБ «Приватбанк», два погасил без проблем, третий в 2008 году на сумму 30000 грн., все кредиты оформляла обвиняемая, он погашал кредит, четыре платежа по кредиту передавал обвиняемой на руки, квитанции об оплате не сохранились, выяснилась задолженность, но обвиняемая заверила его, что был сбой и она разберется, претензий к обвиняемой не имеет, так как у него нет всех квитанций, обвиняемая знала его пин-код, выпиской с лицевого счета ОСОБА_39 о выдаче наличных денег 22.10.2009 года в 17 часов 10 минут 30 секунд в сумме 490 грн. в банкомате № 3179 по адресу: Запорожская область г. Гуляйполе ул. 3 Интернационала 58 Гуляйпольское отделение (л.д.151 т.13), а также другими исследованными судом доказательствами, которые указаны выше.

Вина обвиняемой в совершении преступления с 06.07.2009 года по 26.10.2009 года присвоения денег по кредитному договору с ОСОБА_40 подтверждается выпиской с лицевого счета ОСОБА_99 о выдаче наличных денег 28.08.2009 года в 16 часов 22 минут 46 секунд в сумме 700 грн. и о выдаче наличных денег 26.10.2009 года в 14 часов 34 минут 20 секунд в сумме 1700 грн. в банкомате № 3179 по адресу: Запорожская область г. Гуляйполе ул. 3 Интернационала 58 Гуляйпольское отделение (л.д.306 т.13), вещественным доказательством, приобщённом к материалам уголовного дела: двумя видеозаписями с камеры наблюдения банкомата №3179 по адресу: Запорожская область г. Гуляйполе ул. 3 Интернационала 58 Гуляйпольское отделение, на которой изображена обвиняемая, которая снимает наличные деньги в банкомате, а также другими исследованными судом доказательствами, которые указаны выше.

Вина обвиняемой в совершении преступления с 12.05.2009 года по 25.06.2009 года присвоения денег по кредитному договору с ОСОБА_41 подтверждается показаниями свидетеля ОСОБА_41 о том, что у него в Приватбанке было два кредита, оба оформляла обвиняемая, один был погашен без проблем, по второму были проблемы, он погасил, но приходили письма о задолженности, впоследствии он узнал, что с его счета снимались деньги по перевыпущенной карте, большую часть кредита выплачивала его гражданская жена ОСОБА_58, показаниями свидетеля ОСОБА_75 о том, что в 2008 году кредит оформлялся в ПАО КБ «Приватбанк» на сумму 18000 грн. на мужа, оформляла кредит обвиняемая, по выписке ей было разъяснено, что деньги с ее счета снимались по другой карточке, деньги ей вернул банк на счет в сумме 2850 грн., а также другими исследованными судом доказательствами, которые указаны выше.

Вина обвиняемой в совершении преступления с 01.04.2009 года по 07.05.2009 года присвоения денег по кредитному договору с ОСОБА_42 подтверждается показаниями обвиняемой о том, что ей передавала ОСОБА_7 деньги в сумме 1000 грн., она их не заплатила и вернула обвиняемой, больше у нее ничего не брала, не помнит писала ли расписку на возврат денег последней, показаниями свидетеля ОСОБА_42 о том, что оформлял кредит на себя в 2008 году в Приватбанке, пользовалась кредитом его дочь ОСОБА_79, кредит оформляла обвиняемая, дочь погашала кредит, со слов дочери ему известно, что деньги для погашения кредита дочь передавала обвиняемой, обвиняемая с дочерью рассчиталась, а также другими исследованными судом доказательствами, которые указаны выше.

Вина обвиняемой в совершении преступления с 26.09.2009 года по 11.11.2009 года присвоения денег по кредитному договору с ОСОБА_44 подтверждается показаниями свидетеля ОСОБА_44 о том, что взял кредит в ПАО КБ «Приватбанк» в 2008 году, погашал, потом взял кредит по просьбе ОСОБА_13, тот пользовался кредитом и карточка находилась у него, он погашал, показывал квитанции, ему сообщили, что со счета деньги сняты деньги 2000 грн. в другом городе, написал заявление в милицию, получал повестки в суд, ходил к обвиняемой, чтобы взять распечатку, но та говорила, что не может дать ее, так как завис компьютер, а также исследованными судом доказательствами, которые указаны выше.

Вина обвиняемой в совершении преступления с 02.06.2009 года по 01.10.2009 года присвоения денег по кредитному договору с ОСОБА_45 подтверждается показаниями свидетеля ОСОБА_45 о том, что в банке оформляла кредит обвиняемая на 10000 грн., деньги на погашение давал своей матери ОСОБА_83, кредит погашал ежемесячно, но приходили СМС о задолженности, показаниями свидетеля ОСОБА_83 о том, что они взяли с сыном кредит в банке, она была поручителем, так как закончился срок действия карты, то она обратилась к обвиняемой, та дала ей новую карту, но та не активировалась, когда пошли слухи о проблемах в банке, то она взяла распечатку и обнаружила снятие со счета 1800 грн., помню, что снимали деньги «Удачный сезон», а также другими исследованными судом доказательствами, которые указаны выше.

Вина обвиняемой в совершении преступления с 13.05.2009 года по 21.10.2009 года присвоения денег по кредитному договору с ОСОБА_46 подтверждается показаниями обвиняемой о том, что она точно не помнит, но дополнительную карту на имя свидетеля она не выпускала, отдавала тысячу гривен свидетелю, показаниями свидетеля ОСОБА_46 о том, что брала кредит в Приватбанке на 30000 грн., оформляла обвиняемая, были два случая, что оставляла деньги обвиняемой для погашения кредита, ежемесячный платеж был 1500 грн., обвиняемая ей отдавала квитанции, вызывали в банк по поводу задолженности, писали заявление в милицию, дополнительную карту не получала.

Вина обвиняемой в совершении преступления 22.06.2009 года присвоения денег по кредитному договору с ОСОБА_48 подтверждается показаниями обвиняемой о том, что муж свидетеля ОСОБА_48 оставил ей 2000 грн. для погашения кредита, но она не успела их заплатить и вернула их свидетелю в магазине, показаниями ОСОБА_48 о том, что в 2008 году оформила кредит в Приватбанке, оформляла кредит обвиняемая, платила регулярно то сама, а то муж один раз передал деньги для погашения кредита обвиняемой, я давала обвиняемой деньги 8 раз, обвиняемая деньги на счет не положила, ей вернула 2000 грн., обвиняемая просила забрать заявление из милиции и обещала вернуть 9000 грн., которые были сняты со счета, но деньги так и не вернула, а также другими исследованными судом доказательствами, которые указаны выше.

Вина обвиняемой в совершении преступления 15.06.2009 года присвоения денег ОСОБА_49 подтверждается показаниями обвиняемой о том, что она кредит ОСОБА_49 не оформляла, кредитную карту «Мгновенная» выдавала ОСОБА_50, по указанию от руководства из г. Запорожья она занималась вопросом ОСОБА_49 звонила ему, составляла служебную записку, составила от имени клиента банка заявление на отказ от участия в аукционе, деньги со счета клиента были сняты в банкомате, она их не снимала, показаниями свидетеля ОСОБА_49 о том, что оформлял кредит в Гуляйпольском отделении ЗРУ КБ «Приватбанк» не помнит в какой валюте, так как у него было много кредитов в разных банках, погашал кредит наличкой, но оказалась задолженность по кредиту, предоставил квитанции об оплате и задолженность списали, подтвердил показания данные им на досудебном следствии, показаниями свидетеля ОСОБА_78 что работает старшим кассиром в ПАО КБ «Приватбанк», в то время в банке работала и обвиняемая, в июне 2008 горда к ней обратилась обвиняемая с просьбой отложить деньги в сумме 16100 грн. в связи с отказом ОСОБА_49 от участия в торгах, самого ОСОБА_49 не было, она отложила деньги, на следующий день обвиняемая сообщила ей, что клиента нет и попросила кредитную карту, через несколько дней обвиняемая вернула ей кредитную карту клиента, но денег на ней не оказалось, через время оказалось, что деньги сняла обвиняемая, показаниями свидетеля ОСОБА_50 суду пояснила, что работает с 2008 года в ПАО КБ «Приватбанк», до ее прихода на работу обвиняемая уже работала, документы на открытие карточки «Мгновенная» на имя ОСОБА_49 ей передала обвиняемая, фотографирование клиента не было обязательным, она передала обвиняемой в закрытом конверте карточку и пин-код клиента, а также кассовый документ на сумму 25000 грн., со слов обвиняемой клиент был занят и не явился, журнал выдачи карточек не велся, у обвиняемой был доступ к системе, а также другими исследованными судом доказательствами, которые указаны выше.

Вина обвиняемой в совершении преступления 03.10.2009 года присвоения денег ОСОБА_52 подтверждается показаниями свидетеля ОСОБА_52 о том, что в Приватбанке она брала три кредита, на себя на 25000 грн., на мужа на 20000 грн. и на дочь сумму не помнит, все кредиты оформляла обвиняемая, погашение кредитов осуществляла через обвиняемую, передавая ей деньги 5 раз по 1700 грн., 1500 грн. и по 100 грн., квитанций не брала, все три карточки были у обвиняемой, задолженность не была ей известна, так как она не интересовалась, а также исследованными судом доказательствами, которые указаны выше.

Вина обвиняемой в совершении преступления 03.10.2009 года присвоения денег по кредитному договору с ОСОБА_54 подтверждается показаниями обвиняемой о том, что она кредит ОСОБА_104 не оформляла, приходила жена свидетеля, ей известно, что со счета свидетеля была проводка на другой счет, показаниями свидетеля ОСОБА_54 о том, что оформляла кредит в Приватбанке на 25000 грн. обвиняемая, погасил кредит досрочно, выдали справку, что кредит погашен, перед Новым годом позвонили из банка и попросили явиться в банк, он принес квитанции, сверились и сказали, что все порядке, а также исследованными судом доказательствами, которые указаны выше.

Так как за указанный период времени действиями обвиняемой ОСОБА_3 присвоены денежные средства на сумму 545967,71 грн., что более чем в 600 раз превышает необлагаемый налогом минимум доходов граждан и считается особо крупным размером, то действия обвиняемой по совокупности всех вышеперечисленных эпизодов подлежат квалификации по ч.5 ст.191 УК Украины как присвоение чужого имущества, вверенного лицу или находящегося в его ведении, совершенное повторно, в особо крупном размере.

Вина обвиняемой в совершении преступления в период времени с мая по ноябрь 2008 года у ОСОБА_4 подтверждаются показаниями обвиняемой о том, что факт присвоения денег у ОСОБА_4 отрицает, деньги предлагала последней за то, чтобы та забрала заявление из милиции, показаниями потерпевшей о том, что в апреле 2008 года в Гуляйпольском отделении ЗРУ КБ «Приватбанк» ею был оформлен кредит, для того чтобы не стоять в очереди в кассе, она всё время отдавала деньги ОСОБА_53 лично, для подтверждения оплаты ОСОБА_53 выдавала ей кассовые ордера и чеки из терминала, как выяснилось чеки оказались поддельными, карточка находилась у обвиняемой, как выяснилось обвиняемая присвоила 8500 грн., из которых возместила 1500 грн., обвиняемая составила расписку, в которой обязалась вернуть 7250 грн., но так и не возместила, расписку и чеки, которые ей выдала обвиняемая она отдала следователю в прокуратуру, а также другими исследованными судом доказательствами, которые указаны выше.

Действия обвиняемой в совершении преступления в период времени с мая по ноябрь 2008 года у ОСОБА_4 необходимо квалифицировать по ч.2 ст.190 УК Украины как завладение чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием (мошенничество), совершенное повторно.

Так суд считает вину обвиняемой в получении доходов, добытых преступным путем, способом незаконного оформления обвиняемой поддельных кредитных договоров на ОСОБА_55, ОСОБА_16, ОСОБА_52, ОСОБА_15, ОСОБА_12 и незаконного снятия с открытых лицевых счетов денег в сумме 108000 грн. доказанной вышеизложенными обстоятельствами.

Так вина обвиняемой в легализации доходов, добытых преступным путем подтверждается показаниями обвиняемой о том, что она подтвердила факт покупки автомобиля 03.10.2008 года, показаниями свидетелей ОСОБА_60, который подтвердил факт сопровождения обвиняемой для покупки автомобиля и факт снятия денег в банкоматах, показаниями свидетеля ОСОБА_61, который также подтвердил факт совместной поездки со свидетелем ОСОБА_60 и обвиняемой в г. Запорожье для покупки автомобиля и снятие денег в банкоматах ОСОБА_60, подтвердил факт покупки автомобиля обвиняемой, а также исследованными в судебном заседании письменными доказательствами: копией договора купли-продажи №ОФ699/10-08 от 03.10.2008 года, заключенного между ООО «Макфорд» и ОСОБА_53, согласно которого предметом купли-продажи был автомобиль XONDA CIVIC 4D ES, 2008 года выпуска, по цене 137255 грн. (л.д.137-138 т.4), актом № ОФ-669/10-08 от 03.10.2008 года приема-передачи автомобиля XONDA CIVIC 4D ES, 2008 года выпуска от ООО «Макфорд» ОСОБА_53 (л.д.144 т.4), справкой-счетом об оплате ОСОБА_53 за автомобиль XONDA CIVIC 4D ES 137255 грн. (л.д.120 т.4), протоколом выемки и осмотра от 15.01.2010 года, из которого следует, что из личного дела ОСОБА_53 изъяты и осмотрены: ее заявление о приеме на работу, трудовой договор, автобиография ОСОБА_53, кредитное дело ОСОБА_14, договор о полной материальной ответственности ОСОБА_53, документы изъяты для приобщения к материалам уголовного дела.

Действия обвиняемой в совершении преступления по легализации доходов, добытых преступным путем необходимо квалифицировать по ч.1 ст.209 УК Украины как легализация доходов, добытых преступным путем.

Суд, оценивая показания обвиняемой, данные ею в ходе судебного следствия, в совокупности с другими исследованными судом доказательствами, считает их необъективными, так как они не подтверждаются исследованными в ходе судебного следствия доказательствами и считает, что обвиняемая желает избежать наказания за содеянное, на что также указывает то обстоятельство, что обвиняемая неоднократно меняла свои показания во время досудебного следствия и в судебном заседании.

Суд, оценивая показания свидетеля ОСОБА_77, данные им в ходе судебного следствия, считает их необъективными, так как последние противоречат доказательствам, исследованным в ходе судебного следствия.

На необъективность показаний данного свидетеля указывает также то, что обвиняемая на досудебном следствии не давала показаний по поводу факта передачи ей денег ее отцом на приобретение автомобиля стоимости 108000 грн., ни обвиняемая ни ее адвокат не обращалась к следователю во время досудебного следствия с ходатайством о допросе ее отца в качестве свидетеля по факту передачи ей денег ее отцом на приобретение автомобиля стоимостью 108000 грн., что свидетельствует о том, что таким образом обвиняемая создает неправдивые доказательства во время судебного следствия с целью избежать уголовной ответственности за содеянное, а свидетель ОСОБА_77, давая в судебном заседании неправдивые показания, является лицом явно заинтересованным в результатах данного уголовного дела, так как последний является отцом обвиняемой и руководствуется чувством «родительской помощи» и преследует цель: помочь последней избежать уголовной ответственности за содеянное.

Суд, оценивая показания свидетеля ОСОБА_60 считает их необъективными, так как последние не подтверждаются исследованными в ходе судебного следствия доказательствами как показаниями свидетелей так и письменными доказательствами, заключением судебной почерковедческой экспертизы, вещественными доказательствами по делу, суд считает, что свидетель дает необъективные показания с целью помочь обвиняемой избежать уголовной ответственности за содеянное из чувства «ложной взаимопомощи», так как ранее проживал с обвиняемой одной семьей.

Суд не принимает во внимание позицию защитника в той части, что тот считает обвинение его подзащитной в части оформления кредитных договоров на клиентов без их ведома и завладении средств банка по этим договорам обвиняемой, а также по фактам завладения средств клиентов с счетов банка по кредитам способом перевыпуска кредитных карт обвиняемой, исходя из того, что вина обвиняемой по всем предъявленным ей обвинениям подтверждается совокупностью собранных доказательств, которые исследованы в ходе судебного следствия.

Так показания свидетелей по делу подтверждается письменными доказательствами: кредитными договорами, заключением судебной почерковедческой экспертизы, выписками из лицевых счетов, записями с камер видеонаблюдения банкоматов банка.

Так суд разделяет позицию прокурора по поводу того, что обстоятельств, смягчающих наказание обвиняемой, предусмотренных ст.66 УК Украины, не установлено.

Однако суд считает, что в ходе судебного следствия были установлены обстоятельства, которые могут быть признаны судом как обстоятельствами, смягчающими наказание обвиняемой.

Так в ходе судебного следствия установлено, что с момента совершения преступлений обвиняемой в период с 2008 по 2009 года и до момента вынесения приговора по настоящему делу прошло более 7 лет, в течении этих семи лет обвиняемая не привлекалась ни к административной ни к уголовной ответственности, положительно характеризуется по месту жительства, что свидетельствует о безупречном поведении обвиняемой с момента совершения преступлений и до вынесения приговора по делу и так как данное обстоятельство не предусмотрено ч.1 ст.66 УК Украины, то суд руководствуясь ч.2 ст.66 УК Украины признает его обстоятельством, смягчающим наказание обвиняемой.

Кроме того, в ходе судебного следствия установлено, что одним из условий совершения преступлений, связанных с присвоением денежных средств банка, явилось отсутствие надлежащего контроля со стороны руководства банка за работой обвиняемой в период времени с 2008 года по 2009 год, что подтверждается также выводами служебной проверки работы обвиняемой.

Так как данное обстоятельство не предусмотрено ч.1 ст.66 УК Украины, то суд руководствуясь ч.2 ст.66 УК Украины, признает его обстоятельством, смягчающим наказание обвиняемой.

Кроме того, в ходе судебного следствия установлено, что одним из условий совершения преступлений, связанных с присвоением денежных средств банка и клиентов банка обвиняемой, явилось ненадлежащее гражданско-правовое поведение граждан как клиентов банка, даже содержащее признаки уголовной ответственности как по эпизоду оформления кредитов ОСОБА_12, ОСОБА_10, ОСОБА_11 с соучастием свидетеля ОСОБА_9 и ОСОБА_10, в отношении которых уголовное дело прекращено на досудебном следствии, которые действовали в нарушение Раздела 5 условий договоров об открытии картсчета и обслуживании платежной карты «Микрокредит», согласно которого клиент обязуется принимать меры к предотвращению утраты (хищения) карты, ПИНа (персонального идентификационного номера) или их незаконного использования, предоставляя обвиняемой свои платежные карты «Микрокредит», ПИНы (персональные идентификационные номера), они тем самым предоставляли свободный и неограниченный доступ к средствам, которые находились на счете банка, и способствовали совершению преступлений обвиняемой.

Так как данное обстоятельство не предусмотрено ч.1 ст.66 УК Украины, то суд руководствуясь ч.2 ст.66 УК Украины, признает его обстоятельством, смягчающим наказание обвиняемой: безупречное поведения обвиняемой в период с момента совершения преступлений до момента вынесения приговора судом, отсутствие контроля со стороны руководства банка за работой обвиняемой, неправомерное, граничащее с преступным, поведение клиентов банка.

Обстоятельств, отягчающих наказание обвиняемой, предусмотренных ст.67 УК Украины, не установлено.

При назначении наказания обвиняемой за преступление, предусмотренное ч.1 ст.191 УК Украины, суд руководствуется ч.1,2 ст.65 УК Украины и с учетом характера и степени тяжести совершенного преступления, обстоятельств, смягчающих наказание: безупречного поведения обвиняемой в период с момента совершения преступлений до момента вынесения приговора судом, отсутствия контроля со стороны руководства банка за работой обвиняемой, неправомерное, граничащее с преступным, поведение клиентов банка, личности обвиняемой: впервые привлекающейся к уголовной ответственности, неработающей, положительно характеризующейся по месту жительства, замужней, имеющей на иждивении малолетнюю дочь, частичного признания своей вины в совершении преступлений, частичного возмещения причиненных убытков, считает, что необходимым и достаточным для ее исправления и предупреждения совершения нею новых преступлений будет наказание в виде 3 лет лишения свободы с лишением права занимать материально-ответственные должности сроком на 3 года.

При назначении наказания обвиняемой за преступление, предусмотренное ч.2 ст.190 УК Украины, суд руководствуется ч.1,2 ст.65 УК Украины и с учетом характера и степени тяжести совершенного преступления, обстоятельств, смягчающих наказание: безупречного поведения обвиняемой в период с момента совершения преступлений до момента вынесения приговора судом, отсутствия контроля со стороны руководства банка за работой обвиняемой, неправомерное, граничащее с преступным, поведение клиентов банка, личности обвиняемой: впервые привлекающейся к уголовной ответственности, неработающей, положительно характеризующейся по месту жительства, замужней, имеющей на иждивении малолетнюю дочь, частичного признания своей вины в совершении преступлений, частичного возмещения причиненных убытков, считает, что необходимым и достаточным для ее исправления и предупреждения совершения нею новых преступлений будет наказание в виде 2 лет лишения свободы.

При назначении наказания обвиняемой за преступление, предусмотренное ч.5 ст.191 УК Украины, суд руководствуется ч.1 ст.69 УК Украины и при наличии ряда обстоятельств, признанных судом как обстоятельства, смягчающие наказание: безупречного поведения обвиняемой в период с момента совершения преступлений до момента вынесения приговора судом, отсутствия контроля со стороны руководства банка за работой обвиняемой, неправомерное, граничащее с преступным, поведение клиентов банка, которые существенно снижают степень тяжести совершенного преступления, с учетом личности обвиняемой: впервые привлекающейся к уголовной ответственности, неработающей, положительно характеризующейся по месту жительства, замужней, имеющей на иждивении малолетнюю дочь, частичного признания своей вины в совершении преступлений, частичного возмещения причиненных убытков, считает возможным назначить ей наказание ниже низшего предела, предусмотренного санкцией ч.5 ст.191 УК Украины, в виде 5 лет лишения свободы с лишением права занимать материально-ответственные должности сроком на 3 года с конфискацией принадлежащего ей имущества, что по мнению суда есть необходимым и достаточным для ее исправления и предупреждения совершения нею новых преступлений.

При назначении наказания обвиняемой за преступление, предусмотренное ч.1 ст.209 УК Украины, суд руководствуется ч.1,2 ст.65 УК Украины и с учетом характера и степени тяжести совершенного преступления, обстоятельств, смягчающих наказание: безупречного поведения обвиняемой в период с момента совершения преступлений до момента вынесения приговора судом, отсутствия контроля со стороны руководства банка за работой обвиняемой, неправомерное, граничащее с преступным, поведение клиентов банка, личности обвиняемой: впервые привлекающейся к уголовной ответственности, неработающей, положительно характеризующейся по месту жительства, замужней, имеющей на иждивении малолетнюю дочь, частичного признания своей вины в совершении преступлений, частичного возмещения причиненных убытков, считает, что необходимым и достаточным для ее исправления и предупреждения совершения нею новых преступлений будет наказание в виде 4 лет лишения свободы с лишением права занимать материально-ответственные должности сроком на 2 года с конфискацией принадлежащего ей имущества.

Суд применяет ч.1 ст.70 УК Украины и назначает ОСОБА_3 окончательное наказание по совокупности преступлений путем поглощения менее сурового наказания более суровым в виде 5 лет лишения свободы с лишением права занимать материально-ответственные должности сроком на 3 года с конфискацией принадлежащего ей имущества.

На досудебном следствии обвиняемой избрана мера пресечения: подписка о невыезде.

Меру пресечения ОСОБА_3 до вступления приговора в законную силу необходимо оставить прежнюю - подписку о невыезде.

После вступления приговора в законную силу меру пресечения ОСОБА_3 изменить с подписки о невыезде на заключение под стражу.

Срок наказания ОСОБА_3 исчислять с момента ее задержания.

Гражданский иск ПАО КБ «Приватбанк» к ОСОБА_3 о взыскании в счет погашения причиненных убытков в сумме 545967,71 грн. в ходе судебного следствия был уточнен, исковые требования были уменьшены до 457020,44 грн.

Уточнённый гражданский иск ПАО КБ «Приватбанк» к ОСОБА_3 о взыскании в счет погашения причиненных убытков в сумме 457020,44 грн. подлежит удовлетворению частично по следующим основаниям.

Вина обвиняемой в присвоении денег на сумму нашла свое подтверждение в полном объеме.

Вина обвиняемой в присвоении денежных средств, принадлежащих ПАО КБ «Приватбанк» в сумме 545967,71 грн., нашла свое подтверждение в ходе судебного следствия, потерпевшим заявлен гражданский иск на сумму 457020,44 грн., причиненный потерпевшему убыток в добровольном порядке обвиняемой возмещен на сумму 100000 грн., не возмещено на сумму 357020,44 грн.

В соответствии с ч.1 ст.1166 ГК Украины ущерб, причинённый юридическому лицу, возмещается в полном объеме лицом, его причинившим.

Так как обвиняемая не возместила потерпевшему ущерб, причиненный преступлением на сумму 357020,44 грн., то суд взыскивает с обвиняемой в пользу ПАО КБ «Приватбанк» в счет возмещения ущерба, причинённого преступлением 357020,44 грн.

Гражданский иск ОСОБА_105 к ОСОБА_3 о взыскании в счет погашения причиненных убытков в сумме 7250 грн. подлежит удовлетворению в полном объеме по следующим основаниям.

Вина обвиняемой в присвоении денежных средств, принадлежащих ОСОБА_4 в период с мая по ноябрь 2009 года в сумме 8450 грн., нашла свое подтверждение в ходе судебного следствия, потерпевшей заявлен гражданский иск на сумму 7250 грн., причиненный потерпевшей убыток в добровольном порядке обвиняемой не возмещен.

В соответствии с ч.1 ст.1166 ГК Украины ущерб, причинённый физическому лицу, возмещается в полном объеме лицом, его причинившим.

Так как обвиняемая не возместила потерпевшей ущерб, причиненный преступлением, то суд взыскивает с обвиняемой в пользу потерпевшей в счет возмещения ущерба, причинённого преступлением 7250 грн.

Вещественные доказательства: кредитные дела клиентов банка: ОСОБА_16 (ИНН НОМЕР_2); ОСОБА_12 (ИНН НОМЕР_3); ОСОБА_18 (ИНН НОМЕР_4); ОСОБА_11 (ИНН НОМЕР_5); ОСОБА_15 (ИНН НОМЕР_6); ОСОБА_6 (ИНН НОМЕР_7); ОСОБА_10 (ИНН НОМЕР_8); ОСОБА_87 (ИНН НОМЕР_9); ОСОБА_22 (ИНН НОМЕР_10); ОСОБА_36 (ИНН НОМЕР_11); ОСОБА_21 (ИНН НОМЕР_12); ОСОБА_41 (НОМЕР_13); ОСОБА_20 (ИНН НОМЕР_14); ОСОБА_39 (ИНН НОМЕР_15); ОСОБА_26 (ИНН НОМЕР_16); ОСОБА_40 (ИНН НОМЕР_17); ОСОБА_23 (ИНН НОМЕР_18); ОСОБА_88 (ИНН НОМЕР_19); ОСОБА_43 (ИНН НОМЕР_20); ОСОБА_38 (ИНН НОМЕР_21); ОСОБА_52 (ИНН НОМЕР_22); ОСОБА_55 (ИНН НОМЕР_23); ОСОБА_42 (ИНН НОМЕР_24); ОСОБА_62 (ОСОБА_37) ОСОБА_106 (ИНН НОМЕР_25); ОСОБА_28 (ИНН НОМЕР_26); ОСОБА_30 (ИНН НОМЕР_27); ОСОБА_35 (ИНН НОМЕР_28); ОСОБА_19 (ИНН НОМЕР_29); ОСОБА_46 (ИНН НОМЕР_30); ОСОБА_32 (ИНН НОМЕР_31); ОСОБА_27 (ИНН НОМЕР_32); ОСОБА_45 (ИНН НОМЕР_33); ОСОБА_89 (ИНН НОМЕР_34); ОСОБА_31 (ИНН НОМЕР_35); ОСОБА_25 (ИНН НОМЕР_36); ОСОБА_48 (ИНН НОМЕР_37); ОСОБА_54 (ИНН НОМЕР_38); ОСОБА_49 (ИНН НОМЕР_39); ОСОБА_29 (ИНН НОМЕР_40); ОСОБА_4 (ИНН НОМЕР_41); ОСОБА_90 (ИНН НОМЕР_42); ОСОБА_56 (ИНН НОМЕР_43); ОСОБА_91 (ИНН НОМЕР_44); ОСОБА_85 (ИНН НОМЕР_45), приобщение к материалам уголовного дела, необходимо оставить в материалах уголовного дела.

Вещественные доказательства по делу: документы, приобщённые к материалам уголовного дела, необходимо оставить в материалах уголовного дела.

Вещественные доказательства по делу: три оптических диска Verbatim DVD+R c видеозаписями камер 02 и 03 системы наблюдения ПАО КБ «Приватбанк», блокнот и два ежедневника ОСОБА_53 с ее записями, приобщённые к материалам уголовного дела, необходимо оставить в материалах уголовного дела.

Вещественные доказательства по делу: пластиковые карточки Приватбанка «Микрокредит» в количестве 16, изъятые у ОСОБА_3, приобщённые к материалам уголовного дела, необходимо уничтожить.

Вещественные доказательства по делу: документы, изъятые у ОСОБА_19, документы, изъятые у ОСОБА_23 и пластиковую карту «Микрокредит» НОМЕР_125, документы, изъятые у ОСОБА_26 и пластиковую карту «Микрокредит» НОМЕР_119, документы, изъятые у ОСОБА_25, документы, изъятые у ОСОБА_28 и пластиковую карту «Микрокредит» НОМЕР_126, документы, изъятые у ОСОБА_27, документы, изъятые у ОСОБА_29 и пластиковую карту «Микрокредит» НОМЕР_129, документы, изъятые у ОСОБА_31, документы, изъятые у ОСОБА_107., документы, изъятые у ОСОБА_69 и пластиковую карту «Микрокредит» НОМЕР_123, документы, изъятые у ОСОБА_58, расписку ОСОБА_53, расписку ОСОБА_53, изъятую у ОСОБА_79, документы, изъятые у ОСОБА_13 и пластиковую карту «Микрокредит» НОМЕР_122, документы, изъятые у ОСОБА_46 и пластиковую карту «Микрокредит» НОМЕР_128, расписку ОСОБА_53, изъятую у ОСОБА_48, документы, предоставленные свидетелем ОСОБА_54, документы, изъятые у свидетеля ОСОБА_115., расписку ОСОБА_53, приобщённые к материалам уголовного дела, необходимо оставить в материалах уголовного дела.

Судебные издержки по делу на проведение судебной почерковедческой экспертизы на суму 3076 грн. не подлежат взысканию з обвиняемой в соответствии со ст.92 УПК Украины, так как суду не предоставлено доказательств того, что выполнение данных экспертиз не входило в обязанности экспертов по службе.

Руководствуясь ст.ст. 323, 324 УПК Украины суд, -

П Р И ГО В О Р И Л:

Признать ОСОБА_3 виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.191, ч.2 ст.190, ч.5 ст.191, ч.1 ст.209 УК Украины, и назначить ей наказание за преступление, предусмотренное ч.1 ст.191 УК Украины, в виде 3 лет лишения свободы, за преступление, предусмотренное ч.2 ст.190 УК Украины, в виде 2 лет лишения свободы, за преступление, предусмотренное ч.5 ст.191 УК Украины, с применением ч.1 ст.69 УК Украины ниже низшего предела санкции, предусмотренной ч.5 ст.191 УК Украины, в виде 5 лет лишения свободы с лишением права занимать материально-ответственные должности сроком на 3 года с конфискацией принадлежащего ей имущества, за преступление, предусмотренное ч.1 ст.209 УК Украины, в виде 4 лет лишения свободы с лишением права занимать материально-ответственные должности сроком на 2 года с конфискацией принадлежащего ей имущества.

Применить ч.1 ст.70 УК Украины и назначить ОСОБА_3 окончательное наказание по совокупности преступлений путем поглощения менее сурового наказания более суровым в виде 5 лет лишения свободы с лишением права занимать материально-ответственные должности сроком на 3 года с конфискацией принадлежащего ей имущества.

Меру пресечения ОСОБА_3 до вступления приговора в законную силу оставить прежнюю - подписку о невыезде.

После вступления приговора в законную силу меру пресечения ОСОБА_3 изменить с подписки о невыезде на заключение под стражу.

Срок наказания ОСОБА_3 исчислять с момента ее задержания.

Гражданский иск ПАО КБ «Приватбанк» к ОСОБА_3 о взыскании в счет погашения причиненных убытков в сумме 457020,44 грн. удовлетворить частично.

Взыскать с ОСОБА_3 в пользу ПАО КБ «Приватбанк» р/с №29095790000198 в ПАО КБ «Приватбанк» ЕДРПОУ 14360570 МФО 305299 в счет погашения причиненных убытков 357020,44 грн.

В удовлетворении остальной части иска отказать, так как в этой части иск возмещен обвиняемой добровольно.

Гражданский иск ОСОБА_105 к ОСОБА_3 о взыскании в счет погашения причиненных убытков в сумме 7250 грн. удовлетворить в полном объеме.

Взыскать с ОСОБА_3 в пользу ОСОБА_105 в счет погашения причиненных убытков 7250 грн.

Вещественные доказательства: кредитные дела клиентов банка: ОСОБА_16 (ИНН НОМЕР_2); ОСОБА_12 (ИНН НОМЕР_3); ОСОБА_18 (ИНН НОМЕР_4); ОСОБА_11 (ИНН НОМЕР_5); ОСОБА_15 (ИНН НОМЕР_6); ОСОБА_6 (ИНН НОМЕР_7); ОСОБА_10 (ИНН НОМЕР_8); ОСОБА_87 (ИНН НОМЕР_9); ОСОБА_22 (ИНН НОМЕР_10); ОСОБА_36 (ИНН НОМЕР_11); ОСОБА_21 (ИНН НОМЕР_12); ОСОБА_41 (НОМЕР_13); ОСОБА_20 (ИНН НОМЕР_14); ОСОБА_39 (ИНН НОМЕР_15); ОСОБА_26 (ИНН НОМЕР_16); ОСОБА_40 (ИНН НОМЕР_17); ОСОБА_23 (ИНН НОМЕР_18); ОСОБА_88 (ИНН НОМЕР_19); ОСОБА_43 (ИНН НОМЕР_20); ОСОБА_38 (ИНН НОМЕР_21); ОСОБА_52 (ИНН НОМЕР_22); ОСОБА_55 (ИНН НОМЕР_23); ОСОБА_42 (ИНН НОМЕР_24); ОСОБА_62 (ОСОБА_37) ОСОБА_106 (ИНН НОМЕР_25); ОСОБА_28 (ИНН НОМЕР_26); ОСОБА_30 (ИНН НОМЕР_27); ОСОБА_35 (ИНН НОМЕР_28); ОСОБА_19 (ИНН НОМЕР_29); ОСОБА_46 (ИНН НОМЕР_30); ОСОБА_32 (ИНН НОМЕР_31); ОСОБА_27 (ИНН НОМЕР_32); ОСОБА_45 (ИНН НОМЕР_33); ОСОБА_89 (ИНН НОМЕР_34); ОСОБА_31 (ИНН НОМЕР_35); ОСОБА_25 (ИНН НОМЕР_36); ОСОБА_48 (ИНН НОМЕР_37); ОСОБА_54 (ИНН НОМЕР_38); ОСОБА_49 (ИНН НОМЕР_39); ОСОБА_29 (ИНН НОМЕР_40); ОСОБА_4 (ИНН НОМЕР_41); ОСОБА_90 (ИНН НОМЕР_42); ОСОБА_56 (ИНН НОМЕР_43); ОСОБА_91 (ИНН НОМЕР_44); ОСОБА_85 (ИНН НОМЕР_45), приобщённые к материалам уголовного дела, оставить в материалах уголовного дела.

Вещественные доказательства по делу: документы, приобщённые к материалам уголовного дела, оставить в материалах уголовного дела.

Вещественные доказательства по делу: три оптических диска Verbatim DVD+R c видеозаписями камер 02 и 03 системы наблюдения ПАО КБ «Приватбанк», блокнот и два ежедневника ОСОБА_53 с ее записями, приобщённые к материалам уголовного дела, оставить в материалах уголовного дела.

Вещественные доказательства по делу: пластиковые карточки Приватбанка «Микрокредит» в количестве 16, изъятые у ОСОБА_3, приобщённые к материалам уголовного дела, уничтожить.

Вещественные доказательства по делу: документы, изъятые у ОСОБА_19, документы, изъятые у ОСОБА_23 и пластиковую карту «Микрокредит» НОМЕР_125, документы, изъятые у ОСОБА_26 и пластиковую карту «Микрокредит» НОМЕР_119, документы, изъятые у ОСОБА_25, документы, изъятые у ОСОБА_28 и пластиковую карту «Микрокредит» НОМЕР_126, документы, изъятые у ОСОБА_27, документы, изъятые у ОСОБА_29 и пластиковую карту «Микрокредит» НОМЕР_129, документы, изъятые у ОСОБА_31, документы, изъятые у ОСОБА_107., документы, изъятые у ОСОБА_69 и пластиковую карту «Микрокредит» НОМЕР_123, документы, изъятые у ОСОБА_58, расписку ОСОБА_53, расписку ОСОБА_53, изъятую у ОСОБА_79, документы, изъятые у ОСОБА_13 и пластиковую карту «Микрокредит» НОМЕР_122, документы, изъятые у ОСОБА_46 и пластиковую карту «Микрокредит» НОМЕР_128, расписку ОСОБА_53, изъятую у ОСОБА_48, документы, предоставленные свидетелем ОСОБА_54, документы, изъятые у свидетеля ОСОБА_115., расписку ОСОБА_53, приобщённые к материалам уголовного дела, оставить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в Апелляционный суд Запорожской области через Гуляйпольский районный суд Запорожской области в течении 15 дней со дня его оглашения.

Судья: Ярош С.А.