Постанова № 72603021, 06.03.2018, Дніпропетровський апеляційний адміністративний суд

ДНІПРОПЕТРОВСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД

П О С Т А Н О В А

і м е н е м У к р а ї н и

06 березня 2018 рокусправа № 808/1132/17

Дніпропетровський апеляційний адміністративний суд у складі колегії: головуючий суддя: Головко О.В.

судді: Суховарова А.В. Ясенової Т.І.

за участю секретаря судового засідання: Троянова А.С.

розглянувши у відкритому судовому засіданні апеляційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» ОСОБА_1 на постанову Запорізького окружного адміністративного суду (суддя Татаринов Д.В.) від 11 жовтня 2017 року в адміністративній справі

за позовом ОСОБА_2

до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» ОСОБА_3

третя особа Фонд гарантування вкладів фізичних осіб

про визнання дій протиправними та зобов’язання вчинити певні дії,-

в с т а н о в и в :

До суду надійшов позов ОСОБА_2, в якому позивач просить: визнати протиправними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» ОСОБА_3 щодо визнання нікчемним переказу коштів (транзакції), здійсненого TOB «Інвестиційно-розрахунковий центр» від 19.05.2016 на загальну суму 361210,25 грн., а також залученням цих коштів на депозитний рахунок ОСОБА_2 згідно з договором банківського вкладу (депозиту) «Перше знайомство» № 980-015-000243947 від 20.05.2016 та не включення до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором банківського вкладу (депозиту) «Перше знайомство» № 980-015-000244019 від 20.05.2016, договором банківського вкладу (депозиту) «Перше знайомство» № 980-015- 000244028 від 20.05.2016, договором банківського вкладу (депозиту) «Перше знайомство» № 980-015-000243973 від 20.05.2016 і договору банківського вкладу (депозиту) «Перше знайомство» № 980-015-000243947 від 20.05.2016; зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Михайлівський» ОСОБА_3 подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_2 як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Банк Михайлівський» в межах гарантованої суми за рахунок коштів Фонду.

Постановою Запорізького окружного адміністративного суду від 11 жовтня 2017 року позов задоволено.

Не погодившись з рішенням суду першої інстанції, відповідач подав апеляційну скаргу, в якій просить скасувати постанову Запорізького окружного адміністративного суду та прийняти нову, якою у задоволенні позову відмовити. Апеляційна скарга ґрунтується на тому, що судом першої інстанції не надано належної оцінки нормам чинного законодавства, висновки суду не відповідають обставинам справи, що призвело до прийняття невірного рішення.

Перевіривши матеріали справи, законність і обґрунтованість рішення суду в межах доводів апеляційної скарги, а також правильність застосування судом норм матеріального і процесуального права та правової оцінки обставин у справі, суд апеляційної інстанції дійшов висновку, що апеляційна скарга підлягає задоволенню.

Судом встановлено, матеріалами справи підтверджено, що між ПАТ «Банк Михайлівський» та ОСОБА_2 25.02.2016 укладено Договори банківського вкладу (депозиту) «Перше знайомство»: № 980-015-000244019, № 980-015-000244028, № 980-015-000243947, № 980-015-000243973 на загальну суму 360900,00 грн.

Між Товариством з обмеженою відповідальністю «Інвестиційно-розрахунковий центр» та ОСОБА_2 укладено Договір від 19.04.2016 № 980-015-000224307, Договір від 19.04.2016 № 980-015-000224316, Договір від 25.04.2016 № 980-015-000227267, Договір від 25.04.2016 № 980-015-000227279 «Суперкапітал» (новий) на загальну суму 354626,00 грн., за умовами яких ОСОБА_2 передає Товариству у власність грошові кошти в розмірі, порядку та на строк, передбачені цим Договором, а Товариство зобов'язується повернути кошти ОСОБА_2 та виплатити проценти в порядку та на умовах, встановлених цим Договором.

На рахунки позивача 19.05.2016 надійшли кошти від ТОВ «Інвестиційно-розрахунковий центр» у загальній сумі 361210 грн. 25 коп. з призначенням платежів «Повернення коштів» та «Оплата процентів».

На адресу ОСОБА_2 відповідачем 15.09.2016 направлено повідомлення за № ЗГ1(К)/16487 про нікчемність правочину та нікчемність переказу коштів (транзакцій), здійснених ТОВ «Інвестиційно-розрахунковий центр» 19.05.2016 на рахунки позивача на загальну суму 361210,25 грн.

Позивач вважає такі дії відповідача протиправними, з чим також погодився суд першої інстанції, оскільки відповідачем не наведено жодну ознаку нікчемності правочинів, визначену законом. Відповідачем при цьому не доведено належними доказами, що такі правочини визнані недійсними в судовому порядку.

Надаючи оцінку спірними правовідносинам, суд апеляційної інстанції зазначає, що 22.12.2015 Правлінням Національного банку України винесено Постанову № 917/БТ «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» до категорії проблемних та запровадження особливого режиму контролю за діяльністю банку», згідно з якою установлено факт здійснення Публічним акціонерним товариством «Банк Михайлівський» ризикової діяльності, віднесено його до категорії проблемних строком на 180 днів та запроваджено обмеження в діяльності.

Правлінням Національного банку України 27.04.2016 винесено Постанову № 295/БТ «Про окремі питання діяльності Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» та внесення змін до постанови Правління Національного банку України від 22.12.2015», якою введено певні обмеження діяльності Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський».

Під час перевірки відповідачем виявлено, що 19.05.2016 Товариством з обмеженою відповідальністю «Кредитно-інвестиційний центр» та Публічним акціонерним товариством «Банк Михайлівський» укладено договір відступлення права вимоги № 2.

До договору складені реєстри кредиторів та акти приймання-передачі кредитних справ.

Рішенням Національного банку України від 23.05.2016 № 14/БТ віднесено Публічне акціонерне товариство «Банк Михайлівський» до категорії неплатоспроможних.

Фондом гарантування вкладів фізичних осіб винесено рішення від 23.05.2016 № 812 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «Банк Михайлівський» та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку».

Правлінням Національного банку України 12.07.2016 прийнято рішення № 124-рш «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Банк Михайлівський».

Також 12.07.2016 Фондом гарантування вкладів фізичних осіб винесено рішення № 1213 про початок процедури ліквідації ПАТ «Банк Михайлівський» з 13.07.2016 по 12.07.2018 та делегування повноважень ліквідатору банку.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлені Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Відповідно до ст. 26 Закону в редакції, чинній на час виникнення спірних правовідносин, Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Гарантії Фонду не поширюються на відшкодування коштів за вкладами у випадках, передбачених цим Законом.

Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом.

Статтею 2 Закону визначено, що вкладник - фізична особа, яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката; вклад - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.

Аналіз наведених норм права дає можливість дійти висновку, що відшкодування за вкладом фізичної особи за рахунок Фонду відбувається за таких умов: особа має бути вкладником та повинна мати вклад - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.

Матеріалами справи підтверджується, що між позивачем та ТОВ «ІРЦ» укладено двосторонні договори позики, у якому ПАТ «Банк Михайлівський» виступає повіреним.

За умовами вказаних договорів кошти позивача були перераховані Банком на користь третьої особи - ТОВ «Інвестиційно-розрахунковий центр».

Таким чином, позивач не набув статусу вкладника у розумінні Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» у редакції, чинній на момент виникнення спірних правовідносин, а тому гарантії, встановлені цим Законом, не поширювалися на позивача.

Суд першої інстанції залишив вказані вимоги чинного законодавства поза увагою, що призвело до постановлення невірного судового рішення, а тому постанова суду підлягає скасуванню як така, що ухвалена з порушенням норм матеріального права.

Керуючись ст.ст. 243, 317, 322 Кодексу адміністративного судочинства України суд, -

п о с т а н о в и в :

Апеляційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» ОСОБА_1 задовольнити.

Постанову Запорізького окружного адміністративного суду від 11 жовтня 2017 року в адміністративній справі № 808/1132/17 - скасувати.

У задоволенні позову ОСОБА_2 відмовити.

Постанова суду набирає законної сили з 06 березня 2018 року та може бути оскаржена в касаційному порядку до Верховного Суду протягом тридцяти днів з дня складання повної постанови.

Повна постанова складена 06 березня 2018 року.

Головуючий суддя: О.В. Головко

Суддя: А.В. Суховаров

Суддя: Т.І. Ясенова