Рішення № 72494886, 27.02.2018, Луганський окружний адміністративний суд

9.4

ЛУГАНСЬКИЙ ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД

РІШЕННЯ

Іменем України

27 лютого 2018 рокуСєвєродонецькСправа № 812/1770/17

Луганський окружний адміністративний суд у складі:

Головуючого судді: Кисельової Є.О.,

за участю секретаря судового засідання: Жданової Г.Є.,

без участі представників сторін,

розглянувши у відкритому судовому засіданні справу за адміністративним позовом Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг до Кредитної спілки "Імперіал ЛТД" про стягнення штрафу у сумі 3400,00 грн.,-

ВСТАНОВИВ:

До Луганського окружного адміністративного суду звернулась Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг (далі - позивач, Нацкомфінпослуг ) до Кредитної спілки "Імперіал ЛТД" (далі - відповідач, КС "Імперіал ЛТД") про стягнення штрафу у сумі 3400,00 грн.

В обгрунтування позову зазначено, що 04.04.2017 Нацкомфінпослуг розглянувши справу про порушення законів та інших нормативно-правових актів, що регулюють діяльність з надання фінансових послуг, провадження у якій розпочато актом про правопорушення, вчинені кредитною спілкою «Імперіал ЛТД» на ринку фінансових послуг, від 14.03.2017 №249/15-4/15, постановлено розпорядження від 04.04.2017 № 872 «Про застосування заходу впливу до кредитної спілки «Імперіал ЛТД», яким зобов'язано кредитну спілку «Імперіал ЛТД» усунути порушення законодавства про фінансові послуги та повідомити Нацкомфінпослуг про усунені порушення з наданням підтверджуючих документів у термін до 24.04.2017.

11.04.2017 (вх. № 2769/13-8) Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, на адресу відповідача направлено копію розпорядження від 04.04.2017 № 872 «Про застосування заходу впливу до кредитної спілки «Імперіал ЛТД», що підтверджується списком згрупованих поштових відправлень рекомендованих листів № 8318.

Керуючись Положенням про застосування Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, заходів впливу за порушення законодавства про фінансові послуги, затвердженого розпорядженням Нацкомфінпослуг від 20.11.2012 № 2319, зареєстрованим в Міністерстві юстиції України 18.12.2012 за № 2112/22424, у межах своїх повноважень, Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, складено акт відносно відповідача, про правопорушення, вчинені відповідачем на ринку фінансових послуг від 10.05.2017 № 929/15-3/14 (далі - акт).

11.05.201.7 (вих. № 3476/15-8) Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, на адресу відповідача направлено акт про правопорушення та запрошення прийняти участь уповноваженого представника товариства на розгляді справи на комісії 19.05.2017 о 11 год. 00 хв. що підтверджується списком згрупованих поштових відправлень рекомендованих листів № 10268.

Відповідно до постанови про застосування штрафної санкції за правопорушення, вчинені на ринках фінансових послуг від 24.05.2017 № 648/929/15-3/14-11 (далі - Постанова) до відповідача застосовано штрафну санкцію за правопорушення, вчинені на ринку фінансових послуг та вимога письмово повідомити Нацкомфінпослуг про виконання або про відмову від добровільного виконання постанови Нацкомфінпослуг у термін включно до 06.06.2017 з одночасним наданням у разі сплати штрафу документів, що підтверджують його сплату (оригінал квитанції або іншого платіжного документа).

Суть допущених Кредитною спілкою порушень полягає в такому:

Нацкомфінпослуг на підставі акта про правопорушення, вчинені кредитною спілкою «Імперіал ЛТД» на ринку фінансових послуг, від 14.03.2017 № 249/15-4/15 застосовано до відповідача захід впливу у вигляді Розпорядження «Про застосування заходу впливу до кредитної спілки «Кредитна спілка «Імперіал ЛТД» від 04.04.2017 № 872 (далі - розпорядження № 872), яким було приписано усунути порушення законодавства про фінансові послуги та повідомити Нацкомфінпослуг про усунення у термін порушень включно до 24.04.2017.

Проте, відповідачем не виконано вимог розпорядження № 872, що є порушенням вимог: пункту 5.9. розділу V Положення про застосування Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, заходів впливу за порушення законодавства про фінансові послуги, затвердженого розпорядженням Нацкомфінпослуг від 20.11.2012 № 2312 № 2319, зареєстрованого у Міністерстві юстиції України 18.12.2012 за № 2112/22424 (далі - Положення), який встановлює, що рішення Нацкомфінпослуг про застосування заходів впливу після набрання ними чинності є обов'язковими для виконання особами.

Враховуючи викладене, на підставі статті 39, пункту 3 частини першої статті 40, пункту 2 частини першої статті 41, частини першої статті 42 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг», абзацу першого пункту 1.5 розділу І, підпункту 3 пункту 2.1, пункту 2.4 розділу II, пункту 3.2 розділу III, абзацу другого пункту 4.21 розділу IV Положення про застосування Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, заходів впливу за порушення законодавства про фінансові послуги, затвердженого розпорядженням Нацкомфінпослуг від 20.11.2012 №2319, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 18.12.2012 за № 2112/22424 (далі - Положення), до відповідача застосовано штрафну санкцію у сумі 3400 гривень.

26.05.2017 (вих. № 3964/15-8) Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, на адресу відповідача було направлено постанову про застосування штрафної санкції за правопорушення, вчинені на ринках фінансових послуг від 24.05.2017 № 648/929/15-3/14-П, що підтверджується списком згрупованих поштових відправлень рекомендованих листів № 11489.

До Нацкомфінпослуг не надходило документів щодо оскарження зазначеної постанови про застосування до відповідача заходу впливу.

Враховуючи викладене, просить стягнути із Кредитної спілки «Імперіал ЛТД» (вул. Трудова, буд. 18, місто Сгаробільск, Луганська область, 92703, код ЄДРПОУ - 35520810) до Державного бюджету України, (на рахунок територіального управління Державної казначейської служби України за місцем знаходження платника на балансовий рахунок 3111 «Надходження до загального фонду державного бюджету», код бюджетної класифікації за доходами 21081100 «Адміністративні штрафи та інші санкції», символ звітності 106) штраф у сумі 3400 гри. (три тисячі чотириста).

У судове засідання представник позивача не прибув, про місце, дату і час судового розгляду повідомлявся належним чином. У адміністративному позові, серед іншого, просив справу розглянути без участі уповноваженого представника.

Представник відповідача в судове засідання не прибув, про місце, дату і час розгляду справи повідомлявся належним чином, правом надання відзиву на адміністративний позов не скористався.

Відповідно до частини першої статті 205 КАС України неявка у судове засідання будь-якого учасника справи, за умови що його належним чином повідомлено про дату, час і місце цього засідання, не перешкоджає розгляду справи по суті, крім випадків, визначених цією статтею.

В ході судового розгляду даної справи учасниками справи подано такі заяви та заявлено такі клопотання:

-представником позивача: про надання оригіналів документів для огляду в судовому засіданні документів, які долученні до адміністративного позову в копіях (арк. спр. 43-44); про зупинення провадження у справі (арк. спр. 86); клопотання про долучення до матеріалів справи доказів, витребуваних ухвалою суду від 18.01.2018 (арк. спр. 97-103).

-представником відповідача: про зупинення провадження у справі для надання відповідачем заперечень на позов (арк. спр. 46, 60, 83); про витребування доказів у справі (арк. спр. 63, 74); про проведення судового засідання в режимі відеоконференції (арк. спр. 204).

Судом по справі вчинено такі процесуальні дії:

-ухвалою від 23.11.2017 відкрито провадження у справі (арк. спр. 1);

-ухвалою від 08.12.2017 задоволено клопотання представника відповідача про зупинення провадження у справі, зупинено 20.12.2017 (арк. спр. 49);

- ухвалою від 20.12.2017 поновлено провадження у справі (арк. спр. 59);

-ухвалою від 20.12.2017 подальший розгляд справи вирішено здійснювати за правилами спрощеного позовного провадження (арк. спр. 66);

-ухвалою від 20.12.2017 відмовлено у задоволенні клопотання представнику відповідача про зупинення провадження у справі та відкладено розгляд справи до 18.01.2018 (арк. спр. 68);

-ухвалою від 18.01.2018 відмовлено у задоволенні клопотання представника відповідача, витребувано від позивача докази вручення копій документів відповідачу, що є підставою звернення до суду з даним позовом, відкладено розгляд справи до 01.02.2018 (арк. спр. 77-78);

-ухвалою від 01.02.2018 задоволено клопотання представників сторін про зупинення провадження у справі, зупинено 27.02.2018 (арк. спр. 87);

-ухвалою від 27.02.2018 поновлено провадження у справі (арк. спр.104);

-ухвалою від 27.02.2018 відмовлено представнику відповідача про участь у судовому засіданні в режимі відеоконференції та зупинення провадження у справі (арк. спр. 105-106).

Розглянувши матеріали адміністративної справи, зясувавши всі фактичні обставини, на яких ґрунтуються позовні вимоги, дослідивши і оцінивши докази, судом встановлено наступне.

24 квітня 2008 року проведено державну реєстрацію юридичної особи Кредитної спілки "Імперіал ЛТД". Видами діяльності за КВЕД є: 64.19 Інші види грошового посередництва, 64.92 Інші види кредитування, що підтверджується витягом з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань від 14.11.2017 № 1003244491 (арк. спр. 27-38).

04 квітня 2017 року Нацкомфінпослуг, розглянувши справу про порушення законів та інших нормативно-правових актів, що регулюють діяльність з надання фінансових послуг, провадження у якій розпочато актом про правопорушення, вчинені кредитною спілкою «Імперіал ЛТД» на ринку фінансових послуг, від 14.03.2017 №249/15-4/15, постановлено розпорядження від 04.04.2017 № 872 «Про застосування заходу впливу до кредитної спілки «Імперіал ЛТД», яким зобов'язано кредитну спілку «Імперіал ЛТД» усунути порушення законодавства про фінансові послуги та повідомити Нацкомфінпослуг про усунені порушення з наданням підтверджуючих документів у термін до 24.04.2017 (арк. спр. 10-11).

11.04.2017 (вх. № 2769/13-8) Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, на адресу відповідача направлено копію розпорядження від 04.04.2017 № 872 «Про застосування заходу впливу до кредитної спілки «Імперіал ЛТД», що підтверджується списком згрупованих поштових відправлень рекомендованих листів № 8318 (арк. спр. 12). 18.04.2017 вказане розпорядження вручено відповідачу за довіреністю, що підтверджується інформації, наданою позивачем з офіційного сайту «Укрпошти» (арк. спр. 102).

Керуючись Положенням про застосування Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, заходів впливу за порушення законодавства про фінансові послуги, затвердженого розпорядженням Нацкомфінпослуг від 20.11.2012 № 2319, зареєстрованим в Міністерстві юстиції України 18.12.2012 за № 2112/22424, Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, складено акт відносно відповідача, про правопорушення, вчинені відповідачем на ринку фінансових послуг від 10.05.2017 № 929/15-3/14 (далі - акт) (арк. спр. 14-15), який 11.05.201.7 (вих. № 3476/15-8) направлено на адресу відповідача із запрошенням прийняти участь уповноваженого представника Кредитної спілки на розгляді справи на комісії 19.05.2017 о 11 год. 00 хв., що підтверджується списком згрупованих поштових відправлень рекомендованих листів № 10268 (арк. спр. 16). Вказаний акт вручено відповідачу за довіреністю 15.05.2017, що підтверджується інформації, наданою позивачем з офіційного сайту «Укрпошти» (арк. спр. 101).

24 травня 2017 року позивачем прийнято постанову про застосування штрафної санкції за правопорушення, вчинені на ринках фінансових послуг від № 648/929/15-3/14-11 (далі - Постанова) до відповідача, якою застосовано штрафну санкцію за правопорушення, вчинені на ринку фінансових послуг та вимога письмово повідомити Нацкомфінпослуг про виконання або про відмову від добровільного виконання постанови Нацкомфінпослуг у термін включно до 06.06.2017 з одночасним наданням у разі сплати штрафу документів, що підтверджують його сплату (оригінал квитанції або іншого платіжного документа) (арк. спр. 18-19). Вказану постанову вручено відповідачу за довіреністю 29.05.2017, що підтверджується інформації, наданою позивачем з офіційного сайту «Укрпошти» (арк. спр. 100).

Указом Президента України "Про Національну комісію, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг" за №1070/2011 від 23.11.2011, на виконання Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" утворено Національну комісію, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг та затверджено Положення про Національну комісію, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг (далі - Положення).

Згідно пунктів 1, 2 Положення про Національну комісію, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг (Нацкомфінпослуг), є державним колегіальним органом, підпорядкованим Президенту України, підзвітним Верховній Раді України.

Нацкомфінпослуг здійснює державне регулювання ринків фінансових послуг у межах, визначених законодавством.

Нацкомфінпослуг у своїй діяльності керується Конституцією та законами України, актами та дорученнями Президента України, актами Кабінету Міністрів України, іншими актами законодавства.

Відповідно до частини другої статті 19 Конституції України органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобовязані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Загальні правові засади у сфері надання фінансових послуг, здійснення регулятивних та наглядових функцій за діяльністю з надання фінансових послуг встановлює Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг».

Відповідно до пункту 1 статті 1 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» фінансова установа юридична особа, яка відповідно до закону надає одну чи декілька фінансових послуг, а також інші послуги (операції), повязані з наданням фінансових послуг, у випадках, прямо визначених законом, та внесена до відповідного реєстру в установленому законом порядку. До фінансових установ належать банки, кредитні спілки, ломбарди, лізингові компанії, довірчі товариства, страхові компанії, установи накопичувального пенсійного забезпечення, інвестиційні фонди і компанії та інші юридичні особи, виключним видом діяльності яких є надання фінансових послуг, а у випадках, прямо визначених законом, - інші послуги (операції), пов'язані з наданням фінансових послуг.

Відповідно пункту 10 частини 1 статті 28 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, у межах своєї компетенції у разі порушення законодавства про фінансові послуги, нормативно-правових актів національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, застосовує заходи впливу та накладає адміністративні стягнення.

Частинами 1, 2 статті 39 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» у разі порушення законів та інших нормативно-правових актів, що регулюють діяльність з надання фінансових послуг, національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, застосовує заходи впливу відповідно до закону.

Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, обирає та застосовує заходи впливу на основі аналізу даних та інформації стосовно порушення, враховуючи наслідки порушення та наслідки застосування таких заходів.

Статтею 40 цього Закону визначені види заходів впливу, зокрема Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, може, серед іншого, зобов'язати порушника вжити заходів для усунення порушення та/або вжити заходів для усунення причин, що сприяли вчиненню порушення (пункт 1); накладати штрафи в розмірах, передбачених статтями 41 і 43 цього Закону (пункт 3).

Розпорядженням Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг за №2319 від 20.11.2012 затверджено Положення про застосування Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, заходів впливу за порушення законодавства про фінансові послуги, яке розроблене відповідно до Законів України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» , «Про недержавне пенсійне забезпечення», інших законів та Положення про Національну комісію, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, затвердженого Указом Президента України від 23 листопада 2011 року №1070, з метою встановлення порядку та умов застосування заходів впливу за порушення законів та інших нормативно-правових актів, що регулюють діяльність з надання фінансових послуг (далі - заходи впливу), та забезпечення захисту прав споживачів фінансових послуг.

Це Положення визначає порядок провадження у справах про порушення законів та інших нормативно-правових актів, що регулюють діяльність з надання фінансових послуг (далі - справи про правопорушення), механізм прийняття рішень Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг (далі - Нацкомфінпослуг) про застосування заходів впливу та їх оскарження.

Згідно пункту 5.9 розділу V Положення про застосування Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, заходів впливу за порушення законодавства про фінансові послуги рішення Нацкомфінпослуг про застосування заходів впливу після набрання ними чинності є обовязковими для виконання особами. У разі невиконання особами рішень про застосування заходів впливу

Нацкомфінпослуг вживає заходів щодо виконання рішень у порядку, визначеному законодавством.

Відповідно пункту 2.4 розділу ІІ Положення про застосування Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, заходів впливу за порушення законодавства про фінансові послуги, рішення про накладення штрафної санкції (штрафу) на особу за правопорушення, вчинені на ринку фінансових послуг, приймається у вигляді постанови уповноваженої особи Нацкомфінпослуг. Особи сплачують штрафи шляхом перерахування коштів до Державного бюджету України відповідно до законодавства.

Згідно пункту 3 частини 1 статті 41 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, застосовує до учасників ринків фінансових послуг (крім споживачів фінансових послуг) штрафні санкції за ухилення від виконання або несвоєчасне виконання розпорядження, рішення національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, про усунення порушення щодо надання фінансових послуг - у розмірі від 100 до 1000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян.

Відповідно частини 1 статті 42 Закону України Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг штрафи, передбачені статтею 41 цього Закону, накладаються головою, іншими членами Комісії, а також уповноваженими національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, посадовими особами після розгляду матеріалів, які засвідчують факт правопорушення.

Статтею 41 Закону України Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг встановлено, що рішення національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, про застосування штрафних санкцій може бути оскаржено в суді (частина 2).

Штрафи, накладені національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, стягуються у судовому порядку (частина 3 статті 41).

Як встановлено судом, відповідач не оскаржував постанову про застосування штрафних санкцій за правопорушення, вчинені на ринках фінансових послуг за від 24.05.2017 № 648/929/15-3/14-П. Доказів протилежного представником відповідача суду не подано. Таким чином, вказана постанова набрала законної сили та є обовязковою до виконання.

Представником відповідача не подано суду доказів сплати штрафу, застосованого до КС «Імперіал ЛТД» згідно постанови Нацкомфінпослуг від 24.05.2017 № 648/929/15-3/14-П, а відтак застосований штраф у розмірі 3400,00 гривень підлягає стягненню у судовому порядку.

Враховуючи вищевикладене, суд вважає вимоги обґрунтованими, а позов таким, що підлягає до задоволенню.

Сплачений позивачем за подання даного адміністративного позову до суду судовий збір у розмірі 1 600,00 гривень згідно платіжного доручення №1064 від 06.11.2017 не підлягає поверненню Національнійї комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг в силу приписів 2 статті 139 Кодексу адміністративного судочинства України.

Керуючись статтями 139, 241-246, 250 Кодексу адміністративного судочинства України, суд, -

ВИРІШИВ:

Адміністративний позов Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг до Кредитної спілки "Імперіал ЛТД" про стягнення штрафу у сумі 3400,00 грн. задовольнити.

Стягнути з Кредитної спілки "Імперіал ЛТД" (код ЄДРПОУ 35520810, вул. Трудова, 18, м. Старобільськ, Луганська область, 92703) в дохід Державного бюджету України (на рахунок територіального управління Державної казначейської служби України за місцем знаходження платника на балансовий рахунок 3111 "Надходження до загального фонду державного бюджету", код бюджетної класифікації за доходами 21081100 "Адміністративні штрафи та інші санкції", символ звітності 106) штраф у розмірі 3400 (трьох тисяч чотириста) гривень 00 копійок.

Рішення може бути оскаржене в апеляційному порядку. Відповідно до статей 255, 295, 297 Кодексу адміністративного судочинства України, апеляційна скарга на рішення суду подається протягом тридцяти днів, з дня складання повного судового рішення.

Апеляційна скарга подається безпосередньо до Донецького апеляційного адміністративного суду, через Луганський окружний адміністративний суд.

Рішення суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги всіма учасниками справи, якщо апеляційну скаргу не було подано.

Повний текст рішення складено 28 лютого 2018 року.

Суддя Є.О. Кисельова