Постанова № 72442236, 26.02.2018, Київський апеляційний адміністративний суд

КИЇВСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУДСправа № 826/9974/15 Суддя (судді) першої інстанції: Качур І.А.

ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

26 лютого 2018 року м. Київ

Київський апеляційний адміністративний суд в складі: головуючого - судді Мєзєнцева Є.І., суддів - Файдюка В.В., Чаку Є.В., при секретарі Войтковській Ю.В., розглянувши у відкритому судовому засіданні апеляційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію банку ПАТ "Старокиївський банк" на постанову Окружного адміністративного суду м. Києва від 14 грудня 2017 року (постанова прийнята в порядку письмового провадження, повний текст складено 14 грудня 2017 року, м. Київ) у справі за адміністративним позовом ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію банку ПАТ "Старокиївський банк" Пантіної Л.О. (представник Дідук О.В., довіреність №7 від 07 лютого 2018 року) про визнання протиправними дій, зобов'язання вчинити дії, -

ВСТАНОВИВ :

ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17 звернулись до Окружного адміністративного суду м. Києва з адміністративним позовом до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію банку ПАТ "Старокиївський банк" Пантіної Л.О. про:

1) визнання протиправними дій уповноваженої особи Фонду і гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію банку ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "СТАРОКИЇВСЬКИЙ БАНК" (ідентифікаційний код юридичної особи 19024948, місцезнаходження: 01033, м. Київ, вул. Микільсько-Ботанічна, буд. 6/8) Пантіної Любові Олександрівни щодо відмови включити до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, визнання нікчемними всіх транзакцій та правочинів (договорів), зупинення перерахування/виплат за транзакціями та правочинами:

- ОСОБА_2 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1, місце проживання АДРЕСА_1, паспорт серії НОМЕР_17, виданий Прилуцьким МВ УМВС України в Чернігівській області, дата видачі 23.08.1997 р.);

- ОСОБА_3 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_2, місце проживання АДРЕСА_18, паспорт серії НОМЕР_18, виданий Бердичівським МРВ УМВС України в Житомирській області, дата видачі 09.08.1996 р.);

- ОСОБА_4 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_3, місце проживання АДРЕСА_2, паспорт серії НОМЕР_19, виданий Бердичівським МРВ УМВС України в Житомирській області, дата видачі 09.12.2006 р.);

- ОСОБА_5 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_4, місце проживання АДРЕСА_3, паспорт серії НОМЕР_20, виданий Подільським РУ ГУ МВС України в м. Києві, дата видачі 24.11.1998 р.);

- ОСОБА_6 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_5, місце проживання АДРЕСА_19, паспорт серії НОМЕР_21, виданий Сквирським РВ ГУ МВС України в Київській обл., дата видачі 07.11.2002 р.);

- ОСОБА_7 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_6, місце проживання АДРЕСА_20, паспорт серії НОМЕР_22, виданий Летичівським РВ УМВС України в Хмельницькій області, дата видачі 06.11.2001 р.);

- ОСОБА_8 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_7, місце проживання АДРЕСА_4, паспорт серії НОМЕР_23, виданий Трускавецьким МВ УМВС України у Львівській області, дата видачі 15.07.2005 р.);

- ОСОБА_9 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_8, місце проживання АДРЕСА_5, паспорт серії НОМЕР_24, виданий Самбірським МВ УМВС України у Львівській області, дата видачі 10.04.1997 р.);

- ОСОБА_10 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_9, місце проживання АДРЕСА_6, паспорт серії НОМЕР_25, виданий Калінінським РВ ДМУ УМВС України в Донецькій області, дата видачі 01.11.1995 р.);

- ОСОБА_11 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_10, місце проживання АДРЕСА_7, паспорт серії НОМЕР_26, виданий Дарницьким РУ ГУ МВС України в м. Києві, дата видачі 18.03.2010 р.);

- ОСОБА_12 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_11, місце проживання АДРЕСА_8, паспорт серії НОМЕР_27. виданий Шевченківським РУ ГУ МВС України в м. Києві, дата видачі 25.01.1996 р.);

- ОСОБА_13 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_12, місце проживання АДРЕСА_21, паспорт серії НОМЕР_28, виданий Чернігівським РВ УМВС України в Чернігівській області, дата видачі 08.01.1997 р.);

- ОСОБА_14 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_13, місце проживання АДРЕСА_9, паспорт серії НОМЕР_29, виданий Московським РВ ХМУ України в Харківській області, дата видачі 05.09.1996 р.);

- ОСОБА_15 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_14, місце проживання АДРЕСА_22, паспорт серії НОМЕР_30, виданий Червоноградським МВ УМВС України у Львівській області, дата видачі 06.10.1995 р.);

- ОСОБА_16 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_15, місце проживання АДРЕСА_10, паспорт серії НОМЕР_31, виданий Попільнянським РВ УМВС України в Житомирській області, дата видачі 13.05.1997 р.);

- ОСОБА_17 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_16, місце проживання АДРЕСА_11, паспорт серії НОМЕР_32, виданий Мінським РУ ГУ МВС України в м. Києві, дата видачі 25.02.1999 р.).

2) визнання протиправним та скасування Наказу уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію банку ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "СТАРОКИЇВСЬКИЙ БАНК" (ідентифікаційний код юридичної особи 19024948, місцезнаходження: 01033, м. Київ, вул. Микільсько-Ботанічна, буд. 6/8) Пантіної Любові Олександрівни № 61 від 29 серпня 2014 року в частині визнання нікчемними всіх транзакцій та правочинів (договорів), зупинення перерахування/виплат за транзакціями і правочинами щодо:

- ОСОБА_2 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1, місце проживання АДРЕСА_1, паспорт серії НОМЕР_17, виданий Прилуцьким МВ УМВС України в Чернігівській області, дата видачі 23.08.1997 р.) із визначенням суми відшкодування 199 223 (сто дев'яносто дев'ять тисяч двісті двадцять три) гривні 51 (п'ятдесят одна) копійка;

- ОСОБА_3 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_2, місце проживання АДРЕСА_18, паспорт серії НОМЕР_18, виданий Бердичівським МРВ УМВС України в Житомирській області, дата видачі 09.08.1996 р.) із визначенням суми відшкодування 195 219 (сто дев'яносто п'ять тисяч двісті дев'ятнадцять) гривень 03 (три) копійки;

- ОСОБА_4 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_3, місце проживання АДРЕСА_2, паспорт серії НОМЕР_19, виданий Бердичівським МРВ УМВС України в Житомирській області, дата видачі 09.12.2006 р.) із визначенням суми відшкодування 193 216 (сто дев'яносто три тисячі двісті шістнадцять ) гривні 80 (вісімдесят) копійок;

- ОСОБА_5 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_4, місце проживання АДРЕСА_3, паспорт серії НОМЕР_20, виданий Подільським РУ ГУ МВС України в м. Києві, дата видачі 24.11.1998 р.) із визначенням суми відшкодування 199 223 (сто дев'яносто дев'ять тисяч двісті двадцять три) гривні 51 (п'ятдесят одна) копійка;

- ОСОБА_6 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_5, місце проживання АДРЕСА_19, паспорт серії НОМЕР_21, виданий Сквирським РВ ГУ МВС України в Київській обл., дата видачі 07.11.2002 р.) із визначенням суми відшкодування 192 215 (сто дев'яносто дві тисячі двісті п'ятнадцять) гривень 66 (шістдесят шість) копійок;

- ОСОБА_7 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_6, місце проживання АДРЕСА_20, паспорт серії НОМЕР_22, виданий Летичівським РВ УМВС України в Хмельницькій області, дата видачі 06.11.2001 р.) із визначенням суми відшкодування 191 214 (сто дев'яносто одна тисяча двісті чотирнадцять) гривні 54 (п'ятдесят чотири) копійки ;

- ОСОБА_8 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_7, місце проживання АДРЕСА_4, паспорт серії НОМЕР_23, виданий Трускавецьким МВ УМВС України у Львівській області, дата видачі 15.07.2005 р.) із визначенням суми відшкодування 192 215 (сто дев'яносто дві тисячі двісті п'ятнадцять) гривень 66 (шістдесят шість) копійок;

- ОСОБА_9 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_8, місце проживання АДРЕСА_5, паспорт серії НОМЕР_24, виданий Самбірським МВ УМВС України у Львівській області, дата видачі 10.04.1997 р.) із визначенням суми відшкодування 195 219 (сто дев'яносто п'ять тисяч двісті дев'ятнадцять) гривень 03 (три) копійки;

- ОСОБА_10 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_9, місце проживання АДРЕСА_6, паспорт серії НОМЕР_25, виданий Калінінським РВ ДМУ УМВС України в Донецькій області, дата видачі 01.11.1995 р.) із визначенням суми відшкодування 200 000 (двісті тисяч) гривень;

- ОСОБА_11 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_10, місце проживання АДРЕСА_7, паспорт серії НОМЕР_26, виданий Дарницьким РУ ГУ МВС України в м. Києві, дата видачі 18.03.2010 р.) із визначенням суми відшкодування 196 220 (сто дев'яносто шість тисяч двісті двадцять ) гривень 17 (сімнадцять) копійок;

- ОСОБА_12 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_11, місце проживання АДРЕСА_8, паспорт серії НОМЕР_27, виданий Шевченківським РУ ГУ МВС України в м. Києві, дата видачі 25.01.1996 р.) із визначенням суми відшкодування 199 223 (сто дев'яносто дев'ять тисяч двісті двадцять три) гривні 51 (п'ятдесят одна) копійка;

- ОСОБА_13 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_12, місце проживання АДРЕСА_21, паспорт серії НОМЕР_28, виданий Чернігівським РВ УМВС України в Чернігівській області, дата видачі 08.01.1997 р.) із визначенням суми відшкодування 199 223 (сто дев'яносто дев'ять тисяч двісті двадцять три) гривні 51 (п'ятдесят одна) копійка;

- ОСОБА_14 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_13, місце проживання АДРЕСА_9, паспорт серії НОМЕР_29, виданий Московським РВ ХМУ України в Харківській області, дата видачі 05.09.1996 р.) із визначенням суми відшкодування 199 223 (сто дев'яносто дев'ять тисяч двісті двадцять три) гривні 51 (п'ятдесят одна) копійка;

- ОСОБА_15 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_14, місце проживання АДРЕСА_22, паспорт серії НОМЕР_30, виданий Червоноградським МВ УМВС України у Львівській області, дата видачі 06.10.1995 р.) .) із визначенням суми відшкодування 198 222 (сто дев'яносто вісім тисяч двісті двадцять дві) гривні 39 (тридцять дев'ять) копійок;

- ОСОБА_16 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_15, місце проживання АДРЕСА_10, паспорт серії НОМЕР_31, виданий Попільнянським РВ УМВС України в Житомирській області, дата видачі 13.05.1997 р.) із визначенням суми відшкодування 200 000 (двісті тисяч) гривень;

- ОСОБА_17 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_16, місце проживання АДРЕСА_12, паспорт серії НОМЕР_32, виданий Мінським РУ ГУ МВС України в м. Києві, дата видачі 25.02.1999 р.) із визначенням суми відшкодування 198 222 (сто дев'яносто вісім тисяч двісті двадцять дві) гривні 39 (тридцять дев'ять) копійок.

3) зобов'язання уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію банку ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "СТАРОКИЇВСЬКИЙ БАНК" (ідентифікаційний код юридичної особи 19024948, місцезнаходження: 01033, м. Київ, вул. Микільсько-Ботанічна, буд. 6/8) Пантіну Любов Олександрівну включити до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів:

- ОСОБА_2 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1, місце проживання АДРЕСА_1, паспорт серії НОМЕР_17, виданий Прилуцьким МВ УМВС України в Чернігівській області, дата видачі 23.08.1997 р.) із визначенням суми відшкодування 199 223 (сто дев'яносто дев'ять тисяч двісті двадцять три) гривні 51 (п'ятдесят одна) копійка;

- ОСОБА_3 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_2, місце проживання АДРЕСА_18, паспорт серії НОМЕР_18, виданий Бердичівським МРВ УМВС України в Житомирській області, дата видачі 09.08.1996 р.) із визначенням суми відшкодування 195 219 (сто дев'яносто п'ять тисяч двісті дев'ятнадцять) гривень 03 (три) копійки;

- ОСОБА_4 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_3, місце проживання АДРЕСА_2, паспорт серії НОМЕР_19, виданий Бердичівським МРВ УМВС України в Житомирській області, дата видачі 09.12.2006 р.) із визначенням суми відшкодування 193 216 (сто дев'яносто три тисячі двісті шістнадцять ) гривні 80 (вісімдесят) копійок;

- ОСОБА_5 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_4, місце проживання АДРЕСА_3, паспорт серії НОМЕР_20, виданий Подільським РУ ГУ МВС України в м. Києві, дата видачі 24.11.1998 р.) із визначенням суми відшкодування 199 223 (сто дев'яносто дев'ять тисяч двісті двадцять три) гривні 51 (п'ятдесят одна) копійка;

- ОСОБА_6 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_5, місце проживання АДРЕСА_19, паспорт серії НОМЕР_21, виданий Сквирським РВ ГУ МВС України в Київській обл., дата видачі 07.11.2002 р.) із визначенням суми відшкодування 192 215 (сто дев'яносто дві тисячі двісті п'ятнадцять) гривень 66 (шістдесят шість) копійок;

- ОСОБА_7 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_6, місце проживання АДРЕСА_20, паспорт серії НОМЕР_22, виданий Летичівським РВ УМВС України в Хмельницькій області, дата видачі 06.11.2001 р.) із визначенням суми відшкодування 191 214 (сто дев'яносто одна тисяча двісті чотирнадцять) гривні 54 (п'ятдесят чотири) копійка;

- ОСОБА_8 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_7, місце проживання АДРЕСА_13, паспорт серії НОМЕР_23, виданий Трускавецьким МВ УМВС України у Львівській області, дата видачі 15.07.2005 р.) із визначенням суми відшкодування 192 215 (сто дев'яносто дві тисячі двісті п'ятнадцять) гривень 66 (шістдесят шість) копійок;

- ОСОБА_9 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_8, місце проживання АДРЕСА_5. паспорт серії НОМЕР_24, виданий Самбірським МВ УМВС України у Львівській області, дата видачі 10.04.1997 р.) із визначенням суми відшкодування 195 219 (сто дев'яносто п'ять тисяч двісті дев'ятнадцять) гривень 03 (три) копійки;

- ОСОБА_10 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_9, місце проживання АДРЕСА_6, паспорт серії НОМЕР_25, виданий Калінінським РВ ДМУ УМВС України в Донецькій області, дата видачі 01.11.1995 р.) із визначенням суми відшкодування 200 000 (двісті тисяч) гривень;

- ОСОБА_11 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_10, місце проживання АДРЕСА_14, паспорт серії НОМЕР_26, виданий Дарницьким РУ ГУ МВС України в м. Києві, дата видачі 18.03.2010 р.) із визначенням суми відшкодування 196 220 (сто дев'яносто шість тисяч двісті двадцять ) гривень 17 (сімнадцять) копійок;

- ОСОБА_12 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_11, місце проживання АДРЕСА_8, паспорт серії НОМЕР_27, виданий Шевченківським РУ ГУ МВС України в м. Києві, дата видачі 25.01.1996 р.) із визначенням суми відшкодування 199 223 (сто дев'яносто дев'ять тисяч двісті двадцять три) гривні 51 (п'ятдесят одна) копійка;

- ОСОБА_13 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_12, місце проживання АДРЕСА_21, паспорт серії НОМЕР_28, виданий Чернігівським РВ УМВС України в Чернігівській області, дата видачі 08.01.1997 р.) із визначенням суми відшкодування 199 223 (сто дев'яносто дев'ять тисяч двісті двадцять три) гривні 51 (п'ятдесят одна) копійка;

- ОСОБА_14 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_13, місце проживання АДРЕСА_9, паспорт серії НОМЕР_29, виданий Московським РВ ХМУ України в Харківській області, дата видачі 05.09.1996 р.) із визначенням суми відшкодування 199 223 (сто дев'яносто дев'ять тисяч двісті двадцять три) гривні 51 (п'ятдесят одна) копійка;

- ОСОБА_15 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_14, місце проживання АДРЕСА_22, паспорт серії НОМЕР_30, виданий Червоноградським МВ УМВС України у Львівській області, дата видачі 06.10.1995 р.) .) із визначенням суми відшкодування 198 222 (сто дев'яносто вісім тисяч двісті двадцять дві) гривні 39 (тридцять дев'ять) копійок;

- ОСОБА_16 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_15, місце проживання АДРЕСА_10, паспорт серії НОМЕР_31, виданий Попільнянським РВ УМВС України в Житомирській області, дата видачі 13.05.1997 р.) із визначенням суми відшкодування 200 000 (двісті тисяч) гривень;

- ОСОБА_17 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_16, місце проживання АДРЕСА_12, паспорт серії НОМЕР_32, виданий Мінським РУ ГУ МВС України в м. Києві, дата видачі 25.02.1999 р.) із визначенням суми відшкодування 198 222 (сто дев'яносто вісім тисяч двісті двадцять дві) гривні 39 (тридцять дев'ять) копійок.

4) зобов'язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на підставі переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб включити:

- ОСОБА_2 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1, місце проживання АДРЕСА_1, паспорт серії НОМЕР_17, виданий Прилуцьким МВ УМВС України в Чернігівській області, дата видачі 23.08.1997 р.) із визначенням суми відшкодування 199 223 (сто дев'яносто дев'ять тисяч двісті двадцять три) гривні 51 (п'ятдесят одна) копійка;

- ОСОБА_3 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_2, місце проживання АДРЕСА_18, паспорт серії НОМЕР_18, виданий Бердичівським МРВ УМВС України в Житомирській області, дата видачі 09.08.1996 р.) із визначенням суми відшкодування 195 219 (сто дев'яносто п'ять тисяч двісті дев'ятнадцять) гривень 03 (три) копійки;

- ОСОБА_4 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_3, місце проживання АДРЕСА_2, паспорт серії НОМЕР_19, виданий Бердичівським МРВ УМВС України в Житомирській області, дата видачі 09.12.2006 р.) із визначенням суми відшкодування 193 216 (сто дев'яносто три тисячі двісті шістнадцять ) гривні 80 (вісімдесят) копійок;

- ОСОБА_5 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_4, місце проживання АДРЕСА_15, паспорт серії НОМЕР_20, виданий Подільським РУ ГУ МВС України в м. Києві, дата видачі 24.11.1998 р.) із визначенням суми відшкодування 199 223 (сто дев'яносто дев'ять тисяч двісті двадцять три) гривні 51 (п'ятдесят одна) копійка;

- ОСОБА_6 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_5, місце проживання АДРЕСА_19, паспорт серії НОМЕР_21, виданий Сквирським РВ ГУ МВС України в Київській обл., дата видачі 07.11.2002 р.) із визначенням суми відшкодування 192 215 (сто дев'яносто дві тисячі двісті п'ятнадцять) гривень 66 (шістдесят шість) копійок;

- ОСОБА_7 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_6, місце проживання АДРЕСА_20, паспорт серії НОМЕР_22, виданий Летичівським РВ УМВС України в Хмельницькій області, дата видачі 06.11.2001 р.) із визначенням суми відшкодування 191 214 (сто дев'яносто одна тисяча двісті чотирнадцять) гривні 54 (п'ятдесят чотири) копійка;;

- ОСОБА_8 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_7, місце проживання АДРЕСА_4, паспорт серії НОМЕР_23, виданий Трускавецьким МВ УМВС України у Львівській області, дата видачі 15.07.2005 р.) із визначенням суми відшкодування 192 215 (сто дев'яносто дві тисячі двісті п'ятнадцять) гривень 66 (шістдесят шість) копійок;

- ОСОБА_9 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_8, місце проживання АДРЕСА_5, паспорт серії НОМЕР_24, виданий Самбірським МВ УМВС України у Львівській області, дата видачі 10.04.1997 р.) із визначенням суми відшкодування 195 219 (сто дев'яносто п'ять тисяч двісті дев'ятнадцять) гривень 03 (три) копійки;

- ОСОБА_10 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_9, місце проживання АДРЕСА_16, паспорт серії НОМЕР_25, виданий Калінінським РВ ДМУ УМВС України в Донецькій області, дата видачі 01.11.1995 р.) із визначенням суми відшкодування 200 000 (двісті тисяч) гривень;

- ОСОБА_11 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_10, місце проживання АДРЕСА_14, паспорт серії НОМЕР_26, виданий Дарницьким РУ ГУ МВС України в м. Києві, дата видачі 18.03.2010 р.) із визначенням суми відшкодування 196 220 (сто дев'яносто шість тисяч двісті двадцять ) гривень 17 (сімнадцять) копійок;

- ОСОБА_12 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_11. місце проживання АДРЕСА_8, паспорт серії НОМЕР_27, виданий Шевченківським РУ ГУ МВС України в м. Києві, дата видачі 25.01.1996 р.) із визначенням суми відшкодування 199 223 (сто дев'яносто дев'ять тисяч двісті двадцять три) гривні 51 (п'ятдесят одна) копійка;

- ОСОБА_13 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_12, місце проживання АДРЕСА_21, паспорт серії НОМЕР_28. виданий Чернігівським РВ УМВС України в Чернігівській області, дата видачі 08.01.1997 р.) із визначенням суми відшкодування 199 223 (сто дев'яносто дев'ять тисяч двісті двадцять три) гривні 51 (п'ятдесят одна) копійка;

- ОСОБА_14 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_13, місце проживання АДРЕСА_9, паспорт серії НОМЕР_29, виданий Московським РВ ХМУ України в Харківській області, дата видачі 05.09.1996 р.) із визначенням суми відшкодування 199 223 (сто дев'яносто дев'ять тисяч двісті двадцять три) гривні 51 (п'ятдесят одна) копійка;

- ОСОБА_15 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_14, місце проживання АДРЕСА_22, паспорт серії НОМЕР_30, виданий Червоноградським МВ УМВС України у Львівській області, дата видачі 06.10.1995 р.) із визначенням суми відшкодування 198 222 (сто дев'яносто вісім тисяч двісті двадцять дві) гривні 39 (тридцять дев'ять) копійок;

- ОСОБА_16 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_15, місце проживання АДРЕСА_10, паспорт серії НОМЕР_31, виданий Попільнянським РВ УМВС України в Житомирській області, дата видачі 13.05.1997 р.) із визначенням суми відшкодування 200 000 (двісті тисяч) гривень;

- ОСОБА_17 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_16, місце проживання АДРЕСА_17, паспорт серії НОМЕР_32, виданий Мінським РУ ГУ МВС України в м. Києві, дата видачі 25.02.1999 р.) із визначенням суми відшкодування 198 222 (сто дев'яносто вісім тисяч двісті двадцять дві) гривні 39 (тридцять дев'ять) копійок

до загального Реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, та здійснити виплату: ОСОБА_2 суму відшкодування 199 223 (сто дев'яносто дев'ять тисяч двісті двадцять три) гривні 51 (п'ятдесят одна) копійка; ОСОБА_3 суму відшкодування 195 219 (сто дев'яносто п'ять тисяч двісті дев'ятнадцять) гривень 03 (три) копійки; ОСОБА_4 суму відшкодування 193 216 (сто дев'яносто три тисячі двісті шістнадцять) гривень 80 (вісімдесят) копійок; ОСОБА_5 суму відшкодування 199 223 (сто дев'яносто дев'ять тисяч двісті двадцять три) гривень 51 (п'ятдесят одна) копійка; ОСОБА_6 суму відшкодування 192 215 (сто дев'яносто дві тисячі двісті п'ятнадцять) гривень 66 (шістдесят шість) копійок; ОСОБА_7 суму відшкодування 191 214 (сто дев'яносто одна тисяча двісті чотирнадцять) гривень 54 (п'ятдесят чотири) копійки; ОСОБА_8 суму відшкодування 192 215 (сто дев'яносто дві тисячі двісті п'ятнадцять) гривень 66 (шістдесят шість) копійок; ОСОБА_9 суму відшкодування 195 219 (сто дев'яносто п'ять тисяч двісті дев'ятнадцять) гривень 03 ( гри) копійки; ОСОБА_10 суму відшкодування 200 000 (двісті тисяч) гривень 00 копійок; ОСОБА_11 суму відшкодування 196 220 (сто дев'яносто шість тисяч двісті двадцять) гривень 17 (сімнадцять) копійок; ОСОБА_12 суму відшкодування 199 223 (сто дев'яносто дев'ять тисяч двісті двадцять три) гривні 51 (п'ятдесят одна) копійка; ОСОБА_13 суму відшкодування 199 223 (сто дев'яносто дев'ять тисяч двісті двадцять три) гривні 51 (п'ятдесят одна) копійка; ОСОБА_14 суму відшкодування 199 223 (сто дев'яносто дев'ять тисяч двісті двадцять три) гривні 51 (п'ятдесят одна) копійка; ОСОБА_15 суму відшкодування 198 222 (сто дев'яносто вісім тисяч двісті двадцять дві) гривні 39 (тридцять дев'ять) копійок; ОСОБА_16 суму відшкодування 200 000 (двісті тисяч) гривень 00 копійок; ОСОБА_17 суму відшкодування 198 222 (сто дев'яносто вісім тисяч двісті двадцять дві) гривні 39 (тридцять дев'ять) копійок.

Постановою Окружного адміністративного суду м. Києва від 14 грудня 2017 року адміністративний позов задоволено частково.

В апеляційній скарзі Уповноважена особа фонду, посилаючись на неповне з'ясування обставин, що мають значення для справи та на порушення судом першої інстанції норм матеріального і процесуального права, що призвело до неправильного вирішення справи, просить скасувати вказане судове рішення та прийняти нове, яким відмовити в задоволенні позовних вимог в повному обсязі.

29.02.2018 року на адресу Київського апеляційного адміністративного суду найшло клопотання представника позивача про відкладення розгляду справи, у зв'язку із участю представника позивача в іншій справі.

Дослідивши означене клопотання, колегія суддів дійшла висновку про відсутність підстав для відкладення розгляду справи, адже позивачі не позбавлені можливості особисто представляти власні інтереси, або залучити іншого представника для надання юридичної допомоги.

Позивачі до судового засіданні не з'явилися, про дату, час та місце судового засідання були повідомлені належним чином.

Представник Уповноваженої особи у судовому засіданні підтримав вимоги апеляційної скарги, просив її задовольнити.

Заслухавши суддю-доповідача, перевіривши повноту встановлення окружним адміністративним судом фактичних обставин справи та правильність застосування ним норм матеріального і процесуального права, колегія суддів дійшла наступного висновку.

Судом першої інстанції встановлено, що між ПАТ "СТАРОКИЇВСЬКИЙ БАНК" (код ЄДРПОУ 19024948) та:

- ОСОБА_2 (далі - Позивач 1) укладені Договір банківського рахунку № 7506 від 15.04.2014 р. та Договір банківського вкладу № 05/1080-2014 від 14.05.2014 р.;

- ОСОБА_3 (далі - Позивач 2) укладені Договір банківського рахунку № 7554 від 16.04.2014 р. та Договір банківського вкладу № 05/1019-2014 від 14.05.2014 р.;

- ОСОБА_4 (далі - Позивач 3) укладені Договір банківського рахунку № 7555 від 16.04.2014 р. та Договір банківського вкладу № 05/1020-2014 від 14.05.2014 р.;

- ОСОБА_5 (далі - Позивач 4) укладені Договір банківського рахунку № 7658 від 17.04.2014 р. та Договір банківського вкладу № 05/1096-2014 від 14.05.2014 р.;

- ОСОБА_6 (далі - Позивач 5) укладені Договір банківського рахунку № 7518 від 15.04.2014 р. та Договір банківського вкладу № 05/1099- 2014 від 14.05.2014 р.;

- ОСОБА_7 (далі - Позивач 6) укладені Договір банківського рахунку № № 7672 від 17.04.2014 р. та Договір банківського вкладу № 05/1107-2014 від 14.05.2014 р.;

- ОСОБА_8 (далі - Позивач 7) укладені Договір банківського рахунку № 7514 від 15.04.2014 р. та Договір банківського вкладу № 05/1112-2014 від 14.05.2014 р.;

- ОСОБА_9 (далі - Позивач 8) укладені Договір банківського рахунку № Ж" 7509 від 15.04.2014 р. та Договір банківського вкладу № 05/1113-2014 від І 4.05.2014 р.;

- ОСОБА_10 (далі - Позивач 9) та ПАТ "СТАРОКИЇВСЬКИЙ БАНК" укладений Договір банківського рахунку № 7564 від 16.04.2014 р. та Договір банківського вкладу № 05/1021-2014 від 14.05.2014 р.;

- ОСОБА_11 (далі - Позивач 10) та ПАТ "СТАРОКИЇВСЬКИЙ БАНК" укладений Договір банківського рахунку № 7563 від 16.04.2014 р. та Договір банківського вкладу № 05/1022-2014 від 14.05.2014 р.;

- ОСОБА_12 (далі - Позивач 11) та ПАТ "СТАРОКИЇВСЬКИЙ БАНК" укладений Договір банківського рахунку № 7596 від 17.04.2014 р. та Договір банківського вкладу № 05/1116-2014 від 14.05.2014 р.;

- ОСОБА_13 (далі - Позивач 12) та ПАТ "СТАРОКИЇВСЬКИЙ БАНК" укладений Договір банківського рахунку № 7813 від 29.04.2014 р. та Договір банківського вкладу № 05/1120-2014 від 14.05.2014 р.;

- ОСОБА_14 (далі - Позивач 13) та ПАТ "СТАРОКИЇВСЬКИЙ БАНК" укладений Договір банківського рахунку № 7506 від 15.04.2014 р. та Договір банківського вкладу № 05/1135-2014 від 14.05.2014 р.:

- ОСОБА_15 (далі - Позивач 14) та ПАТ "СТАРОКИЇВСЬКИЙ БАНК" укладений Договір банківського рахунку № 7587 від 17.04.2014 р. та Договір банківського вкладу № 05/1151-2014 від 14.05.2014 р.;

- ОСОБА_16 (далі - Позивач 15) та ПАГ "СТАРОКИЇВСЬКИЙ БАНК" укладений Договір банківського рахунку № 7575 від 16.04.2014 р. та Договір банківського вклалу № 05/1023-2014 від 14.05.2014 р.:

- ОСОБА_17 (далі - Позивач 16) та ПАТ "СТАРОКИЇВСЬКИЙ БАНК" укладений Договір банківського рахунку № 7615 від 17.04.2014 р. та Договір банківського вкладу № 05/1195-2014 від 14.05.2014 р.

З наданих позивачами матеріалів, встановлено, що:

14.05.2014 р. на підставі Договору банківського вкладу Позивачем 1 був внесений вклад (депозит) в ПАТ "СТАРОКИЇВСЬКИЙ БАНК" в сумі 199 000 грн. шляхом перерахування коштів з поточного рахунку на вкладний (строковий) рахунок.

14.05.2014 р. на підставі Договору банківського вкладу Позивачем 2 був внесений вклад (депозит) в ПАТ "СТАРОКИЇВСЬКИЙ БАНК" в сумі 195 000 грн. шляхом перерахування коштів з поточного рахунку на вкладний (строковий) рахунок.

14.05.2014 р. на підставі Договору банківського вкладу Позивачем 3 був внесений вклад (депозит) в ПАТ "СТАРОКИЇВСЬКИЙ БАНК" в сумі 193 000 грн. шляхом перерахування коштів з поточного рахунку на вкладний (строковий) рахунок.

14.05.2014 р. на підставі Договору банківського вкладу Позивачем 4 був внесений вклад (депозит) в ПАТ "СТАРОКИЇВСЬКИЙ БАНК" в сумі 199 000 грн. шляхом перерахування коштів з поточного рахунку на вкладний (строковий) рахунок.

14.05.2014 р. на підставі Договору банківського вкладу Позивачем 5 був внесений вклад (депозит) в ПАТ "СТАРОКИЇВСЬКИЙ БАНК" в сумі 192 000 грн. шляхом перерахування коштів з поточного рахунку на вкладний (строковий) рахунок.

14.05.2014 р. па підставі Договору банківського вкладу Позивачем 6 був внесений вклад (депозит) в ПАТ "СТАРОКИЇВСЬКИЙ БАНК" в сумі 191 000 грн. шляхом перерахування коштів з поточного рахунку на вкладний (строковий) рахунок.

14.05.2014 р. на підставі Договору банківського вкладу Позивачем 7 був внесений вклад (депозит) в ПАТ "СТАРОКИЇВСЬКИЙ БАНК" в сумі 192 000 грн. шляхом перерахування коштів з поточного рахунку на вкладний (строковий) рахунок.

14.05.2014 р. на підставі Договору банківського вкладу Позивачем 8 був внесений вклад (депозит) в ПАТ "СТАРОКИЇВСЬКИЙ БАНК" в сумі 195 000 грн. шляхом перерахування коштів з поточного рахунку на вкладний (строковий) рахунок

14.05.2014 р. на підставі Договору банківського вкладу Позивачем 9 був внесений вклад (депозит) в ПАТ "СТАРОКИЇВСЬКИЙ БАНК" в сумі 200 000 грн. шляхом перерахування коштів з поточного рахунку на вкладний (строковий) рахунок.

14.05.2014 р. на підставі Договору банківського вкладу Позивачем 10 був внесений вклад (депозит) в ПАТ "СТАРОКИЇВСЬКИЙ БАНК" в сумі 196 000 грн. шляхом перерахування коштів з поточного рахунку на вкладний (строковий) рахунок.

14.05.2014 р. на підставі Договору банківського вкладу Позивачем 11 був внесений вклад (депозит) в ПАТ "СТАРОКИЇВСЬКИЙ БАНК" в сумі 199 000 грн. шляхом перерахування коштів з поточного рахунку на вкладний (строковий) рахунок.

14.05.2014 р. на підставі Договору банківського вкладу Позивачем 12 був внесений вклад (депозит) в ПАТ "СТАРОКИЇВСЬКИЙ БАНК" в сумі 199 000 грн. шляхом перерахування коштів з поточного рахунку на вкладний (строковий) рахунок.

14.05.2014 р. па підставі Договору банківського вкладу Позивачем 13 був внесений вклад (депозит) в ПАТ "СТАРОКИЇВСЬКИЙ БАНК" в сумі 199 000 грн. шляхом перерахування коштів з поточного рахунку на вкладний (строковий) рахунок.

14.05.2014 р. на підставі Договору банківського вкладу Позивачем 14 був внесений вклад (депозит) в ПАТ "СТАРОКИЇВСЬКИЙ БАНК" в сумі 198 000 грн. шляхом перерахування коштів з поточного рахунку на вкладний (строковий) рахунок.

14.05.2014 р. на підставі Договору банківського вкладу Позивачем 15 був внесений вклад (депозит) в ПАТ "СТАРОКИЇВСЬКИЙ БАНК" в сумі 200 000 грн. шляхом перерахування коштів з поточного рахунку на вкладний (строковий) рахунок.

14.05.2014 р. на підставі Договору банківського вкладу Позивачем 16 був внесений вклад (депозит) в ПАТ "СТАРОКИЇВСЬКИЙ БАНК" в сумі 198 000 грн. шляхом перерахування коштів з поточного рахунку на вкладний (строковий) рахунок.

На підставі постанови Правління Національного банку України №365 від 17.06.2014 "Про віднесення ПАТ "Старокиївський банк" до категорії неплатоспроможних", виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 17.06.2014 прийнято рішення №50 про введення з 18.06.2014 тимчасової адміністрації і призначення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ "Старокиївський банк".

Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "Старокиївський банк" призначений провідний спеціаліст з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу впровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Пантіна Любов Олександрівна.

Тимчасову адміністрацію в ПАТ "Старокиївський банк" введено строком на 3 місяці з 18.06.2014 по 18.09.2014.

За інформацією, опублікованою на офіційному веб-сайті ПАТ "Старокиївський банк" (http://www.oldbank.com/about/news/427/) з 03.09.2014 ПАТ "Старокиївський банк" почав виплати коштів вкладникам за договорами, строк дії яких закінчився по 18.06.2014 включно, та за договорами банківського рахунку (поточні та карткові рахунки). Виплата коштів вкладникам за договорами, укладеними з ПАТ "Старокиївський банк", здійснювалась через банк-агент Фонду - ПАТ "Банк "Київська Русь", про що також зазначено на офіційному веб-сайті банку.

На офіційному веб-сайті Фонду (http://www.fg.gov.ua/not-paying/liquidation/46-starokyiv-bank/1083-817-oholoshennya-pro-pryznachennya-upovnovagenoi-osoby-fondu-na-likvidaciyu-banku-ta-pochatok-procedury-likvidacii-pat-staro) зазначено, що виплати гарантованої суми відшкодування здійснюватимуться у період з 25.09.2014 по 04.11.2014 відповідно до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду. Відшкодування вкладникам ПАТ "Старокиївський банк", які з будь-яких причин не звернуться до банку-агента Фонду в період з 25.09.2014 по 04.11.2014, здійснюватимуться за результатами розгляду їх індивідуальних письмових звернень на адресу Фонду до дня внесення запису про ліквідацію банку як юридичної особи до Єдиного державного реєстру юридичних осіб.

Відповідно до Постанови Правління Національного банку України №563 від 11.09.2014 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "Старокиївський банк" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішенням №92 від 17.09.2014 про початок здійснення процедури ліквідації ПАТ "Старокиївський банк" та призначень уповноваженої особи Фонду на ліквідацію ПАТ "Старокиївський банк" Пантіну Любов Олександрівну на період з 18.09.2014 по 18.09.2015 включно.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення №1555 від 18.08.2016 відповідно до якого продовжено строки здійснення процедури ліквідації ПАТ "Старокиївський банк" на один рік до 18.09.2017 включно та продовжено повноваження ліквідатора ПАТ "Старокиївський банк" провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту управління активами Пантіної Любові Олександрівни на один рік до 18.09.2017 включно.

В подальшому, вкладники звернулись для отримання гарантованої суми відшкодування до ПАТ "Банк "Київська Русь", проте їм повідомили, що вони не включені до Загального реєстру вкладників ПАТ "Старокиївський банк", які мають право на отримання гарантованої суми відшкодування.

У зв'язку з не включенням до Загального реєстру таких вкладників, представник позивачів звернувся в жовтні 2014 року до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за письмовими роз'ясненнями щодо не включення осіб до Загального реєстру.

Листом №02-036-14674/14 від 01.12.2014 Фондом гарантування вкладів фізичних осіб повідомлено, що відповідно до постанови Правління Національного банку України від 11.09.2014 №563 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "Старокиївський банк" виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 17.09.2014 №92 про початок здійснення процедури ліквідації ПАТ "Старокиївський банк" з 18.09.2014.

В Переліку вкладників, який переданий до Фонду гарантування уповноваженою особою Фонду на ліквідацію банку ПАТ "Старокиївський банк" інформація про вклади позивачів відсутня. Фонд гарантування вкладів фізичних осіб не має підстав для включення позивачів до Реєстру вкладників, які мають право на відшкодування.

Представник позивачів 24.10.2014 звернувся до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Старокиївський банк" Пантіної Л.О. з заявою, в якій просив надати інформацію чи включені в перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб позивачі.

Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Старокиївський банк" Пантіної Л.О. надано відповідь №935/08.02 від 24.11.2014, за змістом якої зазначено, що позивачів не включено до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. Договори та інші правочини позивачів визнано нікчемними.

Разом з тим, з матеріалів справи вбачається, що 29.08.2014 за результатами роботи створеної Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Старокиївський Банк" Пантіною Л.О. Комісії з перевірки договорів, складено протокол засідання комісії з перевірки договорів, призначеної наказом від 14.07.2014 № 30-А, яким вирішено надати на затвердження Уповноваженій особі перелік нікчемних договорів та інших правочинів (в електронному вигляді), виявлених за результатами перевірки.

За наслідками такої перевірки Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Старокиївський Банк" Пантіною Л.О. прийнято наказ від 29.08.2014 №61, відповідно до якого зупинено перерахування/виплати за транзакціями і правочинами згідно переліку, який додається до цього наказу, а також визнано нікчемними всі транзакції та правочини (договори), згідно переліку, який додається до цього наказу.

Як вбачається з наявних в матеріалах справи листів Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Старкиївський Банк" Пантіної Л.О., адресованих позивачам, вказаного переліку, який додається до наказу від 29.08.2014 №61, а також заперечень Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Старокиївський Банк" Пантіної Л.О., вказані правочини, укладені позивачами з ПАТ "Старокиївський банк", визнано останньою нікчемними.

Вважаючи свої права порушеними, позивачі звернулись до адміністративного суду.

Так, правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлені Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" від 23.02.2012 № 4452-VI (далі по тексту - Закон № 4452-VI).

Частиною першою статті 3 Закону України № 4452-VI визначено, що Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

При цьому частиною 8 вказаної статті Закону № 4452-VI визначено, що керівними органами Фонду є адміністративна рада та виконавча дирекція. Приписи ст. 11 Закону № 4452-VI закріплюють, що виконавча дирекція Фонду здійснює управління поточною діяльністю Фонду. Виконавча дирекція Фонду складається з п'яти членів. Директор - розпорядник Фонду та його заступники входять до складу виконавчої дирекції Фонду за посадою.

Частина перша статті 26 Закону № 4452-VI визначає, що Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200 000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

За правилами частин першої-третьої статті 27 Закону № 4452-VI передбачено, що уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Згідно з частиною п'ятою статті 27 Закону № 4452-VI протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Частина шоста статті 27 Закону № 4452-VI визначає, що уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону.

Відповідно до пунктів 3-5 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 № 14 (далі по тексту - Положення № 14) Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік), перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку.

Перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується, виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

Визначений у Переліку залишок гарантованої суми надається з урахуванням розрахункових сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у неплатоспроможному банку.

Якщо вкладник не отримав свої вклади у межах граничного розміру суми відшкодування протягом дії тимчасової адміністрації за рахунок цільової позики Фонду, така сума відшкодування включається до Переліку.

Перелік складається в алфавітному порядку за прізвищами вкладників та подається до Фонду на паперових та електронних носіях разом із супровідним листом.

Інформація про вкладника в Переліку має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства.

Перелік на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) засвідчується підписом уповноваженої особи Фонду та відбитком печатки банку, що ліквідується, на електронних носіях подається на CD-дисках у csv файлі. Дані на паперових та електронних носіях повинні бути ідентичними.

Відповідно до пункту 6 розділу ІІІ Положення передбачено, що протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників.

Як передбачено у пунктах 2, 3 розділу IV Положення, Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення (далі - Загальний Реєстр).

Загальний Реєстр складається на паперових та електронних носіях.

Загальний Реєстр на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) підписується відповідальною особою, яка його склала, та засвідчується підписом директора-розпорядника та відбитком печатки Фонду, на електронних носіях - на CD-дисках у csv файлі. Дані на паперових та електронних носіях повинні бути ідентичними.

Наведені норми законодавства вказують, що процедура визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, включає такі етапи: 1) складення уповноваженою особою Фонду переліку вкладників та визначення розрахункових сум відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду; 2) передача уповноваженою особою Фонду сформованого переліку вкладників до Фонду; 3) складення Фондом на підставі отриманого переліку вкладників Загального Реєстру; 4) затвердження виконавчою дирекцією Фонду Загального реєстру.

Згідно з частиною другою статті 38 Закону № 4452-VI протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Частина третя статті 38 Закону № 4452-VI визначає, що правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з таких підстав: 1) банк безоплатно здійснив відчуження майна, прийняв на себе зобов'язання без встановлення обов'язку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій, відмовився від власних майнових вимог; 2) банк до дня визнання банку неплатоспроможним взяв на себе зобов'язання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або виконання його грошових зобов'язань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим; 3) банк здійснив відчуження чи передав у користування або придбав (отримав у користування) майно, оплатив результати робіт та/або послуги за цінами, нижчими або вищими від звичайних (якщо оплата на 20 відсотків і більше відрізняється від вартості товарів, послуг, іншого майна, отриманого банком), або зобов'язаний здійснити такі дії в майбутньому відповідно до умов договору; 4) банк оплатив кредитору або прийняв майно в рахунок виконання грошових вимог у день, коли сума вимог кредиторів банку перевищувала вартість майна; 5) банк прийняв на себе зобов'язання (застава, порука, гарантія, притримання, факторинг тощо) щодо забезпечення виконання грошових вимог у порядку іншому, ніж здійснення кредитних операцій відповідно до Закону № 4452-VI; 6) банк уклав кредитні договори, умови яких передбачають надання клієнтам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; 7) банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; 8) банк уклав правочин (у тому числі договір) з пов'язаною особою банку, якщо такий правочин не відповідає вимогам законодавства України, 9) здійснення банком, віднесеним до категорії проблемних, операцій, укладення (переоформлення) договорів, що призвело до збільшення витрат, пов'язаних з виведенням банку з ринку, з порушенням норм законодавства.

Згідно з частиною другою статті 228 Цивільного кодексу України правочин, який порушує публічний порядок, є нікчемним.

Частина третя цієї статті визначає, що у разі недодержання вимоги щодо відповідності правочину інтересам держави і суспільства, його моральним засадам такий правочин може бути визнаний недійсним. Якщо визнаний судом недійсний правочин було вчинено з метою, що завідомо суперечить інтересам держави і суспільства, то при наявності умислу у обох сторін - в разі виконання правочину обома сторонами - в дохід держави за рішенням суду стягується все одержане ними за угодою, а в разі виконання правочину однією стороною з іншої сторони за рішенням суду стягується в дохід держави все одержане нею і все належне - з неї першій стороні на відшкодування одержаного. При наявності умислу лише у однієї із сторін все одержане нею за правочином повинно бути повернуто іншій стороні, а одержане останньою або належне їй на відшкодування виконаного за рішенням суду стягується в дохід держави.

Для застосування наслідків, передбачених статтею 228 Цивільного кодексу України, необхідним є наявність умислу на укладення угоди з метою, яка завідомо суперечить інтересам держави і суспільства, наприклад, вчинення удаваного правочину з метою приховання ухилення від сплати податків чи з метою неправомірного одержання з державного бюджету коштів шляхом відшкодування податку на додану вартість у разі його несплати контрагентами до бюджету.

Водночас, в контексті зазначеної статті, суд зазначає, що уповноважена особа наділена правом перевірки правочинів на предмет виявлення серед них нікчемних.

Разом з тим, за змістом наведених норм, дане право не є абсолютним, а кореспондується з обов'язком встановити перед прийняттям рішення обставини, з якими Закон пов'язує нікчемність правочину, тобто саме по собі твердження про нікчемність правочину недостатньо для визнання його таким, оскільки воно у даному випадку нівелюється протилежним твердженням вкладника про дійсність вкладу.

Таким чином, за обставин відсутності у розпорядчому рішенні посилань на передбачені Законом підстави визнання правочину нікчемним, таке рішення суб'єкта владних повноваження не є обґрунтованим.

Як вбачається з матеріалів справи, договори банківського вкладу, укладені між позивачами та ПАТ "Старокиївський банк", не мають ознак нікчемних правочинів неплатоспроможного банку з підстав, перелічених у статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", адже вони не містять в собі жодних умов, які б передбачали платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку.

Таким чином, відповідачем не доведено наявність правових підстав для не включення позивачів до переліку вкладників ПАТ "Старокиївський банк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, в межах гарантованої суми відшкодування.

Що стосується посилання уповноваженої особи на те, що більшість операцій здійснені 13.05.2015 у період часу з 20 год. 12 хв. до 22 год. 02 хв. та 22.05.2015 у період часу з 16 год. 36 хв. до 16 год. 39 хв, тобто в післяопераційний час (операційна каса Банку та відділення Банку по виданню та прийманню готівки працює з клієнтами з 9:00 до 16:00) та в час, коли каса банку була закрита, суд зазначає наступне.

Відповідно до положень статті 1 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні", операційний час - частина операційного дня банку або іншої установи - учасника платіжної системи, протягом якої приймаються документи на переказ і документи на відкликання, що мають бути оброблені, передані та виконані цим банком протягом цього ж робочого дня. Тривалість операційного часу встановлюється банком або іншою установою - учасником платіжної системи самостійно та закріплюється в їх внутрішніх нормативних актах.

Згідно зі статтею 8 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні", банк зобов'язаний виконати доручення клієнта, що міститься в розрахунковому документі, який надійшов протягом операційного часу банку, в день його надходження.

У разі надходження розрахункового документа клієнта до обслуговуючого банку після закінчення операційного часу банк зобов'язаний виконати доручення клієнта, що міститься в цьому розрахунковому документі, не пізніше наступного робочого дня.

Виходячи з системного тлумачення зазначених правових положень, обставини здійснення переказу коштів на рахунок позивача в післяопераційний час не можуть бути доказом нікчемності укладеного договору, оскільки вкладник не несе відповідальності за фактичне здійснення переказу працівниками банку в післяопераційний час.

Водночас, суд не бере до уваги доводи Уповноваженої особи про те, що на квитанціях не міститься зазначення часу виконання операції та напису чи штампу "вечірня" та "післяопераційний час", з огляду на те, що такі твердження спростовуються даними наявних в матеріалах справи квитанцій про внесення грошових коштів, які могли бути видані банком лише в межах операційного часу. При цьому, оскільки позивачі безпосередньо не мають доступу до проведення операцій із грошовими коштами в банку, навіть за умови неналежного виконання працівниками банку своїх посадових обов'язків, позивачі як добросовісні сторони договору банківського вкладу (рахунку) не повинні нести відповідні негативні наслідки у зв'язку з цим.

Крім того, Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Старокиївський Банк", стверджуючи про нікчемність договорів банківського вкладу (рахунку), посилається на неправомірність дій працівників банку. Втім, такі обставини не можуть бути самостійною підставою для сумніву в добросовісності позивачів як вкладників при виконанні умов договору банківського вкладу (рахунку). Доводи про наявність у працівників банку та позивачів спільного умислу на неправомірні, на думку Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Старокиївський Банк" Пантіної Л.О., дії не підтверджуються жодними доказами.

За таких обставин, в контексті того, що квитанції формуються не позивачами, а працівниками банку, і відсутність на них часу виконання операцій не може слугувати безумовною підставою для визнання правочинів (договорів) нікчемними.

Суд також критично ставиться до посилання Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Старокиївський Банк" на подання заяви про вчинення злочину до правоохоронних органів, за результатами розгляду якої було відкрито кримінальне провадження № 12014000000000367, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань, адже сам по собі факт реєстрації заяви про злочин не доводить факту кримінального діяння працівників банку.

Водночас, правовою підставою для не включення позивача до переліку вкладників, став наказ Уповноваженої особи Пантіної Л.О. №61 від 29.08.2014, а тому суд першої інстанції дійшов вірного висновку, що з метою повного захисту прав та інтересів позивача необхідно визнати протиправним та скасувати означений наказ в частині визнання нікчемними правочинів (договорів), укладених позивачами з ПАТ "Старокиївський банк".

Беручи до уваги, що Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Старокиївський Банк" не доведено наявність правових підстав для не включення позивачів до переліку вкладників ПАТ "Старокиївський банк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, суд дійшов висновку, що така бездіяльність Уповноваженої особи суперечить приписам Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" та є протиправною.

Таким чином, позовні вимоги про визнання протиправними дій Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Старокиївський Банк" Пантіної Л.О. щодо не включення позивачів до повного переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду є обґрунтованими та підлягають задоволенню.

Стосовно позовних вимог про зобов'язання Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Старокиївський Банк" Пантіної Л.О. подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про вкладників - позивачів щодо здійснення їм виплат за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за відповідними договорами, суд зазначає наступне.

Відповідно до пункту 6 розділу ІІІ Положення передбачено, що протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників.

Враховуючи визнання судом протиправним та скасування Уповноваженої особи Пантіної Л.О. №61 від 29.08.2014 в частині, що стосується позивачів, а даний наказ став передумовою для не включення позивачів до Переліку вкладників, колегія суддів дійшла висновку про обґрунтованість позовних вимог в частині зобов'язання Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Старокиївський Банк" Пантіної Л.О. подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про вкладників - позивачів щодо здійснення їм виплат за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за відповідними договорами.

Щодо зобов'язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17 до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб колегія суддів зазначає наступне.

Виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб переліку вкладників.

Оскільки Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Старокиївський Банк" Пантіною Л.О. до Фонду додаткову інформацію щодо ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17 як Вкладників не було надано, у Фонду гарантування вкладів фізичних осіб обов'язку щодо здійснення відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб не виникло.

За таких обставин, суд першої інстанції дійшов вірного висновку що позовна вимога про зобов'язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб включити позивачів до Загального реєстру вкладників є передчасною, а тому не підлягає задоволенню.

Доводи апеляційної скарги зазначених вище висновків суду попередньої інстанції не спростовують і не дають підстав для висновку, що судом першої інстанції при розгляді справи неправильно застосовано норми матеріального права, які регулюють спірні правовідносини, чи порушено норми процесуального права.

Решта тверджень та посилань сторін судовою колегією апеляційного суду не приймається до уваги через їх неналежність до предмету позову або непідтвердженість матеріалами справи.

За правилами ст. 316 КАС України суд апеляційної інстанції залишає апеляційну скаргу без задоволення, а рішення або ухвалу суду - без змін, якщо визнає, що суд першої інстанції правильно встановив обставини справи та ухвалив судове рішення з додержанням норм матеріального і процесуального права.

Керуючись статтями 308, 310, 315, 316, 321, 322, 329, 331 Кодексу адміністративного судочинства України, суд, -

ПОСТАНОВИВ :

Апеляційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію банку ПАТ "Старокиївський банк" залишити без задоволення, а постанову Окружного адміністративного суду м. Києва від 14 грудня 2017 року - без змін.

Постанова набирає законної сили з дати її прийняття, та може бути оскаржена безпосередньо до Касаційного адміністративного суду у складі Верховного суду у тридцятиденний строк в порядку, встановленому статтями 329-331 КАС України.

Головуючий суддя Є.І.Мєзєнцев

суддя В.В.Файдюк

суддя Є.В.Чаку

Головуючий суддя Мєзєнцев Є.І.

Судді: Чаку Є.В.

Файдюк В.В.