Постанова № 71084219, 14.12.2017, Київський апеляційний адміністративний суд

Справа: № 810/1841/17 Головуючий у 1-й інстанції: Кушнова А.О.

Суддя-доповідач: Вівдиченко Т.Р.

ПОСТАНОВА

Іменем України

14 грудня 2017 року м. Київ

Київський апеляційний адміністративний суд у складі колегії суддів:

розглянувши у відкритому судовому засіданні адміністративну справу за апеляційною скаргою Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «Стандарт» Ірклієнка Юрія Петровича на постанову Київського окружного адміністративного суду від 28 серпня 2017 року по справі за адміністративним позовом ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_27, ОСОБА_28, ОСОБА_29, ОСОБА_30, ОСОБА_31, ОСОБА_32, ОСОБА_33, ОСОБА_34 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «Стандарт» Грицака Ігоря Юліановича, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «Стандарт» Ірклієнка Юрія Петровича про визнання незаконним та скасування рішення, визнання протиправною бездіяльність та зобов'язання вчинити певні дії, -

ВСТАНОВИВ:

Позивачі - ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_22, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_27, ОСОБА_28, ОСОБА_29, ОСОБА_78,, ОСОБА_30, ОСОБА_32, ОСОБА_33, ОСОБА_34 звернулися до суду з позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «Стандарт» Грицака Ігоря Юліановича, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «Стандарт» Ірклієнка Юрія Петровича, в якому просили: - визнати незаконним і скасувати Наказ № 11 від 09.09.2015р. Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Стандарт» Грицака І.Ю. в частині визнання нікчемними транзакцій та правочинів (договорів), а також в частині обмеження проведення банківських операцій по рахунках, що стосуються позивачів; - визнати протиправною бездіяльність Уповноважених осіб Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Стандарт» Грицака І.Ю. та Ірклієнка Ю.П. щодо невключення інформації до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, про позивачів, які є вкладниками Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Стандарт» та зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Стандарт» Ірклієнка Ю.П. подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб для наступного включення Фондом до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Комерційний банк «Стандарт» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, додаткову інформацію щодо позивачів, які є вкладниками Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Стандарт».

Постановою Київського окружного адміністративного суду від 28 серпня 2017 року адміністративний позов задоволено.

Визнано протиправним та скасовано наказ Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Стандарт» Грицака І.Ю. «Про визнання правочинів (договорів) нікчемними від 09.09.2015Р. № 11 в частині визнання нікчемними транзакцій та правочинів (договорів) та обмеження проведення банківських операцій по рахункам згідно переліку, який доданий до наказу, а саме: щодо ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_22, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_27, ОСОБА_28, ОСОБА_29, ОСОБА_30, ОСОБА_30, ОСОБА_32, ОСОБА_33, ОСОБА_34

Визнано протиправною бездіяльність Уповноважених осіб Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Стандарт» Грицака І.Ю. та Ірклієнка Ю.П. щодо невключення інформації про ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_22, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_27, ОСОБА_28, ОСОБА_29, ОСОБА_30, ОСОБА_30, ОСОБА_32, ОСОБА_33, ОСОБА_34 до переліку вкладників Публічного акціонерного товариства «Комерційний Банк «Стандарт», які мають право на відшкодування коштів за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Зобов'язано Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Стандарт» Ірклієнка Ю.П. надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_22, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_27, ОСОБА_28, ОСОБА_29, ОСОБА_30, ОСОБА_30, ОСОБА_32, ОСОБА_33, ОСОБА_34.

Не погодившись з постановою суду, відповідач - Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «Стандарт» Ірклієнко Ю.П. звернувся з апеляційною скаргою, просить скасувати постанову суду першої інстанції та прийняти нове рішення, яким у задоволенні позовних вимог відмовити, посилаючись на порушення судом норм матеріального та процесуального права.

Заслухавши у відкритому судовому засіданні суддю-доповідача, перевіривши матеріали справи та доводи апеляційної скарги, колегія суддів вважає, що апеляційна скарга підлягає задоволенню, з наступних підстав.

Відповідно до частини 1 статті 2 Кодексу адміністративного судочинства України, завданням адміністративного судочинства є захист прав, свобод та інтересів фізичних осіб, прав та інтересів юридичних осіб у сфері публічно-правових відносин від порушень з боку органів державної влади, органів місцевого самоврядування, їхніх посадових і службових осіб, інших суб'єктів при здійсненні ними владних управлінських функцій на основі законодавства, в тому числі на виконання делегованих повноважень шляхом справедливого, неупередженого та своєчасного розгляду адміністративних справ.

Як вбачається з матеріалів справи та встановлено судом першої інстанції, 10.02.2015р. між Публічним акціонерним товариством «Комерційний банк «Стандарт» (Банк) та ОСОБА_6 (Клієнт) було укладено договір банківського рахунку фізичної особи № НОМЕР_1, за умовами якого, банк зобов'язався відкрити клієнту поточний рахунок № НОМЕР_1 (далі-рахунок) та здійснити за дорученням клієнта операції за рахунком, відповідно до умов договору та вимог чинного законодавства.

Відповідно до п. 1.3 договору, платежі з рахунку здійснюються в межах залишку коштів на рахунку. Згідно з п. 4.1 договору, цей договір вважається укладеним з моменту його підписання сторонами та скріплення печаткою банку і діє до дати закриття рахунку.

Аналогічні за змістом договори банківського вкладу були укладені Публічним акціонерним товариством «Комерційний банк «Стандарт» з наступними особами:

- з ОСОБА_7 (договір банківського рахунку фізичної особи № НОМЕР_2 від 10.02.2015р.);

- з ОСОБА_8 (договір банківського рахунку фізичної особи № НОМЕР_3 від 10.02.2015р.);

- з ОСОБА_10 (договір банківського рахунку фізичної особи НОМЕР_6 від 10.02.2015р.);

- з ОСОБА_12 (договір банківського рахунку фізичної особи № НОМЕР_5 від 10.02.2015р.);

- з ОСОБА_14 (договір банківського рахунку фізичної особи № НОМЕР_7 від 10.02.2015р.);

- з ОСОБА_36 (договір банківського рахунку фізичної особи № НОМЕР_8 від 10.02.2015р.);

- з ОСОБА_16 (договір банківського рахунку фізичної особи № НОМЕР_9 від 10.02.2015р.);

- з ОСОБА_17 (договір банківського рахунку фізичної особи № НОМЕР_10 від 10.02.2015р.);

- з ОСОБА_25 (договір банківського рахунку фізичної особи № НОМЕР_11 від 20.10.2014р.);

- з ОСОБА_26 (договір банківського рахунку фізичної особи № НОМЕР_12 від 10.02.2015р.);

- з ОСОБА_27 (договір банківського рахунку фізичної особи № НОМЕР_13 від 10.02.2015р.);

- з ОСОБА_28 (договір банківського рахунку фізичної особи № НОМЕР_14 від 10.02.2015р.);

- з ОСОБА_29 (договір банківського рахунку фізичної особи № НОМЕР_15 від 10.02.2015р.);

- з ОСОБА_33 (договір банківського рахунку фізичної особи № НОМЕР_16 від 10.02.2015р.);

- з ОСОБА_34 (договір банківського рахунку фізичної особи № НОМЕР_17 від 10.02.2015р.);

- з ОСОБА_32 (договір банківського рахунку фізичної особи № НОМЕР_18 від 10.02.2015р.

Так, за умовами вказаних договорів вказаним особам були відкриті наступні поточні рахунки:

- № НОМЕР_2/980 (договір банківського рахунку фізичної особи № НОМЕР_2 від 10.02.2015р.);

- № НОМЕР_3/980 (договір банківського рахунку фізичної особи № НОМЕР_3 від 10.02.2015р.);

- № НОМЕР_4/980 (договір банківського рахунку фізичної особи № НОМЕР_4 від 10.02.2015р.);

- № НОМЕР_19/980 (договір банківського рахунку фізичної особи № НОМЕР_19 від 10.02.2015р.);

- № НОМЕР_7/980 (договір банківського рахунку фізичної особи № НОМЕР_7 від 10.02.2015р.);

- № НОМЕР_8/980 (договір банківського рахунку фізичної особи № НОМЕР_8 від 10.02.2015р.);

- № НОМЕР_9/980 (договір банківського рахунку фізичної особи № НОМЕР_9 від 10.02.2015р.);

- № НОМЕР_10/980 (договір банківського рахунку фізичної особи № НОМЕР_10 від 10.02.2015р.);

- № НОМЕР_11/980 (договір банківського рахунку фізичної особи № НОМЕР_11 від 20.10.2014р.);

- № НОМЕР_12/980 (договір банківського рахунку фізичної особи № НОМЕР_12 від 10.02.2015р.);

- № НОМЕР_13/980 (договір банківського рахунку фізичної особи № НОМЕР_13 від 10.02.2015р.);

- № НОМЕР_14/980 (договір банківського рахунку фізичної особи № НОМЕР_14 від 10.02.2015р.);

- № НОМЕР_15/980 (договір банківського рахунку фізичної особи № НОМЕР_15 від 10.02.2015р.);

- № НОМЕР_16/980 (договір банківського рахунку фізичної особи № НОМЕР_16 від 10.02.2015р.);

- № НОМЕР_17/980 (договір банківського рахунку фізичної особи № НОМЕР_17 від 10.02.2015р.);

- № НОМЕР_18/980 (договір банківського рахунку фізичної особи № НОМЕР_18 від 10.02.2015р.).

05.02.2015р. між Публічним акціонерним товариством «Комерційний банк «Стандарт» (Банк) та ОСОБА_9 (Вкладник) було укладено договір банківського вкладу № 76770, за умовами якого, вкладник зобов'язався внести, а банк прийняти на депозитний рахунок № НОМЕР_20 (далі рахунок) грошові кошти у сумі 198 000.

Відповідно до п. 1.1 договору, внесення вкладником грошових коштів підтверджується договором та випискою по рахунку про зарахування на нього коштів.

Пунктом 1.2 договору визначено, що вклад вноситься на строк, що обчислюється з дати його зарахування на рахунок по дату повернення вкладу. Датою повернення вкладу за цим договором є 05.03.2015р.

Згідно з пп. 2.1.1 п. 2.1 договору, вкладник зобов'язується внести вклад в банк у сумі, що зазначена у пункті 1.1 договору, готівкою у день підписання цього договору або шляхом безготівкового переказу коштів не пізніше наступного робочого дня з дати набуття чинності цього договору.

Банк зобов'язується: відкрити вкладнику рахунок та зарахувати на нього вклад, внесений вкладником відповідно до пункту 2.1.1 договору; після здійснення операцій за рахунком, надавати вкладнику відповідну банківську виписку по рахунку (пп. 2.2.1-2.2.2 п. 2.2 договору).

Пунктом 7.1 договору встановлено, що договір набуває чинності з моменту підписання його сторонами і скріплення печаткою банку.

Відповідно до пп. 3.1.1 п. 3.1 договору, вкладник має право одержати вклад та проценти, нараховані на суму вкладу, на умовах та порядку, що передбачені цим договором.

Договір набуває чинності з моменту підписання його сторонами і скріплення печаткою банку (п. 7.1 договору).

Згідно з п. 7.11 договору, банк підтверджує, що на момент укладання цього договору, банк є учасником Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Аналогічні за змістом договори банківського вкладу були укладені Публічним акціонерним товариством «Комерційний банк «Стандарт» з наступними особами:

- з ОСОБА_11 (договір банківського вкладу № 76470 від 03.02.2015р.);

- з ОСОБА_13 (договір банківського вкладу № 76469 від 03.02.2015р.);

- з ОСОБА_18 (договір банківського вкладу № 76491 від 03.02.2015р.);

- з ОСОБА_19 (договір банківського вкладу № 76472 від 03.02.2015р.);

- з ОСОБА_20 (договір банківського вкладу № 76475 від 03.02.2015р.);

- з ОСОБА_21 (договір банківського вкладу № 76471 від 03.02.2015р.);

- з ОСОБА_22 (договір банківського вкладу № 76185 від 30.01.2015р.);

- з ОСОБА_22 (договір банківського вкладу № 76183 від 30.01.2015р.);

- з ОСОБА_24 (договір банківського вкладу № 76184 від 30.01.2015р.);

- з ОСОБА_30 (договір банківського вкладу № 76474 від 03.02.2015р.);

- з ОСОБА_30 (договір банківського вкладу № 76473 від 03.02.2015р.).

На підставі п. 1.1. вказаних договорів банківського вкладу, позивачам були відкриті наступні депозитні рахунки:

- № НОМЕР_21 (за договором банківського вкладу № 76470 від 03.02.2015р.);

- № НОМЕР_22 (за договором банківського вкладу № 76469 від 03.02.2015р.);

- № НОМЕР_23 (за договором банківського вкладу № 76491 від 03.02.2015р.);

- № НОМЕР_24 (за договором банківського вкладу № 76472 від 03.02.2015р.);

- № НОМЕР_25 (за договором банківського вкладу № 76475 від 03.02.2015р.);

- № НОМЕР_26 (за договором банківського вкладу № 76471 від 03.02.2015р.);

- № НОМЕР_27 (за договором банківського вкладу № 76185 від 30.01.2015р.);

- № НОМЕР_28 (за договором банківського вкладу № 76183 від 30.01.2015р.);

- № НОМЕР_29 (за договором банківського вкладу № 76184 від 30.01.2015р.);

- № НОМЕР_30 (за договором банківського вкладу № 76474 від 03.02.2015р.);

- № НОМЕР_31 (за договором банківського вкладу № 76473 від 03.02.2015р.);

Як вбачається з банківської виписки по особовим рахункам за період з 10.02.2015р. по 18.06.2015р., 10.02.2015 на поточний рахунок ОСОБА_6, відкритий в ПАТ «КБ «Стандарт» були перераховані грошові кошти на загальну суму 150 006,00 грн. від наступних осіб:

- від ОСОБА_30 в сумі 10 050,00 грн.;

- від ОСОБА_37 в сумі 17 520,00 грн.;

- від ОСОБА_38 в сумі 22 505,00 грн.;

- від ОСОБА_37 в сумі 24 901,0 грн.;

- від ОСОБА_39 в сумі 35 000,00 грн.;

- від ОСОБА_38 в сумі 40 030,00 грн.

Відповідно до банківської виписки по особовим рахункам за період з 10.02.2015р. по 18.06.2015р., 10.02.2015 на поточний рахунок ОСОБА_7, відкритий в ПАТ «КБ «Стандарт» були перераховані грошові кошти від ОСОБА_13 на загальну суму 150 005,00 грн.,

Також 10.02.2015р. позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти на суму 149 999,00 грн.

11.02.2015р. позивач здійснив перерахування на відповідний поточний рахунок грошових коштів на загальну суму 184 600,00 грн.

Згідно із банківською випискою по особовим рахункам за період з 10.02.2015р. по 18.06.2015р., 10.02.2015р. на поточний рахунок ОСОБА_8, який був відкритий у ПАТ «КБ «Стандарт» було перераховано грошові кошти на загальну суму 150 005,00 грн. шляхом одержання безготівкових перерахувань від ОСОБА_40 10.02.2015р. позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 149 999,00 грн.

11.02.2015р. позивач здійснив перерахування на відповідний поточний рахунок грошових коштів на загальну суму 176 840,00 грн.

Як вбачається з банківської виписки по особовим рахункам за період з 05.02.2015р. по 18.06.2015р., 05.02.2015р. на поточний рахунок ОСОБА_9, який був відкритий у ПАТ «КБ «Стандарт» надійшли грошові кошти від ОСОБА_40 на загальну суму 1 498 000,00 грн.

05.02.2015р. позивач здійснив з відповідного поточного рахунку наступні видаткові операції на загальну суму 150 005,00 грн.:

- перерахування на поточний рахунок ПАТ «КБ «Стандарт» грошових коштів на загальну суму 1 300 000,00 грн. з призначенням платежу «Погашення кредиторської заборгованості за кред. дог. № 24 від 21.02.2014»;

- перерахування на депозитний рахунок грошових коштів у сумі 198 000,00 грн. з призначенням платежу «Залучення коштів на депозит згідно угоди № 76770 від 05.02.2015».

Відповідно до банківської виписки по особовим рахункам за період з 10.02.2015р. по 18.06.2015р., 10.02.2015р. на поточний рахунок ОСОБА_10, відкритий в ПАТ «КБ «Стандарт», надійшли грошові кошти ОСОБА_20 на загальну суму 149 955,00 грн.

Також 10.02.2015р. позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти на загальну суму 149 954,00 грн.

11.02.2015р. позивач здійснив перерахування на відповідний поточний рахунок грошових коштів на загальну суму 176 900,00 грн.

Згідно банківської виписки по рахунку за період з 03.02.2015р. по 18.06.2015, 03.02.2015р. ОСОБА_11 одержала на свій поточний рахунок в ПАТ «КБ «Стандарт» від ОСОБА_40 грошові кошти на загальну суму 2 000 000,00 грн.

03.02.2015р. позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 150 000,00 грн. та перераховано на депозитний рахунок згідно угоди № 76470 від 03.02.2015р. грошові кошти в сумі 195 000,00 грн.

04.02.2015р. позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 150 000,00 грн.

06.02.2015р. позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 148 000,00 грн.

09.02.2015р. позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 150 000,00 грн.

10.02.2015р. позивач здійснив зі свого поточного рахунку в ПАТ «КБ «Стандарт» наступні видаткові операції, зокрема:

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_41 грошових коштів у сумі 67 000,00 грн.;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_42 грошових коштів у сумі 88 825,00 грн.;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_43 грошових коштів у сумі 149 955,00 грн.;

- видача коштів з власного поточного рахунку в сумі 150 000,00 грн.;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_44 грошових коштів у сумі 150 005,00 грн.;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_45 грошових коштів у сумі 150 005,00 грн.;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_46 грошових коштів у сумі 150 005,00 грн.;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_47 грошових коштів на загальну суму 300 010,00 грн.

Як вбачається з банківської виписки по особовим рахункам за період з 10.02.2015р. по 18.06.2015р., 10.02.2015р. поточний рахунок ОСОБА_12 відкритий в ПАТ «КБ «Стандарт», надійшли грошові кошти від ОСОБА_13 на загальну суму 150 005,00 грн.

Також 10.02.2015р. позивачем було перераховано з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 149 999,00 грн.

11.02.2015р. позивач здійснив перерахування на відповідний поточний рахунок грошових коштів на загальну суму 167 400,00 грн.

Згідно із банківською випискою по особовим рахункам за період з 24.07.2013р. по 18.06.2015р., 03.02.2015р. ОСОБА_13 одержав на поточний рахунок, відкритий в ПАТ «КБ «Стандарт» грошові кошти від ОСОБА_40 на загальну суму 2 000 000,00 грн.

Також 03.02.2015р. позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 150 000,00 грн. та перераховано на депозитний рахунок згідно угоди № 76469 від 03.02.2015р. грошові кошти у сумі 195 000,00 грн.

04.02.2015р. позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 150 000,00 грн.

05.02.2015р. позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 120 000,00 грн.

06.02.2015р. позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі145 000,00 грн.

09.02.2015р. позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 150 000,00 грн.

10.02.2015р. позивач здійснив з відповідного поточного рахунку наступні видаткові операції, зокрема:

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_32 грошових коштів у сумі 38 585,00 грн.;

- видача коштів з власного поточного рахунку в сумі 150 000,00 грн.;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_27 грошових коштів у сумі 150 005,00 грн.;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_17 грошових коштів у сумі 150 005,00 грн.;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 150 005,00 грн.;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_12 грошових коштів у сумі 150 005,00 грн.;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_48 грошових коштів у сумі 150 005,00 грн. без ПДВ;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_34 грошових коштів у сумі 150 005,00 грн. без ПДВ.

Відповідно до банківської виписки по особовим рахункам за період з 10.02.2015р. по 18.06.2015р., 10.02.2015р. на поточний рахунок ОСОБА_14, відкритий в ПАТ «КБ «Стандарт», надійшли грошові кошти від ОСОБА_20 на загальну суму 149 955,00 грн.

Також 10.02.2015р. позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 149 954,00 грн.

11.02.2015р. позивач здійснив перерахування на відповідний поточний рахунок грошових коштів на загальну суму 181 300,00 грн.

Як вбачається з банківської виписки по особовим рахункам за період з 10.02.2015р. по 18.06.2015р., 10.02.2015р. на поточний рахунок ОСОБА_79., відкритий в ПАТ «КБ «Стандарт» були перераховані грошові кошти на загальну суму 149 955,00 грн., шляхом одержання безготівкових перерахувань від ОСОБА_49

10.02.2015р. позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 149 954,00 грн.

11.02.2015р. позивач здійснив перерахування на відповідний поточний рахунок грошових коштів на загальну суму 176 800,00 грн.

Згідно із банківською випискою по особовим рахункам за період з 10.02.2015р. по 18.06.2015р., 10.02.2015р. на поточний рахунок ОСОБА_16, відкритий в ПАТ «КБ «Стандарт» були перераховані грошові кошти від ОСОБА_20 на загальну суму 150 005,00 грн.

10.02.2015р. позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 149 999,00 грн.

11.02.2015р. позивач здійснив перерахування на відповідний поточний рахунок грошових коштів на загальну суму 178 100,00 грн.

Як вбачається з банківської виписки по особовим рахункам за період з 10.02.2015р. по 18.06.2015р., 10.02.2015р. на поточний рахунок ОСОБА_17, відкритий в ПАТ «КБ «Стандарт» надійшли грошові кошти від ОСОБА_13 на загальну суму 150 005,00 грн.

10.02.2015р. позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 149 999,00 грн.

11.02.2015р. позивач здійснив перерахування на відповідний поточний рахунок грошових коштів на загальну суму 171 200,00 грн.

Відповідно до банківської виписки по особовим рахункам за період з 03.02.2015р. по 18.06.2015р., 03.02.2015р. на поточний рахунок ОСОБА_18, відкритий в ПАТ «КБ «Стандарт» надійшли грошові кошти від ОСОБА_40 на загальну суму 350 000,00 грн.

03.02.2015р. позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 150 000,00 грн. та перераховано на депозитний рахунок згідно угоди № 76470 від 03.02.2015р. грошові кошти у сумі 199 7750,00 грн.

05.02.2015р. позивач одержав на відповідний поточний рахунок від ОСОБА_40 грошові кошти на загальну суму 150 225,00 грн.

Також 05.02.2015р. ОСОБА_18 було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 150 000,00 грн.

06.02.2015р. позивач одержав на поточний рахунок грошові кошти на загальну суму 150 225,00 грн. від ОСОБА_40 в сумі 150 225,00 грн.

06.02.2015р. позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 150 000,00 грн.

09.02.2015р. позивач одержав на поточний рахунок в ПАТ «КБ «Стандарт» від ОСОБА_40 грошові кошти на загальну суму 150 225,00 грн. та здійснив зняття грошових коштів у сумі 150 000,00 грн.

10.02.2015р. ОСОБА_18 одержала на поточний рахунок від ОСОБА_40 грошові кошти на загальну суму 150 225,00 грн. та здійснила зняття грошових коштів у сумі 150 000,00 грн.

Згідно з банківською випискою по особовим рахункам за період з 03.02.2015р. по 18.06.2015р., 03.02.2015р. на поточний рахунок ОСОБА_19, відкритий в ПАТ «КБ «Стандарт» надійшли грошові кошти на загальну суму 2 000 000,00 грн. від ОСОБА_40

Також 03.02.2015р. позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти в сумі 150 000,00 грн. та перераховано на депозитний рахунок згідно угоди № 76472 від 03.02.2015р. грошові кошти в сумі 195 000,00 грн.

04.02.2015р. ОСОБА_19 було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 150 000,00 грн.

05.02.2015р. позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 75 000,00 грн.

06.02.2015р. позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 145 000,00 грн.

09.02.2015р. ОСОБА_19 було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 150 000,00 грн.

10.02.2015р. ОСОБА_19 здійснила з поточного рахунку наступні видаткові операції, зокрема:

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_41 грошових коштів у сумі 82 000 грн.;

- видача грошових коштів з власного поточного рахунку в сумі 150 000,00 грн.;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_50 грошових коштів у сумі 150 150,00 грн.;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_51 грошових коштів у сумі 150 150,00 грн.;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_52 грошових коштів у сумі 150 150,00 грн.;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_53 грошових коштів у сумі 150 150,00 грн.;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_54 грошових коштів у сумі 150 150,00 грн.;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_55 грошових коштів у сумі 150 150,00 грн.

Відповідно до банківської виписки по особовим рахункам за період з 03.02.2015р. по 18.06.2015р., 03.02.2015р. на поточний рахунок ОСОБА_20 відкритий в ПАТ «КБ «Стандарт» надійшли грошові кошти від ОСОБА_40 на загальну суму 2 000 000,00 грн.

Також 03.02.2015р. позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 150 000,00 грн. та перераховано на депозитний рахунок згідно угоди № 76475 від 03.02.2015р., грошових коштів у сумі 195 000,00 грн.

04.02.2015р. ОСОБА_20 було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 150 000,00 грн.

05.02.2015р. позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 116 500,00 грн.

06.02.2015р. позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 148 000,00 грн.

09.02.2015р. ОСОБА_20 було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 150 000,00 грн.

10.02.2015р. позивач здійснила зі свого поточного рахунку в ПАТ «КБ «Стандарт» наступні видаткові операції, зокрема:

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_32 грошових коштів у сумі 39 210 грн.;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_56 грошових коштів у сумі 149 945 грн.;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_10 грошових коштів у сумі 149 955 грн.;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 149 955 грн.;

- видача грошових коштів у сумі 150 000,00 грн.;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_57 грошових коштів у сумі 150 005 грн.;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_58 грошових коштів у сумі 150 005 грн.;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_16 грошових коштів у сумі 150 005 грн. без ПДВ.

Як вбачається із банківської виписки по особовим рахункам за період з 03.02.2015р. по 18.06.2015р., 03.02.2015р. на поточний рахунок ОСОБА_21, відкритий в ПАТ «КБ «Стандарт» надійшли грошові кошти від ОСОБА_40 на загальну суму 2 000 000,00 грн.

03.02.2015р. позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 150 000,00 грн. та перераховано на депозитний рахунок згідно угоди № 76471 від 03.02.2015р. грошові кошти у сумі 185 000,00 грн.

04.02.2015р. ОСОБА_21 було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 150 000,00 грн. 06.02.2015р. позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 140 000,00 грн.

09.02.2015р. позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 150 000,00 грн.

10.02.2015р. позивач здійснив із поточного рахунку наступні видаткові операції, зокрема:

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_42 грошових коштів у сумі 23 850 грн.;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_59 грошових коштів у сумі 149 955 грн.;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_60 грошових коштів у сумі 149 955 грн.;

- видача грошових коштів у сумі 150 000,00 грн.;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_61 грошових коштів у сумі 150 005 грн.;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_62 грошових коштів у сумі 150 005 грн.;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_63 грошових коштів у сумі 150 005 грн.;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_64 грошових коштів у сумі 150 006 грн.;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_65 грошових коштів у сумі 150 006 грн.

Згідно із банківською випискою по особовим рахункам за період з 30.01.2015р. по 18.06.2015р., 30.01.2015р. на депозитний рахунок ОСОБА_22, відкритий в ПАТ «КБ «Стандарт» були перераховані грошові кошти на загальну суму 175 000,00 грн. згідно договору вкладу № 76185 від 30.01.2015р.

10.02.2015р. на поточний рахунок позивача, відкритий в ПАТ «КБ «Стандарт», були перераховані грошові кошти від ОСОБА_40 на загальну суму 150 150,00 грн.

Також 10.02.2015р. позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 150 000,00 грн.

Згідно з банківською випискою по особовим рахункам за період з 31.01.2015р. по 18.06.2015р., 30.01.2015р. на поточний рахунок ОСОБА_22, відкритий в ПАТ «КБ «Стандарт» були перераховані грошові кошти на загальну суму 708 844,69 грн. в якості виплати відсотків по угоді № 70159 від 04.11.2014р.

30.01.2015р. позивач здійснив зі свого поточного рахунку наступні видаткові операції на загальну суму 708 844,00 грн.:

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_66 грошових коштів у сумі 350 000 грн.;

- перерахування на депозитний рахунок згідно угоди № 76183 від 30.01.2015р. грошових коштів у сумі 200 000,00 грн.;

- видача грошових коштів у сумі 150 000,00 грн.;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_24 грошових коштів у сумі 8 844 грн. 02.02.2015р. на поточний рахунок позивача надійшли грошові кошти на загальну суму 106,33 грн., а саме:

- на суму 105,39 грн. в якості виплати відсотків по угоді № 76183 від 30.01.2015р.;

- на суму 0,06 грн. в якості погашення відсотків відповідно до угоди від 02.09.2014р.;

- на суму 700 000,00 грн. в якості дострокового повернення депозиту по угоді № 70159 від 04.11.2014р.;

- на суму 8 844,69 грн. в якості виплати відсотків по угоді № 70159 від 04.11.2014р.;

30.01.2015р. позивач здійснив з поточного рахунку в ПАТ «КБ «Стандарт» наступні видаткові операції на загальну суму 708 844,00 грн.:

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_66 грошових коштів у сумі 350 000 грн.;

- перерахування на депозитний рахунок згідно угоди № 76183 від 30.01.2015р. грошових коштів у сумі 200 000,00 грн.;

- видача грошових коштів у сумі 150 000,00 грн.;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_24 грошових коштів у сумі 8 844 грн.

02.02.2015р. позивач одержав на відповідний поточний рахунок грошові кошти на загальну суму 106,33 грн., а саме:

- на суму 105,39 грн. в якості виплати відсотків по угоді № 76183 від 30.01.2015р.;

- на суму 0,06 грн. в якості погашення відсотків відповідно до угоди від 02.09.2014р.

Згідно із банківською випискою по особовим рахункам за період з 30.01.2015р. по 18.06.2015р., 30.01.2015р. на депозитний рахунок ОСОБА_24, відкритий в ПАТ «КБ «Стандарт» надійшли грошові кошти на загальну суму 125 000,00 грн. згідно договору вкладу № 76184 від 30.01.2015р.

30.01.2015р. позивач одержав на поточний рахунок, відкритий в ПАТ «КБ «Стандарт» грошові кошти від ОСОБА_22 на загальну суму 8 844,00 грн. та здійснив перерахування на депозитний рахунок грошових коштів у сумі 8 844,00 грн. згідно договору вкладу № 76184 від 30.01.2015р.

02.02.2015р. ОСОБА_24 одержала на поточний рахунок грошові кошти на загальну суму 70,52 грн. в якості виплати відсотків по угоді № 76184 від 30.01.2015р.

10.02.2015р. позивач одержав на поточний рахунок грошові кошти від ОСОБА_40 на загальну суму 150 005,00 грн.

Також 10.02.2015р. позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 150 000,00 грн. та перераховано на депозитний рахунок грошові кошти на суму 22 000,00 грн. згідно договору вкладу № 76184 від 30.01.2015р.

Як вбачається з банківської виписки по особовим рахункам за період з 20.10.2014р. по 18.06.2015р., 10.02.2015р. на поточний рахунок ОСОБА_25, відкритий в ПАТ «КБ «Стандарт» були перераховані грошові кошти від ОСОБА_39 на загальну суму 149 505,00 грн.

Також 10.02.2015р. позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 149 504,00 грн.

11.02.2015р. позивачем було перераховано на власний поточний рахунок грошові кошти у сумі 182 700,00 грн.

Відповідно до банківської виписки по особовим рахункам за період з 10.02.2015р. по 18.06.2015р., 10.02.2015р. на поточний рахунок ОСОБА_26, відкритий в ПАТ «КБ «Стандарт» були перераховані грошові кошти від ОСОБА_30 на загальну суму 150 005,00 грн.

Також 10.02.2015р. позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 149 999,00 грн.

11.02.2015р. позивачем було перераховано на власний поточний рахунок грошові кошти у сумі 178 400,00 грн.

Згідно з банківською випискою по особовим рахункам за період з 10.02.2015р. по 18.06.2015р., 10.02.2015р. на поточний рахунок ОСОБА_27, відкритий в ПАТ «КБ «Стандарт» надійшли грошові кошти від ОСОБА_13 на загальну суму 150 005,00 грн.

Також 10.02.2015р. позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 149 999,00 грн.

11.02.2015р. позивачем було перераховано на власний поточний рахунок грошові кошти у сумі 178 450,00 грн.

Як вбачається з банківської виписки по особовим рахункам за період з 10.02.2015р. по 18.06.2015р., 10.02.2015р. на поточний рахунок ОСОБА_28, відкритий в ПАТ «КБ «Стандарт» були перераховані грошові кошти від ОСОБА_39 на загальну суму 150 005,00 грн.

Також 10.02.2015р. позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 149 999,00 грн.

11.02.2015р. позивачем було перераховано на власний поточний рахунок грошові кошти у сумі 183 000,00 грн.

Відповідно до банківської виписки по особовим рахункам за період з 10.02.2015р. по 18.06.2015р., 10.02.2015р. на поточний рахунок ОСОБА_29, відкритий в ПАТ «КБ «Стандарт» надійшли грошові кошти від ОСОБА_30 на загальну суму 150 005,00 грн.

Також 10.02.2015р. позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 149 999,00 грн.

11.02.2015р. позивачем було перераховано на власний поточний рахунок грошові кошти у сумі 173 800,00 грн.

Згідно із банківською випискою по особовим рахункам за період з 03.02.2015р. по 18.06.2015р., 03.02.2015р. на поточний рахунок ОСОБА_30 відкритий в ПАТ «КБ «Стандарт» надійшли грошові кошти від ОСОБА_40 на загальну суму 2 000 000,00 грн.

Також 03.02.2015р. позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 150 000,00 грн. та перераховано на депозитний рахунок згідно угоди № 76474 від 03.02.2015р. грошові кошти у сумі 185 000,00 грн.

04.02.2015р. ОСОБА_30 було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 150 000,00 грн.

05.02.2015р. позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 124 000,00 грн.

06.02.2015р. ОСОБА_30 було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 149 600,00 грн.

09.02.2015р. позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 149 600,00 грн.

10.02.2015р. позивач здійснив зі свого поточного рахунку наступні видаткові операції, зокрема:

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_6 грошових коштів у сумі 10 050 грн.;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_67 грошових коштів у сумі 30 000 грн.;

- видача грошових коштів з поточного рахунку у сумі 150 000,00 грн.;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_68 грошових коштів у сумі 150 005 грн.;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_69 грошових коштів у сумі 150 005 грн.;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_70 грошових коштів у сумі 150 005 грн.;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_71 грошових коштів у сумі 150 005 грн.;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_69 грошових коштів у сумі 150 005 грн.;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_72 грошових коштів у сумі 150 005 грн.

Як вбачається з банківської виписки по особовим рахункам за період з 03.02.2015р. по 18.06.2015р., 03.02.2015р. на поточний рахунок ОСОБА_30 відкритий в ПАТ «КБ «Стандарт» надійшли грошові кошти від ОСОБА_40 на загальну суму 2 000 000,00 грн.

Також 03.02.2015р. позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 150 000,00 грн. та перераховано на депозитний рахунок згідно угоди № 76473 від 03.02.2015р. грошові кошти у сумі 190 000,00 грн.

04.02.2015р. ОСОБА_30 було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 150 000,00 грн.

05.02.2015р. позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 38 000,00 грн.

06.02.2015р. позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 149 800,00 грн.

09.02.2015р. ОСОБА_30 було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 149 650,00 грн.

10.02.2015р. позивач здійснив зі свого поточного рахунку наступні видаткові операції, зокрема: - перерахування на поточний рахунок ОСОБА_73 грошових коштів у сумі 123 000,00 грн.;

- видача грошових коштів з власного поточного рахунку в сумі 149 350,00 грн.;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_74 грошових коштів у сумі 149 405 грн.;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_75 грошових коштів у сумі 149 505 грн.;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_76 грошових коштів у сумі 149 505 грн.;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_29 грошових коштів у сумі 150 005 грн.;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_26 грошових коштів у сумі 150 005 грн.;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_77 грошових коштів у сумі 150 005 грн.

Відповідно до банківської виписки по особовим рахункам за період з 10.02.2015р. по 18.06.2015р., 10.02.2015р. на поточний рахунок ОСОБА_32 відкритий в ПАТ «КБ «Стандарт» надійшли грошові кошти на загальну суму 157 815,00 грн. від наступних осіб:

- від ОСОБА_49 в сумі 40 020,00 грн.;

- від ОСОБА_20 в сумі 39 210,00 грн.;

- від ОСОБА_13 в сумі 38 585,00 грн.;

- від ОСОБА_30 в сумі 30 000,00 грн.;

- від ОСОБА_49 в сумі 10 000,00 грн.

Також 10.02.2015р. позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 149 999,00 грн.

11.02.2015р. позивачем було перераховано на власний поточний рахунок грошові кошти у сумі 182 100,00 грн.

Згідно із банківською випискою по особовим рахункам за період з 10.02.2015р. по 18.06.2015р., 10.02.2015р. на поточний рахунок ОСОБА_34 відкритий в ПАТ «КБ «Стандарт» надійшли грошові кошти від ОСОБА_13 на загальну суму 150 005,00 грн.

Також 10.02.2015р. позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 149 999,00 грн.

11.02.2015р. позивачем було перераховано на власний поточний рахунок грошові кошти у сумі 167 600,00 грн.

Як вбачається з банківської виписки по особовим рахункам за період з 10.02.2015р. по 18.06.2015р., 10.02.2015р. на поточний рахунок ОСОБА_33, відкритий в ПАТ «КБ «Стандарт» надійшли грошові кошти від ОСОБА_40 на загальну суму 149 505,00 грн.

Також 10.02.2015р. позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 149 504,00 грн.

11.02.2015р. позивачем було перераховано на власний поточний рахунок грошові кошти у сумі 182 600,00 грн.

На підставі постанови Правління Національного банку України «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Стандарт» до категорії неплатоспроможних» від 19.02.2015р. № 113, виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб було прийнято рішення № 38 від 19.02.2015р. «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «КБ «Стандарт», яким було розпочато з 20 лютого 2015 року процедуру виведення Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Стандарт» з ринку, шляхом запровадження тимчасової адміністрації.

Тимчасову адміністрацію запроваджено строком на три місяці з 20 лютого 2015 року по 19 травня 2015 року.

18.05.2015р. Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб було прийнято рішення № 101 «Про продовження строків здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «КБ «Стандарт», яким продовжено здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «КБ «Стандарт» по 18.06.2015р. (включно).

Продовжено повноваження уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «КБ «Стандарт» Грицака І.Ю. по 18.06.2015р. (включно).

На підставі постанови Правління Національного банку України від 18.06.2015р. № 385 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Стандарт», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб було прийнято рішення від 19.06.2015р. № 120 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «КБ «Стандарт» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку, згідно з яким, розпочато процедуру ліквідації ПАТ «КБ «Стандарт» з 19 червня 2015 року по 18 червня 2016 року (включно) з відшкодуванням з боку Фонду коштів за вкладами фізичних осіб та призначено Уповноваженою особою Фонду на ліквідацію провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту неплатоспроможності банків Грицака І.Ю. строком на 1 рік з 19 червня 2015 року по 18 червня 2016 року включно.

12.11.2015р. Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб було прийнято рішення № 208 «Про зміну уповноваженої особи Фонду на ліквідацію ПАТ «КБ «Стандарт» та делегування повноважень ліквідатора банку, яким відкликано всі повноваження ліквідатора Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Стандарт» у провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Грицака І.Ю. з 16.11.2015р.

Призначено з 16.11.2015р. Уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ «КБ «Стандарт» провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту неплатоспроможності банків Ірклієнка Ю.П.

Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб було прийнято рішення «Про продовження строків здійснення процедури ліквідації ПАТ «КБ «Стандарт» та делегування повноважень ліквідатора від 02.06.2016р. № 903, яким продовжено строки здійснення процедури ліквідації ПАТ «КБ «Стандарт» на два роки по 18.08.2018р. включно та продовжено повноваження ліквідатора ПАТ «КБ Стандарт», визначені Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», зокрема, статтями 37, 38, 47-52, 52-1, 53, у тому числі з підписання всіх договорів, пов'язаних з реалізацією активів банку у порядку, визначеному Законом, окрім повноважень в частині організації реалізації активів банку, провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту неплатоспроможності банків Ірклієнку Ю.П. строком на два роки по 18.06.2018р. включно.

З матеріалів справи вбачається, що позивачі звертались до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «Стандарт» Ірклієнка Ю.П. із заявами від 27.10.2016р. та від 03.05.2017р., у яких просили відповідача надати інформацію щодо включення їх до переліку вкладників, які мають право на відшкодування за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та виплати грошових коштів в межах гарантованої суми відшкодування.

Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «Стандарт» Ірклієнко Ю.П. листами-повідомленнями від 25.11.2016р. за № 25/11-1161, № 25/11-1160, № 25/11-1159, № 25/11-1156, № 25/11-1157, № 25/11-1158, № 25/11-1153, № 25/11-1155 та від 02.06.2017р. за № Б-02/06-9, № Б-02/06-11, № Б-02/06-15, № В-02/06-6, № Д-02/06-12, № З-02/06-10, № І-02/06-16, № К-02/06-20, № К-02/06-4, № К-02/06-3, № К-02/06-13, № Л-02/06-17, № Н-02/06-18, № О-02/06-21, № Р-02/06-8, № С-02/06-22, № С-02/06-7, № С-02/06-14, № С-02/06-5, № С-02/06-19 та № Х-02/06-2 повідомив позивачів про те, що Уповноваженою особою було проведено перевірку документів, які пов'язані з укладенням позивачами договорів та встановлено, що на користь позивачів було здійснено перекази (транзакції), за наслідками яких члену Спостережної ради ПАТ «КБ «Стандарт» ОСОБА_40 надано перевагу перед іншими вкладниками банку, шляхом позачергового отримання грошових коштів, а також отримання коштів від Фонду гарантування вкладів всупереч вимогам ч. 4 ст. 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

У вказаних листах-повідомленнях зазначено, що в силу положень ст. 215 Цивільного кодексу України та ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» вказані транзакції (правочини) щодо перерахування позивачам коштів визнані нікчемними.

Зі змісту вказаних листів-повідомлень вбачається, що підставою визнання нікчемними відповідних трансакцій (правочинів) є наказ Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «Стандарт» Грицака І.Ю. «Про визнання правочинів (договорів) нікчемними» № 11 від 09.09.2015р.

Так, наказом Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «Стандарт» Грицака І.Ю. «Про визнання правочинів (договорів) нікчемними № 11 від 09.09.2015р. було визнано нікчемними трансакції та правочини (договори) згідно переліку, який додається до наказу, зокрема, трансакції (правочини) щодо перерахування ОСОБА_40 на рахунки позивачів грошових коштів та зупинено перерахування/виплати за транзакціями і правочинами (договорами) відповідно до переліку.

Не погоджуючись з правомірністю прийняття даного наказу та бездіяльністю відповідачів щодо невключення інформації про позивачів як вкладників ПАТ «Комерційний Банк «Стандарт» до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, із зазначенням сум, що підлягають відшкодуванню, позивачі звернулися до суду з вищевказаним позовом.

Надаючи правову оцінку встановленим обставинам справи та висновкам суду першої інстанції, колегія суддів зазначає наступне.

Згідно ч. 2 ст. 19 Конституції України, органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами визначені Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23.02.2012р. № 4452-VI (далі - Закон № 4452-VI).

Відповідно до частини 1 статті 26 Закону № 4452, Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Гарантії Фонду не поширюються на відшкодування коштів за вкладами у випадках, передбачених цим Законом.

Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Фонд гарантує відшкодування коштів за вкладом, який вкладник має в банку, що в подальшому реорганізувався шляхом перетворення, на тих самих умовах, що і до реорганізації.

Фонд не відшкодовує кошти: передані банку в довірче управління; за вкладом у розмірі менше 10 гривень; за вкладом, підтвердженим ощадним (депозитним) сертифікатом на пред'явника; розміщені на вклад у банку особою, яка була членом спостережної (наглядової) ради, правління (ради директорів), ревізійної комісії банку, якщо з дня її звільнення з посади до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних не минув один рік; розміщені на вклад у банку особою, яка надавала банку професійні послуги як аудитор, юридичний радник, суб'єкт оціночної діяльності, якщо ці послуги мали безпосередній вплив на виникнення ознак неплатоспроможності банку і якщо з дня припинення надання послуг до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних не минув один рік; розміщені на вклад власником істотної участі банку; розміщені на вклад особою, яка на індивідуальній основі отримує від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або має інші фінансові привілеї від банку; за вкладом у банку, якщо такий вклад використовується вкладником як засіб забезпечення виконання іншого зобов'язання перед цим банком, у повному обсязі вкладу до дня виконання зобов'язань; за вкладами у філіях іноземних банків; за вкладами у банківських металах.

Відповідно до ст. 2 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», вклад - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.

Вкладник - фізична особа (у тому числі фізична особа - підприємець), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.

Відповідно до частин 1 та 2 ст. 27 цього Закону, уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом одного робочого дня (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», - протягом 15 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, з визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Уповноважена особа Фонду протягом одного робочого дня (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», - протягом 15 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує переліки вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 11 частини четвертої статті 26 цього Закону.

Згідно з ч. 5 ст. 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», протягом трьох робочих днів (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», - протягом 20 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат гарантованої суми відшкодування відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах «Урядовий кур'єр» або «Голос України» та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Відповідно до частини першої статті 26 та частини першої статті 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», обов'язок Уповноваженої особи щодо включення позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, безпосередньо пов'язаний із наявністю у позивача статусу вкладника банку. Такий статус, в свою чергу, обумовлюється дійсністю договору банківського вкладу.

Відповідно до ч. 2 та п.1 ч. 4 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», протягом дії тимчасової адміністрації Фонд зобов'язаний забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті. Порядок виявлення нікчемних договорів, а також дій Фонду у разі їх виявлення визначаються нормативно-правовими актами Фонду. Фонд протягом дії тимчасової адміністрації, а також протягом ліквідації повідомляє сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняє дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів.

В той же час, відповідно до ст. 37 Закону, Фонд безпосередньо або Уповноважена особа Фонду у разі делегування їй повноважень має право, зокрема, продовжувати, обмежувати або припиняти здійснення банком будь-яких операцій; звертатися до правоохоронних органів із заявою про вчинення кримінального правопорушення в разі виявлення фактів шахрайства та інших протиправних дій працівників банку або інших осіб стосовно банку.

Отже, Закон України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» містить імперативну норму, яка в обов'язковому порядку зобов'язує уповноважену особу Фонду протягом дії тимчасової адміністрації забезпечити перевірку правочинів (договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (договорів), що є нікчемними.

Зазначеними вище правовими нормами визначені як обов'язок уповноваженої особи, у визначені строки, скласти перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду, так і обов'язок, протягом дії тимчасової адміністрації, забезпечити перевірку правочинів на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними.

Уповноважена особа Фонду протягом дії тимчасової адміністрації, а також протягом ліквідації повідомляє сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняє дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів.

Так, в ході проведення перевірки Уповноваженою особою виявлено, що в період з 03.02.2015р. по 10.02.2015р. членом Спостережної ради Банку ОСОБА_40 було спочатку виведено з-під застави належний йому депозит в сумі 37 595 млн. грн., переведено його на поточний рахунок в Банку та в подальшому здійснено перерахування коштів на поточні рахунки більше, ніж ста фізичних осіб, в тому числі, позивачів, з призначенням платежу «Перерахування грошових коштів». Переказ коштів між рахунками було проведено без надання банку правовстановлюючих документів, які підтверджують правомірність переказу та права осіб на дані кошти. Переказів здійснено в сумі, що не перевищують гарантовану суму відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

Згідно з ч. 4 ст. 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», Фонд не відшкодовує кошти розміщені на вклад у банку особою, яка була членом спостережної (наглядової) ради, правління (ради директорів), ревізійної комісії банку, якщо з дня її звільнення з посади до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних не минув один рік.

Тобто, під час перевірки Уповноваженою особою Фонду встановлено, що кошти на рахунки, відкриті на ім'я позивачів надходили внаслідок так званої «розбивки» великого вкладу члена Спостережної ради Банку з метою створення в майбутньому штучного зобов'язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на відшкодування грошових коштів за рахунок держави.

Таким чином, член Спостережної ради Банку подрібнював («розбивав») та розподіляв свій вклад (грошові кошти на банківський рахунок) на суми 200 000,00 грн. і цими подрібненими частками розподіляв кошти на рахунки інших довірених осіб. Після здійснення такої фінансової операції, особа, на рахунок якої надходила така грошова сума фактично набувала гарантоване право отримати ці кошти від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Внаслідок таких дій член Спостережної ради Банку отримав можливість для повернення власних коштів, що є значною перевагою перед іншими кредиторами банку, та є порушенням п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб». Тобто, укладення договору банківського вкладу з позивачами надавало можливість члену Спостережної ради Банку отримати суму без будь-яких обмежень та в обхід прямої заборони встановленої Законом.

Згідно з положеннями ст. 202 Цивільного кодексу України, правочином є дія особи, спрямована на набуття, зміну або припинення цивільних прав та обов'язків.

Відповідно до п. 1.24 ст. 1 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», переказ коштів (далі - переказ) - рух певної суми коштів з метою її зарахування на рахунок отримувача або видачі йому у готівковій формі. Ініціатор та отримувач можуть бути однією і тією ж особою.

Отже, грошові перекази, (операція з проведення переказу коштів Банком за розпорядженням клієнта) є діями осіб, які спрямовані на набуття, зміну або припинення цивільних прав та обов'язків, тобто їх можна віднести до правочинів в розумінні Цивільного кодексу України.

Відповідно до ч. 2 ст. 215 Цивільного кодексу України, недійсним є правочин, якщо його недійсність встановлена законом (нікчемний правочин). У цьому разі визнання такого правочину недійсним судом не вимагається.

Згідно з п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з таких підстав: банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку.

Станом на дату здійснення зазначених вище переказів (транзакцій) ПАТ КБ «Стандарт» мав зобов'язання перед іншими кредиторами банку, невиконані у встановлені строки.

ОСОБА_40 як члену Спостережної ради Банку було достеменно відомо про вказані обставини та те, що Банк не має фінансової можливості для виконання грошових переказів клієнтів, а отже найближчим часом має бути відповідне реагування з боку Національного банку України.

Таким чином, здійснюючи переказ (транзакцію) ПАТ КБ «Стандарт» надав ОСОБА_40 перевагу перед іншими кредиторами банку.

З урахуванням того, що в період з 03.02.2015р. по 10.02.2015р. банк не мав фінансової можливості для виконання вимог позивачів (у тому числі видати кошти через касу банку або перерахувати кошти на рахунки в інші банки), всі перекази коштів ОСОБА_40 проведено виключно з метою штучного створення підстав для відшкодування коштів з боку Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Крім того, за наслідками проведеної перевірки, Уповноважена особа Фонду звернулась Головного управління МВС в м. Києві з відповідною заявою, з метою притягнення посадових осіб Банку до відповідальності за шахрайські дії. Відповідні відомості внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань, кримінальне провадження № 12015100000000927.

На підставі постанови Правління Національного банку України від 18.06.2015р. № 385 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ КБ «Стандарт», Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 19.06.2015р. № 120 «Про початок процедури ліквідації ПАТ КБ «Стандарт», згідно з яким, з 19.06.2015р. розпочато процедуру ліквідації ПАТ КБ «Стандарт» та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ КБ «Стандарт».

Згідно зі ст. 48 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», Уповноважена особа Фонду з дня свого призначення здійснює такі повноваження: виконує повноваження, які визначені частиною другою статті 37 цього Закону.

З наведеного вбачається, що Уповноваженій особі надані повноваження на тимчасове обмеження операцій в тому числі на виплату коштів вкладникам. Такі повноваження зберігаються як під час тимчасової адміністрації, так і під час ліквідації. Такі повноваження надані Уповноваженій особі для виконання покладених на неї функції.

Колегія суддів звертає увагу на те, що відповідно до положень ст.ст. 37, 48 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», Уповноваженою особою тимчасово обмежено проведення банківських операцій по рахунках позивачів до закінчення процедури досудового слідства, а відтак, відповідач мав правові підстави прийняти рішення про тимчасове обмеження на час здійснення тимчасової адміністрації банківських операцій щодо виплат коштів вкладникам по певних рахунках, до переліку яких ввійшли також рахунки, що належать позивачам.

Виходячи з вищевикладеного, колегія суддів дійшла висновку про те, що позивачі самостійно не вносили свої кошти до банку, а отримали їх внаслідок «дроблення» вкладу ОСОБА_40, а відтак такі кошти не є гарантованою сумою, яка підлягає відшкодуванню за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Аналізуючи обставини справи та норми чинного законодавства, колегія суддів вважає, що суд першої інстанції безпідставно задовольнив позовні вимоги позивачів, а тому постанова суду підлягає скасуванню з прийняттям нового рішення про відмову у задоволенні адміністративного позову повністю.

Відповідно до ч. 1 ст. 71 КАС України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 72 цього Кодексу.

В адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти адміністративного позову (ч. 2 ст. 71 КАС України).

При цьому, доводи викладені в апеляційній скарзі спростовують висновки суду першої інстанції та знайшли своє належне підтвердження в суді апеляційної інстанції.

Відповідно до ст. 159 КАС України, обґрунтованим є рішення, ухвалене судом на підставі повно і всебічно з'ясованих обставин у адміністративній справі, підтверджених такими доказами, які були досліджені в судовому засіданні.

Таким чином, колегія суддів вважає, що висновки суду першої інстанції не відповідають встановленим обставинам по справі, допущені судом першої інстанції порушення норм матеріального права призвели до неправильного вирішення справи, а тому оскаржувана постанова підлягає скасуванню з прийняттям нового рішення.

Згідно ст. 202 КАС України, підставами для скасування постанови або ухвали суду першої інстанції та ухвалення нового рішення є порушення норм матеріального або процесуального права, що призвело до неправильного вирішення справи або питання.

Керуючись ст. ст. 160, 167, 198, 202, 205, 207, 212, 254 КАС України, суд, -

ПОСТАНОВИВ:

Апеляційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «Стандарт» Ірклієнка Юрія Петровича задовольнити.

Постанову Київського окружного адміністративного суду від 28 серпня 2017 року скасувати та прийняти нове рішення.

У задоволенні адміністративного позову ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_27, ОСОБА_28, ОСОБА_29, ОСОБА_30, ОСОБА_31, ОСОБА_32, ОСОБА_33, ОСОБА_34 - відмовити.

Постанова набирає законної сили з моменту проголошення та може бути оскаржена протягом двадцяти днів з дня складання в повному обсязі, шляхом подачі касаційної скарги безпосередньо до Вищого адміністративного суду України.

Повний текст постанови виготовлено 19.12.2017 року