Ухвала суду № 70951455, 13.12.2017, Луцький міськрайонний суд Волинської області

Справа № 161/19009/17

Провадження № 1-кс/161/8971/17

У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

м. Луцьк 13 грудня 2017 року

Слідчий суддя Луцького міськрайонного суду Волинської області Квятковський М.С., при секретарі судового засідання Шиманської Т.О., за участі прокурора Бущака В.В., розглянувши клопотання прокурора Луцької місцевої прокуратури Волинської області ОСОБА_1, про тимчасовий доступ до речей і документів, -

В С Т А Н О В И В :

Прокурор Луцької місцевої прокуратури Волинської області ОСОБА_1, звернувся до слідчого судді Луцького міськрайонного суду Волинської області з клопотанням про надання йому та старшому слідчому слідчого відділу Луцького відділу поліції Головного управління Національної поліції у Волинській області ОСОБА_2, або оперативному підрозділу за дорученням слідчого в порядку статей 40, 41 КПК України, дозволу на тимчасовий доступ до всіх документів матеріалів кредитної справи № 3162, від 25.07.2007 року (договори та додаткові угоди до них, анкети, листи, заявки, протоколи, бізнес-плани, довідки про доходи позичальника, документи, що стосуються забезпечення за кредитним договором, документи підтвердження цільового використання коштів, акти перевірок застави, меморіальні ордери, платіжні доручення, а також всі інші документи, які повинні міститися в матеріалах кредитної справи), які знаходиться у володінні Філії Волинському обласному управлінні ПАТ «Державний ощадний банк України» (код ЄДРПОУ 09303328), за адресою: м.Луцьк, вул. Червоного Хреста, 8, з можливістю їх вилучення.

Своє клопотання мотивує тим, що вищевказані документи, мають важливе значення для встановлення обставин у кримінальному провадженні, що внесено до Єдиного реєстру досудових розслідування за №12016030010001518, від 05.04.2016 року, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч.2 ст.383; ч.1 ст.357; ч.1 ст.364; ч.1 ст.367 КК України.

Так, досудовим розслідуванням встановлено, що згідно кредитного договору № 3162 між ОСОБА_3 та ПАТ «Державний ощадний банк України», від 25.07.2007 року, позичальнику наданий кредит в розмірі 198000, 00 доларів США під 12,5 % річних. Відповідно до п. 1.2. Кредитного договору кредит надавався на 84 місяці на споживчі потреби, з остаточним поверненням кредиту не пізніше 24.07.2014 року.

Із п. 1.3. Кредитного договору слідує, що надання кредиту здійснюється одноразово з кредитного рахунку, відкритого у Філії Волинське обласне управління ПАТ «Ощадбанк» готівкою, або шляхом безготівкового перерахування коштів на поточний рахунок Позичальника або іншого одержувача коштів, зазначеного в розрахункових документах Позичальника протягом 1 (одного) робочого дня з моменту виконання Позичальником умов, що зазначені в п. 1.4. цього Договору.

З метою забезпечення належного виконання зобовязань Позичальника за Кредитним договором між Банком, ОСОБА_3 та ОСОБА_4 25.07.2007 року, укладено договір поруки №3421.

Згідно п. 1.1. Договору поруки Поручитель зобовязується перед кредитором відповідати солідарно в повному обсязі за своєчасне та повне виконання боржником зобовязання за кредитним договором № 3162 від 25.07.2007 року, а також додатковими угодами до нього, що укладені та можуть бути укладені в майбутньому.

Допитана з даного приводу як потерпіла ОСОБА_3 повідомила, що 25.07.2007 вона разом із чоловіком ОСОБА_4 отримували кредит в ПАТ «Ощадний банк України», згідно кредитного договору № 3162 від 25.07.2007 під 12,5 % річних з кінцевим терміном повернення 24.07.2014 року.

ОСОБА_3 підписувала кредитний договір, а її чоловік ОСОБА_4 виступав в якості поручителя по угоді поруки № 3421 від 25.07.2007. Крім цього, ОСОБА_3 підписувала договір іпотеки нерухомого майна, а саме будинку за адресою: с. Зміїнець, вул. Приміська, 31, Луцького району, власницею якого являється ОСОБА_3

Кредитні кошти по вищевказаному кредитному договору були отримані чоловіком ОСОБА_4 в гривнях упродовж трьох разів у загальній сумі в межах трохи більше ніж 900000 гривень, скільки саме на даний час не пригадує.

Після отримання кредитних коштів, чоловік ОСОБА_4 займався погашенням кредиту в ПАТ «Ощадбанк» як гривнями так і доларами.

Всього ОСОБА_4 було внесено більше 198 тис. доларів США, про що засвідчує висновок експертизи та рішення суду першої інстанції та Апеляційного суду, оскільки на даний час відбувається розгляд цивільної справи ПАТ «Ощадбанк» до ОСОБА_3, ОСОБА_4 про стягнення заборгованості по кредиту. На даний час цивільна справа перебуває у провадженні Апеляційного суду Волинської області та на даний час провадження зупинено, у звязку із проведенням судово економічної експертизи, яка призначена за клопотанням ПАТ «Ощадбанк». Судом під час призначення вказаної експертизи були прийняті та направлені на експертизу дві додаткові угоди, які вперше зявилися у цивільній справі. До цього, Луцький міськрайонний суд та Апеляційний суд Волинської області, а також Касаційна інстанція вказані додаткові угоди не оцінювали, оскільки позивач їх не надавав. ОСОБА_3 наголосила на тому, що вказані дві додаткові угоди вона не підписувала, про їх існування їй нічого не відомо. Крім того, графіки погашення заборгованості, які є необхідною складовою кредитного договору також не підписувала, а тому їх походження їй не відомо.

Вказані документи на думку ОСОБА_3 Банк намагається використати ввівши в оману суд для того, щоб мати можливість неправомірно стягнути з неї неіснуючу заборгованість.

Як повідомила ОСОБА_3 її твердження ґрунтується на висновку експертизи 2015 року, зі змістом якої порахувати суму заборгованості не виявляється можливим через відсутність графіків погашення заборгованості, відсутність первинних документів, які б підтверджували суму та дату видачу коштів. Крім того, за умовами договору, вона повинна була щомісяця погашати кредит в сумі 3550 доларів США упродовж 84 місяців.

Таким чином, за умовами кредитного договору ОСОБА_3 мала б отримати 198000 доларів США, а за розрахунками Банку до повернення згідно умов кредитного договору підлягає сума 298200 доларів США. Тобто тіло кредиту збільшили з невідомих їй причин 100 200 (сто тисяч двісті) доларів США.

Беручи до уваги вищенаведене та враховуючи те, що у матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вищевказані документи та інформація, що перебувають у володінні Філії Волинському обласному управлінні ПАТ «Державний ощадний банк України» (код ЄДРПОУ 09303328), за адресою: м.Луцьк, вул. Червоного Хреста, 8, мають суттєве значення для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, а також те, що дану інформацію неможливо отримати іншим способом, окрім як подання відповідного клопотання про тимчасовий доступ до речей та документів, необхідно отримати тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Крім того, в органу досудового розслідування є достатні підстави вважати, що працівники Філії Волинському обласному управлінні ПАТ «Державний ощадний банк України» (код ЄДРПОУ 09303328), за адресою: м.Луцьк, вул. Червоного Хреста, 8, можуть знищити, спотворити або ж змінити дані щодо руху коштів.

Згідно до вимог ч.2 ст.163 КПК України якщо сторона кримінального провадження, яка звернулася з клопотанням, доведе наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, клопотання може бути розглянуто слідчим суддею, судом без виклику особи, у володінні якої воно знаходяться.

Таким чином, розгляд клопотання проводиться без виклику особи, у володінні якої знаходяться вищезазначені документи, а саме представника Філії Волинському обласному управлінні ПАТ «Державний ощадний банк України» (код ЄДРПОУ 09303328), за адресою: м.Луцьк, вул. Червоного Хреста, 8, оскільки стороною кримінального провадження доведено наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення вказаних в клопотанні документів.

Заслухавши думку прокурора, який підтримав клопотання, беручи до уваги те, що вищевказані документи та інформація, що перебувають у володінні Філії Волинському обласному управлінні ПАТ «Державний ощадний банк України» (код ЄДРПОУ 09303328), за адресою: м.Луцьк, вул. Червоного Хреста, 8, мають суттєве значення для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, а також те, що дану інформацію неможливо отримати іншим способом, окрім як подання відповідного клопотання про тимчасовий доступ до речей та документів, необхідно отримати тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, суд приходить до висновку, що клопотання підставне і підлягає до повного задоволення, оскільки:

Відповідно до ст.162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належить відомості, які можуть становити банківську таємницю. Отримати вказану інформацію в інший спосіб в ході досудового розслідування не являється можливим.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Відповідно до ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Згідно до вимог ч.1 ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Згідно до вимог п.5 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Крім того, ч.5 ст.163 КПК України передбачено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Крім того, як вбачається з ч.6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною пятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Водночас, ч.7 ст. 163 КПК України визначено, що слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе, зокрема, що таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Зважаючи, що стороною кримінального провадження доведено наявність підстав, передбачених п.5 ст.162; ч.ч.5-7 ст.163 КПК України, прокурору Луцької місцевої прокуратури Волинської області ОСОБА_1, та старшому слідчому слідчого відділу Луцького відділу поліції Головного управління Національної поліції у Волинській області ОСОБА_2, або оперативному підрозділу за дорученням слідчого в порядку статей 40, 41 КПК України, слід надати (забезпечити) тимчасовий доступ до документів, які перебувають у володінні Філії Волинському обласному управлінні ПАТ «Державний ощадний банк України» (код ЄДРПОУ 09303328), за адресою: м.Луцьк, вул. Червоного Хреста, 8.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст.159-167 КПК України, слідчий суддя,

П О С Т А Н О В И В:

Клопотання задовольнити.

Надати (забезпечити) прокурору Луцької місцевої прокуратури Волинської області ОСОБА_1 та старшому слідчому слідчого відділу Луцького відділу поліції Головного управління Національної поліції у Волинській області ОСОБА_2, або оперативному підрозділу за дорученням слідчого в порядку статей 40, 41 КПК України, тимчасовий доступ до всіх документів матеріалів кредитної справи № 3162, від 25.07.2007 року (договори та додаткові угоди до них, анкети, листи, заявки, протоколи, бізнес-плани, довідки про доходи позичальника, документи, що стосуються забезпечення за кредитним договором, документи підтвердження цільового використання коштів, акти перевірок застави, меморіальні ордери, платіжні доручення, а також всі інші документи, які повинні міститися в матеріалах кредитної справи), які знаходиться у володінні Філії Волинському обласному управлінні ПАТ «Державний ощадний банк України» (код ЄДРПОУ 09303328), за адресою: м.Луцьк, вул. Червоного Хреста, 8, з можливістю їх вилучення.

Тимчасовий доступ до документів з можливістю їх вилучення (виїмку) провести до 13.01.2018 року включно.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, згідно до вимог ст.166 КПК України, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення проти неї може бути подано під час підготовчого провадження у суді.

СЛІДЧИЙ СУДДЯ: М.С. Квятковський