Рішення № 70424757, 09.11.2017, Господарський суд м. Києва

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД міста КИЄВА 01030, м.Київ, вул.Б.Хмельницького,44-В, тел. (044) 284-18-98, E-mail: inbox@ki.arbitr.gov.ua

РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

09.11.2017Справа №910/6967/17

За позовом товариства з обмеженою відповідальністю "КМД-Трейдінвест Україна"

до публічного акціонерного товариства "Банк"Фінанси та Кредит" в особі Уповноваженої особи фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації публічного акціонерного товариства "Банк"Фінанси та кредит" Валендюк І.С.

про визнання недійсним протоколу засідання правління банку

Суддя Шкурдова Л.М.

Представники:

від позивача - Яковлев О.С. - представник за довіреністю

від відповідача - Косик С.І. - представник за довіреністю

ОБСТАВИНИ СПРАВИ:

Господарським судом міста Києва розглядається справа за позовом товариства з обмеженою відповідальністю "КМД-Трейдінвест Україна" до публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та кредит» в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та кредит» Валендюк І. С. про визнання недійсним протоколу засідання правління банку в частині визнання товариства пов'язаною з банком особою.

Позовні вимоги обґрунтовано тим, що згідно з рішенням засідання правління банку, оформленого протоколом від 01.09.2015р., товариство з обмеженою відповідальністю "КМД-Трейдінвест Україна" було визнано пов'язаною з банком особою як будь-яку особу, через яку проводиться операція в інтересах осіб, зазначених в п.1-8 статті 52 Закону України «Про банки та банківську діяльність» через трудові, цивільні та інші відносини, однак, на думку позивача, не підпадає під жодний критерій, зазначений у Податковому кодексі України та Законі України «Про банки та банківську діяльність» та не проводив операцій в інтересах осіб, зазначених у ч.1 ст. 52 Закону.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 03.05.2017 року порушено провадження у справі №910/6967/17.

Відповідач проти позову заперечив, зазначивши, що позивача було віднесено до переліку пов'язаних із банком осіб відповідно до вимог статті 52 Закону України «Про банки та банківську діяльність».

Відповідачем подано клопотання про залучення до участі у справі у процесуальному статусі третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача Національний Банк України. Позивач проти задоволення клопотання у судовому засіданні 19.10.2017 р. заперечив.

Розглянувши клопотання, суд прийшов до висновку про відмову в його задоволенні з огляду на те, що відповідачем не вказано, яким чином і на які саме права чи обов'язки Національного банку України може вплинути рішення суду у справі №910/6967/17.

В судових засіданнях 15.06.2017, 06.07.17р., 22.08.2017р., 19.10.2017 року оголошувалися перерви.

У судовому засіданні 09.11.2017 року було оголошено вступну та резолютивну частини рішення.

Розглянувши подані документи і матеріали, всебічно і повно з'ясувавши фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, об'єктивно оцінивши докази, які мають значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, Господарський суд м. Києва, -

ВСТАНОВИВ:

Рішенням публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит», оформленого протоколом засідання правління від 01.09.2015 року, затверджено перелік пов'язаних з Банком осіб згідно з Додатком у зв'язку з набранням чинності Положення про визначення пов'язаних із Банком осіб, затвердженого постановою Правління НБУ від 12.05.2015 р. №315 та ст. 52 Закону України «Про банки та банківську діяльність».

Відповідно до витягу з Додатку до постанови Правління НБУ від 12.05.2015 р. №315 станом на 01.09.2015 року товариство з обмеженою відповідальністю «КМД - Трейдінвест Україна» є пов'язаною з публічним акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» особою, код, тип пов'язаної особи 529, проведення операцій із банком.

На підставі постанови Правління Національного банку України від 17 вересня 2015 р. № 612 «Про віднесення ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 17 вересня 2015 р. № 171 «Про запровадження тимчасової адміністрації в АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку» на три місяці з 18 вересня 2015 р. до 17 грудня 2015 р. включно.

Відповідно до постанови Правління НБУ від 17 грудня 2015 р. № 898 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та кредит» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) прийнято рішення від 18 грудня 2015 р. № 230, «Про початок процедури ліквідації АТ «Банк «Фінанси та кредит» та делегування повноважень ліквідатора банку». Згідно з зазначеним рішенням розпочато процедуру ліквідації Публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та кредит».

Позивач, обґрунтовуючи свої позовні вимоги, стверджує про безпідставність віднесення його до переліку пов'язаних із банком осіб з огляду на невідповідність його критеріям ст. 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність».

Відповідно до ч. 1 ст. 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність» для цілей цього Закону пов'язаними з банком особами є: 1) контролери банку; 2) особи, які мають істотну участь у банку, та особи, через яких ці особи здійснюють опосередковане володіння істотною участю у банку; 3) керівники банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів банку; 4) споріднені та афілійовані особи банку, у тому числі учасники банківської групи; 5) особи, які мають істотну участь у споріднених та афілійованих особах банку; 6) керівники юридичних осіб та керівники банків, які є спорідненими та афілійованими особами банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів цих осіб; 7) асоційовані особи фізичних осіб, зазначених у пунктах 1-6 цієї частини; 8) юридичні особи, в яких фізичні особи, зазначені в цій частині, є керівниками або власниками істотної участі; 9) будь-яка особа, через яку проводиться операція в інтересах осіб, зазначених у цій частині, та на яку здійснюють вплив під час проведення такої операції особи, зазначені в цій частині, через трудові, цивільні та інші відносини.

Згідно із Протоколом засідання правління АТ «Банк «Фінанси та Кредит» від 01.09.2015р. ТОВ «КМД - Трейдінвест України» визнано пов'язаною особою з АТ «Банк «Фінанси та Кредит» на підставі п.9) ст. 52 Закону України «Про банки та банківську діяльність» як будь-яка особа, через яку проводиться операція в інтересах осіб, зазначених у цій частині, та на яку здійснюють вплив під час проведення такої операції особи, зазначені в цій частині, через трудові, цивільні та інші відносини.

27.06.2013 року між публічним акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» (заставодержатель) та товариством з обмеженою відповідальністю «КМД - Трейдінвест Україна» (заставодавець) було укладено Договір застави майнових прав №3467ИП/0613, відповідно до умов якого заставодавець передає в заставу заставодержателю належні йому майнові права вимоги, які виникли на підставі Договору оренди нерухомого майна №01/06-13 від 20.06.2013 року, укладеного між заставодавцем та фізичною особою-підприємцем ОСОБА_6, відповідно до якого заставодавець зобов'язався передати, а боржник заставодавця фізична особа-підприємець ОСОБА_6 зобов'язався прийняти у строкове платне користування нежилі приміщення з №1 по №13 (групи приміщень №1) (в літ. А), загальною площею 179,20 кв.м., що знаходяться в будинку під АДРЕСА_1, та сплачувати орендні платежі відповідно до умов Контракту.

Сторонами неодноразово вносились зміни до Договору застави майнових прав №3467ИП/0613 від 27.06.2013 року.

Згідно із п.2 Договору застави майнові права вимоги передаються в заставу, як забезпечення повернення кредиту, виданого Товариству з обмеженою відповідальністю «Перт» (ідентифікаційний код 35263995), в тому числі, і за Договором про невідновлювальну кредитну лінію №1387-11 від 22 грудня 2011 р.

22 грудня 2011 року між публічним акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» (Банк) та товариством з обмеженою відповідальністю «Перт» (позичальник) було укладено Договір про невідновлювальну кредитну лінію №1387-11, відповідно до умов якого банк відкриває позичальнику невідновлювалюну кредитну лінію, а позичальник зобов'язується повернути отримані в рахунок кредитної лінії грошові кошти до 22 грудня 2014 року і сплатити за користування кредитними коштами проценти.

Сторонами неодноразово вносились зміни до Договору про не відновлювальну кредитну лінію №1387-11 від 22 грудня 2011 року щодо розміру кредитних коштів та строку їх повернення.

Згідно з Витягом із протоколу засідання Правління АТ «Банк «Фінанси та Кредит» від 15.06.2015 року та Витягом від 01.09.2015р. з Додатку до постанови Правління Національного банку України від 12.05.2015р. №315 ТОВ «Перт» визнано пов'язаною особою з банком.

27.02.2015 року між публічним акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» (заставодержатель) та товариством з обмеженою відповідальністю «Перт» (заставодавець) укладено Договір застави акцій №3696А/0215, за умовами якого предмет застави передається в заставу як забезпечення повернення кредитів, виданих публічному акціонерному товариству «Укрзакордонгеологія».

24.06.2015 року сторонами укладено Договір про внесення змін до Договору застави акцій №3696А/0215 від 27.02.2015 року, за яким предмет застави передається в заставу як забезпечення повернення кредитів, зокрема, публічним акціонерному товариству «Суднобудівний завод «Залів» за Договором про мультивалютну кредитну лінію №587м-01-05 від 21 листопада 2005 року.

21 листопада 2005 року між публічним акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» (банк) та публічним акціонерним товариством «Суднобудівний завод «Залів» (позичальник) укладено Договір про невідновлювальну кредитну лінію №587у-01- 05, відповідно до умов якого банк відкриває позичальнику невідновлювалюну кредитну лінію, а позичальник зобов'язався повернути отримані в рахунок кредитної лінії грошові кошти до 10 квітня 2007 року і сплатити за користування кредитними коштами проценти. В подальшому сторонами вносились зміни до даного Договору щодо строків повернення кредитних коштів.

Згідно з додатком до протоколу від 01.09.2015р. АТ «Суднобудівний завод «ЗАЛІВ» визнано пов'язаної з банком особою.

Публічне акціонерне товариство «Суднобудівний завод «Залів» є заставодавцем за Договором застави товарів в обороті №2616ТО/0908 від 25.09.2008 року в редакції Договору про внесення змін до Договору застави товарів в обороті №2616ТО/0908 від 25.09.2008 року, яким забезпечується належне виконання зобов'язань, зокрема, за Договором про невідновлювальну кредитну лінію №1349-10 від 28.12.2010 року, укладеним з товариством з обмеженою відповідальністю «Ініціатор - Ріелті».

Згідно з додатком до протоколу від 01.09.15р. ТОВ «ІНІЦІАТОР-РІЕЛТІ» визнано пов'язаною з банком особою.

Відповідно до інформації розміщеної на веб-сайті Міністерства юстиції України, засновником товариства з обмеженою відповідальністю «Ініціатор - Ріелті» є приватне акціонерне товариство «F&C Realty».

Згідно з реєстром власників іменних цінних паперів станом на 18.12.2015 року приватне акціонерне товариство «F&C Realty» володіє 21,6053 % акцій ПАТ «Банк «Фінанси та кредит».

На офіційному веб-сайті Національного банку України розміщена інформація, яка містить схематичну структуру власності Банку, з якої вбачається, що ОСОБА_7 є контролером AT «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» та володіє 97.6693% акцій банку через К-нію "Фролд проджект лім"(100%), якій належить 99,99991%, ТОВ "ДІ.еРАй", якому належить 99.999945% ТОВ "Індастріал констракшн", якому належить 87.3273% ПрАТ «F&C Realty», та 12.2745% акцій банку, а ПрАТ «F&C Realty» є власником 21,6053% акцій банку. Через компанію "Фазіда інвестмент інл"(100%), якій належить 100% компанії "Прайз файненшіел гр." якій належить 99.9993% ПрАТ "СУАП з ІІ «Фінанси та кредит», якій належить 2.7727% ПрАТ «F&C Realty», яке є власником 21,6053% акцій банку. Через ПрАТ "СУАП з ІІ «Фінанси та кредит» (0.0007%), якому належить 2.7727% ПрАТ «F&C Realty», яке є власником 21,6053% акцій банку. Через Компанію "Інвертекс лтд" (100%), якій належить 99,999983% ТОВ "Нові промислові технології", якій належить 99.99994% ТОВ "Кастріп технологія", якій належить 99.6865% ТОВ "Асканія", яке є власником 32,7798% акцій банку. Через Компанію"Халкін Капітал лімітед" (100%), якій належить 100% "Форт Ассет менеджмент лімітед", яке є власником 28,2458 % акцій банку.

Таким чином, товариство з обмеженою відповідальністю «Ініціатор - Ріелті» має спільного з Банком власника істотної участі - приватне акціонерне товариство «F&C Realty».

18.08.2015 року ТОВ «КМД - ТРЕЙДІНВЕСТ Україна» здійснило погашення заборгованості в розмірі 6 558 420,00 грн. за ТОВ «Етьєн-Вест» згідно із Договором поруки №369 від 17.08.2015р., яким було забезпечено виконання зобов'язання за Договором про мультивалютну кредитну лінію №1207м-01-07 від 15.11.07, укладеним між Банком та ТОВ «Етьєн-Вест» .

ТОВ «Етьен-Вест» визнано пов'язаною особою, що підтверджується Витягом із Протоколу АТ «Банк «Фінанси та Кредит» від 30.06.2015р. та від 01.09.2015р.

ТОВ «Етьен-Вест» виступило поручителем Відкритого акціонерного товариства «Полтавський Гірничо-збагачувальний комбінат» згідно із Договором поруки №357 від 07 серпня 2015р.

Рішенням Правління АТ «Банк «Фінанси та Кредит» від 01.09.2015, оформленого протоколом засідання Правління банку від 01.09.2015, затверджено перелік пов'язаних із банком осіб, згідно із яким ПрАТ «Полтавський гірничо-збагачувальний комбінат» віднесено до пов'язаних/споріднених з банком осіб, а фізичну особу ОСОБА_7 визначено пов'язаною особою з банком, як особу, що має істотну участь в банку. Також. ОСОБА_7 визначено контролером АТ «Банк «Фінанси та Кредит».

За інформацією, отриманою з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань кінцевим бенефіціарним власником (контролером) Приватного акціонерного товариства «Полтавський гірничо- збагачувальний комбінат» являється FERREXPO PLC.

Згідно із листом від 23.09.2009 Компанії «ФЕРРЕКСПО АГ», ОСОБА_7 являється кінцевим бенефіціарієм 51% акцій у статутному капіталі FERREXPO PLC.

В свою чергу FERREXPO PLC. є єдиним акціонером Компанії «ФЕРРЕКСПО АГ» і володіє 100% часткою у акціонерному капіталі компанії.

За інформацією, отриманою з Єдиного державного реєстру декларації за 2015р., ОСОБА_7 задекларував отримання доходів, як власник акцій юридичної особи, яка зареєстрована за кордоном - FERREXPO PLC.

В свою чергу FERREXPO PLC є кінцевим бенефіціаром приватного акціонерного товариства «Полтавський гірничо-збагачувальний комбінат».

Приватне акціонерного товариства «Полтавський гірничо-збагачувальний комбінат» віднесено до пов'язаних/споріднених з банком осіб, а фізичну особу ОСОБА_7 визначено пов'язаною особою з банком, як особу, що має істотну участь в банку. ОСОБА_7 визначено контролером АТ «Банк «Фінанси та Кредит». ОСОБА_7 через компанію FERREXPO PLC володіє Приватним акціонерним товариством «Полтавський гірничо-збагачувальний комбінат».

Таким чином, ТОВ «КМД - ТРЕЙДІНВЕСТ Україна» здійснило погашення заборгованості в розмірі 6 558 420,00 грн. за ТОВ «Етьен-Вест», яку визнано пов'язаною особою, та в свою чергу має договірні відносини з ПрАТ «Полтавський гірничо-збагачувальний комбінат», яке пов'язано із ОСОБА_7

Пов'язаність ПрАТ «Полтавський гірничо-збагачувальний комбінат» із ОСОБА_7 підтверджено рішенням Господарського суду м.Києва у справі №910/19560/16 від 25.10.2017 р. за позовом Приватного акціонерного товариства "ПОЛТАВСЬКИЙ ГІРНИЧО-ЗБАГАЧУВАЛЬНИЙ КОМБІНАТ" до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» ОСОБА_9, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, за участю третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача-1 - представник ГО "Національне благо України" ОСОБА_10 про зобов'язання вчинити дії, яким в задоволенні позову відмовлено.

Одночасно з цим, ТОВ «КМД - ТРЕЙДІНВЕСТ» , ТОВ «Люкстрейдкомпані Київ», ТОВ «АСКАНІЯ» мають одну юридичну адресу:01042, м.Київ, вул. Патріса Лумумби, 4/6.

ТОВ «Люкстрейдкомпані Київ» віднесено до переліку, пов'язаних із банком осіб згідно Витягу з протоколу засідання Правління АТ «Банк «Фінанси та Кредит» від 01.09.2015р.

Як вбачається з матеріалів справи ТОВ «КМД-Трейдінвест Україна» є заставодавцем по кредиту ТОВ «Перт» за договором застави №3467ИП/0613 від 27.06.2013 року. ТОВ «Перт» є власником акцій ПАТ «Стахановський вагонобудівний завод», що підтверджується Переліком осіб, власників акцій ПАТ «Стахановський вагонобудівний завод», станом на 01 квітня 2015 року.

ТОВ «ПЕРТ» являється власником акцій ВАТ «Стахановський завод технічного вуглецю», що підтверджується Довідкою про власників акцій ВАТ «Стахановський завод технічного вуглецю» від 04.01.2011. Згідно опитувальника клієнта ВАТ «Київмедпрепарат» при зверненні за кредитом від 15 грудня 2008 р., ТОВ «ПЕРТ» являється засновником підприємства. ВАТ «Київмедпрепарат» володіє 4,7127% в статутному капіталі АТ «Банк «Фінанси та кредит». Згідно опитувальника клієнта ТОВ «АСКАН1Я», яке є засновником АТ «Банк «Фінанси та Кредит» та володіє 32,7709% його Статутного капіталу, ТОВ «ПЕРТ» являється одним з основних контрагентів ТОВ «АСКАНІЯ» .

За таких обставин, ТОВ «КМД - ТРЕЙДІНВЕСТ» здійснювались операції в інтересах осіб, зазначених у частині першій ст.52 Закону України «Про банки та банківську діяльність».

Одночасно з цим, пов'язаність ТОВ «КМД - Трейдінвест Україна» з пов'язаною з банком особи ТОВ «ПЕРТ» підтверджується наступним.

Згідно із протоколом №1 Загальних зборів учасників ТОВ «КМД - Трейдінвест Україна» від 09.12.2011 року директором ТОВ «КМД- Трейдінвест Україна» обрано ОСОБА_11, що підтверджується наказом №1-к від 12.12.2011 року про призначення директором ОСОБА_11 за сумісництвом. ОСОБА_12, який був засновником ТОВ «КМД- Трейдінвест Україна», було видано ОСОБА_11 нотаріально посвідчену довіреність від 28.11.2011р., за якою йому було надано повноваження представляти інтереси ОСОБА_12 в усіх органах, установах, організаціях при реєстрації ТОВ «КМД- Трейдінвест Україна» . В подальшому директором ТОВ «КМД- Трейдінвест Україна» було обрано з 24 лютого 2012р. ОСОБА_13, що підтверджується Протоколом №3 від 24.02.2012р., Наказом №2 від 24.02.2012р. та Наказом №3 від 27.02.2012р., а з 01.08.2013р. ОСОБА_14, що підтверджується Протоколом №14 від 31.07.2013р. та Наказом №5-Кадри.

Отже після звільнення ОСОБА_11 з посади директора ТОВ «КМД- Трейдінвест Україна», відповідно до нотаріально посвідченої довіреності від 28.01.2013р. ОСОБА_12, уповноважив представляти свої інтереси, як учасника ТОВ «КМД- Трейдінвест Україна», ОСОБА_11 з правом брати участь у роботі органів Товариства, голосувати від імені учасника, та здійснювати інші дії, передбачені зазначеною довіреністю.

Довіреність видана терміном до 28 січня 2018 року. В той же час, станом на дату визнання ТОВ «КМД- Трейдінвест Україна» пов'язаною особою, тобто на 01.09.2015р., ОСОБА_11 був директором ТОВ «ПЕРТ», що підтверджується Довідкою з ЄДРПОУ АБ №150562 та Довідкою з ЄДРПОУ АБ №519881.

Таким чином, ТОВ «КМД-Трейдінвест Україна», інтереси учасника якого представляє ОСОБА_11 на підставі діючої нотаріально посвідченої довіреності, виступило заставодавцем відповідно до договору застави № 3467ИП/0613 від 27.06.2013 року, кредитний договір 1387-11 від 22.12.2011р., по кредиту ТОВ «Перт», директором якого теж був ОСОБА_11 Крім того, ОСОБА_11 був директором і ТОВ «ЛЮКСТРЕЙДКОМПАНІ КИЇВ», що підтверджується Протоколом №1 Загальних зборів учасників від 09.12.2011р. та Наказом №1-к від 12.12.2011р., Наказом №5-к від 08.11.2012р. Учасником ТОВ «ЛЮКСТРЕЙДКОМПАНІ КИЇВ» є ОСОБА_15, яким було видано ОСОБА_11 нотаріально посвідчену довіреність від 28.11.2011р. в реєстрі №1186. за якою йому було надано повноваження представляти інтереси ОСОБА_15 в усіх органах, установах, організаціях при реєстрації ТОВ «ЛЮКСТРЕЙДКОМПАНІ КИЇВ» .

Листом №27/04-5 від 27 квітня 2015р. АТ «Банк «Фінанси та Кредит» було повідомлено, що станом на 27 квітня 2015р. ОСОБА_11 є директором ТОВ «ЛЮКСТРЕЙДКОМПАНІ КИЇВ».

ТОВ «Перт», ТОВ «ЛЮКСТРЕЙДКОМПАНІ КИЇВ» визнано пов'язаними особами з АТ «Банк «Фінанси та Кредит». Крім того, пов'язаними особами були також визнані вищевказані фізичні особи ОСОБА_11, ОСОБА_14, ОСОБА_15, як керівники юридичних осіб, які є спорідненими та афілійованими особами банку.

При цьому суд не бере до уваги доводи позивача про те, що він не є пов'язаною особою в розумінні Податкового кодексу України.

Відповідно до п.1.1. ст.1 ПК України Податковий кодекс України регулює відносини, що виникають у сфері справляння податків і зборів, зокрема визначає вичерпний перелік податків та зборів, що справляються в Україні, та порядок їх адміністрування, платників податків та зборів, їх права та обов'язки, компетенцію контролюючих органів, повноваження і обов'язки їх посадових осіб під час адміністрування податків, а також відповідальність за порушення податкового законодавства.

Відповідно до ч.1 ст.3 Закону України «Про банки і банківську діяльність» цей Закон регулює відносини, що виникають під час заснування, реєстрації, діяльності, реорганізації та ліквідації банків.

Таким чином, Податковий кодекс України не регулює спірні правовідносини, натомість таким законодавчим актом є Закон України «Про банки і банківську діяльність».

Суд вважає необґрунтованими посилання позивача на те, що в силу абз.2 ч.1 ст.593 Цивільного кодексу України Договір застави №3467ИП/0613 від 17.06.2013р. припинив свою дію в силу Закону, у зв'язку із втратою предмету застави (закінчення строку дії договору), а саме Договору оренди нерухомого майна №01/06-13 від 20.062013р., з огляду на наступне.

Згідно із п.1 Договору застави майнових прав №3467ИП/0613, заставодавець передає в заставу заставодержателю належні йому майнові права вимоги, які виникли на підставі Договору оренди нерухомого майна №01/06-13 від 20.06.2013 року, укладеного між заставодавцем та Фізичною особою-підприємцем ОСОБА_6, відповідно до якого заставодавець зобов'язався передати, а боржник заставодавця фізична особа-підприємець ОСОБА_6 зобов'язався прийняти у строкове платне користування нежилі приміщення з №1 по №13 (групи приміщень №1) (в літ. А), загальною площею 179,20 кв.м., що знаходяться в будинку під АДРЕСА_1, та сплачувати орендні платежі відповідно до умов Контракту.

Відповідно до ч.ч.1,4 ст. 631 ЦК України строком договору є час, протягом якого сторони можуть здійснити свої права і виконати свої обов'язки відповідно до договору. Закінчення строку договору не звільняє сторони від відповідальності за його порушення, яке мало місце під час дії договору.

Дострокове розірвання Договору оренди не звільняє Фізичну особу-підприємця ОСОБА_6 від відповідальності перед ТОВ «КМД - Трейдінвест Україна» за невиконання грошового зобов'язання та не позбавляє кредитора права на отримання сум, передбачених ч. 2 ст. 625 ЦК України, оскільки зобов'язання залишається невиконаним належним чином відповідно до вимог ст. ст. 526, 599 ЦК України.

Таким чином, відсутність реального виконання зобов'язання не свідчить про припинення договірних правовідносин сторін й не звільняє від відповідальності за невиконання ним грошового зобов'язання.

Пунктом 12.5. Договору оренди передбачено, що розірвання цього Договору, у будь-якому випадку, не звільняє орендаря від зобов'язання виконати у сплатити в повному обсязі заборгованість по платежам, нарахованій неустойці, а також збитках орендодавця, які виникли внаслідок неналежного виконання орендарем своїх обов'язків за цим Договором.

За таких обставин, складання Акту приймання-передачі від 27.01.2015р. з оренди нерухомого майна згідно Договору оренди нерухомого майна №01/06-13 від 20.06.2013 року, не звільняє орендаря за договором сплатити в повному обсязі заборгованість по платежам, майнові права вимоги на які було передано ТОВ «КМД - Трейдінвест Україна» в заставу банку.

Відповідно до Договору про внесення змін до Договору застави майнових прав №3467ИП/0613 від 27 червня 2013р. узгоджена вартість майнових прав складає 373935,97 грн. Згідно із листом ТОВ «КМД - Трейдінвест Україна» від 05 лютого 2015р. вих.№05/02, наданим Банку, заборгованість ФОП ОСОБА_6 станом на 01.02.2015р. за Договором оренди нерухомого майна №01/06-13 від 20.06.2013 року за червень, липень, серпень, вересень, жовтень та листопад 2014 року становить 305 457,36 грн.

Згідно із Договором про внесення змін від 20.01.2015р. до Договору застави майнових прав №3467ИП/0613 від 27 червня 2013р. майнові права вимоги за Договором про не відновлювальну кредитну лінію №1387-11 від 22 грудня 2011р. передаються строком до 22 грудня 2017р. Крім того, згідно із Витягом про реєстрацію в Державному реєстрі обтяжень рухомого майна (реєстрація змін) №46437771 від 25.02.2015р. Договір застави майнових прав від 27.06.2013 р .є діючим.

Таким чином, позивач необґрунтовано посилається на припинення дії Договору застави №3467ИП/0613 від 17.06.2013р. в силу Закону, у зв'язку із втратою предмету застави (закінчення строку дії договору), а саме Договору оренди нерухомого майна №01/06-13 від 20.062013р., оскільки в заставу було передано майнові права вимоги, які виникли на підставі Договору оренди нерухомого майна №01/06-13 від 20.06.2013 року, а зазначені майнові права вимоги не припинили своє існування у зв'язку із достроковим розірванням Договору оренди.

Отже, ТОВ «КМД - Трейдінвест Україна», ТОВ «ПЕРТ», АТ «СУДНОБУДІВНИЙ ЗАВОД «ЗАЛІВ» є особами, через які проводились операції застави в інтересах інших пов'язаних осіб.

За таких підстав, товариство з обмеженою відповідальністю «КМД - Трейдінвест Україна» підпадає під критерії пов'язаних з банком осіб відповідно до статті 52 Закону України «Про банки та банківську діяльність», Рішення Правління АТ «Банк «Фінанси та Кредит» від 01.09.2015 року, оформлене протоколом засідання Правління Банку від 01.09.2015 року, відповідно до якого ТОВ «КМД - Трейдінвест Україна» віднесено до пов'язаних осіб, як будь - яка особа, через яку проводиться операція в інтересах осіб, зазначених в частині першій статті 52 Закону України «Про банки та банківську діяльність» через трудові, цивільні та інші відносини (код, тип пов'язаної особи 529, проведення операцій із банком) є правомірним.

Виходячи із вище викладеного, суд приходить до висновку про відмову в задоволенні позову.

Відповідно до ч.1 ст. 49 ГПК України у спорах, що виникають при виконанні договорів судовий збір покладається на сторони пропорційно розміру задоволених позовних вимог.

Керуючись ст.ст. 33, 49, 82-85 Господарського процесуального кодексу України, суд, -

ВИРІШИВ:

У задоволенні позову відмовити повністю.

Рішення господарського суду набирає законної сили через 10 днів з моменту виготовлення повного тексту рішення в разі не оскарження його в установленому порядку. Рішення може бути оскаржене в 10-денний строк до Київського апеляційного господарського суду.

Суддя Шкурдова Л.М.

Повний текст рішення складено: 20.11.17