Вирок № 6975896, 03.12.2009, Покровський міськрайонний суд Донецької області (до 25.04.2025 - Красноармійський міськрайонний суд Донецької області)

                  Дело  № 1-302\09

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ УКРАИНЫ

3 декабря 2009 года  Красноармейский горрайонный суд Донецкой области

в составе:

председательствующего: судьи Филь Е.Е.

при секретаре Иващенко Ю.Н.

с участием прокурора Геделюк А.В., Гусейнова Э.Г.

защитника ОСОБА_1

рассмотрев в открытом судебном заседании в зале суда в г. Красноармейске уголовное дело по обвинению

ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженца ІНФОРМАЦІЯ_2, украинца, гражданина  Украины, имеющего ІНФОРМАЦІЯ_3, разведенного, детей не имеющего, ранее не судимого, работающего в ЗАО «Донецксталь»-металлургический завод», оператором технологической установки, проживающего по адресу: ІНФОРМАЦІЯ_4, м-он «Шахтерский»АДРЕСА_1, содержащегося под стражей с 10.10.2009 года, по ст. 358 ч. 3 УК Украины, -

УСТАНОВИЛ:

    Примерно в середине мая 2007 года подсудимый ОСОБА_2, руководствуясь корыстным мотивом, с целью завладения чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием, не имея постоянного дохода, решил приобрести автомобиль ВАЗ 2104 в кредит, используя поддельный документ.

31 мая 2007 года примерно в 10 часов ОСОБА_2, находясь возле универмага «Красноармейск», расположенного по ул. Горького в городе Красноармейске, Донецкой области, реализуя свой преступный умысел, направленный на незаконное завладение чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием, у неустановленного лица приобрел заведомо поддельную справку о доходах на свое имя от ЧП «А.Б.Шишко», которую намеревался предоставить с целью получения кредита в ОСОБА_3 отделение № 1 Донецкой областной дирекции открытого акционерного общества «ОСОБА_4 ОСОБА_5».

После этого, примерно в 11 часов того же дня ОСОБА_2, продолжая реализовывать свой преступный умысел, достоверно зная о том, что справка, выписанная на его имя от ЧП «А.Б.Шишко», является поддельным документом и внесенные в нее записи не соответствуют действительности, поскольку он никогда не работал на указанном предприятии, умышленно путем обмана и злоупотребления доверием, с целью получения кредита, предоставил ее должностным лицам ОСОБА_3 отделения № 1 Донецкой областной дирекции открытого акционерного общества «ОСОБА_4 ОСОБА_5», расположенного по ул. Шота в г. Красноармейске, Донецкой области для подтверждения якобы имевшихся у него доходов. В результате предоставления неправдивой информации 06.07.2007 года с ним банком был заключен кредитный договор № 014/07-151/160 и перечислены денежные средства в сумме 35635 грн. на покупку автомобиля.

Будучи допрошенным в судебном заседании подсудимый ОСОБА_2 свою вину в инкриминируемом ему деянии признал полностью и показал, что в мае 2007 года он решил прибрести себе автомобиль, денег на покупку у него не было, и он решил купить его в кредит. С этой целью обратился в ЧП «Автомоби», там ему сказали, что нужен его паспорт, идентификационный код, и справка о доходах. На тот момент постоянных доходов у него не было. Тогда  он нигде не работал, хотя официально на его имя с декабря 2006 года было оформлено ЧП «Смульский» по ремонту  и обслуживанию автомобилей, но его доход составлял всего 1000 грн. в месяц, и проработал всего два месяца. Поэтому справки о доходах в течение полугода он не мог предоставить. Он думал, что приобретет автомобиль и на нем будет зарабатывать деньги, и будет выплачивать кредит. В ЧП «Автомоби» с ним разговаривала какая-то женщина, она сказала, что может помочь ему со справкой о доходах. Они договорились встретиться  31 мая 2007 года возле универмага «Красноармейск». Эта женщина пришла и принесла справку о доходах от имени ЧП «А.Б.Шишко», о котором он тогда узнал впервые, и соответственно там никогда не работал. За эту поддельную справку он заплатил ей 1000 грн. Затем он эту поддельную справку предоставил в ОСОБА_3 отделение № 1 ДОД ОАО «ОСОБА_4 ОСОБА_5», где у него приняли документы, он заполнил заявку-анкету банка, подписал все необходимые документы, в июле 2007 года деньги были перечислены банком и он получил автомобиль ВАЗ 2104, которым стал пользоваться. Затем кредит и проценты за пользование кредитом он оплачивал не регулярно, так как болела его мать, и на ее лечение необходимы были деньги, также необходимо было оплачивать обучение сестры, однако намеревался оплачивать кредит и не отказывается от погашения задолженности по кредиту в полном объеме. В содеянном чистосердечно раскаивается.

Кроме полного признания своей вины подсудимым ОСОБА_2 его виновность в совершении преступления при обстоятельствах, изложенных в приговоре суда, полностью доказана в судебном заседании совокупностью исследованных доказательств.

Представитель  гражданского  истца ДОД ОАО  «ОСОБА_4 ОСОБА_5» ОСОБА_5, будучи допрошенным в ходе досудебного следствия, показал, что он работает в должности  главного специалиста отдела проблемних кредитов   физических лиц   ОСОБА_4 ОСОБА_5 с августа 2008 года. Ему   поручена зона обслуживания г. Красноармейск и Красноармейский район. При изучении дел неплательщиков кредитов у него вызвала сомнение справка,выданная ОСОБА_2 о его доходах. Проведенной проверкой было установлено, что ОСОБА_2 никогда не работал в частном предприятии ЧП»А.Б.Шишко». ОСОБА_5 установил, что   в мае 2007 года ОСОБА_2   предоставил фиктивную справку о доходах  от ЧП ОСОБА_6, в результате чего 06.07.2007г.    ОСОБА_3 отделением №1 Донецкой ОД ОАО «ОСОБА_4 ОСОБА_5» с ним бнл заключен кредитний договор №014/07-151/160 и перечислены денежные средства в сумме 35625 грн. на покупку автомобиля. Деньги были перечислены в этот же день, то есть 06.07.2007г. После этого ОСОБА_2 должен был каждый месяц делать оплаты по кредиту, но он не стал этого делать. Сразу с ним пытались работать    работники ОСОБА_3 отделения №1, звонками и письменными уведомлениями, но он на них не реагировал. Когда он был   признан безнадежным кредитором, кредитное   дело было направлено в Донецкую дирекцию ОСОБА_4 ОСОБА_5, в отдел проблемних кредитов физических лиц. С ним пытались связаться и   мирно   урегулировать   вопрос с оплатой кредита. Однако он на связь не выходил, то есть практически уклонялся от уплаты кредита. Поэтому собранные материалы были направлены для принятия мер в ОСОБА_3 Только после того, как было возбуждено уголовное дело от ОСОБА_2 стали поступать оплаты по кредиту, но все равно до настоящего времени кредит так и не погашен. ( л.д. 159).

Свидетель ОСОБА_7, будучи допрошенной в ходе досудебного следствия, показала, что она с 2003 года, работает в ОСОБА_3 отделении №1 ДОД «ОСОБА_8 ОСОБА_5» в должности ведущего эксперта. В мае 2007 года к ним в банк обратился ОСОБА_2 по вопросу оформлення кредита на автомобиль. Для оформлення заявки на кредит необходимо представить следующие документы: паспорт, идентификационный код, акт отбора автомобиля, документы о доходах. В этот же день 31 мая 2007г. ОСОБА_2В лично предоставил ей справку о доходах, отчеты о предпринимательской деятельности, паспорт, код, акт отбора автомобиля. После этого кредитный комитет отделения рассмотрел заявку и принял решение о кредитований. Согласно, кредитного договора №014/07 - 151/160 от 06.07.2007г. ОСОБА_2 был предоставлен кредит на приобретение автомобиля ВАЗ 21043. (л.д.34-35).

Свидетель ОСОБА_9, будучи допрошенным в ходе досудебного следствия, показала, что она работает в ОСОБА_3 отделении  №1 Донецкой ОД ОАО «ОСОБА_4 ОСОБА_9», с 30 августа 2005 года. В мае 2007 года в их банк обратился с заявлением на получение кредита для покупки автомобиля ОСОБА_2. Он лично предоставил все документы, для получения кредита: паспорт, идентификационный код, справку о доходах, акт отбора автомобиля. ОСОБА_9, являлась членом кредитного комитета, который рассматривал заявку ОСОБА_2 на получение кредита. У них есть требование, чтобы оправка о доходах была представлена не менее чем за пол года. Он представил данные о том, что является частным предпринимателем, но зарегистрирован только в декабре 2006 года, и на 31 мая 2007 года, когда он представил документы, еще не прошло пол года. На тот момент банком еще не производился расчет определенной суммы доходов для получения кредита главное, чтобы заявитель имел постоянный доход не менее полугода. Поэтому, без .справки о доходах представленной им от ЧП «ОСОБА_10Б.», в которой отмечена заработная плата за последние шесть месяцев, с ним бы не был заключен договор. А так как он предоставил   эту справку о доходах, поэтому с ним и был   заключен кредитный договор № 014/07-151/160 от 06.07.2007 г. и перечислены денежные средства в сумме 35625 грн.  на покупку автомобіля (л.д.126-127).

Свидетель   ОСОБА_6, будучи допрошенной в ходе досудебного следствия, показала,   что   18   июля   2006   года,   она зарегистрировалась, как частиный предприниматель. Вид деятельности - розничная торговля автомобилями. Никаких других видов деятельности, она не открывала.    В то же время она получила печать и открыла расчетннй счет в ОСОБА_3 отделении №1 Донецкой ОД ОАО «Райфайзенбанк Аваль». Ее временннй офис находился на территории автосалона ЧП «Автомоби»,  на территории  автомобильного рынка г.  Красноармейска.  Директором  и учредителем ЧП «Автомоби» был ОСОБА_11. Все документи о финансово-хозяйственной деятельности ЧП «ОСОБА_6Б.» находились   на офисе в сейфе. Сейф был один на два ЧП, но у каждого было свое отделение и закрывалось на отдельный ключ. Ключи от ее отделения сейфа находились у самой ОСОБА_6 На тот момент, у нее была    маленькая дочь, ей исполнилось    только семь месяцев.  Открывая ЧП ОСОБА_6 надеялась, что сможет совмещать работу и уход за ребенком, но как оказалось это у нее не получилось. Поэтому, она провела только три сделки по продаже автомобилей и потом не смогла   заниматься работой, так как   заболела дочь. Но так как ей нужно было сдавать ежемесячнне   отчеты   в   налоговую,   она   договорилась      с     ОСОБА_12, которая на тот момент была бухгалтером в ЧП «Автомоби», чтобы та готовила за нее документы, а потом ОСОБА_6 их просматривала и подписывала. Поэтому ОСОБА_6  пришлось  ей давать  ключи  от  своего  отделения  сейфа,  где  находились  все документы и печать ЧП «ОСОБА_6Б.». Затем ОСОБА_12 занималась и закрытием ее частого предприятия. частного предприятия, но не довела до конца и пропала. ОСОБА_13 поняла, ОСОБА_12 что-то натворила в ЧП «Автомоби» и поэтому в конце закрытия предприятия, а это было, уже в 2008 году ей помогал в этом совсем другой бухгалтер. ОСОБА_2 у нее не работал, и его фамилию, она услышала впервые, когда ее опрашивали работники милиции   на  стадии  доследственной   проверки   по   данному   факту.   Справку   на   имя ОСОБА_2 о доходах она  не составляла,   и не подписывала. В этой справке  не ее подпись, но указаны реквизиты предприятия ЧП «А.Б.Шишко» и поставлена ее печать. Кто выдал ОСОБА_2 эту справку,  она не знает.  Предположительно     это могла сделать ОСОБА_12. ОСОБА_13 не могла выдать такую справку, так как ее ЧП никогда не занималось продажей и установкой пластиковьгх окон и дверей, как указано в справке (д.47-48)

Свидетель ОСОБА_11, будучи допрошенным в ходе доседубного следствия, показал, что в мае 2007 года он был директором   ЧП   «Автомоби»,    которое   располагалось   в   помещении   автосалона   на автомобильном рынке г. Красноармейска. В этом же помещении находилось и ЧП «ОСОБА_6Б.». На тот момент ЧП «ОСОБА_6Б.» практически уже не работало. Вся документация по ег о ЧП и ЧП «ОСОБА_6Б.» и печати находились в сейфе офиса ЧП «Автомоби». Всеми бухгалтерскими   вопросами   по   обоим   ЧП   занималась   бухгалтер   ОСОБА_12. У нее находились ключи от сейфа,   и был доступ ко всем документам и печатям. ОСОБА_2, он знает через своего отца. ОСОБА_2 в ЧП «ОСОБА_6Б.» не работал. ОСОБА_11 знает, что он приобретал автомобиль ВАЗ 2104 через их автосалон. Он оформил кредит в «ОСОБА_8 Банке АВАЛЬ», как и многие другие их клиенты. О том, что при оформлений кредита в банке он предоставил фиктивную справку о доходах, ОСОБА_11 узнал только тогда, когда его вызвали в милицию для дачи объяснений. Кто мог выдать ОСОБА_2 справку о том, что он работал в ЧП «ОСОБА_6Б.» ОСОБА_11 не знает. ОСОБА_6 на тот момент уже не работала и практически не бывала в салоне, но документация ее предприятия еще находилась в сейфе, доступ к которому имела бухгалтер ОСОБА_14. В настоящее время ОСОБА_14 в салоне не работает. Где она находится, он не знает. ОСОБА_11 указанную справку ОСОБА_2 не выдавал и никакого отношення к этому не имеет. ЧП «ОСОБА_6Б.» на тот момент уже было расформировано, и именно ОСОБА_14 закрывала это предприятие. Как оказалось, она накрутила в ЧП ОСОБА_6 Б.» а потом и в его предприятии, поэтому и была уволена в августе 2007 года, где она находится в настоящее время, он не знает (л.д.39-40).

Согласно кредитному договору №014/07-151/160 от 06 июля 2007г. Красноамейское отделение   №1   Донецкой   областной   дирекции       открытого   акционерного   общества «ОСОБА_4 ОСОБА_10» заключило кредитний договор со ОСОБА_2, 26.07.1982г.р. по которому перечислены денежные средства в сумне 35625 грн. на покупку автомобиля. ОСОБА_2 обязан до 30 числа каждого месяца, начиная с месяца получения кредита, частинно погашать его. Последнее погашение кредита до 06 июля 2011г. (л.д. 5-8).

Согласно,   заявлению-анкете  заемщика   от   31.05.2007г.   ОСОБА_2 просит предоставить ему кредит сроком на 48 месяцев под  16% +5% процентной ставки, и указывает, что он работает в ЧП «ОСОБА_6Б.», вид деятельности: розничная торговля и установка окон. (л.д. 9-15).

Согласно  справке №3242 от 10.09.2008г. Красноамейского отделения №1 Донецкой областной   дирекции      открытого   акционерного   общества   «ОСОБА_4   ОСОБА_10» задолженность по кредиту ОСОБА_2 по состоянию на 10.09.2008г. составляет: 34831, 93грн. (л.д.16)

Согласно справке от 22.05.2007г. от ЧП «А.Б.Шишко» ОСОБА_2 работает продавцом и установщиком пластиковьгх окон и дверей в течении шести месяцев, с ноября 2006г. по апрель 2007г. (л. д. 73)

Согласно   акту   проверки   состояния   и   сохранности   залогового   имущества   по кредитному договору №014/07 - 151/160 от 06.07.2007г. со ОСОБА_2 от 22.02.2008г. установлено,   что   автомобиль      ВАЗ   210430   2007г.   выпуска, гос. номер НОМЕР_1, пробег по данным спидометра составил: 33750 км имеется в наличии, и находится в исправном состоянии ( л.д. 74)

Согласно заключению эксперта №296 от 02.12.2008г. справка о доходах от 22.05.07г. в имя ОСОБА_2 - изготовлена электрографическим способом на множительной   технике   (это   может   быть   и   лазерный   принтер,   и   копировально-множительный аппарат, и многофункциональная копировально-множительная техника). Признаков изменений реквизитов документа не обнаружено.

Оттиск круглой мастичной печати    на справке о доходах от 22.05.2007г. на имя ОСОБА_2,   нанесен   клише,   изготовленного   по   правилам фабричной технологии. (л.д. 97-99).

Согласно  заключению эксперта №279 от 01.12.2008г. подписи от имени ОСОБА_6 на справке   о доходах на имя ОСОБА_2 от 22.05.2007г. ЧП  ОСОБА_6- выполнена не ОСОБА_6, а другим лицом с подражанием подлинной подписи. Установить исполнителя подписи на справке о доходах не представилось возможным. Объясняется зто выполнением подписи с подражанием подлинной,  в результате чего признаки   почерка   исполнителя   не   проявились   в   полном   обьеме,   необходимом   для идентификации. Поэтому решить вопрос, кем ОСОБА_2 или другим лицом вьшолнена подпись от имени ОСОБА_6 не представилось возможным.( л.д. 105-107).

Согласно справке ОСОБА_3 центра занятости ОСОБА_2 в период с 2007г. по 2009г. на учете не находился.(л.д.143)

Согласно протоколам очных ставок между ОСОБА_7 и ОСОБА_2 (л.д. 115-116), ОСОБА_6 и ОСОБА_2В.(л.д. 117-118), указанные лица полностью подтвердили свои показания об обстоятельствах совершения ОСОБА_2 преступления.

Согласно справке ОСОБА_3 отделения № 1 ДОД ОАО «ОСОБА_4 ОСОБА_10»  общая сумма проплат ОСОБА_2 по кредитному договору № 014/07/151/160 от 06.07.2007 года составляет 8081,68 грн. (л.д.       ).

Согласно решению Красноармейского горрайонного суда Донецкой области от 17.06.2009 года со ОСОБА_2 в пользу ОАО «ОСОБА_4 ОСОБА_10» была взыскана задолженность по кредиту в размере 39384,00 грн. (л.д. 229).

Таким образом, подсудимый ОСОБА_2 совершил использование заведомо поддельного документа и его действия по ст. 358 ч. 3 УК Украины квалифицированы правильно.

Избирая подсудимому ОСОБА_2 вид и меру наказания, суд учитывает степень тяжести совершенного преступления, обстоятельства, отягчающие и смягчающие наказание, личность виновного.

К обстоятельствам, смягчающим наказание, суд относит чистосердечное раскаяние подсудимого в содеянном и активное способствование раскрытию преступления.

Обстоятельств, отягчающих наказание, суд не усматривает.

Учитывает суд и личность подсудимого ОСОБА_2 который ранее не судим, на учете у врача-психиатра и врача-нарколога не состоит, по месту жительства характеризуется положительно, имеет постоянное место работы, его мать ОСОБА_15 является инвалидом второй группы.

С учетом изложенного, суд приходит к выводу о возможности назначения подсудимому ОСОБА_2 наказания в виде штрафа.

По делу заявлен был заявлен гражданский иск, однако представитель  гражданского истца 28.0.2009 года подал заявление об оставлении гражданского иска без рассмотрения, поскольку по данному спору имеется вступившее в законную силу решение Красноармейского горрайонного суда от 17.06.2009 года. Вещественные доказательства по делу: справку о доходах ОСОБА_16, акт обследования кредитного имущества, образцы подписи и почерка ОСОБА_17 и ОСОБА_2, квитанции об оплате кредита, находящиеся в материалах уголовного дела, следует хранить при материалах уголовного дела. Судебные издержки по делу: расходы за проведение экспертиз следует возложить на подсудимого.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 323, 324 УПК Украины, суд

ПРИГОВОРИЛ:

    ОСОБА_2 признать виновным по ст.  358 ч. 3 УК Украины и назначить ему наказание в виде штрафа в доход государства в размере 850 грн.

Меру пресечения осужденному ОСОБА_2 до вступления приговора в законную силу изменить с содержания под стражей в СИ-6 г. Артемовска на подписку о невыезде, освободив его из-под стражи из зала суда немедленно.

Вещественные доказательства по делу: справку о доходах ОСОБА_16, акт обследования кредитного имущества, образцы подписи и почерка ОСОБА_17 и ОСОБА_2, квитанции об оплате кредита, находящиеся в материалах уголовного дела, - хранить при материалах уголовного дела по вступлении приговора в законную силу.

Взыскать с осужденного  ОСОБА_2 за проведение экспертизы № 7/296 от 02.12.2008 года - 262,92 грн., за проведение экспертизы № 7/279 от 01.12.2008 года – 375,60 грн., в пользу НИЭКЦ при ГУМВД Украины в Донецкой области на расчетный счет 35220001000450, МФО 834016, ОКПО 25574914, банк УГК в Донецкой области.

Гражданский иск ДОД ОАО «ОСОБА_4 ОСОБА_10» оставить без рассмотрения.     На приговор может быть подана апелляция в Апелляционный суд Донецкой области через Красноармейский горрайонный суд в течение 15 суток с момента его провозглашения.

    Судья: