Постанова № 66294591, 25.04.2017, Київський апеляційний адміністративний суд

КИЇВСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД

Справа: № 826/600/15 Головуючий у І інстанції: Літвінова А.В.

Суддя-доповідач: Мацедонська В.Е.

ПОСТАНОВА

Іменем України

25 квітня 2017 року м. Київ

Київський апеляційний адміністративний суд у складі:

головуючого - судді Мацедонської В.Е.,

суддів Кучми А.Ю., Лічевецького І.О.,

при секретарі Горяіновій Н.В.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м.Києві справу за апеляційною скаргою Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Європейський газовий банк» Оберемка Романа Анатолійовича на постанову Окружного адміністративного суду м.Києва від 10 березня 2015 року у справі за адміністративним позовом ОСОБА_4 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Європейський газовий банк» Оберемка Романа Анатолійовича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправними дій та зобов`язання вчинити дії,-

в с т а н о в и в:

Постановою Окружного адміністративного суду м.Києва від 10 березня 2015 року позов ОСОБА_4 задоволено частково, визнано протиправною відмову уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Європейський газовий банк» Оберемка Р.А. щодо включення ОСОБА_4 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Європейський газовий банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з належною йому сумою в розмірі 186600,00 грн. на підставі договору банківського вкладу від 18 червня 2014 року №349786 в порядку, визначеному чинним законодавством; зобов'язано уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Європейський газовий банк» Оберемка Р.А. включити ОСОБА_4 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Європейський газовий банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з належною йому сумою в розмірі 186600,00 грн. на підставі договору банківського вкладу від 18 червня 2014 року №349786 в порядку, визначеному чинним законодавством; зобов'язано Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити в Загальний реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Європейський газовий банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_4 щодо відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Європейський газовий банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з належною йому сумою в розмірі 186600,00 грн., на підставі договору банківського вкладу з фізичною особою від 18 червня 2014 року №349786; зобов'язано Фонд гарантування вкладів фізичних осіб затвердити Загальний реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Європейський газовий банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, який повинен містити відомості про ОСОБА_4 щодо відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Європейський газовий банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з належною йому сумою в розмірі 186600,00 грн. на підставі договору банківського вкладу з фізичною особою від 18 червня 2014 року №349786; зобов'язано Фонд гарантування вкладів фізичних осіб вчинити дії щодо виплати грошових коштів позивачеві відповідно до процедури, визначеної Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб». В іншій частині позовних вимог відмовлено.

Не погоджуючись з прийнятим рішенням, уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Європейський газовий банк» Оберемко Р.А. подав апеляційну скаргу, в якій просить скасувати постанову суду першої інстанції з мотивів порушення судом норм матеріального та процесуального права та в позовних вимогах відмовити в повному обсязі. Свої вимоги апелянт обґрунтовує тим, що правочин, укладений між позивачем та ПАТ «Європейський газовий банк», є нікчемним.

Заслухавши доповідь судді-доповідача, пояснення представника позивача та представника уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Європейський газовий банк» Оберемка Р.А., дослідивши матеріали справи та обговоривши доводи апеляційної скарги, колегія суддів вважає, що апеляційна скарга підлягає задоволенню, з наступних підстав.

Як вбачається з матеріалів справи, 18 червня 2014 року між ОСОБА_4 (вкладник) та ПАТ «Європейський газовий банк» (банк) укладено договір банківського вкладу з фізичною особою №349786, відповідно до умов якого банк відкриває вкладнику депозитний рахунок НОМЕР_1 та приймає грошові кошти у національній валюті України на строк 30 днів (тобто до 18 липня 2014 року). Вкладник вносить готівкою або перераховує безготівковим шляхом з відкритих в банку власних поточних та/або депозитних рахунків, а банк приймає на відкритий вкладнику рахунок грошові кошти в сумі 186600,00 грн. (пункти 1.1-1.2 договору).

Відповідно до наявної в матеріалах справи копії квитанції №82603 від 18 червня 2014 року ОСОБА_4 вніс до каси банку грошові кошти у розмірі 186600,00 грн. із призначенням платежу - залучення коштів по договору банківського вкладу №349786 від 18 червня 2014 року.

Постановою Правління Національного Банку України від 17 червня 2014 року №366/БТ «Про застосування до публічного акціонерного товариства «Європейський газовий банк» заходів впливу та призначення куратора» зупинено АТ «Єврогазбанк» з дня прийняття цієї постанови до 18 грудня 2014 року (включно) здійснення таких операцій, зокрема, відкриття поточних рахунків (у тому числі карткових) та залучення на поточні рахунки клієнтів (у тому числі карткові) - фізичних осіб (резидентів) коштів у національній та іноземній валюті.

16 липня 2014 року прийнято постанову Правління Національного Банку України №424 «Про віднесення публічного акціонерного товариства «Європейський газовий банк» до категорії неплатоспроможних», на підставі якої виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 16 липня 2014 року №57 «Про виведення з ринку та запровадження тимчасової адміністрації в ПАТ «Єврогазбанк», згідно з яким з 17 липня 2014 року розпочато процедуру виведення ПАТ «Європейський газовий банк» з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації на три місяці з 17 липня 2014 року по 17 жовтня 2014 року, призначено уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ «Єврогазбанк» провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків ОСОБА_5

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 13 жовтня 2014 року №111 продовжено строки здійснення тимчасової адміністрації ПАТ «Єврогазбанк» на один місяць до 17 листопада 2014 року включно.

17 листопада 2014 року постановою Правління Національного Банку України №725 відкликано банківську ліцензію та ліквідувано ПАТ «Єврогазбанк».

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 18 листопада 2014 року №121 розпочато процедуру ліквідації ПАТ «Єврогазбанк» з відшкодуванням з боку Фонду гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами фізичних осіб відповідно до плану врегулювання з 18 листопада 2014 року, призначено ОСОБА_5 уповноваженою особою Фонду на ліквідацію АТ «Єврогазбанк» строком на 1 рік з 18 листопада 2014 року по 17 листопада 2015 року включно.

18 грудня 2014 року виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення №150 про призначення з 19 грудня 2014 року уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ «Єврогазбанк» провідного юрисконсульта відділу супроводження виведення неплатоспроможних банків з ринку департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Оберемка Р.А.

Позивач звертався до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Єврогазбанк» із заявами від 06 листопада 2014 року, 21 листопада 2014 року та 10 грудня 2014 року щодо включення його до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

22 грудня 2014 року наказом Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Єврогазбанк» Оберемка Р.А. №178/1 зупинено перерахування/виплату за правочинами (транзакціями), визнано нікчемними всі правочини (транзакції та операції, договори) згідно переліку, який додається до наказу, в тому числі і договір №349786 від 18 червня 2014 року банківського вкладу з фізичною особою ОСОБА_4 та залучення коштів в розмірі 186600,00 грн. на рахунок НОМЕР_1.

Листом Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Єврогазбанк» від 20 лютого 2015 року №244.1-5.1-20 позивача було повідомлено, що правочини, в тому числі договір №349786 банківського вкладу з фізичною особою від 18 червня 2014 року, операції з внесення та перерахування грошових коштів по рахунку, відкритому на виконання вказаного договору, є нікчемними відповідно до вимог п.7 ч.3 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» та ст.228 ЦК України.

Суд першої інстанції, частково задовольняючи позовні вимоги, дійшов висновку, що Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів Фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Європейський газовий банк» не обґрунтувала законність своїх дій та бездіяльності щодо включення ОСОБА_4 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами ПАТ «Європейський газовий банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з належною йому сумою в розмірі 186600,00 грн. на підставі договору банківського вкладу з фізичною особою від 18 червня 2014 року №349786.

Колегія суддів не погоджується з такими висновками суду першої інстанції з огляду на наступне.

Спірні правовідносини, що склались між сторонами регулюються Конституцією України, Цивільним кодексом України, Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (в редакції, що була чинною на час спірних правовідносин), метою якого є захист прав і законних інтересів вкладників банку та який визначає правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб та повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Відповідно до п.3 ч.1 ст.2 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» вклад - це кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.

Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку (ч.1 ст.3 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб»).

Частиною 1 ст.4 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» визначено, що основним завданням Фонду є забезпечення функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

Згідно ч.ч.2, 3 ст.4 вказаного Закону на виконання свого основного завдання Фонд у порядку, передбаченому цим Законом, здійснює такі функції, серед іншого, здійснює заходи щодо організації виплат відшкодувань за вкладами в разі прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; здійснює процедуру виведення неплатоспроможних банків з ринку, у тому числі шляхом здійснення тимчасової адміністрації та ліквідації банків, організовує відчуження активів і зобов'язань неплатоспроможного банку, продаж неплатоспроможного банку або створення та продаж перехідного банку; здійснює аналіз фінансового стану банків з метою виявлення ризиків у їхній діяльності та прогнозування потенційних витрат Фонду на виведення неплатоспроможних банків з ринку та відшкодування коштів вкладникам. Фонд здійснює інші функції в межах своїх повноважень, визначених цим Законом, іншими актами законодавства.

Відповідно до ч.1 ст.26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Виконання зобов'язань Фонду перед вкладниками здійснюється Фондом з дотриманням вимог щодо найменших витрат Фонду та збитків для вкладників у спосіб, визначений цим Законом, у тому числі шляхом передачі активів і зобов'язань банку приймаючому банку, продажу банку, створення перехідного банку протягом дії тимчасової адміністрації або виплати відшкодування вкладникам після ухвалення рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідації банку.

Виплата відшкодування здійснюється з урахуванням сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у банку.

Гарантії Фонду не поширюються на відшкодування коштів за вкладами у випадках, передбачених цим Законом.

Частиною 2 ст.26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» передбачено, що вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Згідно ч.4 ст.26 зазначеного Закону (в редакції, що була чинною на час спірних правовідносин) Фонд не відшкодовує кошти: 1) передані банку в довірче управління; 2) за вкладом у розмірі менше 10 гривень; 3) за вкладом, підтвердженим ощадним (депозитним) сертифікатом на пред'явника; 4) розміщені на вклад у банку особою, яка була членом спостережної (наглядової) ради, правління (ради директорів), ревізійної комісії банку, якщо з дня її звільнення з посади до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних не минув один рік; 5) розміщені на вклад у банку особою, яка надавала банку професійні послуги як аудитор, юридичний радник, суб'єкт оціночної діяльності, якщо ці послуги мали безпосередній вплив на виникнення ознак неплатоспроможності банку і якщо з дня припинення надання послуг до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних не минув один рік; 6) розміщені на вклад власником істотної участі банку; 7) розміщені на вклад особою, яка на індивідуальній основі отримує від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або має інші фінансові привілеї від банку; 8) за вкладом у банку, якщо такий вклад використовується вкладником як засіб забезпечення виконання іншого зобов'язання перед цим банком, у повному обсязі вкладу до дня виконання зобов'язань; 9) за вкладами у філіях іноземних банків; 10) за вкладами у банківських металах.

З аналізу наведених норм законодавства України вбачається, що після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку вкладники набувають право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах 200000,00 грн., за винятком вичерпного переліку підстав, передбачених ч.4 ст.26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

В силу вимог ч.ч.1-3, 5, 6 ст.27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах «Урядовий кур'єр» або «Голос України» та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону.

Пунктами 3, 4 р.3 Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09 серпня 2012 року №14 (в редакції, що була чинною на час спірних правовідносин), встановлено, що уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (Перелік), перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4-6 частини четвертої статті 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку.

Перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується, виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

Визначений у Переліку залишок гарантованої суми надається з урахуванням розрахункових сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у неплатоспроможному банку.

Якщо вкладник не отримав свої вклади у межах граничного розміру суми відшкодування протягом дії тимчасової адміністрації за рахунок цільової позики Фонду, така сума відшкодування включається до Переліку.

Відповідно до п.6 Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників.

Додаткова інформація залежно від її типу надається окремими файлами, що формуються згідно з додатками 9 та 10 до цього Положення.

Таким чином, протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку уповноважена особа Фонду формує та подає до Фонду, зокрема, повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, та перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до п.п.4-6 ч.4 ст.26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», проте протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування.

Частинами 2, 4 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» встановлено, що протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених ч.3 цієї статті.

Уповноважена особа Фонду: 1) протягом дії тимчасової адміністрації, а також протягом ліквідації повідомляє сторони за договорами, зазначеними у частині 2 статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняє дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів; 2) вживає заходів до витребування (повернення) майна (коштів) банку, переданого за такими договорами; 3) має право вимагати відшкодування збитків, спричинених їх укладенням.

Згідно ч.3 ст.38 вказаного Закону (в редакції, що була чинною на час спірних правовідносин) правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з таких підстав: 1) банк безоплатно здійснив відчуження майна, прийняв на себе зобов'язання без встановлення обов'язку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій, відмовився від власних майнових вимог; 2) банк до дня визнання банку неплатоспроможним взяв на себе зобов'язання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або виконання його грошових зобов'язань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим; 3) банк здійснив відчуження чи передав у користування або придбав (отримав у користування) майно, оплатив результати робіт та/або послуги за цінами, нижчими або вищими від звичайних (якщо оплата на 20 відсотків і більше відрізняється від вартості товарів, послуг, іншого майна, отриманого банком), або зобов'язаний здійснити такі дії в майбутньому відповідно до умов договору; 4) банк оплатив кредитору або прийняв майно в рахунок виконання грошових вимог у день, коли сума вимог кредиторів банку перевищувала вартість майна; 5) банк прийняв на себе зобов'язання (застава, порука, гарантія, притримання, факторинг тощо) щодо забезпечення виконання грошових вимог у порядку іншому, ніж здійснення кредитних операцій відповідно до Закону України «Про банки і банківську діяльність»; 6) банк уклав кредитні договори, умови яких передбачають надання клієнтам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; 7) банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; 8) банк уклав правочин (у тому числі договір) з пов'язаною особою банку, якщо такий правочин не відповідає вимогам законодавства України.

Відповідно до п.6 ч.2 ст.37 вищезазначеного Закону уповноважена особа Фонду має право, серед іншого, звертатися до правоохоронних органів із заявою про вчинення кримінального правопорушення в разі виявлення фактів шахрайства та інших протиправних дій працівників банку або інших осіб стосовно банку.

Частиною 1 ст.202 ЦК України визначено, що правочином є дія особи, спрямована на набуття, зміну або припинення цивільних прав та обов'язків.

В силу вимог ст.203 ЦК України зміст правочину не може суперечити цьому Кодексу, іншим актам цивільного законодавства, а також інтересам держави і суспільства, його моральним засадам. Особа, яка вчиняє правочин, повинна мати необхідний обсяг цивільної дієздатності. Волевиявлення учасника правочину має бути вільним і відповідати його внутрішній волі. Правочин має вчинятися у формі, встановленій законом. Правочин має бути спрямований на реальне настання правових наслідків, що обумовлені ним.

Згідно ч.2 ст.215 ЦК України недійсним є правочин, якщо його недійсність встановлена законом (нікчемний правочин). У цьому разі визнання такого правочину недійсним судом не вимагається.

Відповідно до ч.ч.1, 2 ст.228 ЦК України правочин вважається таким, що порушує публічний порядок, якщо він був спрямований на порушення конституційних прав і свобод людини і громадянина, знищення, пошкодження майна фізичної або юридичної особи, держави, Автономної Республіки Крим, територіальної громади, незаконне заволодіння ним. Правочин, який порушує публічний порядок, є нікчемним.

Як вбачається з матеріалів справи, позивач звернувся до суду з позовом, в якому просив визнати протиправною бездіяльність уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Європейський газовий банк» щодо невключення його до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами ПАТ «Єврогазбанк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Єврогазбанк» Оберемка Р.А. включити позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Єврогазбанк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, визнати протиправною бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо невключення до загального реєстру вкладників ПАТ «Європейський газовий банк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, відомостей про ОСОБА_4, зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити в загальний реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Європейський газовий банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, ОСОБА_4, а також затвердити загальний реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Європейський газовий банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, який повинен містити відомості про ОСОБА_4 та вчинити дії щодо виплати грошових коштів у розмірі, визначеному ч.1 ст.26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», що розміщені за договорами банківського рахунку в ПАТ «Європейський газовий банк» на користь ОСОБА_4

Підставою для часткового задоволення позовних вимог слугували висновки суду першої інстанції, що уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Європейський газовий банк» не визначено конкретної підстави нікчемності правочину неплатоспроможного банку, що передбачені у ч.3 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», та не наведено, що договір банківського вкладу з фізичною особою від 18 червня 2014 року №349786 має ознаки нікчемного правочину.

Так, у витягу з додатку до наказу №178/1 від 22 грудня 2014 року (про перелік нікчемних правочинів) (а.с.71 т.1) не зазначено конкретної підстави нікчемності договору №349786 від 18 червня 2014 року банківського вкладу з фізичною особою ОСОБА_4 та залучення коштів в розмірі 186600,00 грн. на рахунок НОМЕР_1.

Колегія суддів зазначає, що витяг з додатку до наказу №178/1 від 22 грудня 2014 року (про перелік нікчемних правочинів) не є точною копією оригіналу документа та становить лише відтворення основної частини його тексту та відображає його зміст.

Разом з тим, неможливо зробити висновок про відсутність у наказі №178/1 від 22 грудня 2014 року конкретної підстави нікчемності договору №349786 від 18 червня 2014 року банківського вкладу з фізичною особою ОСОБА_4 та залучення коштів в розмірі 186600,00 грн. на рахунок НОМЕР_1 на підставі лише витягу з додатку до наказу №178/1 від 22 грудня 2014 року (про перелік нікчемних правочинів).

Зокрема, з наданого під час апеляційного розгляду справи витягу з додатку до наказу №178/1 від 22 грудня 2014 року (про перелік нікчемних правочинів) зазначено правочини, які є нікчемними з підстав п.7 ч.3 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб»: договір №349786 від 18 червня 2014 року банківського вкладу з фізичною особою ОСОБА_4 та залучення коштів в розмірі 186600,00 грн. на рахунок НОМЕР_1.

Крім того, відповідна підстава нікчемності правочину також визначена у листі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Єврогазбанк» від 20 лютого 2015 року №244.1-5.1-20, яким позивача повідомлено, що правочини, в тому числі договір №349786 банківського вкладу з фізичною особою від 18 червня 2014 року, операції з внесення та перерахування грошових коштів по рахунку, відкритому на виконання вказаного договору, є нікчемними відповідно до вимог п.7 ч.3 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» та ст.228 ЦК України.

З матеріалів справи вбачається, що постановою Правління Національного Банку України від 17 червня 2014 року №366/БТ «Про застосування до публічного акціонерного товариства «Європейський газовий банк» заходів впливу та призначення куратора» зупинено АТ «Єврогазбанк» з дня прийняття цієї постанови до 18 грудня 2014 року (включно) здійснення таких операцій, зокрема, відкриття поточних рахунків (у тому числі карткових) та залучення на поточні рахунки клієнтів (у тому числі карткові) - фізичних осіб (резидентів) коштів у національній та іноземній валюті.

Вказана постанова була отримана Головою Правління ПАТ «Європейський газовий банк» Сулятицьким Б.І. 18 червня 2014 року о 12 год 30 хв згідно відмітки про отримання примірника №11 постанови, що була зроблена на примірнику №7 Національного банку України.

Таким чином, всупереч встановленої постановою Правління Національного Банку України від 17 червня 2014 року №366/БТ забороні на відкриття поточних рахунків (у тому числі карткових) та залучення на поточні рахунки клієнтів (у тому числі карткові) - фізичних осіб (резидентів) коштів у національній та іноземній валюті, позивачем 18 червня 2014 року укладено з ПАТ «Єврогазбанк» договір банківського вкладу з фізичною особою №349786.

Відповідно до наявної в матеріалах справи копії квитанції №82603 від 18 червня 2014 року ОСОБА_4 вніс до каси банку грошові кошти у розмірі 186600,00 грн. із призначенням платежу - залучення коштів по договору банківського вкладу №349786 від 18 червня 2014 року.

З наявної в матеріалах справи виписки по особовим рахункам за 18 червня 2014 року вбачається, що проведення залучення коштів по договору банківського вкладу №349786 від 18 червня 2014 року в розмірі 186600,00 грн. відбулось 18 червня 2014 року о 14:55:42, тобто після отримання Головою Правління ПАТ «Європейський газовий банк» Сулятицьким Б.І. постанови Правління Національного Банку України від 17 червня 2014 року №366/БТ.

Поряд з цим, з наведеної виписки вбачається, що на початок 18 червня 2014 року вхідний залишок каси банку ПАТ «Європейський газовий банк» становив 1,19 грн. та вихідний залишок також становив 1,19 грн., в той час, як сума оборотів за 18 червня 2014 року становила 5118327,38 грн.

Наведене також підтверджується довідками Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Єврогазбанк» від 20 квітня 2015 року №4-49/04, відповідно до якої залишок коштів на рахунку каси Трускавецького відділення №1 АТ «Єврогазбанк» складав на початок та на кінець дня 18 червня 2014 року - 1,19 грн. та від 14 грудня 2015 року №2932-6-21 щодо відсутності інкасації та готівкового підкріплення каси Трускавецького відділення №1 АТ «Єврогазбанк» за період 16-18 червня 2014 року включно.

Крім того, по 21 рахункам фізичних осіб, включаючи рахунок позивача, транзакції відбулись в період з 14 год 52 хв 42 с по 14 год 56 хв 04 с з проміжком часу між транзакціями в середньому менше 13 секунд, зокрема транзакція по операції позивача відбулась 14:55:42, в той час як попередня транзакція відбулась 14:55:38, а наступна 14:55:45, що є надто малим проміжком часу між операціями.

При здійсненні операцій з видачі та залучення коштів на суму понад 150000 грн. банком не було дотримано порядку проведення фінансового моніторингу відповідно до Закону України «Про запобігання та протидію легалізації відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом», який вимагає від банка надати відмову клієнту в разі сумніву в достовірності проведення операції клієнта та без належної його ідентифікації.

Колегія суддів зазначає, що виписка по особовим рахункам за 18 червня 2014 року (а.с.55-56 т.3), яка сформована 11 лютого 2015 року, із зазначенням часу проведення транзакцій, є належним та допустимим доказом у справі у розумінні ст.70 КАС України та є фактично розширеною випискою по особовим рахунками за 18 червня 2014 року (а.с.48-51 т.1), сформованої 09 лютого 2015 року, а тому посилання апелянта щодо недопустимості такого доказу є безпідставними, крім того, ч.2 ст.195 КАС України надано право суду апеляційної інстанції досліджувати докази, що не досліджувались у суді першої інстанції.

22 грудня 2014 року уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Єврогазбанк» Оберемком Р.А. прийнято наказ №178/1, згідно якого зупинено перерахування/виплату за правочинами (транзакціями), визнано нікчемними всі правочини (транзакції та операції, договори) згідно переліку, в тому числі з підстав п.7 ч.3 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб»: договір №349786 від 18 червня 2014 року банківського вкладу з фізичною особою ОСОБА_4 та залучення коштів в розмірі 186600,00 грн. на рахунок НОМЕР_1.

Позивачем вищезазначений наказ уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Єврогазбанк» Оберемка Р.А. №178/1 від 22 грудня 2014 року оскаржувався в судовому порядку. Постановою Київського апеляційного адміністративного суду від 29 березня 2017 року у справі №826/7112/15, яка у відповідності до ст.254 КАС України набрала законної сили, відмовлено в задоволенні позовних вимог ОСОБА_4 Суд апеляційної інстанції дійшов висновку, що рішення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Єврогазбанк» Оберемка Р.А. №178/1 від 22 грудня 2014 року є таким, що прийнято в межах повноважень та на виконання приписів ч.2 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», а тому є правомірним та не підлягає скасуванню.

За таких обставин, колегія суддів доходить висновку, що за умови визнання судом правомірності наказу уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Єврогазбанк» Оберемка Р.А. №178/1 від 22 грудня 2014 року в частині зупинення перерахування/виплату за правочинами (транзакціями), визнання нікчемними всіх правочинів (транзакцій та операцій, договорів) згідно переліку, в тому числі з підстав п.7 ч.3 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб»: договору №349786 від 18 червня 2014 року банківського вкладу з фізичною особою ОСОБА_4 та залучення коштів в розмірі 186600,00 грн. на рахунок НОМЕР_1, відсутні правові підстави для включення ОСОБА_4 до переліку вкладників ПАТ «Єврогазбанк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, та відсутні підстави для задоволення позовних вимог в частині визнання протиправною бездіяльності уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Європейський газовий банк» щодо невключення ОСОБА_4 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами ПАТ «Єврогазбанк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, та зобов'язання уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Єврогазбанк» Оберемка Р.А. включити позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами ПАТ «Єврогазбанк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Разом з тим, встановлення слідчим СВ Трускавецького ВП Дрогобицького ВП ГУ НП у Львівській області майором поліції Стрижаком В.І. у постанові про закриття кримінального провадження від 05 квітня 2017 року відсутності в діях посадових осіб банку складу кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України, не ставить наслідком неправомірність застосування уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Єврогазбанк» Оберемка Р.А. п.7 ч.3 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» при визнанні правочинів (у тому числі і договорів) неплатоспроможного банку нікчемними.

Крім того, колегія суддів не приймає посилання позивача на протокол засідання комісії з перевірки договорів АТ «Єврогазбанк» від 17 вересня 2014 року, відповідно до якого, на думку комісії з перевірки договорів, не було встановлено/виявлено договорів (у тому числі правочинів), які за своїми формальними ознаками відповідають визначенню «нікчемних договорів», вчинених (укладених) АТ «Єврогазбанк» протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації, з підстав визначених ч.3 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», оскільки зазначений протокол не затверджено у встановленому законодавством порядку, зокрема, відсутній підпис Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в АТ «Єврогазбанк».

Таким чином, колегія суддів дійшла висновку щодо відсутності підстав для задоволення позовних вимог в частині визнання протиправною бездіяльності уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Європейський газовий банк» щодо невключення ОСОБА_4 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Єврогазбанк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, та зобов'язання уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Єврогазбанк» Оберемка Р.А. включити позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Єврогазбанк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, а також зобов'язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб включити в загальний реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Європейський газовий банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, ОСОБА_4, затвердити загальний реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Європейський газовий банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, який повинен містити відомості про ОСОБА_4, а також вчинити дії, щодо виплати грошових коштів у розмірі, визначеному ч.1 ст.26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», на користь ОСОБА_4, як похідних вимог, з огляду на невстановлення протиправності в діях уповноваженої особи Фонду, а також відсутності виникнення обов'язку у Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за відсутності включення позивача до переліку вкладників.

Враховуючи вищевикладене, колегія суддів вважає, що невідповідність висновків суду першої інстанції обставинам справи та порушення норм матеріального права призвели до неправильного вирішення справи, тому постанова Окружного адміністративного суду м.Києва від 10 березня 2015 року підлягає скасуванню з прийняттям нової постанови про відмову в задоволенні позовних вимог.

Керуючись ст.ст.195, 196, 198, 202, 205, 207, 212, 254 КАС України, суд,-

п о с т а н о в и в:

Апеляційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Європейський газовий банк» Оберемка Романа Анатолійовича - задовольнити.

Постанову Окружного адміністративного суду м.Києва від 10 березня 2015 року скасувати та прийняти нову постанову, якою у задоволенні позовних вимог ОСОБА_4 - відмовити.

Постанова набирає законної сили з моменту проголошення та може бути оскаржена протягом двадцяти днів з дня її складення в повному обсязі шляхом подачі касаційної скарги безпосередньо до Вищого адміністративного суду України.

Повний текст постанови виготовлено 03 травня 2017 року.

Головуючий суддя В.Е.Мацедонська

Судді А.Ю.Кучма

І.О.Лічевецький

Головуючий суддя Мацедонська В.Е.

Судді: Кучма А.Ю.

Лічевецький І.О.