Ухвала суду № 65720343, 22.03.2017, Печерський районний суд міста Києва

печерський районний суд міста києва

Справа № 757/16117/17-к

У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

22 березня 2017 року слідчий суддя Печерського районного суду м. Києва Матійчук Г.О., при секретарі Іванові Г. Д., за участі прокурора відділу Генеральної прокуратури України Рибалки А.П., розглянувши у судовому засіданні в приміщенні суду в м. Києві клопотання про призначення позапланової інспекційної перевірки, -

В С Т А Н О В И В:

21.03.2017 прокурор другого відділу процесуального керівництва управління процесуального керівництва у кримінальних провадженнях слідчих управління з розслідування злочинів, вчинених злочинними організаціями, Генеральної прокуратури України Хавін В.О. звернувся до слідчого судді з клопотанням про призначення позапланової інспекційної перевірки публічного акціонерного товариства «Терра Банк» (МФО 380601, ідентифікаційний код 24425738, юридична адреса: місто Київ, бульвар Дружби народів, будинок 28 В, місце здійснення ліквідаційної процедури: місто Київ, вулиця Глибочицька, будинок 40-У), всіх його філій та відділень за період з 01.01.2013 по 22.08.2014.

Згідно з нормою ч. 1 ст. 107 КПК України, фіксація під час розгляду клопотання слідчим суддею за допомогою технічних засобів не здійснювалась.

В обґрунтування клопотання зазначено наступне.

Управлінням з розслідування злочинів, вчинених злочинними організаціями, Генеральної прокуратури України проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні № 12015040220000368 від 01.04.2015.

У ході розслідування кримінального провадження встановлено, що керівництвом ПАТ «Терра Банк» (МФО 380601, код за ЄДРПОУ 24425738, юридична адреса: місто Київ, бульвар Дружби народів, будинок 28 В) протягом 2013 року було укладено ряд кредитних договорів з високим кредитним ризиком з цільовим призначенням «для поповнення оборотних коштів» з ТОВ «Бест-Курс», ТОВ «Виробниче об'єднання гірничотранспортні системи», ТОВ «Гранд Буд Інвест», ТОВ «Компанія «Інтек-Інвест», ТОВ «Кломар-Інвест», ТОВ «Комбі-Гранд», ТОВ «Праймері Техноресурс», ТОВ «Спецтехзв'язок», ТОВ «Транс-Трейд», ТОВ «Універсал-Капітал», ТОВ «Компанія український інвестиційний сервіс», ТОВ «Дослідне ферровиробництво» та ТОВ «Форстронг», що прямо чи опосередковано були пов'язані з фактичним їх власником та кінцевим бенефіціаром ОСОБА_3, який також прямо чи опосередковано був власником ПАТ «Терра Банк», на загальну суму 1,3 млрд. гривень та 24,8 млн. доларів США, з яких загальна сума заборгованості складає понад 600 млн. гривень та 22 млн. доларів США, в результаті чого банк опинився в стані неплатоспроможності.

Так встановлено, що 28.02.2013 між ПАТ «Терра Банк» та ТОВ «Транс-Трейд» (код за ЄДРПОУ 32520315) укладено кредитний договір № КЛ/13/15 (строк дії якого який закінчився 27.02.2014), за яким вказаний суб'єкт господарювання отримав кредитні кошти на загальну суму 165 635 763,33 гривні (55 846 233 гривні та 9 213 000 доларів США).

29.10.2013 між ПАТ «Терра Банк» і ТОВ «Компанія український інвестиційний сервіс» (код за ЄДРПОУ 31992700) укладено кредитний договір № КЛ/13/24 (строк дії якого який закінчився 28.04.2015), за яким вказаний суб'єкт господарювання отримав кредитні кошти на загальну суму 384 840,39 доларів США, 4 442 081,62 євро та 47 942 657 гривень.

12.11.2013 між ПАТ «Терра Банк» і ТОВ «Дослідне ферровиробництво» (код за ЄДРПОУ 37265230) укладено кредитний договір № КЛ/13/25 (строк дії якого який закінчився 11.11.2014), за яким вказаний суб'єкт господарювання отримав кредитні кошти на загальну суму 137 000 000 гривень.

20.11.2013 між ПАТ «Терра Банк» та ТОВ «Бест-Курс» (код за ЄДРПОУ 35683060) укладено кредитний договір № КЛ/13/27 (строк дії якого який закінчився 19.05.2015), за яким вказаний суб'єкт господарювання отримав кредитні кошти на загальну суму 370 124 128,84 гривні (1 557 073,27 гривень, 15 640 976 доларів США).

03.12.2013 між ПАТ «Терра Банк» та ТОВ «Універсал-Капітал» (код за ЄДРПОУ 37216376) укладено кредитний договір № КЛ/13/29 (строк дії якого який закінчився 02.12.2014), за яким вказаний суб'єкт господарювання отримав кредитні кошти на загальну суму 394 145 606,50 гривень.

12.12.2013 між ПАТ «Терра Банк» та ТОВ «Праймері Техноресурс» (код за ЄДРПОУ 37201690) укладено кредитний договір № КЛ/13/15-8 (строк дії якого який закінчився 03.10.2014), за яким вказаний суб'єкт господарювання отримав кредитні кошти на загальну суму 33 000 000 гривень.

12.12.2013 між ПАТ «Терра Банк» та ТОВ «Кломар-Інвест» (код за ЄДРПОУ 34828903) укладено кредитний договір № КЛ/13/30 (строк дії якого який закінчився 11.12.2014), за яким вказаний суб'єкт господарювання отримав кредитні кошти на загальну суму 218 617 634 гривні.

16.12.2013 між ПАТ «Терра Банк» та ТОВ «Фортстронг» (код за ЄДРПОУ 37671282) укладено кредитний договір № КЛ/13/33 (строк дії якого який закінчився 15.12.2014), за яким вказаний суб'єкт господарювання отримав кредитні кошти на загальну суму 140 578 845 гривень.

16.12.2013 між ПАТ «Терра Банк» та ТОВ «Виробниче об'єднання гірничотранспортні системи» (код за ЄДРПОУ 32547845) укладено кредитний договір № КЛ/13/34 (строк дії якого який закінчився 15.12.2014), за яким вказаний суб'єкт господарювання отримав кредитні кошти на загальну суму 10 000 000 гривень.

17.12.2013 між ПАТ «Терра Банк» та ТОВ «Гранд-Буд-Інвест» (код за ЄДРПОУ 37254118) укладено кредитний договір № КЛ/13/35 (строк дії якого який закінчився 17.12.2013), за яким вказаний суб'єкт господарювання отримав кредитні кошти на загальну суму 58 931 658,43 гривні.

26.12.2013 між ПАТ «Терра Банк» та ТОВ «Спецтехзв'язок» (код за ЄДРПОУ 37254390) укладено кредитний договір № КЛ/13/36 (строк дії якого який закінчився 25.10.2014), за яким вказаний суб'єкт господарювання отримав кредитні кошти на загальну суму 139 000 000 гривень.

26.12.2013 між ПАТ «Терра Банк» та ТОВ «Комбі-Гранд» (код за ЄДРПОУ 37332845) укладено кредитний договір № КЛ/13/37 (строк дії якого який закінчився 25.11.2014), за яким вказаний суб'єкт господарювання отримав кредитні кошти на загальну суму 138 500 000 гривень.

26.12.2013 між ПАТ «Терра Банк» та ТОВ «Компанія «Інтек-Інвест» (ЄДРПОУ 37671303) укладено кредитний договір № КЛ/13/38 (строк дії якого який закінчився 25.09.2014), за яким вказаний суб'єкт господарювання отримав кредитні кошти на загальну суму 135 000 000 гривень.

Слідством встановлено, що майже всі отримані кредитні кошти фактично спрямовувались позичальниками на оплату векселів простих з іменним індосаментом, акцій простих іменних та договорів відступлення прав вимоги за договорами купівлі-продажу цінних паперів. При цьому, оборот кредитних ресурсів, отриманих позичальниками в ПАТ «Терра Банк», здійснювався між клієнтами банку, отже обіг цінних паперів фактично відбувався всередині банку, що дозволило кінцевим отримувачам цих коштів, які також є позичальниками вказаного банку, певний час сплачувати відсотки за власними кредитами, за рахунок коштів отриманих як кредитні.

З досліджених статутних та звітних документів юридичних осіб, які отримали в ПАТ «Терра Банк» та не повернули кредитні кошти, а це ТОВ «Транс-Трейд», ТОВ «Компанія український інвестиційний сервіс», ТОВ «Дослідне ферровиробництво», ТОВ «Бест-Курс», ТОВ «Праймері Техноресурс», ТОВ «Кломар-Інвест», ТОВ «Фортстронг», ТОВ «Виробниче об'єднання гірничотранспортні системи», ТОВ «Гранд-Буд-Інвест», ТОВ «Спецтехзв'язок», ТОВ «Комбі-Гранд», ТОВ «Компанія «Інтек-Інвест» та ТОВ «Універсал-Капітал» встановлено, що загалом в них обліковувався один працюючий працівник, він же директор підприємства, статутний фонд сформований на суму 1 тис. грн., юридичні адреси знаходження підозріло співпадають між собою, їх основним видом діяльності є неспеціалізована оптова торгівля (КВЕД 46.90) або надання фінансових послуг крім страхування та пенсійного забезпечення (КВЕД 64.99), при цьому, вся фінансово-господарська діяльність цих товариств була пов'язана із безприбутковим продажем акцій або векселів, відступленням прав вимоги, та забезпечувалися такі кредити сумнівними заставами, вартість яких в рази вище ніж об'єктивно могла бути встановлена. У той же час, власник юридичної особи, яка забезпечувала заставу за кредитом, та банку один і той же, що вказує на умисний характер вчинених дій, що підтверджує версію слідства щодо розтрати коштів банку. Всі з цих підприємств на теперішній час не знаходяться за місцем своїх юридичних адрес, тривалий час не звітують перед органами Державної фіскальної служби України, переважна більшість з них за даними Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань перебуває у стані припинення діяльності.

Для приховування злочинного характеру вказаних операцій, в якості забезпечення виконання зобов'язань по кредитним договорам банком укладено договори застави майнових прав на депозитні вклади, які в свою чергу формувались заставодавцями за рахунок кредитних коштів цього ж банку.

Даний факт вказує на те, що вказані кредитні операції проведено службовими особами банку, умисно з метою розтрати коштів банку, оскільки депозитні вклади сформовані за рахунок коштів самого банку, а кредити надавались без мети їх повернення.

Відповідно до публічної інформації, оприлюдненої на офіційному веб-сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, на підставі постанови Правління Національного банку України від 21.08.2014 № 518 «Про віднесення ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «ТЕРРА БАНК» до категорії неплатоспроможних», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 21.08.2014 № 72 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «ТЕРРА БАНК», згідно з яким з 22.08.2014 запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в публічне акціонерне товариство «Терра Банк» (МФО 380601, ідентифікаційний код 24425738, юридична адреса: місто Київ, бульвар Дружби народів, будинок 28 В, місце здійснення ліквідаційної процедури: місто Київ, вулиця Глибочицька, будинок 40 У) ОСОБА_4.

Також виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 22.12.2016 прийнято рішення № 2902 відповідно до якого продовжено строки здійснення процедури ліквідації ПАТ «Терра Банк» та повноваження ліквідатора ОСОБА_4 на один рік до 23.12.2017 включно.

Сторона обвинувачення вважає, що матеріали кримінального провадження містять достатні дані, які вказують на те, що службовими особами ПАТ «Терра Банк», на користь третіх осіб, вчинено розтрату коштів банку, що спричинило збитки юридичним та фізичним особам у вигляді неповернутих вкладів.

Проведеною відповідно до наказу уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Терра Банк» перевіркою кредитних договорів вказаних позичальників встановлено чисельні порушення вимог чинного законодавства, внутрішніх нормативних і розпорядчих документів банку, що регулюють порядок видачі, погашення кредитів, їх обліку, контролю, визначення платоспроможності позичальника та достатності забезпечення кредиторських вимог. Так, виявлено, що

- по деяких кредитних договорах (№ КЛ/13/34 від 16.12.2013, №КЛ/13/35 від 17.12.2013, № КЛ/13/15-8 від 12.12.2013, № КЛ/13/15 від 28.02.2013, №КЛ/13/29 від 03.12.2013, № КЛ/13/33 від 16.12.2013) Головним кредитним комітетом Банку прийняті рішення, по яких відсутні протокольні рішення Спостережної ради Банку з погодженням умов кредитування позичальників, чим порушено вимоги п.п. 2.8.34 п. 2.8 розділу 2 Положення про Спостережну раду ПАТ «ТЕРРА БАНК», затвердженого рішенням чергових загальних зборів акціонерів (протокол №1 від 29.04.2013);

- наявні випадки (по кредитних договорах (№ КЛ/13/34 від 16.12.2013, № КЛ/13/35 від 17.12.2013, № КЛ/13/25 від 12.11.2013, № КЛ/13/38 від 26.12.2013, № КЛ/13/30 від 12.12.2013, № КЛ/13/37 від 26.12.2013, № КЛ/13/15-8 від 12.12.2013, № КЛ/13/36 від 26.12.2013, № КЛ/13/29 від 03.12.2013, № КЛ/13/33 від 16.12.2013) укладення договорів (поруки та інших) працівником банку при відсутності погоджувальних протокольних рішень колегіальних органів банку, чим порушено вимоги внутрішніх нормативних документів Банку;

- відсутні висновки уповноважених фахівців банку щодо оцінки кредитоспроможності боржника, що свідчить про не здійснення Банком оцінки кредитоспроможності боржника під час надання кредиту та в разі зміни первісних умов договору (зокрема, по кредитному договору № КЛ/13/15-8 від 12.12.2013), чим порушено вимоги п. 2.4 глави 2 розділу І Положення про порядок формування та використання банками України резервів для відшкодування можливих втрат за активними банківськими операціями, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 25.01.2012 № 23;

- такі факти, як погашення нарахованих відсотків за користування кредитами здебільшого здійснено за рахунок кредитних коштів, які надавались іншим компаніям, та передбачення дати погашення кредитів в кінці строку кредитування свідчать про те, що кредити заздалегідь отримувались без намірів щодо їх повернення, і це дає підстави вважати, що кредити були надані з метою моделювання структури балансу банку, а саме «штучного» поліпшення ліквідності Банку, швидкого збільшення доходів Банку та нарощування розміру активів, в подальшому проблемних, а також з метою виконання певних вимог нормативно-правових актів Національного банку України (при цьому здійснено перерахування коштів за «межі» банку, враховуючи переказування коштів на кореспондентські рахунки, щонайменш в розмірах 240,2 млн. гривень та 37,9 млн. доларів США);

- банк при наданні кредитів не забезпечив покриття боргу предметом застави, що є порушенням вимог п. 3.4 розділу 3 Положення про кредитну політику ПАТ «Терра Банк», затвердженого рішенням правління банку від 10.07.2013 (протокол № 10.7/2013), в частині достатності коштів від реалізації застави для повернення кредиту, процентів по ньому, штрафних санкцій та інших можливих вимог банку по кредитній операції. Крім того, відповідно до п. 1.5 розділу 1 Положення про політику забезпечення в ПАТ «Терра Банк», затвердженого рішенням Правління Банку від 19.07.2013 (протокол 19.07/2013), сума кредиту не повинна бути більшою ніж ліквідаційна вартість запропонованого основного забезпечення;

- рішення про надання кредитів та оформлення кредитних договорів на відповідних умовах приймалось головним кредитним комітетом та спостережною радою банку. Проте, по деяких кредитах дані фінансової звітності, на підставі якої банк повинен був провести оцінку фінансового стану боржника, внесені до АБС Б2 датами пізніше, ніж приймається рішення колегіальними органами банку щодо надання кредитних коштів, що може свідчити про те, що фінансова звітність на момент прийняття рішення стосовно видачі кредиту була в банку відсутня;

- показники якості кредиту, що зазначені в протоколах головного кредитного комітету та спостережної ради банку, не підтверджуються інформацією, яка занесена до програмного комплексу банку АБС Б2, однак, категорія якості за кредитами проставлена як І - найвища або ІІ, а показник ризику кредитів визначений у відповідності до категорії якості активів, у зв'язку із чим резерв не формувався;

- відповідно до інформації, занесеної до програмного комплексу АБС Б2, наявні випадки не дотримання працівниками підрозділу управління ризиками банку вимог пунктів 2.5 та 2.6 глави 2 розділу ІІ Положення про порядок формування та використання банками України резервів для відшкодування можливих втрат за активними банківськими операціями, затвердженого постановою правління Національного банку України від 25.01.2012 № 23, в частині неналежного розрахунку інтегрального показника та визначення класу боржника - юридичної особи, зокрема: банк визначає клас боржника - юридичної особи не вище 8, якщо - банк не надав після 01.01.2014 до бюро кредитних історій відомості про боржника - юридичну особу за наявності в договорі відповідної згоди; - кредит в іноземній валюті надано боржнику - юридичній особі, у якого немає документально підтверджених очікуваних надходжень валютної виручки в обсязі, достатньому для погашення боргу протягом дії договору;

- аналіз використання кредитних коштів по кредитних договорах свідчить, що частина їх опосередковано спрямована позичальниками (шляхом послідовного перерахування між контрагентами банку) на погашення заборгованості за кредитами третіх осіб, наданих банком. Враховуючи зазначене, є підстави вважати, що банком не здійснена належна класифікація кредиту за категоріями якості, чим не дотримано вимог п. 1.9 глави 2 розділу І Положення про порядок формування та використання банками України резервів для відшкодування можливих втрат за активними банківськими операціями, що затверджено постановою правління Національного банку України від 25.01.2012 № 23.

Для встановлення всіх обставин вчиненого кримінального правопорушення, а також осіб, які можуть бути причетними до вчинення незаконних дій по розтраті коштів банку, Національному банку України із залученням за необхідності працівників Фонду гарантування вкладів фізичних осіб необхідно провести позапланову інспекційну перевірку ПАТ «Терра Банк», всіх його філій та відділень з метою визначення рівня безпеки і стабільності операцій банку, достовірності звітності банку, дотримання банком законодавства України про банки і банківську діяльність, а також нормативно-правових актів Національного банку України, внутрішніх документів ПАТ «Терра Банк» за період з 01.01.2013 по 22.08.2014 року включно, під час якої окрім питань, визначених Національним банком України, необхідно перевірити питання, які мають для досудового розслідування кримінального провадження.

Відповідно до ч. 2 ст. 93 КПК України сторона обвинувачення здійснює збирання доказів шляхом проведення слідчих (розшукових) дій та негласних слідчих (розшукових) дій, витребування та отримання від органів державної влади, органів місцевого самоврядування, підприємств, установ та організацій, службових та фізичних осіб речей, документів, відомостей, висновків експертів, висновків ревізій та актів перевірок, проведення інших процесуальних дій, передбачених КПК України.

Згідно ст. 71 закону України «Про банки та банківську діяльність», кожний банк є об'єктом інспекційної перевірки уповноваженими Національним банком України особами.

Статтею 72 Закону України «Про банки та банківську діяльність» передбачено право Національного банку України здійснювати перевірку осіб, які охоплюються наглядовою діяльністю Національного банку України, з метою дотримання законодавства щодо банківської діяльності. При здійсненні перевірки Національний банк України має право вимагати від цих осіб подання будь-якої інформації, необхідної для здійснення перевірки. Інспектовані особи зобов'язані подавати Національному банку України затребувану інформацію у визначений ним строк.

Частиною 10 ст. 72 Закону України «Про банки і банківську діяльність» також передбачено право Національного банку України залучати працівників Фонду гарантування вкладів фізичних осіб до участі в інспекційних перевірках проблемного банку.

Відповідно до п. 1.8 постанови Правління Національного банку України «Про затвердження Положення про планування та порядок проведення інспекційних перевірок» від 17.07.2001 № 276, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 15.08.2001 за № 703/5894, Національний банк України має право прийняти рішення про проведення позапланової інспекційної перевірки за наявності обґрунтованих підстав. Однією з таких підстав є віднесення банку до категорії проблемних.

Як вбачається зі змісту ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» банківською таємницею є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України, інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню та інформація про банки чи клієнтів, що збирається під час проведення банківського нагляду.

Підтримуючи клопотання прокурор зазначив, що сторона обвинувачення вважає за неможливе іншими способами довести обставини, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, визначити коло осіб, які скоїли кримінальне правопорушення, ніж як проведення позапланової інспекційної перевірки діяльності ПАТ «Терра Банк», всіх його філій та відділень за період з 01.01.2013 по 22.08.2014 року включно.

Враховуючи, що результати проведеної позапланової інспекційної перевірки повинні в подальшому підтверджуватись висновком судової економічної експертизи, а відповідно до п. 3.3 Розділу ІІІ (Економічна експертиза) Інструкції про призначення та проведення судових експертиз та експертних досліджень та Науково-методичних рекомендацій з питань підготовки та призначення судових експертиз та експертних досліджень, затверджених наказом Міністерства юстиції України від 08.10.1998 № 53/5 (зареєстровано в Міністерстві юстиції України 03.11.1998 за № 705/3145) разом з документом про призначення експертизи (залучення експерта) експерту слід надати документи бухгалтерського та податкового обліку, які містять відомості, - вихідні дані для вирішення поставлених питань, тому прокурор просить суд зобов'язати Національний банк України надати до Генеральної прокуратури України разом із довідкою позапланової інспекційної перевірки ПАТ «Терра банк» належним чином завірені копії всіх без виключення документів, якими обґрунтовуються висновки проведеної перевірки.

Також зважаючи на необхідність проведення у вказаному кримінальному провадженні великого обсягу слідчих дій прокурор зазначив про необхідність зобов'язати Національний банк України надати до Генеральної прокуратури України довідку позапланової інспекційної перевірки разом із іншими документами до 28 квітня 2017 року.

Приймаючи до уваги вищевикладене, заслухавши пояснення сторони кримінального провадження, дослідивши клопотання та долучені до нього документи, слідчий суддя дійшов висновку про наявність підстав для задоволення клопотання.

Керуючись ст. 7 Закону України «Про Національний банк України», ст.ст. 67, 71 та 72 Закону України «Про банки і банківську діяльність», п. 1.8 постанови Правління Національного банку України «Про затвердження Положення про планування та порядок проведення інспекційних перевірок» від 17.07.2001 № 276, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 15.08.2001 за № 703/5894, ст.ст. 93, 132, 309 КПК України, слідчий суддя, -

У Х В А Л И В:

Клопотання - задовольнити.

Призначити позапланову інспекційну перевірку публічного акціонерного товариства «Терра Банк» (МФО 380601, ідентифікаційний код 24425738, юридична адреса: місто Київ, бульвар Дружби народів, будинок 28 В, місце здійснення ліквідаційної процедури: місто Київ, вулиця Глибочицька, будинок 40-У), всіх його філій та відділень за період з 01.01.2013 по 22.08.2014 року включно під час якої окрім питань, визначених Національним банком України, необхідно перевірити наступні питання:

1. Чи відповідає вимогам чинного, на час погодження і видачі, законодавства, нормативно-правових актів Національного банку України та внутрішніх документів ПАТ «Терра Банк»документальне оформлення службовими особами ПАТ «Терра Банк» при наданні кредитів, щодо повноти та нарахування і сплати відсотків за користування кредитами наступними позичальниками:

-ТОВ «Транс-Трейд» (код за ЄДРПОУ 32520315) за кредитним договором від 28.02.2013 № КЛ/13/15;

-ТОВ «Компанія український інвестиційний сервіс» (код за ЄДРПОУ 31992700) за кредитним договором від 29.10.2013 № КЛ/13/24;

-ТОВ «Дослідне ферровиробництво» (код за ЄДРПОУ 37265230) за кредитним договором від 12.11.2013 № КЛ/13/25;

-ТОВ «Бест-Курс» (код за ЄДРПОУ 35683060) за кредитним договором від 20.11.2013 № КЛ/13/27;

-ТОВ «Універсал-Капітал» (код за ЄДРПОУ 37216376) за кредитним договором від 03.12.2013 № КЛ/13/29;

-ТОВ «Праймері Техноресурс» (код за ЄДРПОУ 37201690) за кредитним договором від 12.12.2013 № КЛ/13/15-8;

-ТОВ «Кломар-Інвест» (код за ЄДРПОУ 34828903) за кредитним договором від 12.12.2013 № КЛ/13/30;

-ТОВ «Фортстронг» (код за ЄДРПОУ 37671282) за кредитним договором від 16.12.2013 № КЛ/13/33;

-ТОВ «Виробниче об'єднання гірничотранспортні системи» (код за ЄДРПОУ 32547845) за кредитним договором від 16.12.2013 № КЛ/13/34;

-ТОВ «Гранд-Буд-Інвест» (код за ЄДРПОУ 37254118) за кредитним договором від 17.12.2013 № КЛ/13/35;

-ТОВ «Спецтехзв'язок» (код за ЄДРПОУ 37254390) за кредитним договором від 26.12.2013 № КЛ/13/36;

-ТОВ «Комбі-Гранд» (код за ЄДРПОУ 37332845) за кредитним договором від 26.12.2013 № КЛ/13/37;

-ТОВ «Компанія «Інтек-Інвест» (код за ЄДРПОУ 37671303) за кредитним договором від 26.12.2013 № КЛ/13/38.

2. Чи дотримано вимоги чинного законодавства, нормативно-правових актів Національного банку України та внутрішніх ПАТ «Терра Банк» при прийнятті рішень про укладання вищевказаних кредитних договорів, а також договорів застави, поруки, іпотеки, додаткових угод до них тощо?

3. Якщо ні, то які порушення вимог чинного законодавства, нормативно-правових актів Національного банку України та внутрішніх документів ПАТ «Терра Банк», регламентуючихпорядок видачі, погашення кредитів, їх обліку, контролю, визначення платоспроможності позичальників та достатності забезпечення кредиторських вимог при кредитуванні вищевказаних суб'єктів господарювання, були допущені співробітниками ПАТ «Терра Банк», та ким саме?

4. Чи відповідає перелік документів, наданих вказаними підприємствами ПАТ «Терра Банк», для отримання кредитних коштів за кредитними договорами чинному положенню про кредитування?

5. Чи дотримано співробітниками банку визначені законодавчими, нормативними та іншими актами критерії та умови прийняття забезпечення за вищевказаними кредитними операціями під час розрахунку резерву за ними? Чи мали місце випадки прийняття до розрахунку резерву вартості застави за ціною вище ринкової (справедливої вартості) та/або яка не забезпечує можливість продажу застави сторонньому покупцеві? Якщо такі випадки мали місце, то вимоги яких законодавчих актів, нормативно-правових актів Національного банку України та внутрішніх документів ПАТ «Терра Банк» при цьому порушено та ким саме із службових осіб банку?

6. Чи підтверджується документально вартість активів (майна), наданих в заставу для забезпечення виконання зобов'язань за вищевказаними кредитними договорами?

7. Чи завдано ПАТ «Терра Банк» матеріальної шкоди в результаті необґрунтованої видачі, неповернення кредитів за вищевказаними договорами, прийняття у якості застави неприйнятного забезпечення, тощо? Якщо так, то в якій сумі по кожному договору окремо (необхідно вказати розмір шкоди з розбивкою окремо як по тілу кредиту, так і нарахованим штрафним санкціям, враховуючи валюту кредитування)?

8. Чи за цільовим призначенням вищевказаними підприємствами використано отримані кредитні кошти? Якщо ні, то якими саме підприємствами їх використано не за цільовим призначенням, в якій сумі (за кожним договором окремо), та чи призвело це до завдання матеріальної шкоди банку (зазначити розмір шкоди)?

9. Чи забезпечено службовими особами ПАТ «Терра Банк» контроль за цільовим використанням кредитних коштів вищевказаними підприємствами? Якщо ні, то які саме вимоги чинного законодавства, нормативно-правових актів Національного банку України та внутрішніх документів ПАТ «Терра Банк» порушено та ким саме?

10. Чи мали місце протягом часу 2013-2014 років випадки порушення службовими особами ПАТ «Терра Банк» вимог чинного законодавства, нормативно-правових актів Національного банку України, внутрішніх документів ПАТ «Терра Банк» при укладанні угод, що здійснювались з пов'язаними в розумінні Закону України «Про банки і банківську діяльність» до банку особами? Якщо такі випадки мали місце, то ким саме, при укладанні яких угод, та які саме порушення банком допущено? Які матеріальні переваги в процесі виконання банком своїх функцій та якою пов'язаною з банком особою отримано? Якій розмір матеріальної шкоди завдано ПАТ «Терра Банк» та/або іншим особам при цьому?

11. Які саме обставини призвели до наслідків визнання ПАТ «Терра Банк» неплатоспроможним? Чи мають місце ознаки умисного доведення ПАТ «Терра Банк» до стану неплатоспроможності? Якщо так, то які саме? Вимоги яких законодавчих актів, нормативно-правових актів Національного банку України, внутрішніх документів ПАТ «Терра Банк» при цьому порушено, ким саме? Який розмір збитків завдано державі, акціонерам, вкладникам банку тощо (зазначити окремо по кожній групі суб'єктів) внаслідок ліквідації ПАТ «Терра Банк» та виведення неплатоспроможного банку з ринку?

Проведення перевірки доручити службовим особам Національного банку України та всіх його структурних підрозділів, а також за необхідності працівникам Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Зобов'язати Національний банк України в строк до 28 квітня 2017 року надати до Генеральної прокуратури України довідку позапланової інспекційної перевірки ПАТ «Терра Банк» разом із належним чином завіреними копіями всіх без виключення документів, якими обґрунтовуються висновки проведеної перевірки.

Строк дії ухвали не може перевищувати одного місяця з дня її постановлення.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя Г.О. Матійчук