YouControl — сервіс перевірки контрагентів. Повне досьє на компанію доступне в індивідуальних тарифах.

Головна /

Каталог судових рішень

/

Суди місто Київ

/

Шевченківський районний суд міста Києва

Рішення № 64994541, 31.01.2017, Шевченківський районний суд міста Києва

Дата ухвалення

31.01.2017

Номер справи

761/23234/16-ц

Номер документу

64994541

Форма судочинства

Цивільне

Компанії, зазначені в тексті судового документа

1) УПРАВЛІННЯ ДЕРЖАВНОЇ КАЗНАЧЕЙСЬКОЇ СЛУЖБИ УКРАЇНИ У ПЕЧЕРСЬКОМУ РАЙОНІ М. КИЄВА

Справа № 761/23234/16-ц

Провадження № 2/761/1053/2017

РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

31 січня 2017 року Шевченківський районний суд м. Києва у складі:

головуючого - судді: Осаулова А.А.

при секретарі: Вольда М.А.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в місті Києві в приміщенні суду цивільну справу за позовом ОСОБА_1 до Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик», третя особа - ОСОБА_2 про визнання неправомірними та скасування нормативних актів в частині включення до Переліку пов»язаних з банком осіб та за позовом третьої особи ОСОБА_2 до Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» про визнання неправомірними та скасування нормативних актів в частині включення до Переліку асоційованих із керуючим відділенням осіб, -

в с т а н о в и в :

У червні 2016 року ОСОБА_1 звернувся до Шевченківського районного суду м. Києва з позовом до Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» (далі - ПАТ «КБ «Хрещатик»), третя особа - ОСОБА_2, в якому просив визнати неправомірними та скасувати постанови Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» від 28.05.2015 року № 1087, 09.06.2015 року № 1170, 09.07.2015 року №1468, 28.07.2015 року № 1639, 07.08.2015 року № 1776, 09.09.2015 року № 1980, 07.10.2015 року № 2231, 06.11.2015 року № 2457, 07.12.2015 року № 2663, 11.01.2016 року № 7, 08.02.2016 року № 156, 09.03.2016 року № 374, 04.04.2016 року № 565 «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб» та п. 1.3. Наказу голови Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» від 04.04.2016 року № 316 в частині включення керуючого Володимирським відділенням ПАТ «КБ «Хрещатик» ОСОБА_1 та асоційованих із ним фізичних осіб - ОСОБА_2 до «Переліку пов'язаних із банком осіб».

Свої позовні вимоги позивач обґрунтував тим, що згідно п. 7.2. Положення про Володимирське відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» наказом голови Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» № 169-к від 20.03.2014 року, позивача за його згодою переведено з посади головного економіста Володимирського відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» з 24.03.2014 року на посаду керуючого Володимирським відділенням ПАТ «КБ «Хрещатик» з посадовим окладом згідно штатного розпису. Відповідно до п. 2.1. посадової інструкції керуючого Володимирським відділенням ПАТ «КБ «Хрещатик», з яким позивач був ознайомлений під підпис, керуючий відділенням організовує роботу Відділення та загальне керівництво його діяльністю у відповідності до повноважень, наданих йому Банком.

На виконання ст. 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність» та Постанови НБУ України № 315 від 12.05.2015 року «Про затвердження Положення про визначення пов'язаних із банком осіб» Голова Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» Гриджук Д.М. видав наказ № 1019 від 23.07.2015 року «Про підготовку переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 квітня та станом на 01 липня 2015 року» та наказ № 1068 від 30.07.2015 року «Про підготовку переліку пов'язаних із банком осіб», зміст резолютивної частини якого стосується визначення відповідальних осіб за складання Переліку пов'язаних з банком осіб в розумінні ст. 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність». За Постановою Спостережної Ради ПАТ «КБ «Хрещатик» № 72 від 30.07.2015 року було затверджено Положення ПАТ «КБ «Хрещатик» «Про визначення пов'язаних із банком осіб та здійснення операцій із ними».

В квітні 2016 року випадково, позивач дізнався, що ПАТ «КБ «Хрещатик» включив його до Переліку пов'язаних із банком осіб, який був оформлений як додаток №1 до наказу Голови Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» № 316 від 04.04.2016 року під номером 792 з кодом 523 типу пов'язаної з банком особи, який визначений за класифікацією наведеною у Постанові НБУ України № 315 від 12.05.2015 року «Про затвердження Положення про визначення пов'язаних із банком осіб», як керуючого Володимирським відділенням ПАТ «КБ «Хрещатик», помилково вважаючи при цьому цей структурний підрозділ, територіально розташований поза межами адреси Головного банку, як відокремлений підрозділ.

Код типу 523 розшифровується як «Керівник банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів банку», що відповідає п. 3 ч. 1 ст. 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність».

Також, у зв'язку внесенням позивача на підставі зазначених вище постанов Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб з додатками та п. 1.3 Наказу Голови Правління Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» з додатком № 1. до Переліку пов'язаних із банком осіб, в такий самий спосіб було внесено родичку позивача за 527 кодом типу пов'язаної із банком особи, як асоційовану особу фізичну особу, зазначену у пунктах 1-6 ч. 1 ст. 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність», а саме: під номером 1146 мати дружини позивача - ОСОБА_2

Включення ПАТ «КБ «Хрещатик» позивача до переліку пов'язаних з банком осіб суттєво вплинуло на обсяг прав позивача та асоційованих з ним осіб у зв'язку із наявністю певних обмежень, а саме неможливість отримання відшкодування розміщених у ПАТ «КБ «Хрещатик» особистих заощаджень згідно Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» на загальних умовах. Враховуючи те, що внесення позивача до переліку пов'язаних з банком осіб не ґрунтується на вимогах закону, неправомірним є також і включення до переліку пов'язаних з банком осіб і асоційованих з позивачем фізичних осіб.

В своїх письмових запереченнях на позовну заяву відповідач просив відмовити у задоволенні позовних вимог повністю. Вважає позовні вимоги необґрунтованими. Свої доводи обґрунтував тим, що відповідно до ст. 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність» до пов'язаних з банком осіб відносяться, зокрема, керівники банку. Згідно ч. 2 зазначеної статті банк зобов'язаний подавати НБУ інформацію про пов'язаних із банком осіб у порядку, встановленому нормативно-правовими актами НБУ. Відповідно до ст. 42 зазначеного закону керівниками банку є голова, його заступники та члени ради банку, голова, його заступники та члени правління банку, головний бухгалтер, його заступники, керівники відокремлених підрозділів банку. Згідно ст. 2 Закону України «Про банки і банківську діяльність» асоційованими особами є чоловік або дружина, прямі родичі цієї особи (батько, мати, діти, рідні брати та сестри, дід, баба, онуки), прямі родичі чоловіка або дружини цієї особи, чоловік або дружина прямого родича. Враховуючи, що позивач, як керуючий Володимирським відділенням ПАТ «КБ «Хрещатик» підпадав під визначення керівника відокремленого підрозділу, він правомірно був віднесений до переліку пов'язаних з банком осіб, а третя особа - до переліку асоційованих осіб. Володимирське відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» є відокремленим структурним підрозділом ПАТ «КБ «Хрещатик», оскільки відповідає всі ознакам відокремленого підрозділу, визначеним нормативно-правовими актами, які регулюють банківську діяльність.

Під час судового розгляду справи третя особа відповідно до ч. 1 ст. 34 ЦПК України пред'явила позов до відповідача, в якому просила визнати неправомірними та скасувати постанови Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» від 28.05.2015 року № 1087, 09.06.2015 року № 1170, 09.07.2015 року №1468, 28.07.2015 року № 1639, 07.08.2015 року № 1776, 09.09.2015 року № 1980, 07.10.2015 року № 2231, 06.11.2015 року № 2457, 07.12.2015 року № 2663, 11.01.2016 року № 7, 08.02.2016 року № 156, 09.03.2016 року № 374, 04.04.2016 року № 565 «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб» в частині включення асоційованої із керуючим Володимирським відділенням ПАТ «КБ «Хрещатик» ОСОБА_1 фізичної особи ОСОБА_2 до Переліку пов'язаних із вказаним банком осіб.

Викладене у позові третьої особи обґрунтування позовних вимог аналогічне доводам позивача.

У судовому засіданні представник позивача та третьої особи позовні вимоги підтримав та просив їх задовольнити, наполягаючи на тому, що Володимирське відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» не включено до державного реєстру підприємств України, а тому не є суб'єктом господарювання та відокремленим підрозділом, в розумінні ст. 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність».

Представник відповідача у судове засідання не з'явився. Від відповідача надійшло клопотання про розгляд справи за відсутності представника.

Суд, вислухавши пояснення представника позивача та третьої особи, дослідивши матеріали справи та оцінивши наявні у справі докази, приходить до висновку, що позовні вимоги підлягають задоволенню частково виходячи з наступного.

Згідно вимог ст. 10 та ч. 1 ст. 60 ЦПК України, цивільне судочинство здійснюється на засадах змагальності сторін, які мають рівні права щодо подання доказів, їх дослідження та доведення перед судом їх переконливості, та кожна із сторін повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень.

В судовому засіданні встановлено і не заперечується учасниками процесу, що позивача, головного економіста Володимирського відділення ПАТ «КБ «Хрещатик», було переведено, за його згодою з 24 березня 2014 року на посаду керуючого Володимирським відділенням з посадовим окладом згідно штатного розпису.

На підставі постанови Правління НБУ від 05.04.2016 року № 234 «Про віднесення ПАТ «КБ «Хрещатик» до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією фонду гарантування вкладів фізичних осіб 05.04.2016 року прийнято рішення № 463 про запровадження з 05.04.2016 року тимчасової адміністрації у ПАТ «КБ «Хрещатик».

Відповідно до рішення Правління НБУ від 02.06.2016 року № 46-рш «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «КБ «Хрещатик» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 03.06.2016 року № 913, «Про початок процедури ліквідації ПАТ «КБ «Хрещатик» та делегування повноважень ліквідатора банку».

Згідно із зазначеним рішенням розпочато процедуру ліквідації ПАТ «КБ «Хрещатик» з 06.06.2016 року до 07.06.2018 року включно, призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ «КБ «Хрещатик».

За кваліфікацією визначеною у постанові Правління НБУ від 12.05.2015 року № 315 про затвердження «Положення про визначення пов'язаних із банком осіб» код типу 523 розшифровується як «керівник банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівник та члени комітетів банків», а код типу 527 розшифровується як «асоційовані особи фізичних осіб, зазначених у пунктах 1 - 6 частини першої статті 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність».

Відповідно до ч. 1 ст. 1074 ЦК України обмеження прав клієнта щодо розпорядження грошовими коштами, що знаходяться на його рахунку, не допускається, крім випадків обмеження права розпоряджання рахунком за рішенням суду або в інших випадках, встановлених законом, а також у разі зупинення фінансових операцій, які можуть бути пов'язані з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаним злочинним шляхом, або фінансування тероризму, передбачених законом.

Відповідно до п.п. 1, 3 Глави 1 Розділу ІІ зазначеного Положення про визначення пов'язаних із банком осіб, Банк визначає перелік пов'язаних із банком осіб, який затверджується правлінням банку, відповідно до вимог статті 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність» та з урахуванням цього Положення. Особа є пов'язаною з банком із моменту виникнення підстав для визначення такої особи пов'язаною з банком відповідно до вимог зазначеної статті закону. Банк зобов'язаний щомісячно надавати Національному банку актуалізований перелік пов'язаних із банком осіб за формою та у строки, визначені нормативно-правовим актом Національного банку з питань організації статистичної звітності, що подається до Національного банку.

Згідно п. 1 Глави 2 Розділу ІІ Положення про визначення пов'язаних із банком осіб Національний банк може визначити пов'язаною із банком особу відповідно до вимог статті 52 Закону із застосуванням зокрема ознак, зазначених у главі 3 цього розділу. Національний банк може визначити пов'язаною з банком особу, використовуючи одну або декілька ознак одночасно.

На виконання постанови Правління НБУ № 315 від 12.05.2015 року позивача було включено до переліку пов'язаних з банком осіб, що також призвело до включення до вказаного переліку близьких родичів позивача, зокрема третю особу.

У відповідності до постанов Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» № 1087 від 28.05.2015 року, № 1170 від 09.06.2015 року, № 1468 від 09.07.2015 року, № 1639 від 28.07.2015 року, № 1776 від 07.08.2015 року, № 1980 від 09.09.2015 року, № 2231 від 07.10.2015 року, № 2457 від 06.11.2015 року, № 2663 від 07.12.2015 року, № 7 від 11.01.2016 року, № 156 від 08.02.2016 року, № 374 від 09.03.2016 року, № 565 від 04.04.2016 року про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб з додатками та п.1.3 Наказу Голови Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» з додатком № 1, керуючий Володимирським відділенням ПАТ «КБ «Хрещатик» ОСОБА_1 (ідентифікаційний № НОМЕР_1) та асоційована із ним фізична особа - ОСОБА_2 (ідентифікаційний № НОМЕР_2) включені до переліку пов'язаних із банком осіб (а. с. 35-41, 64-90).

16.10.2015 року та 19.10.2015 року між позивачем, третьою особою та ПАТ «КБ «Хрещатик» були укладені договори банківського вкладу №№ 81D-IB5114, 81D?IB5115, 81D-IB5136, із щомісячною сплатою процентів строком на 6 місяців на суми, відповідно 100 000 грн., 29600 грн., 200 000 грн., дія яких закінчилася 16 та 19 квітня 2016 року (а. с. 91-96).

Включення ПАТ «КБ «Хрещатик» позивача до переліку пов'язаних з банком осіб суттєво вплинуло на обсяг прав позивача та асоційованих з ним осіб у зв'язку із наявністю певних обмежень, а саме неможливість отримання відшкодування розміщених у ПАТ «КБ «Хрещатик» особистих заощаджень згідно Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» на загальних умовах.

Так відповідно до п. 4 ч. 4 ст. 26 Закону України «Про систему гарантуванні вкладів фізичних осіб» Фонд не відшкодовує кошти розмішені на вклад у банку особою, яка є пов'язаною з банком особою або була такою особою протягом року до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку» до категорії неплатоспроможних.

Згідно п. 9. ч. 1 ст. 52 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» вимоги кредиторів банку (фізичних осіб, у тому числі фізичних осіб - підприємців, і також юридичних осіб), які є пов'язаними особами банку задовольняються за рахунок коштів, одержаних в результаті ліквідації та продажу майна (активів) банку у дев'яту чергу.

Суд вважає віднесення ПАТ КБ «Хрещатик» позивача та членів його сім'ї до переліку пов'язаних з банком осіб є неправомірним з огляду на наступні обставини.

Відповідно до ст. 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність» для цілей цього Закону пов'язаними з банком особами є: контролери банку; особи, які мають істотну участь у банку, та особи, через яких ці особи здійснюють опосередковане володіння істотною участю у банку; керівники банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів банку; споріднені та афілійовані особи банку, у тому числі учасники банківської групи; особи, які мають істотну участь у споріднених та афілійованих особах банку; керівники юридичних осіб та керівники банків, які є спорідненими та афілійованими особами банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів цих осіб; асоційовані особи Фізичних осіб, зазначених у пунктах 1-6 цієї частини: юридичні особи, в яких фізичні особи, зазначені в цій частині, є керівниками або власниками істотної участі; будь-яка особа, через яку проводиться операція в інтересах осіб, зазначених у цій частині, та на яку здійснюють вплив під час проведення такої операції особи, зазначені в цій частині, через трудові, цивільні та інші відносини.

Згідно листа тимчасової адміністрації ПАТ КБ «Хрещатик» від 26.04.2016 року позивача було внесено до переліку пов'язаних осіб у відповідності до ст. 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність» за таким критерієм як особу, що є керівником банку (а. с. 63).

Таким чином, позивача було внесено до переліку пов'язаних з банком осіб за кодом 523 за класифікацією наведеною у Постанові НБУ України № 315 від 12.05.2015 року «Про затвердження Положення про визначення пов'язаних із банком осіб» розшифровується як «Керівник банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів банку», що відповідає п. 3 ч. 1 ст. 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність».

Банк зобов'язаний подавати НБУ інформацію про пов'язаних із банком осіб у порядку, встановленому нормативно-правовими актами НБУ.

НБУ при здійсненні банківського нагляду має право визначати пов'язаними з банком особами фізичних та юридичних осіб, зазначених у пунктах 1-9 частини першої цієї статті, за наявності ознак, визначених у нормативно-правових актах НБУ, з урахуванням характеру взаємовідносин, операцій та наявності інших зв'язків із банком. Про таке рішення НБУ не пізніше наступного робочого дня повідомляє відповідний банк. У такому разі особа вважається пов'язаною з банком, якщо банк протягом 15 робочих днів із дня отримання повідомлення Національного банку України про визначення особи пов'язаною з банком не доведе протилежного.

Особа, визначена рішенням НБУ пов'язаною з банком особою, чи такий банк можуть оскаржити в установленому законом порядку рішення НБУ про визначення особи пов'язаною з банком особою, а в разі притягнення такої особи до передбаченої законом відповідальності - оспорити підстави рішення НБУ про її визначення пов'язаною з банком особою.

Суд звертає увагу, що доказів належного повідомлення позивача про включення його та членів його родині до переліку пов'язаних з банком осіб представником відповідача в судовому засіданні не надано.

Судом також встановлено, що Володимирське відділення ВАТ КБ «Хрещатик» (з 12 травня 2010 назву Банку змінено з ВАТ на ПАТ) створене згідно з рішенням уповноваженого органу банку - а саме за постановою Правління Банку від 04 травня 2006 року № 652. Тим же рішенням затверджена перша редакція Положення про Володимирське відділення ВАТ КБ «Хрещатик».

Відповідачем надіслано до НБУ повідомлення (вих № 40-12/2230 від 21.04.2006 з доповненнями вих. № 40-12/2835 від 25.05.2006) про відкриття Володимирського відділення. Відповідно до листа НБУ від 09.06.2006 № 09-118/12825 Відповідачу повідомлено, що рішенням Комісії Головного управління НБУ по м. Києву і Київської області з питань нагляду та регулювання діяльності банківських установ від 08.06.2006 року № 06332 погоджено відкриття Володимирського відділення з відповідним внутрішньобанківським кодом.

Згідно з Постановою Правління № 1084 від 20 травня 2010 року прийнято рішення про затвердження Положення в новій редакції про Володимирське відділення ПАТ «КБ» Хрещатик) (діюча редакція).

Відповідно до цього Положення, керівництво поточною діяльністю Володимирським відділенням здійснює керуючий, який призначається на посаду наказом Голови Правління Банку (який здійснює загальне керівництво) та діє на підставі Положення про відділення.

Згідно до п.1.3 чинної редакції Положення Володимирське відділення: «не є юридичною особою, входить до складу Банку на правах структурної одиниці, знаходиться у його безпосередньому підпорядкуванні, відображення операцій Відділення здійснюється на балансі Головного банку ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» (надалі -Банк), виступає від імені Банку перед третіми особами, державними та недержавними установами, підприємствами й організаціями, здійснює банківські операції, які передбачені цим Положенням через рахунки Банку. Відділенню присвоєно внутрішньобанківський реєстраційний код».

Відтак, Володимирське відділення ПАТ КБ «Хрещатик» було створено за діючим в той час законодавством в травні 2006 року, із змінами (затвердження Положень про відділення в нових редакціях), які відбулись у червні 2008 року та травні 2010 року.

Відповідно до ст..23 Закону України «Про банки і банківську діяльність» в редакції від 13.10.2006 року, що діяла станом на час створення Володимирського відділення, Банк має право відкривати філії та представництва на території України в разі його відповідності вимогам щодо відкриття філій та представництв, встановленим нормативно-правовими актами Національного банку України (надалі по тексту - НБУ). Відомості про філії та представництва банків НБУвключає до Державного реєстру банків на підставі

письмового повідомлення банку.

Після прийняття Закону України «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000 № 2121-III НБУ на виконання пункту третього Прикінцевих положень цього Закону було прийнято Постанову Правління НБУ від 31 серпня 2001 року № 375 «Про затвердження Положення про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень», яка регулювала питання відкриття представництв, філій та відділень до 08.09.2011 року.

Відповідно до зазначених нормативно-правових актів така організаційно-штатна одиниця, як «відділення банку» не було відокремленим підрозділом, на відміну від філії та представництва. Зазначена позиція законодавця на той час узгоджувалася і з нормами статті 95 Цивільного кодексу України, відповідно до якої законодавець визначив 2 форми відокремлених підрозділів юридичної особи - філія та представництво.

Оскільки ані законодавцем, ані Національним банком України відділення не вважалося відокремленим підрозділом банку, особливості відкриття банківських відділень визначалися Положенням «Про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень», а саме розділом 10 із назвою «Особливості відкриття відділення банку» на відміну від особливостей відкриття відокремлених підрозділів (філій та представництв), визначених у розділі 9 цього Положення із назвою «Відкриття філій і представництв банків».

У всіх документах, якими вносилися зміни до правового статусу Володимирського відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» немає жодного, в якому було б хоча би раз зазначено відносно до цього відділення слово відокремлений підрозділ.

Враховуючи викладене, відповідно до законодавства, чинного на час створення та змін в організації діяльності Володимирського відділення ПАТ «КБ «Хрещатик», під час внесення змін до його правового статусу в травні 2010 року, не мало та не могло мати статус відокремленого підрозділу, що спростовує твердження відповідача про законність створення і існування на сьогодні зазначеного відділення як саме відокремленого підрозділу.

Відтак, позивача не можливо вважати керівником вказаного відділення як відокремленого підрозділу.

У відповідності до положень ст. 42 Закону України «Про банки і банківську діяльність» керівниками банку є голова, його заступники та члени ради банку, голова, його заступники та члени правління банку, головний бухгалтер. його заступники, керівники відокремлених підрозділів банку.

Таким чином, для віднесення працівника банку до категорії керівника повинні бути дотримані одночасно дві умови: особа повинна обіймати посаду керівника; структурний підрозділ який очолює така особа повинен мати статус відокремленого підрозділу.

Відповідно до п. 1.3. Положення про Володимирське відділення ПАТ КБ «Хрещатик», регіональне відділення не є юридичною особою, входить до складу банку на правах структурної одиниці, знаходиться в його безпосередньому підпорядкуванні, відображення операцій Регіонального відділення здійснюється на ПАТ «КБ «Хрещатик», виступає від імені Банку перед третіми особами, державними та недержавними установами, підприємствами й організаціями. здійснює банківські операції, які передбачені цим Положенням через рахунки Банку.

Юридичною особою, відповідно до частини першої статті 80 ЦК України, є організація, що створена і зареєстрована у встановленому законом порядку.

Статтею 87 ЦК України визначено, що юридична особа вважається створеною з дня її державної реєстрації.

Статтею 64 ГК України встановлено, що підприємство самостійно визначає свою організаційну структуру, встановлює кількість працівників і штатний розпис.

Цією ж статтею визначено організаційну структуру підприємства, відповідні до якої підприємство може складатися з виробничих структурних підрозділи (виробництв, цехів, відділень, дільниць, бригад, бюро, лабораторій тощо), а такої функціональних структурних підрозділів апарату управління (управлінь, відділів бюро, служб тощо).

Функції, права та обов'язки структурних підрозділів підприємства (організації установи) визначаються положеннями про них, які затверджуються в порядки визначеному статутом підприємства (організації, установи) або іншими установчими документами.

Водночас цією статтею встановлено, що підприємство має право створювати філії, представництва, відділення та інші відокремлені підрозділи, погоджуючи питання про розміщення таких підрозділів підприємства з відповідними органам місцевого самоврядування у встановленому законодавством порядку.

Так відокремлені підрозділи не мають статусу юридичної особи і діють на підставі положення про них, затвердженого підприємством (організацією, установою) Підприємства можуть відкривати рахунки в установах банків через свої відокремлені підрозділи відповідно до закону.

В ст. 1 Закону України «Про державну реєстрацію юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців» встановлено визначення термінів і їх значення, у яких ці терміни вживаються в цьому Законі. Так згідно п. 1 ст. 1 вказаного закону в редакції від 01.01.2016 року, відокремлений підрозділ юридичної особи - це Філія, інший підрозділ юридичної особи, що знаходиться поза її місцезнаходженням і виробляє продукцію, виконує роботи або операції, надає послуги від імені юридичної особи, або представництво, що здійснює представництво і захист інтересів юридичної особи.

Структурним підрозділом підприємства (організації, установи) є така його ланка, яка має чітко визначені функції у виробничому процесі, що відрізняються від функцій інших ланок, і через це входить в ціле як організаційно відокремлена від інших підрозділів частина підприємства (організації, установи). Тобто структурний підрозділ не є відокремленим ні організаційно, ні територіально від підприємства (організації, установи), оскільки керівник такого підрозділу призначається на посаду і діє відповідно до штатного розпису підприємства (організації, установи), а не на підставі довіреності від імені юридичної особи, як це передбачено чинним законодавством для відокремлених підрозділів (філій, представництв тощо). Іншою істотною відмінністю є те, що відокремлений підрозділ юридичної особи розташований поза її місцезнаходженням і здійснює всі або частину її функцій і є платником податку на прибуток.

В Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань, у переліку платників податків відсутні відомості про структурні підрозділи юридичної особи.

Вказані обставини підтверджують, що Володимирське відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» відокремленим підрозділом не являється.

Представником відповідача на підтвердження зазначених у запереченнях доводів не надано суду доказів того, що Володимирьске відділення ПАТ КБ «Хрещатик» було створене і діє саме як відокремлений структурний підрозділ ПАТ КБ «Хрещатик».

Натомість у наявних в матеріалах справи положеннях про Володимирьске відділення ПАТ КБ «Хрещатик» міститься вказівка про те, що відділення входить до складу банку на правах структурної одиниці, а не відокремленого підрозділу, як про це стверджує відповідач.

Крім цього, до переліку пов'язаних осіб відповідно до вимог ст.ст. 42, 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність» можуть бути віднесені виключно керівники відокремлених підрозділів.

Згідно п. 7.1. Положення про Володимирьске відділення ПАТ КБ «Хрещатик», загальне керівництво діяльністю відділення здійснюється Головою Правління Банку. У відповідності до п 7.2. Положення керівництво поточною діяльністю відділення здійснює керуючий, який призначається на посаду наказом Голови Правління.

У зв'язку із внесенням позивача до Переліку пов'язаних із банком осіб до зазначеного переліку було також внесено родичів позивача за 527 кодом типу пов'язаної із банком особи, як асоційовану особу фізичних осіб, зазначених у пунктах 1-6 частини першої статті 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність», а саме під номером 1146 мати дружини позивача - ОСОБА_2

Таким чином, з огляду на зібрані у справі докази суд приходить до висновку, що включення керуючого Володимирським відділенням ПАТ «КБ «Хрещатик» - ОСОБА_1 до переліку пов'язаних з банком осіб та третьої особи - мати дружини позивача до переліку асоційованих осіб є безпідставним, а тому захист прав позивача та третьої особи можливо здійснити шляхом визнання недійсним відповідних постанов відповідача про затвердження відповідних переліків, в частині віднесення позивача до пов'язаних із банком осіб, а третьої особи - до асоційованих із позивачем осіб.

Позовні вимоги позивача та третьої особи в частині скасування вищеперерахованих ним постанов задоволенню не підлягають, оскільки судом вже було належним чином захищено порушено право вказаних осіб шляхом визнання вказаних постанов неправомірними, а право на їх скасування є виключною компетенцією керівництва вказаного банку.

Вимога про визнання недійсними відповідних постанов відповідача про затвердження відповідних переліків, в частині віднесення асоційованих з позивачем осіб, а саме: мати дружини позивача - ОСОБА_2, задоволенню не підлягає, з огляду на те, що захисту підлягає порушене цивільне право за зверненням самої особи (ст. 3 ЦПК України, ч. 1 ст. 16 ЦК України), а в даному випадку з такою вимогою звернувся позивач, не надавши суду доказів того, що включення до переліку асоційованих осіб мати дружини позивача порушує цивільне право саме позивача.

При подачі позову до суду позивачем та третьою особою було сплачено судовий збір в розмірі по 551 грн. 20 коп. кожний, тому, відповідно до ст. 88 ЦПК України, сума сплаченого судового збору підлягає стягненню з відповідача на користь позивача та третьої особи.

Враховуючи викладене, керуючись ст. 16 ЦК України, Законом України «Про банки і банківську діяльність», Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», ст.ст. 10, 60, 88, 212, 213, 215, 218, 294 ЦПК України, суд

ВИРІШИВ:

Позов ОСОБА_1 до Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик», третя особа - ОСОБА_2 про визнання неправомірними та скасування нормативних актів в частині включення до Переліку пов»язаних з банком осіб, - задовольнити частково.

Визнати неправомірними постанови:

-Постанову Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» № 1087 від 28.05.2015 року «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 травня 2015 року» з додатком;

-Постанову Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» № 1170 від 09.06.2015 року «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 червня 2015 року» з додатком;

-Постанову Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» № 1468 від 09.07.2015 року «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 липня 2015 року» з додатком;

-Постанову Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» № 1639 від 28.07.2015 року «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 квітня 2015 року та станом на 01 липня 2015 року» з додатком;

-Постанову Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» № 1776 від 07.08.2015 року «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 серпня 2015 року» з додатком;

-Постанову Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» № 1980 від 09.09.2015 року «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 вересня 2015 року» з додатком;

-Постанову Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» № 2231 від 07.10.2015 року «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 жовтня 2015 року» з додатком;

-Постанову Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» № 2457 від 06.11.2015 року «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 листопада 2015 року» з додатком;

-Постанову Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» № 2663 від 07.12.2015 року «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 грудня 2015 року» з додатком;

-Постанову Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» № 7 від 11.01.2016 року «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 січня 2016 року» з додатком;

-Постанову Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» № 156 від 08.02.2016 року «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 08 лютого 2016 року» з додатком;

-Постанову Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» № 374 від 09.03.2016 року «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 березня 2016 року» з додатком;

-Постанову Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» № 565 від 04.04.2016 року «Про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 квітня 2016 року» з додатком

та п.1.3 наказу Голови Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» №316 від 04.04.2016 року з додатком №1 в частині включення керуючого Володимирським відділенням ПАТ «КБ «Хрещатик» ОСОБА_1 до переліку пов»язаних із вказаним банком осіб.

В задоволенні іншої частини позовних вимог, - відмовити.

Позов третьої особи ОСОБА_2 до Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» про визнання неправомірними та скасування нормативних актів в частині включення до Переліку асоційованих із керуючим відділенням осіб, - задовольнити частково.