Вирок № 6490388, 23.10.2009, Ровенківський міський суд Луганської області

Д.1-376-08.

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ    УКРАИНЫ

23 октября  2007 год                     Ровеньковский  городской  суд Луганской

области

в составе : председательствующего судьи                     ИБАДОВОЙ Н.П.

при секретаре                                                                     БУТЕНКО  А.А.

с участием прокурора                                                        РУЧКИНА В.И.

Рассмотрев в открытом судебном заседании в зале суда  гор.Ровеньки Луганской области уголовное дело по обвинению :

ОСОБА_1,  18.10.1962 года рождения, уроженца ІНФОРМАЦІЯ_1, Россия, русского, гражданина Украины, ІНФОРМАЦІЯ_2, разведенного, ранее судимого: Ровеньковским  ГС Луганской области 30.08.2007 года по ст. 185 ч.2 УК Украины (2001г.) к 2 годам лишения свободы, с применением ст.75 УК Украины от отбытия наказания освобожден с испытательным сроком 2 года; не работающего,  проживающего по адресу: г.Ровеньки, кв.Гагарина, 17/176, в совершении  преступлений,  предусмотренных  ст.ст. 190 ч.2, 358  ч.3 УК Украины,- У С Т А Н О В И Л: 05 июля 2007 года , примерно в 09.00 часов,  ОСОБА_1, по предварительному сговору,  с неустановленными следствием лицами, имея умысел на использование заведомо поддельного документа, для приобретения товаров в кредит, находясь в районе отделения связи № 7, которое расположено по адресу г. Ровеньки, кв. Шахтерский, 14, встретился с неустановленным следствием лицом, которое предложило ему, используя поддельный документ, а именно справку о доходах ОП «Шахта им. Ф.Э. Дзержинского» ГП «Ровенькиантрацит», в которую были уже внесены анкетные данные ОСОБА_1 и информация о том, что он работает на указанном выше предприятии в должности горнорабочего очистного забоя, с указанием заработной платы за шесть месяцев, оформить кредит в АБ «Укркоммунбанк». После чего,  05 июля 2007 года примерно, в 10.00 часов, ОСОБА_1, продолжая реализацию своего преступного умысла на завладение чужим имуществом путем обмана, из корыстных побуждений с целью наживы, достоверно зная о том, что справка о размере заработной платы на его имя подделана и изначально не имея умысла на погашение кредита в Ровеньковском отделении АБ «Укркоммунбанк», расположенном по адресу: г. Ровеньки ул. Коммунистическая, 1, предоставил ее экономисту АБ «Укркоммунбанк», ОСОБА_2, и убедил ее в том, что он действительно работает в ОП «Шахта им. Ф.Э. Дзержинского» ГП «Ровенькиантрацит», с установленной заработной платой. В результате чего, ни о чем не подозревающая ОСОБА_2, оформила ему потребительский кредит на приобретение товаров: трех кондиционеров «Samsung AQ-12», общей стоимостью 7140 гривен, после получения которых, ОСОБА_1, скрылся, причинив АБ «Укркоммунбанк» ущерб, с учетом комиссионного вознаграждения банка в сумме 942, 48 гривен, процентов в сумме 825, 18 гривен и пени по процентам в сумме 70, 38 гривен,  на общую сумму 8978, 04 гривен.

Подсудимый ОСОБА_1, свою вину, в инкриминируемом ему деянии, в совершении преступлений, предусмотренных ч.2 ст. 190, ч.3 ст.358 УК Украины, признал частично и суду пояснил, что он не обманул банк, а его обманул парень с девушкой, потому,  что от суммы 7140 гривен,  ему  дали только 500 гривен. Как только его  обманули и отдали всего 500 гривен, он в это время  решил, что не будет погашать кредит. Также он признает, что предоставил в банк поддельную справку о доходах. Примерно в феврале 2007 года, он работал в ОП «Шахта им. М.Э. Дзержинского» , в должности ГРП. Свой табельный номер он  не помнит. На указанной работе он проработал всего один месяц и его уволили по статье за прогулы. После увольнения  он  работал по найму время от времени, но денег ему не хватало. Примерно в июле 2007 года, точную дату  не помнит, он находился возле киоска «Сахар», который расположен в районе почтового отделения кв. Шахтерского г. Ровеньки. Возле киоска к  нему  подошел парень, особеностей внешности которого он не помнит. Парень спросил  не хочет ли он оформить кредит, чтобы получить деньги. Он ответил парню, что нигде не работает, и у него нет прописки. Парень сказал, что это не проблема и предложил ему , вместе с ним, сесть в автомобиль марки ВАЗ. Он сел в машину, и вместе с парнем поехали в район ул. Фрунзе г. Ровеньки-3. Однако, точное место не может указать, так как не знает данный участок местности. Через некоторое время, после того как парень остановил машину, в нее села девушка. Парень представил девушку по имени Лена, и обращался к ней как к Лене. Втроем они поехали на пос. Дзержинский г. Ровеньки. У  него с собой был паспорт на его имя, так как он всегда его носит при себе. На пос. Дзержинский г. Ровеньки, они подъехали к ш.2 Дзержинского. После этого он  отдал Лене свой паспорт, она вышла из машины и ушла. Он с парнем ждали Лену в машине. Примерно через минут 30 пришла Лена, и принесла справу о доходах ОП «Шахта им. Ф.Э. Дзержинского». В справке было указано, что он  работает в ОП «Шахта им. Дзержинского» ГП «Ровенькиантрацит» с 2005 года и по настоящее время в должности ГРОЗа с установленной заработной платой. Также в справке было указана  заработная плата, помесячно, с января 2007 года по июнь 2007 года, т.е. за последние шесть месяцев.  Он знал, что указанная справка сфальсифицирована, так как полностью содержала неправдивые сведенья, кроме его анкетных данных.  Понимал, что будет оформлять кредит по поддельной справке, потому что в то время он действительно был безработный, и у него не было прописки. Последний раз он  был прописан в общежитии на пос. Кленовый г. Ровеньки, однако эта прописка была временная - сроком на один год, и закончилась в 2006 году. Совместно с Леной и парнем он поехал в магазин «Быттехника», расположенный по ул. 8-е ОСОБА_3 г. Ровеньки. В машине парень с Леной сказали ему, что в магазине будут приобретать три кондиционера. В магазин они пошли вместе с Леной. Лена сказала продавцу, что они желают оформить кредит на три кондиционера. Продавец выписал чек на покупку трех кондиционеров марки «Самсунг». После этого  он  вместе с парнем и Леной поехали в АБ «Укркоммунбанк».Он с Леной зашел в отделение банка, где Лена рассказала  ему, куда необходимо идти, и что делать. Сначала  он  пошел к управляющему банка, после - к экономисту, где на  него начали оформлять кредит. После того, как все анкетные данные  его  были занесены в компьютер, экономист банка отправила информацию в г. Киев. Через непродолжительное время из г. Киева пришел ответ, что  он  может оформить кредит. О своих судимостях  он  сотрудникам банка не говорил, так как его об этом не спрашивали. Также экономист банка не обратила внимание, что у  него закончилась прописка. После получения разрешения из г. Киева, экономист оформила на него кредит сроком на один год. Он  выплачивать кредит не собирался, так как сумма кредита была большая, а он нигде не работал. После того как все бумаги были оформлены,  он  вышел из банка и сел в автомобиль. Он с парнем и Леной поехал к ДК им. Горького. Лена вышла из автомобиля с чеком  на приобретение кондиционеров, и куда-то ушла. Через некоторое время Лена вернулась и отдала  500 гривен.  ОСОБА_1 спросил у Лены, почему такая маленькая сумма, она ответила, что в магазине сейчас проблема с наличными деньгами, поэтому остальную часть денежных средств она заберет позже. Затем  он  с парнем и Леной поехали в сторону кварталов г. Ровеньки, и приехали к тому же самому месту, где парень забирал  его , т.е. к киоску ОСОБА_2. Больше  он  от парня и Лены никаких денег не получал. Он  знает, что в настоящий момент у него имеется большая задолженность по кредиту, которую он должен  погашать ежемесячно.

Не смотря на частичное признание своей вины  подсудимым  ОСОБА_1, в совершении преступлений, предусмотренных ч.2 ст. 190, ч.3 ст.358 УК Украины, его вина подтверждается всеми собранными по делу доказательствами:

Рапортом УИМ Ровеньковского УМВД ОСОБА_4 от 14.04.2008г. о том, что им был установлен факт завладения денежными средствами АБ «Укркоммунбанк» обманным путем гр. ОСОБА_1, с использованием поддельной справки о доходах.

(л.д.5)

Сообщением Управляющего Ровеньковским отделением АБ «Укркоммунбанк» от 14.04.2008г., в котором управляющий просил привлечь к ответственности гр. ОСОБА_1, который мошенническим путем завладел денежными средствами АБ «Укркоммунбанк».

(л.д.7)

Справкой ОП «Шахта им. Ф.Э. Дзержинского» ГП «Ровенькиантрацит» от 08.05.2008г. №376, в которой указано, что ОСОБА_1 работал в ОП «Шахта им. Ф.Э. Дзержинского» с 19.02.2007г. по 17.04.2007г. в должности горнорабочего подземного.

(л.д.35)

Заявлением ОСОБА_1 председателю Правления АБ «Укркоммунбанк» от 05.07.2007г., в котором ОСОБА_1 просит выдать ему потребительский кредит сроком на 12 месяцев, с целью приобретения кондиционеров марки «Самсунг». Возврат кредита и процентов по нему будет осуществляться путем внесения наличных в кассу банка.

(л.д.54)

Справкой №1532 от 05.07.2007г. ОП «Шахта им. Дзержинского» ГП «Ровенькиантрацит», в которой указано, что ОСОБА_1 работает в ОП «Шахта им. Дзержинского» с 28 ноября 2005 года. В справке указан его заработок за последние шесть месяцев: с января 2007 года по июнь 2007 года.

(л.д.55)

Договором купли-продажи №б/н от 05.07.2007 года, согласно которого ОСОБА_1 приобрел у ЧП «ОСОБА_5 товары.

(л.д.59)

Кредитным договором №01500/07-1254 от 05.07.2007г., согласно которого АБ «Укркоммунбанк» предоставил гр. ОСОБА_1 потребительский кредит.

(л.д.61)

Договором залога №01500/07-1254/з от 05.07.2007г., согласно которого ОСОБА_1 передает в залог АБ «Укркоммунбанк» имущество, которое приобрел по договору купли-продажи №б/н от 05.07.2007г.

(л.д.62)

Графиком кредитных платежей по кредитному договору №01500/07-1254 от 05.07.2007г., в котором расписаны платежи, которые должен внести ОСОБА_1 на счет АБ «Укркоммунбанк». ОСОБА_1 с указанным графиком ознакомлен.

(л.д.60)

Обязательством ОСОБА_1 управляющему АБ «Укркоммунбанк» от 05.07.2007г., в соответствии с которым ОСОБА_1 обязуется выплачивать кредит, комиссию банку и проценты по кредиту согласно кредитного договора №01500/07-1254 от 05.07.2007г. в срок согласно графика погашения кредита. В случае невыполнения данного обязательства ОСОБА_1 в добровольном порядке должен передать сотрудникам АБ «Укркоммунбанк» залоговое имущество для дальнейшей его реализации в счет погашения долга. Обязательство подписано ОСОБА_1

(л.д.65)

Протоколом выемки от 08.05.2008г., согласно которого в помещении служебного кабинета главного бухгалтера ОП «Шахта им. Дзержинского» ГП «Ровенькиантрацит» были изъяты оттиски круглой печати и углового штампа на лист белой чистой бумаги -2 шт.

(л.д.72)

Заключением технической экспертизы документов №3381/339 от 11.06.2008г., согласно которой оттиск круглой печати и углового штампа нанесены на справку о доходах на имя ОСОБА_1 печатью и угловым штампом, изготовленными типографским способом с соблюдением требований фабричной технологии при ее непосредственном контакте с поверхностью документов.

(л.д.90-94)

Справкой управляющего Ровеньковским отделением АБ «Укркоммунбанк» №1774 от 20.06.2008г., в которой указано, что задолженность ОСОБА_1 по кредитному договору №01500/07-1254 составляет 8978, 04 грн.

(л.д.100)

Показаниями  свидетелей, гражданского истца:

Свидетель  ОСОБА_6  суду  пояснила, что она работала экономистом в АБ «Укркоммунбанк», который расположен по адресу г. Ровеньки, ул. Коммунистическая, 1. 05.07.2007 года в банк обратился гр. ОСОБА_1, который пожелал оформить кредит, и предоставил необходимый

пакет документов, в т.ч. и договор купли-продажи из магазина «Быттехника» на приобретение трех кондиционеров.  Она, проверив его документы, а именно: паспорт, идентификационный код, справку о доходах за последние шесть месяцев из предприятия, - сделала запрос в главное управление банка «Укркоммунбанк». Через некоторое время пришло разрешение из главного управления о том, что гр. ОСОБА_1 может получить кредит в отделении «Укркоммунбанк». Она оформила пакет документов, составила кредитное дело, после чего выдала гр. ОСОБА_1 извещение на руки, чтобы он самостоятельно принес его в магазин, и ему выдали на руки товар. С июля 2007 года  она  находилась на больничном, а с сентября 2007 года она ушла в декретный отпуск. Кто занимался кредитным делом гр. ОСОБА_1 после нее, ей не известно. Однако  она может пояснить, что у управляющего банка на компьютере можно просмотреть информацию, кто из клиентов банка вовремя уплачивает кредитные взносы, а кто имеет задолженность. С гр. ОСОБА_1 получилось так, что он не вносил плату за кредит, в связи с чем управляющий банка вынужден был обратиться в Ровеньковский ГО УМВД с заявлением о том, что ОСОБА_1 злостно уклоняется от уплаты кредита.

Из показаний гражданского истца управляющей  Ровеньковским отделением АБ «Укркоммунбанк» ОСОБА_7 , данных на досудебном следствии, оглашенных и перепроверенных в зале суда, следует, что  от экономиста ОСОБА_2, ей стало известно, что 05.07.2008 года гр. ОСОБА_1 оформил кредит в Ровеньковском отделении АБ «Укркоммунбанк» и не погашает его, т.е. с момента оформления кредита ни разу не внес сумму на погашение кредита. В дальнейшем при проведении проверки было установлено, что кредит ОСОБА_1 оформил по поддельной справке о доходах с ОП «Шахта им. Ф.Э. Дзержинского». В связи с данным фактом, она обратилась в Ровеньковский городской отдел внутренних дел с заявлением о том, что ОСОБА_1 оформил кредит обманным путем (л.д.48).

Из показаний свидетеля ОСОБА_8, данных на досудебном следствии, оглашенных и перепроверенных в зале суда, следует, что  она работает в магазине «Быттехника», который расположен по адресу г. Ровеньки, ул. 8-е ОСОБА_3, 9. В соответствии с договором купли-продажи от 05.07.2007 года, ОСОБА_8 продала три кондиционера «Самсунг AQ-12» гражданину ОСОБА_1, который пожелал приобрести указанные кондиционеры в кредит в АБ «Укркоммунбанк». При этом ОСОБА_1 предоставил ОСОБА_8 пакет документов, который состоял из справки о доходах, паспорта и идентификационного кода. Гражданину ОСОБА_1 после составления договора, был выдан его оригинал, с которым ОСОБА_1 пошел в банк оформлять кредит. Копия договора осталась в магазине. Через некоторое время принесли извещение из банка, и магазин выдал товар. Кто именно приносил извещение из АБ «Укркоммунбанк» по кредиту ОСОБА_1 –она не помнит, также она не помнит, забирал ли ОСОБА_1 свой товар или нет. Также пояснила, что в магазине «Быттехника» нельзя обналичить деньги по извещению банка, потому что денежные средства из кассы никуда не выдаются. (л.д.76).

Из показаний свидетеля начальника расчетного сектора ОП «Шахта им. Ф.Э. Дзержинского» ОСОБА_3, данных на досудебном следствии, оглашенных и перепроверенных в зале суда, следует, что  в его обязанности, кроме всего иного, также входит выдача справок работникам предприятия для оформления последним кредитов в различных отделениях банков. Указанная справка на предприятии единого образца. Подписывает эту справку  он, а также главный бухгалтер и директор предприятия. После чего справка заверяется в отделе кадров и у главного бухгалтера штампом и круглой печатью. Справку о средней заработной плате за последние шесть месяцев гр. ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_3 никто из бухгалтеров расчетного сектора предприятия не выдавал. Он не подписывал подобную справку на имя указанного гражданина. Справка под номером 1532 от 05.07.2007 года действительно в расчетном секторе была выдана, однако она была выдана гр. ОСОБА_9, ІНФОРМАЦІЯ_4, табельный номер 419 для предоставления в пожарную инспекцию. Под табельным номером 1650, как указано в справке о заработной плате на имя ОСОБА_1, в ОП «Шахта им. Ф.Э. Дзержинского» работает гр. ОСОБА_10, ІНФОРМАЦІЯ_5. Когда ему  предъявили справку о средней заработной плате на имя ОСОБА_1, то он заметил, что справка ненадлежащего образца, т.е. их предприятие не выдает такие справки. Также подпись под  его фамилией  стоит не его, а также никого из работников расчетного сектора.  Справка о средней заработной плате на имя ОСОБА_1 содержит неправдивые сведенья и составлена не работниками шахты. (л.д.79).

Оценив собранные по делу доказательства, в их совокупности, суд приходит к выводу, что  вина  подсудимого ОСОБА_1, полностью доказана.

Суд квалифицирует действия подсудимого ОСОБА_1 по  ст.358 ч.3 УК Украины, как использование заведомо поддельного документа.

Суд квалифицирует действия подсудимого ОСОБА_1В по ст. 190 ч.2 УК Украины, как завладение чужим имуществом путем обмана (мошеничество), совершенное повторно, по предварительному сговору группой лиц.

В силу ст. 12 УК Украины преступление, совершенное ОСОБА_1 по ст. 358 ч.3 УК Украины относится к категории преступлений небольшой степени  тяжести.

В силу ст. 12 УК Украины преступление, совершенное ОСОБА_1 по ст.190 ч.2 УК Украины относится к категории преступлений  средней  степени  тяжести.

ОСОБА_1 по месту жительства характеризуется положительно (л.д.36); ранее судим:  Ровеньковским городским судом Луганской области 11.09.1995 года по ст. 101 ч.1, 140 ч.3, 42 УК Украины (1960г.) к 5 годам лишения свободы с конфискацией имущества. Освобожден 29.08.1998 года из Алчевской ИК Луганской области (№13) по постановлению Алчевского городского суда Луганской области от 28.08.1998 года руководствуясь ст.4 указа от 24.07.1998 года;   осужден Ровеньковским ГС Луганской области 06.04.2000 года по ст.140 ч.3, 17-140 ч.3, 145 ч.1, 145 ч.2, 206  ч.2, 196-1 ч.2, 42 УК Украины (1960г.) к 5 годам 6 месяцам лишения свободы с конфискацией имущества. Приговор изменен по Определению Луганского областного суда от 16.06.2000 года ст. 196-1 ч.2 УК Украины исключена, в остальной части приговор оставлен без изменения. Освобожден 26.03.2005 года из Перевальской ИК Луганской области (№15) по отбытию срока,  осужден Ровеньковским ГС Луганской области 30.08.2007 года по ст. 185 ч.2 УК Украины (2001г.) к 2 годам лишения свободы, с применением ст.75 УК Украины, ст. 76 УК Украины  от отбытия наказания освобожден с испытательным сроком 2 года (л.д.27-28, 37);  на учёте у врача психиатра и нарколога не состоит (л.д.30-31).

Обстоятельств , отягчающих  ответственность  подсудимого  ОСОБА_1 судом не установлено.

Обстоятельством, смягчающим ответственность подсудимого ОСОБА_1  суд признает: чистосердечное раскаяние в содеянном.

Назначая подсудимому наказание, суд учитывает степень тяжести совершенного им преступления, личность виновного, обстоятельства дела, обстоятельства смягчающие  и отягчающие его ответственность

С учетом обстоятельств дела, характеристики  личности подсудимого  ОСОБА_1, обстоятельства смягчающего его наказание,  суд считает, что исправление подсудимого  возможно  только с содержанием  в уголовно-исполнительном учреждении открытого типа без изоляции от общества в условиях осуществления за ним надзора с обязательным привлечением к труду , с назначением наказания в пределах санкций  ст. 358 ч.3 УК Украины, ст. 190 ч.2 УК Украины, с применением ст.  70 УК Украины – назначение наказания по совокупности совершенных преступлений.

По данному уголовному делу заявлен гражданский  иск  о взыскании с ОСОБА_1 суммы причиненного ущерба в размере 8978 грн.04 коп. в пользу АБ «Украинский коммунальный банк»,ул. Шевченко,18-а гор.Луганск,91055,р/с № 29091125419 в АБ «Укркоммунбанк» гор.Ровеньки,МФО 304988,код 24191588 Ровеньковское отделение, который подлежит удовлетворению в полном объеме и взысканию с подсудимого ОСОБА_1

Согласно справки-счет № 3381/339-288 от 11 июня 2008 года по данному уголовному делу сумма затрат за проведение технической экспертизы документов составила 375 грн.60 коп. (л.д. 89,90-94),и данная сумма подлежит взысканию с подсудимого ОСОБА_1 на расчетный счет НИЭКЦ: банк УГК в Луганской области,МФО 804013,код 25574305,счет № 35220002000133,код платежа 00-10206.

Судьба вещественных доказательств подлежит разрешению в порядке ст. 81 УПК Украины.

На основании изложенного,  руководствуясь ст.323, 324 УПК Украины, суд-

ПРИГОВОРИЛ:

ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_6 , признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ст.358 ч.3 УК Украины и ст. 190 ч.2  УК  Украины и назначить ему наказание:

- по ст.358 ч.3 УК Украины – 1(один) год ограничения свободы,

-по ст. 190 ч.2 УК Украины – 1(один) год 6(шесть) месяцев ограничения свободы.

В соответствии со ст. 70 ч.1 УК Украины, по совокупности совершенных преступлений, путем поглощения менее строгого наказания более строгим, окончательно определить ОСОБА_1 наказание в виде 1(одного) года 6(шести) месяцев ограничения свободы.

Меру пресечения осужденному   ОСОБА_1, до вступления приговора в законную силу, оставить прежней подписку о невыезде.

Приговор Ровеньковского городского суда Луганской области от 30 августа 2007 года в отношении  ОСОБА_1, по ст. 185 ч.2 УК Украины,с применением ст. 75 УК Украины, к самостоятельному исполнению.

Взыскать с ОСОБА_1 сумму причиненного ущерба в размере 8978 грн.04 коп. в пользу АБ «Украинский коммунальный банк», расположенного по адресу: ул. Шевченко,18-а гор.Луганск, инд.91055, на р/с № 29091125419 в АБ «Укркоммунбанк» гор.Ровеньки, МФО 304988,код 24191588 Ровеньковское отделение.

Взыскать с ОСОБА_1 ,согласно справки-счет № 3381/339-288 от 11 июня 2008 года по данному уголовному делу,  сумму затрат за проведение технической экспертизы документов  в размере 375 грн.60 коп.  на расчетный счет НИЭКЦ: банк УГК в Луганской области, МФО 804013,код 25574305,счет № 35220002000133,код платежа 00-10206.

Вещественные доказательства по уголовному делу: образцы оттисков штампа и круглой печати ОП «ш. им. Ф.Э. Дзержинского» ГП «Ровенькиантрацит» (л.д.103); кредитное   дело   с   кредитным   договором   №01500/07-1254   от   05.07.2007   года, составленное в Ровеньковском отделении АБ «Укркоммунбанк» на имя ОСОБА_1 (л.д.104),находящиеся в материалах уголовного дела, оставить в материалах уголовного дела. Приговор может быть обжалован в Луганский апелляционный суд в течение 15 дней с момента его провозглашения путем подачи апелляции через Ровеньковский городской  суд. СУДЬЯ                             Н.П. ИБАДОВА