YouControl — сервіс перевірки контрагентів. Повне досьє на компанію доступне в індивідуальних тарифах.

Головна /

Каталог судових рішень

/

Суди місто Київ

/

Окружний адміністративний суд міста Києва

Постанова № 63482617, 13.12.2016, Окружний адміністративний суд міста Києва

Дата ухвалення

13.12.2016

Номер справи

826/4835/16

Номер документу

63482617

Форма судочинства

Адміністративне

Компанії, зазначені в тексті судового документа

1) ПРИВАТНЕ ПІДПРИЄМСТВО "ТК" ВЕЛТРАНС"

ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД міста КИЄВА 01601, м. Київ, вул. Болбочана Петра 8, корпус 1П О С Т А Н О В А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

м. Київ

13 грудня 2016 року № 826/4835/16

Окружний адміністративний суд міста Києва у складі судді Мазур А.С., розглянувши в порядку письмовому провадження адміністративну справу

за позовом ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22 доУповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ "Дельта Банк" Кадирова Владислава Володимировича про визнання протиправним та скасування рішення, зобов'язання вчинити дії , В С Т А Н О В И В:

До Окружного адміністративного суду міста Києва звернулися ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22 з позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ "Дельта Банк" Кадирова Владислава Володимировича, у якому просили:

1. Визнати протиправним та скасувати рішення Уповноваженої особи фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ДЕЛЬТА БАНК» Кадирова В.В., оформлене Наказом №813 «Щодо заходів, пов'язаних із наслідками виявлення нікчемних правочинів (договорів) за вкладними операціями» від 16 вересня 2015 року, в частині визнання нікчемними Договорів банківського вкладу та застосування наслідків нікчемності даних правочинів, укладених між позивачами та АТ «ДЕЛЬТА БАНК», а саме:

- Договору банківського вкладу № 002-28811-220115 від 22 січня 2015 року, укладеного між ОСОБА_1 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 005-28811-220115 від 22 січня 2015 року укладеного між ОСОБА_2 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 007-28811-220115 від 22 січня 2015 року укладеного між ОСОБА_3 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 002-28808-230115 від 23 січня 2015 року укладеного між ОСОБА_4 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 004-28808-230115 від 23 січня 2015 року укладеного між ОСОБА_24 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 007-28808-230115 від 23 січня 2015 року укладеного між ОСОБА_23 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 007-28811-300115 від 30 січня 2015 року укладеного між ОСОБА_7 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 003-28811-300115 від 30 січня 2015 року укладеного між ОСОБА_8 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 009-28811-300115 від 30 січня 2015 року укладеного між ОСОБА_9 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 011-28811-300115 від 30 січня 2015 року укладеного між ОСОБА_10 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 009-28808-200215 від 20 лютого 2015 року укладеного між ОСОБА_11 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 006-28811-200215 від 20 лютого 2015 року укладеного між ОСОБА_12 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 008-28808-200215 від 20 лютого 2015 року укладеного між ОСОБА_13 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 011-28811-200215 від 20 лютого 2015 року укладеного між ОСОБА_14 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 013-28811-200215 від 20 лютого 2015 року укладеного між ОСОБА_15 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 022-28811-240215 від 24 лютого 2015 року укладеного між ОСОБА_16 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 031-28811-240215 від 24 лютого 2015 року укладеного між ОСОБА_17 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 025-28811-240215 від 24 лютого 2015 року укладеного між ОСОБА_18 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 027-28811-240215 від 24 лютого 2015 року укладеного між ОСОБА_19 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 001-28808-020315 від 02 березня 2015 року укладеного між ОСОБА_20 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 002-28808-020315 від 02 березня 2015 року укладеного між ОСОБА_21 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договору банківського вкладу № 003-28808-020315 від 02 березня 2015 року укладеного між ОСОБА_22 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК».

2. Зобов'язати Уповноважену особу фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ДЕЛЬТА БАНК» Кадирова В.В. подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про позивачів, а саме:

- ОСОБА_1 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_1) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якій необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 002-28811-220115 від 22 січня 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- ОСОБА_2 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_2) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якій необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 005-28811-220115 від 22 січня 2015 року;

- ОСОБА_3 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_3) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якому необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 007-28811-220115 від 22 січня 2015 року;

- ОСОБА_4 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_4) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якій необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 002-28808-230115 від 23 січня 2015 року;

- ОСОБА_5 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_5) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якій необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 004-28808-230115 від 23 січня 2015 року;

- ОСОБА_6 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_6) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якому необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 007-28808-230115 від 23 січня 2015 року;

- ОСОБА_7 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_7) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якому необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 007-28811-300115 від 30 січня 2015 року;

- ОСОБА_8 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_8) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якому необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 003-28811-300115 від 30 січня 2015 року;

- ОСОБА_9 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_9) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якій необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 009-28811-300115 від 30 січня 2015 року;

- ОСОБА_10 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_10) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якому необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 011-28811-300115 від 30 січня 2015 року;

- ОСОБА_11 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_11) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якій необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 009-28808-200215 від 20 лютого 2015 року;

- ОСОБА_12 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_12) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якій необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 006-28811-200215 від 20 лютого 2015 року;

- ОСОБА_13 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_13) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якому необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 008-28808-200215 від 20 лютого 2015 року;

- ОСОБА_14 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_14) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якій необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 011-28811-200215 від 20 лютого 2015 року;

- ОСОБА_15 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_15) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якому необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 013-28811-200215 від 20 лютого 2015 року;

- ОСОБА_16 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_16) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якому необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 022-28811-240215 від 24 лютого 2015 року;

- ОСОБА_17 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_17) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якому необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 031-28811-240215 від 24 лютого 2015 року;

- ОСОБА_18 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_18) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якій необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 025-28811-240215 від 24 лютого 2015 року;

- ОСОБА_19 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_19) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якій необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 027-28811-240215 від 24 лютого 2015 року.

- ОСОБА_20 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_20) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якому необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 001-28808-020315 від 02 березня 2015 року;

- ОСОБА_21 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_21) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якій необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 002-28808-020315 від 02 березня 2015 року;

- ОСОБА_22 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_22) як вкладника АТ «ДЕЛЬТА БАНК», якій необхідно здійснити виплату відшкодування із зазначенням повного розміру суми відшкодування на підставі договору банківського вкладу № 003-28808-020315 від 02 березня 2015 року.

В обґрунтування позовних вимог позивачі зазначають, що Уповноваженою особою Фонду зроблено висновок про те, що Договори банківського вкладу, укладені між позивачами та АТ «ДЕЛЬТА БАНК», є нікчемними відповідно до пункту 7 частини 3 статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» і саме тому інформацію про зазначені Договори банківського вкладу не включено до переліку вкладників АТ «ДАЛЬТА БАНК», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, однак позивачі вважають дії Уповноваженої особи Фонду щодо визнання нікчемними Договорів банківського вкладу протиправними з мотивів їхньої необґрунтованості, оскільки такі дії суперечать вимогам Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» та порушують їхнє право на отримання гарантованої суми відшкодування за вкладом. Вказують, що залучення ними коштів в АТ «ДЕЛЬТА БАНК» на власні депозитні рахунки та укладення Договорів банківського вкладу відбувалося з дотриманням положень цих Договорів та норм чинного законодавства України, при укладенні Договорів банківського вкладу надання додаткових пільг чи переваг банком кредитору або вкладнику не було здійснено, а тому вбачається безпідставність посилання Уповноваженої особи Фонду на пункт 7 частини 3 статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» як встановлену підставу визнання Договорів банківського вкладу нікчемними. Зазначають, що питання гарантування виплати відшкодування за Договорами банківського вкладу це гарантований Законом обов'язок держави.

В судовому засіданні представник позивача позовні вимоги повністю підтримав та просив їх задовольнити.

Представник відповідача в судове засідання не з'явився, хоча про дату, час та місце судового розгляду справи був повідомлений належним чином, подав заперечення проти позову, в яких зазначає, що операція з перерахування грошових коштів з рахунку фізичної особи ОСОБА_25 на депозитний рахунок позивачів суперечить п. 5.11 Правил банківського обслуговування фізичних осіб у АТ «Дельта Банк», що є обов'язковим до застосування сторонами (умов договору), зарахування на вкладний (депозитний) рахунок грошових сум для вкладника від третьої особи не допускається. Фактично ж кошти на рахунок позивачів вносилися третьою особою, шляхом безготівкового перерахування, що є порушенням умов договору та п. 5.11 Правил банківського обслуговування фізичних осіб у АТ «Дельта Банк», що свідчить про штучність та фіктивність створення правових підстав для отримання клієнтами Банку сум, що перевищують суми гарантованого відшкодування за проведеними операціями, а отже їх нікчемність. У вказаних запереченнях проти адміністративного позову, просив у задоволенні позову відмовити у повному обсязі.

Згідно з ч. 6 ст. 128 КАС України, якщо немає перешкод для розгляду справи у судовому засіданні, визначених цією статтею, але прибули не всі особи, які беруть участь у справі, хоча і були належним чином повідомлені про дату, час і місце судового розгляду, суд має право розглянути справу у письмовому провадженні у разі відсутності потреби заслухати свідка чи експерта.

Розглянувши подані документи і матеріали, всебічно і повно з'ясувавши усі фактичні обставини справи, на яких ґрунтується позов, об'єктивно оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, суд приходить до наступного.

Як убачається з матеріалів справи, між позивачами та ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «ДЕЛЬТА БАНК» в період із січня 2015 року по березень 2015 року були укладені договори банківського вкладу, відповідно до положень яких на відповідних вкладних (депозитних) рахунках кожного з позивачів було розміщено грошові кошти, а саме:

1) 22 січня 2015 року ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «ДЕЛЬТА БАНК» та ОСОБА_1 було укладено Договір банківського вкладу № 002-28811-220115. (надалі за текстом - Договір банківського вкладу 1)

Згідно пункту 1.3 Договору банківського вкладу 1 датою повернення Вкладу є 22 квітня 2015 року.

Відповідно до платіжного доручення № 44784993 від 22 січня 2015 року на депозитний рахунок, зазначений в пункті 1.2. Договору банківського вкладу 1, було перераховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн.

2) 22 січня 2015 року ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «ДЕЛЬТА БАНК») та ОСОБА_2 було укладено Договір банківського вкладу № 005-28811-220115. (надалі за текстом - Договір банківського вкладу 2)

Згідно пункту 1.3 Договору банківського вкладу 2 датою повернення Вкладу є 22 квітня 2015 року.

Відповідно до платіжного доручення № 44785107 від 22 січня 2015 року на депозитний рахунок, зазначений в пункті 1.2. Договору банківського вкладу 2, було перераховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн.

3) 22 січня 2015 року ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «ДЕЛЬТА БАНК» та ОСОБА_3 було укладено Договір банківського вкладу № 007-28811-220115. (надалі за текстом - Договір банківського вкладу 3)

Згідно пункту 1.3 Договору банківського вкладу 3 датою повернення Вкладу є 22 квітня 2015 року.

Відповідно до платіжного доручення № 44785223 від 22 січня 2015 року на депозитний рахунок, зазначений в пункті 1.2. Договору банківського вкладу 3, було перераховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн.

4) 23 січня 2015 року ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «ДЕЛЬТА БАНК» та ОСОБА_4 було укладено Договір банківського вкладу № 002-28808-230115. (надалі за текстом - Договір банківського вкладу 4)

Згідно пункту 1.3 Договору банківського вкладу 4 датою повернення Вкладу є 23 квітня 2015 року.

Відповідно до платіжного доручення № 44838152 від 23 січня 2015 року на депозитний рахунок, зазначений в пункті 1.2. Договору банківського вкладу 4, було перераховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн.

5) 23 січня 2015 року ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «ДЕЛЬТА БАНК» та ОСОБА_5 було укладено Договір банківського вкладу № 004-28808-230115. (надалі за текстом - Договір банківського вкладу 5)

Згідно пункту 1.3 Договору банківського вкладу 5 датою повернення Вкладу є 23 квітня 2015 року.

Відповідно до платіжного доручення № 44838253 від 23 січня 2015 року на депозитний рахунок, зазначений в пункті 1.2. Договору банківського вкладу 5, було перераховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн.

6) 23 січня 2015 року ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «ДЕЛЬТА БАНК» та ОСОБА_23 було укладено Договір банківського вкладу № 007-28808-230115. (надалі за текстом - Договір банківського вкладу 6)

Згідно пункту 1.3 Договору банківського вкладу 6 датою повернення Вкладу є 23 квітня 2015 року.

Відповідно до платіжного доручення № 44838341 від 23 січня 2015 року на депозитний рахунок, зазначений в пункті 1.2. Договору банківського вкладу 6, було перераховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн.

7) 30 січня 2015 року ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «ДЕЛЬТА БАНК» та ОСОБА_7 було укладено Договір банківського вкладу № 007-28811-300115. (надалі за текстом - Договір банківського вкладу 7)

Згідно пункту 1.3 Договору банківського вкладу 7 датою повернення Вкладу є 30 квітня 2015 року.

Відповідно до платіжного доручення № 45208008 від 30 січня 2015 року на депозитний рахунок, зазначений в пункті 1.2. Договору банківського вкладу 7, було перераховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн.

8) 30 січня 2015 року ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «ДЕЛЬТА БАНК» та ОСОБА_8 було укладено Договір банківського вкладу № 003-28811-300115. (надалі за текстом - Договір банківського вкладу 8)

Згідно пункту 1.3 Договору банківського вкладу 8 датою повернення Вкладу є 30 квітня 2015 року.

Відповідно до платіжного доручення № 45207996 від 30 січня 2015 року на депозитний рахунок, зазначений в пункті 1.2. Договору банківського вкладу 8, було перераховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн.

9) 30 січня 2015 року ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «ДЕЛЬТА БАНК» та ОСОБА_9 було укладено Договір банківського вкладу № 009-28811-300115. (надалі за текстом - Договір банківського вкладу 9)

Згідно пункту 1.3 Договору банківського вкладу 9 датою повернення Вкладу є 30 квітня 2015 року.

Відповідно до платіжного доручення № 45207970 від 30 січня 2015 року на депозитний рахунок, зазначений в пункті 1.2. Договору банківського вкладу 9, було перераховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн.

10) 30 січня 2015 року ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «ДЕЛЬТА БАНК» та ОСОБА_10 було укладено Договір банківського вкладу № 011-28811-300115. (надалі за текстом - Договір банківського вкладу 10)

Згідно пункту 1.3 Договору банківського вкладу 10 датою повернення Вкладу є 30 квітня 2015 року.

Відповідно до платіжного доручення № 45207961 від 30 січня 2015 року на депозитний рахунок, зазначений в пункті 1.2. Договору банківського вкладу 10, було перераховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн.

11) 20 лютого 2015 року ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «ДЕЛЬТА БАНК» та ОСОБА_11 було укладено Договір банківського вкладу № 009-28808-200215. (надалі за текстом - Договір банківського вкладу 11)

Згідно пункту 1.3 Договору банківського вкладу 11 датою повернення Вкладу є 21 травня 2015 року.

Відповідно до платіжного доручення № 46239636 від 20 лютого 2015 року на депозитний рахунок, зазначений в пункті 1.2. Договору банківського вкладу 11, було перераховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн.

12) 20 лютого 2015 року ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «ДЕЛЬТА БАНК» та ОСОБА_12 було укладено Договір банківського вкладу № 006-28811-200215. (надалі за текстом - Договір банківського вкладу 12)

Згідно пункту 1.3 Договору банківського вкладу 12 датою повернення Вкладу є 21 травня 2015 року.

Відповідно до платіжного доручення № 46239708 від 20 лютого 2015 року на депозитний рахунок, зазначений в пункті 1.2. Договору банківського вкладу 12, було перераховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн.

13) 20 лютого 2015 року ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «ДЕЛЬТА БАНК» та ОСОБА_13 було укладено Договір банківського вкладу № 008-28808-200215. (надалі за текстом - Договір банківського вкладу 13)

Згідно пункту 1.3 Договору банківського вкладу 13 датою повернення Вкладу є 21 травня 2015 року.

Відповідно до платіжного доручення № 46239677 від 20 лютого 2015 року на депозитний рахунок, зазначений в пункті 1.2. Договору банківського вкладу 13, було перераховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн.

14) 20 лютого 2015 року ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «ДЕЛЬТА БАНК» та ОСОБА_14 було укладено Договір банківського вкладу № 011-28811-200215. (надалі за текстом - Договір банківського вкладу 14)

Згідно пункту 1.3 Договору банківського вкладу 14 датою повернення Вкладу є 21 травня 2015 року.

Відповідно до платіжного доручення № 46239739 від 20 лютого 2015 року на депозитний рахунок, зазначений в пункті 1.2. Договору банківського вкладу 14, було перераховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн.

15) 20 лютого 2015 року ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «ДЕЛЬТА БАНК» та ОСОБА_15 було укладено Договір банківського вкладу № 013-28811-200215. (надалі за текстом - Договір банківського вкладу 15)

Згідно пункту 1.3 Договору банківського вкладу 15 датою повернення Вкладу є 20 лютого 2015 року.

Відповідно до платіжного доручення № 46239762 від 20 лютого 2015 року на депозитний рахунок, зазначений в пункті 1.2. Договору банківського вкладу 15, було перераховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн.

16) 24 лютого 2015 року ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «ДЕЛЬТА БАНК» та ОСОБА_16 було укладено Договір банківського вкладу № 022-28811-240215. (надалі за текстом - Договір банківського вкладу 16)

Згідно пункту 1.3 Договору банківського вкладу 16 датою повернення Вкладу є 25 травня 2015 року.

Відповідно до платіжного доручення № 46385347 від 24 лютого 2015 року на депозитний рахунок, зазначений в пункті 1.2. Договору банківського вкладу 16, було перераховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн.

17) 24 лютого 2015 року ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «ДЕЛЬТА БАНК» та ОСОБА_17 було укладено Договір банківського вкладу № 031-28811-240215. (надалі за текстом - Договір банківського вкладу 17)

Згідно пункту 1.3 Договору банківського вкладу 17 датою повернення Вкладу є 25 травня 2015 року.

Відповідно до платіжного доручення № 46385616 від 24 лютого 2015 року на депозитний рахунок, зазначений в пункті 1.2. Договору банківського вкладу 17, було перераховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн.

18) 24 лютого 2015 року ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «ДЕЛЬТА БАНК» та ОСОБА_18 було укладено Договір банківського вкладу № 025-28811-240215. (надалі за текстом - Договір банківського вкладу 18)

Згідно пункту 1.3 Договору банківського вкладу 18 датою повернення Вкладу є 25 травня 2015 року.

Відповідно до платіжного доручення № 46385422 від 24 лютого 2015 року на депозитний рахунок, зазначений в пункті 1.2. Договору банківського вкладу 18, було перераховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн.

19) 24 лютого 2015 року ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «ДЕЛЬТА БАНК» та ОСОБА_19 було укладено Договір банківського вкладу № 027-28811-240215. (надалі за текстом - Договір банківського вкладу 19)

Згідно пункту 1.3 Договору банківського вкладу 19 датою повернення Вкладу є 25 травня 2015 року.

Відповідно до платіжного доручення № 46385504 від 24 лютого 2015 року на депозитний рахунок, зазначений в пункті 1.2. Договору банківського вкладу 1, було перераховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн.

20) 02 березня 2015 року ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «ДЕЛЬТА БАНК» та ОСОБА_20 було укладено Договір банківського вкладу № 001-28808-020315. (надалі за текстом - Договір банківського вкладу 20)

Згідно пункту 1.3 Договору банківського вкладу 20 датою повернення Вкладу є 31 травня 2015 року.

Відповідно до платіжного доручення № 46621490 від 02 березня 2015 року на депозитний рахунок, зазначений в пункті 1.2. Договору банківського вкладу 20, було перераховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн.

21) 02 березня 2015 року ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «ДЕЛЬТА БАНК» та ОСОБА_21 було укладено Договір банківського вкладу № 002-28808-020315. (надалі за текстом - Договір банківського вкладу 21)

Згідно пункту 1.3 Договору банківського вкладу 21 датою повернення Вкладу є 31 травня 2015 року.

Відповідно до платіжного доручення № 46621562 від 02 березня 2015 року на депозитний рахунок, зазначений в пункті 1.2. Договору банківського вкладу 21, було перераховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн.

22) 02 березня 2015 року ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «ДЕЛЬТА БАНК» та ОСОБА_22 було укладено Договір банківського вкладу № 003-28808-020315. (надалі за текстом - Договір банківського вкладу 22)

Згідно пункту 1.3 Договору банківського вкладу 22 датою повернення Вкладу є 31 травня 2015 року.

Відповідно до платіжного доручення № 46621659 від 02 березня 2015 року на депозитний рахунок, зазначений в пункті 1.2. Договору банківського вкладу 22, було перераховано грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн.

Також, датою договору між банком та кожним з позивачів було укладено Додаткові угоди № 1 до Договорів банківського вкладу 1-22, якими, зокрема, передбачено, що сторони домовились доповнити пункт 1.2 Договору підпунктом 1.2.1. в наступній редакції: « 1.2.1. Зарахування Вкладу на Рахунок здійснюється з власного поточного або вкладного (депозитного) рахунку Вкладника, відкритого в Банку, або шляхом перерахування з відкритого в Банку поточного рахунку іншої фізичної особи-резидента. Виключно для цілей цього Договору Сторони домовились, що умови п. 5.11. Правил до відносин, що виникають на підставі до цього Договору, не застосовуються.».

В подальшому, на підставі постанови Правління Національного банку України «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» до категорії неплатоспроможних» від 02 березня 2015 року № 150, виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 02 березня 2015 року прийнято рішення «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «Дельта Банк» № 51, згідно з яким з 03 березня 2015 року розпочато процедуру виведення ПАТ «Дельта Банк» з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації та призначено уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «Дельта Банк» - провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Кадирова Владислава Володимировича. Тимчасову адміністрацію в АТ «Дельта Банк» запроваджено строком на три місяці з 03.03.2015 по 02.06.2015 включно.

22 лютого 2016 року, Фонд гарантування вкладів фізичних осіб на своєму офіційному сайті повідомив, що для отримання коштів вкладники АТ «ДЕЛЬТА БАНК» з 23 лютого 2016 року до 04 квітня 2016 року включно можуть звертатись до установ банку-агента Фонду АТ «ОЩАДБАНК», АБ «УКРГАЗБАНК» та АТ «УКРЕКСІМБАНК».

У подальшому, позивачі у період з 23 лютого 2016 року по 26 лютого 2016 року звернулися до відділень АБ «УКРГАЗБАНК» та АТ «УКРЕКСІМБАНК» для отримання власних коштів за вкладами згідно Договорів банківського вкладу, а саме:

1) 23 лютого 2016 року ОСОБА_1 звернулася до відділення АБ «УКРГАЗБАНК» для отримання коштів за вкладом згідно договору банківського вкладу № 002-28811-220115 від 22 січня 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, проте їй в усній формі працівником відділення АБ «УКРГАЗБАНК» було повідомлено, що сума, яка підлягає виплаті Фондом гарантування вкладів фізичних осіб згідно депозитного рахунку № 26307112905707 складає 4 064,99 гривень.

2) 25 лютого 2016 року ОСОБА_2 звернулася до відділення АБ «УКРГАЗБАНК» для отримання коштів за вкладом згідно договору банківського вкладу № 005-28811-220115 від 22 січня 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, проте їй в усній формі працівником відділення АБ «УКРГАЗБАНК» було повідомлено, що сума, яка підлягає виплаті Фондом гарантування вкладів фізичних осіб згідно депозитного рахунку № 26308112905847 складає 4 064,99 гривень.

3) 25 лютого 2016 року ОСОБА_3 звернувся до відділення АБ «УКРГАЗБАНК» для отримання коштів за вкладом згідно договору банківського вкладу № 007-28811-220115 від 22 січня 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, проте йому в усній формі працівником відділення АБ «УКРГАЗБАНК» було повідомлено, що сума, яка підлягає виплаті Фондом гарантування вкладів фізичних осіб згідно депозитного рахунку № 26307112906160 складає 4 119,56 гривень.

4) 23 лютого 2016 року ОСОБА_4 звернулася до відділення АБ «УКРГАЗБАНК» для отримання коштів за вкладом згідно договору банківського вкладу № 002-28808-230115 від 23 січня 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, проте їй в усній формі працівником відділення АБ «УКРГАЗБАНК» було повідомлено, що сума, яка підлягає виплаті Фондом гарантування вкладів фізичних осіб згідно депозитного рахунку № 26305112908450 складає 3 954,66 гривень.

5) 25 лютого 2016 року ОСОБА_5 звернулася до відділення АБ «УКРГАЗБАНК» для отримання коштів за вкладом згідно договору банківського вкладу № 004-28808-230115 від 23 січня 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, проте їй в усній формі працівником відділення АБ «УКРГАЗБАНК» було повідомлено, що сума, яка підлягає виплаті Фондом гарантування вкладів фізичних осіб згідно депозитного рахунку № 26300112908682 складає 3 954,66 гривень.

6) 26 лютого 2016 року ОСОБА_6 звернувся до відділення АТ «УКРЕКСІМБАНК» для отримання коштів за вкладом згідно договору банківського вкладу № 007-28808-230115 від 23 січня 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, проте йому в усній формі працівником відділення АТ «УКРЕКСІМБАНК» було повідомлено, що сума, яка підлягає виплаті Фондом гарантування вкладів фізичних осіб згідно депозитного рахунку № 26304112908893 складає 3 954,66 гривень.

7) 24 лютого 2016 року ОСОБА_7 звернувся до відділення АТ «УКРЕКСІМБАНК» для отримання коштів за вкладом згідно договору банківського вкладу № 007-28811-300115 від 30 січня 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, проте йому в усній формі працівником відділення АТ «УКРЕКСІМБАНК» було повідомлено, що сума, яка підлягає виплаті Фондом гарантування вкладів фізичних осіб згідно депозитного рахунку № 26300112941382 складає 3 181,51 гривень.

8) 23 лютого 2016 року ОСОБА_8 звернувся до відділення АБ «УКРГАЗБАНК» для отримання коштів за вкладом згідно договору банківського вкладу № 003-28811-300115 від 30 січня 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, проте йому в усній формі працівником відділення АБ «УКРГАЗБАНК» було повідомлено, що сума, яка підлягає виплаті Фондом гарантування вкладів фізичних осіб згідно депозитного рахунку № 26300112941207 складає 3 181,51 гривень.

9) 23 лютого 2016 року ОСОБА_9 звернулася до відділення АБ «УКРГАЗБАНК» для отримання коштів за вкладом згідно договору банківського вкладу № 009-28811-300115 від 30 січня 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, проте їй в усній формі працівником відділення АБ «УКРГАЗБАНК» було повідомлено, що сума, яка підлягає виплаті Фондом гарантування вкладів фізичних осіб згідно депозитного рахунку № 26305112941699 складає 3 181,51 гривень.

10) 23 лютого 2016 року ОСОБА_10 звернувся до відділення АТ «УКРЕКСІМБАНК» для отримання коштів за вкладом згідно договору банківського вкладу № 011-28811-300115 від 30 січня 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, проте йому в усній формі працівником відділення АТ «УКРЕКСІМБАНК» було повідомлено, що сума, яка підлягає виплаті Фондом гарантування вкладів фізичних осіб згідно депозитного рахунку № 26302112941777 складає 3 181,51 гривень.

11) 26 лютого 2016 року ОСОБА_11 звернулась до відділення АБ «УКРГАЗБАНК» для отримання коштів за вкладом згідно договору банківського вкладу № 009-28808-200215 від 20 лютого 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, проте їй в усній формі працівником відділення АБ «УКРГАЗБАНК» було повідомлено, що сума, яка підлягає виплаті Фондом гарантування вкладів фізичних осіб згідно депозитного рахунку № 26305113025752 складає 877,48 гривень.

12) 23 лютого 2016 року ОСОБА_12 звернулася до відділення АБ «УКРГАЗБАНК» для отримання коштів за вкладом згідно договору банківського вкладу № 006-28811-200215 від 20 лютого 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, проте їй в усній формі працівником відділення АБ «УКРГАЗБАНК» було повідомлено, що сума, яка підлягає виплаті Фондом гарантування вкладів фізичних осіб згідно депозитного рахунку 26303113025130 складає 2 193,56 гривень.

13) 25 лютого 2016 року ОСОБА_13 звернувся до відділення АБ «УКРГАЗБАНК» для отримання коштів за вкладом згідно договору банківського вкладу № 008-28808-200215 від 20 лютого 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, проте йому в усній формі працівником відділення АБ «УКРГАЗБАНК» було повідомлено, що сума, яка підлягає виплаті Фондом гарантування вкладів фізичних осіб згідно депозитного рахунку № 26300113025456 складає 877,48 гривень.

14) 23 лютого 2016 року ОСОБА_14 звернулася до відділення АБ «УКРГАЗБАНК» для отримання коштів за вкладом згідно договору банківського вкладу № 011-28811-200215 від 20 лютого 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, проте їй в усній формі працівником відділення АБ «УКРГАЗБАНК» було повідомлено, що сума, яка підлягає виплаті Фондом гарантування вкладів фізичних осіб згідно депозитного рахунку 26308113025470 складає 877,48 гривень.

15) 23 лютого 2016 року ОСОБА_15 звернувся до відділення АТ «УКРЕКСІМБАНК» для отримання коштів за вкладом згідно договору банківського вкладу № 013-28811-200215 від 20 лютого 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, проте йому в усній формі працівником відділення АТ «УКРЕКСІМБАНК» було повідомлено, що сума, яка підлягає виплаті Фондом гарантування вкладів фізичних осіб згідно депозитного рахунку № 26309113025770 складає 877,48 гривень.

16) 25 лютого 2016 року ОСОБА_16 звернувся до відділення АБ «УКРГАЗБАНК» для отримання коштів за вкладом згідно договору банківського вкладу № 022-28811-240215 від 24 лютого 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, проте йому в усній формі працівником відділення АБ «УКРГАЗБАНК» було повідомлено, що сума, яка підлягає виплаті Фондом гарантування вкладів фізичних осіб згідно депозитного рахунку 26304113037514 складає 438,74 гривень.

17) 25 лютого 2016 року ОСОБА_17 звернувся до відділення АБ «УКРГАЗБАНК» для отримання коштів за вкладом згідно договору банківського вкладу № 031-28811-240215 від 24 лютого 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, проте йому в усній формі працівником відділення АБ «УКРГАЗБАНК» було повідомлено, що сума, яка підлягає виплаті Фондом гарантування вкладів фізичних осіб згідно депозитного рахунку 26306113037932 складає 438,74 гривень.

18) 26 лютого 2016 року ОСОБА_18 звернулася до відділення АБ «УКРГАЗБАНК» для отримання коштів за вкладом згідно договору банківського вкладу № 025-28811-240215 від 24 лютого 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, проте їй в усній формі працівником відділення АБ «УКРГАЗБАНК» було повідомлено, що сума, яка підлягає виплаті Фондом гарантування вкладів фізичних осіб згідно депозитного рахунку 26306113037686 складає 438,74 гривень.

19) 26 лютого 2016 року ОСОБА_19 звернулася до відділення АБ «УКРГАЗБАНК» для отримання коштів за вкладом згідно договору банківського вкладу № 027-28811-240215 від 24 лютого 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, проте їй в усній формі працівником відділення АБ «УКРГАЗБАНК» було повідомлено, що сума, яка підлягає виплаті Фондом гарантування вкладів фізичних осіб згідно депозитного рахунку 26309113037779 складає 438,74 гривень.

20) 23 лютого 2016 року ОСОБА_20 звернувся до відділення АБ «УКРГАЗБАНК» для отримання коштів за вкладом згідно договору банківського вкладу № 001-28808-020315 від 02 березня 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, проте йому в усній формі працівником відділення АБ «УКРГАЗБАНК» було повідомлено, що він відсутній в переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів згідно депозитного рахунку 26307113056439 за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

21) 24 лютого 2016 року ОСОБА_21 звернулася до відділення АБ «УКРГАЗБАНК» для отримання коштів за вкладом згідно договору банківського вкладу № 002-28808-020315 від 02 березня 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, проте їй в усній формі працівником відділення АБ «УКРГАЗБАНК» було повідомлено, що вона відсутня в переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів згідно депозитного рахунку 26304113056487 за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

22) 24 лютого 2016 року ОСОБА_22 звернулася до відділення АБ «УКРГАЗБАНК» для отримання коштів за вкладом згідно договору банківського вкладу № 003-28808-020315 від 02 березня 2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, проте їй в усній формі працівником відділення АБ «УКРГАЗБАНК» було повідомлено, що вона відсутня в переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів згідно депозитного рахунку 26307113056514 за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

В подальшому, рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб «Про внесення змін до рішення виконавчої дирекції Фонду від 02.03.2015 № 51 «Про запровадження тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві «Дельта Банк» від 08.04.2015 № 71 в ПАТ «Дельта Банк» тимчасову адміністрацію запроваджено строком на шість місяців з 03.03.2015 по 02.09.2015 включно.

Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб «Про продовження строків здійснення тимчасової адміністрації у АТ «Дельта Банк» від 03.08.2015 № 147 строки здійснення тимчасової адміністрації у АТ «Дельта Банк» продовжено по 02.10.2015 включно.

Судом встановлено, що згідно витягу з Протоколу засідання Комісії з перевірки правочинів (договорів) за вкладними операціями АТ «Дельта Банк», призначеної наказом Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в АТ «Дельта Банк» № 408 від 29.05.2015 від 15 вересня 2015 року, Комісія дійшла до висновку, що Договори банківських вкладів, укладені між Банком та фізичними особами після 16.01.2015 включно, за якими здійснювалося зарахування коштів на вкладні рахунки від фізичних осіб, які є одночасно кредиторами Банку, є нікчемними з підстав, визначених пунктом 7 частини 3 статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Також, Комісія вирішила затвердити результати перевірки, якою виявлено правочини (договори) за вкладними операціями, що є нікчемними згідно пункту 7 частини 3 статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», в тому числі й Договори 1-22, укладені між позивачами та АТ «Дельта Банк».

Наказом Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «Дельта Банк» Кадирова В.В. «Щодо заходів, пов'язаних із наслідками виявлення нікчемних правочинів (договорів) за вкладними операціями» № 813 від 16.09.2015 вирішено застосувати наслідки нікчемності Договорів банківських вкладів (депозитів), що є нікчемними з підстав, визначених п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» згідно переліку, наведеного в Додатку № 1, в якому міститься інформація про:

- Договір банківського вкладу № 002-28811-220115 від 22 січня 2015 року, укладений між ОСОБА_1 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договір банківського вкладу № 005-28811-220115 від 22 січня 2015 року укладений між ОСОБА_2 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договір банківського вкладу № 007-28811-220115 від 22 січня 2015 року укладений між ОСОБА_3 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договір банківського вкладу № 002-28808-230115 від 23 січня 2015 року укладений між ОСОБА_4 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договір банківського вкладу № 004-28808-230115 від 23 січня 2015 року укладений між ОСОБА_24 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договір банківського вкладу № 007-28808-230115 від 23 січня 2015 року укладений між ОСОБА_23 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договір банківського вкладу № 007-28811-300115 від 30 січня 2015 року укладений між ОСОБА_7 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договір банківського вкладу № 003-28811-300115 від 30 січня 2015 року укладений між ОСОБА_8 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договір банківського вкладу № 009-28811-300115 від 30 січня 2015 року укладений між ОСОБА_9 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договір банківського вкладу № 011-28811-300115 від 30 січня 2015 року укладений між ОСОБА_10 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договір банківського вкладу № 009-28808-200215 від 20 лютого 2015 року укладений між ОСОБА_11 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договір банківського вкладу № 006-28811-200215 від 20 лютого 2015 року укладений між ОСОБА_12 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договір банківського вкладу № 008-28808-200215 від 20 лютого 2015 року укладений між ОСОБА_13 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договір банківського вкладу № 011-28811-200215 від 20 лютого 2015 року укладений між ОСОБА_14 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договір банківського вкладу № 013-28811-200215 від 20 лютого 2015 року укладений між ОСОБА_15 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договір банківського вкладу № 022-28811-240215 від 24 лютого 2015 року укладений між ОСОБА_16 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договір банківського вкладу № 031-28811-240215 від 24 лютого 2015 року укладений між ОСОБА_17 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договір банківського вкладу № 025-28811-240215 від 24 лютого 2015 року укладений між ОСОБА_18 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договір банківського вкладу № 027-28811-240215 від 24 лютого 2015 року укладений між ОСОБА_19 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договір банківського вкладу № 001-28808-020315 від 02 березня 2015 року укладений між ОСОБА_20 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договір банківського вкладу № 002-28808-020315 від 02 березня 2015 року укладений між ОСОБА_21 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК»;

- Договір банківського вкладу № 003-28808-020315 від 02 березня 2015 року укладений між ОСОБА_22 та АТ «ДЕЛЬТА БАНК».

Уповноваженою особою Фонду було надіслано позивачам повідомлення про нікчемність, а саме:

1) ОСОБА_1 отримала від АТ «ДЕЛЬТА БАНК» повідомлення про нікчемність правочину від 18 березня 2016 року за Вих. №05-3254923.

2) ОСОБА_2 отримала від АТ «ДЕЛЬТА БАНК» повідомлення про нікчемність правочину від 18 березня 2016 року за Вих. №05-3254925.

3) ОСОБА_3 отримав від АТ «ДЕЛЬТА БАНК» повідомлення про нікчемність правочину від 18 березня 2016 року за Вих. №05-3254913.

4) ОСОБА_4 отримала від АТ «ДЕЛЬТА БАНК» повідомлення про нікчемність правочину від 18 березня 2016 року за Вих. №05-3254907.

5) ОСОБА_5 отримала від АТ «ДЕЛЬТА БАНК» повідомлення про нікчемність правочину від 18 березня 2016 року за Вих. №05-3254910.

6) ОСОБА_6 отримав від АТ «ДЕЛЬТА БАНК» повідомлення про нікчемність правочину від 18 березня 2016 року за Вих. №05-3254904.

7) ОСОБА_7 отримав від АТ «ДЕЛЬТА БАНК» повідомлення про нікчемність правочину від 18 березня 2016 року за Вих. №05-3254893.

8) ОСОБА_8 отримав від АТ «ДЕЛЬТА БАНК» повідомлення про нікчемність правочину від 18 березня 2016 року за Вих. №05-3254900.

9) ОСОБА_9 отримала від АТ «ДЕЛЬТА БАНК» повідомлення про нікчемність правочину від 18 березня 2016 року за Вих. №05-3254891.

10) ОСОБА_10 отримав від АТ «ДЕЛЬТА БАНК» повідомлення про нікчемність правочину від 18 березня 2016 року за Вих. №05-3254888.

11) ОСОБА_11 отримала від АТ «ДЕЛЬТА БАНК» повідомлення про нікчемність правочину від 18 березня 2016 року за Вих. №05-3254883.

12) ОСОБА_12 отримала від АТ «ДЕЛЬТА БАНК» повідомлення про нікчемність правочину від 18 березня 2016 року за Вих. №05-3254881.

13) ОСОБА_13 отримав від АТ «ДЕЛЬТА БАНК» повідомлення про нікчемність правочину від 18 березня 2016 року за Вих. №05-3254874.

14) ОСОБА_14 отримала від АТ «ДЕЛЬТА БАНК» повідомлення про нікчемність правочину від 18 березня 2016 року за Вих. №05-3254877.

15) ОСОБА_15 отримав від АТ «ДЕЛЬТА БАНК» повідомлення про нікчемність правочину від 18 березня 2016 року за Вих. №05-3254868.

16) ОСОБА_16 отримав від АТ «ДЕЛЬТА БАНК» повідомлення про нікчемність правочину від 18 березня 2016 року за Вих. №05-3254927.

17) ОСОБА_17 отримав від АТ «ДЕЛЬТА БАНК» повідомлення про нікчемність правочину від 18 березня 2016 року за Вих. №05-3254912.

18) ОСОБА_18 отримала від АТ «ДЕЛЬТА БАНК» повідомлення про нікчемність правочину від 18 березня 2016 року за Вих. №05-3254929.

19) ОСОБА_19 отримала від АТ «ДЕЛЬТА БАНК» повідомлення про нікчемність правочину від 18 березня 2016 року за Вих. №05-3254931.

20) ОСОБА_20 отримав від АТ «ДЕЛЬТА БАНК» повідомлення про нікчемність правочину від 18 березня 2016 року за Вих. №05-3254933.

21) ОСОБА_21 отримала від АТ «ДЕЛЬТА БАНК» повідомлення про нікчемність правочину від 18 березня 2016 року за Вих. №05-3254926.

22) ОСОБА_22 отримала від АТ «ДЕЛЬТА БАНК» повідомлення про нікчемність правочину від 18 березня 2016 року за Вих. №05-3254941.

Тобто, після проведеної перевірки Договорів банківського вкладу Уповноважена особа Фонду зробила висновок про те, що зазначені Договори банківського вкладу, укладені між позивачами та АТ «ДЕЛЬТА БАНК», є нікчемними відповідно до пункту 7 частини 3 статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» і саме тому інформацію про зазначені Договори банківського вкладу не включено до переліку вкладників АТ «ДАЛЬТА БАНК», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

На підставі постанови Правління Національного банку України «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» від 02 жовтня 2015 року № 664, виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 02 жовтня 2015 року прийнято рішення «Про початок процедури ліквідації АТ «Дельта Банк» та делегування повноважень ліквідатора банку» № 181, згідно з яким з 05 жовтня 2015 року розпочато процедуру ліквідації Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк»; уповноваженою особою Фонду на два роки з 05 жовтня 2015 року по 04 жовтня 2017 року включно призначено провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Кадирова Владислава Володимировича та останньому делеговано всі повноваження ліквідатора АТ «Дельта Банк».

Незгода з рішенням відповідача, оформленого у вигляді наказу № 813 від 16.09.2015 про визнання нікчемними Договорів банківського вкладу 1-22, а також необхідність в зобов'язанні відповідача вчинити певні дії, обумовили позивачів звернутись з даним позовом до суду.

Вирішуючи спір по суті, суд зазначає наступне.

Спірні правовідносини врегульовано нормами Конституції України, Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» 23.02.2012 № 4452-VI (далі - Закон № 4452-VI), Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 № 14, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 07.09.2012 за № 1548/21860 (далі - Положення № 14).

Відповідно до статті 19 Конституції України, правовий порядок в Україні ґрунтується на засадах, відповідно до яких ніхто не може бути примушений робити те, що не передбачено законодавством.

Органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд), порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також відносини між Фондом, банками, Національним банком України, повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків регулюються та визначаються Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» 23 лютого 2012 року № 4452-VI (далі - Закон № 4452-VI).

Згідно із положеннями п. 3 ч. 1 ст. 2 цього Закону (в редакції чинній в момент укладення договору банківського вкладу (депозиту)), вклад - це кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.

Вкладником є фізична особа (крім фізичних осіб - суб'єктів підприємницької діяльності), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката (п. 4 ч. 1 ст. 2 цього Закону № 4452-VI).

Відповідно до ч. 1 статті 26 Закону № 4452-VI (чинна редакція) Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

При цьому, порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, визначений статтею 27 Закону № 4452-VI.

Так, Уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Нарахування відсотків за вкладами припиняється в останній день перед початком процедури виведення Фондом банку з ринку (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», - у день прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку) (ч. 1 ст. 27 Закону № 4452-VI).

Згідно з ч. 2 статті 27 Закону № 4452-VI Уповноважена особа Фонду протягом одного робочого дня (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», - протягом 15 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, з визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника (ч. 3 ст. 27 Закону № 4452-VI).

Окрім цього, відповідно до пункту 3 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 № 14 (в редакції до внесення змін згідно із рішенням від 29 вересня 2014 № 104, які набрали чинності 11 листопада 2014 року) (далі - Положення № 14) та зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 07.09.2012 за № 1548/21860, Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік).

Згідно з п. 4 розділу ІІІ Положення № 14 перелік складається станом на день прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів, але не більше суми, встановленої адміністративною радою Фонду на день прийняття рішення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

Визначений у Переліку залишок гарантованої суми надається з урахуванням розрахункових сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у неплатоспроможному банку.

Якщо вкладник не отримав свої вклади у межах граничного розміру суми відшкодування протягом дії тимчасової адміністрації за рахунок цільової позики Фонду, така сума відшкодування включається до Переліку.

Після внесення змін до п. 3 розділу ІІІ вказаного Положення № 14, цим пунктом передбачено, що Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку, крім іншого, формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік).

Після внесення змін до п. 4 розділу ІІІ Положення № 14 абзацом першим цього пункту передбачено, що перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується, виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

Пунктом другим розділу IV Положення № 14 передбачено, що Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення (далі - Загальний Реєстр).

Пунктом четвертим розділу IV Положення № 14 передбачено, що Виконавча дирекція Фонду приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами та затверджує Загальний Реєстр протягом шести днів з дня отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Пунктом шостим цього розділу вказаного Положення встановлено, що на підставі рішення виконавчої дирекції за розпорядженням директора-розпорядника Фонд розпочинає виплату відшкодування коштів (здійснює перерахування гарантованої суми за Загальним Реєстром, передачу Загального Реєстру банку-агенту) не пізніше семи днів з дня прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Як встановлено під час розгляду справи, наказом Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «Дельта Банк» Кадирова В.В. від 16.09.2015 № 813 застосовано наслідки нікчемності до договорів банківських вкладів (депозитів) згідно переліку, в тому числі до: