Ухвала суду № 63214400, 17.11.2016, Жовтневий районний суд м. Дніпропетровська

ЖОВТНЕВЫЙ РАЙОННИЙ СУД м. ДНІПРОПЕТРОВСЬКА

справа № 201/16334/16-к

провадження № 1-кс/201/9767/2016

УХВАЛА

17 листопада 2016 року м. Дніпро

Слідчий суддя Жовтневого районного суду м. Дніпропетровська Антонюк О.А., розглянувши клопотання слідчого Соборного ВП Дніпровського ВП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_1, погоджене з прокурором Дніпропетровської місцевої прокуратури №2 Дніпропетровської області ОСОБА_2, про здійснення тимчасового доступу до речей та документів, -

ВСТАНОВИВ:

17 листопада 2016 року слідчий звернувся з клопотанням, погодженим з прокурором, про здійснення тимчасового доступу до речей та документів.

Під час проведення досудового розслідування встановлено, що до Жовтневого ВП ДВП ГУНП України в Дніпропетровській області надійшла заява від гр. ОСОБА_3, яка повідомила, що невстановлені особи знаходячись в ПАТ «Меліор Банк» у продовж 2012-2015 р. шахрайським шляхом заволоділи грошовими коштами даної установи.

За даним фактом 15.03.2016 р. слідчим СВ Жовтневого ВП ДВП ГУНП України в Дніпропетровській області ОСОБА_1 внесені відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань та розпочато кримінальне провадження №12016040650001168 за ч.3 ст. 190 КК України.

Постановою Правління Національного банку України від 10.02.2015 №87 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «МЕЛІОР БАНК» було вирішено відкликати банківську ліцензію та ліквідувати ПАТ «МЕЛІОР БАНК».

11.02.2015р. на підставі Рішення Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за № 27 в ПАТ «МЕЛІОР БАНК» розпочато процедуру ліквідації ГІАТ«МЕЛЮР БАНК» з 11 лютого 2015р.

08.10.2015 Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «МЕЛІОР БАНК» призначено ОСОБА_3 (далі - Уповноважена особа).

Одним із основних завдань уповноваженої особи Фонду в межах Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» під час здійснення ліквідації неплатоспроможного банку є стягнення заборгованості з боржників банку, повернення майна банку, яке перебуває у третіх осіб, звернення стягнення на заставлене майно боржників, перевірка правочинів Банку.

Під час аналізу руху коштів по рахунках бухгалтерського обліку, що використовуються для детальної та повної реєстрації всіх банківських операцій в ПАТ «МЕЛІОР БАНК», Уповноваженою особою встановлено наступне.

Посадові особи ПАТ«МЕЛІОР БАНК», з метою прикриття фінансової неплатоспроможності та відсутності формальних умов для заняття банківською діяльністю, порушення нормативів ліквідності, встановлених Національним банком України, провели операції зі збільшення статутного фонду Банку з грубими порушеннями чинного законодавства України.

Чинне законодавство України передбачає обов'язок акціонерів (засновників) Банку оплачувати внески до статутного фонду виключно власними коштами, надавати документи, підтверджуючі походження таких коштів.

Банк, з метою отримання підтвердження можливості збільшення статутного фонду/додаткової емісії, зобов'язаний надати Національному банку України документи, які підтверджують джерело походження коштів для збільшення розміру статутного фонду.

Як свідчить аналіз руху коштів по рахунках бухгалтерського обліку в Банку, який був проведений Уповноваженою особою, збільшення статутного фонду ПАТ «МЕЛІОР БАНК» відбулось за рахунок кредитних коштів.

Перерахування вказаних кредитних коштів відбулось без фактичного надходження коштів на рахунки Банку, виключно за рахунок штучно сформованих активів в балансі Банку.

З метою надходження грошових коштів на рахунки фірм та подальшої оплати внесків до статутного фонду Банку, були надані кредити на користь ТОВ «ДНІПРОЖИЛЬБУД», ТОВ «ВКФ «АРТЕМІДА», ПП «СТРОЙМОНТАЖ-ЛМЛ», ТОВ «АВАЛОН ІНВЕСТ ЛТД».

В подальшому, залучені кошти шляхом перерахування через різні компанії, були зараховані на рахунок акціонера Банку.

Таким чином, всупереч вимогам чинного законодавства України, збільшення статутного фонду ПАТ «МЕЛІОР БАНК» до мінімально встановленого розміру, необхідного для продовження діяльності банківської установи станом на 2012 рік, було здійснено не за рахунок власних коштів акціонера Банку, а за рахунок коштів, наданих фірмам, при чому не за рахунок наявних на кореспондентському рахунку Банку, а за рахунок штучно створених активів в балансі Банку.

З метою зясування обставин вчинення кримінального правопорушення і підтвердження доводів, які викладені в заяві, щодо вчинення кримінального правопорушення на адресу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Меліор Банк», яка знаходиться за адресою: м. Дніпро, вул. Шевченка, 53 було направлено вимогу про надання наступної інформації, яка має суттєве значення при здійсненні досудового розслідування, а саме на отримання: Завірених належним чином копії кредитних договорів укладених ПАТ «Меліор Банк» з ТОВ «Дніпрожильбуд», ТОВ «ВКФ «Артеміда»», ПП «Строймонтаж-ЛМЛ», ТОВ «Авалон Інвест ЛТД», протоколів засідань кредитного комітету про надання дозволу на видачу вказаних кредитів та про визначення/заміну предмета застави, договорів застави майна; - виписки про рух кредитних коштів по банківським рахунках ТОВ «Дніпрожильбуд», ТОВ «ВКФ «Артеміда»», ПП «Строймонтаж-ЛМЛ», ТОВ «Авалон Інвест ЛТД», ТОВ «Велор Інвест», ТОВ «Акцент Трейд», ТОВ «ТД Демос», ТОВ «Криан», за період з 01.01.2013 по 01.01.2015; - розпорядження ПАТ «Меліор», щодо збільшення статутного капіталу банку та реєстрацію змін до Статуту ПАТ «Меліор»; - положення про видачу кредитних коштів ПАТ «Меліор», яке діяло протягом 2012-2014 років; - виписку по рахунку №2620 за період з 01.01.2013 по 01.01.2015 р. отримання фізичними особами резидентами зі своїх поточних рахунків відкритих у банку готівкових коштів через касу банку. (надати на оптичному носії інформації); - виписку по авансовому рахунку №2600 «Кошти на вимогу субєктів господарювання період з 01.01.2014 р. до 15.09.2014 р. (надати на оптичному носії інформації);- інформацію про суму заборгованості за кредитами виданими ТОВ «Дніпрожильбуд», ТОВ «ВКФ «Артеміда»», ПП «Строймонтаж-ЛМЛ», ТОВ «Авалон Інвест ЛТД» .

02.11.2016 р. на адресу Соборного ВП ДВП ГУНП України в Дніпропетровській області надійшов лист-відповідь за вих. №698 віл ПУПЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «Меліор Банк» (Перебуває у стані Ліквідації» код. ЄДРПОУ 37987811, юридична адреса, м. Дніпропетровськ, вул. Ливарна, 9/75, місце знаходження ліквідатора, м. Дніпропетровськ, вул. Шевченка, 53/345, у листі відповіді зазначено, що інформація в запиті від 25.10.2016 р. №37.3/7162 містить банківську таємницю, у визначені ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» необхідна відповідна ухвала суду для розкриття банківської таємниці та надання тимчасового доступу до речей і документів з можливістю їх вилучення.

Таким чином відомості, які мають доказове значення та необхідні як докази у кримінальному провадженні, знаходяться у володінні юридичної особи ПУПЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «Меліор Банк» (Перебуває у стані Ліквідації» код. ЄДРПОУ 37987811, юридична адреса, м. Дніпропетровськ, вул. Ливарна, 9/75, місце знаходження ліквідатора, м. Дніпропетровськ, вул. Шевченка, 53/345.

На підставі викладеного слідчій для досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування вищезазначеного кримінального правопорушення, просив суд надати тимчасовий доступ до документів та можливість вилучення їх оригіналів, що становлять банківську таємницю та перебувають у володінні юридичної особи ПУПЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «Меліор Банк» (Перебуває у стані Ліквідації» код. ЄДРПОУ 37987811, юридична адреса, м. Дніпропетровськ, вул. Ливарна, 9/75, місце знаходження ліквідатора, м. Дніпропетровськ, вул. Шевченка, 53/345. а саме:

Оригіналів кредитних договорів, кредитних справ з усіма додатками укладених ПАТ «Меліор Банк» з ТОВ «Дніпрожильбуд» ЄДРПОУ (34734779), ТОВ «ВКФ «Артеміда» ЄДРПОУ (33564924), ПП «Строймонтаж-ЛМЛ» ЄДРПОУ (34561264), ТОВ «Авалон Інвест ЛТД» ЄДРПОУ (37275342), протоколів засідань кредитного комітету про надання дозволу на видачу вказаних кредитів та про визначення/заміну предмета застави, договорів застави майна; - виписки про рух кредитних коштів по банківським рахунках ТОВ «Дніпрожильбуд», ТОВ «ВКФ «Артеміда»», ПП «Строймонтаж-ЛМЛ», ТОВ «Авалон Інвест ЛТД», ТОВ «Велор Інвест», ТОВ «Акцент Трейд», ТОВ «ТД Демос», ТОВ «Криан», за період з 01.01.2013 по 01.01.2015; - розпорядження ПАТ «Меліор», щодо збільшення статутного капіталу банку та реєстрацію змін до Статуту ПАТ «Меліор»; - положення про видачу кредитних коштів ПАТ «Меліор», яке діяло протягом 2012-2014 років; - виписку по рахунку №2620 за період з 01.01.2013 по 01.01.2015 р. отримання фізичними особами резидентами зі своїх поточних рахунків відкритих у банку готівкових коштів через касу банку. (надати на оптичному носії інформації); - виписку по авансовому рахунку №2600 «Кошти на вимогу субєктів господарювання період з 01.01.2014 р. до 15.09.2014 р. (надати на оптичному носії інформації);- інформацію про суму заборгованості за кредитами виданими ТОВ «Дніпрожильбуд», ТОВ «ВКФ «Артеміда»», ПП «Строймонтаж-ЛМЛ», ТОВ «Авалон Інвест ЛТД» .

Документів, що стосуються відкриття та функціонування розрахункових рахунків їх номери, а саме: ТОВ «Дніпрожильбуд», ТОВ «ВКФ «Артеміда»», ПП «Строймонтаж - ЛМЛ», ТОВ «Авалон Інвест ЛТД» тобто інформації, яка стала відома банку в процесі обслуговування клієнтів та взаємовідносин з ними, в тому числі:

- юридичних справ, установчих та реєстраційних документів ТОВ «Дніпрожильбуд», ТОВ «ВКФ «Артеміда»», ПП «Строймонтаж-ЛМЛ», ТОВ «Авалон Інвест ЛТД» заяви на відкриття (закриття) рахунків в національній та іноземній валютах, заяв та інших документів на видачу пластикових карт, карток із зразками підписів і відбитками печаток, договорів на розрахунково-касове обслуговування, договорів на обслуговування в системі "Клієнт-банк", актів прийому-передачі програмного продукту, копій документів особистості засновників та посадових осіб фірми, довіреностей на право керування рахунками і розпорядження грошовими коштами, що знаходяться на них;

- платіжних документів, що відображають рух грошових коштів за період з моменту відкриття рахунку до моменту пред'явлення постанови, з відображенням наступних відомостей: дата надходження (перерахування), МФО, номер рахунку, номер платіжного документа, найменування підприємства, код ОКПО, сума, призначення платежу по рахунках;

- документів, що стали підставою для видачі готівкових грошових коштів з рахунків (чеків, квитанцій, видаткових ордерів, договорів та ін.);

- роздруківки бази даних операційного дня, за весь період обслуговування розрахункових рахунків: ТОВ «Дніпрожильбуд», ТОВ «ВКФ «Артеміда»», ПП «Строймонтаж-ЛМЛ», ТОВ «Авалон Інвест ЛТД».

Особа у володінні якої перебувають зазначені у клопотанні речі та документи у судове засідання не викликалась на підставі ч.2 ст.163 КПК України, у звязку з наявністю загрози зміни або знищення речей чи документів.

Дослідивши матеріали кримінального провадження № 12016040650001168, вважаю клопотання слідчого обґрунтованим та таким, що підлягає задоволенню, оскільки, враховуючи потреби досудового розслідування, дані, викладені у матеріалах кримінального провадження, дають підстави для висновку, що речі та документи про надання тимчасового доступу до яких ставиться питання у клопотанні слідчого мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, у звязку з чим застосування такого заходу забезпечення кримінального провадження є необхідним.

Враховуючи викладене, з метою досягнення дієвості кримінального провадження, керуючись ст. ст. 110, 163166, 309, 369372 та 395 КПК України,

УХВАЛИВ:

Дозволити слідчому Соборного ВП Дніпровського ВП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_1, погоджене з прокурором Дніпропетровської місцевої прокуратури №2 Дніпропетровської області ОСОБА_2, тимчасовий доступ до документів та можливість вилучення їх оригіналів, що становлять банківську таємницю та перебувають у володінні юридичної особи ПУПЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «Меліор Банк» (Перебуває у стані Ліквідації» код. ЄДРПОУ 37987811, юридична адреса, м. Дніпропетровськ, вул. Ливарна, 9/75, місце знаходження ліквідатора, м. Дніпропетровськ, вул. Шевченка, 53/345. а саме:

Оригіналів кредитних договорів, кредитних справ з усіма додатками укладених ПАТ «Меліор Банк» з ТОВ «Дніпрожильбуд» ЄДРПОУ (34734779), ТОВ «ВКФ «Артеміда» ЄДРПОУ (33564924), ПП «Строймонтаж-ЛМЛ» ЄДРПОУ (34561264), ТОВ «Авалон Інвест ЛТД» ЄДРПОУ (37275342), протоколів засідань кредитного комітету про надання дозволу на видачу вказаних кредитів та про визначення/заміну предмета застави, договорів застави майна; - виписки про рух кредитних коштів по банківським рахунках ТОВ «Дніпрожильбуд», ТОВ «ВКФ «Артеміда»», ПП «Строймонтаж-ЛМЛ», ТОВ «Авалон Інвест ЛТД», ТОВ «Велор Інвест», ТОВ «Акцент Трейд», ТОВ «ТД Демос», ТОВ «Криан», за період з 01.01.2013 по 01.01.2015; - розпорядження ПАТ «Меліор», щодо збільшення статутного капіталу банку та реєстрацію змін до Статуту ПАТ «Меліор»; - положення про видачу кредитних коштів ПАТ «Меліор», яке діяло протягом 2012-2014 років; - виписку по рахунку №2620 за період з 01.01.2013 по 01.01.2015 р. отримання фізичними особами резидентами зі своїх поточних рахунків відкритих у банку готівкових коштів через касу банку. (надати на оптичному носії інформації); - виписку по авансовому рахунку №2600 «Кошти на вимогу субєктів господарювання період з 01.01.2014 р. до 15.09.2014 р. (надати на оптичному носії інформації);- інформацію про суму заборгованості за кредитами виданими ТОВ «Дніпрожильбуд», ТОВ «ВКФ «Артеміда»», ПП «Строймонтаж-ЛМЛ», ТОВ «Авалон Інвест ЛТД» .

Дозволити слідчому Соборного ВП Дніпровського ВП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_1, погоджене з прокурором Дніпропетровської місцевої прокуратури №2 Дніпропетровської області ОСОБА_2, тимчасовий доступ до документів, що стосуються відкриття та функціонування розрахункових рахунків їх номери, а саме: ТОВ «Дніпрожильбуд», ТОВ «ВКФ «Артеміда»», ПП «Строймонтаж - ЛМЛ», ТОВ «Авалон Інвест ЛТД» тобто інформації, яка стала відома банку в процесі обслуговування клієнтів та взаємовідносин з ними, в тому числі:

- юридичних справ, установчих та реєстраційних документів ТОВ «Дніпрожильбуд», ТОВ «ВКФ «Артеміда»», ПП «Строймонтаж-ЛМЛ», ТОВ «Авалон Інвест ЛТД» заяви на відкриття (закриття) рахунків в національній та іноземній валютах, заяв та інших документів на видачу пластикових карт, карток із зразками підписів і відбитками печаток, договорів на розрахунково-касове обслуговування, договорів на обслуговування в системі "Клієнт-банк", актів прийому-передачі програмного продукту, копій документів особистості засновників та посадових осіб фірми, довіреностей на право керування рахунками і розпорядження грошовими коштами, що знаходяться на них;

- платіжних документів, що відображають рух грошових коштів за період з моменту відкриття рахунку до моменту пред'явлення постанови, з відображенням наступних відомостей: дата надходження (перерахування), МФО, номер рахунку, номер платіжного документа, найменування підприємства, код ОКПО, сума, призначення платежу по рахунках;

- документів, що стали підставою для видачі готівкових грошових коштів з рахунків (чеків, квитанцій, видаткових ордерів, договорів та ін.);

- роздруківки бази даних операційного дня, за весь період обслуговування розрахункових рахунків: ТОВ «Дніпрожильбуд», ТОВ «ВКФ «Артеміда»», ПП «Строймонтаж-ЛМЛ», ТОВ «Авалон Інвест ЛТД».

Доручити тимчасовий доступ до речей і документів, слідчим слідчої групи, прокурорам групи прокурорів по кримінальному провадженню № 12016040650001168, визначеним відповідним дорученням, щодо проведення слідчих (розшукових) дій в порядку ст. 36, 40, 41 КПК України.

Строк дії цієї ухвали 30 діб з дня її оголошення. У разі невиконання ухвали слідчий суддя, суд в порядку ст.166 КПК України має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя О.А. Антонюк