Рішення № 62878963, 16.11.2016, Господарський суд м. Києва

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД міста КИЄВА 01030, м.Київ, вул.Б.Хмельницького,44-В, тел. (044) 284-18-98, E-mail: inbox@ki.arbitr.gov.uaРІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

16.11.2016Справа №910/16430/16За позовом Публічного акціонерного товариства "Банк "Фінанси та Кредит"

До Товариства з обмеженою відповідальністю "Факторингова компанія "ФК ФАКТОРИНГ"

Про визнання недійсною заяви

треті особи, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача:

Фонд гарантування вкладів фізичних осіб.

ОСОБА_1

Суддя Лиськов М.О.

Представники :

від позивача: Шостак Л.Г.

від відповідача: не з'явився

від третьої особи-1: Музичук Л.В.

від третьої особи-2: ОСОБА_1

від третьої особи-3: не з'явився

В судовому засіданні 16.11.2016, відповідно до положень ст. 85 Господарського процесуального кодексу України, було оголошено вступну та резолютивну частину рішення.

ОБСТАВИНИ СПРАВИ :

На розгляд Господарського суду міста Києва передані вимоги Публічного акціонерного товариства "Банк "Фінанси та Кредит" до Товариства з обмеженою відповідальністю "Факторингова компанія "ФК ФАКТОРИНГ" про визнання недійсною заяви.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 09.09.2016 порушено провадження у справі № 910/16430/16 та призначено розгляд справи на 28.09.2016.

28.09.2016 судове засідання не відбулося у зв'язку із перебуванням судді Лиськова М.О.

03.10.2016 ухвалою суду розгляд справи призначено на 12.10.2016.

12.10.2016 ухвалою суду залучено в якості, третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача - ОСОБА_1, витребувано додаткові докази від відповідача, відкладено розгляд справи на 02.11.2016.

В судове засідання, призначене на 02.11.2016, з'явились представники позивача та третіх осіб, представник третьої особи-2 заявив клопотання про відкладення розгляду справи, вказане клопотання підтримав представник позивача.

В судове засідання, призначене на 02.11.2016, представник відповідача не з'явився, однак через канцелярію суду подав клопотання про залучення ПАТ Акумуляторний завод "САДА", в якості третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача.

02.11.2016 ухвалою суду продовжено строки розгляду справи на 15 днів до 21.11.2016 та залучено в якості, третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача - ПАТ Акумуляторний завод "САДА", а також відкладено розгляд справи на 16.11.2016.

В судове засідання, призначене на 16.11.2016 представники позивача, третіх осіб 1 та 2 з'явились, надали пояснення по суті справи.

В судове засідання, призначене на 16.11.2016, представники відповідача, третьої особи 3 не з'явились в судове засідання.

Зважаючи на достатність в матеріалах справи доказів, необхідних для повного та об'єктивного вирішення справи, розгляд справи відбувся з урахуванням положень ст. 75 Господарського процесуального кодексу України за наявними у справі матеріалами.

Дослідивши матеріали справи, заслухавши пояснення представника позивача, суд, -

ВСТАНОВИВ:

06.10.2006 між Товариством з обмеженою відповідальністю «Банк «Фінанси та Кредит», правонаступником якого є Публічне акціонерне товариство «Банк «Фінанси та Кредит» та Закритим акціонерним товариством Акумуляторний завод «САДА», правонаступником якого є Публічне акціонерне товариство Акумуляторний завод «САДА» був укладений Договір про мультувалютну кредитну лінію № 48-10/06 (надалі Кредитний договір).

Відповідно до п. 1 ч. 1 ст. 512 Цивільного кодексу України кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).

Згідно ст. 513 Цивільного кодексу України правочин щодо заміни кредитора у зобов'язанні вчиняється у такій самій формі, що і правочин, на підставі якого виникло зобов'язання, право вимоги за яким передається новому кредиторові. Правочин щодо заміни кредитора у зобов'язанні, яке виникло на підставі правочину, що підлягає державній реєстрації, має бути зареєстрований в порядку, встановленому для реєстрації цього правочину, якщо інше не встановлено законом.

15.05.2015 між Публічним акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Факторингова компанія «ФК Факторинг» був укладений Договір про відступлення права вимоги за фінансовим кредитом (надалі Договір про відступлення). У відповідності до п. 1.1. Договору про відступлення Первісний кредитор (Банк) передає, а Новий кредитор (ТОВ «ФК «ФК Факторинг») набуває всі права вимоги та інші права, що належать Первісного кредитору в момент укладення цього Договору або можуть виникнути в майбутньому на підставі Договору про мультувалютну кредитну лінію № 48-10/06 від 06.10.2006 р. (надалі Основний договір) з урахуванням всіх змін та доповнень до нього, укладеного між Первісним кредитором (Банком) та Боржником (Публічним акціонерним товариством Акумуляторний завод «САДА»).

Згідно п. 1.2. Договору про відступлення за цим Договором Новий кредитор (ТОВ «ФК «ФК Факторинг») одержує усі права (замість Первісного кредитора) вимагати від Боржника належного виконання всіх зобов'язань за Основним договором.

Згідно п. 1.3. Договору про відступлення права вимоги за Основним договором (Кредитним договором) здійснюється в повному обсязі та на умовах, які існують на момент відступлення права вимоги, включаючи:

право вимоги на суму основного зобов'язання по кредиту на момент підписання цього Договору в сумі 1 542 456,70 дол. США, що згідно офіційного курсу Національного банку України станом на 15.05.2015 р. еквівалентно 31 727 305,50 грн.

право вимоги на суму відсотків за користування кредитом на момент підписання цього Договору в сумі 10 897,57 дол. США, що згідно офіційного курсу Національного банку України станом на 15.05.2015 р. еквівалентно 224 155,75 грн. До переходу права вимоги за цим Договором до Нового кредитора Первісний кредитор продовжує нарахування відсотків за користування кредитом, у зв'язку з чим до Нового кредитора не переходить право нарахування відсотків. У разі переходу до Нового кредитора права на частину вимоги, відсотки за користування кредитором нараховуються Первісним кредитором тільки на частину вимоги, що залишилися не оплаченою та права на яку не перешли до Нового кредитора. Після переходу права вимоги до Нового кредитора нарахування відсотків припиняється, право вимоги на пеню на момент підписання цього Договору в сумі 435,51 грн. Згідно п. 1.4. Договору про відступлення права, що визначені Основним договором (Кредитним договором), з урахуванням положень п. 1.2., 1.3. цього Договору, переходять до Нового кредитора в день проведення оплати (сплати ціни відступлення) в сумі та в строк, які зазначені в п.п. 2.1., 2.2. цього Договору.

У разі несплати ціни відступлення в сумі та в строк, які зазначені в п. 2.1. та. 2.2. цього Договору, Новий кредитор набуває право вимоги тільки на частину права вимоги, яка буде фактично оплачена по стану на 31.05.2015 р. В іншій (неоплаченій) частині Новий кредитор втрачає право вимоги, а цей Договір втрачає в цій (неоплаченій) частині свою силу без підписання будь-яких додаткових угод.

Згідно з п. 2.1. Договору про відступлення, відступлення прав вимоги здійснюється на платній основі. Ціна відступлення права вимоги становить еквівалент 1 553 354,27 дол. США, що згідно офіційного курсу Національного банку України станом на 15.05.2015 р. еквівалентно 31 951 461,25 грн., яка сплачуються Новим кредитором на користь Первісного кредитора шляхом безготівкового перерахування на рахунок № 373989999, відкритий в АТ «Банк «Фінанси та Кредит», МФО 326933, ЄДРПОУ 26499505.

Ціна відступлення може сплачуватися частинами за умови, що останній платіж буде проведений в строк, визначений в п. 2.2. цього Договору.

Згідно з п. 2.2. Договору про відступлення строк сплати ціни відступлення в сумі, яка вказана в п. 2.1. цього Договору, становить до « 31» травня 2015 року.

Підсумовуючи вищевикладені умови Договору про відступлення очевидно, що ТОВ «ФК «ФК Факторинг» може набути право вимоги до ПАТ АЗ «САДА» по Кредитному договору тільки за умови сплати ціни відступлення в строк до 31.05.2015.

За змістом ч. 1 ст. 317, ч. 1 ст. 319 ЦК України право розпорядження правом вимоги до ПАТ АЗ «САДА» по Кредитному договору виникає у ТОВ «ФК «ФК Факторинг» тільки після його переходу до останнього після повної оплати в строк до 31.05.2015 р.

Проте, право вимоги до ПАТ АЗ «САДА» на суму 745 841,36 дол. США та 435,51 грн. по Кредитному договору до ТОВ «ФК «ФК Факторинг» не перейшло, внаслідок того, що оплата за цю частину права вимоги виконана не була.

Між ТОВ «ФК «ФК Факторинг» та ОСОБА_5 29.05.2015 укладено договір про відступлення права вимоги (далі - Договір відступлення вкладу 1) на права, що належать ОСОБА_5 в момент укладення Договору про відступлення 1 або можуть виникнути в майбутньому на підставі договору-заяви № 313731/15051/370-15 на банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт» на 370 днів в іноземній валюті від 26.01.2015 р. (далі - Договір на банківський вклад 1). Договір відступлення вкладу 1 є оплатним та строковим. Відповідно до п. 2.1. Договору на банківський вклад 1 за відступлення права вимоги ОСОБА_5 до АТ «Банк «Фінанси та Кредит» за Договором на банківський вклад 1 ТОВ «ФК «ФК Факторинг» сплачує ОСОБА_5 246 930,65 грн., без ПДВ в строк не пізніше 29 травня 2015 р.

Між ТОВ «ФК «ФК Факторинг» та ОСОБА_6 29.05.2015 р. укладено договір про відступлення права вимоги (далі - Договір відступлення вкладу 2) на права, що належать ОСОБА_6 в момент укладення Договору про відступлення 2 або можуть виникнути в майбутньому на підставі договору-заяви №313731/22550/370-14 на банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт» на 370 днів в іноземній валюті від 11.08.2014 р. (далі - Договір на банківський вклад 2). Договір відступлення вкладу 2 є оплатним та строковим. Відповідно до п. 2.1. Договору на банківський вклад 2 за відступлення права вимоги ОСОБА_6 до АТ «Банк «Фінанси та Кредит» за Договором на банківський вклад 2 ТОВ «ФК «ФК Факторинг» сплачує ОСОБА_6 4 691 157,04 грн., без ПДВ в строк не пізніше 29 травня 2015 р.

Між ТОВ «ФК «ФК Факторинг» та ОСОБА_7 29.05.2015 р. укладено договір про відступлення права вимоги (далі - Договір відступлення вкладу 3)на права, що належать ОСОБА_7 в момент укладення Договору про відступлення 3 або можуть виникнути в майбутньому на підставі договору-заяви №313731/38798/370-14 на банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт» на 370 днів в іноземній валюті від 17.11.2014 р. (далі - Договір на банківський вклад 3). Договір відступлення вкладу 3 є оплатним та строковим. Відповідно до п. 2.1. Договору на банківський вклад 3 за відступлення права вимоги ОСОБА_7 до АТ «Банк «Фінанси та Кредит» за Договором на банківський вклад З ТОВ «ФК «ФК Факторинг» сплачує ОСОБА_7 4 352 137,69 грн., без ПДВ в строк не пізніше 29 травня 2015 р.

Між ТОВ «ФК «ФК Факторинг» та ОСОБА_8 29.05.2015 р. укладено договір про відступлення права вимоги (далі - Договір відступлення вкладу 4) на права, що належать ОСОБА_8 в момент укладення Договору про відступлення 4 або можуть виникнути в майбутньому на підставі договору-заяви №313731/52040/370-14 на банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт» на 370 днів в іноземній валюті від 15.12.2014 р. (далі - Договір на банківський вклад 4). Договір відступлення вкладу 4 є оплатним та строковим. Відповідно до п. 2.1. Договору на банківський вклад 4 за відступлення права вимоги ОСОБА_8 до АТ «Банк «Фінанси та Кредит» за Договором на банківський вклад 4 ТОВ «ФК «ФК Факторинг» сплачує ОСОБА_8 2 541 679,70 грн., без ПДВ в строк не пізніше 29 травня 2015 р. (далі всі разом - договори відступлення вкладу).

Як видно з викладеного вище, по всім чотирьом договорам відступлення вкладу строк оплати 29.05.2016 р. Оплата здійснювалася шляхом направлення ОСОБА_9, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8 на адресу ТОВ «ФК «ФК Факторинг» 29.05.2015 р. заяв про припинення зобов'язання зарахуванням в порядку ст. 601 ЦК України.

В той же час 29.05.2015 р. були підписані інші договори за участю вище вказаних фізичних осіб та ТОВ «ФК «ФК Факторинг», а саме:

- договір про відступлення права вимоги за фінансовим кредитом від 29 травня 2015 року укладений між ТОВ «ФК «ФК Факторинг» та ОСОБА_5 та додатковий договір до договору про відступлення права вимоги за фінансовим кредитом від 29 травня 2015 року (далі за текстом - Договір відступлення за фінансовим кредитом 1).

Згідно п. 1.1. та 1.3. Договору про відступлення за фінансовим кредитом 1 ТОВ «ФК «ФК Факторинг» передає в частковому обсязі ОСОБА_5 право вимоги та інші права, що належать ТОВ «ФК «ФК Факторинг» в момент укладення Договору про відступлення за фінансовим кредитом 1 та на умовах, які існують на момент відступлення права вимоги на суму основного зобов'язання по кредиту на момент підписання Договору про відступлення за фінансовим кредитом 1 в сумі 201 771,42 дол. США, що згідно офіційного курсу НБУ станом на 29.05.2015 р. еквівалентно 4 246 930,65 грн. та право вимоги процентів за користування кредитом у розмірі 2 923,82 дол. США, що згідно офіційного курсу НБУ станом на 29.05.2015 р. еквівалентно 61 541,23 грн., нарахованих на момент переходу прав.

Договір про відступлення за фінансовим кредитом 1 є оплатним та строковим. Відповідно до п. 2.1., п. 2.2. Договору про відступлення за фінансовим кредитом 1 за відступлення права вимоги АТ «Банк «Фінанси та Кредит» ОСОБА_5 сплачує 4 246 930,65 грн. в строк до 29 травня 2015 р. включно, належною оплатою ціни відступлення є також припинення зобов'язання з оплати шляхом зарахування вимог;

договір про відступлення права вимоги за фінансовим кредитом від 29 травня 2015 року укладений між ТОВ «ФК «ФК Факторинг» та ОСОБА_6 та додатковий договір до договору про відступлення права вимоги за фінансовим кредитом від 29 травня 2015 року (далі за текстом - Договір відступлення за фінансовим кредитом 2).

Згідно п. 1.1. та 1.3. Договору про відступлення за фінансовим кредитом 2 ТОВ «ФК «ФК Факторинг» передає в частковому обсязі ОСОБА_6 право вимоги та інші права, що належать ТОВ «ФК «ФК Факторинг» в момент укладення Договору про відступлення за фінансовим кредитом 2 та на умовах, які існують на момент відступлення права вимоги на суму основного зобов'язання по кредиту на момент підписання Договору про відступлення за фінансовим кредитом 2 в сумі 222 876,59 дол. США, що згідно офіційного курсу НБУ станом на 29.05.2015 р. еквівалентно 4 691 157,04 грн. та право вимоги процентів за користування кредитом у розмірі 3 230,04 дол.США, що згідно офіційного курсу НБУ станом на 29.05.2015 р. еквівалентно 67 986,62 грн., нарахованих на момент переходу прав.

Договір про відступлення за фінансовим кредитом 2 є оплатним та строковим. Відповідно до п. 2.1., п. 2.2. Договору про відступлення за фінансовим кредитом 2 за відступлення права вимоги АТ «Банк «Фінанси та Кредит» ОСОБА_6 сплачує 4 691 157,04 грн. не пізніше 29 травня 2015 р., належною оплатою ціни відступлення є також припинення зобов'язання з оплати шляхом зарахування вимог;

договір про відступлення права вимоги за фінансовим кредитом від 29 травня 2015 року укладений між ТОВ «ФК «ФК Факторинг» та ОСОБА_7 та додатковий договір до договору про відступлення права вимоги за фінансовим кредитом від 29 травня 2015 року (далі за текстом - Договір відступлення за фінансовим кредитом 3).

Згідно п. 1.1. та 1.3. Договору про відступлення за фінансовим кредитом 3 ТОВ «ФК «ФК Факторинг» передає в частковому обсязі ОСОБА_7 право вимоги та інші права, що належать ТОВ «ФК «ФК Факторинг» в момент укладення Договору про відступлення за фінансовим кредитом 3 та на умовах, які існують на момент відступлення права вимоги на суму основного зобов'язання по кредиту на момент підписання Договору про відступлення за фінансовим кредитом 3 в сумі 206 769,80 дол. США, що згідно офіційного курсу НБУ станом на 29.05.2015 р. еквівалентно 4 352 137,69 грн. та право вимоги процентів за користування кредитом у розмірі 2 993,56 дол. США, що згідно офіційного курсу НБУ станом на 29.05.2015 р. еквівалентно 63 009,13 грн., нарахованих на момент переходу прав.

Договір про відступлення за фінансовим кредитом 3 є оплатним та строковим. Відповідно до п. 2.1. Договору про відступлення за фінансовим кредитом 3 за відступлення права вимоги АТ «Банк «Фінанси та Кредит» ОСОБА_7 сплачує 4 352 137,69 грн. в строк не пізніше 29 травня 2015 р.;

договір про відступлення права вимоги за фінансовим кредитом від 29 травня 2015 року укладений між ТОВ «ФК «ФК Факторинг» та ОСОБА_8 та додатковий договір до договору про відступлення права вимоги за фінансовим кредитом від 29 травня 2015 року (далі за текстом - Договір відступлення за фінансовим кредитом 4).

Згідно п. 1.1. та 1.3. Договору про відступлення за фінансовим кредитом 4 ТОВ «ФК «ФК Факторинг» передає в частковому обсязі ОСОБА_8 право вимоги та інші права, що належать ТОВ «ФК «ФК Факторинг» в момент укладення Договору про відступлення за фінансовим кредитом 4 та на умовах, які існують на момент відступлення права вимоги на суму основного зобов'язання по кредиту на момент підписання Договору про відступлення за фінансовим кредитом 4 в сумі 120 755,05 дол. США, що згідно офіційного курсу НБУ станом на 29.05.2015 р. еквівалентно 2 541 679,70 грн. та право вимоги процентів за користування кредитом у розмірі 1 750,15 дол.США, що згідно офіційного курсу НБУ станом на 29.05.2015 р. еквівалентно 36 837,55 грн., нарахованих на момент переходу прав.

Договір про відступлення за фінансовим кредитом 4 є оплатним та строковим. Відповідно до п. 2.1. Договору про відступлення за фінансовим кредитом 4 за відступлення права вимоги АТ «Банк «Фінанси та Кредит» ОСОБА_8 сплачує 541 679,70 грн. в строк не пізніше 29 травня 2015 р., належною оплатою ціни відступлення є також припинення зобов'язання з оплати шляхом зарахування вимог; (далі всі разом - договори відступлення за фінансовим кредитом).

Пункт 1.4. Договору про відступлення прав вимоги від 15.05.2015 р. чітко передбачає, що у разі несплати ціни відступлення в сумі та в строки, які зазначені вп. 2.1. та 2.2. Договору про відступлення прав вимоги від 15.05.2015 р., ТОВ «ФК «ФК Факторинг» набуває права вимоги тільки на частину права вимоги, яка буде фактично оплачена по стану на 31.05.2015 р.; в іншій (неоплаченій) частині Новий кредитор втрачає право вимоги, а Договір про відступлення прав вимоги від 15.05.2015 р. втрачає в цій (неоплаченій) частині свою силу без підписання будь-яких додаткових угод.

ТОВ «ФК «ФК Факторинг» не повідомило зазначеним фізичним особам, що на 29.05.2016 р. - момент підписання договорів відступлення за фінансовим кредитом ТОВ «ФК «ФК Факторинг» немало права вимоги в об'ємах уступлених фізичним особам сум до АТ АЗ «САДА» на підставі Договору про мультивалютну кредитну лінію № 48-10/06 від 06.10.2006 р. з урахуванням всіх змін та доповнень до нього. Тобто не мало прав кредитора на підставі вказаного Кредитного договору, які б могли бути предметом відступлення за договорами відступлення за фінансовим кредитом, оскільки відсутня оплата за вказаний об'єм переданих прав вимог по Кредитному договору, а саме:

на суми 201 771,42 дол. США та 2 923,82 дол.США (Договір відступлення за фінансовим кредитом 1),

на суми 222 876,59 дол. США та 3 230,04 дол.США (Договір відступлення за фінансовим кредитом 2),

на суми 206 769,80 дол. США та 2 993,56 дол.США (Договір відступлення за фінансовим кредитом 3),

на суми 120 755,05 дол. США та 1 750,15 дол.США (Договір відступлення за фінансовим кредитом 4).

В подальшому ТОВ «ФК «ФК Факторинг» 02.06.2015 р. подало до АТ «Банк «Фінанси та Кредит» заяву про припинення зобов'язання зарахуванням в порядку ст. 601 ЦК України. Цією заявою ТОВ «ФК «ФК Факторинг» планувало припинити повністю зобов'язання ТОВ «ФК «ФК Факторинг» перед АТ «Банк «Фінанси та Кредит» по оплаті несплачених 752 172,86 дол. СІЛА згідно Договору про відступлення права вимоги за фінансовим кредитом від 15.05.2016 р. за договором про мультивалютну кредитну лінію № 48-10/06 від 06.10.2006 р.

З викладеного вбачається, що подана 02.06.2015 р. ТОВ «ФК «ФК Факторинг» на ім'я АТ «Банк «Фінанси та Кредит» заява про припинення зобов'язання зарахуванням в порядку ст. 601 ЦК України є недійсною, так як фактично базується на вимогах, що неоплачені ТОВ «ФК «ФК Факторинг» та внаслідок неоплати не перейшли до ТОВ «ФК «ФК Факторинг».

Статтею 514 Цивільного кодексу України передбачено, що до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Відповідно до вимог статті 601 ЦК України та частини 3 статі 203 ГК України, зарахування здійснюється за наявності наступних умов:

вимоги сторін мають бути зустрічні, тобто такі, які випливають з двох різних зобов'язань, між двома особами, де кредитор одного зобов'язання є боржником іншого (те саме повинно бути і з боржником);

вимоги мають бути однорідними, тобто в обох зобов'язаннях повинні бути речі одного роду (гроші чи інші однорідні речі);

необхідно, щоб за обома вимогами настав строк виконання, оскільки не можна пред'явити до зарахування вимоги за таким зобов'язанням, яке не підлягає виконанню.

Цією ж заявою про припинення зобов'язання зарахуванням в порядку ст. 601 ЦК України ТОВ «ФК «ФК Факторинг» порушує вимоги ст. 601 ЦК України, що по при зарахуванні за обома вимогами повинен настати строк виконання, так як пропонує провести зарахування за рахунок не придбаних на законних підставах договорів відступлення вкладу, а саме:

строк виконання договору-заяви №313731/15051/370-15 на банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт» на 370 днів в іноземній валюті від 26.01.2015 р. - 31.01.2016 р. (Договір на банківський вклад 1);

строк виконання договору-заяви № 313731/22550/370-14 на банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт» на 370 днів в іноземній валюті від 11.08.2014 р. - 16.08.2015р. (Договір на банківський вклад 2);

строк виконання договору-заяви №313731/38798/370-14 на банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт» на 370 днів в іноземній валюті від 17.11.2014 р. - 22.11.2015 р. (Договір на банківський вклад 3);

строк виконання договору-заяви №313731/52040/370-14 на банківський строковий вклад (депозит) «Стандарт» на 370 днів в іноземній валюті від 15.12.2014 р. - 20.12.2015 р.

Стаття 1071 ЦК України визначає перелік підстав списання грошових коштів з рахунка клієнта. Так, банк може списати грошові кошти з рахунка клієнта на підставі його розпорядження. Грошові кошти можуть бути списані з рахунка клієнта без його розпорядження на підставі рішення суду, а також у випадках, встановлених законом чи договором між банком і клієнтом.

Із аналізу наведених норм вбачається, що за договором вкладного (депозитного) (банківського) рахунка грошове зобов'язання банку перед клієнтом (власником рахунка) в межах коштів, розміщених на рахунку, може виникнути лише після направлення розпорядження клієнта на відповідну грошову суму.

Таким чином, укладення лише договорів відступлення вкладу від 29 травня 2015 року не призвело до виникнення грошового зобов'язання Позивача перед Відповідачем на суму коштів, розміщених на рахунках.

Відповідно до пункту 1.8 Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженої постановою правління Національного банку України від 12 листопада 2003 року № 492 (далі - Інструкція), банки відкривають своїм клієнтам за договором банківського вкладу - вкладні (депозитні) рахунки.

Вкладний (депозитний) рахунок - рахунок, що відкривається банком клієнту на договірній основі для зберігання грошей, що передаються клієнтом в управління на встановлений строк або без зазначення такого строку під визначений процент (дохід) і підлягають поверненню клієнту відповідно до законодавства України та умов договору.

Виходячи із викладеного, вкладні (депозитні) рахунки відкриваються на конкретну особу за умови надання відповідних документів, а можливості зміни власника рахунка Інструкцією не передбачено, (аналогічної правової позиції дотримується Верховний Суд України у постанові від 06.04.2016 року по справі №910/8058/15-г).

Відповідно до ч. ч. 1,2 ст. 202 Цивільного кодексу України правочином є дія особи, спрямована на набуття, зміну або припинення цивільних прав та обов'язків. Правочини можуть бути односторонніми та дво- чи багатосторонніми (договори). Одностороннім правочином є дія однієї сторони, яка може бути представлена однією або кількома особами. Односторонній правочин може створювати обов'язки лише для особи, яка його вчинила. Односторонній правочин може створювати обов'язки для інших осіб лише у випадках, встановлених законом, або за домовленістю з цими особами.

Припинення зобов'язання зарахуванням зустрічної вимоги є односторонньою угодою, що оформляється заявою однієї із сторін, до якої, відповідно, застосовуються загальні положення про правочин.

Предметом спору у даній справі є вимога про визнання недійсним вказаного зарахування зустрічних однорідних вимог відповідача з підстав невідповідності приписам ст. 601 Цивільного кодексу України та ст. 203 Господарського кодексу України, що порушує права та інтереси Позивача як Первісного кредитора, який не отримав належної йому оплати згідно до Договору про відступлення права вимоги за фінансовим кредитом від 15.05.2016 р. та поніс із-за цього значні збитки. Заборгованість ПАТ АЗ «САДА» по Договору про мультувалютну кредитну лінію № 48-10/06 від 06.10.2006 р. (надалі Кредитний договір) складає станом на 03.06.2016 р. 843 611,41 доларів США (що в еквіваленті на дату розрахунку 03.06.2016 р. згідно до офіційного курсу НБУ становить 21 133 484,06 грн.) та 243 561,07 грн. пені.

Відповідно до ч. ч. 1-5 ЦК України зміст правочину не може суперечити цьому Кодексу, іншим актам цивільного законодавства, а також інтересам держави і суспільства, його моральним засадам. Особа, яка вчиняє правочин, повинна мати необхідний обсяг цивільної дієздатності. Волевиявлення учасника правочину має бути вільним і відповідати його внутрішній волі. Правочин має вчинятися у формі, встановленій законом. Правочин має бути спрямований на реальне настання правових наслідків, що обумовлені ним.

Водночас, згідно ст. 215 ЦК України, підставою недійсності правочину є недодержання в момент вчинення правочину стороною (сторонами) вимог, які встановлені частинами першою - третьою, п'ятою та шостою статті 203 ЦК України. Недійсним є правочин, якщо його недійсність встановлена законом (нікчемний правочин). У цьому разі визнання такого правочину недійсним судом не вимагається. У випадках, встановлених цим Кодексом, нікчемний правочин може бути визнаний судом дійсним. Якщо недійсність правочину прямо не встановлена законом, але одна із сторін або інша заінтересована особа заперечує його дійсність на підставах, встановлених законом, такий правочин може бути визнаний судом недійсним (оспорюваний правочин).

За змістом ст. ст. 524,533 - 535,625 ЦК України грошовим зобов'язанням є виражене в грошових одиницях (національній валюті України чи в грошовому еквіваленті в іноземній валюті) зобов'язання сплатити гроші на користь іншої сторони, яка, відповідно, має право вимагати від боржника виконання його обов'язку.

Відповідно до ст. 2 Закону України "Про банки і банківську діяльність" кошти - це гроші у національній або іноземній валюті чи їх еквівалент.

Вираження грошового зобов'язання у різних валютах та відповідний валютний курс, що являється виразом ціни грошової одиниці однієї країни в грошових одиницях, за висновками суду апеляційної інстанції, з якими повністю погоджується Вищий господарський суд України, не змінюють самої суті грошового зобов'язання.

В силу положень чинного законодавства для зарахування достатньо ініціативи однієї сторони. Поряд з цим, особа, яка отримала заяву про зарахування, може спростувати правомірність такого зарахування на підставі ЦК України та ст. 20 Господарського кодексу України.

Відтак, суд дійшов висновку про наявність підстав для задоволення позовних вимог із наведених Позивачем обґрунтувань позову, та задовольняє їх.

Судовий збір, відповідно до положень статті 49 ГПК України, покладається на відповідача.

Виходячи з викладеного та керуючись статтями 32, 33, 43, 44, 49, 82-85 ГПК України, суд

ВИРІШИВ:

1. Позов задовольнити повністю.

2. Визнати недійсним односторонній правочин вчинений Товариством з обмеженою відповідальністю «ФК «ФК Факторинг»» у виді заяви про припинення зобов'язання зарахуванням в порядку ст. 601 Цивільного кодексу України від 02.06.2015 року поданої на адресу Публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит».

3. Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "Факторингова компанія "ФК ФАКТОРИНГ" (03189, м. Київ, вулиця Вільямса Академіка, будинок 6-Д, офіс 43; ідентифікаційний код: 36352420) на користь Публічного акціонерного товариства "Банк "Фінанси та Кредит" (04050, м. Київ, вулиця Артема, будинок 60; ідентифікаційний код 09807856) 1 378 грн. 00 коп. -суму судового збору.

4. Видати наказ після набрання рішенням законної сили.

Рішення господарського суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після розгляду справи апеляційним господарським судом.

Повний текст складено 22.11.2016

Суддя М.О. Лиськов