Вирок № 6285400, 18.03.2009, Основ'янський районний суд міста Харкова (до 25.04.2025 - Червонозаводський районний суд м. Харкова)

Дело № 1-305/09

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ УКРАИНЫ

18.03.2009 года г.Харьков

Червонозаводский районный суд г.Харькова в составе:

председательствующего по делу судьи Никулиной Л.П.

при секретаре Веремеевой Ю.Л.

с участием прокурора Здоровко С.Ф.

рассмотрев в открытом судебном заседании в г.Харькове уголовное дело по обвинению:

ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1, русского, уроженца ІНФОРМАЦІЯ_2 Федерации, гражданина Украины, ІНФОРМАЦІЯ_3, беспартийного, военнообязанного, разведенного, не работающего, зарегистрированного по адресу: ІНФОРМАЦІЯ_4, проживающего по адресу: ІНФОРМАЦІЯ_5, в силу ст.89 УК Украины ранее не судимого, -

по ст.ст. 222 ч.2, 190 ч.2, 366 ч.2 УК Украины

у с т а н о в и л :

ОСОБА_1 совершил преступления, предусмотренные ст. 222 ч.2 УК Украины - мошенничество с финансовыми ресурсами, т.е. предоставление должностным лицом субъекта хозяйственной деятельности заведомо ложной информации банку с целью получения кредитов, совершенное повторно и причинившее крупный материальный ущерб, по ст. 190 ч.2 УК Украины - мошенничество, т.е. завладение чужим имуществом путем обмана, причинившее значительный ущерб потерпевшему, по ст.366 ч.2 УК Украины - служебный подлог, т.е. внесение должностным лицом в официальные документы заведомо ложных сведений, составление и выдача заведомо ложных документов, повлекшие тяжкие последствия, при следующих обстоятельствах.

ОСОБА_1, являясь субъектом предпринимательской деятельности – физическим лицом (далее СПД ФЛ), зарегистрированным 26.01.2004 года решением Балаклейской районной государственной администрации Харьковской области по адресу: Харьковская область, Балаклейский район, село Довгаливка, улица Лимонта, 143, в период с сентября по ноябрь 2004 года, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного получения кредитных средств, в нарушение установленного законом порядка кредитования, а также прав и законных интересов кредиторов, предоставлял банкам города Харькова и Харьковской области заведомо ложную информацию и получал кредиты. С этой целью ОСОБА_1 выдавал гражданам заведомо ложные счета-фактуры и товарные чеки на, якобы, имеющийся у него товар для оформления в банках потребительских кредитов на его покупку, тем самым СПД ФЛ Новоселов предоставлял банкам ложную информацию в той части, что при условии предоставления и перечисления банками кредитных денежных средств на его банковский счет, им будет осуществлена продажа данного товара, который одновременно выступал по кредиту залоговым имуществом. Выделенные банками на потребительские кредиты денежные средства перечислялись на расчетный счет СПД ФЛ Новоселов №26004052298681, открытый им 14.07.2004 года в Люботинском отделении «Харьковского головного регионального управления» закрытого акционерного общества коммерческого банка «ПриватБанк», (далее Люботинское отделение ХГРУ ЗАО КБ «ПриватБанк»), расположенного по юридическому адресу: Харьковская область, поселок Люботин, улица Джерелянская, 2. После поступления кредитных денежных средств на вышеуказанный счет, ОСОБА_1 снимал их наличными и выдавал гражданам (заемщикам) за вычетом 10% от суммы, которые он по согласованию с ними оставлял себе и использовал для собственных нужд. С целью создания условий для совершения мошенничества с финансовыми ресурсами ОСОБА_1 в августе-сентябре 2004 года разместил в газету «Премьер-дайджест» г.Харькова объявление о предоставлении гражданам беззалоговых кредитов, с целью привлечения более широкого круга лиц, не посвящая их в свои преступные планы, сообщал своим знакомым о предоставлении им в кредит денежных средств без залога.

20.09.2004 года ОСОБА_1 составил и выдал ОСОБА_2 подложный счет-фактуру №12 на компьютер Athlon XP 2500+ (Elite) и монитор Samtron 19’98PDF, общей стоимостью 4980,00 гривен, и 23.09.2004 года также выдал товарный чек о частичной оплате указанного товара, на сумму 498,00 гривен, для дальнейшего оформления кредита в банке. 24.09.2004 года ОСОБА_2 предоставила данные подложные документы в отделение №17 ХГРУ ЗАО КБ «ПриватБанк», представительство которого находилось в магазине «Sony» на Красношкольной Набережной, 18 в г.Харькове, где написала заявку на получение кредита, на сумму 4482,00 гривен на приобретение вышеуказанного товара. 27.09.2004 года, на основании подложных счета-фактуры №12 от 20.09.2004 года и товарного чека от 23.09.2004 года, вышеуказанным отделением банка был оформлен кредитный договор №HAE5RK06930278, который подписали от имени заемщика ОСОБА_2, а от имени продавца ОСОБА_1, который был обязан на протяжении одного дня с момента заключения договора передать заемщику товар (предмет залога). 28.09.2004 года по данному кредитному договору отделением №17 ХГРУ ЗАО КБ «ПриватБанк» перечислено на расчетный счет СПД ФЛ Новоселов №26004052298681, открытый в Люботинском отделении ХГРУ ЗАО КБ «ПриватБанк», кредитные средства, в сумме 4482,00 гривен. 29.09.2004 года, продолжая свои преступные действия, ОСОБА_1 предоставил в Люботинское отделение ХГРУ ЗАО КБ «ПриватБанк» платежное поручение №05 от 29.09.2004 года о перечислении со счета №26004052298681 денежных средств, в сумме 132 00,00 гривен (в том числе полученных 4482,00 гривен по кредиту ОСОБА_2) на карточный счет №26053052298676, открытый СПД ФЛ Новоселов в Люботинском отделении ХГРУ ЗАО КБ «ПриватБанк». 07.10.2004 года ОСОБА_1 в одном из банкоматов г.Харькова, который установить в ходе досудебного следствия не представилось возможным, по своей банковской платежной карточке №4246004261817751, выданной ХГРУ ЗАО «ПриватБанк», снял наличными вышеуказанные денежные средства и передал ОСОБА_2 ранее оговоренную сумму 3800,00 гривен, а остальную часть денег в сумме 682,00 гривен обратил в свою пользу.

27.09.2004 года ОСОБА_1, действуя умышленно, выдал ОСОБА_3 подложный счет-фактуру №17 на компьютер Athlon XP 2500+ (Elite) и монитор Samtron 19’ 98PDF, общей стоимостью 4980,00 гривен, а также товарный чек о частичной оплате указанного товара, на сумму 498,00 гривен, для дальнейшего оформления кредита в банке. 27.09.2004 года ОСОБА_3 предоставил данные подложные документы в Люботинское отделение ХГРУ КБ «ПриватБанк», расположенное по адресу: г. Люботин, улица Джерелянская, 2, где написал заявку на получение кредита, в сумме 4482,00 гривен, на приобретение вышеуказанного товара. 28.09.2004 года на основании подложных счета-фактуры №17 от 27.09.2004 года и товарного чека от 27.09.2004 года вышеуказанным отделением банка был оформлен кредитный договор №HAU2R006930097, который подписали от имени заемщика ОСОБА_3, а от имени продавца ОСОБА_1, который был обязан на протяжении одного дня с момента заключения данного договора передать заемщику товар (предмет залога). В этот же день по данному кредитному договору Люботинским отделением ХГРУ КБ «ПриватБанк» перечислено на расчетный счет СПД ФЛ Новоселов №26004052298681, открытый в этом же отделении банка, кредитные средства, в сумме 4482,00 гривен. 29.09.2004 года ОСОБА_1 предоставил в Люботинское отделение ХГРУ ЗАО КБ «ПриватБанк» платежное поручение №05 от 29.09.2004 года о перечислении со счета №26004052298681 денежных средств, в сумме 13 200,00 гривен (в том числе полученных по кредиту ОСОБА_3, в сумме 4482,00 грн.) на карточный счет №26053052298676, открытый СПД ФЛ Новоселов в Люботинском отделении ХГРУ ЗАО КБ «ПриватБанк», после чего 07.10.2004 года ОСОБА_1 в одном из банкоматов г.Харькова, который установить в ходе досудебного следствия не представилось возможным, по своей банковской платежной карточке №4246004261817751, выданной ХГРУ ЗАО «ПриватБанк», снял наличными вышеуказанные денежные средства и передал ОСОБА_3 ранее оговоренную сумму денег 3850,00 гривен, а остальную часть денег, в сумме 632,00 гривен, обратил в свою пользу.

28.09.2004 года ОСОБА_1, действуя умышленно, повторно, из корыстных побуждений, по просьбе обратившегося к нему с вопросом о получении кредита ОСОБА_4, составил и выдал на имя его знакомой ОСОБА_5 подложный счет-фактуру №19 на компьютер Athlon XP 2500+ и монитор Samsung 757, общей стоимостью 4980,00 гривен, и товарный чек от 28.09.2004 года о частичной оплате указанного товара на сумму 498 грн. для дальнейшего оформления кредита в банке. В этот же день ОСОБА_5, действуя добровольно и в интересах ОСОБА_4, который нуждался в наличных денежных средствах, однако, в связи с имеющимся у него в ХГРУ ЗАО «ПриватБанк» кредита от 13.09.2004 года, на сумму 4545,00 гривен, не мог получить еще один кредит, предоставила вышеуказанные подложные документы в отделение №17 ХГРУ ЗАО КБ «ПриватБанк», представительство которого находилось в магазине «Sony» на улице Красношкольной Набережной, 18 в г.Харькове, где оформила заявление на получение кредита, на сумму 4482,00 гривен, на приобретение товара. 29.09.2004 года, на основании подложных счета-фактуры №19 и товарного чека вышеуказанным отделением банка был оформлен кредитный договор №HAE5RK06930291, который подписали от имени заемщика ОСОБА_5, а от имени продавца ОСОБА_1, который был обязан на протяжении одного дня с момента заключения договора передать заемщику товар (предмет залога). 30.09.2004 года по данному кредитному договору отделением №17 ХГРУ ЗАО КБ «ПриватБанк» перечислены на расчетный счет СПД ФЛ ОСОБА_1 №26004052298681, открытый в Люботинском отделении ХГРУ ЗАО КБ «ПриватБанк», кредитные средства, в сумме 4482,00 гривен. Продолжая свои преступные действия, ОСОБА_1 предоставил 01.10.2004 года в Люботинское отделение ХГРУ ЗАО КБ «ПриватБанк» платежное поручение №05 от 01.10.2004 года о перечислении полученных на счет №26004052298681 денежных средств по кредиту ОСОБА_5, в сумме 4500,00 гривен (с учетом остатка на счету 87,90 грн.) на карточный счет №26053052298676, открытый СПД ФЛ Новоселов в Люботинском отделении ХГРУ ЗАО КБ «ПриватБанк», после чего 08.10.2004 года он в одном из банкоматов г.Харькова, который установить в ходе досудебного следствия не представилось возможным, по своей банковской платежной карточке №4246004261817751, выданной ХГРУ ЗАО «ПриватБанк», снял наличными 3999,77 гривен, полученных по кредиту ОСОБА_5, которые за вычетом 10% от суммы кредита передал ОСОБА_4.

20.10.2004 года ОСОБА_1, действуя умышленно, повторно, из корыстных побуждений, составил и выдал ОСОБА_6 подложный счет-фактуру №84 на компьютер Athlon XP 2500+ (Elite) и монитор Samtron 19’, общей стоимостью 4980,00 гривен, и товарный чек о частичной оплате указанного товара, на сумму 498,00 гривен, для дальнейшего оформления кредита в банке. 01.11.2004 года ОСОБА_6 предоставил указанные подложные документы в Чугуевское-2 отделение ХГРУ ЗАО КБ «ПриватБанк», расположенное по адресу: Харьковская область, город Чугуев, улица К. Либкнехта, 44, где написал заявку на получение кредита, на сумму 4482,00 гривен. 01.11.2004 года на основании подложных счета-фактуры №84 от 20.10.2004 года и товарного чека от 20.10.2004 года вышеуказанным отделением банка оформлен кредитный договор №HAYWR006930458, который подписали от имени заемщика ОСОБА_6, а от имени продавца ОСОБА_1, который был обязан на протяжении одного дня с момента заключения договора передать заемщику товар (предмет залога). В этот же день по данному кредитному договору Чугуевское-2 отделение ХГРУ ЗАО КБ «ПриватБанк» перечислило на расчетный счет СПД ФЛ Новоселов №26004052298681, открытый в Люботинском отделении ХГРУ ЗАО КБ «ПриватБанк», кредитные средства, в сумме 4482,00 гривен. Продолжая свои преступные действия, ОСОБА_1 предоставил 03.11.2004 года в Люботинское отделение ХГРУ ЗАО КБ «ПриватБанк» платежное поручение №08 от 03.11.2004 года о перечислении полученных по кредиту ОСОБА_6 денежных средств, в сумме 4400,00 гривен, на карточный счет №26053052298676, открытый СПД ФЛ Новоселов в Люботинском отделении ХГРУ ЗАО КБ «ПриватБанк». После чего, 08.11.2004 года ОСОБА_1, в одном из банкоматов г.Харькова, который установить в ходе досудебного следствия не представилось возможным, по своей банковской платежной карточке №4246004261817751, выданной ХГРУ ЗАО «ПриватБанк», снял наличными вышеуказанные денежные средства в сумме 3999,77 грн., которые передал ОСОБА_6, за вычетом 10%, которые обратил в свою пользу.

В сентябре 2004 года ОСОБА_1, действуя умышленно, повторно, из корыстных побуждений, предложил ОСОБА_7 за вознаграждение в сумме 420,00 гривен, оформить на свое имя потребительский кредит на покупку у него, как СПД ФЛ Новоселов, компьютерной техники, убедив ОСОБА_7 в том, что данный кредит он погасит за него. Получив согласие ОСОБА_7 на оформление кредита, ОСОБА_1, преследуя цель завладения путем обмана кредитными денежными средствами, составил и выдал 08.09.2004 года на имя последнего подложный счет-фактуру №10 на компьютер Neos, модель Баланс, и принтер Brother DCP-4020, общей стоимостью 4216,50 гривен, и товарный чек о частичной оплате указанного товара, на сумму 498,00 гривен, для дальнейшего оформления кредита в банке. 13.09.2004 года ОСОБА_7, не будучи осведомленным о преступных намерениях ОСОБА_1, предоставил эти подложные документы в Люботинское отделение ХГРУ КБ «ПриватБанк», расположенное по адресу: г. Люботин, улица Джерелянская, 2. 16.09.2004 года на основании подложных счета-фактуры №10 от 08.09.2004 года и товарного чека от 08.08.2004 года вышеуказанным отделением банка оформлен кредитный договор №HAU2R006930089, который подписали от имени заемщика ОСОБА_7, а от имени продавца ОСОБА_1. В этот же день по данному кредитному договору Люботинским отделением ХГРУ КБ «ПриватБанк» перечислено на расчетный счет СПД ФЛ Новоселов №26004052298681, открытый в Люботинском отделении ХГРУ ЗАО КБ «ПриватБанк», кредитные средства, в сумме 3794,85 гривен. Продолжая свои преступные действия, ОСОБА_1, предоставил 17.09.2004 года в Люботинское отделение ХГРУ ЗАО КБ «ПриватБанк» платежное поручение №01 от 17.09.2004 года о перечислении полученных по кредиту ОСОБА_7 денежных средств, в сумме 3790,00 гривен, на карточный счет №26053052298676, открытый СПД ФЛ Новоселов в Люботинском отделении ХГРУ ЗАО КБ «ПриватБанк», после чего 21.09.2004 года ОСОБА_1 в одном из банкоматов г.Харькова, который установить в ходе досудебного следствия не представилось возможным, по своей банковской платежной карточке №4246004261817751, выданной ХГРУ ЗАО «ПриватБанк», снял наличными вышеуказанные денежные средства, в сумме 3778,13 гривен, и передал ОСОБА_7 ранее оговоренную сумму 420,00 гривен, завладев путем обмана остальной частью денежных средств ОСОБА_7, в сумме 3374,85 гривен, не намериваясь выполнять обязательства по погашению вышеуказанного кредита.

В сентябре 2004 года ОСОБА_1, действуя умышленно, повторно, из корыстных побуждений, предложил ОСОБА_8 за вознаграждение, в сумме 500,00 гривен, оформить на свое имя потребительский кредит, в сумме 4329,00 гривен, на покупку у него компьютерной техники, убедив ОСОБА_8 в том, что данный кредит он погасит самостоятельно. Получив согласие ОСОБА_8 на оформление кредита, ОСОБА_1, преследуя цель завладения путем обмана кредитными денежными средствами, составил и выдал 23.09.2004 года на имя последней подложный счет-фактуру №11 на компьютер Athlon XP2500+ (Sonata) и монитор Philips 19’ 109P40, общей стоимостью 4810,00 гривен, и товарный чек о частичной оплате указанного товара, на сумму 481,00 гривен, для дальнейшего оформления кредита в банке. 24.09.2004 года ОСОБА_8, не будучи осведомленной о преступных намерениях ОСОБА_1, предоставила эти подложные документы в Люботинское отделение ХГРУ КБ «ПриватБанк», расположенное по адресу: город Люботин, улица Джерелянская, 2. 28.09.2004 года, на основании подложных счета-фактуры №11 от 23.09.2004 года и товарного чека от 23.09.2004 года вышеуказанным отделением банка был оформлен кредитный договор №HAU2R006930098, который подписали от имени заемщика ОСОБА_8, а от имени продавца ОСОБА_1. В этот же день по данному кредитному договору Люботинским отделением ХГРУ КБ «ПриватБанк» перечислено на расчетный счет СПД ФЛ Новоселов №26004052298681, открытый в Люботинском отделении ХГРУ ЗАО КБ «ПриватБанк» кредитные средства, в сумме 4329,00 гривен. Продолжая свои преступные действия, ОСОБА_1, предоставил 29.09.2004 года в Люботинское отделение ХГРУ ЗАО КБ «ПриватБанк» платежное поручение №05 от 29.09.2004 года о перечислении денежных средств, в сумме 13 200,00 гривен, в том числе 4329,00 гривен, полученных по кредиту ОСОБА_8, со счета №26004052298681 на карточный счет №26053052298676, открытый СПД ФЛ Новоселов в Люботинском отделении ХГРУ ЗАО КБ «ПриватБанк», после чего 07.10.2004 года ОСОБА_1 в одном из банкоматов г.Харькова, который установить в ходе досудебного следствия не представилось возможным, по своей платежной карточке №4246004261817751, выданной ХГРУ ЗАО «ПриватБанк», снял наличными вышеуказанные денежные средства и передал ОСОБА_8 ранее оговоренную сумму - 500,00 гривен, завладев путем обмана остальной частью денежных средств ОСОБА_8, в сумме 3374,85 грн., не намереваясь выполнять обязательства по погашению вышеуказанного кредита.

В сентябре 2004 года к ОСОБА_1 с вопросом о предоставлении кредита обратилась ОСОБА_9, которой он объяснил, что кредит будет оформлен в банке, якобы, на покупку у него, как предпринимателя, компьютерной техники, а после перечисления банком кредитных денежных средств, он их получит в банкомате наличными и отдаст ей за вычетом 10%, которые оставляет себе за оказанные услуги. ОСОБА_9, действуя добросовестно, согласилась на указанные ОСОБА_1 условия получения кредита и его погашения в банке. ОСОБА_10, действуя умышленно, повторно, из корыстных побуждений, пользуясь доверием ОСОБА_9, решил использовать ее в своих преступных целях для завладения путем обмана кредитными денежными средствами банка. 01.10.2004 года ОСОБА_10 составил и выдал ОСОБА_9 подложный счет-фактуру №35 на компьютер Athlon XP 2500+ и монитор Samsung 757N0 ,общей стоимостью 4980, 00 гривен, и товарный чек о частичной оплате указанного товара, на сумму 498,00 гривен, для оформления в ХГРУ ЗАО КБ «ПриватБанк» кредита на покупку у него компьютерной техники. В действительности, ОСОБА_10 не намеревался передавать ОСОБА_9 указанный в счет-фактуре товар или полученные по ее кредиту денежные средства, а преследовал цель их завладения путем обмана. 01.10.2004 года ОСОБА_9, действуя добросовестно, не подозревая о преступных намерениях ОСОБА_10, предоставила указанные документы в отделение №17 ХГРУ ЗАО КБ «ПриватБанк», представительство которого находилось в магазине «Sony» на Красношкольной Набережной, 18 в г.Харькове. 05.10.2004 года на основании подложных счета-фактуры №35 от 01.10.2004 года и товарного чека от 01.10.2004 года вышеуказанным отделением банка был оформлен кредитный договор №HAЕ5RК06930319, который подписали от имени заемщика ОСОБА_9, а от имени продавца ОСОБА_10. В этот же день по данному кредитному договору отделением №17 ХГРУ ЗАО КБ «ПриватБанк» перечислено на расчетный счет СПД ФЛ Новоселов №26004052298681, открытый в Люботинском отделении ХГРУ ЗАО КБ «ПриватБанк», кредитные средства, в сумме 4482,00 гривен. 06.10.2004 года, продолжая свои преступные действия, ОСОБА_10 предоставил в Люботинское отделение ХГРУ ЗАО КБ «ПриватБанк» платежное поручение №06 от 06.10.2004 года о перечислении полученных по кредиту ОСОБА_9 денежных средств, в сумме 4500,00 гривен (с учетом остатка денежных средств) на карточный счет №26053052298676, открытый СПД ФЛ Новоселов в Люботинском отделении ХГРУ ЗАО КБ «ПриватБанк», после чего 13.10.2004 года он в одном из банкоматов г.Харькова, который установить в ходе досудебного следствия не представилось возможным, по своей банковской платежной карточке №4246004261817751, выданной ХГРУ ЗАО «ПриватБанк», снял наличными полученные по кредиту ОСОБА_9 вышеуказанные денежные средства, в сумме 4498,50 гривен, таким образом, завладев путем обмана денежными средствами ХГРУ ЗАО КБ «ПриватБанк».

В сентябре 2004 года к ОСОБА_10 по объявлению о предоставлении кредита обратился ОСОБА_11, которому ОСОБА_10 объяснил, что кредит оформляется в банке, якобы, на покупку у него, как предпринимателя, компьютерной техники, а после перечисления банком кредитных денежных средств, он их получит в банкомате наличными и отдаст ему за вычетом 10%, которые оставляет себе за оказанные услуги. ОСОБА_11, действуя добросовестно, согласился на указанные ОСОБА_10 условия получения кредита и его погашения в банке. Далее, ОСОБА_10, действуя умышленно, повторно, из корыстных побуждений, используя доверие ОСОБА_11, 28.09.2004 года составил и выдал на имя ОСОБА_12 – жены ОСОБА_11 подложный счет-фактуру №30 на компьютер Athlon XP 2500+ и монитор Samsung 757, общей стоимостью 4980,00 гривен, и товарный чек о частичной оплате указанного товара, на сумму 498,00 гривен, для оформления в ХГРУ ЗАО КБ «ПриватБанк» кредита на покупку у него компьютерной техники. В действительности, ОСОБА_10 не намеревался передавать ОСОБА_11 указанный в счет-фактуре товар или полученные по кредиту денежные средства, а преследовал цель их завладения путем обмана. 30.09.2004 года ОСОБА_12, действуя добросовестно, по указанию ОСОБА_10 предоставил указанные подложные документы в отделение №17 ХГРУ ЗАО КБ «ПриватБанк», представительство которого находилось в магазине «Sony» на Красношкольной Набережной, 18 в г.Харькове, где написал заявку на получение кредита, на сумму 4482,00 гривен. 05.10.2004 года на основании подложных счета-фактуры №30 от 28.09.2004 года и товарного чека от 29.09.2004 года вышеуказанным отделением банка оформлен кредитный договор №HAЕ5RК06930321, который подписали от имени заемщика ОСОБА_12, а от имени продавца ОСОБА_10. В этот же день по данному кредитному договору отделением №17 ХГРУ ЗАО КБ «ПриватБанк» перечислены на расчетный счет СПД ФЛ Новоселов №26004052298681, открытый в Люботинском отделении ХГРУ ЗАО КБ «ПриватБанк», кредитные средства, в сумме 4482,00 гривен. Продолжая свои преступные действия, ОСОБА_10 предоставил 06.10.2004 года в Люботинское отделение ХГРУ ЗАО КБ «ПриватБанк» платежное поручение №07 от 06.10.2004 года о перечислении полученных по кредиту ОСОБА_12 денежных средств, в сумме 4500,00 гривен (с учетом остатка денежных средств) на текущий счет №2600850112962, открытый 19.02.2004 года СПД ФЛ Новоселов в Харьковском областном управлении Открытого Акционерного Общества «Государственный Сберегательный банк Украины», расположенного по юридическому адресу: г. Харьков, пл. Конституции, 22, после чего 08.10.2004 года в Харьковском областном управлении Открытого Акционерного Общества «Государственный Сберегательный банк Украины» по вышеуказанному адресу ОСОБА_10 по денежному чеку КЖ2779463 снял наличными вышеуказанные денежные средства, в сумме 4450,00 гривен, таким образом, завладел путем обмана денежными средствами ХГРУ ЗАО КБ «ПриватБанк».

В октябре 2004 года к ОСОБА_10 по объявлению о предоставлении кредита обратился ОСОБА_13, которому ОСОБА_10 объяснил, что кредит оформляется в банке, якобы, на покупку у него, как предпринимателя, компьютерной техники, а после перечисления банком кредитных денежных средств, он их получит в банкомате наличными и отдаст ему за вычетом 10%, которые оставляет себе за оказанные услуги. ОСОБА_13, действуя добросовестно, согласился на указанные ОСОБА_10 условия получения денег в кредит и его погашения в банке. ОСОБА_10, действуя умышленно, повторно, из корыстных побуждений, пользуясь доверчивостью ОСОБА_13, решил использовать его в своих преступных целях для завладения путем обмана кредитными денежными средствами банка. 05.10.2004 года ОСОБА_10 составил и выдал ОСОБА_13 подложный счет-фактуру №58 на компьютер Athlon XP 2500+ (Elite) и монитор Samtron 19’98PDF, общей стоимостью 4980,00 гривен, и товарный чек о частичной оплате указанного товара, на сумму 498,00 гривен, для оформления в ХГРУ ЗАО КБ «ПриватБанк» кредита на, якобы, покупку у него компьютерной техники. В действительности, ОСОБА_10 не намеревался передавать ОСОБА_13 указанный в счет-фактуре товар или полученные по его кредиту денежные средства, а преследовал цель их завладения путем обмана. 05.10.2004 года ОСОБА_13, действуя добросовестно, не подозревая о преступных намерениях ОСОБА_10, предоставил указанные подложные документы в отделение №17 ХГРУ ЗАО КБ «ПриватБанк», представительство которого находилось в магазине «Sony» на Красношкольной Набережной, 18 в г.Харькове, где написал заявку на получение кредита, на сумму 4482,00 гривен. 20.10.2004 года на основании подложных счета-фактуры №58 от 05.10.2004 года и товарного чека от 05.10.2004 года вышеуказанным отделением банка был оформлен кредитный договор №HAЕ5RК06930414, который подписали от имени заемщика ОСОБА_13, а от имени продавца ОСОБА_10. В этот же день по данному кредитному договору отделением №17 ХГРУ ЗАО КБ «ПриватБанк» перечислены на расчетный счет СПД ФЛ Новоселов №26004052298681, открытый в Люботинском отделении ХГРУ ЗАО КБ «ПриватБанк», кредитные средства, в сумме 4482,00 гривен. Продолжая свои преступные действия, ОСОБА_10 предоставил 06.10.2004 года в Люботинское отделение ХГРУ ЗАО КБ «ПриватБанк» платежное поручение №05 от 22.10.2004 года о перечислении полученных по кредиту ОСОБА_13 денежных средств, в сумме 4500,00 гривен (с учетом остатка денег) на текущий счет №2600850112962 открытый СПД ФЛ Новоселов 19.02.2004 года в Харьковском областном управлении Открытого Акционерного Общества «Государственный Сберегательный банк Украины», расположенного по юридическому адресу: г. Харьков, пл. Конституции, 22, после чего 25.10.2004 года в Харьковском областном управлении Открытого Акционерного Общества «Государственный Сберегательный банк Украины» по вышеуказанному адресу ОСОБА_10 по денежному чеку КЖ2779464 снял наличными вышеуказанные денежные средства, в сумме 4450,00 гривен , таким образом, завладел путем обмана денежными средствами ХГРУ ЗАО КБ «ПриватБанк».

Таким образом, ОСОБА_10, как субъект предпринимательской деятельности, оформил, подписал и выдал следующие заведомо ложные документы:

- счета фактуры :

№ 10 от 08.09.2004 года на имя ОСОБА_7 на приобретение компьютера Neos модель Баланс и принтера Brother DCP-4020 общей стоимостью 4216,50 грн.;

№12 от 20.09.2004 года на имя ОСОБА_2 на приобретение компьютера Athlon XP 2500+ (Elite) и монитора Samtron 19’98PDF общей стоимостью 4980 грн.;

№11 от 23.09.2004 года на имя ОСОБА_8 на приобретение компьютера Athlon XP2500+ (Sonata) и монитора Philips 19’ 109P40 общей стоимостью 4810 грн.;

№17 от 27.09.2004 года на имя ОСОБА_3 на приобретение компьютера Athlon XP 2500+ (Elite) и монитора Samtron 19’ 98PDF общей стоимостью 4980 грн.;

№19 от 28.09.2004 года на имя ОСОБА_5 на приобретение компьютера Athlon XP 2500+ и монитора Samsung 757 общей стоимостью 4980 грн.;

№35 от 01.10.2004 года на имя ОСОБА_9 на приобретение компьютера Athlon XP 2500+ и монитора Samsung 757N0 общей стоимостью 4980 грн.;

№30 от 28.09.2004 года на имя ОСОБА_12 на приобретение компьютера Athlon XP 2500+ и монитора Samsung 757 общей стоимостью 4980 грн.;

№58 от 05.10.2004 года на имя ОСОБА_13 на приобретение компьютера Athlon XP 2500+ (Elite) и монитора Samtron 19’98PDF общей стоимостью 4980 грн.

№84 от 20.10.2004 года на имя ОСОБА_6 на приобретение компьютера Athlon XP 2500+ (Elite) и монитора Samtron 19’ общей стоимостью 4980 грн.;

-товарные чеки о частичной оплате товара :

от 23.09.2004 года, на сумму 498,00 гривен, от 27.09.2004 года, на сумму 498,00 гривен, от 28.09.2004 года, на сумму 498,00 гривен, от 20.10.2004 года, на сумму 498,00 гривен, от 08.09.2004 года, на сумму 498,00 гривен, от 23.09.2004 года, на сумму 481,00 гривен, от 01.10.2004 года, на сумму 498,00 гривен, от 29.09.2004 года, на сумму 498,00 гривен, от 05.10.2004 года, на сумму 498,00 гривен.

Всего за период с сентября по ноябрь 2004 года ОСОБА_10 путем предоставления в ХГРУ ЗАО КБ «ПриватБанк» ложной информации при оформлении потребительских кредитов на имя ОСОБА_7, ОСОБА_2, ОСОБА_8, ОСОБА_3, ОСОБА_5, ОСОБА_9, ОСОБА_12, ОСОБА_13 и ОСОБА_6, незаконно получил на свой текущий счет №26004052298681 в Люботинском отделении ХГРУ ЗАО КБ «ПриватБанк», расположенном по адресу: Харьковская область, город Люботин, улица Джерелянская, 2, кредитные денежные средства, в общей сумме 39 497,85 гривен, которая в 555 раз превышает необлагаемый налогом минимум доходов граждан, что повлекло наступление тяжких последствий вследствие причинения ХГРУ ЗАО КБ «ПриватБанк» крупного материального ущерба.

Допрошенный в судебном заседании, ОСОБА_1 виновным себя в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 222, ч. 2 ст. 190 и ч. 2 ст. 366 УК Украины, признал полностью и подробно рассказал, где, когда и при каких обстоятельствах он совершил преступление.

Учитывая то, что подсудимый ОСОБА_1 виновным себя признал полностью и не оспаривает изложенные в обвинении обстоятельства совершенного преступления, суд с согласия участников судебного процесса признал нецелесообразным исследование фактических доказательств по делу.

Таким образом, виновность подсудимого ОСОБА_1 судом доказана полностью, его действия подлежат квалификации по ст. 222 ч.2 УК Украины – мошенничество с финансовыми ресурсами, т.е. предоставление должностным лицом субъекта хозяйственной деятельности заведомо ложной информации банку с целью получения кредитов, совершенное повторно, с причинением крупного материального ущерба, по ст. 190 ч.2 УК Украины - мошенничество, т.е. завладение чужим имуществом путем обмана, с причинением значительного материального ущерба, по ст. 366 ч.2 УК Украины - служебный подлог, т.е. внесение должностным лицом в официальные документы заведомо ложных сведений, составление и выдача заведомо ложных документов, повлекшее тяжкие последствия.

При определении наказания подсудимому ОСОБА_1 суд учитывает степень общественной опасности совершенных преступлений, данные о личности подсудимого, который в силу требований ст. 89 УК Украины судимым ранее не значится, на учете у врачей нарколога и психиатра не состоит, суд учитывает обстоятельства, смягчающие ответственность, - раскаялся в содеянном, активно способствовал раскрытию преступления, обстоятельств, отягчающих ответственность, судом не установлено, и считает, что его исправление и перевоспитание невозможно без изоляции от общества.

Вещественные доказательства \л.д.132 т.2\ - обратить в доход государства.

Гражданские иски удовлетворить. Взыскать с ОСОБА_1 в пользу ОСОБА_7 3794 \три тысячи семьсот девяносто четыре\ гривны 85 копеек в счет возмещения материального ущерба.

Взыскать с ОСОБА_1 в пользу ОСОБА_8 4329 \четыре тысячи триста двадцать девять\ гривен 00 копеек в счет возмещения материального ущерба.

Взыскать с ОСОБА_1 в пользу закрытого акционерного общества коммерческий банк «ПриватБанк» 217 798 \двести семнадцать тысяч семьсот девяносто восемь\ гривен 54 копейки в счет возмещения материального ущерба.

Взыскать с ОСОБА_1 судебные издержки в доход государства за проведение компьютерно-технической экспертизы № 6598 от 02.08.2005 года Харьковским научно-исследовательским институтом судебных экспертиз им. заслуженного профессора ОСОБА_14 в сумме 363 \триста шестьдесят три\ гривны 20 копеек. \л.д.136-138 т.2\

Взыскать с ОСОБА_1 судебные издержки в доход государства за заключение специалиста-экономиста №4857 от 14.07.2006 года Харьковского научно-исследовательского института судебных экспертиз им. заслуженного профессора ОСОБА_14 в сумме 4708 \четыре тысячи семьсот восемь\ гривен 80 копеек. \л.д.147 т.2\

Взыскать с ОСОБА_1 судебные издержки за проведение технико–криминалистической экспертизы № 467 от 10.08.2005 года в пользу Научно-исследовательского экспертно- криминалистического центра при ГУ МВД Украины в Харьковской области – код по ОКПО 25574728, расчетный счет № 35229002000143 в УДК в Харьковской области, МФО 851011, в сумме 117 \сто семнадцать\ гривен 70 копеек. \л.д.311-313, 315 т.1\

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 299, 323, 324 УПК Украины, суд, -

П Р И Г О В О Р И Л :

ОСОБА_1 признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст. 222 ч.2, 190 ч.2, 366 ч.2 УК Украины, и избрать наказание по ст. 222 ч.2 УК Украины в виде 4 \четырех\ лет лишения свободы с лишением права занимать должности, связанные с материальной ответственностью и выполнением административно-хозяйственных функций, сроком на 3 \три\ года, по ст. 190 ч.2 УК Украины к 2\ двум\ годам лишения свободы, по ст. 366 ч.2 УК Украины к 3 \трем\ годам лишения свободы с лишением права занимать должности, связанные с материальной ответственностью и выполнением административно-хозяйственных функций, сроком на 3 \три\ года, в силу ст. 70 УК Украины путем поглощения менее строго наказания более строгим окончательно к отбытию считать 4 \четыре\ года лишения свободы с лишением права занимать должности, связанные с материальной ответственностью и выполнением административно-хозяйственных функций, сроком на 3 \три\ года.

Зачесть в срок отбытия наказания время нахождения под стражей в Харьковском СИЗО-27 Управления Государственного Департамента Украины по вопросам исполнения наказаний и исчислять его начиная с 13.09.2008 года.

Вещественные доказательства \л.д.132 т.2\ - обратить в доход государства.

Взыскать с ОСОБА_1 в пользу ОСОБА_7 3794 \три тысячи семьсот девяносто четыре\ гривны 85 копеек в счет возмещения материального ущерба.

Взыскать с ОСОБА_1 в пользу ОСОБА_8 4329 \четыре тысячи триста двадцать девять\ гривен 00 копеек в счет возмещения материального ущерба.

Взыскать с ОСОБА_1 в пользу закрытого акционерного общества коммерческий банк «ПриватБанк» 217 798 \двести семнадцать тысяч семьсот девяносто восемь\ гривен 54 копейки в счет возмещения материального ущерба.

Взыскать с ОСОБА_1 судебные издержки в доход государства за проведение компьютерно-технической экспертизы № 6598 от 02.08.2005 года Харьковским научно-исследовательским институтом судебных экспертиз им. заслуженного профессора ОСОБА_14 в сумме 363 \триста шестьдесят три\ гривны 20 копеек. \л.д.136-138 т.2\

Взыскать с ОСОБА_1 судебные издержки в доход государства за заключение специалиста-экономиста №4857 от 14.07.2006 года Харьковского научно-исследовательского института судебных экспертиз им. заслуженного профессора ОСОБА_14 в сумме 4708 \четыре тысячи семьсот восемь\ гривен 80 копеек. \л.д.147 т.2\

Взыскать с ОСОБА_1 судебные издержки за проведение технико–криминалистической экспертизы № 467 от 10.08.2005 года в пользу Научно-исследовательского экспертно- криминалистического центра при ГУ МВД Украины в Харьковской области – код по ОКПО 25574728, расчетный счет № 35229002000143 в УДК в Харьковской области, МФО 851011, в сумме 117 \сто семнадцать\ гривен 70 копеек. \л.д.311-313, 315 т.1\

Меру пресечения в отношении ОСОБА_1 до вступления приговора в законную силу оставить прежнюю - содержание под стражей в Харьковском СИЗО № 27 Управления Государственного Департамента Украины по вопросам исполнения наказаний.

Приговор может быть обжалован в Апелляционный суд Харьковской области в течение 15 \пятнадцати\ суток.

Судья - Л.П.Никулина