Вирок № 6142400, 30.03.2009, Докучаєвський міський суд Донецької області

Код суда 0515

Дело номер 1-4/09

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ УКРАИНЫ

30 марта 2009 года Докучаевский городской суд Донецкой области в составе судьи Клименко В.П., при секретаре Яны Т.Н., с участием прокурора Феронова Ю.В., представителя гражданского истца ОСОБА_1, подсудимых ОСОБА_2 и ОСОБА_3, защиника подсудимой ОСОБА_3-адвоката ОСОБА_4, рассмотрев в открытом судебном заседании в зале суда в г. Докучаевске дело по обвинению:

ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженки ІНФОРМАЦІЯ_2, гражданки Украины, ІНФОРМАЦІЯ_3, замужней, не судимой, работающей менеджером Центра комерческой безопасности г. Донецк, проживающей ІНФОРМАЦІЯ_4;

ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_5, уроженки ІНФОРМАЦІЯ_2, гражданки Украины, ІНФОРМАЦІЯ_3, вдовы, не судимой, ЧП, проживающей ІНФОРМАЦІЯ_6,

обоих, по ст.ст. 190 ч. 2, 358 ч.2, 358 ч.3 УК Украины,

УСТАНОВИЛ:

Примерно в октябре 2006 года, точное время судом не установлено, подсудимая ОСОБА_2, являясь клиентом Докучаевского отделения ЗАО КБ «ПриватБанка», имея умысел на завладение денежными средствами банка путем злоупотребления доверием, а так же на подделку документа в целях его использования и на использование заведомо поддельного документа, по предварительному сговору группой лиц, обратилась, ссылаясь на необходимость рассширения своего бизнеса и решения своих бытовых проблем, к кредитному эксперту Докучаевского отделения ЗАО КБ «ПриватБанка» ОСОБА_3 с просьбой оформления подложных кредитных договоров на имя ее знакомых- жителей г. Докучаевска с обязательством личного погашения кредита по установленному графику.

Получив согласие от ОСОБА_3, ОСОБА_2, реализуя свой преступный умысел, в октябре 2006 года, путем обмана и злоупотребления доверием получила от своих знакомых ОСОБА_5 и ОСОБА_6 ксерокопии их паспортов, а также справок о присвоении идентификационного номера, не сообщая последним о своих преступных намерениях.

18.10.2006 года, в дневное время, точное время судом не установлено, ОСОБА_2, продолжая свой преступный умысел, передала ОСОБА_3 вышеуказанные ксерокопии паспортов и справок о присвоении идентификационного номера, после чего собственноручно заполнила бланк заявки на получение кредита от имени ОСОБА_5

Подсудимая ОСОБА_3, действуя с умыслом на подделку документа в целях его использования и на использование заведолмо поддельного документа, по предварительному сговору с ОСОБА_2, в помещении Докучаевского отделения ЗАО КБ «ПриватБанк», расположенного по адресу: г. Докучаевск, ул. Лихолетова д.9, составила поддельный документ - резюме «Экспресс» кредит» от 19.10.06г., являющийся согласно п.4.3. «Регламента по продукту «Экспресс» кредит», приложением к приказу №942 от 30.05.05г., основанием для рассмотрения вопроса о выдаче кредита, в которое внесла заведомо ложную информацию о заемщике ОСОБА_5 и ее финансово-хозяйственном состоянии, которая в действительности не являлась частным предпринимателем, либо физическим лицом, имеющим действующий бизнес.

20.10.06 подсудимая ОСОБА_3, после получения подтверждения о возможности выдачи кредита от регионального менеджера Донецкого РУ «ПриватБанк», используя специализированную компьютерную программу Приват48, умышленно внесла ложные данные, о личности заемщика ОСОБА_5, а также ложные сведения о поручителе ОСОБА_6, после чего составила кредитный договор №34642 cred от 20.10.06 на предоставление денежных средств по технологии «Микрокредит» ОСОБА_5 на сумму 15000 гривен, договор №34642 cаrd от 20.10.06г. об открытии картсчета и обслуживании платежной карты «Микрокредит» №4405885220396045 , договор поручительства № 34642 П от 20.10.06г. на имя ОСОБА_6 После чего ОСОБА_3 передала ОСОБА_2 ранее поддельные документы на предоставление на кредита в сумме 15000 гривен, а последняя подписала вышеуказанные документы, подделав подпись в соответствующих графах договоров от имени ОСОБА_5 После чего передала указанные документы ОСОБА_3

В этот же день ОСОБА_2, находясь в помещении Докучаевского отделения ЗАО КБ «ПриватБанк», действуя с умыслом на завладение денежными средствами банка по подложному кредитному договору на имя ОСОБА_5, незаконно получили в кассе Докучеавского отделения ЗАО КБ «Приватбанк», кредитную карточку № 4405885220396045 и в банкомате, расположенном по адресу г. Докучаевск ул. Лихолетова д.9, с помощью ОСОБА_3 сняла с нее денежные средства в сумме 15000 гривен. Впоследствии ОСОБА_2 распорядились указанными денежными средствами по своему усмотрению. С целью сокрытия своих преступных действий, ОСОБА_2 в период времени с 20.11.06г. по 18.06.07г. погасила кредит на имя ОСОБА_5 на общую сумму 5829,94 гривен, причинив ЗАО КБ «ПриватБанк» материальный ущерб на общую сумму 9170,06 гривен.

Примерно в октябре - начале ноября 2006 года, точное время судом не установлено, ОСОБА_2, имея умысел на завладение денежными средствами банка путем злоупотребления доверием, а так же на подделку документа в целях его использования и на использование заведолмо поддельного документа, по предварительному сговору в группе лиц, повторно обратилась, ссылаясь на необходимость рассширения своего бизнеса и решения своих бытовых проблем, к кредитному эксперту Докучаевского отделения ЗАО КБ «ПриватБанка»- подсудимой ОСОБА_3 с просьбой оформления подложных кредитных договоров на имя ее знакомых- жителей г. Докучаевска с обязательством личного погашения кредита по установленному графику.

Получив согласие от ОСОБА_3, ОСОБА_2, реализуя свой преступный умысел, в октябре 2006 года, путем обмана и злоупотребления доверием получила от своей знакомой ОСОБА_6 ксерокопии ее паспорта и паспорта матери - ОСОБА_7Д, а также справок о присвоении идентификационного номера, не сообщая последним о своих преступных намерениях.

Примерно 01.11.2006 года, точное время судом не установлено, ОСОБА_2, продолжая свой преступный умысел, передала ОСОБА_3 вышеуказанные ксерокопии паспортов и справок о присвоении идентификационного номера.

Подсудимая ОСОБА_3, действуя с умыслом на подделку документа в целях его использования и на использование заведомо поддельного документа, по предварительному сговору группой лиц, повторно в помещении Докучаевского отделения ЗАО КБ «ПриватБанк», расположенного по адресу: г. Докучаевск, ул. Лихолетова д.9, составила поддельный документ - резюме «Экспресс» кредит» от 01.11.06г., являющийся согласно п.4.3. «Регламента по продукту «Экспресс» кредит», приложением к приказу №942 от 30.05.05г., основанием для рассмотрения вопроса о выдаче кредита, в которое внесла заведомо ложную информацию о заемщике ОСОБА_6 и ее финансово-хозяйственном состоянии, которая в действительности не являлась частным предпринимателем, либо физическим лицом, имеющим действующий бизнес.

03.11.06 подсудимая ОСОБА_3, после получения подтверждения о возможности выдачи кредита от регионального менеджера Донецкого РУ «ПриватБанк», используя специализированную компьютерную программу Приват48, умышленно внесла ложные данные, о личности заемщика ОСОБА_6., а также ложные сведения о поручителе ОСОБА_7, после чего составила кредитный договор №36393 cred от 03.11.06 на предоставление денежных средств по технологии «Микрокредит» ОСОБА_6 на сумму 15000 гривен, договор №36393 cаrd от 03.11.06г. об открытии картсчета и обслуживании платежной карты «Микрокредит» №4405885220396235 , договор поручительства № 36393 П от 03.11.06г. на имя ОСОБА_7 После чего ОСОБА_3 передала ОСОБА_2 составленные ранее поддельные документы на предоставление на имя ОСОБА_6 кредита в сумме 15000 гривен, а последняя подписала вышеуказанные документы, подделав подпись в соответствующих графах договоров от имени ОСОБА_6 После чего передала указанные документы ОСОБА_3

В этот же день ОСОБА_3, находясь в помещении Докучаевского отделения ЗАО КБ «ПриватБанк», незаконно получили в кассе Докучеавского отделения ЗАО КБ «Приватбанк», кредитную карточку № 4405885220396235 и в банкомате, расположенном по адресу г. Докучаевск ул. Лихолетова д.9, сняла с нее денежные средства в сумме 15000 гривен, которые передала ОСОБА_2 Впоследствии ОСОБА_2 распорядились указанными денежными средствами по своему усмотрению. С целью сокрытия своих преступных действий, ОСОБА_2 в период времени с 15.12.06г. по 05.04.07г. погасила кредит на имя ОСОБА_6 на общую сумму 4876 гривен, причинив ЗАО КБ «ПриватБанк» материальный ущерб на общую сумму 10127,10 гривен.

Примерно в начале января 2007 года, точное время судом не установлено, ОСОБА_2, имея умысел на завладение денежными средствами банка путем злоупотребления доверием, а так же на подделку документа в целях его использования и на использование заведолмо поддельного документа, по предварительному сговору в группе лиц, повторно обратилась, ссылаясь на необходимость рассширения своего бизнеса и решение своих бытовых проблем, к кредитному эксперту Докучаевского отделения ЗАО КБ «ПриватБанка»- подсудимой ОСОБА_3 с просьбой оформления подложных кредитных договоров на имя ее знакомых- жителей г. Докучаевска с обязательством личного погашения кредита по установленному графику.

Получив согласие от ОСОБА_3, ОСОБА_2, реализуя свой преступный умысел, в начале января 2007 года, путем обмана незаконно завладела ксерокопией паспорта и справки о присвоении идентификационного номера на имя ОСОБА_8 Кроме того, она же неустановленным следствием способом завладела копией паспорта на имя ОСОБА_9, с целью оформления его поручителем по кредиту на имя ОСОБА_8, не сообщая последним о своих преступных намерениях.

Примерно в начале января 2007 года, точное время судом не установлено, ОСОБА_2, продолжая свой преступный умысел, передала ОСОБА_3 вышеуказанные ксерокопии паспортов и справок о присвоении идентификационного номера.

Подсудимая ОСОБА_3, действуя с умыслом на подделку документа в целях его использования и на использование заведолмо поддельного документа, по предварительному сговору группой лиц, повторно в помещении Докучаевского отделения ЗАО КБ «ПриватБанк», расположенного по адресу: г. Докучаевск, ул. Лихолетова д.9, 19.01.07г. на основании переданных ей ОСОБА_2 копий личных документов на имя ОСОБА_8, а так же заполненной по просьбе ОСОБА_2 неустановленным следствием лицом заявки на получение кредита на имя ОСОБА_8 от 18.01.07г и подписанных от имени заемщика и поручителя тем же лицом заявления на получение кредита и согласия, составила поддельный документ - резюме «Экспресс» кредит» от 19.01.07г., являющийся, согласно п.4.3. «Регламента по продукту «Экспресс» кредит» приложения к приказу №942 от 30.05.05г., основанием для рассмотрения вопроса о выдаче кредита, в которое внесла заведомо ложную информацию о заемщике ОСОБА_8 и ее финансово-хозяйственном состоянии, которая в действительности не являлась частным предпринимателем либо физическим лицом, имеющим действующий бизнес.

19.01.07г. ОСОБА_3 после получения подтверждения о возможности выдачи кредита от регионального менеджера Донецкого РУ «ПриватБанк», используя специализированную компьютерную программу Приват48, умышленно внесла в нее ложные данные, о личности заемщика ОСОБА_8, а также ложные сведения о поручителе ОСОБА_9 Затем составила поддельные документы на получение кредита, а именно: поддельный кредитный договор №46686 cred от 19.01.07 на предоставление денежных средств по технологии «Микрокредит» ОСОБА_8 на сумму 2800 долларов США, поддельный договор №46686 cаrd от 19.01.07г. об открытии картсчета и обслуживании платежной карты «Микрокредит» №4405885220396615, поддельный договор поручительства № 46686 П от 19.01.07г. на имя ОСОБА_9 После чего неустановленным следствием лицом по просьбе ОСОБА_2 были выполнены в соответствующих графах договоров подписи от имени ОСОБА_8 и ОСОБА_9 В тот же день, 19.01.07г., в неустановленное судом время, ОСОБА_3, находясь в помещении Докучаевского отделения ЗАО КБ «ПриватБанк» незаконно получила в кассе кредитную карточку № 440588522039661 и в банкомате, расположенном по адресу г. Докучаевск ул. Лихолетова д.9 сняла с нее денежные средства в сумме 2800 долларов США, что в эквиваленте составляет 14140 гривен. которые передала ОСОБА_2 Впоследствии ОСОБА_2 распорядилась полученными денежными средствами по своему усмотрению. С целью сокрытия своих преступных действий ОСОБА_2 по состоянию на 23.09.2008г погасила кредит на имя ОСОБА_10 на общую сумму 3123,76 гривен., причинив ЗАО КБ «ПриватБанк» материальный ущерб на общую сумму 10976,24 гривен.

Примерно в начале февраля 2007 года, точное время судом не установлено, ОСОБА_2, имея умысел на завладение денежными средствами банка путем злоупотребления доверием, а так же на подделку документа в целях его использования и на использование заведолмо поддельного документа, по предварительному сговору группой лиц, повторно обратилась, ссылаясь на необходимость рассширения своего бизнеса и решения своих бытовых проблем, к кредитному эксперту Докучаевского отделения ЗАО КБ «ПриватБанка»- подсудимой ОСОБА_3 с просьбой оформления подложных кредитных договоров на имя ее знакомых- жителей г. Докучаевска с обязательством личного погашения кредита по установленному графику.

Получив согласие от ОСОБА_3, ОСОБА_2, реализуя свой преступный умысел, в начале февраля 2007 года, путем обмана и злоупотребления доверием получила от своей знакомой ОСОБА_11 ксерокопию паспорта и справки о присвоении идентификационного номера на имя последней. Кроме того, она же, неустановленным следствием способом завладела копией паспорта и справки о присвоении идентификационного номера на имя ОСОБА_12В с целью оформления ее поручителем по кредиту на имя ОСОБА_11, не сообщая последним о своих преступных намерениях.

08.02.07года, точное время судом не установлено, ОСОБА_2, продолжая свой преступный умысел, собственноручно заполнила переданный ей ранее ОСОБА_3 бланк заявки «ПриватБанка» на получение кредита от имени ОСОБА_11, а так же в правой части заявки выполнила подпись от имени ОСОБА_11 Кроме того, она же, выполнила подписи от имени ОСОБА_11 и ОСОБА_12 в бланке заявления на получение кредита и согласия, составленных ранее ОСОБА_3 После чего указанные документы передала ОСОБА_3

Подсудимая ОСОБА_3, действуя с умыслом на подделку документа в целях его использования и на использование заведомо поддельного документа, по предварительному сговору группой лиц, повторно в помещении Докучаевского отделения ЗАО КБ «ПриватБанк», расположенного по адресу: г. Докучаевск, ул. Лихолетова д.9, 09.02.07г., в неустановленное судом время, на основании переданных ей ОСОБА_2 документов составила поддельный документ - резюме «Экспресс» кредит» от 09.02.07г., являющийся, согласно п.4.3. «Регламента по продукту «Экспресс» кредит» приложения к приказу №942 от 30.05.05г., основанием для рассмотрения вопроса о выдаче кредита, в которое внесла заведомо ложную информацию о заемщике ОСОБА_11 и ее финансово-хозяйственном состоянии, которая в действительности не являлась частным предпринимателем, либо физическим лицом, имеющим действующий бизнес.

12.02.07г. ОСОБА_3, совершая свои действия повторно, по предварительному сговору с ОСОБА_2, после получения подтверждения о возможности выдачи кредита от регионального менеджера Донецкого РУ «ПриватБанк», используя специализированную компьютерную программу Приват48, умышленно внесла в нее ложные данные о личности заемщика ОСОБА_11, а также ложные сведения о поручителе ОСОБА_12, после чего составила поддельные документы на получение кредита, а именно: поддельный кредитный договор №49853 cred от 12.02.07 на предоставление денежных средств по технологии «Микрокредит» ОСОБА_11 на сумму 2200 долларов США, поддельный договор №49853 cаrd от 12.02.07г. об открытии картсчета и обслуживании платежной карты «Микрокредит» №4405885220397159 , поддельный договор поручительства № 49853 П от 12.02.07г. на имя ОСОБА_12

После чего ОСОБА_3 передала составленные ею поддельные договора на получение кредита ОСОБА_2, которая собственноручно выполнила подписи от имени ОСОБА_11 и ОСОБА_12 в соответствующих графах договоров.

В тот же день,12.02.07г., ОСОБА_3 находясь в помещении Докучаевского отделения ЗАО КБ «ПриватБанк» незаконно получила в кассе Докучеавского отделения ЗАО КБ «Приватбанк», кредитную карточку № 4405885220397159 и в банкомате, расположенном по адресу г. Докучаевск ул. Лихолетова д.9 сняла с нее денежные средства в сумме 2200 долларов США, что в эквиваленте составляет 11 110 гривен, которые передала ОСОБА_2 Впоследствии ОСОБА_2 распорядились полученными денежными средствами по своему усмотрению. С целью сокрытия своих преступных действий, ОСОБА_2 по состоянию на 23.09.2008г погасила кредит на имя ОСОБА_11 на общую сумму 10071,61 гривен.

Примерно в февраля 2007 года, точное время следствием не установлено, ОСОБА_2, имея умысел на завладение денежными средствами банка путем злоупотребления доверием, а так же на подделку документа в целях его использования и на использование заведолмо поддельного документа, по предварительному сговору группой лиц, повторно обратилась, ссылаясь на необходимость рассширения своего бизнеса и решения своих бытовых проблем, к кредитному эксперту Докучаевского отделения ЗАО КБ «ПриватБанка»- подсудимой ОСОБА_3 с просьбой оформления подложных кредитных договоров на имя ее знакомых- жителей г. Докучаевска с обязательством личного погашения кредита по установленному графику.

Получив согласие от ОСОБА_3, ОСОБА_2, реализуя свой преступный умысел, в февраля 2007 года, путем обмана и злоупотребления доверием завладела ксерокопиями паспорта и справок о присвоении идентификационного номера на имя ОСОБА_13 и ОСОБА_14, не сообщая последним о своих преступных намерениях.

19.02.07года, точное время следствием не установлено, ОСОБА_2, продолжая свой преступный умысел, собственноручно заполнила переданный ей ранее ОСОБА_3 бланк заявки «ПриватБанка» на получение кредита от имени ОСОБА_13, а так же в графе «подпись заявителя» выполнила подпись от имени ОСОБА_13 После чего указанные документы передала ОСОБА_3

Подсудимая ОСОБА_3, действуя с умыслом на подделку документа в целях его использования и на использование заведомо поддельного документа, по предварительному сговору группой лиц, повторно в помещении Докучаевского отделения ЗАО КБ «ПриватБанк», расположенного по адресу: г. Докучаевск, ул. Лихолетова д.9, составила поддельный документ - резюме «Экспресс» кредит от 20.02.07г., являющийся, согласно п.4.3. «Регламента по продукту «Экспресс» кредит» приложения к приказу №942 от 30.05.05г., основанием для рассмотрения вопроса о выдаче кредита, в которое внесла заведомо ложную информацию о заемщике ОСОБА_13 и ее финансово-хозяйственном состоянии, которая в действительности не являлась частным предпринимателем, либо физическим лицом, имеющим действующий бизнес.

В тот же день, 20.02.07г. ОСОБА_3 после получения подтверждения о возможности выдачи кредита от регионального менеджера Донецкого РУ «ПриватБанка», используя специализированную компьютерную программу Приват48, умышленно внесла в нее ложные данные о личности заемщика ОСОБА_13, а также ложные сведения о поручителе ОСОБА_14, после чего составила поддельные договора на получение денежных средств, а именно: кредитный договор №51284 cred от 20.02.07 на предоставление денежных средств по технологии «Микрокредит» ОСОБА_13 на сумму 15 000 гривен, договор №51284 cаrd от 20.02.07г. об открытии картсчета и обслуживании платежной карты «Микрокредит» №4405885220396821, договор поручительства № 51284 П от 20.02.07г. на имя ОСОБА_14 Вышеперечисленные документы ОСОБА_3 передала ОСОБА_2, а последняя в соответствующих графах договоров собственноручно выполнила подписи от имени ОСОБА_13 После чего, в тот же день, 20.02.07г., ОСОБА_3, находясь в помещении Докучаевского отделения ЗАО КБ «ПриватБанк» незаконно получила в кассе кредитную карточку №4405885220396821 и в банкомате, расположенном по адресу г. Докучаевск ул. Лихолетова д.9, сняла с нее денежные средства в сумме 15 000 гривен, которые передала ОСОБА_2 Впоследствии ОСОБА_2 распорядились полученными денежными средствами по своему усмотрению. С целью сокрытия своих преступных действий ОСОБА_2 по состоянию на 23.09.2008г. погасила кредит на имя ОСОБА_13 на общую сумму 1976,05гривен., причинив ЗАО КБ «ПриватБанк» материальный ущерб на общую сумму 13023,95 гривен.

Примерно в феврале – марте 2007 года, точное время судом не установлено, ОСОБА_2, имея умысел на завладение денежными средствами банка путем злоупотребления доверием, а так же на подделку документа в целях его использования и на использование заведолмо поддельного документа, по предварительному сговору группой лиц, повторно обратилась, ссылаясь на необходимость рассширения своего бизнеса и решения своих бытовых проблем, к кредитному эксперту Докучаевского отделения ЗАО КБ «ПриватБанка»- подсудимой ОСОБА_3 с просьбой об оформлении подложных кредитных договоров на имя ее знакомых- жителей г. Докучаевска с обязательством личного погашения кредита по установленному графику.

Получив согласие от ОСОБА_3, ОСОБА_2, реализуя свой преступный умысел, в февраля 2007 года незаконным путем завладела ксерокопией паспорта и справки о присвоении идентификационного номера ОСОБА_15, не сообщая последней о своих преступных намерениях.

После чего она в феврале – марте 2007г., точное время судом не установлено, передала ОСОБА_3 вышеуказанные ксерокопии паспорта и справки о присвоении идентификационного номера, копии паспорта и справки о присвоении идентификационного кода на свое имя, а так же заявку на получение кредита заполненную от имени ОСОБА_15 неустановленным следствием лицом.

28.02.07г. ОСОБА_3 действуя с умыслом на подделку документа в целях его использования и на использование заведомо поддельного документа, по предварительному сговору группой лиц, повторно в помещении Докучаевского отделения ЗАО КБ «ПриватБанк», расположенного по адресу: г. Докучаевск, ул. Лихолетова д.9, составила поддельный документ - резюме «Экспресс» кредит» от 28.02.07г., являющийся, согласно п.4.3. «Регламента по продукту «Экспресс» кредит» приложения к приказу №942 от 30.05.05г., основанием для рассмотрения вопроса о выдаче кредита, в которое внесла заведомо ложную информацию о заемщике ОСОБА_15 и ее финансово-хозяйственном состоянии, которая в действительности не являлась частным предпринимателем, либо физическим лицом, имеющим действующий бизнес приносящий доход.

Затем 01.03.07г. ОСОБА_3 после получения подтверждения о возможности выдачи кредита от регионального менеджера Донецкого РУ «ПриватБанк», используя специализированную компьютерную программу Приват48, умышленно внесла в нее ложные данные о личности заемщика ОСОБА_15, после чего составила поддельные документы на получение кредита, а именно: кредитный договор №52984 cred от 01.03.07 на предоставление денежных средств по технологии «Микрокредит» ОСОБА_15 на сумму 2800 долларов США, договор №52984 cаrd от 01.03.07г. об открытии картсчета и обслуживании платежной карты «Микрокредит» №4405885220396375, договор поручительства № 52984 П от 01.03.07г. на имя ОСОБА_2 После неустановленным следствием лицом по просьбе ОСОБА_2 были выполнены в соответствующих графах договоров подписи от имени ОСОБА_15, а так же самой ОСОБА_2 были выполнены подписи от имени ее же в соответствующих графах договора поручительства. Затем в тот же день, 01.03.07г., ОСОБА_3, находясь в помещении Докучаевского отделения ЗАО КБ «ПриватБанк» незаконно получила в кассе карточку №4405885220396375 и в банкомате, расположенном по адресу г. Докучаевск ул. Лихолетова д.9, сняла с нее денежные средства в сумме 2800 долларов США, что в эквиваленте на гривны составляет 14 140 гривен., которые передала ОСОБА_2 Впоследствии ОСОБА_2 распорядились полученными денежными средствами по своему усмотрению. С целью сокрытия своих преступных действий ОСОБА_2 по состоянию на 23.09.2008г. погасила кредит на имя ОСОБА_15 на общую сумму 2288,26 гривен., причинив ЗАО КБ «ПриватБанк» материальный ущерб на общую сумму 11851,74 грн.

В марте 2007 года, точное время судом не установлено, ОСОБА_2, имея умысел на завладение денежными средствами банка путем злоупотребления доверием, а так же на подделку документа в целях его использования и на использование заведомо поддельного документа, по предварительному сговору группой лиц, повторно обратилась, ссылаясь на необходимость рассширения своего бизнеса и решения своих бытовых проблем, к кредитному эксперту Докучаевского отделения ЗАО КБ «ПриватБанка»- подсудимой ОСОБА_3 с просьбой об оформлении подложных кредитных договоров на имя ее знакомых- жителей г. Докучаевска с обязательством личного погашения кредита по установленному графику.

Получив согласие от ОСОБА_3, ОСОБА_2, реализуя свой преступный умысел,

в марте 2007 года, путем обмана получила от своей знакомой ОСОБА_6 ксерокопии паспорта и справки о присвоении идентификационного номера на имя ОСОБА_16, не сообщая последним о своих преступных намерениях. После чего она в марте 2007 года, имея прямой умысел, корыстный мотив и цель на завладение чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием, совершая свои действия повторно, собственноручно заполнила переданный ей ранее ОСОБА_3 бланк заявки на получение кредита от имени ОСОБА_16 и передала ОСОБА_3 вышеуказанные ксерокопии паспорта, справки о присвоении идентификационного номера и заполненную заявку. В этот же период времени ОСОБА_2 с целью оформления поручительства по кредиту на имя ОСОБА_16 неустановленным способом незаконно завладела копиями паспорта и справки о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_17

10.03.07г. ОСОБА_3, действуя с умыслом на подделку документа в целях его использования и на использование заведомо поддельного документа, по предварительному сговору группой лиц, повторно в помещении Докучаевского отделения ЗАО КБ «ПриватБанк», расположенного по адресу: г. Докучаевск, ул. Лихолетова д.9, составила поддельный документ - резюме «Экспресс» кредит» от 10.03.07г., являющийся, согласно п.4.3. «Регламента по продукту «Экспресс» кредит» приложения к приказу №942 от 30.05.05г., основанием для рассмотрения вопроса о выдаче кредита, в которое внесла заведомо ложную информацию о заемщике ОСОБА_16 и ее финансово-хозяйственном состоянии, которая в действительности не являлась частным предпринимателем, либо физическим лицом, имеющим действующий бизнес. Затем, 13.03.07г. ОСОБА_3 после получения подтверждения о возможности выдачи кредита от регионального менеджера Донецкого РУ «ПриватБанк», используя специализированную компьютерную программу Приват48, умышленно внесла в нее ложные данные, о личности заемщика ОСОБА_16, а также ложные сведения о поручителе ОСОБА_17, а так же составила поддельные документы на получение кредита, а именно: поддельный кредитный договор №54587 cred от 13.03.07г. на предоставление денежных средств по технологии «Микрокредит» ОСОБА_16 на сумму 12 000 гривен, поддельный договор №54587 cаrd от 13.03.07г. об открытии картсчета и обслуживании платежной карты «Микрокредит» №4405885220396722 , поддельный договор поручительства № 54587 П от 13.03.07г. на имя ОСОБА_17 После чего неустановленным следствием лицом по просьбе ОСОБА_2 были выполнены в соответствующих графах договоров подписи от имени ОСОБА_16 и ОСОБА_17 В тот же день, 13.03.07г., ОСОБА_3, находясь в помещении Докучаевского отделения ЗАО КБ «ПриватБанк» незаконно получила в кассе кредитную карточку № 4405885220396722 и в банкомате, расположенном по адресу г. Докучаевск ул. Лихолетова д.9 сняла с нее денежные средства в сумме 12 000 гривен, которые передала ОСОБА_2 Впоследствии ОСОБА_2 распорядились полученными денежными средствами по своему усмотрению. С целью сокрытия своих преступных действий, ОСОБА_2 по состоянию на 23.09.2008г. погасила кредит на имя ОСОБА_16 на общую сумму 863,65 гривен., причинив ЗАО КБ «ПриватБанк» материальный ущерб на общую сумму 11163,35 гривен.

В марте 2007 года, точное время судом не установлено, ОСОБА_2, имея умысел на завладение денежными средствами банка путем злоупотребления доверием, а так же на подделку документа в целях его использования и на использование заведомо поддельного документа, по предварительному сговору группой лиц, повторно обратилась, ссылаясь на необходимость рассширения своего бизнеса и решения своих бытовых проблем, к кредитному эксперту Докучаевского отделения ЗАО КБ «ПриватБанка»- подсудимой ОСОБА_3 с просьбой об оформлении подложных кредитных договоров на имя ее знакомых- жителей г. Докучаевска с обязательством личного погашения кредита по установленному графику.

Получив согласие от ОСОБА_3, ОСОБА_2, реализуя свой преступный умысел, в марте 2007г путем обмана и злоупотребления доверием получила от своей знакомой ОСОБА_6 ксерокопию паспорта и справки о присвоении идентификационного номера на имя брата последней ОСОБА_18, не сообщая последним о своих преступных намерениях. После чего она, имея прямой умысел, корыстный мотив и цель на завладение чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием, совершая свои действия повторно, передала ОСОБА_3 ксерокопии паспорта и справки о присвоении идентификационного номера на имя ОСОБА_18

16.03.07г. ОСОБА_3Н, действуя с умыслом на подделку документа в целях его использования и на использование заведомо поддельного документа, по предварительному сговору группой лиц, повторно в помещении Докучаевского отделения ЗАО КБ «ПриватБанк», расположенного по адресу: г. Докучаевск, ул. Лихолетова д.9, собственноручно заполнила бланк заявки на получение кредита от имени ОСОБА_18 ,а так же выполнила подпись от имени ОСОБА_18 После чего в тот же день, 16.03.07г. составила поддельный документ - резюме «Экспресс» кредит» от 16.03.07г., являющийся, согласно п.4.3. «Регламента по продукту «Экспресс» кредит» приложения к приказу №942 от 30.05.05г., основанием для рассмотрения вопроса о выдаче кредита, в которое внесла заведомо ложную информацию о заемщике ОСОБА_18 и его финансово-хозяйственном состоянии, который в действительности не являлся частным предпринимателем, либо физическим лицом, имеющим действующий бизнес. Затем, 20.03.07г. ОСОБА_3 после получения подтверждения о возможности выдачи кредита от регионального менеджера Донецкого РУ «ПриватБанк», используя специализированную компьютерную программу Приват48, умышленно внесла в нее ложные данные, о личности заемщика ОСОБА_18, а также ложные сведения о поручителе ОСОБА_6, после чего составила поддельные документы на получение кредита, а именно: поддельный кредитный договор №56081 cred от 20.03.07 на предоставление денежных средств по технологии «Микрокредит» ОСОБА_18 на сумму 2800 долларов США, поддельный договор №56081 cаrd от 20.03.07г. об открытии картсчета и обслуживании платежной карты «Микрокредит» №4405885220397431 , поддельный договор поручительства № 56081 П от 20.03.07г. на имя ОСОБА_6 После чего ОСОБА_3 собственноручно выполнила подписи от имени ОСОБА_18 и ОСОБА_6 в соответствующих графах договоров на получение кредита и в тот же день, 20.03.07г., находясь в помещении Докучаевского отделения ЗАО КБ «ПриватБанк» незаконно получила в кассе кредитную карточку № 4405885220397431 и в банкомате, расположенном по адресу г. Докучаевск ул. Лихолетова д.9, сняла с нее денежные средства в сумме 2800 долларов США, что в эквиваленте составляет 14 140 гривен, которые передала ОСОБА_2 Впоследствии ОСОБА_2 распорядились полученными денежными средствами по своему усмотрению. С целью сокрытия своих преступных действий, ОСОБА_2 по состоянию на 23.09.2008г. погасила кредит на имя ОСОБА_18 на общую сумму 1490,78 гривен, причинив ЗАО КБ «ПриватБанк» материальный ущерб на общую сумму 12649,22 грн.

В апреле 2007 года, точное время судом не установлено, ОСОБА_2, имея умысел на завладение денежными средствами банка путем злоупотребления доверием, а так же на подделку документа в целях его использования и на использование заведомо поддельного документа, по предварительному сговору группой лиц, повторно обратилась, ссылаясь на необходимость рассширения своего бизнеса и решения своих бытовых проблем, к кредитному эксперту Докучаевского отделения ЗАО КБ «ПриватБанка»- подсудимой ОСОБА_3 с просьбой об оформлении подложных кредитных договоров на имя ее знакомых- жителей г. Докучаевска с обязательством личного погашения кредита по установленному графику.

Получив согласие от ОСОБА_3, ОСОБА_2, реализуя свой преступный умысел, в апреле 2007 года, неустановленным способом завладела копиями паспорта и справки о присвоении идентификационного номера на имя ОСОБА_19, не сообщая последней о своих преступных намерениях.

12.04.07г., точное время не установлено, ОСОБА_3Н, действуя с умыслом на подделку документа в целях его использования и на использование заведомо поддельного документа, по предварительному сговору группой лиц, повторно , на основании полученных от ОСОБА_2 копий документов на имя ОСОБА_20, а так же переданных ей ранее ОСОБА_2 копий документов на имя ОСОБА_5, находясь в помещении Докучаевского отделения ЗАО КБ «ПриватБанк», расположенного по адресу: г. Докучаевск, ул. Лихолетова д.9, собственноручно заполнила бланк заявки на получение кредита от имени ОСОБА_20, а так же выполнила в соответствующей графе заявки подпись от имени ОСОБА_20 В тот же день, 12.04.07г., составила поддельный документ - резюме «Экспресс» кредит» от 12.04.07г., являющийся, согласно п.4.3. «Регламента по продукту «Экспресс» кредит» приложения к приказу №942 от 30.05.05г., основанием для рассмотрения вопроса о выдаче кредита, в которое внесла заведомо ложную информацию о заемщике ОСОБА_20 и ее финансово-хозяйственном состоянии, которая в действительности не являлась частным предпринимателем, либо физическим лицом, имеющим действующий бизнес. Затем, 13.04.07г., ОСОБА_3 после получения подтверждения о возможности выдачи кредита от регионального менеджера Донецкого РУ «ПриватБанк», используя специализированную компьютерную программу Приват48, умышленно внесла в нее ложные данные о личности заемщика ОСОБА_20, а также ложные сведения о поручителе ОСОБА_5 и составила поддельные документы на получение кредита, а именно: поддельный кредитный договор №60393 cred от 13.04.07 на предоставление денежных средств по технологии «Микрокредит» ОСОБА_20 на сумму 15 000 гривен, поддельный договор №60393 cаrd от 13.04.07г. об открытии картсчета и обслуживании платежной карты «Микрокредит» №4405885220885690 , поддельный договор поручительства № 60393 П от 13.04.07г. на имя ОСОБА_5 После чего собственноручно выполнила подписи от имени ОСОБА_20 и ОСОБА_5 в соответствующих графах договоров на получение кредита. А затем, в тот же день, 13.04.07г., ОСОБА_3 находясь в помещении Докучаевского отделения ЗАО КБ «ПриватБанк» незаконно получила в кассе Докучаевского отделения ЗАО КБ «Приватбанк», кредитную карточку № 4405885220885690 и в банкомате, расположенном по адресу г. Докучаевск ул. Лихолетова д.9 сняла с нее денежные средства в сумме 15 000 гривен, которые передала ОСОБА_2 Впоследствии ОСОБА_2 распорядились полученными денежными средствами по своему усмотрению, причинив ЗАО КБ «ПриватБанк» материальный ущерб на общую сумму 15 000 гривен.

Всего причинен материальный ущерб на сумму 104033,27 грн.

Примерно в ноябре 2006 года, точное время судом не установлено, ОСОБА_2, имея умысел на подделку документа в целях его использования и на использование заведомо поддельного документа, по предварительному сговору группой лиц, повторно обратилась, ссылаясь на необходимость рассширения своего бизнеса и решения своих бытовых проблем, к кредитному эксперту Докучаевского отделения ЗАО КБ «ПриватБанка»- подсудимой ОСОБА_3 с просьбой об оформлении подложных кредитных договоров на имя ее знакомых- жителей г. Докучаевска с обязательством личного погашения кредита по установленному графику.

Получив согласие от ОСОБА_3, ОСОБА_2, реализуя свой преступный умысел, в ноябре 2006 года, путем обмана и злоупотребления доверием получила от от своего знакомого ОСОБА_21 ксерокопии паспортов и справок о присвоении идентификационного номера на имена ОСОБА_21 и ОСОБА_22, не сообщая им о своих преступных намерениях. После чего она указанные ксерокопии паспортов и справки о присвоении идентификационного номера передала ОСОБА_3

17.11.06г. ОСОБА_3Н, действуя с умыслом на подделку документа в целях его использования и на использование заведомо поддельного документа, по предварительному сговору группой лиц, повторно в помещении Докучаевского отделения ЗАО КБ «ПриватБанк», расположенного по адресу: г. Докучаевск, ул. Лихолетова д.9, составила поддельный документ - резюме «Экспресс» кредит» от 17.11.06г., являющийся согласно п.4.3. «Регламента по продукту «Экспресс» кредит» приложения к приказу №942 от 30.05.05г., основанием для рассмотрения вопроса о выдаче кредита, в который внесла заведомо ложную информацию о заемщике ОСОБА_21 и его финансово-хозяйственном состоянии, который в действительности не являлся частным предпринимателем, либо физическим лицом, имеющим действующий бизнес. В тот же день, 17.11.06г., ОСОБА_3 после получения подтверждения о возможности выдачи кредита от регионального менеджера Донецкого РУ «ПриватБанка», используя специализированную компьютерную программу Приват48, умышленно внесла в нее ложные данные, о личности заемщика ОСОБА_21, а также ложные сведения о поручителе ОСОБА_22, после чего составила кредитный договор №38493 cred от 17.11.06 на предоставление денежных средств по технологии «Микрокредит» ОСОБА_21 на сумму 2800 долларов США, договор №38493 cаrd от 17.11.06г. об открытии картсчета и обслуживании платежной карты «Микрокредит» №4405885220396573 , договор поручительства № 38493 П от 17.11.06г. на имя ОСОБА_22 После чего по просьбе ОСОБА_2 неустановленным лицом были выполнены в соответствующих графах договоров подписи от имени ОСОБА_21 и ОСОБА_22 В тот же день, 17.11.06г., ОСОБА_3, находясь в помещении Докучаевского отделения ЗАО КБ «ПриватБанк» незаконно получила в кассе кредитную карточку № 4405885220396573 и в банкомате, расположенном по адресу г. Докучаевск ул. Лихолетова д.9, сняла с нее денежные средства в сумме 2800 долларов США, которые передала ОСОБА_2 Впоследствии ОСОБА_2 полученный кредит погасила на сумму на сумму 2646,2 долларов США. Остаток непогашенного кредита -153,8 долларов США або 1184,26 грн.

Примерно в ноябре 2006 года, точное время судом не установлено, ОСОБА_2, имея умысел на подделку документа в целях его использования и на использование заведомо поддельного документа, по предварительному сговору группой лиц, повторно обратилась, ссылаясь на необходимость рассширения своего бизнеса и решения своих бытовых проблем, к кредитному эксперту Докучаевского отделения ЗАО КБ «ПриватБанка»- подсудимой ОСОБА_3 с просьбой об оформлении подложных кредитных договоров на имя ее знакомых- жителей г. Докучаевска с обязательством личного погашения кредита по установленному графику.

Получив согласие от ОСОБА_3, ОСОБА_2, реализуя свой преступный умысел, в ноябре 2006 года, путем обмана и злоупотребления доверием получила от своей знакомой ОСОБА_23 ксерокопии паспортов и справок о присвоении идентификационного номера на имя последней и ее мужа ОСОБА_24, не сообщая им о своих преступных намерениях. После чего она указанные ксерокопии паспортов и справки о присвоении идентификационного номера передала ОСОБА_3

24.11.06г. ОСОБА_3Н, действуя с умыслом на подделку документа в целях его использования и на использование заведомо поддельного документа, по предварительному сговору группой лиц, повторно в помещении Докучаевского отделения ЗАО КБ «ПриватБанк», расположенного по адресу: г. Докучаевск, ул. Лихолетова д.9, составила поддельный документ - резюме «Экспресс» кредит от 24.11.06г., являющийся, согласно п.4.3. «Регламента по продукту «Экспресс» кредит приложения к приказу №942 от 30.05.05г., основанием для рассмотрения вопроса о выдаче кредита, в который внесла заведомо ложную информацию о заемщике ОСОБА_23 и ее финансово-хозяйственном состоянии, которая в действительности не являлась частным предпринимателем, либо физическим лицом, имеющим действующий бизнес. После чего, 28.11.06г., ОСОБА_3 после получения подтверждения о возможности выдачи кредита от регионального менеджера Донецкого РУ «ПриватБанк», используя специализированную компьютерную программу Приват48, умышленно внесла в нее ложные данные, о личности заемщика ОСОБА_23, а также ложные сведения о поручителе ОСОБА_24, после чего составила поддельные документы на получение кредита, а именно: кредитный договор №39734 cred от 28.11.06 на предоставление денежных средств по технологии «Микрокредит» ОСОБА_23 на сумму 2800 долларов США, договор №39734 cаrd от 28.11.06г. об открытии картсчета и обслуживании платежной карты «Микрокредит» №4405885220396540 , договор поручительства № 39734 П от 28.11.06г. на имя ОСОБА_24 После чего неустановленным следствием лицом, по просьбе ОСОБА_2ВА. были выполнены в соответствующих графах договоров подписи от имени ОСОБА_23 и ОСОБА_24 Затем, в тот же день, 28.11.06г., ОСОБА_3, находясь в помещении Докучаевского отделения ЗАО КБ «ПриватБанк» незаконно получила в кассе Докучеавского отделения ЗАО КБ «Приватбанк», кредитную карточку № 4405885220396540 и в банкомате, расположенном по адресу г. Докучаевск ул. Лихолетова д.9 сняла с нее денежные средства в сумме 2800 долларов США, которые передала ОСОБА_2 Впоследствии ОСОБА_2 полученный кредит погасила полностью.

Примерно в декабре 2006 года , точное время судом не установлено, ОСОБА_2, имея умысел на подделку документа в целях его использования и на использование заведомо поддельного документа, по предварительному сговору группой лиц, повторно обратилась, ссылаясь на необходимость рассширения своего бизнеса и решения своих бытовых проблем, к кредитному эксперту Докучаевского отделения ЗАО КБ «ПриватБанка»- подсудимой ОСОБА_3 с просьбой об оформлении подложных кредитных договоров на имя ее знакомых- жителей г. Докучаевска с обязательством личного погашения кредита по установленному графику.

Получив согласие от ОСОБА_3, ОСОБА_2, реализуя свой преступный умысел, в декабре 2006 года путем обмана и злоупотребления доверием получила от своих знакомых ОСОБА_25 и ОСОБА_26 ксерокопии паспортов и справок о присвоении идентификационного номера на имя последних, не сообщая им о своих преступных намерениях. После чего она указанные ксерокопии паспортов и справки о присвоении идентификационного номера передала ОСОБА_3

15.12.2006г. ОСОБА_3Н, действуя с умыслом на подделку документа в целях его использования и на использование заведомо поддельного документа, по предварительному сговору группой лиц, повторно в помещении Докучаевского отделения ЗАО КБ «ПриватБанк», расположенного по адресу: г. Докучаевск, ул. Лихолетова д.9, составила поддельный документ - резюме «Экспресс» кредит» от 15.12.06г., являющийся, согласно п.4.3. «Регламента по продукту «Экспресс» кредит» приложения к приказу №942 от 30.05.05г., основанием для рассмотрения вопроса о выдаче кредита, в который внесла заведомо ложную информацию о заемщике ОСОБА_25 и ее финансово-хозяйственном состоянии, которая в действительности не являлась частным предпринимателем, либо физическим лицом, имеющим действующий бизнес. Затем, 19.12.06г., ОСОБА_3 после получения подтверждения о возможности выдачи кредита от регионального менеджера Донецкого РУ «ПриватБанк», используя специализированную компьютерную программу Приват48, умышленно внесла в нее ложные данные, о личности заемщика ОСОБА_25, а также ложные сведения о поручителе ОСОБА_26, после чего составила поддельные документы на получение кредита, а именно: поддельный кредитный договор №43158 cred от 19.12.06 на предоставление денежных средств по технологии «Микрокредит» ОСОБА_25 на сумму 2000 долларов США, поддельный договор №43158 cаrd от 19.12.06г. об открытии картсчета и обслуживании платежной карты «Микрокредит» №4405885220396490 , поддельный договор поручительства № 43158 П от 19.12.06г. на имя ОСОБА_26 После того, как неустановленным следствием лицом, по просьбе ОСОБА_2 были выполнены в соответствующих графах договоров подписи от имени ОСОБА_25 и ОСОБА_26, ОСОБА_3 в тот же день, 19.12.06г., находясь в помещении Докучаевского отделения ЗАО КБ «ПриватБанк» незаконно получила в кассе Докучеавского отделения ЗАО КБ «Приватбанк», кредитную карточку № 4405885220396490 и в банкомате, расположенном по адресу г. Докучаевск ул. Лихолетова д.9 сняла с нее денежные средства в сумме 2000 долларов США, которые передала ОСОБА_2 Впоследствии ОСОБА_2 указанный кредит погасила полностью.

Примерно в конце декабря 2006 года - начале января 2007года , точное время судом не установлено, ОСОБА_2, имея умысел на подделку документа в целях его использования и на использование заведомо поддельного документа, по предварительному сговору группой лиц, повторно обратилась, ссылаясь на необходимость рассширения своего бизнеса и решения своих бытовых проблем, к кредитному эксперту Докучаевского отделения ЗАО КБ «ПриватБанка»- подсудимой ОСОБА_3 с просьбой об оформлении подложных кредитных договоров на имя ее знакомых- жителей г. Докучаевска с обязательством личного погашения кредита по установленному графику.

Получив согласие от ОСОБА_3, ОСОБА_2, реализуя свой преступный умысел, в конце декабря 2006 года - начале января 2007года путем обмана и злоупотребления доверием получила от своих знакомых ОСОБА_27 и ОСОБА_28 ксерокопии паспортов и справок о присвоении идентификационного номера на имя последних, не сообщая им о своих преступных намерениях. После чего она указанные ксерокопии паспортов и справки о присвоении идентификационного номера передала ОСОБА_3

04.01.2007г. ОСОБА_3Н, действуя с умыслом на подделку документа в целях его использования и на использование заведомо поддельного документа, по предварительному сговору группой лиц, повторно в помещении Докучаевского отделения ЗАО КБ «ПриватБанк», расположенного по адресу: г. Докучаевск, ул. Лихолетова д.9, составила поддельный документ - резюме «Экспресс» кредит» от 04.01.07г., являющийся согласно п.4.3. «Регламента по продукту «Экспресс» кредит» приложения к приказу №942 от 30.05.05г., основанием для рассмотрения вопроса о выдаче кредита, в который внесла заведомо ложную информацию о заемщике ОСОБА_27 и ее финансово-хозяйственном состоянии, которая в действительности не являлась частным предпринимателем, либо физическим лицом, имеющим действующий бизнес. Затем, 11.01.07г., ОСОБА_3 после получения подтверждения о возможности выдачи кредита от регионального менеджера Донецкого РУ «ПриватБанк», используя специализированную компьютерную программу Приват48, умышленно внесла в нее ложные данные о личности заемщика ОСОБА_27, а также ложные сведения о поручителе ОСОБА_28, после чего составила поддельные документы на получение кредита, а именно: поддельный кредитный договор №45399 cred от 11.01.07 на предоставление денежных средств по технологии «Микрокредит» ОСОБА_27 на сумму 10 000 гривен, поддельный договор №45399 cаrd от 11.01.07г. об открытии картсчета и обслуживании платежной карты «Микрокредит» №4405885220396607 , поддельный договор поручительства № 45399 П от 11.01.07г. на имя ОСОБА_28 После того, как неустановленным лицом в соответствующих графах договоров были выполнены подписи от имени ОСОБА_27 и ОСОБА_28, она в тот же день, 11.01.07г., находясь в помещении Докучаевского отделения ЗАО КБ «ПриватБанк» незаконно получила в кассе Докучеавского отделения ЗАО КБ «Приватбанк» кредитную карточку № 4405885220396607 и в банкомате, расположенном по адресу г. Докучаевск ул. Лихолетова д.9, сняла с нее денежные средства в сумме 10 000 гривен. Впоследствии ОСОБА_2 полученный кредит погасила полностью.

Допрошенная в судебном заседании подсудимая ОСОБА_3 свою виновность в совершении указанных преступлений признала полностью и дала суду подробные показания о содеянном. ОСОБА_3 суду пояснила, что с 4 сентября 2006г она работала в Докучаевском отделении КБ «ПриватБанк» кредитным экспертом. Трудовой договор с ней был заключен с трехмесячным испытательным сроком. В ее обязанности входило составление резюме по Экспресс кредитованию. Поскольку она еще не была аттестованной, то составленные ею резюме проверяла работник банка ОСОБА_29 и она же со своего компьютера отправляла его по электронной почте через программу «Приват-48» в региональное управление «ПриватБанк». Разрешение на выдачу кредита приходил так же на имя ОСОБА_29

В октябре 2006г на имя ОСОБА_2 был оформлен «Экспресс-кредит» на сумму 15000 грн. ОСОБА_18 финансово-экономического состояния бизнеса ОСОБА_2 делала она с ОСОБА_29 с выходом на рынок г. Докучаевска, где осуществляла торговую деятельность ОСОБА_2. Через некоторое время к ОСОБА_29 снова обратилась ОСОБА_2 с просьбой оформить кредит на ее знакомую ОСОБА_5. Анализ финансово-экономического состояния бизнеса ОСОБА_5 они с ОСОБА_29 сделали со слов ОСОБА_2. Она составила резюме, а ОСОБА_29 отправила его в РУ. После получения подтверждения на выдачу кредита она оформила кредит, получила кредитную карточку, сняла с нее деньги и передала ОСОБА_2, а та вернула ей 15 грн за кредитную карточку.

В ноябре 2006г ОСОБА_2 снова обратилась с просьбой оформить кредит на ее знакомого Лагунова. ОСОБА_29 сказала, что ОСОБА_2 исправно погашает кредит и чтобы она не переживала. ОСОБА_2 передала им ксерокопии паспортов и идентификационного кода на Лагунова и его матери. Они с ОСОБА_29 составили резюме и после получения подтверждения на выдачу кредита она оформила кредит, получила кредитную карточку, сняла деньги с нее и передала их ОСОБА_2. Кредитные договора она передавала ОСОБА_2 и забирала их у нее после подписания.

Таким же образом она оформляла договора на ОСОБА_6, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_27, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_13, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_18, ОСОБА_20. Копии паспортов и идентификационные коды на получателя кредита и его поручителя ей передавала ОСОБА_2 ОСОБА_21 передавала ей бланки договоров, а ОСОБА_2 возвращала ей их уже подписанными. Эти кредиты для ОСОБА_2 она формляла, чтобы выполнять доведенный план по кредитам. Работникам РУ она рассказала, что кредиты на подставных лиц она оформляла для одного человека- Баенко ОСОБА_30 ей говорила, что ОСОБА_20 ее хорошая знакомая.

Умысла на обращение в свою собственность денег, полученных по кредитам на подставных лиц, у нее не было. Кредиты на подставных лиц она оформляла по просьбе ОСОБА_2, т.к та погашала ранее взятые кредиты и у нее не было сомнений в том, что кредиты не будут погашены.

Допрошенная в судебном заседании подсудимая ОСОБА_2 свою виновность в совершении указанных преступлений признала частично. Пояснила, что действительно по ее просьбе в ноябре –декабре 2006г были оформлены поддельные кредитные договора на ОСОБА_22, ОСОБА_24, ОСОБА_25 и ОСОБА_27. К остальным договорам она никакого отношения не имеет. Она передавала ОСОБА_3 ксерокопии паспортов и кодов, а та через некоторое время приносила ей уже подписанный кредитный договор и деньги.

Копии документов на ОСОБА_5 она передала ОСОБА_3 по просьбе ОСОБА_5 оформить на нее кредит. Но был ли оформлен кредит она не знает. На договоре на имя ОСОБА_6 своей подписи не ставила. Документы на ОСОБА_10 и ОСОБА_11 она передавала ОСОБА_3, но та ей через некоторое время сообщила, что оформить кредит на указанных лиц невозможно. Признательные пояснения она писала работникам РУ «ПриватБанка» под психологическим воздействием с их стороны, под их диктовку.

Несмотря на полное признание своей вины подсудимой ОСОБА_3 и частичное признание своей вины подсудимой ОСОБА_2 их виновность в совершении подделки документа в целях его использования, а так же использования заведомо поддельного документа, а ОСОБА_2 и в мошенничестве путем обмана и злоупотребления доверием подтверждается показаниями свидетелей и исследованными в суде материалами дела.

Допрошенные в судебном заседании свидетели пояснили:

ОСОБА_15Д- В 2006г она приходила проведать мать подсудимой ОСОБА_2 При ней была сумка, в которой находились паспорт и справка с идентификационным номером. Сумку она поставила в коридоре. В квартире так же находилась и ОСОБА_31 ОСОБА_30 попросила ее посидеть с матерью пока она сходит в магазин. Считает, что в это время подсудимая завладела ее документами и сделала с них ксерокопии. ОСОБА_32 подсудимой просила дать указанные документы для оформления на ее имя кредита, но она отказала. От работников банка узнала, что на ее имя оформлен кредит, которого она не получала.

ОСОБА_13- В декабре 2006г мать подсудимой ОСОБА_2 попросила ее за вознаграждение дать паспорт и и/номер для оформления на ее имя кредита, который будет погашать она сама. Она согласилась и передала матери ОСОБА_2 указанные документы, а та вернула ей их примерно через час. После того как к ней приходили работники банка и выясняли брала ли она кредит, ОСОБА_2 просила ее, чтобы она написала ей расписку, что деньги она получила и передала ОСОБА_2, а та обязалась их погасить перед банком. Но она отказалась.

ОСОБА_20- Кредит в «ПриватБанке» она никогда не оформляла. Подсудимых не знает О том, что на ее имя оформлен кредит узнала от работников банка.

ОСОБА_16- Подсудимх не знает. Кредит в «ПриватБанке» она никогда не оформляла. Копию своего паспорта она давала подруге своей дочери – ОСОБА_6 ОСОБА_20 обещала оформить на ее имя кредит в банке. Деньгм ей были нужны для личных целей, на ремонт канализации. О том, что на ее имя оформлен кредит узнала от работников банка.

Аналогичные показания дала свидетель ОСОБА_33

ОСОБА_27 – ОСОБА_5 предложила ей дать ОСОБА_2 свой паспорт для оформления на ее имя кредита, который будет погашать сама ОСОБА_2. А последняя за это даст ей 500 грн. При встрече с ОСОБА_2 последняя подтвердила сказанное ОСОБА_5. Она согласилась и передала ОСОБА_2 свой паспорт и и/номер. А та через несколько дней возвратила их ей назад, но денег не дала. ОСОБА_2 говорила ей, что деньги ей нужны на лечение матери.

ОСОБА_17- От работников банка ей стало известно, что она является поручителем по кредиту на имя ОСОБА_33. Но никаких договоров она не подписывала, никому своих документов не давала. Как эти документы оказались в банке не знает.

Аналогичные показания дала свидетель ОСОБА_12

ОСОБА_34- От матери ОСОБА_27 ей известно, что она отдала ОСОБА_2 свой паспорт и справку с и/номером для оформления кредита на ее имя, но кредит будет погашать сама ОСОБА_2. За это ОСОБА_2 обещала ОСОБА_27 500 грн.

ОСОБА_9- ОСОБА_11 своего согласия на поручительство по кредиту он не давал. О том, что является поручителем по кредиту на имя ОСОБА_10 узнал от работников банка.

ОСОБА_35, ОСОБА_28- ОСОБА_2 просила их выступить поручителями по кредитам . Для этих целей они передавали ОСОБА_2 свои паспорта и копии и/номеров. За эту услугу ОСОБА_2 обещала денежное вознаграждение.

ОСОБА_6- Дочь подсудимой ОСОБА_2 –ОСОБА_36 попросила ее оформить на себя кредит, который будет погашать ее мать. Она согласилась, оформила на себя ЧП и передала ОСОБА_36 свидетельство о ЧП, ксерокопии паспорта и и/номера. Через некоторое время ОСОБА_36 попросила у нее ксерокопии паспорта и и/номера ее матери ОСОБА_7 Что она и сделала. Так же лично ОСОБА_2 она передала ксерокопии указанных документов на имя ее брата ОСОБА_18 Никаких договоров она лично не подписывала.

Аналогичные показания дала свидетель ОСОБА_7

ОСОБА_26 – От жены стало известно, что ОСОБА_2 нужен кредит, но оформить на себя она его не может и поэтому предложила оформить кредит на них. За это пообещала 500 грн. ОСОБА_21 разрешил жене передать ОСОБА_2 ксерокопии их паспортов и и/номеров.

ОСОБА_8- ОСОБА_2 обратилась к ней с просьбой оформить на себя кредит, за что обещала ей 500 грн. ОСОБА_36 она отказалась. О том, что на нее оформлен кредит узнала от работников банка. Допускает, что ОСОБА_2 могла тайно завладеть ее паспортом, когда была в ее квартире. Потому, что она несколько дней не могла найти свой паспорт, а после прихода ОСОБА_2 он нашелся. Никаких договоров она не подписывала.

ОСОБА_37, ОСОБА_38- после обнаружения кредитов, оформленных на подставных лиц, они опрашивали подсудимых. ОСОБА_3 призналась, что составляла кредитные договора по Экспресс –кредитованию, в которые вносила ложные данные. Деньги получала она и передавала ОСОБА_2. А ОСОБА_2 сама составила список этих кредитов и написала собственноручно объяснение по поводу их получения. Обещала продать квартиру и погасить кредиты.

ОСОБА_39, ОСОБА_23- В ноябре 2006г к ним домой пришла ОСОБА_2 и, выразив сочувствие по поводу болезни ОСОБА_40, сказала, что она является представителем Фонда Милосердия и пообещала оказать помощь на лечение. Для этого взяла у ОСОБА_40 копию паспорта и и/номера. Позже им стало известно, что ОСОБА_2 оформила кредит на имя ОСОБА_23

Из исследованных показаний свидетеля ОСОБА_24В следует, что аналогичные показания он давал в ходе досудебного следствия.

ОСОБА_25- В декабре 2006г к ней обратилась ОСОБА_2 с просьбой, чтобы она выступила поручителем по ее кредиту. Она передала ОСОБА_2 ксерокопии паспорта и и/номера. В мае 2007г к ней домой пришла ОСОБА_36, от которой ей стало известно, что на ее имя оформлен кредит, что по нему регулярно вносятся платежи и поросила написать расписку, что кредит получила она сама, а деньги заняла ОСОБА_2. Что она и сделала.

Из исследованных в суде показаний свидетелей ОСОБА_11, ОСОБА_21, ОСОБА_5 следует, что к ОСОБА_11 и ОСОБА_21 с просьбой выступить поручителями по кредиту обращалась лично ОСОБА_2, которая за это обещала им денежное вознаграждение и которой они и передавали ксерокопии своих паспортов и и/номеров. Через некоторое время от работников банка им стало известно, что на их имя оформлены долларовые кредиты; что ОСОБА_5 ОСОБА_2 предложила оформить частное предпринимательство за вознаграждение. После получения согласия ОСОБА_2 сама оформила и получила на имя Спиридонорвой свидетельство о предпринимательской деятельности. Так же ОСОБА_2 просила ее оформить на свое имя кредит и обещала его погашать, но она отказалась. Через некоторое время ОСОБА_2 пригласила ее к Докучаевскому отделению «ПриватБанка», где сообщила, что на ее имя она оформила кредит. Из банка вышла ОСОБА_3 и они в банкомате получили деньги. За то, что ОСОБА_2 воспользовалась ее документами, последняя передала ей 470 грн.

Из исследованных в суде кредитных дел на имя ОСОБА_41, ОСОБА_6, ОСОБА_21, ОСОБА_23, ОСОБА_25, ОСОБА_27, ОСОБА_13, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_18, ОСОБА_20, ОСОБА_11, ОСОБА_8 следует, что в них находятся заявки этих лиц на получение кредита, расчет финансового состояния заемщика по «Экспресс» кредитованию, резюме с заключением о возможности выдачи кредита, составленные ОСОБА_3, и решение о финансировании проекта «Экспресс» кредита. Кроме того там же имеются кредитные договоры и договоры поручительства, ксерокопии паспортов заемщиков и поручителей с и/номерами.

Согласно исследованных заключений почерковедческих экспертиз ( л.д. 37-44; 55-58; 71-74; 105-107; 146-154; 170-173; 200; 217-222; 236-239; 249-251) подписи в соответствующих графах Кредитных договоров и об открытии картсчета выполнены не указанными в них заемщиками, а другими лицами.

Из исследованных судом заключений почерковедческих экспертиз следует:

Кредитный договор от имени ОСОБА_41 №34642 от 20.11.2006г и договор поручительства за этим же номером выполнены вероятнее всего ОСОБА_2 (л.д. 8-23 т.5); подписи от имени ОСОБА_41 в журнале выдачи Пин-кодов выполнены ОСОБА_2 В этом же журнале подписи от имени ОСОБА_6, ОСОБА_27, ОСОБА_8, ОСОБА_25, ОСОБА_11, ОСОБА_13, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_18, ОСОБА_20 выполнены ОСОБА_3Н.(л.д 55-60); подпись в кредитном договоре №36393 от 03.11.06 на имя ОСОБА_6 выполнены по всей вероятности ОСОБА_2В.(л.д.71-75); в заявке на получение кредита, завлении, кредитном договоре №49853 на имя ОСОБА_11, , в договоре №49853 об открытии катсчета на имя ОСОБА_11, рукописные записи в договоре поручительства за №49853, в бланк заявки на получение кредита от имени ОСОБА_11 выполнены ОСОБА_2В.(л.д. 170-174); в заявке на получение кредита, завлении, кредитном договоре №51284 на имя ОСОБА_13, , в договоре №51284 об открытии катсчета на имя ОСОБА_13, рукописные записи в бланк заявки на получение кредита от имени ОСОБА_13И выполнены ОСОБА_2 (лд.185-188); рукописные записи в договоре поручительства №51284 на ОСОБА_14, в согласии от имени ОСОБА_14, которыми выполнена фамилия «ОСОБА_14В.» выполнены ОСОБА_2В.(л.д.199-202); рукописные записи на бланке заявки на получение кредита, заполненном от имени ОСОБА_16, выполнены ОСОБА_2 (л.д.229-233).; подписи в кредитном договоре №56081 от 20.03.07г на имя ОСОБА_18, в договоре об открытии картсчета, в заявлении и заявке от имени ОСОБА_18 выполнены ОСОБА_3 (л.д. 246-250); подписи в кредитном договоре №60399 от 13.04.07г на имя ОСОБА_20, в договоре об открытии картсчета, в заявлении и заявке от имени ОСОБА_20 выполнены ОСОБА_3

Из исследованных судом протоколов обыска от 01.12.07г. и осмотра от 02.12.2007г следует, что по месту жительства у ОСОБА_2 по адресу АДРЕСА_1 было изъято: блокнотные листы с записями ОСОБА_2 по кредиту на имя ОСОБА_41, ОСОБА_13, ОСОБА_15, ОСОБА_27, ОСОБА_21, ОСОБА_23, ОСОБА_25, 18-ти листовая тетрадь в клетку, в которой имеются записи ОСОБА_2 по кредиту на имя ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_21, ОСОБА_23, а так же упоминаются фамилии ОСОБА_13, ОСОБА_15, имеется запись: Задача всех дружбанов обойти… со всеми бумажками… я не имею отношения к ним, они мне заняли деньги, кредиты я погашаю через них, не через Инну… никаких подписей я не ставила… я даю людям деньги, они погашают; мягкую обложку тетради, на обратной стороне которой имеются записи фамилий : ОСОБА_25 19.12., ОСОБА_20, Камалтын, Курочк, ОСОБА_16, ОСОБА_13 мама расписывалась, ОСОБА_15 я спец просила… мама брала, мамина подпись; два тетрадных листа в клеточку, на которых выполнен рукописный ткст от имени ОСОБА_2 и содержит в себе изложение обстоятельств получения кредита на имя ОСОБА_5 на сумму 15 тыс грн, кредита на имя ОСОБА_21 О на сумму 2800 долларов США, кредита на имя ОСОБА_25, а так же кредиты на имя ОСОБА_20, ОСОБА_13, ОСОБА_27, ОСОБА_15.; 5 листов А4, на которых выполнена ксерокопия рукописного текста от имени ОСОБА_2 от 26.04.07г, в котором изложены обстоятельства оформления и получения кредитов на ОСОБА_5, ОСОБА_23, ОСОБА_25, ОСОБА_27, ОСОБА_13, ОСОБА_20, ОСОБА_15; кредитные договоры на имя ОСОБА_27, ОСОБА_25, ОСОБА_23, ОСОБА_21В.(л.д.284-288 том 3, л.д.1-56 том 6).

Согласно исследованных судом протоколов выемки: - от 03.12.2007г и объяснения ОСОБА_2 на имя диренктора Донецкого РУ «ПриватБанк» от 26.04.07г, последняя не отрицала получения кредитов на имя ОСОБА_5, ОСОБА_21, ОСОБА_25, ОСОБА_27, ОСОБА_20, ОСОБА_13, ОСОБА_15 , внесение платежей в счет погашения кредитов (л.д. 65 т.6);

-от 26.12.2007г и копий чеков, у ОСОБА_2 были изъяты копии чеков на погашение кредитов на имя ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_16, ОСОБА_13,

Согласно приказа №421 от 16.10.2006г и трудового договора от 09.10.2006г, подсудимая ОСОБА_3 работала в должности эксперта по «Эксперт» кредитованию Докучаевского отделения «ПриватБанка».

Согласно постановления старшего помощника прокурора Ворошиловского района г. Донецка от 02.02.2009г, в ходе проверки заявления ОСОБА_2 в судебном заседании о применении к ней психологического насили при написании объяснения на имя директора РУ «ПриватБанк» от 26.04.07г со стороны работников РУ ОСОБА_37, ОСОБА_42, ОСОБА_38 каких- либо объективных данных, свидетельствующих о совершении указанными лицами преступления, предусмотренного ст.ст. 364,365 УК Украины, не установлено. Поэтому в совокупности с выше приведенными доказательствами суд находит показания подсудимой ОСОБА_2 о ее непричастности к оформлению кредитных договоров на имя ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_8, ОСОБА_11, ОСОБА_13, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_18, ОСОБА_20 неправдивыми и направленными на избежание ответственности.

Оценивая выше приведенные заключения судебных почерковедческих экспертиз, установивших, что в кредитных договорах и других материалах кредитных дел ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_11, ОСОБА_13, договоре пооручительства ОСОБА_14 подписи от имени указанных лиц, выполненные ОСОБА_2, а в таких же документах кредитных дел на имя ОСОБА_18 и ОСОБА_20 выполнены ОСОБА_3, в совокупности с показаниями выше приведенных свидетелей, что кредитные договора в Докучаевском отделении «ПриватБанк» в указанное время они не оформляли и свои подписи на документах банка не ставили, материалы кредитных дел, согласно которых, подделанные ОСОБА_2 и ОСОБА_3 банковские документы были предъявлены в РУ «ПриватБанк» и по ним были выданы кредиты с суд приходит к убеждению о виновности ОСОБА_3 и ОСОБА_2 в подделке документов, которые выдаются учреждением «ПриватБанк» и предоставляют права на получение «Экспресс» кредита с целью их использования для этих целей, совершенной по предварительному сговору группой лиц, повторно и использовании заведомо поддельных документов для получения «Экспресс» кредитов.

Суд так же находит доказанной виновность ОСОБА_2 в завладении чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием (мошенничество), совершенном повторно. Так, все допрошенные в судебном заседании и на досудебном следствии свидетели, на имя которых были оформлены кредитные договоры и договоры поручительства - ОСОБА_27, ОСОБА_6 от себя и ОСОБА_18, ОСОБА_8, ОСОБА_23, ОСОБА_11, ОСОБА_21, ОСОБА_5, ОСОБА_25, ОСОБА_15, ОСОБА_13, ОСОБА_16, а так же ОСОБА_26 и Железняк суду пояснили, что к ним с предложением оформить кредит или выступить поручителем по кредиту обращалась именно ОСОБА_2 При этом она говорила, что деньги нужны ей для личных нужд- для выкупа квартиры, лечения матери, развития бизнеса. Именно ОСОБА_2 они отдавали паспорта и и/номером или ксерокопии этих документов, а ОСОБА_8 и ОСОБА_15 подозревают, что именно ОСОБА_2 незаконно и тайно завладела их документами и сделала с них ксерокопии. По месту жительства ОСОБА_2 были изъяты записи, в которых указаны фамилии всех выше перечисленных лиц, в т.ч. ОСОБА_20 и ОСОБА_18. А так же указаны расчеты движения денег по погашению кредитов ОСОБА_5, ОСОБА_13, ОСОБА_15, ОСОБА_25,ОСОБА_27, ОСОБА_21, ОСОБА_23. Так же изъяты квитанци о внесении денег на погашения кредитов от имени ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_16, ОСОБА_13 В кредитных договорах и других материалах кредитных дел ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_11, ОСОБА_13, договоре пооручительства ОСОБА_14 подписи от имени указанных лиц, выполненные ОСОБА_2

Об умысле ОСОБА_2 на завладение чужим имуществом свидетельствуют ее последующие действия после получения кредитов. Это полное погашение ОСОБА_2 кредитов на имя ОСОБА_23, ОСОБА_25, ОСОБА_27 и почти полное погашение кредита на имя ОСОБА_21, а так же частичное, незначительное погашение остальных кредитов с целью формирование у ОСОБА_3 убеждения, что она, ОСОБА_2, выполняет свои обязательства по погашению кредитов для оформления новых кредитов, а затем отрицание получения денежных средств по кредитам, отчуждения собственности.

Оценку заявлению ОСОБА_2 о применении к ней психологического воздействия со стороны работников РУ «ПриватБанк» суд дал выше.

Исходя из изложенного суд находит, что действия подсудимых ОСОБА_3 и ОСОБА_2 правильно квалифицированы по ч.ч. 2 и 3 ст. 358 УК Украины. Как и действия ОСОБА_2 по ст. 190 ч.2 УК Украины.

Органами досудебного следствия ОСОБА_3 обвиняется в завладении чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием, совершенном повторно, по предварительному сговору группой лиц.

Суд находит, что данное обвинение не нашло своего подтверждения в суде. Подсудимая ОСОБА_3 как на досудебном следствии, так и в суде последовательно давала показания, что кредитные договоры на подставных лиц она оформляла по просьбе ОСОБА_2, которая и передавала ей ксерокопии паспортов и и/номеров на этих лиц. По поручению ОСОБА_2 получала банковские пластиковые карточки, по ним в банкомате снимала деньги и передавала их ОСОБА_2. Соглашалась оформлять кредитные договоры на подставных лиц в целях выполнения плана и формирования у руководства отделением банка отношения к ней, как к умелому работнику.

Подсудимая ОСОБА_2 как своих письменных объяснения на имя руководства РУ «ПриватБанка», так и в судебном заседании, признавая факты оформления договоров на имя ОСОБА_21, ОСОБА_23, ОСОБА_25 и ОСОБА_27 и получения по ним денежных средств от ОСОБА_3, отрицала какую-либо материальную заинтересованность ОСОБА_3 Тот факт, что ОСОБА_3 подписала банковские документы в кредитных делах на имя ОСОБА_18 и ОСОБА_20 не могут быть доказательством завладения ее деньгами банка. А в судебном заседании установлено, что по указанным кредитам ОСОБА_3 деньги передала ОСОБА_2, а та частично погасила кредит на имя ОСОБА_18.

Поэтому суд находит, что по ч.2 ст. 190 УК Украины ОСОБА_3 следует оправдать за отсутствием в ее действиях состава указанного преступления.

Суд так же находит исключить из объема обвинения ОСОБА_2 по ч.2 ст. 190 УК Украины эпизоды завладения деньгами по кредитным договора на имя ОСОБА_25, ОСОБА_23, ОСОБА_27 и ОСОБА_21, т.к указанные кредиты погашены ОСОБА_2В

Избирая наказание подсудимым, суд учитывает степень тяжести совершенных ими преступлений, их личности и обстоятельства, смягчающие и отягчающие наказание.

Подсудимая ОСОБА_3 совершила преступления, одно из которых является небольшой, а второе средней тяжести, как личность характеризуется положительно, на учете у врача нарколога не состоит, ранее не судима, работает. Как обстоятельства, смягчающие наказание подсудимой, суд учитывает, что она чистосердечно раскаивается в содеянном, активно способствовала установлению истины по делу. Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой, суд не усматривает

С учетом изложенного суд находит, что необходимым и достаточным наказанием для исправления и перевоспитание подсудимой ОСОБА_3, предупреждения совершения новых преступлений, будет наказание в виде ограничения свободы с испытанием.

Подсудимая ОСОБА_2 совершила преступления, одно из которых является небольшой, а два средней тяжести, как личность характеризуется положительно, на учете у врача нарколога не состоит, ранее не судима, работает. Как обстоятельства, смягчающие наказание подсудимой, суд учитывает, что она впервые привлекается к уголовной ответственности. Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой, суд не усматривает

С учетом изложенного, а так же учитывая размер причинного действиями подсудимой материального вреда суд находит, что необходимым и достаточным наказанием для исправления и перевоспитание подсудимой ОСОБА_2, предупреждения совершения новых преступлений, будет наказание в виде реального лишения свободы.

Поскольку виновными действиями подсудимой ОСОБА_2 гаржданскому истцу был причинен материальный вред, возмещение этого вреда следует возложить на ОСОБА_2

Согласно представленным и исследованным в суде расчетам, на день вынесения судом приговора по делу возмещению подлежит 125216,1 грн.

Согласно исследованных материалов дела, стоимость 16 проведенных по делу НИЭКЦ при ГУМВДУ в Донецкой области судебно-почерковедческих экспертиз составляет 8352,86 грн. Указанную сумму следует взыскать солидарно с подсудимых.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 323,324 УПК Украины, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ОСОБА_3 признать виновной по ч.2 и ч.3 ст. 358 УК Украины и назначить ей наказание: по ч.2 ст. 358 УК Украины в виде трех лет ограничения свободы; по ч.3 ст. 358 УК Украины в виде одного года ограничения свободы.

В осответствие с ч.1 ст. 70 УК Украины, назначить окончательное наказание путем поглощения менее строгого наказания более более строгим в виде трех лет ограничения свободы.

На основании ст. ст. 75, 76 УК Украины, осужденную ОСОБА_3 освободить от отбывания назначенного наказания, если она в течение одного года испытательного срока не совершит нового преступления и выполнит возложенные на нее обязанности: не выезжать за пределы Украины на постоянное проживание без разрешения органа уголовно – исполнительной системы; уведомлять органы уголовно – исполнительной системы о перемене места жительства, периодически являться в эти органы для регистрации.

Меру пресечения осужденной ОСОБА_3 оставить подписку о невыезде до вступления приговора в законную силу.

ОСОБА_2 признать виновной по ч.2 и ч.3 ст. 358, ч.2 ст. 190 УК Украины и назначить ей наказание: по ч.2 ст. 358 УК Украины в виде двух лет лишения свободы; по ч.3 ст. 358 УК Украины в виде одного года ограничения свободы, по ч.2 ст. 190 УК Украины в виде трех лет лишения свободы.

В осответствие с ч.1 ст. 70 УК Украины, назначить окончательное наказание путем поглощения менее строгих наказаний более более строгим в виде трех лет лишения свободы.

Меру пресечения осужденной ОСОБА_2 оставить подписку о невыезде до вступления приговора в законную силу.

Взыскать с ОСОБА_2 в пользу ЗАО КБ «ПриватБанк» в лице филиала «Донецкое региональное управление» ЗАО КБ «ПриватБанк» в сет погашения материального ущерба по кредитным договорам на имя ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_8, ОСОБА_11, ОСОБА_13, ОСОБА_20, ОСОБА_18, всего, в сумме 125216,1 грн.

Взыскать с ОСОБА_3, ОСОБА_2, солидарно, на расчетный счет НИЭКЦ при ГУМВДУ в Донецкой области 35220001000450, ОКПО 25574914, МФО 834016, банк ГУ ГКУ в Донецкой области 8352,86 грн за проведение экспертиз по делу.

На приговор может быть подана апелляция в Апелляционный суд Донецкой области через Докучаевский городской суд в течение пятнадцати суток с момента его провозглашения.

Судья