Вирок № 58970769, 12.07.2016, Солом'янський районний суд міста Києва

№ 1-кп\760\216\16

В И Р О К

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

12 липня 2016 року Солом»янський районний суд м. Києва

в складі: головуючого судді - А.М.Педенко

за участі секретаря - І. І. Черевач

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Києві кримінальне провадження ,що внесено до ЄРДР за № 32015100060000204 від 21.09.2015 року відносно

ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1,

уродженки м. Ташкент, Республіки Узбекистан,

громадянки України, із незакінченою вищою

освітою, зареєстрована АДРЕСА_1, раніше не судима ,

у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 358 КК України , -

за участі прокурора - Б. В. Безкоровайного

обвинуваченої - ОСОБА_1

захисника - ОСОБА_2

в с т а н о в и в :

Обвинувачена ОСОБА_1, 07 червня 2013 року, діючи умисно, в денний період часу, згідно наказу №179-к від 13 серпня 2012 року, обіймаючи посаду начальника відділу обслуговування корпоративних клієнтів центрального відділення АТ "ТАСКОМБАНК", перебуваючи на робочому місці у приміщенні Центрального відділення АТ «ТАСКОМБАНК» (МФО 339500), розташованого за адресою: вул. С. Петлюри, буд. 30, м. Київ, під час процедури відкриття поточного рахунку клієнта ТОВ «Укроптпром» (код ЄДРПОУ 38756293) використала завідомо підроблені документи, а саме: договір банківського рахунку та комплексного надання послуг № НОМЕР_1 від 07 червня 2013 року, укладений між АТ «ТАСКОМБАНК» (МФО 339500) в особі заступника Центрального відділення ОСОБА_3 та нібито ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ_3, а також Заяву на приєднання № 2 до Правил обслуговування корпоративних клієнтів в АТ «ТАСКОМБАНК» (МФО 339500) в частині надання послуг засобами Комплексу електронного банкінгу, нібито підписану та подану 07 червня 2013 року ОСОБА_4, згідно договору банківського рахунку та комплексного надання послуг № НОМЕР_1 від 07 червня 2013 року.

Так,обвинувачена ОСОБА_1, діючи умисно, з метою відкриття рахунку у АТ «ТАСКОМБАНК» (МФО 339500) клієнту ТОВ «Укроптпром» (код ЄДРПОУ 38756293), який вона відкривала особисто у відповідності до постанови Правління Національного банку України від 12 листопада 2003 року № 492 «Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах», а також Правил обслуговування корпоративних клієнтів, затверджених рішенням Правління АТ «ТАСКОМБАНК» (МФО 339500) від 26 лютого 2013 року та введених в дію з 08 квітня 2013 року наказом Голови Правління № 134 від 26 березня 2013 року, та який після відкриття використовувався невстановленими особами для прикриття та забезпечення незаконної діяльності, розуміючи необхідність наявності всіх документів для відкриття рахунку, передбачених вищевказаними нормативними документами, а також ст. 1067 ЦК України, надала заступнику Центрального відділення ОСОБА_3 на підпис завідомо підроблений Договір банківського рахунку та комплексного надання послуг № НОМЕР_1 від 07 червня 2013 року, який попередньо був підписаний нібито ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ_3, зразок підпису якого містився у картці із зразками підписів та відбитка печатки, що дійсно була надана останнім до банківської установи 06 червня 2013 року.

Підписання ОСОБА_3 завідомо підробленого Договору банківського рахунку та комплексного надання послуг № НОМЕР_1 від 07 червня 2013 року, який у відповідності до Правил обслуговування корпоративних клієнтів в АТ «ТАСКОМБАНК» (МФО 339500) являється документом на підставі якого банк відкриває клієнту обумовлені поточні рахунки та здійснює комплексне обслуговування клієнта у відповідності до законодавства України, отриманого від ОСОБА_1, дозволило останній завершити процедуру та відкрити поточний рахунок клієнту ТОВ «Укроптпром» (код ЄДРПОУ 38756293).

Крім цього, підписання ОСОБА_3 отриманого та використаного обвинуваченою ОСОБА_1 завідомо підробленого документу встановило між банком та клієнтом ТОВ «Укроптпром» (код ЄДРПОУ 38756293) договірні відносини, якими у відповідності до Правил обслуговування корпоративних клієнтів в АТ «ТАСКОМБАНК» (МФО 339500) визначались права та обов'язки сторін, передбачені чинними на той момент Правилами обслуговування корпоративних клієнтів, затвердженими рішенням Правління АТ «ТАСКОМБАНК» (МФО 339500) від 26 лютого 2013 року та введеними в дію з 08 квітня 2013 року наказом Голови Правління № 134 від 26 березня 2013 року.

Насправді ж, ОСОБА_4Договір банківського рахунку та комплексного надання послуг № НОМЕР_1 від 07 червня 2013 року не підписував, зі змістом та наслідками укладання такого документу не ознайомлювався, в тому числі не надавав банку право на підставі ст. 26 ЗУ «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні» договірного списання та здійснення договірного списання коштів з рахунку ТОВ «Укроптпром» (код ЄДРПОУ 38756293), не отримував в повному обсязі інформацію, визначену ст. 12 ЗУ «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг», оскільки в день формування та укладання зазначеного договору перебував на території Донецької області.

Приміщення Центрального відділення АТ «ТАСКОМБАНК» (МФО 339500), розташованого за адресою вул. С. Петлюри, буд. 30, м. Київ, відвідував лише під кінець операційного дня 06 червня 2013 року, де за участю ОСОБА_1 проходив процедуру ідентифікації клієнта (резидента), в тому числі надавав останній оригінал свого паспорту громадянина України, копії відповідних сторінок якого обвинувачена в присутності ОСОБА_4 на виконання пп. 2.6. п. 2 постанови Правління Національного банку України від 12 листопада 2003 року № 492 «Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах» робила особисто та засвідчувала власними підписами, як такі, що відповідали оригіналу.

Також, ОСОБА_4 не отримував і другий примірник Договору банківського рахунку та комплексного надання послуг № НОМЕР_1 від 07 червня 2013 року, обов'язковість вручення якого банком клієнту передбачена пп. 1.9. п. 1 постанови Правління Національного банку України від 12 листопада 2003 року № 492 «Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах».

Крім того, 07 червня 2013 року, діючи умисно, одразу ж після відкриття поточного рахунку клієнту ТОВ «Укроптпром» (код ЄДРПОУ 38756293), перебуваючи на робочому місці у Центральному відділенні АТ «ТАСКОМБАНК» (МФО 339500), обвинувачена ОСОБА_1 використала складену згідно умов договору № 174707 від 07 червня 2013 року завідомо підроблену Заяву на приєднання № 2 до Правил обслуговування корпоративних клієнтів в АТ «ТАСКОМБАНК» (МФО 339500) в частині надання послуг засобами Комплексу електронного банкінгу, яка у відповідності до Правил обслуговування корпоративних клієнтів являється документом встановленого зразка (складається виключно за допомогою програмних комплексів банку), на підставі якого здійснюється приєднання клієнта до Комплексу електронного банкінгу з метою здійснення дистанційного обслуговування рахунків.

Використання ОСОБА_1завідомо підробленої Заяви на приєднання № 2 до Правил обслуговування корпоративних клієнтів в АТ «ТАСКОМБАНК» (МФО 339500) в частині надання послуг засобами Комплексу електронного банкінгу, нібито отриманої 07 червня 2013 року від ОСОБА_4 надало невстановленим особам змогу отримати у АТ «ТАСКОМБАНК» (МФО 339500) USB-токен (персональний апаратний ключ електронно-цифрового підпису), згенерувати ключ Електронно-цифрового підпису, після чого подати до АТ «ТАСКОМБАНК» (МФО 339500) сертифікат відкритого ключа ЕЦП (вид електронного підпису, отриманий за результатом певного криптографічного перетворення деякого набору електронних даних, який додається до цього набору або логічно з ним поєднується і дає змогу підтвердити його цілісність та ідентифікувати підписувача) клієнта ТОВ «Укроптпром» (код ЄДРПОУ 38756293) у системі «iBank 2 UA» АТ «ТАСКОМБАНК» (МФО 339500), та після активації банком ключів для ЕЦП клієнта ТОВ «Укроптпром» (код ЄДРПОУ 38756293) і підключення його до Комплексу електронного банкінгу дистанційно керувати і використовувати рахунок ТОВ «Укроптпром» (код ЄДРПОУ 38756293) для прикриття та забезпечення незаконної діяльності.

Допитана в судовому засіданні обвинувачена ОСОБА_1 не визнала себе винною.

Показала суду ,що працювала на період червня 2013 року в АТ «Таскомбанк» на посаді начальника відділу обслуговування корпоративних клієнтів Центрального відділення банку. До її обовязків, в тому числі, входило відкриття рахунків клієнтів.

Вона дійсно приймала участь 07.06.2013 року у відкритті поточного рахунку клієнта ТОВ «Укроптпром» , здійснила всі необхідні дії , не порушувала при цьому ні інструкції, ні законів. Всі документи в подальшому передала на підпис заступнику Центрального відділення ОСОБА_3 і у останньої не виникало будь-яких питань щодо правильності їх оформлення.

Вона не визнає наявність в неї умислу на використання завідомо підроблених документів ,тому що не мала відомостей про те,що вони є підробними. Пояснити чому в договорі банківського рахунку № НОМЕР_1 від 07.06.2013 р. знаходиться не підпис ОСОБА_4 , не може ,тому що впевнена про те,що він повинен був бути присутнім на підписанні документів.

Просила суд постановити щодо неї виправдувальний вирок .

Недивлячись на таке відношення обвинуваченої до вчиненного, суд приходить до висновку що її винність знайшла своє підтвердження зібраними по справі доказами.

Свідок ОСОБА_4 в суді пояснив, що не знає обвинувачену ОСОБА_1 і ніколи не бачив .

У 2013 році його знайомий запропонував йому за грошову винагороду зареєструвати підприємство ТОВ «Укроптпром» і що для цього потрібно виїхати до м. Києва. Оскільки він на той час мав матеріальні труднощі , то погодився на цю пропозицію.

Цей же його знайомий надав йому якісь документи , які він не читаючи, підписав .

В червні 2013 року він за вказівкою цього знайомого виїхав до Києва , де 06.06.2013 на вокзалі його зустрів інший чоловік на ім»я ОСОБА_3 ,якому він надав свої документи , а саме паспорт та ідентифікаційний код. Після цього , ОСОБА_3 супроводив його до нотаріальної контори ,де він також підписав якісь папери. Після цього , ОСОБА_3 сказав, що потрібно відвідати також банківські установи ,що вони і зробили , в тому числі і банк « Таскомбанк».

З банківськими співробітниками спілкувався ОСОБА_3 ,після чого надавав йому документи , а також чисті аркуші паперу і він їх підписував. Після підписання ОСОБА_3 видав йому грошову винагороду в сумі 300 гривень. Він всі документи і печатку товариства передав ОСОБА_3 і більше цим товариством не цікавився і не збирався займатись господарською діяльністю і навіть не цікавився якою діяльністю буде товариство займатись. Також він не отримував персонального ключа електронного цифрового підпису і ніколи ним не користувався.

В той же день він виїхав по місцю свого проживання до міста Маріуполя.

За вказані дії він був засуджений за ч. 1 ст. 205 КК України Печерським районним судом м. Києва 12.09.2014 року до штрафу.

В ході досудового слідства йому були пред'явлені деякі документи , де стояли від його імені підписи , але це не його підписи.

Такі ж показання дав свідок і під час його допиту слідчим суддею Печерського районного суду м. Києва від 07.08.2104 року. (а.п. 130-133 , т. 1).

Свідок ОСОБА_3 в суді пояснила,що працює заступником директора по операційній системі АТ «Таскомбанк» і на момент червня 2013 року також працювала.

На той час обвинувачена ОСОБА_1 була її підлеглою.

07.06.2013 р. вона підписувала договір по ТОВ «Укроптпром» ,документи по якому підготовлювала ОСОБА_1 , в тому числі відкривала поточний рахунок товариству.

Також видавався електронний ключ і при його видачі перевіряються документи у особи, яка його отримує.

Обвинувачена повинна була пересвідчитись в особі клієнта ,тому що вона з клієнтами не зустрічається.

Відповідно до протоколу тимчасового доступу до речей і документів від 21.05.2014 р.встановлено ,що в приміщенні ДБ АТ «Таскомбанк» проведено вилучення документів, які свідчать про відкриття ,використання ,обіг коштів та закриття поточних рахунків і документів банківського контролю ТОВ «Укроптпром» .(а.п. 92- 122 , т. 1)

Відповідно до договору № НОМЕР_1 від 07.06.2013 р. між ПАТ «Таскомбанк» , від імені якого діє Центральне відділення АТ « Таскомбанк» ,в особі заступника директора ОСОБА_3 з однієї сторони та ТОВ «Укроптпром» від імені якого діє ОСОБА_4 відкритий поточний рахунок вищевказаного товариства .( а.п. 123-125 . т.1 ).

Заявою на приєднання № 2 до Правил обслуговування корпоративних клієнтів в АТ «Таскомбанк» від імені директора ТОВ «Укроптпром» ОСОБА_4 підтверджено,що вона підписана 07.06.2013 р. начальником відділу банку ОСОБА_1 (а.п. 126, т. 1)

Також сертифікатом відкритого ключа ЕЦП клієнта в системі iBank 2 UA» АТ «ТАСКОМБАНК» підтверджено дату реєстрації 07.06.2013 р. (а.п. 127, т.1 )

Відповідно до повідомлення заступника Голови Правління АТ « ТАСкомбанк» 07.06.2013 року ОСОБА_1 була саме тим працівником банку, який формував та роздруковував договори банківського рахунку № НОМЕР_1, НОМЕР_2, НОМЕР_3, НОМЕР_4. ( а.п. 5-7 ,т.2 ).

Висновком експерта № 405 від 26.09.2014 року встановлено ,що підписи від імені директора ТОВ «Укроптпром» ОСОБА_4 в заяві на приєднання № 2 до Правил обслуговування корпоративних клієнтів в АТ «Таскомбанк» в частині надання послуг засобами Комплексного електронного банкінгу ,оформленій 07.06.2013 ,в графі «ОСОБА_4» ; договорі № НОМЕР_1 банківського обслуговування та комплексного надання послуг від 07.06.2013 ,в графах «ОСОБА_4» та «ОСОБА_4 ( підпис)» виконані не ОСОБА_4 ,а іншою особою. ( а.п.140-153 ,т. 1 )

Висновком експерта № 396 від 23.06.2015 встановлено ,що в сертифікаті відкритого ключа ЕЦП клієнта у системі «iBank 2 UA» АТ «ТАСКОМБАНК» від 07.06.2013, першим було нанесено відтиск печатки ТОВ «Укроптпром» ,другим було нанесено підпис від імені ОСОБА_4 ,а третім було нанесено друкований текст. (а.п. 144- 159 , т.2 ).

Відповідно до протоколу огляду речей та документів від 25.09.2015 р. на лазерному диску ,що був наданий ПрАТ « Київстар» містяться данні про вхідні та вихідні дзвінки ОСОБА_4 (мобільний телефон НОМЕР_5) з прив'язкою до базових станцій мобільних операторів із зазначенням напрямку променю між базовою станцією і мобільним терміналом.

Так, 07.06.2013 р. починаючи з 07.28.07. і до 09.49.23. ОСОБА_4 перебував на території Донецької області .(а.п. 90-94, 143 т. 2).

Вироком Печерського районного суду м. Києва від 12.09.2014 р. ОСОБА_4 був засуджений за ч. 1 ст. 205 КК України за вчинення умисних дій по створенню суб'єкта підприємницької діяльності (ТОВ «Укроптпром» ) .(а.п. 159-161 , т. 2 )

Аналіз наведених вище доказів , приводить суд до висновку,що обвинувачена ОСОБА_1 вчинила умисні дії, які виразились у використанні завідомо підроблених документів.

Її дії суд кваліфікує за ч. 4 ст. 358 КК України.

Невизнання своєї вини обвинуваченою суд розцінює як намагання уникнути відповідальності.

Згідно посадової інструкції начальника відділу обслуговування корпоративних клієнтів центрального відділення АТ "ТАСкомбанк" до посадових обов'язків ОСОБА_1 входило перевіряти повноту і правильність оформлення документів для відкриття поточних, карткових, депозитних рахунків корпоративних клієнтів та засвідчувати заяви про відкриття рахунку та картки зразків підписів в графі "Головний бухгалтер (або інша уповноважена на це особа банку , а також здійснення ідентифікації та вивчення клієнтів Банку під час встановлення відносин з ними та вжиття заходів для перевірки відомостей про клієнтів та їх періодичного поновлення у встановленому Банком порядку відповідно до Програми ідентифікації і вивчення клієнтів Банку, діючого законодавства та нормативних актів НБУ.

Згідно інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах затвердженої постановою правління НБУ №492 від 12.11.2003 - якщо суб'єкт господарювання не має в цьому банку рахунків, то відкриття йому поточного рахунку здійснюється в такому порядку.

Особа, яка від імені суб'єкта господарювання відкриває поточний рахунок, має:

пред'явити паспорт або інший документ, що посвідчує особу. Представники юридичних осіб мають також надати документи, що підтверджують їх повноваження.

подати документи (копії документів, засвідчені в установленому порядку).

На підставі зазначених вище документів уповноважений працівник банку здійснює ідентифікацію клієнта та ідентифікацію і верифікацію особи, уповноваженої відкривати поточний рахунок.

Між банком і клієнтом укладається в письмовій формі договір банківського рахунку .( а.п. 156- 162, т. 1 )

Судом встановлено ,що ці положення ОСОБА_1 порушені , ідентифікація директора ТОВ « Укроптпром» не була проведена. Достеменно встановлено ,що ОСОБА_4 не був фізично 07.06.2013 р. в м. Києві і відповідно не міг підписувати будь-які банківські документи.

Призначаючи обвинуваченій покарання суд враховує ступінь тяжкості злочину нею вчиненого - відповідно до ст. 12 КК України вона вчинила невеликої тяжкості злочин ,її особу і вважає ,що вона заслуговує на покарання у виді обмеження волі.

Однак , суд враховуючи ,що ОСОБА_1 вперше притягається до кримінальної відповідальності , на обліку лікарів нарколога та психіатра не знаходиться, позитивну характеристику і те,що вона не становить великої суспільної небезпеки , на підставі ст.75 КК України вважає можливим звільнити її від відбуття покарання з випробуванням -іспитовим строком на певний термін.

Обставин, що обтяжують покарання ОСОБА_1 судом не встановлено.

Крім того , суд встановив ,що ОСОБА_1 вчинила кримінальне правопорушення, яке

згідно до ст.12 КК України відноситься до злочинів невеликої тяжкості.

Відповідно ст.49 КК України, особа звільняється від кримінальної відповідальності у

звязку із закінченням строків давності, якщо з дня вчинення нею злочину невеликої тяжкості пройшло три роки.

З урахуванням того, що злочин був скоєний ОСОБА_1 07.06.2013 р. , однак з

моменту його вчинення пройшло більше трьох років, то відповідно до ст.49 КК України по ним збігли строки давності притягнення до кримінальної відповідальності.

Тому суд вважає, що ОСОБА_1 відповідно до ч.5 ст.74 КК України підлягає

звільненню від покарання.

Керуючись ст.ст. 370 , 373, 374 КПК України ,-

З а с у д и в :

Визнати ОСОБА_1 винною за ст. 358 ч. 4 КК України і призначити їй покарання у виді 1 (одного ) року обмеження волі.

На підставі ст. 75 КК України звільнити ОСОБА_1 від відбуття покарання з випробуванням -іспитовим строком на 1 рік .

Згідно ст. 76 КК України зобов'язати ОСОБА_1 не виїжджати за межі України на постійне місце проживання без дозволу органу кримінально - виконавчої інспекції, повідомляти про зміну місця проживання та роботи , періодично з»являтись на реєстрацію в цей орган.

Звільнити ОСОБА_1 на підставі ст.ст. 49 , 74 КК України від відбуття покарання в зв'язку із закінченням строків давності притягнення до кримінальної відповідальності.

Закрити кримінальне провадження відносно ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1 ,що внесено до ЄРДР за № 3210510060000204 від 21.09.2015 року.

Речові докази - документи ,вилучені в АТ « Таскомбанк» ; Правила обслуговування корпоративних клієнтів; лазерний диск ПрАТ «Київстар» - залишити на зберігання в матеріалах провадження. (а.п. 97-101, 166, 174 т.1 )

Стягнути із ОСОБА_1 на користь держави судові витрати в сумі 1081,08 грн. за проведення експертизи № 405 від 26.09.2014 р. (а.п. 140 , т. 1 )

Вирок може бути оскаржено до Апеляційного суду м. Києва через районний суд протягом 30 днів з моменту його проголошення.

Вирок суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо таку скаргу не було подано.

Учасники судового провадження мають право отримати в суді копію вироку .

Копія вироку негайно після його проголошення вручається обвинуваченому та прокурору .

Копія вироку не пізніше наступного дня після ухвалення надсилається учаснику провадження , який не був присутній в судовому засіданні.

СУДДЯ :