Ухвала суду № 58551920, 27.05.2016, Печерський районний суд міста Києва

печерський районний суд міста києва

Справа № 757/23835/16-к

У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

27.05.2016 Слідчий суддя Печерського районного суду м. Києва Бабенко С.Ш., при секретарі Король А.О., за участю сторони кримінального провадження старшого слідчого в особливо важливих справах ГСУ НП України Громадського О.А., розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду міста Києва клопотання старшого слідчого в особливо важливих справах ГСУ НП України Громадського О.А., погоджене прокурором відділу Генеральної прокуратури України Райкуном О.С., про тимчасовий доступ до речей і документів, які становлять банківську таємницю, -

В С Т А Н О В И В :

В провадження слідчого судді надійшло клопотання старшого слідчого в особливо важливих справах ГСУ НП України Громадського О.А., погоджене прокурором відділу Генеральної прокуратури України Райкуном О.С., про тимчасовий доступ до документів, які містять банківську таємницю та зберігаються ПАТ «Банк Національний Кредит», а саме, по відкриттю та обслуговуванню рахунків № 2062.4.104810.002, № 2068.0.104810.002, № 2650.0.104810.001, № 2062.5.104810.001 та № 2068.0.104810.00, ТОВ «Факторингова компанія «Актив-Гарант» (код ЄДРПОУ 38216288) в період з 01.01.2014 по 18.05.2016.

Обґрунтовуючи подане клопотання, сторона кримінального провадження вказує, що Головним слідчим управлінням НПУ проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні №12015000000000255 від 30.04.2015 за фактами розтрати майна шляхом зловживання службовим становищем з боку співробітників ПАТ «Банк Національний Кредит» (код ЄДРПОУ 20057663) за ознаками злочинів, передбачених ч. 5 ст. 191, ч. 2 ст. 200, ч. 2 ст. 205, ч. 2 ст. 364-1 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що службовими особами ПАТ «Банк Національний Кредит» (код ЄДРПОУ 20057663), а саме власником банку - головою Спостережної ради ОСОБА_4, Головою Правління ОСОБА_5 за попередньою змовою з членами Головного кредитного комітету та директором ТОВ «Востокімпорт» ОСОБА_6 розроблено та втілено в дію схему незаконного виведення активів банку.

17.01.2015 року ПАТ «Банк Національний кредит» та ТОВ «Востокімпорт» уклали договір про надання відновлювальної кредитної лінії №05.1-2ю/2015/2-1 (договір украдено на підставі протоколу Головного кредитного комітету №5/1 від 17.01.2015 та протоколу Правління №5 від 17.01.2015).

В п.1.3 договору зазначено, що в якості забезпечення Позичальником своїх зобов'язань, Кредитор укладає з позичальником Договір застави майнових прав вимоги отримання грошових коштів від 17.01.2015№04-1626/1-1 за Договором поставки від 14.01.2015№ ВІ-14.1, що укладений між Позичальником та ТОВ «Карс». Загальна заставна вартість 39 000 000,00 грн. Підписант договору зі сторони банку Голова Правління Банку ОСОБА_5 До вказаного договору банківського інвестиційного рахунку було укладено 8 (вісім) додаткових угод, які змінювали та доповнювали його умови.

У ході аналізу договору виявлено, що їх форма, структура, побудова тексту та зміст не відповідають типовій формі такого виду договорів, викладеній в додатку 3 новій редакції типової форми Договору про надання відновлювальної кредитної лінії, затвердженої Протоколом засідання Правління ПАТ «Банк Національний кредит» №15 від 31.01.2014.

Станом на 01.02.2016 року прострочена заборгованість за кредитом становить 21415 000,00 грн, прострочена заборгованість за нарахованими доходами становить 4 642368,06 грн. Фактично коштів за договорами поставки (що є предметом забезпечення) немає.

Постановою Правління НБУ від 30.04.2015 № 300/БТ Банк віднесено до категорії проблемних строком до 180 днів та призначено куратора - головного економіста управління нагляду за системно важливими банками Департаменту банківського нагляду Національного банку України ОСОБА_7 Цією ж Постановою Банку було заборонено проведення низки операцій, в т.ч. кредитування кредитними договорами здійснювати лише під забезпечення високоліквідною заставою.

29.04.2015 року Договором про внесення змін №8 до договору про надання відновлювальної кредитної лінії №05.1-2ю/2015/2-1 від 17.01.2015 року внесено зміни до п.1.1.1 та п.2.6, а саме:

- з 30.04.2015 відсоткова ставка становитиме 35,21%. Перегляд відсоткової ставки кожні 14 днів;

- з 01.06.2015 відсоткову ставку 1%;

- сплата процентів за період з 30.04.2015 по 30.10.2015 здійснюватиметься клієнтом починаючи з 30.10.2015 року.

Зміни до договору внесено на підставі протоколу ГКК №64/7 від 29.04.2015 та протоколу Правління №144/2 від 29.04.2015. Підписант договору зі сторони Банку Голова Правління ОСОБА_5

Досудовим слідством встановлено, що службові особи Банку за попередньою змовою із директором ТОВ «Восток Імпорт» ОСОБА_6 внаслідок укладення та виконання додаткової угоди № 8 до кредитного договору, уклали збитковий договір, що спричинило тяжкі наслідки в сумі недоотриманого прибутку на загальну суму 2 191 164,97 грн.

З огляду на системне порушення цим банком законодавства, що регулює питання запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, а також у зв'язку з погіршенням якості активів та, як наслідок, ліквідності банку, ПАТ «Банк Національний кредит» з метою захисту інтересів вкладників та інших кредиторів, керуючись статтями 7, 15, 55, 67, 73, 75, 76 Закону України «Про Національний банк України», Правління Національного банку України прийняло рішення про віднесення ПАТ «Банк Національний кредит» до категорії неплатоспроможних.

У ході досудового розслідування виникла необхідність у вилученні та дослідженні низки оригіналів документів щодо відкриття, обслуговування та внесення змін до договору про надання відновлювальної кредитної лінії №05.1-2ю/2015/2-117.01.2015 з метою проведення економічної та почеркознавчої експертизи.

18.05.2016 від судового експерта ТОВ «УННДБСЕ «СОВА» надійшло клопотання про вилучення додаткових документів у ПАТ «Банк Національний кредит» для завершення проведення вказаної експертизи.

Посилаючись на те, що вказані відомості, які містяться у зазначених документах дадуть можливість встановити та використати їх як доказ можливої незаконної діяльності, а приймаючи до уваги, що зазначені відомості містять охоронювану законом таємницю, іншими способами довести зазначені обставини неможливо, слідчий просив клопотання задовольнити.

У судовому засіданні слідчий клопотання підтримав, посилався на достатність підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення необхідної інформації.

Належним чином повідомлений про час та місце розгляду справи судом представник особи, у володінні якої знаходяться речі та документи, тимчасовий доступ до яких просить надати слідчий, у судове засідання не з'явився, поважності причин неявки в судове засідання не надав, неприбуття якого в судове засідання не перешкоджає розгляду клопотання.

Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, вилучити їх (здійснити виїмку).

Згідно з ч. 1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належить, зокрема, конфіденційна інформація, яка містить комерційну таємницю, відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Вимогами ст.ст. 60, 61 Закону України «Про банки і банківську діяльність» передбачено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею, та на банки покладається обов'язок забезпечити збереження банківської таємниці.

Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі і документи перебувають у володінні відповідної юридичної особи, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а також доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Заслухавши пояснення слідчого, дослідивши матеріали, якими обґрунтовується подане клопотання, слідчий суддя дійшов висновку про наявність підстав для задоволення клопотання, оскільки слідчим у судовому засіданні доведено, що відомості, які містяться в документах, доступ до яких він просить надати, перебувають у володінні відповідної юридичної особи, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, містять відомості, які можуть бути використані як докази в кримінальному провадженні та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів.

Необхідність надання тимчасового доступу до оригіналів документів обґрунтована призначеною в кримінальному провадженні судовою почеркознавчою експертизою, копія постанови якої міститься в матеріалах клопотання.

Керуючись ст.ст.159, 160, 162, 163, 164, 166 КПК України, слідчий суддя

У Х В А Л И В :

Клопотання задовольнити.

Надати старшому слідчому в особливо важливих справах ГСУ НП України Громадському О.А., та слідчому слідчої групи ГСУ НП України Манзенку Р.А. у кримінальному провадженні № 12015000000000255 від 30.04.2015р., дозвіл на тимчасовий доступ до оригіналів документів з можливістю їх вилучення, які перебувають у володінні ПАТ «Банк Національний кредит» (код ЄДРПОУ 20057663, м. Київ, вул. Спортивна,3), та містять охоронювану законом таємницю, щодо відкриття, обслуговування та внесення змін до договору про надання відновлювальної кредитної лінії № №05.1-2ю/2015/2-117.01.2015, а саме:

Додатки та доповнення до Положення про кредитування корпоративних клієнтів в ПАТ «Банк Національний кредит», затвердженого рішенням Правління Банку від 30.07.2013 (протокол №104);

Витяг, виписка з ЄДРПОУ, якою підтверджена наявність чи відсутність обмеження повноважень Голови правління ПАТ "Банк Національний кредит" ОСОБА_5 на дати: 17.01.2015 р.; 29.04.2015 р. та на всі інші дати укладення додаткових угод до Договору про надання відновлювальної кредитної лінії від 17.01.2015 № 05.1-2ю/2015/2-1;

Реєстр Положень "Про Головний кредитний комітет ПАТ "Банк Національний кредит"", чинних за увесь період дії Договору про надання відновлювальної кредитної лінії від 17.01.2015 № 05.1-2ю/2015/2-1;

Усі внутрішні документи ПАТ «Банк Національний кредит», чинні в період дії Договору про надання відновлювальної кредитної лінії від 17.01.2015 № 05.1-2ю/2015/2-1, якими зафіксовано розмір гранично мінімальної (базової) процентної ставки у розрізі валют, встановленої уповноваженим на це колегіальним органом Банку;

Внутрішні документи Головного офісу ПАТ «Банк Національний кредит» чинні в період дії Договору про надання відновлювальної кредитної лінії від 17.01.2015 № 05.1-2ю/2015/2-1, якими визначено який саме колегіальний орган банку має право приймати рішення щодо зміни розміру процентної ставки (комісій), періодичності та черговості сплати процентів (комісій);

Протокол засідання Правління ПАТ «Банк Національний кредит» від 31.01.2014 № 15 щодо затвердження типової форми Договору про надання відновлювальної кредитної лінії;

Висновки та доповідні записки підрозділів (служб) Банку, задіяних в процесі аналізу пакету документів про надання та зміну умов кредитування за Договором про надання відновлювальної кредитної лінії від 17.01.2015 № 05.1-2ю/2015/2-1;

Рішення колегіальних органів Головного офісу банку про укладення Договору про надання відновлювальної кредитної лінії від 17.01.2015 № 05.1-2ю/2015/2-1 за формою відмінною від типової, що затверджена Положенням про кредитування чинним на дату укладання даного кредитного договору;

Внутрішні документи ПАТ «Банк Національний кредит», які засвідчують погодження з відповідними структурними підрозділами та юридичною службою Головного офісу форми Договору про надання відновлювальної кредитної лінії від 17.01.2015 № 05.1-2ю/2015/2-1 відмінної від типової;

Доповідні записки підрозділу кредитного моніторингу та висновки підрозділів (служб) ПАТ «Банк Національний кредит» у зв'язку з наявністю первинних ознак можливих фінансових та інших ускладнень, які можуть негативно вплинути на перспективи повернення кредиту ТОВ "Востокімпорт" та призведуть до зростання кредитних ризиків;

Протокол засідання Правління ПАТ «Банк Національний Кредит» № 19/1 від 29.01.2015;

Протокол засідання Правління ПАТ «Банк Національний Кредит» № 29/1 від 16.02.2015;

Протокол засідання Правління ПАТ «Банк Національний Кредит» за квітень 2015 р. (03.04.2015) щодо відсоткової ставки для ТОВ "ВостокІмпорт" у розмірі 34 %;

Протокол засідання Правління ПАТ «Банк Національний Кредит» № 15 від 31.01.2014 щодо встановлення типової форми договору про надання відновлювальної кредитної лінії;

Положення про кредитування клієнтів - суб'єктів господарювання в ПАТ «Банк Національний кредит», затверджене рішенням Правління Банку від 28,04.2011 (протокол №127);

Постанова Правління НБУ від 30.04.2015 р. № 300/БТ про віднесення ПАТ «Банк Національний кредит» до категорії проблемних;

Депозитний договір, укладений між ПАТ « Банк Національний Кредит» та фізичною особою ТавберідзеНодарі Вікторовичем (директор ТОВ «ВостокІмпорт») за грудень 2014 року на суму 352 600 Дол США зі змінами та доповненнями, укладеними в січні - травні 2015 року;

Договір застави грошових коштів на депозиті за січень 2015 року ( зі змінами та доповненнями), який мав був бути забезпеченням виконання кредитного договору № 05.1-2ю/2015/2-1 від 17.01.2015;

Меморандуми про Взаєморозуміння, укладені між ПАТ «Банк Національний Кредит» та фізичною особою ОСОБА_6, щодо внесення грошових коштів на депозит за січень - травень 2015 року.

Визначити строк дії ухвали тривалістю в один місяць, який обраховувати з дня винесення ухвали слідчим суддею.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення речей і документів, які містять вказану інформацію.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя С.Ш. Бабенко

Ухвала виготовлена в двох примірниках.

Примірник 1 знаходиться в матеріалах судового провадження № 757/23835/16-к.

Примірник 2 надано слідчому Громадському О.А.

Слідчий суддя С.Ш. Бабенко