Ухвала суду № 58536843, 27.05.2016, Печерський районний суд міста Києва

печерський районний суд міста києва

Справа № 757/23833/16-к

У Х В А Л А

27.05.2016 Слідчий суддя Печерського районного суду м. Києва Бабенко С.Ш., при секретарі Король А.О., за участю сторони кримінального провадження старшого слідчого в особливо важливих справах ГСУ НП України Громадського О.А., розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду міста Києва клопотання старшого слідчого в особливо важливих справах ГСУ НП України Громадського О.А., погоджене прокурором відділу Генеральної прокуратури України Райкуном О.С., про тимчасовий доступ до речей і документів, які становлять банківську таємницю, -

В С Т А Н О В И В :

важливих справах ГСУ НП України Громадського О.А., погоджене прокурором відділу Генеральної прокуратури України Райкуном О.С., про тимчасовий доступ до документів, які містять банківську таємницю та зберігаються ПАТ «Банк Національний Кредит», а саме, по відкриттю та обслуговуванню рахунків № 2062.4.104810.002, № 2068.0.104810.002, № 2650.0.104810.001, № 2062.5.104810.001 та № 2068.0.104810.00 ТОВ «Факторингова компанія «Актив-Гарант» (код ЄДРПОУ 38216288) в період з 01.01.2014 по 18.05.2016.

Обґрунтовуючи подане клопотання, сторона кримінального провадження вказує, що Головним слідчим управлінням НП проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні №12015000000000255 від 30.04.2015 за фактами розтрати майна шляхом зловживання службовим становищем з боку співробітників ПАТ «Банк Національний Кредит» (код ЄДРПОУ 20057663) за ознаками злочинів, передбачених ч. 5 ст. 191, ч. 2 ст. 200, ч. 2 ст. 205, ч. 2 ст. 364-1 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що у жовтні 2014 року директор ТОВ «Факторингова компанія «Актив-Гарант» (код ЄДРПОУ 38216288) ОСОБА_4 подав до ПАТ «Банк Національний Кредит» документи на отримання кредиту у сумі 60 млн. грн. Для отримання зазначеного кредиту останнім надано копію підробленого Протоколу №14-10/14 від 14.10.2014, відповідно до якого учасники компанії ТОВ «Експро-Трейд» (код ЄДРПОУ 36705870) та ТОВ «Укр-Петролеум» (код ЄДРПОУ 302642203) нібито надали директору ТОВ «Факторингова компанія «Актив-Гарант» ОСОБА_4 свою згоду на отримання такого кредиту з метою закупівлі хімічного обладнання у ТОВ «Солексім» (код

ЄДРПОУ 37034407) по Договору поставки № 06102014 від 06.10.2014, що не відповідає дійсності.

Засновниками Факторингової компанії не проводились загальні збори від 14.10.2014 та Розділом 2 статуту вказаного товариства, в редакції на момент вчинення правочинів, передбачені виключно фінансові види діяльності, а не закупівля хімічного обладнання. Таким чином, Факторингова компанія не мала права укладати договори на придбання товарів хімічної промисловості, оскільки є фінансовою компанією з виключними видами діяльності.

20.10.2014 керівництвом Банку з метою розтрати активів банку укладено з Факторинговою компанією не забезпечені заставою договори про надання відновлювальної кредитної лінії №05.1-236ю/2014/2-1 та №05.1-237ю/2014/2-1 по 30 млн. грн кожний, хоча в пунктах 1.3 та 3.3.3 вказаних договорів зазначено обов'язковість укладення договорів забезпечення по кредитам. Грошові кошти по даним кредитам Факторингова компанія використала не за цільовим призначенням на закупівлю хімічного обладнання у ТОВ «Солексім», а на користь інших компаній, а саме: ТОВ «Арма Факторинг» та ТОВ «Факторингова компанія «ФК «Факторинг».

Так, ПАТ «Банк Національний кредит» на підставі договорів про відступлення прав вимоги № 05.1-271ю/2013/2-1 від 27.12.13 та 05.1-277ю/2013/2-1 від 30.12.2013 відступив право вимоги на суму близько 60 млн. грн. по кредитним зобов'язанням перед даним банком на ТОВ «Факторингова компанія «ФК «Факторинг» та ТОВ «Арма Факторинг», якими вказаний банк відступив своє право вимоги по кредитним договорам.

Після цього, ТОВ «Факторингова компанія «Актив-Гарант» (код ЄДРПОУ 38216288), без відповідного протокольного дозволу його засновників використав грошові кошти, які отримав по двом кредитам у сумі 60 млн. грн. на укладення договорів про відступлення прав вимоги з ТОВ «Арма Факторинг» № 03-09/14 від 03.09.14 та ТОВ «Факторингова компанія «ФК «Факторинг» № 18-08/14 від 18.08.14, на підставі яких викупив право вимоги по кредитним договорам перед вказаними товариствами на суму близько 60 млн. грн.

Між ТОВ «Факторингова компанія «Актив-Гарант» (код ЄДРПОУ 38216288) та ПАТ «Банк Національний кредит» були боргові зобов'язання один перед одним на суму 60 млн. грн.

З метою завдання матеріальних збитків ТОВ «Факторингова компанія «Актив-Гарант» (код ЄДРПОУ 38216288), між вказаним товариством в особі її директора ОСОБА_5 та ПАТ «Банк Національний кредит» укладено, без відповідного протокольного погодження засновників ТОВ «Факторингова компанія «Актив-Гарант» (код ЄДРПОУ 38216288), Угоду про зарахування зустрічних однорідних вимог від 31.10.2014.

Вказане свідчить, що службові особи ПАТ «Банк Національний кредит» за попередньою змовою із директором ТОВ «Факторингова компанія «Актив-Гарант» (код ЄДРПОУ 38216288) уклали збиткові договори, що спричинило незаконне виведення активів Банку в сумі 60 млн. грн.

З огляду на системне порушення цим банком законодавства, що регулює питання запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, а також у зв'язку з погіршенням якості активів та, як наслідок, ліквідності банку, ПАТ «Банк Національний кредит» з метою захисту інтересів вкладників та інших кредиторів, керуючись статтями 7, 15, 55, 67, 73, 75, 76 Закону України «Про Національний банк України», Правління Національного банку України прийняло рішення про віднесення ПАТ «Банк Національний кредит» до категорії неплатоспроможних.

Відповідно до пункту 2.1. Договору про надання відновлювальної кредитної лінії №05.1-237ю/2014/2-1 встановлено, що видача Траншів Кредиту на цілі цього Договору проводяться шляхом перерахування кредитних коштів на поточний рахунок Позичальника з позичкового рахунку № 2062.4.104810.002 в ПАТ «Банк Національний кредит».

Відповідно до пункту 2.6. Договору про надання відновлювальної кредитної лінії №05.1-237ю/2014/2-1 встановлено, що сплата процентів за користування Кредитом здійснюється у валюті Кредиту щоквартально до 5 числа місяця, наступного кварталу, за який нараховані проценти, на рахунок № 2068.0.104810.002 в ПАТ «Банк Національний кредит».

Відповідно до пункту 2.10. Договору про надання відновлювальної кредитної лінії №05.1-237ю/2014/2-1 встановлено, що у будь-якому та кожному випадку настання строків використання зобов'язань за цим Договором, зокрема, але не виключно, сплати повернення кредиту чи його частини, сплати процентів за користування кредитом, Позичальник доручає Кредитору здійснювати договірне списання з рахунку Позичальника № 2650.0.104810.001, відкритого в Банку.

Відповідно до пункту 2.1. Договору про надання відновлювальної кредитної лінії №05.1-236ю/2014/2-1 встановлено, що видача Траншів Кредиту на цілі цього договору проводяться шляхом перерахування кредитних коштів на поточний рахунок позичальника з позичкового рахунку № 2062.5.104810.001 в ПАТ «Банк Національний кредит».

Відповідно до пункту 2.6. Договору про надання відновлювальної кредитної лінії №05.1-236ю/2014/2-1 встановлено, що сплата процентів за користування Кредитом здійснюється у валюті Кредиту щоквартально до 5 числа місяця, наступного кварталу, за який нараховані проценти, на рахунок № 2068.0.104810.001 в ПАТ «Банк Національний кредит».

Відповідно до пункту 2.10. Договору про надання відновлювальної кредитної лінії №05.1-236ю/2014/2-1 встановлено, що у будь-якому та кожному випадку настання строків використання зобов'язань за цим Договором, зокрема, але не виключно, сплати повернення кредиту чи його частини, сплати процентів за користування кредитом, позичальник доручає кредитору здійснювати договірне списання з рахунку позичальника № 2650.0.104810.001, відкритого в Банку.

З метою встановлення суми перерахованих на рахунки ТОВ «Факторингова компанія «Актив-Гарант» (код ЄДРПОУ 38216288) коштів, їх призначення та подальший рух, 18.05.2016 у кримінальному провадженні призначено судову економічну експертизу.

Однак, для повного та об'єктивного проведення судової економічної експертизи, підтвердження фактів надходження грошових коштів на рахунки зазначених товариств, встановлення їх джерела та напрямку руху необхідно отримати тимчасовий доступ та вилучити документи по відкриттю та обслуговуванню рахунків ТОВ «Факторингова компанія «Актив-Гарант» (код ЄДРПОУ 38216288).

Посилаючись на те, що вказані відомості, які містяться у зазначених документах дадуть можливість встановити джерело походження та подальший рух коштів по рахункам вказаного підприємства та використати їх як доказ можливої незаконної діяльності, а приймаючи до уваги, що зазначені відомості містять охоронювану законом таємницю, іншими способами довести зазначені обставини неможливо, слідчий просив клопотання задовольнити.

У судовому засіданні слідчий клопотання підтримав, посилався на достатність підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення необхідної інформації.

Належним чином повідомлений про час та місце розгляду справи судом представник особи, у володінні якої знаходяться речі та документи, тимчасовий доступ до яких просить надати слідчий, у судове засідання не з'явився, поважності причин неявки в судове засідання не надав, неприбуття якого в судове засідання не перешкоджає розгляду клопотання.

Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, вилучити їх (здійснити виїмку).

Згідно з ч. 1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належить, зокрема, конфіденційна інформація, яка містить комерційну таємницю, відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі і документи перебувають у володінні відповідної юридичної особи, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а також доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Вимогами ст.ст. 60, 61 Закону України «Про банки і банківську діяльність» передбачено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею, та на банки покладається обов'язок забезпечити збереження банківської таємниці.

Заслухавши пояснення слідчого, дослідивши матеріали, якими обґрунтовується подане клопотання, слідчий суддя дійшов висновку про наявність підстав для задоволення клопотання, оскільки слідчим у судовому засіданні доведено, що відомості, які містяться в документах, доступ до яких він просить надати, перебувають у володінні відповідної юридичної особи, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, містять відомості, які можуть бути використані як докази в кримінальному провадженні та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів.

Необхідність надання тимчасового доступу до оригіналів документів обґрунтована призначеною в кримінальному провадженні судовою почеркознавчою експертизою, копія постанови якої міститься в матеріалах клопотання.

Керуючись ст.ст.159, 160, 162, 163, 164, 166 КПК України, слідчий суддя

У Х В А Л И В :

Клопотання задовольнити частково.

Надати старшому слідчому в особливо важливих справах ГСУ НП України Громадському О.А., та слідчому слідчої групи ГСУ НП України Манзенку Р.А. у кримінальному провадженні № 12015000000000255 від 30.04.2015р., дозвіл на тимчасовий доступ до оригіналів документів з можливістю їх вилучення, які перебувають у володінні ПАТ «Банк Національний кредит» (код ЄДРПОУ 20057663, м. Київ, вул. Спортивна,3), та містять банківську таємницю, а саме, по відкриттю та обслуговуванню рахунків №№ 2062.4.104810.002, № 2068.0.104810.002, № 2650.0.104810.001, № 2062.5.104810.001 та № 2068.0.104810.001. ТОВ «Факторингова компанія «Актив-Гарант» (код ЄДРПОУ 38216288) в період з 01.01.2014 по 18.05.2016, зокрема:

- платіжних документів, складених щодо надходження та списання коштів (рух коштів) по рахунках № 2062.4.104810.002,

- № 2068.0.104810.002, № 2650.0.104810.001, № 2062.5.104810.001 та № 2068.0.104810.001 на паперових та електронних носіях із зазначенням часу та реферансу трансакції, дати, суми, призначення платежів, назви і коду ЄДРПОУ контрагентів, номери рахунків на який відправлено та з якого надійшли кошти;

- карток зі зразками підпису та печатки;

- копій паспортів службових осіб ТОВ «Факторингова компанія «Актив-Гарант» (код ЄДРПОУ 38216288);

- анкет юридичної особи;

- заяв на відкриття поточного рахунку;

- наказів (протоколів загальних зборів) про призначення на посади службових осіб ТОВ «Факторингова компанія «Актив-Гарант» (код ЄДРПОУ 38216288);

- заяв на замовлення готівкових коштів;

- довіреностей на отримання готівкових коштів;

- видаткових касових ордерів про використання готівки;

- чеків на заняття готівки;

- договорів кредиту, позики, депозиту з наявними додатками укладеними з ТОВ «Факторингова компанія «Актив-Гарант» (код ЄДРПОУ 38216288).

Визначити строк дії ухвали тривалістю в один місяць, який обраховувати з дня винесення ухвали слідчим суддею.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення речей і документів, які містять вказану інформацію.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя С.Ш. Бабенко

Ухвала виготовлена в двох примірниках.

Примірник 1 знаходиться в матеріалах судового провадження № 757/23833/16-к.

Примірник 2 надано слідчому Громадському О.А.

Слідчий суддя С.Ш. Бабенко