Ухвала суду № 57969068, 25.05.2016, Шевченківський районний суд міста Харкова (до 25.04.2025 - Дзержинський районний суд м. Харкова)

Справа № 638/7362/16-к

1-кс/638/1837/16

УХВАЛА

25.05.2016 р. слідчий суддя Дзержинського районного суду м. Харкова Шестак О.I., при секретарі Рижиковій В.Г., за участю прокурора Загурської С.Г., слідчого Шевченківського відділення Холодногірського відділу поліції Головного управління Національної поліції в Харківській області Прокоренко Д.В., розглянув винесене в кримінальному провадженні №12015220480000047 слідчим Шевченківського відділення Холодногірського відділу поліції Головного управління Національної поліції в Харківській області Прокопенко Д.В. і погоджене прокурором Харківської місцевої прокуратури №1 Загурською С.Г. клопотання про тимчасовий доступ до речей i документів, -

в с т а н о в и в:

Слідчий Шевченківського відділення Холодногірського відділу поліції Головного управління Національної поліції в Харківській області звернувся до суду з клопотанням про тимчасовий доступ до речей i документів i вилучення завірених належним чином копій документів, а саме: договору про здійснення виплат вкладникам АТ «Банк золоті воротам №1 від 13.10.2014 укладений між АТ «Банк золоті ворота» та ПАТ «Комерційний банк стандарт»; платіжної відомості КП «Жилкомсервіс» № 1999 від 27.06.2014 р.; заяви на отримання цільової позики для здійснення виплат вкладникам з додатками та обґрунтування необхідності надання цільової позики; листа №5257 від 15.10.2014 уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в АТ «Банк Золоті Ворота» з додатком №1 у вигляді реєстру вкладників; наказу уповноваженої особи Фонду на тимчасову адміністрацію в АТ «Банк золоті ворота» №79 від 23.10.2014 «Про визнання нікчемним транзакцій та правочинів»; договору про передачу частини активів та зобов'язань АТ «Банк золоті ворота» від 28.11.2014 укладений уповноваженою особою Фонду на тимчасову адміністрацію в АТ «Банк золоті ворота» та ПАТ КБ «Стандарт» з усіма додатками; переліку вкладників АТ «Банк золоті ворота», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, складеного у відповідності до ст. 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

В обґрунтуванні свого клопотання він посилається на те, що громадяни ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_5, ОСОБА_26, ОСОБА_27, ОСОБА_28, ОСОБА_29, ОСОБА_30, ОСОБА_31, ОСОБА_32, ОСОБА_33, ОСОБА_34, ОСОБА_35, ОСОБА_36, ОСОБА_37, ОСОБА_38, ОСОБА_39, ОСОБА_40, ОСОБА_41, ОСОБА_42, ОСОБА_43, ОСОБА_44, ОСОБА_45, ОСОБА_46, ОСОБА_47, ОСОБА_48, ОСОБА_49, ОСОБА_50, ОСОБА_56., ОСОБА_51, ОСОБА_52, ОСОБА_53, ОСОБА_54, будучи вкладниками ПАТ «Банк Золоті ворота» не мають можливості повернути грошові кошти, які відповідно до ст. 26 ЗУ «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», Фонд гарантування вкладів фізичних осіб гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Такими чином, посадові особи ПАТ «Банк Золоті ворота» перевищують свої службові повноваження не виконують умови договору.

Допитані в якості потерпілих зазначені особи пояснили, що вони є вкладниками банку ПАТ «Золоті Ворота», працюють в КП «Жилкомсервіс». У жовтні 2014 року у зв'язку з неплатоспроможністю банку, було введено «тимчасову адміністрацію» та банком розпочато виплати вкладникам вклади в сумі до 200000 грн. Коли вони звернулися до відповідної особи - ОСОБА_55 він повідомив, що виплати заблоковані.

На підставі постанови Правління Національного банку України №456 від 31.07.2014 р. «Про віднесення ПАТ «Банк Золоті Ворота» до категорії неплатоспроможних», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 01.08.2014 р. прийнято рішення №67 «Про запровадження тимчасової адміністрації в ПАТ «Банк Золоті Ворота»» місцезнаходження: м. Харків, пр. Леніна. 36.

Тимчасову адміністрацію в ПАТ «Банк Золоті Ворота» запроваджено строком на 3 місяці з 04.08.2014 р. по 04.11.2014 р. Рішенням виконавчої дирекції ФГВФО №114 від 31.10.2014 р. здійснення тимчасової адміністрації продовжено до 04.12.2014 р.

Під час перевірки правочинів, вчинених банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, проведеної у відповідності до ст. 38 ЗУ «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» встановлено ряд договорів, внаслідок укладення яких гарантована сума відшкодування вкладникам - фізичним особам за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб значно збільшилась, а, відповідно, ліквідаційна маса, за рахунок якої можливо задовольнити вимоги вкладників, зменшилась.

Підприємства, якими надавалася позика своїм працівникам, та самі працівники були на той час клієнтами АТ «Банк Золоті Ворота» та завідомо знали, що Банк перебуває у скрутному фінансовому становищі, у зв'язку з чим не здійснює розрахункових операцій.

Передбачаючи можливість віднесення Банку до категорії неплатоспроможних, та задоволення вимог кредиторів - юридичних осіб, за рахунок коштів, одержаних в результаті ліквідації та реалізації майна Банку у сьому чергу, КП «Жилкомсервіс», враховуючи наявність можливості з метою отримання власних коштів, які перебували на рахунках банку, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, уклали з фізичними особами фіктивні договори позики, суми якої не перевищують 200 тис. грн.

У подальшому кошти підприємства за договорами позики перераховано на рахунки фізичних осіб, що відкриті у АТ «Банк Золоті Ворота».

05.04.2016 року до ПАТ «Банк Золоті Ворота» направлено запит, в якому орган досудового розслідування - Шевченківське ВП, просить надати завірені належним чином копії наступних документів:

-договір про здійснення виплат вкладникам АТ «Банк золоті ворота» №1 від 13.10.2014, укладений між АТ «Банк золоті ворота» та ПАТ «Комерційний банк стандарт»;

-платіжну відомість КП «Жилкомсервіс» №1999 від 27.06.2014 р.;

-заяву на отримання цільової позики для здійснення виплат вкладникам з додатками та обґрунтування необхідності надання цільової позики;

-лист №5257 від 15.10.2014 уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в АТ «Банк Золоті Ворота» з додатком №1 у вигляді реєстру вкладників;

-наказ уповноваженої особи Фонду на тимчасову адміністрацію в АТ «Банк золоті ворота» №79 від 23.10.2014 «Про визнання нікчемним транзакцій та правочинів»;

-договору про передачу частини активів та зобов'язань АТ «Банк золоті ворота» від 28.11.2014, укладений уповноваженою особою Фонду на тимчасову адміністрацію в ПАТ «Банк золоті ворота» та ПАТ КБ «Стандарт» з усіма додатками;

-перелік вкладників ПАТ «Банк золоті ворота», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, складеного у відповідності до ст. 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

13.04.2016 за №466 до Шевченківського ВП Холодногірського ВПГУНП Харківській області надійшов лист з ПАТ «Банк Золоті Ворота» про те, що згідно зі ст. 1076 ЦК банк гарантує таємницю банківського рахунка, операцій за рахунком і відомостей про клієнта. Відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їх представникам. Іншим особам, у тому числі органам державної влади їх посадовим особам, такі відомості можуть бути надані виключно у випадках та в порядку, встановлених ЗУ «Про банки і банківську діяльність». Зокрема, у ст. 60 цього Закону «банківська таємниця» визначена як інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним і третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальну чи моральну шкоди клієнту. Відповідно до ч. 1 ст. 60 ЗУ «Про банки і банківську ліяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Відповідно до ч. 2 ст. 60 ЗУ «Про банки і банківську діяльність», банківською таємницею, зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному Банку України; операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійсненні ним угоди, тощо. Згідно п. 2 ч. 1 ст. 62 ЗУ «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду. Згідно з п. 3 ч. 1 ст. 62 ЗУ «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками органам прокуратури України, Служби безпеки України, Національної поліції, Національному антикорупційному бюро України, Антимонопольному комітету України - на їх письмову вимогу стосовно операції за рахунками конкретної юридичної особи або фізичної особи - суб'єкта підприємницької діяльності за конкретний проміжок часу. Зазначені норми свідчать про те, що запитувана інформація містить банківську таємницю.

На підставі викладеного у органу досудового розслідування виникла необхідність отримати завірені належним чином копії вищеперелічених документів, які перебувають у володінні АТ «Банк Золоті Ворота».

Зазначені документи, за твердженням органу досудового розслідування, матимуть в подальшому доказове значення та за допомогою їх у органу досудового розслідування з'явиться можливі встановити істину по кримінальному провадженню.

За даним фактом 06.01.2015 р. до ЄРДР за №12015220480000047 внесено відомості за ознаками складу злочину, передбаченого ч. 2 ст. 364 КК України.

Суд приходить до висновку, що клопотання є обґрунтованим та підлягає частковому задоволенню з наступних пiдстав.

Як зазначено у ч. ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Виходячи з того, що для швидкого, повного та неупередженого розслідування та встановлення істини по даному кримінальному провадженню можливо тільки при умові надані інформації від уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Банк Золоті Ворота», так як інформація, яка в них знаходиться має істотне значення для кримінального провадження.

Суд вважає необґрунтованими вимоги слідчого щодо вилучення завірених належним чином копій платіжної відомості КП «Жилкомсервіс» № 1999 від 27.06.2014 р.; заяви на отримання цільової позики для здійснення виплат вкладникам з додатками та обґрунтування необхідності надання цільової позики, оскільки ці документи є внутрішніми документами КП «Жилкомсервіс» і суду не надано доказів, що вказані документи може знаходитися в наявності у банку.

Суд також вважає за необхідне відмовити в вилученні переліку вкладників АТ «Банк золоті ворота», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, складеного у відповідності до ст. 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», оскільки вказаний документ стосуєтья третіх осіб, які не є сторонами кримільного провалження і слідчим не надано обгрунтувань, що вказаний документ має відношення до кримінального провадження.

Таким чином, суд приходить до висновку про необхідність витребування інформації, яка знаходиться в АТ «Банк Золоті Ворота», а саме: договору про здійснення виплат вкладникам АТ «Банк золоті воротам №1 від 13.10.2014 укладений між АТ «Банк золоті ворота» та ПАТ «Комерційний банк стандарт»; листа №5257 від 15.10.2014 уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в АТ «Банк Золоті Ворота» з додатком №1 у вигляді реєстру вкладників; наказу уповноваженої особи Фонду на тимчасову адміністрацію в АТ «Банк золоті ворота» №79 від 23.10.2014 «Про визнання нікчемним транзакцій та правочинів»; договору про передачу частини активів та зобов'язань АТ «Банк золоті ворота» від 28.11.2014 укладений уповноваженою особою Фонду на тимчасову адміністрацію в АТ «Банк золоті ворота» та ПАТ КБ «Стандарт» з усіма додатками, що перебувають у володінні АТ «Банк золоті ворота», МФО 351931, код ЄДРПОУ 2 015529, який розташований за адресою: 61166, м. Харків, пр. Науки. 36. В задоволенні клопотання в ішій частині суд відмовляє, оскільки, вищезазначені обставини дають суду підстави для висновку про наявність передбачених ст. 132, ч. 5 ст. 163, ч. 6 ст. 163 КПК України підстав для задоволення клопотання слідчого частково.

На підставі викладеного, керуючись п. 2 ч. 1 ст. 62, ч. 3 ст. 59 Закону України «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000 року, ст.ст. 132, 160, 162, 163 КПК України, -

у х в а л и в:

Клопотання слідчого Шевченківського відділення Холодногірського відділу поліції Головного управління Національної поліції в Харківській області Прокоренко Д.В., розглянув винесене в кримінальному провадженні №12015220480000047 слідчим Шевченківського відділення Холодногірського відділу поліції Головного управління Національної поліції в Харківській області Прокопенко Д.В. і погоджене прокурором Харківської місцевої прокуратури №1 Загурською С.Г. клопотання про тимчасовий доступ до речей i документів - задовольнити частково.

Зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Банк Золоті Ворота», МФО 351931, код ЄДРПОУ 20015529, який розташований за адресою: 61166, м. Харків, пр. Науки, 36, надати старшому слідчому Шевченківського ВП Холодногірського ВПГУНП в Харківській області майору поліції Прокопенко Д.В. тимчасовий доступ до відомостей, що носять банківську таємницю з можливістю вилучення завірених належним чином копій документів:

-договір про здійснення виплат вкладникам АТ «Банк золоті ворота» №1 від 13.10.2014, укладений між АТ «Банк золоті ворота» та ПАТ «Комерційний банк стандарт»;

-лист №5257 від 15.10.2014 уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в АТ «Банк Золоті Ворота» з додатком №1 у вигляді реєстру вкладників;

-наказ уповноваженої особи Фонду на тимчасову адміністрацію в АТ «Банк золоті ворота» №79 від 23.10.2014 «Про визнання нікчемним транзакцій та правочинів»;

-договір про передачу частини активів та зобов'язань АТ «Банк золоті ворота» від 28.11.2014, укладений уповноваженою особою Фонду на тимчасову адміністрацію в ПАТ «Банк золоті ворота» та ПАТ КБ «Стандарт» з усіма додатками.

В задоволенні клопотання в іншій частині - відмовити.

Строк дії ухвали - 1 місяць з дня її постановлення.

Відповідно до ч. 1 ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя