Постанова № 57846633, 11.05.2012, Рівненський міський суд Рівненської області

Справа № 1715/9433/12к

П О С Т А Н О В А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

11 травня 2012 року

м. Рівне

Суддя Рівненського міського суду Рівненської області Ореховська К.Е. розглянувши подання оперуповноваженого СДСБЕЗ Рівненського МВ УМВС України в Рівненській області лейтенанта міліції ОСОБА_1 про розкриття банківської таємниці, -

ВСТАНОВИВ:

До Рівненського міського суду з поданням погоджено з прокурором м.Рівне про розкриття банківської таємниці звернувся оперуповноважений СДСБЕЗ Рівненського МВ УМВС України в Рівненській області лейтенант міліції ОСОБА_1.

В поданні зазначається, що в нього на розгляді знаходяться матеріали дослідної перевірки за зверненням директора відділення №10 АТ «БМ Банк» м. Рівне ОСОБА_2, стосовно можливого вчинення службовими особами ТзОВ «Полісся-Агро» шахрайства з фінансовими ресурсами та службового підроблення.

В ході розгляду звернення стало відомо, що 17 вересня 2010 року між Публічним акціонерним товариством «БМ Банк» (надалі - Банк) та Товариством з обмеженою відповідальністю «Полісся-Агро» (надалі - Боржник) було укладено Договір відновлювальної кредитної лінії №10/64/170910 (надалі -Кредитний договір), згідно з яким Боржник отримав на умовах, визначених Кредитним договором, кредит у вигляді відновлювальної кредитної лінії у розмірі 2 100 000 (два мільйона сто тисяч) гривень на поповнення обігових коштів з остаточним терміном повернення не пізніше 16 березня 2012 року.

Станом на 07.05.2012р. заборгованість Боржника перед Банком за Кредитним договором без пені становить 2 654 524,88 грн., в тому числі прострочена сума основного боргу по кредиту - 2 100 000,00 грн., прострочені та несплачені проценти - 554 524,88 грн.

На даний час зобов'язання по сплаті кредиту не виконуються, строк повернення кредитних коштів та сплати відсотків закінчився, кошти Боржником не повертаються більше року.

У відповідності до статті 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

В ході проведення дослідної перевірки для прийняття повного, всебічного та об'єктивного процесуального рішення виникла необхідність проведення аналізу та перевірки інформації про фінансовий стан ТзОВ «Полісся-Агро», а саме документів, які подавались службовими особами ТзОВ «Полісся-Агро» до ПАТ «Західінкомбанк» з метою отримання кредиту, а також подальшого його обслуговування та які, згідно статті 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» віднесені до відомостей, що становлять банківську таємницю, оскільки є достатні підстави вважати, що службові особи ТзОВ «Полісся-Агро» приховали інформацію від АТ «БМ Банк» про наявність проблемної заборгованості в інших банках .

Дослідивши подання, матеріали дослідної перевірки, суд прийшов до висновку про наявність достатніх підстав для його задоволення та необхідності розкрити банківську таємницю .

Згідно положень ч.І п.2 ст.62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками на письмову вимогу суду або за рішенням суду.

Відповідно до ч.5 ст. 14-1 КПК України прослуховування телефонних та інших розмов, розкриття інформації, яка містить банківську таємницю, здійснюється з письмового дозволу власника такої інформації або за рішення суду.

За наведених обставин, та у відповідності з чинним законодавством, суд вважає подання обґрунтованим та наявні всі підстави для задоволення такого подання.

Керуючись ст.ст. 14-1, 178, 179 КПК України, -

постановив :

Розкрити банківську таємницю та надати завірені копії документів, які містяться в матеріалах

кредитної справи, за кредитним договором №1402-3 від 14 лютого 2008 року, укладеного між ПАТ

«Західінкомбанк» (КБ «Західінкомбанк» ТзОВ до 31 вересня 2009 року), та ТзОВ «Полісся-Агро» (код

ЄДРПОУ 31894444) та, які знаходяться в Рівненській філії ПАТ «Західінкомбанк», за адресою м. Рівне, вул.

Чорновола, 37.)

Суддя Рівненського міського суду К.Е. Ореховська