Рішення № 57676544, 11.05.2016, Господарський суд Дніпропетровської області

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД

ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

РІШЕННЯ

04.05.16р. Справа № 904/5723/15

За позовом Публічного акціонерного товариства "Державний експортно-імпортний банк України", 03150, м. Київ, вул. Горького, 127, в особі Філії АТ "Укрексімбанк" у м. Донецьку, 83015, м. Донецьк, пр. Миру, 8а; вул. Горького, 127, м. Київ, 03150

до

відповідача-1 ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "Амстор", 49038, м. Дніпропетровськ, вул. Ленінградська, б. 27

відповідача-2 ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "Торгівельний Будинок "Амстор", 49038, м. Дніпропетровськ, вул. Ленінградська, б. 27

відповідача-3 ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "Амстор-М", 49038, м. Дніпропетровськ, вул. Ленінградська, б. 27

відповідача-4 ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "Капітель-Інжиніринг", 49038, м. Дніпропетровськ, вул. Ленінградська, б. 27

про стягнення 9 369 317,98 доларів США та 45 490 122,68 грн.

Суддя Панна С.П.

Представники:

від позивача ОСОБА_2 - представник за довіреністю № 010-01/2117 від 27.03.2015 року

від відповідача-1 ОСОБА_3 - представник за довіреністю від 01.04.2016 року

від відповідача-2 не з'явився

від відповідача-3 не з'явився

від відповідача-4 не з'явився

СУТЬ СПОРУ:

Публічне акціонерне товариство "Державний експортно-імпортний банк України" в особі філії Акціонерного товариства "Укрексімбанк" у м. Донецьку звернулось до господарського суду Дніпропетровської області з позовом до ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "Амстор", ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "Торгівельний Будинок "Амстор", ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "Амстор-М" та ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "Капітель-Інжиніринг" про солідарне стягнення простроченого боргу за кредитом в сумі 8 358 000,00 доларів США, простроченої заборгованості по процентам в сумі 1 011 317,98 доларів США, простроченої заборгованості з комісії за управління в сумі 5 363 460,38 грн., пені за прострочення боргу по кредиту в сумі 34 616 645,64 грн., пені за прострочення заборгованості по процентам в сумі 3 854 330,25 грн., пені за прострочення боргу по комісії в сумі 1 655 686,41 грн., судового збору.

Позовні вимоги обґрунтовані неналежним виконанням відповідачем-1 умов кредитного договору № 5107К6 від 05.04.2007 року в частині повного та своєчасного погашення кредитної заборгованості та сплати процентів за користування кредитом й невиконанням відповідачем-2, відповідачем-3 та відповідачем-4 умов договорів поруки від 18.09.2009 року за № 5109Р6, від 05.04.2007 року за № 5107Р5, від 28.02.2012 року за № 5112Р5 в частині виконання зобов'язання відповідача-1.

28.04.2016 року до суду від позивача надійшла заява про зменшення позовних вимог від 26.04.2016 року за №051-02/574 в якій позивач просить суд:

1. Стягнути з ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю «Амстор» (ідентифікаційний код 32123041, місцезнаходження: 49038, м. Дніпропетровськ, вул. Ленінградська, будинок 27), на користь Публічного акціонерного товариства «Державний експортно-імпортний банк України» (Акціонерне товариство «Укрексімбанк», ідентифікаційний код 00032112, місцезнаходження: вул. Горького, 127, м. Київ, 03150) в особі Філії Акціонерного товариства «Укрексімбанк» у м. Донецьку (ідентифікаційний код 19362148, місцезнаходження: пр. Миру, 8а, м. Донецьк, 83015) заборгованість за кредитним договором №5107К6 від 05 квітня 2007 року в розмірі 10 148 237,13 доларів США та 22 941 461,47 гривень, з яких: прострочена заборгованість за основним боргом 8 358 000,00 доларів США; прострочена заборгованість за процентами 1 790 237,13 доларів США; прострочена заборгованість з комісії за управління 12 433 804,27 грн.; пеня на прострочену заборгованість за процентами 12 314,93 грн.; пеня на прострочену заборгованість з комісії за управління 108,30 грн.; 3% річних 9 036 633,95 гривень; втрати від інфляції 1 458 600,02 гривень.

2. Стягнути з ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю «Торгівельний будинок «Амстор» (ідентифікаційний код 32516492, місцезнаходження: 49038, м. Дніпропетровськ, вул. Ленінградська, будинок 27), як з солідарного з ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю «Амстор» боржника, на користь Публічного акціонерного товариства «Державний експортно-імпортний банк України» (Акціонерне товариство «Укрексімбанк», ідентифікаційний код 00032112, місцезнаходження: вул. Горького, 127, м. Київ, 03150) в особі Філії Акціонерного товариства «Укрексімбанк» у м. Донецьку (ідентифікаційний код 19362148, місцезнаходження: пр. Миру, 8а, м. Донецьк, 83015) заборгованість за кредитним договором №5107К6 від 05 квітня 2007 року в розмірі 10 148 237,13 доларів США та 22941 461,47 гривень, з яких: прострочена заборгованість за основним боргом 8 358 000,00 доларів США; прострочена заборгованість за процентами 1 790 237,13 доларів США; прострочена заборгованість з комісії за управління 12 433 804,27 грн.; пеня на прострочену заборгованість за процентами 12 314,93 грн.; пеня на прострочену заборгованість з комісії за управління 108,30 грн.; 3% річних 9 036 633,95 гривень; втрати від інфляції 1 458 600,02 гривень.

3. Стягнути з ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю «Капітель-Інжиніринг» (ідентифікаційний код 35204353, місцезнаходження: 49038, м. Дніпропетровськ, вул. Ленінградська, будинок 27), як з солідарного з ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю «Амстор» боржника, на користь Публічного акціонерного товариства «Державний експортно-імпортний банк України» (Акціонерне товариство «Укрексімбанк», ідентифікаційний код 00032112, місцезнаходження: вул. Горького, 127, м. Київ, 03150) в особі Філії Акціонерного товариства «Укрексімбанк» у м. Донецьку (ідентифікаційний код 19362148, місцезнаходження: пр. Миру, 8а, м. Донецьк, 83015) заборгованість за кредитним договором №5107К6 від 05 квітня 2007 року в розмірі 10 148 237,13 доларів США та 22 941 461,47 гривень, з яких: прострочена заборгованість за основним боргом 8 358 000,00 доларів США; прострочена заборгованість за процентами 1 790 237,13 доларів США; прострочена заборгованість з комісії за управління 12 433 804,27 грн.; пеня на прострочену заборгованість за процентами 12 314,93 грн.; пеня на прострочену заборгованість з комісії за управління 108,30 грн.; 3% річних 9 036 633,95 гривень; втрати від інфляції 1 458 600,02 гривень.

4. Судові витрати розподілити між ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю «Амстор» (ідентифікаційний код 32123041, місцезнаходження: 49038, м. Дніпропетровськ, вул. Ленінградська, будинок 27), ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю «Торгівельний будинок «Амстор» (ідентифікаційний код 32516492, місцезнаходження: 49038, м. Дніпропетровськ, вул. Ленінградська, будинок 27) та ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю «Капітель-Інжиніринг» (ідентифікаційний код 35204353, місцезнаходження: 49038, м. Дніпропетровськ, вул. Ленінградська, будинок 27) порівну.

21.07.2015 року продовжені строки вирішення спору по справі 904/5723/15 терміном на 15 днів, а саме до 16.09.2015 року.

01.09.2015 року ухвалою суду зупинено провадження у справі № 904/5723/15 до її повернення з Дніпропетровського апеляційного господарського суду.

Ухвалою суду від 09.11.2015 року провадження у справі поновлено з 24.11.2015 року.

Ухвалою суду від 02.02.2015 року зупинено провадження у справі до вирішення спору у справі про банкрутство відносно ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "Амстор", ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "Торгівельний Будинок "Амстор", ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "Амстор-М" та ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "Капітель-Інжиніринг" .

05.04.2016 року ухвалою суду провадження у справі поновлено.

Відповідач-1 позовні вимоги не визнає (відзив від 29.04.2016 року за №11), щодо сплати пені на прострочену заборгованість за процентами, пені на прострочену заборгованість з комісії за управління, 3 % річних та втрат від інфляції з простроченням строків позовної давності на звернення до суду по стягненню пені за період з 08.02.2014 року по 13.04 .2014 року по сумам 12 314,93 грн., та 108,30 грн. та те ,що право позивача на зміну предмета або підстави позову може бути реалізоване лише до початку розгляду господарським судом справи по суті.

Заяви про зміну предмета або підстави позову, які відповідають вимогам статей 54 і 57 ГПК, проте подані після початку розгляду господарським судом справи по суті, залишаються без розгляду і приєднуються до матеріалів справи, про що суд зазначає в описовій частині рішення, прийнятого по суті спору (або в ухвалі, якою закінчується розгляд справи).

Відповідач-2 та відповідач-4 в судові засідання не з'явились, витребувані судом документи не надали.

Справа згідно зі ст. 75 Господарського процесуального кодексу України розглядається за наявними в ній матеріалами.

Відповідно до ст. 85 Господарського процесуального кодексу України у справі оголошувались вступна та резолютивна частини рішення.

Дослідивши матеріали справи, заслухавши представників сторін, господарський суд, -

ВСТАНОВИВ:

05 квітня 2007 року між Відкритим акціонерним товариством «Державний експортно-імпортний банк України» в особі Філії Відкритого акціонерного товариста «Укрексімбанк» у м. Донецьку, правонаступником якого є Публічне акціонерне товариство «Державний експортно-імпортний банк України» та ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю «Амстор» був укладений кредитний договір №5107К6 від 05 квітня 2007 року.

До кредитного договору вносились зміни, відповідно до додаткової угоди №1 від 03.08.2007 року, додаткової угоди №2 від 14.08.2007 року, додаткової угоди №3 від 02.10.2007 року, додаткової угоди №4 від 27.12.2007 року, додаткової угоди №5 від 04.04.2008 року, додаткової угоди №6 від 29.12.2008 року, додаткової угоди №7 від 06.01.2009 року, додаткової угоди №8 від 20.01.2009 року, додаткової угоди №9 від 27.02.2009 року, додаткової угоди №10 від 17.03.2009 року, додаткової угоди №11 від 30.12.2009 року, додаткової угоди №12 від 29.01.2010 року, додаткової угоди №13 від 21.04.2010 року, додаткової угоди №14 від 12.11.2010 року, додаткової угоди №15 від 17.08.2011 року, додаткової угоди №16 від 14.12.2011 року, додаткової угоди №17 від 16.03.2012 року, додаткової угоди №18 від 12.09.2012 року, додаткової угоди №5107К6-19 від 14.02.2013 року, додаткової угоди №5107К6-20 від 25.04.2013 року, додаткової угоди №5107К6-21 від 14.06.2013 року, додаткової угоди №5107К6-22 від 24.07.2013 року, додаткової угоди №5107К6-23 від 04.10.2013 року, додаткової угоди №5107К6-24 від 26.05.2014 року, додаткової угоди №5107К6-25 від 29.08.2014 року.

Відповідно до п. 3.1. кредитного договору банк відкрив позичальникові невідновлювану кредитну лінію на умовах забезпеченості, повернення, відкличності, строковості, платності та цільового характеру використання відповідно до положень та умов цього договору.

Надання кредиту підтверджується наступними документами: меморіальний валютний ордер №1 від 06.04.2007 року, меморіальний валютний ордер №1 від 20.04.2007 року, меморіальний валютний ордер №1 від 24.05.2007 року, меморіальний валютний ордер №1 від 16.07.2007 року, меморіальний валютний ордер №30 від 06.08.2007 року, меморіальний валютний ордер №1 від 06.09.2007 року, меморіальний валютний ордер №1 від 10.09.2007 року, меморіальний валютний ордер №1 від 12.09.2007 року, меморіальний валютний ордер №1 від 14.09.2007 року, меморіальний валютний ордер №1 від 25.09.2007 року, меморіальний валютний ордер №1 від 03.10.2007 року, меморіальний валютний ордер №1 від 10.10.2007 року, меморіальний валютний ордер №1 від 12.10.2007 року, меморіальний валютний ордер №1 від 26.10.2007 року, меморіальний валютний ордер №1 від 30.10.2007 року, меморіальний валютний ордер №1 від 07.11.2007 року, меморіальний валютний ордер №1 від 09.11.2007 року, меморіальний валютний ордер №1 від 03.12.2007 року, меморіальний валютний ордер №1 від 07.12.2007 року, меморіальний валютний ордер №1 від 10.12.2007 року, меморіальний валютний ордер №1 від 28.12.2007 року, меморіальний валютний ордер №43 від 28.12.2007 року, меморіальний валютний ордер №13 від 04.04.2008 року.

Згідно з п. п. 3.2.1. кредитного договору в редакції, викладеній в додатковій угоді №10 від 17.03.2009 року з 17 березня 2009 року ліміт кредитної лінії був встановлений в розмірі 10 138 000,00 (десять мільйонів сто тридцять вісім тисяч) доларів США. Згідно з п. п. 3.2.2. кредитного договору в редакції, викладеній в Додатковій угоді №8 від 20.01.2009 року кінцевий термін погашення кредиту 30 вересня 2015 року.

Згідно з п.п. 3.2.5. кредитного договору в редакції, викладеній в додатковій угоді №17 від 16.03.2012 року, тип процентної ставки за користування кредитом за цим договором було встановлено фіксованою. Проценти за користування кредитом сплачуються позичальником, виходячи із встановленої банком процентної ставки у розмірі 11,0% річних.

Згідно з п. 3.4.1. кредитного договору позичальник зобовязаний погасити кредит у валюті кредиту на рахунок, вказаний у п. 3.8. цього договору в строк, зазначений у п. 3.2. цього договору, згідно з графіком надання та погашення кредиту за рахунок будь-яких грошових надходжень позичальника. Строки, передбачені графіком надання та погашення кредиту, є обовязковими.

У разі порушення термінів погашення кредиту, зазначених у графіку надання та погашення кредиту, банк переносить прострочену частину заборгованості за кредитом на рахунок прострочених кредитів (п. 3.4.2. кредитного договору).

Графік надання та погашення кредиту був встановлений додатком №16 до кредитного договору відповідно до додаткової угоди №5107К6-25 від 29.08.2014 року.

Згідно з п. 3.5.1. кредитного договору в редакції, викладеній в додатковій угоді №13 від 21.04.2010 року, позичальник сплачує банкові проценти за користування кредитом у розмірі, зазначеному в п.3.2 цього договору, у валюті кредиту. Такі проценти за користування кредитом нараховуються щомісяця, в останній банківський день місяця, на суму фактичної заборгованості за кредитом із розрахунку фактичної кількості днів періоду нарахування процентів за користування кредитом на основі банківського року у валюті кредиту і підлягають сплаті з 1 по 7 число кожного місяця (у січні та травні до 15 числа) на рахунок, зазначений у п.3.8 цього договору. Протягом цього періоду сплачуються проценти за користування кредитом за попередній місяць.

Проценти за користування кредитом за останній період нарахування процентів за користування кредитом підлягають сплаті не пізніше наступного банківського дня після погашення основного боргу за кредитом.

Сплата процентів за користування кредитом за період з 01.05.2014 року по 30.09.2014 року здійснюється позичальником протягом жовтня 2014 - грудня 2014 року, рівними частинами, з 1 по 7 число кожного місяця (абз. п.п. 3.5.1. кредитного договору в редакції, викладеній в додатковій угоді №5107К6-25 від 29.08.2014 року).

Під терміном «Банківський рік» відповідно до статті 1 кредитного договору розуміється рік тривалістю 360 днів, що застосовується для нарахування процентів за користування кредитом та пені.

Згідно з п. 4.1.1. кредитного договору в редакції, викладеній в додатковій угоді №17 від 16.03.2012 року, позичальник зобовязався сплатити банку комісію за управління у розмірі, встановленому в п.3.2 цього договору. Комісія за управління нараховується з дати укладання договору до дати повного виконання зобовязань позичальником за основним боргом за кредитом, але не більше 90 днів (включно) з дати кінцевого терміну погашення кредиту, визначеного договором, у разі невиконання позичальником зобовязань за основним боргом за договором.

Розмір комісії за управління за кредитним договором був встановлений з 01.03.2012 року в розмірі 0,04% від суми заборгованості за основним боргом, щомісяця, без ПДВ (підпункт 3.2.7. пункту 3.2. кредитного договору в редакції, викладеній в додатковій угоді №17 від 16.03.2012 року).

У разі невиконання позичальником зобовязань, визначених пп. 5.1.17., 5.1.18. та 5.1.3.7 та/або 5.1.20. кредитного договору, розмір комісії за управління збільшується на 0,17% (щомісячно) за кожне таке порушення, на період, починаючи з першого дня другого місяця кварталу, наступного за кварталом, у якому позичальником порушені відповідні зобовязання, та закінчуючи останнім днем першого місяця (включно) кварталу, наступного за кварталом, в якому позичальником виконані зазначені зобовязання (п. 4.1.1. кредитного договору в редакції, викладеній в додатковій угоді №17 від 16.03.2012 року).

Відповідно до пп. 5.1.3.7. кредитного договору в редакції, викладеній в додатковій угоді №17 від 16.03.2012 року, було встановлено обовязок позичальника спрямувати грошові надходження на рахунки, відкриті в банку, таким чином: - 100% виручки позичальника (орендні платежі від здавання в оренду площ торгівельних центрів «Амстор» за адресою: м. Запоріжжя, проспект Радянський, 13; м. Запоріжжя, вулиця Новокузнецька, 41; м. Мелітополь, вулиця Дзержинського, 79; м. Кременчук, вулиця Халаменюка, 7; м. Краматорськ, проспект Маяковського, 1м); - 100% виручки фінансового поручителя ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю «Торгівельний будинок «Амстор» (від реалізації товарів у торгівельних центрах «Амстор» за адресою: м. Запоріжжя, проспект Радянський, 13; м. Запоріжжя, вулиця Новокузнецька, 41; м. Мелітополь, вулиця Дзержинського, 79; м. Кременчук, вулиця Халаменюка, 7; м. Краматорськ, проспект Маяковського, 1м).

Відповідно до пп. 5.1.17. кредитного договору в редакції, викладеній в додатковій угоді №17 від 16.03.2012 року, було встановлено обовязок позичальика щокварталу (не пізніше 25-го числа кожного першого місяця кварталу, наступного за звітним) надавати до банку оборотно-сальдові відомості по рахунках бухгалтерського обліку: 36, 37, 63.

Відповідно до пп. 5.1.18. кредитного договору в редакції, викладеній в додатковій угоді №17 від 16.03.2012 року, було встановлено обовязок позичальника щокварталу (не пізніше 25-го числа кожного першого місяця кварталу, наступного за звітним) надавати до банку довідки щодо: а) фактичних обсягів погашення протягом минулого кварталу облігацій, емітованих позичальником, та погашення кредитів, наданих контрагентами-нерезидентами; б) планових обсягів погашення протягом поточного кварталу облігацій, емітованих позичальником, та погашення кредитів, наданих контрагентами-нерезидентами.

У звязку з невиконанням позичальником у ІІІ-му кварталі 2014 року обовязку, передбаченого пп. 5.1.3.7. кредитного договору, а саме ненаданням позичальником відповідних довідок позичальника та ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю «Торгівельний будинок «Амстор», з 01.11.2014 року банком був збільшений розмір комісії за управління на 0,17% у відповідності до п. 4.1.1. кредитного договору. Невиконання позичальником зазначеного обовязку підтверджується службовою запискою відділу активних операцій Філії Акціонерного товариства «Укрексімбанк» у м. Донецьку від 03.11.2014 року.

У звязку з невиконанням позичальником з ІV-го кварталу 2014 року обовязків, передбачених пп. пп. 5.1.17., 5.1.18. кредитного договору, а саме ненаданням позичальником відповідних оборотно-сальдових відомостей по рахунках бухгалтерського обліку: 36, 37, 63, довідок щодо фактичних обсягів погашення протягом минулого кварталу облігацій, емітованих позичальником, та погашення кредитів, наданих контрагентами-нерезидентами, довідок щодо планових обсягів погашення протягом поточного кварталу облігацій, емітованих позичальником, та погашення кредитів, наданих контрагентами-нерезидентами, з 01.02.2015 року банком був збільшений розмір комісії за управління ще на 0,34% у відповідності до п. 4.1.1. кредитного договору. Невиконання позичальником зазначеного обовязку підтверджується службовою запискою відділу активних операцій Філії Акціонерного товариства «Укрексімбанк» у м. Донецьку від 02.02.2015 року.

Крім того, відповідно до п. 7.2. кредитного договору у разі невиконання зобовязань згідно з пп. пп.3.4.1, 3.5.1. цього договору, позичальник сплачує банкові пеню у валюті кредиту. У разі невиконання зобовязань згідно з п. 4.1. цього договору позичальник сплачує банкові пеню у гривнях. Пеня нараховується на суму прострочених платежів із розрахунку фактичної кількості прострочених днів у розмірі, зазначеному у п. 3.2 цього договору. Розмір пені за прострочення позичальником платежів за цим договором: подвійна облікова ставка Національного банку України, що діяла у період, за який нараховувалась пеня, за кожен день прострочки (п. 3.2.9. кредитного договору).

На підставі вищезазначеного банком на адресу відповідача-1 була направлена вимога про дострокове погашення заборгованості (вих. №051-11/425 від 30.03.2015 року). Зазначена вимога була отримана відповідачем-1 20.04.2015 року, що підтверджується рекомендованим повідомленням про вручення поштового відправлення (№0105416726465).

На дату розгляду справи зобовязання щодо сплати суми заборгованості відповідачем-1 не виконано.

З метою забезпечення виконання зобовязань відповідача-1 за кредитним договором були укладені наступні договори поруки:

-договір поруки №5109Р6 від 18.09.2009 року, укладений між банком, відповідачем-1 та ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю «Торгівельний будинок «Амстор»;

-договір поруки №5107Р5 від 05.04.2007 року, укладений між банком, відповідачем-1 та ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю «Амстор-М»;

- договір поруки №5112Р5 від 28.02.2012 року, укладений між банком, відповідачем-1 та ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю «Капітель-Інжиніринг».

Відповідно до п. 3.1. договору поруки-1 відповідач-2 зобовязався перед кредитором солідарно відповідати за своєчасне та повне виконання відповідачем-1 основного зобовязання. Згідно зі ст. 1 договору поруки-1 під основним зобовязанням розуміється зобовязання відповідача-1, передбачені кредитною угодою щодо відшкодування суми кредиту, процентів, штрафних санкцій, а також всіх та будь-яких витрат, повязаних з наданням та обслуговуванням кредиту. Згідно зі ст. 1 договору поруки-1 в редакції, викладеній у додатковій угоді №5109Р6-5 від 25.09.2014 року до договору поруки-1 під кредитною угодою розуміється в тому числі кредитний договір №5107К6 від 05.04.2007 року зі всіма змінами та доповненнями, які укладені та будуть укладені, укладений між банком та відповідачем-1.

Згідно з п. 2.1.8. в редакції, викладеній у додатковій угоді №3 від 28.02.2012 року до договору поруки-1 відповідач-2 надав згоду на забезпечення цією порукою всіх зобовязань відповідача-1 за кредитною угодою, в тому числі з урахуванням всіх змін та доповнень до кредитної угоди, що будуть укладені в майбутньому.

Відповідно до п. 4.1.2. договору поруки-1 банк має право вимагати дострокового виконання основного зобовязання відповідачем-2 та/або відповідачем-1 у випадку якщо протягом 20 робочих днів з моменту отримання відповідачем-2 письмового повідомлення позивача про факт невиконання та/або неналежного виконання відповідачем-1 зобовязань за кредитною угодою та/або відповідачем-2 за цим договором, вони не будуть виконані, в тому числі відповідач-1 та/або відповідач-2 не зміг виконати будь-яке із зобовязань (в т.ч. в частині) по цьому договору чи кредитній угоді.

Відповідно до п. 3.1. договору поруки-2 відповідач-3 зобовязався перед банком солідарно відповідати за своєчасне та повне виконання відповідачем-1 основного зобовязання, а також відшкодувати витрати, що будуть визначатися на момент фактичного задоволення, в т.ч. суму кредиту, проценти, пеню за несвоєчасне виконання зобовязань, відшкодування збитків, завданих прострочкою виконання основного зобовязання, інші понесені витрати внаслідок невиконання або несвоєчасного (неповного) виконання основного зобовязання. Згідно з п. 3.2. договору поруки-2 у випадку невиконання відповідачем-1 основного зобовязання, передбаченого відповідними положеннями кредитного договору, банк має право вимагати виконання цього зобовязання у поручителя та/або позичальника, як у солідарних боржників. Згідно зі ст. 1 договору поруки-2 під основним зобовязанням розуміється зобовязання відповідача-3 перед банком солідарно відповідати за повне та своєчасне виконання позичальником своїх зобовязань відповідно до кредитного договору щодо повернення наданого позичальнику кредиту, сплати процентів та інших платежів, передбачених кредитним договором, на умовах та в порядку, передбаченими кредитним договором. Згідно з ст. 1 договору поруки-2 в редакції, викладеній у договорі про внесення змін від 20.01.2009 року до договору поруки-2 під кредитним договором розуміється кредитний договір №5107К6 від 05 квітня 2007 року, укладений між банком та відповідачем-1.

Відповідно до п. 4.1.1. договору поруки-2 позивач має право вимагати дострокового виконання основного зобовязання поручителем та/або позичальником у випадку, якщо позичальник та/або поручитель не зміг виконати будь-яке із зобовязань (в т.ч. в частині) по цьому договору, чи кредитному договору.

Відповідно до п. 3.1. договору поруки-3 відповідач-4 зобовязався перед кредитором солідарно відповідати за своєчасне та повне виконання відповідачем-1 основного зобовязання. Згідно з ст. 1 договору поруки-3 під основним зобовязанням розуміється зобовязання відповідача-1, передбачені кредитною угодою щодо відшкодування суми кредиту, процентів, штрафних санкцій, а також всіх та будь-яких витрат, повязаних з наданням та обслуговуванням кредиту. Згідно з ст. 1 договору поруки-3 в редакції, викладеній у додатковій угоді №5112Р5-2 від 25.09.2014 року до договору поруки-3 під кредитною угодою розуміється в тому числі кредитний договір №5107К6 від 05 квітня 2007 року зі всіма змінами та доповненнями, які укладені та будуть укладені, укладений між банком та відповідачем-1.

Згідно з п. 2.1.7. договору поруки-3 відповідач-4 надав згоду на забезпечення цією порукою всіх зобовязань відповідача-1 за кредитною угодою, в тому числі з урахуванням всіх змін та доповнень до кредитної угоди, що будуть укладені в майбутньому.

Відповідно до п. 4.1.2. договору поруки-1 банк має право вимагати дострокового виконання основного зобовязання відповідачем-4 та/або відповідачем-1 у випадку якщо протягом 20 робочих днів з моменту отримання відповідачем-4 письмового повідомлення позивача про факт невиконання та/або неналежного виконання відповідачем-1 зобовязань за кредитною угодою та/або відповідачем-4 за цим договором, вони не будуть виконані, в тому числі відповідач-1 та/або відповідач-4 не зміг виконати будь-яке із зобовязань (в т.ч. в частині) по цьому договору чи кредитній угоді.

Враховуючи позицію Верховного суду України, викладеній у постанові ВСУ по справі №6-170цс13, зокрема, про те, що кредитор протягом шести місяців від дня настання основного зобовязання повинен предявити саме позов до поручителя, а заявлена у цей строк вимога у будь-якій іншій формі не є вимогою до поручителя у розумінні приписів ч. 4 ст. 559 ЦК України і за збігом цього строку (який є преклюзивним) жодних дій щодо реалізації відповідних прав за договором поруки, у тому числі застосування судових заходів захисту свого права (шляхом предявлення позову у разі невиконання поручителем предявленої до нього вимоги у добровільному порядку), кредитор вчиняти не може з огляду на припинення поруки, банк шляхом направлення цієї позовної заяви реалізовує своє право за договорами поруки.

На цей час вимоги позивача зі сплати заборгованості за кредитним договором №5107К6 від 05 квітня 2007 року відповідачем-2, відповідачем-3, відповідачем-4 також не виконані. Строк виконання зобовязань за кредитним договором №5107К6 від 05 квітня 2007 року, виходячи з вимоги про дострокове погашення заборгованості (вих. №051-11/425 від 30.03.2015 року), отриманої відповідачем-1 20.04.2015 року, настав через 10 банківських днів після її отримання, тобто 06.05.2015 року.

Як було зясовано у судовому засіданні відповідно до розпорядження Кабінету Міністрів України від 02.12.2015 року № 1275-р «Про затвердження переліку населених пунктів, на території яких здійснювалася антитерористична операція, та визнання такими, що втратили чинність, деяких розпоряджень Кабінету Міністрів України» було затверджено перелік населених пунктів, на території яких здійснювалася антитерористична операція. Таким чином на підставі ст. 2 Закону України «Про тимчасові заходи на період проведення антитерористичної операції» від 02.09.2014 року встановлено заборону нарахування пені та/або штрафів на основну суму заборгованості із зобов'язань за кредитними договорами і договорами позики у період проведення антитерористичної операції громадянам України, які зареєстровані та постійно проживають або переселилися у період з 14 квітня 2014 року з населених пунктів, визначених у затвердженому Кабінетом Міністрів України переліку, де проводилася антитерористична операція, а також юридичним особам та фізичним особам - підприємцям, що провадять (провадили) свою господарську діяльність на території цих населених пунктів.

Крім того, постановою господарського суду Дніпропетровської області від 09.09.2015 року по справі № 904/7679/15 ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю «Амстор-М» визнано банкрутом та відкрито ліквідаційну процедуру. Відповідно до ухвали господарського суду Дніпропетровської області від 08.12.2015 року по справі №904/7679/15 вимоги Акціонерного товариства «Укрексімбанк» у справі про банкрутство ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю «Амстор-М» були визнані у розмірі 2 436,00 грн. (1 черга задоволення), у розмірі 217 887 007,44 грн. (4 черга задоволення) та у розмірі 55 914 347,90 грн. (6 черга задоволення). Необхідно би було провадження у справі по стягненню суми боргу відносно ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "Амстор-М" припинити, але позивач зменшив позовні вимоги і не просив стягнути борг з відповідача-3.

Позивач просить суд стягнути з відповідача-1 та відповідача-2 та відповідача-4 заборгованість за кредитним договором №5107К6 від 05.04.2007 року у сумі 10 148 237,13 доларів США та 22 941 461,47 гривень, з яких: прострочена заборгованість за основним боргом 8 358 000,00 доларів США; прострочена заборгованість за процентами 1 790 237,13 доларів США; прострочена заборгованість з комісії за управління 12 433 804,27 грн.; пеня на прострочену заборгованість за процентами 12 314,93 грн.; пеня на прострочену заборгованість з комісії за управління 108,30 грн.; 3% річних 9 036 633,95 гривень; втрати від інфляції 1 458 600,02 гривень.

Позовні вимоги підлягають частково виходячи з наступного:

Відповідно ст. 256 ЦК України позовна давність - це строк, у межах якого особа може звернутися до суду з вимогою про захист свого цивільного права або інтересу.

За загальним правилом ст. 258 Цивільного кодексу України, позовна давність в один рік застосовується, зокрема, до вимог про стягнення неустойки (штрафу, пені).

Відповідач в розумінні ч.3 ст. 267 Цивільного кодексу України звернувся до суду з заявою щодо застосування строків позовної давності по стягненню позивачем пені ,яка нарахована за період з 08.02.2014 року по 13.04.2014 року.

Додатково у п. 6 Інформаційного листа Вищого господарського суду України «Про практику застосування Вищим господарським судом України у розгляді справ окремих норм матеріального права» від 21 листопада 2011 року за 01-06/1624/2011, «…відповідно до статті 256 ЦК України під позовною давністю розуміється строк, у межах якого особа може звернутися до суду з вимогою про захист свого цивільного права або інтересу. Позовна давність в один рік застосовується до вимог про стягнення неустойки (штрафу, пені; пункт 1 частини другої статті 258 названого Кодексу). Водночас частиною шостою статті 232 ГК України визначено порядок застосування штрафних санкцій та обмеження щодо періоду їх нарахування. Зокрема, частиною шостою цієї статті передбачено, що нарахування штрафних санкцій за прострочення виконання зобовязання, якщо інше не встановлено законом або договором, припиняється через шість місяців від дня, коли зобовязання мало бути виконано. Отже, частиною шостою статті 232 ГК України встановлено строк, у межах якого нараховуються штрафні санкції, і який не є строком позовної давності, а пунктом 1 частини другої статті 258 ЦК України - строк, протягом якого особа може звернутися до суду за захистом свого порушеного права.

При заявлені своїх грошових вимог позивачем нарахована пеня у період з 08.02.2014 року по 13.04.2014 року, враховуючи, що позовна заява була подана до суду у липні 2015 року, строки позовної давності у межах якого позивач міг звернутися до суду сплинули. Тобто у позовних вимогах по стягненню з відповідача-1, відповідача-2, та відповідача-4 пені за період з 08.02.2014 року по 13.04.2014 року на прострочену заборгованість за процентами у сумі 12 314,93 грн.; пені на прострочену заборгованість з комісії за управління у розмірі 108,30 грн. необхідно відмовити.

Щодо стягнення з відповідача-1, відповідача-2, та відповідача-4 3% річних у сумі 9 036 633,95 гривень; втрати від інфляції у розмірі 1 458 600,02 гривень необхідно зазначити про те, що у судовому засіданні 21.07.2015 року розпочато розгляд справи по суті, представник позивача підтримав свої позовні вимоги у повному обсязі.

Заява позивача про зменшення позовних вимог від 26.04.2016 року за №051-02/574 доповнена позовною вимогою про стягнення з відповідача-1, відповідача-2 і відповідача-4 3% річних та інфляційних витрат, що фактично є зміною предмету позовних вимог.

Як зазначено в п. п. 3.11, 3.12 Постанови Пленуму Вищого господарського суду України від 26.12.2011 р. № 18 "Про деякі питання практики застосування Господарського процесуального кодексу України судами першої інстанції", право позивача на зміну предмета або підстави позову може бути реалізоване лише до початку розгляду господарським судом справи по суті та лише у суді першої інстанції шляхом подання до суду відповідної письмової заяви, яка за формою і змістом має узгоджуватися із статтею 54 ГПК з доданням до неї документів, зазначених у статті 57 названого Кодексу.

Початок розгляду справи по суті має місце з того моменту, коли господарський суд після відкриття судового засідання, роз'яснення (за необхідності) сторонам та іншим учасникам судового процесу їх прав та обов'язків і розгляду інших клопотань і заяв (про відкладення розгляду справи, залучення до участі в ній інших осіб, витребування додаткових доказів тощо) переходить безпосередньо до розгляду позовних вимог, про що зазначається в протоколі судового засідання.

Розгляд же даної справи по суті позовних вимог, як зазначено вище, було розпочато в судовому засіданні 21.07.2015 року, де в первісних позовних вимогах позивач не заявляв про стягнення 3% річних та інфляційних втрат, а отже нарахування і заявлення таких вимог після розгляду справи по суті є зміною предмету позову, що порушує вимоги діючого законодавства, зокрема ст. 22 Господарського процесуального кодексу України, п. п. 3.11, 3.12 тому позовні вимоги по стягненню 3% річних у сумі 9 036 633,95 гривень, втрати від інфляції у розмірі 1 458 600,02 гривень необхідно залишити без розгляду.

Відповідно до ст. 509 Цивільного Кодексу України зобов'язання виникають з підстав, встановлених ст. 11 Цивільного кодексу України, зокрема з правочинів. Зобов'язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов'язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від певної дії, а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов'язку.

Статтею 530 Цивільного кодексу України встановлено, що якщо у зобов'язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін).

Згідно з ст. 1050 Цивільного кодексу України в разі прострочення повернення чергової частини позичальником, позикодавець має право вимагати дострокового повернення частини позики, що залишилася, та сплати процентів.

Відповідно до ст. 1054 Цивільного кодексу України за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов'язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти. До відносин за кредитним договором застосовуються положення параграфа 1 цієї глави, якщо інше не встановлено цим параграфом і не випливає із суті кредитного договору.

Як встановлено ч. 3 ст. 346 Господарського Кодексу України, кредити надаються банком під відсоток, ставка якого, як правило, не може бути нижчою від відсоткової ставки за кредитами, які бере сам банк, і відсоткової ставки, що виплачується ним по депозитах. Надання безвідсоткових кредитів забороняється, крім випадків передбачених законом.

Згідно з ст. 1048 Цивільного кодексу України позикодавець має право на одержання від позичальника процентів від суми позики, якщо інше не встановлено договором або законом. Розмір і порядок одержання процентів встановлюються договором. Якщо договором не встановлений розмір процентів, їх розмір визначається на рівні облікової ставки Національного банку України.

Відповідно до ст. 1049 Цивільного кодексу України позичальник зобов'язаний повернути позикодавцеві позику (грошові кошти у такій самій сумі або речі, визначені родовими ознаками, у такій самій кількості, такого самого роду та такої самої якості, що були передані йому позикодавцем) у строк та в порядку, що встановлені договором.

В розумінні ст. 174 Господарського кодексу України, господарські зобовязання можуть виникати з договору та інших угод, передбачених законодавством, а також з угод, які не передбачені законом, але таких, які йому не суперечать.

У відповідності до ст. 175 Господарського кодексу України, майнові зобов'язання, які виникають між учасниками господарських відносин, регулюються Цивільним кодексом України з урахуванням особливостей, передбачених Господарським кодексом України.

Згідно з статтею 193 Господарського кодексу України суб'єкти господарювання та інші учасники господарських відносин повинні виконувати господарські зобов'язання належним чином відповідно до закону, інших правових актів, договору, а за відсутності конкретних вимог щодо виконання зобов'язання - відповідно до вимог, що у певних умовах звичайно ставляться. До виконання господарських договорів застосовуються відповідні положення Цивільного кодексу України з урахуванням особливостей, передбачених Господарським кодексом України.

Відповідно до ст. ст. 525, 526 Цивільного кодексу України, зобовязання мають виконуватися належним чином, відповідно до умов договору та інших актів цивільного законодавства. Одностороння відмова від виконання зобов"язання не допускається.

Порушенням зобов'язання відповідно до ст. 610 Цивільного кодексу України є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов'язання (неналежне виконання).

Згідно з ч. 1 ст. 612 Цивільного кодексу України боржник вважається таким, що прострочив, якщо він не приступив до виконання зобов'язання або не виконав його у строк, встановлений договором або законом.

Відповідно до ст. 553 Цивільного кодексу України за договором поруки поручитель поручається перед кредитором боржника за виконання ним свого обов'язку. Поручитель відповідає перед кредитором за порушення зобов'язання боржником. Порукою може забезпечуватися виконання зобов'язання частково або у повному обсязі, поручителем може бути одна особа або кілька осіб.

Відповідно до ст. 554 Цивільного кодексу України у разі порушення боржником зобов'язання, забезпеченого порукою, боржник і поручитель відповідають перед кредитором як солідарні боржники, якщо договором поруки не встановлено додаткову (субсидіарну) відповідальність поручителя. Поручитель відповідає перед кредитором у тому ж обсязі, що і боржник, включаючи сплату основного боргу, процентів, неустойки, відшкодування збитків, якщо інше не встановлено договором поруки. Особи, які спільно дали поруку, відповідають перед кредитором солідарно, якщо інше не встановлено договором поруки.

Відповідно до абз. 3 п. 4.1. Постанови Пленуму Вищого господарського суду України № „Про деякі питання практики застосування розділу VI Господарського процесуального кодексу України від 21.02.2013 року № 7, якщо пропорції задоволення позовних вимог точно визначити неможливо (зокрема, при частковому задоволенні позову немайнового характеру), то судові витрати розподіляються між сторонами порівну. У разі коли позов немайнового характеру задоволено повністю стосовно двох і більше відповідачів або якщо позов майнового характеру задоволено солідарно за рахунок двох і більше відповідачів, то судові витрати також розподіляються між відповідачами порівну. Солідарне стягнення суми судових витрат законом не передбачено.

Судовий збір, згідно зі ст. 49 Господарського процесуального кодексу України розподілити між відповідачами порівну у сумі 24 360,00 грн.

На підставі викладеного, керуючись ст. ст. 44, 49, 82, 84, 85 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд,-

ВИРІШИВ:

Позов задовольнити частково.

Стягнути з ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю «Амстор» (ідентифікаційний код 32123041, місцезнаходження: 49038, м. Дніпропетровськ, вул. Ленінградська, будинок 27), на користь Публічного акціонерного товариства «Державний експортно-імпортний банк України» (АТ «Укрексімбанк», ідентифікаційний код 00032112, місцезнаходження: вул. Горького, 127, м. Київ, 03150) в особі Філії Акціонерного товариства «Укрексімбанк» у м. Донецьку (ідентифікаційний код 19362148, місцезнаходження: пр. Миру, 8а, м. Донецьк, 83015) заборгованість за кредитним договором №5107К6 від 05 квітня 2007 року в розмірі 10 148 237,13 доларів США та 12 433 804,27 гривень, з яких: прострочена заборгованість за основним боргом 8 358 000,00 доларів США; прострочена заборгованість за процентами 1 790 237,13 доларів США; прострочена заборгованість з комісії за управління 12 433 804,27 грн., про що видати наказ.

Стягнути з ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю «Торгівельний будинок «Амстор» (ідентифікаційний код 32516492, місцезнаходження: 49038, м. Дніпропетровськ, вул. Ленінградська, будинок 27), як з солідарного з ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю «АМСТОР» боржника на користь Публічного акціонерного товариства «Державний експортно-імпортний банк України» (АТ «Укрексімбанк», ідентифікаційний код 00032112, місцезнаходження: вул. Горького, 127, м. Київ, 03150) в особі Філії Акціонерного товариства «Укрексімбанк» у м. Донецьку (ідентифікаційний код 19362148, місцезнаходження: пр. Миру, 8а, м. Донецьк, 83015) заборгованість за кредитним договором №5107К6 від 05 квітня 2007 року в розмірі 10 148 237,13 доларів США та 12 433 804,27 гривень, з яких: прострочена заборгованість за основним боргом 8 358 000,00 доларів США; прострочена заборгованість за процентами 1 790 237,13 доларів США; прострочена заборгованість з комісії за управління 12 433 804,27 грн., про що видати наказ.

Стягнути з ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю «Капітель- Інжиніринг» (ідентифікаційний код 35204353, місцезнаходження: 49038, м. Дніпропетровськ, вул. Ленінградська, будинок 27) як з солідарного з ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю «АМСТОР» боржника на користь Публічного акціонерного товариства «Державний експортно-імпортний банк України» (АТ «Укрексімбанк», ідентифікаційний код 00032112, місцезнаходження: вул. Горького, 127, м. Київ, 03150) в особі Філії Акціонерного товариства «Укрексімбанк» у м. Донецьку (ідентифікаційний код 19362148, місцезнаходження: пр. Миру, 8а, м. Донецьк, 83015) заборгованість за кредитним договором №5107К6 від 05 квітня 2007 року в розмірі 10 148 237,13 доларів США та 12 433 804,27 гривень, з яких: прострочена заборгованість за основним боргом 8 358 000,00 доларів США; прострочена заборгованість за процентами 1 790 237,13 доларів США; прострочена заборгованість з комісії за управління 12 433 804,27 грн., про що видати наказ.

Стягнути з ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю «Амстор» (ідентифікаційний код 32123041, місцезнаходження: 49038, м. Дніпропетровськ, вул. Ленінградська, будинок 27) на користь Публічного акціонерного товариства «Державний експортно-імпортний банк України» (Акціонерне товариство «Укрексімбанк», ідентифікаційний код 00032112, місцезнаходження: вул. Горького, 127, м. Київ, 03150) в особі Філії Акціонерного товариства «Укрексімбанк» у м. Донецьку (ідентифікаційний код 19362148, місцезнаходження: пр. Миру, 8а, м. Донецьк, 83015) 24 360 (двадцять чотири тисячі триста шістдесят) грн. 00 коп. судового збору, про що видати наказ.

Стягнути з ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю «Торгівельний будинок «Амстор» (ідентифікаційний код 32516492, місцезнаходження: 49038, м. Дніпропетровськ, вул. Ленінградська, будинок 27) на користь Публічного акціонерного товариства «Державний експортно-імпортний банк України» (Акціонерне товариство «Укрексімбанк», ідентифікаційний код 00032112, місцезнаходження: вул. Горького, 127, м. Київ, 03150) в особі Філії Акціонерного товариства «Укрексімбанк» у м. Донецьку (ідентифікаційний код 19362148, місцезнаходження: пр. Миру, 8а, м. Донецьк, 83015) 24 360 (двадцять чотири тисячі триста шістдесят) грн. 00 коп. судового збору, про що видати наказ.

Стягнути з ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю «Капітель - Інжиніринг» (ідентифікаційний код 35204353, місцезнаходження: 49038, м. Дніпропетровськ, вул. Ленінградська, будинок 27) на користь Публічного акціонерного товариства «Державний експортно-імпортний банк України» (Акціонерне товариство «Укрексімбанк», ідентифікаційний код 00032112, місцезнаходження: вул. Горького, 127, м. Київ, 03150) в особі Філії Акціонерного товариства «Укрексімбанк» у м. Донецьку (ідентифікаційний код 19362148, місцезнаходження: пр. Миру, 8а, м. Донецьк, 83015) 24 360 (двадцять чотири тисячі триста шістдесят) грн. 00 коп. судового збору, про що видати наказ.

В решті позовних вимог відмовити.

Рішення суду набирає законної сили після закінчення десятиденного строку з дня його підписання і може бути оскарженим протягом цього строку до Дніпропетровського апеляційного господарського суду.

Повне рішення складено - 10.05.2016 року

Суддя ОСОБА_4