Постанова № 57488419, 25.02.2016, Дніпропетровський окружний адміністративний суд

ДНІПРОПЕТРОВСЬКИЙ ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД ПОСТАНОВА ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

25 лютого 2016 р. Справа № 804/15707/15 Дніпропетровський окружний адміністративний суд у складі:

головуючого судді Єфанової О.В. розглянувши у письмовому провадженні у місті Дніпропетровську адміністративну справу за адміністративним позовом ОСОБА_2 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Південкомбанк» Штогріної Ірини Вікторівни про зобов'язання вчинити певні дії, -

ВСТАНОВИВ:

До Дніпропетровського окружного адміністративного суду надійшов адміністративний позов ОСОБА_2 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Південкомбанк» Штогріної Ірини Вікторівни в якому позивач, з урахуванням заяви про уточнення позовних вимог, просить зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ "Південкомбанк" в особі уповноваженої особи Штогріної І.В. акцептувати та включити до Реєстру акцептованих вимог кредиторів ПАТ "КБ "Південкомбанк" вимогу ОСОБА_2 на загальну суму 8945,50 грн. та віднести її вимоги до відповідної черги в порядку, встановленому чинним законодавством.

В обґрунтування заявлених позовних вимог позивач посилається на те, що Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Південкомбанк» безпідставно не включено позивача до реєстру кредиторів, що є порушенням Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Представник Уповноваженої особи надав заперечення на адміністративний позов в яких зазначено, що оскільки Відповідач та Фонд про прийняття вимог кредиторів повідомляли кредиторів усіма передбаченими діючим законодавством засобами та способами, у тому числі й шляхом опублікування відомостей у газетах «Урядовий кур'єр», «Голос України» та засобами Internet, а Позивач порушиd передбачений Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" строк звернення із заявою для включення її законодавчо передбачених вимог до Реєстру акцептованих вимог кредиторів, а тому відсутні підстави для задоволення позовних вимог Позивача.

Позивач в судовому засіданні позовні вимоги підтримав, не заперечував щодо розгляду справи в порядку письмового провадження.

Представник Уповноваженої особи в судове засідання не з'явився, просив розглянути справу без особистої участі.

Відповідно до ч.6 ст.128 КАС України якщо немає перешкод для розгляду справи у судовому засіданні, визначених цією статтею, але прибули не всі особи, які беруть участь у справі, хоча і були належним чином повідомлені про дату, час і місце судового розгляду, суд має право розглянути справу у письмовому провадженні у разі відсутності потреби заслухати свідка чи експерта.

Таким чином, суд ухвалив розглянути справу без участі сторін відповідно до положень ст.128 КАС України в письмовому провадженні.

Дослідивши матеріали справи, всебічно і повно з'ясувавши всі фактичні обставини, на яких ґрунтуються позовні вимоги, об'єктивно оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, суд приходить до наступних висновків.

Між ОСОБА_2 (Позивач) та ПАТ "КБ "Південкомбанк" (Відповідач) 09 січня 2014 року було укладено Договір банківського вкладу № 23992Д-14Ф «Акційний» (без поповнення, з виплатою процентів щомісячно). Згідно з п. 1.1. Договору № 23992Д-14Ф сума вкладу становила 60000,00 гривень: дата повернення вкладу - 09 серпня 2014р.

Між Позивачем та Відповідачем 29 січня 2014 року було укладено Договір банківського вкладу № 24600Д-14Ф «Акційний» (без поповнення, з виплатою процентів щомісячно). Згідно з п. 1.1. Договору № 24600Д-14Ф сума вкладу становила 10000,00 гривень; дата повернення вкладу - 29 серпня 2014р.

Між Позивачем та Відповідачем 13 березня 2014 року було укладено Договір банківського вкладу № 25467Д-14Ф «Акційний» (без поповнення, з виплатою процентів щомісячно). Згідно з п. 1.1. Договору № 25467Д-14Ф сума вкладу становила 40000,00 гривень; дата повернення вкладу - 13 березня 2014р.

Між Позивачем та Відповідачем 15 травня 2014 року було укладено Договір банківського вкладу № 26650Д-14Ф «Акційний» (без поповнення, з виплатою процентів щомісячно). Згідно з п. 1.1. Договору № 26650Д-14Ф сума вкладу становила 6070,00 доларів США; дата повернення вкладу - 15 серпня 2014р.

Як вбачається з письмових заперечень відповідача, 23.05.2014 постановою Правління Національного банку України № 305 ПАТ «КБ «Південкомбанк» віднесено до категорії неплатоспроможних.

Рішенням Виконавчої дирекції фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 26.05.2014 р. №37 на підставі постанови Правління Національного банку України від 23.05.2014р. №305 «Про віднесення ПАТ «КБ «Південкомбанк» до категорії неплатоспроможних, розпочато процедуру виведення ПАТ «КБ «Південкомбанк» з ринку та здійснення в ньому тимчасової адміністрації строком на 3 місяці з 26.05.2014р. по 25.08.2014р.

15.08.2014 року Рішенням Виконавчої дирекції фонду гарантування вкладів фізичних осіб №71 продовжено строк тимчасової адміністрації до 25.09.2014 року.

Постановою Правління Національного банку України від 24.09.2014 № 598 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «КБ «Південкомбанк» відкликано банківську ліцензію та ліквідовано ПАТ «КБ «Південкомбанк» з 26.09.2014р.

Відповідно до рішень виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 24.11.2014 № 126 «Про призначення Уповноваженої особи Фонду на ліквідацію ПАТ «КБ «Південкомбанк» та наказу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 24.11.2014 № 235 призначено з 24.11.2014 Уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ «КБ «Південкомбанк» провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Остапенко Ірину Вікторівну.

Наказом Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 10.04.2015 № 166-к «Про зміну прізвища» внесено відповідні зміни до кадрових та бухгалтерських (облікових) документів Фонду, відносно зміни працівником Фонду Остапенко Іриною Вікторівною прізвища «Остапенко» на «Штогріна».

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 28.08.2015 № 157 «Про продовження строків здійснення процедури ліквідації ПАТ «КБ «Південкомбанк» та делегування повноважень ліквідатора» продовжено строки здійснення процедури ліквідації ПАТ «КБ «Південкомбанк» строком на один рік по 26.09.2016 включно та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ «КБ «Південкомбанк» провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Штогріній Ірині Вікторівні на один рік по 26.09.2016 включно.

Так, 24.10.2014 року, позивач отримала від Фонду гарантовані суми відшкодування в розмірі 183229,50 грн. (суми вкладу по всім договорам та нараховані відсотки по 26.05.2014 року), що підтверджується випискою ПАТ «Альфа-Банк».

В подальшому позивач звертався до Фонду гарантування вкладів та до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Південкомбанк» про роз'яснення розрахунку отриманої суми вкладу, а також просила виплатити відсотки за вкладами, нараховані за період дії тимчасової адміністрації, тобто з 26.05.2014 року по кінцеву дату дії кожного договору.

Листом від 03.04.2015 року Фонд повідомив про те, що вимога вкладника по процентам, нарахованим на вклад під час дії тимчасової адміністрації в банку, задовольняється у процедурі ліквідації банку шляхом подання відповідної вимоги уповноваженій особі Фонду гарантування.

Листом від 02.07.2015 року уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «Південкомбанк» повідомила про те, що «нарахування по вкладам було зроблено станом на 26.05.2014 року. Стосовно виплати процентів, які нараховані після запровадження процедури тимчасової адміністрації ПАТ «КБ «Південкомбанк», Ви мали можливість надіслати до ПАТ «КБ «Південкомбанк» кредиторську вимогу. Згідно з cт. 45 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» протягом 30 днів з дня опублікування у газетах «Урядовий кур'єр» або «Голос України» відомостей про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію банку та призначення уповноваженої особи Фонду кредитори мають право заявити уповноваженій особі Фонду про свої вимоги до банку. Разом з цим, згідно з частиною 1 cт. 49 Закону уповноважена особа Фонду припиняє приймання вимог кредиторів після закінчення 30 днів з дня опублікування відомостей відповідно до ч. 2 cт. 45 Закону. Будь-які вимоги, що надійшли після закінчення цього строку, вважаються погашеними. 01.10.2014 року в газеті «Голос України» (№ 188(5938) стор.9) було опубліковано відомості про відкликання банківської ліцензії ПАТ «КБ «Південкомбанк», ліквідацію банку та призначення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «Південкомбанк».

З огляду на вищевказане та те, що вимога надійшла до ПАТ «КБ «Південкомбанк» після закінчення 30 днів з дня опублікування відомостей про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію банку та призначення уповноваженої особи Фонду, на думку уповноваженої особи Фонду, вимога позивача вважається погашеною.

Із вказаним позивач не погоджується.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд), порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами регулюються Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (далі Закон №4452-VI).

Пунктом 3 ч. 1 ст. 2 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» встановлено, що вклад кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.

Згідно положень статті 45 зазначеного Закону фонд не пізніше робочого дня, наступного за днем отримання рішення Національного банку України про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку, розміщує інформацію про це на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет. Фонд здійснює опублікування відомостей про ліквідацію банку та призначення уповноваженої особи Фонду у газетах «Урядовий кур'єр» або «Голос України» не пізніше ніж через сім днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду в семиденний строк з дати прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку розміщує оголошення, що містить відомості про ліквідацію банку відповідно до частини третьої цієї статті, в усіх приміщеннях банку, в яких здійснюється обслуговування клієнтів.

Протягом 30 днів з дня опублікування відомостей про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію банку та призначення уповноваженої особи Фонду кредитори мають право заявити уповноваженій особі Фонду про свої вимоги до банку. Вимоги фізичних осіб-вкладників у межах гарантованої Фондом суми відшкодування за вкладами не заявляються.

Згідно положень статті 48 Закону №4452-VI уповноважена особа Фонду з дня свого призначення здійснює, зокрема, складає реєстр акцептованих вимог кредиторів (вносить зміни до нього) та здійснює заходи щодо задоволення вимог кредиторів. Уповноважена особа Фонду може здійснювати інші повноваження, передбачені цим Законом та/або нормативно-правовими актами Фонду, які є необхідними для завершення процедури ліквідації банку.

Положеннями статті 49 вказаного Закону визначено, що уповноважена особа Фонду припиняє приймання вимог кредиторів після закінчення 30 днів з дня опублікування відомостей відповідно до частини другої статті 45 цього Закону. Будь-які вимоги, що надійшли після закінчення цього строку, вважаються погашеними, крім вимог вкладників у межах гарантованої Фондом суми відшкодування за вкладами.

Протягом 90 днів з дня опублікування відомостей відповідно до частини другої статті 45 цього Закону уповноважена особа Фонду здійснює такі заходи:

1) визначає суму заборгованості кожному кредитору та відносить вимоги до певної черги погашення;

2) відхиляє вимоги в разі їх не підтвердження фактичними даними, що містяться у розпорядженні уповноваженої особи Фонду, та, у разі потреби, заявляє в установленому законодавством порядку заперечення за заявленими до банку вимогами кредиторів;

3) складає реєстр акцептованих вимог кредиторів відповідно до вимог, встановлених нормативно-правовими актами Фонду.

Зазначеним нормам кореспондують положення глави 4 розділу V Положення про виведення неплатоспроможного банку з ринку, затвердженого Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 05.07.2012 року №2 (зареєстровано в Міністерстві юстиції України 14 вересня 2012 року за №1581/21893), згідно яких уповноважена особа Фонду на ліквідацію банку протягом семи днів із дня розміщення інформації про початок процедури ліквідації в газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" відповідно до вимог частини другої статті 45 Закону має повернути кредиторам розрахункові документи, що не сплачені в строк з вини неплатоспроможного банку. Одночасно уповноважена особа Фонду на ліквідацію банку повідомляє кредиторів про початок процедури ліквідації та про строк, протягом якого вони мають право заявити про свої вимоги до неплатоспроможного банку, а також зазначає адресу для їх надсилання (п. 4.20).

Уповноважена особа Фонду на ліквідацію банку складає реєстр акцептованих вимог кредиторів за формою, визначеною в додатку 3 до цього Положення, на підставі балансу банку, до якого включає вимоги кредиторів у національній валюті в розмірах, які існували на дату прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку (п. 4.21).

Уповноважена особа Фонду на ліквідацію банку припиняє приймання вимог кредиторів після закінчення 30 днів з дня опублікування відомостей у газетах «Урядовий кур'єр» або «Голос України» відповідно до вимог частини другої статті 45 Закону (п. 4.23).

Протягом 90 днів з дня опублікування відомостей у газетах «Урядовий кур'єр» або «Голос України» відповідно до вимог частини другої статті 45 Закону уповноважена особа Фонду на ліквідацію банку здійснює такі заходи:

- визначає суму заборгованості кожному кредитору та відносить вимоги до певної черги погашення;

- відхиляє вимоги в разі, якщо вони непідтверджені фактичними даними, що є в розпорядженні уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку, та в разі потреби заявляє в установленому законодавством порядку заперечення за заявленими до банку вимогами кредиторів;

- складає реєстр акцептованих вимог кредиторів відповідно до вимог, установлених цим Положенням та актами Фонду (п. 4.24).

Реєстр вимог подається до Фонду на пронумерованих, прошнурованих (прошитих) аркушах та засвідчується підписом уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку і відбитком печатки банку (п. 4.25).

Реєстр акцептованих вимог кредиторів підлягає затвердженню виконавчою дирекцією Фонду (п. 4.26).

Уповноважена особа Фонду на ліквідацію банку не має права здійснювати задоволення вимог кредиторів до затвердження реєстру акцептованих вимог кредиторів, за винятком погашення за погодженням з виконавчою дирекцією Фонду вимог за правочинами, що забезпечують здійснення процедури ліквідації (4.28).

Вимоги, не включені до реєстру акцептованих вимог кредиторів, задоволенню в процедурі ліквідації не підлягають і вважаються погашеними (п. 4.29).

Як встановлено судом, в газеті «Голос України» №188 (5938) від 01.10.2014 року Фонд гарантування вкладів фізичних осіб повідомив, що відповідно до постанови правління Національного банку України від 24.09.2014 року №598 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «КБ «Південкомбанк» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 26.09.2014 року про початок здійснення процедури ліквідації ПАТ «КБ «Південкомбанк».

Отже, з 01.10.2014 року протягом 30 днів з дня опублікування відомостей про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію банку та призначення уповноваженої особи Фонду кредитори мають право заявити уповноваженій особі Фонду про свої вимоги до банку.

Позивач зазначає, що оскільки вона зверталась 13.08.2014 року із заявою про повернення вкладу, то вказана заява є в тому числі і заявою про включення до числа кредиторів, посилаючись на рішення Вищого адміністративного суду від 06.11.2014 року.

Так, вищевказаним рішенням суду встановлено, що «не має обмежень щодо подання заяв про внесення до реєстру акцептованих вимог кредиторів раніше строку розміщення інформації про початок процедури ліквідації банку, а лише встановлює наслідки пропуску строку».

Крім того, суд зазначає, що Законом №4452-VI не передбачено форми заяви за якою повинні звертатися кредитори. Статтею 45 Закону №4452-VI передбачено лише, що "у разі призначення уповноваженої особи Фонду, якій делеговано Фондом повноваження щодо складення реєстру акцептованих вимог кредиторів, кредитори заявляють про свої вимоги до банку такій уповноваженій особі Фонду".

Суд звертає увагу відповідача, що Законом України «Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо запобігання негативному впливу на стабільність банківської системи» від 04.07.2014 року (набрав чинності 11.07.2014 року) у Законі України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" у статті 26 п'яте речення (Зобов'язання з виплати відсотків за вкладами, нарахованих під час здійснення тимчасової адміністрації, задовольняються відповідно до черговості, встановленої пунктом 4 частини першої статті 52 цього Закону) виключено, тобто лише з 11.07.2014 року в Уповноваженої особи виникало право щодо не нарахування відсотків за вкладами під час дії тимчасової адміністрації.

Таким чином, оскільки на момент введення тимчасової адміністрації позивач мав право на нарахування відсотків за вкладами, тому він має право заявляти кредиторські вимоги і суд визнає заяву позивача від 13.08.2014 року як кредиторську вимогу подану відповідно до ч.1 ст.49 Закону №4452-VI.

Проте, суд звертає увагу позивача, що лише виключними повноваженнями Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «Південкомбанк» Штогріної І.В. є:

визначення суми заборгованості кожному кредитору та віднесення вимоги до певної черги погашення;

відхилення вимоги в разі, якщо вони непідтверджені фактичними даними, що є в розпорядженні уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку, та в разі потреби заявляє в установленому законодавством порядку заперечення за заявленими до банку вимогами кредиторів;

складення реєстру акцептованих вимог кредиторів відповідно до вимог, встановлених нормативно-правовими актами Фонду.

Суд вважає за необхідне застосувати ст.11 КАС України, якою передбачено, що суд може вийти за межі позовних вимог тільки в разі, якщо це необхідно для повного захисту прав, свобод та інтересів сторін чи третіх осіб, про захист яких вони просять.

Отже, суд частково задовольняє позовні вимоги в частині:

Визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Південкомбанк» Штогріної Ірини Вікторівни щодо розгляду кредиторської вимоги ОСОБА_2 від 13.08.2014 року у встановленому Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» порядку та у визначені строки;

Зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Південкомбанк» Штогріну Ірину Вікторівну розглянути кредиторську вимогу ОСОБА_2 від 13.08.2014 року та прийняти рішення відповідно до Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Відповідно до ст. 69 КАС України доказами в адміністративному судочинстві є будь-які фактичні дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин, що обґрунтовують вимоги і заперечення осіб, які беруть участь у справі, та інші обставини, що мають значення для правильного вирішення справи. Ці дані встановлюються судом на підставі пояснень сторін, третіх осіб та їхніх представників, показань свідків, письмових і речових доказів, висновків експертів.

Відповідно до ч.1 ст.71 КАС України кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 72 цього Кодексу, а суд згідно ст.86 цього Кодексу, оцінює докази, які є у справі, за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на їх безпосередньому, всебічному, повному та об'єктивному дослідженні.

Таким чином, враховуючи вищевикладене, позовні вимоги підлягають частковому задоволенню.

Керуючись ст.ст. 158 - 163 Кодексу адміністративного судочинства України, суд, -

ПОСТАНОВИВ:

Адміністративний позов задовольнити частково.

Визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Південкомбанк» Штогріної Ірини Вікторівни щодо не розгляду кредиторської вимоги ОСОБА_2 від 13.08.2014 року у встановленому Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» порядку та у визначені строки.

Зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Південкомбанк» Штогріну Ірину Вікторівну розглянути кредиторську вимогу ОСОБА_2 від 13.08.2014 року та прийняти рішення відповідно до Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

В решті позовних вимог відмовити.

Постанова суду може бути оскаржена до Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду шляхом подання апеляційної скарги через Дніпропетровський окружний адміністративний суд з одночасним направленням копії апеляційної скарги особою, яка її подає, до суду апеляційної інстанції.

Апеляційна скарга на постанову суду першої інстанції подається протягом десяти днів з дня її проголошення. У разі складення постанови у повному обсязі, а також прийняття постанови у письмовому провадженні апеляційна, скарга подається протягом десяти днів з дня отримання копії постанови.

У разі якщо справа розглядалась судом за місцезнаходженням суб'єкта владних повноважень і він не був присутній у судовому засіданні під час проголошення судового рішення, але його було повідомлено про можливість отримання копії постанови суду безпосередньо у суді, то десятиденний строк на апеляційне оскарження постанови суду обчислюється з наступного дня після закінчення п'ятиденного строку з моменту отримання суб'єктом владних повноважень повідомлення про можливість отримання копії постанови суду.

Постанова суду набирає законної сили відповідно до вимог ст. 254 Кодексу адміністративного судочинства України.

Суддя О.В. Єфанова