Вирок № 57189754, 18.02.2015, Київський районний суд м. Одеси

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ УКРАИНЫ

Дело № 1-968/11

Производство № 1/520/43/15

18.02.2015 года г. Одесса

Киевский районный суд г. Одессы в составе:

Председательствующего судьи - Иванчука В.Н.,

при секретарях - Заярном Ю.А., Болтушенко А.А., Ильченко О.А.,

с участием прокурора - Косика В.В.,

защитников - ОСОБА_1, ОСОБА_2,

ОСОБА_3, ОСОБА_4,

ОСОБА_5, ОСОБА_6,

ОСОБА_7, ОСОБА_8,

рассмотрев в окрытом судебном заседании в г.Одессе уголовное дело по обвинению:

ОСОБА_9, ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженки ІНФОРМАЦІЯ_2, гражданки Украины, болгарки, ІНФОРМАЦІЯ_3, не замужней, имеющей на иждивении малолетнего ребенка ІНФОРМАЦІЯ_4, не работающей, зарегистрированной по адресу: ІНФОРМАЦІЯ_5, проживающей по адресу: г. Одесса, ул. спуск ОСОБА_10, 6, кв. 21, ранее не судимой, в совершении преступления, предусмотренного ст. 191 ч.3 УК Украины,

ОСОБА_11, ІНФОРМАЦІЯ_6, уроженца ІНФОРМАЦІЯ_7, русского, гражданина Украины, ІНФОРМАЦІЯ_8, СПД, женатого, имеющего на иждивении двоих малолетних детей 2006, 2010 годов рождения, проживающего и зарегистрированного по адресу: ІНФОРМАЦІЯ_9 линия, 34, ранее не судимого, в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст. 27 ч.5, 191 ч.3, 190 ч.2 УК Украины,

ОСОБА_12, ІНФОРМАЦІЯ_10, уроженца ІНФОРМАЦІЯ_11, гражданина Украины, русского, ІНФОРМАЦІЯ_12, женатого, имеющего на иждивении малолетнего ребенка ІНФОРМАЦІЯ_13, официально не работающего, проживающего и зарегистрированного по адресу: ІНФОРМАЦІЯ_14, ранее не судимого, в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст. 27 ч.5, 191 ч.3, 190 ч.2, 358 ч.3 УК Украины,

УСТАНОВИЛ:

В марте 2007 года, более точная дата не установлена, ОСОБА_9, вступила в предварительный преступный сговор, направленный на хищение кредитных денежных средств ЗАО КБ ПриватБанк, с ОСОБА_11 и ОСОБА_12, при этом разработав совместный план преступной деятельности распределив между собой роли.

Согласно распределенных ролей, ОСОБА_12 совместно с лицом, уголовное производство в отношении которого приостановлено в связи с розыском, умышленно, из корыстных побуждений, являясь соучастниками хищения кредитных денежных средств ЗАО КБ ПриватБанк подыскивали лиц, желающих оформить потребительские кредиты на приобретение мобильных телефонов в СПД ОСОБА_11, по поддельным документам, за денежные вознаграждения, в отделении РИП ЗАО КБ ПриватБанк, расположенным в магазине Мобильные телефоны СПД ОСОБА_11, по ул. Ак. Глушко, 22-а, в г.Одессе, где осуществлял свою предпринимательскую деятельность по реализации мобильных телефонов ОСОБА_11, который был ранее знаком с ОСОБА_12 и находился с последним в преступном сговоре.

В свою очередь, ОСОБА_9, которая согласно приказа директора ГРУ, РУ Южного региона ЗАО КБ ПриватБанк № 9-КТ от 19.01.2007г. назначена на должность менеджера по банковскому обслуживанию физических лиц, подгруппа должности: специалист рекламно - информационного пункта ГРУ, РУ, СФ, ВФ Бизнес Розничное кредитование, работая в указанной должности в отделении РИП Южного региона ЗАО КБ ПриватБанк, расположенном в помещении магазина Мобильные телефоны СПД ОСОБА_11 по ул. Ак. Глушко, 22-А, в г. Одессе, злоупотребляя своим служебным положением, из корыстных побуждений, используя поддельные документы на имя иных лиц, предоставляемые ей ее соучастниками, оформляла данным лицам кредитные договора по программе потребительского кредитования Экспресс кредит под приобретение мобильных телефонов в СПД ОСОБА_11. При этом ОСОБА_9 достоверно знала о том, что документы, предоставляемые ей для оформления кредитных договоров, являются поддельными, и вышеуказанные лица не имеют намерения погашать данные кредиты. Согласно преступному сговору между ОСОБА_12, ОСОБА_11 и ОСОБА_9, лица, которым ОСОБА_9 оформляла по поддельным документам потребительские кредиты на приобретение мобильных телефонов в СПД ОСОБА_11, после оформления кредитных договоров, мобильные телефоны на руки не получали, поскольку ОСОБА_11,денежные средства перечисленные на его расчетный счет ЗАО КБ ПриватБанк делил между лицами, участвующими в преступном сговоре, которые распоряжались ими по своему усмотрению.

Так, в марте 2007 года, более точная дата не установлена, лицо, уголовное производство в отношении которого приостановлено в связи с розыском, совместно с ОСОБА_12, действуя умышленно, из корыстных побуждений, вступили в предварительный преступный сговор с неустановленым лицом женского пола, направленный на мошенническое завладение денежными средствами ЗАО КБ ПриватБанк, путем оформления потребительских кредитов по поддельным документам на имена иных лиц. При этом, лицо, уголовное производство в отношении которого приостановлено в связи с розыском, пообещал последней денежное вознаграждение за оформление потребительских кредитов в ЗАО КБ ПриватБанк.

Согласно распределенным ролям, 21.03.2007 года в дневное время суток, более точное время в ходе судебного следствия не установлено, ОСОБА_12, находясь в преступном сговоре с лицом, уголовное производство в отношении которого приостановлено в связи с розыском, а так же неустановленным лицом женского пола, распределив роли, использовали поддельный документ: гражданский паспорт на имя ОСОБА_13, серии КМ 389267, выданного 23.05.2006 Малиновским РО ОГУ УМВД Украины в Одесской области, с вклеиной фотографией неустановленного лица женского пола и дорисованным оттиском печати.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на использование заведомо поддельного документа, ОСОБА_12 совместно с неустановленным лицом, материалы в отношении которой выделены в отдельное производство, прибыли в отделение РИП ЮГРУ ЗАО КБ ПриватБанк, расположенное в магазине Мобильные телефоны СПД Гризанов по адресу: г. Одесса, ул. Ак. Глушко, 22-А. , где ОСОБА_12, путем обмана, ранее знакомой ему, ОСОБА_14, работающей в должности кредитного менеджера по банковскому обслуживанию физических лиц вышеуказанного отделения банка, воспользовавшись в своих преступных целях, знакомством с последней, представил ОСОБА_14, неустановленное лицо, как ОСОБА_13, сообщив о ней недостоверную информацию. После чего ОСОБА_12 совместно с неустановленным следствием лицом передали ОСОБА_14, ранее изготовленный поддельный гражданский паспорт на имя ОСОБА_13, и справку о присвоении идентификационного кода № НОМЕР_1, выданную 09.12.2002 ГНИ в Малиновском районе г. Одессы, на имя ОСОБА_15, свидетельство о регистрации брака, серии 1- ЖД № 008739, выданное 09.09.2005г. Первым отделом регистрации актов гражданского состояния Малиновского районного управления юстиции г. Одессы, между ОСОБА_15 и ОСОБА_16 с целью их последующего использования при оформлении потребительского кредита на имя ОСОБА_13 После чего неустановленное лицо, представляясь гражданкой ОСОБА_13, сообщило ОСОБА_14 ложную информацию. При этом ОСОБА_14, не зная о том, что в предоставленном ей вышеуказанными лицами, гражданском паспорте на имя ОСОБА_13, переклеена фотография, и лицо, изображенное на ней, а так же преставившееся ей гражданкой ОСОБА_13, не является таковой, и не имеет намерения погашать кредит, а так же проценты за его пользование, оформила на имя ОСОБА_13 кредитный договор ОDXRRX 09160296 от 21.03.2007 на сумму 6720 гривен сроком на 12 месяцев, по приобретению мобильного телефона марки, Nokia 8800, стоимостью 6985 гривен, произведя веб-камерой фотосъемку неустановленного лица. После оформления кредитного договора на имя ОСОБА_13, и выписанному на имя ОСОБА_13 счету фактуры № 000001323229 от 21.03.2007, на приобретение вышеуказанного мобильного телефона марки, Nokia 8800, неустановленное лицо, получило на руки вышеуказанный мобильный телефон. После чего лицо, уголовное производство в отношении которого приостановлено в связи с розыском, совместно с ОСОБА_12 и неустановленным лицом женского пола распорядились мобильным телефоном, марки Nokia 8800, тем самым причинив материальный ущерб ЗАО КБ ПриватБанк на сумму 6720 гривен.

Кроме того, в конце марта 2007 года, более точные время и дата следствием не установлены, лицо, уголовное производство в отношении которого приостановлено в связи с розыском, находясь в неустановленном месте, имея преступный умысел, направленный на подделку гражданского паспорта, с целью его последующего использования в корыстных целях, подделал гражданский паспорт на имя ОСОБА_17, ІНФОРМАЦІЯ_15, серии ЕО 795445, выданный 30.05.2001г. Корабельным ГУ МВД Украины в Николаевской области, путем вклеивания в него своей фотографии, с целью использования при оформлении потребительского кредита на имя ОСОБА_17 в ЗАО КБ ПриватБанк.

Кроме того, 30.03.2007 года в дневное время суток, лицо, уголовное производство в отношении которого приостановлено в связи с розыском, реализуя свой преступный умысел, направленный на использование поддельного документа: гражданского паспорта на имя ОСОБА_17, с вклеенной в него своей фотографией, прибыл в отделение ЗАО КБ ПриватБанк, расположенное в магазине Мобильные телефоны СПД ОСОБА_11 по ул. Ак. Глушко, 22-А в г.Одессе, где передал его ОСОБА_9 с целью хищения кредитных денежных средств ЗАО КБ ПриватБанк, путем оформления потребительского кредита, по приобретению мобильного телефона, на имя ОСОБА_17 Согласно распределенных ролей, ОСОБА_9, преследуя тот же преступный умысел, заведомо знала, что предоставленный лицом (уголовное производство в отношении которого приостановлено в связи с розыском), гражданский паспорт на имя ОСОБА_17 поддельный, в нем переклеена фотография. Используя данный поддельный гражданский паспорт, а так же справку о присвоении идентификационного кода на имя последнего, ОСОБА_9 заполнила в электронном виде анкету заемщика на имя ОСОБА_17, внеся в нее, таким образом, заведомо ложные сведения, что имело существенное значение для принятия соответствующими банковскими структурами решения о выдаче ОСОБА_17 потребительского кредита, произвела веб-камерой фотосъемку лица, и в электронном виде, отправила в Кредитный Центр Главного офиса ЗАО КБ Приват Банк в г. Днепропетровске для получения решения по выдаче кредита.

Тем самым ОСОБА_9 умышленно создала условия для принятия положительного решения соответствующей банковской структурой по выдаче кредита на имя ОСОБА_17 Получив положительный ответ, ОСОБА_9, злоупотребляя своим служебным положением, выразившемся в использовании официально предоставленных ей по должности служебных полномочий по заключению кредитных договоров с клиентами, оформила на имя ОСОБА_17 кредитный договор № ОDXRRX 09160301 от 30.03.2007 на сумму 6720 гривен сроком на 12 месяцев по приобретению мобильного телефона, марки Nokia 8800, стоимостью 6985 гривен. При этом, ОСОБА_9 не знакомила лицо, уголовное производство в отношении которого приостановлено в связи с розыском, с содержанием кредитного договора, умышленно оформленного ею на имя ОСОБА_17, и не передавала ему оформленную на имя ОСОБА_17 кредитную пластиковую карту типа Универсальна, поскольку достоверно знала, что ее соучастник заранее не имел намерений выполнять условия кредитного договора со своей стороны и возвращать банку, как сумму кредита, так и проценты за его пользование. После оформления кредитного договора на имя ОСОБА_17 и выписанному счету фактуры № 000001323302 от 30.03.2007 на сумму 5600 гривен, на приобретение мобильного телефона марки Nokia 8800, лицо, уголовное производство в отношении которого приостановлено в связи с розыском, согласно заранее разработанному плану преступных действий, мобильный телефон на руки не получал. ОСОБА_11 перечисленные ЗАО КБ ПриватБанк на его расчетный счет № 26007054404307, денежные средства в сумме 5600 гривен, согласно кредитного договора на имя ОСОБА_17 и счету - фактуре № 000001323302 от 30.03.2007, обналичил. После чего ОСОБА_11 совместно с ОСОБА_9, ОСОБА_12 и лицом, уголовное производство в отношении которого приостановлено в связи с розыском, указанные денежные средства разделили между собой, распорядившись ими по своему усмотрению, тем самым причинив ущерб ЗАО КБ ПриватБанк на общую сумму 6720 гривен.

Кроме того, в апреле 2007 года, более точные дата и время не установлены, лицо, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, находясь в одном из баров г. Белгород-Днестровский Одесской области, более точное место не установлено, по предварительному сговору с лицом, уголовное производство в отношении которого приостановлено в связи с розыском, имея преступный умысел, направленный на подделку гражданского паспорта на имя ОСОБА_18, ІНФОРМАЦІЯ_16, серии КЕ 566196, выданного 23.01.2006г. Болградским ГО УМВД Украины в Одесской области, с целью его последующего использования в корыстных целях, передал ему свои фотографии в количестве 2-х штук, с целью вклеивания их в гражданский паспорт на имя ОСОБА_18 Реализуя преступный умысел, направленный на подделку гражданского паспорта, лицо, уголовное производство в отношении которого приостановлено в связи с розыском, в середине апреля 2007 года, точные дата и время не установлены, вклеил в него две фотографий лица, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, а так же дорисовал оттиск печатей. После чего лицо, уголовное производство в отношении которого приостановлено в связи с розыском, передал вышеуказанный поддельный паспорт лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное прозвоство, с целью последующего использования при оформлении потребительского кредита на имя ОСОБА_18 в ЗАО КБ ПриватБанк.

Согласно ранее распределенным ролям, 27.04.2007года в дневное время суток, более точное время не установлено, лицо, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, действуя, согласно ранее разработанному плану преступных действий прибыл в отделение РИП ЮГРУ ЗАО КБ ПриватБанк, расположенное в магазине Мобильные телефоны СПД Гризанов по ул. Ак. Глушко, 22-А в г.Одессе. Далее представился ОСОБА_19, менеджеру по банковскому обслуживанию физических лиц, гражданином ОСОБА_18 и предъявил поддельный паспорт, с вклеенными в него фотографиями лица, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, а так же справку о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_18 При этом ОСОБА_19, не знала о том, что в предоставленном ей лицом (материалы в отношении которого выделены в отдельное производство) гражданском паспорте на имя ОСОБА_18 переклеены фотографии, оформила на имя ОСОБА_18 кредитный договор № ОDXRRX 09160324 от 27.04.2007года на сумму 6720 гривен сроком на 12 месяцев. При этом лицо, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, лицо, уголовное производство в отношении которого приостановлено в связи с розыском и ОСОБА_12, имея единый умысел, направленный на мошенническое завладение кредитными денежными средствами ЗАО КБ ПриватБанк, заранее не имели намерений выполнять условия кредитного договора и возвращать банку, как сумму кредита, так и проценты за его пользование. После оформления кредитного договора на имя ОСОБА_18, и выписанному счету фактуре № 000001323323 на приобретение мобильного телефона марки, Nokia n95, лицо (материалы в отношении которого выделены в отдельное производство), согласно заранее разработанному плану преступных действий, получив на руки вышеуказанный мобильный телефон, передал его лицу, уголовное производство в отношении которого приостановлено в связи с розыском, после чего совместно с ОСОБА_12 и лицом, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, распорядились мобильным телефоном, марки Nokia n 95, по своему усмотрению, тем самым причинив материальный ущерб ЗАО КБ ПриватБанк на сумму 6720 гривен.

Кроме того, в конце апреля 2007 года, более точные время и дата следствием не установлены, лицо, уголовное производство в отношении которого приостановлено в связи с розыском, находясь в неустановленном месте, имея преступный умысел, направленный на подделку гражданского паспорта, с целью его последующего использования в корыстных целях, подделал гражданский паспорт на имя ОСОБА_20, ІНФОРМАЦІЯ_17, серии КК 902035, выданный 12.03.2002 Белгород- Днестровским ГО УМВД Украины в Одесской области, путем вклеивания в него своей фотографии.

29.04.2007 года согласно ранее распределенным ролям, в дневное время суток, более точное время следствием не установлено, лицо, уголовное производство в отношении которого приостановлено в связи с розыском, реализуя преступный умысел, направленный на мошенническое завладение кредитными денежными средствами ЗАО КБ ПриватБанк, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_12, и ОСОБА_11, прибыл в отделение ЗАО КБ ПриватБанк, расположенном в магазине Мобильные телефоны СПД Гризанов по ул. Ак. Глушко,22-А, в г.Одессе, где передал ОСОБА_19, работающей в вышеуказанном отделении банка в должности менеджера по банковскому обслуживанию физических лиц, вышеуказанный поддельный гражданский паспорт на имя ОСОБА_20, а так же справку о присвоении идентификационного кода выданную 18.05.1998 года Белгород-Днестровской Налоговой Администрацией. При этом, ОСОБА_19, не зная о том, что в гражданском паспорте на имя ОСОБА_20 переклеена фотография, и лицо, изображенное на ней не является ОСОБА_20, а является лицом, уголовное производство в отношении которого приостановлено в связи с розыском, оформила кредитный договор № ОDXRRX 09160329 от 29.04.2007 на сумму 6720 гривен сроком на 12 месяцев. При этом ОСОБА_12 и ОСОБА_11 достоверно знали, что лицо, уголовное производство в отношении которого приостановлено в связи с розыском, заранее не имело намерений выполнять условия кредитного договора со своей стороны. После оформления кредитного договора на имя ОСОБА_20, и выписанному счету фактуры № 000001323329 от 29.04.2007 на сумму 7000гривен, на приобретение мобильного телефона марки, Nokia n 95, стоимостью 6985гривен, лицо, уголовное производство в отношении которого приостановлено в связи с розыском, согласно заранее разработанному плану преступных действий, вышеуказанный мобильный телефон на руки не получал. А ОСОБА_11 перечисленные ЗАО КБ ПриватБанк на его расчетный счет № 26007054404307 денежные средства в сумме 5600гривен, согласно кредитного договора и выписанному счету фактуры на имя ОСОБА_20, обналичил. После чего ОСОБА_21 совместно с ОСОБА_12 и лицом, уголовное производство в отношении которого приостановлено в связи с розыском, указанные денежные средства разделили между собой, распорядившись ими по своему усмотрению, тем самым причинив ущерб ЗАО КБ ПриватБанк на сумму 6720 гривен.

Кроме того, в первых числах мая 2007 года, более точные время и дата в ходе досудебного следствия не установлены, лицо, уголовное производство в отношении которого приостановлено в связи с розыском, совместно, по предварительному сговору (с неустановленным следствием лицом по имени ОСОБА_6), находясь в неустановленном месте, имея преступный умысел, направленный на подделку гражданского паспорта, с целью его последующего использования в корыстных целях, подделал переданный ему неустановленным следствием лицом, гражданский паспорт на имя ОСОБА_22, серии КМ 165385, выданный 12.08.2003 Ивановским ГО УМВД Украины в Одесской области, путем вклеивания в него фотографии неустановленного лица, а так же дорисовки оттиска печати на ней, с целью его последующего использования при оформлении потребительского кредита на имя ОСОБА_22 в ЗАО КБ ПриватБанк.

Согласно распределенным ролям, 05.05.2007 года в дневное время суток, более точное время следствием не установлено, неустановленное лицо, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, вступив в предварительный преступный сговор с лицом, уголовное производство в отношении которого приостановлено в связи с розыском, достоверно зная, что последний находится в преступном сговоре с ОСОБА_12 и ОСОБА_11, а также сотрудником ЗАО КБ ПриватБанк ОСОБА_9, являющейся кредитным менеджером отделения РИП ЗАО КБ ПриватБанк, расположенного в магазине Мобильные телефоны по ул. Ак. Глушко, 22-а, в г. Одессе, директором которого являлся ОСОБА_11, с целью соучастия в хищении кредитных денежных средств ЗАО КБ ПриватБанк, прибыло в отделение ЗАО КБ ПриватБанк, расположенное по вышеуказанному адресу, где передало ОСОБА_9, работающей в вышеуказанном отделении банка в должности менеджера по банковскому обслуживанию физических лиц, документы на имя ОСОБА_22: поддельный гражданский паспорт, серии КМ 165385, выданный 12.08.2003 Ивановским ГО УМВД Украины в Одесской области, с вклеенной в него фотографией неустановленного лица, а так же справку о присвоении идентификационного кода № НОМЕР_2, выданную 21.10.1998 Березовской Межрайонной ГНИ. При этом, ОСОБА_9, преследуя тот же преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, заведомо знала, что в предоставленном ей неустановленным лицом гражданском паспорте на имя ОСОБА_22 переклеена фотография, и лицо, изображенное на ней не является ОСОБА_22, и не имеет намерения погашать кредит, таким образом, являясь соучастником хищения кредитных денежных средств ЗАО КБ Приватбанк, ОСОБА_9, заполнила в электронном виде анкету заемщика на имя ОСОБА_22, внеся в нее заведомо ложные сведения, что имело существенное значение для принятия соответствующими банковскими структурами решения о выдаче кредита, произвела веб-камерой фотосъемку неустановленного следствием лица. После заполнения указанной анкеты, на имя ОСОБА_22, ОСОБА_9, в электронном виде, отправила ее в Кредитный Центр Главного офиса ЗАО КБ Приват Банк в г. Днепропетровске для получения решения по выдаче кредита. Тем самым создала условия для принятия положительного решения соответствующей банковской структурой по выдаче кредита. Получив положительный ответ, оформила на имя ОСОБА_22 кредитный договор № ОDXRRX 09160341 от 05.05.2007 на сумму 7026гривен сроком на 12 месяцев по приобретению мобильного телефона, марки Nokia N95, стоимостью 5855гривен. После оформления кредитного договора на имя ОСОБА_22, и выписанному счету фактуры № 000001323341 от 05.05.2007 на сумму 5855 гривен на приобретение мобильного телефона марки Nokia N95, неустановленное лицо, согласно заранее разработанному плану преступных действий, данный мобильный телефон на руки не получило. А ОСОБА_11, перечисленные ЗАО КБ ПриватБанк на его расчетный счет № 26007054404307, денежные средства в сумме 5855 гривен обналичил, после чего совместно с ОСОБА_9, ОСОБА_12, лицом (уголовное производство в отношении которого приостановлено в связи с розыском) и неустановленным лицом, указанные денежные средства разделили между собой, распорядившись ими по своему усмотрению, тем самым причинив ущерб ЗАО КБ ПриватБанк на сумму 7026 гривен.

Кроме того, в начале мая 2007 года, в вечернее время суток, более точные дата и время в ходе досудебного следствия не установлены, лицо, уголовное производство в отношении которого приостановлено в связи с розыском, находясь в баре Галактика, расположенном по ул. Терешковой, 23 в г. Одессе, в ходе распития спиртных напитков с ранее знакомым ему ОСОБА_23, стал очевидцем того, как последний с целью дальнейшего распития спиртных напитков, оставил в залог за денежные средства в сумме 200 гривен, свой гражданский паспорт, c идентификационным кодом бармену бара (неустановленному лицу, женского пола). В тот же вечер, лицо, уголовное производство в отношении которого приостановлено в связи с розыском, имея преступный умысел, направленный на завладение гражданским паспортом и справкой о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_23, с целью подделки документа и его последующего использования, в корыстных целях, дождавшись, когда ОСОБА_23, покинет вышеуказанный бар, сообщил о данном факте иному лицу, уголовное производство в отношении которого приостановлено в связи с розыском, а так же неустановленному лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, вступив в преступный сговор между собой. Данные указанные лица, реализуя свой преступный умысел, направленный на незаконное завладение гражданским паспортом и справкой о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_23, с целью подделки документа и его последующего использования в корыстных целях, выкупили за 200 гривен, вышеуказанные документы у бармена, личность которой не установлена. Далее, лицо, уголовное производство в отношении которого приостановлено в связи с розыском, реализуя преступный умысел, направленный на подделку гражданского паспорта на имя ОСОБА_23, с целью его последующего использования в корыстных целях, передал иному лицу, уголовное производство в отношении которого приостановлено в связи с розыском, свою фотографию, которую вклеил в гражданский паспорт, серии КК 842527, выданный на имя ОСОБА_23, 26.02.2002года Киевским РО ОГУ ГУМВД Украины в Одесской области.

После чего лицо, уголовное производство в отношении которого приостановлено в связи с розыском, передал вышеуказанный поддельный гражданский паспорт на имя ОСОБА_23 ОСОБА_12, находящемуся с вышеуказанными лицами в преступном сговоре, направленном на хищение кредитных денежных средств ЗАО КБ ПриватБанк.

Кроме того, согласно распределенным ролям, 13.05.2007 года, в дневное время суток, более точное время следствием не установлено, лицо, уголовное производство в отношении которого приостановлено в связи с розыском, с целью соучастия в хищении кредитных денежных средств ЗАО КБ ПриватБанк, вступив в предварительный преступный сговор с иным лицом, уголовное производство в отношении которого приостановлено в связи с розыском, и сообщил последнему о своем преступном сговоре с ОСОБА_12, ОСОБА_11 и ОСОБА_24, прибыв в отделение ЗАО КБ ПриватБанк, расположенное в магазине Мобильные телефоны СПД Гризанов по адресу: г. Одесса, ул. Ак. Глушко,22-а, передал ОСОБА_9, работающей в должности менеджера по банковскому обслуживанию физических лиц, документы на имя ОСОБА_23: поддельный гражданский паспорт, серии КК 842527, выданный 26.02.2002года Киевским РО ОГУ ГУМВД Украины в Одесской области, с вклеенной в него фотографией лица, уголовное производство в отношении которого приостановлено в связи с розыском, а так же справку о присвоении идентификационного кода № НОМЕР_3, выданную 06.09.2004года ГНИ в Киевском районе г. Одессы. При этом, ОСОБА_9, преследуя умысел, направленный на хищение денежных средств ЗАО КБ Приват Банк, заведомо знала, что в предоставленном ей неустановленным лицом гражданском паспорте переклеена фотография, и лицо, изображенное на ней не является ОСОБА_23, заполнила в электронном виде анкету заемщика на имя ОСОБА_23, внеся в нее, таким образом, заведомо ложные сведения, что имело существенное значение для принятия соответствующими банковскими структурами решения о выдаче кредита, произвела веб-камерой фотосъемку лица, уголовное производство в отношении которого приостановлено в связи с розыском, после чего отправила в Кредитный Центр Главного офиса ЗАО КБ Приват Банк в г. Днепропетровске. Получив положительный ответ ОСОБА_9, злоупотребляя своим служебным положением, выразившемся в использовании официально предоставленных ей по должности служебных полномочий по заключению кредитных договоров с клиентами, оформила на имя ОСОБА_23 кредитный договор № ОDXRRX 09160351 от 13.05.2007 на сумму 6738 гривен сроком на 12 месяцев по приобретению мобильного телефона, марки Nokia 8800 se, стоимостью 7000 гривен. При этом ОСОБА_9 не знакомила лицо, уголовное производство в отношении которого приостановлено в связи с розыском с содержанием кредитного договора и не передавала ему кредитную пластиковую карту типа Универсальна. После оформления кредитного договора на имя ОСОБА_23 и выписанному счету фактуры № 000001323343 от 13.05.2007 на приобретение мобильного телефона марки Nokia 8800 se., стоимостью 7000 гривен, лицо, уголовное производство в отношении которого приостановлено в связи с розыском, согласно заранее разработанному плану преступных действий, вышеуказанный мобильный телефон на руки не получал. ОСОБА_11 перечисленные ЗАО КБ ПриватБанк на его расчетный счет № 26007054404307 денежные средства в сумме 5615 гривен обналичил, после чего совместно с ОСОБА_9, ОСОБА_12, и двумя лицами, уголовные производства в отношении которых приостановлены в связи с розыском, денежные средства разделили между собой, тем самым причинив ущерб ЗАО КБ ПриватБанкна сумму 6738 гривен.

Кроме того, в конце мая 2007 года, более точные время и дата в ходе досудебного следствия не установлены, лицо, уголовное производство в отношении которого приостановлено в связи с розыском, находясь в неустановленном месте, имея преступный умысел, направленный на подделку гражданского паспорта, с целью его последующего использования в корыстных целях, подделал гражданский паспорт на имя ОСОБА_25, серии КК 550719, выданный 14.11.2000 года Измаильским ГО УМВД Украины в Одесской области, путем вклеивания в него своей фотографии, а так же дорисовки оттиска печати на ней, с целью его последующего использования при оформлении потребительского кредита на имя ОСОБА_25 в ЗАО КБ ПриватБанк.

Согласно распределенным ролям, лицо, уголовное производство в отношении которого приостановлено в связи с розыском, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_12, ОСОБА_24 и ОСОБА_11, с целью соучастия в хищении кредитных денежных средств ЗАО КБ ПриватБанк. 21.05.2007 года в дневное время суток, более точное время следствием не установлено, прибыл в отделение ЗАО КБ ПриватБанк, расположенное в магазине Мобильные телефоны СПД ОСОБА_11 по ул. Ак. Глушко,22-а в г. Одессе, где передал ОСОБА_9, работающей в должности менеджера по банковскому обслуживанию физических лиц, поддельный гражданский паспорт на имя ОСОБА_25, с вклеенной в него фотографией лица, уголовное производство в отношении которого приостановлено в связи с розыском, с целью оформления потребительского кредита.

ОСОБА_9, используя поддельный гражданский паспорт на имя ОСОБА_25, а так же справку о присвоении идентификационного кода № НОМЕР_4 на имя последнего, заполнила в электронном виде анкету заемщика на имя ОСОБА_25, внеся в нее, заведомо ложные сведения, что имело существенное значение для принятия соответствующими банковскими структурами решения о выдаче потребительского кредита, произвела веб - камерой фотосъемку лица, уголовное производство в отношении которого приостановлено в связи с розыском. После заполнения указанной анкеты, ОСОБА_9, в электронном виде, отправила ее и фотографию снятую на веб-камеру, в Кредитный Центр Главного офиса ЗАО КБ Приват Банк в г. Днепропетровске для получения решения по выдаче кредита. Тем самым ОСОБА_9 умышленно создала условия для принятия положительного решения соответствующей банковской структурой по выдаче кредита на имя ОСОБА_25 Получив положительный ответ, ОСОБА_9, злоупотребляя своим служебным положением, выразившемся в использовании официально предоставленных ей по должности служебных полномочий по заключению кредитных договоров с клиентами, оформила на имя ОСОБА_25 кредитный договор № ОDXRRX 9160007 от 21.05.2007 на сумму 7 545 гривен 60 копеек, сроком на 12 месяцев по приобретению мобильного телефона, марки Nokia 8800, стоимостью 7860 гривен. При этом, ОСОБА_9 не передавала ему оформленную на имя ОСОБА_25 кредитную пластиковую карту типа Универсальна, поскольку достоверно знала, что ее соучастник, не имел намерений выполнять условия кредитного договора. После оформления кредитного договора, лицо, уголовное производство в отношении которого приостановлено в связи с розыском, вышеуказанный мобильный телефон на руки не получал. ОСОБА_11 перечисленные ЗАО КБ ПриватБанк на его расчетный счет № 26007054404307 денежные средства в сумме 6288 гривен обналичил и совместно с ОСОБА_9, ОСОБА_12 и лицом, уголовное производство в отношении которого приостановлено в связи с розыском, разделили между собой, тем самым причинив ущерб ЗАО КБ ПриватБанк на общую сумму 7545 гривен 62 копейки.

28.05.2007 года, более точное время следствием не установлено, ОСОБА_11, являющийся директором магазина Мобильные телефоны СПД ОСОБА_11, расположенного по ул. Ак. Глушко, 22-а в г. Одессе, и ОСОБА_9, работающая в должности менеджера по банковскому обслуживанию физических лиц ЗАО КБ Приватбанк, с целью соучастия в хищении кредитных денежных средств ЗАО КБ ПриватБанк, вступили в предварительный преступный сговор с неустановленным следствием лицом, у которого имелся гражданский паспорт, серии АВ021447, выданный 01.12.1999 Чечельницким ГО УМВД Украины в Винницкой области на имя ОСОБА_26, однако, отсутствовала справка о присвоении идентификационного кода необходимая для оформления потребительского кредита. После чего ОСОБА_9, действуя согласно заранее разработанному преступному плану, преследуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ЗАО КБ Приват Банк, заведомо зная, что неустановленное лицо, состоящее с ней и ОСОБА_11 в преступном сговоре, не является ОСОБА_27 и несмотря на то, что внешность неустановленного лица разительно отличается и не имеет сходства с внешностью лица, изображенного на фотографии в гражданском паспорте на имя ОСОБА_26, злоупотребляя своим служебным положением, выразившемся в использовании официально предоставленных ей по должности служебных полномочий по заключению кредитных договоров с клиентами, используя данный гражданский паспорт, заполнила в электронном виде анкету заемщика, внеся в нее, таким образом, заведомо ложные сведения, что имело существенное значение для принятия соответствующими банковскими структурами решения о выдаче ОСОБА_26 потребительского кредита, произвела веб - камерой фотосъемку неустановленного лица. После заполнения указанной анкеты, ОСОБА_9, воспользовавшись тем что копии документов лиц, оформляющих потребительские кредиты, не отправляются в Кредитный Центр Главного офиса ЗАО КБ Приват-Банк в г. Днепропетровске, в электронном виде, отправила анкету заемщика на имя ОСОБА_26, а так же фотографию неустановленного лица, для получения решения по выдаче кредита. Тем самым умышленно создала условия для принятия положительного решения соответствующей банковской структурой по выдаче кредита. Получив положительный ответ, ОСОБА_9, злоупотребляя своим служебным положением, выразившемся в использовании официально предоставленных ей по должности служебных полномочий по заключению кредитных договоров с клиентами, оформила на имя ОСОБА_26 кредитный договор № ОDXRRX 9160001 от 28.05.2007 на сумму 10800 гривен, сроком на 12 месяцев по приобретению мобильного телефона, марки Motorola V-3, стоимостью 9000 гривен. При этом ОСОБА_9 и ОСОБА_11 достоверно знали, что неустановленное лицо, не имело намерений выполнять условия кредитного договора. После оформления кредитного договора на имя ОСОБА_26, и выписанному счету фактуре № 0019 от 28.05.2007 на сумму 9015 гривен на приобретение вышеуказанного мобильного телефона, марки Motorola V-3, неустановленное лицо, согласно ранее разработанному преступному плану, мобильный телефон на руки не получило, а ОСОБА_11 перечисленные ЗАО КБ ПриватБанк на его расчетный счет № 26007054404307 денежные средства в сумме 9000 гривен, обналичил. После чего ОСОБА_11 совместно с ОСОБА_9 и неустановленным следствием лицом указанные денежные средства разделили между собой, распорядившись ими по своему усмотрению, тем самым причинив ущерб ЗАО КБ ПриватБанк на общую сумму 10800 гривен.

Кроме того, 31.05.2007 года, более точное время следствием не установлено, ОСОБА_11, являющийся директором магазина Мобильные телефоны СПД ОСОБА_11, расположенного по ул. Ак. Глушко, 22-а в г. Одессе, и ОСОБА_9, работающая в должности менеджера по банковскому обслуживанию физических лиц ЗАО КБ Приватбанк, с целью соучастия в хищении кредитных денежных средств ЗАО КБ ПриватБанк, вступили в предварительный преступный сговор с неустановленным следствием лицом, у которого имелся гражданский паспорт, серии КК 680104, выданный 20.08.2001 Ленинским РО ОГУ УМВД Украины в Одесской области на имя ОСОБА_28, а так же справка о присвоении идентификационного кода № НОМЕР_5, выданная 19.09.2001 ГНА в Ленинском районе г. Одессы на имя ОСОБА_28, необходимые для оформления потребительского кредита на имя ОСОБА_28 После чего ОСОБА_9, действуя согласно заранее разработанному преступному плану, преследуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ЗАО КБ Приват Банк, заведомо зная, что неустановленное лицо, состоящее с ней и ОСОБА_11 в преступном сговоре не является ОСОБА_28 и не смотря на то, что внешность неустановленного лица разительно отличается и не имеет сходства с внешностью лица, изображенного на фотографии в гражданском паспорте на имя ОСОБА_28, злоупотребляя своим служебным положением, выразившемся в использовании официально предоставленных ей по должности служебных полномочий по заключению кредитных договоров с клиентами, используя данный гражданский паспорт, а так же справку о присвоении идентификационного кода на имя последнего, заполнила в электронном виде анкету заемщика на имя ОСОБА_28, внеся в нее, таким образом, заведомо ложные сведения, что имело существенное значение для принятия соответствующими банковскими структурами решения о выдаче ОСОБА_28 потребительского кредита, произведя веб-камерой фотосъемку неустановленного лица. После заполнения указанной анкеты, ОСОБА_9, воспользовавшись тем что копии документов лиц, оформляющих потребительские кредиты, не отправляются в Кредитный Центр Главного офиса ЗАО КБ Приват Банк в г. Днепропетровске, в электронном виде, отправила в Кредитный Центр анкету заемщика на имя ОСОБА_28, а так же фотографию неустановленного лица, для получения решения по выдаче кредита. Тем самым умышленно создала условия для принятия положительного решения соответствующей банковской структурой по выдаче кредита. Получив положительный ответ, ОСОБА_9, злоупотребляя своим служебным положением, выразившемся в использовании официально предоставленных ей по должности служебных полномочий по заключению кредитных договоров с клиентами, оформила на имя ОСОБА_28 кредитный договор № ОDXRRX 09160026 от 31.05.2007 на сумму 10800 гривен, сроком на 12 месяцев по приобретению мобильного телефона, марки Nokia N 76, стоимостью 8985 гривен. При этом ОСОБА_9 и ОСОБА_11 достоверно знали, что неустановленное лицо, не имело намерений выполнять условия кредитного договора. После оформления кредитного договора на имя ОСОБА_28 и выписанному на имя ОСОБА_28 счету фактуре № 0026 от 31.05.2007 на сумму 9000 гривен на приобретение вышеуказанного мобильного телефона, марки Nokia N 76, неустановленное лицо, согласно ранее разработанному преступному плану, мобильный телефон на руки не получило, а ОСОБА_11 перечисленные ЗАО КБ ПриватБанк на его расчетный счет № 26007054404307 денежные средства в сумме 9000 гривен, обналичил. После чего ОСОБА_11 совместно с ОСОБА_9 и неустановленным следствием лицом указанные денежные средства разделили между собой, распорядившись ими по своему усмотрению, тем самым причинив ущерб ЗАО КБ ПриватБанк на общую сумму 10800 гривен.

Кроме того, 01.06.2007 года, более точное время следствием не установлено, ОСОБА_11, являющийся директором магазина Мобильные телефоны СПД ОСОБА_11, расположенного по ул. Ак. Глушко, 22-а в г. Одессе, и ОСОБА_9, работающая в должности менеджера по банковскому обслуживанию физических лиц ЗАО КБ Приватбанк, с целью соучастия в хищении кредитных денежных средств, вступили в предварительный преступный сговор с неустановленным следствием лицом, у которого имелся гражданский паспорт, серии КЕ 079907, выданный 21.11.1995г. Беляевским ГО УМВД Украины в Одесской области на имя ОСОБА_29, однако, отсутствовала справка о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_29, необходимые для оформления потребительского кредита. После чего ОСОБА_9, действуя согласно заранее разработанному преступному плану, заведомо зная, что неустановленное лицо, состоящее с ней и ОСОБА_11 в преступном сговоре, не является ОСОБА_29 и не смотря на то, что внешность неустановленного лица разительно отличается и не имеет сходства с внешностью лица, изображенного на фотографии в гражданском паспорте на имя ОСОБА_29, злоупотребляя своим служебным положением, используя данный гражданский паспорт, заполнила в электронном виде анкету заемщика на имя ОСОБА_29, внеся в нее, заведомо ложные сведения, что имело существенное значение для принятия соответствующими банковскими структурами решения о выдаче ОСОБА_29 потребительского кредита, произвела веб-камерой фотосъемку неустановленного лица. После заполнения указанной анкеты на имя ОСОБА_29, ОСОБА_9, воспользовавшись тем фактом что копии документов лиц, оформляющих потребительские кредиты, не отправляются в Кредитный Центр Главного офиса ЗАО КБ Приват Банк в г. Днепропетровске, в электронном виде, отправила анкету заемщика на имя ОСОБА_29, а так же фотографию неустановленного лица, для получения решения по выдаче кредита. Тем самым умышленно создала условия для принятия положительного решения соответствующей банковской структурой по выдаче кредита на имя ОСОБА_29 Получив положительный ответ, ОСОБА_9, злоупотребляя своим служебным положением, выразившемся в использовании официально предоставленных ей по должности служебных полномочий по заключению кредитных договоров с клиентами, оформила на имя ОСОБА_29 кредитный договор № ОDXRRX 09160030 от 01.06.2007 на сумму 10800 гривен, сроком на 12 месяцев по приобретению мобильного телефона, марки Nokia N 76, стоимостью 8985 гривен. При этом ОСОБА_9 и ОСОБА_11 достоверно знали, что неустановленное лицо, заранее не имело намерений выполнять условия кредитного договора. После оформления кредитного договора на имя ОСОБА_29 и выписанному на имя ОСОБА_29 счету фактуре № 0030 от 01.06.2007 на сумму 9000 гривен на приобретение вышеуказанного мобильного телефона, марки Nokia N 76, неустановленное лицо, согласно ранее разработанному преступному плану, мобильный телефон на руки не получало, а ОСОБА_11, перечисленные ЗАО КБ ПриватБанк на его расчетный счет № 26007054404307, денежные средства в сумме 9000 гривен, обналичил. После чего ОСОБА_11 совместно с ОСОБА_9 и неустановленным следствием лицом указанные денежные средства разделили между собой, распорядившись ими по своему усмотрению, тем самым причинив ущерб ЗАО КБ ПриватБанк на общую сумму 10800 гривен.

Кроме того, в конце мая 2007 года, более точные время и дата следствием не установлены, лицо, уголовное производство в отношении которого приостановлено в связи с розыском, находясь в неустановленном месте, имея преступный умысел, направленный на подделку гражданского паспорта, с целью его последующего использования в корыстных целях, подделал гражданский паспорт на имя ОСОБА_30, ІНФОРМАЦІЯ_18, серии КМ 125975, выданный 03.09.2004 года Приморским РО ОГУ УМВД Украины в Одесской области, путем вклеивания в него своей фотографии, с целью его последующего использования при оформлении потребительского кредита на имя ОСОБА_30

01.06.2007 года в дневное время суток, более точное время следствием не установлено, лицо, уголовное производство в отношении которого приостановлено в связи с розыском, действуя согласно заранее разработанному преступному плану, находясь в сговоре с ОСОБА_12, ОСОБА_24, ОСОБА_31, с целью соучастия в хищении кредитных денежных средств ЗАО КБ ПриватБанк, прибыл в отделение ЗАО КБ ПриватБанк, расположенное в магазине Мобильные телефоны СПД Гризанов по адресу: г. Одесса, ул. Ак. Глушко, 22-А, где передал ОСОБА_9, документы на имя ОСОБА_30: поддельный гражданский паспорт, серии КМ259775, выданный 03.09.2004г. Приморским РО ОГУ УМВД в Одесской области, с вклеенной в него фотографией лица, уголовное производство в отношении которого приостановлено в связи с розыском, а так же справку о присвоении идентификационного кода № НОМЕР_6, выданную 05.12.2006 на имя последнего ГНИ в Приморском районе г. Одессы. При этом ОСОБА_9, заведомо знала, что предоставленный гражданский паспорт поддельный, в нем переклеена фотография, и лицо, изображенное на ней, не является ОСОБА_30, заполнила в электронном виде анкету заемщика, внеся в нее, таким образом, заведомо ложные сведения, что имело существенное значение для принятия соответствующими банковскими структурами решения о выдаче ОСОБА_30 потребительского кредита, произвела веб - камерой фотосъемку лица. После чего в электронном виде, отправила в Кредитный Центр Главного офиса ЗАО КБ Приват Банк в г. Днепропетровске. Тем самым умышленно создала условия для принятия положительного решения соответствующей банковской структурой по выдаче кредита. Получив положительный ответ из соответствующей структуры ЗАО КБ ПриватБанк ОСОБА_9, злоупотребляя своим служебным положением, выразившемся в использовании официально предоставленных ей по должности служебных полномочий по заключению кредитных договоров с клиентами, оформила на имя ОСОБА_30 кредитный договор № ОDXRRX 091600032 от 01.06.2007 на сумму 8640 гривен сроком на 12 месяцев по приобретению мобильного телефона, марки Nokia N 95, стоимостью 7212 гривен. При этом ОСОБА_9 не знакомила лицо, уголовное производство в отношении которого приостановлено в связи с розыском, с содержанием кредитного договора и не передавала ему оформленную на имя ОСОБА_30 кредитную пластиковую карту типа Универсальна, поскольку достоверно знала, что ее соучастник, заранее не имел намерений выполнять условия кредитного договора. После оформления кредитного договора, лицо, уголовное производство в отношении которого приостановлено в связи с розыском, вышеуказанный мобильный телефон на руки не получал. ОСОБА_11, перечисленные ЗАО КБ ПриватБанк на его расчетный счет № 26007054404307 денежные средства в сумме 7200 гривен, обналичил, после чего совместно с ОСОБА_9, ОСОБА_12 и лицом, уголовное производство в отношении которого приостановлено в связи с розыском, указанные денежные средства разделили между собой, тем самым причинив ущерб ЗАО КБ ПриватБанк на общую сумму 8640 гривен.

Кроме того, 05.06.2007 года, более точное время следствием не установлено, ОСОБА_11, являющийся директором магазина Мобильные телефоны СПД ОСОБА_11, расположенного по ул. Ак. Глушко, 22-а в г. Одессе, и ОСОБА_9, работающая в должности менеджера по банковскому обслуживанию физических лиц ЗАО КБ Приватбанк, с целью хищения кредитных денежных средств, вступили в предварительный преступный сговор с неустановленным следствием лицом, у которого имелся гражданский паспорт, серии КЕ 326366, выданный 02.08.1996 года Ильичевским РО ОГУ УМВД Украины в Одесской области на имя ОСОБА_32, однако, отсутствовала справка о присвоении идентификационного кода, необходимые для оформления потребительского кредита на имя ОСОБА_32. После чего ОСОБА_9, действуя согласно заранее разработанному преступному плану, преследуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ЗАО КБ Приват Банк, заведомо зная, что неустановленное лицо, состоящее с ней и ОСОБА_11 в преступном сговоре, не является ОСОБА_32 и не смотря на то, что внешность неустановленного лица разительно отличается и не имеет сходства с внешностью лица, изображенного на фотографии в гражданском паспорте, злоупотребляя своим служебным положением, выразившемся в использовании официально предоставленных ей по должности служебных полномочий по заключению кредитных договоров с клиентами, используя данный гражданский паспорт, заполнила в электронном виде анкету заемщика на имя ОСОБА_32 внеся в нее, таким образом, заведомо ложные сведения, что имело существенное значение для принятия соответствующими банковскими структурами решения о выдаче ОСОБА_32 потребительского кредита, произвела веб - камерой фотосъемку неустановленного лица. После заполнения указанной анкеты, воспользовавшись тем что копии документов не отправляются в Кредитный Центр Главного офиса ЗАО КБ Приват Банк в г. Днепропетровске, в электронном виде, отправила в Кредитный Центр анкету заемщика на имя ОСОБА_32, а так же фотографию неустановленного лица, для получения решения по выдаче кредита. Тем самым умышленно создала условия для принятия положительного решения соответствующей банковской структурой по выдаче кредита. Получив положительный ответ ОСОБА_9, злоупотребляя своим служебным положением, оформила на имя ОСОБА_32 кредитный договор № ОDXRRX 09160040 от 05.06.2007 на сумму 10800 гривен, сроком на 12 месяцев по приобретению мобильного телефона, марки Nokia N 76, стоимостью 8985 гривен. При этом ОСОБА_9 и ОСОБА_11 достоверно знали, что неустановленное лицо, не имело намерений выполнять условия кредитного договора. После оформления кредитного договора на имя ОСОБА_32 и выписанному счету фактуре № 0040 от 05.06.2007года на сумму 9000 гривен на приобретение вышеуказанного мобильного телефона, марки Nokia N 76, неустановленное лицо, согласно ранее разработанному преступному плану, мобильный телефон на руки не получало, а ОСОБА_11, перечисленные ЗАО КБ ПриватБанк на его расчетный счет № 26007054404307, денежные средства в сумме 9000 гривен, обналичил, после чего совместно с ОСОБА_9 и неустановленным следствием лицом разделили между собой, распорядившись ими по своему усмотрению, тем самым причинив ущерб ЗАО КБ ПриватБанк на общую сумму 10800 гривен.

Кроме того, 06.06.2007 года, более точное время следствием не установлено, ОСОБА_11, являющийся директором магазина Мобильные телефоны СПД ОСОБА_11, расположенного по ул. Ак. Глушко, 22-А, в г. Одессе, и ОСОБА_9, работающая в должности менеджера по банковскому обслуживанию физических лиц ЗАО КБ Приватбанк, с целью хищения кредитных денежных средств ЗАО КБ ПриватБанк, вступили в предварительный преступный сговор с неустановленным следствием лицом, у которого имелся гражданский паспорт, серии КК 100627, выданный 30.10.1998 года Кодымским ГО УМВД Украины в Одесской области на имя ОСОБА_33, а так же справка о присвоении идентификационного кода № НОМЕР_7, выданная 19.02.2001 Балтской МГНИ Одесской области на имя ОСОБА_33, необходимые для оформления потребительского кредита. После чего ОСОБА_9, действуя согласно заранее разработанному преступному плану, заведомо зная, что неустановленное лицо, состоящее с ней и ОСОБА_11 в преступном сговоре, не является ОСОБА_33 и несмотря на то, что внешность неустановленного лица разительно отличается и не имеет сходства с внешностью лица, изображенного на фотографии в гражданском паспорте на имя ОСОБА_33, злоупотребляя своим служебным положением, заполнила в электронном виде анкету заемщика на имя ОСОБА_33, внеся в нее, таким образом, заведомо ложные сведения, что имело существенное значение для принятия соответствующими банковскими структурами решения о выдаче потребительского кредита, произвела веб-камерой фотосъемку неустановленного лица. После заполнения указанной анкеты, воспользовавшись тем что копии документов лиц, оформляющих потребительские кредиты, не отправляются в Кредитный Центр Главного офиса ЗАО КБ Приват Банк в г. Днепропетровске, в электронном виде, отправила в Кредитный Центр анкету заемщика на имя ОСОБА_33, а так же фотографию неустановленного лица, для получения решения по выдаче кредита. Тем самым умышленно создала условия для принятия положительного решения по выдаче кредита. Получив положительный ответ из соответствующей структуры ЗАО КБ Приват Банк, ОСОБА_9, злоупотребляя своим служебным положением, оформила на имя ОСОБА_33 кредитный договор № ОDXRRX 09160043 от 06.06.2007 на сумму 10800 гривен, сроком на 12 месяцев по приобретению мобильного телефона, марки Nokia 8800 gold ed, стоимостью 8985 гривен. При этом ОСОБА_9 и ОСОБА_11 достоверно знали, что неустановленное лицо, не имело намерений выполнять условия кредитного договора. После оформления кредитного договора на имя ОСОБА_33 и выписанному на имя ОСОБА_33 счету фактуре № 0043 от 06.06.2007 на сумму 9000 гривен на приобретение вышеуказанного мобильного телефона, марки Nokia 8800 gold ed, неустановленное лицо, согласно ранее разработанному преступному плану, мобильный телефон на руки не получало, а ОСОБА_11 перечисленные ЗАО КБ ПриватБанк на его расчетный счет № 26007054404307 денежные средства в сумме 9000 гривен, обналичил, после чего совместно с ОСОБА_9 и неустановленным следствием лицом указанные денежные средства разделили между собой, распорядившись ими по своему усмотрению, тем самым причинив ущерб ЗАО КБ ПриватБанк на общую сумму 10800 гривен.

Кроме того, 21.06.2007года, более точное время следствием не установлено, ОСОБА_11, являющийся директором магазина Мобильные телефоны СПД ОСОБА_11, расположенного по ул. Ак. Глушко, 22-а в г. Одессе, и ОСОБА_9, работающая в должности менеджера по банковскому обслуживанию физических лиц ЗАО КБ Приватбанк, с целью хищения кредитных денежных средств ЗАО КБ ПриватБанк, вступили в предварительный преступный сговор с неустановленным следствием лицом, у которого имелся гражданский паспорт, серии КО 121435, выданный 11.10.2000 Шишацким РО УМВД Украины в Полтавской области на имя ОСОБА_34, однако, отсутствовала справка о присвоении идентификационного кода, необходимые для оформления потребительского кредита. После чего ОСОБА_9, действуя согласно заранее разработанному преступному плану, заведомо зная, что неустановленное лицо, состоящее с ней и ОСОБА_11 в преступном сговоре, не является ОСОБА_34 и не смотря на то, что внешность неустановленного лица разительно отличается и не имеет сходства с внешностью лица, изображенного на фотографии в гражданском паспорте на имя ОСОБА_34, злоупотребляя своим служебным положением, используя данный гражданский паспорт, заполнила в электронном виде анкету, внеся в нее, таким образом, заведомо ложные сведения, что имело существенное значение для принятия соответствующими банковскими структурами решения о выдаче ОСОБА_34 потребительского кредита, произвела веб- камерой фотосъемку неустановленного лица. После заполнения указанной анкеты, воспользовавшись тем, что копии документов не отправляются в Кредитный Центр Главного офиса ЗАО КБ Приват Банк в г. Днепропетровске, в электронном виде, отправила анкету заемщика на имя ОСОБА_34, а так же фотографию неустановленного лица, для получения решения по выдаче кредита. Тем самым умышленно создала условия для принятия положительного решения соответствующей банковской структурой по выдаче кредита. Получив положительный ответ, ОСОБА_9, злоупотребляя своим служебным положением, оформила на имя ОСОБА_34 кредитный договор № ОDXRRX 09160063 от 21.06.2007 на сумму 10404 гривен, сроком на 12 месяцев по приобретению мобильного телефона, марки Sony Ericsson p 900 i, стоимостью 8655 гривен. При этом ОСОБА_9 и ОСОБА_11 достоверно знали, что неустановленное лицо, не имеет намерений выполнять условия кредитного договора. После оформления кредитного договора на имя ОСОБА_34 и выписанному счету фактуре № 0063 от 21.06.2007 на сумму 8670 гривен на приобретение мобильного телефона, марки Sony Ericsson p 900 i , неустановленное лицо, согласно ранее разработанному преступному плану, мобильный телефон на руки не получало, а ОСОБА_11 перечисленные ЗАО КБ ПриватБанк на его расчетный счет № 26007054404307, денежные средства в сумме 8670 гривен, обналичил, после чего совместно с ОСОБА_9 и неустановленным следствием лицом указанные денежные средства разделили между собой, распорядившись ими по своему усмотрению, тем самым причинив ущерб ЗАО КБ ПриватБанк на общую сумму 10404 гривен.

Кроме того, 24.06.2007 года, более точное время следствием не установлено, ОСОБА_11, являющийся директором магазина Мобильные телефоны СПД ОСОБА_11, расположенного по ул. Ак. Глушко, 22-А, в г. Одессе и ОСОБА_9, работающая в должности менеджера по банковскому обслуживанию физических лиц, с целью хищения кредитных денежных средств, вступили в предварительный преступный сговор с неустановленным следствием лицом, у которого имелся гражданский паспорт, серии КК 017120, выданный 13.05.2000 года Ленинским РО УМВД Украины в Одесской области на имя ОСОБА_35, однако, отсутствовала справка о присвоении идентификационного кода необходимые для оформления потребительского кредита на имя ОСОБА_35 После чего ОСОБА_9, действуя согласно заранее разработанному преступному плану, заведомо зная, что неустановленное лицо, состоящее с ней и ОСОБА_11 в преступном сговоре, не является ОСОБА_35 и не смотря на то, что внешность неустановленного лица разительно отличается и не имеет сходства с внешностью лица, изображенного на фотографии в гражданском паспорте, предоставленном ей неустановленным лицом для оформления потребительского кредита на имя ОСОБА_35, злоупотребляя своим служебным положением, используя данный гражданский паспорт, заполнила в электронном виде анкету заемщика, внеся в нее, таким образом, заведомо ложные сведения, что имело существенное значение для принятия соответствующими банковскими структурами решения о выдаче ОСОБА_35 потребительского кредита, произвела веб - камерой фотосъемку неустановленного лица. После заполнения указанной анкеты, воспользовавшись тем что копии документов не отправляются в Кредитный Центр Главного офиса ЗАО КБ Приват Банк в г. Днепропетровске, в электронном виде, отправила в Кредитный Центр анкету заемщика на имя ОСОБА_35, а так же фотографию неустановленного лица, для получения решения по выдаче кредита. Тем самым ОСОБА_9 умышленно создала условия для принятия положительного решения соответствующей банковской структурой по выдаче кредита. Получив положительный ответ ОСОБА_9, злоупотребляя своим служебным положением, оформила на имя ОСОБА_35 кредитный договор № ОDXRRX 09160071 от 24.06.2007 на сумму 9600 гривен, сроком на 12 месяцев по приобретению мобильного телефона, марки Nokia 8800 голд, стоимостью 7985 гривен. При этом ОСОБА_9 и ОСОБА_11 достоверно знали, что неустановленное лицо, не имеет намерений выполнять условия кредитного договора. После оформления кредитного договора и выписанному на имя ОСОБА_35 счету фактуре № 0071 от 24.06.2007 на сумму 8000 гривен на приобретение мобильного телефона, марки Nokia 8800 голд, неустановленное лицо, согласно ранее разработанному преступному плану, мобильный телефон на руки не получало. ОСОБА_11 перечисленные ЗАО КБ ПриватБанк на его расчетный счет № 26007054404307 денежные средства в сумме 8000 гривен, обналичил, после чего совместно с ОСОБА_9 и неустановленным следствием лицом указанные денежные средства разделили между собой, распорядившись ими по своему усмотрению, тем самым причинив ущерб ЗАО КБ ПриватБанк на общую сумму 9600 гривен.

Кроме того, 30.06.2007, более точное время следствием не установлено, ОСОБА_11, являющийся директором магазина Мобильные телефоны СПД ОСОБА_11, расположенного по ул. Ак. Глушко, 22-А в г. Одессе, и ОСОБА_9, работающая в должности менеджера по банковскому обслуживанию физических лиц ЗАО КБ Приватбанк, с целью хищения кредитных денежных средств, вступили в предварительный преступный сговор с неустановленным следствием лицом, у которого имелась ксерокопия страниц гражданского паспорта, серии КК 724219, выданного 24.10.2001г. Суворовским РО ОГУ УМВД Украины в Одесской области на имя ОСОБА_36 После чего ОСОБА_9, действуя согласно заранее разработанному преступному плану, заведомо зная, что неустановленное лицо, состоящее с ней и ОСОБА_11 в преступном сговоре, не является ОСОБА_36 и несмотря на то, что внешность неустановленного лица разительно отличается и не имеет сходства с внешностью лица, изображенного на ксерокопии страниц данного гражданского паспорта, злоупотребляя своим служебным положением, заполнила в электронном виде анкету заемщика на имя ОСОБА_36, внеся в нее, заведомо ложные сведения, что имело существенное значение для принятия соответствующими банковскими структурами решения о выдаче ОСОБА_36 потребительского кредита, произвела веб - камерой фотосъемку неустановленного лица. После заполнения указанной анкеты воспользовавшись тем что копии документов лиц, оформляющих потребительские кредиты, не отправляются в Кредитный Центр Главного офиса ЗАО КБ Приват Банк в г. Днепропетровске, в электронном виде, отправила анкету заемщика, а так же фотографию неустановленного лица, для получения решения по выдаче кредита. Тем самым ОСОБА_9 умышленно создала условия для принятия положительного решения соответствующей банковской структурой по выдаче кредита. Получив положительный ответ, злоупотребляя своим служебным положением, оформила на имя ОСОБА_36 кредитный договор № ОDXRRX 09160077 от 30.06.2007г. на сумму 8400 гривен, сроком на 12 месяцев по приобретению мобильных телефонов: марки Nokia 8800 m.ed, стоимостью 6200 гривен, и Nokia ВН-60, стоимостью 785 гривен. При этом ОСОБА_9 и ОСОБА_11 достоверно знали, что неустановленное лицо, не имеет намерений выполнять условия кредитного договора. После оформления кредитного договора и выписанному на имя ОСОБА_36 счету фактуре № 0077 от 30.06.2007 на сумму 7000 гривен на приобретение мобильных телефонов: марки Nokia 8800 m.ed, и Nokia ВН-60, неустановленное лицо, согласно ранее разработанному преступному плану, мобильные телефоны на руки не получало, а ОСОБА_11 перечисленные ЗАО КБ ПриватБанк на его расчетный счет № 26007054404307 денежные средства в сумме 7000 гривен, обналичил, после чего ОСОБА_11 совместно с ОСОБА_9 и неустановленным следствием лицом указанные денежные средства разделили между собой, распорядившись ими по своему усмотрению, тем самым причинив ущерб ЗАО КБ ПриватБанк на общую сумму 8400 гривен.

Кроме того, 03.07.2007 года, более точное время следствием не установлено, ОСОБА_11, являющийся директором магазина Мобильные телефоны СПД ОСОБА_11, расположенного по ул. Ак. Глушко, 22-а в г. Одессе, и ОСОБА_9, работающая в должности менеджера по банковскому обслуживанию физических лиц ЗАО КБ Приватбанк, с целью хищения кредитных денежных средств вступили в предварительный преступный сговор с неустановленным следствием лицом, у которого имелась ксерокопия страниц гражданского паспорта, серии КМ 38060, выданного 18.01.2007 , Приморским РО ОГУ УМВД Украины в Одесской области на имя ОСОБА_37 После чего ОСОБА_9, действуя согласно заранее разработанному преступному плану, заведомо зная, что неустановленное лицо, состоящее с ней и ОСОБА_11 в преступном сговоре не является ОСОБА_37 и не смотря на то, что внешность неустановленного лица разительно отличается и не имеет сходства с внешностью лица, изображенного на ксерокопии страниц данного гражданского паспорта, заполнила в электронном виде анкету заемщика на имя ОСОБА_37, внеся в нее, таким образом, заведомо ложные сведения, что имело существенное значение для принятия соответствующими банковскими структурами решения о выдаче ОСОБА_37 потребительского кредита, произвела веб - камерой фотосъемку неустановленного лица. После заполнения указанной анкеты воспользовавшись тем, что копии документов лиц, оформляющих потребительские кредиты, не отправляются в Кредитный Центр Главного офиса ЗАО КБ Приват Банк в г. Днепропетровске, в электронном виде, отправила анкету заемщика на имя ОСОБА_37, а так же фотографию неустановленного лица, для получения решения по выдаче кредита. Тем самым ОСОБА_9 умышленно создала условия для принятия положительного решения соответствующей банковской структурой по выдаче кредита. Получив положительный ответ ОСОБА_9, злоупотребляя своим служебным положением, оформила на имя ОСОБА_37 кредитный договор № ОDXRRX 09160084 от 03.07.2007 на сумму 9600 гривен, сроком на 12 месяцев по приобретению мобильных телефонов, марки Nokia Е 90, стоимостью 6000 гривен, марки Nokia N 71, стоимостью 1985 гривен при этом ОСОБА_9 и ОСОБА_11 достоверно знали, что неустановленное лицо не имеет намерений выполнять условия кредитного договора. После оформления кредитного договора и выписанному на имя ОСОБА_37 счету фактуре № 0084 от 03.07.2007 на сумму 8000 гривен на приобретение мобильных телефонов, марки Nokia Е90 и Nokia N 71, неустановленное лицо, согласно ранее разработанному преступному плану, мобильные телефоны на руки не получало. ОСОБА_11 перечисленные ЗАО КБ ПриватБанк на его расчетный счет № 26007054404307 денежные средства в сумме 8000 гривен, обналичил, после чего совместно с ОСОБА_9 и неустановленным следствием лицом указанные денежные средства разделили между собой, распорядившись ими по своему усмотрению, тем самым причинив ущерб ЗАО КБ ПриватБанк на общую сумму 8000 гривен.

Кроме того, 06.07.2007 года, более точное время следствием не установлено, ОСОБА_11, являющийся директором магазина Мобильные телефоны СПД ОСОБА_11, расположенного по ул. Ак. Глушко, 22-а в г. Одессе, и ОСОБА_9, работающая в должности менеджера по банковскому обслуживанию физических лиц ЗАО КБ Приватбанк, с целью хищения кредитных денежных средств вступили в предварительный преступный сговор. При этом, у вышеуказанных лиц имелась ксерокопия первой и второй страниц гражданского паспорта на имя ОСОБА_38, серии КЕ № 225724, выданного 26.07.1996 г. Килийским ГО УМВД Украины в Одесской области, а так же ксерокопия справки о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_38, выданной 10.07.1998 г. ГНИ в Килийском районе. Далее ОСОБА_9, действуя согласно заранее разработанному преступному плану, злоупотребляя своим служебным положением заполнила в электронном виде анкету заемщика на имя ОСОБА_38, внеся в нее, таким образом, заведомо ложные сведения , что имело существенное значение для принятия соответствующими банковскими структурами решения о выдаче потребительского кредита. Затем ОСОБА_9 произвела веб - камерой фотосъемку неустановленного лица, внешность которого разительно отличалась от внешности лица, изображенного на ксерокопии страниц гражданского паспорта на имя ОСОБА_38 После заполнения указанной анкеты, ОСОБА_9, воспользовавшись тем, что копии документов не отправляются в Кредитный Центр Главного офиса ЗАО КБ Приват Банк в г. Днепропетровске, в электронном виде, отправила анкету заемщика на имя ОСОБА_38, а так же фотографию неустановленного лица. Тем самым ОСОБА_9 умышленно создала условия для принятия положительного решения по выдаче кредита. Получив положительный ответ, ОСОБА_9, злоупотребляя своим служебным положением, оформила на имя ОСОБА_38 кредитный договор № ОDXRRX 9160094 от 06.07.2007 на сумму 9600 гривен, сроком на 24 месяца по приобретению у СПД ОСОБА_11 мобильных телефонов, марки Nokia n 93, стоимостью 5684 гривен, и марки Самсунг u300i, стоимостью 2299 гривен При этом, ОСОБА_11 и ОСОБА_9 заранее не имели намерений выполнять условия кредитного договора. После оформления кредитного договора на имя ОСОБА_38, ОСОБА_11 перечисленные ЗАО КБ ПриватБанк на его расчетный счет № 26007054404307 денежные средства в сумме 8000 гривен, обналичил, после чего совместно с ОСОБА_9 указанные денежные средства разделили между собой, распорядившись ими по своему усмотрению, тем самым причинив ущерб ЗАО КБ ПриватБанк на общую сумму 9600 гривен.

Кроме того, 10.07.2007 года, более точное время следствием не установлено, ОСОБА_11, являющийся директором магазина Мобильные телефоны СПД ОСОБА_11, расположенного по ул. Ак. Глушко, 22-а в г. Одессе, и ОСОБА_9, работающая в должности менеджера по банковскому обслуживанию физических лиц ЗАО КБ Приватбанк, с целью хищения кредитных денежных средств, вступили в предварительный преступный сговор. При этом, у вышеуказанных лиц имелась ксерокопия страниц гражданского паспорта на имя ОСОБА_39, серии ЕО 335623, выданного 16.07.1997 Очаковским ГО УМВД Украины в Николаевской области, а так же ксерокопия справки о присвоении идентификационного кода № НОМЕР_8, выданной 07.07.1998 ГНИ в г. Керчи на имя ОСОБА_39 Далее ОСОБА_9, действуя согласно заранее разработанному преступному плану, злоупотребляя своим служебным положением, заполнила в электронном виде анкету заемщика, внеся в нее заведомо ложные сведения, что имело существенное значение для принятия соответствующими банковскими структурами решения о выдаче ОСОБА_39 потребительского кредита. После чего произвела веб - камерой фотосъемку неустановленного лица, внешность которого разительно отличалась от внешности лица, изображенного на ксерокопии страниц гражданского паспорта. После заполнения указанной анкеты, ОСОБА_9, воспользовавшись тем, что копии документов лиц, оформляющих потребительские кредиты, не отправляются в Кредитный Центр Главного офиса ЗАО КБ Приват Банк в г. Днепропетровске, в электронном виде, отправила анкету заемщика. Тем самым ОСОБА_9 умышленно создала условия для принятия положительного решения по выдаче кредита. Получив положительный ответ, ОСОБА_9, злоупотребляя своим служебным положением, оформила на имя ОСОБА_39 кредитный договор № ОDXRRX 09160100 от 10.07.2007 на сумму 9168 гривен, сроком на 18 месяцев по приобретению у СПД ОСОБА_11 мобильных телефонов, марки Nokia 7390, стоимостью 2441 гривен, и Nokia n 95, стоимостью 5184 гривен При этом, ОСОБА_11 и ОСОБА_9 заранее не имели намерений выполнять условия кредитного договора со своей стороны.

После оформления кредитного договора, ОСОБА_11 перечисленные ЗАО КБ ПриватБанк на его расчетный счет № 26007054404307 денежные средства в сумме 7640 гривен, обналичил и совместно с ОСОБА_9 разделили между собой, распорядившись ими по своему усмотрению, тем самым причинив ущерб ЗАО КБ ПриватБанк на общую сумму 9168 гривен.

Кроме того, 10.08.2007 года, более точное время следствием не установлено, ОСОБА_11, являющийся директором магазина Мобильные телефоны СПД ОСОБА_11, расположенного по ул. Ак. Глушко, 22-А, в г. Одессе, и ОСОБА_9, работающая в должности менеджера по банковскому обслуживанию физических лиц ЗАО КБ Приватбанк, с целью хищения кредитных денежных средств вступили в предварительный преступный сговор с неустановленным следствием лицом, ОСОБА_11, находясь в вышеуказанном магазине, и располагая ксерокопиями документов на имя ОСОБА_40, ІНФОРМАЦІЯ_19, с которым ОСОБА_11 ранее состоял в трудовых отношениях, передал ОСОБА_9, имеющиеся у него ксерокопии документов, необходимые для оформления потребительского кредита: ксерокопию гражданского паспорта, серии КК 334039, выданного 19.08.1999 Арцизским РО УМВД Украины в Одесской области, а так же ксерокопию справки о присвоении идентификационного кода № НОМЕР_9, выданную 02.11.1998 Арцизской межрайонной налоговой инспекцией. После чего ОСОБА_9, заполнила в электронном виде анкету заемщика на имя ОСОБА_40, внеся заведомо ложные сведения, что имело существенное значение для принятия соответствующими банковскими структурами решения о выдаче ОСОБА_40 потребительского кредита, произвела веб - камерой фотосъемку неустановленного лица, находящегося в преступном сговоре с вышеуказанными лицами. После заполнения указанной анкеты, ОСОБА_9, воспользовавшись тем, что копии документов не отправлялись в Кредитный Центр Главного офиса ЗАО КБ ПриватБанк в г. Днепропетровске, в связи с чем Кредитный Центр не мог заметить разности лиц, изображенных на фото в ксерокопии гражданского паспорта на имя ОСОБА_40Д, и с фотографии неустановленного лица, в электронном виде, отправила анкету заемщика. Получив положительный ответ, ОСОБА_9, злоупотребляя своим служебным положением, оформила на имя ОСОБА_40 кредитный договор № ОDXRRX 09160150 от 10.08.2007 на сумму 9210 гривен сроком на 12 месяцев по приобретению мобильных телефонов, марки Nokia N 91, стоимостью 3000 гривен, а так же марки Nokia N 91i, стоимостью 4660 гривен. При этом ОСОБА_9, ОСОБА_11 и неустановленное лицо, являясь соучастниками хищения, заранее не имели намерений выполнять условия кредитного договора. После оформления кредитного договора на имя ОСОБА_40 и выписанному на его имя счету фактуре № 00150 от 10.08.2007 на сумму 7675 гривен на приобретение мобильных телефонов марки Nokia N 91, и Nokia N 93, неустановленное лицо мобильные телефоны на руки не получало. ОСОБА_11, перечисленные ЗАО КБ ПриватБанк на его расчетный счет № 26007054404307 денежные средства в сумме 7675 гривен, согласно кредитного договора, обналичил, после чего совместно с ОСОБА_9 и неустановленным следствием лицом указанные денежные средства разделили между собой, распорядившись ими по своему усмотрению, тем самым причинив ущерб ЗАО КБ ПриватБанк на сумму 9210 гривен.

Кроме того, 16.08.2007 года, более точное время следствием не установлено, ОСОБА_11, являющийся директором магазина Мобильные телефоны СПД ОСОБА_11, расположенного по ул. Ак. Глушко, 22-а в г. Одессе, и ОСОБА_9, работающая в должности менеджера по банковскому обслуживанию физических лиц ЗАО КБ Приватбанк, с целью хищения кредитных денежных средств, вступили в предварительный преступный сговор. При этом, у вышеуказанных лиц имелась ксерокопия страниц гражданского паспорта на имя ОСОБА_41, серии КЕ 997811, выданного 16.03.1998 Центральным РО ОГУ УМВД Украины в Одесской области, а так же справки о присвоении идентификационного кода № НОМЕР_10, выданного на имя ОСОБА_41 ГНИ в Приморском районе 12.02.2007. Далее ОСОБА_9, действуя согласно заранее разработанному преступному плану, направленному на хищение денежных средств злоупотребляя своим служебным положением, заполнила в электронном виде анкету заемщика на имя ОСОБА_41, внеся в нее заведомо ложные сведения, что имело существенное значение для принятия соответствующими банковскими структурами решения о выдаче ОСОБА_41 потребительского кредита. При этом, ОСОБА_9 с целью доведения преступного умысла до конца, произвела веб - камерой фотосъемку неустановленного лица, внешность которого разительно отличалась от внешности лица, изображенного на ксерокопии страниц гражданского паспорта на имя ОСОБА_41 После заполнения указанной анкеты, ОСОБА_9, воспользовавшись тем, что копии документов лиц, оформляющих потребительские кредиты, не отправляются в Кредитный Центр Главного офиса ЗАО КБ Приват Банк в г. Днепропетровске, в электронном виде, отправила анкету заемщика, а так же фотографию неустановленного лица, для получения решения по выдаче кредита. Получив положительный ответ, ОСОБА_9, злоупотребляя своим служебным положением, оформила кредитный договор № ОDXRRX № 09160157 от 16.08.2007 на сумму 5943 гривны 60 копеек, сроком на 16 месяцев по приобретению у СПД ОСОБА_11 мобильных телефонов, марки Samsung D 900i, стоимостью 2500 гривен, и Samsung U 600, стоимостью 2438 гривен. При этом, ОСОБА_11 и ОСОБА_9 заранее не имели намерений выполнять условия кредитного договора. После оформления кредитного договора ОСОБА_11 перечисленные ЗАО КБ ПриватБанк на его расчетный счет № 26007054404307 денежные средства в сумме 4953 гривен, обналичил. После чего ОСОБА_11 совместно с ОСОБА_9 указанные денежные средства разделили между собой, распорядившись ими по своему усмотрению, тем самым причинив ущерб ЗАО КБ ПриватБанк на общую сумму 5943 гривен 60 копеек.

Допрошенный в судебном заседании подсудимый ОСОБА_11 вину в совершенных преступлениях не признал, пояснив, что на рынке Людмила по ул. Ак. Глушко 22-А в г.Одессе у него имелась торговая точка по продаже мобильных телефонов. В указанной торговой точке было оборудовано отделение ЗАО КБ Приват Банк по выдаче кредитов. В разное время у него в магазине работала его сестра, и его племянник ОСОБА_41. Последний был молодым парнем и часто мог не выйти на работу, сославшись на усталость. По этой причине у него с кредитными менеджерами имелись устные договоренности о том, что если его нет в магазине, они сами могли предложить клиенту мобильный телефон на выбор. Вообще со всеми кредитными менеджерами у него были доверительные отношения, он мог им оставить ключи от магазина и полностью им доверял. По его мнению, все обвинения о соучастии в завладении средствами ЗАО КБ Приват Банк надуманы и не подтверждены, а какого либо сговора с подсудимыми у него не было. С ОСОБА_12 он познакомился в 2006 году, когда тот пришел приобрести себе мобильный телефон в кредит. Впоследствии ОСОБА_12 приводил людей в магазин, они оформляли кредиты, но его задача была только в том, чтобы после получения денежных средств от банка, выдать клиенту мобильный телефон. ОСОБА_9, которая работала кредитным менеджером в его торговой точке, средствами банка не распоряжалась, а лишь проверяла документы клиента и заполняла заявку. Что касается показаний подсудимых, то, по его мнению, они не подлежат принятию, так как ОСОБА_42 является лицом ранее судимым, склонным к наркомании, ОСОБА_43 сообщил что ни с ним, ни с ОСОБА_9 он не знаком, а ОСОБА_12 отказывается отвечать на вопросы согласно ст.63 Конституции Украины. Свидетель ОСОБА_14, которая также работала кредитным менеджером своими показаниями пытается выгородить себя, свое тесное общение с ОСОБА_12А, ОСОБА_43 и ОСОБА_42, а сами ее показания основываются на предположениях и догадках. Свидетель ОСОБА_40 оформлялся на работу в большом количестве мест, а ему свои документы не передавал для оформления, всем занималась бухгалтер.

Допрошенная в судебном заседании подсудимая ОСОБА_9 вину в совершенных преступлениях не признала, пояснив, что с марта 2007 года она стала работать в кредитной точке ПриватБанка, которая была расположена в магазине Мобильные телефоны, директором которого являлся ОСОБА_11 В ее обязанности входило оформление заявок на получение кредитов на мобильные телефоны. Перед тем как оформить заявку, ей необходимо было проверить паспорт клиента, а именно оттиск и штамп о прописке. Указанные данные ею проверялись и при помощи компьютера отправлялись в главный офис ПриватБанка в г. Днепропетровске, откуда через время приходил тот либо иной ответ. В 90% случаев это был ответ о возможности выдачи кредита. При этом, если кредитный центр в г. Днепропетровске был перегружен заявками, автоматически приходил положительный ответ. После чего на счет ОСОБА_11 перечислялись деньги и клиент мог получить желаемый телефон. Затем она заводила кредитное дело, в который подшивался экземпляр договора, копии паспорта и идентификационного кода. Также в отделении велся журнал на листах формата А4, где записывались фамилии лиц, которым выдавались кредиты. Какого либо сговора с ОСОБА_11 у нее не было и вознаграждений от него она не получала. Всегда тщательно проверяла документы клиентов. По ее мнению, свидетель ОСОБА_14 ее оговаривает, для того что бы выгородить себя, так как они знали пароли от учетных записей друг друга и иногда подменяли друг друга на время сессии или личных дел. Подсудимая обращает внимание на то, что средствами банка она не распоряжалась, кредиты выдавал центральный офис банка в г.Днепропетровске на основании ее заявок.

Допрошенный в судебном заседании подсудимый ОСОБА_12 вину в совершенных преступлениях признал полностью, в содеянном раскаялся, пояснив, что он познакомился с ОСОБА_11 когда пришел первый раз в его магазин на рынке ОСОБА_14. Там он приобрел мобильный телефон в кредит, однако его не было в наличии и вечером ОСОБА_11 с продавщицей привезли телефон к его дому. Он заинтересовался автомобилем ОСОБА_11 и попросил прокатить его. В ходе разговора он высказал удивление о том, что ему так легко дали кредит на такую большую сумму с минимальным количеством документов. ОСОБА_11 ответил, что в ПриватБанке не заботятся о безопасности и предложил направлять к нему людей, которым нужны деньги, пообещав отблагодарить. Они стали общаться, иногда он заезжал в магазин к ОСОБА_11 выпить кофе. Впоследствии он, ОСОБА_11, ОСОБА_9 и его знакомый ОСОБА_42 стали заниматься поиском людей для получения кредитов на телефоны. Иногда он приводил кого-то, иногда ОСОБА_42 находил лиц, которым нужны были деньги, звонил ему, а он в свою очередь звонил ОСОБА_11, сообщал, что подъедет такойто человек. После того как лицо получало кредит, он подъезжал в магазин где забирал у ОСОБА_11 свою долю.

Несмотря на непризнание ОСОБА_11 и ОСОБА_9 вины в совершенных преступлениях, вина всех подсудимых в совершении указанных преступлений подтверждается:

- показаниями подсудимого, уголовное производство, в отношении которого приостановлено в связи с розыском, который пояснил, что в баре он познакомился с ОСОБА_12, который предложил мошенническим путем завладевать денежными средствами банков совместно с его знакомыми ОСОБА_11, и ОСОБА_9 Через своих ранее судимых знакомых он приобретал паспорта, переклеивал фотографии и дорисовывал оттиски печатей. Пару раз он приобретал телефоны в кредит по поддельным документам, однако это было не выгодно, так как мобильный телефон нужно было еще где-то сбыть. Так что когда ОСОБА_12 предложил ему получать кредиты без получения мобильных телефонов, он стал зарабатывать существенно больше. Он также подыскивал людей, которые согласились бы оформить кредит таким образом. Когда он находил такого человека, ОСОБА_12 созванивался с ОСОБА_11, тот договаривался с ОСОБА_9, назначалось время, и они приезжали в магазин, где ОСОБА_9, ничего не спрашивая, оформляла кредиты, после чего они делили деньги.

- показаниями подсудимого, уголовное производство, в отношении которого приостановлено в связи с розыском, который пояснил, что через своего знакомого ОСОБА_44, в баре он познакомился с лицом, уголовное производство в отношении которого приостановлено в связи с розыском, который предложил ему подзаработать денег, получив кредит в магазине мобильных телефонов по поддельному паспорту. Он также добавил, что риска никакого нет, схема налажена, а директор магазина и кредитные менеджеры знакомые его приятеля. От него ничего не требовалось, только прийти в магазин и по поддельному паспорту получить кредитные средства. В связи с тяжелым материальным положением он согласился и вскоре они с лицом, уголовное производство в отношении которого приостановлено в связи с розыском, поехали на рынок Людмила, встретились с ОСОБА_12, который сказал, что все займет считанные минуты, кредитный менеджер выйдет за ним и все сделает сама. Деньги он должен был получить на следующий день. Он подождал несколько минут, в магазин зашла девушка, впоследствии он узнал что ее зовут ОСОБА_9, и жестом пригласила его зайти. В магазине она внесла данные в компьютер, сфотографировала его на камеру и сказала, что он может быть свободен. Он забрал со стола ОСОБА_9 паспорт на имя ОСОБА_23 и уехал домой. На следующий день ему позвонила его бывшая девушка ОСОБА_14, которая также работала кредитным менеджером, и стала возмущаться что тот обманул банк.

- показаниями свидетеля ОСОБА_45, который пояснил, что примерно с 2006 по 2007 года он работал консультантом в магазине своего дяди ОСОБА_11 В его обязанности входила консультация клиентов относительно телефонов, их характеристик, продажа карточек пополнения счета. В ассортименте магазина было около 50-70 телефонов, некоторые из них очень дорогие. Магазин также предоставлял услуги по продаже мобильных телефонов в кредит, которые можно было оформить у кредитных менеджеров за 15 минут, предоставив ксерокопию паспорта и идентификационного кода. Всю процедуру выдачи кредита он не знает, он выдавал мобильный телефон, купленный в кредит тогда, когда ему об этом сообщали кредитные менеджеры. При этом он выдавал гарантийный талон, на который ставил печать, которая хранилась в сейфе. Доступ к ней имел он и кредитные менеджеры. Ключ был у него и у ОСОБА_46. Счет фактуру подписывал он и кто-то из кредитных менеджеров. Он также проводил инвентаризацию. Бывали случаи, когда мобильные телефоны возвращали через один или два дня. Тогда он брал из кассы деньги и возвращал покупателям. ОСОБА_47 участия в оформлении документов в его присутствии не принимал, денег в его присутствии он подсудимым не передавал. Подсудимого ОСОБА_12 он никогда прежде не видел. Посетителей, которые приходили в магазин чаще других он не замечал. Показания, данные на досудебном следствии, он давал под давлением сотрудников милиции.

- показаниями свидетеля ОСОБА_40, который пояснил, что в 2007 году он обратился в ОСОБА_48 для получения кредита, однако ему отказали, пояснив, что он уже оформлял у них кредит и не рассчитался за него. Его это очень удивило, так как никаких кредитов он ранее не брал. Он обратился в службу безопасности ОСОБА_48 Банка в главном отделении, где ему пояснили, что у него есть кредит на два мобильных телефона. До этого он работал у ОСОБА_11 на должности курьера и при оформлении его на работу в центре занятости он передавал ОСОБА_49, которая работала бухгалтером у ОСОБА_11, копию своего гражданского паспорта.

- показаниями свидетеля ОСОБА_37, который пояснил, что к нему явились сотрудники ПриватБанка, и сообщили что он должен проценты по кредиту. Он проехал с ними в отделение, посмотрели документы в кредитном деле, однако подписи в них стояли не его. До этого он когда-то брал кредит в ПриватБанке, и в этот момент с его паспорта могли сделать лишнюю ксерокопию. Паспорт он не терял.

- показаниями свидетеля ОСОБА_22 который пояснил, что 01.05.2007 года у него из автомобиля похитили барсетку, в которой находился его гражданский паспорт и справка о присвоении идентификационного кода, в связи с чем он обратился в милицию для получения нового паспорта. Через некоторое время из банка стали приходить уведомления о том, что он обязан выплатить проценты по кредиту, хотя он ничего не оформлял и мобильный телефон в магазине на пл. Конституции не покупал. В связи с этим он обратился в милицию с заявлением о том, что на его имя взяли кредит.

- показаниями свидетеля ОСОБА_14, которая пояснила, что с 2006 года она стала работать на должности менеджера ЗАО КБ ПриватБанк по банковскому обслуживанию физических лиц в магазине Мобильные телефоны, директором которого был ОСОБА_11 Для получения кредита клиент должен предоставить свой паспорт и идентификационный код. Паспорт она проверяла на подлинность визуально, чтобы был оттиск печати и соответствие фотографии, а код можно было проверить по базе на компьютере. После чего она заполняла заявку, фотографировала клиента и отправляла данные в главный офис банка, который находится в г. Днепропетровск. Через некоторое время, иногда это было даже через одну минуту, из офиса приходил положительный или отрицательный ответ и клиент мог забрать свой мобильный телефон. Хотя случалось такое, что телефона не было в наличии, и клиент соглашался прийти за ним позже, или ОСОБА_11 сам отвозил телефон по адресу. Иногда в магазин Мобильные телефоны приходил ОСОБА_12, которого ОСОБА_11 представил как своего приятеля. Время от времени ОСОБА_12 приводил своих знакомых для покупки телефонов, и ручался за них как за надежных людей, которым можно выдать кредит. В это время в магазине всегда был ОСОБА_11 В 2007 году в магазине также стала работать ее знакомая по университету ОСОБА_9 Иногда они работали вместе, иногда посменно. Один раз ОСОБА_12 привел очередного своего знакомого, при проверке документов которого, обнаружилось, что фотография в паспорте переклеена, и на вид этот человек был младше. Она стала возмущаться по этому поводу, однако ОСОБА_11 и ОСОБА_12 стали ее успокаивать и заверять в том, что фотография просто отклеилась. На тот момент она была в положении, и ОСОБА_11 сказал, что ей нельзя нервничать и отпустил домой. Вообще такие ситуации случались часто, ОСОБА_11 якобы заботился о ее здоровье, отпускал домой, а бывало такое, что выходя из магазина в такие дни, она встречала ОСОБА_50 которая якобы просто заходила в гости. В другой день, придя на работу, она стала просматривать кредиты, выданные ОСОБА_9 и увидела фотографию своего знакомого ОСОБА_43 Однако ФИО были указаны не его. Она позвонила ОСОБА_43 и спросила, зачем он обманул банк, но тот стал кричать и отнекиваться что это не он, а его брат. Она спросила у ОСОБА_9 зачем она выдала ОСОБА_43 кредит, но та сделала удивленный вид и сказала, что не заметила, что документы поддельные. Впоследствии, из-за неоднократных подозрительных ситуаций с участием ОСОБА_9, ОСОБА_12 и ОСОБА_11 она обратилась в администрацию ОСОБА_48 Банка и заявила о своих подозрениях. Уволившись из банка, она через некоторое время по инициативе ОСОБА_43 встретилась с ним, и тот в беседе сообщил, что ОСОБА_12 и ОСОБА_51 занимаются мошенничеством, получая деньги по кредитам на подставных лиц по поддельным документам.

- показаниями свидетеля ОСОБА_19, которая пояснила, что в 2007 году она работала на должности менеджера ЗАО КБ ПриватБанк по банковскому обслуживанию физических лиц. Данная кредитная точна находилась в магазине Мобильные телефоны в г.Одессе, по ул.Ак.Глушко,22-А, на рынке Людмила. Директором указанного магазина был ОСОБА_11 В паре с ней на должности менеджера также работала ОСОБА_14 В их обязанности входила выдача кредитов по согласованию с главным офисом банка. Перед тем как оформить заявку на кредит они проверяли документы на подлинность и она, как человек по натуре осторожный, всегда очень ответственно подходила к этому вопросу. Получив ответ из главного офиса, она распечатывала счет-фактуру и клиент мог получить телефон. Случалось такое, что телефон выдавался не сразу. С ОСОБА_9 она вместе не работала, так как уволилась раньше. Каких либо подозрений у нее никогда не было. ОСОБА_12 она периодически видела в магазине, сложилось впечатление, что это близкий друг директора магазина ОСОБА_11

- показаниями свидетеля ОСОБА_29, которая пояснила, что в 2003 году она обнаружила пропажу своего гражданского паспорта. Сразу после этого она обратилась в паспортный стол и получила новый, серии КМ 1210081 от 20.02.2004 года. Никаких кредитов в банках она не брала и узнала, что по ее паспорту получили кредит на мобильный телефон только от сотрудников ЗАО КБ ПриватБанк, которые приезжали к ней домой по поводу задолженности по кредиту.

- показаниями свидетеля ОСОБА_32, которая пояснила, что в 1998 году она обнаружила пропажу кошелька, в котором, помимо денег, находился ее гражданский паспорт. Она сразу же обратилась с заявлением в паспортный стол, где ей был выдан новый. На ее адрес пришло письмо из ЗАО КБ ПриватБанк о том, что у нее есть задолженность по оплате кредита, хотя никаких кредитов она не брала. На следующий день она поехала в главный офис, где написала заявление о том, что по ее паспорту неизвестное ей лицо получило кредит.

- показаниями свидетеля ОСОБА_33, который пояснил, что в 2002 году он потерял свой гражданский паспорт. Обнаружив пропажу, он обратился в отделение милиции и получил новый паспорт. В 2007 году ему пришло уведомление из банка о том, что ему необходимо погасить кредит в размере 9000 гривен за мобильный телефон, хотя кредита он не брал.

- показаниями потерпевшего ОСОБА_23, который пояснил, что ранее он злоупотреблял спиртными напитками и часто проводил время в баре ОСОБА_52. Там он часто распивал спиртные напитки с ОСОБА_43 и ОСОБА_44, которые не были его друзьями, однако они часто там виделись. Один раз в 2007 году у него не было денег рассчитаться за выпивку, поэтому он заложил свой паспорт в баре, а впоследствии его выкупил ОСОБА_43, вклеил свою фотографию и взял кредит в банке. Об этом он знает, так как в 2008 году ему пришло письмо из банка с требованием погасить задолженность по кредиту.

- показаниями свидетеля ОСОБА_27, который пояснил, что на его паспорт, который он потерял, взяли кредит в ОСОБА_48 Банке. В связи с чем он обратился в службу безопасности банка с заявлением.

- показаниями свидетеля ОСОБА_53, которая пояснила, что в 2005 году она работала у своего брата ОСОБА_11 в магазине реализатором. В это же магазине позже работал ее племянник ОСОБА_45 С ОСОБА_40 она познакомилась в службе занятости, когда они писали заявления на работу. Там же они предоставляли паспорта бухгалтеру. ОСОБА_54 при оформлении не было.

Оглашенными в судебном заседании материалами уголовного дела:

- показаниями свидетеля ОСОБА_55 согласно которых, в 2006 году в г. Белгород- Днестровске она познакомилась с ОСОБА_56, ІНФОРМАЦІЯ_20, ранее неоднократно судимым. Впоследствии они стали сожительствовать по месту ее проживания в г. Б.- Днестровский. Зимой 2007 года они ездили в г. Одессу по делам. Когда возвращались из г.Одессы, произошла поломка автомобиля, всвязи с чем, они остались у знакомого ОСОБА_56 - ОСОБА_42, прозвище Бритва, который на тот момент проживал в каком-то поселке под ІНФОРМАЦІЯ_21. ОСОБА_56 пояснил, что ОСОБА_42 знает давно, что тот ранее судимый. Таким образом она познакомилась с ОСОБА_42. Чем он занимался, она не знает. В начале весны 2008 года она узнала, что ОСОБА_42 задержали сотрудники милиции в г. Одессе за совершение какого- то преступления, и он содержится в ОСИ №21 г. Одессы. Впоследствии он был осужден и отбывал наказание в ИТК№ 14 г. Одессы. При предоставлении свидетелю ОСОБА_55 для опознания фотоснимков граждан, сделанных веб-камерой, которые оформляли потребительский кредит в ЗАО КБ Приват Банк на имена следующих граждан: ОСОБА_30, ОСОБА_25, ОСОБА_17, ОСОБА_20, ОСОБА_29, ОСОБА_28, ОСОБА_26, ОСОБА_35, ОСОБА_36, ОСОБА_34, ОСОБА_32, ОСОБА_37, ОСОБА_33, ОСОБА_22, ОСОБА_40, ОСОБА_18, ОСОБА_57, ОСОБА_13, ОСОБА_58, ОСОБА_59, свидетель ОСОБА_55ВА. пояснила, что внимательно просмотрев предоставленные ей следователем для обозрения фотоснимки, на четырех фотоснимках, под которыми имеются анкетные данные различных лиц, а именно: ОСОБА_30, ОСОБА_25, ОСОБА_17, ОСОБА_20, изображен один и тот же гражданин, ОСОБА_42, о котором она ранее говорила, хороший знакомый ее сожителя, ОСОБА_56, с которым она так же знакома. Кроме того, на фотоснимке, под которым имеются анкетные данные ОСОБА_18, изображен ее знакомый ОСОБА_60, ІНФОРМАЦІЯ_22, который проживает в г. Белгород- Днестровский (т.3 л.д. 121-124);

- показаниями свидетеля ОСОБА_17, согласно которых паспорт, серии ЕО 795445, выданный Корабельным РО в Николаевской области от 15.12.1999 г. он потерял. В 2006 году он обращался в Корабельный РО НГУ. Летом 2006 г. он получил новый гражданский паспорт. 30.03.2007 года в отделении ЗАО КБ ПриватБанк, расположенном по адресу: г. Одесса, ул. Ак. Глушко, 22а, кредит не оформлял и телефон в магазине Мобильные телефоны не получал. В городе Одесса он был последний раз 15 лет назад. Летом 2007 года его вызывали в Центральный РО по данному факту. (т.2 л.д. 60);

- показаниями свидетеля ОСОБА_36 согласно которых примерно в июне месяце 2007 года она делала ксерокопию своего гражданского паспорта, это было на Юго- Западном массиве, в магазине, на какой точно улице, она уже не помнит, и думает, что с ее паспорта могли сделать больше дубликатов, чем она просила сделать. Кроме ксерокопии паспорта, она еще делала в том же магазине ксерокопию своего идентификационного кода. Какой- либо кредит в ЗАО КБ ПриватБанк на свое имя на приобретение мобильного телефона, она не оформляла, кроме того, ни в каком-другом банке она так же никогда никакие кредиты не брала. О том, что при помощи ксерокопии ее паспорта неизвестные взяли кредит в ЗАО КБ ПриватБанк, она узнала от сотрудников этого банка, так как они приехали к ней домой. Никакой кредит в данном отделении банка на свое имя она не оформляла (т.1 л.д. 217-218);

- фотоснимком заемщика, произведенного веб-камерой ЗАО КБ ПриватБанк при оформлении потребительского кредита на имя ОСОБА_13, на котором изображено неустановленное лицо. (т. 2 л.д. 232);

- протоколом выемки от 04.02.2008г., согласно которого в ЮГРУ ЗАО КБ ПриватБанк г. Одессы было изъято кредитное дело № ОDXRRX 09160296 от 21.03.2007 на имя ОСОБА_13 (т.1 л.д. 125);

- протоколом очной ставки от 24.06.2009 между свидетелем ОСОБА_14 и подозреваемым ОСОБА_12 (т.3 л.д. 115-119);

- протоколом очной ставки от 08.07.2009 между свидетелем ОСОБА_14 и свидетелем ОСОБА_45 (т.3 л.д. 33-36);

- протоколом очной ставки от 17.02.2010 между обвиняемым ОСОБА_12 и обвиняемым ОСОБА_42 (т.8 л.д. 91-97);

- протоколом предъявления свидетелю ОСОБА_14, фотоснимков для опознания от 23.06.2009, согласно которого ОСОБА_14 среди предъявленных ей для опознания фотоснимков, опознала ОСОБА_12 (т.3 л.д. 112-113);

- протоколом предъявления подозреваемому ОСОБА_42, фотоснимков для опознания от 25.06.2009, согласно которого ОСОБА_42 среди предъявленных ему для опознания фотоснимков, опознал ОСОБА_12 (т.3 л.д. 145-146);

- фотоснимком заемщика, произведенного веб-камерой ЗАО КБ ПриватБанк при оформлении потребительского кредита на имя ОСОБА_17, на котором изображен ОСОБА_42 (т. 2 л.д. 231);

- заключением судебно-почерковедческой экспертизы № 1053 от 13.10.2008, подписи от имени ОСОБА_17, расположенные в кредитном договоре от 30.03.2007, и на электрофотокопии паспорта, серийным номером ЕО 795445 на имя ОСОБА_17, представленных на исследование, исполнены не ОСОБА_17, а другим лицом (лицами). (т. 2 л.д. 161-164);

- фотоснимком заемщика, произведенного веб- камерой ЗАО КБ ПриватБанк при оформлении потребительского кредита на имя ОСОБА_18, на котором изображено лицо, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство (т. 2 л.д. 233);

- фотоснимком заемщика, произведенного веб-камерой ЗАО КБ ПриватБанк при оформлении потребительского кредита на имя ОСОБА_22, на котором изображено неустановленное лицо (т. 2 л.д. 244);

- протоколом выемки от 13.06.2008, согласно которого в ЮГРУ ЗАО КБ ПриватБанк было изъято кредитное дело № ОDXRRX 09160329 от 29.04.2007 на имя ОСОБА_22 (т.2 л.д. 95-96);

- протоколом очной ставки между свидетелем ОСОБА_44 и обвиняемым ОСОБА_43 от 25.07.2009 (т.6 л.д. 81-83);

- протоколом личного досмотра от 24.05.2008 года (т.5 л.д.10);

- заключением технической экспертизы документа № 145 от 10.06.2008 года (т.5 л.д.63-66);

- заключением судебно- почерковедческой экспертизы № 12 от 20.01.2010 (т.8 л.д. 75-82);

- фотоснимком заемщика, произведенного веб-камерой ЗАО КБ ПриватБанк при оформлении потребительского кредита на имя ОСОБА_25, на котором изображен ОСОБА_42 (т. 1 л.д. 167);

- фотоснимком заемщика, произведенного веб- камерой ЗАО КБ ПриватБанк при оформлении потребительского кредита на имя ОСОБА_30, на котором изображен ОСОБА_42 (т. 1 л.д. 162);

- фотоснимком заемщика, произведенного веб- камерой ЗАО КБ ПриватБанк при оформлении потребительского кредита на имя ОСОБА_26, на котором изображено неустановленное лицо. (т. 1 л.д. 142);

- протоколом выемки от 13.06.2008г., согласно которого в ЮГРУ ЗАО КБ ПриватБанк было изъято кредитное дело № ОDXRRX 9160001 от 28.05.2007 на имя ОСОБА_26.

- протоколом осмотра от 07.07.2009, согласно которого сотрудниками милиции у ОСОБА_11 был обнаружен и изъят мобильный телефон, марки NOKIA- IMEI 0539728 KN 07TM, модель 6275I, подключенный к оператору мобильной связи Интертелеком № 7434888. (т.4 л.д.1);

- фотоснимком заемщика, произведенного веб- камерой ЗАО КБ ПриватБанк при оформлении потребительского кредита на имя ОСОБА_28, на котором изображено неустановленное лицо. (т. 1 л.д. 152);

- вещественными доказательствами: кредитным делом ЗАО КБ ПриватБанк № ОDXRRX 09160026 от 31.05.2007г. на имя ОСОБА_28, которое осмотрено, приобщено к материалам уголовного дела. (т.1 л.д.149-153; 208-210);

- фотоснимком заемщика, произведенного веб- камерой ЗАО КБ ПриватБанк при оформлении потребительского кредита на имя ОСОБА_29, на котором изображено неустановленное лицо. (т. 1 л.д. 131);

- заключением судебно-почерковедческой экспертизы № 1057 от 13.10.2008 года (т.2 л.д. 11-14);

- протоколом очной ставки от 04.04.2008 между свидетелем ОСОБА_29 и обвиняемой ОСОБА_9 (т.1 л.д.255-256);

- фотоснимком заемщика, произведенного веб- камерой ЗАО КБ ПриватБанк при оформлении потребительского кредита на имя ОСОБА_32, на котором изображено неустановленное лицо. (т. 1 л.д. 176);

фотоснимком заемщика, произведенного веб-камерой ЗАО КБ ПриватБанк при оформлении потребительского кредита на имя ОСОБА_33, на котором изображено неустановленное лицо. (т. 2 л.д. 235);

-заключением судебно- почерковедческой экспертизы № 1077 от 17.10.2008 года (т.2 л.д. 22-25);

- фотоснимком заемщика, произведенного веб-камерой ЗАО КБ ПриватБанк при оформлении потребительского кредита на имя ОСОБА_34, на котором изображено неустановленное лицо. (т. 1 л.д. 239);

- фотоснимком заемщика, произведенного веб- камерой ЗАО КБ ПриватБанк при оформлении потребительского кредита на имя ОСОБА_36, на котором изображено неустановленное лицо. (т. 1 л.д.234);

- вещественными доказательствами: кредитным делом ЗАО КБ ПриватБанк № ОDXRRX 09160077 от 30.06.2007 на имя ОСОБА_36, которое осмотрено, приобщено к материалам уголовного дела. (т.1 л.д. 169-171; 208-210);

- фотоснимком заемщика, произведенного веб-камерой ЗАО КБ ПриватБанк при оформлении потребительского кредита на имя ОСОБА_37, на котором изображено неустановленное лицо. (т. 1 л.д.136);

- заключением судебно-почерковедческой экспертизы № 1107 от 21.10.2008 года (т.2 л.д. 27-30);

- фотоснимком заемщика, произведенного веб-камерой ЗАО КБ ПриватБанк при оформлении потребительского кредита на имя ОСОБА_38, на котором изображено неустановленное лицо ( т.11 л.д.11);

- протоколом выемки от 30.08.2011, согласно которого в ЮГРУ ЗАО КБ ПриватБанк было изъято кредитное дело № ОDXRRX 09160094 от 06.07.2007 на имя ОСОБА_38 (т.11 л.д. 182-183);

- фотоснимком заемщика, произведенного веб- камерой ЗАО КБ ПриватБанк при оформлении потребительского кредита на имя ОСОБА_39, на котором изображено неустановленное лицо. (т. 11 л.д.148);

- протоколом выемки от 30.08.2011, согласно которого в ЮГРУ ЗАО КБ ПриватБанк было изъято кредитное дело № ОDXRRX 091600100 от 10.07.2007 на имя ОСОБА_39 (т.11 л.д. 182-183);

- вещественными доказательствами: кредитным делом ЗАО КБ ПриватБанк № ОDXRRX 091600100 от 10.07.2007 на имя ОСОБА_39, которое осмотрено, приобщено к материалам уголовного дела (т.11 л.д. 189-193; т. 11 л.д. 198-204);

- фотоснимком заемщика, произведенного веб- камерой ЗАО КБ ПриватБанк при оформлении потребительского кредита на имя ОСОБА_40, на котором изображено неустановленное лицо (т. 1 л.д. 236);

- протоколом выемки от 21.08.2008, согласно которого в ЮГРУ ЗАО КБ ПриватБанк было изъято кредитное дело № ОDXRRX 09160150 от 10.08.2007 на имя ОСОБА_40 (т.2 л.д. 142-143);

- заключением судебно- почерковедческой экспертизы № № 1078 от 17.10.2008, подписи от имени ОСОБА_40, расположенные в кредитном договоре от 10.08.2007 на года (т.2 л.д. 156-159);

- протоколом выемки от 07.07.2009 года налогового дела СПД ОСОБА_11 (т 3 л.д.226-227);

- фотоснимком заемщика, произведенного веб-камерой ЗАО КБ ПриватБанк при оформлении потребительского кредита на имя ОСОБА_41, на котором изображено неустановленное лицо. (т. 11 л.д.173);

- протоколом выемки от 30.08.2011, согласно которого в ЮГРУ ЗАО КБ ПриватБанк было изъято кредитное дело № ОDXRRX09160157 от 16.08.2007 на имя ОСОБА_41 (т.11 л.д. 182-183);

- вещественными доказательствами: кредитными делами ЗАО КБ ПриватБанк на имя ОСОБА_13, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_20, ОСОБА_22, ОСОБА_25, ОСОБА_30, ОСОБА_26 в котором рабочим мобильным телефоном ОСОБА_26, указан № 7434888, принадлежащий ОСОБА_11, ОСОБА_29, ОСОБА_32, ОСОБА_33, ОСОБА_34, ОСОБА_37, ОСОБА_38, ОСОБА_40, ОСОБА_41, (т.1 л.д. 159-161, 138-141, 126-130, 172-175, 183-187, 154-157, 164-166, 133-135, 193-203, т.2 л.д. 99-105, 144-151, 153-154, т 5 л.д. 120-123, т.7 л.д. 126-130, 131-135, 177-182, 189-192, т.11 л.д. 184-188; 194-197, 198-204; документами налогового дела СПД ОСОБА_11 на 82- х листах ( т.3 л.д. 228-326); мобильным телефоном NOKIA- IMEI 0539728 KN 07TM, модель 6275I, оператор мобильной связи Интертелеком № 7434888, принадлежащим ОСОБА_11 (т.4 л.д.255-256).

Судом полно и всесторонне были исследованы доводы подсудимой ОСОБА_9 о ее невиновности, однако в ходе судебного следствия указанные доводы не нашли своего подтверждения. Принимая во внимание то, что заемщики, сфотографированные веб-камерой ЗАО КБ ПриватБанк при оформлении потребительских кредитов внешне разительно отличались от тех лиц, которые изображены на фотографиях представленных ими паспортов, учитывая большое количество эпизодов, суд, комплексно оценив собранные по делу доказательства, приходит к выводу о том, что при проверке документов клиентов подсудимой ОСОБА_9 имела место не служебная халатность, а умышленное завладение денежными средствами ЗАО КБ ПриватБанк. Не имея полномочий на выдачу кредита, подсудимая ОСОБА_9, тем не менее, своими преступными действиями создавала все условия для принятия положительного решения по выдаче кредита центральным офисом банка. Суд также не принимает доводы подсудимого ОСОБА_11 о том, что к преступлениям он не имеет никакого отношения, так как считает, что таким образом подсудимый пытается уйти от уголовной ответственности. Подсудимый ОСОБА_61 а также подсудимые, уголовные производства в отношении которых приостановлены, указывают именно на подсудимого ОСОБА_11, как на лицо, курирующее преступную деятельность по выдаче потребительских кредитов по поддельным документам в целях завладения денежными средствами ЗАО КБ ПриватБанк.

Учитывая изложенное, суд считает виновность подсудимых доказанной и признает виновными: ОСОБА_11 в совершении преступлений, предусмотренных ч.5 ст.27, ч.3 ст.191 УК Украины по квалифицирующим признакам - пособничество в завладении чужим имуществом путем злоупотребления должностным лицом своим служебным положением, совершенные повторно по предварительному сговору группой лиц; ч.2 ст.190 УК Украины по квалифицирующим признакам завладение чужим имуществом, путем обмана (мошенничество), совершенное повторно, по предварительному сговору группой лиц; ОСОБА_9 в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.191 УК Украины по квалифицирующим признакам - завладение чужим имуществом путем злоупотребления должностным лицом своим служебным положением, совершенные повторно по предварительному сговору группой лиц; ОСОБА_12 в совершении преступлений, предусмотренных ч.5 ст.27, ч.3 ст.191 УК Украины по квалифицирующим признакам - пособничество в завладении чужим имуществом путем злоупотребления должностным лицом своим служебным положением, совершенное повторно по предварительному сговору группой лиц; ч. 3 ст. 358 УК Украины, по квалифицирующим признакам: использование заведомо поддельного документа; ч. 2 ст. 190 УК Украины, по квалифицирующим признакам: завладение чужим имуществом, путем обмана (мошенничество), совершенное повторно по предварительному сговору, группой лиц.

К обстоятельствам, смягчающим наказание ОСОБА_11, суд относит нахождение у него на иждивении двоих малолетних детей.

Обстоятельств, отягчающих наказание ОСОБА_11, судом не установлено.

При избрании меры наказания ОСОБА_11 суд принимает во внимание обстоятельства совершения преступления, характер и степень общественной опасности содеянного, личность подсудимого, первую судимость, смягчающее ответственность обстоятельство, к которому относит нахождение у него на иждивении двух малолетних детей и приходит к выводу, что исправление и перевоспитание подсудимого ОСОБА_11 возможно без изоляции от общества. В соответствии со ст. 75 УК Украины суд считает возможным освободить ОСОБА_11 от отбывания наказания, если он в течении испытательного срока не совершит нового преступления.

К обстоятельствам, смягчающим наказание ОСОБА_9, суд относит нахождение у нее на иждивении малолетнего ребенка.

Обстоятельств, отягчающих наказание ОСОБА_9, судом не установлено.

При избрании меры наказания ОСОБА_9 суд принимает во внимание обстоятельства совершения преступления, характер и степень общественной опасности содеянного, личность подсудимой, первую судимость, смягчающее ответственность обстоятельство, к которому относит нахождение у нее на иждивении малолетнего ребенка ІНФОРМАЦІЯ_4, приходит к выводу, что исправление и перевоспитание подсудимой ОСОБА_9 возможно без изоляции от общества. В соответствии со ст. 75 УК Украины суд считает возможным освободить ОСОБА_9 от отбывания наказания, если она в течении испытательного срока не совершит нового преступления.

К обстоятельствам, смягчающим наказание ОСОБА_12, суд относит чистосердечное раскаяние в содеянном и активное способствование раскрытию преступления.

Обстоятельств, отягчающих наказание ОСОБА_12, судом не установлено.

При избрании меры наказания ОСОБА_12 суд принимает во внимание обстоятельства совершения преступления, характер и степень общественной опасности содеянного, личность подсудимого, первую судимость, смягчающие ответственность обстоятельства, нахождение на иждивении малолетнего ребенка ІНФОРМАЦІЯ_13, чистосердечное раскаяние в содеянном и активное способствование раскрытию преступления и приходит к выводу, что исправление и перевоспитание подсудимого ОСОБА_12 возможно без изоляции от общества. В соответствии со ст. 75 УК Украины суд считает возможным освободить ОСОБА_12 от отбывания наказания, если он в течении испытательного срока не совершит нового преступления.

В соотвествии со ст. 12 УК Украины преступление, предусмотренное ст. 190 ч.2 УК Украины, совершенное ОСОБА_11В является преступлением средней тяжести, так как предусматривает наказание в виде лишения свободы на срок до трех лет.

Принимая во внимание, что ОСОБА_11 совершил преступление средней тяжести, на момент рассмотрения дела со дня совершения преступлений истекло более пяти лет, поэтому суд считает возможным освободить подсудимого от наказания вследствие истечения сроков давности, по основаниям предусмотренным ст. 49 УК Украины.

В соотвествии со ст. 12 УК Украины преступления, предусмотренное ст.ст. 190 ч.2, 358 ч.3 УК Украины, совершенные ОСОБА_12 являются преступлениями средней тяжести, так как предусматривают наказание по ст. 190 ч.2 УК Украины в виде лишения свободы на срок до трех лет, по ст. 358 ч.3 УК Украины в виде лишения свободы до пяти лет.

Принимая во внимание, что ОСОБА_12 совершил преступления средней тяжести, на момент рассмотрения дела со дня совершения преступлений истекло более пяти лет, поэтому суд считает возможным освободить подсудимого от назначеного наказания вследствие истечения сроков давности, по основаниям предусмотренным ст. 49 УК Украины.

Гражданский иск в части взыскания материального ущерба, заявленный представителем ЗАО КБ ПриватБанк в сумме 181185 грн. 22 коп., суд считает подлежащим удовлетворению, так как требования о взыскании ущерба с подсудимых ОСОБА_11, ОСОБА_9 и ОСОБА_12 обоснованны и подтверждены документально.

Руководствуясь ст. ст. 323-324 УПК Украины, 1192 ГК Украины, суд, -

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать ОСОБА_11 виновным в совершении преступлений предусмотренных ч.2 ст.190, ч.5 ст.27 ч.3 ст.191, УК Украины и назначить наказание:

- по ч.2, ст. 190 УК Украины в виде 3 (трех) лет лишения свободы.

На основании ч.5 ст. 74 УК Украины освободить ОСОБА_11 от наказания в совершении преступления предусмотренного ч. 2 ст. 190 УК Украины, в связи с истечением сроков давности.

- по ч.5 ст.27 ч.3 ст.191 УК Украины в виде 5 (пяти) лет лишения свободы с лишением права занимать материально-ответственные должности сроком на 3 (три) года;

На основании ст.75 УК Украины освободить ОСОБА_11 от отбывания основного наказания, установив испытательный срок 2 (два) года.

В соответствии со ст.76 УК Украины возложить на ОСОБА_11 обязанности: уведомлять уголовно-исполнительную инспекцию о перемене места жительства; не выезжать за пределы Украины на постоянное место проживания без разрешения уголовноисполнительной инспекции.

Меру пресечения ОСОБА_11, до вступления приговора в законную силу, оставить прежнюю подписку о невыезде.

Взыскать с ОСОБА_11 судебные издержки за проведение экспертиз в сумме 3224 гривны в пользу Научно-исследовательского экспертно криминалистического центра (НИЭКЦ при ГУМВД Украины в Одесской области, р/с 31250272210015, в УДК Украины в Одесской области, МФО 828011, код ЭДРПОУ 25574222).

Взыскать с ОСОБА_11 в пользу ЗАО КБ ПриватБанк 77736 грн.

Признать ОСОБА_9 виновной в совершении преступлений предусмотренных ч.3 ст.191 УК Украины и назначить наказание в виде 5 (пяти) лет лишения свободы с лишением права занимать материально-ответственные должности сроком на 3 (три) года.

На основании ст.75 УК Украины освободить ОСОБА_9 от отбывания основного наказания, установив испытательный срок 2(два) года.

В соответствии со ст.76 УК Украины возложить на ОСОБА_9 обязанности: уведомлять уголовно-исполнительную инспекцию о перемене места жительства; не выезжать за пределы Украины на постоянное место проживания без разрешения уголовноисполнительной инспекции.

Меру пресечения ОСОБА_9, до вступления приговора в законную силу, оставить прежнюю подписку о невыезде.

Взыскать с ОСОБА_9 судебные издержки за проведение экспертиз в сумме 3224 гривны в пользу Научно-исследовательского экспертно криминалистического центра (НИЭКЦ при ГУМВД Украины в Одесской области, р/с 31250272210015, в УДК Украины в Одесской области, МФО 828011, код ЭДРПОУ 25574222).

Взыскать с ОСОБА_9 в пользу ЗАО КБ ПриватБанк 74356 грн.

Признать ОСОБА_12 виновным в совершении преступлений предусмотренных ч.2 ст. 190, ч.5 ст.27 ч.3 ст.191, ч.3 ст.358 УК Украины и назначить наказание:

- по ч.2 ст.190 УК Украины в виде 1 (одного) года лишения свободы;

На основании ч.5 ст. 74 УК Украины освободить ОСОБА_12 от наказания в совершении преступления предусмотренного ч. 2 ст. 190 УК Украины, в связи с истечением сроков давности.

- по ч.3 ст.358 УК Украины в виде 1 (одного) года ограничения свободы.

На основании ч.5 ст. 74 УК Украины освободить ОСОБА_12 от наказания в совершении преступления предусмотренного ч.3 ст. 358 УК Украины, в связи с истечением сроков давности.

- по ч.5 ст.27 ч.3 ст.191 УК Украины в виде 3 (трех) лет лишения свободы с лишением права занимать материально-ответственные должности сроком на 2 (два) года;

На основании ст.75 УК Украины освободить ОСОБА_12 от отбывания основного наказания, установив испытательный срок 1 (один) год.

В соответствии со ст.76 УК Украины возложить на ОСОБА_12 обязанности: уведомлять уголовно-исполнительную инспекцию о перемене места жительства; не выезжать за пределы Украины на постоянное место проживания без разрешения уголовноисполнительной инспекции.

Меру пресечения ОСОБА_12, до вступления приговора в законную силу, оставить прежнюю подписку о невыезде.

Взыскать с ОСОБА_12 судебные издержки за проведение экспертиз в сумме 1034 гривны в пользу Научно-исследовательского экспертно криминалистического центра (НИЭКЦ при ГУМВД Украины в Одесской области, р/с 31250272210015, в УДК Украины в Одесской области, МФО 828011, код ЭДРПОУ 25574222).

Взыскать с ОСОБА_12 в пользу ЗАО КБ ПриватБанк 29013 грн.

Вещественные доказательства по делу: кредитные дела ЗАО КБ ПриватБанк (т.1 л.д. 159-161, 138-141, 126-130, 172-175, 183-187, 154-157, 164-166, 133-135, 193-203, т.2 л.д. 99-105, 144-151, 153-154, т 5 л.д. 120-123, т.7 л.д. 126-130, 131-135, 177-182, 189-192, т.11 л.д. 184-188; 194-197, 198-204, документы налогового дела СПД ОСОБА_11 (т.3 л.д. 228-326) хранить при материалах дела; мобильный телефоном NOKIA- IMEI 0539728 KN 07TM, модель 6275I, (т.4 л.д.255-256) возвратить по принадлежности ОСОБА_11

Приговор может быть обжалован в апелляционный суд Одесской области через Киевский районный суд г. Одессы в течение 15 суток с момента его провозглашения.

Судья Киевского районного суда г. Одессы В.Н. ОСОБА_53