Постанова № 56311435, 03.03.2016, Сумський окружний адміністративний суд

копія

СУМСЬКИЙ ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД

П О С Т А Н О В А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

03 березня 2016 р. Справа № 818/3830/15

Сумський окружний адміністративний суд у складі:

головуючого судді - Кунець О.М.

за участю секретаря судового засідання - Токар Ю.В.,

представника позивача - ОСОБА_1,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в приміщенні суду в м. Суми адміністративну справу за позовом ОСОБА_2 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Златобанк", Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про зобов'язання вчинити дії,-

В С Т А Н О В И В:

До Сумського окружного адміністративного суду звернувся ОСОБА_2 з адміністративним позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Златобанк", Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, в якому, з урахуванням наданої до суду заяви про уточнення позовних вимог від 23.02.2015р. просить суд:

- зобов"язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Златобанк" вчинити дії щодо внесення до автоматизованої банківської системи АТ "Златобанк" АБС Б2 Договору №079939 від 29.01.2015р. на суму 11500.00 Євро укладеного між ПАТ "Златобанк" та ОСОБА_2;

- зобов"язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Златобанк" внести ОСОБА_2 до переліку вкладників АТ "Златобанк" за договором №079939 від 29.01.2015р. на суму 11500.00 Євро, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Позовні вимоги мотивовані тим, що 29.01.2015 року між ОСОБА_2 та ПАТ "Златобанк" укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб № 079939 (Договір банківського вкладу) на суму 11500,00 доларів США. Відповідно до умов договору, банк відкрив позивачу вкладний (депозитний) рахунок № НОМЕР_1, на який ОСОБА_2 мав внести 11 500,00 Євро. Як доказ внесення коштів на відкритий Банком рахунок за вищезазначеним Договором позивач надає копію заяви на переказ готівки від 29.01.2015р. №945552.

З 14.02.2015 року в ПАТ "Златобанк" запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу ФГВФО - Славінського В.І. 13.05.2015 року прийнято рішення № 99 про ліквідацію ПАТ "Златобанк", в зв'язку з чим позивач звернувся до банку-агента ФГВФО - АТ "Ощадбанк" для отримання відшкодування вкладених коштів. Однак, 28.07.2015р. ПАТ "Ощадбанк" повідомив позивача, що згідно Реєстру виплат по банку ПАТ "Златобанк" виплати на ім"я позивача не значаться.

На звернення позивача до установи ПАТ "Златобанк" із заявами про виплату коштів згідно з договором банківського вкладу №079939 від 29.01.2015р. Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, що між банком і заявником немає відкритого договору №079939 від 29.01.2015р.

Вважаючи протиправнми бездіяльність та рішення відповідачів щодо невключення позивача до переліку та загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, позивач звернувся до суду з даним позовом. Позивач вважає, що він є вкладником, який має право на відшкодування коштів за вкладом за рахунок ФГВФО, відповідно до Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Представник позивача в судовому засіданні позовні вимоги підтримав в повному обсязі, просив суд їх задовольнити.

Представники відповідачів в судове засідання не з"явились, про час та місце розгляду справи були провідомлені належним чином.

Уповноважена особа ФГВФО Славінський В.І. в своїх письмових поясненнях, наданих суду, зазначив, що в автоматизованій банківській системі ПАТ "Златобанк" АБС Б2 відсутні відомості про касову операцію у відділенні Сумська РД АТ "Златобанк" щодо надходження 29.01.2015 року від ОСОБА_2 готівкових коштів в сумі 11 500,00 Євро, однак наявні дані про залучення позивачем коштів на депозит лише в розмірі 150,00 Євро. На підтвердження даної інформації відповідачем надано до матеріалів справи виписку по особовому рахунку ОСОБА_2, відомість по депозитному договору, касовий журнал та зведені облікові регістри.

Відповідач - ФГВФО, в письмових запереченнях проти позовних вимог також заперечуєє. В обгрунтування своєї позиції зазначив, що процедура виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідація банків регулюється Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб". Відповідно до вказаного Закону уповноважена особа складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами. Виконавча дирекція ФГВФО затверджує реєстр вкладників, відповідно до наданого переліку. В даному випадку в переліку вкладників ПАТ "Златобанк" ОСОБА_2 був відсутній, в зв'язку з чим дані про нього не були враховані при складанні Загального реєстру вкладників. Тому позовні вимоги, в тому числі, щодо зобов'язання ФГВФО включити ОСОБА_2 до Загального реєстру вкладників, не підлягають задоволенню (а.с. 113-114).

Заслухавши пояснення представника позивача, дослідивши обставини справи, оцінивши докази в їх сукупності, суд відмовляє в задоволенні позовних вимог, виходячи із наступного.

Позивачем до матеріалів справи додано Угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб №079939 від 29 січня 2015 року (Договір банківського вкладу) (а.с.7).

Зу умовани даної угоди Банк відкриває Вкладнику (позивач) вкладний (депозитний) рахунок № НОМЕР_1, на який ОСОБА_2 повинен був внести обумовлену договором суму вкладу - 11 500,00 Євро. Строк розміщення вкладу до 27.02.2015 року. Процентна ставка складає 8,25 % річних.

Позивач стверджує, що на виконання умов зазначеної угоди ним було зараховано на відповідний банківський (депозитний) рахунок суму коштів в розмірі 11500 Євро.

На підтвердження факту внесення даної суми ОСОБА_2 надав заяву на переказ готівки № 945552 від 29.01.2015 року (а.с.8).

На підставі постанови Правління Національного банку України від 13.02.2015 року №105 "Про віднесення ПАТ "Златобанк" до категорії неплатоспроможних", виконавчою дирекцією ФГВФО прийнято рішення від 13.02.2015 року №30 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "Златобанк", згідно з яким з 14.02.2015 року запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ "Златобанк".

Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "Златобанк" призначено провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Славінського В.І. Тимчасову адміністрацію в ПАТ "Златобанк" запроваджено строком на три місяці з 14 лютого 2015 року по 13 травня 2015 року включно.

Відповідно до постанови Правління НБУ від 12 травня 2015 р. № 310 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Златобанк» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) прийнято рішення від 13 травня 2015 р. № 99 «Про початок процедури ліквідації АБ «Златобанк» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку», згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації АБ «Златобанк» та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію АБ «Златобанк» провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Славінського Валерія Івановича строком на 1 рік з 18 год. 00 хв. 13 травня 2015 р. до 12 травня 2016 р. включно.

19.05.2015 року на офіційному сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб було опубліковано інформацію про те, що Фонд з 20 травня 2015 р. розпочинає виплати коштів вкладникам даного банку.

Нормативно-правовим актом, яким встановлюються правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також регулюються відносини між Фондом, банками, Національним банком України, визначаються повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків є Закон України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (№ 4452-VI від 23.02.2012 (далі - Закон № 4452-VI).

Положеннями ч.1 ст. 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (в редакції, чинній на момент виникнення спірних правовідносин) визначено, що Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день прийняття рішення Національним банком України про віднесення банку до категорії неплатоспроможних та початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми, встановленої адміністративною радою Фонду на дату прийняття такого рішення незалежно від кількості вкладів в одному банку.

Виконання зобов'язань Фонду перед вкладниками здійснюється Фондом з дотриманням вимог щодо найменших витрат Фонду та збитків для вкладників у спосіб, визначений цим Законом, у тому числі шляхом передачі активів і зобов'язань банку приймаючому банку, продажу банку, створення перехідного банку протягом дії тимчасової адміністрації або виплати відшкодування вкладникам після ухвалення рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідації банку.

Згідно із ч.1 ст. 27 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (в редакції, чинній на момент виникнення спірних правовідносин), уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства.

Відповідно до ч. 5 ст. 27 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (в редакції, чинній на момент виникнення спірних правовідносин), протягом шести днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр", "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до ч. 4 статті 26 цього Закону.

Згідно з п. 4 Розділу 2 Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду №14 від 09 серпня 2012 року, зареєстровано в Міністерстві юстиції України 07 вересня 2012 року за №1548/21860, банк після отримання повідомлення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку повинен здійснити: протягом тижня з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку - аналіз стану бази даних (установити записи про вкладників, у яких відсутні або некоректно введені реквізити) та порівняння інформації, що зазначена у базі даних, на повну відповідність даним з копій документів вкладників із справ з оформлення рахунків та усунення всіх виявлених помилок (за наявності); формування файлів та архівування бази даних про вкладників відповідно до вимог розділу ІІ Правил.

Відповідно до п. 3 Розділу 3 наведеного Положення №14 Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік), перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку.

Так, на підставі постанови Правління Національного банку України від 13.02.2015 №105 "Про віднесення ПАТ "Златобанк" до категорії неплатоспроможних", виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) прийнято рішення від 13.02.2015 № 30 "Про запровадження тимчасової адміністрації у АТ "Златобанк", згідно з яким з 14.02.2015 запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ "Златобанк".

Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в АТ "Златобанк" призначено провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Славінського В.І. Тимчасову адміністрацію в АТ "Златобанк" запроваджено строком на три місяці з 14.02.2015 по 13.05.2015 включно.

В зв'язку з викладеним ОСОБА_2 звернувся до АТ "Златобанк" для отримання відшкодування вкладених коштів, однак у вказаній фінансовій установі позивачу було відмовлено у виплаті (а.с.10,12).

Уповноважена особа ФГВФО Славінський В.І. повідомив, що на ім'я ОСОБА_2 в ПАТ "Златобанк" немає відкритого Договору № 79939 від 29.01.2015 року на суму 11 500,00 Євро. За рахунками, відкритими на ім'я ОСОБА_2, гарантована сума відшкодування складає лише 4631 грн. 80 коп. (а.с.11), оскільки, як стверджує відповідач, позивачем на відповідний депозитний рахунок, замість суми 11500 Євро, фактично було внесено лише 150 Євро.

Так, згідно автоматизованої банківської системи АТ "Златобанк" в АБС Б2 відсутні відомості про касову операцію у Відділенні Сумська РД АТ "Златобанк" щодо надходження 29.01.2015р. від позивача готівкових коштів в сумі 11500 Євро, однак випискою по особовому рахунку НОМЕР_2 зазначається, що позивач здійснив залучення коштів на депозит , угода №079939 від 29.01.2015рю в розмірі 150 Євро.

Дана обставина щодо залучення коштів по угоді №079939 від 29.01.2015р. відбулася в розмірі 150.00 Євро також підтверджужться Відомістю по депозитному договору №079939 від 29.01.2015р., касовим журналом та зведеними обліковими регістрами , зведеною довідкою про касові обороти Відділення "Сумська регіональна дирекція" АТ "Златобанк" за 29.01.2-15р. та оригіналом Заяви на переказ готівки №945552 від 29.01.2-15р. (в справі - а.с.71-79).

ОТже, в автоматизованій банківській системі АТ "Златобанк" АБС Б2 не міститься жодних відомостей про перерахування позивачем грошових коштів в сумі 11500 Євро, натомість міститься інформація про зарахування коштів в сумі 150 Євро, у зв"язку з чим ОСОБА_2 була визначена гарантована сума відшкодування лише в розмірі 4631 грн. 80 коп. (еквівалент 150.00Євро за відповідним курсом в гривнях).

14 серпня 2015 року уповноважена особа звернулась до правоохоронних органів із заявою про злочин щодо викладених обставин з приводу укладення депозитних договорів вкладниками та повідомив про ознаки злочину в діях посадових осіб АТ "Златобанк" (а.с.88-93).

Відповідно до ч. 1 ст. 1058 Цивільного кодексу України, за договором банківського вкладу (депозиту) одна сторона (банк), що прийняла від другої сторони (вкладника) або для неї грошову кошту суму (вклад), що надійшла, зобов'язується виплачувати вкладникові таку суму та проценти на неї або дохід в іншій формі на умовах та в порядку, встановлених договором.

До відносин банку та вкладника за рахунком, на який внесений вклад, застосовуються положення про договір банківського рахунку (глава 72 цього Кодексу), якщо інше не встановлено главою 71 ЦК України або не випливає із суті договору банківського вкладу (ч.3 ст.1058 ЦК України).

За договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком (ч. 1 ст.1066 ЦК України).

Договір банківського рахунка укладається для відкриття клієнтові або визначеній ним особі рахунка у банку на умовах, погоджених сторонами (ч.1 ст.1067 ЦК України).

Відповідно до ст.7 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" від 05.04.2001 року №2346, банки мають право відкривати своїм клієнтам вкладні (депозитні), поточні та кореспондентські рахунки.

Вкладний (депозитний) рахунок - рахунок, що відкривається банком клієнту на договірній основі для зберігання коштів, що передаються клієнтом банку в управління на встановлений строк та під визначений процент (дохід) відповідно до умов договору (пп.7.1.1 п.7.1 ст.7 вказаного Закону).

Положенням про порядок здійснення банками України вкладних (депозитних) операцій з юридичними і фізичними особами, затвердженого Постановою Правління Національного банку України від 03.12.2003 року №516, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 29.12.2003 року за №1256/8577, яким регулюється загальний порядок залучення банками України та філіями іноземних банків в Україні грошових коштів (як у національній, так і в іноземній валюті) або банківських металів від юридичних і фізичних осіб на їх поточні, вкладні (депозитні) рахунки та розміщення ощадних (депозитних) сертифікатів, встановлено, що вклад (депозит) - це грошові кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті або банківські метали, які банк прийняв від вкладника або які надійшли для вкладника на договірних засадах на визначений строк зберігання чи без зазначення такого строку (під процент або дохід в іншій формі) і підлягають виплаті вкладнику відповідно до законодавства України та умов договору (п.1.1).

При цьому, вкладами (депозитами) строковими є грошові кошти або банківські метали, розміщені вкладниками в банку на визначений договором строк; а вкладником - юридична чи фізична особа, яка здійснила розміщення готівкових (безготівкових) грошових коштів або банківських металів на рахунок у банку чи придбала ощадний (депозитний) сертифікат банку на договірних умовах.

Грошові кошти в національній та іноземній валюті або банківські метали, залучені від юридичних і фізичних осіб, обліковуються банками на відповідних рахунках, відкриття яких здійснюється банком на підставі укладеного в письмовій формі договору банківського вкладу (депозиту) або договору банківського рахунку та інших документів відповідно до законодавства України, у тому числі нормативно-правових актів Національного банку України з питань відкриття банками рахунків у національній та іноземній валюті (п.2.1 Положення №516).

За договором банківського вкладу (депозиту) одна сторона (банк), що прийняла від іншої сторони (вкладника) або для неї грошову суму (вклад), що надійшла, зобов'язується виплачувати вкладникові цю суму та проценти на неї або дохід в іншій формі на умовах та в порядку, установлених договором (п.2.4 Положення №516).

Згідно п. 1.1. Розділу IV Інструкції Про ведення касових операцій банками в Україні» затвердженої постановою Правління НБУ № 174 від 01.06.2011р. до касових документів, які оформляються згідно з касовими операціями, визначеними цією Інструкцією, належать: заява на переказ готівки.

Підтвердженням внесення коштів є квитанція, що є частиною Заяви на переказ готівки, оскільки верхня частина Заяви на переказ готівки зберігається в Банку (примірник 1), а нижня (квитанція) залишається у платника (примірник 2).

Позивач не надав квитанції на переказ готівки в сумі 11 500 Євро. До матеріалів срави позивачем надано лише копію заяви на переказ готівки (а.с.8), яка може підтверджувати лише намір фізичної особи на здійснення зарахування коштів і письмове звернення до банку щодо зарахування відповідних коштів. Відповіда квитанція яка б свідчила про фактичне зарахування коштів на відповідний депозитний рахунок позивача відсутня як у матеріалах справи (позивачем не надано) так і в касових журналах та зведених облікових регістрах Відділення "Сумська регіональна дирекція" AT "ЗЛАТОБАНК" за 29.01.2015р.

Дані щодо внесення ОСОБА_2 грошових коштів на суму 150 Євро (а.с.75-78) не відповідають умовам Угоди №079939 від 29.01.2015 року (а.с.7), а тому Договір банківського вкладу №079939 не вважається укледним.

Заява на переказ готівки № 945552 від 29.01.2015 року не відповідає вимогам, встановленим п. 1.3, п. 2.9 Розділу IV Інструкції Про ведення касових операцій банками в Україні, затвердженої постановою Правління НБУ № 174 від 01.06.2011р. та додатку 8 до Інструкції Про ведення касових операцій банками в Україні, затвердженої постановою Правління НБУ № 174 від 01.06.2011р.

Наявність договору банківського вкладу та квитанції про внесення коштів на рахунок без реального надходження таких коштів та реального відкриття рахунку не свідчить про об'єктивне виникнення правовідносин банківського вкладу, а відтак позивача не можна вважати вкладником ПАТ "Златобанк" в розумінні Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" .

Надана позивачем заява на переказ готівки не є самостійним касовим документом, а є тільки частиною касового документу на переказ готівки, а тому не може бути належним підтвердженням того, що дійсно відбулась операція по залученню коштів на депозитний рахунок ОСОБА_2 в розмірі 11 500,00 Євро.

Отже, докази того, що фактично касова операція згідно заяви № 945552 від 29.01.2015 року взагалі була здійснена позивачем до суду не надано. При цьому, матеріали справи свідчать про те, що надходження готівки згідно вказаної заяви на суму 11500.00 Євро не було обліковано чи зареєстровано по рахункам.

Крім цього, суд звертає увагу на те, що заява на переказ готівки № 945552 від 29.01.2015 року копію якої долучено Позивачем до позовної заяви, не підписана в графі "Підпис банку" уповноваженим на те працівником банку, який має право здійснювати касову операцію, як того вимагає п. 1.3, і. 2.9 Розділу IV Інструкції Про ведення касових операцій банками в Україні, затвердженої постановою Правління НБУ № 174 від 01.06.2011р.

Як свідчить з матеріалів справи повноваженнями на здійснення касового обслуговування у Відділенні «Сумська регіональна дирекція» 29.01.2015 року володіла касир ОСОБА_4 (а.с.83-84)). Інший касир ОСОБА_5 (а.с.85-86) у цей період перебувала у відпустці по догляду - дитиною.

Підпис ОСОБА_4 в її паспорті та заяві про прийняття на роботу та усі касові документи, що реально проводила за 29.01.2015 року у Відділенні «Сумська регіональна дирекція», від імені Банку підписані працівником ОСОБА_4 Жодний із підписів на цих реальних документах не співпадає із тим підписом на заяві на переказ готівки № 945552 від 29.01.2015 року, що позивач надає суду як доказ внесення на депозитний рахунок обумовленої депозитним договором суми 11500 Євро (а.с.87).

Окрім того, 14.08.2015 року Уповноважена особа ФГВФО звернулась з заявою про вчинення кримінального правопорушення до УМВС України в Сумській області (а.с.88) в зв'язку з тим, що під час перевірки операцій АТ "Златобанк" з ОСОБА_2 було з'ясовано, що дії посадових осіб Банку та ОСОБА_2 підпадають під ознаки злочину передбаченого частиною статті 190 КК України ««Шахрайство» та частиною статті 358 КК України «Підроблення документів, печаток, штампів та бланків, збут чи використання підроблених документів печаток, штампів» та відповідною частиною ст. 364 КК України «Зловживання владою або службовим становищем», а саме умисне, з метою одержання будь-якої неправомірної вигоди для самої себе чи іншої фізичної або юридичної особи використання службовою особою влади чи службового становища всупереч інтересам служби, якщо воно завдало істотної шкоди охоронюваним законом правам, свободам та інтересам окремих громадян або державним чи громадським інтересам, або інтересам юридичних осіб. На даний час розпочато досудове розслідування внесене до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12015200440004164 від 18.07.2015 року.

З огляду на те, що фактичного надходження описаних у позовній заяві та додатках до неї грошових коштів у розмірі 11 500,00 Євро не відбувалось, право на отримання компенсації за вкладом в АТ «ЗЛАТОБАНКК» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у ОСОБА_2 не виникло.

Стосовно позовних вимог до Фонду гарантування вкладів, суд зазначає, що в ході розгляду справи позивачем декілька раз уточнювались позовні вимоги. Остаточно позивач визначився з вимогами у заяві (уточнена) яка подана до суду 23.02.2016р. (а.с.179-181). Відповідно до уточнених позовних вимог позивач вже не заявляє вимог до Фонду гарантування вкладів, вимоги стосуються лише Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів АТ "Златобанк".

З огляду на викладене, позовні вимоги ОСОБА_2 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Златобанк", Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про зобов'язання вчинити дії є безпідставними, необгрунтованими і, відповідно, не підлягають задоволенню.

Керуючись ст. ст. 86, 94, 98, 158-163, 167, 186, 254 КАС України, суд, -

П О С Т А Н О В И В:

В задоволенні адміністративного позову ОСОБА_2 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Златобанк", Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про зобов'язання вчинити дії - відмовити в повному обсязі.

Постанова може бути оскаржена до Харківського апеляційного адміністративного суду через Сумський окружний адміністративний суд шляхом подачі апеляційної скарги на постанову суду протягом десяти днів з дня отримання копії повного тексту постанови.

Постанова набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги. У разі подання апеляційної скарги постанова, якщо її не скасовано, набирає законної сили після закінчення апеляційного розгляду справи.

Повний текст постанови виготовлено 07.03.2016 року.

Суддя (підпис) О.М. Кунець

З оригіналом згідно

Суддя О.М. Кунець