Ухвала суду № 56090340, 25.02.2016, Дніпропетровський апеляційний адміністративний суд

ДНІПРОПЕТРОВСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД

У Х В А Л А

і м е н е м У к р а ї н и

25 лютого 2016 рокусправа № 804/1495/15

Дніпропетровський апеляційний адміністративний суд у складі колегії суддів: головуючого судді: Прокопчук Т.С.

суддів: Божко Л.А. Лукманової О.М.

за участю секретаря судового засідання: Сонник А.В.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні апеляційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «АКТАБАНК» Приходько Юлії Вікторівни

на постанову Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 02 квітня 2015 року по справі

за позовом ОСОБА_3, ОСОБА_4 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «АКТАБАНК» Приходько Юлії Вікторівни, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправною бездіяльності та зобов'язання вчинити певні дії,-

ВСТАНОВИВ:

Позивачі ОСОБА_3, ОСОБА_4 звернулися до суду з позовом до відповідачів Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «АКТАБАНК» Приходько Ю.В. (далі - Уповноважена особа Приходько Ю.В), Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд), в якому з урахуванням уточнень просять визнати протиправною бездіяльність та зобов'язати Уповноважену особу Приходько Ю.В. включити їх до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду за договорами банківського вкладу «Універсальний» №В20-207542/Т та №В20-207549/Т від 05.08.2014 року; визнати протиправною бездіяльність та зобов'язати Фонд включити їх до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду за договорами банківського вкладу «Універсальний» №В20-207542/Т та №В20-207549/Т від 05.08.2014 року.

Постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 02.04.2015 року позов задоволено частково, визнано протиправною бездіяльність та зобов'язано Уповноважену особу Приходько Ю.В. включити ОСОБА_3, ОСОБА_4 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду за договорами банківського вкладу «Універсальний» №В20-207542/Т та №В20-207549/Т від 05.08.2014 року.

Не погодившись з постановою суду першої інстанції, Уповноваженою особою Приходько Ю.В подано апеляційну скаргу, в якій апелянт просить постанову скасувати та прийняти нову постанову, якою у задоволенні позовних вимог відмовити.

В судове засідання апеляційного суду сторони не з'явилися, про день розгляду справи повідомлені належним чином, у зв'язку з чим фіксування судового засідання за допомогою звукозаписувального технічного засобу, відповідно ст.41 КАС України, не здійснювалося.

Перевіривши матеріали справи, законність і обґрунтованість постанови суду в межах доводів апеляційної скарги і заявлених позовних вимог, а також правильність застосування судом норм матеріального права та правової оцінки обставин у справі, суд приходить до висновку, що апеляційна скарга не підлягає задоволенню з наступних підстав.

Згідно ч.1 ст.11 КАС України розгляд і вирішення справ в адміністративних судах здійснюються на засадах змагальності сторін та свободи в наданні ними суду своїх доказів і у доведенні перед судом їх переконливості.

Судом першої інстанції встановлено, що 05.08.2014 року між позивачами та ПАТ «АКТАБАНК» укладені договори банківського вкладу «Універсальний» №В20-207542/Т та №В20-207549/Т кожний на суму 150 000 грн. з терміном дії 3 місяці з 05.08.2014 року по 05.11.2014 року зі сплатою 13% річних.

В той самий день на депозитні рахунки позивачів зараховані кошти в розмірі 150 000 грн., які надійшли з депозитних рахунків № 26208901607959 по договору №В20-207423/Т від 04.08.2014 року та №26207901607961 по договору № В/20-207422/Т від 04.08.2014 року, що підтверджується меморіальними ордерами № 121529, №121656 від 05.08.2014 року та платіжними дорученнями № 121529, № 121656 від 05.08.2014 року.

Правлінням Національного банку України 15.01.2015 року прийнято Постанову № 19 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «АКТАБАНК» та постанову від 16.01.2015 року №6 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «АКТАБАНК» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку», згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації ПАТ «АКТАБАНК» з відшкодуванням з боку Фонду коштів за вкладами фізичних осіб та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ «АКТАБАНК» Приходько Ю.В.

На офіційному сайті Фонду опубліковано оголошення про те, що Фонд з 23.01.2015 року розпочинає виплати коштів вкладникам ПАТ «АКТАБАНК», для отримання яких вкладники з 23.01.2015 року по 02.03.2015 року включно можуть звертатись до установ банку-агента Фонду ПАТ «Фідобанк», що здійснюватимуться відповідно до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

Дізнавшись про процедуру ліквідації ОСОБА_3, ОСОБА_4 звернулися до Фонду та Уповноваженої особи Приходько Ю.В. із заявами щодо включення їх до переліку (реєстру) вкладників ПАТ «АКТАБАНК», які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду, та виплати гарантованої суми відшкодування за вкладами.

Оскільки позивачів не включено до реєстру вкладників, який формує та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, чим порушені їх права, позивачі звернулися до суду із вищезазначеним позовом.

Відповідно до ст. 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» № 4452-VI від 23.02.2012 року (далі - Закон № 4452-VI) Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку і сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку, проте Фонд завершує виплату гарантованих сум відшкодування коштів за вкладами в день внесення до Єдиного державного реєстру юридичних осіб запису про ліквідацію банку як юридичної особи.

Згідно з приписами п.1,2,3,5,6 ст. 27 Закону № 4452-VI, Уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню. Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах «Урядовий кур'єр» або «Голос України» та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону.

Відповідно до Рішення Фонду № 14 від 09.08.2012 року Уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування.

Після закінчення відповідних перевірок, які Законом № 4452-VI віднесені до компетенції уповноваженої особи Фонду, уповноважена особа в залежності від отриманих результатів має можливість додатково внести позивачів до переліку осіб, яким необхідно здійснити виплати відшкодування.

Із матеріалів справи вбачається, що 18.11.2014 року супровідним листом №4980 Уповноваженою особою Приходько Ю.В. надано до Фонду базу даних про вкладників (файли D та Z), до якої були включені і позивачі ОСОБА_3, ОСОБА_4

Листом №5225 від 26.11.2014 року та листом №5251 28.11.2014 року Уповноважена особа Приходько Ю.В. проінформувала Фонд, що з початку запровадження тимчасової адміністрації проводиться робота з перевірки окремих платежів та транзакцій, проведених в липні-вересні 2014 року, в частині наявності підстав для отримання вкладниками коштів за вкладами, та з метою недопущення протиправного відшкодування коштів за вкладами висунула пропозицією розглянути питання можливості та доцільності тимчасового блокування коштів на рахунках окремих вкладників ПАТ «АКТОБАНК», в тому числі й рахунків позивачів.

01.12.2014 року Протоколом засідання виконавчої дирекції Фонду №250/4 вирішено погодити пропозицію Уповноваженої особи Приходько Ю.В. щодо тимчасового блокування коштів за рахунками фізичних осіб-вкладників ПАТ «АКТОБАНК» згідно переліку, наведеному у вищезазначених листах на суму 159 596 356,66 грн., та зобов'язано відділ організації виплат Фонду відобразити блокування у файлах D та Z Узагальненої бази даних Фонду гарантування відповідно до інформації, наданої уповноваженою особою.

Положеннями ст. 37, 38 Закону № 4452-VI передбачено право уповноваженої особи Фонду звертатися до правоохоронних органів із заявою про вчинення кримінального правопорушення в разі виявлення фактів шахрайства та інших протиправних дій працівників банку або інших осіб стосовно банку; та обов'язок забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених ч.3 цієї статті.

Із матеріалів справи видно, що 21.01.2015 року Уповноважена особа Приходько Ю.В. звернулася до прокурора м. Дніпропетровська з заявою про злочин, в якій зазначено, що значна кількість вкладників ПАТ «АКТАБАНК» мала на вкладених рахунках депозити, які значно перевищують 200 000 грн., проте протягом липня-серпня 2014 року вказані клієнти розмістили належні їм грошові кошти в ПАТ «АКТАБАНК» від імені інших фізичних осіб в сумах близько 200 000 грн., чим було штучно створені умови для незаконного отримання відшкодування.

03.02.2015 року до ЄРДР внесено запис №12015040030000067 про кримінальне провадження за заявою Приходько Ю.В., а 27.02.2015 року слідчим суддею Бабушкінського районного суду м. Дніпропетровська винесено ухвалу про накладення арешту на грошові кошти, які знаходяться на рахунках, що відкриті в ПАТ «АКТАБАНК», в тому числі і рахунках позивачів.

Ухвалою слідчого судді Бабушкінського районного суду м Дніпропетровська від 21.05.2015 року(т.3 а.с.57) арешт на грошові кошти позивачів ОСОБА_3, ОСОБА_4, які знаходяться на рахунках, що відкриті в ПАТ «АКТАБАНК», накладений ухвалою від 27.02.2015 року того ж суду по кримінальному провадженню №12015040030000067, скасований.

Оскільки відповідачами суду не надано доказів наявності вироку по кримінальній справі, яким ОСОБА_3 та ОСОБА_4 були би засуджені за скоєння злочинів щодо незаконного розміщення грошових коштів на рахунках ПАТ «АКТАБАНК», а позивачами належними доказами підтверджено внесення вкладів до ПАТ «АКТАБАНК» за договорами банківського вкладу «Універсальний» №В20-207542/Т та №В20-207549/Т від 05.08.2014 року, бездіяльність Уповноваженої особи Приходько Ю.В. щодо не включення позивачів до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду є доведеною, а тому суд першої інстанції дійшов вірного висновку про задоволення позовних вимог в частині визнання протиправною бездіяльності та поклав на Уповноважену особу Приходько Ю.В. обов'язок включити ОСОБА_3, ОСОБА_4 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду за договорами банківського вкладу.

Доводами апеляційної скарги вказані обставини не спростовуються.

За таких обставин суд апеляційної інстанції вважає, що судом першої інстанції в достатньому обсязі з'ясовано обставини справи та ухвалене рішення з додержанням норм матеріального і процесуального права і підстави для його скасування відсутні.

Керуючись п.1 ч.1 ст.198, ст.ст.200, 205, 206 КАС України, суд,-

УХВАЛИВ:

Апеляційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «АКТАБАНК» Приходько Юлії Вікторівни - залишити без задоволення.

Постанову Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 02 квітня 2015 року - залишити без змін.

Ухвала суду апеляційної інстанції набирає законної сили з моменту постановлення та може бути оскаржена в касаційному порядку до Вищого адміністративного суду України протягом двадцяти днів з дня набрання чинності.

Головуючий: Т.С. Прокопчук

Суддя: Л.А. Божко

Суддя: О.М. Лукманова