Постанова № 55652359, 04.02.2016, Львівський окружний адміністративний суд

ЛЬВІВСЬКИЙ ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД 79018, м. Львів, вул. Чоловського, 2; e-mail: inbox@adm.lv.court.gov.ua; тел.: (032)-261-58-10 П О С Т А Н О В А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

04 лютого 2016 року 16 год. 18 хв. № 813/1436/15

Львівський окружний адміністративний суд у складі:

головуючого - судді Сакалоша В.М.,

за участю секретаря судового засідання Павлішевського М.В.,

позивача ОСОБА_1

позивача ОСОБА_2Г,

представників позивачів ОСОБА_1, ОСОБА_2,

представника відповідача ОСОБА_3 особи ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Форум» ОСОБА_5, та третьої особи Публічного акціонерного товариства «Банк Форум» - ОСОБА_6,

представника третьої особи Українсько англійського спільного підприємства у формі ТзОВ «Галка ЛТД» - ОСОБА_7,

розглянувши у м. Львові у відкритому судовому засіданні адміністративну справу за позовом ОСОБА_1, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_2, ОСОБА_11-В.А., ОСОБА_12, ОСОБА_13 до ОСОБА_3 особи ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ Банк Форум ОСОБА_14, ОСОБА_3 особи ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ Банк Форум ОСОБА_5, ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб, третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивачів Українсько - англійське спільне підприємство у формі ТзОВ Галка ЛТД, третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні відповідачів Публічне акціонерне товариство Банк Форум про визнання протиправним діяння та зобовязання вчинити дії, -

в с т а н о в и в:

На розгляд Львівського окружного адміністративного суду надійшла позовна заява ОСОБА_1, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_2, ОСОБА_11-В.А., ОСОБА_12, ОСОБА_13 до ОСОБА_3 особи ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ Банк Форум ОСОБА_14, ОСОБА_3 особи ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ Банк Форум ОСОБА_5, ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб, третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивачів Українсько-англійське спільне підприємство у формі ТзОВ Галка ЛТД, третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні відповідачів Публічне акціонерне товариство Банк Форум в якій позивачі з урахуванням заяви про зміну позовних вимог просять:

1.1.1. рішення (бездіяльність) ОСОБА_3 особи ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "БАНК ФОРУМ» ОСОБА_14 про відхилення заяви ОСОБА_1 про грошові вимоги до ПАТ "БАНК ФОРУМ" та включення до загального переліку вкладників які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб, а саме гарантованої суми відшкодування вкладу у розмірі 200 000, 00грн. за вкладом: за договором банківського вкладу (депозиту) "Строковий" №221688/1 від 17 квітня 2012 року, укладеним між Українсько-англійським спільним підприємством у формі товариства з обмеженою відповідальністю "ГАЛКА Лтд" та ПАТ "БАНК ФОРУМ", в частині виплати , частини депозитного вкладу в розмірі 21 107,00 доларів США, що станом на 14 березня 2014 року еквівалентно 200 007,82 грн. та яке набуте ОСОБА_1 на підставі Договору про відступлення права вимоги від 13 червня 2014року- визнати протиправним і скасувати його повністю;

1.1.2. рішення (бездіяльність) ОСОБА_3 особи ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "БАНК ФОРУМ» ОСОБА_14 про відхилення заяви ОСОБА_2 про грошові вимоги до ПАТ "БАНК ФОРУМ" та включення до загального переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб, а саме гарантованої суми відшкодування вкладу у розмірі 200 000, 00грн. за вкладом: за договором банківського вкладу (депозиту) "Строковий" №221688/1 від 17 квітня 2012 року, укладеним між Українсько-англійським спільним підприємством у формі товариства з обмеженою відповідальністю "ГАЛКА Лтд" та ПАТ "БАНК ФОРУМ", в частині виплати , частини депозитного вкладу в розмірі 21 107,00 доларів США, що станом на 14 березня 2014 року еквівалентно 200 007,82 грн. та яке набуте ОСОБА_2 на підставі Договору про відступлення права вимоги від 13 червня 2014року - визнати протиправним і скасувати його повністю;

1.1.3. рішення (бездіяльність) ОСОБА_3 особи ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "БАНК ФОРУМ» ОСОБА_14 про відхилення заяви ОСОБА_10 про грошові вимоги до ПАТ "БАНК ФОРУМ" та включення до загального переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб, а саме гарантованої суми відшкодування вкладу у розмірі 200 000, 00грн. за вкладом: за договором банківського вкладу (депозиту) "Строковий" №221688/1 від 17 квітня 2012 року, укладеним між Українсько-англійським спільним підприємством у формі товариства з обмеженою відповідальністю "ГАЛКА Лтд" та ПАТ "БАНК ФОРУМ", в частині виплати, частини депозитного вкладу в розмірі 21 107,00 доларів США, що станом на 14 березня 2014 року еквівалентно 200 007,82 грн. та яке набуте ОСОБА_10 на підставі Договору про відступлення права вимоги від 13 червня 2014року - визнати протиправним і скасувати його повністю;

1.1.4. рішення (бездіяльність) ОСОБА_3 особи ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "БАНК ФОРУМ» ОСОБА_14 про відхилення заяви ОСОБА_13 про грошові вимоги до ПАТ "БАНК ФОРУМ" та включення до загального переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб, а саме гарантованої суми відшкодування вкладу у розмірі 185 235, 27 грн. за вкладом: за договором банківського вкладу (депозиту) "Строковий" №221688/1 від 17 квітня 2012 року, укладеним між Українсько-англійським спільним підприємством у формі товариства з обмеженою відповідальністю "ГАЛКА Лтд" та ПАТ "БАНК ФОРУМ", в частині виплати, частини депозитного вкладу в розмірі 16 679,00 доларів США, та нарахованих процентів на депозит в розмірі 2869, 04 доларів США, а всього 19 548, 04 доларів США, що станом на 14 березня 2014 року еквівалентно 185 235, 27 грн., та яке набуте ОСОБА_13 на підставі Договору про відступлення права вимоги від 13 червня 2014року - визнати протиправним і скасувати його повністю;

1.1.5. рішення (бездіяльність) ОСОБА_3 особи ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "БАНК ФОРУМ» ОСОБА_14 про відхилення заяви ОСОБА_8 про грошові вимоги до ПАТ "БАНК ФОРУМ" та включення до загального переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб, а саме гарантованої суми відшкодування вкладу у розмірі 200 000, 00 грн. за вкладом: за договором банківського вкладу (депозиту) "Строковий" №221688/2 від 04 травня 2012 року, укладеним між Українсько-англійським спільним підприємством у формі товариства з обмеженою відповідальністю "ГАЛКА Лтд" та ПАТ "БАНК ФОРУМ", в частині виплати, частини депозитного вкладу в розмірі 21 107,00 доларів США, що станом на 14 березня 2014 року еквівалентно 200 007, 82 грн., та яке набуте ОСОБА_8 на підставі Договору про відступлення права вимоги від 12 червня 2014року - визнати протиправним і скасувати його повністю;

1.1.6. рішення (бездіяльність) ОСОБА_3 особи ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "БАНК ФОРУМ» ОСОБА_14 про відхилення заяви ОСОБА_9 про грошові вимоги до ПАТ "БАНК ФОРУМ" та включення до загального переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб, а саме гарантованої суми відшкодування вкладу у розмірі 200 000, 00 грн. за вкладом: за договором банківського вкладу (депозиту) "Строковий" №221688/2 від 04 травня 2012 року, укладеним між Українсько-англійським спільним підприємством у формі товариства з обмеженою відповідальністю "ГАЛКА Лтд" та ПАТ "БАНК ФОРУМ", в частині виплати, частини депозитного вкладу в розмірі 21 107,00 доларів США, що станом на 14 березня 2014 року еквівалентно 200 007, 82 грн., та яке набуте ОСОБА_9 на підставі Договору про відступлення права вимоги від 12 червня 2014року - визнати протиправним і скасувати його повністю;

1.1.7. рішення (бездіяльність) ОСОБА_3 особи ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "БАНК ФОРУМ» ОСОБА_14 про відхилення заяви ОСОБА_11 ОСОБА_15 про грошові вимоги до ПАТ "БАНК ФОРУМ" та включення до загального переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб, а саме гарантованої суми відшкодування вкладу у розмірі 200 000, 00 грн. за вкладом: за договором банківського вкладу (депозиту) "Строковий" №221688/2 від 04 травня 2012 року, укладеним між Українсько-англійським спільним підприємством у формі товариства з обмеженою відповідальністю "ГАЛКА Лтд" та ПАТ "БАНК ФОРУМ", в частині виплати, частини депозитного вкладу в розмірі 21 107,00 доларів США, що станом на 14 березня 2014 року еквівалентно 200 007, 82 грн., та яке набуте ОСОБА_11 ОСОБА_15 на підставі Договору про відступлення права вимоги від 12 червня 2014року - визнати протиправним і скасувати його повністю;

1.1.8. рішення (бездіяльність) ОСОБА_3 особи ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "БАНК ФОРУМ» ОСОБА_14 про відхилення заяви ОСОБА_12 про грошові вимоги до ПАТ "БАНК ФОРУМ" та включення до загального переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб, а саме гарантованої суми відшкодування вкладу у розмірі 125 442, 72 грн. за вкладом: за договором банківського вкладу (депозиту) "Строковий" №221688/2 від 04 травня 2012 року, укладеним між Українсько-англійським спільним підприємством у формі товариства з обмеженою відповідальністю "ГАЛКА Лтд" та ПАТ "БАНК ФОРУМ", в частині виплати, частини депозитного вкладу в розмірі 10 679, 00 доларів США, та процентів на депозит в розмірі 2559, 08 доларів США, а всього 13238, 08 доларів США що станом на 14 березня 2014 року еквівалентно 125 442, 72 грн., та яке набуте ОСОБА_12 на підставі Договору про відступлення права вимоги від 12 червня 2014року - визнати протиправним і скасувати його повністю;

1.2.1. зобов'язати ОСОБА_3 особу ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "БАНК ФОРУМ" ОСОБА_5 включити ОСОБА_1 до загального переліку вкладників які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб у розмірі 200000,00грн., та надати цей перелік (інформацію) про ОСОБА_1, як вкладника, що має право на отримання відшкодування коштів за вкладом за рахунок ОСОБА_4 до ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб для включення до загального Реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_4;

1.2.2 зобов'язати ОСОБА_3 особу ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "БАНК ФОРУМ" ОСОБА_5 включити ОСОБА_2 до загального переліку вкладників які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб у розмірі 200000,00грн., та надати цей перелік (інформацію) про ОСОБА_2, як вкладника, що має право на отримання відшкодування коштів за вкладом за рахунок ОСОБА_4 до ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб для включення до загального Реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_4;

1.2.3 зобов'язати ОСОБА_3 особу ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "БАНК ФОРУМ" ОСОБА_5 включити ОСОБА_10 до загального переліку вкладників які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб у розмірі 200000,00 грн., та надати цей перелік (інформацію) про ОСОБА_10, як вкладника, що має право на отримання відшкодування коштів за вкладом за рахунок ОСОБА_4 до ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб для включення до загального Реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_4;

1.2.4 зобов'язати ОСОБА_3 особу ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "БАНК ФОРУМ" ОСОБА_5 включити ОСОБА_13 Івановчиа до загального переліку вкладників які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб у розмірі 185 235, 27 грн., та надати цей перелік (інформацію) про ОСОБА_13, як вкладника, що має право на отримання відшкодування коштів за вкладом за рахунок ОСОБА_4 до ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб для включення до загального Реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_4;

1.2.5 зобов'язати ОСОБА_3 особу ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "БАНК ФОРУМ" ОСОБА_5 включити ОСОБА_8 до загального переліку вкладників які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб у розмірі 200 000, 00 грн., та надати цей перелік (інформацію) про ОСОБА_8, як вкладника, що має право на отримання відшкодування коштів за вкладом за рахунок ОСОБА_4 до ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб для включення до загального Реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_4;

1.2.6 зобов'язати ОСОБА_3 особу ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "БАНК ФОРУМ" ОСОБА_5 включити ОСОБА_9 до загального переліку вкладників які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб у розмірі 200 000, 00 грн., та надати цей перелік (інформацію) про ОСОБА_9, як вкладника, що має право на отримання відшкодування коштів за вкладом за рахунок ОСОБА_4 до ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб для включення до загального Реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_4;

1.2.7 зобов'язати ОСОБА_3 особу ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "БАНК ФОРУМ" ОСОБА_5 включити ОСОБА_11 ОСОБА_15 до загального переліку вкладників які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб у розмірі 200 000, 00 грн., та надати цей перелік (інформацію) про ОСОБА_11 ОСОБА_15, як вкладника, що має право на отримання відшкодування коштів за вкладом за рахунок ОСОБА_4 до ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб для включення до загального Реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_4;

1.2.8. зобов'язати ОСОБА_3 особу ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "БАНК ФОРУМ" ОСОБА_5 включити ОСОБА_12 до загального переліку вкладників які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб у розмірі 125 442, 72 грн., та надати цей перелік (інформацію) про ОСОБА_12, як вкладника, що має право на отримання відшкодування коштів за вкладом за рахунок ОСОБА_4 до ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб для включення до загального Реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_4;

1.3.1 зобов'язати ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_1 до загального Реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_4 у розмірі 200 000 00грн.;

1.3.2. зобов'язати ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_2 до загального Реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_4 у розмірі 200 000 00грн.;

1.3.3 зобов'язати ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_10 до загального Реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_4 у розмірі 200 000 00грн.;

1.3.4 зобов'язати ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_13 до загального Реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_4 у розмірі 185 235 27 грн.;

1.3.5 зобов'язати ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_8 до загального Реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_4 у розмірі 200 000, 00 грн.;

1.3.6 зобов'язати ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_9 до загального Реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_4 у розмірі 200 000, 00 грн.;

1.3.7 зобов'язати ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_11 ОСОБА_15 до загального Реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_4 у розмірі 200 000, 00 грн.;

1.3.8. зобов'язати ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_16 до загального Реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_4 у розмірі 125 442, 72 грн.

24.03.2015 року провадження у справі відкрито. Ухвалами суду від 27.05.2015 року, від 28.05.2015 року, від 28.05.2015 року, від 03.06.2015 року, від 03.06.2015 року, від 03.06.2015 року, від 15.06.2015 року обєднано для спільного розгляду зі справою №813/1436/15

Хід розгляду справи відображений в ухвалах суду. В судовому засіданні 04.02.2016 року відповідно до положень ч. 3 ст. 160 Кодексу адміністративного судочинства України проголошено вступну та резолютивну частини постанови.

В обгрунтування позовних вимог зазначають, що 17.04.2012 року між Публічним акціонерним товариством "Банк Форум" та Українсько англійським спільним підприємством у формі Товариства з обмеженою відповідальністю «Галка ЛТД» був укладений генеральний договір банківського вкладу (депозитного) рахунку № 221688. В червні 2014 року між Українсько англійським спільним підприємством у формі ТзОВ «Галка Лтд» та позивачами було укладено договори про відступлення права вимоги. Відповідно до умов договорів Українсько англійське спільне підприємство у формі Товариства з обмеженою відповідальністю «Галка ЛТД» відступило кожному із позивачів право вимоги до ПАТ «Банк Форум» на частину вкладу за договором банківського вкладу (депозиту) «Строковий» № 221688/1 від 17.04.2012 року. Позивачі зазначають, що за умовами вищенаведених договорів до них, як до нових кредиторів ПАТ «Банк Форум» перейшли права вимоги первісного кредитора за договором депозиту в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав. Вказують, на те, що до нового кредитора перейшли всі права вкладника у межах суми відступленого права вимоги, які існували станом на 12 та 13 червня 2014 року.

Позивачі та представники позивачів в судовому засіданні позовні вимоги з урахуванням заяви про зміну позовних вимог підтримали повністю.

Представник відповідача - ОСОБА_3 особи ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Форум» ОСОБА_5, та третьої особи Публічного акціонерного товариства «Банк Форум» проти позову заперечував. У письмових запереченнях на позов вказав, що позивачі не набули статусу вкладників ПАТ «Банк Форум» за договором банківського вкладу (депозиту) «Строковий» № 221688/1 від 17.04.2012 року, який було укладено між ПАТ «Банк Форум» та Українсько Англійським спільним підприємством у формі Товариства з обмеженою відповідальністю «Галка ЛТД», оскільки набуття статусу вкладника банку тягне за собою укладення письмового договору банківського вкладу з відкриттям окремого депозитного рахунку та внесення грошових коштів на цей рахунок. Позивачі письмовий договір банківського вкладу з ПАТ «Банк Форум» не укладали, відповідно банком не відкривався вкладний рахунок на їх імя, а позивачами не вносилися кошти до банку, що на законодавчому рівні не дає підстав для набуття позивачем статусу вкладника ПАТ «Банк Форум», так як чинне законодавство України чітко визначає, що обовязковою умовою взаємовідносин між банком та вкладником є укладення між ними письмового договору банківського вкладу.

Позиція ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб викладена у письмових запереченнях, які знаходяться в матеріалах справи, в яких зазначено, що у переданому ОСОБА_3 особою переліку вкладників ПАТ «Банк Форум» інформація про позивачів була відсутня, в звязку з чим дані про позивачів не могли бути враховані при складанні Загального реєстру. У ОСОБА_4 гарантування відсутні будь які первинні документи по вкладникам і тому при складанні Загального реєстру використовується виключно інформація, що наявна в переданому ОСОБА_3 особою переліку вкладників. Законодавство не покладає обовязок на ОСОБА_4 гарантування враховувати під час складання Загального реєстру інші документи, окрім вкладників. Таким чином, ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб вважає позовні вимоги позивачів безпідставними та просить у задоволенні позову відмовити повністю.

Представник відповідача ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб та ОСОБА_3 особа ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Форум» ОСОБА_14, в судове засідання не зявилися, про причини неявки в судове засідання не повідомили.

Представник третьої особи Українсько англійського спільного підприємства у формі ТзОВ «Галка ЛТД» - ОСОБА_7, в судовому засіданні позовні вимоги підтримав повністю.

Дослідивши наявні у матеріалах справи письмові докази в їх сукупності, проаналізувавши вимоги чинного законодавства, суд встановив наступне.

17.04.2012 року між Публічним акціонерним товариством "Банк Форум" та Українсько англійським спільним підприємством у формі Товариства з обмеженою відповідальністю «Галка ЛТД» був укладений генеральний договір банківського вкладу (депозитного) рахунку № 221688. (Т1 а.с.17-20).

17.04.2012 року між Публічним акціонерним товариством "Банк Форум" та Українсько англійським спільним підприємством у формі Товариства з обмеженою відповідальністю «Галка ЛТД» був укладений договір банківського вкладу (депозиту) «Строковий» № 221688, на суму 80 000 тисяч доларів США строком з 17 квітня 2012 року по 17 жовтня 2012 року. (Т1 а.с.21).

04.05.2012 року між Публічним акціонерним товариством "Банк Форум" та Українсько англійським спільним підприємством у формі Товариства з обмеженою відповідальністю «Галка ЛТД» був укладений договір банківського вкладу (депозиту) «Строковий» № 221688/2, на суму 74 000 тисяч доларів США строком з 04 травня 2012 року по 04 листопада 2012 року. (Т1 а.с.241).

17.10.2012 року між Публічним акціонерним товариством "Банк Форум" та Українсько англійським спільним підприємством у формі Товариства з обмеженою відповідальністю «Галка ЛТД» було укладено додаткову угоду № 1 до договору банківського вкладу (депозиту) «Строковий» № 221688/1, згідно даної додаткової угоди № 1 вкладник продовжує розміщення тимчасово вільних грошових коштів в сумі 80 000 тисяч доларів США строком з 17 жовтня 2012 року по 16 квітня 2013 року. (Т1 а.с.22).

16.04.2013 року між Публічним акціонерним товариством "Банк Форум" та Українсько англійським спільним підприємством у формі Товариства з обмеженою відповідальністю «Галка ЛТД» було укладено додаткову угоду № 2 до договору банківського вкладу (депозиту) «Строковий» № 221688/1, згідно даної додаткової угоди № 2 вкладник продовжує розміщення тимчасово вільних грошових коштів в сумі 80 000 тисяч доларів США строком з 16 квітня 2013 року по 22 жовтня 2013 року. (Т1 а.с.23).

01.10.2013 року між Публічним акціонерним товариством "Банк Форум" та Українсько англійським спільним підприємством у формі Товариства з обмеженою відповідальністю «Галка ЛТД» було укладено додаткову угоду № 4 до договору банківського вкладу (депозиту) «Строковий» № 221688/2, згідно даної додаткової угоди № 4 вкладник продовжує розміщення тимчасово вільних грошових коштів в сумі 74 000 тисяч доларів США строком з 01 жовтня 2013 року по 07 квітня 2014 року. (Т1 а.с.242).

22.10.2013 року між Публічним акціонерним товариством "Банк Форум" та Українсько англійським спільним підприємством у формі Товариства з обмеженою відповідальністю «Галка ЛТД» було укладено додаткову угоду № 3 до договору банківського вкладу (депозиту) «Строковий» № 221688/1, згідно даної додаткової угоди № 3 вкладник продовжує розміщення тимчасово вільних грошових коштів в сумі 80 000 тисяч доларів США строком з 22 жовтня 2013 року по 22 квітня 2014 року. (Т1 а.с.24).

13.06.2014 р. між Українсько англійським спільним підприємством у формі ТзОВ «Галка Лтд» (первісний кредитор) та фізичною особою ОСОБА_1 укладено договір про відступлення права вимоги. Згідно даного договору було відступлено (передано) право вимоги до Публічного акціонерного товариства «Банк Форум» належне первісному кредитору, а саме: право вимоги грошових коштів частини депозитного вкладу в розмірі 21 107, 00 грн., доларів США, що еквівалентно 200 007, 82 грн., належне первісному кредитору за Договором банківського вкладу (депозиту) «Строковий» № 221688/1 від 17.04.2012 року укладеним між СП «Галка ЛТД» та ПАТ «Банк Форум». (Т1., а.с.14).

12 червня 2014 року між Українсько англійським спільним підприємством у формі ТзОВ «Галка Лтд» (первісний кредитор) та фізичною особою ОСОБА_11 ОСОБА_15 укладено договір про відступлення права вимоги. Згідно даного договору було відступлено (передано) право вимоги до Публічного акціонерного товариства «Банк Форум» належне первісному кредитору, а саме: право вимоги грошових коштів частини депозитного вкладу в розмірі 21 107, 00 грн., доларів США, що еквівалентно 200 007, 82 грн., належне первісному кредитору за Договором банківського вкладу (депозиту) «Строковий» № 221688/2 від 04.05.2012 року укладеним між СП «Галка ЛТД» та ПАТ «Банк Форум». (Т1, а.с. 150).

12 червня 2014 року між Українсько англійським спільним підприємством у формі ТзОВ «Галка Лтд» (первісний кредитор) та фізичною особою ОСОБА_12 укладено договір про відступлення права вимоги. Згідно даного договору було відступлено (передано) право вимоги до Публічного акціонерного товариства «Банк Форум» належне первісному кредитору, а саме: право вимоги грошових коштів частини депозитного вкладу в розмірі 10 679, 00 грн., доларів США, та процентів на депозит в розмірі 2559, 08 доларів США, а всього 13 238, 08 доларів США, що еквівалентно 125 442, 72 грн., належне первісному кредитору за Договором банківського вкладу (депозиту) «Строковий» № 221688/2 від 04.05.2012 року укладеним між СП «Галка ЛТД» та ПАТ «Банк Форум». (Т1, а.с. 234).

13 червня 2014 року між Українсько англійським спільним підприємством у формі ТзОВ «Галка Лтд» (первісний кредитор) та фізичною особою ОСОБА_2 укладено договір про відступлення права вимоги. Згідно даного договору було відступлено (передано) право вимоги до Публічного акціонерного товариства «Банк Форум» належне первісному кредитору, а саме: право вимоги грошових коштів частини депозитного вкладу в розмірі 21 107, 00 грн., доларів США, що еквівалентно 200 007, 82 грн., належне первісному кредитору за Договором банківського вкладу (депозиту) «Строковий» № 221688/2 від 04.05.2012 року укладеним між СП «Галка ЛТД» та ПАТ «Банк Форум». (Т2, а.с.111).

12 червня 2014 року між Українсько англійським спільним підприємством у формі ТзОВ «Галка Лтд» (первісний кредитор) та фізичною особою ОСОБА_8 укладено договір про відступлення права вимоги. Згідно даного договору було відступлено (передано) право вимоги до Публічного акціонерного товариства «Банк Форум» належне первісному кредитору, а саме: право вимоги грошових коштів частини депозитного вкладу в розмірі 21 107, 00 грн., доларів США, що еквівалентно 200 007, 82 грн., належне первісному кредитору за Договором банківського вкладу (депозиту) «Строковий» № 221688/2 від 04.05.2012 року укладеним між СП «Галка ЛТД» та ПАТ «Банк Форум». (Т2, а.с.226).

12 червня 2014 року між Українсько англійським спільним підприємством у формі ТзОВ «Галка Лтд» (первісний кредитор) та фізичною особою ОСОБА_9 укладено договір про відступлення права вимоги. Згідно даного договору було відступлено (передано) право вимоги до Публічного акціонерного товариства «Банк Форум» належне первісному кредитору, а саме: право вимоги грошових коштів частини депозитного вкладу в розмірі 21 107, 00 грн., доларів США, що еквівалентно 200 007, 82 грн., належне первісному кредитору за Договором банківського вкладу (депозиту) «Строковий» № 221688/2 від 04.05.2012 року укладеним між СП «Галка ЛТД» та ПАТ «Банк Форум». (Т3, а.с.111).

13 червня 2014 року між Українсько англійським спільним підприємством у формі ТзОВ «Галка Лтд» (первісний кредитор) та фізичною особою ОСОБА_13 укладено договір про відступлення права вимоги. Згідно даного договору було відступлено (передано) право вимоги до Публічного акціонерного товариства «Банк Форум» належне первісному кредитору, а саме: право вимоги грошових коштів частини депозитного вкладу в розмірі 16 679, 00 грн., доларів США, та нарахованих процентів на депозит в розмірі 2869, 04 доларів США, а всього 19 548, 04 доларів США, що еквівалентно 185 235, 27 грн., належне первісному кредитору за Договором банківського вкладу (депозиту) «Строковий» № 221688/1 від 17.04.2012 року укладеним між СП «Галка ЛТД» та ПАТ «Банк Форум».(Т3, а.с. 111).

13 червня 2014 року між Українсько англійським спільним підприємством у формі ТзОВ «Галка Лтд» (первісний кредитор) та фізичною особою ОСОБА_10 укладено договір про відступлення права вимоги. Згідно даного договору було відступлено (передано) право вимоги до Публічного акціонерного товариства «Банк Форум» належне первісному кредитору, а саме: право вимоги грошових коштів частини депозитного вкладу в розмірі 21 107, 00 грн., доларів США, що еквівалентно 200 007, 82 грн., належне первісному кредитору за Договором банківського вкладу (депозиту) «Строковий» № 221688/1 від 17.04.2012 року укладеним між СП «Галка ЛТД» та ПАТ «Банк Форум». (Т4, а.с. 43).

19 червня 2014 року та 20 червня 2014 року позивачі звернулися до Публічного акціонерного товариства «Банк Форум» з повідомленнями про відступлення права вимоги, копії яких наявні в матеріалах справи.

11.07.2014 року позивачі зверталися до ОСОБА_3 особи ОСОБА_4 гарантування вкладів Фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Форум» ОСОБА_14, із заявами про включення їх до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом за рахунок ОСОБА_4 гарантування вкладників фізичних осіб та з заявами про включення їх до реєстру кредиторів, копії яких наявні в матеріалах справи.

ОСОБА_3 особою ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Форум» листами було надано відповіді позивачам та повідомлено про відхилення заявлених вимог, оскільки вимоги є непідтвердженими. Копії листів знаходяться в матеріалах справи.

Постановою Правління Національного банку України від 13 березня 2014 року № 135 Публічне акціонерне товариство «Банк Форум» віднесене до категорії неплатоспроможних.

Рішенням Виконавчої дирекції ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб № 14 від 14 березня 2014 року у ПАТ «Банк Форум» запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено ОСОБА_3 особу ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації ОСОБА_14.

Тимчасову адміністрацію в ПАТ «Банк Форум» запроваджено строком на три місяця з 14 березня по 13 червня 2014 року включно.

У зв'язку з прийняттям Національним банком України 13.06.2014р. постанови №355 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Банк Форум», згідно рішення виконавчої дирекції ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб від 16.06.2014р. №49 розпочато процедуру виведення Банку з ринку та здійснення в ньому тимчасової адміністрації.

Надаючи правову оцінку спірним правовідносинам, що виникли між сторонами, суд звертає увагу на наступне.

Відповідно до частини другої статті 19 Конституції України, органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Спірні правовідносини врегульовані Конституцією України, Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (у редакції, яка була чинною на момент виникнення спірних правовідносин (далі - Закон №4452-VI).

Відповідно до пункту 3 та пункту 4 частини 1 статті 2 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» вклад - це кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти, в свою чергу; вкладником є фізична особа (крім фізичних осіб - суб'єктів підприємницької діяльності), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.

Частиною 1 статті 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» встановлено, що ОСОБА_4 гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. ОСОБА_4 відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення ОСОБА_4 банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200 000 гривень. Адміністративна рада ОСОБА_4 не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Виконання зобов'язань ОСОБА_4 перед вкладниками здійснюється ОСОБА_4 з дотриманням вимог щодо найменших витрат ОСОБА_4 та збитків для вкладників у спосіб, визначений цим Законом, у тому числі шляхом передачі активів і зобов'язань банку приймаючому банку, продажу банку, створення перехідного банку протягом дії тимчасової адміністрації або виплати відшкодування вкладникам у строк, встановлений цим Законом.

Виплата відшкодування здійснюється з урахуванням сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у банку.

Гарантії ОСОБА_4 не поширюються на відшкодування коштів за вкладами у випадках, передбачених цим Законом.

Згідно з частинами першою, другою та третьою статті 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» уповноважена особа ОСОБА_4 складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_4 відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів ОСОБА_4 станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

ОСОБА_3 особа ОСОБА_4 протягом трьох днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_4, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

ОСОБА_3 особа ОСОБА_4 зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Частиною пятою та шостою зазначеної статті встановлено, що протягом шести днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція ОСОБА_4 затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою ОСОБА_4 переліку вкладників. ОСОБА_4 публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах «Урядовий кур'єр», «Голос України» та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

ОСОБА_3 особа ОСОБА_4 протягом трьох днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню ОСОБА_4 відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону.

Відповідно до пункту 1 частини пятої статті 36 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» під час тимчасової адміністрації не здійснюється, задоволення вимог вкладників та інших кредиторів банку.

Отже, з наведених вище норм вбачається, що складання переліку та реєстру вкладників, їх затвердження, а також виплата гарантованих сум вкладу здійснюється після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідації банку, а процедура визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, включає наступні етапи: складання уповноваженою особою ОСОБА_4 переліку вкладників та визначення розрахункових сум відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_4; передача уповноваженою особою ОСОБА_4 сформованого переліку вкладників до ОСОБА_4; складання ОСОБА_4 на підставі отриманого переліку вкладників Загального Реєстру; затвердження виконавчою дирекцією ОСОБА_4 Загального реєстру.

Як вбачається з матеріалів справи, Генеральний договір банківського вкладного (депозитного) рахунку № 221688 від 17.04.2012 року укладений між ПАТ «Банк Форум» та Українсько англійським спільним підприємством у формі ТзОВ «Галка Лтд».

Судом встановлено, що позивачі грошові кошти банку не надавали, безпосередньо не укладали з ПАТ «Банк Форум» жодних договорів банківського рахунку (вкладу), а набули лише права вимоги за вказаними договорами на кошти на підставі Договорів про відступлення права вимоги, у порядку ст.512-519 ЦК України.

Таким чином, позивачі не є вкладником в розумінні статті 2 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», а отже, не набули права на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб, оскільки не укладали договорів банківського вкладу, а лише набули право вимоги на кошти за вкладом у банку відповідно до іншого правочину.

Відповідно до ч. 1 ст. 71 КАС України кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 72 цього Кодексу.

Згідно з ч. 2 ст. 71 КАС України в адміністративних справах про протиправність рішень, дір бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дій бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти адміністративного позову.

Відтак, суд приходить до висновку, що позовні вимоги позивачів є безпідставними і задоволенню не підлягають.

Згідно ч. 2 ст. 94 КАС України, судові витрати по сплаті судового збору покладаються на позивача.

Керуючись ст.ст. 17-19, 94, 160-163, 167 КАС України, суд, -

п о с т а н о в и в:

1. В задоволенні позовних вимог відмовити повністю.

Постанова суду першої інстанції набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо таку скаргу не було подано.

У разі подання апеляційної скарги постанова, якщо її не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті апеляційного провадження або набрання законної сили рішенням за наслідками апеляційного провадження.

Апеляційна скарга подається до Львівського апеляційного адміністративного суду через Львівський окружний адміністративний суд. Копія апеляційної скарги одночасно надсилається особою, яка її подає, до Львівського апеляційного адміністративного суду.

Апеляційна скарга на постанову суду першої інстанції подається протягом десяти днів з дня її проголошення. У разі застосування судом частини третьої статті 160 цього Кодексу, а також прийняття постанови у письмовому провадженні апеляційна скарга подається протягом десяти днів з дня отримання копії постанови.

Повний текст постанови виготовлено 09 лютого 2016 року.

Суддя Сакалош В.М.