Постанова № 55339464, 29.09.2015, Дніпропетровський окружний адміністративний суд

копія ДНІПРОПЕТРОВСЬКИЙ ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД ПОСТАНОВА ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

29 вересня 2015 р. Справа № 804/9327/15 Дніпропетровський окружний адміністративний суд у складі:

головуючого судді Тулянцевої І.В.

при секретарі Ломідзе Д.Г.,

розглянувши в порядку письмового провадження у місті Дніпропетровську адміністративну справу за адміністративним позовом ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «ВіЕйБі Банк» Славкіної Марини Анатоліївни, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про зобов'язання вчинити певні дії та визнання протиправною бездіяльність, -

ВСТАНОВИВ:

27.07.2015 р. ОСОБА_1 (далі - позивач) звернувся до Дніпропетровського окружного адміністративного суду з адміністративним позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «ВіЕйБі Банк» Славкіної Марини Анатоліївни (відповідач - 1), Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (відповідач - 2), в якому просить:

- визнати протиправною бездіяльність уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «ВіЕйБі Банк» Славкіної Марини Анатоліївни щодо не включення гр. ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, за Договором банківського вкладу «НВУ «Піврічний» №852240/2014 від 07.10.2014 року, укладеним між гр. ОСОБА_1 та ПАТ «ВіЕйБі Банк»;

- зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «ВіЕйБі Банк» Славкіну Марину Анатоліївну включити гр. ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за Договором банківського вкладу «НВУ «Піврічний» № 852240/2014 від 07.10.2014 року, укладеним між гр. ОСОБА_1 та ПАТ «ВіЕйБі Банк»;

- зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «ВіЕйБі Банк» Славкіну Марину Анатоліївну подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформацію щодо включення гр. ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за Договором банківського вкладу «НВУ «Піврічний» № 852240/2014 від 07.10.2014 року , укладеним між гр. ОСОБА_1 та ПАТ «ВіЕйБі Банк»;

- зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити гр. ОСОБА_1 до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за Договором банківського вкладу «НВУ «Піврічний» № 852240/2014 від 07.10.2014 року, укладеним між гр. ОСОБА_1 та ПАТ «ВіЕйБі Банк»;

- зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб вжити заходів щодо відшкодування гр. ОСОБА_1 коштів за Договором банківського вкладу «НВУ «Піврічний» № 852240/2014 від 07.10.2014 року, укладеним між гр. ОСОБА_1 та ПАТ «ВіЕйБі Банк», за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у встановленому порядку.

Позовні вимоги обґрунтовані тим, що 07 жовтня 2014 року між позивачем та ПАТ «ВіЕйБі Банк» укладено Договір банківського вкладу «НВУ «Піврічний» № 852240/2014 в національній валюті України. Сума вкладу складає - 195 000,00 грн. Постановою правління Національного банку України від 20.11.2014 року «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Всеукраїнський акціонерний банк» до категорії неплатоспроможних», Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб було прийнято рішення від 20.11.2014 року № 123 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «ВіЕйБі Банк», згідно з яким з 21.11.2014 року запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ «Всеукраїнський акціонерний банк». Також, відповідно до постанови Правління Національного банку України від 19.03.2015 року № 188 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «ВіЕйБі Банк», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 20.03.2015 року № 63 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «ВіЕйБі Банк» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку», згідно з яким розпочато процедуру ліквідації ПАТ «ВіЕйБі Банк» та призначено уповноважену особу Фонду на ліквідацію ПАТ «ВіЕйБі Банк» Славкіну Марину Анатоліївну строком на 1 рік з 20.03.2015 року по 19.03.2016 року. 20.03.2015 року Фонд гарантування вкладів фізичних осіб розпочато виплати коштів вкладникам ПАТ «ВіЕйБі Банк» через ПАТ КБ «ПриватБанк». При зверненні в березні 2015 року до відділень в м. Кривому Розі ПАТ КБ «ПриватБанк» позивачу було відмовлено у виплаті по вкладу. 02.04.2015 року позивачем направлено до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб заяву про виплату гарантованої суми відшкодування за вкладом розміщеним у ПАТ «ВіЕйБі Банк», у відповіді якої зазначено про відсутність в Переліку вкладників про вклади ОСОБА_1. 27.04.2015 року позивач звернувся із заявою до Уповноваженої особи Фонду гарантування складів фізичних осіб Славкіної Марини Анатоліївни з метою отримання відомостей про надання інформації про включення гр. ОСОБА_1 до Загального реєстру вкладників ПАТ «ВіЕйБі Банк» до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та у разі, якщо така інформація не передавалась до Фонду, пояснити причини. Однак, листом від 18.05.2015 року за вих. № 20-11640, Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб повідомлено про підстави вважати, що позивачем проведені операції, результатом яких стало збільшення гарантованої суми відшкодування за вкладами фізичних осіб Фондом гарантування вкладів фізичних осіб. Таким чином, позивач вважає дії відповідачів протиправними та такими, що суперечать нормам чинного законодавства України, у зв'язку з чим просить суд задовольнити позовні вимоги в повному обсязі.

В судове засідання 29.09.2015 року позивач не з'явився, подав до суду клопотання про розгляд справи в порядку письмового провадження. Позовні вимоги підтримав в повному обсязі та просив їх задовольнити із викладених у позові підстав.

Відповідач 1 - Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «ВіЕйБі Банк» Славкіна Марина Анатоліївна в судове засідання не з'явилась, подала до суду письмові заперечення, які залучені до матеріалів справи та з яких вбачається, що відповідно до положень ч. 2 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у т.ч. договорів) вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку на предмет виявлення правочинів (у т.ч. договорів), що є нікчемними. Оскільки, на рахунок позивача були перераховані кошти з рахунку іншої фізичної особи, в якої був укладений з ПАТ «ВіЕйБі Банк» договір банківського вкладу сума якого значно перевищує 200000,00 грн., тобто, граничний розмір відшкодування вкладів Фондом гарантування вкладів фізичних осіб, який ця особа «роздробила» на декілька вкладів, в т.ч. зарахувавши кошти на рахунок позивача, такий договір носить ознаки нікчемності. За вказаних обставин Уповноваженою особою і було прийнято рішення про не включення позивача до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ КБ «ПриватБанк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Відповідач - 2 Фонд гарантування вкладів фізичних осіб в судове засідання не з'явився. Про дату, час і місце розгляду справи повідомлений належним чином. Причини неявки суду не повідомляв, заяв, клопотань про відкладення розгляду справи суду не подавав.

З огляду на приписи ст.41, ч. 4 ст.122, ч.6 ст.128 КАС України, суд вважає за можливе здійснити судовий розгляд справи в порядку письмового провадження за наявними у справі доказами, які повно та всебічно висвітлюють обставини спірних правовідносин, фіксування судового засідання за допомогою звукозаписувального засобу не здійснюється.

Вивчивши доводи позову та заперечень проти нього, дослідивши зібрані по справі докази в їх сукупності, здійснивши аналіз норм матеріального права, яким врегульовані спірні правовідносини, суд при прийняті постанови виходить з наступних підстав та мотивів.

Судом встановлено, що 07.10.2014 року між ОСОБА_1 (Вкладником) та ПАТ «Всеукраїнський Акціонерний Банк» (Банк) укладений Договір банківського вкладу «НВУ «Піврічний» № 852240/2014 предметом якого являється розміщення Вкладником в Банку строкового вкладу на умовах депозитного продукту «НВУ» в національній валюті України на строк 13 місяців з дня укладання Договору, з щомісячною виплатою процентів. Для обліку вкладу Банк відкриває на ім'я Вкладника вкладний рахунок № НОМЕР_1 у національній валюті. На вказаному рахунку у Позивача станом на 13.03.2015 року обліковувались грошові кошти у розмірі 195 000,00 грн., зараховані 07.10.2014 року з призначенням платежу: «залучення коштів на вклад, угода № 852240/2014 від 07.10.2014 р. від платника ОСОБА_4» (а.с.14-15, 38-40).

З матеріалів справи також вбачається, що постановою Правління Національного банку України від 20.11.2014 року № 733 «Про віднесення ПАТ «Всеукраїнський акціонерний банк» до категорії неплатоспроможних», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 20.11.2014 року № 123 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «ВіЕйБі Банк», відповідно до якого з 21.11.2014 року запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ «Всеукраїнський Акціонерний Банк». Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 17.02.2015 року № 35 продовжено термін здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «ВіЕйБі Банк» по 20.03.2015 року (включно).

Відповідно до Постанови правління Національного банку України від 19.03.2015р. № 188 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «ВіЕйБі Банк», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичної осіб прийнято рішення від 20.03.2015р. №63 «Про початок процедури ліквідації ПАТ ВіЕйБі Банк», згідно з яким розпочато процедуру ліквідації ПАТ «ВіЕйБі Банк» з відшкодуванням з боку Фонду коштів за вкладами фізичних осіб та призначено Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в ПАТ «ВіЕйБі Банк» Славкіну Марину Анатоліївну на 1 рік з 20.03.2015 р. по 19.03.2016 рік.

У зв'язку з прийняттям виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 20.03.2015 року рішення № 63 про початок ліквідації ПАТ «ВіЕйБі Банк», Фонд з 27.03.2015 року розпочав виплати коштів вкладникам банку, через банки-агенти.

Судом встановлено, що позивач звертався з листом від 02.04.2015 року до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб із заявою щодо виплати йому гарантованої суми вкладу, однак, листом від 02.07.2015 року Фонд гарантування вкладів фізичних осіб відповів, що позивач не включений до переліку вкладників, що був переданий до Фонду гарантування уповноваженою особою.

27.04.2015 року позивач звернувся з листом про надання інформації до Голови правління ПАТ КБ «ПриватБанк», листом від 13.05.2015 року позивача повідомлено, що він відсутній у реєстрі виплат компенсацій від Фонду гарантування вкладів.

Також судом встановлено та підтверджено матеріалами справи, що позивач звертався листом від 27.04.2015 року до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ПАТ «ВіЕйБі Банк» з вимогою надати інформацію щодо включення його до Загального реєстру вкладників, однак Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб листами від 18.05.2015 року за вих. № 20-11640, від 24.06.2015 року за вих. № 20-16657 повідомила, що використання коштів, що знаходяться на рахунках ОСОБА_1 обмежено, оскільки, для всебічного, повного і об'єктивного дослідження обставин справи ПАТ «ВіЕйБі Банк» звернувся з заявою до правоохоронних органів про внесення відомостей до Єдиного реєстру досудових розслідувань.

Станом на день розгляду справи Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «ВіЕйБі Банк» не включила позивача до переліку вкладників ОСОБА_1, який має право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Перевіряючи юридичну та фактичну обґрунтованість наведених доводів відповідача та здійсненої на їх підставі відмови позивачу на відповідність вимогам ч.3 ст.2 КАС України, проаналізувавши положення законодавчих актів, якими врегульовані спірні правовідносини, суд зауважує на наступному.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлені Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23.02.2012 р. № 4452 VI (далі Закон № 4452 VI).

Приписами ч.1, 2 ст. 4 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» визначено, що основним завданням Фонду є забезпечення функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку. На виконання свого основного завдання Фонд у порядку, передбаченому цим Законом, здійснює такі функції: веде реєстр учасників Фонду; здійснює заходи щодо організації виплат відшкодувань за вкладами в разі прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; здійснює процедуру виведення неплатоспроможних банків з ринку, у тому числі шляхом здійснення тимчасової адміністрації та ліквідації банків, організовує відчуження активів і зобов'язань неплатоспроможного банку, продаж неплатоспроможного банку або створення та продаж перехідного банку.

Відповідно до ст.26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом; Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку; Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000,00 грн.; Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами; вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, визначений ст.27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб». Так, уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства.

Протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах «Урядовий кур'єр» або «Голос України» та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до ч.4 ст. 26 цього Закону.

Відповідно до пунктів 3-5 розділу III Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.12 №14, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 7 вересня 2012р. за № 1548/21860, (далі - Положення) Уповноважена особа протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік), перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку.

Перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується, виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

Визначений у Переліку залишок гарантованої суми надається з урахуванням розрахункових сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у неплатоспроможному банку.

Якщо вкладник не отримав свої вклади у межах граничного розміру суми відшкодування протягом дії тимчасової адміністрації за рахунок цільової позики Фонду, така сума відшкодування включається до Переліку.

Перелік складається в алфавітному порядку за прізвищами вкладників та подається до Фонду на паперових та електронних носіях разом із супровідним листом.

Перелік на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) засвідчується підписом уповноваженої особи Фонду та відбитком печатки банку, що ліквідується, на електронних носіях подається на CD-дисках у csv файлі. Дані на паперових та електронних носіях повинні бути ідентичними.

Як передбачено у пунктах 2, 3 розділу IV Положення, Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення (далі Загальний Реєстр).

Загальний Реєстр складається на паперових та електронних носіях.

Загальний Реєстр на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) підписується відповідальною особою, яка його склала, та засвідчується підписом директора-розпорядника та відбитком печатки Фонду, на електронних носіях - на СD-дисках у сsv файлі. Дані на паперових та електронних носіях повинні бути ідентичними.

На підставі наведених законодавчих приписів суд зазначає, що процедура визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, включає наступні етапи: 1) складення уповноваженою особою Фонду переліку вкладників та визначення розрахункових сум відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду; 2) передача уповноваженою особою Фонду сформованого переліку вкладників до Фонду; 3) складення Фондом на підставі отриманого переліку вкладників Загального Реєстру; 4) затвердження виконавчою дирекцією Фонду Загального реєстру.

Також суд відмічає, що з метою забезпечення прав Фонду, уповноважена особа забезпечує перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними (ч.2 ст.38).

За змістом ч.3 ст.38 Закону, правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з таких підстав: - банк безоплатно здійснив відчуження майна, прийняв на себе зобов'язання без встановлення обов'язку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій, відмовився від власних майнових вимог; - банк до дня визнання банку неплатоспроможним взяв на себе зобов'язання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або виконання його грошових зобов'язань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим; - банк здійснив відчуження чи передав у користування або придбав (отримав у користування) майно, оплатив результати робіт та/або послуги за цінами, нижчими або вищими від звичайних (якщо оплата на 20 відсотків і більше відрізняється від вартості товарів, послуг, іншого майна, отриманого банком), або зобов'язаний здійснити такі дії в майбутньому відповідно до умов договору; - банк оплатив кредитору або прийняв майно в рахунок виконання грошових вимог у день, коли сума вимог кредиторів банку перевищувала вартість майна; - банк прийняв на себе зобов'язання (застава, порука, гарантія, притримання, факторинг тощо) щодо забезпечення виконання грошових вимог у порядку іншому, ніж здійснення кредитних операцій відповідно до Закону України «Про банки і банківську діяльність»; - банк уклав кредитні договори, умови яких передбачають надання клієнтам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; - банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; - банк уклав правочин (у тому числі договір) з пов'язаною особою банку, якщо такий правочин не відповідає вимогам законодавства України.

Аналіз наведених приписів дозволяє дійти висновків, що уповноважена особа наділена правом перевірки правочинів на предмет виявлення серед них нікчемних. Втім суд зважує на те, що дане право не є абсолютним, а кореспондується з обов'язком встановити перед прийняттям рішення обставини, з якими Закон пов'язує нікчемність правочину, тобто саме по собі твердження про нікчемність правочину недостатньо для визнання його таким, оскільки воно у даному випадку нівелюється протилежним твердженням вкладника про дійсність вкладу.

Отже, за обставин відсутності у розпорядчому рішенні (повідомленні) уповноваженої особі посилань на передбачені Законом підстави визнання правочину нікчемним, таке рішення суб'єкта владних повноваження не є обґрунтованим.

Таким чином, суд зауважує, що приписи ст.26, 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» визначають виключні підстави для не включення вкладника до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду та обов'язок уповноваженої особа Фонду протягом дії тимчасової адміністрації, а також протягом ліквідації повідомляти сторони за договорами про нікчемність цих договорів.

В ході розгляду справи відповідачем-1 не надано належних та допустимих доказів на підтвердження надіслання позивачу повідомлення саме про нікчемність за Договором банківського вкладу «НВУ «Піврічний» № 852240/2014 від 07.10.2014 р. та наявності правових підстав для не включення позивача до переліку вкладників ПАТ «ВіЕйБі Банк» з посиланням на передбачені Законом підстави.

Окрім того, суд відмічає наступне. Як вбачається з виписки по особовому рахунку позивача, на підставі платіжного доручення від 07.10.14 р. № 299077 ОСОБА_4 перерахувала на депозитний рахунок позивача 195 000,00 грн. з призначенням платежу «залучення коштів на вклад, угода № 852240/2014 від 07.10.2014 року» (а.с. 15). Факт надходження на рахунок банку, відкритого на ім'я позивача коштів в розмірі 195 000,00 грн. відповідачем 1 не заперечується.

Відповідачем 1 і 2 також не надано до суду належних та допустимих доказів визнання судом недійсними або наявності ознак нікчемності, визначених Цивільним кодексом України, угод (договорів), а саме, Договору № 4 від 11.12.2013 року про надання безпроцентної поворотної фінансової допомоги, укладеного між гр. ОСОБА_4 і ОСОБА_1 року про надання позивачу поворотної фінансової допомоги у розмірі 195000,00 грн. (а.с. 38-39).

Суд зазначає про безпідставність доводів відповідачів щодо наявності зареєстрованих кримінальних проваджень за ознаками складу кримінальних правопорушень, передбачених ст.ст. 364 та 364-1 КК України, адже ст.62 Конституцією України гарантує, що особа вважається невинуватою у вчиненні злочину і не може бути піддана кримінальному покаранню, доки її вину не буде доведено в законному порядку і встановлено обвинувальним вироком суду. Отже, в даному випадку, лише вирок суду саме у відношенні позивача, який набере законної сили, може бути підставою щодо не включення позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

З приводу доводів відповідача-1 щодо наявності у Фонду обов'язку забезпечити перевірку договорів (інших правочинів), укладених банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення договорів (правочинів), що є нікчемними, суд зазначає, що такий обов'язок має бути виконаний Фондом протягом дії тимчасової адміністрації. Адже приписи ч.2 ст.38 Закону чітко визначаються, що саме протягом дії тимчасової адміністрації Фонд зобов'язаний забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Як вбачається з рішення виконавчої дирекції Фонду від 20.11.2014 р. № 123 і від 17.02.2015 р. № 35, тимчасова адміністрація ПАТ «ВіЕйБі Банк» запроваджена на період з 21.11.14 по 20.03.15 включно. Як зазначено вище, відповідачами не надано до суду доказів виявлення протягом означеного часу нікчемних правочинів позивача ані з підстав, визначених ч.3 ст.38 Закону, ані у розумінні вимог цивільного законодавства України.

Стосовно тверджень відповідача-1 щодо неотримання від правоохоронних органів інформації, яка б підтверджувала законність або незаконність операцій позивача, суд зазначає, що за змістом п.6 розділ ІІІ Положення уповноважена особа Фонду протягом процедури ліквідації наділена правом надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників, в тому числі як щодо збільшення, так і щодо зменшення кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування або зміни розміру належних їм сум тощо.

Враховуючи наведені обставини, з огляду на відсутність належних та допустимих доказів на підтвердження правомірності відмови відповідачем-1 включити позивача до переліку вкладників, зважуючи на закінчення процедури тимчасової адміністрації та початок процедури ліквідації ПАТ «ВіЕйБі Банк», а також на приписи ч.7 ст.26 Закону, відповідно до яких Фонд завершує виплату гарантованих сум відшкодування коштів за вкладами у день подання документів для внесення до Єдиного державного реєстру юридичних осіб запису про ліквідацію банку як юридичної особи, суд доходить до висновку, що позовні вимоги щодо визнання протиправною бездіяльність Уповноваженої особи щодо не включення позивача до повного переліку вкладників ПАТ «ВіЕйБі Банк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, а також щодо зобов'язання уповноваженої особи включити позивача до такого повного переліку вкладників підлягають задоволенню, адже відмова відповідача-1 не відповідає критеріям правомірності, визначеним в ч.3 ст.2 КАС України.

Щодо позовної вимоги про зобов'язання Фонду прийняти рішення про включення позивача до Загального реєстру вкладників ПАТ «ВіЕйБі Банк» на підставі повного переліку вкладників ПАТ, наданого уповноваженою особою, суд зазначає таке.

Як зазначено вище, відповідно до ст.27 Закону уповноважена особа гарантування вкладів фізичних осіб складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню. Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах «Урядовий кур'єр» або «Голос України» та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Оскільки в Переліку вкладників відсутні дані про позивача, так як такі відомості до Переліку внесені уповноваженою особою не були, суд доходить до висновку, що позовні вимоги в означеній частині мають бути задоволені шляхом зобов'язання уповноваженої особи надати до Фонду додаткову інформацію про вкладника - позивача стосовно здійснення останній виплати по відшкодуванню вкладу за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за Договором банківського вкладу «НВУ «Піврічний» №852240/2014 в національній валюті України та зобов'язання Фонду здійснити необхідні дії для включення позивача в Загальний реєстр вкладників Публічного акціонерного товариства «ВіЕйБі Банк», які мають право на отримання відшкодування за вкладами за рахунок коштів Фонду, за Договором банківського вкладу «НВУ «Піврічний» №852240/2014 у національній валюті від 07.10.2014 року в розмірі 195000,00 грн.

Щодо позовних вимог в частині зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб вжити заходів щодо відшкодування гр. ОСОБА_1 коштів за Договором банківського вкладу «НВУ «Піврічний» № 852240/2014 від 07.10.2014 року, укладеним між гр. ОСОБА_1 та ПАТ «ВіЕйБі Банк», за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у встановленому порядку, суд зазначає, що такі вимоги задоволенню не підлягають, оскільки заявлені передчасно.

Таким чином, з урахуванням викладеного вище, позовні вимоги підлягають частковому задоволенню.

Судові витрати підлягають розподілу відповідно до ч. 3 ст.94 КАС України.

Враховуючи викладене, керуючись статтями 2, 4, 7-12, 14, 86, 158 - 163 Кодексу адміністративного судочинства України, суд, -

ПОСТАНОВИВ:

Адміністративний позов ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «ВіЕйБі Банк» Славкіної Марини Анатоліївни, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про зобов'язання вчинити певні дії та визнання протиправною бездіяльності задовольнити - частково.

Визнати протиправною бездіяльність уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «ВіЕйБі Банк» Славкіної Марини Анатоліївни щодо не включення гр. ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, за Договором банківського вкладу «НВУ «Піврічний» №852240/2014 від 07.10.2014 року, укладеним між гр. ОСОБА_1 та ПАТ «ВіЕйБі Банк».

Зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «ВіЕйБі Банк» Славкіну Марину Анатоліївну включити гр. ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за Договором банківського вкладу «НВУ «Піврічний» № 852240/2014 від 07.10.2014 року, укладеним між гр. ОСОБА_1 та ПАТ «ВіЕйБі Банк».

Зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «ВіЕйБі Банк» Славкіну Марину Анатоліївну подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформацію щодо включення гр. ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за Договором банківського вкладу «НВУ «Піврічний» № 852240/2014 від 07.10.2014 року , укладеним між гр. ОСОБА_1 та ПАТ «ВіЕйБі Банк».

Зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити гр. ОСОБА_1 до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за Договором банківського вкладу «НВУ «Піврічний» № 852240/2014 від 07.10.2014 року, укладеним між гр. ОСОБА_1 та ПАТ «ВіЕйБі Банк».

В іншій частині позову відмовити.

Постанова може бути оскаржена в апеляційному порядку до Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду через суд першої інстанції за правилами, визначеними ст.186 КАС України.

Постанова суду набирає законної сили згідно зі ст.254 Кодексу адміністративного судочинства України.

Суддя І.В. Тулянцева