Ухвала суду № 55173322, 21.01.2016, Ірпінський міський суд Київської області

Справа № 367/439/16-к

УХВАЛА

21 січня 2016 року Ірпінський міський суд Київської області в складі:

слідчого судді Мікуліна А.В.

при секретарі Дегтяр М.В.

розглянувши клопотання прокурора Ірпінського відділу Києво - Святошинської місцевої прокуратури Шубчика Сергія Сергійовича, про тимчасовий доступ до документів кредитної документації (справи) за кредитним договором у кримінальному провадженні, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 42015110040000061 від 15.06.2014р., за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України,-

в с т а н о в и в:

21.01.2016р. до Ірпінського міського суду Київської області звернувся прокурор Ірпінського відділу Києво - Святошинської місцевої прокуратури в Київській області юрист 3 класу Шубчик С.С. із клопотанням про надання тимчасового доступа до інформації про рух грошових коштів по рахунках ПАТ «Банк Камбіо», що перебувають у володінні Приватного акціонерного товариства «Банк Камбіо», що знаходиться за адресою: вул. Заньковецької/Станіславського, 3/1, м. Київ, код ЄДРПОУ 26549700, МФО 380399.

Своє клопотання прокурор мотивує тим, в ході досудового розслідування кримінального провадження встановлено, що що посадові особи ПП «Фірма Базальт» незаконно заволоділи чужим майном шляхом обману, що виразилося у відчуженні на користь фізичних осіб з 13.11.2013 права власності на квартири у будинку за адресою: АДРЕСА_1, які згідно іпотечного договору від 24.05.2013 між ПП «Фірма «Базальт» та Державною іпотечною установою перебували в іпотеці та відчуженню не підлягали.

З метою приховання своїх протиправних дій посадові особи ПП «Фірма Базальт» вжили заходів до зміни юридичної адреси вказаного будинку шляхом звернення із заявою, на підставі якої виконавчий комітет Гостомельської селищної ради прийняв відповідне рішення № 169 від 13.11.2013.

Внаслідок шахрайських дій посадових осіб ПП «Фірма Базальт» спричинено шкоду у вигляді неповернення отриманого кредиту у сумі 19 млн. грн. та неможливості звернення стягнення на майно, що перебуває в іпотеці.

Так, в ході досудового розслідування допитано як свідка директора ПП «Фірма Базальт» ОСОБА_2, яка повідомила, що між ПП «Фірма Базальт» та Державною іпотечною установою було укладено 24.05.2013 договір іпотеки для надання фінансових грошових коштів ПАТ «Банк Камбіо» предметом якого були майнові права на житловий будинок за будівельною адресою: АДРЕСА_1. Та в подальшому житловому будинку рішенням Гостомельської селищної ради присвоєно поштову адресу: АДРЕСА_2 за клопотанням директораПП «Фірма Базальт» ОСОБА_3

Допитана як свідок головний бухгалтер ОСОБА_4 повідомила, що після надання кредиту ПАТ «БанкКамбіо» ПП «Фірма Базальт» було прийнято рішення про перекредитування тіла кредиту банком із Державною іпотечною установою, а саме в травні 2013 року було укладено кредитний договір між ПАТ «БанкКамбіо» та Державною іпотечною установою предметом якого було надання грошових коштів в кредит під відсотки, а ПП «Фірма Базальт» було надано в іпотеку майнові права на нерухоме майно для забезпечення виконання зобов'язань ПАТ «БанкКамбіо».

Установлено, що між Державною іпотечною установою та ПАТ «Банк Камбіо» укладено кредитний договір № 26/3 від 24.05.2013 предметом якого були грошові кошти в розмірі 19 млн. грн.

З метою забезпечення виконання зобов'язань ПАТ «Банк Камбіо» за кредитним договором між ПП «Фірма Базальт» та Державною іпотечною установою укладено Договір іпотеки майнових прав на нерухоме майно № 26/3.1-З від24.05.2015 предметом якого були майнові права ПП «Фірма Базальт» на нерухоме майно, а саме 1 секція житлового будинку з вбудованими та прибудованими нежитловими приміщеннями, який розташований за адресою: АДРЕСА_1 у вигляді квартир.

Однак, всупереч вимог договору ПП «Фірма Базальт» рішенням Гостомельської селищної ради № 169 від 13.11.2013 присвоєно поштову адресу: АДРЕСА_2 та було здійснено продаж майнових прав на нерухоме майно відносно вказаного вище будинку згідно договорів купівлі-продажу майнових прав.

Установлено, 30.11.2011 між ПАТ «Банк Камбіо» (далі - Банк) та ПП «Фірма Базальт» (далі - Позичальник) укладено кредитний договір № 032/1 - 2011/980 за яким Банк надає Позичальнику кредит у сумі 300 000, 00 (триста тисяч) гривень у вигляді кредитної лінії для завершення будівництва за адресою: Київська обл., смт. Гостомель, вул. Лугова, зі сплатою 20,0% (двадцять) процентів річних та кінцевим терміном повернення всієї заборгованості 29 листопада 2013 р. включно. В подальшому між вказаними особами укладались додаткові угоди до кредитного договору в ході яких було змінено цільове призначення кредитування на будівництво будинку за адресою: АДРЕСА_1.

Згідно умов вказаного кредитного договору ПАТ «Банк Камбіо» відкрив рахунок № 20638075700320 в гривні для обліку кредиту та рахунок № 20683075700320 в гривні для обліку нарахованих та сплачених процентів.

Крім того, згідно умов кредитного договору № 26/3.1-З від24.05.2015 Державна іпотечна установа протягом трьох днів з моменту підписання цього Договору та за умови виконання Позичальником вимог пункту 1.4 цього Договору перерахувала на рахунок № 27002015400026, відкритий У ПАТ «Банк Камбіо», код банку 380399 кошти Фінансового кредиту у сумі, відповідно в сумі 14 млн. гривень та 5 млн. гривень.

У зв'язку із викладеним, в ході досудового розслідування планується отримати тимчасовий доступдо інформації про рух грошових коштів по рахунках ПАТ «Банк Камбіо».

15.06.2015 року відомості внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 42015110040000061 від 15.06.2014, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

В судове засідання прокурор не з'явився, подав до суду заяву про слухання справи за його відсутності, клопотання підтримав та просив його задовольнити.

Дослідивши матеріали кримінального провадження №42015110040000061 від 15.06.2014р., за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, суд вважає, що клопотання підлягає задоволенню, виходячи із наступних підстав.

Судом встановлено, що відповідно до матеріалів досудового розслідування, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст. 190 КК України, в ході досудового розслідування кримінального провадження встановлено, що посадові особи ПП «Фірма Базальт» незаконно заволоділи чужим майном шляхом обману, що виразилося у відчуженні на користь фізичних осіб з 13.11.2013 права власності на квартири у будинку за адресою: АДРЕСА_1, які згідно іпотечного договору від 24.05.2013 між ПП «Фірма «Базальт» та Державною іпотечною установою перебували в іпотеці та відчуженню не підлягали.

З метою приховання своїх протиправних дій посадові особи ПП «Фірма Базальт» вжили заходів до зміни юридичної адреси вказаного будинку шляхом звернення із заявою, на підставі якої виконавчий комітет Гостомельської селищної ради прийняв відповідне рішення № 169 від 13.11.2013.

Внаслідок шахрайських дій посадових осіб ПП «Фірма Базальт» спричинено шкоду у вигляді неповернення отриманого кредиту у сумі 19 млн. грн. та неможливості звернення стягнення на майно, що перебуває в іпотеці.

Так, в ході досудового розслідування допитано як свідка директора ПП «Фірма Базальт» ОСОБА_2, яка повідомила, що між ПП «Фірма Базальт» та Державною іпотечною установою було укладено 24.05.2013 договір іпотеки для надання фінансових грошових коштів ПАТ «Банк Камбіо» предметом якого були майнові права на житловий будинок за будівельною адресою: АДРЕСА_1. Та в подальшому житловому будинку рішенням Гостомельської селищної ради присвоєно поштову адресу: АДРЕСА_2 за клопотанням директора ПП «Фірма Базальт» ОСОБА_3

Допитана як свідок головний бухгалтер ОСОБА_4 повідомила, що після надання кредиту ПАТ «БанкКамбіо» ПП «Фірма Базальт» було прийнято рішення про перекредитування тіла кредиту банком із Державною іпотечною установою, а саме в травні 2013 року було укладено кредитний договір між ПАТ «БанкКамбіо» та Державною іпотечною установою предметом якого було надання грошових коштів в кредит під відсотки, а ПП «Фірма Базальт» було надано в іпотеку майнові права на нерухоме майно для забезпечення виконання зобов'язань ПАТ «БанкКамбіо».

Установлено, що між Державною іпотечною установою та ПАТ «Банк Камбіо» укладено кредитний договір № 26/3 від 24.05.2013 предметом якого були грошові кошти в розмірі 19 млн. грн.

З метою забезпечення виконання зобов'язань ПАТ «Банк Камбіо» за кредитним договором між ПП «Фірма Базальт» та Державною іпотечною установою укладено Договір іпотеки майнових прав на нерухоме майно № 26/3.1-З від24.05.2015 предметом якого були майнові права ПП «Фірма Базальт» на нерухоме майно, а саме 1 секція житлового будинку з вбудованими та прибудованими нежитловими приміщеннями, який розташований за адресою: АДРЕСА_1 у вигляді квартир.

Однак, всупереч вимог договору ПП «Фірма Базальт» рішенням Гостомельської селищної ради № 169 від 13.11.2013 присвоєно поштову адресу: АДРЕСА_2 та було здійснено продаж майнових прав на нерухоме майно відносно вказаного вище будинку згідно договорів купівлі-продажу майнових прав.

Установлено, 30.11.2011 між ПАТ «Банк Камбіо» (далі - Банк) та ПП «Фірма Базальт» (далі - Позичальник) укладено кредитний договір № 032/1 - 2011/980 за яким Банк надає Позичальнику кредит у сумі 300 000, 00 (триста тисяч) гривень у вигляді кредитної лінії для завершення будівництва за адресою: Київська обл., смт. Гостомель, вул. Лугова, зі сплатою 20,0% (двадцять) процентів річних та кінцевим терміном повернення всієї заборгованості 29 листопада 2013 р. включно. В подальшому між вказаними особами укладались додаткові угоди до кредитного договору в ході яких було змінено цільове призначення кредитування на будівництво будинку за адресою: АДРЕСА_1.

Згідно умов вказаного кредитного договору ПАТ «Банк Камбіо» відкрив рахунок № 20638075700320 в гривні для обліку кредиту та рахунок № 20683075700320 в гривні для обліку нарахованих та сплачених процентів.

Крім того, згідно умов кредитного договору № 26/3.1-З від24.05.2015 Державна іпотечна установа протягом трьох днів з моменту підписання цього Договору та за умови виконання Позичальником вимог пункту 1.4 цього Договору перерахувала на рахунок № 27002015400026, відкритий У ПАТ «Банк Камбіо», код банку 380399 кошти Фінансового кредиту у сумі, відповідно в сумі 14 млн. гривень та 5 млн. гривень.

У зв'язку із цим, в ході досудового розслідування необхідно встановити на які банківські рахунки надходили грошові кошти за продаж майнових прав на квартири, на які банківські рахунки грошові кошти в подальшому спрямовувались, рух яких сум грошових коштів здійснювався, кому належать вказані банківські рахунки та встановити осіб, що є причетними до вчинення кримінального правопорушення.

Також, є необхідність отримання інформації про рух коштів по банківському рахунку за кредитним договором № 032/1 - 2011/980 від 30.11.2011 вказують покази свідків, які повідомили, що грошові кошти від купівлі-продажу майнових прав спрямовувались на рахунки ПАТ «Банк Камбіо», як виконання зобов'язання за вказаним кредитним договором, а не за договором № 26/3.1-З від24.05.2015.

Так, вказана інформація згідно п. 7 ч. 1 ст. 162 КПК України відноситься до охоронюваної законом таємниці, яка може бути отримана на підставі ухвали слідчого судді, суду про тимчасовий доступ до речей і документів, згідно ст.159 КПК України.

Оскільки вказана інформація, згідно п. 7 ч. 1 ст. 162 КПК України відноситься до охоронюваної законом таємниці, яка може бути отримана на підставі ухвали слідчого судді, про тимчасовий доступ до речей і документів, згідно ст. 159 КПК України, а також приймаючи до уваги те, що отримати відомості про даний злочин не можливо без інформації, яка перебуває у володінні Приватного акціонерного товариства «Банк Камбіо», що знаходиться за адресою: вул. Заньковецької/Станіславського, 3/1, м. Київ, код ЄДРПОУ 26549700, МФО 380399 тому, суд задовольняє клопотання прокурора.

Згідно ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; системи охорони банку та клієнтів; інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; коди, що використовуються банками для захисту інформації.

Відповідно до ст. 160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Одночасно, слідчий суддя роз'яснює, що відповідно до ч. 1 ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

На підставі вищевикладеного, керуючись статтями 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» 159, 160, п.7 ч.1 ст. 162, ст. 163 Кримінального процесуального кодексу України, слідчий суддя,-

у х в а л и в:

Клопотання прокурора Ірпінського відділу Києво - Святошинської місцевої прокуратури юриста 3 класу Шубчика Сергія Сергійовича - задовольнити.

Надати прокурору Ірпінського відділу Києво-Святошинської місцевої прокуратури Київської області юристу 3 класу Шубчику Сергію Сергійовичу або за його дорученням іншій особі тимчасовий доступ до інформації про рух грошових коштів по рахунках ПАТ «Банк Камбіо», що перебувають у володінні Приватного акціонерного товариства «Банк Камбіо», що знаходиться за адресою: вул. Заньковецької/Станіславського, 3/1, м. Київ, код ЄДРПОУ 26549700, МФО 380399, а саме до наступних документів з можливістю зробити їх копії: платіжних документів, складених щодо надходження та списання коштів (рух коштів) по рахунках № 27002015400026, № 20638075700320, № 20683075700320, які належать банку - ПАТ «Банк Камбіо») на паперових та електронних носіях із зазначенням часу та реферансу трансакції, дати, суми, призначення платежів, назви і коду ЄДРПОУ контрагентів, номери рахунків на який відправлено та з якого надійшли кошти, за весь період співпраці банка та клієнта; касових чеків, які були складені під час видачі готівкових коштів; карток зі зразками підпису та печатки; копій паспортів службових осіб ПАТ «Банк Камбіо»; відомостей про власників; анкет юридичної особи; заяв на відкриття поточного рахунку; наказів (протоколів загальних зборів) про призначення на посади службових осіб ПАТ «Банк Камбіо»; наказів про встановлення лімітів каси; заяв на отримання чекових книжок; заяв на замовлення готівкових коштів; довіреностей на отримання готівкових коштів; видаткових касових ордерів про використання готівки; договорів щодо автоматизованого обслуговування поточного рахунку з обов'язковим зазначенням ІР-адреси з якої були зроблені сеанси зв'язку, дати, часу та номеру телефону з якого було зроблено дзвінок.

Відповідно до ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Строк дії ухвали - один місяць.

Початок строку дії ухвали обчислювати з 21.01.2016 р.

Закінчення строку дії ухвали 21.02.2016 р.

На ухвалу до Апеляційного суду Київської області через Ірпінський міський суд Київської області може бути подано апеляційну скаргу протягом (п'яти) 5 днів.

Слідчий суддяА. В. Мікулін