Ухвала суду № 55041968, 18.01.2016, Мукачівський міськрайонний суд Закарпатської області

1кс/303/47/16

303/212/16-к

У Х В А Л А

18 січня 2016 року м.Мукачево

Мукачівський міськрайонний суд Закарпатської області

в особі судді Щербан П.П.

при секретарі Звонар І. Я..

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м.Мукачево клопотання сслідчого СВ Мукачівського відділу поліції Головного управління Національної поліції в Закарпатській області лейтенанта поліції ОСОБА_1 у кримінальному провадженні № 12015070040000489 про тимчасовий доступ до речей і документів,

УСТАНОВИВ:

Слідчий СВ Мукачівського відділу поліції Головного управління Національної поліції в Закарпатській області ОСОБА_1 звернувся в суд з клопотанням про тимчасовий доступ до речей та документів шляхом вилучення оригіналу кредитної справи №SAMDNWFC00003769876 від 14.04.2014, а саме кредитного договору № SAMDNWFC00003769876 від 14.04.2014, із всіма додатками до нього - анкетою клієнта; пропозицією укласти договір (оферта); загальними умови кредитування; копією паспорта громадянина України на гр. ОСОБА_2, копією довідки про присвоєння ідентифікаційного коду гр. ОСОБА_2; заявою на видачу готівки; довідкою про нарахування та виплату заробітної плати; завіреною копією посадової інструкції кредитного брокера, який займався оформленням зазначеного кредиту. Документи, у яких міститься вказана інформація, перебувають у володінні юридичної особи ПАТ КБ «ПриватБанк» (ідентифікаційний код юридичної особи 14360570, юридична адреса 49094, Дніпропетровська область, м.Дніпропетровськ, вул. Набережна Перемоги, 50).

Клопотання мотивує тим, що 13.02.2015 року о 10.00 год. із заявою звернулась ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_1, мешканка м.Мукачево, вул.Підопригори, 3/52 про те, що 14.04.2014 невідома особа в Приватбанку оформила на її імя кредит в сумі 3500 грн.

Відомості про кримінальне правопорушення, передбачені ч.5 ст. 214 КПК України, відповідно до вимог ч.ч. 1, 4 ст. 214 КПК України внесено слідчим СВ Мукачівського відділу поліції Головного управління Національної поліції в Закарпатській області ОСОБА_1 до Єдиного реєстру досудових розслідувань 13 лютого 2015 року за № 12015070040000489.

Правова кваліфікація вказаного кримінального правопорушення ч.1 ст.358 КК України.

В ході проведення досудового розслідування, з показів потерпілої ОСОБА_2 встановлено, що на протязі останніх років вона проживає за кордоном, в Швейцарії. Так, на території України вона буває двічі в році та гостить у батьків. Востаннє приїздила на Україну 05.02.2015. На початку січня 2015 року в ході телефонної розмови з мамою потерпілій ОСОБА_2 стало відомо про оформлення на її імя кредиту. В день приїзду на територію України (05.02.2015) потерпіла звернулася до відділення «ПриватБанку» в м. Мукачево з метою зясування обставин оформлення кредиту. У відділенні банку працівники повідомили потерпілій, що 14 квітня 2014 року вона оформила кредит на суму 3500 гривень, втім, копії документів кредитної справи не надали та повідомили що в них документи відсутні. Однак жодних кредитів ні у відділеннях «ПриватБанку», ні у відділеннях будь яких інших банків ОСОБА_2 не оформляла. Крім цього, в період оформлення даного кредитного договору, а саме з 12.01.2014 по 14.07.2014, ОСОБА_2 перебувала за кордоном, що підтверджено довідкою, наданою оперативно розшуковим відділом Мукачівського прикордонного загону.

З метою отримання інформації відносно оформлення кредиту потерпілою ОСОБА_2 та використання кредитних коштів до ПАТ КБ «ПриватБанк» був надісланий запит та у відповідь на даний запит надійшла інформація, що запитувана інформація є банківською таємницею, яка розкривається на підставі рішення суду.

На підставі вищенаведеного в органу досудового розслідування виникла необхідність у розкритті банківської таємниці та долучені до матеріалів кримінального провадження документів кредитної справи №SAMDNWFC00003769876 від 14.04.2014, а саме кредитного договору №SAMDNWFC00003769876 від 14.04.2014, із всіма додатками до нього (тобто усі документи які слугували для оформлення даного договору) - анкетою клієнта; пропозицією укласти договори (оферта); загальними умови кредитування; копією паспорта громадянина України на гр. ОСОБА_2, копією довідки про присвоєння ідентифікаційного коду гр. ОСОБА_2; заявою на видачу готівки; довідкою про нарахування та виплату заробітної плати; завіреною копією посадової інструкції кредитного брокера, який займався оформленням зазначеного кредиту, а також інші документи, які надають можливість їх використання як доказ причетності до вчинення даного злочину, оскільки іншим способом довести обставини причетності певних осіб до вчинення даного злочину не має можливості.

Відповідно до ст. 60 ЗУ «Про банки і банківську діяльність» вiд 07.12.2000 № 2121-III - Інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема, є:1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів.

У відповідності до пункту 2 абзацу 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», банківська таємниця розкривається за рішенням суду.

Документи у яких міститься вказана інформація, перебувають у володінні юридичної особи ПАТ КБ «ПриватБанк» (ідентифікаційний код юридичної особи 14360570, юридична адреса 49094, Дніпропетровська область, м.Дніпропетровськ, вул. Набережна Перемоги, 50).

Враховуючи, що вказані документи мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, і відомості які містяться в документах можуть бути використані як доказ злочинної діяльності певних осіб та подальшого призначення почеркознавчої експертизи необхідно отримати тимчасовий доступ та можливість вилучення матеріалів кредитної справи №SAMDNWFC00003769876 від 14.04.2014, а саме кредитного договору №SAMDNWFC00003769876 від 14.04.2014, із всіма додатками до нього (тобто усі документи які слугували для оформлення даного договору) - анкетою клієнта; пропозицією укласти договори (оферта); загальними умови кредитування; копією паспорта громадянина України на гр. ОСОБА_2, копією довідки про присвоєння ідентифікаційного коду гр. ОСОБА_2; заявою на видачу готівки; довідкою про нарахування та виплату заробітної плати; завіреною копією посадової інструкції кредитного брокера, який займався оформленням зазначеного кредиту, а також інші документи, які надають можливість їх використання як доказ причетності до вчинення даного злочину.

За таких обставин, слідчий суддя приходить до висновку, що слідчий СВ Мукачівського відділу поліції Головного управління Національної поліції в Закарпатській області ОСОБА_1 навів достатні підстави, що без такого вилучення існує неможливість іншим способом довести обставини, які передбачається довести за допомогою даної інформації.

На підставі вище наведеного, керуючись ст. 40, 131, 132, 159-164, 309 КПК України, слідчий суддя, -

У Х В А Л И В :

Надати слідчому СВ Мукачівського відділу поліції Головного управління Національної поліції в Закарпатській області лейтенанту поліції ОСОБА_1 тимчасовий доступ шляхом вилучення документів: оригіналу кредитної справи №SAMDNWFC00003769876 від 14.04.2014, а саме кредитного договору № SAMDNWFC00003769876 від 14.04.2014, із всіма додатками до нього - анкетою клієнта; пропозицією укласти договір (оферта); загальними умови кредитування; копією паспорта громадянина України на гр. ОСОБА_2, копією довідки про присвоєння ідентифікаційного коду гр. ОСОБА_2; заявою на видачу готівки; довідкою про нарахування та виплату заробітної плати; завіреною копією посадової інструкції кредитного брокера, який займався оформленням зазначеного кредиту. Документи, у яких міститься вказана інформація, перебувають у володінні юридичної особи ПАТ КБ «ПриватБанк» (ідентифікаційний код юридичної особи 14360570, юридична адреса 49094, Дніпропетровська область, м.Дніпропетровськ, вул. Набережна Перемоги, 50).

Ухвала підлягає виконанню слідчим СВ Мукачівського відділу поліції Головного управління Національної поліції в Закарпатській області лейтенантом поліції ОСОБА_1

У разі невиконання ухвали може бути постановлена ухвала про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання і вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала предявляється до виконання протягом одного місяця з дня постановлення.

Надати для виконання дві копії ухвали.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя П.П.ЩЕРБАН