Постанова № 55006074, 30.11.2015, Дніпропетровський окружний адміністративний суд

ДНІПРОПЕТРОВСЬКИЙ ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД ПОСТАНОВА ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

30 листопада 2015 р. Справа № 804/15185/15 Дніпропетровський окружний адміністративний суд у складі:

головуючий суддя Ляшко О.Б., розглянувши у письмовому провадженні у місті Дніпропетровську адміністративну справу за адміністративним позовом ОСОБА_2 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» Кадирова Владислава Володимировича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про зобов'язання вчинити дії, -

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_2 звернувся до Дніпропетровського окружного адміністративного суду з позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Дельта банк» Кадирова Владислава Володимировича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, у якому (з урахуванням уточнення позовних вимог) просив:

1. Визнати протиправними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» - Кадирова Владислава Володимировича щодо визнання нікчемним договору банківського вкладу (депозиту) №006-03616- 240215 «Найкращий від Миколая» від 24.02.2015р., укладеного між Публічним акціонерним товариством «Дельта Банк» та ОСОБА_2 (ідентифікаційний номер - НОМЕР_1), оформлені листом Вих. № 8821/294 від 23.09.2015р..

2. Зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» - Кадирова Владислава Володимировича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_2 (ідентифікаційний номер - НОМЕР_1), як вкладника, який має право на відшкодування за вкладами в Публічному акціонерному товаристві «Дельта Банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та включити ОСОБА_2 (ідентифікаційний номер - НОМЕР_1) до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, що підлягають відшкодуванню за договором банківського вкладу (депозиту) №006-03616-240215 «Найкращий від Миколая» від 24.02.2015р.

3. Зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_2 (ідентифікаційний номер - НОМЕР_1) до Загального реєстру вкладників Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та відшкодувати ОСОБА_2 (ідентифікаційний номер - НОМЕР_1) кошти у розмірі: 132947,66 грн. за вкладом, які було внесено за договором банківського вкладу (депозиту) №006-03616-240215 «Найкращий від Миколая» від 24.02.2015р., укладеного між Публічним акціонерним товариством «Дельта Банк» та ОСОБА_2.

В обґрунтування заявлених позовних вимог позивач посилається на те, що Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» Кадировим В.В. безпідставно не було включено позивача до загального реєстру вкладників ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК», які мають право на отримання відшкодування за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, за договорами банківських вкладів (депозитів), оскільки, як вважає відповідач, вказані правочини вчинено виключно з метою штучного створення обов'язку Фонду щодо відшкодування грошових коштів та такі правочини спрямовані на незаконне заволодіння державними коштами. У позовній заяві також зазначено, що договір банківського вкладу укладений між позивачем та ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» не може вважатись нікчемним на підставі ч. 4 ст. 26, ч. 3 ст. 36, п. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантувань вкладів фізичних осіб».

Представник позивача в судове засідання з'явився, позовні вимоги підтримав у повному обсязі та просив позов задовольнити на підставі наявних у справі письмових доказів. Проти розгляду справи в письмовому провадженні не заперечував.

Представник відповідача - Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Дельта банк» Кадирова Владислава Володимировича - в судове засідання з'явився, проти задоволення позову заперечував, просив відмовити в задоволенні позовних вимог.

Представник відповідача - Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в судове засідання не з'явився, про дату, час та місце розгляду справи повідомлявся належним чином, причини неявки суду не повідомив.

Представники відповідачів надали заперечення на адміністративний позов, у яких посилаються на те, що комісією з перевірки правочинів (договорів) за вкладними операціями АТ «Дельта Банк» було здійснено перевірку договору № 006-03616-240215 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США від 24 лютого 2015 року, на предмет виявлення договору (правочину), що є нікчемним з підстав, передбачених ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантувань вкладів фізичних осіб». Даного висновку комісія з перевірки правочинів (договорів) дійшла у зв'язку з тим, що дії певних фізичних осіб щодо перерахування з власних поточних рахунків коштів на вкладні (депозитні) рахунки інших фізичних осіб, відкриті в АТ «Дельта Банк», були зумовлені тим, що сума грошових коштів на рахунках клієнтів-ініціаторів операцій на момент здійснення операції перевищувала суму граничного розміру відшкодування грошових коштів Фондом, і, відповідно, з огляду на незадовільний стан платіжної дисципліни АТ «Дельта Банк», для таких клієнтів існували ризики щодо незадоволення кредиторських вимог в результаті ліквідації АТ «Дельта Банк» та реалізації його майна.

Також представник відповідача - Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» Кадирова В.В., у своїх запереченнях наголошував, що зазначені операції із перерахування грошових коштів з поточних рахунків фізичних осіб на вкладні (депозитні) рахунки фізичних осіб, відкриті в Банку, були здійсненні в період дії Постанови Національного банку України № 692/БТ від 30 жовтня 2014 року «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» до категорії проблемних». Відповідно до зазначеної Постанови було прийнято рішення про віднесення АТ «Дельта Банк» до категорії проблемних на строк 180 днів та запроваджено обмеження в його діяльності, зокрема, Банку було заборонено проведення будь-яких операцій, за результатами яких збільшується гарантована сума відшкодування за вкладами фізичних осіб Фондом, крім договорів, укладених до набрання чинності Постановою, умовами яких передбачено поповнення вкладів фізичних осіб за рахунок відсотків.

Відповідно до ч. 6 ст. 128 Кодексу адміністративного судочинства України, якщо немає перешкод для розгляду справи у судовому засіданні, визначених цією статтею, але прибули не всі особи, які беруть участь у справі, хоча і були належним чином повідомлені про дату, час і місце судового розгляду, суд має право розглянути справу у письмовому провадженні у разі відсутності потреби заслухати свідка чи експерта.

З огляду на викладені обставини, суд прийшов висновку про розгляд справи в порядку письмового провадження.

Розглянувши подані документи і матеріали справи, з'ясувавши фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, суд вважає встановленими наступні обставини та відповідні їм правовідносини.

Національним банком України 30 жовтня 2014 року було винесено Постанову № 692/БТ «Про віднесення ПАТ «Дельта Банк» до категорії проблемних».

Представник відповідача пояснив, що даною Постановою № 692/БТ від 30 жовтня 2014 року, крім іншого, заборонялось проведення будь-яких операцій за чинними договорами, в результаті яких збільшується гарантована сума відшкодування за вкладами фізичних осіб. Дана Постанова № 692/БТ від 30 жовтня 2014 року була доведена до посадових осіб АТ «Дельта Банк» лише 15 січня 2015 року

24.02.2015р. між ОСОБА_2 (надалі за текстом - «Вкладник, Позивач»), з однієї сторони, та Публічним акціонерним товариством «Дельта Банк» (надалі за тестом - «Банк»), з іншої сторони, було укладено Договір № 006-03616-240215 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США (надалі за текстом - «Договір»).

На виконання умов пп. 1.6. укладеного Договору, Позивачу було відкрито вкладний (депозитний) рахунок НОМЕР_2 (надалі за текстом - «Рахунок»).

Згідно до пп. 1.2. Договору сума вкладу становила - 49500,00 доларів США.

У відповідності до пп. 1.8. Договору зарахування вкладу на Рахунок здійснюється з власного поточного або вкладного (депозитного) рахунку Вкладника, відкритого у Банку, або готівкою через касу Банку в день укладання сторонами Договору.

Крім того, Позивачем та Банком було досягнуто домовленостей та закріплено, що зарахування вкладу на Рахунок може бути здійснено шляхом перерахування з відкритого в Банку поточного рахунку іншої фізичної особи - резидента (п. 1 Додаткової угоди №1 до Договору № 006-03616-240215 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США від 24.02.2015р.).

24.02.2015р. (в день укладання Договору) на Рахунок Позивача від ОСОБА_7 було перераховано суму вкладу у розмірі 4950,00 доларів США, що підтверджується платіжним дорученням в іноземній валюті для фізичної особи, яка не здійснює підприємницької діяльності, №46390267.

Відповідно до пп. 1.3. Договору вклад залучався на строк із моменту зарахування вкладу на рахунок по 25.05.2015р., тобто, строком на три календарних місяця.

У положення пп. 1.10. Договору сторонами було визначено, що у разі закінчення строку залучення вкладу, зазначеного у пп. 1.3. Договору, або в разі дострокового припинення дії цього Договору, вклад виплачується шляхом зарахування на поточний рахунок відкритий на ім'я Вкладника в установі Банку.

25.05.2015 закінчився строк дії Договору, через що Позивач звернувся до Банку з вимогою повернути йому як вкладнику кошти, що були ним розміщені у банку згідно умов Договору.

02 березня 2015 року на підставі постанови Правління Національного банку України за № 150 «Про віднесення публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» до категорії неплатоспроможних», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 02 березня 2015 року за № 51 «Про запровадження тимчасової адміністрації у публічному акціонерному товаристві «Дельта Банк», згідно з яким з 03 березня 2015 року запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у AT «Дельта Банк». Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в AT «Дельта Банк» призначено Кадирова Владислава Володимировича.

Рішенням виконавчої дирекції ФГВФО №71 від 08.04.2015 року тимчасову адміністрацію AT «Дельта Банк» запроваджено на шість місяців з 03 березня 2015 року по 02 вересня 2015 року включно.

Рішенням виконавчої дирекції ФГВФО №147 від 03.08.2015 року строк здійснення тимчасової адміністрації у AT «Дельта Банк» продовжено по 02 жовтня 2015 року включно.

Постановою НБУ №664 від 02.10.2015 року, відкликано банківську ліцензію та ліквідовано AT «Дельта Банк».

Рішенням виконавчої дирекції ФГВФО №181 від 02.10.2015 року розпочата процедура ліквідації AT «Дельта Банк» з 05 жовтня 2015 року по 04 жовтня 2017 року включно.

Комісією з перевірки правочинів (договорів) за вкладними операціями AT «Дельта Банк» було здійснено перевірку договорів (правочинів) за вкладними операціями, на предмет виявлення договорів (правочинів), що є нікчемними з підстав, передбачених частиною 3 статті 38 Закону.

Відповідно 8 частини 2 статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Перевірка здійснювалася на виконання Наказу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в AT «Дельта Банк» № 408 від 29.05.2015 року, та на виконання рішення Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 174/15 від 27.07.2015 року.

Перевірці підлягали договори (правочини) за вкладними операціями, передані на розгляд Комісії з перевірки правочинів (договорів) за вкладними операціями AT «Дельта Банк» Комісією з перевірки вкладів фізичних осіб AT «Дельта Банк», відповідно до протоколу від 14.09.2015 року.

За результатами перевірки виявлено наявність ознак нікчемності у ряді договорів банківського вкладу (депозиту), що були укладені між Публічним акціонерним товариством «Дельта Банк» та фізичними особами- клієнтами Банку після 16.01.2015 року включно.

У зв'язку із виявленням Комісією з перевірки правочинів (договорів) за вкладними операціями AT «Дельта Банк», призначеною наказом Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в AT «Дельта Банк» № 408 від 29.05.2015 нікчемних правочинів відповідно до ч. З статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», а саме: договорів банківського вкладу (депозиту), перелік яких наведено в Додатку № 1 до цього Наказу, що були укладені між Публічним акціонерним товариством «Дельта Банк» та фізичними особами - клієнтами Банку після 16.01.2015 року включно, за якими кошти були зараховані за такими договорами від інших фізичних осіб, та операції за якими призвели до збільшення гарантованої суми відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб, 16 вересня 2015 року був винесений наказ тимчасові адміністрації AT «Дельта Банк» № 813 «Щодо заходів, пов'язаних із наслідками виявлення нікчемних правочинів (договорів) за вкладними операціями».

Комісія дійшла до висновку, що умови Договору № 006-03616-240215 від 24.02.2015 р. банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США, укладеного між Банком та позивачем після 16 січня 2015 року включно, за яким здійснювалися перерахування коштів на вкладні рахунки з рахунків фізичних осіб, що є одночасно кредиторами Банку, надають кредиторам - фізичним особам переваги перед іншими кредиторами, а отже - такі Договори банківського вкладу є нікчемними з підстав, визначених п. 7 ч. 3 ст. 38 «Про систему гарантувань вкладів фізичних осіб».

На початку жовтня 2015 року Позивач отримав від Тимчасової адміністрації ПАТ «Дельта Банку» лист №8821/294 від 23.09.2015р.

Цим листом Позивача було повідомлено, що згідно п. 7 ч. З ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», Договір № 006-03616-240215 від 24.02.2015 р. є нікчемним. Також було наголошено, що відповідно до ст. 216 ЦК України, недійсний правочин не створює юридичних наслідків, крім тих, що пов'язані з його недійсністю.

Надаючи правову оцінку спірним правовідносинам, суд виходить з наступного.

Відповідно до п. 7 ч.3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23.02.2012 № 4452-VI, правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з підстав того, що банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку.

З аналізу наданого до суду Договору № 006-03616-240215 від 24.02.2015 р. банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США у встановлено, що даний договір не відноситься до категорії операцій за, чинними станом на 30 жовтня 2014 року, договорами, оскільки є новим правочином, який був укладений між позивачем-вкладником та ПАТ «Дельта Банк».

Зарахування коштів ОСОБА_7 на вкладний (депозитний) рахунок позивача за НОМЕР_2 було вчинено на виконання зобов'язань, що виникли безпосередньо між ОСОБА_7 та позивачем.

Нарахування процентів за Договором № 006-03616-240215 від 24.02.2015 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США відбувається на розрахунковий рахунок, що відкритий на ім'я позивача, що свідчить про безпідставність тверджень відповідачів щодо переваг для кредитора - ОСОБА_7.

Суд вважає необґрунтованими посилання відповідача на п. 7 ч.3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», як на підставу для визнання нікчемними Договору № 006-03616-240215 від 24.02.2015 р. банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США, оскільки, як було зазначено вище, між позивачем та ПАТ «Дельта Банк» було укладено договір строкового вкладу за програмою «Найкращий від Миколая», тобто, відповідно до поточних на той час ринкових умов та внутрішніх правил банку, які були доступними будь-якому вкладнику ПАТ «Дельта Банк», у зв'язку з чим такі правочини не надають кредиторам жодних додатках переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку.

З огляду на викладене, суд приходить до висновку про безпідставність застосування за Наказом Тимчасової адміністрації ПАТ «Дельта Банк» № 813 від 16 вересня 2015 року наслідків нікчемності Договору № 006-03616-240215 від 24.02.2015 р. банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США.

На підставі постанови Правління Національного банку України від 02 жовтня 2015 року № 664 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Дельта Банк», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 02 жовтня 2015 року прийнято рішення № 181 «Про початок здійснення процедури ліквідації АТ «Дельта Банк» та делегування повноважень ліквідатора банку», відповідно до якого розпочато процедуру ліквідації АТ «Дельта Банк» та призначено уповноважену особу Фонду провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Кадирова В.В., строком на 2 роки з 05 жовтня 2015 року до 04 жовтня 2017 року включно.

Виведення неплатоспроможного банку з ринку - заходи, які здійснює Фонд стосовно банку, віднесеного до категорії неплатоспроможних, щодо виведення його з ринку одним із способів, визначених статтею 39 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (п. 2 ч. 1 ст. 2 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23.02.2012 № 4452-VI, пп. 2.1 п. 2 розділу І Положення про виведення неплатоспроможного банку з ринку, затвердженого Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 05.07.2012 № 2, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 14 вересня 2012 року за № 1581/21893).

Згідно вимог ч. 1 ст. 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23.02.2012 № 4452-VI, Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Частиною 5 статті 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23.02.2012 № 4452-VI встановлено, що відшкодування коштів за вкладом в іноземній валюті відбувається в національній валюті України після перерахування суми вкладу за офіційним курсом гривні до іноземних валют, встановленим Національним банком України на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку та здійснення тимчасової адміністрації відповідно до статті 36 цього Закону.

У ч. 1 ст. 34 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23.02.2012 № 4452-VI визначено, що Фонд розпочинає процедуру виведення неплатоспроможного банку з ринку не пізніше наступного робочого дня після офіційного отримання рішення Національного банку України про віднесення банку до категорії неплатоспроможних.

Оскільки днем початку процедури виведення Фондом банку з ринку та здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» є 03 березня 2015 року, то і відшкодування коштів за вкладом позивача повинно здійснюватися за офіційним курсом гривні до іноземних валют, встановленим Національним банком України на вказану дату.

Згідно довідки відповідача на вкладному (депозитному) рахунку НОМЕР_2 ОСОБА_2 обліковується сума 132947,66 грн., яка належить до відшкодування позивачу.

Судом встановлено, що кошти, які були зараховані на рахунок НОМЕР_2 у ПАТ «Дельта Банк», що відкритий на ім'я позивача, були фактично внесені. На відповідному платіжному дорученні про внесення коштів міститься підпис уповноваженої особи банку та відтиск штампу самої банківської установи ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК».

Відповідно до ч.ч. 1, 2, 5 ст. 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23.02.2012 № 4452-VI, Уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Нарахування відсотків за вкладами припиняється в останній день перед початком процедури виведення Фондом банку з ринку (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», - у день прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку).

Уповноважена особа Фонду протягом одного робочого дня (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», - протягом 15 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, з визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Протягом трьох робочих днів (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», - протягом 20 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат гарантованої суми відшкодування відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників.

У п.п. 3-4 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого Рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 09.08.2012 № 14, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 07 вересня 2012 року за № 1548/21860, зазначено, що Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік), перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4-6 частини четвертої статті 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку.

Перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується, виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

Абзацом 1 пункту 6 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 09.08.2012 № 14, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 07 вересня 2012 року за № 1548/21860, встановлено, що протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно:

зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування;

зміни розміру належних їм сум;

зміни особи вкладника;

змін реквізитів вкладників;

змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників.

З огляду на викладене суд доходить висновку, що відповідач Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» - Кадиров Владислав Володимирович протиправно не подав до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_2 (ідентифікаційний номер - НОМЕР_1), як вкладника, який має право на відшкодування за вкладами в Публічному акціонерному товаристві «Дельта Банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Суд зобов'язує дану особу включити ОСОБА_2 (ідентифікаційний номер - НОМЕР_1) до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, що підлягають відшкодуванню за договором банківського вкладу (депозиту) №006-03616-240215 «Найкращий від Миколая» від 24.02.2015р. у сумі 132947,66 грн. та надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про вкладника ОСОБА_2, якому необхідно здійснити виплату відшкодування у сумі 132947,66 грн. по Договору банківського вкладу (депозиту) №006-03616-240215 «Найкращий від Миколая» у доларах США від 24.02.2015р., укладеного між ОСОБА_2 та Публічним акціонерним товариством «ДЕЛЬТА БАНК».

В свою чергу Фонд гарантування вкладів фізичних осіб зобов'язаний включити в реєстр вкладників Публічного акціонерного товариства «ДЕЛЬТА БАНК» для здійснення виплат гарантованої суми відшкодування, ОСОБА_2 на суму 132947,66 грн. по Договору банківського вкладу (депозиту) №006-03616-240215 «Найкращий від Миколая» у доларах США від 24.02.2015р., укладеного між ОСОБА_2 та Публічним акціонерним товариством «ДЕЛЬТА БАНК».

Відповідно до ч. 2 ст. 71 КАС України в адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти адміністративного позову.

В силу ч. 2 ст. 19 Конституції України органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Оскільки, відповідач Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» Кадиров В.В., як суб'єкт владних повноважень, діяв не на підставі та не у спосіб, що передбачені Конституцією України, Законами України та іншими нормативно-правовими актами, суд вважає за необхідне задовольнити частково позовні вимоги ОСОБА_2.

При цьому, суд вважає передчасними позові вимоги щодо зобов'язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відшкодувати ОСОБА_2 (ідентифікаційний номер - НОМЕР_1) кошти у розмірі: 132947,66 грн. за вкладом, які було внесено за договором банківського вкладу (депозиту) №006-03616-240215 «Найкращий від Миколая» від 24.02.2015р., укладеного між Публічним акціонерним товариством «Дельта Банк» та ОСОБА_2, оскільки законодавством чітко передбачено процедуру повернення таких грошей, а позивач ще не включений до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду.

Згідно ч. 1 ст. 94 КАС України, якщо судове рішення ухвалене на користь сторони, яка не є суб'єктом владних повноважень, суд присуджує всі здійснені нею документально підтверджені судові витрати за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень, що виступав стороною у справі, або якщо стороною у справі виступала його посадова чи службова особа.

Відповідно до вимог ч. 3 ст. 94 КАС України, якщо адміністративний позов задоволено частково, судові витрати, здійснені позивачем, присуджуються йому відповідно до задоволених вимог, а відповідачу - відповідно до тієї частини вимог, у задоволенні яких позивачеві відмовлено.

З огляду на викладену вище норму, суд вважає за необхідне стягнути за рахунок бюджетних асигнувань Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на користь ОСОБА_2 судовий збір у розмірі 1169,28 грн.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 7-14, 69-71, 94, 128, 155, 158-163, 167, 267 Кодексу адміністративного судочинства України, -

ПОСТАНОВИВ:

Адміністративний позов ОСОБА_2 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Дельта банк» Кадирова Владислава Володимировича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про зобов'язання вчинити дії - задовольнити частково.

Визнати протиправними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» - Кадирова Владислава Володимировича щодо визнання нікчемним договору банківського вкладу (депозиту) №006-03616-240215 «Найкращий від Миколая» від 24.02.2015р., укладеного між Публічним акціонерним товариством «Дельта Банк» та ОСОБА_2 (ідентифікаційний номер - НОМЕР_1), оформлені листом Вих. № 8821/294 від 23.09.2015р.

Зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в Публічному акціонерному товаристві «ДЕЛЬТА БАНК» Кадирова Владислава Володимировича включити ОСОБА_2 до повного переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, за Договором банківського вкладу (депозиту) №006-03616-240215 «Найкращий від Миколая» у доларах США від 24.02.2015р. у сумі 132947,66 грн.

Зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в Публічному акціонерному товаристві «ДЕЛЬТА БАНК» Кадирова Владислава Володимировича надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про вкладника ОСОБА_2, якому необхідно здійснити виплату відшкодування у сумі 132947,66 грн. по Договору банківського вкладу (депозиту) №006-03616-240215 «Найкращий від Миколая» у доларах США від 24.02.2015р., укладеного між ОСОБА_2 та Публічним акціонерним товариством «ДЕЛЬТА БАНК».

Зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити в реєстр вкладників Публічного акціонерного товариства «ДЕЛЬТА БАНК» для здійснення виплат гарантованої суми відшкодування, ОСОБА_2 на суму 132947,66 грн. по Договору банківського вкладу (депозиту) №006-03616-240215 «Найкращий від Миколая» у доларах США від 24.02.2015р., укладеного між ОСОБА_2 та Публічним акціонерним товариством «ДЕЛЬТА БАНК».

В іншій частині позовних вимог відмовити.

Стягнути солідарно з Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в Публічному акціонерному товаристві «ДЕЛЬТА БАНК» Кадирова Владислава Володимировича та Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на користь ОСОБА_2 судовий збір у розмірі 1169,28 (одна тисяча сто шістдесят дев'ять грн. 28 коп.).

Апеляційна скарга на постанову суду подається до Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду через Дніпропетровський окружний адміністративний суд протягом десяти днів з дня отримання копії повного тексту постанови. Копія апеляційної скарги одночасно надсилається особою, яка її подає, до суду апеляційної інстанції.

Постанова суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо таку скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги постанова суду, якщо її не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті апеляційного провадження або набрання законної сили рішенням за наслідками апеляційного провадження.

Суддя О.Б. Ляшко