YouControl — сервіс перевірки контрагентів. Повне досьє на компанію доступне в індивідуальних тарифах.

Головна /

Каталог судових рішень

/

Суди Житомирська область

/

Корольовський районний суд м. Житомира

Ухвала суду № 54818640, 06.03.2015, Корольовський районний суд м. Житомира

Дата ухвалення

06.03.2015

Номер справи

296/2386/15-к

Номер документу

54818640

Форма судочинства

Кримінальне

Компанії, зазначені в тексті судового документа

Справа № 296/2386/15-к

1-кс/296/562/15

УХВАЛА

Іменем України

06 березня 2015 року м.Житомир

Слідчий суддя Корольовського районного суду м. Житомира Шалота К.В., за участі секретаря Матвієнко Л.В., слідчого Грицанчука С.М., розглянув клопотання слідчого СУ УМВС України в Житомирській області Грицанчука С.М., погодженого прокурором прокуратури Житомирської області ОСОБА_1 про тимчасовий доступ до речей і документів у кримінальному провадженні №12014060020003299,

В С Т А Н О В И В :

У провадженні СУ УМВС України в Житомирській області перебувають матеріали кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12014060020003299 від 24.06.2014 за ознаками злочину, передбаченого ч.2 ст.190 КК України.

06.03.2015 до Корольовського районного суду м. Житомира надійшло клопотання слідчого СУ УМВС України в Житомирській області Грицанчука С.М. про тимчасовий доступ до речей і документів до банківської документації, а саме інформації шодо використання ПАТ «ПУМБ» програмного комплексу АТ «ОСОБА_2 Капітал» - «BWM» при обробці даних клієнтів (позичальників) для подальшого оформлення банківського продукту.

У клопотанні вказано, що 29.10.2013 року, невідомі особи, за попередньою змовою групою осіб, перебуваючи в приміщенні Житомирської філії №2 ПАТ "ПУМБ", за адресою м. Житомир, вул. Київська, 9, використовуючи особисті дані ОСОБА_3, які не відповідають дійсності, шляхом обману працівників ПАТ "ПУМБ", отримали споживчий готівковий кредит у вказаному банку згідно кредитного договору № 24883197 від 29.10.2013 року, на суму 19 999 грн. 81 коп.

В ході проведення досудового розслідування було встановлено, що невстановлені слідством особи за попередньою змовою із ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_1, (ідентифікаційний номер НОМЕР_1) вирішили отримати готівковий кредит у ПАТ «Перший Український ОСОБА_4» (ПАТ «ПУМБ»), а саме у відділенні №2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомир, за адресою м. Житомир, вул. Київська, 9, на максимально доступну для отримання суму (в даному випадку в розмірі 19 999 грн. 81 коп.), який в подальшому наміру сплачувати не мали. З цією метою невстановлені слідством особи надали ОСОБА_3 необхідну інформацію, яку в подальшому він мав використовувати в банківській установі при отриманні кредиту, в тому числі і інформацію щодо особистих анкетних даних (місце роботи, розмір заробітної плати), яка має суттєве значення при прийнятті рішення щодо видачі особі готівкового кредиту. В свою чергу, ОСОБА_3, після оформлення кредиту та отримання грошових коштів в ПАТ «ПУМБ», мав передати останні невстановленим слідством особам, від яких, в подальшому мав отримати грошову винагороду.

Також, під час проведення перевірки щодо отриманих у відділенні №2 ПАТ «ПУМБ» в м. Житомир кредитів, було встановлено, що аналогічним чином зазначеними вище працівниками ПАТ «ПУМБ» було оформлено споживчі готівкові кредити на імя наступних громадян: ОСОБА_5, ІПН НОМЕР_2, (кредитний договір № 24735189 від 24 жовтня 2013 року, на суму 11 999 грн. 01 коп.); ОСОБА_6, ІПН НОМЕР_3, (кредитний договір № 25000571 від 31 жовтня 2013 року, на суму 9 998 грн. 97 коп.); ОСОБА_7, ІПН НОМЕР_4, (кредитний договір 3 24356734 від 10 жовтня 2013 року, на суму 19 999 грн. 81 коп.); ОСОБА_8, ІПН НОМЕР_5, (кредитний договір № 23673117 від 09 вересня 2013 року, на суму 17 160 грн. 00 коп.); ОСОБА_9, ІПН НОМЕР_6, (кредитний договір № 25745989 від 05 грудня 2013 року, на суму 35 072 грн. 00 коп.); ОСОБА_10, ІПН НОМЕР_7, (кредитний договір № 23616594 від 06 вересня 2013 року, на суму 24 999 грн. 83 коп.); ОСОБА_11, ІПН НОМЕР_8, (кредитний договір №23876024 від 18 вересня 2013 року, на суму 24 999 грн. 76 коп.;- ОСОБА_12, ІПН НОМЕР_9, (кредитний договір № 23936864 від 20 вересня 2013 року, на суму 21 920 грн. 00 коп.); ОСОБА_13, ІПН НОМЕР_10, кредитний договір № 26369889 від 30 грудня 2013 року, на суму 19 999 грн. 81 коп.); ОСОБА_14, ІПН НОМЕР_11, (кредитний договір № 24715254 від 24 жовтня 2013 року, на суму 9 998 грн. 97 коп.); ОСОБА_15, ІПН НОМЕР_12, (кредитний договір № 24684070 від 23 жовтня 2013 року, на суму 24 999 грн. 76 коп.); ОСОБА_16, ІПН НОМЕР_13, кредитний договір № 26131489 від 19 грудня 2013 року, на суму 15 720 грн. 00 коп.; ОСОБА_17, ІПН НОМЕР_14, (кредитний договір № 25142403 від 06 листопада 2013 року, на суму 14 772 грн. 61 коп.); ОСОБА_18, ІПН НОМЕР_15, (кредитний договір № 25701383 від 03 грудня 2013 року, на суму 24 999 грн. 83 коп.); ОСОБА_19, ІПН НОМЕР_16, (кредитний договір № 25925090 від 12 грудня 2013 року, на суму 24 999 грн. 76 коп.); ОСОБА_20, ІПН НОМЕР_17, (кредитний договір № 25023920 від 01 листопада 2013 року, на суму 24 999 грн. 76 коп.); ОСОБА_21 ІПН НОМЕР_18, (кредитний договір № 25260785 від 12 листопада 2013 року, на суму 9 998 грн. 97 коп.); ОСОБА_22, ІПН НОМЕР_19, (кредитний договір № 23716954 від 11 вересня 2013 року, на суму 24 999 грн. 83 коп.).

Під час проведення досудового розслідування вказаного кримінального провадження було встановлено, що готівкові кошти згідно вказаних вище кредитних договорів було отримано одразу після проведення процедури оформлення кредитів, щомісячні внески по зазначеним вище кредитам в рахунок їх погашення не сплачувалася, в результаті чого перед ПАТ «ПУМБ» виникла заборгованість.

Окрім цього, в ході проведення досудового розслідування було встановлено, що програмне обслуговування оформлення вказаних вище кредитів у ПАТ «ПУМБ», (банківський продукт «Кредит наличными физическим лицам сегментов «Low Middle, Middle») здійснюється за допомогою автоматизованої банківської системи для перевірки анкетних даних і документів клієнта, наданих клієнтом, яка називається «BWM». Програмний комплекс «BWM» включає в себе форми для заповнення анкетних даних клієнта та можливість прикріплення та відправлення для перевірки документів клієнта до кредитних аналітиків. При використанні менеджером (спеціалістом) ПАТ «ПУМБ» вказаної програми, окрім проведення візуальної оцінки клієнта (зовнішній вигляд, вік, національність, фізичні вади), консультації з приводу умов продукту та перевірки мінімальних вимог клієнта (наявність та відповідність паспорта та довідки про присвоєння ІПН, громадянство, вік, працевлаштування, розмір заробітної плати, термін стажу на останньому місці роботи, наявність постійної реєстрації), в разі успішного проходження автоматичної перевірки системою, співробітник банку вносить до програми більш розширену інформацію по клієнту (адреса проживання та реєстрації, домашній номер телефону (при наявності), контактну особу та її телефони, місце роботи, контактну інформацію по місцю роботи, основний та додатковий дохід, іншу додаткову інформацію). На основі отриманої в такий спосіб інформації, проводиться її детальний аналіз, після чого приймається рішення про видачу кредиту.

В період з 10.02.2015 по 12.02.2015 було проведено огляд речей, які були вилучені 21.08.2014 року, в ході виконання ухвали слідчого судді Богунського районного суду м. Житомира Полонець С.М. від 12.08.2014 року про тимчасовий доступ до банківської документації, яка перебуває у володінні ПАТ «ПУМБ» (матеріали кредитних справ), за місцем розташування Відділення № 2 ПАТ «ПУМБ» в м. Житомирі: м. Житомир, вул. Київська, 9.

В ході проведення аналізу зазначених вище кредитних справ, було встановлено, що обробка заявок на подальше оформлення кредитів в ПАТ «ПУМБ», проводилася за допомогою програмного комплексу АТ «ОСОБА_2 Капітал» - «BWM».

За таких обставин, слідчий у клопотанні відмічає, що з метою всебічного, повного й неупередженого дослідження всіх обставин кримінального провадження виникла необхідність в отриманні банківської інформації щодо використання ПАТ «ПУМБ» програмного комплексу АТ «ОСОБА_2 Капітал» - «BWM» при обробці даних клієнтів (позичальників) для подальшого оформлення банківського продукту ПАТ «ПУМБ» «Кредит наличными физическим лицам сегментов «Low Middle, Middle»; також банківської інформації, щодо порядку (регламенту) проведення ідентифікації та подальшої перевірки клієнтів ПАТ «ПУМБ» (позичальників), як спеціалістами сектору бізнесу фізичних осіб ПАТ «ПУМБ», так і кредитними аналітиками ПАТ «ПУМБ», АТ «ОСОБА_2 Капітал», під час оформлення банківського продукту ПАТ «ПУМБ» «Кредит наличными физическим лицам сегментов «Low Middle, Middle»зокрема по наступним кредитним договорам: кредитний договір № 24735189 від 24.10. 2013, на імя ОСОБА_5; кредитний договір № 25000571 від 31.10. 2013, на імя ОСОБА_6; кредитний договір № 24356734 від 10.10. 2013, на імя ОСОБА_7; кредитний договір № 23673117 від 09.09. 2013, на імя ОСОБА_8; кредитний договір № 25745989 від 05.12. 2013, на імя ОСОБА_9; кредитний договір № 23616594 від 06.09. 2013, на імя ОСОБА_10; кредитний договір № 23876024 від 18.09. 2013, на імя ОСОБА_11; кредитний договір № 23936864 від 20.09. 2013, на імя ОСОБА_12; кредитний договір № 26369889 від 30.12. 2013, на імя ОСОБА_13; кредитний договір № 24715254 від 24.10. 2013, на імя ОСОБА_14; кредитний договір № 24684070 від 23.10. 2013, на імя ОСОБА_15; кредитний договір № 26131489 від 19.12. 2013, на імя ОСОБА_16; кредитний договір № 25142403 від 06.11.2013, на імя ОСОБА_17; кредитний договір № 25701383 від 03.12. 2013, на імя ОСОБА_18; кредитний договір № 25925090 від 12.12. 2013, на імя ОСОБА_19; кредитний договір № 25023920 від 01.11. 2013, на імя ОСОБА_20; кредитний договір № 25260785 від 12.11. 2013, на імя ОСОБА_21;

- кредитний договір № 23716954 від 11.09. 2013, на імя ОСОБА_22; кредитний договір № 24883197 від 29.10. 2013, на імя ОСОБА_3

На підставі ч.2 ст.163 КПК України, слідство обгрунтовано вважає, що у матеріалах кримінального провадження є достатньо підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів особою, у володінні якої вони знаходяться, а тому розгляд клопотання проводиться без виклику осіб у володінні яких знаходяться речі та документи, тимчасовий доступ до яких просить надати слідчий.

Згідно вимог п.1 ч.1 ст.164 КПК України в ухвалі слідчого судді про тимчасовий доступ до речей та документів має бути зазначено прізвище, імя та по батькові особи, якій надається право тимчасового доступу. З метою проведення швидкого та оперативного розслідування доцільно, окрім слідчого СУ УМВС України в Житомирській області Грицанчука С.М., доручити також працівникам УДСБЕЗ УМВС України в Житомирській області, які здійснюють оперативний супровід вказаного кримінального провадження, а саме: ОСОБА_23 та ОСОБА_24

Таким чином, беручи до уваги вищевикладене та ураховуючи, що у матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що документи, що містять банківську таємницю мають суттєве значення для встановлення обставин у кримінальному провадженні, та вказані документи можуть бути використані як докази та неможливість іншим чином отримати інформацію про наявність чи відсутність фактів та обставин, що мають значення для кримінального провадження, слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання слідчого підлягає задоволенню.

На підставі викладеного та керуючись ст.ст. 131, 132, 159-166, 309, 395 КПК України, суддя

У Х В А Л И В :

Клопотання слідчого СУ УМВС України в Житомирській області Грицанчука С.М., погодженого прокурором прокуратури Житомирської області ОСОБА_1 про тимчасовий доступ до речей і документів у кримінальному провадженні №12014060020003299 - задовольнити.

1. Надати слідчому СУ УМВС України в Житомирській області Грицанчуку Сергію Миколайовичу, а також працівникам УДСБЕЗ УМВС України в Житомирській області, які здійснюють оперативний супровід вказаного кримінального провадження: ОСОБА_23 та ОСОБА_24, тимчасовий доступ до банківської документації, яка знаходиться у володінні АТ «ОСОБА_2 Капітал», ПАТ «ПУМБ», а саме: інформації щодо використання ПАТ «ПУМБ» програмного комплексу АТ «ОСОБА_2 Капітал» - «BWM» при обробці даних клієнтів (позичальників) для подальшого оформлення банківського продукту ПАТ «ПУМБ» «Кредит наличными физическим лицам сегментов «Low Middle, Middle», зокрема по наступним кредитним договорам ПАТ «ПУМБ»:

- кредитний договір № 24735189 від 24.10. 2013, на імя ОСОБА_5;

- кредитний договір № 25000571 від 31.10. 2013, на імя ОСОБА_6;

- кредитний договір № 24356734 від 10.10. 2013, на імя ОСОБА_7;

- кредитний договір № 23673117 від 09.09. 2013, на імя ОСОБА_8;

- кредитний договір № 25745989 від 05.12. 2013, на імя ОСОБА_9;

- кредитний договір № 23616594 від 06.09. 2013, на імя ОСОБА_10;

- кредитний договір № 23876024 від 18.09. 2013, на імя ОСОБА_11;

- кредитний договір № 23936864 від 20.09. 2013, на імя ОСОБА_12;

- кредитний договір № 26369889 від 30.12. 2013, на імя ОСОБА_13;

- кредитний договір № 24715254 від 24.10. 2013, на імя ОСОБА_14;

- кредитний договір № 24684070 від 23.10. 2013, на імя ОСОБА_15;

- кредитний договір № 26131489 від 19.12. 2013, на імя ОСОБА_16;

- кредитний договір № 25142403 від 06.11.2013, на імя ОСОБА_17;

- кредитний договір № 25701383 від 03.12. 2013, на імя ОСОБА_18;

- кредитний договір № 25925090 від 12.12. 2013, на імя ОСОБА_19;

- кредитний договір № 25023920 від 01.11. 2013, на імя ОСОБА_20;

- кредитний договір № 25260785 від 12.11. 2013, на імя ОСОБА_21;

- кредитний договір № 23716954 від 11.09. 2013, на імя ОСОБА_22;

- кредитний договір № 24883197 від 29.10. 2013, на імя ОСОБА_3

2. Надати слідчому СУ УМВС України в Житомирській області Грицанчуку Сергію Миколайовичу, а також працівникам УДСБЕЗ УМВС України в Житомирській області, які здійснюють оперативний супровід вказаного кримінального провадження: ОСОБА_23 та ОСОБА_24, тимчасовий доступ до банківської документації, яка знаходиться у володінні ПАТ «ПУМБ», а саме: інформації щодо порядку (регламенту) проведення ідентифікації та подальшої перевірки клієнтів ПАТ «ПУМБ» (позичальників) спеціалістами сектору бізнесу фізичних осіб ПАТ «ПУМБ», кредитними аналітиками ПАТ «ПУМБ», під час оформлення банківського продукту ПАТ «ПУМБ» «Кредит наличными физическим лицам сегментов «Low Middle, Middle», зокрема по наступним кредитним договорам ПАТ «ПУМБ»: