Ухвала суду № 54742090, 29.12.2015, Краматорський міський суд Донецької області

Справа № 234/21106/15-к

Провадження № 1-кс/234/5907/15

УХВАЛА

Іменем України

29 грудня 2015 року

Слідчий суддя Краматорського міського суду Донецької області Переверзева Л.І., розглянувши клопотання старшого слідчого в особливо важливих справах Головного управління Національної поліції в Донецькій області підполковника поліції ОСОБА_1 про тимчасовий доступ до речей і документів,-

ВСТАНОВИВ:

До Краматорського міського суду Донецької області надійшло клопотання старшого слідчого в особливо важливих справах Головного управління Національної поліції в Донецькій області підполковника поліції ОСОБА_1 про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні №12015050000000356 від 07.05.2015 року, за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч. 2 ст.367 КК України.

Згідно клопотання, у провадженні СУ ГУ НП в Донецькій області перебувають матеріали кримінального провадження, внесені до ЄРДР за №12015050000000356 від 07.05.2015 року.

Попередня правова кваліфікація кримінального правопорушення ч.2 ст.367 КК України - службова недбалість, тобто невиконання або неналежне виконання службовою особою своїх службових обов'язків унаслідок несумлінного до них ставлення, що спричинило тяжкі наслідки.

Досудовим слідством в провадженні встановлено, що у 2008 році посадові особи Горлівської філії Закритого акціонерного товариства Комерційний банк «ПриватБанк» (надалі ГФ ЗАТ КБ «ПриватБанк) допустили службову недбалість при оформленні кредиту за договором №09/08 від 04.03.2008р. ТОВ «СТАЛЬ ЦЕНТР» на суму 490000грн., чим на вказану суму завдані матеріальні збитки банківській установі, та фізичній особі завдані матеріальні збитки на суму, яка у двісті пятдесят і більше разів перевищує неоподаткований мінімум доходів громадян.

Слідством встановлено, що відповідно ордеру розпорядження б/н від 04.03.2008 вказані грошові кошти списані на рахунок ТОВ «СТАЛЬ ЦЕНТР» і у вказаному фінансовому документі, містяться підписи провідного спеціаліста відділу Бізнес «кредитний центр», начальника відділу Бізнес «Кредитний центр» Горлівської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк».

Крім того, договори які містяться у кредитній справі, а саме застави від 04.03.2008, відступлення права вимоги від 04.03.2008, кредитному договорі від 04.03.2008, листі погодження про зміну умов кредитного договору від 03.04.2008, додатковій угоді від 04.04.2008, додатковій угоді №1 від 04.04.2008 до договору поручительства від 04.03.2008, додатковій угоді №2 від 04.04.2008 до договору поручительства від 04.03.2008 також містять підписи директора ГФ ЗАТ КБ «ПриватБанк» та клієнтів і одночасно підписи провідного спеціаліста відділу Бізнес «Кредитний центр» ГФ ЗАТ КБ «ПриватБанк».

Також, претензійні листи від ГФ ЗАТ КБ «ПриватБанк» підписані одноособово тільки провідним спеціалістом відділу Бізнес «Кредитний центр» ГФ ЗАТ КБ «ПриватБанк» та скріплені печаткою Горлівської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» Код 24153665.

Оглядом матеріалів кримінального провадження встановлено, що аналогічний відбиток печатки ГФ ЗАТ КБ «ПриватБанк» Код 24153665 у 2008 році який ставився на підпис провідного спеціаліста відділу Бізнес «Кредитний центр» ГФ ЗАТ КБ «ПриватБанк ставився на підпис директора ГФ ЗАТ КБ «ПриватБанк».

Відповідно довідки ПАТ «ПриватБанк» встановлено, що станом з 01.03.2008 по 01.09.2008 штатний розклад відділу Бізнес «Кредитний центр» складав: керівник кредитного центру ГРУ, РУ, СФ, ВФ, 1 штатна одиниця Брусілова (дівоче прізвище ОСОБА_2) ОСОБА_3, заступник керівника кредитного центру, 1 штатна одиниця керівник групи проектів ГРУ, РУ, СФ 1 штатна одиниця ОСОБА_4, провідний спеціаліст Кредитного центру РУ, РУ, СФ 1 штатна одиниця ОСОБА_5, спеціаліст Кредитного центру ГРУ, РУ, СФ 2 штатні одиниці ОСОБА_6 та ОСОБА_7.

Вказаний штатний розклад за перерахований період не змінювався.

Крім того, досудовим слідством встановлено, що ордер розпорядження від 04.03.2008 на підставі якого до ТОВ «СТАЛЬ ЦЕНТР» перераховані кредитні кошти у сумі 490тис. грн. містить підписи в: графі «работник в.о.» - начальника відділу Бізнес «Кредитний центр» - ОСОБА_2, в графі «бухгалтер» - провідний спеціаліст відділу Бізнес «Кредитний центр» - ОСОБА_5, «руководитель учреждения банка» - першого заступника директора керівника бізнесу великих і VIP корпоративних клієнтів ОСОБА_8, а також підпис спеціаліста відділу Бізнес «Кредитний центр» - ОСОБА_6

Разом з тим, довіреністю №1423 від 27.03.2008 від імені Головного офісу «ПриватБанк» м. Дніпропетровськ на імя ОСОБА_5, що обіймає посаду провідного менеджера з банківського обслуговування юридичних осіб кредитного центру Горлівської філії Закритого акціонерного товариства комерційного Банку «ПриватБанк», що вона уповноважена на здійснення від імені «ПриватБанку» наступних дій: 1) укладати договори (угоди) про забезпечення виконання зобовязань перед ПриватБанком, зокрема договори (угоди) застави, іпотеки, поруки, гарантії, завдатку та інших видів забезпечення виконання зобовязань, а також договори (угоди) про звернення стягнення на предмет застави та іпотеки без обмеження суми угоди. У звязку з чим йому надаються наступні права: представляти і одержувати необхідні довідки і документи, подавати заяви до відповідних органів та організацій, підписувати договори застави, іпотеки, поруки, гарантії, завдатку, укладати договори (угоди) про внесення змін та доповнень в договори (угоди) застави, іпотеки, поруки, гарантії, завдатку та інших видів забезпечення виконання зобовязань, а так само вчиняти всі інші дії, повязані з виконанням цього повноваження. 2) Представляти інтереси ПриватБанку по всім питанням, повязаним із внесенням та одержанням відомостей з державних реєстрів реєстрації будь яких обтяжень (застав, іпотек, та ін..), для чого йому надаються наступні права: подавати повідомлення для внесення до реєстрів відомостей про обтяження майна та виключення запису з цих реєстрів, подавати повідомлення про державну реєстрацію змін умов обтяження майна, відступлення прав за договорами, передачу, анулювання, видачу дубліката заставної та видачу нової заставної для внесення змін і додаткових відомостей, отримувати витяги з цих реєстрів, а так само вчиняти всі інші дії, повязані з виконанням цього повноваження.

Довіреність має підпис секретаря правління «Закритого акціонерного товариства ПриватБанк» ОСОБА_9.

Відповідно ст.1 ЗУ «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні в редакції станом на 2008 рік - господарська операція - дія або подія, яка викликає зміни в структурі активів та зобов'язань, власному капіталі підприємства;

Відповідно ст. 9 ЗУ «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні в редакції станом на 2008 рік:

1. Підставою для бухгалтерського обліку господарських операцій є первинні документи, які фіксують факти здійснення господарських операцій. Первинні документи повинні бути складені під час здійснення господарської операції, а якщо це неможливо - безпосередньо після її закінчення. Для контролю та впорядкування оброблення даних на підставі первинних документів можуть складатися зведені облікові документи.

2. Первинні та зведені облікові документи можуть бути складені на паперових або машинних носіях і повинні мати такі обов'язкові реквізити: назву документа (форми), дату і місце складання, назву підприємства, від імені якого складено документ, зміст та обсяг господарської операції, одиницю виміру господарської операції, посади осіб, відповідальних за здійснення господарської операції і правильність її оформлення, особистий підпис або інші дані, що дають змогу ідентифікувати особу, яка брала участь у здійсненні господарської операції.

8. Відповідальність за несвоєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку та недостовірність відображених у них даних несуть особи, які склали та підписали ці документи. Відповідно довідки НБУ від 11.12.2015 Департаменту фінансового моніторингу на ухвалу Краматорського міського суду Донецькій області від 16.11.2015, отримані відомості, що розміщена електрона версія Довідки про перевірку Банку від 04.09.2009 [складена за результатами проведеної фахівцями Департаменту з питань запобігання використанню банківської системи для легалізації кримінальних доходів та фінансування тероризму та фахівцями Управління Національного банку України у Дніпропетровській області станом на 01.08.2009 за період з 01.07.2008 по 01.08.2009 (далі Довідка)] містить, зокрема таку інформацію щодо порядку накладання електронних цифрових підписів відповідальних працівників з питань фінансового моніторингу філії Банку.

Вибірковою перевіркою виявлено, що на етапі формування інформаційного пакету на кожне повідомлення про фінансову операцію, накладаються підписи відповідальних працівників з питань фінансового моніторингу філій Банку.

Операції, які відмічені відповідальними працівниками з питань фінансового моніторингу філій, як такі, що підлягають фінансовому моніторингу та на які вказані працівники накладають власні ЕЦП, формуються у файлі повідомлення на які накладається електронний цифровий підпис Відповідального працівника Банку з подальшим направленням до ДКФМ.

Крім того, необхідно вивчити та дослідити інформацію щодо розяснення з питань які містять охоронювану законом банківську таємницю, а саме: як розуміти наявність підписів провідного спеціаліста відділу Бізнес «Кредитний центр» Горлівської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» в: договорах застави від 04.03.2008, відступлення права вимоги від 04.03.2008, ордері розпорядженні від 04.03.2008 в графі «бухгалтер», кредитному договорі від 04.03.2008, листі погодження про зміну умов кредитного договору від 03.04.2008, додатковій угоді від 04.04.2008, додатковій угоді №1 від 04.04.2008 до договору поруки від 04.03.2008, додатковій угоді №2 від 04.04.2008 до договору поруки від 04.03.2008 та листі-претензії від 30.07.2008 складеної провідним спеціалістом відділу Бізнес «Кредитний центр» ГФ ЗАТ КБ «ПриватБанк» та скріпленою печаткою Банку на особистий підпис вказаного працівника і яка в цьому відповідальність? на підставі чого у ордері розпорядженні від 04.03.2008 в графі «бухгалтер» міститься підпис провідного спеціаліста відділу Бізнес «Кредитний центр» ГФ ЗАТ КБ «ПриватБанк»? які права та обовязки виконував провідний спеціаліст відділу Бізнес «Кредитний центр» Горлівської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» на всіх етапах кредитного циклу за договором №09/08 від 04.03.2008 і яку ніс відповідальність? як і на підставі чого, в період з 01.01.2008 по 01.09.2008 у відділі Бізнес «Кредитний центр» ГФ ЗАТ КБ «ПриватБанк» були розподілені права та обовязки на всіх етапах кредитного циклу за договором №09/08 від 04.03.2008? які права та обовязки мав провідний спеціаліст відділу Бізнес «Кредитний центр» Горлівської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» при суміщенні обовязків спеціаліста кредитного центра на підставі довіреності Головного банку на всіх етапах кредитного циклу за договором №09/08 від 04.03.2008 і яку ніс відповідальність? Чи повинні були працівники відділу Бізнес «Кредитний центр» ГФ ЗАТ КБ «ПриватБанк» дотримувати банківську тайну на всіх етапах кредитного циклу за договором №09/08 від 04.03.2008? Які права контролю мав провідний спеціаліст відділу Бізнес «Кредитний центр» стосовно працівників цього ж відділу: начальника кредитного центра, заступника, кредитних спеціалістів на всіх етапах кредитного циклу за договором №09/08 від 04.03.2008? чи є порушенням із боку працівників відділу Бізнес «Кредитний центр» і особисто провідного спеціаліста відділу Бізнес «Кредитний центр» Горлівської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк», не ідентифікація клієнтів банку поручителів, заставодавців при видачі та обслуговуванні кредиту у сумі 490тис. грн. на всіх етапах кредитного циклу за договором №09/08 від 04.03.2008 і яку ніс відповідальність? за яким порядком Банком у 2008 році виконувалася діяльність по поверненню кредитних коштів в разі неповернення позичальником кредиту в обумовлений договором термін за умовах наявності шести поручителів за кредитним договором №09/08 від 04.03.2008 і які особи несли за це відповідальність? чому в ордері-розпорядженні від 04.03.2008 б/н про направлення кредитних коштів ГФ ЗАТ КБ «ПриватБанк» позичальнику у сумі 490тис. грн., не має підписів бухгалтера, а містяться тільки підписи: Першого заступника директора Керівника бізнесу великих і VIP корпоративних клієнтів, начальника відділу Бізнес «Кредитний центр», спеціаліста кредитного центра, провідного спеціаліста відділу Бізнес «Кредитний центр» і яка у цих осіб відповідальність? чому в ордері-розпорядженні від 12.08.2008 б/н про списання коштів на погашення кредиту перед ГФ ЗА КБ «ПриватБанк» на суму 552292,35грн. містяться тільки підписи працівників ГФ ЗАТ КБ «ПриватБанк»: начальника відділу Бізнес «Кредитний центр», заступника керівника відділу Бізнес «Кредитний центр» та кредитного спеціаліста відділу Бізнес «Кредитний центр» і яка в цьому відповідальність? які права та обовязки в період 2008 року виникали у провідного спеціаліста відділу Бізнес «Кредитний центр» ГФ ЗАТ «ПриватБанк» при умовах суміщення ним обовязків і прав спеціаліста кредитного центру у одному і тому ж кредиті на всіх етапах кредитного циклу та яку він ніс відповідальність? Які обовязки у період з 01.03.2008 по 01.09.2008 щодо фінансового моніторингу покладалися на працівника відповідального за фінансовий моніторинг у ГФ ЗАТ КБ «ПриватБанк»? Чи підлягав фінансовому моніторингу кредит виданий ТОВ «СТАЛЬ ЦЕНТР» ГФ ЗАТ КБ «ПриватБанк» у сумі 490000,00грн. за договором №09/08 від 04.03.2008, ким на всіх етапах кредитного циклу повинний здійснюватися фінансовий моніторинг та на кого покладалася претензійна робота? Яку посаду займала особа яка дала вказівку/розпорядження про списання коштів за меморіальними ордерами: №6 від 12.08.2008 tr.GOFJ8081200007, №4 від 12.08.2008 tr.GOFJ8081200005, №3 від 12.08.2008 tr.GOFJ8081200004, №5 від 12.08.2008 tr.GOFJ8081200006, №2 від 12.08.2008 tr.GOC38081200003, №4 від 12.08.2008 tr.GOC38081200009 з урахуванням службових записок 24018082, 24017817 про розірвання депозитних договорів №SAMDN01000014661435, №SAMDN01000703288548 у ГФ ЗАТ КБ «ПриватБанк» і спрямування коштів на погашення кредиту за договором №09/08 від 04.03.2008 на підставі ордеру розпорядження від 12.08.2008 б/н на суму 552292,35грн., чи підлягала ця операція фінансовому моніторингу, яка відповідальність на це покладалася? Вказані документи необхідні для проведення судово-економічних, криміналістичних та інших видів досліджень, дані відомості, що містяться у вищезазначених документах, можуть бути використані як докази, при цьому без їх вилучення існує реальна загроза зміни або знищення цих документів за строками зберігання.

Перерахована інформація містить охоронювану законом банківську таємницю і знаходиться у розпорядженні посадових осіб Національного банку України, за адресою: вул. Інститутська, 9, м. Київ, 01601, Україна.

Відповідно ст.ст.60-62 ЗУ «Про банки та банківську діяльність», інформація яка містить банківську таємницю, не може бути добута іншим способом, ніж вилученням таких документів у посадових осіб зазначеної банківської установи на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Беручи до уваги викладене та враховуючи, що вищезазначені відомості мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, слідчий просив надати дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які містять банківську таємницю, шляхом їх вилучення, що знаходяться в розпорядженні посадових осіб Національного банку України, за адресою: вул. Інститутська, 9, м. Київ, 01601, Україна.

Слідчий просив розглянути клопотання розглянути без участі та повідомлення уповноважених посадових осіб банківської установи, оскільки існує реальна загроза знищення чи зміни даних, до яких планується отримати тимчасовий доступ

Ознайомившись із матеріалами кримінального провадження, слідчий суддя вважає, що клопотання обґрунтоване і підлягає задоволенню.

Частиною 1 статті 159 КПК України передбачено, що тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до п. 4 ч. 1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належить відомості, які можуть становити банківську таєницю.

Відповідно до ст.159 ч.2 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи те, що у матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вказана інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, з метою повного, всебічного, обєктивного проведення досудового розслідування, вважаю необхідним задовольнити клопотання слідчого про тимчасовий доступ до речей і документів, що містять охоронювану законом таємницю, які перебувають в розпорядженні посадових осіб Національного банку України, за адресою: вул. Інститутська, 9, м. Київ, 01601, Україна

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 159-166 КПК України слідчий суддя ,-

УХВАЛИВ:

Клопотання старшого слідчого в особливо важливих справах Головного управління Національної поліції в Донецькій області підполковника поліції ОСОБА_1 про тимчасовий доступ до речей і документів - задовольнити.

Надати дозвіл старшому слідчому в особливо важливих справах слідчого управління Головного управління Національної поліції в Донецький області підполковнику поліції ОСОБА_1, або іншій особі уповноваженій слідчим відповідним дорученням, тимчасовий доступ до документів, які містять банківську таємницю, шляхом їх вилучення, що знаходяться в розпорядженні посадових осіб Національного банку України, за адресою: вул. Інститутська, 9, м. Київ, 01601, Україна, а саме: належним чином завірених копій нормативно правових документів відповідно яких з 01.01.2008 по 30.08.2008 виконувалися посадові обовязки працівників відділу Бізнес «Кредитний центр», наказів про призначення та звільнення працівників Бізнес «Кредитний центр» які працювали за період з 01.01.2008 по 30.08.2008, а також першого заступника директора керівника бізнесу великих і VIP корпоративних клієнтів ОСОБА_8, директорів ОСОБА_10 та ОСОБА_11, інформації, яка міститься в меморіальних ордерах: №6 від 12.08.2008 tr.GOFJ8081200007, №4 від 12.08.2008 tr.GOFJ8081200005, №3 від 12.08.2008 tr.GOFJ8081200004, №5 від 12.08.2008 tr.GOFJ8081200006, №2 від 12.08.2008 tr.GOC38081200003, №4 від 12.08.2008 tr.GOC38081200009 та копій службових записок 24018082, 24017817 відповідно розірвання депозитних договорів №SAMDN01000014661435, №SAMDN01000703288548 у Горлівській філії ЗАТ КБ «ПриватБанк», документів на підставі яких в період з 01.01.2008 по 30.04.2009 здійснювався фінансовий моніторинг, документів, щодо осіб ГФ ЗАТ «КБ «ПриватБанк» якими здійснювався фінансовий моніторинг та використовувалися електронні цифрові підписи відповідальних працівників з питань фінансового моніторингу філії Банку в тому числі щодо формування інформаційного пакету на кожне повідомлення про фінансову операцію, про накладені підписи відповідальних працівників з питань фінансового моніторингу філій Банку, про операції, які відмічені відповідальними працівниками з питань фінансового моніторингу філій, як такі, що підлягають фінансовому моніторингу та на які вказані працівники накладають власні ЕЦП стосовно кредиту наданому ГФ ЗАТ КБ «ПриватБанк» ТОВ «СТАЛЬ ЦЕНТР» ЄДПРОУ 35551917 на суму 5000000,00грн. відповідно кредитному договору №03/08 від 31.01.2008, довідки про перевірку Банку від 04.09.2009 [складена за результатами проведеної фахівцями Департаменту з питань запобігання використанню банківської системи для легалізації кримінальних доходів та фінансування тероризму та фахівцями Управління Національного банку України у Дніпропетровській області станом на 01.08.2009 за період з 01.07.2008 по 01.08.2009 (далі Довідка)] та Довідку про перевірку ГФ ЗАТ КБ «ПриватБанк» в період з 2007-2008, що містять зокрема таку інформацію щодо порядку накладання електронних цифрових підписів відповідальних працівників з питань фінансового моніторингу філії Банку (з розшифровкою прізвищ та посад працівників) в тому числі щодо формування інформаційного пакету на кожне повідомлення про фінансову операцію, про накладені підписи відповідальних працівників з питань фінансового моніторингу філій Банку, про операції, які відмічені відповідальними працівниками з питань фінансового моніторингу філій, як такі, що підлягають фінансовому моніторингу та на які вказані працівники накладають власні ЕЦП, що формуються у файлі повідомлення на які накладається електронний цифровий підпис Відповідального працівника Банку з подальшим направленням до ДКФМ, а також надання окремої довідки НБУ з додаванням відповідних копій внутрішніх банківських документів, розпоряджень, постанов, наказів Національного банку України, тощо, щодо ретельного розяснення з питань які містять охоронювану законом банківську таємницю, а саме: як розуміти наявність підписів провідного спеціаліста відділу Бізнес «Кредитний центр» Горлівської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» в: договорах застави від 04.03.2008, відступлення права вимоги від 04.03.2008, ордері розпорядженні від 04.03.2008 в графі «бухгалтер», кредитному договорі від 04.03.2008, листі погодження про зміну умов кредитного договору від 03.04.2008, додатковій угоді від 04.04.2008, додатковій угоді №1 від 04.04.2008 до договору поруки від 04.03.2008, додатковій угоді №2 від 04.04.2008 до договору поруки від 04.03.2008 та листі-претензії від 30.07.2008 складеної провідним спеціалістом відділу Бізнес «Кредитний центр» ГФ ЗАТ КБ «ПриватБанк» та скріпленою печаткою Банку на особистий підпис вказаного працівника і яка в цьому відповідальність?; На підставі чого у ордері розпорядженні від 04.03.2008 в графі «бухгалтер» міститься підпис провідного спеціаліста відділу Бізнес «Кредитний центр» ГФ ЗАТ КБ «ПриватБанк»?; Які права та обовязки виконував провідний спеціаліст відділу Бізнес «Кредитний центр» Горлівської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» на всіх етапах кредитного циклу за договором №09/08 від 04.03.2008 і яку ніс відповідальність? Як і на підставі чого, в період з 01.01.2008 по 01.09.2008 у відділі Бізнес «Кредитний центр» ГФ ЗАТ КБ «ПриватБанк» були розподілені права та обовязки на всіх етапах кредитного циклу за договором №09/08 від 04.03.2008?; Які права та обовязки мав провідний спеціаліст відділу Бізнес «Кредитний центр» Горлівської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» при суміщенні обовязків спеціаліста кредитного центра на підставі довіреності Головного банку на всіх етапах кредитного циклу за договором №09/08 від 04.03.2008 і яку ніс відповідальність?; Чи повинні були працівники відділу Бізнес «Кредитний центр» ГФ ЗАТ КБ «ПриватБанк» дотримувати банківську тайну на всіх етапах кредитного циклу за договором №09/08 від 04.03.2008?; Які права контролю мав провідний спеціаліст відділу Бізнес «Кредитний центр» стосовно працівників цього ж відділу: начальника кредитного центра, заступника, кредитних спеціалістів на всіх етапах кредитного циклу за договором №09/08 від 04.03.2008?; Чи є порушенням із боку працівників відділу Бізнес «Кредитний центр» і особисто провідного спеціаліста відділу Бізнес «Кредитний центр» Горлівської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк», не ідентифікація клієнтів банку поручителів, заставодавців при видачі та обслуговуванні кредиту у сумі 490тис. грн. на всіх етапах кредитного циклу за договором №09/08 від 04.03.2008 і яку ніс відповідальність?; За яким порядком Банком у 2008 році виконувалася діяльність по поверненню кредитних коштів в разі неповернення позичальником кредиту в обумовлений договором термін за умовах наявності шести поручителів за кредитним договором №09/08 від 04.03.2008 і які особи несли за це відповідальність? Чому в ордері-розпорядженні від 04.03.2008 б/н про направлення кредитних коштів ГФ ЗАТ КБ «ПриватБанк» позичальнику у сумі 490тис. грн., не має підписів бухгалтера, а містяться тільки підписи: Першого заступника директора Керівника бізнесу великих і VIP корпоративних клієнтів, начальника відділу Бізнес «Кредитний центр», спеціаліста кредитного центра, провідного спеціаліста відділу Бізнес «Кредитний центр» і яка у цих осіб відповідальність? Чому в ордері-розпорядженні від 12.08.2008 б/н про списання коштів на погашення кредиту перед ГФ ЗА КБ «ПриватБанк» на суму 552292,35грн. містяться тільки підписи працівників ГФ ЗАТ КБ «ПриватБанк»: начальника відділу Бізнес «Кредитний центр», заступника керівника відділу Бізнес «Кредитний центр» та кредитного спеціаліста відділу Бізнес «Кредитний центр» і яка в цьому відповідальність?; Які права та обовязки в період 2008 року виникали у провідного спеціаліста відділу Бізнес «Кредитний центр» ГФ ЗАТ «ПриватБанк» при умовах суміщення ним обовязків і прав спеціаліста кредитного центру у одному і тому ж кредиті на всіх етапах кредитного циклу та яку він ніс відповідальність?; Які обовязки у період з 01.03.2008 по 01.09.2008 щодо фінансового моніторингу покладалися на працівника відповідального за фінансовий моніторинг у ГФ ЗАТ КБ «ПриватБанк»?; Чи підлягав фінансовому моніторингу кредит виданий ТОВ «СТАЛЬ ЦЕНТР» ГФ ЗАТ КБ «ПриватБанк» у сумі 490000,00грн. за договором №09/08 від 04.03.2008, ким на всіх етапах кредитного циклу повинний здійснюватися фінансовий моніторинг та на кого покладалася претензійна робота?; Яку посаду займала особа яка дала вказівку/розпорядження про списання коштів за меморіальними ордерами: №6 від 12.08.2008 tr.GOFJ8081200007, №4 від 12.08.2008 tr.GOFJ8081200005, №3 від 12.08.2008 tr.GOFJ8081200004, №5 від 12.08.2008 tr.GOFJ8081200006, №2 від 12.08.2008 tr.GOC38081200003, №4 від 12.08.2008 tr.GOC38081200009 з урахуванням службових записок 24018082, 24017817 про розірвання депозитних договорів №SAMDN01000014661435, №SAMDN01000703288548 у ГФ ЗАТ КБ «ПриватБанк» і спрямування коштів на погашення кредиту за договором №09/08 від 04.03.2008 на підставі ордеру розпорядження від 12.08.2008 б/н на суму 552292,35грн., чи підлягала ця операція фінансовому моніторингу, яка відповідальність на це покладалася?

Строк дії ухвали встановити до 29.01.2016 року

Слідчий суддя Л.І. Переверзева