Постанова № 54510109, 16.12.2015, Харківський апеляційний адміністративний суд

ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

16 грудня 2015 р. Справа № 820/7523/15Колегія суддів Харківського апеляційного адміністративного суду у складі

Головуючого судді: Бенедик А.П.

Суддів: Калиновського В.А. , Філатова Ю.М.

за участю секретаря судового засідання Тітової А.В.

представника апелянта - ОСОБА_1

розглянувши у відкритому судовому засіданні у приміщенні Харківського апеляційного адміністративного суду адміністративну справу за апеляційною скаргою Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "Дельта Банк" ОСОБА_2 на постанову Харківського окружного адміністративного суду від 27.10.2015р. по справі №820/7523/15

за позовом ОСОБА_3

до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ " Дельта Банк" ОСОБА_2, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб

про визнання протиправною бездіяльності та зобовязання виконати певні дії,

ВСТАНОВИЛА:

Позивач, ОСОБА_3, звернулась до суду із адміністративним позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "Дельта банк" ОСОБА_2, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, в якому, з урахуванням уточнених позовних вимог, просить:

- визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "Дельта банк" ОСОБА_2 щодо не проведення перевірки факту переказу грошей з рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_3 та ненадходження їх на рахунок № 26203017180636 в АТ Сбербанк Росії (м. Київ);

- визнати протиправними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "Дельта банк" ОСОБА_2 щодо невиплати позивачу грошових коштів у розмірі 51147,74 грн;

- визнати протиправними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "Дельта банк" ОСОБА_2 по не включенню інформації щодо позивача до списку вкладників, які отримують кошти в межах гарантованої суми за рахунок цільової позики Фонду;

- зобовязати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "Дельта банк" ОСОБА_2 включити позивача до списку вкладників, які отримують кошти в межах гарантованої суми за рахунок цільової позики Фонду;

- зобовязати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "Дельта банк" ОСОБА_2 передати додаткову інформацію до списку вкладників, які отримують кошти в межах гарантованої суми за рахунок цільової позики Фонду з метою забезпечення виплати позивачу коштів;

- зобовязати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб прийняти рішення про надання цільової позики банку з метою забезпечення виплати позивачу грошових коштів.

Постановою Харківського окружного адміністративного суду від 27.10.2015 року адміністративний позов задоволено частково.

Визнано протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "Дельта банк" ОСОБА_2 щодо не проведення перевірки факту переказу грошей з рахунку № НОМЕР_1 позивача та ненадходження їх на рахунок №26203017180636 в АТ Сбербанк Росії (м. Київ).

Зобовязано Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "Дельта банк" ОСОБА_2 повторно розглянути питання щодо вчинення всіх належних дій щодо повернення суми 51147,74 грн. позивачу - як вкладнику ПАТ "ДЕЛЬТА БАНК" в порядку Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

У задоволенні решти позовних вимог відмовлено.

Не погодившись із судовим рішенням, Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "Дельта банк" ОСОБА_2 подано апеляційну скаргу, в якій просить скасувати постанову Харківського окружного адміністративного суду від 27.10.2015 року в частині задоволення позовних вимог та прийняти нову, якою у задоволенні позовних вимог відмовити в повному обсязі.

Обґрунтовуючи вимоги апеляційної скарги, відповідач посилається на прийняття оскаржуваної постанови з порушенням норм матеріального та процесуального права, що призвело до неправильного вирішення справи.

Вказує, що оскільки позивач є кредитором банку, на якого поширюються обмеження встановлені Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», то на нього не можуть бути поширені вимоги як на вкладника, а тому рішення суду в частині задоволення позовних вимог є необґрунтованим.

Позивач правом надання письмових заперечень на апеляційну скаргу не скористався.

Представники сторін про дату, час та місце апеляційного розгляду справи повідомлені належним чином.

Позивач та представник відповідача - Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, у судове засідання не зявились, про дату, час та місце розгляду справи повідомлені у встановленому законом порядку, що підтверджується наявними в матеріалах справи повідомленнями про вручення рекомендованого поштового відправлення.

Позивач надав заяву, в якій просив відкласти розгляд справи у зв'язку із зайнятістю представника в іншому судовому засіданні. Разом з тим, враховуючи, що позивачем не було надано жодного доказу на підтвердження викладених у заяві обставин та приймаючи до уваги, що позивач не позбавлений можливості направити іншого представника, у зв'язку з необхідністю дотримання розумних строків розгляду справи визначених Кодексом адміністративного судочинства України (далі - КАС України), колегія суддів дійшла висновку про необґрунтованість вказаної заяви, та як наслідок, відсутність правових підстав для відкладення розгляду справи.

Представник відповідача Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "Дельта банк" ОСОБА_2, у судовому засіданні підтримав вимоги апеляційної скарги та просив її задовольнити.

Заслухавши суддю-доповідача, пояснення представника відповідача, перевіривши рішення суду та доводи апеляційної скарги, дослідивши письмові докази, колегія суддів вважає, що апеляційна скарга підлягає задоволенню з наступних підстав.

Судом першої інстанції встановлено та підтверджено під час апеляційного розгляду, що ОСОБА_3 було переказано через касу ПАТ "Дельта банк" на рахунок №26203017180636 в АТ Сбербанк Росії (м. Київ) декількома платежами (платіжними дорученнями) кошти у загальній сумі 51147,74 грн., що підтверджується квитанціями про здійснення касових операцій №ПН1192502 від 11.12.2014 року на суму 9300,00 грн., № ПН1194178 від 12.12.2014 року на суму 5500,00 грн., №ПН1197292 від 15.12.2014 року на суму 11793,37 грн., №ПН1199923 від 16.12.2014 року на суму 12903,66 грн., №ПН1202803 від 17.12.2014 року на суму 11650,71 грн. ( а.с.12-13).

Грошові кошти на вказаний рахунок АТ Сбербанк Росії (м. Київ) переказано не було.

Кошти до 25.09.2015 року обліковувались на рахунку № 290224602 кредиторської заборгованості по прийнятим платіжним дорученням Харківського відділення АТ "Дельта банк" № 2, а з 25.09.2015 року перенесені на відкритий на імя позивача рахунок № 29099852146755 для обліку кредиторської заборгованості Банку перед клієнтом (а.с. 133-135).

З приводу невиконання банком договірних зобовязань та нездійснення перерахування на рахунок в АТ Сбербанк Росії ( м. Київ) грошових коштів, що залишились від депозиту, ОСОБА_3 неодноразово зверталась до першого відповідача з відповідними заявами (а.с.88-95).

Матеріали справи містять відповідь банку від 21.09.2015 року № 05-3088000, з якої вбачається, що належні позивачці кошти є кредиторською заборгованістю неплатоспроможного банку ( а.с.119).

Також, з матеріалів справи вбачається, що позивача було включено до списку вкладників, які отримують кошти в межах суми за рахунок цільової позики Фонду, та в послідуючому отримано частину відповідних коштів, що підтверджено витягом зі Списку (а.с.35).

Спірні правовідносини виникли внаслідок того, що на думку позивача, уповноваженою особою Фонду було допущено бездіяльність, яка виразилась в не проведенні перевірки відсутності факту переказу грошей з рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_3 та ненадходження їх на рахунок № 26203017180636 в АТ Сбербанк Росії (м. Київ), у невиплаті ОСОБА_3 належних їй грошових коштів, та не включенні інформації до списку вкладників, які отримують кошти в межах гарантованої суми за рахунок цільової позики Фонду.

Колегія суддів зауважує, що оскільки судове рішення щодо відмови в задоволенні частини позовних вимог жодною із сторін не оскаржується, то згідно із положеннями ч. 1 ст. 195 КАС України воно не підлягає апеляційному перегляду.

В свою чергу, задовольняючи частково позовні вимоги, суд першої інстанції виходив з того, що Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "Дельта банк" ОСОБА_2, як керівником банку в розумінні приписів Закону, було протиправно не вчинено дій з перевірки факту переказу грошей з рахунку №1002418101 ОСОБА_3 та ненадходження їх на рахунок №26203017180636 в АТ Сбербанк Росії, що є порушенням Закону України Про платіжні системи та переказ коштів в Україні. Також, суд першої інстанції дійшов висновку про необхідність виходу за межі позовних вимог та зобовязання Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "Дельта банк" ОСОБА_2 повторно розглянути питання щодо вчинення всіх належних дій щодо повернення суми 51147,74 грн. ОСОБА_3 як вкладнику ПАТ "Дельта банк" в порядку Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Колегія суддів не погоджується із вкзаним висновками суду першої інстанції, враховуючи наступне.

Постановою Правління Національного банку України від 02.03.2015 р. №150 ПАТ Дельта Банк віднесено до категорії неплатоспроможних , на підставі чого виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 02.03.2015 р. № 51 Про запровадження тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві Дельта Банк, згідно з яким з 03.03.2015 р. запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві Дельта Банк - ОСОБА_2.

Тимчасову адміністрацію запроваджено спочатку строком на 3 місяці з 03 березня 2015 р. до 02 червня 2015 р. включно, потім продовжено ще на 3 місяці до 02 вересня 2015 р. та згодом ще на місяць до 02 жовтня 2015 р.

На підставі постанови Правління НБУ від 02.10.2015 року № 664 відкликано банківську ліцензію та ліквідовано ПАТ "Дельта банк" ( а.с.142).

Перевіряючи правові підстави, що були покладені в основу судового рішення, колегія суддів дійшла виснвоку про наступне.

Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" встановлено правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд), порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також регулюються відносини між Фондом, банками, Національним банком України, визначаються повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків.

Відповідно до ч.1 ст. 3 вказаного Закону, Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків у випадках, встановлених цим Законом.

Управління поточною діяльністю Фонду здійснює виконавча дирекція Фонду (ч. 1 ст. 11 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб").

Повноваження виконавчої дирекції Фонду визначені в статті 12 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб". Відповідно до пунктів 2, 4 частини 3 вказаної статті Закону встановлено, що виконавча дирекція Фонду у сфері забезпечення відшкодування коштів за вкладами визначає порядок відшкодування Фондом коштів за вкладами відповідно до розділу V цього Закону; приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідації банку.

Відповідно до ч. 1 ст. 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Виконання зобов'язань Фонду перед вкладниками здійснюється Фондом з дотриманням вимог щодо найменших витрат Фонду та збитків для вкладників у спосіб, визначений цим Законом, у тому числі шляхом передачі активів і зобов'язань банку приймаючому банку, продажу банку, створення перехідного банку протягом дії тимчасової адміністрації або виплати відшкодування вкладникам у строк, встановлений цим Законом.

Виплата відшкодування здійснюється з урахуванням сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у банку.

Гарантії Фонду не поширюються на відшкодування коштів за вкладами у випадках, передбачених цим Законом.

Згідно із положеннями частини 1 статті 34 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", Фонд розпочинає процедуру виведення неплатоспроможного банку з ринку та здійснення тимчасової адміністрації в банку на наступний робочий день після офіційного отримання рішення Національного банку України про віднесення банку до категорії неплатоспроможних.

Частиною 3 вищенаведеної статті Закону (в радакції, що діяла на час виникнення спірних правовідносин) встановлено, що виконавча дирекція Фонду не пізніше наступного робочого дня після офіційного отримання рішення Національного банку України про віднесення банку до категорії неплатоспроможних призначає з числа працівників Фонду уповноважену особу Фонду. Уповноважена особа Фонду повинна відповідати вимогам, встановленим Фондом. Рішення про призначення уповноваженої особи Фонду доводиться Фондом до головного офісу банку та до кожного відокремленого підрозділу банку негайно.

Під час тимчасової адміністрації Фонд має повне і виняткове право управляти банком відповідно до цього Закону, нормативно-правових актів Фонду та вживати дії, передбачені планом врегулювання (ч. 5 ст.34 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб").

Повноваження уповноваженої особи Фонду визначені статтею 37 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Так, згідно частини 2 вказаної статті Закону (в радакції, що діяла на час виникнення спірних правовідносин), уповноважена особа Фонду, серед іншого, має право:

- вчиняти будь-які дії та приймати рішення, що належали до повноважень органів управління і органів контролю банку;

- укладати від імені банку будь-які договори (вчиняти правочини), необхідні для забезпечення операційної діяльності банку, здійснення ним банківських та інших господарських операцій, з урахуванням вимог, встановлених цим Законом;

- продовжувати, обмежувати або припиняти здійснення банком будь-яких операцій;

Згідно п. 2 ч. 3 ст. 37 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (в радакції, що діяла на час виникнення спірних правовідносин) встановлено, що на виконання своїх повноважень уповноважена особа Фонду видає накази та розпорядження, дає доручення, обов'язкові до виконання працівниками банку.

Порядок відшкодування Фондом гарантування коштів за вкладами встановлюється Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" та Положенням про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженим Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 14 від 09.08.2012 р. (далі - Положення № 14).

За правилами частин першої-третьої статті 27 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" передбачено, що уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Нарахування відсотків за вкладами припиняється в останній день перед початком процедури виведення Фондом банку з ринку (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - у день прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку).

Уповноважена особа Фонду протягом одного робочого дня (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом 15 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, з визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника.

Згідно частини 5 статті 27 Закону, протягом трьох робочих днів (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом 20 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат гарантованої суми відшкодування відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом одного робочого дня (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом 15 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує переліки вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 11 частини четвертої статті 26 цього Закону (ч. 6 ст. 27 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб").

Відповідно до пунктів 3-5 розділу III Положення № 14, Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 6), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік).

Перелік складається станом на день прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів, але не більше суми, встановленої адміністративною радою Фонду на день прийняття рішення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

Визначений у Переліку залишок гарантованої суми надається з урахуванням розрахункових сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у неплатоспроможному банку.

Якщо вкладник не отримав свої вклади у межах граничного розміру суми відшкодування протягом дії тимчасової адміністрації за рахунок цільової позики Фонду, така сума відшкодування включається до Переліку.

Перелік складається в алфавітному порядку за прізвищами вкладників та подається до Фонду на паперових та електронних носіях разом із супровідним листом.

Інформація про вкладника в Переліку має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства.

Перелік на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) засвідчується підписом уповноваженої особи Фонду та відбитком печатки банку, що ліквідується, на електронних носіях подається на CD-дисках у csv файлі. Дані на паперових та електронних носіях повинні бути ідентичними.

Файл csv формується за структурою інформаційного рядка файла Перелік вкладників (додаток 7) та за правилами формування csv файлів (додаток 8).

Як передбачено у пунктах 2, 3 розділу IV Положення, Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення (далі - Загальний Реєстр).

Загальний Реєстр складається на паперових та електронних носіях. Загальний Реєстр на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) підписується відповідальною особою, яка його склала, та засвідчується підписом директора-розпорядника та відбитком печатки Фонду, на електронних носіях - на CD-дисках у csv файлі. Дані на паперових та електронних носіях повинні бути ідентичними. Файл csv формується за структурою інформаційного рядка файла "Загальний Реєстр / Реєстр переказів" (додаток 12) та за правилами формування csv файлів (додаток 10).

Наведені норми законодавства вказують, що процедура визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, включає наступні етапи: 1) складення уповноваженою особою Фонду переліку вкладників та визначення розрахункових сум відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду; 2) передача уповноваженою особою Фонду сформованого переліку вкладників до Фонду у випадку відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку 3) складення Фондом на підставі отриманого переліку вкладників Загального Реєстру; 4) затвердження виконавчою дирекцією Фонду Загального реєстру.

Разом з тим, колегія суддів не погоджується з висновками суду першої інстанції відносно того, що у спірних правовідносинах позивач виступає вкладником банку, виходячи з наступного.

Пунктом 3 частини 1 статті 2 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" визначено, що вклад - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.

Відповідно до п. 4 ч. 1 ст. 2 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", вкладник - фізична особа (у тому числі фізична особа - підприємець), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.

Під час судового розгляду встановлено та підтверджується наявними в матеріалах справи доказами, що грошові кошти у сумі 51147,74 грн. були прийняті до каси ПАТ "Дельта банк" згідно квитанцій про здійснення касових операцій № ПН1192502 від 11.12.2014 року на суму 9300,00 грн., № ПН1194178 від 12.12.2014 року на суму 5500,00 грн., № ПН1197292 від 15.12.2014 року на суму 11793,37 грн., №ПН1199923 від 16.12.2014 року на суму 12903,66 грн., № ПН1202803 від 17.12.2014 року на суму 11650,71 грн.

Вказані платежі не були відправлені із АТ «Дельта Банк», і до 25.09.2015 р. обліковувались на рахунку №290224602 кредиторської заборгованості по прийнятим платежам Харківського відділення АТ «Дельта Банк»№2.

25.09.2015 року на ім'я ОСОБА_3 (ПІН НОМЕР_2) відкрито рахунок №29099852146755 та вказані суми перенесені па зазначений рахунок для обліку кредиторської заборгованості Банку перед клієнтом ОСОБА_3 (ПІП НОМЕР_2).

На підставі викладеного, колегія суддів дійшла висновку, що позивач не може вважатися вкладником, а його вимоги є вимогами кредитора, в звязку з чим, на нього не можуть поширюватися вимоги як вкладника.

Відповідно до частин четвертої та п'ятої статті 45 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", фонд у семиденний строк з дня початку процедури ліквідації банку розміщує оголошення, що містить відомості про ліквідацію банку відповідно до частини третьої цієї статті, в усіх приміщеннях банку, в яких здійснюється обслуговування клієнтів.

Протягом 30 днів з дня опублікування відомостей про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію банку кредитори мають право заявити Фонду про свої вимоги до банку. Вимоги фізичних осіб-вкладників у межах гарантованої Фондом суми відшкодування за вкладами не заявляються.

Згідно ч. 1 ст. 52 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" закріплено, що кошти, одержані в результаті ліквідації та продажу майна (активів) банку, спрямовуються Фондом на задоволення вимог кредиторів у такій черговості: 1) зобов'язання, що виникли внаслідок заподіяння шкоди життю та здоров'ю громадян; 2) грошові вимоги щодо заробітної плати, що виникли із зобов'язань банку перед працівниками до прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; 3) вимоги Фонду, що виникли у випадках, визначених цим Законом, у тому числі покриття витрат Фонду, передбачених пунктом 7 частини другої статті 20 цього Закону; 4) вимоги вкладників - фізичних осіб (у тому числі фізичних осіб - підприємців), які не є пов'язаними особами банку, у частині, що перевищує суму, виплачену Фондом; 5) вимоги Національного банку України, що виникли в результаті зниження вартості застави, наданої для забезпечення кредитів рефінансування; 6) вимоги фізичних осіб (у тому числі фізичних осіб - підприємців), які не є пов'язаними особами банку, платежі яких або платежі на ім'я яких заблоковано; 7) вимоги інших вкладників, які не є пов'язаними особами банку, юридичних осіб - клієнтів банку, які не є пов'язаними особами банку; 8) інші вимоги, крім вимог за субординованим боргом; 9) вимоги кредиторів банку (фізичних осіб, у тому числі фізичних осіб - підприємців, а також юридичних осіб), які є пов'язаними особами банку; 10) вимоги за субординованим боргом.

Із системного аналізу вказаних положень Закону колегія суддів дійшла висновку, що позивач мала відповідне право у встановлений Законом строк заявити уповноваженій особі Фонду про свої вимоги до банку.

Матеріалами справи підтверджено, що позивач скористалась своїм правом та 16.10.2015 року подала уповноваженій особі Фонду заяву про задоволення вимог кредитора на суму 51147 грн. 74 коп., що були перераховані згідно квитанцій про здійснення касових операцій № ПН1192502 від 11.12.2014 року на суму 9300,00 грн., № ПН1194178 від 12.12.2014 року на суму 5500,00 грн., № ПН1197292 від 15.12.2014 року на суму 11793,37 грн., №ПН1199923 від 16.12.2014 року на суму 12903,66 грн., № ПН1202803 від 17.12.2014 року на суму 11650,71 грн. (а.с.154-160).

На підставі викладеного та беручи до уваги, що позивач не є вкладником в розумінні вимог Закону, то на нього не можуть поширюватися вимоги як вкладника.

В звязку з чим, задовольняючи позовні вимоги в частині зобовязання уповноваженої особи Фонду повторно розглянути питання щодо вчинення всіх належних дій щодо повернення суми 51147,74 грн. позивачу як вкладнику ПАТ "ДЕЛЬТА БАНК" в порядку Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, суд першої інстанції дійшов до помилкового висновку про їх обґрунтованість.

Крім того, колегія суддів дійшла висновку, що оскільки жодного обов'язку уповноваженої особи Фонду забезпечити саме перевірку переказів здійснених ПАТ "ДЕЛЬТА БАНК" до введення тимчасової адміністрації нормами спеціального Закону не передбачено, то заявлені позовні вимоги в частині визнання протиправною бездіяльність уповноваженої особи Фонду щодо не проведення перевірки факту переказу грошей з рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_3 та ненадходження їх на рахунок № 26203017180636 в АТ Сбербанк Росії ( м. Київ) є необґрунтованими та задоволенню не підлягають.

Орім того, колегія суддів зазначає, що згідно положень ст.ст. 26-27 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", обов'язок Фонду гарантування по сплаті грошових коштів вкладникам та право вкладника на отримання грошових коштів від Фонду гарантування виникає лише після відкликання банківської ліцензії та початку процедури ліквідації банку.

Процедуру ліквідації ПАТ "ДЕЛЬТА БАНК" було розпочато 02.10.2015 року (постанова Правління НБУ від № 664 про відкликання ліцензії у ПАТ " Дельта банк ").

В свою чергу, із позовними вимогами позивач звернулась 27.07.2015 року, що підтверджується штампом вхідної кореспонденції суду.

Відповідно до частини 1 статті 11 КАС України, розгляд і вирішення справ в адміністративних судах здійснюються на засадах змагальності сторін та свободи в наданні ними суду своїх доказів і у доведенні перед судом їх переконливості.

Згідно із вимогами ч. 1 ст. 71 КАС України встановлено, що кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, а суд згідно із статтею 86 цього ж Кодексу, оцінює докази, які є у справі, за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на їх безпосередньому, всебічному, повному та обєктивному дослідженні.

Колегія суддів зазначає, що позивачем, як під час розгляду справи у суді першої інстанції так і під час її апеляційного перегляду, не було надано належних та допустимих доказів на підтвердження обґрунтованості заявлених позовних вимог.

Натомість, відповідач, будучи субєктом владних повноважень та заперечуючи проти позову, довів правовірність власних дій.

В силу ч. 2 ст. 19 Конституції України, органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобовязані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Частиною 3 статті 2 КАС України встановлено, що у справах щодо оскарження рішень, дій чи бездіяльності суб'єктів владних повноважень адміністративні суди перевіряють, чи прийняті (вчинені) вони: 1) на підставі, у межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України; 2) з використанням повноваження з метою, з якою це повноваження надано; 3) обґрунтовано, тобто з урахуванням усіх обставин, що мають значення для прийняття рішення (вчинення дії); 4) безсторонньо (неупереджено); 5) добросовісно; 6) розсудливо; 7) з дотриманням принципу рівності перед законом, запобігаючи несправедливій дискримінації; 8) пропорційно, зокрема з дотриманням необхідного балансу між будь-якими несприятливими наслідками для прав, свобод та інтересів особи і цілями, на досягнення яких спрямоване це рішення (дія); 9) з урахуванням права особи на участь у процесі прийняття рішення; 10) своєчасно, тобто протягом розумного строку.

З огляду на зазначене, колегія суддів дійшла висновку, що у спірних правовідносинах відповідач діяв на підставі, у межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України, а також з використанням повноважень з метою, з якою ці повноваження їй надано, обґрунтовано, тобто з урахуванням усіх обставин, що мають значення для прийняття рішення; безсторонньо (неупереджено), добросовісно та розсудливо.

Враховуючи наведене, колегія суддів дійшла висновку, що задовольняючи частково позовні вимоги, суд першої інстанції дійшов до неправомірного висновку про їх обґрунтованість.

Відповідно до ст. 159 КАС України, судове рішення повинно бути законним і обґрунтованим. Законним є рішення, ухвалене судом відповідно до норм матеріального права при дотриманні норм процесуального права. Обґрунтованим є рішення, ухвалене судом на підставі повно і всебічно з'ясованих обставин в адміністративній справі, підтверджених тими доказами, які були досліджені в судовому засіданні.

Згідно п. 4 ч. 1 ст. 202 КАС України, підставами для скасування постанови або ухвали суду першої інстанції та ухвалення нового рішення є: порушення норм матеріального або процесуального права, що призвело до неправильного вирішення справи або питання, а так само розгляд і вирішення справи неповноважним судом; участь в ухваленні постанови судді, якому було заявлено відвід на підставі обставин, які викликали сумнів у неупередженості судді, і заяву про його відвід визнано судом апеляційної інстанції обґрунтованою; ухвалення чи підписання постанови не тим суддею, який розглянув справу.

З урахуванням встановлених обставин у справі та допущених судом першої інстанції порушень норм матеріального права, колегія суддів вважає, що постанова Харківського окружного адміністративного суду від 27.10.2015р. по справі №820/7523/15 в частині задоволення позовних вимог не відповідає вимогам ст.159 КАС України, а тому відповідно до вимог ст. 202, ч.2 ст. 205 КАС України підлягає скасуванню з прийняттям нової постанови про відмову в задоволенні цієї частини позовних вимог. В іншій частині постанова суду скасуванню не підлягає.

Керуючись ст.ст. 160, 167, 195, 196, п. 3 ст. 198, п. 4 ч.1 ст. 202, 205, 207, 209, 254 Кодексу адміністративного судочинства, колегія суддів, -

П О С Т А Н О В И Л А:

Апеляційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "Дельта Банк" ОСОБА_2 задовольнити.

Постанову Харківського окружного адміністративного суду від 27.10.2015 р. по справі №820/7523/15 за позовом ОСОБА_3 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "Дельта Банк" ОСОБА_2, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправною бездіяльності та зобовязання виконати певні дії скасувати в частині задоволення позовних вимог.

Прийняти в цій частині нову постанову, якою відмовити ОСОБА_3 у задоволенні цієї частини позовних вимог.

В іншій частині постанову Харківського окружного адміністративного суду від 27.10.2015р. по справі №820/7523/15 - залишити без змін.

Постанова набирає законної сили з моменту її проголошення та може бути оскаржена у касаційному порядку протягом двадцяти днів з дня складання постанови у повному обсязі шляхом подачі касаційної скарги безпосередньо до Вищого адміністративного суду України.

Головуючий суддя (підпис)ОСОБА_4Судді(підпис) (підпис) ОСОБА_5 ОСОБА_6 Повний текст постанови виготовлений 22.12.2015 р.