Постанова № 54506349, 18.12.2015, Окружний адміністративний суд міста Києва

ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД міста КИЄВА 01601, м. Київ, вул. Командарма Каменєва 8, корпус 1П О С Т А Н О В А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

м. Київ

18 грудня 2015 року № 826/14020/15

Окружний адміністративний суд міста Києва у складі судді Погрібніченка І.М. розглянувши в письмовому провадженні адміністративну справу

за позовомПублічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Золоті Ворота» Єрмака Валерія Олександровича провизнання протиправними дій та зобов'язання вчинити певні дії,

ОБСТАВИНИ СПРАВИ:

Публічне акціонерне товариство "Райффайзен Банк Аваль" (далі по тексту - позивач) звернулось з позовом до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі по тексту - відповідач-1) та Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Золоті Ворота» Єрмака Валерія Олександровича (далі по тексту - відповідач-2) про:

- визнання неправомірними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Золоті Ворота» Єрмака В.О. щодо:

1) неповного акцептування кредиторських вимог позивача, що виникли за Договором «Про підтримку членства банку в платіжній системі MasterCard International» №11/07-24/84 від 01.10.2004, укладеним між АТ «Райффайзен Банк Аваль» та АТ «Банк Золоті Ворота», який Договором «Про підтримку членства банку в асоціації MasterCard International» №11/07-24/84 від 21.02.2011р. було викладено в новій редакції, частково, в сумі 231 529,20грн.;

2) неправомірного віднесення кредиторських вимог позивача, що виникли за Договором «Про підтримку членства банку в платіжній системі MasterCard International» №11/07-24/84 від 01.10.2004, укладеним між АТ «Райффайзен Банк Аваль» та АТ «Банк Золоті Ворота», який Договором «Про підтримку членства банку в асоціації MasterCard International» №11/07-24/84 від 21.02.2011р. було викладено в новій редакції, до 7 (сьомої) черги задоволення вимог кредиторів в Реєстрі акцептованих вимог кредиторів, в той час як позивач має право на позачергове задоволення своїх вимог;

3) не наданні позивачу погодження на проведення списання грошових коштів з рахунку Гарантійного грошового покриття №16023125 відкритого в АТ «Райффайзен Банк Аваль», в рахунок задоволення акцептованих грошових вимог АТ «Райффайзен Банк Аваль», що виникли за Договором «Про підтримку членства банку в платіжній системі MasterCard International» №11/07-24/84 від 01.10.2004, укладеним між АТ «Райффайзен Банк Аваль» та АТ «Банк Золоті Ворота», який Договором «Про підтримку членства банку в асоціації MasterCard International» №11/07-24/84 від 21.02.2011р. було викладено в новій редакції, в процедурі ліквідації АТ «Банк Золоті Ворота»;

- зобов'язання відповідача - 2 акцептувати та включити до позачергової черги задоволення вимог кредиторів у Реєстрі акцептованих вимог кредиторів Публічного акціонерного товариства «Банк Золоті Ворота» грошові вимоги позивача у сумі 287 659,22грн., які виникли за Договором «Про підтримку членства банку в платіжній системі MasterCard International» №11/07-24/84 від 01.10.2004, укладеним між АТ «Райффайзен Банк Аваль» та АТ «Банк Золоті Ворота», який Договором «Про підтримку членства банку в асоціації MasterCard International» №11/07-24/84 від 21.02.2011р. було викладено в новій редакції, про що внести відповідні зміни до Реєстру акцептованих вимог кредиторів ПАТ «Банк Золоті Ворота» та подати їх на затвердження виконавчій дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- зобов'язати відповідача - 1 затвердити зміни до Реєстру акцептованих вимог кредиторів Публічного акціонерного товариства «Банк Золоті Ворота», пов'язані з акцептуванням та включенням до Реєстру акцептованих вимог кредиторів Публічного акціонерного товариства «Банк Золоті Ворота» грошових вимог Публічного акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль» у сумі 287 659,22грн. та віднесенням їх до позачергової черги задоволення вимог кредиторів Публічного акціонерного товариства «Банк Золоті Ворота».

Позовні вимоги мотивовані протиправними діями відповідача - 2, які полягають в неакцептуванні кредиторських вимог позивача на суму 231 529,20грн.; у віднесенні кредиторських вимог Банку до 7 черги задоволення вимог кредиторів та в ненаданні погодження на проведення списання грошових коштів з рахунку Гарантійного грошового покриття, в рахунок задоволення акцептованих грошових вимог ПАТ «Райффайзен Банк Аваль».

В судовому засіданні представник позивача позовні вимоги підтримав.

Представники відповідачів проти позовних вимог заперечили з підстав їх необґрунтованості.

На підставі ч. 4 ст. 122 КАС України суд прийшов до переконання про можливість розгляду справи в порядку письмового провадження.

Розглянувши подані документи і матеріали, заслухавши пояснення представників сторін, всебічно і повно з'ясувавши всі фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, об'єктивно оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, Окружний адміністративний суд міста Києва, -

ВСТАНОВИВ:

01 жовтня 2004 року між ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" (Кредитор) та ПАТ «Банк Золоті Ворота» (Боржник) укладено Договір «Про підтримку членства банку в платіжній системі MasterCard International» №11/07-24/84, який Договором «Про підтримку членства банку в асоціації MasterCard International» №11/07-24/84 від 21.02.2011р. було викладено в новій редакції (далі по тексту - Договір).

Для забезпечення виконання зобов'язань Боржника за Договором, між Кредитором та Боржником укладено Договір застави майнових прав, який є невід'ємним Додатком №4 до Договору, предметом якого є майнові права, що належать Боржнику за Договором відносно Гарантійного грошового покриття, розміщеного на рахунку Гарантійного грошового покриття, відкритому у Кредитора відповідно до Договору.

Згідно п. 2.1 Договору Кредитор прийняв на себе зобов'язання з надання Боржнику послуг, спрямованих на підтримку діяльності Боржника у якості афіліативного члена Міжнародної платіжної системи MasterCard International (далі по тексту - МПС) та згідно п. 3.1.5. Договору взяв на себе зобов'язання забезпечувати розрахунки за трансакціями Боржника на основі інформаційних повідомлень (визначених як «файли» в п. 1.17. Договору), що надаються Кредитору ПАТ «Український процесинговий центр» (далі п тексту - УПЦ) в електронному вигляді.

Відповідно до п. 1.6. Договору трансакцією є операція, внаслідок якої сума операції повинна бути списана з Боржника або зарахована на його користь МПС та/або банком членом, а також:

а) операція, здійснена з використанням емітованої Боржником картки або її реквізитів;

б) операція, здійснена з використанням картки емітованої іншим банком, у пункті видачі готівки/банкоматі, торгівельній точці, що обслуговується Боржником;

в) будь-яка інша операція, що є наслідком операції, визначеної даним пунктом 1.6 Договору та стосується предмету цього Договору.

З метою належного виконання умов Договору Кредитор відкрив Боржнику мультивалютний рахунок № 16003315, за яким проводяться розрахунки з Міжнародною платіжною системою та іншими банками за здійсненими трансакціями Боржника та в інших випадках, передбачених у Договорі (далі - Рахунок) (відповідно до п. 1.14. Договору).

Згідно п. 4.1.1. Договору для проведення розрахунків за трансакціями Боржника Кредитор набув право здійснювати договірне списання коштів з Рахунку Боржника та/або рахунку Гарантійного грошового покриття.

Відповідно до п. 5.1 Договору розрахунки за міжнародними трансакціями боржника здійснюються Кредитором у доларах США та Євро, за внутрішньо українськими та локальними трансакціями - у національній валюті України шляхом виконання бухгалтерських проводок по Рахунку Боржника.

Відповідно до п. 5.2, 5.3 Договору у разі списання МПС та/або банками-членами з рахунку Кредитора, з посиланням на Боржника сум за трансакціями Боржника, плат за послуги та в інших випадках (квартальні плати МПС, плати за послуги, надані Боржнику МПС, штрафи МПС тощо), передбачених операційними правилами МПС, Кредитор здійснює списання відповідних сум з Рахунку Боржника. При цьому Кредитор щомісячно розраховує суму таких плат за попередній місяць на основі даних, отриманих від МПС, УПЦ та/або Боржника з урахуванням встановлених МПС методів розрахунку, та надсилає Банку офіційним листом повідомлення про суми, належні до списання з Рахунку Боржника за 10 календарних днів до здійснення такого списання.

Розрахунки за трансакціями Боржника виконуються Кредитором на основі Файлів з розрахунковими звітами про трансакції, що генеруються МПС та/або УПЦ і надходять до Кредитора від УПЦ. Розрахунки проводяться Кредитором не пізніше наступного робочого дня після надходження до Кредитора зазначеного файла від УПЦ.

Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 04.12.2014 N 781 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію публічного акціонерного товариства "Банк Золоті Ворота" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд гарантування) прийнято рішення від 05.12.2014 N 142 "Про початок процедури ліквідації АТ "Банк Золоті Ворота" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку", згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації публічного акціонерного товариства "Банк Золоті Ворота".

Призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію АТ "Банк Золоті Ворота" провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Єрмака Валерія Олександровича строком на 1 рік з 05.12.2014 по 04.12.2015 включно.

Згідно п. 3 ч. 2 ст. 46 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23.02.2012р. №4452-VІ (далі по тексту - Закон про гарантування) з дня призначення уповноваженої особи Фонду строк виконання всіх грошових зобов'язань банку та зобов'язання щодо сплати податків і зборів (обов'язкових платежів) вважається таким, що настав.

Відповідно до ч. 5 ст. 45 Закону про гарантування протягом 30 днів з дня опублікування відомостей про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію банку та призначення уповноваженої особи Фонду кредитори мають право заявити уповноваженій особі Фонду про свої вимоги до банку.

Враховуючи, що відповідно до вказаних норм, Кредитор був позбавлений можливості здійснювати договірне списання належних йому коштів з Рахунку Гарантійного грошового покриття Боржника, в результаті чого у останнього виникла перед Кредитором заборгованість за Договором у загальному розмірі 500,50 доларів США, 14 828,57 Євро, 302,19 грн., що підтверджується матеріалами справи.

Кредитор у встановленому Законом про гарантування вкладів порядку звернувся до Боржника з письмовою заявою з грошовими вимогами до боржника від 06.01.2015 №81-12-1/3 про визнання грошових вимог Публічного акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль» до Публічного акціонерного товариства «Банк Золоті Ворота» на суму 302,19 грн.; 0,50 доларів США; 14 820,57 Євро, що виникли за Договором та включення їх до реєстру акцептованих вимог кредиторів, які забезпечені заставою та підлягають задоволенню позачергово, відповідно до ч. 3 ст. 52 Закону про систему гарантування вкладів; погодження проведення АТ «Райффайзен Банк Аваль» списання грошових коштів в розмірі 302,19 грн., 0,50 доларів США, 14 820,57 Євро, з рахунку Гарантійного грошового покриття Публічного АТ «Банк Золоті Ворота» № 1602315 у АТ «Райффайзен Банк Аваль», в рахунок задоволення акцептованих грошових вимог АТ «Райффайзен Банк Аваль» в процедурі ліквідації АТ «Банк Золоті Ворота» (відповідно до ч. 3 ст.52 Закону про систему гарантування вкладів.).

Крім того, позивач звернувся до відповідача-2 з заявою №81-12-1/13108 від 16.03.2015р. про визнання додаткових грошових вимог Публічного акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль» в розмірі 500 доларів США, 8,00 Євро до Публічного акціонерного товариства «Банк Золоті Ворота», які виникли за Договором під час проведення ліквідаційної процедури; погодження проведення АТ «Райффайзен Банк Аваль» списання грошових коштів в розмірі 500 доларів США, 8,00 Євро з рахунку Гарантійного грошового покриття АТ «Банк Золоті Ворота» № 1602315 в АТ «Райффайзен Банк Аваль», в рахунок задоволення акцептованих грошових вимог АТ «Райффайзен Банк Аваль» в процедурі ліквідації АТ «Банк Золоті Ворота» (відповідно до ч. 3 ст.52 Закону про систему гарантування вкладів).

Відповідно до ст. 49 Закону про гарантування протягом 90 днів з дня опублікування відомостей відповідно до частини другої статті 45 цього Закону уповноважена особа, Фонду здійснює такі заходи:

1) визначає суму заборгованості кожному кредитору та відносить вимоги до певної черги погашення;

2) відхиляє вимоги в разі їх не підтвердження фактичними даними, що містяться у розпорядженні уповноваженої особи Фонду, та, у разі потреби, заявляє в установленому законодавством порядку заперечення за заявленими до банку вимогами кредиторів;

3) складає реєстр акцептованих вимог кредиторів відповідно до вимог, встановлених нормативно-правовими актами Фонду.

Протягом 20 днів з дня затвердження реєстру акцептованих вимог кредиторів уповноважена особа Фонду сповіщає кредиторів про акцептування їх вимог шляхом розміщення повідомлення на офіційному сайті Фонду, неплатоспроможного банку, а також у приміщеннях такого банку в доступному для відвідувачів місці.

07 квітня 2015 року на офіційному сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб розміщено «Оголошення про затвердження Реєстру акцептованих вимог кредиторів АТ «Банк «Золоті Ворота», в якому зазначено, що 30.03.2015 року виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення про затвердження Реєстру акцептованих вимог кредиторів Публічного акціонерного товариства «Банк Золоті Ворота» (протокол 078/15).

Інформація аналогічного змісту була розміщена 31.03.2015 року на офіційному сайті АТ «Банк Золоті Ворота». У вказаному повідомленні також було зазначено, що починаючи з 31.03.2015 року, кредитори можуть звернутися за отриманням інформації про акцепт їх кредиторських вимог за адресою: м. Харків, проспект Леніна, 36.

Листом №1016 від 20.04.2015р. відповідач -2 повідомив, що грошові кошти ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» акцептовані та включені до реєстру кредиторів на суму 231 529,20грн.

Не погоджуючись з частковим акцептуванням грошових коштів ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» звернулось до відповідача - 2 з листом від 14.05.2015р. №81-12-1/934 з метою з'ясування до якої черги акцептованих вимог кредиторів включені вимоги позивача.

Листом від 09.06.2015р. №1355 відповідач-2 повідомив, що у відповідності до норм ч. 1 ст. 52 Закону про гарантування, грошові вимоги ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» акцептовані та включені до Реєстру кредиторів ПАТ «Банк Золоті Ворота» до 7 черги задоволення.

Вважаючи протиправними дії Уповноваженої особи щодо неповного акцептування кредиторських вимог Банку, віднесення вказаних вимог до 7 черги та не наданні погодження на проведення списання грошових коштів з рахунку та необхідністю у зв'язку із цим зобов'язати відповідачів вчинити певні дії, позивач звернувся до суду з адміністративним позовом.

Вирішуючи дану адміністративну справу, суд виходить з наступного.

Частиною другою статті 19 Конституції України передбачено, що органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, а також відносини між Фондом, банками, Національним банком України регулюються та визначаються Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" 23 лютого 2012 року № 4452-VI.

Відповідно до ст. 49 Закону № 4452-VI на Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів покладено обов'язок щодо визначення суми заборгованості кожному кредитору та віднесення їх вимог до певної черги погашення, а в разі відхилення вимоги у разі, якщо вони непідтверджені фактичними даними, що є у розпорядженні уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку, заявлення заперечень за заявленими до банку вимогами кредиторів.

Відповідно до ч. 3 ст. 46 Закону № 4452-VI під час здійснення ліквідації у Банку не виникає жодних додаткових зобов'язань (у тому числі зі сплати податків і зборів (обов'язкових платежів), крім витрат, безпосередньо пов'язаних із здійсненням ліквідаційної процедури. Вимоги за зобов'язаннями банку, що виникли під час проведення ліквідації, можуть пред'являтися тільки в межах ліквідаційної процедури та погашаються у сьому чергу відповідно до статті 52 цього Закону.

Згідно з ст. 509 Цивільного кодексу України (далі - ЦК України) зобов'язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов'язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від певної дії, а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов'язку.

Згідно з ч. 2 ст. 509 ЦК України зобов'язання виникають з підстав, встановлених статтею 11 цього Кодексу, такими підставами є, зокрема, договори та інші правочини, інші юридичні факти, безпосередньо акти цивільного законодавства; також у випадках, встановлених актами цивільного законодавства, цивільні права та обов'язки можуть виникати з рішення суду (тобто, йдеться про випадки, коли цивільні права та обов'язки до прийняття судового рішення не виникли).

Судом встановлено, що кредиторські вимоги ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» заявлені в установленому порядку в процедурі ліквідації ПАТ «Банк Золоті Ворота» ґрунтуються на зобов'язанні, яке виникло з укладеного між ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» та ПАТ «Банк Золоті Ворота» Договору «Про підтримку членства банку в платіжній системі MasterCard International» №11/07-24/84 від 01.10.2004, який Договором «Про підтримку членства банку в асоціації MasterCard International» №11/07-24/84 укладеним між Сторонами 21.02.2011р. було викладено в новій редакції.

Суд зазначає, що оскільки зобов'язання ПАТ «Банк Золоті Ворота» по сплаті позивачу заборгованості, виникли за Договором, укладеним до початку проведення процедури ліквідації ПАТ «Банк Золоті Ворота», включенню до Реєстру акцептованих вимог кредиторів підлягає вся сума заборгованості, що виникла за Договором, а саме 500,50 доларів США, 14 828,57 Євро, 302,19 грн.

Відповідно до п. 4.21, 4.22 глави 4 розділу V Положення про виведення неплатоспроможного банку з ринку, затвердженого рішенням Виконавчої дирекції ФГВФО від 05.07.2012 р. №2 (далі - Положення №2) до Реєстру акцептованих вимог кредиторів включаються вимоги кредиторів у національній валюті в розмірах, які існували на дату прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Вимога, заявлена в іноземній валюті уключається до реєстру вимог у національній валюті в сумі, визначеній за офіційним курсом, установленим НБУ на дату прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Станом на дату прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію АТ «Банк Золоті Ворота» - 04.12.2014 (Постанова Правління НБУ №781) офіційний курс валют, встановлений НБУ становив: за 1 долар США - 15,296657 грн.; 1 євро - 18,862308 грн.

Відповідно сума заборгованості АТ «Банк Золоті Ворота» по Договору в еквіваленті в національну валюту, за офіційним курсом установленим НБУ на дату прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію АТ «Банк Золоті Ворота» становить: 287 659,22 грн. яка визначена наступним чином:

(500,50 доларів США*15,296657 грн.) + (14 828,57 Євро* 18,862308 грн.) + 302,19 грн. = 7 655,977+279 701,055+302,19 = 287 659,22грн.

Таким чином, суд приходить до висновку, що Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Золоті Ворота» Єрмаком В.О. протиправно не акцептовано кредиторські вимоги ПАТ «Райффайзен Банк Аваль», що виникли за Договором «Про підтримку членства банку в платіжній системі MasterCard International» №11/07-24/84 від 01.10.2004, укладеним між АТ «Райффайзен Банк Аваль» та АТ «Банк Золоті Ворота», який Договором «Про підтримку членства банку в асоціації MasterCard International» №11/07-24/84 від 21.02.2011р. було викладено в новій редакції, частково в сумі 231 529,20грн., а тому позовні вимоги в даній частині є обґрунтованими та такими, що підлягають задоволенню.

Щодо позовних вимог про визнання неправомірними дії відповідача - 2 щодо віднесення кредиторських вимог ПАТ «Райффайзен Банк Аваль», що виникли за Договором «Про підтримку членства банку в платіжній системі MasterCard International» №11/07-24/84 від 01.10.2004, укладеним між АТ «Райффайзен Банк Аваль» та АТ «Банк Золоті Ворота», який Договором «Про підтримку членства банку в асоціації MasterCard International» №11/07-24/84 від 21.02.2011р. було викладено в новій редакції, до 7 (сьомої) черги задоволення вимог кредиторів в Реєстрі акцептованих вимог кредиторів, в той час як позивач має право на позачергове задоволення своїх вимог, суд зазначає наступне.

Відповідно до ст. 546 ЦК України виконання зобов'язання може забезпечуватися неустойкою, порукою, гарантією, заставою, притриманням, завдатком.

Відповідно до ст. 572 ЦК України та ст. 1 Закону України "Про заставу", в силу застави кредитор (заставодержатель) має право у разі невиконання боржником (заставодавцем) зобов'язання, забезпеченого заставою, одержати задоволення за рахунок заставленого майна переважно перед іншими кредиторами цього боржника, якщо інше не встановлено законом (право застави).

Як передбачено ст. 576 ЦК України та ст. 4 Закону України "Про заставу" предметом застави може бути будь-яке майно (зокрема річ, цінні папери, майнові права), що може бути відчужене заставодавцем і на яке може бути звернене стягнення.

У відповідності до ч. 3 ст. 52 Закону № 4452-VI з якими кореспондується пункт 12.14 Положення №2 - майно банку, що є предметом застави, включається до складу ліквідаційної маси, але використовується виключно для позачергового задоволення вимог заставодержателя. Заставодержатель має право за погодженням з уповноваженою особою Фонду звернути стягнення на заставлене майно у порядку, встановленому чинним законодавством або договором застави, та отримати задоволення своїх вимог за рахунок заставленого майна. У разі якщо обсяг коштів від реалізації заставленого майна недостатній для задоволення вимог заставодержателя, незадоволені вимоги підлягають задоволенню у порядку черговості, встановленої цим Законом.

Відповідачем-2 не надано суду будь-яких пояснень та доказів щодо неможливості задоволення вимог ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» про включення вказаних коштів до Реєстру акцептованих вимог кредиторів, які забезпеченні заставою та підлягають позачерговому задоволенню.

Отже, у зв'язку з тим, що Законом № 4452-VI передбачена можливість включення грошових коштів до Реєстру акцептованих вимог кредиторів, які забезпеченні заставою та підлягають позачерговому задоволенню та враховуючи те, що ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» зверталось до відповідача -2 з заявою від 06.01.2015р. №81-12-1/3 про включення грошових коштів на суму 302,19грн., 0,50доларів США, 14 820,57Євро до Реєстру акцептованих вимог кредиторів, які забезпеченні заставою та підлягають позачерговому задоволенню, суд вважає, що позовні вимоги в даній частині є обґрунтованими та такими, що підлягають задоволенню.

В частині позовних вимог щодо непогодження ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» списання грошових коштів, суд зазначає наступне.

Як зазначено вище, для забезпечення виконання зобов'язань Боржника за Договором, між Кредитором та Боржником було укладено Договір застави майнових прав, який є невід'ємним Додатком № 4 до Договору, предметом якого є майнові права, що належать Боржнику за Договором відносно Гарантійного грошового покриття, розміщеного на рахунку Гарантійного грошового покриття, відкритому у Кредитора відповідно до Договору.

Пунктом 1.15 Договору застави визначено, що Гарантійне грошове покриття це сума грошових коштів у національній валюті, та у доларах США, що розміщується Банком на рахунку Гарантійного грошового покриття №1602315 в РБА для забезпечення фінансової безпеки операцій з використанням карток, емітованих Боржником, відповідно до вимог МПС.

При цьому Гарантійне грошове покриття встановлюється: .. - у доларах США: в розмірі більшої з двох нижчих вказаних величин:

а) середнього двадцятиодноденного розрахункового обороту за міжнародними трансакціями, здійсненими з використанням емітованих Банком карток, за попередній календарний місяць, крім трансакцій, здійснених в пунктах видачі готівки/банкоматах, торгівельних точках Банку,

б) чотирнадцятиденного авторизаційного обороту за міжнародними трансакціями, здійсненими за попередні 14 календарних днів з використанням емітованих Банком карток, крім трансакцій, здійснених в пунктах видачі готівки/банкоматах, торгівельних точках Банку, але в будь-якому разі не менше 78 510,00 доларів США (суми еквівалентної 60 000,00 Євро за курсом НБУ на дату перерахування суми Гарантійного грошового покриття на відповідних рахунок в РБА).

Відповідно до п. 2.2, 2.3 Договору застави Заставодержатель набуває право стягнення заборгованості за рахунок предмета застави у випадках порушення Заставодавцем своїх грошових зобов'язань відповідно до умов цього Договору та/або Договору про підтримку членства. При припиненні (реорганізації, ліквідації) Заставодавця, Заставодержатель набуває право стягнення на предмет застави незалежно від настання строку виконання зобов'язання, забезпеченого заставою.

Відповідно до п. 4.1 Договору застави за рахунок заставлених майнових прав, Заставодержатель має право задовольнити у повному обсязі свої вимоги, які виникають у разі прострочення виконання або невиконання Заставодавцем своїх грошових зобов'язань відповідно до умов Договору про підтримку членства, шляхом договірного списання грошових коштів з рахунку Гарантійного грошового покриття Заставодавця №1602315 в АТ «Райффайзен Банк Аваль».

Відповідно до п. 4.2 Договору застави заставодавець набуває право звернути стягнення та реалізувати предмет застави у випадках, передбачених умовами Договору про підтримку членства та цього Договору. Сторони погоджуються, що укладення (підписання) додаткових документів для підтвердження стягнення на предмет застави та його реалізації, крім цього Договору не потрібно.

Пунктом 4.3 Договору застави передбачено, що заставодержатель в будь-якому випадку на власний розсуд обирає прийнятний для себе спосіб звернення стягнення на предмет застави, передбачений чинним законодавством.

Станом на момент звернення позивача з даним адміністративним позовом до суду, на рахунку гарантійного грошового покриття знаходиться 78 510,00 доларів США.

Відповідно до частини третьої статті 52 Закону № 4452-VI Заставодержатель має право звернути стягнення на заставлене майно у порядку, встановленому законодавством або договором застави, та отримати задоволення своїх вимог за рахунок заставленого майна за ціною, визначеною суб'єктом оціночної діяльності, який визначений Фондом.

У разі продажу Фондом заставленого майна (активів) кошти, отримані від реалізації такого майна (активів), спрямовуються на погашення вимог заставодержателя у розмірі не більше основної суми заборгованості за забезпеченим таким майном (активами) зобов'язанням разом з нарахованими процентами після відшкодування Фонду витрат на утримання та продаж такого майна. Решта коштів включається до ліквідаційної маси банку.

У разі якщо обсяг коштів від продажу Фондом заставленого майна недостатній для задоволення вимог заставодержателя, незадоволені вимоги підлягають задоволенню в порядку черговості, встановленої цим Законом.

Як вбачається з матеріалів справи, позивач звертався до відповідача-2 з листами від 06.01.2015, 16.03.2015 з проханням про погодження проведення списання грошових коштів з рахунку Гарантійного грошового покриття №16023125, в рахунок задоволення грошових вимог АТ «Райффайзен Банк Аваль», що виникли за Договором в процедурі ліквідації АТ «Банк Золоті Ворота».

Проте, матеріали справи не містять відповідного погодження Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Золоті Ворота» Єрмака В.О. на проведення списання вказаних грошових коштів.

У той же час, відповідачем - 2 не надано суду доказів про задоволення чи про відмову в задоволенні вимог позивача про погодження проведення списання грошових коштів з рахунку Гарантійного грошового покриття №16023125, в рахунок задоволення грошових вимог АТ «Райффайзен Банк Аваль», що виникли за Договором в процедурі ліквідації АТ «Банк Золоті Ворота».

Таким чином, суд приходить до висновку, що позовні вимоги в частині визнання неправомірними дій відповідача - 2, які полягають в не наданні ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» погодження на проведення списання грошових коштів з рахунку Гарантійного грошового покриття №16023125 відкритого в АТ «Райффайзен Банк Аваль», в рахунок задоволення акцептованих грошових вимог АТ «Райффайзен Банк Аваль», що виникли за Договором «Про підтримку членства банку в платіжній системі MasterCard International» №11/07-24/84 від 01.10.2004, укладеним між АТ «Райффайзен Банк Аваль» та АТ «Банк Золоті Ворота», який Договором «Про підтримку членства банку в асоціації MasterCard International» №11/07-24/84 від 21.02.2011р. було викладено в новій редакції, в процедурі ліквідації АТ «Банк Золоті Ворота» є обґрунтованими та такими, що підлягають задоволенню.

Для належного захисту порушених прав позивача, суд вважає за можливим задовольнити позовні вимоги в частині зобов'язання відповідача - 2 акцептувати та включити до позачергової черги задоволення вимог кредиторів у Реєстрі акцептованих вимог кредиторів Публічного акціонерного товариства «Банк Золоті Ворота» грошові вимоги позивача у сумі 287 659,22грн., які виникли за Договором «Про підтримку членства банку в платіжній системі MasterCard International» №11/07-24/84 від 01.10.2004, укладеним між АТ «Райффайзен Банк Аваль» та АТ «Банк Золоті Ворота», який Договором «Про підтримку членства банку в асоціації MasterCard International» №11/07-24/84 від 21.02.2011р. було викладено в новій редакції, про що внести відповідні зміни до Реєстру акцептованих вимог кредиторів ПАТ «Банк Золоті Ворота» та подати їх на затвердження виконавчій дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Щодо позовної вимоги про зобов'язати відповідача - 1 затвердити зміни до Реєстру акцептованих вимог кредиторів Публічного акціонерного товариства «Банк Золоті Ворота», пов'язані з акцептуванням та включенням до Реєстру акцептованих вимог кредиторів Публічного акціонерного товариства «Банк Золоті Ворота» грошових вимог Публічного акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль» у сумі 287 659,22грн. та віднесенням їх до позачергової черги задоволення вимог кредиторів Публічного акціонерного товариства «Банк Золоті Ворота», суд зазначає, що вони є передчасними, оскільки відповідачем - 2 не вчинено відповідних дій, визначених статтею 49 Закону № 4452-VI.

На підставі вищевикладеного суд приходить до висновку про часткове задоволення позовних вимог Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль".

Згідно з ч. 1 ст. 71 Кодексу адміністративного судочинства України кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 72 цього Кодексу.

Відповідно до ч. 2 ст. 71 Кодексу адміністративного судочинства України в адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти адміністративного позову.

З урахуванням ч. 1 ст. 94 Кодексу адміністративного судочинства України суд присуджує на користь позивача здійснені ним документально підтверджені витрати по сплаті судового збору у розмірі 109,62грн. з бюджетних асигнувань Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Золоті Ворота» Єрмака Валерія Олександровича.

Керуючись вимогами статтями 69-71, 94, 160-165, 167 Кодексу адміністративного судочинства України, суд,-

ПОСТАНОВИВ:

Адміністративний позов Публічного акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль» задовольнити частково.

Визнати протиправними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Золоті Ворота» Єрмака В.О. щодо:

1) неповного акцептування кредиторських вимог Публічного акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль», що виникли за Договором «Про підтримку членства банку в платіжній системі MasterCard International» №11/07-24/84 від 01.10.2004, укладеним між АТ «Райффайзен Банк Аваль» та АТ «Банк Золоті Ворота», який Договором «Про підтримку членства банку в асоціації MasterCard International» №11/07-24/84 від 21.02.2011р. було викладено в новій редакції, частково, в сумі 231 529,20грн. (двісті тридцять одна тисяча п'ятсот двадцять дев'ять гривень, 20 копійок);

2) протиправного віднесення кредиторських вимог Публічного акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль», що виникли за Договором «Про підтримку членства банку в платіжній системі MasterCard International» №11/07-24/84 від 01.10.2004, укладеним між АТ «Райффайзен Банк Аваль» та АТ «Банк Золоті Ворота», який Договором «Про підтримку членства банку в асоціації MasterCard International» №11/07-24/84 від 21.02.2011р. було викладено в новій редакції, до 7 (сьомої) черги задоволення вимог кредиторів в Реєстрі акцептованих вимог кредиторів;

3) не наданні Публічному акціонерному товариству «Райффайзен Банк Аваль» погодження на проведення списання грошових коштів з рахунку Гарантійного грошового покриття №16023125 відкритого в АТ «Райффайзен Банк Аваль», в рахунок задоволення акцептованих грошових вимог АТ «Райффайзен Банк Аваль», що виникли за Договором «Про підтримку членства банку в платіжній системі MasterCard International» №11/07-24/84 від 01.10.2004, укладеним між АТ «Райффайзен Банк Аваль» та АТ «Банк Золоті Ворота», який Договором «Про підтримку членства банку в асоціації MasterCard International» №11/07-24/84 від 21.02.2011р. було викладено в новій редакції, в процедурі ліквідації АТ «Банк Золоті Ворота».

Зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Золоті Ворота» Єрмака Валерія Олександровича акцептувати та включити до позачергової черги задоволення вимог кредиторів у Реєстрі акцептованих вимог кредиторів Публічного акціонерного товариства «Банк Золоті Ворота» грошові вимоги Публічного акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль» у сумі 287 659,22грн. (двісті вісімдесят сім тисяч шістсот п'ятдесят дев'ять гривень, 22 копійки), які виникли за Договором «Про підтримку членства банку в платіжній системі MasterCard International» №11/07-24/84 від 01.10.2004, укладеним між АТ «Райффайзен Банк Аваль» та АТ «Банк Золоті Ворота», який Договором «Про підтримку членства банку в асоціації MasterCard International» №11/07-24/84 від 21.02.2011р. було викладено в новій редакції, про що внести відповідні зміни до Реєстру акцептованих вимог кредиторів ПАТ «Банк Золоті Ворота» та подати їх на затвердження виконавчій дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

В іншій частині позовних вимог відмовити.

Присудити з бюджетних асигнувань Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Золоті Ворота» Єрмака Валерія Олександровича на користь Публічного акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль» понесені ним витрати по сплаті судового збору у розмірі 109,62грн.

Постанова може бути оскаржена до суду апеляційної інстанції протягом десяти днів за правилами, встановленими ст. ст. 185-187 КАС України, шляхом подання через суд першої інстанції апеляційної скарги.

Суддя І.М. Погрібніченко