Постанова № 53435139, 19.10.2015, Дніпропетровський окружний адміністративний суд

ДНІПРОПЕТРОВСЬКИЙ ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД ПОСТАНОВА ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

19 жовтня 2015 р. Справа № 804/9409/15 Дніпропетровський окружний адміністративний суд у складі:

головуючий суддя Ляшко О.Б., розглянувши у письмовому провадженні у місті Дніпропетровську адміністративну справу за адміністративним позовом ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладників фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в АТ "Дельта Банк" Кадирова Владислава Володимировича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправною бездіяльності та зобов'язання вчинити дії, -

ВСТАНОВИВ:

В провадженні Дніпропетровського окружного адміністративного суду перебуває адміністративна справи за позовом ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» Кадирова В.В., Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, у якому з урахування уточнених позовних вимог від 16 жовтня 2015 року, позивачі просять:

- визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» Кадирова В.В., щодо не включення позивачів до загального реєстру вкладників ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК», які мають право на отримання відшкодування за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» Кадирова В.В. надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про вкладників ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» інформацію стосовно здійснення виплати по відшкодуванню вкладу за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб: ОСОБА_2 за Договором № 002-03553-170215 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США від 17 лютого 2015 року, у розмірі 5 198,00 дол. США, що еквівалентно за офіційним курсом НБУ станом на 03 березня 2015 року 129 017,78 грн.; ОСОБА_3 за Договором № 001-03553-170215 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США від 17 лютого 2015 року, у розмірі 6 500,00 дол. США, що еквівалентно за офіційним курсом НБУ станом на 03 березня 2015 року 161 334,28 грн.; ОСОБА_4 за Договором № 002-03618-170215 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США від 17 лютого 2015 року, у розмірі 6 500,00 дол. США, що еквівалентно за офіційним курсом НБУ станом на 03 березня 2015 року 161 334,28 грн.; ОСОБА_5 за Договором № 001-03559-170215 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США від 17 лютого 2015 року, у розмірі 6 500,00 дол. США, що еквівалентно за офіційним курсом НБУ станом на 03 березня 2015 року 161 334,28 грн.; ОСОБА_6 за Договором № 003-03618-170215 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США від 17 лютого 2015 року, у розмірі 6 500,00 дол. США, що еквівалентно за офіційним курсом НБУ станом на 03 березня 2015 року 161 334,28 грн.; ОСОБА_7 за Договором № 002-03559-170215 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США від 17 лютого 2015 року, у розмірі 6 500,00 дол. США, що еквівалентно за офіційним курсом НБУ станом на 03 березня 2015 року 161 334,28 грн.;

- визнати протиправною бездіяльність Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, щодо не затвердження позивачів у складі загального реєстру вкладників ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК», які мають право на отримання відшкодування за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб затвердити у складі загального реєстру вкладників ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК», які мають право на отримання відшкодування за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб: ОСОБА_2 за Договором № 002-03553-170215 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США від 17 лютого 2015 року, у розмірі 5 198,00 дол. США, що еквівалентно за офіційним курсом НБУ станом на 03 березня 2015 року 129 017,78 грн.; ОСОБА_3 за Договором № 001-03553-170215 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США від 17 лютого 2015 року, у розмірі 6 500,00 дол. США, що еквівалентно за офіційним курсом НБУ станом на 03 березня 2015 року 161 334,28 грн.; ОСОБА_4 за Договором № 002-03618-170215 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США від 17 лютого 2015 року, у розмірі 6 500,00 дол. США, що еквівалентно за офіційним курсом НБУ станом на 03 березня 2015 року 161 334,28 грн.; ОСОБА_5 за Договором № 001-03559-170215 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США від 17 лютого 2015 року, у розмірі 6 500,00 дол. США, що еквівалентно за офіційним курсом НБУ станом на 03 березня 2015 року 161 334,28 грн.; ОСОБА_6 за Договором № 003-03618-170215 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США від 17 лютого 2015 року, у розмірі 6 500,00 дол. США, що еквівалентно за офіційним курсом НБУ станом на 03 березня 2015 року 161 334,28 грн.; ОСОБА_7 за Договором № 002-03559-170215 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США від 17 лютого 2015 року, у розмірі 6 500,00 дол. США, що еквівалентно за офіційним курсом НБУ станом на 03 березня 2015 року 161 334,28 грн.

В обґрунтування заявлених позовних вимог позивачі посилаються на те, що Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» Кадировим В.В. безпідставно не було включено позивачів до загального реєстру вкладників ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК», які мають право на отримання відшкодування за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, за договорами банківських вкладів (депозитів), оскільки, як вважає відповідач, вказані правочини вчинено виключно з метою штучного створення обов'язку Фонду щодо відшкодування грошових коштів та такі правочини спрямовані на незаконне заволодіння державними коштами. У позовній заяві також зазначено, що договори банківського вкладу укладені між позивачами та ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» не можуть вважатись нікчемними на підставі ч. 4 ст. 26, ч. 3 ст. 36, п. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантувань вкладів фізичних осіб».

Представник позивачів в судове засідання не з'явилась, про дату, час та місце розгляду справи повідомлялась належним чином, 21 вересня 2015 року надала до суду заяву про розгляд справи без її участі, просила позовні вимоги задовольнити.

Представник відповідача - Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» Кадирова В.В., в судовому засіданні проти задоволення позовних вимог заперечував.

В обґрунтування власної правової позиції представник відповідача - Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» Кадирова В.В., 19 жовтня 2015 року надав письмові заперечення, у яких посилається на те, що комісією з перевірки правочинів (договорів) за вкладними операціями АТ «Дельта Банк» було здійснено перевірку договорів № 003-03618-170215; 001-03559-170215; 002-03553-170215; 001-03553-170215; 002-03559-170215; 002-03618-170215 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США від 17 лютого 2015 року, на предмет виявлення договорів (правочинів), що є нікчемними з підстав, передбачених ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантувань вкладів фізичних осіб». Даного висновку комісія з перевірки правочинів (договорів) дійшла у зв'язку з тим, що дії певних фізичних осіб щодо перерахування з власних поточних рахунків коштів на вкладні (депозитні) рахунки інших фізичних осіб, відкриті в АТ «Дельта Банк», були зумовлені тим, що сума грошових коштів на рахунках клієнтів-ініціаторів операцій на момент здійснення операції перевищувала суму граничного розміру відшкодування грошових коштів Фондом, і, відповідно, з огляду на незадовільний стан платіжної дисципліни АТ «Дельта Банк», для таких клієнтів існували ризики щодо незадоволення кредиторських вимог в результаті ліквідації АТ «Дельта Банк» та реалізації його майна.

Також представник відповідача - Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» Кадирова В.В., у своїх запереченнях наголошував, що зазначені операції із перерахування грошових коштів з поточних рахунків фізичних осіб на вкладні (депозитні) рахунки фізичних осіб, відкриті в Банку, були здійсненні в період дії Постанови Національного банку України № 692/БТ від 30 жовтня 2014 року «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» до категорії проблемних». Відповідно до зазначеної Постанови було прийнято рішення про віднесення АТ «Дельта Банк» до категорії проблемних на строк 180 днів та запроваджено обмеження в його діяльності, зокрема, Банку було заборонено проведення будь-яких операцій, за результатами яких збільшується гарантована сума відшкодування за вкладами фізичних осіб Фондом, крім договорів, укладених до набрання чинності Постановою, умовами яких передбачено поповнення вкладів фізичних осіб за рахунок відсотків.

Представник відповідача - Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, в судове засідання не з'явився, про дату, час та місце розгляду справи повідомлявся належним чином, причини неявки суду не повідомив.

Відповідно до ч. 6 ст. 128 КАС України, якщо немає перешкод для розгляду справи у судовому засіданні, визначених цією статтею, але прибули не всі особи, які беруть участь у справі, хоча і були належним чином повідомлені про дату, час і місце судового розгляду, суд має право розглянути справу у письмовому провадженні у разі відсутності потреби заслухати свідка чи експерта.

Заслухавши пояснення представника відповідача - Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» Кадирова В.В., розглянувши подані документи і матеріали справи, з'ясувавши фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, суд вважає встановленими наступні обставини та відповідні їм правовідносини.

Так, з матеріалів справи встановлено, що між ОСОБА_2 (Позикодавець) та ОСОБА_12 (Позичальник) 13 лютого 2014 року було укладено Договір позики, відповідно до змісту якого, Позикодавець надає Позичальнику кошти у розмірі 44 446,54 грн., що за офіційним курсом НБУ станом на 13 лютого 2014 року складає 5 198,00 грн., у строк на один рік, тобто до 13 лютого 2015 року.

Відповідно до змісту п. 3.2 Договору позики від 13 лютого 2014 року, розмір позики може бути зменшений або збільшений у національній валюті України - гривні, відповідно до зміни офіційного курсу долару США до гривні на момент повернення позики, проте, повинен бути еквівалентним 5 198,00 дол. США.

Зі змісту п. 4.4 Договору позики від 13 лютого 2014 року вбачається, що по закінченні строку, зазначеного в п. 2.1 цього Договору, Позичальник зобов'язується повернути Позичальнику Позику у розмірі, який визначений у п.п. 3.1, 3.2 Договору, в тому числі шляхом безготівкового розрахунку у формі перерахування коштів на розрахунковий рахунок позичальника, відкритий у будь-якій банківській установі України, в тому числі, і на депозитний рахунок, що відкритий на ім'я Позикодавця (номер рахунку та реквізити погоджуються Позичальником з Позикодавцем).

Згідно п. 4.5 Договору позики від 13 лютого 2014 року, позика повертається Позичальником Позикодавцю будь-яким із способів, що визначений у п. 4.4 Договору після закінчення дії строку Договору, тобто після тринадцятого лютого дві тисячі п'ятнадцятого року, протягом п'яти календарних днів.

Факт передачі коштів від ОСОБА_2 до ОСОБА_12 у розмірі 44 446,54 грн., що за офіційним курсом НБУ станом на 13 лютого 2014 року складає 5 198,00 грн., підтверджується особистим підписом ОСОБА_12 на третьому аркуші Договору позики від 13 лютого 2014 року.

На виконання вимог Договору позики від 13 лютого 2014 року щодо повернення суми позики ОСОБА_12, між ОСОБА_2 та ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» 17 лютого 2015 року було укладено Договір № 002-03553-170215 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США, відповідно до змісту якого сума вкладу складає 5 198,00 дол. США, процентна ставка - 5,5 % річних, строк дії договору до 22 лютого 2016 року.

Відповідно до вимог п. 1.6 Договору № 002-03553-170215 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США від 17 лютого 2015 року, Банк відкриває вкладнику вкладний (депозитний) рахунок НОМЕР_7.

На виконання вимог Договору позики від 13 лютого 2014 року та вимог Договору № 002-03553-170215 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США від 17 лютого 2015 року, ОСОБА_12 зарахувала на рахунок НОМЕР_7, що відкритий у ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» на ім'я ОСОБА_2, 5 198,00 дол. США. Даний факт підтверджується платіжним дорученням в іноземній валюті для фізичної особи, яка не здійснює підприємницької діяльності № 46028243 від 17 лютого 2015 року.

ОСОБА_2 27 лютого 2015 року звернулась до ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» із заявою про дострокове припинення договору банківського вкладу (депозиту).

Між ОСОБА_7 (Позикодавець) та ОСОБА_12 (Позичальник) 13 лютого 2014 року було укладено Договір позики, відповідно до змісту якого, Позикодавець надає Позичальнику кошти у розмірі 55 579,55 грн., що за офіційним курсом НБУ станом на 13 лютого 2014 року складає 6 500,00 дол. США, у строк на один рік, тобто до 13 лютого 2015 року.

Відповідно до змісту п. 3.2 Договору позики від 13 лютого 2014 року, розмір позики може бути зменшений або збільшений у національній валюті України - гривні, відповідно до зміни офіційного курсу долару США до гривні на момент повернення позики, проте, повинен бути еквівалентним 6 500,00 дол. США.

Зі змісту п. 4.4 Договору позики від 13 лютого 2014 року вбачається, що по закінченні строку, зазначеного в п. 2.1 цього Договору, Позичальник зобов'язується повернути Позичальнику Позику у розмірі, який визначений у п.п. 3.1, 3.2 Договору, в тому числі шляхом безготівкового розрахунку у формі перерахування коштів на розрахунковий рахунок позичальника, відкритий у будь-якій банківській установі України, в тому числі, і на депозитний рахунок, що відкритий на ім'я Позикодавця (номер рахунку та реквізити погоджуються Позичальником з Позикодавцем).

Згідно п. 4.5 Договору позики від 13 лютого 2014 року, позика повертається Позичальником Позикодавцю будь-яким із способів, що визначений у п. 4.4 Договору після закінчення дії строку Договору, тобто після тринадцятого лютого дві тисячі п'ятнадцятого року, протягом п'яти календарних днів.

Факт передачі коштів від ОСОБА_7 до ОСОБА_12 у розмірі 55 579,55 грн., що за офіційним курсом НБУ станом на 13 лютого 2014 року складає 6 500,00 дол. США, підтверджується особистим підписом ОСОБА_12 на третьому аркуші Договору позики від 13 лютого 2014 року.

На виконання вимог Договору позики від 13 лютого 2014 року щодо повернення суми позики ОСОБА_12, між ОСОБА_7 та ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» 17 лютого 2015 року було укладено Договір № 002-03559-170215 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США, відповідно до змісту якого сума вкладу складає 6 500,00 дол. США, процентна ставка - 5,5 % річних, строк дії договору до 22 лютого 2016 року.

Відповідно до вимог п. 1.6 Договору № 002-03559-170215 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США від 17 лютого 2015 року, Банк відкриває вкладнику вкладний (депозитний) рахунок НОМЕР_8.

На виконання вимог Договору позики від 30 лютого 2014 року та вимог Договору № 002-03559-170215 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США від 17 лютого 2015 року, ОСОБА_12 зарахувала на рахунок НОМЕР_8, що відкритий у ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» на ім'я ОСОБА_7, 6 500,00 дол. США. Даний факт підтверджується платіжним дорученням в іноземній валюті для фізичної особи, яка не здійснює підприємницької діяльності НОМЕР_9 від 17 лютого 2015 року.

ОСОБА_7 27 лютого 2015 року звернулась до ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» із заявою про дострокове припинення договору банківського вкладу (депозиту).

Між ОСОБА_4 (Позикодавець) та ОСОБА_12 (Позичальник) 13 лютого 2014 року було укладено Договір позики, відповідно до змісту якого, Позикодавець надає Позичальнику кошти у розмірі 55 579,55 грн., що за офіційним курсом НБУ станом на 13 лютого 2014 року складає 6 500,00 дол. США, у строк на один рік, тобто до 13 лютого 2015 року.

Відповідно до змісту п. 3.2 Договору позики від 13 лютого 2014 року, розмір позики може бути зменшений або збільшений у національній валюті України - гривні, відповідно до зміни офіційного курсу долару США до гривні на момент повернення позики, проте, повинен бути еквівалентним 6 500,00 дол. США.

Зі змісту п. 4.4 Договору позики від 13 лютого 2014 року вбачається, що по закінченні строку, зазначеного в п. 2.1 цього Договору, Позичальник зобов'язується повернути Позичальнику Позику у розмірі, який визначений у п.п. 3.1, 3.2 Договору, в тому числі шляхом безготівкового розрахунку у формі перерахування коштів на розрахунковий рахунок позичальника, відкритий у будь-якій банківській установі України, в тому числі, і на депозитний рахунок, що відкритий на ім'я Позикодавця (номер рахунку та реквізити погоджуються Позичальником з Позикодавцем).

Згідно п. 4.5 Договору позики від 13 лютого 2014 року, позика повертається Позичальником Позикодавцю будь-яким із способів, що визначений у п. 4.4 Договору після закінчення дії строку Договору, тобто після тринадцятого лютого дві тисячі п'ятнадцятого року, протягом п'яти календарних днів.

Факт передачі коштів від ОСОБА_4 до ОСОБА_12 у розмірі 55 579,55 грн., що за офіційним курсом НБУ станом на 13 лютого 2014 року складає 6 500,00 дол. США, підтверджується особистим підписом ОСОБА_12 на третьому аркуші Договору позики від 13 лютого 2014 року.

На виконання вимог Договору позики від 13 лютого 2014 року щодо повернення суми позики ОСОБА_12, між ОСОБА_4 та ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» 17 лютого 2015 року було укладено Договір № 002-03618-170215 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США, відповідно до змісту якого сума вкладу складає 6 500,00 дол. США, процентна ставка - 5,5 % річних, строк дії договору до 22 лютого 2016 року.

Відповідно до вимог п. 1.6 Договору № 002-03618-170215 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США від 17 лютого 2015 року, Банк відкриває вкладнику вкладний (депозитний) рахунок НОМЕР_10.

На виконання вимог Договору позики від 30 лютого 2014 року та вимог Договору № 002-03618-170215 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США від 17 лютого 2015 року, ОСОБА_12 зарахувала на рахунок НОМЕР_10, що відкритий у ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» на ім'я ОСОБА_4, 6 500,00 дол. США. Даний факт підтверджується платіжним дорученням в іноземній валюті для фізичної особи, яка не здійснює підприємницької діяльності НОМЕР_11 від 17 лютого 2015 року.

ОСОБА_4 27 лютого 2015 року звернулась до ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» із заявою про дострокове припинення договору банківського вкладу (депозиту).

Між ОСОБА_3 (Позикодавець) та ОСОБА_12 (Позичальник) 13 лютого 2014 року було укладено Договір позики, відповідно до змісту якого, Позикодавець надає Позичальнику кошти у розмірі 55 579,55 грн., що за офіційним курсом НБУ станом на 13 лютого 2014 року складає 6 500,00 дол. США, у строк на один рік, тобто до 13 лютого 2015 року.

Відповідно до змісту п. 3.2 Договору позики від 13 лютого 2014 року, розмір позики може бути зменшений або збільшений у національній валюті України - гривні, відповідно до зміни офіційного курсу долару США до гривні на момент повернення позики, проте, повинен бути еквівалентним 6 500,00 дол. США.

Зі змісту п. 4.4 Договору позики від 13 лютого 2014 року вбачається, що по закінченні строку, зазначеного в п. 2.1 цього Договору, Позичальник зобов'язується повернути Позичальнику Позику у розмірі, який визначений у п.п. 3.1, 3.2 Договору, в тому числі шляхом безготівкового розрахунку у формі перерахування коштів на розрахунковий рахунок позичальника, відкритий у будь-якій банківській установі України, в тому числі, і на депозитний рахунок, що відкритий на ім'я Позикодавця (номер рахунку та реквізити погоджуються Позичальником з Позикодавцем).

Згідно п. 4.5 Договору позики від 13 лютого 2014 року, позика повертається Позичальником Позикодавцю будь-яким із способів, що визначений у п. 4.4 Договору після закінчення дії строку Договору, тобто після тринадцятого лютого дві тисячі п'ятнадцятого року, протягом п'яти календарних днів.

Факт передачі коштів від ОСОБА_3 до ОСОБА_12 у розмірі 55 579,55 грн., що за офіційним курсом НБУ станом на 13 лютого 2014 року складає 6 500,00 дол. США, підтверджується особистим підписом ОСОБА_12 на третьому аркуші Договору позики від 13 лютого 2014 року.

На виконання вимог Договору позики від 13 лютого 2014 року щодо повернення суми позики ОСОБА_12, між ОСОБА_3 та ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» 17 лютого 2015 року було укладено Договір № 001-03553-170215 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США, відповідно до змісту якого сума вкладу складає 6 500,00 дол. США, процентна ставка - 5,5 % річних, строк дії договору до 22 лютого 2016 року.

Відповідно до вимог п. 1.6 Договору № 001-03553-170215 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США від 17 лютого 2015 року, Банк відкриває вкладнику вкладний (депозитний) рахунок НОМЕР_12.

На виконання вимог Договору позики від 30 лютого 2014 року та вимог Договору № 001-03553-170215 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США від 17 лютого 2015 року, ОСОБА_12 зарахувала на рахунок НОМЕР_12, що відкритий у ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» на ім'я ОСОБА_3, 6 500,00 дол. США. Даний факт підтверджується платіжним дорученням в іноземній валюті для фізичної особи, яка не здійснює підприємницької діяльності НОМЕР_13 від 17 лютого 2015 року.

ОСОБА_3 27 лютого 2015 року звернулась до ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» із заявою про дострокове припинення договору банківського вкладу (депозиту).

Між ОСОБА_5 (Позикодавець) та ОСОБА_12 (Позичальник) 13 лютого 2014 року було укладено Договір позики, відповідно до змісту якого, Позикодавець надає Позичальнику кошти у розмірі 55 579,55 грн., що за офіційним курсом НБУ станом на 13 лютого 2014 року складає 6 500,00 дол. США, у строк на один рік, тобто до 13 лютого 2015 року.

Відповідно до змісту п. 3.2 Договору позики від 13 лютого 2014 року, розмір позики може бути зменшений або збільшений у національній валюті України - гривні, відповідно до зміни офіційного курсу долару США до гривні на момент повернення позики, проте, повинен бути еквівалентним 6 500,00 дол. США.

Зі змісту п. 4.4 Договору позики від 13 лютого 2014 року вбачається, що по закінченні строку, зазначеного в п. 2.1 цього Договору, Позичальник зобов'язується повернути Позичальнику Позику у розмірі, який визначений у п.п. 3.1, 3.2 Договору, в тому числі шляхом безготівкового розрахунку у формі перерахування коштів на розрахунковий рахунок позичальника, відкритий у будь-якій банківській установі України, в тому числі, і на депозитний рахунок, що відкритий на ім'я Позикодавця (номер рахунку та реквізити погоджуються Позичальником з Позикодавцем).

Згідно п. 4.5 Договору позики від 13 лютого 2014 року, позика повертається Позичальником Позикодавцю будь-яким із способів, що визначений у п. 4.4 Договору після закінчення дії строку Договору, тобто після тринадцятого лютого дві тисячі п'ятнадцятого року, протягом п'яти календарних днів.

Факт передачі коштів від ОСОБА_5 до ОСОБА_12 у розмірі 55 579,55 грн., що за офіційним курсом НБУ станом на 13 лютого 2014 року складає 6 500,00 дол. США, підтверджується особистим підписом ОСОБА_12 на третьому аркуші Договору позики від 13 лютого 2014 року.

На виконання вимог Договору позики від 13 лютого 2014 року щодо повернення суми позики ОСОБА_12, між ОСОБА_5 та ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» 17 лютого 2015 року було укладено Договір № 001-03559-170215 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США, відповідно до змісту якого сума вкладу складає 6 500,00 дол. США, процентна ставка - 5,5 % річних, строк дії договору до 22 лютого 2016 року.

Відповідно до вимог п. 1.6 Договору № 001-03559-170215 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США від 17 лютого 2015 року, Банк відкриває вкладнику вкладний (депозитний) рахунок НОМЕР_14.

На виконання вимог Договору позики від 30 лютого 2014 року та вимог Договору № 001-03559-170215 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США від 17 лютого 2015 року, ОСОБА_12 зарахувала на рахунок НОМЕР_14, що відкритий у ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» на ім'я ОСОБА_5, 6 500,00 дол. США. Даний факт підтверджується платіжним дорученням в іноземній валюті для фізичної особи, яка не здійснює підприємницької діяльності НОМЕР_15 від 17 лютого 2015 року.

ОСОБА_5 27 лютого 2015 року звернувся до ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» із заявою про дострокове припинення договору банківського вкладу (депозиту).

Між ОСОБА_6 (Позикодавець) та ОСОБА_12 (Позичальник) 13 лютого 2014 року було укладено Договір позики, відповідно до змісту якого, Позикодавець надає Позичальнику кошти у розмірі 55 579,55 грн., що за офіційним курсом НБУ станом на 13 лютого 2014 року складає 6 500,00 дол. США, у строк на один рік, тобто до 13 лютого 2015 року.

Відповідно до змісту п. 3.2 Договору позики від 13 лютого 2014 року, розмір позики може бути зменшений або збільшений у національній валюті України - гривні, відповідно до зміни офіційного курсу долару США до гривні на момент повернення позики, проте, повинен бути еквівалентним 6 500,00 дол. США.

Зі змісту п. 4.4 Договору позики від 13 лютого 2014 року вбачається, що по закінченні строку, зазначеного в п. 2.1 цього Договору, Позичальник зобов'язується повернути Позичальнику Позику у розмірі, який визначений у п.п. 3.1, 3.2 Договору, в тому числі шляхом безготівкового розрахунку у формі перерахування коштів на розрахунковий рахунок позичальника, відкритий у будь-якій банківській установі України, в тому числі, і на депозитний рахунок, що відкритий на ім'я Позикодавця (номер рахунку та реквізити погоджуються Позичальником з Позикодавцем).

Згідно п. 4.5 Договору позики від 13 лютого 2014 року, позика повертається Позичальником Позикодавцю будь-яким із способів, що визначений у п. 4.4 Договору після закінчення дії строку Договору, тобто після тринадцятого лютого дві тисячі п'ятнадцятого року, протягом п'яти календарних днів.

Факт передачі коштів від ОСОБА_6 до ОСОБА_12 у розмірі 55 579,55 грн., що за офіційним курсом НБУ станом на 13 лютого 2014 року складає 6 500,00 дол. США, підтверджується особистим підписом ОСОБА_12 на третьому аркуші Договору позики від 13 лютого 2014 року.

На виконання вимог Договору позики від 13 лютого 2014 року щодо повернення суми позики ОСОБА_12, між ОСОБА_6 та ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» 17 лютого 2015 року було укладено Договір № 003-03618-170215 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США, відповідно до змісту якого сума вкладу складає 6 500,00 дол. США, процентна ставка - 5,5 % річних, строк дії договору до 22 лютого 2016 року.

Відповідно до вимог п. 1.6 Договору № 003-03618-170215 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США від 17 лютого 2015 року, Банк відкриває вкладнику вкладний (депозитний) рахунок НОМЕР_16.

На виконання вимог Договору позики від 30 лютого 2014 року та вимог Договору № 003-03618-170215 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США від 17 лютого 2015 року, ОСОБА_12 зарахувала на рахунок НОМЕР_16, що відкритий у ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» на ім'я ОСОБА_6, 6 500,00 дол. США. Даний факт підтверджується платіжним дорученням в іноземній валюті для фізичної особи, яка не здійснює підприємницької діяльності НОМЕР_17 від 17 лютого 2015 року.

ОСОБА_6 27 лютого 2015 року звернувся до ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» із заявою про дострокове припинення договору банківського вкладу (депозиту).

Судом встановлено, що Національним банком України 30 жовтня 2014 року було винесено Постанову № 692/БТ «Про віднесення ПАТ «Дельта Банк» до категорії проблемних».

Представник відповідача пояснив, що даною Постановою № 692/БТ від 30 жовтня 2014 року, крім іншого, заборонялось проведення будь-яких операцій за чинними договорами, в результаті яких збільшується гарантована сума відшкодування за вкладами фізичних осіб. Дана Постанова № 692/БТ від 30 жовтня 2014 року була доведена до посадових осіб АТ «Дельта Банк» лише 15 січня 2015 року

Проблемний банк - банк, щодо якого НБУ прийняв рішення про віднесення до категорії проблемних у порядку, передбаченому Законом України «Про банки і банківську діяльність» і нормативно-правовими актами НБУ (п. 2.1 гл. 2 розд. I Положення про виведення неплатоспроможного банку з ринку, затвердженого Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 05.07.2012 № 2, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 14 вересня 2012 року за № 1581/21893, в редакції від 11 квітня 2014 року, чинній на момент винесення Постанови № 692/БТ від 30 жовтня 2014 року).

Відповідно до п. 12.1 Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства, затвердженого Постановою Правління Національного банку України 17.08.2012 № 346, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 17 вересня 2012 року за № 1590/21902 (в редакції від 24 вересня 2014 року, чинній на момент винесення Постанови № 692/БТ від 30 жовтня 2014 року), національний банк приймає рішення про віднесення банку (філії іноземного банку) до категорії проблемних у разі наявності хоча б одного з критеріїв, передбачених частиною першою статті 75 Закону про банки.

У п. 12.3 Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства, затвердженого Постановою Правління Національного банку України 17.08.2012 № 346, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 17 вересня 2012 року за № 1590/21902 (в редакції від 24 вересня 2014 року, чинній на момент винесення Постанови № 692/БТ від 30 жовтня 2014 року) встановлено, що рішення Правління Національного банку про віднесення банку (філії іноземного банку) до категорії проблемних має містити, зокрема:

строк, протягом якого проблемний банк (філія іноземного банку) зобов'язаний(а) привести свою діяльність у відповідність до вимог законодавства України, у тому числі нормативно-правових актів Національного банку України, але не більше 180 днів;

обмеження у діяльності банку (філії іноземного банку);

порядок та строки повідомлення проблемним банком (філією іноземного банку) про стан виконання заходів щодо фінансового оздоровлення банку (філії іноземного банку), а також приведення банком своєї діяльності у відповідність до вимог банківського законодавства.

Згідно вимог ч.ч. 3, 5, 7 ст. 75 Закону України «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000 № 2121-III (в редакції від 02 серпня 2014 року, чинній на момент винесення Постанови № 692/БТ від 30 жовтня 2014 року), рішення Національного банку України про віднесення банку до категорії проблемного є банківською таємницею.

Проблемний банк у строк до 180 днів зобов'язаний привести свою діяльність у відповідність із вимогами законодавства, у тому числі нормативно-правових актів Національного банку України.

Національний банк України протягом 180 днів з дня віднесення банку до категорії проблемних має право прийняти рішення про визнання діяльності банку такою, що відповідає законодавству, або про віднесення банку до категорії неплатоспроможних.

Пунктами 2.1, 2.2 глави 2 розділу II Положення про виведення неплатоспроможного банку з ринку, затвердженого Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 05.07.2012 № 2, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 14 вересня 2012 року за № 1581/21893, в редакції від 11 квітня 2014 року, чинній на момент винесення Постанови № 692/БТ від 30 жовтня 2014 року, встановлено, що з дня віднесення НБУ банку до категорії проблемних Фонд починає здійснювати моніторинг проблемного банку. Моніторинг проводиться Фондом з метою отримання чіткого уявлення про фінансово-господарську діяльність та фінансовий стан проблемного банку, ймовірності його віднесення до категорії неплатоспроможних.

ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» 01 грудня 2014 року увійшов до списку системно важливих банків згідно Постанови Національного банку України від 25 грудня 2014 року № 863 «Про затвердження Положення про порядок визначення системно важливих банків».

Згідно п. 4 Положення про порядок визначення системно важливих банків, затвердженого Постановою Національного банку України від 25 грудня 2014 року № 863, Національний банк визначає системно важливі банки щороку станом на 01 січня за даними оборотно-сальдових балансів банків (крім санаційного банку та банків, щодо яких Національним банком прийнято рішення про віднесення до категорії неплатоспроможних) та статистичної звітності про надані банками кредити в розрізі видів економічної діяльності.

З аналізу наданих до суду Договорів № 003-03618-170215; 001-03559-170215; 002-03553-170215; 001-03553-170215; 002-03559-170215; 002-03618-170215 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США від 17 лютого 2015 року встновлено, що дані договори не відносяться до категорії операцій за, чинними станом на 10 жовтня 2014 року, договорами, оскільки є новими правочинами, які були укладені між позивачами-вкладниками та ПАТ «Дельта Банк».

Зарахування коштів ОСОБА_12 на вкладні (депозитні) рахунки позивачів за НОМЕР_7, НОМЕР_18, НОМЕР_19, НОМЕР_21, НОМЕР_20 було вчинено на виконання зобов'язань, що виникли між ОСОБА_12 та позивачами. Дані операції не суперечать вимогам чинного законодавства України і не можуть розцінюватись, як операції за, чинними станом на 10 жовтня 2014 року, договорами, в результаті яких збільшується гарантована сума відшкодування за вкладами фізичних осіб.

На підставі постанови Правління Національного банку України від 02 березня 2015 року № 150 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» до категорії неплатоспроможних» до категорії неплатоспроможних», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 02 березня 2015 року № 51 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК», згідно з яким з 03 березня 2015 запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ «Дельта Банк», код ЄДРПОУ 34047020, МФО 380236, місцезнаходження: вул. Щорса, 36-Б, м. Київ, 01133.

Судом встановлено, що перевірка Договорів № 003-03618-170215; 001-03559-170215; 002-03553-170215; 001-03553-170215; 002-03559-170215; 002-03618-170215 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США від 17 лютого 2015 року здійснювалася на виконання Наказу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в АТ «Дельта Банк» № 408 від 29 травня 2015 року, та на виконання рішення Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 174/15 від 27 липня 2015 року.

Перевірці підлягали договори (правочини) за вкладними операціями, передані на розгляд Комісії з перевірки правочинів (договорів) за вкладними операціями ПАТ «Дельта Банк» Комісією з перевірки вкладів фізичних осіб ПАТ «Дельта Банк», відповідно до протоколу від 14 вересня 2015 року.

За результатами перевірки виявлено наявність ознак нікчемності у ряді договорів банківського вкладу (депозиту), що були укладені між ПАТ «Дельта Банк» та фізичними особами-клієнтами Банку. Комісія дійшла до висновку, що умови Договорів № 003-03618-170215; 001-03559-170215; 002-03553-170215; 001-03553-170215; 002-03559-170215; 002-03618-170215 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США від 17 лютого 2015 року, укладені між Банком та фізичними особами після 16 січня 2015 року включно, за якими здійснювалися перерахування коштів на вкладні рахунки з рахунків фізичних осіб, що є одночасно кредиторами Банку, надають кредиторам - фізичним особам переваги перед іншими кредиторами, а отже - такі Договори банківського вкладу є нікчемними з підстав, визначених п. 7 ч. 3 ст. 38 «Про систему гарантувань вкладів фізичних осіб». Комісія вирішила затвердити результати перевірки, якою виявлено правочини (договори) за вкладними операціями, що є нікчемними згідно п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Тимчасовою адміністрацією ПАТ «Дельта Банк» 16 вересня 2015 року був винесений наказ № 813 «Щодо заходів, пов'язаних із наслідками виявлення нікчемних правочинів (договорів) за вкладними операціями», яким вирішено застосувати наслідки нікчемності Договорів № 003-03618-170215; 001-03559-170215; 002-03553-170215; 001-03553-170215; 002-03559-170215; 002-03618-170215 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США від 17 лютого 2015 року, що є нікчемними з підстав, визначених п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Відповідно до п. 7 ч.3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23.02.2012 № 4452-VI, правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з підстав того, що банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку.

Суд вважає необґрунтованими посилання відповідача на п. 7 ч.3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», як на підставу для визнання нікчемними Договорів № 003-03618-170215; 001-03559-170215; 002-03553-170215; 001-03553-170215; 002-03559-170215; 002-03618-170215 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США від 17 лютого 2015 року, оскільки, як було зазначено вище, між позивачами та ПАТ «Дельта Банк» було укладено договори строкового вкладу за програмою «Найкращий від Миколая», тобто, відповідно до поточних на той час ринкових умов та внутрішніх правил банку, які були доступними будь-якому вкладнику ПАТ «Дельта Банк», у зв'язку з чим такі правочини не надають кредиторам жодних додатках переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку.

З огляду на викладене, суд приходить до висновку про безпідставність застосування за Наказом Тимчасової адміністрації ПАТ «Дельта Банк» № 813 від 16 вересня 2015 року наслідків нікчемності Договорів № 003-03618-170215; 001-03559-170215; 002-03553-170215; 001-03553-170215; 002-03559-170215; 002-03618-170215 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США від 17 лютого 2015 року.

На підставі постанови Правління Національного банку України від 02 жовтня 2015 року № 664 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Дельта Банк», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 02 жовтня 2015 року прийнято рішення № 181 «Про початок здійснення процедури ліквідації АТ «Дельта Банк» та делегування повноважень ліквідатора банку», відповідно до якого розпочато процедуру ліквідації АТ «Дельта Банк» та призначено уповноважену особу Фонду провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Кадирова В.В., строком на 2 роки з 05 жовтня 2015 року до 04 жовтня 2017 року включно.

Виведення неплатоспроможного банку з ринку - заходи, які здійснює Фонд стосовно банку, віднесеного до категорії неплатоспроможних, щодо виведення його з ринку одним із способів, визначених статтею 39 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (п. 2 ч. 1 ст. 2 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23.02.2012 № 4452-VI, пп. 2.1 п. 2 розділу І Положення про виведення неплатоспроможного банку з ринку, затвердженого Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 05.07.2012 № 2, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 14 вересня 2012 року за № 1581/21893).

Згідно вимог ч. 1 ст. 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23.02.2012 № 4452-VI, Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Частиною 5 статті 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23.02.2012 № 4452-VI встановлено, що відшкодування коштів за вкладом в іноземній валюті відбувається в національній валюті України після перерахування суми вкладу за офіційним курсом гривні до іноземних валют, встановленим Національним банком України на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку та здійснення тимчасової адміністрації відповідно до статті 36 цього Закону.

У ч. 1 ст. 34 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23.02.2012 № 4452-VI визначено, що Фонд розпочинає процедуру виведення неплатоспроможного банку з ринку не пізніше наступного робочого дня після офіційного отримання рішення Національного банку України про віднесення банку до категорії неплатоспроможних.

Оскільки днем початку процедури виведення Фондом банку з ринку та здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» є 03 березня 2015 року, то і відшкодування коштів за вкладами позивачів повинно здійснюватися за даним курсом.

Офіційний курс гривні до долара США станом на 03 березня 2015 року становить:

2482,0658 грн. = 100 дол. США.

Відповідно до ч.ч. 1, 2, 5 ст. 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23.02.2012 № 4452-VI, Уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Нарахування відсотків за вкладами припиняється в останній день перед початком процедури виведення Фондом банку з ринку (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», - у день прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку).

Уповноважена особа Фонду протягом одного робочого дня (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», - протягом 15 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, з визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Протягом трьох робочих днів (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», - протягом 20 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат гарантованої суми відшкодування відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників.

У п.п. 3-4 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого Рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 09.08.2012 № 14, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 07 вересня 2012 року за № 1548/21860, зазначено, що Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік), перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4-6 частини четвертої статті 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку.

Перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується, виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

Абзацом 1 пункту 6 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого Рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 09.08.2012 № 14, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 07 вересня 2012 року за № 1548/21860, встановлено, що протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно:

зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування;

зміни розміру належних їм сум;

зміни особи вкладника;

змін реквізитів вкладників;

змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників.

Судом встановлено, що кошти, які були зараховані на рахунки НОМЕР_7, НОМЕР_18, НОМЕР_19, НОМЕР_21, НОМЕР_20 у ПАТ «Дельта Банк», що відкриті на ім'я позивачів, були фактично внесені. На відповідних платіжних дорученням про внесення коштів міститься підпис уповноваженої особи банку та відтиск штампу самої банківської установи ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК».

Відповідно до п.2.9 Інструкції про проведення касових операцій банками в Україні, затвердженої постановою Правління Національного Банку України від 01 червня 2011 року №174, банк (філія, відділення) зобов'язаний видати клієнту після завершення приймання готівки квитанцію (другий примірник прибуткового касового ордера) або інший документ, що є підтвердженням про внесення готівки у відповідній платіжній системі. Квитанція або інший документ, що є підтвердженням про внесення готівки у відповідній платіжній системі, має містити найменування банку (філії, відділення), який здійснив касову операцію, дату здійснення касової операції (у разі здійснення касової операції в післяопераційний час - час виконання операції або напис чи штамп «вечірня» чи «післяопераційний час»), а також підпис працівника банку (філії, відділення), який прийняв готівку, відбиток печатки (штампа) або електронний підпис працівник а банку (філії, відділення), засвідчений електронним підписом САБ.

Згідно ч. 2 ст. 11 КАС України, суд розглядає адміністративні справи не інакше як за позовною заявою, поданою відповідно до цього Кодексу, і не може виходити за межі позовних вимог. Суд може вийти за межі позовних вимог тільки в разі, якщо це необхідно для повного захисту прав, свобод та інтересів сторін чи третіх осіб, про захист яких вони просять.

З огляду на викладе, суд приходить до висновку про необхідність, для всебічного та повного захисту прав і законних інтересів позивачів, вийти за межі позовних вимог, оскільки судом під час розгляду справи було встановлено протиправність дій Уповноваженої особи Фонду щодо застосування наслідків нікчемності Договорів № 003-03618-170215; 001-03559-170215; 002-03553-170215; 001-03553-170215; 002-03559-170215; 002-03618-170215 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США від 17 лютого 2015 року та не включення позивачів до Переліку вкладників ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК», які мають право на отримання відшкодування за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, а також не подання до Фонду повного Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

Отже, керуючись ч. 2 ст. 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23.02.2012 № 4452-VI, п. 3 та абз. 1 п. 6 розд. ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого Рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 09.08.2012 № 14, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 07 вересня 2012 року за № 1548/21860, суд вважає за необхідне зобов'язати Уповноважену особу Фонду сформувати повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, у який включити позивачів. Даний повний перелік необхідно надавати до Фонду у вигляді додаткової інформації про вкладників стосовно збільшення кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування.

Також, керуючись ч. 5 ст. 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23.02.2012 № 4452-VI, суд вважає обґрунтованими позовні вимоги в частині зобов'язання Фонду затвердити реєстр вкладників ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» для здійснення позивачам виплат гарантованої суми відшкодування, відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників, який оформлено у вигляді додаткової інформації про вкладників стосовно збільшення кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування.

Суд відмовляє в частині позовних вимог щодо визнання протиправною бездіяльності Уповноваженої особи Фонду оскільки судом встановлено, що відповідачем було вчинено саме дії по застосуванню наслідків нікчемності Договорів № 003-03618-170215; 001-03559-170215; 002-03553-170215; 001-03553-170215; 002-03559-170215; 002-03618-170215 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США від 17 лютого 2015 року на підставі Наказу Тимчасової адміністрації ПАТ «Дельта Банк» від 16 вересня 2015 року № 813.

Також суд вважає необґрунтованими позовні вимоги в частині визнання протиправною бездіяльності Фонду, щодо не затвердження позивачів у складі загального реєстру вкладників ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК», які мають право на отримання відшкодування за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, оскільки Фонд затверджує даний реєстр лише на підставі наданого Уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Отже, у зв'язку з тим, що Уповноважена особа Фонду даного переліку до Фонду не надавала, то зі сторони Фонду і не відбулось протиправної бездіяльності.

Відповідно до ч. 2 ст. 71 КАС України в адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти адміністративного позову.

В силу ч. 2 ст. 19 Конституції України органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Оскільки, відповідач Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» Кадиров В.В., як суб'єкт владних повноважень, діяв не на підставі та не у спосіб, що передбачені Конституцією України, Законами України та іншими нормативно-правовими актами, суд вважає за необхідне частково задовольнити позовні вимоги ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7

Згідно ч. 1 ст. 94 КАС України, якщо судове рішення ухвалене на користь сторони, яка не є суб'єктом владних повноважень, суд присуджує всі здійснені нею документально підтверджені судові витрати за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень, що виступав стороною у справі, або якщо стороною у справі виступала його посадова чи службова особа.

Відповідно до вимог ч. 3 ст. 94 КАС України, якщо адміністративний позов задоволено частково, судові витрати, здійснені позивачем, присуджуються йому відповідно до задоволених вимог, а відповідачу - відповідно до тієї частини вимог, у задоволенні яких позивачеві відмовлено.

З огляду на викладену вище норму, суд вважає за необхідне стягнути за рахунок бюджетних асигнувань Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на користь ОСОБА_2 судовий збір у розмірі 243,60 грн.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 7-14, 69-71, 94, 128, 155, 158-163, 167, 267 Кодексу адміністративного судочинства України, -

ПОСТАНОВИВ:

Адміністративний позов ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_13, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в Публічному акціонерному товаристві «ДЕЛЬТА БАНК» Кадирова Владислава Володимировича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправною бездіяльності та зобов'язання вчинити певні дії - задовольнити частково.

Визнати протиправними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в Публічному акціонерному товаристві «ДЕЛЬТА БАНК» Кадирова Владислава Володимировича щодо застосування наслідків нікчемності Договорів № 003-03618-170215; 001-03559-170215; 002-03553-170215; 001-03553-170215; 002-03559-170215; 002-03618-170215 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США від 17 лютого 2015 року та не включення ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_13, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7 до переліку вкладників Публічного акціонерного товариства «ДЕЛЬТА БАНК» (код ЄДРПОУ 34047020), які мають право на отримання відшкодування за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, а також щодо не подання до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб повного переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, з урахуванням інформації по Договорам № 003-03618-170215; 001-03559-170215; 002-03553-170215; 001-03553-170215; 002-03559-170215; 002-03618-170215 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США від 17 лютого 2015 року, які було укладено між ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_13, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7 та Публічним акціонерним товариством «ДЕЛЬТА БАНК».

Зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в Публічному акціонерному товаристві «ДЕЛЬТА БАНК» Кадирова Владислава Володимировича сформувати повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, у який включити:

- ОСОБА_2 (РНОКПП за даними Державного реєстру фізичних осіб - платників податку НОМЕР_1) за Договором № 002-03553-170215 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США від 17 лютого 2015 року, у розмірі 5 198,00 дол. США (п'ять тисяч сто дев'яносто вісім доларів США), що еквівалентно за офіційним курсом НБУ станом на 03 березня 2015 року 129 017,78 грн. (сто двадцять дев'ять тисяч сімнадцять гривень 78 копійок);

- ОСОБА_3 (РНОКПП за даними Державного реєстру фізичних осіб - платників податку НОМЕР_2) за Договором № 001-03553-170215 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США від 17 лютого 2015 року, у розмірі 6 500,00 дол. США (шість тисяч п'ятсот доларів США), що еквівалентно за офіційним курсом НБУ станом на 03 березня 2015 року 161 334,28 грн. (сто шістдесят одна тисяча триста тридцять чотири гривні 28 копійок);

- ОСОБА_13 (РНОКПП за даними Державного реєстру фізичних осіб - платників податку НОМЕР_3) за Договором № 002-03618-170215 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США від 17 лютого 2015 року, у розмірі 6 500,00 дол. США (шість тисяч п'ятсот доларів США), що еквівалентно за офіційним курсом НБУ станом на 03 березня 2015 року 161 334,28 грн. (сто шістдесят одна тисяча триста тридцять чотири гривні 28 копійок);

- ОСОБА_5 (РНОКПП за даними Державного реєстру фізичних осіб - платників податку НОМЕР_4) за Договором № 001-03559-170215 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США від 17 лютого 2015 року, у розмірі 6 500,00 дол. США (шість тисяч п'ятсот доларів США), що еквівалентно за офіційним курсом НБУ станом на 03 березня 2015 року 161 334,28 грн. (сто шістдесят одна тисяча триста тридцять чотири гривні 28 копійок);

- ОСОБА_6 (РНОКПП за даними Державного реєстру фізичних осіб - платників податку НОМЕР_5) за Договором № 003-03618-170215 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США від 17 лютого 2015 року, у розмірі 6 500,00 дол. США (шість тисяч п'ятсот доларів США), що еквівалентно за офіційним курсом НБУ станом на 03 березня 2015 року 161 334,28 грн. (сто шістдесят одна тисяча триста тридцять чотири гривні 28 копійок);

- ОСОБА_7 (РНОКПП за даними Державного реєстру фізичних осіб - платників податку НОМЕР_6) за Договором № 002-03559-170215 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США від 17 лютого 2015 року, у розмірі 6 500,00 дол. США (шість тисяч п'ятсот доларів США), що еквівалентно за офіційним курсом НБУ станом на 03 березня 2015 року 161 334,28 грн. (сто шістдесят одна тисяча триста тридцять чотири гривні 28 копійок).

Зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в Публічному акціонерному товаристві «ДЕЛЬТА БАНК» Кадирова Владислава Володимировича надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб повний перелік вкладників з урахуванням інформації по Договорам № 003-03618-170215; 001-03559-170215; 002-03553-170215; 001-03553-170215; 002-03559-170215; 002-03618-170215 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США від 17 лютого 2015 року, які було укладено між ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_13, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7 та Публічним акціонерним товариством «ДЕЛЬТА БАНК», у вигляді додаткової інформації про вкладників стосовно збільшення кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування.

Зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб затвердити реєстр вкладників Публічного акціонерного товариства «ДЕЛЬТА БАНК» для здійснення виплат гарантованої суми відшкодування, відповідно до наданого Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в Публічному акціонерному товаристві «ДЕЛЬТА БАНК» Кадировим Владиславом Володимировичем переліку вкладників, який оформлено у вигляді додаткової інформації про вкладників стосовно збільшення кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування, з урахуванням інформації по Договорам № 003-03618-170215; 001-03559-170215; 002-03553-170215; 001-03553-170215; 002-03559-170215; 002-03618-170215 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США від 17 лютого 2015 року, які було укладено між ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_13, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7 та Публічним акціонерним товариством «ДЕЛЬТА БАНК».

В іншій частині позовних вимог - відмовити.

Стягнути за рахунок бюджетних асигнувань Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на користь ОСОБА_2 судовий збір у розмірі 243,60 грн. (двісті сорок три гривні 60 копійок).

Апеляційна скарга на постанову суду подається до Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду через Дніпропетровський окружний адміністративний суд протягом десяти днів з дня отримання копії повного тексту постанови. Копія апеляційної скарги одночасно надсилається особою, яка її подає, до суду апеляційної інстанції.

Постанова суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо таку скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги постанова суду, якщо її не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті апеляційного провадження або набрання законної сили рішенням за наслідками апеляційного провадження.

Суддя О.Б. Ляшко