Постанова № 53019591, 29.10.2015, Окружний адміністративний суд міста Києва

ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД міста КИЄВА 01601, м. Київ, вул. Командарма Каменєва 8, корпус 1П О С Т А Н О В А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

м. Київ

29 жовтня 2015 року № 826/13732/15

Окружний адміністративний суд міста Києва у складі: головуючого судді Аблова Є.В., розглянувши в письмовому провадженні адміністративну справу за позовом ОСОБА_1 до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Банк «Камбіо» Додусенка Володимира Івановича, за участю третіх осіб - Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, ОСОБА_3 про визнання бездіяльності протиправною, зобов'язання вчинити дії,-

В С Т А Н О В И В:

З позовом до Окружного адміністративного суду міста Києва звернулася ОСОБА_1 до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» Додусенка Володимира Івановича, за участю третіх осіб - Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, ОСОБА_3 про визнання бездіяльності протиправною, зобов'язання вчинити дії, мотивуючи позовні вимоги тим, що протиправна бездіяльність уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» Додусенка Володимира Івановича щодо не включення позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, мала своїм наслідком не включення позивача до затвердженого Фондом гарантування вкладів загального реєстру вкладників публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» для здійснення виплат коштів за банківськими вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, чим порушено права позивача на отримання відповідного відшкодування.

У позовній заяві позивач (з урахуванням заяви про збільшення позовних вимог) просить суд:

- визнати неправомірними дії (бездіяльність) Уповноваженої особи Фонду

гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» Додусенка Володимира Івановича щодо не включення ОСОБА_1 (паспорт НОМЕР_2, виданий Київським РВ ДМУ УМВС України в Донецькій обл. 06.03.2001 року, реєстраційний номер облікової картки платника податку НОМЕР_1, адреса реєстрації місця проживання: АДРЕСА_1), до переліку вкладників ПАТ «Банк Камбіо», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, для здійснення виплати суми вкладу в розмірі 200 000 (двісті тисяч) грн 00 коп., що знаходяться на поточному ОСОБА_1 НОМЕР_3 в ПАТ «Банк Камбіо», МФО 380399, відкритому їй на підставі Договору на відкриття та обслуговування поточного рахунку НОМЕР_4 у доларах США від 22.09.2014 року;

- зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» Додусенка Володимира Івановича включити ОСОБА_1 (паспорт НОМЕР_2, виданий Київським РВ ДМУ УМВС України в Донецькій обл. 06.03.2001 року, реєстраційний номер облікової картки платника додатку НОМЕР_1, адреса реєстрації місця проживання: АДРЕСА_1), до переліку вкладників ПАТ «Банк Камбіо», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, для здійснення виплати суми вкладу в розмірі - 200 000 (двісті тисяч) грн 00 коп., то знаходяться на поточному рахунку ОСОБА_1 НОМЕР_3 в ПАТ «Банк Камбіо», МФО 380399, відкритому йому на підставі Договору на відкриття та обслуговування поточного рахунку НОМЕР_4 у доларах США від 22.09.2014 року;

- зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» Додусенка Володимира Івановича визначити розрахункову суму відшкодування ОСОБА_1 (паспорт НОМЕР_2, виданий Київським РВ ДМУ УМВС України в Донецькій обл. 06.03.2001 року, реєстраційний номер облікової картки платника податку НОМЕР_1, адреса реєстрації місця проживання: АДРЕСА_1) коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, для здійснення виплати вкладу в розмірі - 200 000 (двісті тисяч) грн 00 коп., що знаходяться на поточному рахунку ОСОБА_1 НОМЕР_3 в ПАТ «Банк Камбіо», МФО 380399, відкритому їй на підставі Договору на відкриття та обслуговування поточного рахунку НОМЕР_4 у доларах США від 22.09.2014 року;

- зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на

ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» Додусенка Володимира Івановича подати до Фонду

гарантування вкладів фізичних осіб інформацію щодо ОСОБА_1 (паспорт НОМЕР_2, виданий Київським РВ ДМУ УМВС України в Донецькій обл. 06.03.2001 року, реєстраційний номер облікової картки платника податку НОМЕР_1, адреса реєстрації місця проживання: АДРЕСА_1) як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Банк Камбіо» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- відповідно до ч.1 ст.267 КАС України, зобов'язати відповідача подати до

Окружного адміністративного суду міста Києва у місячний строк звіт про виконання

судового рішення.

Представник позивача в судовому засіданні позовні вимоги підтримав повністю та просив суд їх задовольнити.

Представник відповідача в судове засідання не прибув, про дату, час та місце розгляду справи повідомлені належним чином. До суду надійшло клопотання про розгляд справи без його участі.

В наданих суду письмових поясненнях представник уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» Додусенко В.І. заперечував щодо задоволення позовних вимог, зазначивши, що кошти на рахунок позивача надійшли внаслідок дроблення суми коштів іншого клієнта з метою відшкодування грошових коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. Крім того, відповідач зазначає, що зареєстровано кримінальні провадження за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.364-1 Кримінального кодексу України та передбаченого ч.3 ст.190 Кримінального кодексу України, а тому відповідачем тимчасово заблоковано кошти на рахунках позивача з метою встановлення всіх обставин.

Представник третьої особи - Фонду гарантування вкладів фізичних осіб заперечував щодо задоволення позовних вимог, зазначивши, що дії відповідача правомірні та відповідають нормам чинного законодавства України, а в разі встановлення факту нікчемності правочину позивача, останній не бути мати право на отримання відшкодування за вкладом, а в разі не встановлення таких фактів, щодо позивача до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб буде подана додаткова інформація і позивач буде мати право звернутись з індивідуальним зверненням для отримання відшкодування за вкладом.

Представник третьої особи - ОСОБА_3 підтримувала позовні вимоги в повному обсязі, обґрунтовуючи тим, що нею на користь позивача 18.09.2014 року було укладено договір банківського вкладу №405дф/14, за яким позивач набула права вкладника та додаткової угоди №1 до вказаного договору строкового банківського вкладу (депозиту) в іноземній валюті зі сплатою процентів в кінці строку, без права повернення на користь третьої особи з метою виконання прострочених ОСОБА_3 боргових зобов'язань перед позивачем. Так третя особа звертала увагу, що зазначений договір був укладений ще до подій щодо встановлення обмежень діяльності банку.

Відповідно до ч.6 ст. 128 Кодексу адміністративного судочинства України, якщо немає перешкод для розгляду справи в судовому засіданні, визначених цією статтею, але прибули не всі особи, які беруть участь у справі, хоча і були належним чином повідомленні про дату, час і місце судового розгляду, суд має право розглянути справу у письмовому провадженні у разі відсутності потреби заслухати свідка чи експерта.

Враховуючи неявку представника відповідача, суд ухвалив розглядати справу у порядку письмового провадження.

Вирішуючи спір по суті, суд дійшов висновків про наступне.

22.09.2014 року між ОСОБА_1 та ПАТ «Банк Камбіо» було укладено договір на відкриття та обслуговування поточного рахунку НОМЕР_4 у доларах США.

Відповідно до виписки ПАТ «Банк Камбіо» по особовому рахунку ОСОБА_1 з 01.09.2014 по 24.09.2014 вихідний залишок на рахунку позивача №НОМЕР_3 в ПАТ «Банк Камбіо», МФО 380399 складає 14 002,97 доларів США.

Як вбачається із вказаної виписки ПАТ «Банк Камбіо», дані грошові кошти були перераховані 22.09.2014 на рахунок позивача №НОМЕР_5 як сума вкладу (14 000 доларів США) та процентів за вкладом (2,97 доларів США) по закінченню Договору №405дф/14 строкового банківського вкладу (депозиту) "СLASSIС" в іноземній валюті, зі сплатою процентів в кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи, укладеного 18.09.2014 між ОСОБА_3 та ПАТ «Банк Камбіо».

Так, 18.09.2014 року ОСОБА_3 уклала із ПАТ «Банк Камбіо» на користь позивача зазначений договір банківського вкладу №405дф/14. Згідно з п.1.2. даного договору банк відкрив вкладнику рахунок НОМЕР_3 в доларах США, а відповідно до п. 1.1. Договору сума вкладу становить 14 000 доларів США. За п. 1.4. Договору строк розміщення вкладу становить 3 дня: з 18.09.2014 по 22.09.2014. Процентна ставка відповідно до п.1.5. Договору складає 3% річних.

На виконання п.1.1. Договору ОСОБА_3 було внесено на вкладний рахунок НОМЕР_6 14 000 доларів США, що підтверджується Платіжним дорученням в іноземній валюті №3 від 18.09.2014 р.

Відповідно до п.2.7. глави 2 Положення про порядок здійснення банками України вкладних (депозитних) операцій з юридичними і фізичними особами, затвердженого Постановою Правління НБУ від 03.12.2003 №516 та на підставі Договору банківського вкладу від 18.09.2014, ОСОБА_1 виразила свій намір скористатися правами вкладника щодо даного вкладу подавши 18.09.2014 року до банку Заяву про набуття прав вкладника.

У зв'язку із поданням позивачем такої заяви, 18.09.2014 року між ОСОБА_1 та банком було укладено Додаткову угоду №1 до Договору №405дф/14 строкового банківського вкладу (депозиту) " СLASSIС " в іноземній валюті, зі сплатою процентів в кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи від 18.09.2014. Відповідно до умов даної додаткової угоди №1 Вкладнику було відкрито рахунок НОМЕР_3.

У зв'язку із закінченням строку вкладу 22.09.2014 сума вкладу у розмірі 14 000,00 доларів США та сума процентів за вкладом у розмірі 2,97 доларів США згідно Договору банківського вкладу була перерахована на поточний рахунок ОСОБА_1 НОМЕР_3 в ПАТ «Банк Камбіо», МФО 380399, відкритий згідно договору від 22.09.2015, що підтверджується випискою ПАТ «Банк Камбіо» по особовому рахунку ОСОБА_1 з 01.09.2014 по 24.09.2014.

На підставі постанови Правління Національного банку України від 04.12.2014 № 782 «Про віднесення ПАТ «Банк Камбіо» до категорії неплатоспроможних», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 04.12.2014 №140 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «Банк Камбіо», згідно з яким з 05.12.2014 запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ «Банк Камбіо», код ЄДРПОУ 26549700, МФО 380399, місцезнаходження: вул. вул. Заньковецької /Станіславського, 3/1, м. Київ, 01001.

Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ «Банк Камбіо» призначено провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків.

Тимчасову адміністрацію в ПАТ «Банк Камбіо» запроваджено строком на три місяці з 05.12.2014 по 04.03.2015.

Оголошення про наведене оприлюднено на офіційному веб-сайті Фонду.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 160 з 25.12.2014 відсторонено від виконання обов'язків уповноваженої особи Фонду на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «Банк Камбіо» провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду №161 з 25.12.2014 уповноваженою особою Фонду на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «Банк Камбіо» призначено провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Додусенка Володимира Івановича.

Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 27 лютого 2015 року №144 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо», виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 02 березня 2015 року №46 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «Банк Камбіо» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку», згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації ПАТ «Банк Камбіо» та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Додусенка В.І. строком на 1 рік з 02 березня 2015 року по 01 березня 2016 року включно.

На офіційному сайті Фонду за посиланням http://www.fg.gov.ua/payments/bank-cambio-104.html опубліковано оголошення про те, що з Фонд з 06 березня 2015 року розпочинає виплати коштів вкладникам третьої особи; для отримання коштів вкладники ПАТ «Банк Камбіо» з 06 березня 2015 року по 17 квітня 2015 року включно можуть звертатись до установ банку-агента Фонду ПАТ «УКРІНБАНК». Виплати гарантованої суми відшкодування здійснюватимуться відповідно до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

Позивач звернулась до Уповноваженої особи Фонду на ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» із заявою від 16.03.2015 року щодо включення її до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб для виплати гарантованої суми відшкодування залишку коштів на поточному рахунку Позивача НОМЕР_3 в ПАТ «Банк Камбіо».

Листом від 07.04.2015 року вих.№19/1286 Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» позивача повідомлено, що останнього не включено до переліку вкладників, які мають право на з відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду у межах 200 000 грн., оскільки операції по рахунку за зверненням позивача підпадають під ознаки нікчемного правочину, за якими здійснюється перевірка відповідачем. Також в листі повідомлено, що після отримання відповіді за досудовим розслідуванням про законність операцій по рахункам позивача, Фондом гарантування вкладів фізичних осіб будуть вжиті заходи щодо розблокування виплат та включення їх до відповідного реєстру.

Даючи правову оцінку встановленим у справі обставинам з урахуванням наявних в матеріалах справи доказів, суд зважає на наступне.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також регулюються відносини між Фондом, банками, Національним банком України, визначаються повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків регулюються Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" 23 лютого 2012 року № 4452-VI (далі - Закон 4452-VI).

Згідно із положеннями статті 2 цього Закону, вклад - це кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.

Вкладником є фізична особа (крім фізичних осіб - суб'єктів підприємницької діяльності), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.

Відповідно до ч. 1 статті 26 Закону 4452-VI, Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200 000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

При цьому, порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, визначений статтею 27 Закону.

Так, Уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку (ч. 1 статті 27 Закону 4452-VI).

Згідно з ч. 2 статті 27 Закону 4452-VI, уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку (ч. 3 статті 27 Закону 4452-VI).

Окрім цьому, відповідно до пункту 3 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09 серпня 2012 №14 (в редакції до внесення змін згідно із рішенням 20 жовтня 2014 р. за №1293/26070, які набрали чинності 11 листопада 2014 року) (далі - Положення №14) та зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 07 грудня 2012 року за №1548/21860, Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік).

Згідно з п. 4 р. ІІІ Положення № 14, перелік складається станом на день прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів, але не більше суми, встановленої адміністративною радою Фонду на день прийняття рішення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

Визначений у Переліку залишок гарантованої суми надається з урахуванням розрахункових сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у неплатоспроможному банку.

Якщо вкладник не отримав свої вклади у межах граничного розміру суми відшкодування протягом дії тимчасової адміністрації за рахунок цільової позики Фонду, така сума відшкодування включається до Переліку.

Між тим, після внесення змін до п. 3 р. ІІІ вказаного Положення № 14, цим пунктом передбачено, що Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку, крім іншого, формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік).

Після внесення змін до п. 4 р. ІІІ Положення № 14 абзацом першим цього пункту передбачено, що перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується, виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

Пункт 2 розділу IV Положення № 14 передбачено, що Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення (далі - Загальний Реєстр).

Пунктом 4 розділу IV Положення № 14 передбачено, що Виконавча дирекція Фонду приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами та затверджує Загальний Реєстр протягом шести днів з дня отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Пунктом 6 цього розділу вказаного Положення встановлено, що на підставі рішення виконавчої дирекції за розпорядженням директора-розпорядника Фонд розпочинає виплату відшкодування коштів (здійснює перерахування гарантованої суми за Загальним Реєстром, передачу Загального Реєстру банку-агенту) не пізніше семи днів з дня прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

У той же час матеріалами справи встановлено, що 27 лютого 2015 року комісією з перевірки вкладів фізичних осіб складено протокол, в якому зазначено про встановлення наступних фактів: безготівкове перерахування грошових коштів з банківських рахунків юридичних осіб на банківські рахунки фізичних осіб в Банку у серпні - вересні 2014 року (загальна сума залишків по цим банківським рахункам фізичних осіб станом на 05 грудня 2014 року склала 54 701 865,14 грн.; безготівкове перерахування грошових коштів з банківських рахунків фізичних осіб на банківські рахунки фізичних осіб в Банку у серпні - вересні 2014 року (загальна сума залишків по цим рахункам фізичних осіб станом на 05 грудня 2014 року складає 222 079 798,70 грн.

У вище вказаному протоколі зазначено, що призначення платежу вищевказаних операцій свідчить про їх нетиповий характер: надання та повернення фінансової допомоги (позики), залучення коштів на вклад іншої фізичної особи, перерахування коштів на поповнення поточного рахунку фізичної особи тощо. На підставі вищевказаного Комісія запропонувала Уповноваженій особі Фонду тимчасово обмежити здійснення Банком на час тимчасової адміністрації банківських операцій щодо виплати коштів вкладникам.

Відповідно до ч. 2 статті 37 Закону №4452-VI Уповноважена особа Фонду має право, зокрема, повідомляти сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняти дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів.

Частиною 2 статті 38 Закону №4452-VI визначено, що протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з таких підстав: 1) банк безоплатно здійснив відчуження майна, прийняв на себе зобов'язання без встановлення обов'язку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій, відмовився від власних майнових вимог; 2) банк до дня визнання банку неплатоспроможним взяв на себе зобов'язання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або виконання його грошових зобов'язань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим; 3) банк здійснив відчуження чи передав у користування або придбав (отримав у користування) майно, оплатив результати робіт та/або послуги за цінами, нижчими або вищими від звичайних (якщо оплата на 20 відсотків і більше відрізняється від вартості товарів, послуг, іншого майна, отриманого банком), або зобов'язаний здійснити такі дії в майбутньому відповідно до умов договору; 4) банк оплатив кредитору або прийняв майно в рахунок виконання грошових вимог у день, коли сума вимог кредиторів банку перевищувала вартість майна; 5) банк прийняв на себе зобов'язання (застава, порука, гарантія, притримання, факторинг тощо) щодо забезпечення виконання грошових вимог у порядку іншому, ніж здійснення кредитних операцій відповідно до Закону України "Про банки і банківську діяльність"; 6) банк уклав кредитні договори, умови яких передбачають надання клієнтам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; 7) банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; 8) банк уклав правочин (у тому числі договір) з пов'язаною особою банку, якщо такий правочин не відповідає вимогам законодавства України (ч.3 статті 38 Закону № 4452-VI).

Так, під час перевірки комісією було встановлено, що кошти на рахунок, відкритий на ім'я позивача надійшли внаслідок так званого "дроблення" великого депозиту іншого клієнта, з метою відшкодування грошових коштів за рахунок Фонду.

З урахуванням викладених обставин, відповідач дійшов до висновку про те, що позивач не є вкладником в розумінні ч. 4 статті 2 Закону №4452-VI, а тому на неї не можуть бути поширені гарантії, передбачені вказаним Законом.

Проте, суд не може погодитись з такими доводами відповідача, оскільки уповноваженою особою не приймалось рішення про визнання нікчемним договору банківського вкладу, укладеного між позивачем та Банком.

Крім того, відповідач, у своєму листі від 07.04.2015 року №19/1286, відповідно до вимог ч. 2 статті 37 Закону №4452-VI, не повідомляв позивача про визнання договору банківського вкладу нікчемним, а лише зазначив про проведення перевірки та здійснення досудового розслідування правоохоронними органами, у зв'язку з чим встановлено блокування включення позивача до реєстру та відшкодування коштів.

Також, суд не погоджується з доводами відповідача про те, що позивач не є вкладником банку, оскільки відповідно до наявної в матеріалах справи виписки, на її поточному рахунку перебувають грошові кошти у розмірі 187950,34 грн.

Між тим, представником відповідача не надано належних та допустимих доказів, які б підтверджували недобросовісність позивача або її обізнаності щодо можливих неправомірних дій третіх осіб, на яких вказує відповідач.

В своїх запереченнях відповідач посилається на те, що грошові кошти на поточний рахунок позивача надійшли від ОСОБА_3 в якості перенесення депозиту згідно додаткової угоди від 18.09.2014 року до депозитного договору від 18.09.2014 року №405дф/14, проте, умови договору банківського рахунку, укладеного між позивачем та ПАТ "Банк Камбіо" не встановлюють обмеження для третіх осіб у перерахуванні грошових коштів на рахунок ОСОБА_1

Таким чином суд приходить до висновку про протиправну бездіяльність відповідача щодо не внесення інформації про ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами ПАТ "Банк Камбіо" за рахунок Фонду.

У той же час, не підлягає до задоволення позовна вимога про зобов'язання відповідача включити ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "Банк Камбіо", оскільки положеннями вищезгаданих нормативно-правових актів не передбачено, після складання Переліку вкладників, функцій Уповноваженої особи щодо повторного складання або перезатвердження Переліку вкладників.

Однак, пунктом 6 р. ІІІ Положення № 14 передбачено, що протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно, зокрема: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників. Додаткова інформація залежно від її типу надається окремими файлами, що формуються згідно з додатками 9 та 10 до цього Положення.

З урахування викладеного та враховуючи протиправну бездіяльність відповідача щодо не включення ОСОБА_1 до переліку вкладників ПАТ "Банк Камбіо", суд приходить до висновку про задоволення позовної вимоги щодо зобов'язання уповноважену особу до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб визначити розрахункову суму відшкодування ОСОБА_1 коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб подати додаткову інформацію щодо позивача, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "Банк Камбіо".

Відносно позовник вимог щодо зобов'язання відповідача в порядку ч. 1 ст. 267 КАС України подати звіт про виконання судового рішення в місячний строк з дня набрання ним законної сили, суд зазначає наступне.

Відповідно до частини першої статті 267 Кодексу адміністративного судочинства України суд, який ухвалив судове рішення в адміністративній справі, має право зобов'язати суб'єкта владних повноважень, не на користь якого ухвалене судове рішення, подати у встановлений судом строк звіт про виконання судового рішення.

Цій нормі кореспондують положення пункту 4 частини першої статті 163, пункту 4 частини першої статті 207 названого Кодексу, згідно з якими у резолютивній частині постанови суду зазначається встановлений судом строк для подання суб'єктом владних повноважень - відповідачем до суду першої інстанції звіт про виконання постанови, якщо вона вимагає вчинення певних дій.

Отже, встановити судовий контроль за виконанням рішення суб'єктом владних повноважень - відповідачем у справі суд може під час прийняття постанови у справі.

Із зазначеної норми вбачається, що зобов'язання суб'єкта владних повноважень, не на користь якого ухвалене судове рішення, подати у встановлений судом строк звіт про виконання судового рішення є правом суду, яке здійснюється за ініціативою суду у визначених Кодексом адміністративного судочинства України випадках.

Отже, ч. 1 ст. 267 КАС України містить диспозитивну норму та закріплює право суду щодо ініціювання такої форми контролю, як зобов'язання подати звіт, а не обов'язок, а тому може бути ініційована виключно з ініціативи суду. Суд не вбачає підстав для зобов'язання відповідача подати звіт, оскільки, не вбачає підстав дляв встановлення судового контролю виконання судового рішення.

Частиною 3 статті 2 КАС України передбачено, що у справах щодо оскарження рішень, дій чи бездіяльності суб'єктів владних повноважень адміністративні суди перевіряють, чи прийняті (вчинені) вони: на підставі, у межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України; з використанням повноваження з метою, з якою це повноваження надано; обґрунтовано, тобто з урахуванням усіх обставин, що мають значення для прийняття рішення (вчинення дії); безсторонньо (неупереджено); добросовісно; розсудливо; з дотриманням принципу рівності перед законом, запобігаючи несправедливій дискримінації; пропорційно, зокрема з дотриманням необхідного балансу між будь-якими несприятливими наслідками для прав, свобод та інтересів особи і цілями, на досягнення яких спрямоване це рішення (дія); з урахуванням права особи на участь у процесі прийняття рішення; своєчасно, тобто протягом розумного строку.

Відповідно до ч. 1 статті 9 КАС України, суд при вирішенні справи керується принципом законності, відповідно до якого: суд вирішує справи відповідно до Конституції та законів України, а також міжнародних договорів, згода на обов'язковість яких надана Верховною Радою України; суд застосовує інші нормативно-правові акти, прийняті відповідним органом на підставі, у межах повноважень та у спосіб, передбачені Конституцією та законами України.

Відповідно до статей 69, 70 КАС України, доказами в адміністративному судочинстві є будь-які фактичні дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин, що обґрунтовують вимоги і заперечення осіб, які беруть участь у справі, та інші обставини, що мають значення для правильного вирішення справи. Ці дані встановлюються судом на підставі пояснень сторін, третіх осіб та їхніх представників, показань свідків, письмових і речових доказів, висновків експертів.

Докази суду надають особи, які беруть участь у справі. Суд може запропонувати надати додаткові докази або витребувати додаткові докази за клопотанням осіб, які беруть участь у справі, або з власної ініціативи.

Належними є докази, які містять інформацію щодо предмету доказування. Суд не бере до розгляду докази, які не стосуються предмету доказування.

Відповідно до ч. 1 статті 71 КАС України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 72 цього Кодексу.

Згідно з ч. 2 статті 71 КАС України, в адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти адміністративного позову.

Оцінюючи подані сторонами докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному і об'єктивному розгляді в судовому засіданні всіх обставин справи в їх сукупності, та враховуючи, що кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається, як на підставу своїх вимог і заперечень, з урахуванням обставин зазначених вище, суд прийшов до переконання про часткове задоволення позовних вимог.

Приймаючи до уваги викладене, керуючись статтями 69-71, 94, 128, 158-163, 167, 254 КАС України, суд, -

П О С Т А Н О В И В:

Позовні вимоги ОСОБА_1 задовольнити частково.

Визнати неправомірними бездіяльність Уповноваженої особи Фонду

гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» Додусенка Володимира Івановича щодо не включення ОСОБА_1 (паспорт НОМЕР_2, виданий Київським РВ ДМУ УМВС України в Донецькій обл. 06.03.2001 року, реєстраційний номер облікової картки платника податку НОМЕР_1, адреса реєстрації місця проживання: АДРЕСА_1), до переліку вкладників ПАТ «Банк Камбіо», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, для здійснення виплати суми вкладу в розмірі 200 000 (двісті тисяч) грн 00 коп., що знаходяться на поточному ОСОБА_1 НОМЕР_3 в ПАТ «Банк Камбіо», МФО 380399, відкритому їй на підставі Договору на відкриття та обслуговування поточного рахунку НОМЕР_4 у доларах США від 22.09.2014 року.

Зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» Додусенка Володимира Івановича визначити розрахункову суму відшкодування ОСОБА_1 (паспорт НОМЕР_2, виданий Київським РВ ДМУ УМВС України в Донецькій обл. 06.03.2001 року, реєстраційний номер облікової картки платника податку НОМЕР_1, адреса реєстрації місця проживання: АДРЕСА_1) коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, для здійснення виплати вкладу в розмірі - 200 000 (двісті тисяч) грн 00 коп., що знаходяться на поточному рахунку ОСОБА_1 НОМЕР_3 в ПАТ «Банк Камбіо», МФО 380399, відкритому їй на підставі Договору на відкриття та обслуговування поточного рахунку НОМЕР_4 у доларах США від 22.09.2014 року.

Зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на

ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» Додусенка Володимира Івановича подати до Фонду

гарантування вкладів фізичних осіб інформацію щодо ОСОБА_1 (паспорт НОМЕР_2, виданий Київським РВ ДМУ УМВС України в Донецькій обл. 06.03.2001 року, реєстраційний номер облікової картки платника податку НОМЕР_1, адреса реєстрації місця проживання: АДРЕСА_1) як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Банк Камбіо» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

В решті позовних вимог відмовити.

Постанова може бути оскаржена в апеляційному порядку шляхом подачі в Окружний адміністративний суд міста Києва апеляційної скарги на постанову протягом десяти днів з дня її проголошення. Копія апеляційної скарги одночасно надсилається особою, яка її подає до Київського апеляційного адміністративного суду.

Якщо апеляційна скарга не була подана у строк, встановлений ст. 186 КАС України, постанова набирає законної сили після закінчення цього строку.

Суддя Є.В. Аблов