Вирок № 5282558 від 26.06.2009 , Новозаводський районний суд м. Чернігова

В И Р О К справа № 1-82

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

26 червня 2009 року м. Чернігів

Новозаводський районний суд міста Чернігова в складі, головуючого судді Шипов І.М., при секретарі Крохмальна Л.В., з участю прокурора Міщенко М.В., представника позивача ОСОБА_1, розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в місті Чернігові справу про обвинувачення;

ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженки м. Чернігів, громадянки України, українки, освіта вища, розлученої, має на утриманні сина ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_4, працює приватним підприємцем, мешкає в м. Чернігів вул. Слободська 54-3, раніше не судимої за ст.ст.190 ч.4; 27 ч.3, 190 ч.4; 27 ч.3, 366 ч.2 КК України, -

ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ_5, уродженки м. Чернігів, громадянки України, українки, освіта вища, одружена, має на утриманні сина ОСОБА_5, 1993р.народження, не працює, мешкає в Чернігів АДРЕСА_1, раніше не судима за ст.ст.190 ч.4; 27 ч.2, 190 ч.4; 27 ч.2, 366 ч.2 КК України, -

ОСОБА_6, ІНФОРМАЦІЯ_6, уродженця м. Запоріжжя, громадянина України, українця, освіта середня-спеціальна, розлученого, має на утриманні сина ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_4 та сина ОСОБА_7, ІНФОРМАЦІЯ_9, працює приватним підприємцем, мешкає в АДРЕСА_2, раніше не судимого за ст.ст.27 ч.2, 190 ч.4 КК України, -

Встановив:

01.04.2006 року ОСОБА_2 шляхом обману та службового підроблення, з метою протиправного заволодіння грошовими коштами ЧОД АППБ «Банк Аваль» маючи у своєму розпорядженні ксерокопії паспортів, ідентифікаційних кодів громадянок ОСОБА_8 і ОСОБА_9 та неправдиві довідки про доходи вказаних осіб, складених ОСОБА_2, діючи з метою введення у оману членів кредитного комітету банку щодо легального походження вказаних копій документів, ОСОБА_2 виконала на них підписи від імені ОСОБА_8 та ОСОБА_9, та надала для проведення ідентифікації до відділення банку. У свою чергу ОСОБА_4 належно виконуючи свої службі обовязки щодо проведення ідентифікації клієнтів за наданими документами, без проведення належної ідентифікації осіб, завірила отримані від ОСОБА_2 копії документів своїм підписом, та склали заявки-анкети на отримання кредиту від імені позичальника ОСОБА_8 та поручителя ОСОБА_9 Крім вказаного ОСОБА_2 склала та надала ОСОБА_4 неправдиві довідки про доходи, що нібито отримують ОСОБА_8 та ОСОБА_9 в СПД ОСОБА_2 Після чого ОСОБА_4 склала та надала на розгляд кредитного комітету висновок про можливість надання позичальнику ОСОБА_8 кредиту у сумі 3000 доларів США. 01 червня 2006 року, протоколом № 1526 кредитний комітет банку прийняв рішення про надання кредиту ОСОБА_8. Отримавши, згоду кредитного комітету, 01.06.2006 року ОСОБА_4 наддала ОСОБА_10 для підпису від імені ОСОБА_10 кредитний договір №014/1024/43064 та договір поруки від імені ОСОБА_11, а також ордер-розпорядження б/н від 01.06.2006 року, якій ОСОБА_2 підписала від імені ОСОБА_8 У подальшому ОСОБА_2 поставивши підпис від імені ОСОБА_8 у заявці на видачу готівки № CSS/246-60, отримала у касі банку грошові кошти у сумі 3000 доларів США, еквівалентні 15150 грн., які використала на власний розсуд.

20 липня 2006 року, ОСОБА_2 за попередньою змовою з ОСОБА_6, з метою заволодіння грошовими коштами ЧОД АППБ «Аваль», шляхом обману та службового підроблення вчинили наступне. Маючи у своєму розпорядженні ксерокопії паспортів та ідентифікаційних кодів на імя ОСОБА_12, ОСОБА_13 та ОСОБА_14, а також неправдиві довідки про нібито отримання ОСОБА_13 і ОСОБА_14 доходів в СПД ОСОБА_2 що складені ОСОБА_2 та неправдиву довідку про нібито отримання ОСОБА_7 доходів в СПД ОСОБА_6. складену спільно ОСОБА_2 та ОСОБА_6, з метою введення у оману членів кредитного комітету банку щодо легального походження вказаних копій документів, ОСОБА_2 виконала на них підписи від імені ОСОБА_12, ОСОБА_13 та ОСОБА_14, та подали дані документи для перевірки ОСОБА_4, яка без здійснення належної ідентифікації клієнтів банку за наданими документами, завірила отримані від ОСОБА_2 копії документів своїм підписом. Діючи аналогічно ОСОБА_2 та ОСОБА_4 склали заявки-анкети на отримання кредиту від імені позичальника та поручителів. Після чого ОСОБА_4 склала та надала на розгляд кредитного комітету висновок про можливість надання позичальнику ОСОБА_12 кредиту у сумі 3000 доларів США. 20 липня 2006 року протоколом № 1958 кредитний комітет банку прийняв рішення про надання кредиту ОСОБА_12 Отримавши згоду кредитного комітету ОСОБА_4 надала на підпис ОСОБА_2 договори поруки на імя ОСОБА_13 і ОСОБА_14, а також кредитний договір на імя ОСОБА_12 №014/1024/46384 від 20 липня 2006 року та ордер-розпорядження б/н на видачу ОСОБА_12 3000 доларів США з каси банку. У подальшому ОСОБА_2 поставивши підпис від імені ОСОБА_12 у заяві на видачу готівки №CSS/337-62, отримала у касі банку грошові кошти у сумі 3000 доларів США, еквівалентні 15150 грн., які використала на власний розсуд.

08 серпня 2006 року, ОСОБА_2 за попередньою змовою з ОСОБА_6, з метою заволодіння грошовими коштами ЧОД АППБ «Аваль», шляхом обману та службового підроблення маючи у своєму розпорядженні ксерокопії паспортів та ідентифікаційних кодів на імя ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17 та неправдиву довідку про нібито отримання ОСОБА_15 доходів в СПД ОСОБА_2, що складена ОСОБА_2 та неправдиві довідки про нібито отримання доходів ОСОБА_16 та ОСОБА_17 в СПД ОСОБА_6, складені спільно ОСОБА_2 та ОСОБА_6 які не будучи обізнаними про зміну прізвища та паспорту ОСОБА_18, виготовили фіктивний пакет кредитних документів підписавши та завіривши їх від імені вказаних сторонніх осіб, а саме ксерокопії паспортів, ідентифікаційних кодів, заявок-анкет позичальника та поручителів, які подали ОСОБА_4, яка не здійснивши відповідно ідентифікації клієнтів банку склала та надала на розгляд кредитного комітету висновок про можливість надання позичальнику ОСОБА_18 кредиту у сумі 3000 доларів США. 08 серпня 2006 року, протоколом № 2120 кредитний комітет банку прийняв рішення про надання кредиту ОСОБА_15. Отримавши згоду комітету, ОСОБА_4 надала на підпис ОСОБА_2 договори поруки на імя ОСОБА_16, ОСОБА_17, кредитний договір на імя ОСОБА_15 № 014/1024/47408 від 08.08.2006 року та заявку б/н на видачу готівки 3000 доларів США з каси банку від 08.08.2006р У свою чергу ОСОБА_2 отримавши від ОСОБА_4 вказану заявку виконала в ній підпис від імені ОСОБА_15, надавши її до каси виконала підпис від імені ОСОБА_18 у заявці на видачу готівки № CSS/501-121 та отримала у касі банку грошові кошти у сумі 3000 доларів США, еквівалентні 15150 грн., які використала на власний розсуд.

10 серпня 2006 року, з метою заволодіння грошовими коштами ЧОД АППБ «Аваль», ОСОБА_2 шляхом обману та службового підроблення вчинили наступне. Маючи у своєму розпорядженні копії паспортів та ідентифікаційних кодів ОСОБА_19, ОСОБА_17, ОСОБА_20 та неправдиві довідки про доходи вказаних осіб у ТОВ «Еталон 2000» складені ОСОБА_2, діючи з метою введення у оману членів кредитного комітету банку щодо легального походження вказаних копій документів, ОСОБА_2 виконала на них підписи від імені зазначених сторонніх осіб. Дані документи, необхідні для отримання кредиту в банку подала для перевірки ОСОБА_4, яка в свою чергу не здійснила належної ідентифікації клієнтів за наданими документами, завірила отримані від ОСОБА_2 копії документів своїм підписом та виготовивши пакет кредитних документів направила їх на розгляд кредитного комітету. 11 серпня 2006 року, протоколом № 2166 кредитний комітет банку прийняв рішення про надання кредиту ОСОБА_19 Отримавши згоду комітету, ОСОБА_4 надала на підпис ОСОБА_2 договори поруки на імя ОСОБА_17 і ОСОБА_20, кредитний договір на імя ОСОБА_19 № 014/1024/47588 від 10.08.2006 року та заявку на видачу готівки 3000 доларів США з каси банку від 10.08.2006р У свою чергу ОСОБА_2 отримавши від ОСОБА_4 вказану заявку виконала в ній підпис від імені ОСОБА_19 та у заявці на видачу готівки № СSS/320-114 і отримала у касі банку грошові кошти у сумі 3000 доларів США, еквівалентні 15150 грн., які використала на власний розсуд.

11 серпня 2006 року, діючи за попередньою змовою, з метою заволодіння грошовими коштами ЧОД АППБ «Аваль» ОСОБА_2, та ОСОБА_6 шляхом обману та службового підроблення вчинили наступне. Маючи у своєму розпорядженні паспорт та ідентифікаційний код Аваль та ксерокопії паспортів та ідентифікаційних кодів ОСОБА_12, ОСОБА_22 та неправдиві довідки про доходи АвальБ і ОСОБА_22 у ТОВ «Еталон -2000» що складені ОСОБА_2 та неправдиву довідку про доходи ОСОБА_12 в СПД ОСОБА_6 складену спільно ОСОБА_2 та ОСОБА_6, діючи з метою введення у оману членів кредитного комітету банку щодо легального походження вказаних копій документів, ОСОБА_2 виконала на них підписи від імені зазначених сторонніх осіб.

У свою чергу ОСОБА_4 належно виконуючи службові обовязки щодо проведення ідентифікації клієнтів за наданими документами, завірила отримані від ОСОБА_2 копії документів своїм підписом та виготовила пакет кредитних документів у тому числі висновок про можливість надання зазначеного кредиту Аваль та направила їх на розгляд кредитного комітету. 10 серпня 2006 року, протоколом № 2152 кредитний комітет банку прийняв рішення про надання кредиту Аваль Отримавши згоду комітету, ОСОБА_4 надала на підпис ОСОБА_2 договори поруки на імя ОСОБА_22, ОСОБА_12, кредитний договір на імя Аваль № 014/1024/47722 від 11.08.2006 року та заявку на видачу готівки 3000 доларів США з каси банку від 11.08.2006р. У свою чергу ОСОБА_2 отримавши від ОСОБА_4 вказану заявку виконала в ній підпис від імені Аваль та передала її ОСОБА_6. ОСОБА_6 на підставі вказаної заявки звернувся до каси банку із паспортом Аваль та представившись останнім виконав у заявці на видачу готівки № CSS/501-259 підпис від імені Аваль і отримав у касі банку грошові кошти у сумі 3000 доларів США, еквівалентні 15150 грн., які передав у розпорядження ОСОБА_2, що використала їх на власний розсуд.

11 серпня 2006 року, ОСОБА_2 маючи у своєму розпорядженні ксерокопії паспортів та ідентифікаційних кодів ОСОБА_23, ОСОБА_8, ОСОБА_24 та неправдиві довідки про доходи в СПД ОСОБА_2, ТОВ «Еталон 2000», ТОВ «Елікон» діючи з метою введення у оману членів кредитного комітету банку щодо легального походження вказаних копій документів, ОСОБА_2 виконала на них підписи від імені зазначених сторонніх осіб та надала їх ОСОБА_4, яка неналежно виконуючи свої службові обовязки щодо проведення ідентифікації клієнтів за наданими документами, завірила отримані від ОСОБА_2 копії документів своїм підписом та виготовила необхідний пакет кредитних документів у тому числі висновок про можливість надання зазначеного кредиту ОСОБА_23 та направила їх на розгляд кредитного комітету. 11 червня 2006 року, протоколом № 2170 кредитний комітет банку прийняв рішення про надання кредиту ОСОБА_23 Отримавши згоду комітету, ОСОБА_4 надала на підпис ОСОБА_2 договори поруки на імя ОСОБА_19В, ОСОБА_24 кредитний договір на імя ОСОБА_23, № 014/1024/48135 від 11.08.2006 року та заявку на видачу готівки 3000 доларів США з каси банку від 11.08.2006р. У свою чергу ОСОБА_2 отримавши від ОСОБА_4 вказану заявку виконала в ній підпис від імені ОСОБА_23 На підставі вказаної заявки ОСОБА_2 звернулась до каси банку та представившись громадянкою ОСОБА_23 виконала у заявці на видачу готівки № СSS/556-38 підпис від імені ОСОБА_23 та отримала у касі банку грошові кошти у сумі 3000 доларів США, еквівалентні 15150 грн., які використала на власний розсуд.

23 серпня 2006 року, діючи за попередньою змовою, з метою заволодіння грошовими коштами ЧОД АППБ «Аваль» ОСОБА_2, та ОСОБА_6 маючи у своєму розпорядженні ксерокопії паспортів та ідентифікаційних кодів ОСОБА_11, ОСОБА_25, ОСОБА_26 та неправдиві довідки про доходи у СПД ОСОБА_6 на імя ОСОБА_11, ОСОБА_26, що складені спільно ОСОБА_2 і ОСОБА_6, та неправдиву довідку про доходи у ТОВ «Еталон-2000» на імя ОСОБА_25 складену ОСОБА_2, діючи з метою введення у оману членів кредитного комітету банку щодо легального походження вказаних копій документів, ОСОБА_2 виконала на них підписи від імені зазначених сторонніх осіб та надала їх ОСОБА_4, яка неналежно виконуючи свої службові обовязки щодо проведення ідентифікації клієнтів за наданими документами, завірила отримані від ОСОБА_2 копії документів своїм підписом та виготовила необхідний пакет кредитних документів у тому числі висновок про можливість надання зазначеного кредиту ОСОБА_11 та направила їх на розгляд кредитного комітету. 22 серпня 2006 року, протоколом № 2246 кредитний комітет банку прийняв рішення про надання кредиту ОСОБА_11. Отримавши згоду комітету, ОСОБА_4 надала на підпис ОСОБА_2 договори поруки на імя ОСОБА_25, ОСОБА_26, кредитний договір на імя ОСОБА_11 № 014/1024/48281 від 23.08.2006 року та заявку на видачу готівки 3000 доларів США з каси банку від 23.08.2006р. У свою чергу ОСОБА_2 отримавши від ОСОБА_4 вказану заявку виконала в ній підпис від імені ОСОБА_11 На підставі вказаної заявки ОСОБА_2 звернулася до каси банку та представившись останною поставила у заявці на видачу готівки № СSS/292-29 від імені ОСОБА_11 власний підпис. Отримав у касі банку грошові кошти у сумі 3000 доларів США, еквівалентні 15150 грн., використала їх на власний розсуд.

06.09.2006 року діючи за попередньою змовою, з метою заволодіння грошовими коштами ЧОД АППБ «Аваль» ОСОБА_2, та ОСОБА_6 маючи у своєму розпорядженні ксерокопії паспортів та ідентифікаційних кодів ОСОБА_27, ОСОБА_28, ОСОБА_29 та неправдиві довідки про доходи ОСОБА_27, ОСОБА_29 у ТОВ «Емір» що складені ОСОБА_2 та неправдиву довідку про доходи ОСОБА_28 у СПД ОСОБА_6 складену спільно ОСОБА_2 та ОСОБА_6, діючи з метою введення у оману членів кредитного комітету банку щодо легального походження вказаних копій документів, ОСОБА_2 виконала на них підписи від імені зазначених сторонніх осіб, та надали їх ОСОБА_4, яка не належно виконуючи свої службові обовязки щодо проведення ідентифікації клієнтів за наданими документами, завірила отримані від ОСОБА_2 копії документів своїм підписом та виготовила необхідний пакет кредитних документів у тому числі висновок про можливість надання зазначеного кредиту ОСОБА_9 та направила їх на розгляд кредитного комітету. 06 вересня 2006 року, протоколом № 2319 кредитний комітет банку прийняв рішення про надання кредиту ОСОБА_27 Отримавши згоду комітету, ОСОБА_4 надала на підпис ОСОБА_2 договори поруки на імя ОСОБА_28, ОСОБА_29, кредитний договір на імя ОСОБА_10 № 014/1024/48803 від 06.09.2006 року та заявку на видачу готівки 3000 доларів США з каси банку від 23.08.2006р. У свою чергу ОСОБА_2 отримавши від ОСОБА_4 вказану заявку виконала в ній підпис від імені ОСОБА_27. На підставі вказаної заявки ОСОБА_2 звернулася до каси банку та представившись останною поставила у заявці на видачу готівки № CSS/292-81 від імені ОСОБА_27, власний підпис. Отримав у касі банку грошові кошти у сумі 3000 доларів США, еквівалентні 15150 грн., використала їх на власний розсуд.

22.09.2006 року, з метою заволодіння грошовими коштами ЧОД АППБ «Аваль» ОСОБА_2 маючи у своєму розпорядженні ксерокопії паспортів та ідентифікаційних кодів ОСОБА_30, ОСОБА_23, ОСОБА_29 та неправдиві довідки про доходи вказаних осіб в ТОВ «Емір» та СПД ОСОБА_2 що складені ОСОБА_2, діючи з метою введення у оману членів кредитного комітету банку щодо легального походження вказаних копій документів, ОСОБА_2 виконала на них підписи від імені зазначених сторонніх осіб, та передала вказані документи ОСОБА_4, яка неналежно виконуючи свої обовязки щодо проведення ідентифікації клієнтів за наданими документами, завірила отримані від ОСОБА_2 копії документів своїм підписом та виготовила необхідний пакет кредитних документів у тому числі висновок про можливість надання зазначеного кредиту ОСОБА_30 та направила їх на розгляд кредитного комітету. 21 вересня 2006 року, протоколом № 2417 кредитний комітет банку прийняв рішення про надання кредиту ОСОБА_30 Отримавши згоду комітету, ОСОБА_4 надала на підпис ОСОБА_2 договори поруки на імя ОСОБА_23, ОСОБА_29 кредитний договір на імя ОСОБА_30 № 014/1024/49406 від 06.09.2006 року та заявку на видачу готівки 3000 доларів США з каси банку від 23.08.2006р. У свою чергу ОСОБА_2 отримавши від ОСОБА_4 вказану заявку виконала в ній підпис від імені ОСОБА_30 На підставі вказаної заявки ОСОБА_2 звернулась до каси банку за отриманням готівки. У подальшому ОСОБА_2 поставила у заявці на видачу готівки CSS/292-37 підпис від імені ОСОБА_30 та отримала у касі банку грошові кошти у сумі 3000 доларів США, еквівалентні 15150 грн., які використала на власний розсуд.

29.09.2006 року діючи за попередньою змовою, з метою заволодіння грошовими коштами ЧОД АППБ «Аваль» ОСОБА_2, та ОСОБА_6 маючи у своєму розпорядженні ксерокопії паспортів та ідентифікаційних кодів ОСОБА_28, ОСОБА_31, а також неправдиву довідку про доходи ОСОБА_28 у СПД ОСОБА_6, що складена ОСОБА_2 спільно з ОСОБА_6 та довідку про доходи ОСОБА_31 у ТОВ «Емір», що складена ОСОБА_2, діючи з метою введення у оману членів кредитного комітету банку щодо легального походження вказаних копій документів, ОСОБА_2 виконала на них підписи від імені зазначених сторонніх осіб, та надала їх ОСОБА_4, яка неналежно виконуючи свої службові обовязки щодо проведення ідентифікації клієнтів за наданими документами, завірила отримані від ОСОБА_2 копії документів своїм підписом та виготовила пакет кредитних документів у тому числі висновок про можливість надання зазначеного кредиту ОСОБА_28 та направила їх на розгляд кредитного комітету. 29 вересня 2006 року, протоколом № 2472 кредитний комітет банку прийняв рішення про надання кредиту ОСОБА_28. Отримавши згоду комітету, ОСОБА_4 надала на підпис ОСОБА_2 договори поруки на імя ОСОБА_11, та ОСОБА_32 кредитний договір на імя ОСОБА_12 № 014/1024/49759 від 06.09.2006 року та заявку на видачу готівки 3000 доларів США з каси банку від 23.08.2006р. У свою чергу ОСОБА_2 отримавши від ОСОБА_4 вказану заявку виконала в ній підпис від імені ОСОБА_28 На підставі вказаної заявки ОСОБА_2 звернулась до каси банку за отриманням готівки. У подальшому ОСОБА_2 поставила у заявці на видачу готівки № СSS/292-78 підпис від імені ОСОБА_28, та отримала у касі банку грошові кошти у сумі 3000 доларів США, еквівалентні 15150 грн., які використала на власний розсуд.

03.10.2006 року з метою заволодіння грошовими коштами ЧОД АППБ «Аваль» ОСОБА_2 маючи у своєму розпорядженні ксерокопії паспортів та ідентифікаційних кодів ОСОБА_17, ОСОБА_20, ОСОБА_33 та неправдиві довідки про доходи вказаних осіб СПД ОСОБА_2 та ТОВ Експерт» що складені ОСОБА_2, діючи з метою введення у оману членів кредитного комітету банку щодо легального походження вказаних копій документів, ОСОБА_2 виконала на них підписи від імені зазначених сторонніх осіб та надала ОСОБА_4, яка неналежним чином виконуючи свої службові обовьязки щодо проведення ідентифікації клієнтів за наданими документами, завірила їх своїм підписом та виготовила пакет кредитних документів у тому числі висновок про можливість надання зазначеного кредиту ОСОБА_13 та направила їх на розгляд кредитного комітету. 03 жовтня 2006 року, протоколом № 2490 кредитний комітет банку прийняв рішення про надання кредиту ОСОБА_17 Отримавши згоду комітету, ОСОБА_4 надала на підпис ОСОБА_2 договори поруки на імя ОСОБА_20, ОСОБА_33, кредитний договір на імя ОСОБА_17 № 014/1024/49853 від 06.09.2006 року та заявку на видачу готівки 3000 доларів США з каси банку від 23.08.2006р. У свою чергу ОСОБА_2 отримавши від ОСОБА_4 вказану заявку виконала в ній підпис від імені ОСОБА_17 На підставі вказаної заявки ОСОБА_2 звернулася до каси банку та представившись останньою поставила у заявці на видачу готівки № CSS/292-89 від імені ОСОБА_17. Отримані у касі банку грошові кошти у сумі 3000 доларів США, еквівалентні 15150 грн., ОСОБА_2 використала на власний розсуд.

05.10.2006 року, з метою заволодіння грошовими коштами ЧОД АППБ «Аваль» ОСОБА_2 маючи у своєму розпорядженні ксерокопії паспортів та ідентифікаційних кодів ОСОБА_34 і ОСОБА_29 та неправдиві довідки про доходи вказаних осіб в ТОВ «Метек», ТОВ «Емір», складені ОСОБА_2, діючи з метою введення у оману членів кредитного комітету банку щодо легального походження вказаних копій документів, ОСОБА_2 виконала на них підписи від імені зазначених сторонніх осіб, та надала їх ОСОБА_4, яка неналежним чином виконуючи свої службові обовьязки щодо проведення ідентифікації клієнтів за наданими документами, завірила отримані від ОСОБА_2 копії документів своїм підписом та виготовила пакет кредитних документів у тому числі висновок про можливість надання зазначеного кредиту ОСОБА_34 та направила їх на розгляд кредитного комітету. 05 жовтня 2006 року, протоколом № 2508 кредитний комітет банку прийняв рішення про надання кредиту ОСОБА_34 Отримавши згоду комітету, ОСОБА_4 надала на підпис ОСОБА_2 договори поруки на імя ОСОБА_29 кредитний договір на імя ОСОБА_12 № 014/1024/49953 від 05.10.2006 року та заявку на видачу готівки 3000 доларів США з каси банку від 23.08.2006р. У свою чергу ОСОБА_2 отримавши від ОСОБА_4 вказану заявку виконала в ній підпис від імені ОСОБА_34 На підставі вказаної заявки ОСОБА_2 звернулася до каси банку та представившись останною поставила у заявці на видачу готівки № СSS/292-92 від імені ОСОБА_34 Отримані у касі банку грошові кошти у сумі 3000 доларів США, еквівалентні 15150 грн., ОСОБА_2 використала на власний розсуд.

12.10.2006 року, діючи за попередньою змовою, з метою заволодіння грошовими коштами ЧОД АППБ «Аваль» ОСОБА_2, та ОСОБА_6 маючи у своєму розпорядженні ксерокопії паспортів та ідентифікаційних кодів ОСОБА_35 та ОСОБА_36, неправдиву довідку про їх доходи ОСОБА_35 в СПД ОСОБА_6 складені ОСОБА_2 спільно з ОСОБА_37 та неправдиву довідку про доходи ОСОБА_36 в СПД ОСОБА_6 складену ОСОБА_2, діючи з метою введення у оману членів кредитного комітету банку щодо легального походження вказаних копій документів, ОСОБА_2 виконала на них підписи від імені зазначених сторонніх осіб, та передала ОСОБА_4, яка неналежним чином виконуючи свої службові обовязки щодо проведення ідентифікації клієнтів за наданими документами, завірила отримані від ОСОБА_2 копії документів своїм підписом та виготовила пакет кредитних документів у тому числі неправдивий висновок про можливість надання зазначеного кредиту ОСОБА_35 та направила їх на розгляд кредитного комітету. 12 жовтня 2006 року, протоколом № 2553 кредитний комітет банку прийняв рішення про надання кредиту ОСОБА_35 Отримавши згоду комітету, ОСОБА_4 надала на підпис ОСОБА_2 договір поруки на імя ОСОБА_36 кредитний договір на імя ОСОБА_35 № 014/1024/50156 від 11.08.2006 року та заявку на видачу готівки 3000 доларів США з каси банку від 11.08.2006р. У свою чергу ОСОБА_2 отримавши від ОСОБА_4 вказану заявку виконала в ній підпис від імені ОСОБА_35 та передала її ОСОБА_6. ОСОБА_6 на підставі вказаної заявки звернувся до каси банку та представившись останнім виконав у заявці на видачу готівки № CSS/141-56 підпис від імені ОСОБА_35 і отримав у касі банку грошові кошти у сумі 3000 доларів США, еквівалентні 15150 грн., які передав у розпорядження ОСОБА_2, яка використала їх на власний розсуд.

20.10.2006 року, з метою заволодіння грошовими коштами ЧОД АППБ «Аваль» ОСОБА_2 маючи у своєму розпорядженні ксерокопії паспортів та ідентифікаційних кодів ОСОБА_36, ОСОБА_20 та неправдиві довідки про доходи вказаних осіб в СПД ОСОБА_2 та ТОВ «Еталон 2000» складені ОСОБА_2, діючи з метою введення у оману членів кредитного комітету банку щодо легального походження вказаних копій документів, ОСОБА_2 виконала на них підписи від імені зазначених сторонніх осіб та передала ОСОБА_4, яка неналежним чином виконуючи свої службові обвоьязки щодо проведення ідентифікації клієнтів за наданими документами, завірила отримані від ОСОБА_2 копії документів своїм підписом та виготовила пакет кредитних документів у тому числі висновок про можливість надання зазначеного кредиту ОСОБА_36 та направила їх на розгляд кредитного комітету. 20 жовтня 2006 року, протоколом № 2587 кредитний комітет банку прийняв рішення про надання кредиту ОСОБА_36, Отримавши згоду комітету, ОСОБА_4 надала на підпис ОСОБА_2 договір поруки на імя ОСОБА_20 кредитний договір на імя ОСОБА_36В №014/1024/50492 та заявку на видачу готівки 3000 доларів США з каси банку. У свою чергу ОСОБА_2 отримавши від ОСОБА_4 вказану заявку виконала в ній підпис від імені ОСОБА_36 На підставі вказаної заявки ОСОБА_2 звернулася до каси банку та представившись останньою поставила у заявці на видачу готівки № СSS/292-92 від імені ОСОБА_36 Отримані у касі банку грошові кошти у сумі 3000 доларів США, еквівалентні 15150 грн., ОСОБА_2 використала на власний розсуд.

18.10.2006 року, з метою заволодіння грошовими коштами ЧОД АППБ «Аваль» ОСОБА_2 маючи у своєму розпорядженні ксерокопії паспортів та ідентифікаційних кодів ОСОБА_38, Аваль, ОСОБА_40 та неправдиві довідки про доходи вказаних осіб у ТОВ «Емір» та СПД «Айрапетян» складені ОСОБА_2, діючи з метою введення у оману членів кредитного комітету банку щодо легального походження вказаних копій документів, ОСОБА_2 виконала на них підписи від імені зазначених сторонніх осіб та передала їх ОСОБА_4, яка в свою чергу неналежним чином виконуючи свої службові обовязки щодо проведення ідентифікації клієнтів за наданими документами, завірила їх своїм підписом та виготовила пакет кредитних документів у тому числі висновок про можливість надання зазначеного кредиту ОСОБА_38 та направила їх на розгляд кредитного комітету. 18 жовтня 2006 року, протоколом № 2578 кредитний комітет банку прийняв рішення про надання кредиту ОСОБА_38 Отримавши згоду комітету, ОСОБА_4 надала на підпис ОСОБА_2 договори поруки на імя Аваль та ОСОБА_40, а також кредитний договір на імя ОСОБА_38 № 014/1024/50375 та заявку на видачу готівки 3000 доларів США з каси банку. У свою чергу ОСОБА_2 отримавши від ОСОБА_4 вказану заявку виконала в ній підпис від імені ОСОБА_38 На підставі вказаної заявки ОСОБА_2 звернулася до каси банку та представившись останньою поставила у заявці на видачу готівки № СSS/556-68 від імені ОСОБА_38 Отримані у касі банку грошові кошти у сумі 3000 доларів США, еквівалентні 15150 грн., ОСОБА_2 використала на власний розсуд.

23.10.2006 року, з метою заволодіння грошовими коштами ЧОД АППБ «Аваль» ОСОБА_2 маючи у своєму розпорядженні ксерокопії паспортів, ідентифікаційних кодів ОСОБА_41, ОСОБА_12, ОСОБА_35 та неправдиві довідки про доходи ОСОБА_12, ОСОБА_35 в СПД ОСОБА_6 складені ОСОБА_2 спільно з ОСОБА_6 діючи з метою введення у оману членів кредитного комітету банку щодо легального походження вказаних копій документів, ОСОБА_2 виконала на них підписи від імені зазначених сторонніх осіб та надала їх ОСОБА_4 яка неналежно виконуючи свої службові обовязки щодо проведення ідентифікації клієнтів, завірила отримані від ОСОБА_2 копії документів своїм підписом та виготовила пакет кредитних документів у тому числі висновок про можливість надання зазначеного кредиту ОСОБА_41 та направила їх на розгляд кредитного комітету. 23 жовтня 2006 року, протоколом № 2587 кредитний комітет банку прийняв рішення про надання кредиту ОСОБА_41 Отримавши згоду комітету, ОСОБА_4 надала на підпис ОСОБА_2 договори поруки на імя ОСОБА_12, ОСОБА_35 кредитний договір на імя ОСОБА_13 № 014/1024/50609 та заявку на видачу готівки 3000 доларів США з каси банку. У свою чергу ОСОБА_2 отримавши від ОСОБА_4 вказану заявку виконала в ній підпис від імені ОСОБА_41. На підставі вказаної заявки ОСОБА_2 разом з ОСОБА_6 звернулись до каси банку де ОСОБА_6 отримав 3000 доларів США, еквівалентні 15150 грн., за заявкою на видачу готівки № CSS/556-87, виконавши підпис від імені ОСОБА_41 Отримані у касі банку грошові кошти ОСОБА_6 передав у розпорядження ОСОБА_10, яка використала їх на власний розсуд.

14.11.2006 року, за попередньою змовою, з метою заволодіння грошовими коштами ЧОД АППБ «Аваль» ОСОБА_2, та ОСОБА_6 маючи у своєму розпорядженні ксерокопії паспортів, ідентифікаційних кодів ОСОБА_42, ОСОБА_8 та неправдиві довідки про доходи вказаних осіб в СПД ОСОБА_2, складені ОСОБА_2, діючи з метою введення у оману членів кредитного комітету банку щодо легального походження вказаних копій документів, ОСОБА_2 виконала на них підписи від імені зазначених сторонніх осіб, та переджала їх ОСОБА_4, яка неналежним чином виконуючи свої службові обовязки щодо проведення ідентифікації клієнтів, завірила отримані від ОСОБА_2 копії документів своїм підписом та виготовила пакет кредитних документів у тому числі висновок про можливість надання зазначеного кредиту ОСОБА_42 та направила їх на розгляд кредитного комітету. Крім того ОСОБА_6 діючи з метою надання достовірності неправдивому пакету кредитних документів, надав до банку довідку про власні доходи та заявку на укладення договору поруки за фіктивним кредитом ОСОБА_42 14 листопада 2006 року, протоколом № 2718 кредитний комітет банку прийняв рішення про надання кредиту ОСОБА_42 Отримавши згоду комітету, ОСОБА_4 надала на підпис ОСОБА_2 договори поруки на імя ОСОБА_8. кредитний договір на імя ОСОБА_42, № 014/1024/51527 та заявку на видачу готівки 3000 доларів США з каси банку. У свою чергу ОСОБА_2 отримавши від ОСОБА_4 вказану заявку виконала в ній підпис від імені ОСОБА_42 На підставі вказаної заявки ОСОБА_2 звернулася до каси банку та представившись останньою поставила у заявці на видачу готівки № CSS/573-192 від імені ОСОБА_42 Отримані у касі банку грошові кошти у сумі 3000 доларів США, еквівалентні 15150 грн., ОСОБА_2 використала на власний розсуд.

12.10.2006 року, з метою заволодіння грошовими коштами ЧОД АППБ «Аваль» ОСОБА_2, маючи у своєму розпорядженні ксерокопії паспортів, ідентифікаційних кодів ОСОБА_43, Аваль та неправдиві довідки про доходи вказаних осіб в СПД Аваль складені ОСОБА_2, діючи з метою введення у оману членів кредитного комітету банку щодо легального походження вказаних копій документів, ОСОБА_2 виконала на них підписи від імені зазначених сторонніх осіб та передала їх ОСОБА_4, яка неналежним чином виконуючи свої службові обовязки щодо проведення ідентифікації клієнтів за наданими документами, завірила їх своїм підписом та виготовила пакет кредитних документів у тому числі висновок про можливість надання зазначеного кредиту ОСОБА_43 та направила їх на розгляд кредитного комітету. 25 квітня 2007року, протоколом № 255 кредитний комітет банку прийняв рішення про надання кредиту ОСОБА_43. Отримавши згоду комітету, ОСОБА_4 надала на підпис ОСОБА_2 договір поруки на імя Аваль та кредитний договір на імя ОСОБА_43С № 014/1024/56237 та заявку б/н на видачу готівки 3000 доларів США з каси банку. У свою чергу ОСОБА_2 отримавши від ОСОБА_4 вказану заявку виконала в ній підпис від імені ОСОБА_43С На підставі вказаної заявки ОСОБА_2 звернулася до каси банку та представившись останньою поставила у заявці на видачу готівки № CSS/141-56 отримала у касі банку грошові кошти у сумі 3000 доларів США, еквівалентні 15150 грн., ОСОБА_2 використала на власний розсуд.

26.10.2006 року, за попередньою змовою, з метою заволодіння грошовими коштами ЧОД АППБ «Аваль» ОСОБА_2, та ОСОБА_6 маючи у своєму розпорядженні ксерокопії паспортів, ідентифікаційних кодів ОСОБА_31 та ОСОБА_36 та неправдиві довідки про доходи вказаних осіб в ТОВ «Емір» та СПД ОСОБА_2, складені ОСОБА_2, діючи з метою введення у оману членів кредитного комітету банку щодо легального походження вказаних копій документів, ОСОБА_2 виконала на них підписи від імені зазначених сторонніх осіб та передала їх ОСОБА_4, яка неналежним чином виконуючи свої службові обовязки щодо проведення ідентифікації клієнтів за наданими документами, завірила їх своїм підписом та виготовила пакет кредитних документів у тому числі висновок про можливість надання зазначеного кредиту ОСОБА_31 та направила їх на розгляд кредитного комітету. Крім того ОСОБА_6 діючи за попередньою змовою, з метою надання достовірності неправдивому пакету кредитних документів, надав до банку довідку про власні доходи та заявку на укладення договору поруки за фіктивним кредитом ОСОБА_31 26 жовтня 2006 року, протоколом № 2621 кредитний комітет банку прийняв рішення про надання кредиту ОСОБА_31 Отримавши згоду комітету, ОСОБА_4 надала на підпис ОСОБА_2 договори поруки на імя ОСОБА_36, кредитний договір на імя ОСОБА_31 № 014/1024/50789 та заявку на видачу готівки 3000 доларів США з каси банку. У свою чергу ОСОБА_2 отримавши від ОСОБА_4 вказану заявку виконала в ній підпис від імені ОСОБА_31 На підставі вказаної заявки ОСОБА_2 звернулася до каси банку та представившись останньою поставила у заявці на видачу готівки № CSS/292-98 від імені ОСОБА_31 Отримані у касі банку грошові кошти у сумі 3000 доларів США, еквівалентні 15150 грн., ОСОБА_2 використала на власний розсуд.

26.04.2007 року, з метою заволодіння грошовими коштами ЧОД АППБ «Аваль» ОСОБА_2, маючи у своєму розпорядженні ксерокопію паспорту, ідентифікаційного коду ОСОБА_45 та неправдиву довідку про її доходи в СПД Аваль складену ОСОБА_2, діючи з метою введення у оману членів кредитного комітету банку щодо легального походження вказаних копій документів, ОСОБА_2 виконала на них підписи від імені зазначених сторонніх осіб та передала їх ОСОБА_4. яка неналежним чином виконуючи свої службові обовязки щодо проведення ідентифікації клієнтів за наданими документами, завірила їх своїм підписом та виготовила пакет кредитних документів у тому числі висновок про можливість надання зазначеного кредиту ОСОБА_31 та направила їх на розгляд кредитного комітету. Крім того ОСОБА_2 діючи з метою надання достовірності неправдивому пакету кредитних документів, надала до банку заявку на укладення договору поруки за фіктивним кредитом ОСОБА_45. 26 квітня 2007 року, протоколом № 259 кредитний комітет банку прийняв рішення про надання кредиту ОСОБА_31 Отримавши згоду комітету, ОСОБА_4 надала на підпис ОСОБА_2 договори поруки, кредитний договір на імя ОСОБА_45 №014/1024/56286 та заявку на видачу готівки 3000 доларів США з каси банку. У свою чергу ОСОБА_2 отримавши від ОСОБА_4 вказану заявку виконала в ній підпис від імені ОСОБА_45 На підставі вказаної заявки ОСОБА_2 звернулася до каси банку та представившись останньою поставила у заявці на видачу готівки № CSS/337-104 від імені ОСОБА_31 Отримані у касі банку грошові кошти у сумі 3000 доларів США, еквівалентні 15150 грн., ОСОБА_2 використала на власний розсуд.

27.04.2007 року, за попередньою змовою, з метою заволодіння грошовими коштами ЧОД АППБ «Аваль» ОСОБА_2, та ОСОБА_6 маючи у своєму розпорядженні ксерокопію паспорту, ідентифікаційного коду ОСОБА_46 та неправдиві довідку про її доходи складену ОСОБА_2, діючи з метою введення у оману членів кредитного комітету банку щодо легального походження вказаних копій документів, ОСОБА_2 виконала на них підписи від імені зазначених сторонніх осіб та передала їх ОСОБА_4, яка неналежним чином виконуючи свої службові обовязки щодо проведення ідентифікації клієнтів за наданими документами, завірила копії документів своїм підписом та виготовила пакет кредитних документів у тому числі висновок про можливість надання зазначеного кредиту ОСОБА_46 та направила їх на розгляд кредитного комітету. Крім того ОСОБА_6 діючи з метою надання достовірності неправдивому пакету кредитних документів, надав до банку заявку на укладення договору поруки за фіктивним кредитом ОСОБА_46 27 квітня 2007 року, протоколом № 263 кредитний комітет банку прийняв рішення про надання кредиту ОСОБА_46 Отримавши згоду комітету, ОСОБА_4 надала на підпис ОСОБА_2 кредитний договір на імя ОСОБА_46 № 014/1024/56316 та заявку на видачу готівки 3000 доларів США з каси банку. У свою чергу ОСОБА_2 отримавши від ОСОБА_4 вказану заявку виконала в ній підпис від імені ОСОБА_46 На підставі вказаної заявки ОСОБА_2 звернулася до каси банку та представившись останньою поставила у заявці на видачу готівки № CSS/573-33 від імені ОСОБА_46 та отримала у касі банку грошові кошти у сумі 3000 доларів США, еквівалентні 15150 грн., які використала на власний розсуд.

28.04.2007 року з метою заволодіння грошовими коштами ЧОД АППБ «Аваль» ОСОБА_2, маючи у своєму розпорядженні ксерокопію паспорту, ідентифікаційного коду та декларації про доходи ОСОБА_47, ОСОБА_38 діючи з метою введення у оману членів кредитного комітету банку щодо легального походження вказаних копій документів, ОСОБА_2 виконала на них підписи від імені зазначених сторонніх осіб та передала їх ОСОБА_4, яка неналежним чином виконуючи свої службові обовьязки щодо проведення ідентифікації клієнтів за наданими документами, завірила отримані копії документів своїм підписом та виготовила пакет кредитних документів у тому числі висновок про можливість надання зазначеного кредиту ОСОБА_47 та направила їх на розгляд кредитного комітету. 28 квітня 2007 року, протоколом № 270 кредитний комітет банку прийняв рішення про надання кредиту ОСОБА_47. Отримавши згоду комітету, ОСОБА_4 надала на підпис ОСОБА_2 договір поруки на імя ОСОБА_38, кредитний договір на імя ОСОБА_14 №014/1024/56366 та заявку на видачу готівки 3000 доларів США з каси банку. У свою чергу ОСОБА_2 отримавши від ОСОБА_4 вказану заявку виконала в ній підпис від імені ОСОБА_15 На підставі вказаної заявки ОСОБА_2 звернулася до каси банку та представившись останньою поставила у заявці на видачу готівки № CSS/501-43 від імені ОСОБА_47. Отримані у касі банку грошові кошти у сумі 3000 доларів США, еквівалентні 15150 грн., ОСОБА_2 використала на власний розсуд.

16.05.2007 року, з метою заволодіння грошовими коштами ЧОД АППБ «Аваль» ОСОБА_2, маючи у своєму розпорядженні ксерокопію паспорту, ідентифікаційного коду ОСОБА_48, ОСОБА_20 та довідки про доходи СПД ОСОБА_48 та доходи ОСОБА_20 в СПД ОСОБА_2 складену ОСОБА_2, діючи з метою введення у оману членів кредитного комітету банку щодо легального походження вказаних копій документів, ОСОБА_2 виконала на них підписи від імені зазначених сторонніх осіб та надала їх ОСОБА_4 яка неналежним чином виконуючи свої службові обовязки щодо проведення ідентифікації клієнтів за наданими документами, завірила отримані від ОСОБА_2 копії документів своїм підписом та виготовила пакет кредитних документів у тому числі висновок про можливість надання зазначеного кредиту ОСОБА_48 та направила їх на розгляд кредитного комітету. 01 червня 2006 року, протоколом № 1526 кредитний комітет банку прийняв рішення про надання кредиту ОСОБА_48 Отримавши згоду комітету, ОСОБА_4 надала на підпис ОСОБА_2 договір поруки на імя ОСОБА_20, кредитний договір на імя ОСОБА_48 № 014/1024/56748 та заявку б/н на видачу готівки 3000 доларів США з каси банку. У свою чергу ОСОБА_2 отримавши від ОСОБА_4 вказану заявку виконала в ній підпис від імені ОСОБА_48П та звернулася до каси банку та представившись останньою поставила від її імені підпис у заявці на видачу готівки № CSS/337-96 та отримала у касі банку грошові кошти у сумі 3000 доларів США, еквівалентні 15150 грн., які використала на власний розсуд.

21.05.2006 року за попередньою змовою, з метою заволодіння грошовими коштами ЧОД АППБ «Аваль» ОСОБА_2, та ОСОБА_6 маючи у своєму розпорядженні ксерокопії паспортів та ідентифікаційних кодів ОСОБА_49, ОСОБА_50, неправдиву довідку про доходи ОСОБА_49 в ТОВ «Емір» складену ОСОБА_2, діючи з метою введення у оману членів кредитного комітету банку щодо легального походження вказаних копій документів, ОСОБА_2 виконала на них підписи від імені зазначених сторонніх осіб та передала їх ОСОБА_4, яка неналежним чином виконуючи свої службові обовязки щодо проведення ідентифікації клієнтів за наданими документами, завірила копії документів своїм підписом та виготовила пакет кредитних документів у тому числі висновок про можливість надання зазначеного кредиту ОСОБА_49 та направила їх на розгляд кредитного комітету. 21 травня 2007 року, протоколом № 342 кредитний комітет банку прийняв рішення про надання кредиту ОСОБА_49 Отримавши згоду комітету, ОСОБА_4 надала на підпис ОСОБА_2 договір поруки на імя ОСОБА_50, кредитний договір на імя ОСОБА_49 № 014/1024/56913 та заявку на видачу готівки 3000 доларів США з каси банку. У свою чергу ОСОБА_2 отримавши від ОСОБА_4 вказані документи виконала в них підписи від імені ОСОБА_49 та ОСОБА_50 На підставі вказаної заявки ОСОБА_6 звернувся до каси банку та від імені ОСОБА_49 отримав 3000 доларів США еквівалентні 15150 грн. за заявкою на видачу готівки № CSS/337-106, у якій підпис від імені ОСОБА_49 поставила ОСОБА_2 Отримані у касі банку грошові кошти ОСОБА_6 передав у розпорядження ОСОБА_2,яка використала їх на власний розсуд.

11.06.2007 року з метою заволодіння грошовими коштами ЧОД АППБ «Аваль» ОСОБА_2 маючи у своєму розпорядженні ксерокопії паспортів та ідентифікаційних кодів Аваль, ОСОБА_31, довідки про доходи вказаних осіб, ОСОБА_2 діючи з метою введення у оману членів кредитного комітету банку щодо легального походження вказаних копій документів, ОСОБА_2 виконала на них підписи від імені зазначених сторонніх осіб та передала їх ОСОБА_4, яка неналежним чином виконуючи свої службові обовязки щодо проведення ідентифікації клієнтів за наданими документами, завірила отримані копії документів своїм підписом та виготовила пакет кредитних документів у тому числі висновок про можливість надання зазначеного кредиту Аваль та направила їх на розгляд кредитного комітету. 11 червня 2007 року, протоколом № 400 кредитний комітет банку прийняв рішення про надання кредиту Аваль Отримавши згоду комітету, ОСОБА_4 склала та надала на підпис ОСОБА_2 договір поруки на імя ОСОБА_16, кредитний договір на імя Аваль, № 014/1024/57452 та заявку б/н на видачу готівки 3000 доларів США з каси банку. У свою чергу ОСОБА_2 отримавши від ОСОБА_4 вказані документи виконала в них підписи від імені Аваль, ОСОБА_31 На підставі вказаної заявки ОСОБА_17 звернулася до каси банку та представившись ОСОБА_18 та за заявкою на видачу готівки №CSS/337-129 у якій підпис від імені ОСОБА_31 отримала у касі банку грошові кошти у сумі 3000 доларів США, еквівалентні 15150 грн., які у подальшому використала на власний розсуд.

Таким чином було спричинено тяжкі наслідки ЧОД ВАТ «Райффайзен банк Аваль» у вигляді надання банківською установою грошових коштів неналежним особам на суму 378750 грн.

Підсудна ОСОБА_2 вину в предявленому обвинуваченні визнала повністю, визнала заподіяну злочином матеріальну шкоду та по предявленому обвинуваченні показала, що дійсно вона мала скрутне матеріальне становище та вирішила отримувати кредити в банку „Райфайзен Банк Аваль”, оскільки на той час бінківськи установи без зайвих зволікань видавали кредити. Вона раніше отримувала кредити на своє імя, які оформлювала їй ОСОБА_4. Після цього вона вирішила, без відома ОСОБА_4, складати фіктивні довідки про доходи та інші необхідні документи для отримання кредиту. Також у неї були копії паспортів знайомих їй осіб, яких вона також не ставила до відома про оформлення на них кредитів, та користуючись довірою ОСОБА_4 надавала їй документи, та запевняючи її у правомірності своїх намірів, за допомогою свого колишнього чоловіка, який допомогав в оформленні кредитів, надавала їй необхідні документи. Після отримання заявок на видачу грошових коштів вона особисто або за допомогою ОСОБА_6 отримувала в касі банку грошові кошти, які вона особисто використовувала на власні потреби. Про неправомірність своїх дій вона нікому не казала, а діяла на свій ризик. При цьому вона здійснювала виплату відсотків по отриманим кредитам, і якби не світова криза, то вона повернула б отримані кредити вчасно до банку.

Підсудний ОСОБА_6 дав аналогічні покази, визнавши повністю свою вину в інкримінованих злочинах.

Підсудна ОСОБА_4 вину в предявленому обвинуваченні не визнала, при цьому по предявленому обвинуваченні пояснила, що вона допускає, що під час виконання своїх обовязків по перевірці та ідентифікації осіб неналежно їх перевіряла, тому що довіряла ОСОБА_6, так як вона постійно отримувала кредити в банку і після цього систематично за кредитами, які вона допомагала отримувати людям, завчасно сплачувались відсотки за користування кредитами. У неї не було сумнівів щодо порядності намірів ОСОБА_6. При цьому вона наполягає, що завжди звіряла копії документів в присутності осіб або схожих на них осіб, які отримували кредити.

Дані пояснення підсудних повністю співпадають з показами свідків, які були допитані як в судовому засіданні так і під час досудового слідства.

Так свідок ОСОБА_8 показала, що вона раніше була знайома з ОСОБА_2. Яким чином до неї потрапила ксерокопія її паспорту вона не памятає, хоче повідомити, що особисто вона ніякого кредиту в „Райфайзен Банк Аваль” не отримувала. Також не надавала нікому своїх документів та доручень для отримання такого кредиту.

Свідки ОСОБА_12, ОСОБА_53, ОСОБА_19, ОСОБА_23, ОСОБА_25, ОСОБА_54, ОСОБА_17, ОСОБА_20, ОСОБА_38, ОСОБА_42, ОСОБА_43, ОСОБА_31, ОСОБА_46, ОСОБА_47, ОСОБА_48, Аваль дали аналогічні покази, доповнивши їх що іноді вони звертались до ОСОБА_2 з проханням допомогти в отриманні кредиту, надавали їй для цього свої документи, необхідні для цього, однак ніяких кредитів не отримали, та не виступали поручителями по кредитам.

Свідок ОСОБА_55 показав, що він працював касиром в „Райфайзен Банк банк аваль”. В його обовязки входило також видача готівки по заявкам на її видачу. Він перевіряв осіб, яким видавалась готівка. Особисто ОСОБА_4 ніколи не отримувала в нього грошові кошти по кредитам, а отримували особи, на яких було виписано заявки, точніше схожі на даних осіб. ОСОБА_4 могла бути присутньою при отриманні грошових коштів по кредиту, але це не викликало ніякої підозри.

Аналогічні покази дали свідки ОСОБА_56, ОСОБА_57, ОСОБА_58.

Допитані як свідки ОСОБА_59, ОСОБА_60, ОСОБА_61, ОСОБА_62, ОСОБА_63, та ОСОБА_64 показали, що вони працювали в „Райфайзен Банк аваль” та входили до складу кредитного комітету. Під час роботи вони розглядали документи від ОСОБА_4 на видання кредитів, та давали згоду на їх видачу. Дані документи у них не викликали підозри, оскільки ОСОБА_4 повинна була залучати до отримання кредитів в банку різних клієнтів, в тому числі і фізичних осіб. Охарактеризувати ОСОБА_4 вони можуть з позитивної сторони.

Крім показів свідків вина підсудних повністю доведена:

- ксерокопією паспорту ОСОБА_8

- ксерокопією паспорту ОСОБА_11

- довідкою про доходи СПД ОСОБА_2

- довідкою про доходи ОСОБА_19.в СПД ОСОБА_2

- висновком кредитного інспектора Болдакової М.С по ОСОБА_8

- протоколом кредитного комітету № 1526 від 01 червня 2006

- кредитним договором № 014/1024/43064 від 01 червня 2006 року ОСОБА_8

- договором поруки ОСОБА_11

- договором поруки ОСОБА_2

- ордер-розпорядження б/н від 01.04.2006

- заявою на видачу готівки № CSS/246-60 на 3000 доларів США , еквівалент 15150 грн.

Т.3 а.с.7-8, 11-12, 41, 40, 36, 20, 21 3, 6, 5 Т.6 а.с.159)

- ксерокопією паспорту ОСОБА_12

- ксерокопією паспорту ОСОБА_13

- ксерокопією паспорту ОСОБА_14

- довідкою про доходи ОСОБА_12 в СПД ОСОБА_6

- довідкою про доходи ОСОБА_13 в СПД ОСОБА_2

- довідкою про доходи ОСОБА_14 в СПД ОСОБА_2

- висновком кредитного інспектора Болдакової М.С по ОСОБА_12

- протоколом кредитного комітету № 1958 від 20 липня 2006 року

- кредитним договором № 014/1024/46384 від 20 липня 2006 року ОСОБА_12

- договором поруки ОСОБА_13

- договором поруки ОСОБА_14

- ордер-розпорядження б/н від 20.06.2006

- заявою на видачу готівки № CSS/337-62 на 3000 доларів США , еквівалент 15150 грн.

Т.3 арк. 50-52, 53-54, 55-56, 74, 72, 73, 71, 44, 64, 65, 49, 48 Т.6 арк. 160

- ксерокопією паспорту ОСОБА_18

- ксерокопією паспорту ОСОБА_65

- ксерокопією паспорту ОСОБА_17

- довідкою про доходи ОСОБА_18 в СПБ ОСОБА_2

- довідкою про доходи ОСОБА_65 в СПД ОСОБА_6

- довідкою про доходи ОСОБА_17 в СПД ОСОБА_6

- заявою анкетою вх. № 2095 від 08.08.2006 року

- висновком кредитного інспектора Болдакової М.С по ОСОБА_12

- кредитним договором № 014/1024/47408 від 08.08.2006 року ОСОБА_18

- договором поруки від імені ОСОБА_65

- договором поруки від імені ОСОБА_17

- заявою на видачу готівки б/н від 08.08.2006

- заявою на видачу готівки № CSS/501-121 на 3000 доларів США, еквівалент 15150 грн.

Т.3 арк. 83, 86-88, 88, 85, 109, 110, 111, 79, 93, 94, 82, 81 Т.6 арк. 161

- ОСОБА_12 СГІРФО ЧМВ від 15.01.2009 № 8/119 з додатком копій ф.1 про зміну 26.04.2006 року прізвища та паспорту ОСОБА_18 на Федорова. Т. 7 арк. 107

- ксерокопією паспорту ОСОБА_19

- ксерокопією паспорту ОСОБА_20

- ксерокопією паспорту ОСОБА_17

- довідкою про доходи ОСОБА_19 в ТОВ «Еталон-2000»

- довідкою про доходи ОСОБА_20 в ТОВ «Еталон-2000»

- довідкою про доходи ОСОБА_17 в ТОВ «Еталон-2000»

- висновком кредитного інспектора Болдакової М.С по ОСОБА_19

- протоколом кредитного комітету № 2152 від 10 серпня 2006 року

- кредитним договором № 014/1024/47588 від 10.08.2006 року ОСОБА_19

- договором поруки ОСОБА_20

- договором поруки ОСОБА_17П

- заявою на видачу готівки б/н від 10.08.2006

- заявою на видачу готівки № СSS/320-114 на суму 3000 доларів США - еквівалент 15150 грн.

Т.3 арк. 119-102, 121, 122, 146, 147, 148, 145, 115, 130, 131, 118, 117 Т.6 арк 163

- ксерокопією паспорту АвальБ

- ксерокопією паспорту ОСОБА_12

- ксерокопією паспорту ОСОБА_22

- довідкою про доходи Аваль в ТОВ «Елікон»

- довідкою про доходи ОСОБА_12 в СПД ОСОБА_6

- довідкою про доходи ОСОБА_22 в ТОВ «Еталон-2000»

- висновком кредитного інспектора Болдакової М.С по Аваль

- протоколом кредитного комітету № 2166 від 11 серпня 2006

- кредитним договором № 014/1024/47722 на суму 3000 доларів США Аваль

- договором поруки ОСОБА_12

- договором поруки ОСОБА_22

- заявою на видачу готівки б/н від 14.08.2006

- заявою на видачу готівки № СSS/141-259 на суму 3000 доларів США, еквівалент 15150 грн.

Т.3 арк. 157-158, 161-162, 159-160, 186, 188, 187, 189, 153,171,172 156, 155 т.6 арк. 162

Копією довіреності № 39 від 21.03.2008 року Аваль, складеною у виправній колонії № 66 Державного департаменту виконання покарань Т.7 арк.39

- ксерокопією паспорту ОСОБА_23

- ксерокопією паспорту ОСОБА_19

- ксерокопією паспорту ОСОБА_66

- довідкою про доходи ОСОБА_23 в СПД ОСОБА_2

- довідкою про доходи ОСОБА_19 в ТОВ «Еталон-2000»

- довідкою про доходи ОСОБА_66 в ТОВ «Елікон»

- висновком кредитного інспектора Болдакової М.С по ОСОБА_23В

- протоколом кредитного комітету № 2170 від 11 серпня 2006 року

- кредитним договором № 014/1024/48135 на суму 3000 доларів США ОСОБА_23

- договором поруки ОСОБА_19

- договором поруки ОСОБА_66

- заявою на видачу готівки б/н від 19.08.2006

- заявою на видачу готівки № СSS/556-38 на суму 3000 доларів США, еквівалент 15150 грн.

Т.3 арк. 197-200, 201-202, 203-204, 233, 234, 235, 236, 193, 212, 213, 196, 195 т.6 арк. 164

- ксерокопією паспорту ОСОБА_9

- ксерокопією паспорту ОСОБА_25

- ксерокопією паспорту ОСОБА_26

- довідкою про доходи ОСОБА_9 в СПД ОСОБА_2

- довідкою про доходи ОСОБА_25В в ТОВ «Емір»

- довідкою про доходи ОСОБА_26 в СПД ОСОБА_6В,

- висновком кредитного інспектора по ОСОБА_9

- протоколом кредитного комітету № 2246 від 22 серпня 2006 року

- кредитним договором № 014/1024/48281 від 23.08.2006 року ОСОБА_9

- договором поруки ОСОБА_25В

- договором поруки ОСОБА_26

- заявою на видачу готівки б/н від 23.08.2006

- заявою на видачу готівки № СSS/292-29 на суму 3000 доларів США, еквівалент 15150 грн.

Т.3 арк. 243-244, 245, 246-248, 280, 281, 282, 283, 239, 256, 257, 242, 241 т.6 арк. 165

- ксерокопією паспорту ОСОБА_67

- ксерокопією паспорту ОСОБА_68

- ксерокопією паспорту ОСОБА_29

- довідкою про доходи ОСОБА_67 в ТОВ «Емір»

- довідкою про доходи ОСОБА_68 в СПД ОСОБА_6

- довідкою про доходи ОСОБА_29 в ТОВ «Емір»

- висновком кредитного інспектора Болдакової М.С по ОСОБА_67

- протоколом кредитного комітету № 2319 від 06.09.2006 року

- кредитним договором № 014/1024/48803 від 06.09.2006 року ОСОБА_67

- договором поруки ОСОБА_68

- договором поруки ОСОБА_29

- заявою на видачу готівки б/н від 06.09.2006

- заявою на видачу готівки № CSS/292-81 на 3000 доларів США , еквівалент 15150 грн.

Т.3 арк. 292-293, 294-295, 296-297, 310, 311, 312 317, 288, 305, 306, 291, 290 т.6 арк. 166

- ксерокопією паспорту ОСОБА_30

- ксерокопією паспорту ОСОБА_23

- ксерокопією паспорту ОСОБА_29

- довідкою про доходи ОСОБА_30 в ТОВ «Емір»

- довідкою про доходи ОСОБА_23 в СПД ОСОБА_2

- довідкою про доходи ОСОБА_29 в ТОВ «Емір»

- висновком кредитного інспектора Болдакової М.С по ОСОБА_30

- протоколом кредитного комітету № 2417 від 21 вересня 2006 року

- кредитним договором № 014/1024/49406 від 22.09.2006 року ОСОБА_30

- договором поруки ОСОБА_20

- договором поруки ОСОБА_29

- заявою на видачу готівки б/н від 22.09.2006

- заявою на видачу готівки № CSS/292-37 на 3000 доларів США, еквівалент 15150 грн.

Т.4 арк. 2, 9-10, 7-8, 26, 27, 28, 29, 3, 18, 19, 6, 5 т. т.6 арк. 167

Листом ЧМВ УМВС №3/5100 від 26.12.2008 року із додатком відмовним матеріалом стосовно розшуку безвісті зниклого ОСОБА_30 Т. 7 арк. 112-122

- ксерокопії паспорту ОСОБА_69

- ксерокопією паспорту ОСОБА_31

- ксерокопією паспорту ОСОБА_32

- довідкою про доходи ОСОБА_69 в СПД ОСОБА_6

- довідкою про доходи ОСОБА_31 в ТОВ «Емір»

- довідкою про доходи ОСОБА_32 в ТОВ «Вантранс»

- висновком кредитного інспектора Болдакової М.С по ОСОБА_69

- протоколом кредитного комітету № 2472 від 29 вересня 2006 року

- кредитним договором № 014/1024/49759 3000 доларів США ОСОБА_69

- договором поруки ОСОБА_21

- договором поруки ОСОБА_32

- заявою на видачу готівки б/н від 29.09.2006

- заявою на видачу готівки № СSS/292-78 на суму 3000 доларів США, еквівалент 15150 грн.

Т.4 арк. 37-38, 39, 40-41, 59, 60, 61, 49, 50, 62, 33 Т.6 арк. 168

- ксерокопією паспорту ОСОБА_17

- ксерокопією паспорту ОСОБА_20

- ксерокопією паспорту ОСОБА_16

- довідкою про доходи ОСОБА_17 в СПД ОСОБА_2

- довідкою про доходи ОСОБА_20 в АС «Експерт»

- довідкою про доходи ОСОБА_16 в СПД ОСОБА_2

- висновком кредитного інспектора Болдакової М.С по ОСОБА_17

- протоколом кредитного комітету № 2490 від 30.10.2006 рок

- кредитним договором № 014/1024/49853 від 03.10.2006 року ОСОБА_17

- договором поруки ОСОБА_20

- договором поруки ОСОБА_16

- заявою на видачу готівки б/н від 03.10.2006

- заявою на видачу готівки № СSS/292-37 на суму 3000 доларів США, еквівалент 15150 грн.

Т.4 арк. 70, 71, 72, 92, 93, 94, 95, 66, 80, 81, 68, 69 Т. 6 арк. 169

- ксерокопією паспорту ОСОБА_34.

- ксерокопією паспорту ОСОБА_29

- ксерокопією паспорту ОСОБА_2

- довідкою про доходи ОСОБА_34 в ТОВ «Метек»

- довідкою про доходи ОСОБА_29 в ТОВ «Емір»

- довідкою про доходи СПД ОСОБА_2

- висновком кредитного інспектора Болдакової М.С по ОСОБА_34.

- протоколом кредитного комітету № 2508 від 05.10.2006 року

- кредитного договору № 014/1024/49953 на суму 3000 доларів США на імя ОСОБА_34

- договором поруки ОСОБА_29

- договором поруки ОСОБА_2

- заявою на видачу готівки б/н від 05.10.2006

- заявою на видачу готівки № СSS/292-92 на суму 3000 доларів США, еквівалент 15150 грн.

Т. 4 арк. 103-104, 105-106, 107, 124, 123, 127, 133, 99, 115, 116, 101,102 Т.6 арк. 170

- ксерокопією паспорту ОСОБА_70

- ксерокопією паспорту ОСОБА_71

- ксерокопією паспорту ОСОБА_6

- довідкою про доходи ОСОБА_70 в СПД ОСОБА_6

- довідкою про доходи ОСОБА_71 в СПД ОСОБА_2

- довідкою про доходи СПД ОСОБА_6

- висновком кредитного інспектора Болдакової М.С по ОСОБА_70

- протоколом кредитного комітету № 2553 від 12.10.2006

- кредитним договором № 014/1024/50156 від 12.10.2006 року ОСОБА_70

- договором поруки ОСОБА_71

- договором поруки ОСОБА_6

- заявою на видачу готівки б/н від 12.10.2006

- заявою на видачу готівки № CSS/141-56 на 3000 доларів США , еквівалент 15150 грн.

Т.4 арк. 141-142, 143-144, 145-146, 163, 162, 170, 171, 137, 154, 155, 139, 140 т.6 арк172

- ксерокопією паспорту ОСОБА_71

- ксерокопією паспорту ОСОБА_20

- ксерокопією паспорту ОСОБА_2

- довідкою про доходи ОСОБА_71 в СПД ОСОБА_2

- довідкою про доходи ОСОБА_20 в ТОВ «Еталон-2000»

- довідкою про доходи СПД ОСОБА_2

- висновком кредитного інспектора Болдакової М.С по ОСОБА_71

- протоколом кредитного комітету № 2587 від 20.10.2006

- кредитним договором № 014/1024/50492 на суму 3000 доларів США ОСОБА_71

- договором поруки ОСОБА_20

- договором поруки ОСОБА_2

- заявою на видачу готівки б/н від 20,10,2006

- заявою на видачу готівки № CSS/141-80 на 3000 доларів США, еквівалент 15150 грн.

Т.4 арк. 143-144, 183, 181-182, 198, 199, 206, 207, 175, 191, 190, 177, 178

- ксерокопією паспорту ОСОБА_38

- ксерокопією паспорту Аваль

- ксерокопією паспорту ОСОБА_40

- довідкою про доходи ОСОБА_38 в ТОВ «Емір»

- довідкою про доходи СПД Аваль

- довідкою про доходи ОСОБА_40 в ТОВ «Емір»

- висновком кредитного інспектора Болдакової М.С по ОСОБА_38

- протоколом кредитного комітету №2578 від 18.10.2006

- кредитним договором № 014/1024/50375 від 18.10.2006 року ОСОБА_38

- договором поруки Аваль

- договором поруки ОСОБА_40

- заявою на видачу готівки б/н від 18.10.2006

- заявою на видачу готівки № CSS/556-68 на 3000 доларів США, еквівалент 15150 грн.

Т. 4 арк. 215, 220-222, 216-219, 239, 240, 238, 249, 211, 231, 230, 213,214 т.6 арк. 173

- протоколом кредитного комітету № 2587 від 23.10.2006 року

- кредитним договором № 014/1024/50609 на суму 3000 доларів США ОСОБА_41

- договором поруки ОСОБА_12

- договором поруки ОСОБА_35

- заявою на видачу готівки б/н від 23.10.2006

- заявою на видачу готівки № CSS/556-87 на 3000 доларів США, еквівалент 15150 грн.

Т.4 арк. 251, 253, 254, 255, 256 т.6 арк. 174

- ксерокопією паспорту ОСОБА_42

- ксерокопією паспорту ОСОБА_8

- ксерокопією паспорту ОСОБА_6

- довідкою про доходи ОСОБА_42 в СПД ОСОБА_2

- довідкою про доходи ОСОБА_8 в СПД ОСОБА_2

- довідкою про доходи СПД ОСОБА_6

- висновком кредитного інспектора Болдакової М.С по ОСОБА_42

- протоколом кредитного комітету № 2718 від 14.11.2006

- кредитним договором № 014/1024/51527 на суму 3000 доларів США ОСОБА_42

- договором поруки ОСОБА_8

- договором поруки ОСОБА_6

- заявою на видачу готівки б/н від 14.11.2006

- заявою на видачу готівки № CSS/573-192 на 3000 доларів США, еквівалент 15150 грн.

Т. 4 арк. 255-266, 267-268, 269, 292, 291, 293, 302, 259-260, 280, 281, 263, 264 т.6 арк. 175

- ксерокопією паспорту ОСОБА_43С

- ксерокопією паспорту Аваль

- довідкою про доходи ОСОБА_43 в СПД Аваль

- довідкою про доходи СПД Аваль

- висновком кредитного інспектора Болдакової М.С по ОСОБА_43

- протоколом кредитного комітету №255 від 25.04.2007

- кредитним договором № 014/1024/56237 від 26.04.2007 року ОСОБА_22

- договором поруки Аваль

- заявою на видачу готівки б/н від 26.04.2007

- заявою на видачу готівки № CSS/573-56 на 3000 доларів США, еквівалент 15150 грн.

Т.5 арк. 9, 10-11, 20, 21, 38, 4, 19, 7, 8 т.6 арк. 177

- ксерокопією паспорту ОСОБА_31

- ксерокопією паспорту ОСОБА_6

- ксерокопією паспорту ОСОБА_36

- довідкою про доходи ОСОБА_31 ТОВ «Емір».

- довідкою про доходи СПД ОСОБА_6

- довідкою про доходи ОСОБА_36 в ОСОБА_2

- висновком кредитного інспектора Болдакової М.С по ОСОБА_43

- протоколом кредитного комітету № 2621 від 26.10.2006

- кредитним договором № 014/1024/150789 на суму 3000 доларів США ОСОБА_31

- договором поруки ОСОБА_6

- договором поруки ОСОБА_36

- заявою на видачу готівки б/н від 26.10.2006

- заявою на видачу готівки № CSS/292-98 на 3000 доларів США, еквівалент 15150 грн.

Т.5 арк. 46, 47-48, 49-50, 60, 70, 61, 73, 42, 58, 59, 44, 45 т.6 арк. 176

- ксерокопією паспорту ОСОБА_45

- ксерокопією паспорту ОСОБА_2

- довідкою про доходи ОСОБА_45 в СПД Аваль

- довідкою про доходи СПД ОСОБА_2

- заявою-анкетою вх. № 254 від 26.04.2007

- висновком кредитного інспектора Болдакової М.С по ОСОБА_23

- протоколом кредитного комітету № 259 від 26.04.2007 орку

- кредитним договором № 014/1024/56286 від 26.04.2007 року ОСОБА_45

- договором поруки ОСОБА_2

- заявою на видачу готівки б/н від 26.04.2007

- заявою на видачу готівки № CSS/337-104 на 3000 доларів США, еквівалент 15150 грн.

Т.5 арк. 82, 83, 92, 93, 84-87, 106, 77, 91, 80, 81 т.6 арк. 178

- копією паспорту НМ 271335 виданим 12.03.2007 року на імя ОСОБА_72,

- копією форми №1 ОСОБА_45 із даними про зміну прізвища на ОСОБА_72, що заперечує свідченя ОСОБА_4 стосовно звернення до неї та належної ідентифікації особи позичальника ОСОБА_45. під час оформлення 26.04.2007р. кредитної справи за кредитним договором № 014/1024/56286. Т.7 арк.2

- ксерокопією паспорту ОСОБА_46 із № НК 596307 та НОМЕР_1 на звороті.

- ксерокопією паспорту ОСОБА_6

- довідкою про доходи ОСОБА_46 в СПД Аваль

- довідкою про доходи СПД ОСОБА_6

- заявою-анкетою вх. 259 від 27 квітня 2007 року.

- висновком кредитного інспектора Болдакової М.С по ОСОБА_46

- протоколом кредитного комітету № 263 від 27.04.2007 року

- кредитним договором № 014/1024/56316 від 27.04.2007 року ОСОБА_46

- договором поруки ОСОБА_6

- заявою на видачу готівки б/н від 27.04.2007

- заявою на видачу готівки № CSS/573-33 на 3000 доларів США, еквівалент 15150 грн.

Т.4 арк. 115, 116, 128, 129, 117-120, 139, 110, 124, 113, 114 т.6 арк. 179

- листом УБОЗ УМВС області № 29/5-229 від 23.08.2009 року, копією листа ДВМ ЧМВ від 11.12.2003 р, із копіями паспортів НОМЕР_1 на імя ОСОБА_24 та НОМЕР_2 на імя ОСОБА_46,

- листом ЧОД ВАТ «Райффайзен банк Аваль» № 08-01/552 від 26/01/2009 року про те, що гр. ОСОБА_73 ІНФОРМАЦІЯ_10 паспортів НОМЕР_1 за період 2006-2007 року до банку не звертався та ідентифікуючих документів не надавав, що в сукупності заперечує свідчення ОСОБА_4 звернення до банку ОСОБА_46, ОСОБА_73 та обставин ідентифікації особи ОСОБА_46 за нібито наданим паспортом. Т. 7 арк. 114-115 Т. 7 арк.117

- ксерокопією паспорту ОСОБА_47

- ксерокопією паспорту ОСОБА_38

- довідкою про доходи СПД ОСОБА_47

- довідкою про доходи СПД ОСОБА_38

- висновком кредитного інспектора Болдакової М.С по ОСОБА_47

- протоколом кредитного комітету № 270 від 28.04.2007

- кредитним договором № 014/1024/56366 на суму 3000 доларів США ОСОБА_47

- договором поруки ОСОБА_38

- заявою на видачу готівки б/н від 28.04.2007

- заявою на видачу готівки № CSS/501-43 на 3000 доларів США, еквівалент 15150 грн.

Т.4 арк. 157-159, 150-151, 167, 164-166, 176, 152, 144, 155, 156 т.6 арк. 180

- ксерокопією паспорту ОСОБА_48

- ксерокопією паспорту ОСОБА_20

- довідкою про доходи СПД ОСОБА_48

- довідкою про доходи ОСОБА_20 в СПД ОСОБА_2

- висновком кредитного інспектора Болдакової М.С по ОСОБА_48

- протоколом кредитного комітету № 323 від 16.05.2007

- кредитним договором № 014/1024/56748 від 08.08.2006 року ОСОБА_48

- договором поруки ОСОБА_20

- заявою на видачу готівки б/н від 16.05.2007

- заявою на видачу готівки № CSS/337-96 на 3000 доларів США, еквівалент 15150 грн.

Т.4 арк. 184, 185, 193, 192, 192, 204, 179, 191, 183, 182 т.6 арк. 181

- ксерокопією паспорту ОСОБА_74

- ксерокопією паспорту ОСОБА_75

- довідкою про доходи ОСОБА_74 в ТОВ «Емір»

- довідкою про доходи СПД ОСОБА_75

- висновком кредитного інспектора Болдакової М.С по ОСОБА_74

- протоколом кредитного комітету № 342 від 21.05.2007

- кредитного договору № 014/1024/56913 на суму 3000 доларів США ОСОБА_74

- договором поруки ОСОБА_75

- заявою на видачу готівки б/н від 25.05.2007

- заявою на видачу готівки № CSS/337-106 на 3000 доларів США, еквівалент 15150 грн.

Т.4 арк. 213-214, 215, 224, 227-228, 236, 208, 223, 211, 212 т.6 арк. 182

- ксерокопією паспорту Аваль

- ксерокопією паспорту ОСОБА_31

- довідкою про доходи Аваль в «Автозавод»

- довідкою про доходи СПД ОСОБА_31

- висновком кредитного інспектора Болдакової М.С по Аваль

- протоколом кредитного комітету № 400 від 11.06.2007

- кредитним договором № 014/1024/57452 від 11.06.2007 року Аваль

- договором поруки ОСОБА_31

- заявою на видачу готівки б/н від 11.06.2007

- заявою на видачу готівки № CSS/337-129 на 3000 доларів США, еквівалент 15150 грн.

Т. 5 арк. 245, 246, 259, 257-258, 268, 240, 254, 243, 244 т.6 арк. 183

Висновком експерта № 05 від 18.01.2009 року відповідно до якого:

- підписи від імені ОСОБА_12 у графі «Позичальник» у кредитному договорі №014/1024/46384 від 20 липня 2006 року, у графі «Підпис отримувача» у заяві на видачу готівки № CSS/337-62 на 3000 доларів США, у ксерокопії паспорту ОСОБА_12, виконані ОСОБА_2;

- підписи від імені ОСОБА_18 у графі «Позичальник» у кредитному договорі №014/1024/47408 від 08.08.2006 року, у графі «Підпис отримувача» у заяві на видачю готівки № CSS/501-121 на 3000 доларів США, у графі «Підпис позичальника» у заяві-анкеті вх. № 2095 від 08.08.2006 року, у ксерокопії паспорту ОСОБА_18, виконані ОСОБА_2;

- підписи від імені ОСОБА_11 у графі «Позичальник» у кредитному договорі №014/1024/4821 від 23.08.2006, у графі «Підпис отримувача» у заяві на видачю готівки № CSS/292-29 на 3000 доларів США, у ксерокопії паспорту ОСОБА_11 виконані ОСОБА_2;

- підписи від імені ОСОБА_17 у графі «Позичальник» у кредитному договорі №014/1024/49853 від 03.10.2006 року, у графі «Підпис отримувача» у заяві на видачю готівки № CSS/292-37 на 3000 доларів США, у ксерокопії паспорту ОСОБА_17, виконані ОСОБА_2;

- підписи від імені ОСОБА_71 у графі «Позичальник» у кредитному договорі №014/1024/50492, у графі «Підпис отримувача» у заяві на видачю готівки № CSS/141-80 на 3000 доларів США, у ксерокопії паспорту ОСОБА_71 виконані ОСОБА_2;

- підписи від імені ОСОБА_76 у графі «Позичальник» у кредитному договорі №014/1024/56286, у графі «Підпис отримувача» у заяві на видачю готівки № CSS/337-104 на 3000 доларів США, у графі «Підпис позичальника» у заяві-анкеті вх. № 254 від 26.04.2007 року у ксерокопії паспорту ОСОБА_76 виконані ОСОБА_2;

- підписи від імені ОСОБА_46 у графі «Позичальник» у кредитному договорі №014/1024/56316, у графі «Підпис позичальника» у заяві-анкеті вх. № 259 від 27.04.2007 року, у ксерокопії паспорту ОСОБА_46 виконані ОСОБА_2; Т.7 арк.152

Висновком експерта № 06 від 18.01.2009 року відповідно до якого ОСОБА_4 як працівником банку виконані підписи у: заяві б/н на видачу готівки ОСОБА_12М, - ксерокопії паспорту ОСОБА_12, - заяві б/н на видачу готівки ОСОБА_18, - висновку кредитного працівника по ОСОБА_18, - заяві анкеті вх.. № 2095 від 08.08.2006 року, - ксерокопії паспорту ОСОБА_18, - заяві б/н на видачу готівки ОСОБА_19, - ксерокопії паспорту ОСОБА_19, - заяві б/н на видачу готівки ОСОБА_9, - ксерокопії паспорту ОСОБА_9, - заяві б/н на видачу готівки ОСОБА_17, - ксерокопії паспорту ОСОБА_17, - заяві б/н на видачу готівки ОСОБА_71, - ксерокопії паспорту ОСОБА_71, - заяві б/н на видачу готівки ОСОБА_76, - заяві-анкеті вх.. № 254 від 26.04.2007, - ксерокопії паспорту ОСОБА_76 - висновку кредитного працівника по ОСОБА_76,- заяві б/н на видачу готівки ОСОБА_46, - заяві-анкеті вх. 259 від 27 квітня 2007р., - ксерокопії паспорту ОСОБА_46, - висновку кредитного інспектора по ОСОБА_46. Т.7 арк. 171

Листом № 474/9/17-116 від 26.01.2009р. ДПІ у м. Чернігові, відповідно до якого у 2006-2007р. з СПД фізичною особою ОСОБА_6 у трудових відносинах перебували лише ОСОБА_77 з 01.08.2006 по 31.12.2007, ОСОБА_78 з 01.01.2006 по 31.08.2006., з СПД фізичною особою ОСОБА_2 у трудових відносинах перебував ОСОБА_14 з 01.01.2006 лише по 05.07.2006 року. Т.1 арк.181

Листом від 03.11.2008 року № 10179/9/29-013 ДПІ м. Чернігова, відповідно до якого ТОВ «ЕМІР» (код ЄДРПОУ 22823392) знято з обліку в ДПІ у м. Чернігові 22.12.2006 р., ТОВ «МЕТЕК» не перебуває на обліку в ДПІ у м. Чернігові, Т.1 арк.177

Листом ДПІ у Ріпкінському р-ні від 18.11.2008р., № 807/9/17, відповідно до якого Аваль перебуває на обліку у ДПІ з 17.12.2003 року. За час перебування на податковому обліку мав трудові відносини лише з гр. ОСОБА_79 у період з 15.06.2004 по 01.11.2004р. Т.1 арк.174

Листом ТОВ ВКФ «Еталон-2000» від 16.10.2008 року, відповідно до якого ОСОБА_25 ОСОБА_22, ОСОБА_20 ні коли на вказаному підприємстві не працювали. Т.1 арк.170

Листом ТОВ ЕФ «АС-Експерт» від 10.10.2008 року, відповідно до якого ОСОБА_20 ні коли на вказаному підприємстві не працювала. Т.1 арк.171

Суд вважає, що з підсудних ОСОБА_2 та ОСОБА_4 підлягають стягненню судові витрати на користь держави за проведення експертиз в дольовому порядку.

Також з ОСОБА_2 та ОСОБА_6 підлягає стягненню на користь ВАТ „Райфайзен Банк Аваль”, в солідарному порядку, заподіяна матеріальна шкода, відповідно до заявленого цивільного позову.

Разом з тим суд вважає, що органом досудового слідства зайво кваліфіковані дії ОСОБА_2, ОСОБА_4 та ОСОБА_6 за ст.27 ч.3, та 27 ч.2 КК України, та підлягають виключенню з обвинувачення, оскільки в судовому засіданні не знайшло підтвердження, та не здобуто переконливих доказів, що злочини були скоєні в складі організованої злочинної групи, так як в суді не встановлено, що між підсудними було здійснено розподіл ролей та певних функцій під час здійснення та виконання злочинів, відсутні будь-які стійкі звязки між усіма підсудними, ОСОБА_6 та ОСОБА_4 не отримували ніякої матеріальної вигоди чи винагороди від вчинених злочинів.

Навпаки в суді як підсудна ОСОБА_2 так і підсудний ОСОБА_6 зазначали, що під час складання завідомо неправдивих документів та поданні їх до установи банку, в якому працювала ОСОБА_4, вони не повідомляли останню про їх підробку. А навпаки ОСОБА_2 вводила її в оману, шляхом запевнень про правомірність її дій, направлених на видачу кредитів. Також приводила до банківської установи осіб, які були схожі з особами, на яких складались та виписувались документи.

Також на думку суду дії підсудної ОСОБА_4 не вірно кваліфіковані за ст.ст.190 ч.4 та 366 ч.2 КК України, а тому підлягають виключенню з обвинувачення, оскільки в ході судового розгляду не здобуто доказів прийняття участі ОСОБА_4 у вчиненні шахрайства, та складанні завідомо неправдивих документів, з наведених вище обставин.

Також дії ОСОБА_2 не вірно кваліфіковані за ст.366 ч.2 КК України, оскільки вона не є службовою особою.

Відповідно до ст..62 Конституції України обвинувачення не може ґрунтуватись на доказах, одержаних незаконним шляхом, а також на припущеннях. Усі сумніви щодо доведеності вини особи тлумачаться на її користь.

Аналізуючи викладені докази, суд приходить до висновку, що дії підсудної ОСОБА_26 ., які виразились у заволодінні майном грошовими коштами ЧОД ВАТ «Райффайзен банк Аваль» за кредитами оформленими на сторонніх осіб, на загальну суму 75000 доларів США еквівалентну 378750 грн. а саме:

01.06.2006р. за кредитним договором № 014/1024/43064 ОСОБА_8 на суму 3000 доларів США

20.07.2006р. за кредитним договором № 014/1024/46384 ОСОБА_12 на суму 3000 доларів США

08.08.2006р. за кредитним договором № 014/1024/47408 ОСОБА_18 на суму 3000 доларів США

10.08.2006р. за кредитним договором № 014/1024/47588 ОСОБА_19 на суму 3000 доларів США

11.08.2006р. за кредитним договором №014/1024/48135 ОСОБА_23 на суму 3000 доларів США

11.08.2006р. за кредитним договором № 014/1024/47722 Аваль на суму 3000 доларів США

23.08.2006р. за кредитним договором № 014/1024/48281 ОСОБА_11 на суму 3000 доларів США

06.09.2006р. за кредитним договором № 014/1024/48803 ОСОБА_27 на суму 3000 доларів США

22.09.2006р. за кредитним договором №014/1024/49406 ОСОБА_22, на суму 3000 доларів США

29.09.2006р. за кредитним договором № 014/1024/49759 ОСОБА_13 на суму 3000 доларів США

03.10.2006р. за кредитним договором №014/1024/49853 ОСОБА_17 на суму 3000 доларів США

05.10.2006р. за кредитним договором № 014/1024/49953 ОСОБА_34 на суму 3000 доларів США

12.10.2006р. за кредитним договором № 014/1024/50156 ОСОБА_35 на суму 3000 доларів США

20.10.2006р. за кредитним договором № 014/1024/50492 ОСОБА_36 на суму 3000 доларів США

18.10.2006р. за кредитним договором № 014/1024/50375 ОСОБА_38 на суму 3000 доларів США

23.10.2006р. за кредитним договором № 014/1024/50609 ОСОБА_41 на суму 3000 доларів США

26.10.2006р. за кредитним договором № 014/1024/50789 ОСОБА_31 на суму 3000 доларів США

26.04.2006р. за кредитним договором №014/1024/56237 ОСОБА_43 на суму 3000 доларів США

14.11.2006р. за кредитним договором № 014/1024/51527 ОСОБА_42 на суму 3000 доларів США

26.04.2007р. за кредитним договором № 014/1024/56286 ОСОБА_45 на суму 3000 доларів США

27.04.2007р. за кредитним договором № 014/1024/56316 ОСОБА_46 на суму 3000 доларів США

28.04.2007р. за кредитним договором №014/1024/56366 ОСОБА_47 на суму 3000 доларів США

16.05.2007р. за кредитним договором № 014/1024/56748 ОСОБА_48 на суму 3000 доларів США

21.05.2007р. за кредитним договором № 014/1024/56913 ОСОБА_49 на суму 3000 доларів США,

11.06.2007р. за кредитним договором № 014/1024/57452 Аваль на суму 3000 доларів США

тобто в особливо великих розмірах, вчиненим повторно, за попередньою змовою групою осіб, шляхом обману, підлягають кваліфікації за ст.190 ч.4 КК України.

Дії підсудної ОСОБА_2, які виразились у підробленні документів, які видаються та посвідчуються підприємствами та громадянами підприємцями і надають право на отримання кредиту в банку, вчиненими повторно, за попередньою змовою групою осіб, підлягають кваліфікації за ст. 358 ч.2 КК України.

Дії підсудної ОСОБА_2 , які виразились у використанні завідомо підроблених документів, підлягають кваліфікації за ст.358 ч.3 КК України.

За сукупністю скоєного дії ОСОБА_2 підлягають кваліфікації за ст.ст.190 ч.4, 358 ч.2 та 358 ч.3 КК України.

Дії підсудної ОСОБА_4, які виразились у службовій недбалості, тобто неналежному виконанні службовою особою своїх службових обовязків через несумлінне ставлення до них, що спричинили тяжкі наслідки охоронюваним законом правам та інтересам ЧОД ВАТ „Райфайзен Банк Аваль” у вигляді незаконного отримання кредитів на загальну суму 75000 доларів США, що на час їх отримання складало 378750 грн., підлягають кваліфікації за ст.367 ч.2 КК України.

Дії підсудного ОСОБА_6, що виразились у заволодінні майном грошовими коштами ЧОД ВАТ «Райффайзен банк Аваль», за кредитами, оформленими на сторонніх осіб, на загальну суму 33000,00 доларів США еквівалентну 166650 грн., що є особливо великим розміром, а саме:

20.07.2006р. за кредитним договором №014/1024/46384 ОСОБА_12 на суму 3000 доларів США

08.08.2006р. за кредитним договором №014/1024/47408 ОСОБА_18 на суму 3000 доларів США