Постанова № 50787234, 11.08.2015, Дніпропетровський окружний адміністративний суд

ДНІПРОПЕТРОВСЬКИЙ ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД ПОСТАНОВА ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

11 серпня 2015 р. Справа № 804/7315/15 Дніпропетровський окружний адміністративний суд у складі:

головуючого судді ОСОБА_1 розглянувши у письмовому провадженні у місті Дніпропетровську адміністративну справу за адміністративним позовом ОСОБА_2 до ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ"Банк Камбіо" ОСОБА_4, третя особа, на стороні відповідачів: Публічне акціонерне товариство "Банк Камбіо" про визнання протиправною відмови та зобов'язання вчинити дії, -

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_2 звернулась до Дніпропетровського окружного адміністративного суду з адміністративним позовом до ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ Банк Комбіо ОСОБА_4, третя особа, на стороні відповідачів: Публічне акціонерне товариство Банк Камбіо, в якому просить суд:

- визнати протиправною відмову Уповноваженої особи ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ Банк Камбіо ОСОБА_4 оформлену листом від 07.04.2015 р. за вих. № 19/1245 щодо не включення ОСОБА_2 (ІПН НОМЕР_1) до повного переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок фонду гарантування за вкладами ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб за договором на відкриття та обслуговування поточного рахунку № 26201310100254 у національній валюті від 12.09.2014р.;

- зобовязати Уповноважену особу ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ Банк Камбіо ОСОБА_4 включити ОСОБА_2 (ІПН НОМЕР_1) до повного переліку вкладників ПАТ Банк Комбіо, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб за договором на відкриття та обслуговування поточного рахунку №26201310100254 у національній валюті від 12.09.2014р.;

- зобов'язати Уповноважену особу ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ Банк Камбіо ОСОБА_4 подати до ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб інформацію щодо ОСОБА_2 (ІПН НОМЕР_1) як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ Банк Камбіо за рахунок ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб;

- зобовязати фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_2 (ІПН НОМЕР_1) до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ Банк Камбіо за рахунок ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб.

Позовні вимоги обґрунтовані тим, що відповідачі протиправно не вчиняють дій визначених Законом України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб в частині не включення позивача до переліку вкладників та Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в Публічному акціонерному товаристві Банк Камбіо за рахунок коштів ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб. Позивач зазначає про те, що останній має поточний рахунок у ПАТ Банк Камбіо, який не підпадає під визначення встановленні у частині 4 статті 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб. Відповідач 2 безпідставно відмовив позивачу листом від 07.04.2015 року за вих.№19/1245 посилаючись на проведення перевірки за всіма банківськими рахунками та відкрите кримінальне провадження за фактом вчинення посадовими особами ПАТ Банк Камбіо злочину передбаченого ч.2 ст. 364 КК України, оскільки правочин, на підставі якого позивач отримав грошові кошти на рахунок, не визнано недійсним у встановленому порядку, також у встановленому порядку не визнано незаконним переказ грошових коштів на рахунок позивача згідно Закону України Про платіжні системи та переказ коштів в Україні, а відкрите кримінальне провадження згідно статті 62 Конституції України не є належним доказом вини особи у вчиненні кримінального правопорушення.

Представник позивача надав до суду клопотання про розгляд справи в порядку письмового провадження.

Представник ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб (відповідач 1) у судове засідання не зявився, про час та місце розгляду справи повідомлений належним чином, що підтверджується матеріалами справи, надав до суду письмові заперечення, в яких просив суд в задоволенні позову відмовити, з підстав необґрунтованості позовних вимог.

Представник Уповноваженої особи ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в ПАТ Банк Камбіо ОСОБА_4 (відповідач 2) у судове засідання не зявився, про час та місце розгляду справи повідомлений належним чином, що підтверджується матеріалами справи, до суду подав письмові заперечення на позовну заяву, у яких повідомив суд про те, що ним позивач не включений до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_3, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню з наступних причин, оскільки відповідач 2 у відповідності до вимог Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб провів перевірку договорів (інших правочинів) укладених банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку на предмет виявлення договорів (інших правочинів), виконання яких спричинило або може спричинити погіршення фінансового стану банку, що оформлено протоколом комісії від 27.02.2015 року. Під час перевірки комісією було встановлено, що кошти на рахунок позивача, який відкритий у ПАТ Банк Камбіо, надійшли внаслідок так званого дроблення великої суми коштів на поточному рахунку іншого клієнта ПАТ Банк Камбіо. Зазначене підтверджує намагання юридичної особи отримати грошові кошти не в порядку черговості від ПАТ Банк Камбіо (4 черга), а за рахунок коштів ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб, тобто внаслідок укладення такого правочину надається перевага одному вкладнику, а саме: вказана особа має намір отримати за рахунок коштів ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб відшкодування в сумі до 200 000,00 грн., замість отримання залишку коштів за рахунок реалізації майна ПАТ Банк Камбіо як кредитор четвертої черги. Також відповідач 2 повідомив суд про те, що станом на день розгляду справи зареєстровано кримінальне провадження за фактом чинення службовими особами ПАТ Банк Камбіо злочину передбаченого ч.2 ст. 364 КК України та кримінальне провадження за ознаками злочину передбаченого ч.2 ст. 364-1 КК України.

Суд дослідивши письмові докази наявні у матеріалах справи, встановив наступне.

12 вересня 2014р. між Публічним акціонерним товариством Банк Камбіо (банк) та ОСОБА_2 (клієнт) було укладено договір на відкриття та обслуговування поточного рахунку № 26201310100254 (далі договір).

Банк відкриває клієнту поточний рахунок (далі - рахунок) та здійснює його розрахунково-касове обслуговування згідно статуту банку, нормативно-правових актів НБУ та інших актів законодавства України (п. 1.1 договору).

15 вересня 2014р. на розрахунковий рахунок позивача надійшли грошові кошти у розмірі 195 000,00 грн. на підставі договору № 4/14 від 15.09.2014 р. про надання поворотної безвідсоткової фінансової допомоги від ПП Спецконтакт, що підтверджується банківською випискою з особового рахунку за період з 12.09.2014р. по 02.04.2015р.

Постановою Правління Національного банку України від 04.12.2014 року № 782 Про віднесення ПАТ Банк Камбіо до категорії неплатоспроможних віднесено ПАТ Банк Камбіо до категорії неплатоспроможних банків.

Судом встановлено, що з 05.12.2014 року виконавчою дирекцією ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб прийнято Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ Банк Камбіо строком на три місяці по 04 березня 2015 року включно, що підтверджується рішенням від 04.12.2014 року № 140, яке міститься в матеріалах справи.

Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 27.02.2015 року № 144 Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ Банк Камбіо виконавчою дирекцією ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 02.03.2015 року № 46 Про початок процедури ліквідації ПАТ Банк Камбіо та призначення уповноваженої особи ОСОБА_3 на ліквідацію банку, згідно з яким розпочато процедуру ліквідації ПАТ Банк Камбіо з відшкодуванням з боку ОСОБА_3 коштів за вкладами фізичних осіб та призначено Уповноважену особу ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в ПАТ Банк Камбіо ОСОБА_4.

Згідно інформації розміщеної на офіційному сайті ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб (www.fg.gov.ua) встановлено, що з 06.03.2015 року по 17.04.2015 року розпочато процедуру виплати коштів вкладникам ПАТ Банк Камбіо через банка-агента ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб ПАТ Укрінбанк.

Також судом встановлено, що позивач звернулась до відповідача 2 про включення її до Загального реєстру вкладників ПАТ Камбіо, що підтверджується заявою від 17.03.2015 року.

Відповідач 2 направив позивачу відповідь на звернення від 07.04.2015 року вих.№19/1245, у якому повідомив про те, що позивач не включений до переліку вкладників ПАТ Банк Камбіо, які мають право на відшкодування коштів на рахунок ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб. Відповідь мотивована тим, що відповідач 2 у відповідності до вимог Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб провів перевірку за всіма банківськими рахунками, на яких обліковуються залишки грошових коштів вкладників, зокрема щодо фактів: безготівкового перерахування грошових коштів з банківських рахунків юридичних та фізичних осіб на банківські рахунки фізичних осіб в тому самому банку; безготівкового перерахування грошових коштів з поточних рахунків юридичних осіб на рахунки фізичних осіб, відкриті в одному банку, з призначенням платежу відмінним від платежу, повязаним із трудовими відносинами фізичної особи з такою юридичною особою; безготівкового перерахування грошових коштів з поточних рахунків фізичних осіб на рахунки інших фізичних осіб, відкриті в одному банку, призначення платежу яких свідчить про нетиповий характер операції, в тому числі надання та повернення фінансової допомоги (позики), залучення коштів на вклад іншої фізичної особи, перерахування коштів без зазначення підстав перерахування тощо, якщо це призвело до збільшення розміру гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами; безготівкового перерахування грошових коштів з поточних рахунків юридичних та фізичних осіб на рахунки фізичних осіб із неналежним призначенням платежу; проведення банківських операцій, в поза операційний час банку; проведення банківських операцій, в період застосування обмежень щодо певних категорій операцій відповідно до постанови Правління Національного банку України про віднесення банку до категорії проблемних; проведення банком касових операцій без фактичного внесення/отримання фізичними особами готівкових грошових коштів. Операції по рахунку за заявою позивача підпадають під вищенаведені ознаки.

Станом на день розгляду справи відповідач 2 не включив позивача до переліку вкладників ПАТ Банк Камбіо, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб, а відповідач 1 - відповідно до Загального реєстру вкладників ПАТ Банк Камбіо, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб.

Так, правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб (далі - ОСОБА_3), порядок виплати ОСОБА_3 відшкодування за вкладами, а також відносини між ОСОБА_3, банками, Національним банком України, повноваження та функції ОСОБА_3 щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків визначені у Законі України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Закон № 4452-VI).

Частиною 1 та 4 статті 26 вказаного вище закону України визначено, що ОСОБА_3 гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. ОСОБА_3 відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення ОСОБА_3 банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200 000 гривень. Адміністративна рада ОСОБА_3 не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами. Однак ОСОБА_3 не відшкодовує кошти: 1) передані банку в довірче управління; 2) за вкладом у розмірі менше 10 гривень; 3) за вкладом, підтвердженим ощадним (депозитним) сертифікатом на предявника; 4) розміщені на вклад у банку особою, яка була членом спостережної (наглядової) ради, правління (ради директорів), ревізійної комісії банку, якщо з дня її звільнення з посади до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних не минув один рік; 5) розміщені на вклад у банку особою, яка надавала банку професійні послуги як аудитор, юридичний радник, субєкт оціночної діяльності, якщо ці послуги мали безпосередній вплив на виникнення ознак неплатоспроможності банку і якщо з дня припинення надання послуг до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних не минув один рік; 6) розміщені на вклад власником істотної участі банку; 7) розміщені на вклад особою, яка на індивідуальній основі отримує від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або має інші фінансові привілеї від банку; 8) за вкладом у банку, якщо такий вклад використовується вкладником як засіб забезпечення виконання іншого зобовязання перед цим банком, у повному обсязі вкладу до дня виконання зобовязань; 9) за вкладами у філіях іноземних банків;10) за вкладами у банківських металах.

У відповідності до п.3 та 4 ч.1 ст. 1 вказаного вище закону України вклад - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти; вкладник - фізична особа (крім фізичних осіб - субєктів підприємницької діяльності), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.

Отже, ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб гарантує фізичним особам вкладникам банку відшкодування коштів за його вкладом, в т.ч. і тих, які знаходяться на банківському рахунку фізичної особи.

Згідно частин 2, 3 та 4 статті 38 Закону № 4452-VI протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа ОСОБА_3 зобовязана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з таких підстав: 1) банк безоплатно здійснив відчуження майна, прийняв на себе зобовязання без встановлення обовязку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій, відмовився від власних майнових вимог; 2) банк до дня визнання банку неплатоспроможним взяв на себе зобовязання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або виконання його грошових зобовязань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим; 3) банк здійснив відчуження чи передав у користування або придбав (отримав у користування) майно, оплатив результати робіт та/або послуги за цінами, нижчими або вищими від звичайних (якщо оплата на 20 відсотків і більше відрізняється від вартості товарів, послуг, іншого майна, отриманого банком), або зобовязаний здійснити такі дії в майбутньому відповідно до умов договору; 4) банк оплатив кредитору або прийняв майно в рахунок виконання грошових вимог у день, коли сума вимог кредиторів банку перевищувала вартість майна; 5) банк прийняв на себе зобовязання (застава, порука, гарантія, притримання, факторинг тощо) щодо забезпечення виконання грошових вимог у порядку іншому, ніж здійснення кредитних операцій відповідно до Закону України "Про банки і банківську діяльність"; 6) банк уклав кредитні договори, умови яких передбачають надання клієнтам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; 7) банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; 8) банк уклав правочин (у тому числі договір) з повязаною особою банку, якщо такий правочин не відповідає вимогам законодавства України.

Уповноважена особа ОСОБА_3: 1) протягом дії тимчасової адміністрації, а також протягом ліквідації повідомляє сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняє дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів; 2) вживає заходів до витребування (повернення) майна (коштів) банку, переданого за такими договорами; 3) має право вимагати відшкодування збитків, спричинених їх укладенням.

Відповідачами не надано суду доказів того, що договір банківського рахунку укладений позивачем з ПАТ Банк Камбіо має ознаки передбачені у ч.4 статті 26 Закону № 4452-VI.

Відповідачами також не надано суду повідомлення уповноваженої особи ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію (ліквідацію) про визнання нікчемним правочину, який укладено позивачем з ПАТ Банк Камбіо, згідно вимог ч.3 ст. 38 Закону № 4452-VI.

Також відповідачами не надано суду доказів (рішення суду, яке набрало законної сили, тощо) того, що договір про надання поворотної фінансової допомоги від 15.09.2014 року № 4/14, який укладено між позивачем та Приватним підприємством Спецконтакт, є удаваним або фіктивним правочином або таким, який порушує публічний порядок, вчинений з метою, що суперечить інтересам держави і суспільства.

Відповідачами також не надано суду доказів того, що переказ грошових коштів від Приватного підприємства Спецконтакт на користь позивача суперечить вимогам Закону України Про платіжні системи та переказ коштів в Україні.

Оскільки відносини між позивачем та Приватним підприємством Спецконтакт, а також з ПАТ Банк Камбіо за договором банківського рахунку, відносини стосовно переказу грошових коштів з рахунку Приватного підприємства Спецконтакт на рахунок позивача є цивільно-правовими, то адміністративний суд не вправі надавати ним правову оцінку, оскільки це не відноситься до юрисдикції адміністративних судів згідно статті 17 КАС України.

Суд під час розгляду адміністративної справи також не вправі підміняти собою уповноважену особу ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію (ліквідацію) банку та надавати оцінку правочинам згідно Закону № 4452-VI замість уповноваженої особи.

Внесення правоохоронними органами інформації до Єдиного реєстру досудових розслідувань ще не свідчить про протиправність дій позивача та/або посадових осіб, оскільки згідно статті 62 Конституції України особа вважається невинуватою у вчиненні злочину і не може бути піддана кримінальному покаранню, доки її вину не буде доведено в законному порядку і встановлено обвинувальним вироком суду.

За вказаних обставин у відповідача 2 не було правових підстав для не включення позивача до переліку вкладників ПАТ Банк Камбіо, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб.

Також суд зазначає про те, що переказ грошових коштів на рахунок позивача у ПАТ Банк Камбіо відбувся до моменту віднесення ПАТ Банк Камбіо до категорії проблемних згідно постанови Правління НБУ від 04.12.2014 року №782 та нараховувались відсотки за даним договором.

Порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами врегульовано у статті 27 Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб та Положенням про порядок відшкодування ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, яке затверджено рішенням Виконавчою дирекцію ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 року № 14 (далі Порядок).

Статтею 27 Закону № 4452-VI визначено, що уповноважена особа ОСОБА_3 складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_3 відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів ОСОБА_3 станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Уповноважена особа ОСОБА_3 протягом трьох днів з дня отримання ОСОБА_3 рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_3, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню. Уповноважена особа ОСОБА_3 зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства. Протягом шести днів з дня отримання ОСОБА_3 рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція ОСОБА_3 затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою ОСОБА_3 переліку вкладників. ОСОБА_3 публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий курєр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Уповноважена особа ОСОБА_3 протягом трьох днів з дня отримання ОСОБА_3 рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню ОСОБА_3 відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону.

Згідно п.3 розділу 3 Порядку уповноважена особа ОСОБА_3 протягом трьох днів з дня отримання ОСОБА_3 рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до ОСОБА_3 повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_3 (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік), перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню ОСОБА_3 відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону , а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку.

Перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується, виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Визначений у Переліку залишок гарантованої суми надається з урахуванням розрахункових сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у неплатоспроможному банку. Якщо вкладник не отримав свої вклади у межах граничного розміру суми відшкодування протягом дії тимчасової адміністрації за рахунок цільової позики ОСОБА_3, така сума відшкодування включається до Переліку (п.4 розділу 3 Порядку).

У відповідності до пунктів 2 та 4 розділу 4 Порядку ОСОБА_3 складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_3, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення. Виконавча дирекція ОСОБА_3 приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами та затверджує Загальний Реєстр протягом шести днів з дня отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Згідно з ч. 5 ст. 27 Закону №4452-VI протягом шести днів з дня отримання ОСОБА_3 рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція ОСОБА_3 затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою ОСОБА_3 переліку вкладників. ОСОБА_3 публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше, ніж через сім днів з дня отримання ОСОБА_3 рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

За вказаних обставин позовні вимоги щодо визнання протиправною відмову Уповноваженої особи ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства Банк Камбіо ОСОБА_4 оформлену листом від 07.04.2015 року за вих. №19/1245 щодо не включення ОСОБА_2 (ІПН НОМЕР_1) до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб за договором на відкриття та обслуговування поточного рахунку №26201310100254 у національній валюті від 12.09.2014 року, зобовязання Уповноважену особу ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства Банк Камбіо ОСОБА_4 включити ОСОБА_2 (ІПН НОМЕР_1) до повного переліку вкладників Публічного акціонерного товариства Банк Камбіо, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб за договором на відкриття та обслуговування поточного рахунку №26201310100254 у національній валюті від 12.09.2014 року та зобовязання Уповноважену особу ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства Банк Камбіо ОСОБА_4 подати до ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб інформацію щодо ОСОБА_2 (ІПН НОМЕР_1), як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в Публічному акціонерному товариству Банк Камбіо за рахунок ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб є обґрунтованими та такими, що підлягають задоволенню.

Щодо позовних вимог зобовязати ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_2 (ІПН НОМЕР_1) до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ Банк Камбіо за рахунок ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб, слід зазначити наступне.

Відповідно до п.2, п.4, п.5 розділу IV Положення про порядок відшкодування ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб від 09 серпня 2012 року №14 та зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 07 вересня 2012 року за №1548/21860, ОСОБА_3 складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_3, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення.

Згідно п.3 та п.5 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб від 09 серпня 2012 року №14 та зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 07 вересня 2012 року за №1548/21860, Уповноважена особа ОСОБА_3 протягом трьох днів з дня отримання ОСОБА_3 рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до ОСОБА_3 повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_3 (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік), перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню ОСОБА_3 відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку. Перелік складається в алфавітному порядку за прізвищами вкладників та подається до ОСОБА_3 на паперових та електронних носіях разом із супровідним листом. Інформація про вкладника в Переліку має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства. Перелік на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) засвідчується підписом уповноваженої особи ОСОБА_3 та відбитком печатки банку, що ліквідується, на електронних носіях подається на CD-дисках у csv файлі. Дані на паперових та електронних носіях повинні бути ідентичними. Файл csv формується за структурою інформаційного рядка файла "Перелік вкладників" (додаток 9) та за правилами формування csv файлів (додаток 10).

З огляду на те, що позивача не включено Уповноваженою особою до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ Банк Камбіо за рахунок ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб, то вказані вище позовні вимоги є вирішенням правовідносин на майбутнє, протиправні дії щодо позивача ОСОБА_3 гарантуванн вкладів фізичних осіб не вчинялись, тому задоволенню не підлягають.

Таким чином, позовні вимоги підлягають частковому задоволенню.

Відповідно до вимог ч. 1 та ч. 2 ст. 94 КАС України, якщо адміністративний позов задоволено частково, судові витрати, здійснені позивачем, присуджуються йому відповідно до задоволених вимог, а відповідачу - відповідно до тієї частини вимог, у задоволенні яких позивачеві відмовлено.

Керуючись ст.ст. 71, 86, 94, 160-163 Кодексу адміністративного судочинства України, суд -

ПОСТАНОВИВ:

Адміністративний позов ОСОБА_2 до ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ Банк Камбіо, третя особа на стороні відповідачів: Публічне акціонерне товариство Банк Камбіо про визнання протиправною відмови та зобов'язання вчинити певні дії - задовольнити частково.

Визнати протиправною відмову Уповноваженої особи ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства Банк Камбіо ОСОБА_4 оформлену листом від 07.04.2015р. № 19/1245 щодо не включення ОСОБА_2 (ІПН НОМЕР_1) до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб за договором на відкриття та обслуговування поточного рахунку № 26201310100254 у національній валюті від 12.09.2014 року.

Зобовязати Уповноважену особу ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства Банк Камбіо ОСОБА_4 включити ОСОБА_2 (ІПН НОМЕР_1) до повного переліку вкладників Публічного акціонерного товариства Банк Камбіо, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб за договором на відкриття та обслуговування поточного рахунку № 26201310100254 у національній валюті від 12.09.2014р..

Зобовязати Уповноважену особу ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства Банк Камбіо ОСОБА_4 подати до ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб інформацію щодо ОСОБА_2 (ІПН НОМЕР_1), як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в Публічному акціонерному товариству Банк Камбіо за рахунок ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб.

В іншій частині позовних вимог відмовити.

Присудити з Державного бюджету України на користь ОСОБА_2 (ІПН НОМЕР_1) судові витрати у розмірі 54 (п'ятдесят чотири) гривні 81 копійка.

Постанова суду може бути оскаржена до Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду шляхом подання апеляційної скарги через Дніпропетровський окружний адміністративний суд з одночасним направленням копії апеляційної скарги особою, яка її подає, до суду апеляційної інстанції.

Апеляційна скарга на постанову суду першої інстанції подається протягом десяти днів з дня її проголошення. У разі складення постанови у повному обсязі, а також прийняття постанови у письмовому провадженні апеляційна, скарга подається протягом десяти днів з дня отримання копії постанови.

У разі якщо справа розглядалась судом за місцезнаходженням суб'єкта владних повноважень і він не був присутній у судовому засіданні під час проголошення судового рішення, але його було повідомлено про можливість отримання копії постанови суду безпосередньо у суді, то десятиденний строк на апеляційне оскарження постанови суду обчислюється з наступного дня після закінчення п'ятиденного строку з моменту отримання суб'єктом владних повноважень повідомлення про можливість отримання копії постанови суду.

Постанова суду набирає законної сили відповідно до вимог ст. 254 Кодексу адміністративного судочинства України.

Суддя ОСОБА_1